第一篇：XX縣農村信用合作聯社案件問責暫行規定

XX縣農村信用合作聯社案件問責暫行規定

第一條為增強全縣農村信用社案件風險防控意識，規范案件責任追究工作，根據中國銀行業監督委員會《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》（銀監發【2009】38號）文件以及湖南省農村信用社聯合社（以下簡稱省聯社）有關規章制度，制定本規定。

第二條本規定所稱案件主要指我縣農村信用社從業人員實施或正確履行崗位職責所引發的機構或者客戶資金、財產、權益、人員為侵犯對象和各類案件、事故。

第三條案件問責應當遵循“事實清楚、證據確鑿、責任明確、權責對等、處理適當、程序合法、手續完備”的原則。根據案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響等情節，在核實案情及相關人員責任基礎上予以追究。

第四條按照“自查從寬、他查從嚴、盡職免責、實職問責”的規定，實行鼓勵自查、盡職免責的案件追究政策。

第五條本辦法所稱案件責任人員是指，對案件的發生負有責任的直接責任人、間接責任人。

（一）直接責任人：是指在其職責范圍內，不履行或不正確履行崗位職責，對形成案件風險、引發不良后果起決定性作用的違法違紀人員。對直接責任人，按員工違規處理辦法的有關規定處理。

（二）間接責任人：是指在其職責范圍內，因故意、過失或不盡職，對應制約、管理或監督的工作不履行或不正確履行，或者知情不報，對造成案件風險或不良后果負有領導責任的管理人員及相關崗位責任人。

第六條間接責任人分為：機構案件防控第一責任人、經營管理責任人、其他間接責任人。

(一)機構案件防控第一責任人是指法人機構理事長或董事長。

（二）經營管理責任人是指法人機構高級管理人員。具體為：

1、主要負責人：一般為法人機構主任（行長）

2、分管負責人：一般為法人機構副主任（副行長）

3、相關負責人：是指法人機構部門負責人。對法人機構的相關負責人，按員工違規處理辦法的有關規定進行處理。

（三）其他間接責任人是指對造成案件風險或不良后果負有間接以及承擔監督職責的監事長及其他工作人員。

第七條案件問責的方式為：

（一）經濟處罰：賠償損失，扣減績效工資，降低薪酬等級；

（二）組織處理：通報批評，限期（清收）改正，停崗待查，停職檢查，引咎辭職，責令辭職，免職，解聘職務，解除勞動合同；

（三）紀律處分：黨紀處分和政紀處分。

以上問責方式可以單獨或合并使用。

第八條根據案件性質和造成風險程度，并視情節按照以下標準追究農村信用社管理責任人員的責任。

第九條根據案件損失程度，并視情節，相應追究機構案件防控第一責任人、經營管理責任人及其他間接責任人員責任。

第十條對自查發現的案件，在管理責任追究上可作從輕處理。對盡職盡責，經確認履行管理職責到位的，可以不予追究。有以下情況的，可以從輕、減輕追究相關人員責任：

（一）通過加大案件整理工作，完善操作規程、改進業務管理，加強監督檢查及采取措施得當且屬自查發現、主動揭露案件的。

(二)案發前發現內控工作存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的。

（三）案發后主動追繳資金或積極賠償損失的，根據挽回損失程度，相應減輕有關人員責任。

第十一條農村信用社發生案件造成損失的，有關責任人要承擔相應的經濟賠償責任。賠償標準由縣聯社根據案件性質和損失程度、相關責任人員的責任大小以及當地經濟狀況確定。

第十二條縣聯社發生案件，原則上應當自立案之日起三個月內結案，并在處理決定作出后10個工作日內，將案件調查處理及責任追究情況報省、市聯社紀檢監察部門和當地銀行業監管機構；因特殊原因需要延長辦案期限的，可適當延長，但應當報上一級主管機關備案。

第十三條被問責的直接責任人和間接責任人在申訴期間，不停止問責決定的執行。

第十四條本規定所稱“以上”均包括本數，所稱“以下”均不包括本數。

第十五條本規定屬XX縣農村信用合作聯社內部規章，不作為對外承諾和保證。

第十六條本規定由縣聯社負責解釋。

第十七條本規定自發布之日起實施。原發布的《XX縣農村信用合作聯社案防管理暫行規定》同時廢止。

第二篇：農村信用合作聯社案件防范自查報告

渦陽縣農村信用合作聯社標里信用社

案件專項治理和防范操作風險自查工作總結

我社認真貫徹執行聯社的文件精神，統一思想，提高認識，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把案件的專項治理工作當作大事、要事和急事來抓，做到專項治理工作與查防違法違規案件相結合，與加強和落實內部的各項管理制度相結合，與推進我縣聯社的改革發展相結合，加強組織領導，確保案件專項治理和防范操作風險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經結束，進入到全面整改落實工作中。現將我社案件專項治理自查工作總結報告如下：

一、及時組織和部署專項治理工作

為切實加強管理，從嚴治社，防范和控制操作風險，根據銀監會、縣聯社關于開展案件專項治理和防范操作風險工作的部署，我社立即成立了由張良任組長，劉冬冬、張登保任副組長，其他人員為成員的專項治理工作領導小組，制訂《標里信用社2011年案件專項治理工作規劃》，確定做好我社案件專項治理和防范操作風險工作的工作目標、工作內容，以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求，實行一把手負總責，在本社全面、細致地開展案件專項治理工作。

我社召開專門工作會議，傳達了縣聯社案件專項治理工作的精神，全面分析農村信用社系統內外的案件防范形勢，部署案件專項治理工作。要求在領會上級文件和會議精神的同時，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項治理活動，做到層層發動，明確目的，端正態度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結合，內外并舉，責任到位，把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求：

1、各員工要根據案件專項治理的有關要求認真學習，做好思想動員，認真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴格按照重點檢查內容遂項遂條地對照，進行自查，對檢查中發現的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結。

3、在檢查中，一旦發現有違法、違規、違紀案件，立即向聯社匯報。

二、認真組織開展自查工作

我社根據聯社印發的關于印發《渦陽縣農村信用社2011年案件專項治理工作方案》精神，成立了張良主任任組長，各員工參加的專項治理工作小組，負責組織實施專項治理工作。認真組織全體員工學習，搞好思想發動，開展自查自糾工作。

在自查的基礎上，我社嚴格按照渦陽縣農村信用社案件防范自查工作的通知，遂項遂條地對照，一是對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點環節控制制度的落實情況，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，會計結算管理、印押（機）證分離管理，計算機系統管理，大額貸款、個人按揭貸款管理，庫房及重要空白憑證管理，重點崗位員工行為排查等進行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲戶保密的前提下，面對面核對單位存款、個人存款，結合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機，對所有貸款進行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業務、核銷貸款、財務收支的專項檢查工作。

三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發現的主要問題有：

（一）重點環節控制制度執行情況

1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。

2、崗位設置不合理，主要是人員不足，未正確執行崗位責任，不能實行印、押、證分管。

3、未能完整執行信貸監督檢查辦法。

4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。

（二）對帳制度落實情況

1、不能按時收回對帳單進行核對。

（三）印、押（機）、證管理情況

1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。

（四）會計結算業務

1、沒有按規定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號沒有及時登記，登記簿漏蓋經辦人或復核人印章。

2、會計檔案調閱不夠規范，信貸人員調閱會計檔案時檔案保管員未能在現場。

四、抓整改落實，完善內部控制，消除風險隱。

（1）、必須加強規范業務人員的業務操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作，做到使用一個銷號一個，同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作；嚴禁單人臨柜操作處理一切業務。（2）、必須嚴格執行電腦操作人員在業務操作上分級授權操作的管理規定，杜絕一人使用多個操作員碼進行業務操作。

（3）、信貸人員必須加強道德風險、市場風險、政策風險、經營風險等防范工作。要認真執行貸款審查制度，貸款審查員要切實履行審查監督職責。

（4）、必須加強庫房的值班管理，嚴格雙人管庫，雙人守庫，雙人臨柜制度，確保24小時不脫崗，不空崗，做到嚴防死守，確保安全。

總之，通過這次案件防范自查使全社員工充分認識到開展案件專項治理和防范操作風險活動的重要性和必要性，自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責任感，增強了法紀觀念和安全意識，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀守法和按章辦事，有效地防止了案件的發生。目前，我縣聯社的案件專項治理工作正在緊張有序地進行中，我們深信，在上級銀監、縣聯社的正確領導下，農村信用社案件專項治理工作一定能引向深入，抓出實效，為農村信用社各項業務穩定健康發展和當前農村信用社改革的順利進行發揮保駕護航的作用。

渦陽縣農村信用合作聯社

標里信用社

第三篇：農村信用合作聯社案件防范自查報告

XXX縣農村信用合作聯社XXX分社

案件專項治理和防范操作風險自查工作總結

今年5月以來，我社認真貫徹執行聯社的文件精神，統一思想，提高認識，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把案件的專項治理工作當作大事、要事和急事來抓，做到專項治理工作與查防違法違規案件相結合，與加強和落實內部的各項管理制度相結合，與推進我縣聯社的改革發展相結合，加強組織領導，確保案件專項治理和防范操作風險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經結束，進入到全面整改落實工作中。現將我社案件專項治理自查工作總結報告如下：

一、及時組織和部署專項治理工作

為切實加強管理，從嚴治社，防范和控制操作風險，根據銀監會、縣聯社關于開展案件專項治理和防范操作風險工作的部署，我社立即成立了由XXX任組長，XXX任副組長，XXX為成員的專項治理工作領導小組，制訂《XXX信用社2008年案件專項治理工作規劃》，確定做好我社案件專項治理和防范操作風險工作的工作目標、工作內容，以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求，實行一把手負總責，在本社全面、細致地開展案件專項治理工作。

5月15日，我社召開工作會議，傳達了縣聯社案件專項治理工作的精神，全面分析農村信用社系統內外的案件防范形勢，部署案件專項治理工作。要求在領會上級文件和會議精神的同時，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項治理活動，做到層層發動，明 1

確目的，端正態度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結合，內外并舉，責任到位，把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求：

1、各員工要根據案件專項治理的有關要求認真學習，做好思想動員，認真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴格按照重點檢查內容遂項遂條地對照，進行自查，對檢查中發現的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結。

3、在檢查中，一旦發現有違法、違規、違紀案件，立即向聯社匯報。

二、認真組織開展自查工作

我社根據聯社5月20日印發的關于印發《XXX縣農村信用社2008年案件專項治理工作方案》（XXX號）精神，成立了主任任組長，各員工參加的專項治理工作小組，負責組織實施專項治理工作。認真組織全體員工學習，搞好思想發動，開展自查自糾工作，于5月30日填好自查表格、撰寫自查總結報告上報聯社。

在自查的基礎上，我社嚴格按照XXX縣農村信用社案件防范自查工作的通知，遂項遂條地對照，一是對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點環節控制制度的落實情況，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，會計結算管理、印押（機）證分離管理，計算機系統管理，大額貸款、個人按揭貸款管理，庫房及重要空白憑證管理，重點崗位員工行為排查等進行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲戶保密的前提下，面對面核對單位存款、個人存款，結合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機，對所有貸款

進行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業務、核銷貸款、財務收支的專項檢查工作。

三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發現的主要問題有：

（一）重點環節控制制度執行情況

1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。

2、崗位設置不合理，主要是人員不足，未正確執行崗位責任，不能實行印、押、證分管。

3、未能完整執行信貸監督檢查辦法。

4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。

（二）對帳制度落實情況

1、不能按時收回對帳單進行核對，未能對未達帳進行跟蹤核對。

（三）印、押（機）、證管理情況

1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。

（四）會計結算業務

1、沒有按規定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號沒有及時登記，登記簿漏蓋經辦人或復核人印章。

2、會計檔案調閱不夠規范，信貸人員調閱會計檔案時檔案保管員未能在現場。

（五）庫房、安全管理

1、庫房不能保持干燥，主要是沒有生石灰去濕氣。

2、庫房安全防范未能四面加以鐵板加固。

（六）現金管理

1、存在庫存現金額度超限（2008年4月6日至4月23日）超出聯社核定50萬。

五、抓整改落實，完善內部控制，消除風險隱。

（1）、必須加強規范業務人員的業務操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作，做到使用一個銷號一個，同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作；嚴禁單人臨柜操作處理一切業務。

（2）、必須嚴格執行電腦操作人員在業務操作上分級授權操作的管理規定，杜絕一人使用多個操作員碼進行業務操作。

（3）、信貸人員必須加強道德風險、市場風險、政策風險、經營風險等防范工作。要認真執行貸款審查制度，貸款審查員要切實履行審查監督職責；要認真執行大額貸款每季檢查一次制度，加強對新發放貸款的檢查監督。

（4）、必須加強庫房的值班管理，嚴格雙人管庫，雙人守庫，雙人臨柜制度，確保24小時不脫崗，不空崗，做到嚴防死守，確保安全。

（5）、必須加強槍支彈藥交接時的登記管理工作，要認真辦理領用登記和入柜保管手續，同時檢查槍支完好狀況及子彈的數量。

總之，通過這次案件防范自查使全社員工充分認識到開展案件專項治理和防范操作風險活動的重要性和必要性，自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責任感，增強了法紀觀念和安全意識，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀守法和按章辦事，有效地防止了案件的發生。

目前，我縣聯社的案件專項治理工作正在緊張有序地進行中，我們深信，在上級銀監、縣聯社的正確領導下，農村信用社案件專項治理工作一定能引向深入，抓出實效，為農村信用社各項業務穩定健康發展和當前農村信用社改革的順利進行發揮保駕護航的作用。

XXX縣農村信用合作聯社XXX分社

2008年5月30日

第四篇：xx縣農村信用合作聯社作風效能問責暫行辦法

xx縣農村信用合作聯社作風效能問責暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步推進作風和效能建設，加強對干部員工的管理，改進工作作風，提升工作效能，根據《中華人民共和國行政監察法》、《中國共產黨黨員干部廉潔從政若干準則》、《關于實行黨政領導干部問責的暫行規定》、《山東省行政效能投訴暫行規定》和《xx縣作風效能問責暫行辦法》等有關規定，結合我聯社實際,制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的問責，是指對聯社機關及各信用社（營業部）工作人員違反法律、法規、規章、政策和內部管理制度，不履行、不正確履行或履行職責不力，作風不正，紀律不嚴，形象不良，損害國家、集體和群眾利益的，其情節輕微尚不構成黨政紀處分和法律責任，按照該辦法給予的一種懲戒性處理措施。

第三條 對相關責任人實施問責，堅持嚴格要求、實事求是，權責一致、懲教并舉，問責與教育防范、改進工作相結合的原則。

第二章 問責的形式

第四條 問責的形式：

（一）對個人問責的形式

1、通報批評

2、待崗培訓

3、調離崗位

4、停職檢查

5、引咎辭職、責令辭職、免職

（二）對個人問責的形式

1、通報批評

2、調整班子

以上問責方式可單獨運用，也可合并運用。應追究黨紀政紀或法律責任的，依照有關規定執行。

第五條 被問責的人員或單位干擾、阻礙機關作風效能調查的，或打擊、報復投訴人、舉報人的，從重處理。

第六條 被問責人員或單位主動、及時糾正過錯，未造成不良影響的，可從輕、減輕或者免予責任追究。

第三章 問責的范圍和內容

第七條 工作人員有下列行為之一的，應當問責：

（一）工作紀律類

1、上班及值班遲到早退，不履行請假手續擅自脫離崗位，領導干部未經批準擅自外出的；

2、開會遲到、早退、無故缺席或未經批準找人頂替，會議期間接打手機、交頭接耳、來回走動、隨意丟棄文件材料；

3、無正當理由不參加統一組織的公益、集體活動的；

4、信用社、部（室）之間用公款相互吃請，工作日飲酒的；

5、信用社主任、部室主要負責人無故關閉手機、拒接電話的；

6、在辦公電腦安裝各類游戲、娛樂軟件，上班期間打麻將、打撲克或上網聊天、炒股、玩游戲、看電影及從事其他與工作無關活動的；

7、利用職務或職務影響謀取私利的；

8、違反規定使用公車從事婚喪嫁娶及其他非公務活動的；

9、借婚喪嫁娶喜慶事宜斂財，參與任何形式的賭博和迷信活動的；

10、違反規定在經濟實體、社會團體等單位中兼職或者兼職取酬，以及從事有償中介活動的；

11、其他違反工作紀律行為的。

（二）服務類

1、態度冷漠生硬、言行舉止不文明禮貌的；

2、不履行首問負責制、一次性告知制、限時辦結制等制度的；

3、對應當辦理的事項不予辦理或者有其他不作為行為的；

4、對法定的有償服務項目，只收費不提供服務或者提供部分服務的；

5、向管理服務對象強行攤派的；

6、其他服務不到位損害服務對象利益行為的。第八條 機關單位有下列行為之一的，應當問責：

（一）在執行縣委、政府或聯社黨委的決策部署，推進重大項目和重點任務，落實領導指示要求中，政令不暢，效能低下，管理混亂，貽誤工作，造成不良影響或損失的。

（二）應有幾個部室（信用社）共同辦理的事項，牽頭部室（信用社）不主動協調，配合部室（信用社）不積極支持配合，導致工作延誤的；

（三）工作效率低下，辦事拖拉，推諉扯皮的；無故超出規定辦理時間和辦事承諾時限的。

（四）隱瞞事實真相，出具偽證或者隱匿、轉移、篡改毀滅證據的；

第四章 問責的程序

第九條 聯社作風建設領導小組統一領導全縣信用社作風建設，問責及問責決定由監察保衛部負責。

第十條 問責按以下程序進行調查處理：

（一）對問責事項進行初步審查、核實，需要進行問責的，進行立項，啟動問責程序；

（二）組織調查，收集有關證據；

（三）形成調查報告，想問則決定機關提出問責建議；

（四）做出問責決定。

第十一條 有下列情形之一的，應當啟動問責程序：

（一）公民、法人和其他組織的實名投訴；

（二）上級領導批示、上級機關督辦或其他部門移送，經調查屬實需要問責的；

（三）黨代表、人大代表、政協委員提出的意見和建議中反映的重大問題；

（四）司法、審計、信訪等部門提出的問責建議；

（五）新聞媒體曝光的問題；

（六）其他需要進行問責受理的情形。

第十二條 對事實清楚、不需要進行調查的，可以直接作出問責決定。

第十三條 被問責對象對問責決定不服的，可在收到決定之日起5個工作日內，向作出問責決定的機關提出書面申辯。受理機關應在收到書面申辯之日起7個工作日內，作出維持或、變更或撤銷原決定的書面處理意見，并通知申辯對象。申辯期間不停止原問責決定的執行。

第五章 問責的程序

對機關工作人員實行作風和效能問責，按照干部管理權限進行。對一般干部、中層干部的問責，由相關單位作出問責決定，必要時也可以由上級機關直接作出問責決定；對領導干部的問責，報同級黨委或紀委常委會同意后，作出問責決定，必要時也可以由上級機關直接作出問責決定。

問責決定作出后，由問責決定機關下達問責決定書。問責決定書應當送達被問責人員及其所在單位，并抄送紀檢監察機關（機構）和組織人事部門備案。

給予批評的，可不下達問責決定書。作出責令公開道歉決定的，應當寫明公開道歉的方式、范圍等。

第十二條 紀檢監察機關、組織人事部門按照管理權限履行本辦法中的有關職責，負責有關事項辦理。問責對象所在單位紀檢監察機構或派駐紀檢監察機構，對問責事項辦理的執行情況進行監督檢查。

給予批評的，由被問責對象所在單位領導給予批評教育，并督促其改正；給予通報批評的，責令當事人作出書面檢查，在本單位或本系統內進行通報批評，并督促其改正；給予責令公開道歉的，責令當事人作出書面檢查，按照問責決定，在一定范圍內公開道歉；給予告誡的，由問責決定機關作出問責決定，并落實告誡期限；給予誡勉談話、調離崗位、停

職檢查、引咎辭職、責令辭職或免職、解聘或辭退的，按有關規定辦理。

給予告誡的，告誡期為3至6個月。告誡期滿后，被告誡人提交告誡期內整改情況書面報告，經問責決定機關考核，有明顯改進的給予按期解除告誡；無明顯改進的應延長告誡期，延長期為1至3個月。

第十三條

復核（申訴）期間不停止原問責決定的執行。

第五章 相關事項

第十四條 工作人員受到通報批評、責令公開道歉問責的，當考核不得定為優秀等次；受到告誡、誡勉談話問責的，當考核定為基本稱職（基本合格）；受到調離崗位、停職檢查問責的，當考核定為不稱職（不合格）等次。同內受到兩次告誡（含）以上問責的，當考核定為不稱職（不合格）等次。

機關工作人員和單位發生嚴重作風和效能問題，被上級機關查處，受到通報批評、責令公開道歉、告誡、誡勉談話、調離崗位、停職檢查、引咎辭職、責令辭職或免職等問責的，在單位綜合考評中按考核辦法予以扣分。

機關工作人員受到通報批評以上問責的情況，應作為干部提拔任用的考察內容。

單位和工作人員受到兩次（含）以上全市通報批評或市級以上媒體兩次（含）以上曝光的，取消所在單位評優評先資格。

第六章 附 則

第十五條 負責辦理問責事項的工作人員濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守、泄露秘密的，按照有關規定追究責任。

第十六條 法律法規明確的有關問責事項，按照有關規定辦理。市委、市政府有專項問責辦法或規定的，從其規定。

第十七條 本辦法第四條所列范圍以外的企事業單位、非營利性組織、社區（村）的黨員和從事公務的人員，參照本辦法執行。

第十八條 各地各單位可根據本辦法和工作實際，制訂具體意見和實施辦法。

第十九條 本辦法由杭州市紀委、杭州市監察局負責解釋，有關事項商市委組織部、市人事局等部門作出解釋。

第二十條 本辦法自公布之日起施行。市委辦公廳、市政府辦公廳2003年8月11日印發的《杭州市機關工作人員服

務態度和效能問題懲戒辦法（試行）》（市委辦發〔2003〕81號）同時廢止。

第五篇：鶴山農村信用合作聯社

鶴山市農村信用合作聯社

第三屆第二次社員代表大會決議公告

鶴山市農村信用合作聯社全體社員：

鶴山市農村信用合作聯社（以下簡稱“鶴山聯社”）第三屆社員代表大會第二次會議（以下簡稱“本次會議”）于2018年1月31日上午在鶴山市碧桂園鳳凰城酒店鳳凰廳召開,本次會議由鶴山聯社理事會召集。

鶴山聯社社員代表總數共65人。本次會議應到社員代表65人，實到代表人59人（含委托代理人出席的社員代表），占應到代表人數的90.77%，應到社員代表總投票權65個，實到社員代表（含委托代理人出席的社員代表）所持投票權數59個，實到社員代表（含委托代理人出席的社員代表）所持投票權占應到社員代表總投票權的90.77%，本次會議的召集、召開符合鶴山聯社《章程》和《社員代表大會議事規則》的相關規定。本次會議由本聯社理事長石學周同志主持。現將會議審議通過的議案公告如下：

一、關于本次會議審議表決通過如下12項議案

（一）通過《關于同意組建廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司的議案》，同意在鶴山聯社的基礎上改制組建農村商業銀行，新設立的農村商業銀行名稱暫定為“廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“鶴山農商銀行”）”（以廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組最終確定并經國務院銀行業監督管理機構批準及工商行政管理部門核準的名稱為準）。鶴山農商銀行成立后取消鶴山聯社法人資格，鶴山聯社的全部資產、業務和債權債務由鶴山農商銀行承繼。

（二）通過《關于確認廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組及組成人員名單的議案》，確認廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組（下稱“籌建工作小組”）及組成人員名單。

（三）通過《關于授權籌建工作小組全權負責廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建、開業前各項相關工作的議案》，授權籌建工作小組作為申請人，全權負責鶴山農商銀行籌建、開業前各項相關工作，包括但不限于：制定鶴山農商銀行籌建工作方案，并可根據法律法規的規定、銀行業監督管理機構和有關部門的要求及實際情況對籌建工作方案進行修改；制定《組建廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司可行性研究報告》，并可根據法律法規的規定、銀行業監督管理機構和有關部門的要求及實際情況對該報告進行補充修改；聘請會計師事務所、資產評估機構對鶴山聯社進行清產核資與資產評估，出具相關鑒證意見和驗資報告；與鶴山聯社、中介機構共同確認凈資產，制定與發布凈資產分配方案及公告；確認或簽署與律師事務所的服務協議；確定凈資產處置方案，制定原社員股金處置意見，經鶴山聯社第三屆社員代表大會審議通過后負責組織實施，并有權根據實際情況對原社員股金處置意見進行修改；制定鶴山農商銀行征集發起人方案、征集發起人說明書、征集發起人公告并負責組織實施，根據法律法規和監管部門要求審查并確定鶴山農商銀行發起人；根據相關規定及籌建、開業工作需要制定并發布各類公告；針對監管部門對鶴山農商銀行籌建工作驗收中發現的問題予以整改，并出具整改報告；確定鶴山農商銀行的名稱及辦理名稱核準事宜；起草鶴山農商銀行章程（草案）等公司治理基本制度和各項基本規章制度；就董事及董事長、監事及監事長、行長及副行長等高級管理人員人選與銀監部門進行事前溝通，確定候選人名單；制訂創立大會、董事會及監事會各項提案等會議文件，組織召開鶴山農商銀行創立大會暨第一次股東大會、第一次董事會以及第一次監事會；制定鶴山農商銀行籌建和開業申請中需要的其他文件；授權籌建工作小組作為申請人，向銀監部門提交籌建、開業申請，并根據實際情況對涉及鶴山農商銀行籌建、開業的有關方案和文件進行調整；負責鶴山農商銀行籌建、開業前的其他所有相關及必須的工作等。

（四）通過《關于授權籌建工作小組聘請社會中介機構實施清產核資和資產評估工作的議案》，授權籌建工作小組聘請會計師事務所、資產評估機構對鶴山聯社進行清產核資與資產評估，出具相關鑒證意見和驗資報告；與鶴山聯社、中介機構共同確認凈資產，制定與發布凈資產分配方案及公告；確認或簽署與律師事務所的服務協議。籌建工作小組成員如發生變更，不影響社員代表大會對籌建工作小組確認、職責及授權事項的認可。

（五）通過《關于<組建廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司可行性研究報告>的議案》。

（六）通過《關于<廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作方案>的議案》。

（七）通過《關于<鶴山市農村信用合作聯社清產核資、資產評估和凈資產處置工作方案>的議案》，清產核資、資產評估的基準日為2017年12月31日。

（八）通過《關于鶴山市農村信用合作聯社原社員股金處置意見的議案》。

（九）通過《關于鶴山市農村信用合作聯社清產核資基準日至開業期間經營成果處置意見的議案》，自清產核資基準日至新設立的鶴山農商銀行開業期間鶴山聯社的經營成果，全部由原社員享有或承擔。

（十）通過《關于授權籌建工作小組全權負責廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司前期募股相關工作的議案》。

（十一）通過《關于委托授權法定代表人簽署凈資產確認書等與廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司組建工作有關的法律文書的議案》。

（十二）通過《關于委托授權法定代表人出席廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司創立大會和股東大會并簽署發起人協議書及相關法律文件的議案》。

二、《關于鶴山市農村信用合作聯社原社員股金處置意見的議案》的主要內容

（一）凡符合鶴山農商銀行發起人資格條件且自愿入股鶴山農商銀行的原鶴山聯社社員股金在量化（在清產核資、資產評估及凈資產確認后進行，下同）基礎上按自愿原則轉換為鶴山農商銀行股份，轉換方法是前述社員以其所持有的鶴山聯社股金數量為限，按1：1的比例轉換為鶴山農商銀行股份。

自愿以原股金轉換為鶴山農商銀行股份的原社員應在籌建工作小組公告的期限內按照鶴山農商銀行發起人的相關條件與要求，辦理相關手續與簽署相關法律文件。

（二）對不符合鶴山農商銀行發起人資格條件的原社員或者雖然符合鶴山農商銀行發起人資格和條件但不愿意作為鶴山農商銀行發起人的原社員，按照市場化原則，由原社員履行完備法律手續后將原股金轉讓給符合鶴山農商銀行發起人資格條件的發起人。

（三）對堅持要求以退股方式處理股金的，按照經清產核資確認并剔除國家稅收減免和政策扶持資金后可量化分配給原社員的每股凈資產作為退股價格，按照籌建工作小組所確定的時間與程序辦理退股手續。

（四）對于在籌建工作小組公告的期限內仍無明確處置意愿的股金或仍無法確認身份的股金，按照經清產核資確認并剔除國家稅收減免和政策扶持后的每股凈資產價格轉入“其他應付款”科目核算，不再具有股金性質，不進入鶴山農商銀行的實收資本，相關原社員對鶴山農商銀行不享有任何股東權利。

籌建小組有權根據實際情況對原社員股金處置意見進行修改、補充，制定具體實施意見，并且無須就原社員股金處置意見的有關修改、補充、細化等事宜提交社員代表大會審議表決。

社員如有疑問或意見，可與鶴山聯社聯系咨詢或反映意見，社員本人可攜身份證及股金證到鶴山聯社查閱本次會議議案及其附件、相關決議。

公告期：自公告之日起60天。

反映意見及咨詢電話：0750-8202316 地址：鶴山市沙坪鎮新城路420號

文件備查地址：鶴山市農村信用合作聯社、廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組

辦公場所：鶴山市農村信用合作聯社

特此公告

鶴山市農村信用合作聯社

廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建工作小組

2018年2月8日