第一篇：內控案件防范心得

“學案例，講操守，防風險”主題警示教育活動心得體會

在銀行業務高速發展的背景下，日益激烈的行業競爭、客戶對于銀行網點的不滿和期望，以及網點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求我行對現有風險積極進行防控。另一方面，對于近期發生的風險事項和案件，充分暴露出我們在工作思想認識上不夠到位、工作措施上不夠細致的內控管理缺陷，員工行為不夠敏感，對風險案件揭露能力不夠強，對突發事件的應對和處置不夠有力，這幾個方面我們都得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的頭腦，不可掉以輕心，需增強危機意識，增強對新情況、新問題的敏感度和預判力，摒棄各種僥幸思想，時刻保持警惕，這樣才能從源頭就遏制各類風險案件的發生。對于以上存在的問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。

三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

中國銀行銅仁分行營業部 2016年5月22日

熊慧

第二篇：銀行內控管理案件防范經驗交流材料

近年來，隴南分行、隴南審計辦事處認真貫徹落實省分行內控管理案件防范工作會議精神，堅持以科學發展觀統領全局，積極適應股份制改革要求，堅持以“股改促發展、嚴控促管理、狠抓促落實”，有力的推動了各項業務又好又快發展。截止9月末，隴南分行各項存款余額達到438276萬元，貸款余額150645萬元，實現經營利潤5656萬元，各項經營指標均排全省前列。同時，今年在全省年中工作會議上，成縣、兩當縣支行還被評為連續10年無案件縣支行，市分行黨委被授予“四好”領導班子，實現了業務經營與內控管理共促進、同發展，“雙豐收”。

一、重內控，推動各項業務的發展。在工作思路和經營理念上，隴南分行黨委始終堅持“兩手抓、兩手硬”，積極引導全行員工牢固樹立“股改是第一使命、發展是第一要務、控險是第一責任”的理念，在快速發展業務的同時，正確處理改革與發展、管理與風險防范的關系，促使各縣支行樹立了正確的經營觀、發展觀和政績觀。牢固樹立“內控優先”意識，保證業務發展始終與風險控制能力相適應，并將發展建立在風險與可控性相統一的基礎之上，實現了各項業務健康、全面、協調、可持續發展。特別在內控監管協調配合上，市分行黨委積極聽取審計辦的意見和建議，同時，每次召開全行性會議都邀請審計辦參加，并安排一定時間，專門部署內控管理工作。如2006年10月，市分行和審計辦共同組成工作組，針對審計辦操作風險大檢查中查出的問題和部門自律監管中發現的問題，對全轄40個營業網點進行了拉網式現場整改，經過兩個多月的共同努力，及時有效地糾改了存在的各類問題。同時，今年前9個月，市分行和審計辦又先后組織40余人次，分赴9個縣區支行，結合貫徹落實年中工作會議精神，深入基層營業網點，幫助抓弱、抓欠、抓進度、抓效果、抓內控、抓案件防范，既有力地推動了各項業務的發展，又加強了內控管理和風險防范工作，確保了全行各項工作的健康有序進行。

二、重檢查，促進了各類問題整改。隴南分行在開展案件防范和專項治理方面，加強組織領導，落實排查責任，認真開展風險排查和十二個案件易發多發點的排查檢查。駐隴南審計辦事處為促進隴南分行合規操作、全面加強風險控制和案件防范，不斷強化內部管理、切實提高制度執行力基礎，審計辦事處在積極有效地開展完成各項審計工作的同時，認真配合隴南分行對全行9個縣支行的40個營業網點、12個設庫單位進行了“金庫安全大檢查”、圍繞案件防范和查處十項規定，對9個支行進行了全面檢查；在開展各種檢查的同時，狠抓問題的整改，對十二個重點環節風險點排查發現的1121個問題，己邊查邊改754個，糾改78個；各種審計檢查發現問題122個、2248.8萬元，已整改112個、2080.93萬元，整改率達75%以上。在對成縣支行開展重點審計后，審計辦專門召開了由縣支行管理層以上參加的座談會議，就該行存在的問題從主、客觀兩方面查找了問題根源，提出了七條整改意見。縣支行領導班子針對審計辦提出的整改意見，高度重視，當即調整了領導班子分工，并指定一名副行長專門負責內控建設工作，同時補充了兩名會計事后監督。各類問題的及時整改，有效防范了各類案件及事故的發生，確保了全行業務經營的穩健運行。

三、重分析，適時調整工作重點。在開展正常檢查的同時，隴南分行、隴南審計辦還按季召開班子成員、部室負責人、審計辦科長、縣支行行長等加強內控防范案件談話會議，在強調縣支行“一把手”抓業務發展的同時，特別強調內控管理抓具體和細節問題。在監管檢查中“一把手”經常深入基層進行親自檢查，尤期對階段性檢查活動中發現的問題，能及時提出具體整改要求，并及時調整工作重點。加強執行力和合規文化教育活動，促進了內控管理工作。市分行還針對內控管理、案件防范工作突出制度執行力這一關鍵，不斷加強合規文化教育，努力提高全員的思想認識，切實把案件防范變成每個員工的自覺活動，使員工的認識和行動進一步統一起來，確保了各項制度落實到位。例如，在今年一季度案件防范座談會上，審計辦提出了個別部門和縣支行自律監管不到位、有屢查屢犯、邊糾邊犯的現象。隴南分行黨委針對審計辦提出的這一建議，當場決定：對下轄7個縣支行采用召開現場會議的方式，找亮點，擺實事，查問題，抓落實，通過現場觀摩，查擺問題，總結內控管理經驗，不但促使全行內控管理各項制度真正落到了實處，各類問題得到有效糾改，而且對全行內控管理工作起到了積極的推動作用。

四、重溝通，行辦加強聯系和交流。隴南審計辦事處針對與駐地行溝通不及時、信息不完整等問題，主動和駐地行黨委聯系，協調和理順與駐地行的工作聯系，積極搭建信息傳遞平臺，并與市分行就公文傳遞、情況通報、參加相關會議、員工培訓、委托審計項目等達成共識。與此同時，隴南分行及時反饋和提供銀監局、人行、地方等外部監管結果，及時通報上級行各處室下發和縣支行上報的有關內控管理方面的材料和數據，以便審計部門建立和收集非現場評價資料、進一步確定審計重點，有效提高了審計的成效，降低了審計成本。例如，2006年隴南審計辦在對文縣支行進行現場審計時，查出該行貸款限定性條款落實不夠到位，企業財務核算不真實，超轉授權限辦理業務等問題，審計辦根據《審計處罰處理暫行規定》，當場對該縣支行和具體經辦人員做出了相應處罰。處罰下達后，縣支行負責的同志有一定的抵觸情緒。針對這一情況，市分行黨委書記、行長郭振峰同志親自召集由審計辦負責人參加的行長碰頭會，在了解到事情的全過程后，市分行不護短，不說任何理由，當即責令縣支行必須服從審計辦處理處罰規定，及時上劃罰款，限期整改查出的問題，不但維護了審計工作權威性和獨立性，而且促進了全行內控管理邁上了一個新臺階，譜寫了一曲審計辦與市分行聯手抓內控，強管理、促發展之歌。

第三篇：銀行內控管理案件防范典型材料

勠力同心抓內控 集中精力促發展

——隴南分行、審計辦合力構筑內控防線

近年來，隴南分行、隴南審計辦事處認真貫徹落實省分行內控管理案件防范工作會議精神，堅持以科學發展觀統領全局，積極適應股份制改革要求，堅持以“股改促發展、嚴控促管理、狠抓促落實”，有力的推動了各項業務又好又快發展。截止9月末，隴南分行各項存款余額達到438276萬元，貸款余額150645萬元，實現經營利潤5656萬元，各項經營指標均排全省前列。同時，今年在全省年中工作會議上，成縣、兩當縣支行還被評為連續10年無案件縣支行，市分行黨委被授予“四好”領導班子，實現了業務經營與內控管理共促進、同發展，“雙豐收”。

一、重內控，推動各項業務的發展。在工作思路和經營理念上，隴南分行黨委始終堅持“兩手抓、兩手硬”，積極引導全行員工牢固樹立“股改是第一使命、發展是第一要務、控險是第一責任”的理念，在快速發展業務的同時，正確處理改革與發展、管理與風險防范的關系，促使各縣支行樹立了正確的經營觀、發展觀和政績觀。牢固樹立“內控優先”意識，保證業務發展始終與風險控制能力相適應，并將發展建立在風險與可控性相統一的基礎之上，實現了各項業務健康、全面、協調、可持續發展。特別在內控監管協調配合上，市分行黨委積極聽取審計辦的意見和建議，同時，每次召開全行性會議都邀請審計辦參加，并安排一定時間，專門部署內控管理工作。如2006年10月，市分行和審計辦共同組成工作組，針對審計辦操作風險大檢查中查出的問題和部門自律監管中發現的問題，對全轄40個營業網點進行了拉網式現場整改，經過兩個多月的共同努力，及時有效地糾改了存在的各類問題。同時，今年前9個月，市分行和審計辦又先后組織40余人次，分赴9個縣區支行，結合貫徹落實年中工作會議精神，深入基層營業網點，幫助抓弱、抓欠、抓進度、抓效果、抓內控、抓案件防范，既有力地推動了各項業務的發展，又加強了內控管理和風險防范工作，確保了全行各項工作的健康有序進行。

二、重檢查，促進了各類問題整改。隴南分行在開展案件防范和專項治理方面，加強組織領導，落實排查責任，認真開展風險排查和十二個案件易發多發點的排查檢查。駐隴南審計辦事處為促進隴南分行合規操作、全面加強風險控制和案件防范，不斷強化內部管理、切實提高制度執行力基礎，審計辦事處在積極有效地開展完成各項審計工作的同時，認真配合隴南分行對全行9個縣支行的40個營業網點、12個設庫單位進行了“金庫安全大檢查”、圍繞案件防范和查處十項規定，對9個支行進行了全面檢查；在開展各種檢查的同時，狠抓問題的整改，對十二個重點環節風險點排查發現的1121個問題，己邊查邊改754個，糾改78個；各種審計檢查發現問題122個、2248.8萬元，已整改112個、2080.93萬元，整改率達75%以上。在對成縣支行開展重點審計后，審計辦專門召開了由縣支行管理層以上參加的座談會議，就該行存在的問題從主、客觀兩方面查找了問題根源，提出了七條整改意見。縣支行領導班子針對審計辦提出的整改意見，高度重視，當即調整了領導班子分工，并指定一名副行長專門負責內控建設工作，同時補充了兩名會計事后監督。各類問題的及時整改，有效防范了各類案件及事故的發生，確保了全行業務經營的穩健運行。

三、重分析，適時調整工作重點。在開展正常檢查的同時，隴南分行、隴南審計辦還按季召開班子成員、部室負責人、審計辦科長、縣支行行長等加強內控防范案件談話會議，在強調縣支行“一把手”抓業務發展的同時，特別強調內控管理抓具體和細節問題。在監管檢查中“一把手”經常深入基層進行親自檢查，尤期對階段性檢查活動中發現的問題，能及時提出具體整改要求，并及時調整工作重點。加強執行力和合規文化教育活動，促進了內控管理工作。市分行還針對內控管理、案件防范工作突出制度執行力這一關鍵，不斷加強合規文化教育，努力提高全員的思想認識，切實把案件防范變成每個員工的自覺活動，使員工的認識和行動進一步統一起來，確保了各項制度落實到位。例如，在今年一季度案件防范座談會上，審計辦提出了個別部門和縣支行自律監管不到位、有屢查屢犯、邊糾邊犯的現象。隴南分行黨委針對審計辦提出的這一建議，當場決定：對下轄7個縣支行采用召開現場會議的方式，找亮點，擺實事，查問題，抓落實，通過現場觀摩，查擺問題，總結內控管理經驗，不但促使全行內控管理各項制度真正落到了實處，各類問題得到有效糾改，而且對全行內控管理工作起到了積極的推動作用。

四、重溝通，行辦加強聯系和交流。隴南審計辦事處針對與駐地行溝通不及時、信息不完整等問題，主動和駐地行黨委聯系，協調和理順與駐地行的工作聯系，積極搭建信息傳遞平臺，并與市分行就公文傳遞、情況通報、參加相關會議、員工培訓、委托審計項目等達成共識。與此同時，隴南分行及時反饋和提供銀監局、人行、地方等外部監管結果，及時通報上級行各處室下發和縣支行上報的有關內控管理方面的材料和數據，以便審計部門建立和收集非現場評價資料、進一步確定審計重點，有效提高了審計的成效，降低了審計成本。例如，2006年隴南審計辦在對文縣支行進行現場審計時，查出該行貸款限定性條款落實不夠到位，企業財務核算不真實，超轉授權限辦理業務等問題，審計辦根據《審計處罰處理暫行規定》，當場對該縣支行和具體經辦人員做出了相應處罰。處罰下達后，縣支行負責的同志有一定的抵觸情緒。針對這一情況，市分行黨委書記、行長郭振峰同志親自召集由審計辦負責人參加的行長碰頭會，在了解到事情的全過程后，市分行不護短，不說任何理由，當即責令縣支行必須服從審計辦處理處罰規定，及時上劃罰款，限期整改查出的問題，不但維護了審計工作權威性和獨立性，而且促進了全行內控管理邁上了一個新臺階，譜寫了一曲審計辦與市分行聯手抓內控，強管理、促發展之歌。二00七年九月十八日

第四篇：銀行內控和案件防范制度執行的總結

銀行內控和案件防范制度執行的總結

根據省行開展“合規執行年”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我支行認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了全行人員的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，牢固樹立“抓內控案防就是促安全，保安全就是增效益”的經營理念，在執行過程中突出抓好員工思想、業務教育，不斷完善內控案防責任機制，防控治理案件高發風險點等工作，重點在提高認識、嚴排細查、剖析原因和問題整改上下功夫，著力提高支行的內控外防能力，努力營造安全穩定的經營發展環境。現將執行情況總結如下：

一是堅持立足教育，抓素質提高，筑牢思想道德防線。利用晨會和班會，完善多種形式的員工教育培訓機制，對支行人員開展反腐倡廉、案防和科學發展觀教育，以及業務技能、職業道德、規章制度、法制和案例警示教育；使員工熟練掌握各項業務的風險點、風險環節、控制措施和業務操作流程，切實提高員工對“風險點、風險環節、控制措施”的理解和掌握，引導支行員工自覺增強抵制不良風氣侵蝕的能力，筑牢思想道德防線。將“內控和案防制度執行年”活動整體推進作為支行穩定發展戰略的首要任務來抓好，使全行員工充分認識到加強內控和案件防范工作的重要性和緊迫感。

二是堅持立足源頭，抓綜合治理，提高內控管理水平。堅持

從預防著手，積極構建依法合規經營和防范化解金融風險的案防機制，不斷營造內控文化氛圍，大力提升全員風險防范意識。依據《“執行年”活動實施方案》，支行認真做好自查、自糾、整改、督查、總結報告等各階段工作。結合自查自糾活動查擺的突出問題，深入開展規章制度的評價和完善工作，把解決問題、完善制度貫徹始終，確保“執行年”活動落到實處，取得實效。以“學規定促發展”主題教育為契機，提高對制度執行的自控能力，自覺抵制各類違法、違紀、違規、違章行為。以“內控和案件防范制度執行年”活動為載體，進一步更新內控理念，優化內控環境，夯實內控基礎，解決突出問題，提高內控管理水平。

三是堅持立足完善責任，抓風險防范，加強人員動態管理。始終把內控管理和案件防范當作支行的中心工作來抓，按照“誰主管，誰負責”的原則，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內控案防工作格局，使內控案防工作相互制約，環環緊扣，職責分明，促使各個崗位員工時刻自我約束，保持警鐘長鳴，在支行構織了一張安全防范網絡。我支行結合銀監局、銀行業協會的部署和要求，自查內容全部覆蓋銀監局要求的排查內容。加強人員動態管理。支行高度重視員工行為動態管理工作，定期對員工不良行為進行排查，發現行為異常員工及時采取相應措施，予以重點關注。營業網點負責人作為員工行為動態管理的第一責任人，要對員工不良行為進行認真排查、重點關注，并及時上報支行；對員工不良行為措施不力的負責人要予以問責，實行責任到人制

度。

四是堅持立足嚴排細查，抓整改落實，防范風險隱患。正確把握和處理發展與管理的關系，越是發展越要規范，越是改革越要嚴格，進一步落實監督機制，定期對員工的經營管理、制度執行、思想狀況進行檢查監督，同時采取突查、抽查等方式加大對柜員、大堂經理、客戶經理的檢查，使員工時刻繃緊案件防控這根弦。注重從全面引深員工思想行為動態管理工作入手，圍繞總行關注重要風險點開展防范工作，有效化解風險苗頭和隱患。

第五篇：銀行內控和案件防范制度執行的總結

銀行內控和案防制度執行的總結

根據總行開展“合規執行年”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我支行認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了全行人員的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，牢固樹立“抓內控案防就是促安全，保安全就是增效益”的經營理念，在執行過程中突出抓好員工思想、業務教育，不斷完善內控案防責任機制，防控治理案件高發風險點等工作，重點在提高認識、嚴排細查、剖析原因和問題整改上下功夫，著力提高支行的內控外防能力，努力營造安全穩定的經營發展環境。現將執行情況總結如下：

一是堅持立足教育，抓素質提高，筑牢思想道德防線。利用晨會和班會，完善多種形式的員工教育培訓機制，對支行人員開展反腐倡廉、案防和科學發展觀教育，以及業務技能、職業道德、規章制度、法制和案例警示教育；使員工熟練掌握各項業務的風險點、風險環節、控制措施和業務操作流程，切實提高員工對“風險點、風險環節、控制措施”的理解和掌握，引導支行員工自覺增強抵制不良風氣侵蝕的能力，筑牢思想道德防線。將“內控和案防制度執行年”活動整體推進作為支行穩定發展戰略的首要任務來抓好，使全行員工充分認識到加強內控和案件防范工作的重要性和緊迫感。

二是堅持立足源頭，抓綜合治理，提高內控管理水平。堅持

從預防著手，積極構建依法合規經營和防范化解金融風險的案防機制，不斷營造內控文化氛圍，大力提升全員風險防范意識。依據《“執行年”活動實施方案》，支行認真做好自查、自糾、整改、督查、總結報告等各階段工作。結合自查自糾活動查擺的突出問題，深入開展規章制度的評價和完善工作，把解決問題、完善制度貫徹始終，確保“執行年”活動落到實處，取得實效。以“學規定促發展”主題教育為契機，提高對制度執行的自控能力，自覺抵制各類違法、違紀、違規、違章行為。以“內控和案件防范制度執行年”活動為載體，進一步更新內控理念，優化內控環境，夯實內控基礎，解決突出問題，提高內控管理水平。三是堅持立足完善責任，抓風險防范，加強人員動態管理。始終把內控管理和案件防范當作支行的中心工作來抓，按照“誰主管，誰負責”的原則，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內控案防工作格局，使內控案防工作相互制約，環環緊扣，職責分明，促使各個崗位員工時刻自我約束，保持警鐘長鳴，在支行構織了一張安全防范網絡。我支行結合銀監局、銀行業協會的部署和要求，自查內容全部覆蓋銀監局要求的排查內容。加強人員動態管理。支行高度重視員工行為動態管理工作，定期對員工不良行為進行排查，發現行為異常員工及時采取相應措施，予以重點關注。營業網點負責人作為員工行為動態管理的第一責任人，要對員工不良行為進行認真排查、重點關注，并及時上報支行；對員工不良行為措施不力的負責人要予以問責，實行責任到人制

度。

四是堅持立足嚴排細查，抓整改落實，防范風險隱患。正確把握和處理發展與管理的關系，越是發展越要規范，越是改革越要嚴格，進一步落實監督機制，定期對員工的經營管理、制度執行、思想狀況進行檢查監督，同時采取突查、抽查等方式加大對柜員、大堂經理、客戶經理的檢查，使員工時刻繃緊案件防控這根弦。注重從全面引深員工思想行為動態管理工作入手，圍繞總行關注重要風險點開展防范工作，有效化解風險苗頭和隱患。