第一篇：全員防范案件

“全員防范案件”專項治理活動心得體會

在銀行業務高速發展的背景下，日益激烈的行業競爭、客戶對于銀行網店的不滿和期望，以及網店運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業對現有內部風險積極進行防控。為全面提升內部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現代銀行的風險管理經驗，從穩健經營出發，從為城鄉居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產業務起步，通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業務提高經濟效益。

內部防線防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的提升，把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶的滿意度。提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現了工作目標的重中之重的工作來抓。作為內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內部防控風險提供科學依據。

堅持優化布控、提高效益原則。本著“穩定內部風險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件加強對基礎網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執行情況進行全面檢查、監督和評價考核，對志向不利的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。

第二篇：案件風險防范

銀行審慎經營規則包括法人治理、風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容

這類股則具體表現為定性或定量要求，其目的是限制銀行無限度地增加風險但是這些要求不應取代管理部門的決策，而是規定最低審慎標準，確保銀行以穩妥的方式開展業務 深入推進案防工作的開展。一是加強案防教育工作，繼續深入開展案防教育整頓活動，通過教育活動使管理人員增強履行案防職責的意識和防控案件風險的主動性，廣大員工普遍增強參與案防工作的自覺性，切實提高制度執行力。二是加強基層營業網點的案防工作，注重對基層網點負責人的選配和監管，嚴格實行崗位輪換和管理人員交流制度。加強對扁平化管理行的監管，強化基層營業網點標準化建設的動態管理，建立管理臺帳。三是繼續深入開展員工行為排查工作，建立員工廉潔從業登記制度，深入了解掌握每位員工的工作表現、生活狀況、社會關系等情況。四是加強案件風險點的綜合治理工作，著重抓好代發工資、個人理財、自動柜員機內外部管理、個人客戶經理、空白重要憑證保管和使用、網點負責人、票據業務、柜員誘騙客戶重復輸入密碼冒名提前支取客戶存款、簽發虛假回單等重要風險點的防控治理。五是要發揮案防工作整體合力，全面提高全行案防能力，各相關部門要經常溝通聯系，互相配合，建立協調機制，共同治理和解決案件風險防控工作中存在的問題，使全行案件風險防控工作成為有機整體，全面提高全行的案件防控能力。六是加強對案防問題庫的管理。要建立起分行、二級分行、基層支行三級行問題庫管理體制，實行集中統一管理，并通過下發督察通知單和開展現場監督檢查的形式，跟蹤問題整改，徹底解決問題，方可辦理出庫。七是改善和強化監督檢查，嚴格落實整改，堅決消除案件風險隱患。通過各級行、各專業部門、各紀檢監察部門、各基層營業機構的非現場監測和現場檢查，建立起對所有案防風險點和風險環節的全方位覆蓋與監控體系。突出重點，不斷創新監督檢查的方式方法，采取突擊式檢查的方式，掌握業務操作中的真實情況和案件風險防控工作中的具體問題。八是嚴格案防考核工作，進一步健全和完善激勵約束機制。要制定對機關部室的案防工作考核辦法，充實完善分行《案防工作考核辦法》，堅持以正面激勵為主原則，體現員工在案防工作中的“權力、義務、責任”以及防范案件風險的貢獻度，根據考核結果，兌現獎懲。

進一步加強案件風險防范工作的通知

（銀監發[2006]50號 2006年6月23日）

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，各金融資產管理公司，國家郵政局郵政儲匯局，各省級信用聯社，銀監會直接監管的信托公司、財務公司、金融租賃公司：

2005年以來，銀監會按照黨中央、國務院的統一部署，積極開展銀行業案件專項治理活動，取得了階段性進展。但當前銀行業案件形勢仍然嚴峻，為有效遏制銀行業案件多發、高發態勢，進一步鞏固案件專項治理成果，現就有關要求通知如下：

一、加強組織推動。開展案件專項治理工作，對改善銀行業聲譽和形象，維護銀行業改革開放的良好局面，具有十分重要的意義。銀監會各級派出機構和各銀行業金融機構要認真貫徹落實銀監會第八次案件專項治理工作會議和國有商業銀行案件專項治理工作會議要求，進一步統一思想和行動，從政治和全局的高度認識案件專項治理工作的重要性、緊迫性和嚴峻性，采取有效措施進行綜合治理，著力建立健全案件防范長效機制，堅持標本兼治、查防結合、改革流程和部門設置與強化管理并舉原則，統籌謀劃，精心組織，扎實推進案件專項治理工作。

二、嚴格經營管理。各銀行業金融機構要切實扭轉重業務發展、輕風險控制的不良傾向。對分支機構特別是案發的重點地區、重點機構，要從風險管控能力、業務規模、人員素質等方面，重新進行票據、個人消費貸款等業務經營資格的審核，嚴格進行授權和轉授權；對票據審驗等技術性較強的崗位實行上崗培訓、考試和資格審核，切實查堵操作漏洞。對新發現百萬元以上案件的分支機構實施誡勉談話，由其所屬省級機構一把手到總行匯報發案原因及擬采取的措施，由總行進行告誡，并在系統內通報；對連續發現兩起百萬元以上案件的分支機構，要上收相關業務審批權限；對風險管控不力、存在嚴重違規操作問題的分支機構，要停辦相關業務，切實整改后方可恢復辦理。

三、強化內部控制。各銀行業金融機構要加強內控建設，提升制度執行能力，構筑防范操作風險，尤其是防范案件風險的內部防線。一要加強內控制度建設，尤其是創新業務風險控制和防范的制度建設，并對現行的內控制度包括各種處罰制度進行全面梳理整合和后評價，與現行法規相悖的要立即廢止，有漏洞的要及時修訂完善，使各項制度全面制約各類決策程序、各項業務過程、各級管理人員和每個員工。二要強化制度執行力度，強化依法合規經營意識，堅決杜絕以信任、習慣代替制度規定和有章不循、違章操作行為。三要推動相對獨立的內部審計體系建設，增加內部審計的頻率和覆蓋面，提高內部審計的獨立性、有效性和嚴肅性。

四、加大檢查力度。各銀行業金融機構要認真開展案件專項治理“回頭看”檢查工作，檢查所安排的工作是否落實，檢查發現問題的整改和處理是否到位，尤其要抓好對易發案薄弱環節、要害部位、重點業務和重要人員的隱患排查，特別要檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權卡或柜員卡、票據審驗、查詢查復、對賬、槍支管理、金庫尾箱等薄弱環節。各銀行業金融機構要在系統內組織開展銀行承兌匯票業務檢查，重點檢查銀行承兌匯票承兌、貼現、質押等業務制度的建設及執行情況，尤其要防范內外勾結、偽造和克隆票據、“假作廢，真盜用”、“大頭小尾”等重大風險。銀監會將選取重點地區和機構進行銀行承兌匯票業務管理的抽查，各銀監局也要對所轄地區銀行承兌匯票業務風險情況進行抽查。

五、嚴肅責任追究。各銀行業金融機構要建立健全案件責任追究制度，加大案件責任追究力度。一是實行差別化處理。要鼓勵自查自糾、自首、舉報，對提供線索、業已查實的舉報人員要給予獎勵；對檢查發現或暴露的案件，要在分清責任的基礎上，進行“雙線問責”，嚴格追究責任人和相關領導的責任，同時追究業務管理部門、內部審計部門的失職責任；對涉案金額百萬元以上，影響惡劣，后果嚴重的，要上追兩級領導責任。二是引入引咎辭職制度。發生大額和性質嚴重案件的分支機構負責人必須先行引咎辭職，視案件結果再行處理。三是發生大要案及案件頻發分支機構的主要領導要堅決撤換，不得易地同級任職，同時領導班子成員要調離、降級使用或免職。四是涉及違法犯罪的，要及時移送司法機關追究刑事責任，建立和落實案件報告和移送制度。

六、深入調查研究。各銀行業金融機構要緊密結合實際，認真總結加強風險控制的主要措施及取得的成效，針對工作中存在的突出問題和薄弱環節，剖析各類案件發生原因，總結案件檢查、堵截經驗，舉一反三，揭示帶有規律性的問題，從政策和工作兩個層面提出應對措施，增強案件風險防范工作的預見性、針對性和有效性。銀監會各級派出機構也要選擇典型地區和典型機構開展案件風險防范的研究分析。銀監會各級派出機構和各銀行業金融機構要將調查研究情況及時報告銀監會。

七、加強宣傳教育。各銀行業金融機構要進一步規范案件信息披露的范圍、內容、口徑、頻率、方式等，積極引導輿論進行正面宣傳。要宣傳案件專項治理的工作措施和成效，充分說明案件排查是銀行業加強改革發展的重要措施，只有深挖陳案、堵塞漏洞，才能加強內控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制風險，以爭取各方面對銀行業案件治理工作的理解和支持。同時，各銀行業金融機構要結合典型案件，加強社會主義榮辱觀教育，強化依法合規經營和防范風險理念，引導員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，增強法制意識、道德意識和自律意識，規范員工行為，促進員工隊伍建設，夯實案件專項治理工作的基礎。

八、提升案防合力。銀監會各級派出機構要發揮好協調配合與監管服務功能，強化案件治理工作合力。要建立案件治理責任制，將案件治理工作納入目標考核體系，落實案件防范和查處的監管責任。要進一步明確案件報告、跟蹤、督辦、處理等流程，密切關注案件進展，負責案件責任追究處理的落實工作。要完善案件專項治理的內部聯動機制，加強各部門之間的溝通聯系和分工協作，提高效率。要建立健全與司法、公安、審計等部門的溝通協調機制，加強綜合治理，嚴厲打擊金融犯罪活動，促進案件形勢的根本好轉。

九、嚴格行政處罰。銀監會各級派出機構要嚴格依法行政，嚴肅查處金融違法違規行為。一是責令停業整頓。對轄區內管理不力、違規嚴重、屢查屢犯的銀行業金融機構，要責令其進行停業整頓，并予以公告，視整改情況恢復相關業務的經營資格。二是吊銷金融許可證。對轄區內發生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業金融機構，要予以吊銷金融許可證。三是取消任職資格。對轄區內發生重大案件的銀行業金融機構高管人員，要依法取消其一定時期直至終身的銀行業金融機構高級管理人員任職資格。四是給予綜合評級降分或降級。對轄區內管理混亂、違規嚴重、案件頻發的銀行業金融機構，要下調其綜合評分，問題嚴重的要直接降級。

十、完善案件通報。銀監會各級派出機構要堅持定期召開案件情況通報會，通報轄內各銀行業金融機構近期發現的主要案件及辦結處理情況，解剖案發原因，吸取教訓，交流案件查處經驗，研究切實有效的案件綜合治理措施。對各銀行業金融機構發生的大要案，要向其股東、股權董事（不包括外部董事）通報；對大要案屢次發生、高發多發勢頭得不到扭轉的大型商業銀行，銀監會將向國務院及中組部作出專報。同時，各銀行業金融機構對大要案，必須在系統內通報案件情況和責任人處理情況，深刻吸取教訓。

十一、加強監管問責。銀監會將加大對案件查處工作督促、指導、檢查不力銀監局的監管問責力度。對未落實案件專項治理責任制的，缺乏切實可行的案件專項治理工作計劃和措施的，未及時提示案件風險隱患的，瞞報、漏報、遲報案件的，轄內案件發生率長期居高不下或同類案件反復發生的和大要案查處不力的銀監局，銀監會將嚴格追究其主要負責人、有關方面負責人的責任。

二○○六年六月二十三日

第三篇：案件防范

營業室案件防范工作情況

2011年營業室進一步加大內控外防的工作力度，查找內部管理中存在的薄弱環節，強化責任意識，杜絕隱患漏洞，加強對員工的業務培訓和案防教育，增強員工的風險防范意識，引導廣大員工樹立良好的道德風尚和職業操守，自覺地規范從業行為，不斷提高風險防范水平。對運行管理部下發的2010年風險事件進行了認真分析，找出問題產生的原因，針對問題采取相應措施，消除案件事故苗頭，將各崗位自查自糾工作納入日常管理內容，不斷提高業務素質和內控水平及外防能力，保證了各項業務健康發展。現將案件防范工作匯報如下：

一、基本情況。

（一）加大對員工的案防教育力度。一季度，針對兩節期間案件易發，治安形勢嚴峻的現狀，營業室組織員工認真學習分析各類案件通報及制度規定，明確各崗位履職規范和禁止性規定。

（二）繼續加強風險點防控。按照案件防范工作的要求，營業室著重對權限卡管理、空白重要憑證、企業網銀、銀企對賬等方面的風險點進行防控，日常工作堅持按照《業務操作指南》明確各崗位職責，切實建立崗位之間相互制約的內

控體系，起到風險防范的作用，有效控制操作風險的發生。

（三）強化事中控制，加大日常工作中檢查監督力度，充分發揮大堂值班經理、網點負責人在案件防范工作中的作用。按照案防工作的要求，及時傳達、認真落實行里的內控案防工作要求，督促大堂值班經理認真行使網點管理事權，在日常監督檢查的基礎上，重點加強對業務操作的監控檢查，網點差錯較上年同期大幅下降，核算質量明顯提高。

（四）落實案件防范目標責任制，確保責任到位。與員工簽訂了2011年營業網點員工安全目標責任書，使案防責任落實到每位員工和每個崗位。

（五）做好2010年版銀行票據憑證使用的培訓工作。一是組織柜員學習2010版票據憑證的相關規定和全行關于召開2010版銀行票據憑證使用有關問題會議的緊急通知中的講話；二是由大堂值班經理對新版票據的特征和防偽要點進行了講解；三是對銀行匯票、銀行承兌匯票的解付、委托等環節的操作流程的前后進行對比學習，通過學習使柜員掌握票據的風險點，為有效防范票據風險打下了基礎。

二、存在的問題。

（一）錢箱封包交接管理不規范。網點“重要物品運送單”存在漏接收人簽字現象。

（二）由于系統限制使部分非現金業務無法進行轉賬處理，造成柜面業務處理不能真實反映現金流動情況、拖

延業務處理效率同時造成逆向操作。

（三）個別柜員日終未通過交易實時查詢打印機內登記簿與空白重要憑證實物進行核對。

三、下一步工作措施。

（一）繼續加強員工學習、培訓工作，夯實內控工作基礎。一是強化學習的深度，在學習各類案件通報時，不僅僅是讓大家知道事情的經過，更要分析案件產生的原因及案件發生過程中是否存在因內部違章操作導致的后果，使大家舉一反

三、引以為戒，樹立正確的內部控制與案件防范觀念，有效防范各類風險。二是強化對賬戶開立、網銀注冊等環節的管理，嚴格執行相關的制度規定，從賬戶開立、網銀注冊等業務源頭把好關，防止由此產生的風險。三是繼續做好違規積分實施細則的學習，提高員工對違規積分工作的認識，把違規積分作為檢驗自身業務素質的重要依據，通過認識的提高帶動素質的提高。

（二）引導柜員正確對待反交易，規范操作。近來，省分行加大了反交易管理，考核力度越來越大，經辦人員心理壓力加大，容易使人產生規避反交易業務想法。設立反交易的目的是為了更好地糾正業務中出現的差錯，因此，要引導柜員正確對待反交易，正確理解反交易實質，嚴格遵守操作流程，克服僥幸心理，杜絕隨意性處理業務，既要控制反交易，也不能違章規避反交易，這樣才能如實反映業務的真

實面貌，減少業務糾紛，同時，建議支行對網點和個人的考核也應分主客觀因素而區別對待，提高柜員合規辦理業務的自覺性。

（三）加強重要物品管理，嚴格按照規定進行庫箱、封包的保管、接收，規范簽章。

（四）由現場管理人員加強日終監督，做好檢查督促工作，嚴格按規定進行日終憑證的清點核對，做到賬實相符。

（五）繼續做好員工思想行為動態的排查工作，積極關注本部門員工是否有賭博、經商辦企業的跡象，重點關注有不良行為員工的思想動態，及時發現苗頭性和傾向性的問題，做到早發現、早提醒、早防范。

第四篇：案件防范學習心得

銀行案件防控心得體會

近期巴里坤開發支行組織支行全體員工學習銀行案件防控案例、案件。得出以下幾點心得體會：

（一）“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為” 等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷 入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數領導、同事、前輩，甚至無數后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自 己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。

人是萬物之靈，人和動物最大 的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父 母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉 快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實 實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

（二）人是生產力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經 營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發案 的那些人，他們絕大多數都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之 搭檔，那就會收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位 來說，能有德才兼備的人才當然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監督各項規章制度執行的同時，也要注重 各種人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養家糊口的成就感。我深知，如果放棄現在的工作而 想再就業絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最 樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。

以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保 質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按 照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。為有效防范案件專項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業務、大額現金存取、操作 員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面，對我們 的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現在，我最喜 歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。

謝圓圓

第五篇：案件防范學習心得

案件防控學習心得

徐鋒

為提高我行員工案防合規意識，掌握最新案防監管要求，平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》，其中包含客戶經理篇、運營篇和信用卡3篇，我認真學習了以上“案件防控指引”。經過這段時間的學習，結合自身工作崗位情況，本人對案件風險有了更深的認識。

我認為近年來金融機構發生銀行風險案件居多，案件引發的原因可歸結為：

1、思想認識不充分，對案件防范重視不夠。

大部分銀行注重業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

2、教育培訓不重視，部分員工行為失范。

許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業務素質狀況，忽視員工相關規章制度、業務知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監督和約束不夠，未能及時發現和糾正指導而產生的。

3、選人機制不科學，重要崗位用人失察。

在人員選用上，重關系輕品行，重“社會能力”輕專業水平，誰能拉來客戶、業務，誰就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價，對其思想、行為變化缺乏監督約束，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關鍵崗位，為將來埋下后患。

針對以上的問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：

1、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都應該有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。

有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養愛崗敬業的思想意識、誠實守信的職業操守，嚴守法律底線，增強遵紀、守法、合規和風險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅要培訓崗位職責、業務知識、業務技能，還要培訓日常業務操作風險的識別、防范技能，提高員工的綜合素質，培養良好的企業文化、風險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍。

3、加強對案防工作的監管。

每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。監管部門要加強對中小金融機構風險分析，對轄內機構風險點進行提示或實施現場檢查，建立常態化地監督制度，督促轄內機構增強風險意識，監督落實監管案防部署和要求。對管理松散、內控不力、風險突出、案件頻發的機構及高管人員，要及時采取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關規定追究監管人員的責任。

4、合規操作要到位。

“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是培養良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。二是與時俱進，不斷學習。從事貿易融資業務要時刻關注外部法律法規及監管規則的更新變化情況，積極貫徹人民銀行、銀監局下發的各項通知以及總行、事業部相關文件精神，嚴格按制度規章及相關規范要求辦理業務。三是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手業務保持高度警惕性并且負責跟進、追蹤到底。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優秀的平安銀行員工。

2014/9/26