第一篇：2011年案防總結1

農村信用合作聯社2011年

案件防控工作總結

案件專項治理工作是一項長期性的工作，自工作開展以來,*****聯社認真貫徹落實銀監會有關精神,始終堅持“標本兼治，重在治本；查防結合、重在防范”的原則，并把案件防控工作作為重中之重，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，推動農村信用社業務經營安全穩健運行。現將2011年案件防控工作總結匯報如下：

一、基本情況

二、工作開展情況

1、開展職工思想教育活動及職工八小時內外行為排查工作，層層簽訂目標責任書，聯社理事長與各信用社主任分別簽訂了案件防范責任書，各信用社主任與轄內員工簽訂了防范經濟案件責任書，形成一級對一級負責，層層抓落實的案件防控工作格局。同時組織職工簽訂農村信用社員工案件防控責任承諾書52份，簽訂領導干部廉潔從業承諾書4份。對46名重要崗位人員進行談話，并有記錄。

2、及時轉發16份上級關于案件專項治理的重要文件，要求轄內各網點結合工作實際，認真組織職工學習，切實做好案件防控工作。

3、根據銀行操作風險防范系統，按季開展案件風險排

查工作，主要檢查大額存款、賬戶開立情況、承兌匯票業務等方面內容。

4、堅持例會，及時溝通。全年共組織召開案防例會4次，組織案件防控學習11次，通過例會建立了良好的交流預警平臺，起到了有效的警示作用。

5、做好銀行風險防范系統運行審核工作，對每筆預警信息認真、及時審核之后進行上報。

6、按照案件防控工作的要求，根據聯社工作需要，對24名輪崗人員進行了離崗審計，其中：主任崗位2人、主管會計崗位8人、信貸員崗位4人、柜員10人，嚴格按照《*****農村信用社離任、離崗稽核暫行辦法》，開展離崗人員審計工作，并撰寫審計報告。

7、為認真貫徹落實國家銀監會2011年農村中小金融機構監管工作會議精神，按照《*****農村信用合作聯社2011年“三項整治”活動方案》，全轄信用社全面開展“假冒名貸款、抵質押貸款、置換貸款”“三項整治”活動及對賬專項檢查工作，截止目前，“三項整治”活動已詢證貸款余額占總金額的94.66%，對賬率達100%。

8、依據《中國銀監會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》和《中國銀監會辦公廳關于印發深化銀行業內控和案防制度執行年活動實施方案的通知》要求，按照通知精神,要求各信用社開展自查，并上報自查結果。

9、根據《關于開展*****銀行業金融機構貫徹落實<銀行業金融機構從業人員職業操守指引>情況的檢查通知》，轄內各網點結合工作實際，認真組織職工學習，同時聯社對員工學習“指引”情況進行考試，收回試卷38份

10、按照《中國銀監會辦公廳關于全面開展農村中小金融機構從業人員案件防控培訓的通知》的精神，制定了《*****農村信用合作聯社2011年案件風險防控培訓實施方案》，組織全轄員工進行案防培訓，使員工充分了解自己工作崗位應遵守的制度、流程以及履行的職責，同時在*****銀監分局的監考下，組織全轄員工共60人參加了案件風險防控考試，通過不同崗位的學習，提高員工日常業務操作風險的識別和防范技能。

11、為全面落實不良貸款責任追究制度，對聯社擬核銷呆賬貸款進行了專項審計，并提出了處罰意見。

二○一二年三月十二日

第二篇：案防

強化內控管理、規范操作行業是杜絕

金融案件發生的關鍵所在-----銀行高管談案防

近年來頻頻發生各種金融案件事件，經營形式嚴峻，縱觀我行、及其他商業銀行機構的金融案件案例，歸納最主要的原因為各項內控管理制度未執行到位造成的。銀行是經營貨幣的企業，隨著人們在金融消費需求的增大、國內外各大金融機構競爭激烈、新產品創新、人員調整新增、內外部勾結、業務信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對銀行風險控制管理工作帶來新的問題，同時對銀行機構在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認識到案件防控工作的重要性。

一、現狀：

（一）內控機制“三道防線”不夠到位。內控機制“三道防線”是指基層銀行員工自我約束、部門相互制約、內部監督防范三項機制。一是思想認識未能跟上當前中國銀行進一步深化改革的步伐。目前在一些基層中國銀行別是業務量大的基層行，由于受傳統思維定式以及人員少、年齡偏老、業務量大、工作任務重等因素的影響，部分基層行員工自我約束意識還不強，思想認識還沒有完全到位，特別是員工自我約束與貫徹執行規章制度力不強，存在一定程度的兩張皮。二是以業務操作管理代替監督管理。在部門相互制約方面用業務操作代替監督管理，用分散管理代替全行統一管理，致使內部控制工作不能真正落到實處。三是內控機制及監督部門的作用發揮不夠明顯，由此在事前、事中相互制約不夠，監督防范不力，一旦出現業務差錯和違規違紀現象，各專業部門忙于本專業的事后糾錯堵漏，監督防范工作十分被動。

（二）業務規范操作程序不夠到位。近兩年來，中國銀行總行、省市分行為適應新形勢下的規范經營和業務發展需要，在全國中國銀行系統開展了內控與案件防控教育活動，對各種業務操作程序和操作方法實行規范管理，并取得了明顯成效。但基層行在實際工作過程中，由于種種主、客觀原因，操作崗仍然存在不規范問題，操作風險隱患存在。特別是會計出納、客戶服務和信貸管理上等操作崗位有些沒有按制度規定操作，風險比較大。其原因主要是人員不足，一人多崗，一人多責，或個人素質、覺悟等因素，使制度沒有得到嚴格執行，出現了逆程序或省略程序運作的現象。一是在會計出納方面，坐班主任職責主要是對處理業務實施動態監管，是會計出納工作內控機制的第一道防線。而在實際工作中，少數行會出人員有限，坐班主任只得補崗填缺，或頂崗操作，其自身職責無法履行，使監督制度本身形同虛設。二是在客戶服務和信貸管理方面，客戶經理單兵作戰，缺乏橫向監督機制。適應新形式下的客戶經理人員嚴重不足，業務技能還現代金融的管理要求，業務量大的基層行的客戶經理一般要管理幾個企業。作為貸款調查人對其所管的企業的貸款是否受理，貸與不貸，貸多貸少基本上取決于管戶客戶經理，客戶經理獨立完成貸前調查的全過程而基本上受不到必要的監督和制約，造成了潛在的信貸風險。

（三）部門相互制約管理不夠到位。基層中國銀行各部門之間相互制約是內部控制的第二條防線，它包含兩個方面的職責，一方面是對本部門員工的業務操作進行管理制約；另一方面是對部門之間相互制約。如目前基層行各專業部門對其所屬人員都有硬性規定，而且要求專人專職，但在實際工作中，由于人員配制、內設機構編制及人員總量不能適應基層行業務發展的需要，從而造成基層行無所適從，疲于應付，不能達到制約效果。在對部門之間的制約更是達不到預期效果。

（四）內控監督作用發揮不夠到位。從基層行實際情況來看，還存在一些不可忽視的問題。一是稽核程序輕前重后。稽核中往往主要是看被稽核單位有無違規違紀行為，偏重于“亡羊補牢”式的事后監督，對未雨綢繆，防范于未然的事中、事前控制沒有引起足夠的重視。二是稽核手段落后，稽核頻率不高。基本上是傳統手工常規稽核，僅限于對歷史傳票、賬簿憑證的查對，缺少系統性、連續性和全面性。三是稽核人員少，導致稽核工作數量有限，稽核抽查時間間隔較長，既不能及時查出問題，糾正問題，又留下了一些管理上的空檔和隱患，使有效的稽核檢查失去了應有的查漏堵源作用。

二、成因：

（一）對操作風險管理意識薄弱。

（二）操作風險專業化管理部門缺位。中國銀行至上而下均未設立獨立的專業化的操作風險管理部門，對其管理主要是依靠非專業部門負責，以定性管理為主，主要依賴專家的主觀判斷，缺乏科學和專業的管理。

（三）管理體系不完善。我國銀行業普遍存在管理層次多而繁雜，各層次權責不清，缺乏相互制衡、權責明晰和相互獨立的管理體系，容易出現管理的真空地帶和重復低效管理，這類不足，在中國銀行系統也同樣存在。

（四）管理制度不健全。盡管這些年中國銀行在各項管理制度上進行大量地修訂和完善，但隨著中國銀行業務的發展，有些相關制度在執行存在明顯的局限性，且現有的制度大都流于形式，存在不切實際、難以執行的問題，此外，仍有部分正常經營所必備的規章制度缺位，導致管理盲點的存在。

三、對策：

（一）堅持以人為本，培育良好的內部控制文化。由于操作風險具有內生性特征，這就決定了防范操作風險應從合規文化 教育、內控文化建設入手。當前，必須有針對性地加強對員工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企業 文化、合規文化，要引導員工樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，教育員工珍惜現有的工作、生活環境、愛崗敬業，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀。同時，要進一步加強業務技能培訓，特別是新入行員工的崗位、新業務、新技能培訓，每個員工都必須熟知相應的業務流程、內控要求和經辦業務的主要風險點，弄懂、記清規章制度、獎懲規定以及內控的權限責任，打牢思想防線。只有把內控、合規文化和規范操作教育抓到位、抓到“心”，操作風險防范才能見實效。

（二）端正業務經營思想，正確處理好業務 發展 與防范風險關系。要堅決摒棄只抓業務經營，不抓風險防范的思想，既要加快發展、加快轉型，又要審慎經營，安全運行。當前，要明確導向，健全操作風險管理的激勵約束機制。一方面，要充分發揮利益導向在防控操作風險中風向標作用，牢固樹立充分揭示風險的內控理念和成本核算的管理理念。利益導向機制要堅持有利于增強總分行對基層分支機構的控制力，有利于充分發揮基層經營機構的主觀能動性，增強業務轉型的活力、動力，有利于糾正“重規模擴張，輕質量安全”的粗放型經營理念和做法。另一方面，要建立 科學 合理的考核體系，特別是績效分配體系，讓員工共享改革發展、轉型的成果，為全員重視內控，參與防范風險提供持續的精神動力。

（三）認真貫徹執行銀監會《防范操作風險“十三”條》，把防范操作風險管理抓到實處。首先，要把合規文化理念貫穿到每個員工的日常行為之中，使之成為自覺習慣和行為準則，把操作風險作為“重點抓”，使操作風險管理的各項措施細化落實到每個環節、每個崗位、每個節點。其次，建立健全操作風險管理的組織體系和制度體系。要在全轄內建立操作風險防控管理委員會，在基層行要有專門班子來抓，分管行長專管，并明確問責機制、承諾機制、考核機制。當務之急，是總行要盡快制定完善操作風險管理政策、方法和程序，明確系統內操作風險計量、計提所需資本。再次，要完善操作風險管理機制。基層行要根據業務轉型的實際，按照業務品種設計標準的業務流程、手冊，對重要的崗位、要害環節、敏感的業務風險點制定明確的內控規定，要定期對要害崗位人員進行強制休假制度、定期輪崗和崗位交流制度；要嚴格授權、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后監督機制；建立健全監督檢查和評價、糾錯機制；完善案件披露、揭露、查處、獎懲機制；建立操作風險信息預警報告制度，構建“人控、制控、機控一條龍”管控體系，從而，杜絕操作風險管理盲區和“斷層”。

（四）整合監管資源，構建內控與內審聯動、互動機制。當前，中國銀行正處在改革發展的關鍵時期，隨著經營轉型，原有審計管理體制應有新的變化，但不管內審體制怎么改，內審部門為業務發展服務、為經營戰略轉型服務、為內控體系建設服務、為企業創造價值服務的方向不會變。當前首要任務是搞好內控與內審聯動，防止出現“三道防線”斷層，內審部門要以風險防范和合規管理為重，自覺成為內控管理的中堅力量。各業務部門要加大條線自律監管力度，對重點部門、重點崗位、重點環節要進行全方位、全過程的管控。對一些操作風險苗頭性問題，要早發現、早糾正、早下手。在人少事多的情況下，可以“借力監管”、“聯手行動”，實現監管信息資源共享。這樣既解決了監管人手不足的矛盾，又避免部門之間重復檢查、基層行接待檢查過多的問題。

（五）加強監督，強化管理層制約管理。

（六）與時俱進，改革監督層現行體制。為了防微杜漸，防范于未然，充分發揮內控機制預防職能，對帶有苗頭性及傾向性的風險隱患應及時預警、預報，將其消滅在萌芽狀態。必須加強經營行為、業務管理的監督檢查，特別是作為內控再監督主體的稽核監督、監察部門，更要充分發揮監督保障作用，促進內部經營管理的改善。一是強化監督職能，在稽核方面，實行稽核人員派駐制。為消除稽核人員的思想顧慮，應改革現有的稽核管理體制，實行稽核工作垂直領導，稽核人員下派一級，直接對上級行負責，其工資、績效、福利由上級行解決，與被稽核行脫鉤。稽核人員常駐支行開展稽核監督工作，使每一個決策程序、業務過程、操作環節和每個員工的行為都處于嚴密的內部制約和監督之下，提高內控管理效率。紀檢監察、人事、安全保衛等部門要加對強基層行干部職工的黨風廉政建設、安全知識及業務素質方面教育和監督管理工作，確保中國銀行安全合規運行，不出現任何經濟、刑事案件和責任事故。二是堅持查處結合，提高稽核監督、紀檢監察權威。對稽核監督、紀檢監察檢查中發現的問題，要依據有關規定做出稽核處罰、違規積分、監察處理決定，與個人利益掛鉤，追究當事人及主管領導的責任，促使稽核、監察部門在組織體系上的獨立性，近年來頻頻發生各種金融案件事件，經營形式嚴峻，縱觀我行、及其他商業銀行機構的金融案件案例，歸納最主要的原因為各項內控管理制度未執行到位造成的。銀行是經營貨幣的企業，隨著人們在金融消費需求的增大、國內外各大金融機構競爭激烈、新產品創新、人員調整新增、內外部勾結、業務信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對銀行風險控制管理工作帶來新的問題，同時對銀行機構在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認識到案件防控工作的重要性。

銀行高管必須深刻認識到案件防控工作是常抓不懈的工作重點，防范和化解金融風險是銀行發展過程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金錢和利潤的誘惑，保護客戶的資產和合法權益不受侵害，是銀行高管值得思考的一個問題。

一、組織教育，增強意識

一是注重員工思想道德和職業操守的教育工作，強化合規意識。引導員工樹立正確的人生觀、價值觀、糾正金錢主義、享樂主義，自覺抵制腐敗思想的浸入滲透。二是注重員工崗位培訓、職責教育工作，明確什么能做什么不能做，以學習各項案例懂得合規人人有責、合規從我做起；樹立合規為企業創造價值理念，正確認識具備自覺抵制一切違規違章行為的能力，體會履行本崗位職責的重要性；通過正面、反面教育讓員工實現違規違紀行為一定不能做，珍惜工作崗守住職業道德底線。

二、識別風險、化解風險

員工是經營生產中最直接的人員，員工僅僅具備良好的職業道德素質是不夠的，要進一步提高員工業務素質，具備識別風險、控制風險、化解風險的能力，這將是作為一家銀行是否能實現持續健康發展的重點考核指標。因此必須切實加強金融機構員工崗位職責、金融業務知識和規章制度、以及風險管控知識、技能的學習培訓，了解崗位業務操作流程，掌握主要風險環節和風險點，培養自身業務風險識別，以達到化解風險的能力。

三、關愛員工、排查思想

人的思想會隨著各種內外在因素隨時發生變化的，因此加大對員工的關心、關注程度，以各種形式增進對員工的關愛，實時掌握思想動態。針對這些年郵儲銀行發展，呈現人員素質參差不齊、青年人增多等諸多原因，更加要重視關注員工思想工作，一是要以人為本，為員工制定合理的職業生涯規劃，使員工實在感受到自己的職業發展前景，感受到組織企業的關愛，珍惜金融崗位，進一步的激發盡職盡責的內心目標；二是加強與員工的交流溝通，關注員工的思想動態和行為表現，落實排查員工異常行為工作，通過搭建微信平臺、內外部自評、互評、外部調查研究、家訪、客戶訪等形式及時了解掌握員工的動態，針對發現有參與民間借貸、充當掮客謀取利益、黃賭毒、或熱衷高消費行為等人員實施重點關注，實行一級管一級制度，對“可疑人員”約見警示談話，努力將風險隱患和案件苗頭消滅在萌芽狀態，化解不必要的風險、金融案件發生。

四、績效管理、禁入高壓

發生案件，一定在管理上有了漏洞，才會出現諸多的問題，強業務弱管理是要不得的，必須做到強化各項業務風險控制管理考核，教育引導各支行不光要抓生產、抓效益，也要抓管理、抓內控，實現兩方面齊抓共管局面，建立科學有效的員工激勵約束機制，將合規經營、案件防控納入績效考核的重要指標，針對經營管理、防范風險等安全方面出現案件的單位、高管人員、員工均實行一票否決制，通過績效考核時刻繃緊合規這根弦，牢固樹立風險意識、全員參與意識，堅決遏制各類案件發生，確保各項工作安全穩健運行，把內控案防工作融入到各項業務之中，讓每一位員工都要認真執行各項規章制度，堅持按照操作規程處理每一筆業務，以高度的責任心、百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件，持續提高經營管理水平面和能力，打牢內控工作的基礎，有效防范各類風險和案件。

五、多向檢查，實現合規

在完善員工教育、思想排查、績效考核等方面的情況下，開展橫縱向形式的檢查是必不可少的，一方面通過檢查員工是否履行崗位職責、網點是否合規經營、人員是否執行制度細節，需開展一系列的事前(中、后)防范、監督、檢查、通報、整改、小結等工作，實行自我檢查、互相檢查、交叉檢查等形式發現和糾正工作中的風險點，對違規問題積極采取有效的遏制與控制，監督預防金融案件的發生。

另一方面對重點環節、重點部位和人員、重點時段方面，突出檢查工作重點，確保檢查工作實效，重點環節即為往來賬目、現金業務、票據業務、重空使用管理、貸款受理審查審批、三級權限等；重點部位和人員即為印、押、章、證的使用管理，對一線操作人員的約束監督；重點時段即為節假日、周末、工作以外時間等非正常工作時段。重點檢查內容針對性開展監督檢查，落實“三個重點”的檢查，監督各崗位人員嚴格執行各項規章制度，將各類風險防患于未然，消除違規風險在發展初期。

六、加強違規通報，杜絕違規行為

從銀行內控制度風險問題來分析，歸根結底都是未執行業務制度，多數都是對檢查整改工作未到位、合規經營意識不強，因此要以通報形式促使各網點負責人、員工、重要崗位等人員要常警示、常警告、及時糾正其違規行為，切實做到履行本崗位職責，做到經常性監督檢查與重點檢查相結合提高監督問題的通報、指導，做到事前預防、事中控制、事后監督相結合，對發現的問題要及時制定整改措施，限期整改到位，堅決查處違規行為。

銀行高管要把金融機構的案件防控工作放在安全生產的第一要務，積極培養合規促發展的理念、強化消除違規違紀的能力，樹立全員建設企業使命感，增強維護中國銀行在廣大群眾心中的合規經營的形象。

第三篇：8月份案防培訓總結

任家峪分社八月份案防培訓總結

進入8月份以來，我社根據案防培訓實施方案和案防培訓計劃，現將我社8月份培訓情況做如下匯報：

我社現有在編員工24人，在崗22人，其中有1人為休產假，另一人為事假。根據培訓計劃，我社本月的5日、12日、19日、26日、29日分別以集中學習、網點組織學習、崗位自學的形式組織了學習各項應急處置預案。經過5個課時對各項應急處置預案的詳細的講解、所發生的具體情況、在各種情況下如何處置、在各種情況下如何更好的解決、學習應急處置預案的重要性和意義。在本月學習了應急處置預案的相關知識之后，所有的員工都從思想對其引起了重視，業都深刻了解到這些知識的重要性和其意義所在。在本月末，我社組織了對其應急預案相關知識的考試，考試合格率為100%。通過此次的學習和考試，我社員工更加詳細的了解了和掌握了本月學習的重點，提升員工對應急處置的能力，在實際工作中嚴格要求自己，嚴格規范操作，互相監督，做好案防工作。

從9月份開始，我社將組織全體員工繼續學習各項應急處置預案，并以考試的形式和抽查問答的形式來考核，將案防工作深入到每一位員工日常工作中，真正的將案防工作做的更扎實。

任家峪分社 2011年9月4日

第四篇：案防工作計劃

xxxx農村商業銀行

2014案件防控工作計劃措施

為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀委會議精神，本著“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的工作方針，結合本行實際，特制訂本案防工作計劃。

一、總體工作目標

一是預防為主，查防結合，確保全行無重大經濟案件和重大責任事故發生；

二是標本兼治，著力構建集信貸、會計、財務、科技、電子銀行、安全保衛等制度為一體的案件防控長效機制；

三是糾正行業不正之風，著力提升高效、清正廉潔的行業形象；

四是強化職能部門監督檢查和內控管理力度，力爭把風險隱患消滅于萌芽狀態；

五是不斷完善、健全制度建設，落實責任追究制度，盡快實現案防工作規范化和制度化。

二、具體工作目標任務分解和細化

（一）各單位、職能部門月度工作計劃。

1、審計稽核部及其他相關職能部門、每月開展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規檢查，并將結果進行匯總和通報整改。

2、相關職能部門、每月開展不少于一次的相關條線的風險提示活動。

3、各單位、職能部門每月對本單位、部門的所有員工進行“九種人”排查和跟蹤監控記錄；并對本單位的借、假、冒名貸款進行認定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作。

4、安全保衛部門每月組織實施不低于一次的安全保衛檢查和防突發事件預案演練活動。

（二）各單位、職能部門季度案防工作計劃。

1、各單位兼職合規管路員、按季對本單位業務經營及安全保衛等狀況進行案防工作自查，并于季后15日內上報合規風險部；

2、各單位合規代表、風險管理員、委派會計、安全員、兼職審計員按季進行履職報告，并于每季后15日內上報合規風險部；

3、行長室每季度向董事會提交合規、內控報告和風險管理報告，由合規風險部負責并在每季后15日內完成；

4、相關職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規、制度培訓活動；

5、人事監察部、審計稽核部、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動。

6、每季度、行領導親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動。

7、運營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業務風險排查和員工賬戶管理排查活動。

8、信貸管理部、計財部和財富中心，每季度組織開展不低于一次的大額資金風險管理排查活動。

9、審計稽核部和合規風險部、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動。

10、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽風險排查活動。

11、合規風險部門負責在一季度內完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各單位、職能部門工作計劃。

1、董事辦、監事辦及其下設委員會、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；

2、信貸、會計、電子銀行、安全保衛等部門，根據各自條線的業務經營、安全狀況等，定期在全行發布風險預警報告；

3、審計稽核部負責全行的高風險網點、高風險業務、高風險環節、高風險崗位“四高”的風險評估工作，每年開展不低于一次的“四高”評估活動。

4、審計稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評價活動。

5、審計稽核部、監事辦每年組織開展不低于一次、對董事會成員、高管人員的履職評價活動。

6、人事監察部制訂了“行風廉政建設監察”制度，負責監督、規范全行的行風廉政制度執行。

7、合規風險部、審計稽核部每年組織開展一次全行合規與內控有效性評價活動。

8、各相關職能部門不定期開展“重點業務與環節風險排查”活動。

9、各相關職能部門、定期組織開展各業務條線的操作風險有效性評價活動。

三、目標任務完成考核激勵措施

1、行總部成立“督查辦”，根據全行工作計劃、按月或按季度公布“任務交辦單”，然后專門負責跟蹤、督查并不定期發布“督查督辦專報”、通報各單位、部門各項目標任務完成情況。

2、行總部結合實際制訂了科學而細致的合規、風險100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項任務完成情況，均被細化為每一分值，并按季度進行公布。

3、行總部制訂了科學有效的“員工積分管理辦法”，每一位員工的每一項違規行為，都將備案記錄、以負分的形式進行處罰和警示，此項制度措施對全員的合規、合法行事起到了積極而有效的作用。

第五篇：銀行案防

內控風險是與金融信用相伴生的產物，“金融信用因為承擔風險而生存和繁榮”。風險管理水平是評價一家銀行穩健與否的重要尺度，實踐表明，風險管理是現代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續發展至關重要。重慶農商行要在競爭中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。

一、必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。作為一名合格的管理人員要清楚的認識案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合農商行的實際，做到“四個加強”：一是加強形勢教育，到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業道德教育。