第一篇：合規(guī)文化個(gè)人自查報(bào)告

合規(guī)文化建設(shè)自查報(bào)告

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、學(xué)習(xí)上。能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育，針對(duì)信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。

二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，提高主任辦公決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)做好案件防范工作。

三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求，開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，在以后工作中逐步改善。

四、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項(xiàng)內(nèi)控機(jī)制，充分發(fā)揚(yáng)民主作風(fēng)，確保各項(xiàng)工作的順利開展。

總之，通過開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

一是要與職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。

三是轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，嚴(yán)格按照聯(lián)社要求，嚴(yán)格執(zhí)行制度。開展內(nèi)控、安全等方面的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，采取積極措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。

自查人：

二〇年月日

第二篇：合規(guī)文化自查報(bào)告

合規(guī)文化建設(shè)自查報(bào)告

——饒 聰

通過開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)，使我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、能夠及時(shí)組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀和價(jià)值觀，認(rèn)真組織開展自查和整改，借鑒典型案例，讓全社員工充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，并督促加以整改。但還是存在一些問題：由于業(yè)務(wù)繁忙，組織學(xué)習(xí)時(shí)存在只學(xué)習(xí)文件、規(guī)章制度和通報(bào)案例，對(duì)一些案例案件缺乏深入分析，未取得很好的效果，學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解不透。

二、能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合，通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，合理安排任務(wù)指標(biāo)，切實(shí)做好案件防范工作。但還存在一些不足之處：自己對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)和理解不夠深入，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程只注重于一般要求、一般學(xué)習(xí)，不善于做深入細(xì)致的理解和具體落實(shí)。

三、能夠按照聯(lián)社要求開展內(nèi)控、安全等方面的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改。但同樣存在許多不足：理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行聯(lián)社指示，貫徹各項(xiàng)金融政策時(shí)會(huì)出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象；時(shí)間安排不夠合理，檢查工作力度和深度不夠，使一些規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到有效落實(shí)，不合規(guī)行為偶有發(fā)生；對(duì)員工的監(jiān)督、了解和教育不夠，不能準(zhǔn)確掌握員工的心理動(dòng)態(tài)；由于對(duì)電腦知識(shí)的掌握不夠全面，對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面組織檢查和指導(dǎo)的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。

四、在工作中能以身作則，廉潔自律，但存在平時(shí)制度要求嚴(yán)，執(zhí)行不力，只滿足于開會(huì)和學(xué)習(xí)文件現(xiàn)象。

總之，通過開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。對(duì)此，我將在以后的工作中，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，主要做到：

組織員工深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，通過討論深刻理解，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識(shí)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范兩手抓；加強(qiáng)對(duì)金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的學(xué)習(xí)和理解，組織好本社的內(nèi)控制度和操作規(guī)程的檢查工作。積極開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和整改，發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。

最后，我將以開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)和理解，并認(rèn)真落實(shí)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

第三篇：合規(guī)文化自查報(bào)告

關(guān)于合規(guī)文化自查自糾

××聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)自查自糾情況報(bào)告

自2006年底以來，××農(nóng)村信用聯(lián)社在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力和競(jìng)爭(zhēng)能力，增強(qiáng)全員的法制觀念和合規(guī)意識(shí)，開展了以廣大員工為主體、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“制度執(zhí)行年”建設(shè)活動(dòng)，通過學(xué)習(xí)動(dòng)員、組織考試和自查自糾各階段的活動(dòng)落實(shí)，搭建了防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"的觀念已深入人心；有章不循、違規(guī)操作、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；整體防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為積極貫徹落實(shí)合規(guī)文化教育活動(dòng)，××聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)教育創(chuàng)建良好合規(guī)文化的通知》文件，組織學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)人民銀行法》等10余部法律、法規(guī)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)行辦法》等監(jiān)管法律；并要求全體員工通過教育活動(dòng)，培育主動(dòng)合規(guī)的作風(fēng)；樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念；梳理業(yè)務(wù)類制度辦法，把自己的工作行為和制度要求進(jìn)行比較，對(duì)于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合規(guī)學(xué)習(xí)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)相結(jié)合、與基礎(chǔ)管理目標(biāo)相結(jié)合、與道德風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合。

二、加大自查力度，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

開展合規(guī)文化教育活動(dòng)以來，××聯(lián)社緊密聯(lián)系經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際，將合規(guī)文化教育同正在進(jìn)行的規(guī)章制度學(xué)習(xí)：

（一）對(duì)各業(yè)務(wù)線上的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和審視，查找存在的與法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則相抵觸或不一致的問題，查找存在的隱患和漏洞。全體員工對(duì)照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對(duì)自己的決策、管理、操作行為進(jìn)行反思，查找存在的違規(guī)問題。在檢查中主要針對(duì)授權(quán)授信、重要空白憑證管理、金庫(kù)和查詢對(duì)賬和錄像檢查等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。

（二）聯(lián)社對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題，堅(jiān)持“不放過”原則，對(duì)查找出的問題明確責(zé)任，著一落實(shí)，落實(shí)有反饋。有力糾正了各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。

（三）對(duì)照各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與聯(lián)社層層簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》，《經(jīng)濟(jì)案件防范責(zé)任書》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書》等要求，按照這次合規(guī)文化建設(shè)的要求，對(duì)全轄各執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制等情況進(jìn)行大檢查。通過這次大檢查進(jìn)一步加強(qiáng)我社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的進(jìn)一步落實(shí)。并深入開展員工行為排查工作，組織人員對(duì)從事第二職業(yè)等不良行為進(jìn)行全面排查，共排查125人次，及時(shí)有效地掌握員工行為表現(xiàn)情況。

三、夯實(shí)基礎(chǔ)，落實(shí)整改措施

一是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與當(dāng)前業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來,便理安排,相互促進(jìn)；二是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來，提高免疫力，牢固樹立合規(guī)操作是崗位業(yè)務(wù)的第一要?jiǎng)?wù)；三是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)服務(wù)態(tài)度結(jié)合起來,樹立正確為客戶服務(wù)思想,查找簿弱環(huán)節(jié),提高服務(wù)水平；四是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)工作作風(fēng)結(jié)合起來,機(jī)關(guān)要為基層排憂解難,提高辦事質(zhì)量和效率,及時(shí)回復(fù)、答復(fù)請(qǐng)求。基層要認(rèn)真支行決策,完成工作計(jì)劃任務(wù),埋頭苦干,求真務(wù)實(shí)；五是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與治理商業(yè)賄賂和案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合起來,要做到廉潔自律；六是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合。

通過開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)，使我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必

要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、學(xué)習(xí)上。我能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育，針對(duì)信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學(xué)習(xí)不夠。一是自學(xué)意識(shí)不夠強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高不快；二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入，作為單位的一名員工，有時(shí)在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報(bào)案例，對(duì)一些案例案件缺乏深入分析，使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強(qiáng)調(diào)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。

二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，提高主任辦公會(huì)決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是總覺得沒那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作；二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。三是對(duì)自己的教育不夠深入，要求不夠嚴(yán)格，存在重制度建設(shè)輕落實(shí)的現(xiàn)象。對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí)，不善于做深入細(xì)致的思想政治工作，批評(píng)教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。乏

三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行上級(jí)指示，貫徹各項(xiàng)金融政策時(shí)會(huì)出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實(shí)，違規(guī)違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問題。三是對(duì)基層職工的監(jiān)督和教育不夠，如對(duì)有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批評(píng)教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯(cuò)誤。四是對(duì)分社職工了解不夠，平時(shí)與分社負(fù)責(zé)人接觸的多，與一般員工接觸較少，對(duì)員工是否經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣六合彩、不正常交友等問題的了解還不夠深入。五是電腦知識(shí)相對(duì)缺乏，對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。

五、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項(xiàng)內(nèi)控機(jī)制，充分發(fā)揚(yáng)民主作風(fēng)，確保各項(xiàng)工作的順利開展。但工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí)，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)基層社督促檢查落實(shí)不力，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是對(duì)分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題，處理時(shí)不是十分果斷，特別是處理、處罰時(shí)，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時(shí)到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對(duì)員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題缺乏解決的辦法和力度。

總之，通過開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

一是要與聯(lián)社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。

三是要以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，要定期開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動(dòng)，嚴(yán)格按照聯(lián)社序時(shí)性檢查實(shí)施方案，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、預(yù)警指標(biāo)和安全保衛(wèi)等方面的序時(shí)性檢查工作。

四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，嚴(yán)格按照信用社主任“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。

五是要建立和落實(shí)職工行為的排查制度，密切關(guān)注職工八小時(shí)外的生活，重點(diǎn)關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣六合彩、不正常交友等，加強(qiáng)教育，對(duì)違法違規(guī)人員加大處罰力度。

六是要以這次開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)為契機(jī)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

第四篇：信用社合規(guī)文化自查報(bào)告

**聯(lián)社**社“合規(guī)文化建設(shè)”

自查報(bào)告

我**聯(lián)社營(yíng)業(yè)部根據(jù)《**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，對(duì)照實(shí)施方案規(guī)定的總體要求和本社實(shí)施方案，對(duì)本單位從制度設(shè)計(jì)到業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)，從管理者的內(nèi)部到員工的具體操作，認(rèn)真組織好個(gè)人行為自查和單位自查，現(xiàn)將自查階段總結(jié)如下：

1.對(duì)班子建設(shè)方面:我們以***為主任，***為副主任，***為主辦會(huì)計(jì)的領(lǐng)導(dǎo)班子。分工明確，工作規(guī)則完善，無存在缺位缺位錯(cuò)位等現(xiàn)象。

2.內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況方面：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險(xiǎn)控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實(shí)行了崗位輪換和強(qiáng)制休假，嚴(yán)格執(zhí)行“四項(xiàng)制度”。

3.經(jīng)營(yíng)情況方面:各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合規(guī)，審慎經(jīng)營(yíng)指標(biāo)真實(shí)，無虛假存款，虛增利潤(rùn)和賬外經(jīng)營(yíng)等行為，無以權(quán)謀私違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權(quán)、授信行為。無違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為。排查了信貸業(yè)務(wù)柜臺(tái)業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)三個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)排查。

4.我們對(duì)本單位和員工高度負(fù)責(zé)，查找問題，不漏一1

筆業(yè)務(wù)，不漏一名員工，不漏一個(gè)崗位。對(duì)出現(xiàn)的問題，就地解決。堅(jiān)持邊查邊改。

**聯(lián)社***社

二〇一一年六月二十八日

第五篇：合規(guī)文化自查報(bào)告20110901

合規(guī)文化自查報(bào)告

強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高認(rèn)識(shí)樹立企業(yè)良好形象，通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是信用社信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了信用社員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)信用社改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各 級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí) 更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好 地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷 提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意 識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作 風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升信用社形象。一方面，要提高 全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全社干部職工是射洪信用聯(lián)社企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就 不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與 企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè) 務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政 治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活 動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二．加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí) 期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企

業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮 儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到信用社應(yīng)如何發(fā)展，員工在 自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在信用社這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)信用社的改革與發(fā)展 有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我社的合規(guī)文化，進(jìn)而提高信用社的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開 展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治 理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思 廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防 范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要 很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行 為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè) 環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授 信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我 約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育 這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體 職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

淺談合規(guī)文化建設(shè)

為適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，我行從內(nèi)部管理體制到外部經(jīng)營(yíng)理念都發(fā)生了較大的變化。合規(guī)文化建設(shè)已成為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，改革之后的九華農(nóng)村商業(yè)銀行，取得了一些成績(jī)，但也存在一定問題，下面我就當(dāng)前開展的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)談幾點(diǎn)自己的粗淺看法。

一、合規(guī)文化建設(shè)的重要意義

合規(guī)文化建設(shè)這一理念的提出要追溯到2005年4月，當(dāng)時(shí)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布《合規(guī)銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級(jí)文件。同年10月，銀監(jiān)會(huì)劉明康主席在上海銀行同業(yè)公會(huì)舉辦的首屆合規(guī)年會(huì)議上指出：“合規(guī)管理文化是以風(fēng)險(xiǎn)控制為指導(dǎo)思想，依靠先進(jìn)的管理手段和有效的組織形式，確保各項(xiàng)活動(dòng)合乎內(nèi)外部規(guī)則，以最大限度地控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，促進(jìn)銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。”

“合規(guī)”首先突出的就是必須有“規(guī)”可守，這個(gè)“規(guī)”既要遵守銀監(jiān)部門、國(guó)家法律的相關(guān)規(guī)定，又要符合不同金融業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。能起到提升經(jīng)營(yíng)管理層次、保障銀行健康發(fā)展、調(diào)動(dòng)從業(yè)人員積極性的作用；其次，有了依法經(jīng)營(yíng)框架就要求大家都去遵守這個(gè)“規(guī)”，一個(gè)企業(yè)只有上下統(tǒng)一觀念、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一操作，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念才能體現(xiàn)，企業(yè)的合規(guī)建設(shè)才能看到成效。那么如何通過行業(yè)改制，把有效防范風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)代銀行管理模式逐步取代過去的粗放式經(jīng)營(yíng)和管理模式，創(chuàng)建有效的“合規(guī)管理文化”就作為農(nóng)村信用社一項(xiàng)重要工作提上議事日程。

二、開展合規(guī)文化建設(shè)的意見和建議

筆者認(rèn)為先進(jìn)的合規(guī)文化主要由合規(guī)管理體制、合規(guī)管理職責(zé)、合規(guī)管理環(huán)境三個(gè)部分組成。目前農(nóng)商行的合規(guī)文化建設(shè)雖然取得了一些成效，但仍需要在合規(guī)文化管理的各個(gè)環(huán)節(jié)上狠下功夫。

1、進(jìn)一步建立、健全合規(guī)管理體制

我行改革工作正在進(jìn)行，企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、人力資源、發(fā)展戰(zhàn)略、目標(biāo)市場(chǎng)需求及競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境等各發(fā)面都存在許多不確定因素，還處于探索階段。在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理上，部分支行分理處仍停留在局限于銀行遵守的外部法律法規(guī)與監(jiān)管要求上，沒有意識(shí)到市場(chǎng)規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則、誠(chéng)實(shí)守信等道德標(biāo)準(zhǔn)。此外，還有一些支行已出臺(tái)的內(nèi)控制度急于求成，存在脫離實(shí)際、與相關(guān)崗位操作流程沖突等問題，嚴(yán)重制約了我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期而又繁重的任務(wù)，是農(nóng)商行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的前提，而合規(guī)管理體制是合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)，由于沒有現(xiàn)成的模式可以借鑒，我們必須從市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀需求入手，通過不斷的探索，改制再改制，在不斷變化的動(dòng)態(tài)環(huán)境中去摸索，決不能操之過急。

2、責(zé)任落實(shí)到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制

由于某些支行內(nèi)控制度仍不健全。考慮到基層社特殊的地理環(huán)境，各基層社負(fù)責(zé)人權(quán)力制約嚴(yán)重失衡，極易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)，甚至形成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)案件。同時(shí)，我們發(fā)現(xiàn)作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的稽核部，對(duì)基層社存在風(fēng)險(xiǎn)問題時(shí)，很難實(shí)施獨(dú)立、有效的核查。而基層社業(yè)務(wù)垂直化管理模式下，存在的混崗、授權(quán)不清、風(fēng)險(xiǎn)防范不清晰等情況，稽核部門也很難在第一時(shí)間及時(shí)把握和解決。因此，要想合規(guī)管理就要首先消除集權(quán)，只有不同的權(quán)力機(jī)關(guān)，相互制約，才能從根本上有效地實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)。要把合規(guī)管理的教育培訓(xùn)作為主線貫穿始終；把不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí)貫穿始終；把調(diào)動(dòng)全員的積極性貫穿始終；把抓落實(shí)、求實(shí)效貫穿始終；把加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)貫穿始終，形成主要負(fù)責(zé)人負(fù)總責(zé)、一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作格局。一線員工在明確自己的崗位職責(zé)的同時(shí)，嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行操作，從而實(shí)現(xiàn)自控風(fēng)險(xiǎn)、自查隱患。通過自身的不斷學(xué)習(xí)把零風(fēng)險(xiǎn)操作貫穿始終；把誰(shuí)的崗位誰(shuí)負(fù)責(zé)要求貫穿始終；把嚴(yán)守崗位、謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)貫穿始終；把重要崗位、重點(diǎn)排查貫穿始終。同時(shí)信用社要采取自查和重點(diǎn)檢查相結(jié)合的方法，按照銀監(jiān)局落實(shí)“八條”措施、開展“五大”系列活動(dòng)的要求，在基層信用社、聯(lián)社職能部門、個(gè)人自查的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮稽核隊(duì)伍的作用，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員及風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的重點(diǎn)基層社要派遣專職稽核人員進(jìn)行深入排查。根據(jù)不同情況，不同崗位的崗位風(fēng)險(xiǎn)，稽核隊(duì)伍要從實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持做到具體問題具體分析，對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患要督促及時(shí)整改，各基層社主任也要全力配合，在挖掘隱患根源，切實(shí)構(gòu)筑案件防控屏障，建立長(zhǎng)效運(yùn)行機(jī)制上狠下功夫。

3、創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)

巴塞爾新資本協(xié)議指出，資本是銀行經(jīng)營(yíng)的必要條件之一，銀行應(yīng)當(dāng)為不同的風(fēng)險(xiǎn)敞口配置相應(yīng)的最低資本，但目前我國(guó)銀行整體的資本充足率普遍不高。這就要求農(nóng)村信用社在存貸比例低且流動(dòng)性顯剩時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念，抑制放貸沖動(dòng)，壓縮存量不良貸款，控制新增不良貸款，防范不良貸款余額與比例“雙升”。

合規(guī)文化建設(shè)是金融行業(yè)健康發(fā)展的有力保障，從過去的各類金融案件中我們不難發(fā)現(xiàn)，金融行業(yè)大案、要案的背后不是沒有完善的企業(yè)規(guī)章制度，而往往是許多員工有法不依、有章不循；對(duì)待工作麻痹大意，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)掉以輕心造成的。究其原因還是員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不夠，從而導(dǎo)致企業(yè)規(guī)章制度與員工執(zhí)行力兩張皮的結(jié)果。因此宣揚(yáng)合規(guī)理念，提高員工合規(guī)意識(shí)是合規(guī)文化建設(shè)的重中之重。各支行應(yīng)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊密聯(lián)系實(shí)際，從基本崗位職責(zé)入手，由簡(jiǎn)到繁地讓員工自己定制度，自己查風(fēng)險(xiǎn)，通過座談會(huì)等方式，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施，而不僅僅是一項(xiàng)死板枯燥的教條主義制度。銀行要廣泛接納員工的各種意見建議，大膽革新以往呆滯、落后的制度、章程，讓員工以主人翁的姿態(tài)參與到合規(guī)文化建設(shè)中來，讓每一位員工都真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟。通過自身的不斷學(xué)習(xí)和鍛煉，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)。

合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個(gè)人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡(jiǎn)單、不詳實(shí)；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫(kù)保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí)，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長(zhǎng)，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)加強(qiáng)貸后檢查，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)自查自糾情況報(bào)告

信合網(wǎng)www.tmdps.cn 時(shí)間：2007-11-29 22:27 點(diǎn)擊:

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關(guān)于合規(guī)文化自查自糾

××聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)自查自糾情況報(bào)告

自2006年底以來，××農(nóng)村信用聯(lián)社在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力和競(jìng)爭(zhēng)能力，增強(qiáng)全員的法制觀念和合規(guī)意識(shí)，開展了以廣大員工為主體、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“制度執(zhí)行年”建設(shè)活動(dòng)，通過學(xué)習(xí)動(dòng)員、組織考試和自查自糾各階段的活動(dòng)落實(shí)，搭建了防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"的觀念已深入人心；有章不循、違規(guī)操作、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；整體防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為積極貫徹落實(shí)合規(guī)文化教育活動(dòng)，××聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)教育創(chuàng)建良好合規(guī)文化的通知》文件，組織學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)人民銀行法》等10余部法律、法規(guī)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)行辦法》等監(jiān)管法律；并要求全體員工通過教育活動(dòng)，培育主動(dòng)合規(guī)的作風(fēng)；樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念；梳理業(yè)務(wù)類制度辦法，把自己的工作行為和制度要求進(jìn)行比較，對(duì)于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合規(guī)學(xué)習(xí)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)相結(jié)合、與基礎(chǔ)管理目標(biāo)相結(jié)合、與道德風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合。

二、加大自查力度，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

開展合規(guī)文化教育活動(dòng)以來，××聯(lián)社緊密聯(lián)系經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際，將合規(guī)文化教育同正在進(jìn)行的規(guī)章制度學(xué)習(xí)：

（一）對(duì)各業(yè)務(wù)線上的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和審視，查找存在的與法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則相抵觸或不一致的問題，查找存在的隱患和漏洞。全體員工對(duì)照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對(duì)自己的決策、管理、操作行為進(jìn)行反思，查找存在的違規(guī)問題。在檢查中主要針對(duì)授權(quán)授信、重要空白憑證管理、金庫(kù)和查詢對(duì)賬和錄像檢查等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。

（二）聯(lián)社對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題，堅(jiān)持“不放過”原則，對(duì)查找出的問題明確責(zé)任，著一落實(shí)，落實(shí)有反饋。有力糾正了各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。

（三）對(duì)照各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與聯(lián)社層層簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》，《經(jīng)濟(jì)案件防范責(zé)任書》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書》等要求，按照這次合規(guī)文化建設(shè)的要求，對(duì)全轄各執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制等情況進(jìn)行大檢查。通過這次大檢查進(jìn)一步加強(qiáng)我社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的進(jìn)一步落實(shí)。并深入開展員工行為排查工作，組織人員對(duì)從事第二職業(yè)等不良行為進(jìn)行全面排查，共排查125人次，及時(shí)有效地掌握員工行為表現(xiàn)情況。

三、夯實(shí)基礎(chǔ)，落實(shí)整改措施

一是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與當(dāng)前業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來,便理安排,相互促進(jìn)；二是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來，提高免疫力，牢固樹立合規(guī)操作是崗位業(yè)務(wù)的第一要?jiǎng)?wù)；三是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)服務(wù)態(tài)度結(jié)合起來,樹立正確為客戶服務(wù)思想,查找簿弱環(huán)節(jié),提高服務(wù)水平；四是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)工作作風(fēng)結(jié)合起來,機(jī)關(guān)要為基層排憂解難,提高辦事質(zhì)量和效率,及時(shí)回復(fù)、答復(fù)請(qǐng)求。基層要認(rèn)真支行決策,完成工作計(jì)劃任務(wù),埋頭苦干,求真務(wù)實(shí)；五是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與治理商業(yè)賄賂和案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合起來,要做到廉潔自律；六是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合。