第一篇：防范案件檢查書

xx的市委并各位領導：

在全行上下認真開展案件查防工作和案件專項治理活動中，由于我們思想認識不到位，工作組織不力，重視程度不夠，科學的發展觀和正確的業績觀還沒有正真樹立起來，沒有真正認識到案件防范的嚴峻性，在貫徹落實《省委穩定社會、防范案件分析會紀要》時，沒有及時召開案件防范工作會議，會議召開后又沒有及時向省分行報告會議情況，違犯了黨的紀律，在全省造成了不良影響，使貫徹案件防范工作會議精神不及時、不到位，受到省黨委的嚴厲批評。對上級黨委的批評，我們表示誠懇的接受，將以此為戒，深刻反省，吸取教訓，做出深刻檢查：

一、沒有真正起樹立科學的發展觀和正確的業績觀。在當前全行案件防范形勢非常嚴峻，各類審計檢查中違規操作時有發生，加之股份制改革對經營管理的要求進一步提高，全行內控建設壓力巨大，任務更加艱巨的形勢下，由于我們對科學發展觀和正確的業績觀學習不夠深刻，理解不夠全面，因而在實際工作中沒有真正樹立起業務經營和案件防范“兩手抓、兩手都要硬”的思想，特別在加強內控管理，防范案件工作中，由于統籌兼顧能力不足，組織領導不力，抓工作沒有很好地把握大局和重點，尤其在貫徹落實省行黨委工作部署上，大局意識觀念淡薄，存在著重業務經營、忽視內部控制的思想，總認為近年來，隴南農行沒有發生經濟和責任性刑事案件，因而在實際工作中產生了麻痹、松懈思想，這是導致貫徹省分行案件防范工作會紀要不及時、不到位、遲開會、遲報告的主要根源。

二、對內控管理、案件防范的緊迫性、嚴峻性認識不夠充分。認為XXY市年多來職工思想比較穩定，在業務操作中雖然有違規操作現象，但沒有發生大的違規違紀行為，只要平時多強調，會議精神貫徹落實抓遲抓早一個樣，在這種麻痹思想意識的主導下，忽視了案件防范的重要性、緊迫性和嚴峻性，因而影響了《省黨委加強社會穩定、防范案件分析會紀要》精神的及時傳達和報告，這是責任意識淡薄，工作不夠扎實，以文件下達落實多，聯系實際、身體力行抓落實少的具體表現，也是導致傳達貫徹落實《省委加強社會管理、防范案件分析會紀要》慢，報告不及時的重要因素。

三、黨性觀念淡薄，執行意識不強，工作作風不夠扎實。通過省委和領導的及時批評和教育，使我們深刻認識到，在事關全市案件防范這個重大問題上，沒有及時召開黨委會，尤其是會議召開后又沒有及時向省委和相關部門報告，這充分說明我們在政治上黨性觀念還比較淡薄，把握上級領導精神不透徹、不深刻，執行規章制度的意識不強，求真務實，依法合規經營的意識還沒有真正從思想上樹立起來。體現在具體工作中：管理導向上重人才的使用，輕教育管理；重財部門資源分配，輕基礎管理；這是我們對《省委加強內控、防范案件分析會紀要》傳達不迅速、報告不及時的關鍵原因。

通過省委領導的批評和指導，使我們深刻認識到，如果上述存在的這些問題不克服，內控制度落實不到位，將會對本轄區今后的工作及發展造成嚴重影響，甚至給黨和國家的利益、以及當地的事業造成無可挽回的損失。因此，我們決心認真吸取這次教訓，以省委及領導的批評指導為起點，組織班子成員加強學習，深刻反思，切實在提高政治敏銳性，增強黨性修養，增強政治責任感，樹立大局意識，改進作風和強化執行力等方面狠下功夫，并認真按照省委《關于印發〈省社會治安、防范案件分析會紀要〉的通知》要求，以及省委領導提出的批評意見，抓好落實，以實際行動徹底糾正工作中的失誤，努力為全轄的發展創造一個寬松和諧的良好環境，力爭全年不發生各類經濟案件和刑事性責任案件。

一是高度重視，嚴肅對待。認真進行反思，正確認識省委的批評，全面查找我們在加強內控、案件防范工作中的薄弱環節和各類違規操作等突出問題，通過深刻反省我們在思想、工作上存在的差距和問題，并有針對性地提出了改進的措施。

二是不斷加強學習，牢固樹立科學發展觀和正確政績觀，進一步端正業務經營指導思想。我們深刻汲取這一教訓，不斷加強自身學習，嚴格按照科學發展觀的要求，正確處理好加快發展與加強管理、業務拓展與風險防范，追求效益與服從規則制約等關系，做到發展不以違規為代價，行為不受急功近利思想支配，績效不靠弄虛作假獲得。我們將以開展“科學發展年”活動為契機，自覺將科學的發展觀和正確的業績觀體現在實施“一崗雙責”的實踐中，貫穿于經營管理的全過程，落實到制度執行和業務操作的各個環節；進一步加強學習，不斷增強黨性觀念，盡快掌握更多的科學體系，努力提高我們的政治理論水平和駕馭全局的綜合素質；嚴格按照現代領導干部的素質要求，刻苦鉆研法律法規、積極適應社會發展的需要，不斷提高把握工作重點和解決實際問題的能力，在一級法人治理的大局里，審時度勢，盡力減少工作失誤；認真按照“三個代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的問題和不足，牢固樹立加強內控管理，積極防范案件和安全經營意識，正確處理好局部與全局工作的關系，業務經營與防范案件的關系，一般工作與重點工作的關系，堅持以加強內控制度建設和內控管理，確保全轄各項工作的全面發展；切實改進工作作風，不斷增強執行力。堅定不移地抓好《省委案件分析座談會紀要》工作會議指示精神和上級部門的各項制度規定的貫徹和落實，堅持以防范案件為前提，以協調各方為原則，切實提高全轄及黨委班子的執行力。

三是充分認識加強內控管理，防范案件的緊迫性、嚴峻性和重要性，全面落實防范案件領導責任制。針對省委領導的批評指導，市委進一步明確了防范案件工作責任制。黨委書記作為防范案件的第一責任人，必須對全行的案件防范負有主要責任；分管防范案件防范的黨委委員、紀委書記、副市長，不但要抓好分管部門工作，而且負有組織領導，監督指導全行部署開展工作，防范案件的責任，督促、檢查、銜接、落實工作，確保案件防范與業務經營工作兩不誤、兩促進。

四是及時部署，抓好落實。在全面轉發《省委加強社會穩定、防范案件分析會紀要》的同時，分別向機關各科室和各縣黨委全面傳達了省委的指示精神和批評意見，重新對全轄內控管理、防范案件等工作進行了安排部署；認真抓好落實，不斷加強自律監管工作。

省委駐隴南審計辦還于近期對全行業務經營真實性進行了審計檢查，檢查面達到了100%。同時，市委還組織監察保衛、公檢法等部門對部門自律監管執行情況進行了檢查；我們將彌補工作上的失誤，盡快組織各對各鄉鎮，充分利用年初工作會議召開有利時機，在全面落實省委～年年初工作會議精神的同時，認真開好“加強內控管理，防范案件”分析會議，做到防范案件與業務經營工作同部署、同下達、同落實、同考核。

五要建立整改機制，堅決貫徹從嚴方針。我們將不斷建立有方案、有督辦、有反饋的整改工作承辦機制，進一步明確承辦部門、經辦人員、辦理要求和辦理期限，及時上報防范案件和整改情況；堅決貫徹從嚴治行的方針，對賭博、炒股、經商、酗酒等容易導致案件的行為，要作為監控重點，定期進行排查，及時反饋情況，發現苗頭果斷處理；不斷加強對各縣（區）領導、機關各部門負責人及業務操作一線人員道德風險防范教育，特別要在權力制約上下功夫；嚴格執行干部交流、員工崗位輪換、強制休假等制度，對未執行員工崗位輪換，經查處后將給予相關責任嚴肅處理；要積極配合審計辦對我市的審計。市縣行領導班子特別是“一把手”，一定要把思想認識統一到依法合規經營上來，要充分認識到審計辦等外部機構的審計檢查，對于我市及時排除風險隱患、提高風險防范水平具有十分重要的意義。我們在接受審計的過程中，對需要提供的資料必須如實提供，該介紹的情況必須如實介紹，決不會有抵觸心理，更不會掩蓋實情，隱瞞不講；努力提高內部檢查和監督質量。要積極創新監督手段，整合現有系統資源，加強對各類風險的監測控制力度。要完善風險防范的制度體系，做到每一類業務都有防火墻。各級業務主管部門要認真履行好自律監管職責，審計、監察部門將繼續加大對業務部門和重點部門、重要崗位以及薄弱環節的監督檢查，對存在的問題要進行認真查糾和嚴肅處理，及時向省委如實匯報；高度重視安全保衛工作。在當前工作任務繁重、安全形勢嚴峻的情況下，我們將認真落實安全保衛工作各項制度，對任何環節、任何部位都必須做到警鐘長鳴，嚴防死守，力爭確保不發生刑事案件和責任性事故；認真執行反洗錢有關規章制度，嚴格履行了解客戶、保存交易記錄、本外幣和大額可疑交易報告“三個義務”，進一步規范反洗錢工作。

以上檢查不妥之處，請省分行黨委及各位領導批評指正。

二00六年二月十七日

第二篇：防范案件檢查書

xx的市委并各位領導：

在全行上下認真開展案件查防工作和案件專項治理活動中，由于我們思想認識不到位，工作組織不力，重視程度不夠，科學的發展觀和正確的業績觀還沒有正真樹立起來，沒有真正認識到案件防范的嚴峻性，在貫徹落實《省委穩定社會、防范案件分析會紀要》時，沒有及時召開案件防范工作會議，會議召開后又沒有及時向省分行報告會議情況，違犯了黨的紀律，在全省造成了不良影響，使貫徹案件防范工作會議精神不及時、不到位，受到省黨委的嚴厲批評。對上級黨委的批評，我們表示誠懇的接受，將以此為戒，深刻反省，吸取教訓，做出深刻檢查：

一、沒有真正起樹立科學的發展觀和正確的業績觀。在當前全行案件防范形勢非常嚴峻，各類審計檢查中違規操作時有發生，加之股份制改革對經營管理的要求進一步提高，全行內控建設壓力巨大，任務更加艱巨的形勢下，由于我們對科學發展觀和正確的業績觀學習不夠深刻，理解不夠全面，因而在實際工作中沒有真正樹立起業務經營和案件防范“兩手抓、兩手都要硬”的思想，特別在加強內控管理，防范案件工作中，由于統籌兼顧能力不足，組織領導不力，抓工作沒有很好地把握大局和重點，尤其在貫徹落實省行黨委工作部署上，大局意識觀念淡薄，存在著重業務經營、忽視內部控制的思想，總認為近年來，隴南農行沒有發生經濟和責任性刑事案件，因而在實際工作中產生了麻痹、松懈思想，這是導致貫徹省分行案件防范工作會紀要不及時、不到位、遲開會、遲報告的主要根源。

二、對內控管理、案件防范的緊迫性、嚴峻性認識不夠充分。認為XXY市年多來職工思想比較穩定，在業務操作中雖然有違規操作現象，但沒有發生大的違規違紀行為，只要平時多強調，會議精神貫徹落實抓遲抓早一個樣，在這種麻痹思想意識的主導下，忽視了案件防范的重要性、緊迫性和嚴峻性，因而影響了《省黨委加強社會穩定、防范案件分析會紀要》精神的及時傳達和報告，這是責任意識淡薄，工作不夠扎實，以文件下達落實多，聯系實際、身體力行抓落實少的具體表現，也是導致傳達貫徹落實《省委加強社會管理、防范案件分析會紀要》慢，報告不及時的重要因素。

三、黨性觀念淡薄，執行意識不強，工作作風不夠扎實。通過省委和領導的及時批評和教育，使我們深刻認識到，在事關全市案件防范這個重大問題上，沒有及時召開黨委會，尤其是會議召開后又沒有及時向省委和相關部門報告，這充分說明我們在政治上黨性觀念還比較淡薄，把握上級領導精神不透徹、不深刻，執行規章制度的意識不強，求真務實，依法合規經營的意識還沒有真正從思想上樹立起來。體現在具體工作中：管理導向上重人才的使用，輕教育管理；重財部門資源分配，輕基礎管理；這是我們對《省委加強內控、防范案件分析會紀要》傳達不迅速、報告不及時的關鍵原因。

通過省委領導的批評和指導，使我們深刻認識到，如果上述存在的這些問題不克服，內控制度落實不到位，將會對本轄區今后的工作及發展造成嚴重影響，甚至給黨和國家的利益、以及當地的事業造成無可挽回的損失。因此，我們決心認真吸取這次教訓，以省委及領導的批評指導為起點，組織班子成員加強學習，深刻反思，切實在提高政治敏銳性，增強黨性修養，增強政治責任感，樹立大局意識，改進作風和強化執行力等方面狠下功夫，并認真按照省委《關于印發〈省社會治安、防范案件分析會紀要〉的通知》要求，以及省委領導提出的批評意見，抓好落實，以實際行動徹底糾正工作中的失誤，努力為全轄的發展創造一個寬松和諧的良好環境，力爭全年不發生各類經濟案件和刑事性責任案件。

一是高度重視，嚴肅對待。認真進行反思，正確認識省委的批評，全面查找我們在加強內控、案件防范工作中的薄弱環節和各類違規操作等突出問題，通過深刻反省我們在思想、工作上存在的差距和問題，并有針對性地提出了改進的措施。

二是不斷加強學習，牢固樹立科學發展觀和正確政績觀，進一步端正業務經營指導思想。我們深刻汲取這一教訓，不斷加強自身學習，嚴格按照科學發展觀的要求，正確處理好加快發展與加強管理、業務拓展與風險防范，追求效益與服從規則制約等關系，做到發展不以違規為代價，行為不受急功近利思想支配，績效不靠弄虛作假獲得。我們將以開展“科學發展年”活動為契機，自覺將科學的發展觀和正確的業績觀體現在實施“一崗雙責”的實踐中，貫穿于經營管理的全過程，落實到制度執行和業務操作的各個環節；進一步加強學習，不斷增強黨性觀念，盡快掌握更多的科學體系，努力提高我們的政治理論水平和駕馭全局的綜合素質；嚴格按照現代領導干部的素質要求，刻苦鉆研法律法規、積極適應社會發展的需要，不斷提高把握工作重點和解決實際問題的能力，在一級法人治理的大局里，審時度勢，盡力減少工作失誤；認真按照“三個代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的問題和不足，牢固樹立加強內控管理，積極防范案件和安全經營意識，正確處理好局部與全局工作的關系，業務經營與防范案件的關系，一般工作與重點工作的關系，堅持以加強內控制度建設和內控管理，確保全轄各項工作的全

第三篇：防范案件檢查書

檢查

xx的市委并各位領導：

在全行上下認真開展案件查防工作和案件專項治理活動中，由于我們思想認識不到位，工作組織不力，重視程度不夠，科學的發展觀和正確的業績觀還沒有正真樹立起來，沒有真正認識到案件防范的嚴峻性，在貫徹落實《省委穩定社會、防范案件分析會紀要》時，沒有及時召開案件防范工作會議，會議召開后又沒有及時向省分行報告會議情況，違犯了黨的紀律，在全省造成了不良影響，使貫徹案件防范工作會議精神不及時、不到位，受到省黨委的嚴厲批評。對上級黨委的批評，我們表示誠懇的接受，將以此為戒，深刻反省，吸取教訓，做出深刻檢查：

一、沒有真正起樹立科學的發展觀和正確的業績觀。在當前全行案件防范形勢非常嚴峻，各類審計檢查中違規操作時有發生，加之股份制改革對經營管理的要求進一步提高，全行內控建設壓力巨大，任務更加艱巨的形勢下，由于我們對科學發展觀和正確的業績觀學習不夠深刻，理解不夠全面，因而在實際工作中沒有真正樹立起業務經營和案件防范“兩手抓、兩手都要硬”的思想，特別在加強內控管理，防范案件工作中，由于統籌兼顧能力不足，組織領導不力，抓工作沒有很好地把握大局和重點，尤其在貫徹落實省行黨委工作部署上，大局意識觀念淡薄，存在著重業務經營、忽視內部控制的思想，總認為近年來，隴南農行沒有發生經濟和責任性刑事案件，因而在實際工作中產生了麻痹、松懈思想，這是導致貫徹省分行案件防范工作會紀要不及時、不到位、遲開會、遲報告的主要根源。

二、對內控管理、案件防范的緊迫性、嚴峻性認識不夠充分。認為XXY市年多來職工思想比較穩定，在業務操作中雖然有違規操作現象，但沒有發生大的違規違紀行為，只要平時多強調，會議精神貫徹落實抓遲抓早一個樣，在這種麻痹思想意識的主導下，忽視了案件防范的重要性、緊迫性和嚴峻性，因而影響了《省黨委加強社會穩定、防范案件分析會紀要》精神的及時傳達和報告，這是責任意識淡薄，工作不夠扎實，以文件下達落實多，聯系實際、身體力行抓落實少的具體表現，也是導致傳達貫徹落實《省委加強社會管理、防范案件分析會紀要》慢，報告不及時的重要因素。

三、黨性觀念淡薄，執行意識不強，工作作風不夠扎實。通過省委和領導的及時批評和教育，使我們深刻認識到，在事關全市案件防范這個重大問題上，沒有及時召開黨委會，尤其是會議召開后又沒有及時向省委和相關部門報告，這充分說明我們在政治上黨性觀念還比較淡薄，把握上級領導精神不透徹、不深刻，執行規章制度的意識不強，求真務實，依法合規經營的意識還沒有真正從思想上樹立起來。體現在具體工作中：管理導向上重人才的使用，輕教育管理；重財部門資源分配，輕基礎管理；這是我們對《省委加強內控、防范案件分析會紀要》傳達不迅速、報告不及時的關鍵原因。

通過省委領導的批評和指導，使我們深刻認識到，如果上述存在的這些問題不克服，內控制度落實不到位，將會對本轄區今后的工作及發展造成嚴重影響，甚至給黨和國家的利益、以及當地的事業造成無可挽回的損失。因此，我們決心認真吸取這次教訓，以省委及領導的批評指導為起點，組織班子成員加強學習，深刻反思，切實在提高政治敏銳性，增強黨性修養，增強政治責任感，樹立大局意識，改進作風和強化執行力等方面狠下功夫，并認真按照省委《關于印發〈省社會治安、防范案件分析會紀要〉的通知》要求，以及省委領導提出的批評意見，抓好落實，以實際行動徹底糾正工作中的失誤，努力為全轄的發展創造一個寬松和諧的良好環境，力爭全年不發生各類經濟案件和刑事性責任案件。

一是高度重視，嚴肅對待。認真進行反思，正確認識省委的批評，全面查找我們在加強內控、案件防范工作中的薄弱環節和各類違規操作等突出問題，通過深刻反省我們在思想、工作上存在的差距和問題，并有針對性地提出了改進的措施。

二是不斷加強學習，牢固樹立科學發展觀和正確政績觀，進一步端正業務經營指導思想。我們深刻汲取這一教訓，不斷加強自身學習，嚴格按照科學發展觀的要求，正確處理好加快發展與加強管理、業務拓展與風險防范，追求效益與服從規則制約等關系，做到發展不以違規為代價，行為不受急功近利思想支配，績效不靠弄虛作假獲得。我們將以開展“科學發展年”活動為契機，自覺將科學的發展觀和正確的業績觀體現在實施“一崗雙責”的實踐中，貫穿于經營管理的全過程，落實到制度執行和業務操作的各個環節；進一步加強學習，不斷增強黨性觀念，盡快掌握更多的科學體系，努力提高我們的政治理論水平和駕馭全局的綜合素質；嚴格按照現代領導干部的素質要求，刻苦鉆研法律法規、積極適應社會發展的需要，不斷提高把握工作重點和解決實際問題的能力，在一級法人治理的大局里，審時度勢，盡力減少工作失誤；認真按照“三個代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的問題和不足，牢固樹立加強內控管理，積極防范案件和安全經營意識，正確處理好局部與全局工作的關系，業務經營與防范案件的關系，一般工作與重點工作的關系，堅持以加強內控制度建設和內控管理，確保全轄各項工作的全面發展；切實改進工作作風，不斷增強執行力。堅定不移地抓好《省委案件分析座談會紀要》工作會議指示精神和上級部門的各項制度規定的貫徹和落實，堅持以防范案件為前提，以協調各方為原則，切實提高全轄及黨委班子的執行力。

三是充分認識加強內控管理，防范案件的緊迫性、嚴峻性和重要性，全面落實防范案件領導責任制。針對省委領導的批評指導，市委進一步明確了防范案件工作責任制。黨委書記作為防范案件的第一責任人，必須對全行的案件防范負有主要責任；分管防范案件防范的黨委委員、紀委書記、副市長，不但要抓好分管部門工作，而且負有組織領導，監督指導全行部署開展工作，防范案件的責任，督促、檢查、銜接、落實工作，確保案件防范與業務經營工作兩不誤、兩促進。

五要建立整改機制，堅決貫徹從嚴方針。我們將不斷建立有方案、有督辦、有反饋的整改工作承辦機制，進一步明確承辦部門、經辦人員、辦理要求和辦理期限，及時上報防范案件和整改情況；堅決貫徹從嚴治行的方針，對賭博、炒股、經商、酗酒等容易導致案件的行為，要作為監控重點，定期進行排查，及時反饋情況，發現苗頭果斷處理；不斷加強對各縣（區）領導、機關各部門負責人及業務操作一線人員道德風險防范教育，特別要在權力制約上下功夫；嚴格執行干部交流、員工崗位輪換、強制休假等制度，對未執行員工崗位輪換，經查處后將給予相關責任嚴肅處理；要積極配合審計辦對我市的審計。市縣行領導班子特別是“一把手”，一定要把思想認識統一到依法合規經營上來，要充分認識到審計辦等外部機構的審計檢查，對于我市及時排除風險隱患、提高風險防范水平具有十分重要的意義。我們在接受審計的過程中，對需要提供的資料必須如實提供，該介紹的情況必須如實介紹，決不會有抵觸心理，更不會掩蓋實情，隱瞞不講；努力提高內部檢查和監督質量。要積極創新監督手段，整合現有系統資源，加強對各類風險的監測控制力度。要完善風險防范的制度體系，做到每一類業務都有防火墻。各級業務主管部門要認真履行好自律監管職責，審計、監察部門將繼續加大對業務部門和重點部門、重要崗位以及薄弱環節的監督檢查，對存在的問題要進行認真查糾和嚴肅處理，及時向省委如實匯報；高度重視安全保衛工作。在當前工作任務繁重、安全形勢嚴峻的情況下，我們將認真落實安全保衛工作各項制度，對任何環節、任何部位都必須做到警鐘長鳴，嚴防死守，力爭確保不發生刑事案件和責任性事故；認真執行反洗錢有關規章制度，嚴格履行了解客戶、保存交易記錄、本外幣和大額可疑交易報告“三個義務”，進一步規范反洗錢工作。

以上檢查不妥之處，請省分行黨委及各位領導批評指正。

二00六年二月十七日

xiexiebang.com范文網[CHAZIDIAN.COM]

第四篇：案件風險防范

銀行審慎經營規則包括法人治理、風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容

這類股則具體表現為定性或定量要求，其目的是限制銀行無限度地增加風險但是這些要求不應取代管理部門的決策，而是規定最低審慎標準，確保銀行以穩妥的方式開展業務 深入推進案防工作的開展。一是加強案防教育工作，繼續深入開展案防教育整頓活動，通過教育活動使管理人員增強履行案防職責的意識和防控案件風險的主動性，廣大員工普遍增強參與案防工作的自覺性，切實提高制度執行力。二是加強基層營業網點的案防工作，注重對基層網點負責人的選配和監管，嚴格實行崗位輪換和管理人員交流制度。加強對扁平化管理行的監管，強化基層營業網點標準化建設的動態管理，建立管理臺帳。三是繼續深入開展員工行為排查工作，建立員工廉潔從業登記制度，深入了解掌握每位員工的工作表現、生活狀況、社會關系等情況。四是加強案件風險點的綜合治理工作，著重抓好代發工資、個人理財、自動柜員機內外部管理、個人客戶經理、空白重要憑證保管和使用、網點負責人、票據業務、柜員誘騙客戶重復輸入密碼冒名提前支取客戶存款、簽發虛假回單等重要風險點的防控治理。五是要發揮案防工作整體合力，全面提高全行案防能力，各相關部門要經常溝通聯系，互相配合，建立協調機制，共同治理和解決案件風險防控工作中存在的問題，使全行案件風險防控工作成為有機整體，全面提高全行的案件防控能力。六是加強對案防問題庫的管理。要建立起分行、二級分行、基層支行三級行問題庫管理體制，實行集中統一管理，并通過下發督察通知單和開展現場監督檢查的形式，跟蹤問題整改，徹底解決問題，方可辦理出庫。七是改善和強化監督檢查，嚴格落實整改，堅決消除案件風險隱患。通過各級行、各專業部門、各紀檢監察部門、各基層營業機構的非現場監測和現場檢查，建立起對所有案防風險點和風險環節的全方位覆蓋與監控體系。突出重點，不斷創新監督檢查的方式方法，采取突擊式檢查的方式，掌握業務操作中的真實情況和案件風險防控工作中的具體問題。八是嚴格案防考核工作，進一步健全和完善激勵約束機制。要制定對機關部室的案防工作考核辦法，充實完善分行《案防工作考核辦法》，堅持以正面激勵為主原則，體現員工在案防工作中的“權力、義務、責任”以及防范案件風險的貢獻度，根據考核結果，兌現獎懲。

進一步加強案件風險防范工作的通知

（銀監發[2006]50號 2006年6月23日）

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，各金融資產管理公司，國家郵政局郵政儲匯局，各省級信用聯社，銀監會直接監管的信托公司、財務公司、金融租賃公司：

2005年以來，銀監會按照黨中央、國務院的統一部署，積極開展銀行業案件專項治理活動，取得了階段性進展。但當前銀行業案件形勢仍然嚴峻，為有效遏制銀行業案件多發、高發態勢，進一步鞏固案件專項治理成果，現就有關要求通知如下：

一、加強組織推動。開展案件專項治理工作，對改善銀行業聲譽和形象，維護銀行業改革開放的良好局面，具有十分重要的意義。銀監會各級派出機構和各銀行業金融機構要認真貫徹落實銀監會第八次案件專項治理工作會議和國有商業銀行案件專項治理工作會議要求，進一步統一思想和行動，從政治和全局的高度認識案件專項治理工作的重要性、緊迫性和嚴峻性，采取有效措施進行綜合治理，著力建立健全案件防范長效機制，堅持標本兼治、查防結合、改革流程和部門設置與強化管理并舉原則，統籌謀劃，精心組織，扎實推進案件專項治理工作。

二、嚴格經營管理。各銀行業金融機構要切實扭轉重業務發展、輕風險控制的不良傾向。對分支機構特別是案發的重點地區、重點機構，要從風險管控能力、業務規模、人員素質等方面，重新進行票據、個人消費貸款等業務經營資格的審核，嚴格進行授權和轉授權；對票據審驗等技術性較強的崗位實行上崗培訓、考試和資格審核，切實查堵操作漏洞。對新發現百萬元以上案件的分支機構實施誡勉談話，由其所屬省級機構一把手到總行匯報發案原因及擬采取的措施，由總行進行告誡，并在系統內通報；對連續發現兩起百萬元以上案件的分支機構，要上收相關業務審批權限；對風險管控不力、存在嚴重違規操作問題的分支機構，要停辦相關業務，切實整改后方可恢復辦理。

三、強化內部控制。各銀行業金融機構要加強內控建設，提升制度執行能力，構筑防范操作風險，尤其是防范案件風險的內部防線。一要加強內控制度建設，尤其是創新業務風險控制和防范的制度建設，并對現行的內控制度包括各種處罰制度進行全面梳理整合和后評價，與現行法規相悖的要立即廢止，有漏洞的要及時修訂完善，使各項制度全面制約各類決策程序、各項業務過程、各級管理人員和每個員工。二要強化制度執行力度，強化依法合規經營意識，堅決杜絕以信任、習慣代替制度規定和有章不循、違章操作行為。三要推動相對獨立的內部審計體系建設，增加內部審計的頻率和覆蓋面，提高內部審計的獨立性、有效性和嚴肅性。

四、加大檢查力度。各銀行業金融機構要認真開展案件專項治理“回頭看”檢查工作，檢查所安排的工作是否落實，檢查發現問題的整改和處理是否到位，尤其要抓好對易發案薄弱環節、要害部位、重點業務和重要人員的隱患排查，特別要檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權卡或柜員卡、票據審驗、查詢查復、對賬、槍支管理、金庫尾箱等薄弱環節。各銀行業金融機構要在系統內組織開展銀行承兌匯票業務檢查，重點檢查銀行承兌匯票承兌、貼現、質押等業務制度的建設及執行情況，尤其要防范內外勾結、偽造和克隆票據、“假作廢，真盜用”、“大頭小尾”等重大風險。銀監會將選取重點地區和機構進行銀行承兌匯票業務管理的抽查，各銀監局也要對所轄地區銀行承兌匯票業務風險情況進行抽查。

五、嚴肅責任追究。各銀行業金融機構要建立健全案件責任追究制度，加大案件責任追究力度。一是實行差別化處理。要鼓勵自查自糾、自首、舉報，對提供線索、業已查實的舉報人員要給予獎勵；對檢查發現或暴露的案件，要在分清責任的基礎上，進行“雙線問責”，嚴格追究責任人和相關領導的責任，同時追究業務管理部門、內部審計部門的失職責任；對涉案金額百萬元以上，影響惡劣，后果嚴重的，要上追兩級領導責任。二是引入引咎辭職制度。發生大額和性質嚴重案件的分支機構負責人必須先行引咎辭職，視案件結果再行處理。三是發生大要案及案件頻發分支機構的主要領導要堅決撤換，不得易地同級任職，同時領導班子成員要調離、降級使用或免職。四是涉及違法犯罪的，要及時移送司法機關追究刑事責任，建立和落實案件報告和移送制度。

六、深入調查研究。各銀行業金融機構要緊密結合實際，認真總結加強風險控制的主要措施及取得的成效，針對工作中存在的突出問題和薄弱環節，剖析各類案件發生原因，總結案件檢查、堵截經驗，舉一反三，揭示帶有規律性的問題，從政策和工作兩個層面提出應對措施，增強案件風險防范工作的預見性、針對性和有效性。銀監會各級派出機構也要選擇典型地區和典型機構開展案件風險防范的研究分析。銀監會各級派出機構和各銀行業金融機構要將調查研究情況及時報告銀監會。

七、加強宣傳教育。各銀行業金融機構要進一步規范案件信息披露的范圍、內容、口徑、頻率、方式等，積極引導輿論進行正面宣傳。要宣傳案件專項治理的工作措施和成效，充分說明案件排查是銀行業加強改革發展的重要措施，只有深挖陳案、堵塞漏洞，才能加強內控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制風險，以爭取各方面對銀行業案件治理工作的理解和支持。同時，各銀行業金融機構要結合典型案件，加強社會主義榮辱觀教育，強化依法合規經營和防范風險理念，引導員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，增強法制意識、道德意識和自律意識，規范員工行為，促進員工隊伍建設，夯實案件專項治理工作的基礎。

八、提升案防合力。銀監會各級派出機構要發揮好協調配合與監管服務功能，強化案件治理工作合力。要建立案件治理責任制，將案件治理工作納入目標考核體系，落實案件防范和查處的監管責任。要進一步明確案件報告、跟蹤、督辦、處理等流程，密切關注案件進展，負責案件責任追究處理的落實工作。要完善案件專項治理的內部聯動機制，加強各部門之間的溝通聯系和分工協作，提高效率。要建立健全與司法、公安、審計等部門的溝通協調機制，加強綜合治理，嚴厲打擊金融犯罪活動，促進案件形勢的根本好轉。

九、嚴格行政處罰。銀監會各級派出機構要嚴格依法行政，嚴肅查處金融違法違規行為。一是責令停業整頓。對轄區內管理不力、違規嚴重、屢查屢犯的銀行業金融機構，要責令其進行停業整頓，并予以公告，視整改情況恢復相關業務的經營資格。二是吊銷金融許可證。對轄區內發生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業金融機構，要予以吊銷金融許可證。三是取消任職資格。對轄區內發生重大案件的銀行業金融機構高管人員，要依法取消其一定時期直至終身的銀行業金融機構高級管理人員任職資格。四是給予綜合評級降分或降級。對轄區內管理混亂、違規嚴重、案件頻發的銀行業金融機構，要下調其綜合評分，問題嚴重的要直接降級。

十、完善案件通報。銀監會各級派出機構要堅持定期召開案件情況通報會，通報轄內各銀行業金融機構近期發現的主要案件及辦結處理情況，解剖案發原因，吸取教訓，交流案件查處經驗，研究切實有效的案件綜合治理措施。對各銀行業金融機構發生的大要案，要向其股東、股權董事（不包括外部董事）通報；對大要案屢次發生、高發多發勢頭得不到扭轉的大型商業銀行，銀監會將向國務院及中組部作出專報。同時，各銀行業金融機構對大要案，必須在系統內通報案件情況和責任人處理情況，深刻吸取教訓。

十一、加強監管問責。銀監會將加大對案件查處工作督促、指導、檢查不力銀監局的監管問責力度。對未落實案件專項治理責任制的，缺乏切實可行的案件專項治理工作計劃和措施的，未及時提示案件風險隱患的，瞞報、漏報、遲報案件的，轄內案件發生率長期居高不下或同類案件反復發生的和大要案查處不力的銀監局，銀監會將嚴格追究其主要負責人、有關方面負責人的責任。

二○○六年六月二十三日

第五篇：案件防范

營業室案件防范工作情況

2011年營業室進一步加大內控外防的工作力度，查找內部管理中存在的薄弱環節，強化責任意識，杜絕隱患漏洞，加強對員工的業務培訓和案防教育，增強員工的風險防范意識，引導廣大員工樹立良好的道德風尚和職業操守，自覺地規范從業行為，不斷提高風險防范水平。對運行管理部下發的2010年風險事件進行了認真分析，找出問題產生的原因，針對問題采取相應措施，消除案件事故苗頭，將各崗位自查自糾工作納入日常管理內容，不斷提高業務素質和內控水平及外防能力，保證了各項業務健康發展。現將案件防范工作匯報如下：

一、基本情況。

（一）加大對員工的案防教育力度。一季度，針對兩節期間案件易發，治安形勢嚴峻的現狀，營業室組織員工認真學習分析各類案件通報及制度規定，明確各崗位履職規范和禁止性規定。

（二）繼續加強風險點防控。按照案件防范工作的要求，營業室著重對權限卡管理、空白重要憑證、企業網銀、銀企對賬等方面的風險點進行防控，日常工作堅持按照《業務操作指南》明確各崗位職責，切實建立崗位之間相互制約的內

控體系，起到風險防范的作用，有效控制操作風險的發生。

（三）強化事中控制，加大日常工作中檢查監督力度，充分發揮大堂值班經理、網點負責人在案件防范工作中的作用。按照案防工作的要求，及時傳達、認真落實行里的內控案防工作要求，督促大堂值班經理認真行使網點管理事權，在日常監督檢查的基礎上，重點加強對業務操作的監控檢查，網點差錯較上年同期大幅下降，核算質量明顯提高。

（四）落實案件防范目標責任制，確保責任到位。與員工簽訂了2011年營業網點員工安全目標責任書，使案防責任落實到每位員工和每個崗位。

（五）做好2010年版銀行票據憑證使用的培訓工作。一是組織柜員學習2010版票據憑證的相關規定和全行關于召開2010版銀行票據憑證使用有關問題會議的緊急通知中的講話；二是由大堂值班經理對新版票據的特征和防偽要點進行了講解；三是對銀行匯票、銀行承兌匯票的解付、委托等環節的操作流程的前后進行對比學習，通過學習使柜員掌握票據的風險點，為有效防范票據風險打下了基礎。

二、存在的問題。

（一）錢箱封包交接管理不規范。網點“重要物品運送單”存在漏接收人簽字現象。

（二）由于系統限制使部分非現金業務無法進行轉賬處理，造成柜面業務處理不能真實反映現金流動情況、拖

延業務處理效率同時造成逆向操作。

（三）個別柜員日終未通過交易實時查詢打印機內登記簿與空白重要憑證實物進行核對。

三、下一步工作措施。

（一）繼續加強員工學習、培訓工作，夯實內控工作基礎。一是強化學習的深度，在學習各類案件通報時，不僅僅是讓大家知道事情的經過，更要分析案件產生的原因及案件發生過程中是否存在因內部違章操作導致的后果，使大家舉一反

三、引以為戒，樹立正確的內部控制與案件防范觀念，有效防范各類風險。二是強化對賬戶開立、網銀注冊等環節的管理，嚴格執行相關的制度規定，從賬戶開立、網銀注冊等業務源頭把好關，防止由此產生的風險。三是繼續做好違規積分實施細則的學習，提高員工對違規積分工作的認識，把違規積分作為檢驗自身業務素質的重要依據，通過認識的提高帶動素質的提高。

（二）引導柜員正確對待反交易，規范操作。近來，省分行加大了反交易管理，考核力度越來越大，經辦人員心理壓力加大，容易使人產生規避反交易業務想法。設立反交易的目的是為了更好地糾正業務中出現的差錯，因此，要引導柜員正確對待反交易，正確理解反交易實質，嚴格遵守操作流程，克服僥幸心理，杜絕隨意性處理業務，既要控制反交易，也不能違章規避反交易，這樣才能如實反映業務的真

實面貌，減少業務糾紛，同時，建議支行對網點和個人的考核也應分主客觀因素而區別對待，提高柜員合規辦理業務的自覺性。

（三）加強重要物品管理，嚴格按照規定進行庫箱、封包的保管、接收，規范簽章。

（四）由現場管理人員加強日終監督，做好檢查督促工作，嚴格按規定進行日終憑證的清點核對，做到賬實相符。

（五）繼續做好員工思想行為動態的排查工作，積極關注本部門員工是否有賭博、經商辦企業的跡象，重點關注有不良行為員工的思想動態，及時發現苗頭性和傾向性的問題，做到早發現、早提醒、早防范。