第一篇：曲沃縣支行全面風險排查工作匯報

曲沃縣支行全面風險排查工作匯報

市行審計部：

根據《郵儲銀行臨汾市分行全面風險排查實施方案》文件要求，為消除金融案件隱患，我行認真開展了此次全面風險排查工作。現就全面風險排查情況匯報如下：

網點排查情況：

（一）能按照《關于對執行行政許可規定等情況進行自查的通知》（晉銀監辦[2012]97號）的要求無違規經營和不規范經營。

1、無違反行政許可規定的行為；

2、違規經營行為；

3、理財業務方面不存在發行超短期理財產品變相高息攬儲、不正當宣傳或銷售；

4、無不規范經營問題；

5、無高息攬儲現象，無私自提高利率，變相攬儲情況。

（二）案件風險

1、通過人員排查，未發現“九種人”；

2、無涉及社會融資行為；

3、網點案防制度落實情況排查：能按要求開展存款業務風險滾動式排查、內控制度執行力嚴格按操作規程和制度執行；有效落實防范操作風險的基本制度，做到每位員工輪崗和強制休假、對賬制度、印押證分管制度已嚴格執行，認

真落實防范操作風險“十三條”。

（三）流動性風險

通過調閱監控時刻關注大額信息和各項特殊業務的變動，異常資金的變化；通過電子稽查系統預警信息分析資金來源變化趨勢有效防范了大額資金變動的風險。

綜合業務部排查情況：

1、理財業務不存在發行超短期理財產品變相高息攬儲、不當宣傳或銷售、理財募集資金投向限控行業和領域等問題。

2、銀信合作方面不存在資金投向不符合政策規定、規避監管等問題

3、綜合業務部按要求定期開展存款業務風險滾動式排查。

會計核算部排查情況：

1、按要求開展存款業務風險滾動式排查；

2、印鑒、重要空白憑證實行雙人分管制度。內部專用付款憑證與印鑒雙人分管

3、會計每日關注存款、取款異常變動。

信貸部門排查情況：

（一）違規經營和不規范經營

1、無違反行政許可規定的行為；

2、違規經營行為；

不存在借冒名貸款、違規發放貸款及貸款分類不準確偏離度、信貸管理不嚴、不到位甚至根本不執行貸款“三查”等問題。

3、無不規范經營問題。

（二）案件風險

1、通過人員排查，未發現“九種人”；

2、無涉及社會融資行為；

（三）流動性風險

能做到持續關注了存款、負債異常變動，存貸比、流動性比例的異常變化；資金來源變化趨勢；持續開展了流動性壓力測試；制定了流動性風險應急預案。

（四）信訪舉報和維穩

縣支行建立規范的違規舉報獎勵制度，不存在久拖不決。維穩工作中不存在職責不明確、責任不落實、措施不到位、處置不及時等問題。建立靈敏、準確、快速的信訪排查調處制度，注重從源頭上防范和處置信訪舉報問題。采取有效措施將信訪問題在系統內解決，在基層解決，切實維護我行的聲譽和社會穩定。

（五）重大負面輿情

建立和完善輿情監測制度，確定了專門的部門和人員開展輿情監測工作，制定了輿情處置預案，出現重大負面輿情時能夠及時報告，及時處置。安排專門的人員，持續關注、監測、分析和處置負面輿情。建立長效機制，制定和完善處置預案，有效應對負面輿情，最大限度地消除負面影響。

能力，做到合規守法經營，促進我行各項業務管理制度有效落實，保障各項業務穩健發展。

曲沃縣支行

二〇一二年六月十七日

第二篇：××支行案件風險排查整改報告范文

××支行案件風險排查整改報告

為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設，貫徹落實《××案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風險情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內開展全面的案件風險排查工作，現將自查工作報告如下：

一、成立案件風險排查小組

我行組織員工認真學習《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的××支行案件風險排查小組。

二、認真研究、制定方案

認真研究《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風險排查工作的通知》，結合我行實際情況，對關鍵崗位、重要崗位人員及各業務條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據業務、賬外吸存、授權卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛等關鍵環節的風險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關注有經商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態監督。

三、案件風險排查具體事項

（一）客戶盡職調查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經辦人 1

身份證、企業營業執照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經聯網核查確認無誤后才予以開立賬戶。經自查，沒有為不明身份的人辦理相關業務。

（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規定及時準確的填制各類報表向上級報告，協同管轄行的有關部門對帳戶持有人進行調查。在此次自查期間，并未發現有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責任制，按規定分設權限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權限內進行業務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。

3.主管柜員按規定對重要空白憑證進行核對，對發生業務進行事后監督。

4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現金存取等業務，都經主管柜員授權。

5.嚴格執行在監控下辦理柜員交接，不存在違規交接現象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業務印章的使用、保管、交接按照我行管理規定進行操作。2.重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。

（五）查庫制度方面：

1.按規定對支行營業部及分理處進行查庫、碰庫。

2.不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。

（六）銀行卡業務方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時收回、處理，登記、保管并定期上交。3.嚴格執行賬戶實名制規定，不存在違規代理開卡等現象。4.按規定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業務。

（七）信貸業務方面：

1.我行嚴格按照國家相關法律和我行相關制度規定進行發放貸款，不存在違規冒名發放貸款現象。

2.對小額信貸業務，按照現行的信貸制度規定，對借款人資料進行全面審查，實地調查，并按照相關程序進行貸款上報、審批、發放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。2.定期進行錄像檢查。

3.我行落實了親屬回避制度，并盡力落實輪崗休假等制度。4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規范監督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發現違規現象。

四、排查中發現的問題

1.輪崗休假制度執行困難。由于我支行人員較少，內退返聘人員較多，業務相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。

2.業務操作人為控制程度較高。由于我行業務辦理過程中，大部分業務的操作、控制、審核、監督都依靠人工控制，而員工素質參差不齊，易形成操作風險。

3.人員兼崗現象嚴重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現象較為普遍，不利于風險防控。

五、整改措施

1.加強學習、提高認識。堅決擯棄“重經營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規經營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業務操作的規范性。

2.加強制度執行力度。完善賬戶管理的制度執行，明確職責，規范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業務的操作規范。

3.組織培訓，提高員工業務素質。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業務培訓，增強關于賬戶管理、支付結算、反洗錢等規章制度知識，切實提高員工業務素質，努力提高風險防范能力。

4.加大檢查力度，促進管理規范化。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結問題，積極加以整改，促進風險管理規范化、風險排查常態化、風險防范科學化。

5.嚴格考核問責，提高執行力。對檢查中發現違規責任人，嚴格考核問責，依照《××支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規意識、制度意識，提高執行力。

六、意見建議

1.根據《關于開展人民幣單位結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者 4

兩個以上單位銀行結算賬戶信息中的聯系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯系方式等信息存在不真實的現象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統控制，對于信息不一致的情況，系統自動拒絕開戶。

2.對于規章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關規定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。

3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨別用途真實性，監控資金流向，防范風險。

通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監督，提高認識，進一步增強全員的制度執行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發生，為我行各項業務健康穩健的發展提供有力的保障。

××支行 二○一一年十月九日

第三篇：XX支行風險排查工作總結報告

XX支行風險排查工作總結報告

分行：

按照分行《關于在全行開展信貸風險排查的通知》要求，XX支行于2011年10月27日至11月11日開展了信貸風險排查工作。現將排查具體情況報告如下：

一、支行授信業務基本情況

截至10月31日，XX支行授信客戶共27戶，貸款總額17.9億，其中，保函1.48億，銀行承兌匯票10.09億元，無一筆不良貸款。

二、自查組織領導情況

為加強信貸風險排查活動的組織領導，按照上級文件精神，我支行成立了由行長XX任組長，行長助理李峰及公司業務部經理任副組長，公司條線全體客戶經理為小組成員的風險排查小組，全面開展信貸風險排查工作，小組成員如下： 組長：XX

副組長：

成員：公司條線全體客戶經理

三、自查工作開展情況

支行在自查小組的領導下，認真學習了此次風險排查工作的重點內容，由支行行長牽頭，公司條線經理監督，管護客戶經理負責，將我行信貸客戶分為兩個小組進行排查，根據客戶所處行業特性以及企業經營情況進行實地查訪。從資 1

產負債情況、損益情況、現金流量情況、市場銷量變化及貨款回籠情況等財務因素，結合經濟情況以及客戶行業變化情況進行分析。在查訪過程中對客戶內部管理情況、客戶與銀行關系情況、重要風險預警信息等非財務因素等多個方面對現有授信客戶做了自查，并形成查訪報告。我支行平日就認真開展定期實地查訪，對于異地客戶也能堅持最少一個季度查訪一次，因此對于支行授信客戶的經營狀況較為了解。在此次風險排查活動后，我支行授信客戶整體情況良好，風險可控。

四、排查發現主要問題

我行貸款客戶行業分布廣泛，涉及水利、能源、礦產、基礎建設、食品、文化、房地產開發、鋼材等行業。主要受今年國家房地產調控影響，房地產行業、建筑行業、鋼材行業都受到了不同程度的影響，銷售量和利潤均出現了不同程度的下滑。但由于我行在客戶選擇方面均選擇行業領先者，所以未出現風險預警信息。

我行在辦理各項業務放款中，均嚴格按照分行批復逐條落實。按批復要求提供對應的保證金及所應執行的利費率政策，貿易背景真實，貸款資金均按照合同約定用途使用，無被挪用情況發生，無其他需要揭示的風險。

五、排查問題整改情況

我行在接到總行下達的《關于在全行開展信貸風險排查的通知》后，認真組織客戶經理對所負責的授信客戶以及經辦業務進行了認真的排查，加上我行客戶經理一直盡心盡力，負責勤勉，定期進行實地查訪，認真了解客戶行業經營狀況以及企業財務狀況，定期查看在我行的抵質押物情況，能夠較完整的把握企業的財務狀況，并形成實地查訪報告。

六、結論性意見

在今后的工作中，我們一定會認真學習總、分行的最新精神，強化監督，提高認識，進一步增強全員的風險控制能力以及制度執行能力，切實有效的防范各類案件的發生，為我行各項業務健康發展提供有力保障。

通過平時對我行授信客戶的周期性實地查訪，結合此次支行信貸業務的全面風險排查活動，我們認為支行所有授信客戶整體質量良好，經營正常，擔保及抵質押物良好，還款來源有保證，風險可控。

XX支行

二〇一一年十二月十五日

第四篇：拍賣行業風險排查工作匯報

拍賣行業風險排查工作匯報

根據文件精神要求，為進一步規范拍賣行業的監督管理，促進行業健康發展，對拍賣行業進行了風險排查,現將有關情況匯報如下：

一、加強組織領導。成立拍賣行業非法集資風險排查工作領導小組，指導全區拍賣企業的風險排查工作。要求各企業，將排查工作融入到日常業務工作之中，確保對拍賣行業非法集資監測排查的常態化。

二、開展宣傳教育。結合此次拍賣行業非法集資風險排查，通過多種形式有針對性地開展宣傳教育工作，增強拍賣企業的依法經營意識和防范風險意識，自覺抵制非法集資活動。組織拍賣企業張貼抵制非法集資的宣傳語。同時，公布投訴舉報電話。

三、強化督導檢查。檢查組重點檢查了兩家企業的財務記錄、財務報表、銀行對賬單、業務合同、憑證等反映資金來源和流向的材料，核查有無非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業銀行以外的單位或個人借款等違規行為；核對企業實際經營情況是否與全國拍賣行業管理信息系統填報信息一致；通過約談企業股東、高級管理人員、財務人員或其他員工了解企業狀況。本次排查暫未發現我區拍賣企業有涉嫌非法集資的情況。

四、建立長效機制。一是對非法集資的排查監管作為日常管理中的一項重要工作，發現問題及時整改，對重大問題及時上報；

第五篇：延吉開發區支行2015年聲譽風險排查

延吉開發區支行2015年聲譽風險排查

延吉開發區支行認真領會上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，在全行范圍內迅速展開聲譽風險排查，全方位控制風險，著力營造穩健發展的軟環境。

一、領會精神，迅速行動。在職工大會上向全員傳達上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，要求全員樹立全面的、科學的、嚴謹的風險控制觀，形成合力回頭看、往細看、往深看，對負面輿情高發領域和業務環節進行一次全面梳理、認真排查，齊心協力打造有利于支行穩健發展的軟環境。

二、指導有方，重點明確。結合開發區支行風險控制工作、員工素質實際、業務工作實際，全面部署，綜合安排，制定祥實的排查方案，明確排查工作重點：1.員工私售理財類產品。2.代銷的理財類產品未達預期收益。3.服務收費。4.客戶銀行卡資金被盜。5.大額信用風險。6.重大訴訟案件等，制定任務、時間進度表，力爭在規定時間全面完成排查工作。

三、動靜結合，扎實推進。聲譽風險排查人員恪盡職守，認真履職，動態檢查與靜態分析相結合，全面細致地排查可能形成的風險、有明顯風險征兆的隱患事件，并向支行提交風險隱患事件苗頭、風險管理中存在的問題、應對預案和媒體應對口徑、應采取的有效措施和化解風險手段，為有效控制聲譽風險、持續推進聲譽風險工作提供有價值的信息與資料。分行認真貫徹落實銀監會《商業銀行聲譽風險管理指引》要求，高度重視聲譽風險排查工作，認真落實工作責任，在全市農行持續保持了聲譽風險防控高壓態勢，主動有效地防范聲譽風險可能造成的損失和負面影響，進一步夯實提升了全行內部管理和案件防控基礎，營造了業務發展的良好輿論環境。

一是領導重視，精心部署。在聲譽風險排查工作中，該行領導精心安排，認真部署風險排查工作，各支行組織成立信訪維穩及輿情管控工作領導小組，并同時明確了相關部室、網點在聲譽風險管控工作中的具體職責，形成了“黨委統一領導，領導分工負責，部門各負其責”的工作機制，為及時化解矛盾、解決矛盾，維護全行和諧穩定的經營局面奠定了基礎。

二是轉變觀念，嚴控風險。為鞏固農行良好聲譽，進一步擴大社會美譽度，該行要求全行上下要切實轉變聲譽風險的觀念，牢固樹立長期排查的思想，教育引導全行員工從思想上深刻認識聲譽風險排查工作的長期性、艱巨性和反復性，牢固樹立業務發展與內控管理并重的理念，切實增強全行聲譽風險工作的緊迫感、責任感和使命感。要不斷適應新時期金融市場變化的需要，認真傾聽金融服務消費者呼聲、做好惠民工作，為廣大客戶提供更好金融服務的需求。

三是認真排查，狠抓落實。為抓好抓實排查工作，該行細化明確了分行各部門的職責目標及排查要求，確保各部門把維護銀行聲譽工作各項任務落實到位，重點做好了針對銀行服務及客戶糾紛、業務經營發展、員工的管理等方面問題的聲譽風險排查工作，特別是對可能存在聲譽隱患的風險環節和機構有重點、有針對性地進行深入細致的排查，并對重要業務進行了檢查及“回頭看”檢查發現問題的整改工作，建立了聲譽風險排查整改工作跟蹤及督導機制，確保各類問題及風險隱患得到有效解決和消滅，切實防止聲譽事件發生，不斷鞏固聲譽風險排查的工作成果，為全行業務發展提供了強有力的政治保障。

開發區支行關于聲譽風險的排查報告

根據上級行關于開展全行聲譽風險排查工作的通知，我行充分認識到聲譽風險排查工作的必要性，重要性與緊迫性，并按照上級行要求，結合我行實際情況，積極做好聲譽風險及員工管理問題排查，并將此工作做實做細做全，以確保此次風險排查工作取得實實在在的效果，現將工作開展情況匯報如下：

根據上級監管部門對今年銀行業輿情熱點的提示，我行此次聲譽風險排查工作重點也圍繞以下五個方面：

一、案件和違規問題，近幾年來，在領導的正確帶領下，認真貫徹上級行各項規章制度，所以未發生過任何重大案件，也未在媒體上發生過不良、違規現象。

二、服務問題，對于收費問題，嚴格按照上級行制定的收費標準進行收費，不存在亂收費現象，我行客戶群體較多，每個層次都有，偶爾也會發生幾起投訴事件，本著為客戶服務的原則，盡量避免此類事件的發生，一經發現，絕不拖延，迅速解決，將矛盾在萌芽狀態解決到，三、業務發展問題，我行地理位置特殊，流動人口較多，周邊商戶較多，在大力發展業務的同時，