第一篇：農發行分行案件防范工作情況匯報

加強案件防范工作的情況匯報

近年來，我行的案件風險防控工作以科學發展觀為指導，按照總行和省銀監局的工作部署，堅持標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，緊密圍繞全行中心工作，深入開展無經濟案件、無刑事案件、無重大責任事故、無嚴重違規違紀問題的“四無”創建活動，全面認真地抓好案件風險防控工作。

一、加強領導，增強全員案件防范意識

近年來，我行始終堅持以案防為重點，不斷完善有關規章制度，科學優化業務流程，積極培育全員內控文化意識，大力查處各類違規違章操作和違紀問題，不斷提高監督效率，有效防范和化解風險，消除案件風險隱患，降低案件發生機率，確保穩健運營。一是始終把把案件風險防范作為全面工作的重中之重，狠抓案件防范工作責任落實，把各級行“一把手”作為案件防范工作的第一責任人，切實把案件風險防范工作納入到總體規劃之中，制定工作目標，明確工作責任，搞好督促檢查，抓好落實。二是認真落實“一崗雙責”, 切實抓好職責范圍內案件防范工作。加強對廣大員工的制度執行意識教育，通過教育，努力提高員工執行制度的意識。三是建立扎實有效的考核機制，加大違反制度查處力度，嚴厲查處各種重大違規行為。堅決做到有案必查、有案必處，對有關責任人嚴肅追究，絕不姑息。既對違規的責任人進行嚴格的責任追究，又對“走過場”的檢查人員進行嚴格的責任追究，由此讓責任回歸到應有的位置，使全行員工牢固樹立案件防范責任意識。

二、全面推進，抓好案件防范體系建設工作

（一）加強案件防范教育。積極開展分層施教系列活動，在廣大黨員干部中開展以“知條規、守紀律”為重點的黨紀政紀和法律法規教育。采取自學、集中學習、專題講座、組織試卷答題等形式，系統學習黨紀條規和法律法規，增強廣大黨員干部的黨性觀念和遵紀守法意識。各級行以掌管“人事權、貸款權、財務權”的黨員領導干部為對象，開展崗位廉政教育、典型示范教育和警示教育。結合有關的案例，重點加強對會計主管人員、信貸、財務、計算機、出納等重要崗位人員的教育，做到警鐘長鳴。

（二）加強要害崗位監督管理，提高案件風險管控能力。推行《支行行長監督辦法》《客戶經理監督辦法》，加強對基層行要害崗位各流程的監督控制。抓好對易發案件的薄弱環節、要害部位、重點業務和重要人員的隱患排查，并對風險點進行量化，研究提高案件風險管控的實現手段和有效途徑。加強基層行領導崗位人員的管理，掌握其生活和工作中的行為習慣，關注其思想變化，強化監督力度。建立跟蹤檢查機制，充分發揮內部審計和外部監督作用，切實防止各類案件的發生。

（三）認真開展“管理年”活動，不斷提高員工職業操守水平。積極探索銀企廉政共建機制，打造二級分行風險案件管控平臺，加強銀企共同監督和制約，自覺履行廉潔從業相關規定，結合業務的開展，重點治理利用貸款權、監管權到貸款企業“吃拿卡要報借”等不正之風。高度重視社會監督工作，采取向有關部門和客戶發放征求意見表、行風評議表、召開銀企座談會等有效形式，自覺接受社會監督。

三、周密部署，認真抓好內控和案防“制度執行年”活動 去年以來，按照銀監會和總行的統一部署，在全省農發行組織開展了“銀行業內控和案防制度執行年”活動，層層動員，統一思想，明確活動的目的、內容、意義和要求，層層組建領導機構和工作機構，分解任務，明確各部門分工，制定下發了《關于開展內控和案防“制度執行年”活動的實施意見》，明確了工作指導思想和具體步驟。組織省行機關對幾年來的內控和案防制度進行了梳理，共梳理信貸、財會等制度、辦法、意見等158件。建立了定期檢查指導工作制度和活動開展情況通報制度，先后對8個市分行、20個縣支行的活動開展情況進行了督導，編發《每周活動情況》13期，編發信息66篇，編發省行簡報6期。同時，在省行網站“廉政建設”欄目下新開辟了“制度執行年活動”專欄。

我行在活動中，嚴格對照內控和案防制度的規定和要求，深入自查自糾，認真查找在制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節，并督促落實整改。一是對內外部審計、業務檢查和各項監督檢查中發現的問題進行歸類整理，并認真整改落實到位。去年，結合活動省行開展了2009年主要信貸業務制度執行情況審計，共審計各類貸款2073筆、金額55.6億元，未發現大的問題、隱患和風險。在省行組織的貸款風險排查中，共排查客戶935戶、貸款639.5億元。全行政策性及準政策性貸款均未發現庫存差額及被擠占挪用現象；絕大多數商業性貸款客戶的經營狀況良好，貸款風險可控。二是加強會計檢查監督，著重開展了大額存款進出及銀行承兌匯票全面檢查，有效防控了結算和財會案件。積極

開展坐班主任異地交流工作，加強內控管理，促進案件防范開展。三是加強對要害崗位的監督管理。尤其是加強對基層行要害崗位各流程的監督控制，堅持重要業務換人復核制度、重要崗位強制休假制度、干部交流制度，努力增強員工的案件風險防范意識。去年以來，我行重要崗位和敏感環節工作人員輪崗932人，強制休假434人，會計坐班主任異地短期委派交流170余人次。先后調整交流干部60余人；對全轄任期滿5年的10名支行行長全部進行了交流調整。四是積極配合銀監部門檢查，認真組織中長期貸款現場檢查問題的整改，對于涉及內控制度、貸前調查、貸時審查、貸后管理、融資平臺“解包還原”等方面的46項問題，省行黨委高度重視，專門進行研究，提出整改要求。

四、及時應對，不斷完善安全管理措施

一是制定并進一步完善了省分行安全保衛、安全生產突發事件應急管理工作處置預案、省分行營業守押突發事件應急預案、省分行機關突發水災應急預案、省分行機關突發火災應急預案、中分行機關防范恐怖分子襲擊應急預案、省分行機關群體性事件應急預案、省分行機關突發公共衛生事件應急預案等，處置操作規程健全。認真組織突發事件應急預案演練，各行舉行各類演練120次，確保一旦發生案件，能夠迅速啟動處置應急預案，有條不紊地做好各項應對工作。

二是加強對現金押運、守庫、營業場所、密押、印鑒等重要環節、要害崗位的安全管理工作。有組織有重點地進行定期、不定期的安全檢查，全年檢查營業網點62個，各市分行均開展了普查活動。年初，省行行長與各市分行一把手均簽訂了《安全保

衛與社會治安綜合治理責任書》，強化對重點部位的安全管理，全面落實安全責任制。

三是推行營業場所安全保衛標準化建設，構建安全防護長效機制。根據《中國農業發展銀行安全保衛工作制度》和公安部、銀監會關于貫徹執行《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定的通知》、《銀行業金融機構安全評估辦法》、《銀行業金融機構安全評估標準》等有關要求，制定印發了《中國農業發展銀行山東省分行基層營業場所安全保衛標準化建設實施方案》，對基層營業場所安全保衛工作實施標準化管理，促進安全保衛工作實現“六個統一”，即統一工作標準、統一操作規范、統一管理要求、統一檢查驗收、統一總結評價、統一完善提高。

五、下一步工作打算

（一）進一步增強案件防控工作的緊迫感和責任感。增強各級行黨委特別是一把手正確的政績觀，堅持業務工作和案防工作“兩手抓、兩手都要硬”的原則，高度重視案防工作，切實抓好同部署、同檢查、同考核。重點關注易發生案件的主要業務環節、重點關注重要崗位和重要人員的管理、重點關注整改落實情況、重點關注案件防控的基礎工作，提高全行整體風險防控能力。

（二）構建完善的案件防控工作機制。在全轄開展對案件防控的學習教育，進一步增強全轄員工的內控案防意識，增強教育的針對性。嚴格執行懲罰機制，完善配套有關的制度和流程，加強制度建設、檢查督導、考核評價，著力構建和完善案件防控的長效機制。

（三）深入扎實地開展合規管理工作。結合實際和當前農發

行經營的特點，抓重點、抓難點、抓特色，抓深抓細抓嚴抓實。在重要崗位的監督上，推行《支行行長監督辦法》、《客戶經理監督辦法》，加強對一線管理和經辦人員的監督制約，促進廉潔從業、合規經營，防控各類風險和案件事故；在合規經營管理上，按照依法合規經營達標程度，制訂《違規問責實施細則》，完善我行違規行為懲戒體系；組織在全省各基層行實施爭創“合規管理示范崗”活動，激勵基層行和廣大員工自我管理、自我約束、自我完善，最大限度地防控風險。通過一系列制度辦法和活動，在合規管理上謀求新發展，實現新突破。

（四）深入開展“四無”單位創建活動。突出整體預防工作，提高整體預防工作能力和實際效果。繼續做好案件排查工作，防范和化解各類風險，提升案件防控水平。抓好安全穩定和安全生產工作，加強安全工作檢查，加強重點部位、重點環節的管理，嚴防各類安全問題的發生。加大執法監察的力度，嚴格考核，努力建設平安和諧的農發行。

（五）強化對重點工作和關鍵崗位的監督制約。一是加強信貸工作管理，進一步強化對信貸工作的管理與監督。在堅持傳統業務行之有效的封閉管理做法的同時，重點做好對準政策性收購貸款和異地調銷貸款的監管。密切關注企業生產經營狀況，及時監測貸款使用和現金流變化情況，防止信貸風險。二是進一步強化對財會工作的監督制約。嚴格貸款支付環節的監督，認真落實大額貸款支付和現金支取的合規性審查，切實把好大額資金轉移關口。認真落實營業一線重要崗位制約和輪換、強制休假等制度。三是進一步發揮內審部門的監督作用，提高審計監督的權威性、獨立性和有效性。

二○一一年四月二十五日

第二篇：農發行分行黨建工作匯報1

農發行分行黨建工作匯報

2008年，ｘｘ市農發行在市級機關工委和上級行中國共產黨 黨委的正確領導下，堅持“圍繞經營抓黨建，抓好黨建促發展”的工作思路，積極探索、大膽實踐，加大黨建工作力度，切實加強黨的思想、組織、作風和制度建設，為全行業務經營中心工作提供了堅強的思想、政治和組織保證，有力促進了全行“三個文明”健康發展。

一、抓責任落實，完善黨建工作體系。

市分行黨委全面履行抓黨建、帶隊伍、促發展職責，狠抓黨建工作責任制的落實，形成上下貫通的責任體系，構建起上下同心抓黨建的良好運行機制。

（一）黨委重視，領導有力。將黨建工作納入黨委工作內容，堅持黨建工作與業務工作同部署、同檢查、同考核、同獎懲。年初，召開黨委會專題研究黨建工作，制定全年黨建工作計劃、工作目標和工作標準；年中，結合半年工作總結，召開各支部書記會議，聽取機關各支部和各縣（市）支行黨建工作情況匯報；年底，將黨建工作成效作為對各支部書記的考核的重要內容，實施掛鉤獎懲，切實加強對黨建工作的領導。

（二）職責明確，責任落實。研究制定《支部黨建工作責任制》，明確各支部書記為黨建工作第一責任人，與各支部書記統一簽訂《黨建工作責任書》，明確全年黨建工作要求和目標任務，督促各支部書記切實履行“一崗雙職”職責。

（三）考核嚴格、監督健全。市分行黨委組織部將黨建工作納入各支部領導班子成員目標責任制，堅持將黨建工作和業務經營同考核、同獎懲，黨建工作不達標，實行一票否決，取消黨支部和支部書記評優評先資格。黨委辦公室將黨建工作作為條線規范化管理的重要內容，每季度對各支部黨建責任制落實情況進行監督檢查，及時發現存在問題并督促整改。

二、抓思想建設，提升黨員隊伍素質。

市分行黨委始(www.tmdps.cn范文大全 歡迎 光臨)終把黨的思想建設放在黨建工作的首要位置，堅持用馬克思主義中國化最新成果武裝全行黨員干部思想，增強思想政治工作針對性和有效性，積極開展爭先創優活動，切實發揮好黨員干部的先鋒模范作用。

（一）黨員學習教育常抓不懈。一是完善中心組學習制度。引導各支部中心組圍繞業務發展實際，開展理論和業務學習，做到學習時間有計劃，學習內容有安排，學習人員有考勤，學習過程有記錄，學習結果有報告，不斷增強中心組學習效果。二是實施“黨員學習日”制度。各支部每年初制定黨員學習計劃，確定每周三為黨員學習日，組織黨員干部系統學習黨的重要會議文獻、各項方針、政策，使黨員學習教育日常化、制度化，確保黨員干部在思想上、行動上始終和黨中央保持高度一致。三是建立學習督察制度。市分行黨委組織部和黨委辦公室每季度組織考核督察組對各支部學習開展情況進行考核督察，重點檢查各支部學習活動是否正常開展，學習筆記是否齊全、學習心得是否上墻、學習考勤是否嚴格，并將檢查結果在全行通報，鼓勵先進、鞭策后進。2007年，市分行黨委把學習貫徹十七大精神作為黨員教育的中心任務，按照市委的統一部署，制定了《ｘｘ農發行學習貫徹十七大精神工作方案》，以中心組集中學習、黨小組分組學習為主要形式，強化學習的監督檢查，全行黨員原原本本學習大會文獻，突出重點學習輔導材料，結合實際撰寫學習心得體會203篇，在全行營造了學習、宣傳、貫徹十七大精神的濃厚氛圍，取得了顯著成效。

（二）思想政治工作深入細致。ｘｘ農發行黨員人數占職工總數71 %，做好新形勢下黨員干部的思想政治工作，調動好黨員干部的積極性、主動性具有全局意義。市分行黨委堅持業務工作和思想政治工作“兩手抓、兩手硬”，通過開展深入細致的思想政治工作，將黨員干部的“精、氣、神”凝聚到謀發展、爭績效的艱苦實踐中，有效推進了全行又好又快發展。一是定期分析黨員干部思想狀況。嚴格執行半年一次的黨員思想動態分析制度，分層次、分年齡了解黨員干部思想狀況和需求，及時發現苗頭性問題，增強思想政治工作的針對性和有效性。二是深入開展談心活動。通過開展黨委書記與支部書記談心，書記與普通黨員談心，黨員之間相互談心等多層次的談心活動，加強黨員干部日常思想交流溝通，將思想政治工作做到平時、融入生活。三是開展黨員提合理化建議活動。針對業務發展和黨建工作實際，每季度向普通黨員征求合理化建議，引導黨員參與管理、參與決策，及時反饋個人需求和工作意見，把握思想政治工作的主動性。

（三）爭先創優活動成效顯著。在全行深入開展“黨員示范崗”、“優秀共產黨員”、“先進基層黨組織”等文明創建和爭先創優活動，增強黨員的宗旨意識、爭先意識，充分發揮黨員干部在業務經營中的先鋒模范作用。一是開展“一名黨員就是一面旗幟”的主題爭創活動，通過向客戶發放優質服務承諾書，開展“優質服務標兵”、“客戶營銷能手”等評比活動，充分發揮黨員在服務客戶、爭創績效中的先鋒模范作用。二是注重先進典型培植宣傳。七一前夕，通過民主評議和推選，市分行黨委對全行1個先進基層黨組織和7名優秀共產黨員進行了表彰，并召開先進事跡報告會，在全行黨員中掀起了學典型、比貢獻、爭先進的濃厚氛圍，黨支部戰斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用得到了較好發揮。

三、抓組織建設，構筑堅強戰斗堡壘。

加強黨的組織建設是發揮黨組織領導核心和戰斗堡壘作用的前提和基礎。市分行黨委通過軟硬件齊抓，完善黨組織功能，規范黨組織運行，切實加強和改進黨的組織建設。

（一）規范黨組織運行機制。一是健全民主集中制。修訂完善了《黨委工作規則》和《支委會工作規則》，嚴格按照“集體領導、民主集中、個別醞釀、會議決定”的民主集中制原則，規范各級黨組織議事決策程序，提高黨組織科學決策水平。二是建立黨務責任制。在各支部明確兼職黨務干部，在支部書記的領導下具體負責黨建各項工作，重點抓好支部活動的組織、新黨員的發展、預備黨員轉正、黨費的收繳和上交等工作，通過落實黨務責任，確保各支部黨建工作正常開展。三是實施信息“雙向”反饋制。各支部定期向上級黨組織反饋支部活動和黨建工作開展情況及存在的主要問題，上級黨組織定期向各支部反饋黨建工作要點，提出工作改進意見，有效密切上下級黨組織聯系。

（二）建好黨組織活動陣地。一是建好黨員活動室。各支部克服經費困難，為黨員活動室購置了電視、dvd、音響等器材，征訂了報刊、雜志和圖書，通過配齊黨員活動室硬件設施，使黨員活動有場所、學習有內容，保證支部活動順利開展。二是利用好活動載體。開展各類主題創建活動，豐富黨組織活動。通過制定工作計劃、明確創建要求、加強創建考核等創建措施，增強創建效果，各支部呈現出了蓬勃向上的良好氛圍。2007年，重點開展了“四好”領導班子創建活動，按照“政治素質好、經營績效好、團結協作好、作風形象好”的創建標準，切實加強各支部領導班子建設，市分行專門制定了《“四好”領導班子創建考評辦法》，通過細化量化創建標準，強化日常監督考核，狠抓典型示范支部創建等措施重點推進，創建活動取得良好效果，各支部班子戰斗力、凝聚力、執行力明顯增強。三是創新活動平臺。改變“關門”搞黨建的傳統形式，組織黨員干部走上街頭、深入基層，開展“百名黨員送金融知識下鄉”、“重溫革命傳統”等活動，密切黨員干部同群眾的聯系，增強活動效果。

（三）發揮好群團組織功能。一是加強工作指導。市分行黨委認真落實“黨建帶團建”、“黨建帶婦建”的工作方針，切實加強對群團工作的指導，注重發揮機關工會、共青團和婦女組織聯系群眾、帶動群眾功能，形成黨團群聯動共建的工作機制。二是支持開展活動。積極支持工會、共青團和婦女組織開展活動，提供活動經費、活動場所。“三八”節期間，工會女工委開展“喜看家鄉變化”活動；“五四”期間，共青團組織全行青年員工論壇；“八一”期間，工會組織退伍軍人“重溫軍營，獻身農發行”活動，市分行黨委都給予全力支持和指導。三是協助群團組織自身建設。選派優秀干部擔任機關工會、共青團和女工委負責人，配齊配強群團干部，確保群團工作有效開展。

四、抓作風建設，永葆隊伍純潔先進。

2007年，按照胡錦濤總書記倡導“八個方面”良好風氣的要求，全行各級黨組織和黨員干部貫徹落實保持先進性長效機制“四個文件”，狠抓自身作風建設，認真排查自身問題，切實整改提高，全行黨風、行風進一步轉變。

（一）扎實開展機關作風整頓。2-3月份，市分行機關9個部室以支部為單位，按照“團結型、服務型、創新型、節約型”機關建設要求，認真開展作風整頓活動，共查擺出問題57條，意見建議31條，提出整改措施22條，修訂完善出差管理、接待管理、會議管理、物品管理、維修管理等多項制度，機關服務基層、服務企業的意識和能力得到增強。

（二）認真召開專題民主生活會。3月份，各支部召開了以加強領導干部作風建設為主題的專題民主生活會，對照“八個方面”的要求，通過認真學習胡總書記在中紀委七次全會上講話精神，廣泛征求群眾意見，深入開展批評與自我批評等程序，認真排查黨員領導干部在思想作風、工作作風、學習作風和生活作風上存在問題，有針對性的制定整改措施，取得了良好效果。

（三）突出抓好黨風廉政建設。市分黨委將2007年確定為“反腐倡廉提高年”，著力加強黨風廉政建設。一是落實黨風廉政建設責任制。年初，市分行黨委與各支部書記，各支部書記與普通黨員簽訂《黨風廉政建設責任書》，層層落實黨風廉政建設責任制，形成一級抓一級，層層抓落實的工作機制，確保黨風廉政建設各項工作有效開展。二是抓好黨員違紀案件的查處。市分行監察室對每封信訪案件進行調查核實，對存在腐敗問題的黨員干部一律先就地免職，再按照相關規定從嚴查處。三是推進機關廉政文化建設。4-5月份，在全行開展了“反腐倡廉雙月教育”活動，集中學習總、分行領導講話6篇、法律法規和廉政制度12篇，觀看警示教育片6部，員工撰寫學習心得414篇；8月份，開展“如何看待反腐倡廉大討論”活動，各支部組織黨員干部結合自身工作，圍繞反腐倡廉開展熱烈討論，交流討論學習心得，鞏固反腐倡廉教育成果。10月份，按照上級行的部署，在全轄開展了“四無”專題教育活動，圍繞“四無”要求深入排查，認真整改，杜絕風險隱患。通過一系列活動的開展，全行黨員干部廉潔自律意識普遍增強，拒腐防變能力顯著提高，機關廉政文化氛圍日益濃厚。

五、抓制度建設，提高黨建工作水平。

市分行黨委堅持以制度建設為重點，推進黨建工作制度化、程序化、規范化，不斷提高黨建工作水平。

（一）健全黨建工作制度。市分行黨委每年初召開黨委會專門研究全年黨建工作，下發黨建工作要點；各支部根據黨建工作要點，結合本支部實際，制定全年黨建工作計劃上報市分行黨委；每年底，各支部對全年黨建工作開展情況進行總結，并上報市分行黨委。市分行黨委按照黨建工作責任制，對各支部黨建工作進行專項考核，實施掛鉤獎懲。黨員實行目標承諾，每半年進行自測，年終結合黨員民主評議進行考核。

（二）完善黨內民主監督制度。嚴格執行民主評議黨員制度和領導干部民主生活會制度，通過完善程序，提高質量，加強對黨員干部的監督管理。市分行黨委組織部定期檢查各支部黨員參加組織生活情況，并將各支部領導班子成(www.tmdps.cn范文大全歡迎光臨)員參加雙重生活情況每半年向全體黨員通報一次。實施黨內征求意見制度和情況通報制度，涉及全行黨員干部的重大決策、決定，廣泛征求黨員干部的意見和建議，及時向黨員通報黨內重大事項。

（三）落實“三會一課”制度。支部大會、支委會、小組會每季度不少于1次，遇到特殊情況，由支部書記決定隨時召開。黨小組民主生活會每年不少于2次。黨委書記、支部書記堅持每年為黨員上黨課不少于2次，4月份，邀請市檢察院預防職務犯罪處包乃兵處長為全行黨員干部上了“預防職務犯罪，共建廉潔社會”的專題黨課，通過典型案例分析職務犯罪的成因、危害，全行黨員同志思想震動很大，教育效果明顯。7月份，市分行黨委書記袁文華同志在全市黨員大會上，為全體黨員上了題為《實踐“提高治行能力，打造全新形象”的特色文化》的專題黨課，系統總結了ｘｘ農發行以黨建促文化建設的工作實踐，并對黨組織和黨員在實踐和推動文化建設方面提出了現實要求，在黨員干部中引起強烈反響和共

第三篇：防范電信詐騙案件工作匯報1

**支行

關于防范電信詐騙案件工作的匯報

**銀監分局：

我行根據<**通知>的要求，積極組織，迅速落實，現將工作情況匯報如下：

一、迅速組織學習，特別是銀行一線柜面員工，通過加強業務培訓和風險意識教育，使每位員工都熟知電信詐騙的技倆和手法，同時強化職業道德教育，要求對每一匯款客戶、辦理的每一筆匯款業務均能履行善意提醒義務，以提高公民防騙拒騙能力。

二、免費為廣大持卡客戶開通短信提示服務，及時提醒客戶賬戶變動情況，在營業廳或自助服務區對外公布唯一的客服電話，及時為客戶解除困難和提供服務。

三、充分利用LED顯示屏、標語、安全提示牌等形式加大宣傳電信詐騙犯罪的手段和防范措施，提高群眾對電信詐騙的識知度，增強群從自防意識，減少或避免上當受騙幾率。

四、根據我行業務系統自身特點制度相關防范預案，積極配合公安機關，在案發時做到報警、司法查詢、凍結賬戶、協助偵破案件、保護存款人利益的快速聯動，達到減少或避免對存款人利益的損害。

二O一一年一月七日

第四篇：防范電信詐騙案件工作匯報1

**支行

關于防范電信詐騙案件工作的匯報

**銀監分局：

我行根據<**通知>的要求，積極組織，迅速落實，現將工作情況匯報如下：

一、迅速組織學習，特別是銀行一線柜面員工，通過加強業務培訓和風險意識教育，使每位員工都熟知電信詐騙的技倆和手法，同時強化職業道德教育，要求對每一匯款客戶、辦理的每一筆匯款業務均能履行善意提醒義務，以提高公民防騙拒騙能力。

二、免費為廣大持卡客戶開通短信提示服務，及時提醒客戶賬戶變動情況，在營業廳或自助服務區對外公布唯一的客服電話，及時為客戶解除困難和提供服務。

三、充分利用LED顯示屏、標語、安全提示牌等形式加大宣傳電信詐騙犯罪的手段和防范措施，提高群眾對電信詐騙的識知度，增強群從自防意識，減少或避免上當受騙幾率。

四、根據我行業務系統自身特點制度相關防范預案，積極配合公安機關，在案發時做到報警、司法查詢、凍結賬戶、協助偵破案件、保護存款人利益的快速聯動，達到減少或避免對存款人利益的損害。

二O一一年一月七日

第五篇：案件專項治理和防范工作匯報材料

案件專項治理和防范工作匯報材料

xx年上半年，我們認真貫徹落實全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴格按照省聯社關于進一步加強案件管理的有關要求，繼續深入開展了案件專項治理和防范工作。現將半年來的工作匯報如下：

一、案防工作開展情況

(一)明確目標。即“兩降低”，降低案件數量、降低發案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發現率，提高對案件的第一時間發現制止率。為確保目標實現，市聯社黨委從思想認識、制度建設、隊伍保障、責任追究正向激勵，案防機制等多個方面制定了詳細規劃與措施，在轄內形成了案防工作高潮。

(二)統一思想。目標的實現，需要全員思想的高度統一。全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議召開后，我們及時召開了聯社領導班子會、機關全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進行了再學習、再部署。為確保實效，我們將學教活動全面鋪開，做到了三個結合，即案防工作與“三鐵”教育相結合，案防工作與黨風廉政建設相結合，案防工作與治理商業賄賂相結合。開展了“三方面”的培訓，即臨柜業務、案件防范、法律法規知識培訓，綜合業務系統上線操作培訓，信貸風險管理及五級分類知識培訓。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。

(三)規范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規范員工經營行為和日常行為為著力點，對省聯社制定下發的一系列規章制度結合xx實際制定了實施細則，推行了聯社領導包片，機關干部包社制度、案件違規責任整改督辦制度、重要崗位重點人談話制度。強力執行了領導干部“五嚴禁”和員工“六不準”，將案件事后補救向事前防范轉移。

(四)創新機制。設立案防工作四道防線：一是領導責任防線，實行市聯社和農村信用社“一把手”負責制；二是內部審計防線，xx年4月成立稽查大隊，x名稽查人員全部專職化，同時制定《xx市農村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權利、義務、責任作出了明確規定；三是崗位連座防線，崗位之間強調相互制約、相互監督，一人違規，相關責任人一起受罰；四是監管聯動防線，強化“四個一”、“五個一”落實力度，基層社每月將“五個一”落實情況向市聯社報告，聯社每周將案防工作情況向銀監部門報告。上半年，聯社及銀監部門共對x個網點進行了全面安全檢查一次，抽查x次，召開現場專題會x次，抽查內控制度執行情況x次。

(五)重點突破。我們堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控原則，重點從可以攻玉員卡和授權卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監控檢查與槍支彈藥檢查等兩個環節，極易誘發案件的信貸領域進行了重點審計。xx年上半年，共組織與配合開展了大規模審計x次。一是對聯社機關2005及xx年一季度的財務費用進行了審計。二是配合省聯社開展了2005決算真實性審計。三是配合xx銀監辦對全市農村信用社委托代辦業務進行了審計。四是對全市x名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監部門對2005年盈利真實性及股金分紅情況進行了審計。六是按省聯社要求進行了全市信用社信貸大檢查。

(六)嚴厲追責。針對審計發現的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責任人實行限時整改，上半年共查處案件x起，處理嚴重違紀事件x起，移送司法機關處理案件1起。結合對審計反映問題的處理，共調查處理x人次，其中：通報批評x人，警告x人，記過x人、留用察看二年x人，移送司法機關x人，實施經濟處罰x元。

(七)力挽損失。始終堅持以挽回經濟損失為出發點，上半年共挽回各類經濟損失x元。在重點查處x等五個信用社違規經營事件、盧市信用社xx以違規貸款方式挪用信用社資金x元事件、xx信用社違規使用壞賬準備金事件、x信用社信貸員xx及x信用社信貸員xx違規放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發現xx違規放貸x萬元的違規事實后，迅速采取措施加強對違規人員的監控，并采取強制清收措施，目前已追回贓款x余萬元。

二、存在的問題和不足

(一)重要崗位人員輪崗和強制休假執行不到位。<蓮山 課件>部分社主管會計在本社本崗位上連續工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實重要崗位人員強制休假時，其主管業務沒完全交接和沒進行離崗審計工作。

(二)信貸管理存在問題。主要表現為信貸資料格式不統一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農戶貸款授信上普遍存在對信貸員調查、審批、授信無有效的監控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規貸款現象；大額貸款貸后管理落實不到位。

(三)安全管理方面存在隱患。主要表現為：按照新的GA防范達標要求，全市x%信用社達不到標準；存在守庫值班空檔、營業網點進出人員管理不嚴、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規定填寫等現象；部分員工對防范器材使用不夠熟練、應付突發事件能力不強。

三、后段工作打算

(一)加強崗位責任制建設。重點是加強授權授信管理，強化計算機授權、貸款授信的硬性管理，細化各崗位工種的責權利，建立健全工作備案制度、管理與經營監測制度、各類違規違紀及信訪事件的督辦制度、審計稽查制度，科學制訂綜合業務系統操作規程、信貸資金營運流程。確保各崗位相互制衡。

(二)加大制度執行和落實力度。落實輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點人員重點談話制度。

(三)構筑風險管理機制。與“三鐵”教育活動相結合，大力開展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉化為員工日常行為規范。

(四)切實防范操作風險。一是加強內外賬務的核對。重點放在貸款的內外賬務核對工作上，確保資金營運的規范與安全。二是全力推進社務公開。三是規范重要空白憑證管理。重點加強對貸款借據使用管理的規范，嚴格按操作流程進行管理。