第一篇：金融規范經營

關于郵儲銀行吳忠市分行負債業務開展不規范經營問題專項整治工作的檢查方案

吳忠市郵政局、各縣支行：

為貫徹落實區分行《關于郵儲銀行寧夏分行開展不規范經營問題專項整治工作的實施方案》的相關要求，做好全市郵政金融服務價格檢查工作，防止不合理收費和代理保險銷售誤導問題的發生，特制定《郵儲銀行吳忠市分行負債業務開展不規范經營問題專項整治工作的檢查方案》，具體如下：

一、成立工作小組

為加強負債業務專項治理檢查工作力度，將各項檢查整改工作落到實處，成立負債業務專項治理檢查工作小組。組長：吳海燕

工作組成員：田健孝、楊繼偉、安彬、范小仕、吳云利 工作小組全面負責負債業務專項整治活動的組織和監督指導工作。

二、檢查時間

2012年3月1日至4月10日。其中3月1日至3月15日為吳忠市郵政局、各支行自查階段，3月15日至3月31日為聯合檢查小組檢查階段，4月1日至4月10日為接受總行檢查階段，4月11日至4月30日為接受外單位檢查階段。

三、檢查內容

1、現行收費服務價目是否遵循“合規收費”、“以質定價”、“公開透明”“減費讓利”原則。

2、代理保險、代銷基金、人民幣理財、代理貴金屬業務是否合規銷售。

3、是否嚴格執行《關于銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》的相關內容。

4、是否存在沒有經價格主管部門批準收取的郵政金融服務收費項目。

四、檢查標準

自查時間范圍為2011年12月至2012年2月三個月的業務收費情況，必要時可進行延伸檢查，具體檢查標準見“專項整治活動負債業務檢查標準”（附件1）。

五、檢查對象

市郵政局、市分行業務管理部門、臨柜人員、營業機構負責人、外部營銷人員、信用卡進件人員等。

六、檢查方式

本次專項治理檢查活動采取自查與負債業務專項治理檢查小組抽查相結合的方式。各級機構先行自查，以縣（區）郵政局、支行為單位，開展全層級、全流程、全品種的地毯式、無死角的自查清理工作，并落實到每個營業網點、每個從業人員，確保自查工作的全覆蓋，取得實效。檢查可根據實際情況，采取檔案調閱、系統數據分析、人員座談、客戶走訪、發放調查問卷等方式，對檢查出的問題要求現場整改。

七、檢查報告整理上報

自查工作結束后，市郵政局、二級分行要認真撰寫自查報告。自查報告包括：專項整治活動的組織情況，自查中發現的問題及問題成因、整改和處理情況，下一階段的工作計劃等，并填寫“專項整治活動自查情況統計表——郵政企業”（附件2）、“專項整治活動自查情況統計表——郵儲銀行”（附件3），分別加蓋單位公章，于2012年3月20日前連同自查報告一并分別上報市郵政公司代理金融業務局、市分行個人業務部。

八、檢查要求

1、各縣郵政局、支行要聯合成立相應的負債業務專項治理檢查工作小組，由專門部門牽頭負責，明確職責分工，認真開展本次專項整治活動，要確保專項治理取得實效。自查結束后，應及時召開專題會議，通報自查中發現的問題及風險，落實業務部門整改責任。

2、通過檢查，各單位要切實梳理并清除當前業務中經營不規范的問題，要在認真檢查的基礎上，客觀全面、實事求是地進行總結，針對暴露出的問題，深入分析成因，制定防范措施，提升郵政金融各項業務的服務質量。

第二篇：關于規范金融經營秩序維護金融生態環境意見

關于規范金融經營秩序維護金融生態環境意見（試行）的通知

澄政發〔2011〕159號 江 陰 市 人 民 政 府

各鎮人民政府，各街道辦事處，高新區管委會，臨港新城管委會，市各委、辦、局，市各直屬單位，各金融機構：

《關于規范金融經營秩序維護金融生態環境的意見（試行）》已經市政府第77次常務會議討論通過，現印發給你們，請遵照執行。

二○一一年十二月三十一日

關于規范金融經營秩序維護金融生態環境的意見（試行）

金融是現代經濟的命脈。促進金融產業發展，提高金融服務水平，有效防范金融風險，維護金融生態安全，是各級政府和相關部門的重要職責。為切實加強金融監管、防范金融風險、打擊金融犯罪、營造良好金融生態環境，充分發揮金融對全市經濟社會發展的支撐作用，特制定本意見：

一、指導思想

以科學發展觀為指導，從保障經濟安全運行、維護地方金融安全的高度出發，根據國家、省有關打擊非法金融活動政策精神，按照“統一領導、職責明確、打防并舉、綜合治理”的總體思路，堅持“誰主管、誰整頓，誰審批、誰負責”的基本原則，進一步建立健全監管、預防、處置非法金融活動的工作機制，確保全市經濟金融健康良性發展，努力爭創全省金融生態示范縣（市）和國家級金融生態區。

二、工作目標

對全市范圍內金融機構、小額貸款公司、融資性擔保公司、典當公司、投資公司、相關企業及中介機構實施全面監管，防范和處置金融風險，嚴厲打擊金融犯罪，及時查處違法違規金融案件，依法保護金融消費者合法權益，維護全市金融穩定。

三、工作原則

（一）統一領導，共同參與

要在全市統一領導下，有關部門各司其職，共同參與金融監管活動，協調處置金融風險。

（二）明確職責，多方聯動

各相關部門要分工協作、密切配合，充分履行職責，切實落實責任，細化工作任務，解決突出問題，依法妥善處置。

（三）打防并舉，預防為主

通過現場監管、遠程監管、定期檢查、不定期抽查、專項檢查、聯合檢查等多種方式加強對各類金融機構、金融企業經營秩序的日常監管，堅決打擊各類金融違法活動，確保全市金融健康運行。

（四）標本兼治，綜合治理

立足當前，著眼長遠，運用經濟、法律、行政等多種手段，加強金融市場監管，維護金融秩序。

四、監管重點

（一）全面加強準入管理

金融機構及從事融資業務的相關機構，在進入江陰市場名稱預核準前，由市工商局向相關監管部門提出會商，報市金融辦備案。

（二）全面加強銀行機構監管

加強銀行業務合規管理。市銀監辦會同上級監管部門切實加強新設銀行機構的準入管理，監督銀行依法合規開展各項業務，共同維護好我市銀行業經營環境。

加強銀行高管人員管理。市銀監辦要嚴格高管人員任職資格審核，加強誡勉談話，一旦發現有從事資金掮客及其他參與非法金融活動行為的，嚴肅查處，直至取消任職資格。

加強貨幣信貸管理。人民銀行要加強對各商業銀行的貸款管理，要督促商業銀行嚴格按照《商業銀行法》、《貸款通則》等法律法規發放貸款，合理安排貸款規模，科學控制貸款進度，嚴密監控貸款資金實際流向，防止企業挪用貸款，防止和打擊企業高利轉貸，要逐步壓縮“兩高一低”和“五小”企業貸款，適度控制勞動密集型等傳統產業貸款，嚴格限制房地產開發貸款和個人二套房以上貸款。

加強外匯管理。外匯管理局要密切監測跨境資金流動，嚴厲打擊“熱錢”等違法違規資金流入，保持對“熱錢”的

高壓打擊態勢，切實防范金融風險。要加強對外匯指定銀行結售匯業務的市場準入、外匯賬戶開立、各類外匯收支的管理，維護外匯市場秩序。要加強對涉匯企業的主體監測，提高外匯管理政策透明度，改進管理方式，提升管理手段。

加強現金管理。人民銀行要依法加強現金監管，對非基本賬戶取現、未實施取現審批備案等行為要嚴肅查處。要督促商業銀行加強全市農村反假貨幣工作，建立健全農村反假貨幣網絡建設，規范假幣收繳流程，依法查處違規行為，對違規行為嚴肅追究責任。

（三）全面加強小額貸款公司監管

市金融辦負責對小額貸款公司市場準入的審核監管，并對其日常經營行為實施行業監管。完善信息交流制度、季度例會制度，健全網上文字信息、數據信息的直報制度，通過遠程聯網監控

系統，每月定期對小貸公司運行情況進行檢查分析，定期、不定期有針對性地開展專項抽查。按規定進行監管年審，開展監管評級。重點監管：是否存在吸收或變相吸收社會公眾存款行為；是否高息放貸；是否存在賬外經營行為；是否有采取不法手段收貸行為；是否抽逃資本金；是否為虛假出資提供幫助；業務運作是否符合“三個不低于70%”要求等。發現問題，監管評級降級，實施限期整治，整頓不合格者依法取消經營資格。

（四）全面加強融資性擔保公司監管

市經信委負責全市融資性擔保公司設立、變更的初審工作，在上級主管部門的指導下，按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》的要求，對融資性擔保公司的日常運營進行監督管理。督促各擔保公司及時、準確報送銀監會、工信部的各項監管數據。

（五）全面加強投資公司監管

市上市辦負責股權投資基金和創業投資基金企業的備案、登記轉報工作。

市工商局負責投資公司市場準入審核監管，國稅、地稅和其他相關職能部門根據相關規定對其日常經營行為實施監督管理。

深入開展投資公司行業整治，對長期不開展主營業務、財務制度不規范，存在超范圍經營、賬外經營、虛假出資、抽逃出資等行為的進行嚴肅懲處，限期規范整頓，規定期限內整頓不合格者，依法吊銷營業執照。對有群眾舉報存在高息攬儲、非法集資、高息放貸、暴力收貸行為的，依法從嚴查處。

（六）全面加強典當、融資租賃行業監管

市商務局會同上級監管部門負責典當和融資租賃審核監管。

加強典當行業監管。對未經批準擅自經營典當業務或設立分支機構，未按照規定補足注冊資本或者減少注冊資本，吸收公眾存款、變相吸收公眾存款或發放信用貸款、從商業銀行以外的單位或個人借款等違規行為，按照國家有關典當行業管理規定，由市商務局報上級監管部門，并牽頭有關部門對其責令改正，予以公告；拒不改正的，處以罰款，并沒收違法所得；情節嚴重的，責令停業整頓直至吊銷其典當業務經營許可證。

加強融資租賃行業監管。對吸收存款或變相吸收存款，向承租人提供租賃項下的流動資金貸款和其他貸款，有價證券投資、金融機構股權投資，同業拆借業務，風險資產（含擔保余額）超過資本總額的10倍等違規行為，按照《商務部、國家稅務總局關于從事融資租賃業務有關問題的通知》及相關法律法規，由商務部門牽頭有關部門依法懲處。

（七）全面加強保險監管

市金融辦會同上級監管部門負責全市保險機構的設立和日常監管，規范保險業經營行為，嚴厲打擊各類違法經營活動。原則上今后市場只設立支公司以上保險機構，市保險協會對各保險機構要加強教育引導、行業自律等工作。

加強保險公司內控制度建設。不斷加強機構高管人員合規意識，加大保險信息披露力度，保證各項經營數據真實、合規。

加強中介業務監管。加大力度對保險公司中介業務的查處，嚴禁保險公司利用中介業務和中介渠道弄虛作假、虛增成本，非法套取現金和洗錢等違法違規行為。

加強理賠制度建設。保護和維護消費者利益，嚴厲打擊保險詐騙等違法行為，嚴禁代查勘、代定損等違規行為。

加強車險電銷業務監管。尊重客戶自愿，維護公平競爭，嚴禁違規宣傳，禁止委托中介代理機構開展電銷業務或在公司以外的機構進行電銷出單。

加強手續費支付監管。手續費支付必須符合報批報備監管部門的規定和行業自律規定，嚴禁違規支付手續費，嚴肅查處違規行為的當事人和有關責任人。

（八）全面加強證券、期貨機構監管

市上市辦會同上級監管機構負責全市證券、期貨機構的設立和日常監管，規范證券、期貨業經營行為，嚴厲打擊各類違法經營活動。

（九）全面加強個體工商戶和中介機構監管

市工商局結合日常管理，加強對個體工商戶和中介機構非法金融活動的監管，會同有關部門做好對涉嫌非法從事金融活動行為的調查取證工作，對從事非法金融業務活動騙取工商登記的，一旦發現立即撤銷登記或者變更登記，并對違反有關工商行政管理法規的行為依法給予行政處罰。對涉嫌金融違法行為的，由金融監管部門對照《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（國務院令〔1998〕第247號）依法查處。

（十）全面加強金融業務廣告監管

電視臺、電臺、報社等媒體涉及金融業務廣告的，在發布前，要會商工商和其他監管部門，嚴格按照工商核準登記經營范圍和行業經營業務發布信息。嚴肅查處發布涉嫌非法金融廣告的當事人和有關責任人。

對于違反上述監管要求的，相關部門要依法查處并依照有關規定追究責任，構成犯罪的，及時移送司法機關處理。

五、工作要求

（一）加強組織領導

建立健全市統一領導、有關部門共同參與的金融監管工作機制，市政府成立市金融監管工作領導小組，由市政府主要領導任組長、分管領導任副組長，市政府辦公室、金融辦、上市辦、經信委、科技局、財政局、公安局、商務局、審計局、法制辦、城管局、信訪局、法院、檢察院、國稅局、地稅局、工商局、人民銀行、銀監辦有關部門主要負責人為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在市金融辦，具體負責指導、協調、部署全市金融監管工作。各鎮、各街道、高新區、臨港新城、靖江園區要相應成立工作班子，明確職責，落實責任，依法查處非法金融行為。

（二）明確工作要求

各成員單位按照職責分工，主動研究解決金融監管中的有關問題，切實履行職責，密切配合、相互支持、形成合力，有效遏制非法金融活動。市金融辦負責全市金融市場監管的協調工作。新

聞單位負責協調、指導各新聞媒體，廣泛宣傳金融和法律知識、政策法規，剖析典型案例，提高人民群眾識別、防范非法金融活動的能力；督促市內媒體不得刊發、播放涉嫌非法金融業務的商業廣告。人行、銀監辦切實履行維護金融穩定職責，促進金融穩定協調機制建設，防范和化解金融風險。司法機關負責對違反金融管理規定、擾亂金融秩序、構成犯罪的，依法從嚴查處，并及時向有關部門通報情況。城管執法局負責對設置在戶外的非法金融業務廣告、門頭、橫幅等依法處置，及時收集、舉報戶外非法金融業務廣告線索。其他部門按照各自職責，做好加強金融監管、打擊非法金融活動相關工作。

（三）健全工作機制

建立風險預警機制。各行業主管部門要通過公布舉報電話、走訪調查等形式進行監督檢查，每季度對被監管的金融機構、金融企業經營或運行實施監測分析，建立健全防范非法金融活動的預警監測體系。一旦發現異常金融情況和風險以及非法金融活動線索，要及時將有關情況報告市金融監管工作領導小組辦公室。

加強配合協調機制。市金融監管工作領導小組每季度召開一次例會，通報交流金融運行監管情況，做到監管信息共享，形成制度和監管合力。市金融監管工作領導小組辦公室要統一協調，各成員單位要加強配合，規范

行為、防范經濟金融風險、打擊非法金融活動。

健全突發事件處置機制。對非法金融活動做到“早發現、早介入、早處置”，力爭把苗頭性問題清除在萌芽狀態，把損失減少到最低限度。一旦發生突發金融事件，各職能部門要及時向市金融監管工作領導小組報告，由市金融監管工作領導小組辦公室統一對外發布相關情況。對疏于監管或監督不力、處置不當、失職瀆職造成嚴重后果的單位和個人，按照相關規定嚴格追究責任。

主題詞：金融 秩序△ 通知

抄送：市委各部門，市人大常委會辦公室，市政協辦公室，市

法院，市檢察院，市人武部。

江陰市人民政府辦公室

2012年1月4日印發

第三篇：規范經營

規范經營

一、1.市局（公司）“十條禁令”要求突出了 “四靠”，請問是哪“四靠”？ 答案： 一靠制度、二靠紀律、三靠自律、四靠他律。

考察對象：《濟南市煙草專賣局（公司）內部管理監督“十條禁令”制度》 2.市局（公司）客戶經理小王沒有按照規定，在同一訂貨周期內向一零售戶多次提供卷煙，請問該做法屬于什么行為？

答案：超量供貨行為。

考察對象：《濟南市煙草專賣局（公司）內部管理監督“十條禁令”制度》 3.市局（公司）“明示承諾制度”中，明示承諾簽訂范圍除內退返聘人員和勞務派遣人員外，請問還包括哪些人員？

答案：市局（公司）簽訂勞動合同的在崗人員

考察對象：《濟南市煙草專賣局（公司）推行規范經營明示承諾制度實施方案》

4.某縣局客戶經理為方便零售戶經營卷煙業務，請問：在未獲得任何利益的情況下，他可以對部分品牌卷煙進行調劑嗎？ 答案：不可以

考察對象：《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》

5.請問：市局（公司）《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》對科級以下職工的直系親屬從事個體煙草制品經營活動中，規定了什么管理制度？

答案：備案制度。

考察對象：《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》 6.請問：市局（公司）多長時間組織開展一次職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動調查工作？

答案：每半年

考察對象：《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》 7.請問：《山東省煙草專賣局卷煙促銷管理暫行規定》卷煙促銷中無償或部分有償贈予物品的市場價值，不得超過單位卷煙商品市場價值的多少？

答案：10%。

考察對象：《山東省煙草專賣局卷煙促銷管理暫行規定》 8.請問：市局（公司）“明示承諾制度”責任劃分包括哪幾種？ 答案：直接責任者、主要領導責任者、重要領導責任者、監管責任者 考察對象：《濟南市煙草專賣局（公司）推行規范經營明示承諾制度實施方案》

9.請問：《縣級局專賣管理監督工作規范》中，規定了每年要對本單位專賣、業務人員進行幾次以上煙草專賣法律、法規及有關規定的培訓？

答案：六次以上

考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

10.張大爺和馬阿姨都是客戶經理小宋的客戶，不同的是張大爺與小宋是老鄰居，春節馬上就要到了，張大爺說：“小宋啊，我店里紅塔山賣得好，幫我多訂上50條。”小宋在沒有指標的情況下，擅自將馬阿姨家50條紅塔山調劑給張大爺。請問：小宋的行為該如何定性？

答案：該行為違反了《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》中“嚴禁隨意變更緊俏卷煙分配計劃，搞人情煙、關系煙。”

考察對象：《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》

11.請問：市局（公司）《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》適用范圍包括哪些人員？

答案：包括所有干部職工及其直系親屬。

考察對象：《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》 12.請問：《縣級局專賣管理監督工作規范》要求每周隨機電話回訪及每季 2

度抽查走訪各多少零售戶？

答案：每周隨機電話回訪50名零售戶，每季度抽查走訪5%零售戶。考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

13.某新品牌卷煙上市不久，因廣大消費者尚不熟悉，銷量不佳，客戶經理小王要求零售戶李阿姨訂購中華煙的同時，必須訂購10條該品牌卷煙。請問：小王的行為如何定性？

答案：該行為違反了《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》中“嚴禁卷煙搭配、捆綁銷售等強壓強賣行為。”

考察對象：《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》

14.某卷煙廠市場推廣員小張對某煙草公司品牌培育人員小孫說：“春節快到了，平時沒少麻煩你，這是我們廠的促銷品電話卡1000元，小小意思，不成敬意”。小孫本不想接受，但對方一再要求，只得接受。請問：你如何看待小孫的這種行為？

答案：小孫的行為違反了《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》中“嚴禁卷煙營銷工作人員收受卷煙工業企業發放的各種資金、補貼和貴重物品。”

考察對象：《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》

15.明示承諾制度中責任劃分為四種人，請問：在其職責范圍內，不履行或不正確履行崗位職責，對發生的事件或造成的損失起決定性作用的人員是哪一種人？

答案：直接責任者

考察對象：《濟南市煙草專賣局（公司）推行規范經營明示承諾制度實施方案》

16.請問：《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》中所指的直系親屬包括哪些人？

答案：父母、配偶、子女等。

考察對象：《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》 17.某區局專賣管理所市管員宋某明知一網內零售戶停業轉行兩個月之多卻沒有為其辦理停業手續，而且繼續訂購卷煙，請問這種行為屬于“十條禁令”中的什么行為？

答案：屬于虛擬客戶行為。

考察對象：《濟南市煙草專賣局（公司）內部管理監督“十條禁令”制度》

二、1.市局（公司）制定《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》的目的是什么？

答案：規范煙草系統職工行為，營造公平有序的卷煙經營環境，逐步建立健全行業內部管理監督的長效機制，切實維護國家利益和消費者利益，樹立負責任的行業形象。

考察對象：《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》 2.在下面ABCD中，哪幾項屬于《省局（公司）卷煙經營工作紀律》，請將答案寫在題板上。

A.嚴禁隨意變更緊俏卷煙分配計劃，搞人情煙、關系煙。

B.嚴禁公司職工以零售客戶名義套購卷煙，謀取私利和進行其它不規范活動。

C.嚴禁公司職工利用職務便利，讓卷煙零售戶代銷卷煙或其他物品的行為。

D.嚴禁損害國家、企業、客戶和消費者利益的違規行為。答案：ABD 考察對象：《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》

3.下面哪些屬于規范經營明示承諾制度規定的煙草企業員工不準發生的行為，請將答案寫在題板上。

A.無合同、跨地區收購煙葉。B.無合同組織加工復烤煙葉。

C.弄虛作假、拆單分攤或虛擬零售客戶銷售卷煙。D.通過正常渠道進行煙葉、卷煙交易。答案：ABC 考察對象：《濟南市煙草專賣局（公司）推行規范經營明示承諾制度實施方案》

4.以下關于規范卷煙促銷的說法哪些是正確的，請將答案寫在題板上。A.不得違反社會公德。

B.不得擾亂市場經濟秩序和社會公共秩序。C.不得侵害消費者和卷煙經營者的合法權益。

D.不得違反國家和地方關于消費者權益、合同、食品衛生、廣告、計量、價格、商標、稅收等方面的法律、法規和規章。答案：ABCD 考察對象：《山東省煙草專賣局卷煙促銷管理暫行規定》

5.下列關于《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》哪些說法不正確，請將答案寫在題板上。

A.市局（公司）聘用（合同）工可以直接或間接從事個體煙草制品經營活動。B.市局（公司）科級（含）以上干部的旁系親屬可以從事個體煙草制品經營活動。

C.市局（公司）在職職工允許為其直系親屬從事個體煙草制品經營活動。D.市局（公司）科級以下職工的直系親屬違規從事個體煙草制品經營活動時，除依法對卷煙零售戶進行處罰外，還要扣罰相關聯職工當月獎金60%。答案：ACD 考察對象：《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》

6.下列行為中，屬于違反《省局（公司）卷煙經營工作紀律》規定的有哪些？ A.進行卷煙搭配、捆綁銷售等強壓強賣行為。B.為零售客戶調劑卷煙。

C.經主管部門批準，進行卷煙促銷。

D.超本單位規定限量或客戶實際經營能力供貨。答案：ABD 考察對象：《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》

三、1.某縣局內管工作人員張某接到市局（公司）發出的異常信息時，請問：他該如何開展工作？

答案：對異常信息進行登記、分析，然后報分管領導簽署意見，安排信息落實，并于5個工作日內完成調查核實反饋。

考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

2．縣級局每年年初由內部專賣管理監督部門會同有關部門制訂法律、法規教育及相關規定的教育培訓計劃，每年培訓次數不少于6次，請問對、錯？ 答案：對

考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

3.《縣級局內部專賣管理監督工作規范》中規定，每月對各品牌卷煙銷量同上月銷量進行對比分析，請問出現哪種情況，要分析原因，排查可疑訂單？ 答案：對單品牌卷煙銷量超過（低于）上個月該品牌銷量50%的情況 考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

4.市局（公司）科級干部張三，為妻子申請卷煙經營業務，請問公司會批準嗎？為什么？

答案：不會，科級（含）以上干部的直系親屬不可以從事個體煙草制品經營活動

考察對象：《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》 5．李某是市局（公司）在職職工，其表弟王某可以通過正常程序辦理煙草制品經營許可證嗎？ 答案：可以

考察對象：《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》 6.對違反促銷審批方案的促銷行為或未經批準的促銷行為，所在地專賣局可以行使哪些權利？

答案：有權責令改正、暫停其促銷活動，直至取消其促銷活動。考察對象：《山東省煙草專賣局卷煙促銷管理暫行規定》

7.除全省為品牌培育等統一開展的促銷活動外，卷煙批發企業每年不得低于4次，請問對、錯？為什么？ 答案：錯，不得超過4次。

考察對象：《山東省煙草專賣局卷煙促銷管理暫行規定》

（暫留）8.某卷煙廠準備用禮品煙搞促銷，但促銷計劃中并未提報，省局（公司）會批準嗎？ 答案：不會。

考察對象：《山東省煙草專賣局卷煙促銷管理暫行規定》

9.小韓是某公司客戶經理，平時工作積極勤懇，品牌上柜業績好，某卷煙廠決定對他進行表揚并發放補貼，請問他是否可以接受？

答案：不可以。

考察對象：《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》

10.拆單分攤、虛設零售客戶，搞虛假銷售，請問違反了什么規定？ 答案：違反了省局（公司）卷煙經營工作紀律。考察對象：《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》

11.縣級局每季度對本單位內部專賣管理監督工作進行一次考核，請問對、7

錯？

答案：錯，應一月一考核。

考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

12.公司職工在沒有獲利的情況下可以為零售客戶套購卷煙請問這種說法對嗎？

答案：不對

考察對象：《山東省局（公司）卷煙經營工作紀律》

13.《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》中規定，在職職工利用工作上的便利為其親屬從事個體煙草制品經營活動謀取利益的,視情節給予何種經濟處罰？

A 1000元以上、2000元以下 B 500元以上、1000元以下 C 1000元以上、5000元以下 D 5000元以上、10000元以下 答案：C 考察對象：《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》 14.卷煙促銷活動應按照審批的時間、地點、品牌、范圍和形式開展，可隨機延長時間、變更促銷地點、擴大促銷范圍、改變促銷方式，請問對、錯？ 答案：錯。

考察對象：《山東省煙草專賣局卷煙促銷管理暫行規定》

15.市局（公司）聘用工韓某入股好友李某的煙酒超市，其本人并未直接從事個體煙草制品經營活動，所以沒有違反《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》，請問對、錯？ 答案：錯

考察對象：《煙草職工及其直系親屬從事個體煙草制品經營活動規定》 16.《明示承諾制度》責任劃分中描述“業務主管部門、監督管理部門對職責范圍內的經營工作或監管工作不到位，對發生的事件或造成的損失負有失職失 8

察責任的人員”指的是哪種人？ 答案：監管責任者

考察對象：《濟南市煙草專賣局（公司）推行規范經營明示承諾制度實施方案》

四、1.內管人員張某每月對專賣零售許可證信息系統、卷煙營銷系統中的零售戶信息進行對比分析，請問，在出現哪幾種情況下，需要進行調查核實？（10分）答案：1)不同零售戶訂貨電話相同或銀行結算賬號相同的。

2)營銷系統實際供貨零售戶與專賣許可證系統內的零售戶不相符的。考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》 2.縣級局專賣管理監督工作中，同級監管包括哪些方面？（10分）

答案：卷煙銷量方面、訂單采集方面、零售戶管理信息方面、卷煙配送方面、卷煙促銷方面以及營銷倉庫方面。

考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

3.在縣級局同級監管中發現異常情況，按照程序規定，應如何處理？（10分）答案：（1）確認異常情況；（2）描述異常情況；（3）提出調查意見；（4）記錄調查情況；（5）得出調查結論；（6）提出處理意見；（7）整理檔案材料。考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

4.《縣級局內部專賣管理監督工作規范》中要求，內部專賣管理監督人員接到市場上有卷煙收購、代購代訂行為的舉報信息，將如何處理？（20分）答案：一是要當天通知專賣稽查人員對收購行為進行查處；二是要將有關情況上報市局內部專賣管理監督部門，由其于3個工作日內分析有無集中時間、集中線路投放卷煙或明顯超出零售戶經營能力提供卷煙、強制性地要求零售戶訂購某些品牌卷煙等情況，視情作出處理。

考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

5.假如你是內管人員，按照《縣級局內部專賣管理監督工作規范》要求，每 9

周對營銷部卷煙倉庫檢查幾次？檢查哪些內容？（20分）

答案：1)每周至少對營銷部卷煙倉庫檢查2次，檢查是否存在卷煙未送出的問題，對未送出去的卷煙現場記錄牌號、數量、客戶簡碼，查明原因及時上報； 2)每周至少抽查2次市公司配送的卷煙與準運證是否相符，以及準運證保管情況。

考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

6.制定《縣級局專賣管理監督工作規范》的目的是什么？（20分）答案：對轄區行業內部企業“兩煙”經營活動進行日常專賣管理監督，及時發現處理卷煙營銷活動中拆單分攤、虛擬卷煙經營戶、套購卷煙等違法違規問題，維護良好的卷煙經營秩序。

考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

7.市局（公司）制定的“明示承諾制度”中，明示承諾內容包括哪些？（30分）

答案：1)決不無合同、跨地區收購煙葉。2)決不無合同組織加工復烤煙葉。

3)決不弄虛作假，拆單分攤或虛擬零售客戶銷售卷煙。4)決不從零售客戶收購卷煙，與系統外人員勾結倒買倒賣卷煙。5)決不通過非正常渠道進行煙葉、卷煙交易。

考察對象：《濟南市煙草專賣局（公司）推行規范經營明示承諾制度實施方案》 8.《縣級局內部專賣管理監督工作規范》中規定，對卷煙落地銷售如何開展監管工作？（30分）

答案：1)每周隨機電話回訪50名零售戶，核實零售戶經營地址是否發生改變、是否收到訂單上顯示的卷煙，對零售戶反映的未收到卷煙及其他問題，進行調查核實。

2)每周隨機對配送卷煙車輛進行檢查，了解卷煙送貨到戶和落地銷售情況。3)每季度抽查走訪5%卷煙零售戶，了解是否存在虛擬客戶、卷煙是否送貨

到戶、是否落地銷售、內部人員是否存在回收倒賣卷煙行為等。

4)每月抽查走訪代送點負責送貨的卷煙零售戶，了解是否存在虛擬客戶、卷煙是否送貨到戶、是否落地銷售、內部人員是否存在回收倒賣卷煙行為等。

5)每月走訪一次無聯系電話卷煙零售戶，了解是否存在虛擬客戶、卷煙是否送貨到戶、是否落地銷售、內部人員是否存在回收倒賣卷煙行為等。考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

9.內管人員賈某對上個訂貨周期訂單采集情況進行對比分析，請問，在發現哪幾種情況時，視為可疑訂單，需要進行調查核實？（30分）。

答案：1)零售戶單次訂貨總量或單品牌單次訂貨數量超過前三個訂貨周期平均數的150%的；

2)零售戶在一個訪銷周期內訂貨次數超過營銷部門規定的訂貨頻率的； 3)超過營銷部門核定單品牌或總量限量規定的；

4)零售戶所訂的卷煙結構、數量和經營戶所處的地理位臵及經營規模、經營業態等明顯不符的；

5)同類別零售戶訂單大致相同，但某一品牌訂單數量差異特別突出的。考察對象：《濟南市煙草行業內部專賣管理監督工作規范》

第四篇：如何規范經營

如何規范經營，確實提高農信社風險管理水平，有效遏制風險發生：隨著改革的不斷深入，農村信用社的經營管理工作正在逐步加強，經營狀況開始明顯好轉，支農服務能力有了新的提高。但是，由于農村信用社經營管理工作基礎較差、人員素質較低，其經營環境和服務對象又比較特殊，農村信用社的風險問題仍十分突出，要做好規范經營，就應做好農村信用社的風險防范工作，應采取以下主要措施：

一、切實加強制度建設，為規范經營管理提供制度保障。一是對原有的規章制度要進行認真梳理，查漏補缺，對不完善、不健全的要進行補充、修訂和完善，同時要根據業務發展和形勢的變化，適時制定出臺新的制度和辦法。二是進一步細化業務操作規范和管理行為規范，研究制定各項業務和管理行為的具體操作流程，明確和細化每個崗位、每個操作環節的權力和責任，使各項業務、各個崗位和各個工作環節都有章可循、有規可依、相互制約、互相監督，真正讓制度管人、約束人，靠科學完善的制度規范員工的經營行為，有效防范和規避各種經營風險。

二、加強員工的思想道德教育，切實解決好廣大員工的思想、道德、觀念問題。要通過開展思想政治教育、職業道德教育、風險意識教育、法制教育、警示教育等有針對性的教育活動，解決好員工的事業心、責任感問題，培養員工良好的職業道德和愛崗敬業的精神，強化員工的風險意識和法律法規意識，增強員工遵紀守法、合規經營的觀念，使廣大員工能夠自覺地對信用社事業負責，對入股社員負責，對廣大儲戶負責，自覺地嚴格按規章制度辦事，對農村信用社事業忠誠，這是做好規范經營的思想基礎。

第五篇：規范經營承諾書

規范經營承諾書

為了進一步規范全市計劃生育藥械市場，配合執法部門整治計劃生育藥械生產、流通、使用宣傳廣告環節中存在的違法違規和成人“性用品”市場混亂無序等突出問題，切實維護群眾身心健康，作為我縣計劃生育藥械經營單位，現向社會鄭重承諾：

1、嚴格遵守《藥品管理法》、《人口與計劃生育法》、《醫療器械監督管理條例》等法律法規的規定，認真履行計劃生育藥械安全職責，自覺強化責任意識和自律意識。

2、保證《藥品生產許可證》、《醫療器械生產企業許可證》、《藥品經營許可證》等生產經營審批文件及工商執照齊全，無出租或允許他人掛靠經營等違法行為。

3、嚴格按照《藥品經營質量管理規范》（GSP）、《藥品生產質量管理規范》（GMP）的要求，進行生產經營活動。

4、不生產和銷售偽劣計劃生育藥械和成人“性用品”。不銷售“三無”（無中文標識、無生產批號、無保質期）產品，不違規、不超《經營許可證》范圍銷售終止妊娠的藥物，不銷售標有“國家免費提供”的避孕藥具，不 1

發布虛假廣告。

5、主動接受執法部門和社會各界的監督檢查，及時提供相關資料。

6、違反上述承諾，愿接受相應處罰。

承諾經營單位（蓋章）：

法人代表（簽字）：

監督責任單位：

**食品藥品監督管理局

**人口和計劃生育局

2年月日