第一篇：4月業務推動方案(最終版)

陜分個險4月業務推動方案

一、機構業務推動費用方案

三級機構、蓮湖支公司按本月4月1日至4月30日達成標保2%用于機構業務推動費用；

二、健康在幸福 方案

方案時間：2013年4月1日至4月6日

方案對象：所有在冊營銷員

方案內容：

在方案期內預收且于4月30日前承保，標準保費2000元及以上，獎勵肩頸按摩器一個；

三、玩在幸福旅游 方案

方案時間：2013年4月1日至4月25日

方案對象：所有在冊營銷員

方案內容：

在方案期內預收且于4月30日前承保，標準保費6000元及以上，獎勵華東五市旅游名額1個；

標準保費10000元及以上，獎勵華東五市旅游名額2個； 標準保費15000元及以上，獎勵華東五市旅游名額3個； 標準保費每30000元，獎勵韓國濟州島旅游名額1個；

注：

（1）2013年4月1日至4月6日（含）預收，4月30日前承保的標準保費以2倍計入“玩在幸福旅游——韓國濟州島旅游”方案。

（2）2013年4月7日至4月15日（含）預收，4月30日前承保的標準保費以1.2倍計入“玩在幸福旅游——韓國濟州島旅游”方案；

（3）“玩在幸福——華東五市旅游”方案每人最多限3個名額；

（4）以上4項獎勵擇高享受，不兼得。

四、賺在幸福——內勤獎勵 方案

方案時間：2013年4月1日至4月30日

方案對象：個險系列全體內勤

方案內容：

方案期間內，機構達成實動人力目標內（含目標值），獎勵機構個險系列內勤費用：實動人力數*50元；

機構超出實動人力目標的部分，獎勵機構個險系列內勤費用：實動人力數*100元；

備注：（1）內勤獎勵范圍：個險系列全體內勤，中支確定所在機構個險系列全體內勤的具體分配比例，并由中支統一上報；

（2）機構獎勵費用上限為5000元/機構。

四、相關說明

1、本方案中業績均指各方案期間內預收，4月30日（含）前承保，5月5日前（含）客戶簽收回執，5月15日前（含）回銷回執且過猶豫期的標準保費，標準保費折算方法按照總公司下發的產品相關折標系數執行，業績統計以核心業務系統提取數據為準；

2、卡單僅計入“機構業務推動費用方案”，分公司其他各項方案一概不計入；

3、營銷員、機構內勤獲得的各項獎勵與當月傭金合并扣稅；

4、“健康在幸福方案”與“玩在幸福旅游方案” 方案之間均不可兼得；

5、蓮湖支公司計偉營業部、漢中中支付軍總監區不享受本方案；

6、各中支、蓮湖支公司獲得的機構費用獎勵用于各機構的業務推動費用；

7、如有契撤、假單、退保重投及短期非正常退保等惡意或違規行為，一經查實，將無條件取消方案享受資格，并按相關規定嚴肅處理，分公司保留三個月的追溯期；

8、本方案解釋權和修訂權歸屬分公司個險營銷部。

第二篇：兒童節業務推動方案

“保”貝！愛你沒商量

——兒童節業務推動方案

一、活動背景：

1、六月份具有承前啟后的作用，既是二季度的月末，對于上半年來講是半年業務沖刺的關鍵時刻，又是三季度的前期，是為下半年開門紅奠定客戶資源的關鍵時期。

2、六一兒童節是保險市場的一個大好契機。兒童是父母的摯愛，為了孩子，愿付出一切。兒童的父母年齡介于三十歲左右。不但收入水平和消費能力而且易于接受新理念，是當前社會最有可能的潛在投保人。今天的兒童就是明天的主力客戶，公司可充分利用節日契機，宣導保險理念，推廣少兒保險。抓住少兒險市場，無疑就抓住了保險的未來。

3、六一是各類企業利用大做文章的時期，也是同業保險公司加強宣傳的白熱競爭時期，充分利用市場的熱度，調動業務員通過基本法考核，達成個人季度及半年目標的積極性是我們經營的重點。

二、活動時間及階段：2005年6月1日

整體活動策劃分為三個階段：

第一階段：前期準備階段（10天）：5月20日——5月31日

第二階段：中期操作階段（1天）：6月1日

第三階段：后期追蹤階段（29天）：6月2日——6月30日

三、活動內容

于六月一日舉辦“寶貝，愛你沒商量”聯歡會活動

四、活動目標：長期目標：加大公司品牌宣傳，提升公司信譽度和美譽度，為公司業務發展打下堅實基礎。

短期目標：大量收集有效準客戶名單，創造機會尋找拜訪借口，實現新單保費萬元。

五、活動實施

第一階段：準備階段

包括：職場宣導、“保”貝大動員、會場布置、工作人員安排等環節。

第二階段：活動階段

在六月一日當天舉辦大型“寶貝，愛你沒商量”聯歡會活動。

內容可包含講座、游戲、抽獎等環節，具體內容可參考以下：

講座環節：了解少兒險種的重要性，加強保險意識。

1、邀請知心姐姐、知名少兒主持人與小朋友親密交談

2、兒童醫院的專家來做一些健康方面的知識講座。

游戲環節：通過家長、孩子的互動，促進相互了解。設獎項，發獎品。為業務員創造更多的接觸機會。

1、“六一”寶貝兒

在我們已有的客戶或是準客戶資料里能找到是6.1過生日的孩子資料，在六一這一天將這些孩子和家長們組織到一起進行集體生日聚會，給他們送上大蛋糕。

2、我的健康，你的快樂

給8歲以上，14歲以下的孩子們準備一些水果，餅干，果醬，奶油，蔬菜

等。讓家長做孩子的幫手。讓孩子用這些原材料進行食物拼盤。再進行評比。之后講述一些健康方面的知識再適當引入保險話題

3、天使對對碰-------希望工程愛心活動

發動少兒客戶以一對一的互幫互助的形式，建立和貧困山區孩子手拉手活動，為貧困孩子送上贈送書籍或者節日禮物，一聲最簡單的問候，也能給孩子們的心里帶去無限溫暖的陽光。為所有參與者發放“天使愛心卡”，還可參加暑假組織的參觀活動。

4、六一父子相片大比拼活動

借兒童節，父親節之際，組織14歲以下的孩子和家長，精心挑選爸爸或媽媽小時候的照片與孩子小時候的照片，作成拼圖，讓孩子和父親一起參與拼擺，進行比較。讓大家選出哪幾位家長與孩子小時侯長得最像。此活動既讓家庭更和睦，又能收集到增加保險公司的親和力，收集到 客戶資源。

5、愛心征文/征畫活動

以愛心熊，SNOOPY等作為形象大使（卡通形象能非常好的增加親和力），以愛心為主題，進行征文，征畫大賽。通過公益活動增強與客戶的互動性，從而在客戶心中建立良好品牌形象。

抽獎環節：在活動中，可穿插安排抽獎，選擇一些小禮品贈送客戶增加趣味性；活動的尾聲中可宣布未來將二次抽獎，中獎者可享受保險優惠或公司組織的活動。

重點提示：

1、活動結束后可由業務員親自上門收集作品。

2、在活動中可大量拍攝照片，活動結束后可由業務員登門贈送。

3、切記留下客戶詳細地址。

第三階段：追蹤階段

可利用送照片、公布中獎信息、收集作品、談專家講座感受等借口鼓勵業務員加大拜訪量，促成保單銷售。

重點提示：

1、根據公司財務狀況，可設立針對客戶的免費旅游獎。（活動期間投保保費在 * 萬元以上者，可享受暑假旅游卡一張。）

2、建議二次抽獎可覆蓋參加活動的全部客戶，而獎品可設置為參加暑期組織“天使手拉手愛心活動”，如此可一方面增多拜訪借口，另一方面可為炎熱夏季展業做客戶資源鋪墊。

3、建議該活動不為業務員設立獎項，而應加大職場內相關競賽活動的追蹤，比如追蹤基本法考核、半競賽等各種業務推動活動，調動業務員展業積極性，順利達成個人目標。

六、輔助資源

準備階段

邀請函，入場券，POP掛旗，宣傳海報，易拉寶，綬帶，氣球

活動階段

講座環節

1、《少兒健康手冊》、《少兒安全手冊》、《保險—托起明天的太陽》游戲環節

快樂拉畫筆，動物相框，兒童水壺，卡通收音機，愛心音樂存錢罐，兒童傘，愛心卡，奇趣手牽手餐具

抽獎環節

抽獎券，旅游卡，文化筆，鑰匙扣，文具盒，兒童書包，QQ杯，兒童風扇，開瓶器

追蹤階段

保單存折，計劃書，同一首歌VCD！

七、方案輔助禮品彩業

第三篇：壽險公司業務推動方案

**保險股份有限公司**分公司**部文件

決勝2013終極之戰業務方案

四季度為全面達成全年的任務目標，同時為確保經營穩健的發展，四季度產品銷售做了調整，同時為達成全年的各項目標特制定相關的業務推動方案，具體內容如下：

一、競賽時間：2013年10月1日-12月20日

二、競賽口號：日日五訪好心情，早早舉績沒煩惱

三、競賽目標：期交保費必達150萬，新增人力50人，短險15萬

四、競賽內容：

（一）個人層面：

1、明星大家追：在業務競賽中根據業績的高低進行排名，評選出周明星、月明星。

注：周明星二名將獲得浴巾一盒；月明星（件數明星）三名將分別獲得100、80、60的精美禮品；（1、周明星是：A類產品周明星一名、標保業績第一名，兩者不可重復兼得；2月明星是：A類產品前三名，標保前三名，兩者不可重復兼得；

3、件數明星是：公司規定的專屬產品件數前三名）

2、常態激勵

1）省市公司精英

2）市公司精英主管論壇

3）總經理獎金

4）市公司精英**區部形象塑造獎

A、柜臺櫥窗的廣告、**區部職場廣告（含新人標保業績前三名）

B、精英個人明信片100張，價值270元

3、為提高短期險的風險管理，提高短期險的經營特擬定短期險的業務方案

1）在業務競賽期間短期險達3000元以上按13%獎勵

2）在業務競賽期間短期險達1500元以上按8%獎勵

3）在業務競賽期間短期險達1500元以下按3%獎勵

（二）組織層面：

四季度區部將調整經營管理的重心，以組經理為單位進行任務的分配及考核

1、將區部的四大團隊分成12個組經理團隊人員如下

2在業務競賽中各小團隊完成區部的下達的期交目標、增員目標、短險目標、有效人力的情況下區部將給予各團隊1.6%活動經費。（1、期交指四季度公司規定銷售的專屬產品；

2、增員指新人入司辦理好入司手續，并舉績公司專屬產品標保業績達1500元；

3、團隊有效人力達90%以上且FYC達1Q以上人員）

團隊名稱出發人數有效人力期交目標新增人力短險目標獎勵費用

**團隊***920

**團隊109***02400

**團隊***920

**團隊***920

**團隊***680**團隊*****團隊***02640 **團隊98***02160**團隊***0

**團隊***02640

**團隊***0

**團隊***02640

合計9988148500050***

注：

1、出發人數不含9底入司的第三批新人，第三批新人及四季度新增新人可納入團隊業績的考核及有效人力的考核中

2、在各團隊獲得獎勵經費的同時，各團隊的主管將獲等同的年終獎勵。

五、以上解釋權歸**區部所有

2013.10.10

第四篇：銀保2014年7月業務推動方案

XXXXX銀保2014年7月 “仲夏回歸●價值源泉”競賽方案

為了確保2014年價值突破，確保完成三、四季度900萬計劃任務，同時新單價值創造銀保新高，經中支公司銀行保險部研究，并報總經理室同意，決定于7月開展銀保系列“仲夏回歸.價值源泉”競賽活動。

具體方案如下：

一、方案時間

2014年7月1日——2014年7月31日

二、方案對象

所有在崗且正常出勤的客戶經理

三、方案險種

《XXXX》、《XXXX》、《XXXX》

四、活動宗旨

制度公開，考核公平，獎懲分明，名利雙收。

五、方案內容

1、“明星閃耀”

（1）方案期間個人實收保費達到X萬元（含）以上的客戶經理，獲得實收保費的X%的現金獎勵；

（2）方案期間個人實收保費達到X萬元（含）以上的客戶經理，獲得實收保費的X%的現金獎勵；

（3）方案期間個人實收保費達到X萬元（含）以上的客戶經理，獲得實收保費的X%的現金獎勵；

（4）方案期間個人實收保費達到X萬元（含）以上的客戶經理，獲得實收保費的X%的現金獎勵；

2、綠樹成蔭

（1）方案期間所屬營業部實收保費達到X萬元，營業部經理獎勵X元；

（2）方案期間所屬營業部實收保費達到X萬元，營業部經理獎勵X元；（3）方案期間所屬營業部實收保費達到X萬元，營業部經理獎勵X元；（4）方案期間所屬營業部實收保費達到X萬元，營業部經理獎勵X元；（5）方案期間所屬營業部實收保費達到X萬元，營業部經理獎勵X元。

注：此獎項按照本月此營業部累計業績進行兌現（即營業部經理達到更高標準獎勵，即失去獲得低標準獎勵資格）

3、團隊對抗

六、附則

1、本次競賽一律不允許掛單，一經發現，取消相應人員該方案參賽資格；

2、本方案競賽活動的保費，以方案期間承保且過十五天猶豫期的有效保費為準；

3、所有個人獎勵及營業部經理獎勵將于本月底對獲獎者進行現金獎勵。

4、此方案解釋權歸中支公司銀行保險部。

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX

XXXX年X月X日

第五篇：銀行業對公司業務營銷推動創新方案

銀行業對上市公司業務營銷推動創新課題研究

課題研究目的

公司業務是現代商業銀行業務的重要組成部分,但由于我國當前商業銀行普遍對商業銀行營銷特征掌握不清,致使市場營銷現狀不容樂觀.本課題就蘇州大市范圍內的A股上市公司的市場整體情況進行數據收集，以點帶面，整體把握蘇州市整體市場經濟情況，并結合當前商業銀行公司業務市場營銷現狀的基礎上,提出相關營銷策略,以期能對實務操作起借鑒意義.上市公司現狀

目前，蘇州A股上市公司已達80家，數量列北京、上海、深圳、杭州之后，位居全國第五位，占全省的28%。目前，這些公司2015年年報已陸續披露完畢。市金融辦相關人員透露，年報顯示，這些公司總資產已達3959億元，平均資產49億元，東吳證券、金螳螂、康得新等上市公司表現尤其亮眼。

數據顯示，在蘇州80家A股上市公司中，主板有20家，中小板有37家，創業板有23家。從區域分布看，張家港市最多，達16家，蘇州工業園區、蘇州高新區緊隨其后，分別為15家和11家。從企業類型看，“蘇州制造”實力最強，80家A股上市公司中，制造業的有62家，占比近八成。其余企業分別涉及交通運輸、倉儲和郵政業，科學研究和技術服務業，建筑業，批發和零售業，房地產業，金融業等。從所有制情況看，民營企業有63家，占比達79%。

上市為蘇州企業打開了融資發展新天地。數據顯示，截至今年5月初，蘇州A股上市公司累計融資1129億元，其中，首發融資454億元，再融資675億元。2016年新增融資有101億元，其中，首發融資8億元，再融資93億元。

資產、營收、利潤等數據勾勒出上市公司發展實績。從2015年年報情況看，蘇州A股上市公司的總資產為3959億元，凈資產1708億元，營業收入1999億元，凈利潤151億元。截至2015年末，除了2016年新上市公司外，77家蘇州A股上市公司的總市值達到了8886億元。從單個企業的表現看，東吳證券、金螳螂、康得新等公司在總資產、凈資產、營業收入、近五年營業收入年復合增長率、所得稅、凈利潤等方面分別有出色成績，而在投資者最關注的投資收益方面，2015年每股收益前五名分別是天孚通信、蘇州設計、東吳證券、康得新和萊克電氣。

“蘇州資本市場環境優良，上市公司發展良好，后備梯隊建設有序。目前，蘇州還有過會待發行企業10家，報會待審企業19家。”市金融辦相關負責人告訴記者，今年我市還出臺了《關于促進蘇州企業利用資本市場并購重組的實施意見》，積極鼓勵上市公司“利用資本市場開展并購重組”，加強資源整合、優化產業布局、推動轉型升級。（來源：蘇州日報）當前商業銀行公司業務的市場營銷現狀

1.市場營銷認識有待進一步提高.我國商業銀行對市場營銷認識的不充分，表現為還沒有真正確立”以顧客需求為中心”的營銷觀念.雖然在一些銀行文化中,明確了”客戶為中心”的服務宗旨,但在實際經營中與宗旨所示相距甚遠,表現為不愿作更深入的市場調研,不愿開拓新業務.忽視客戶在服務過程中的核心地位,服務提供與客戶要求脫節,銀行更多關注員工是否嚴格按規定辦理每一項業務,缺乏與客戶的溝通與互動.在經營策略上尚未完全分清”營銷”與“推銷”的區別,沒有樹立起全員營銷理念,把營銷當作全行各部門工作的指導.片面追求”關系”忽略真正意義上的關系營銷.2.銀行營銷管理體系仍有較大缺陷.由于長期計劃經濟體制的影響,商業銀行習慣于等靠客戶,依賴行政手段開拓業務,采用的營銷策略也多集中在廣告宣傳,微笑服務等淺層次上,手段簡單,單一。系統的銀行營銷體系始終難以有效建立,營銷活動不系統,不協調,缺乏整體合 力.銀行對營銷管理還缺乏系統的研究和運用,經營方式還較大程度地停留在過去的一些習慣思維和做法,沒有把營銷提高到總攬全局業務經營的高度來認識,很少把金融產品的市場營銷與金融服務作為一個有機整體,進行系統分析研究.3.營銷缺乏戰略規劃.銀行產品屬于金融產品,不同于一般企業生產的實物產品.金融產品的使用價值有很大的同質性,同時價格也具有趨同性,這就使銀行產品極易模仿,因此,營銷策劃就顯得尤為重要,并且這種策劃又必須是圍繞著企業總體經營戰略目標而展開的一系列營銷計劃.但是商業銀行普遍缺乏從長遠角度對市場進行分析,定位與控制,簡單地跟隨金融市場競爭的潮流,什么有利潤就跟著做,往往導致產品嚴重趨同,陷入惡性競爭.這與精確的市場定位和周密總體策劃的要求,還相距甚遠.4.金融創新還不足以滿足市場需求.我國商業銀行金融產品品種還不夠豐富,不能很好滿足人們日益多樣化的金融需求.具有各商業銀行自身特色的產品開發較少,許多產品開發相互模仿,產品內容類同,形不成競爭優勢,同時,新產品技術含量較低,缺乏相互關聯和配套,許多環節需要手工操作,導致產品創新成本高,利潤率低,創新速度跟不上消費者的需求增長.此外,由于商業銀行經營機制還沒轉變,缺乏自覺為客戶提供優質服務的動力,始終沒有突破計劃經濟體制下以自我要求為中心的圈子,迫使顧客被動地接受金融服務.營銷創新方式

(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

公司部門負責的客戶大體上可以分為現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。

鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。

深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要來源。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業等重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。

二是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。

(三)加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度

結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。

完善結算產品創新機制。一是要實行產品經理制，各行配備產品經理。產品經理要成為收集、研發產品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現金管理部。分公司定期組織聯系行、重點行召開產品創新業務研討會，集中解決客戶關心的問題。

發展第三方存管業務。抓住多銀行第三方存管業務的機遇，擴大銀證業務占比，發揮我行電子銀行方便快捷的優勢，加大新產品推廣應用力度。各行部要加強對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理，明確職責，加強考核，形成觸角廣泛、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務具體、激勵有效的新產品推廣機制，增強市場快速響應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市場、取得盈利。推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統等新產品。

(四)抓好客戶經理和產品經理隊伍建設，加緊培養部門人才

要加強人員管理，實施日常工作規范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。

加強業務培訓。今年分公司將繼續組織各種結算和現金管理業務、電子銀行業務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多樣化的培訓方式，通過深入基層培訓，擴大受訓人員范圍，努力提高業務人員素質，以適應現代商業銀行市場競爭需求。(五)強化流程管理，提高風險控制水平

要以風險防控為主線，積極完善結算制度體系建設。在產品創新中，堅持制度先行。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結算案件發生。加強對結算中間業務收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監督力度，會計檢查員、事后監督要要注重發揮日常業務檢查監督的作用，及時發現、堵塞業務差錯和漏洞，各網點對存在的問題要進行整改。