第一篇：山東省導游資格證考試歷年經典試題及答案匯總

本文由zl熹后貢獻

doc文檔可能在WAP端瀏覽體驗不佳。建議您優先選擇TXT，或下載源文件到本機查看。

山東省導游資格證考試歷年經典試題及答案匯總

來源：考試大 2009/11/4 【考試大：中國教育考試第一門戶】 模擬考場 視頻課程1 21 世紀的旅游活動將朝著——型的方向發展。B A 觀光休閑 B 知識度假 C 休閑度假 D 文化旅游 2 導游服務的社會性來源于——的社會性。A 大眾旅游 B 旅游發展 C 旅游活動 D 現代旅游 3 1992 年 6 月，聯合國在——召開環境與發展大會，并發表了《21 世紀議程》的行綱領。A A 里約熱內盧 B 紐約 C 布魯塞爾 D 巴黎 4 導游服務是隨著——旅游活動的出現而產生的。B A 社會性 B 消遣性 C 參與性 D 享樂性 5 1841 年 7 月 5 日，托馬斯庫克運送了 570 人從萊斯特前往——參加禁酒大會，這次活動 成為公認的近代旅游活動的開端。C A 斯諾 B 利物浦 C 拉夫巴勒 D 倫敦 6 ——過程即是實現旅游產品的消費過程。A A 旅游接待 B 旅游產品開發 C 旅游產品銷售 D 旅游服務采購 7 接團前，全陪應提前——同接待社取得聯系，妥善安排相關事宜。C

A2 小時 B12 小時 C24 小時 D48 小時 8 中國國際旅行社總社成立于——B A1949 年 B 1954 年 C 1974 年 D 1979 年 9 社會主義旅游職業道德最基本的道德規范是——C

A 文明禮貌，優質服務 B 愛國愛企，自尊自強 C 熱情友好，賓客至上 D 遵紀守法，廉潔奉公 10 首站接團時，全陪應提前——到接站地點與地陪一起迎接旅游團。B A 60 分鐘 B 30 分鐘 C20 分鐘 D 15 分鐘 11 旅行社要做好對導游人員的考核，首先應該——C A 簽訂勞務合同 B 建立獎懲制度 C 建立導游員業務檔案 D 制定考核標準 12 導游人員必須在送站前——與散客或散客旅游團確認送站時間和地點。D A1 小時 B2 小時 C12 小時 D24 小時 13 商定日程并宣布活動日程是——的職權 A A 領隊 B 地陪 C 全陪 D 旅游者 14 沿途風光導游的講解內容應簡明扼要，景物取舍得當，貴在——B A 真誠 B 靈活 C 生動 D 熱情 15——構成了當前我國導游隊伍的主體。A A 專職導游人員 B 兼職導游人員

C 自由職業導游人員 D 自由兼職導游人員 16 涉外導游人員應至少掌握并熟練運用——外語 A A 一門 B 兩門 C 三門 D 三門以上 17 當旅游團內部出現糾紛、游客之間產生矛盾時，接待社導游人員——B A 必須介入 B 一般不介入 C 充當調解人 D 堅決回避 18 由于東、西方思維方式的差異，導游人員在接待西方游客時就應特別注重—— C A 態度

B 質量 C 細節 D 人情味 19 旅游者在——，最能考驗導游人員的組織能力和獨立處理問題的能力。C A 旅游準備階段 B 旅游初期階段 C 旅游中期階段 D 旅游結束階段 20——是審美感受的樞紐。C A 想象思維 B 審美心理 C 風光環境 D 審美知覺 21 在宮殿建筑和皇家園林風格與藝術上，將北京的故宮和巴黎的凡賽宮相比較的講解方法 屬于——B A 同類相似類比 B 同類相異類比 C 排比法 D 比較法 22 導游人員在同時講解佛教寺院、道教宮觀、伊斯蘭教清真寺時，要突出——C A 具有代表性的景觀 B 游客最感興趣的內容

C 景點特征和與眾不同之處 D 之最手 23 在社交場合，稱謂對方為“校長先生”，這屬于——A A 職務稱 B 一般稱 C 職業稱

D 代詞稱 24 導游人員常用的目光語應該是——B A 注視 B 正視 C平視 D 凝視 25 為了預防旅游者丟失證件、行李、錢物，導游人員應多做——工作 A 勸阻 B 提醒 C 預報 C 保護來源:考試大-導游資格考試

山東省導游資格證考試歷年經典試題及答案匯總

來源：考試大 2009/11/4 【考試大：中國教育考試第一門戶】 模擬考場 視頻課程26 社交界域語的一般距離為——左右 D A75 厘米 B120 厘米 C150 厘米 D210 厘米 27 下列不屬于靜態觀賞的例子是——D A 錢塘觀潮 B 斷橋賞雪 C 柳岸聞鶯 D 蘇堤漫步 28 調節游客情緒時，采用——往往是不得已之舉，不能濫用。B A 觸景生情法 B 分

析法 C 轉移注意法 D 補償法 29 若游客下榻的飯店發生火災，下列自救方法不正確的是——B A 披裹浸濕的衣、被 B 打開房門，迅速離開 C 巾近地面，順墻爬行 D 揮動顏色鮮艷的衣服呼救 30 一游客在入住酒店后發現行李不見了，導游人員不應在——幫助其尋找。C

A 其他團員房間 B 旅游車 C 上一站 D 酒店 31 一游客購物返回酒店后，因對商品款式不滿意，要求導游員幫他退換，導游人員應——D A 告訴客人商品不能退換 B 以沒有時間為由讓客人自己去 C 告訴客人其要求超出了導游服務范圍 D 陪同前往，幫助客人和商店交涉 32 一游客想要購買酒店房內的擺設，導游人員應——A A 予以協助 B 斷然拒絕

C 婉言拒絕 D 立即答應 33 經海關免稅放行的物品，——內如出售、轉讓或移作他用，必須報經海關并補繳稅款。B A 一年 B 兩年 C 半年 D 三個月 34 年滿 16 周歲以上，來往港、澳地區的旅攜帶進境的 12 度以上酒精飲料的免稅限量不超 過——D A0.25 升 B0.4 C0.5 D0.75 升 35 游客要求前往不健康的娛樂場所，導游人員應——A A 斷然拒絕 B 立即報警 C 婉言拒絕 D 耐心勸阻 37 旅游者要求轉遞的物品中若有——，導游人員應婉言拒絕，請其自行處理。C A 宣傳材料 B 信件 C 食品 D 應稅物品 38 一外國游客因父親病故，需要立即回國處理喪事，他中途退團后未享受的服務費除合同 另有規定外，應————D A 不予退還 B 全部退還 C 退還 50% D 部分退還 39——出現的新局面，標志著現代旅游的產天和發展。A

A 大眾旅游 B 民間旅游 C 生態旅游 D 休閑旅游 40 中國公民出國旅游時，遇到當地導游推薦的自費項目，海外領隊要——D A 婉言拒絕 B 報告我方旅行社 C 堅決制止 D 征求全團成員的意見 41 我國規定，國內旅游者是指離開常住地到國內其他地區，停留時間不超過——的旅客 C A6 個月 B10 個月 C12 個月 D24 個月 42 一般而言，當其他條件都具備時，——決定著旅游需求數量的多少。D A 旅游周期的長短 B 旅游項目的多少 C 旅游景區的開發程度 D 旅游資源吸引力的大小 43 目前世界上惟一全面涉及旅游事物的全球性政府間旅游組織是——B A PATA B WTO C UFTAA D IATA 44 一旅客若被蛇咬傷手臂，可在咬傷處上方——外用帶子綁住。C A5 厘米 B10 厘米 C5~10 厘米 D5~15 厘米 45 在全包價旅游的基礎上扣除行程中每日午、晚餐費用的旅游包價形式稱為——B A 小包價旅游

B 半包價旅游 C 零包價旅游 D 組合旅游 46 不明海關規定或不知如何選擇通道的旅客，應選擇——A A 紅色通道 B 綠色通道 C 免稅通道 D 特別通道 47 國內超常規特快專遞郵件的最大重量是——B A50 B60

C70 D80 48 在購買、使用時，需要旅行者當場簽字，作為預留印鑒證的是——C A 外匯 B 信用卡 C 旅行支票 D 水單 49 國際飯店協會的英文簡稱是——D A IATA B GDP C AIEST D IHA 50 一位英國女士在杭州看中了一塊絲綢，她想購買 10 英尺，大約相當于——A A3 米 B 4米 C5 米 D6 米來源:考試大-導游資格考試

二、多選 1 中國銀行代售——等發行的美元、日元、港元、英鎊等旅行支票。ABCD A 英國通濟隆父子公司 B 美國運通公司 C 日本東海銀行 D 香港南洋商業銀行 2 在對一般中暑旅游者的急救措施中，描述正確的是——BCD A 迅速送往醫院 B 可能時讓其飲用含鹽飲料 C 置于陰涼通風處 D 解開衣領，放松褲帶 3 國家禁止以任何形式進行——BCD A 買匯 B 套匯 C 逃匯 D 炒匯 4 各類郵件中禁止寄有——等物品。ABD A 爆炸性 B 麻醉性 C 易碎性 D 酸性 5 團體包價旅游的服務項目通常包括——ABCD A 每人 20 千克的行李服務 B 早餐、正餐和飲料

C 代辦交通票據和文娛票據 D 城市間交通 6 下列屬于旅行社基本職能的有——ABD

A 組裝職能 B 銷售職能 C 采購職能 D 分配職能 7 目前，中國公安部授權的口岸簽證機關有——ABCD A 杭州 B 煙臺 C 青島 D 廈門 8 旅游的基本特征包括——ABD A 異地性 B 綜合性 C 社會性 D 暫時性 9 在導游講解中，虛實結合法中的“實”可以理解為——ABC A 實體 B 史實 C 藝術價值 D 歷史典故 10 國內旅游的游客可以是 CD A 外國

公民 B 回國探親的人 C 本國公民 D 常住該國的外國人 11 導游服務的復雜多變主要表現在 BCD A 服務的環節復雜 B 服務對象和需求復雜 C 人際關系復雜 D 要面對各種物質誘惑和精神污染 12 導游服務在未來將出現以下趨勢——BCD A 導游知識的密集化 B 導游內容的高知識化 C 導游方法多樣化 D 導游手段科技化 13 下列對特級導游的描述中不正確的是——AD A 取得高級導游人員資格四年以上 B 有突出貢獻，有高水平的科研成果 C 經考核合格 D 在國內外同行和旅行商中有一定影響以下各項中，屬于態勢語言的有——BC A 首語 B 微笑語 C 姿態語 D 服飾語 15 導游人員的身心健康包括——ABCD A 頭腦冷靜 B 心理平衡 C 身體健康 D 思想健康 16 儀容、儀表、儀態是導游人員內在素質的體現，它與導游人員的——有關 ABD A 思想休養 B 道德品質 C 工作能力 D 文明程度 17 地陪在輸國內航班（車、船）的手續中，做法正確的是 ACD A 移交交通票據和行李票 B 旅游團進入隔離區后，地陪方可離開 C 與全陪輸財務撥款結算手續并妥善保管 D 旅游團所接續交通工具起動后方可離開 18 海外領隊在商定日程時須注意的事項有——CD A 修改日程應堅持“合理而可能”的原則 B 嚴格執行旅游日程表中的內容，不改動 C 本著“高速順序可以，減少項目不行”的原則 D 必要時要及時向國內組團社報告有關情況 19 全陪的主要職責是 AB A 聯絡工作 B 宣傳、調研 C 導游講解 D 安全提示 20 在安排旅游者觀看計劃的文娛節目時，地陪的做法正確的是——BCD A 可不必陪同前往，但要做好協助工作 B 向旅游者介紹節目內容 C 引導旅游者入座 D 隨時解答旅游者的問題 21 在帶領外國旅游者購物時，地陪應——ABD A 講清購物的有關注意事項 B 介紹本地商品特色、商品托運手續 C 承擔翻譯工作 D 遇小販強拉強賣，應提醒客人不要上當 22 在餐飲服務中，要求地陪在用餐時做到——ABCD A 引導旅游者進餐廳

B 介紹餐廳設施、飯菜特點等 C 向領隊告知地陪、全陪的用餐地點 D 巡視旅游團用餐情況 23 全陪、地陪、領隊在工作中應該建立的工作關系有——AC A 理性關系 B 監督關系 C 友情關系 D 人情關系 24 一般來說，東方人思維方式的特點是——AB A 由遠到近B 由抽象到具體 C 由小到大 D 由近到遠 25 在下列旅游動機中屬于社會動機的有——AD A 舊地重游 B 出外求學 C 貿易洽談 D 探親訪友來源:考試大-導游資格考試 26 導游人員在帶團過程中要處理好一些包括——AC A 勞和逸的關系 B 與司機的關系 C 多數和少數的 D 人情關系 27 北京時間 14 時，下列哪些城市的時間為 7 時——AC A 巴黎

B 開羅 C 柏林 D 紐約 28 生動形象、幽默詼諧是導游語言美之所在，是導游語言——的具體表現。AB A 藝術性 B 趣味性 C 哲理性 D 豐富性 29 如果旅游團縮短在一地的游覽時間，地陪應積級做好以下工作：——ABCD A 盡量抓緊時間，完成計劃內的游覽項目 B 向旅行社有關部門報告 C 游覽中突出本地最有代表性的景觀 D 及時通知下一站 30 導游員預防錯接的工作有——ABC A 導游人員應提前到達接站地點迎候旅游團 B 導游人員在接團時應認真核實相關事物 C 提高警惕，嚴防其他人員非法接走旅游團

D 隨時和旅游團聯系 31 中國海關規定，——不準出境。BCD A 鹿茸 B 虎骨 C 犀牛角 D 麝香 32 當旅游者在游覽活動中走失，一般情況下應由——尋找。AB A 全陪 B 領隊 C 地陪 D 公安部門 33 當旅游者患一般疾病時，導游人員的以下做法不正確的是——AD A 勸說客人如身體允許應盡量隨團活動 B 關心旅游者的病情 C 向旅游者講清看病費用自理 D 征得旅游者同意給其服用自帶藥 34 導游講解的靈活性表現在——ACD A 因人而宜 B 因物而宜 C 因時而宜 D 因地而宜 35 旅游安全事故包括——ABD A 治安事故

B 交通事故 C 死亡事故 D 食物中毒 36 為了防止火災事故，導游人員應熟悉游客下榻飯樓層的——，并向旅游者介紹 ABD A 太平門 B 安全出口 C 報警電話 D 安全樓梯 37 旅游團中有游客無理取鬧時，導游人員應——ABCD A 不傷主人之雅，不損客人之尊 B 請領隊出面協助解決 C 多提供超常服務 D 必要時向領導匯報，請求協助 38 導游人員為了樹

立良好的形象，應——ABDA 注意樹立良好的第一印象 B 不說空話、大話，多干實事 C 傳遞正確的審美信息 D 多同游客進行溝通 39 導游服務技能內廣泛，包括——ABC A 組織協調技能 B 安全保衛技能

C 宣傳技能 D 人際交往技能 40 下列幾項中對于導游人員的分類屬于同一標準的是——BD A 中文導游 B 海外領隊 C 兼職導游 D 景點景區導游人員 41 在旅游者的以下行為中，——已構成違法犯罪。BCD A 私自散發宗教傳單 B 偷盜文物 D 私自兌換外匯 C 竊取經濟情報 42 外國游客申請旅行證時須履行下列手續——ABC A 交驗護照或居留證件

B 提供與旅行事由有關的證明 C 填寫施行申請表 D 提供健康證明 43 旅行社對旅游者的物補償方式主要有——ABD A 加菜 B 加酒 C 退還一定的費用 D 贈送小禮品 44 按照旅游資源的成因，可將其分為——BC A 地文旅游資源 B 自然旅游資源 C 人文旅游資源

D 社會旅游資源 45 導游服務的三大基本要素是——，缺一不可，只有三者的和諧結合才稱得上最高質量的 導游服務。BCD A 身心健康 B 語言 C 知識 D 服務技能 46 地陪在旅游者出站后和去飯店前應該做的工作包括——AB A 認找旅行團 B 核實人數 C 與旅行車司機聯系 D 核實旅游團抵達的時間 47 中國公民出境旅游時丟失護照、簽證，需要做的工作有 ABD A 由當地接待社開具遺失證明 B 到當地警察機構報案 C 由國內組團社出具證明 D 到我國駐該國使、領館辦理新護照 48 下列關于世界旅行社協會聯合會的說明中，正確的表述是——BD

A 總部設在伯爾尼 B 由歐洲旅行社組織與美洲旅行社組織合并而成 C 由美洲旅行社組織演變而來 D 成立于 1966 年 49 邊防檢查機關有權限制出境的人員有——ABC A 持無效證件的 B 持偽造、涂改證件的 C 持他人護照、證件的 D 攜帶中國字畫的 50 一游客因與團友不合，提出單獨用餐的要求，導游人員的正確做法是 AC A 勸告其撤回要求并請領隊在團內調解、妥善處理 B 勸解無效，可讓其自己點菜并退還單項服務費 C 勸解無效，可讓其自己點菜，但不退還單項服務費 D 直言相告，為安全起見，團隊旅游者不能離團單獨用餐

三、判斷題 三 1 取得了導游證，并在導游證的有效期限內，經年審合格的導游人員才有資格從事導游活動。A 2 導游服務的獨立性強還表現在導游講解也具有相對的獨立性。A 3 可自由支配收入是指個人或家庭在一定時期內全部收入中扣除納稅、日常生活消費后的剩 余收入部分。B 4 導游人員可以根據具體情況自行決定增加或減少，甚至取消旅游項目。B 5 接待計劃是組團組織落實旅游團活動的契約性安排。A 6 提供與旅行有關的服務是旅行社的主要企業性質。A 7 目前，亞洲地區是僅次于歐洲地區的國際旅游發達地區 A 8 旅游團離境后，全部應認真處理好旅游團的遺留問題，提供可能的延伸服務。B 9 到某一游覽點后，若有個別旅游者希望不按規定的路線而希望自己游覽或攝影，若環境許 可，可滿足其要求。B 10 只有被人們感知了和認識了事物才能引起美感 B 11 鞠躬禮源自日本 B 1219 世紀 30 年代到 20 世紀 30 年代是近代旅游產生和發展的時期。B 13 慣常環境是包括居住地附近的地方和人們常去的地方。A 14 計算機、錄像機屬于鐵路運輸中規定的第三類包裹。B 15 對導游人員的培訓主要有資格培訓、補缺培訓、職業化培訓三種方式。A 16 地理環境在空間上的差異性，必然導致了旅游資源具有明顯的地域性特征。A 17 旅游業是勞動密集性的產業，也是環境密集性的產業。A 18 就世界許多國家和地區的經驗，旅游業直接就業人數同其所帶來的相關待業就業人數之 比為 1：6B 19 我國的旅游行政管理機構主要由四個層次構成。B 20 導游講解時，使用問答法的目的是為了活躍游覽氣氛，激發游客的想象思維。A 21 導游人員和游客交談時的語言要文雅、得體。A 22 吃有骨、刺的食物時，可吐在餐桌上，也可用餐具或手取出放在接碟里。B 23 男士不能隨便送香水給女士。A 24 護照一般可分為外交護照、公務護照和私人護照。B 25 游客在海外購買的健康音像制品和印刷品無須申報和交驗。B 來源 26 臺灣同胞旅行證明 是由我國公安部委托香港中國旅行社簽發，一年有效。B航班班次是指單位時間內（通常以一個月計算）飛行的航班數。B 28 團體旅客取消乘坐火車計劃，需要退票，必須在開車前 24 小時辦理。B 29 導游人員要想搞好與領隊的關系，首先要互相尊重。A 30 導游服務質量對旅游服務質量的高低起標志性作用。A 31 帶外國旅游團，導游人員在工作中需要旅游者的證件時，要經由領隊收取。A 32 外籍旅游者病危時，導游人員應提醒領隊通知其駐華的使領館。A 33 重傷的游客需做手術，要求親屬簽字，如親屬不在醫院，導游可以代簽。B 34 在導游服務過程中，全陪、地陪和領隊之間出現矛盾和分歧時，以領隊意見為準。B 35 個性化服務是一種建立在理解人、體貼人基礎上的富有人情味的服務。A 36 外國游客在中國境內犯罪，中國政府無權制裁，應將其移交游客所在國處理。B 37 外匯包括外國貨幣、外幣有價證券、外幣支付憑證以及其他外匯資金。A 38 在同一家旅行社接待的兩個旅游團之間發生了錯接，地陪不用交換，全陪要交換。

A 39 旅游團乘國際航班出境，最好提前 2。5 小時到達機場。B 40 導游人員的著裝應整潔、時尚。B 41 導游員在與游客聊天時，不應談論政治，更不要開政治玩笑。A 42 一位曾多次來華的游客要求會見他熟悉的導游員，地陪可以帶他去旅行社那位導游員的 辦公事。B 43 旅游者要求調換不同朝向的同一標準的客房，一般情況下導游人員應婉拒。B 44 旅游者欲購買一塊地毯，因為暫無貨，請導游人員帶為購買并托運，對旅游者的這類要 求，導游人員一般應婉拒。A 45 導游人員在幫助外國旅游者聯系會見親友或同行時，一般不參加會見。

A 46 外國外交官員要求隨團活動，導游人員在征得全團旅游者同意后，可以協助其辦理入團 手續。B 47 對游客提出的種種特殊要求，導游員都應積級給予滿足，以求提高旅游服務質量。B 48 心理距離是指人與物之間暫建立的一種相對超自然的審美關系。A 49 旅游簽證在中國為 L 簽證，9 人以上的旅游團可以給團體簽證。A 50 入境或者出境暫居留不超過 6 個月的短期旅客攜帶的行李物品，應以旅行需用為限。A

第二篇：期貨從業資格證考試歷年試題及答案(計算題部分)

期貨從業資格證考試歷年試題及答案(計算題部分)計算題 161.題干: 7月1日，某交易所的9月份大豆合約的價格是2000元/噸，11月份大豆合約的價格是1950元/噸。如果某投機者采用熊市套利策略(不考慮傭金因素)，則下列選項中可使該投機者獲利最大的是()。

A: 9月份大豆合約的價格保持不變，11月份大豆合約的價格漲至2050元/噸 B: 9月份大豆合約的價格漲至2100元/噸，11月份大豆合約的價格保持不變

C: 9月份大豆合約的價格跌至1900元/噸，11月份大豆合約的價格漲至1990元/噸 D: 9月份大豆合約的價格漲至2010元/噸，11月份大豆合約的價格漲至2150元/噸 參考答案D.162.題干: 6月5日，大豆現貨價格為2020元/噸，某農場對該價格比較滿意，但大豆9月份才能收獲出售，由于該農場擔心大豆收獲出售時現貨市場價格下跌，從而減少收益。為了避免將來價格下跌帶來的風險，該農場決定在大連商品交易所進行大豆套期保值。如果6月5日該農場賣出10手9月份大豆合約，成交價格2040元/噸，9月份在現貨市場實際出售大豆時，買入10手9月份大豆合約平倉，成交價格2010元/噸。請問在不考慮傭金和手續費等費用的情況下，9月對沖平倉時基差應為()能使該農場實現有凈盈利的套期保值。A: ＞-20元/噸 B: ＜-20元/噸 C: ＜ 20元/噸 D: ＞ 20元/噸 參考答案A.163.題干:某進口商5月以1800元/噸進口大豆，同時賣出7月大豆期貨保值，成交價1850元/噸。該進口商欲尋求基差交易，不久，該進口商找到了一家榨油廠。該進口商協商的現貨價格比7月期貨價()元/噸可保證至少30元/噸的盈利(忽略交易成本)。A:最多低20 B:最少低20 C:最多低30 D:最少低30 參考答案A.164.題干:假設某投資者3月1日在CBOT市場開倉賣出30年期國債期貨合約1手，價格99-02。當日30年期國債期貨合約結算價為98-16，則該投資者當日盈虧狀況(不考慮手續費、稅金等費用)為()美元。A: 8600 B: 562.5 C:-562.5 D:-8600 參考答案B.165.題干:假設年利率為6 ％，年指數股息率為1 ％，6月30日為6月期貨合約的交割日，4月1日的現貨指數分別為1450點，則當日的期貨理論價格為()。A: 1537點 B: 1486.47點 C: 1468.13點 D: 1457.03點 參考答案C.166.題干:某組股票現值100萬元，預計隔2個月可收到紅利1萬元，當時市場年利率為12 ％，如買賣雙方就該組股票3個月后轉讓簽訂遠期合約，則凈持有成本和合理價格分別為()元。A: 19000和1019000元 B: 20000和1020000元 C: 25000和1025000元 D: 30000和1030000元 參考答案A.167.題干: S&P500指數期貨合約的交易單位是每指數點250美元。某投機者3月20日在1250.00點位買入3張6月份到期的指數期貨合約，并于3月25日在1275.00點將手中的合約平倉。在不考慮其他因素影響的情況下，他的凈收益是()。A: 2250美元 B: 6250美元 C: 18750美元 D: 22500美元 參考答案C.168.題干:某投資人在5月2日以20美元/噸的權利金買入9月份到期的執行價格為140美元/噸的小麥看漲期權合約。同時以10美元/噸的權利金買入一張9月份到期執行價格為130美元/噸的小麥看跌期權。9月時，相關期貨合約價格為150美元/噸，請計算該投資人的投資結果(每張合約1噸標的物，其他費用不計)A:-30美元/噸 B:-20美元/噸 C: 10美元/噸 D:-40美元/噸 參考答案B.169.題干:某投資者在5月份以30元/噸權利金賣出一張9月到期，執行價格為1200元/噸的小麥看漲期權，同時又以10元/噸權利金賣出一張9月到期執行價格為1000元/噸的小麥看跌期權。當相應的小麥期貨合約價格為1120元/噸時，該投資者收益為()元/噸(每張合約1噸標的物，其他費用不計)A: 40 B:-40 C: 20 D:-80 參考答案A.170.題干:某投資者二月份以300點的權利金買進一張執行價格為10500點的5月恒指看漲期權，同時又以200點的權利金買進一張執行價格為10000點5月恒指看跌期權，則當恒指跌破()點或者上漲超過()點時就盈利了。A:(10200，10300)B:(10300，10500)C:(9500，11000)D:(9500，10500)參考答案C.期貨從業資格考試考前輔導筆記第一章

一、期貨市場最早萌芽于歐洲。

早在古希臘就出現過中央交易所、大宗交易所。

到十二世紀這種交易方式在英、法等國發展規模較大、專業化程度也很高。

1571年，英國創建了——倫敦皇家交易所。

二、1848年芝加哥期貨交易所問世。

1848年，芝加哥82位商人發起組建了芝加哥期貨交易所（CBOT）。

1851年，引入遠期合同。

1865年，推出了標準化和約，同時實行了保證金制度。

1882年，交易所允許以對沖方式免除履約責任。

1883年，成立了結算協會，向交易所會員提供對沖工具。

1925年，CBOT成立結算公司。

三、1874年芝加哥商業交易所產生。1969年成為世界上最大的肉類和畜類期貨交易中心。（CME）

四、1876年倫敦金屬交易所產生[LME]（1987年新建）

五、期貨交易與現貨交易的聯系

期貨交易在現貨交易上發展起來，以現貨交易為基礎。沒有期貨交易，現貨交易的價格波動風險無法避免，沒有現貨交易，期貨交易沒有根基，兩者相互補充，共同發展。

六、期貨交易與現貨交易的區別：

（1）、交割時間不同，期貨交易從成交到貨物收付之間存在時間差，發生了商流與物流的分離。

（2）、交易對象不同，期貨交易的是特定商

品，即標準化和約；現貨交易的是實物商品。

（3）、交易目的不同，現貨交易——獲得或讓渡商品的所有權。

期貨交易——一般不是為了獲得商品，套保者為了轉移現貨市場的價格風險，投機者為了從價格波動中獲得風險利潤。

（4）、交易場所與方式不同，現貨不確定場所和方式多樣，期貨是在高度組織化的交易所內公開競價方式。

（5）結算方式，現貨交易一次性或分期付款，期貨只須少量保證金，實行每日無負債結算制度。

七、期貨交易的基本特征

合約標準化、交易集中化、雙向交易和對沖機制、杠桿機制、每日無負債結算制度。

八、期貨市場與證券市場

（1）基本經濟職能不同，證券市場——資源配置和風險定價，期貨市場——規避風險和發現價格

（2）交易目的不同，證券市場——讓渡證券的所有權或謀取差價

期貨市場——規避現貨市場的風險和獲取投機利潤

（3）市場結構不同

（4）保證金規定不同。

九、期貨市場發展概況

（一）商品期貨：農產品：大豆、小麥、玉米、棉花、咖啡

金屬品：銅、錫、鋁、白銀、能源品：原油、汽油、取暖油、丙烷

（二）金融期貨：外匯、利率、股指

（三）期貨期權

基本態勢是，商品期貨保持穩定，金融期貨后來居上，期貨期權（權錢交易）方興未艾（芝加哥期權交易所——CBOE）

十、國際期貨市場的發展趨勢

20世紀70年代初，布雷頓森林體系解體以后，浮動匯率制取代固定匯率制，世界經濟格局發現深刻的變化，出現了市場經濟貨幣化、金融化、自由化、一體化（電子化的結果）的發展趨勢，利率、匯率、股價頻繁波動，金融期貨應運而生，是國際期貨市場呈現一個快速發展趨勢，有以下特點：

（一）期貨交易日益集中——國際中心芝加哥、紐約、倫敦、東京，區域中心新家坡、香港、德國、法國、巴西

（二）聯網合并發展迅猛

（三）金融期貨的發展勢頭勢不可擋

（四）交易方式不斷創新

（五）服務質量不斷提高

（六）改制上市成為新潮

十一、我國期貨市場的建立和發展

1918年北平證券交易所成立（首家）

1920年上海證券物品交易所成立

“民十信交風潮”——1921年11月，有88家交易所停業，法國領事館頒布“交易所取締規則”21條。

1990年10月鄭州糧食批發市場，引入期貨交易機制，新中國首家期貨交易所成立

1992年5月，上海金屬交易所開業

1992年7月，第

一家期貨經紀公司——廣東萬通期貨經紀公司成立，同年底，中國國際期貨經紀公司成立。

十二、中國期貨市場規范發展

1999年6月2日，國務院頒布《期貨交易管理暫行條例》，與之配套的《期貨交易所管理辦法》、《期貨經紀公司管理辦法》、《期貨經紀公司高級管理人員任職資格管理辦法》和《期貨從業人員資格管理辦法》也相繼發布實行（2002年修訂）

1999年12月25日，通過的《中華人民共和國刑法修正案》，將期貨領域的犯罪納入刑法中。

2000年12月29日，中國期貨業協會宣告成立，同時標志著我國期貨市場的三級監管體系的形成。

期貨從業資格考試考前輔導筆記第二章

一、現代期貨市場上套期保值在規避價格風險方面的優勢

期貨市場有效的交易制度能夠在最大程度上降低交易中的違約風險和交易糾紛，能夠有效地控制期貨市場風險，能夠有效起到降低投機者投入成本，提高轉手效率。避免實物交割環節的作用，從而吸引大量的投機者參與，起到活躍市場、提高市場流動性和保障期貨市場功能的發揮的作用。

現代期市上，規避價格風險采取了與遠期交易完全不同的方式——套期保值。套期保值是指在期貨市場上買進或賣出與現貨交易數量相等但方向相反的商品期貨。在未來某一時間通過賣出或買進期貨合約進行對沖平倉，從而在期貨市場和現貨市場之間建立一種盈虧對沖機制。

基差——決定對沖盈虧的平衡點。

二、套期保值規避風險的基本原理

對于同一種商品來說，在現貨市場和期貨市場同時存在的情況下，在同一時空內會受到相同的經濟因素的影響和制約，因而一般情況下兩個市場的價格變動趨勢相同，并且隨著期貨合約臨近交割，現貨價格與期貨價格趨于一致。套期保值就是利用兩個市場的這種關系，在期貨市場上采取與現貨市場上交易數量相同但交易相反的交易（如現貨市場賣出的同時在期貨市場上買進，或在現貨市場買進的同時在期貨市場上賣出），從而在兩個市場上建立一種相互沖抵的機制，無論價格怎樣變動，都能取得在一個市場虧損的同時，在另一個市場贏利的結果。最終虧損額與贏利額大致相等，兩者沖抵，從而將價格變動的風險大部分轉移出去。

三、發現價格功能的基本原理

是指在期貨市場通過公開、公正、高效、競爭的期貨交易運行機制，形成具有真實性、預期性、連續性和權威性的價格過程。期貨市場形成的價格之所以為公眾所承認，是因為期貨市場是一個有組織的規范化的市場。

期貨市場匯聚了眾多的買家和賣家，通

過出市代表，把自己所掌握的對某種商品的供求關系及變動趨勢的信息集中到交易所內，從而使期交所能夠把眾多的影響某種商品價格的各種供求因素集中反映到期貨市場內，形成的期貨價格能夠比較準確地反映真實的供求狀況及其價格變動的趨勢。

四、價格發現的特點：預期性、連續性、公開性、權威性。

五、期貨市場在宏觀經濟中的作用：

a）提供分散、轉移價格風險工具，有助與國民經濟穩定。

b）為政府制定宏觀經濟政策提供參考依據。

c）促進本國經濟的國際化。

d）有助于市場經濟體制的建立和完善。

六、期貨市場在微觀經濟中的作用：

a）鎖定生產成本，實現預期利潤。

b）利用期貨市場價格信號，組織安排現貨生產。

c）期貨市場拓展銷售和采購渠道

d）期貨市場促進企業關注產

期貨從業資格考試考前輔導筆記第三章品質量問題。

一、期貨市場的組織結構

1、提供集中交易場所的期貨交易所。

2、提供結算服務的結算機構。

3、提供代理交易服務的期貨經紀公司。

4、參與期貨市場交易的投資者

5、對市場進行監督管理的監管機構

6、相關服務機構

二、期貨交易所——專門進行標準化期貨合約買賣的場所，其性質是不以（交易盈利）營利為目的，按照其章程的規定實行自律管理，以其全部財產承擔民事責任。交易所具有高度的系統性和嚴密性，高度組織化和規范化的交易服務組織。設立交易所由中國證監會審批。

三、期交所的職能

1、提供交易場所、設施及相關服務

2、制定并實施業務規則

3、設計合約、安排上市

4、組織、監督期貨交易

5、監控市場風險

6、保證合約的履行

7、發布市場信息

8、監管會員的交易行為

9、監管指定交割倉庫。

四、交易所的組織形式

一般分為會員制和公司制

會員制：全體成員出資組建，交易所是會員制法人，以全額注冊資本對其承擔有限責任，權力機構是會員大會。會員制交易所是實行自律性管理的會員制法人。

會員大會的常設機構是由其選舉產生的理事會。

五、會員資格的取得

1、以創辦發起人身份加入

2、接受轉讓

3、依據交易所規則加入

4、市價購買加入。

六、期交所的領導機構人選任免：

《期貨交易管理暫行條例》規定：期交所理事長、副理事長由中國證監會提名，理事會選舉產生。

期交所總經理、副總經理由證監會任免

法定代表人：總經理

七、會員制交易所的具體機構設置有哪些

會員大會、理事會、專業委員會、業務管理部門

八、會員制和公司制交易所的區別：

首先，設立目的不同。會員制是以公共利益為目的的，公司制是以營利為目的的；

其次，承擔的法律責任不同。前者會員不承擔交易中的任何責任，后者股東承擔有限責任；

第三，適用法律不同。前者適用民法，后者適用公司法。

第四，資金來源不同。前者主要來自會員會費，盈利不分紅，后者資金來自股本金，盈利分配給股東。

九、期貨結算機構的組織形式

a）作為交易所的內部機構而存在

b）附屬于某交易所的相對獨立的結算機構

c）由多家交易所和實力較強的金融機構出資組成全國性的結算公司。

十、建立全國統一結算機構的意義

a）有利于加強風險控制，可在很大程度上降低系統風險的發生概率

b）可以為市場參與者提供更高效的金融服務

c）為新的金融衍生品種的推出打下基礎

十一、期貨市場結算采用分級結算體系

我國期交所結算大體上可以分為兩個層次：第一層次是由結算機構對會員進行結算；第二層次的由會員根據結算結果對其所代理的客戶（即非會員客戶）進行結算。我國結算機構是交易所的一個內部機構，交易所的會員既是交易會員也是結算會員。

十二、結算機構的作用

1、計算交易盈虧（包括平倉盈虧和持倉盈虧）

2、擔保交易履約（它為所有合約買方的賣方和所有合約賣方的買方）

3、控制市場風險：保證金制度是控制市場風險最根本的制度。結算機構作為結算保證金的收取、管理機構，承擔風險控制責任。所謂結算保證金，就是結算機構向結算會員收取的保證金。

十三、期貨經紀公司的性質及職能

期貨經紀機構是指依法設立、接受客戶委托、按照客戶指令、以自己的名義為客戶進行期貨交易并收取交易手續費的中介組織，其交易結果由客戶承擔。

主要職能：根據客戶指令代理買賣期貨合約，辦理結算和交割手續；對客戶賬戶進行管理，控制客戶交易風險；為客戶提供期貨市場信息，進行交易咨詢，充當客戶交易顧問。

十四、期貨經紀公司設立的條件

《期貨交易管理暫行條例》規定，設立期貨經紀公司必須經證監會批準，符合公司法的規定，并且具備以下條件：

1、注冊資本最低限為人民3000萬元。

2、主要管理人員和業務人員必須具有期貨從業資格。

3、有固定的經營場

所和合格的交易設施。

4、有健全的管理制度。

5、證監會規定的其它條件。

十五、設立期貨營業部的規定

期貨經紀機構設立的營業部不具備法人資格，在公司授權范圍內依法開展業務，其民事責任由期貨經紀公司承擔。

期貨經紀機構必須對營業部實施統一管理、統一結算、統一風險控制、統一資金調撥、統一財務管理和會計核算。

設立期貨營業部要經證監會審批，具備條件：申請人前一沒有重大違法記錄；已設營業部經營狀況良好；有符合要求的經理人員和3名以上從業人員；期貨經紀公司的營業部有完備的管理制度；營業部有符合要求的經營場所與設施。

期貨從業資格考試考前輔導筆記第四章

一、期貨合約的概念

期貨合約是指由期交所統一制定、規定在將來某一特定的時間和地點交割一定數量質量商品的標準化合約，它是期貨交易的對象。

期貨合約與現貨合同和現貨遠期合同最本質的區別就在于期貨合約條款的標準化。

期貨和約，其標的物的數量、質量等級及替代品升貼水標準、交割月份等條款都是標準化的，使期貨合約具有普遍性特征。期貨價格通過在交易所公開競價方式產生。

期貨合約的標準化，加之其轉讓無須背書，便利了期貨合約的連續買賣，具有很強的市場流動性，極大地簡化了交易過程，降低了交易成本，提高了交易效率。

二、期貨合約的主要條款及設計依據

a）合約名稱——品種名稱與交易所名稱

b）交易單位——每手期貨合約所代表的標的商品的數量

c）報價單位——元（人民幣噸 表示）

d）最小變動價位——報價必須是最小變動價位的整數倍

e）每日價格最大變動限制

f）合約交割月份

g）交易時間

h）最后交易日

i）交割日期

j）交割等級——標準交割等級采用交易量大的標準品的質量等級

k）交割地點——指定交割倉庫

l）交易手續費

m）交割方式——現金或實物

n）交易代碼

三、成為商品期貨品種的條件

a）儲藏和保存較長時間不會變質

b）品質易于劃分、質量可以評價

c）商品可供量大，不易為少數人控制和壟斷

d）買賣者眾多

e）價格波動頻繁

四、國際主要期貨品種

（一）商品期貨

#農產品期貨是產生最早的期貨品種，也是目前全球商品期貨市場最重要的組成部分

#畜產品期貨的產生時間要遠遠晚于農產品期貨，源于人們對期貨品種特點的認識有關

#有色金屬期

貨是20世紀六、七十年代有多家交易所陸續推出的

#能源期貨始于1978年，產生較晚但發展較快。原油活躍，目前石油期貨是全球最大的商品期貨品種。以美國紐約商品交易所、英國倫敦石油交易所為主。

（二）金融期貨

#20世紀70年代，期貨市場突破發展，金融期貨大量出現并逐漸占據期市主導地位。三大品種：外匯、利率、股指

（三）另類期貨新品種

1、保險期貨。

2、經濟指數，在股指期貨運作成功的基礎上，出現一批經濟發展指標為上市合約的期貨新品種，被稱之為投數期貨新浪潮。

（四）商品期貨、金融期貨合約分布：

CBOT：農產品、利率（長期國債及10年期國債）

CME：林產品（木材）、畜產品（豬、牛、雞）、外匯、股指（標準普爾500指數）

NY期交所：經濟作物（棉花、糖、咖啡、可可）

NY商交所：有色金屬（黃金、白銀、鈀）、石油、天然氣

LME：銅、鋁、鉛、鋅、錫

五、國內主要期貨品種

小麥——鄭州——交割月倒數第七個營業日（最后交易日）——交割日（交割月份第一交易日至最后交易日）

大豆——大連——合約月份第十個交易日——最后交易日第七交易日

豆粕——大連——合約月份第十個交易日——最后交易日第四交易日

銅——上海——合約交割月的15日——交割16-20日

鋁——上海——合約交割月的15日——交割16-20日

天膠——上海——合約交割月的15日——交割16-20日

新上市的有鄭棉、連玉米、滬燃料油等。

期貨從業資格考試考前輔導筆記第五章

一、期貨交易的主要制度

保證金制度、每日結算制度、漲跌停板制度、持倉限額制度、大戶報告制度（與持倉限額相聯系）、實物交割制度、強行平倉制度、風險準備金制度（按20%計提）、信息披露制度。

二、保證金的概念

1、保證金比例（一般5%-10%）：

2、結算準備金——預先準備的未被合約占用的保證金

3、交易保證金——確保合約履行的已被合同占用的保證金

4、會員、客戶保證金形式——標準倉單、允許的其它抵押品、現金

三、調整保證金的條件：

a）對合約上市運行的不同時段規定不同的保證金比率

大連：從交割前一個月第一交易日起，每天遞增5%

交割月第5個交易日50%

上海：交割月第一個交易日10%，每5天遞增5%，直至20%，銅、鋁保值均為5%不變。天膠，投機保值一樣。

鄭州：交割前1月上旬5%，中旬10%，下旬20%，交割月30%。（一般月份：是指交割月前一個

月之前的月份）

b）隨著合約持倉量的增大，交易所逐步提高比率

鄭麥：—5%—40—8%—50—9%—60萬手—10%—

大豆：—5%—30—8%—35—9%—40萬手—10%—

上海：-5%-12萬手-7%-14萬手-9%-16萬手-10%

c）出現漲跌停板時，調高交易保證金比例

當某合約出現漲跌停板時，當某合約連續3個交易日按結算價計算的漲（跌）幅之和達到合約規定的最大漲幅的2倍時調高保金比例。

當某合約交易出現異常，交易所可按規定的程序調整交易保證金的比例

對同時滿足本辦法有關調整條件時，就高不就低。

四、何謂每日結算制度：

又稱每日無負債結算制度，又稱“逐日盯市”，是指交易結束，交易所按當日結算價結算所有合約的盈虧、交易保證金及手續費、稅金等費用，對應收應付的款項同時劃轉，相應增加或減少會員的結算準備金。

五、何謂標準倉單：由交易所統一制定的、交易所指定交割倉庫在完成入庫商品驗收確認合格后簽發給貨物賣方的實物提貨憑證。標準倉單經交易所注冊后有效。標準倉單采用記名方式。標準倉單合法持有人應妥善保管。標準倉單的生成通常需要經過入庫預報、商品入庫、驗收、指定交割倉庫簽發和注冊等環節。

六、強行平倉的幾種情形：

a）會員結算準備金余額小于零，并未能在規定時限內補足的。

b）持倉量超出其限倉規定的。

c）因違規受到交易所強行平倉處罰的。

d）根據交易所的緊急措施應予強行平倉的七、期貨交易完整流程：

開戶、下單（書面、電話、網上）、競價、結算、交割

八、撮合成交價產生方式：

開盤價和收盤價采用集合競價方式產生，集合競價采用最大成交量原則，連續競價采取價格優先、時間優先的撮合原則：

買入價BP、賣出價SP、前一成交價CP，當BP≥ SP≥ CP 則最新成交價=SP

當BP≥ CP≥ SP 則最新成交價=CP

當CP≥ BP≥ SP 則最新成交價=BP

九、期轉現的優越性

期轉現是指持有方向相反的同一月份合約會員（客戶）協商一致并向交易所提出申請，獲得交易所批準后，分別將各自持有的合約按交易所規定的價格由交易所代為平倉，同時按雙方協議價格進行與期貨合約標的物數量相當、品種相同、方向相反的倉單的交換行為。其優越性：

1、生產經營企業利用期轉現可以節約期貨交割成本，提高資金使用效率。

2、期轉現比“平倉后購銷現貨”更便捷。

3、期轉現比遠期合同交易和現貨交收價格更有利。

流程

：

1、尋找對手，2、商定平倉和現貨交收價格，3、向交易所申請，4、交易所核準，5、辦理手續，6、納稅

提前交收標準倉單：節省利息、存儲費用

標單以外的貨物：節省交割費，利息，倉儲費，要考慮現貨品質級差等。

期貨從業資格考試考前輔導筆記第六章

一、期貨價格構成要素包括：

1、商品生產成本：物質耗費+人工

2、期貨交易成本：傭金與交易手續費、保證金利息

3、期貨商品流通費用（3%）：商品運雜費、商品保管費、保險費

4、預期利潤：社會平均投資利潤、期貨交易的風險利潤

5、期貨商品的價格=現貨商品價格+持倉費（倉儲費+保險費+利息）

二、套期保值的原理、特點與作用：

特點：經營規模大、頭寸方向比較穩定、保留時間長

作用：對企業來說，套期保值是為了鎖住生產成本和產品利潤，穩定經營。

套期保值者是期貨市場的交易主體，必須具備一定的條件：是有一定的生產經營規模、產品價格風險大、套期保值者的風險意識強能及時判斷風險、能夠獨立經營與決策。

原理：同種商品的期貨價格走勢與現貨價格走勢一致

現貨市場與期貨市場隨著時間的推移兩者趨向一致。

三、套期保值的操作規程：

1、商品種類相同原則（或相互替代性強）

2、商品數量相等原則

3、月份相同或相近原則

4、交易方向相反原則

四、買進（多頭）套保的利弊分析：

1、買進套期保值能夠回避價格上漲所帶來的風險

2、提高了企業資金的使用效率

3、對需要庫存的商品來說，節約了一些倉儲費用、保險費、損耗

4、能夠促使現貨合同的早日簽訂。

但在回避對己不利的價格風險的同時，也放棄了因價格可能出現對己有利的價格機會。

五、賣出（空頭）套保的利弊分析：

a）回避未來現貨價格下跌的風險

b）賣出套保能夠順利完成預期價格銷售計劃

c）有利于現貨合同的順利簽訂

但放棄了價格日后出現上漲的獲利機會

六、影響基差的因素有哪些

基差=現貨價—期貨價

它與持倉費有一定關聯，并不完全等同持倉費，但變化受制于持倉費。

持倉費-反映的是期貨價與現貨價之間的基本關系的本質特征

基差：是期貨價與現貨價之間實際運行變化的動態指標

正向市場：基差——為負值

反向市場：基差——為正值

基差的決定因素主要是市場上商品的供求關系：如農產品的季節因素、替代產品的供求變化、倉儲費

運費、保險費、上年結轉庫存等。

七、基差的作用：

a）基差是套期保值成功與否的基礎。套保者是利用期貨價差來彌補現貨價差，即以基差風險取代現貨市場的價差風險。套保效果主要由基差的變化決定的。

b）基差是發現價格的標尺。從根本上說，是現貨市場的供求關系以及市場參與者對未來現貨價格的預期決定著期貨價格，但這并不妨礙以期貨價格為基礎報出現貨價。

c）基差對于期現套利交易很重要。在正向市場上，基差絕對值大于持倉費，出現無風險套利。

八、基差變化對套期保值的影響

基差縮小：賣出——正向市場——盈利 買進——反向市場——贏利

賣出——反向市場——虧損 買進——正向市場——虧損

基差擴大：賣出——反向市場——盈利 買進——正向市場——贏利

賣出——正向市場——虧損 買進——反向市場——虧損

九、基差交易的特點有哪些

基差交易是以某月份的期貨價格為計價基礎，以期貨價格加上或減去雙方協商同意的基差來確定雙方買賣現貨商品的價格的交易方式。

（基差交易大都是和套期保值交易結合在一起進行的）

不管現貨市場上的實際價格是多少，只要套保者與現貨交易的對方協商得到的基差，正好等于開始做套保時的基差，就能實現完全保值。套保者如果能爭取到一個更有利的基差，套期保值交易就能盈利。

兩種方式：買方叫價交易 賣方叫價交易

十、套期保值的發展趨勢：

期貨市場在某種程度上已成為企業或個人資產管理的一個重要手段。

1、保值者主動參與，大量收集整個宏觀經濟和微觀經濟的信息，采用科學的分析方法，以決定交易策略的選取，以期獲得較大的利潤。

2、保值者不一定等到現貨交割才完成保值行為，而可根據現貨價格和期貨價格的變化，進行多次的停止或恢復保值活動，不但能降低風險，同時還能保證獲取一定的利潤。

3、將期貨保值視為風險管理工具，一方面利用期貨交易控制價格，通過由預售而進行的賣期保值來鎖住商品售價；另一方面利用期貨交易控制成本，通過買期保值以鎖住原材料價格，以保持低原料成本及庫存成本。通過這兩方面的協調在一定程度上可以獲得較高的利潤。

4、保值者將保值活動視為融資管理工具。資產或商品的擔保價值，通過套期保值，可以使資產具有相當的穩定價值，提高貸款額度。

5、保值者將保值活動視為重要的營銷工具，保證商品供應和穩定采購，消除債務互欠。保證活動由于期現結合，遠

近結合，形成多種價格策略，借套期保值參與市場競爭，提高企業的市場競爭力。

期貨從業資格考試考前輔導筆記第七章

一、期貨投機的作用：

期貨投機是指在期市上以獲取差價收益為目的的期貨交易行為。期貨投機交易是套期保值交易順利實現的基本保證。期貨投機交易活動在期貨市場的整個交易活動中起著積極的作用，發揮著獨有的經濟功能。

承擔價格風險。期貨市場具有一種把價格風險從保值者轉移給投機者。

促進價格發現。通過所有市場參與者對未來市場價格走向預測的綜合反映的體現。

減緩價格波動。

提高市場流動性。

二、投機與套期保值的關系：

投機者的出現是套期保值業務存在的必要條件，也是套期保值業務發展的必然結果。

投機者的參與，增加市場交易量，增強了市場的流動性，便于套期保值者對沖合約，自由進出市場，使相關市場或商品價格變化步調趨于一致，從而形成有利于套保者的市場態勢。

三、投機的原則：

a）充分了解期貨合約

b）制定交易計劃。制定交易計劃可以使交易者被迫考慮一些可能被遺漏或考慮不周或沒有足夠重視的問題；可以使交易者明確自己正出于何種市場環境，將要采取什么樣的交易方向，明確自己應該在什么時候改變交易計劃，以應付多變的市場環境；可以使自己選擇適合自身特點的交易辦法。

c）確定獲利、虧損限度

d）確定投入的風險資本。投機商得出這樣的經驗，即只有在當初的持倉方向被證明是正確的，即證明是可獲利后，才可以進行追加的投資交易，并且追加的額度低于前次。

四、投機的一般方法有哪些

a）低買高賣或高賣低買

b）平均買低或平均賣高

c）金字塔式買進賣出

d）跨期、跨商品、跨市場套利。

在建倉階段：

仔細研究市場狀態（是牛或熊）升跌勢有多大，持續時間有多長；

權衡風險和獲利前景，只有在獲利概率較大時，才能入市；

決定具體入市時間，市場趨勢明確時才入市建倉。

投資家主張，決定買進某種期貨月份合約；做多頭的投機者應買入近期合約；做空頭的投機者應賣出遠期月份合約。（正向市場）

決定買進某種月份期貨合約：做多頭的投機者買進交割月份較遠的遠期月份合約；做多的應賣出交割月份較近的近期月份合約。（反向市場）

在平倉階段：

掌握限制損失，滾動利潤的原則：要求投機者在交易出現損失、并且損失已經到達事先確定的數額時，立即對沖了結，認輸離場；

在行情變動有利時，不必急于平倉獲利，而應盡量延長持倉的時間，充分獲取市場有利變動產生的利潤；

損失并不可怕，可怕的是不能及時止損，釀成大禍；

靈活運用止損指令（價格的0、5%）。

五、如何做好資金和風險管理。

1、額限制在全部資本的50%以內；單個市場投入在全部資本的10-15%；

2、在任何單個市場的最大總虧損額必須限制在總資本的5%以內；任何一個市場群類限制在總資本的20-25%。

3、決定頭寸大小。

4、分散投資與集中投資。期貨投機主張縱向分散化，而證券投資主張橫向多元化。期貨從業資格考試考前輔導筆記第九章

一、基本分析的概念及特點：

基本分析方法，是依據商品的產量、消費量和庫存量（或供需缺口），即根據商品的供給與需求關系以及影響供求關系的各種因素來預測商品價格走勢的分析方法。其特點：

1、分析價格變動的中長期趨勢

2、研究價格變動的根本原因

3、主要分析宏觀性因素，如總供需、國內外經濟狀況、自然、政策因素。

二、需求與市場價格的關系

1、需求法則：價格、消費者收入和偏好、相關商品價格的變化、消費者預期，一般地說，價格高，需求小，價格低需求大。

2、需求彈性：有替代品需求彈性大，消費比重大彈性大，消費者適應新產品的時間越長，越有彈性。

3、商品市場需求量構成：國內消費量、出口量、及期末商品結存量（保存量）

三、供給與市場價格的關系：

a）供給法則：價格，生產技術水平、生產成本、預期，一般來說，價格越高，供給量大，價格低，供給量小。

b）供給彈性：是指價格變化引起供給量變化的敏感程度。

c）市場供給量構成：前期庫存量，當期生產量和當期進口量。

d）存貨構成：生產者庫存、經營者庫存、政府庫存

四、影響價格的其它因素有哪些：

a）經濟波動周期因素

b）金融貨幣因素：利率和匯率

c）政治、政策、自然因素

d）投機和心理因素

與投機因素相關的是心理因素，即投機者對市場的信心，當人們對市場信心十足時，即使沒有什么利好消息，價格也可能上漲；當人們對市場散失信心時，即使沒有什么利空因素，價格也會下跌，當市場處于牛市時，人氣向好，一些微不足道的利好消息都會刺激投機者看好心理，引起價格上漲；當市場處于熊市時，人心向淡，任何利好消息都無法扭轉價格疲軟的趨勢。

在期貨交易中，投機者的心理變化往往與期貨投機因

素交織在一起，產生綜合效應。投機者的目的是利用期貨價格波動買賣期貨和約獲利，投機者的心理隨著市場價格的變化是不斷變化的，而投機者的這種心理變化又會成為其他投機者產生交易行為的原因。所有投機者心理變化與投機行為在期貨交易中形成了相互制約、相互依賴的關系。

五、技術分析法的理論：

技術分析法是通過對市場行為本身的分析來預測市場價格的變動方向。即重要是對期貨市場的日常交易狀態，包括價格變動、交易量、持倉量的變化資料，按照時間順序繪制成圖形或圖表，或形成一定的指標系統而進行分析，以預測期貨價格走勢的方法。它的三大市場假設是：

一是市場行為反映一切——分析基礎；

二是價格呈趨勢變動——根本的核心內容；

三是歷史會重演——人的心理因素作用。

技術分析的特點是：

一是量化指標分析，可以揭示出行情轉折之所在 二是趨勢的追逐特性

三是技術分析直觀現實，無虛假與臆斷的弊端。

六、道氏理論的主要原理：

a）市場價格指數可以解釋和反映市場的大部分行為。

b）市場波動的三種趨勢：主要趨勢、次級趨勢、短暫趨勢。

c）交易量在確定趨勢中的作用（趨勢反轉點是投資的關鍵，要交易量來確認）

d）收盤價是最重要的價格。

七、波浪理論的基本思想

a）上升5浪，下降3浪為一個完整周期，浪中有浪。

下降5浪，上升3浪為一個完整周期，浪中有浪。

b）波浪理論考量的主要因素：

一是價格走勢所形成的——形態；

二是價格走勢圖中各個高低點所處的位置——比例；

三是完成形態所經歷的時間長短——時間。

八、江恩理論的五個基本先決條件：

江恩相信股票、期貨市場也存在宇宙的自然法則，是可以通過數學方法預測的，數學方程是價格運動必然遵守的支持線和阻力線，也就是江恩線。

五項先決條件：知識、耐心、膽識、健康——正確決策、資本

耐心等待入市時機，耐心等待平倉機會，在市勢未層逆轉之前太早平倉，未能防膽去贏，也是大忌。

九、江恩的十二條戒律：

a）必須預先判斷趨勢

b）接近底部或頂部買賣，破位止損。

c）升跌50%比率、100%比率入市。

d）一個趨勢分三、四段運行。

e）調整市道逢5逢7可做短線買賣。

f）結合每日每周成交量判別趨勢。

g）調整市道的時間或幅度拉得太長屬不正常現象，形勢即將扭轉。

h）創出新高考慮追買進，創出新

低考慮追賣。

i）假期往往是大起大落的日子，應該謹慎從事。

j）順勢買賣，嚴守止損

k）突然出現的異動趨勢，不會維持太久，時間價格都是如此。

l）黃金分割線：0、618，1、618，4.236。

十、移動平均線與葛式法則：

MA能夠表示價格波動趨勢，消除價格隨機波動的影響。

特點：追蹤趨勢、滯后性、穩定性、助漲助跌性、支撐線及壓力線。

葛式法則的內容：平均線從下降開始走平，價格從下上穿平均線；價格連續上升遠離平均線，突然下跌，但在平均線附近再度上升；價格跌破平均線，并連續暴跌，遠離平均線。以上三種情況均為買進信號。

平均線從上升開始走平，價格從上下穿平均線；價格連續下降遠離平均線，突然上升，但在平均線附近再度下降；價格上穿平均線，并連續暴漲，遠離平均線。以上三種情況均為賣出信號。

期貨市場中常說的死亡交叉和黃金交叉，實際上就是向上向下突破壓力線和支撐線的問題。

十一、價格、交易量、持倉量三者之間的關系

多頭開倉——空頭開倉——持倉量增加（雙開）

多頭開倉——多頭平倉——持倉量不變（換手）

空頭平倉——空頭開倉——持倉量不變（換手）

空頭平倉——多頭平倉——持倉量減少（雙平）

一般關系：

1、交易量▲——持倉量▲——價格▲——強市（新交易者做多）

2、交易量▲——持倉量▲——價格▼——弱市（新交易者做空）

3、交易量↓——持倉量▼——價格▼——強市

4、交易量↓——持倉量▼——價格▲——弱市

十二、交易量、持倉量分析的要領：

交易量是對價格運動背后的市場的強烈或迫切性的估價。一般可以通過分析價格與交易量變化的關系來驗證價格運動的方向。即價格是沿原來趨勢還是反轉趨勢。

交易量可以作為重要形態的重要驗證指標。頭肩頂成立時的預兆之一就是在頭部形成過程中，當價格沖到新高點時交易量較少，而在隨后的下跌向頸線位時交易量都較大。在雙重頂或多重頂中，在價格沖到每個后繼的峰時，交易量卻較少，而在隨后的回落過程中交易量較大。

一般認為，基金是市場價格行情的推動力量，其盡多盡空的變化對價格變化有很大影響。當然，當其部位達到一定程度的極限是，市場可能發生逆轉。

十三、10條市場分析規則：

1、只能以交易量和持倉量的總額作為預測依據

2、持倉量的季度性修正。

3、如果交易量和持倉量增加，當前價格趨勢可能持續發展。

4、如果交易量和持倉量萎縮，當前價格趨勢或許生變。

5、交易量超前于價格。

6、OBV等法可以更為明了地揭示交易量方向。

7、在上升趨勢中，如果持倉量突然停止增加，甚至開始下降，那么經常是趨勢生變的警信。

8、在市場頂部，持倉量不同尋常的高昂，那么就非常危險，因為這種情況大大增加了市場向下的壓力。

9、在調整期間，如果持倉量累積的增加，那就強化了市場隨后的突破。

10、交易量和持倉量的增加有助于驗證價格形態的確定，也有助于驗證其它各種新趨勢發生的重要圖表信號。

期貨從業資格考試考前輔導筆記第十章

一、金融期貨的產生背景及現狀：

金融期貨，是指以金融工具或金融產品作為標的物的期貨交易方式。產生于20世紀70年代（1972年5月16日CME推出外匯期貨交易）。

主要包括三大類：外匯期貨、利率期貨和股票指數期貨。

CME：日元期貨合約、標準普爾500股指

CB0T：美國長期國庫券

HKEX：恒生指數

外匯期貨的創舉人和事：CME董事長 梅拉梅德

諾貝爾經濟學獎得主：弗里德曼

二、利率期貨：與放開固定匯率制一樣，控制穩定利率不再是金融政策的重要目標，更為重要的是控制貨幣供應量，利率不但不是管制對象，反而是成為政府著重用來調控經濟干預匯率的一個重要工具。利率管制的取消與日益頻繁波動使其期貨品種應運而生。

#1975年10月—CBOT第一張利率期貨合約—政府國民抵押協會憑證（GNNA）

#1981年12月-IMM——3個月歐洲美元定期存款和約——現金交割（CME）。

三、所謂“歐洲美元”——是指一切存放在美國境外非美國銀行或美國銀行在境外的分支機構的美元存款。

歐洲（起源于歐洲）美元包括：

一是美國銀行在境外分支機構的美元存款；

二是非美國（外國）銀行（在美境外）的美元存款。“歐洲美元”構成“離岸金融市場”，利率不受美國也不受所在國的控制，可以高利率吸儲和低利放貸。

四、股票指數期貨：

KCBT（美國堪薩斯市交易所）首創，“愛德——約翰遜協議”，明確規定股票指數期貨管轄權屬CFTC，使得股指期貨的障礙解除。股票指數在1999年全球交易量排名前10位的合約中，只有原油屬于商品期貨，其余均為金融類期貨。

五、金融期貨與商品期貨的區別：

從交易機制上來說，兩者基本是相同。由于商品期貨合約的標的物是有形商品，而金融期貨是無形的金融工具或金融產品，因此金融期貨呈現出這樣一些特點及差異：

金融期貨品種之間不存在品質差異，高度同質。具有絕對的耐久性及保存性，不存在倉儲費和保險費，也不存在地區差和運輸費用及成本。因此，金融期貨中交割具有極大的便利性；

金融期貨交割價格盲區大大縮小；

金融期貨中期現套利交易更容易進行；

金融期貨中的逼倉行為情形難以發生。

六、外匯的概念、標價方法、外匯風險：

（一）外匯是國際匯兌的簡稱，動態謂國際結算金融活動，靜態為1996年《外匯管理條例》的范圍：

外國貨幣（紙幣、躊幣）

外幣支付憑證（票據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證）

外幣有價證券（政府債券、公用債券、股票）

特別提款權、歐洲貨幣單位

其他外匯資產

匯率：用一個國家的貨幣折算成另一個國家貨幣的比率、比價或價格。

兩種標價方法：

直接標價法：1個單位或100個單位的外幣，折多少本國貨幣；

間接標價法：1個單位或100個單位的本幣，折多少外幣（英、美國）

（美元標價法：1個單位或100個單位的本幣，折值多少美元。）

（二）外匯期貨的概念與主要品種：

外匯期貨是指以匯率為標的物的期貨合約。

主要品種：美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法朗、加拿大元、澳大利亞元

主要集中在CME，另有倫敦、新加坡、東京、法國。

（三），影響匯率的因素：

在金本位制下，決定匯率的基礎是躊幣平價，稱金平價，即兩國貨幣的含金量之比。

a）財政經濟狀況，政治因素。

b）國際收支狀況，短期看，一國的國際收支狀況是影響該國貨幣對外比價的直接因素。本國貨幣升值：國際收支改善，順差擴大、外匯增加；本國貨幣貶值：國際收支惡化、順差縮小、逆差加大，外匯減少。

c）利率水平：利率上升，游資趨利，外來資金增加，本幣升值；利率下降，游資撤離，外匯減少，本幣貶值。

d）貨幣政策：擴張性貨幣政策，本幣貶值。

（四）、外匯期貨交易：

三種方式：套保、投機、套利

a）空頭套保：擁有外匯，防止下跌，賣出外匯期貨——空頭交易

b）多頭套保：擁有外匯負債，防止價格上漲，買進——多頭交易

（五）、利率期貨的概念及品種

利率期貨是指以債券類為標的物的期貨合約，近年來，利率期貨呈幾何級數增長，排在期貨交易量的第一位。

CBOT：中長期國債（5、10、30年期）

CME： 短期國債。

歐洲期貨交易所（EUREX）——中長期債券

泛歐交易所（Euro

next）——短期債券

與利率期貨相關的債務憑證：

商業信用——本票、匯票

銀行信用——銀行券、銀行存款憑證

國家信用——國庫券

消費信用——抵押憑證

活躍品種：CBOT-5、10、30年國債

CME—3個月歐洲美元

Eunnext-銀行間的3個月歐元利率

期限劃分：短期為1年以內的債券，一般為貼現發行。

中期為1-10年。

長期為10年以上，一般為附息國債，每半年付息一次。

十一、債務憑證的價格及收益率計算

1、單利：P-本金 i-計息期利率 n-計息期數

In代表利息 Sn為期末的本利和

In=Pni

Sn=P+Pni=P（1+ni）

如果銀行5年期6%的1000元面值到期本利和為

Sn=1000（1+5×6%）=1300元。

2、復利：Sn=P（1+i）n

=1000（1+6%）5=1338元。

3、名義利率與實際利率：

r為名義利率 m為1年中的計息次數，則每一個計息期利率為r/m

則實際利率為：i=（1+r/m）m-1

實際利率比名義利率大，且隨著計息次數的增加而擴大。

十二、短期債券收益率的價格與收益率計算

期初價——現值 期末價——將來值 期初至期末長度

期間收益率 折算年收益率

將來值=現值（1+年利率×年數）

現值=將來值/（1+年利率×年數）

年收益率=[（將來值/現價）-1]/年數。

十三、利率期貨的報價及交割方式

（1）、報價方式：如1000000美元三個月國債——買價980000美元，意味著3個月貼現率為2%，年貼現率為8%。

價格與貼現率成反比，價格高貼現率低，收益率低。

指數報價：100萬美元3個月國債，以100減去不帶百分號的年貼現率方式報價。如果成交價為93.58時，意味年貼現率為（100-93、58）=6、42%，即3個月貼現率為6、42/4=1、605%，也意味著1000000×（1-

1、605%）=98、3950的價格成交100萬美元面值的國債。

（2）、5年、10年、30年期國債合約面值為10萬美元，合約面值的1%為1個基本點點，即1000美元。

30年期最小變動單位為1個基本點的1/32點，代表31.25美元。5、10年期最小變動單位為1個基本點1/32的1/2，代表15.625美元。

當30年期國債報價為96-21時，表示該合約價值（96×1000+31、25×21）=96956、25美元。97-2時，表示上漲了13個價位，即漲了13×31、25=406、25美元，為97062、5美元。

（3）、3個月歐洲美元期貨實際是指3個月歐洲美元定期存款利率期貨，雖然也采用指數報價方式，它與3個月國債期貨的指數沒有直接可比性。比如當指數為92時，3個月歐洲美元期貨對應的含義是買方到期獲得一張3個月

存款利率為（100-92）%/4=2%的存單，而3個月國債期貨中，買方將獲得一張3個月的貼現率為2%的國庫券。意味國債收益略高于歐洲美元。

十四、主要利率期貨品種：

1、CBOT——30年國債面值10萬美元，合約價值分100點，每點1000美元，報價點-1/32，如80-16，即80又 16/32，最小跳動點1/32點，合31、25美元。

2、CME——3個月歐洲美元，面值100萬美元，指數報價方式，為[100-年利率（不帶%）]

1點為2500美元，1個基本點=0、01點=25美元。

最小報價：0、005點，1/2個基本點，合12.5美元（期貨）

0、0025點，1/4個基本點，合6.25美元（現貨月）

3、Euronext—liffe—3個月歐元利率，交易單位100萬美元，報價指數式，最小報價：0、005點，約12.5歐元。

十五、利率期貨的交易

套保-基本同外匯期貨：

多頭套保--為防止利率下降，債券價格上漲的風險，買進利率期貨

空頭套保——為防止利率上漲，債券價格下跌的風險，賣出利率期貨

如某公司預計3個月后將收到一筆資金，打算投入3個月的定期存款，為防止到時候利率下跌，便買進同數面值的利率期貨和約。到時如果利率下降，那么債券價格上漲盈利便可彌補利率下降的損失。

某公司預計3個月后必須借款500萬元，為防止到時候利率上漲，便賣出500萬元利率期貨和約。到時如果利率上漲，那么債券價格下跌盈利便可彌補利率上漲的損失。

十六、股指期貨的知識：

1982年2月，美國堪薩斯期交所首推。目前是除利率期貨外的第二大品種。美國股指期貨主要集中在CME。

股指的計算方式：算術平均法、加權平均法和幾何平均法。

主要股指名稱：

1、道瓊斯平均價格指數（算術法）

2、標準普爾500指數（加權法）

3、英國金融融時報股指（幾何法）

4、香港恒生指數（加權法）

十七、世界主要股指期貨品種

1、CME——SのP500與E-minSのP500期貨合約

2、CME——Nasdag—100與E-minNasdag—100合約

十八、B系數與套保的公式：

為消除套利交易的股票買賣的模擬誤差，采用挑選成份股比重較大的股票和貝塔系數接近1的股票。

買賣期貨合約=現貨總價值×B/期貨指數點×每點乘數

十九、股指期貨套利交易與Arbitrage：

利用期貨實際價格與理論價格不一致，同時在期現兩市進行相反方向交易以套取利潤的交易稱為Arbitrage。當期價高估時，買進現貨，同時賣出期貨，通常將這種套利正向套利；當期價低估時，賣出現貨，同時買進期貨，這種稱為反向套利。由于套利是

在期現兩市同時反向進行，將利潤所定，不論價格漲落都不會產生風險，故常將Arbitrage稱為無風險套利。

考慮資產持有成本的遠期和約價格，即遠期和約的合理價格或期貨理論價格，公式：（t、T）=S（t）[1+（r-d）×（T-t）/365]

持有期凈成本：S（t）×（r-d）×（T-t）/365

（r-d）為利率差，（T-t）為時間差。

無套利區間：是指考慮了交易成本后，正向套利的理論價格上移，反向套利的理論價格下移，因此形成了一個區間。在這個區間中，套利交易不但得不到利潤，反而將導致虧損。故稱為無套利區間。對于套利者來說，正確計算無套利區間的上下邊界十分重要。

二十、股票期貨有關知識：

股票期貨也稱個股期貨——One Chicage

股票期貨和約，是一個買賣協定，注明于將來既定日期以既定價格（立約成價）買進或賣出相等于某一既定股票數量（和約乘數）的金融價值，所有股票期貨和約都以現金結算，和約到期不會有股票交收。和約到期相等于立約成價和最后結算價兩者之差乘以和約乘數的賺蝕金額，會在和約持有人的按金戶口中扣存。

優點：交易費用低廉、沽空股票更便捷、杠桿效應、減低海外投資者風險、莊家制度、電子交易系統買賣、結算公司提供履約保證

股票期貨交易提供了一種相對便宜、方便和有效的替代和補充股票交易的工具。使投資者有機會增強其股權組合的業績，成為一種更靈活、簡便的風險管理和定制投資策略的創新產品。主要是：

1、為投資者提供一個快捷簡單的機制增加或減少對一些股票的敞口暴露，賣空期貨不受賣空股票的限制。

2、杠桿效應增加資本效率。

3、提供一種低成本的投資辦法：在投資者不打亂投資組合的情況下方便地實現股票敞口暴露的轉換，以實現調整投資組合，獲取超額收益。

4、使投資者能夠進行單一股票的基差交易和套利策略。

5、將不同市場的同一股票的期貨整合在一個交易平臺上，受統一的規則體制規制。

6、有一個清算和保證金系統，促進市場的統一和高效。

貨從業資格考試考前輔導筆記第十一章

期權（Option）是指某一標的物的買賣權或選擇權。擁有了權利，就擁有了在某一特定時期內按某一指定價格買進或賣出某一特定商品或合約的權利。它有以下特點：

第一，買方要想獲得權利，必須向賣方支付一定的費用；

第二，期權買方是在未來的或在未來一段時間內或未來的特定日；

第三，期權買方在未來買賣標的物是特定的；

第四，期權買方在未來買賣

標的物的價格是事先規定好的；

第五，期權買方也可以買進標的物，也可以賣出標的物；

第六，期權買方取得的是買或賣的權利，而不負有必須買賣的義務；

第七，買方擁有權利并為此支付權利金。僅承擔有限的權利金風險，卻掌握巨大的獲利潛力。

1973年，CBOT組建了芝加哥期權交易所（CBOE），期權交易量已超過期貨交易量。（期權交易首先發起于股票期權交易）

期權的類型：

看漲期權：在合約有效期內，可以按執行價格向期權賣方買進一定數量的標的物。也稱買權，買方期權，買進選擇權，或叫漲權。

看跌期權：在合約有效期內，可以按執行價格向期權賣方賣出一定數量的標的物。也稱賣權，賣方期權，賣出選擇權，或叫跌權。

期權合約條款的說明：

1、執行價格：履約價格，行權價格，期權執行時標的物的交割所依據的價格，在開始交易時，由交易所公布。

一般有1個平值期權，5個實值期權，5個虛值期權。

2、履約日：期權可執行的日期。

歐式期權，是指合約的買方在合約到期日才能按執行價格決定是否執行權利的一種期權。

美式期權，是指合約的買方在合約有效期內的任何一個交易日均可按執行價格決定是否執行權利。

歐式期權或美式期權，與地理概念無關。

3、合約到期日：期權合約的終點。

4、權利金：買方向賣方支付的費用，交易競價產生。

期權合約的標的物：

據期權合約標的物的不同：可分為現貨期權，期貨期權。

現貨期權：采用實物交割方式，按執行價格交付合約商品。

期貨期權：履約的意義在于將期權合約轉為期貨合約。

期權價格構成：

期權價格：即權利金，由內涵價值和時間價值構成。（內涵價值是指立即履行期權合約時可獲得的總利潤。這是由期權合約的執行價格與標的物價格的關系決定的。）

實值、平值、虛值期權的關系表：

名稱 看漲期權

看跌期權

平值期權

執行價格=標的物價

執行價格=標的物價

實值期權

執行價格<標的物價

執行價格>標的物價

虛值期權

執行價格>標的物價

執行價格 標的物價

買方，買進期權——對沖——權利消失

——放棄——權利消失

——行權——漲權變多頭，跌權變空頭

賣方，賣出期權——接受行權——漲權變空頭，跌權變多頭

——對沖——（回避執行）

期權保證金的結算：

由于買方最大風險是成交時的權利金，因此

對買方沒有每日結算風險，但賣方的風險與期貨一樣依然存在，因此交易所要對賣方進行每日計結算保證金。

傳統期權保證金（Comex），每一張賣空期權保證金為下列兩者較大者：

（一）、權利金+期貨合約的保證金—虛值期權價值的一半；

（二）、權利金+期貨合約保證金的一半

分幾種情況：

1、賣方持倉保證金結算

2、賣方當日開倉當日平倉結算（差價）

3、賣方歷史持倉平倉結算（差價）

4、買方權利金結算（成交價劃出）

5、履約結算

6、權利放棄時的結算（虛值、平值期權以及提出不執行的實值期權自動失效，消失。買方不用結算，賣方退回保證金。）

7、實值期權自動結算。到期閉市日，所有沒有提出執行的實值期權，將由結算部門自動結算，如果是部位轉換，則不自動結算；如果不是部位轉換而是現金結算，扣除各種費用后，只要有一個變動價位就自動結算。

期權交易與期貨交易的區別：

1、買賣雙方權利義務不同（不對等）

2、交易內容不同（期貨是標的物，期權是一種買賣權）

3、交割價格不同（期權是執行價格）

4、交割方式不同

5、保證金規定不同

6、價格風險不同（期貨多空對等，期權不對稱）

7、獲利機會不同

8、合約種類數量不同（期貨一般為1個月最多一種，期權擴大了10倍）

期權交易的基本原理：

期權交易的基本原理有4個：即買進看漲期權，賣出看漲期權，買進看跌期權，賣出看跌期權。

期權交易的主旨：預測市場價格將大幅波動，便采用買進漲權或跌權的策略，以獲得買進或賣出的權利和自由；預測市場價格將保持穩定或波動很小，便采取賣出漲權或跌權的策略，收取權金受益。

名 稱 買進看漲期權

賣出看漲期權

買進看跌期權

賣出看跌期權

運用場合 看后市大漲

看后市大跌或見頂

后市要大跌

后市上升見底

市場波幅大

市場波幅收窄

正在下跌

市場波幅收窄

買進被市場低估的漲權

持有現貨或期貨作為對沖策略

市場波幅大

隱含波動率高

牛市

熊市

熊市

牛市

收益

平倉=權金賣價-買價

平倉=權利金賣價-買平價

平倉=權金賣平價-權買價

平倉=權利金賣價-買平價

履約=標的價-執行價-權利金

對方棄權=全部權利金

履約=執價-標價-權金

對方棄權=全部權利金

風險

全部權利金

斬倉=權賣價-

買平價

全部權利金

斬倉=權賣價-買平價

履約=執行價-標的物買平價+權利金

履約=標的物賣平價-執行價+權利金

損益

平衡

執行價+權利金

執行價+權利金

執行價—權利金

執行價—權利金

操作

原因

為獲取差價收益，權金上漲時平倉

為取得賣權收入

為獲取差價收益

為取得權金收入

為產生杠桿效應，對股票期權來說很明顯

為進行套利交易

為產生杠桿效應

為獲得標的物而賣跌權

為限制交易風險

為改善持倉結構

為保護多頭買進

為改善持倉結構

為保護空頭而買漲權

為鎖定期貨利潤或鎖倉而賣出期權

為保護賬面利潤

各種策略的需要

為維持心理平衡，不會因股票和現貨下跌而輕易平倉，堅定持倉信心

各種策略的需要

為維持心理平衡

各種策略的需要

在期貨交易中，除了深實值期權的權金高于期貨保金外，一般權金都比期貨保金低。由于股票是全額交易，所以運用股票期權杠桿作用更加明顯。

隱含波動率低（高），是指理論上應該波動較大（小），但市場反應很小（大）。期貨從業資格考試考前輔導筆記第十二章

一、期貨投資基金的概念及分類情況

金融投資基金是金融信托的一種，是由投資者不等額出資匯集而成的、由專業性投資機構管理，以風險分散的原則為指導的在金融市場上進行投資，以謀取資本收益，又稱信托投資基金。

1868年起，始建于英國，二戰后在美、日等西方國家獲得迅速發展。主要分三類：共同基金、對沖基金、期貨投資基金。（依據是投資對象及策略）

共同基金：投資股票、債券和貨幣市場（不使用信貸杠桿放大工具）

對沖基金：投資股票、債券、貨幣，金融衍生品（如期貨、期權），其策略是大量運用賣空機制并且大量使用信貸杠桿。組織形式是私募合伙，具備了套期保值和控制風險的功能。

共同投資（管理期貨）基金：投資交易對象主要是實物商品和金融產品的期貨、運期和期權合約。

另類投資工具：對沖基金，投資領域寬，私募靈活

期貨投資基金，投資領域窄（限于期貨、期權）

其主要策略是運用多空組合的獲利方式。

二、期貨投資基金快速發展的原因及類型：

1、原因：80年代股市低迷。

期貨市場的發展和成熟。

經濟全球化和全球新興金融市場的出現。

美國國債市場的成熟以及金融期貨的大力發展，靈活的期貨保

證金制度（國債可以充當保證金，使期貨基金可以以持有國債的形式持有現金，凈多凈空保證金制度）

2、類型：公募——一般期貨基金

私募——有限合伙形式（一般為高收入者）

個人管理賬戶——個人聘請交易顧問操盤，一般機構投資者

三、期貨投資基金行業的參與者：

按功能分：

1、商品基金經理（CP0）

2、交易經理（TM-挑選CTA，監控交易風險，分配資金）

3、商品交易顧問（CTA）

4、期貨傭金商（FCM）

5、托管者及基金投資者

四、美國期貨投資基金行業的外圍管理體系：

監管層次及監管組織 行業自律及行業協會

研究機構及報告組織

1、證券交易委員會（SEC）主要監管該行業的公司和法人，（1934年《證券交易法》、1940年《投資公司法》）

1、管理期貨協會，信息交流，技能素質提升，維護行業利益（MFA）

1、管理賬戶報告組織（MAR）

2、商品期貨交易委員會（CFTC）主要監管從業人員，法律為《1974年商品期貨交易委員會法案》

2、期貨行業協會（FIA）協調與政府、銀行、議會、商家的關系。

2、巴克利集團

3、全國期貨業協會（NFA），負責考試、培訓、資格認證。

3、另類投資和管理協會（AIMA）

五、期貨投資基金的特點與功能

期貨投資基金具有期貨交易和基金的雙重特征。投資者通過期貨基金間接參與期貨期權市場，享有期貨市場的低的交易成本，低的市場沖擊成本、杠桿交易的運用和市場流動性好等好處。期貨基金又具有基金共有的特點：專家管理、組合投資、規模效益，具體在于：

1、改善和優化投資組合（現代投資組合理論——相關性低甚至負相關性）。期貨投資具有典型的高回報性以及同其他金融資產收益的低相關性的投資工具組合能夠有效地降低投資組合的整體風險。

最佳組合比率：風險最低的情況下高回報。20%期貨基金，20%債券，60%股票。

2、規避股市下跌的系統風險：由于期貨投資同股票投資的零相關性、甚至負相關性，在股市下跌時，期貨不受影響。

3、專家理財，保護中小投資者利益。

4、具備在不同經濟環境下的盈利能力：

通貨膨脹——物資漲價——買進-多頭-受益

通貨緊縮——物資降價——賣出-空頭-受益

通貨平市——使用期權手段-獲利。

5、有利于參與全球投資市場。

六、期貨投資基金主要當事人的選擇

CP0選擇（依靠TM）——CTA（交易顧問，不可接收傭金或回扣）

——FCM（傭金商）

七、基金的申購與贖回（以基金凈值為基礎計價）

申購：申購價格、申購傭金、最小申購量、對基金購買人的條件與要求。

贖回：贖回價格、贖回程序、短期交易費用

八、期貨基金的終止和清算

管理人在投資者同意下，終止日期之前90天內向所有投資人和托管人發出書面通知。基金自動終止的情況：

1、如果基金資產凈值低于某一定值（如50萬）或低于當前開始時資產凈值的一定百分比（20%）。

2、在原托管人辭職或免職之后，沒有根據信托協議進行任命繼任托管人。

3、如果CPO辭職等問題。

4、達到基金在發起時規定的一定年限。

九、CPO與CTA的分工：

CPO：制定投資目標、確定投資組合中投資品種范圍、投資策略以及對CTA的風險監控。

CTA：設計交易程序、確定交易方法技術、交易的風險管理（止損）

十、投資風格的類型：

1、高風險高收益；

2、長期增長與低風險；

3、一般收益與風險平衡。為此，形成了不同的投資風格和投資策略。

投資組合的選擇規定

關于資產分散化程度的規定

投資充分程度的規定

十一、投資策略

1、系統性和自由式（前者計算機投資決策系統，后者個人經驗）

2、技術分析投資策略與基本分析投資策略（前者決定進出時機，后者決定大方向）

3、多品種分散型與專業型（專一品種套利）

4、短（1天—1周）、中（1周-1個月）、長（1個月-幾個月以上）投資策略。

5、多CTA策略與單CTA策略。

投資策略發展趨勢：投資決策模型和計算輔助投資決策系統。擁有先進的投資決策模型和系統已經成為CTA和CPO的核心競爭力所在。

十二、期貨基金的風險控制：

收益率=無風險利率+風險補償

貝塔系數=某種投資工具的預期收益-該收益中的非風險部分

整個市場的預期收益-該收益中的非風險部分

B大于1風險高，B=等于1，風險相當，B 小于1，風險低。

風險控制的原則及目標是：回避，減小，留置，共擔，轉移

十三、風險的管理辦法

1、現金管理——入市資金量控制：！用于保證金的比率（10%-30%，最大不能超過50%）；！投資單個市場的資產比率控制；！保證金資產形式做出限制，虛盈合約不能做保證金，賣出期權權利金不能用做保證金。

用于保證金外的其余資產主要發揮作用是：作為保證金的準備金，隨時準備彌補保證金的不足；作為后續投資的準備金；以銀行存款或國債的形式預留一部分。

2、風險管理：重點在

于將風險控制在合理的范圍之內。

（總風險）2=（系統性風險）2+（非系統性風險）2

系統（全市）性風險——運用指數期貨來控制和回避

非系統性風險——通過投資組合的分散化和多個CTA來控制回避。

3、三大風險控制技術：

分散化：投資工具（市場）分散化，盡可能在相關度較低的市場和品種間交易組合；投資管理人（系統）分散化

期貨+期權。

保護性止損：以低于支撐價的價格為止損上限，以高于阻力位的價格為止損下限。當市場價格朝事先所預測的方向變化時，產生利潤而有利于投資者，這時CTA應該將止損向有利于投資者的方向推進。

十四、期貨基金的費用

1、管理費：年費，基金凈值的1-3%。每日按凈值提取，日積月累。

2、CTA費用：

固定咨詢費——以CTA管理基金的每日凈資產為基礎，逐日累計計算，在每個業績期末支付（0%-3%）。

業績激勵費——基金凈增加值的10-30%，一般為20%，激勵費用逐日累積計算，在業績期末支付。

3、經紀傭金。

4、基金日常運作費用

5、承銷費用和營銷費用。

十五、期貨基金的監管框架

1、法律框架：

《1934年證券交易法》和《商品交易法》

《1940年投資顧問法》和《1940年投資公司法》

《1999年金融服務現代法》（對上兩法進行修訂）

2、監管機構：

兩個聯邦監管機構

證券交易委員會（SEC）——基金設立登記、發行運作的監管

商品期貨交易委員會（CFTC）——CPO、CTAD的監管

3、兩個自律組織：

全國期貨業協會（NFA）——審計、從業規范、仲裁

全國證券商協會（NASD）

監管的主要措施：

期貨基金設立的登記注冊

商品基金經理（CP0）、商品交易顧問（CTA）資格注冊。

信息披露。

期貨從業資格考試考前輔導筆記第十三章

一、貨市場的風險的特征與類型

1、風險的客觀性：來自期貨交易內在機制的特殊性，如杠桿作用、雙向交易、對沖等。

2、風險因素的放大性：波動頻繁、以小博大、連續交易、大量交易。

3、風險與機會的共生性：高風險、高收益。

4、風險評估的相對性。

5、風險損失的均等性。

6、風險的可防性。

風險的類型：

從是否可控分：不可控風險，如宏觀經濟環境、政府政策。

可控風險，如管理風險和技術風險。

從交易環節分：代理風險，交易風險，交割風險等。

從產生的主體分：有期貨交易所的、期貨經紀公司

的、客戶和政府的。

從產生成因分：市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險。

流動性風險：流通量風險，在廣度上——既定價格水平滿足交易量的能力；

在深度上——市場對大額交易的承接能力

資金量風險，資金無法滿足保證金要求時，面臨強平頭寸。

二、期貨市場風險的成因來源：

1、價格波動

2、杠桿效應——區別其它投資工具的主要標志，也是期貨市場高風險的原因。

3、非理性投機

4、市場機制不健全——產生流動性、結算、交割等風險

三、期貨市場風險監管的目的與原則

監管目的：保證市場的有效性、保護投資者利益、控制市場風險。

監管原則：充分競爭、規范性、安全性、穩定性、系統性、靈活性。

四、期貨市場風險監管體系。

國際期貨市場的風險監管體系有美國、英國、香港等幾種模式。美國期貨市場經歷了100多年的發展后，形成了政府宏觀管理、行業協會自律及期貨市場主體自我管理的三級風險監督管理體系，具有代表性。

（1）、期貨交易的政府監管：美國CFCT對期貨、期權和現貨選擇交易有全面的主管權。英國SIB（證券投資委員會），香港是商品期貨交易委員會。

（2）、期貨交易的行業自律：美國NFA，英國SIB下設四個自律組織（證券期貨協會SFA、投資管理監督組織IMPS、金融中介管理人和經紀商監管協會FIMBRA、人壽保險和單位信托基金監管組織LAUTRO）。

各自律組織行業協會的主要共同監管職能：強化職業道德規范、負責會員資格審查和會員登記、監管已注冊會員的經營狀況、調解仲裁期貨交易糾紛、宣傳普及期貨知識培訓期貨從業人員。

（3）、期貨市場交易所的自我監管：期貨交易所成為三級管理體制的基礎，成為整個期貨界自律管理體系的核心。交易所的自管活動受商品期貨交易委員會（CFTC）的監督。標準自我監管——CBOT的調查審計部門。下設五個處：財務監視、市場調查、審計、調查、報告研究。

交易所自我監管的共性：對會員資格的審查、監督交易運行規則和程序的執行、制定客戶定單處理規范、規定市場報告和交易記錄制度、實施市場稽查和懲戒、加強對市場造假的監督。

五、我國期貨市場的風險監管體系

基本與美國相同，形成了中國證券監督管理委員會、中國期貨業協會、期貨交易所的三級監督體系。通過立法管理、行政管理與行業自律管理的三個方面相結合的模式：

1、中國證監會的監管職責：

隨時檢查交易所、經紀公司的

業務及財務，必要時檢查會員和客戶與期貨交易有關的業務、財務狀況。

對有違法嫌疑的單位和個人有權進行詢問、調查。

市場出現異常情況時，可以采取必要的風險處置措施。

對交易所、經紀公司高管人員和其他從業人員實行資格認定。2、2000年12月成立中國期貨業協會。宗旨是貫徹執行國家法律法規和國家有關期貨市場的方針政策，發揮政府與行業之間的橋梁作用，實行行業自律管理，維護會員的合法權益，維護期貨市場的公開、公平、公正原則，開展對期貨從業人員的職業道德教育、專業技術培訓和嚴格管理，促進中國期貨市場規范、健康穩定的發展。

3、交易所內部風險控制：交易所（結算所）是期貨成交合約的中介，作為賣方的買方和買方的賣方，擔任雙重角色。要保證合約的嚴格履行，交易所是期貨交易的直接管理者和風險承擔者。這就決定了交易所的風險監控是整個市場風險監控的核心。其主要風險源有二：一是監控執行力度問題；二是非理性價格波動風險。

六、市場風險異常監控的相應指標：

1、市場資金 = 當日市場資金總量-前N日平均總量×100%

總量的變動率 前N日平均總量

2、市場資金集中度=∑前N名會員交易資金 ×100%

市場資金總量

3、某合約持倉集中度=∑交易資金前N位會員某合約持倉量×100%

某合約的持倉總量 2、3項是主力控盤指標，如同向波動，則非理性波動可能性大。

七、結算會員在交易中違約的處理原則：

結算會員在交易中違約的，結算所或結算機構應先運用該結算會員的交易保證金賬戶內的財產補償對方損失；上述財產不足補償的，應運用風險基金和儲備基金，最后運用結算所或結算機構的自有資產予以補償。無論如何不得動用其他會員或客戶除了風險基金之外的基金存款。

風險基金使結算會員之間在財務的清償上負有連帶責任。

八、期貨經紀公司的內部風險控制

期貨經紀公司是期貨交易的直接參與者和中介者，對期貨交易風險的影響處于核心地位，風險來源于自身管理、客戶素質、同業競爭。

風險監管措施：控制客戶信用風險、嚴格執行保證金和追加保證金、嚴格經營管理、加強對經紀人員的管理，提高業務運做能力。

九、投資者的風險監控

風險來源：一是信用風險；二是價格風險；三是自身素質，自金不足，投資經驗分析水平，預測失誤等。

防范措施：

1、充分了解期貨交易的特點

2、慎重選擇經紀公司

3、制定正確有效的投資戰略

4、規范自身行為，提高風險意識和心理承受能力。

期貨基礎知識復習重點

第一節期貨市場的產生和發展

一、期貨交易的起源 1、1571年，英國創建了世界上第一家集中的商品市場—倫敦皇家交易所。2、1848年芝加哥的82位商人發起組建了芝加哥期貨交易所(cbot)3、1851年，芝加哥期貨交易所才引進了遠期合同。

4、芝加哥交易所于1865年推出了標準化合約，同時實行了保證金制度 5、1882年，交易所允許以對沖方式免除履約責任，這更加促進了投機者的加入，使期貨市場流動性加大。1883年，結算協會成立，向芝加哥期貨交易所的會員提供對沖工具。6、1964年，交易所一反傳統率先推出了火牛期貨品種，后來又推出了活豬期貨合約。7、1969年，芝加哥商業交易所(CME)已經成為世界上最大的肉類和畜類期貨交易中心。

8、倫敦金屬交易所正式創建于1876年。19世紀中期，英國已經成為世界上最大實務金屬和銅的生產國。9、1874年芝加哥商業交易所產生 10、1876年倫敦金屬交易所產生

標準化合約，保證金制度，對沖機制和統一結算的實施，這些具有歷史意義的制度創新，標志著現代期貨市場的確立。

二、期貨交易與現貨交易、遠期交易的關系

（一）期貨交易與現貨交易 1.期貨交易與現貨交易的聯系：（p5—6）2.期貨交易與現貨交易的區別（1）交割時間不同（2）交易對象不同（3）交易目的不同（4）交易場所與方式不同（5）結算方式不同

（二）期貨交易與遠期交易1.期貨交易與遠期交易的聯系（p6）2.期貨交易與遠期交易的區別：（1）交易對象（2）交易目的不同（3）功能作用不同（4）履約方式不同（5）信用風險不同（6）保證金制度不同

三、期貨交易的 基本特征

（一）合約標準化

期貨交易是通過買賣期貨合約進行的，而期貨合約是標準化的。期貨合約標準化指的是出價格外，期貨 合約的所有條款都是預先由期貨交易所規定好的，具有標準化的特點。

（二）杠桿機制

（三）雙向交易和對沖機制

（四）每日無負債結算制度

（五）交易集中化，期貨交易必須在期貨交易所內進行。四．期貨市場的發展

（一）期貨品種的發展

1.商品期貨：農產品期貨，金屬期貨，能源期貨 2.金融期貨：外匯期貨，利率期貨，股指期貨。(二)交易模式的發展 由期貨到期權，期權交易與期貨交易具有規避風險，提供大項套期估值的功能。期權交易與期貨交易的區別。

五，期貨市場的與其它衍生品市場 1.衍生品的概念。

衍生品與基礎資產的交易之間的區別主要分為場內交易，場外交易。2.衍生品市場的分類：期貨，遠

期，期權，互換。互換，互換的概念，互換的主要類型。第二節 期貨市場的功能與作用

一、期貨市場的功能規避風險和價格發現是期貨市場的兩大基本功能(1)規避風險,什么叫規避風險,規避風險的原理(2)價格發現,價格發現的功能價格發現的特點:預期性連續性公開性權威性

二,期貨市場的作用1.鎖定生產成本,實現預期利潤2.利用期貨價格信號安排生產經營活動3.提供分散,轉移價格風險的工具,有助于穩定國民經濟4.為政府宏觀政策的制定提供參考依據5.有助于現貨市場的完善與發展6.有助于增強國際價格形成中的話語權.第三節中國期貨市場的發展歷程

一、舊中國期貨市場

（一）舊中國期貨市場產生的背景

（二）舊中國期貨市場的興衰

（三）1921年交易所由盛轉衰的主要原因

二、新中國期貨市場

（一）新中國期貨市場產生的背景

（二）我國期貨市場的起步1990年10月12日，中國鄭州糧食批發市場經國務院批準，以現貨交易為基礎，引入期貨交易機制，作為我國第一個商品期貨市場正式開業，邁出了中國期貨市場發展的第一步。1991年6月10日，深圳有色金屬交易所宣告成立，并與1992年1月28日正式開業；同年5月28日上海金屬交易所成立。1992年9月，第一家期貨經紀公司——廣東萬通期貨經紀公司成立；同年底，中國國際期貨經紀公司開業。

三、期貨市場的清理整頓

（一）監管架構的確立2000年12月29日，中國期貨協會成立。

（二）期貨交易所的清理整頓

（三）期貨經紀公司的清理整頓

（四）違規事件的處理1995年2月發生了國債期貨“327”事件，同年5月又發生了“319”事件，1995年5月暫停了國債期貨交易。

四、期貨市場的規范發展我國期貨市場走過了十年的發展歷程，經過1993年和1998年以來的兩次清理整頓，進入了規范發展階段。

（一）穩步發展期貨市場

（二）規范發展期貨市場的法律法規相繼出臺

（三）期貨交易量呈現恢復性增長并連創新高

（四）新品種恢復上市2006年初，白糖和豆油期貨上市，年底全球首個PTA期貨在鄭州商品交易所上市。2007年3月26日，鋅期貨在上海期貨交易所上市。

（五）中國期貨保證金監控中心成立，有效降低保證金被挪用風險2006年5月18日，中國期貨保證金監控中心成立。（六)中國金融期貨交易所成立，滬深300指數期貨仿真交易推出2006年9月8日，中國金融期貨交易所在上海掛牌成立。

第二章 期貨市場組織結構期貨市場的結構或組成可以劃分為四個組成部分：期貨交易所、結算機構、期貨公司、投資者。第一節 期貨交易所

一、定義：在現代市場經濟條件下，期貨交易所是一種具有高度系統性和嚴密性、高度組織化

和交易服務組織，自身不得直接或間接參與期貨交易活動，不參與期貨價格的形成，也不擁有合約標的商品，只為期貨交易提供設施和服務.二、職能期貨交易所只要有以下職能：1.提供交易場所、設施和服務2.制定并實施業務規則3.設計合約、安排合約上市4.組織和監督期貨交易、結算和交割5.監控市場風險6.保證合約履行7.發布市場信息8.按照章程和交易規則對會員進行監督管理9.監管指定交割倉庫

三、組織形式一般分為會員制和公司制

（一）會員制1.會員應當履行的只要義務包括

（二）公司制1.公司制期貨交易所主要特點

（三）會員制和公司制期貨交易所的區別主要表現為：1.設立的目的不同2.承擔的法律責任不同3.適用法律不盡相同4.資金來源不同

三、組織形式一般分為會員制和公司制

（一）會員制1.會員應當履行的只要義務包括

（二）公司制1.公司制期貨交易所主要特點

（三）會員制和公司制期貨交易所的區別主要表現為：1.設立的目的不同2.承擔的法律責任不同3.適用法律不盡相同4.資金來源不同

三、組織形式一般分為會員制和公司制

（一）會員制1.會員應當履行的只要義務包括

（二）公司制1.公司制期貨交易所主要特點

（三）會員制和公司制期貨交易所的區別主要表現為：1.設立的目的不同2.承擔的法律責任不同3.適用法律不盡相同4.資金來源不同 第二節 期貨結算機構

一、期貨結算機構的職能1.計算期貨交易盈虧2.擔保交易履約3.控制市場風險

二、期貨結算機構的組織方式：第一、作為某一交易所內部機構的結算機構。第二、附屬于某一交易所的相對獨立的結算機構。第三、由多加交易所和實力較強的金融機構出資組成一家獨立的結算公司。

三、期貨市場的結算體系（1）國際結算體系（2）國內結算體系：

1、中國金融期貨交易所分級結算制度。

2、其他三家期貨交易所。第三節 期貨經紀機構

一、國內期貨市場中介機構

（一）期貨公司的職能和作用

（二）期貨舉居間人與期貨公司的關系

（三）介紹經紀商的職責與違規 第四節 期貨投資者

一、期貨市場投資者的分類套期保值者投機者套利者。

二、套期保值者、投機者和套利者之間的關系主要表現在：1.投資者是期貨風險的承擔著，是套期貨保值者的交易對手2.投資交易促進市場流動，保障了期貨市場價格發展功能的實現。

三、國際市場機構投資者的特點與分類

（一）機構投資者

（二）期貨市場機構投資者

1、根據資金來源劃分

2、根據資金投資領域劃分：（1）、對沖基金的概念：對沖基金又稱避險基金，是指“風險對沖過的基金”。（2）共同基金（3）、商品基金商品基金的組織結構1）商品基金經理CPO2）商品交易顧問CTA3）交易經理TM4）期貨傭金商FCM5）托管人（4）對沖基金的基金 第二節 期貨交易流程—開戶與下單

一、開戶開戶的基本程序：

（一）風險揭示

（二）簽署合同

（三）繳納保證金一個完整的期貨交易流程應包括：開戶與下單、競價、結算和交割四個環節。期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有，除下列可劃轉的情形外，嚴禁挪作他用（1）依據客戶的要求支付可用資金（2）為客戶交存保證金，支付手續費、稅款（3）國務院期貨監督管理機構制定的其他情形。

二、下單

（一）常用交易指令

（二）下單方式

1、書面下單

2、電話下單

3、網上下單 第三節 期貨交易流程——競價

一、競價方式

（一）公開競價方式公開競價方式又可分為兩種形式：連續競價制（這種方式在歐洲流行）和一節一價制（這種方式在日本較為普遍）

（二）計算機撮合成交方式

1、國內期貨交易所計算機交易系統的運行，一般是將買賣申報單以價格優先、時間優先的原則進行排序。

2、開盤價集合競價在某品種某月份合約每一交易日開市前5分鐘內進行。其中前4分鐘為期貨合約買、賣價格指令申報時間，后一分鐘為集合競價撮合時間，開市時產生開盤價。

3、集合競價采用最大成交量原則

二、成交回報與確認 第三章 期貨合約與期貨品種 第一節 期貨合約

一、期貨合約的概念期貨合約是指有期貨交易所統一制定的、規定在將來某一特定的時間和地點交割一定數量和質量商品的標準化合約。

二、期貨合約的主要條款

（一）合約名稱

（二）交易單位

（三）報價單位

（四）最小變動價位

（五）每日價格最大波動限制

（六）合約交割月份

（七）交易時間

（八）最后交易日

（九）交割日期

（十）交割等級

（十一）交割地點

（十二）交易手續費

（十三）交割方式

（十四）交易代碼

（十五）交易保證金 第二節 期貨品種

一、商品期貨商品期貨是期貨交易的起源種類。農產品期貨社會產生最早的期貨品種，也是目前全球商品期貨市場的重要組成部分。

二、金融期貨20世紀70 年代，期貨市場有了突破性的發展，金融期貨大量出現并逐漸占據了期貨市場的主導地位。外匯期貨是最早的金融期貨品種。1972年5月，芝加哥商業交易所的國際貨幣市場率先推出外匯期貨合約。利率期貨是由芝加哥期貨交易所與1975年10月20日首次推出的。股指期貨是1982年2月有美國堪薩斯城交易所率先推出的。

三、其他期貨新品種

1、保險期貨

2、經濟指數期貨

3、互換期貨

4、天氣期貨

第三節 我國期貨市場主要期貨合約

1、國內期貨交易所為四家：上海期貨交易所、鄭

州商品交易所和大連商品交易所、中國金融期貨交易所

2、我國目前上市交易的期貨品種及合約

第四章 期貨交易制度與期貨交易流程 第一節 期貨交易制度

一、保證金制度保證金分為進算準備金和交易保證金。期貨公司向客戶收取的保證金屬于客戶所有，除下列可劃轉的情形外，嚴禁挪作他用：

（一）依據客戶的要求支付可用資金；

（二）為客戶交存保證金，支付手續費、稅款

（三）國務院期貨監督管理機構規定的其他情形。經中國證監會批準，交易所可以調整交易保證金。交易所調整擺正進的主要目的在于控制風險。在以下幾種情況下，交易所可以調整交易保證金比率，以提高會員或客戶的履約能力：（1）對期貨合約上市運行的不同階段規定不同的餓交易保證金比率。（2）隨著合約持倉量的增大，交易所將逐步提高該合約交易保證金比例。（3）當某期貨合約出現漲跌停板的情況時，交易保證金逆旅相應提高，具體規定看漲跌停板制度相關內容。（4）當某品種某月份合約按結算價計算的價格變化，連續如干個交易日的積累漲跌幅達到一定程度時

二、當日無負債結算制度它是指每日交易結束后，交易所按當日結算所有合約的盈虧、交易保證金及手續費、稅金等費用，對應收應付的款項同時劃轉，相應增加后減少會員的結算準備金。

三、漲跌停板制度

1、漲跌停板的確定，主要取決于該種商品現貨市場價格波動的頻繁制度和波幅的大小。一般來說，商品的價格波動越頻繁、越劇烈，該商品期貨合約的每日停板額就應該設置得大一些；反之，則小一些。

2、當某期貨合約以漲跌停板價格成交時，成交撮合實行平倉優先和時間優先的原則，但平當日新平倉優先的原則。

四、熔斷制度

五、持倉限額制度

六、大戶報告制度

1、我國期貨交易所的大戶報告制度具體規定如下：大戶報告制度是指當會員后投資者某品種持倉合約的投機頭寸達到交易所對其規定的投機頭寸持倉限量80%以上時，會員或客戶應向交易所報告其資金情況、頭寸情況等，客戶須通過經紀會員報告。

七、強行平倉制度當會員、投資者出現下列情形之一時，交易所有權對其持倉進行平倉（1）會員結算準備金額小于零，并未能在規定時限內不足的；（2）持倉量超出其限倉規定的；（3）因違規受到交易所強行平倉處罰的（4）根據交易所的積極措施應予強行平倉的（5）其他應予強行平倉的。

八、強行減倉制度

九、套期保值審批制度

十、交割制度

1、交割是指合約到期時，按照期貨交易所的規則和程序，交易雙方通過該合同所載標的物所有權的轉移，或者按照規定結算價格進行現

金差價結算，了結到期末平倉合約的過程。一般來說，商品期貨一實物交割方式為主，金融期貨則以現金交割方式為主。交割是聯系期貨與現貨的紐帶。

2、標準倉單經交易所注冊后有效。標準倉單采用幾名方式，標準倉單合法持有人應妥善保管標準倉單。標準倉單的生成通常需要經過入庫預報、商品入庫、驗收、指定交割倉庫簽發和注冊等環節。

3、標準倉單轉讓必須通過會員在交易所辦理過戶手續。同時結清有關費用。

十一、結算擔保金制度

十二、風險準備金制度

1、風險準備金的來源包括：（1）交易所按向會員收取交易手續費收入的20%的比例，從管理費用中提取；（2）符合國家財政政策法規的其他收入。

2、當風險準備金余額達到交易所注冊資本10倍時，經中國證監會批準后不再提取。

十三、風險警示制度

十四、信息披露制度 第二節 期貨交易流程—開戶與下單

一、開戶開戶的基本程序：

（一）風險揭示

（二）簽署合同

（三）繳納保證金 一個完整的期貨交易流程應包括：開戶與下單、競價、結算和交割四個環節。期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有，除下列可劃轉的情形外，嚴禁挪作他用（1）依據客戶的要求支付可用資金（2）為客戶交存保證金，支付手續費、稅款（3）國務院期貨監督管理機構制定的其他情形。

二、下單

（一）常用交易指令

（二）下單方式

1、書面下單

2、電話下單

3、網上下單 第三節 期貨交易流程——競價

一、競價方式

（一）公開競價方式公開競價方式又可分為兩種形式：連續競價制（這種方式在歐洲流行）和一節一價制（這種方式在日本較為普遍）

（二）計算機撮合成交方式

1、國內期貨交易所計算機交易系統的運行，一般是將買賣申報單以價格優先、時間優先的原則進行排序。

2、開盤價集合競價在某品種某月份合約每一交易日開市前5分鐘內進行。其中前4分鐘為期貨合約買、賣價格指令申報時間，后一分鐘為集合競價撮合時間，開市時產生開盤價。

3、集合競價采用最大成交量原則

二、成交回報與確認 第四節 期貨交易流程—結算

一、結算的概念與結算程序會員如對結算結果有異議，應在第二天開市前三十分鐘以書面形式通知交易所。遇特殊情況，會員可在第二天開市后二小時內以書面形式通知交易所。

二、結算公式與應用

（一）有關概念當日結算價是指某一期貨合約當日日成交價格按照成交量的加權平均價。當日無成交價格的，以上一交易日的結算價作為當日結算價。

（二）結算公式

1、結算準備金額的計算方式；

2、當日盈虧的計算公式。第五節 期貨交易流程——交割

一、交割的種

類與作用期貨交易的交割方式分為實物交割和現金交割兩種。

二、實物交割方式與交割結算價的確定

（一）實物交割方式實物交割方式包括集中交割和滾動交割兩種。1.我國上海期貨交易所均采取集中交割方式，鄭州商品交易所的棉花、白糖和PTA期貨品種采取集中交割方式。

2、滾動交割。大連商品交易所的所有品種以及鄭州商品交易的小麥期貨均可采取滾動交割方式

（二）實物交割結算價

三、實物交割的流程

四、標準倉單的生成和流轉

（一）標準倉單的生成標準倉單生成包括交割預報、商品入庫、驗收、指定交割倉庫簽發及交易所注冊等環節。

（二）標準倉單您的流通

1、賣方客戶背書后交賣方經紀會員；

2、賣方會員背書后交至交易所；

3、交易所蓋章后交買方會員

4、買方經紀會員背書后交買方 客戶

5、買方非經紀會員、買方客戶背書后至倉庫辦理有關手續

6、倉管后其代理人蓋章后，買方非經紀會員、買方客戶方可提貨或轉讓。

五、交割違約的處理

（一）交割違約的認定期貨合約的買賣雙方女工有下列行為之一的構成交割違

1、在規定交割期限內賣方未交付有效標準倉單您的；

2、在規定交割期限內買方未解付貨款或解付不足的。

（二）交割違約的處理會員在期貨合約實物交割中發生違約行為，交易所應先代為履約。交易所可采用征購和競賣的方式處理違約事宜，違約會員應負則承擔由此引起的損失和費用。交易所對違約會員還可以支付違約金、賠償金等處罰。

六、現金交割

七、期轉現交易

（一）期轉現交易的優越性

1、加工企業和生產經營企業利用期轉現可以節約期貨交割成本。

2、期轉現比“平倉后購銷現貨”更便捷。

3、期轉現比遠期合同交易和期貨交易更有利。

（二）期轉現交易的流程（1）尋找交易對手（2）交易雙方商定價格。（3）向交易所提出申請。（4）交易所核準（5）辦理手續（6）納稅

（三）期轉現操作中應注意的事項

1、買賣雙方經行期轉現有兩種情況：第一種情況：在期貨市場有反向持倉雙方，擬用標準倉單以外的貨物經行期轉現。第二種情況：買賣雙方為現貨市場的貿易伙伴，有遠期交貨意向并希望遠期交貨價格穩定。

2、用標準倉單期轉現，要考慮倉單提前交收所節省的利息和倉儲等費用；用標準倉單以外的貨物期轉現，要考慮節省的交割費用、倉儲費和利息，以及貨物的品級價差。第五章 期貨行情分析 第一節 期貨行情解讀

一、價格

（一）主要期貨價格：——包括開盤價、收盤價、最高價、最低價。

（二）期貨價格的圖示法

1、閃電圖與分時圖

2、K線圖

3、竹線圖

二、交易量和持倉量

1、交易量與持倉量的關系表

p1372、價格、交易量與持倉量關系表p1383、價格、交易量與持倉量關系：第一，交易量和持倉量隨價格上升而增加。第二，交易量和持倉量增加而價格下跌。第三，交易量和持倉量隨價格下降而減少。第四，交易量和持倉量下降而價格上升。第二節 行情分析法

一、基本分析法的特點

1、分析價格變動的中長期趨勢

2、研究的是價格變動的根本原因

3、主要分析的是宏觀性因素

二、技術分析法的三大假設

1、市場行為反映一切，這是進行技術分析的基礎。

2、價格呈趨勢變動，這是進行技術分析最基本、最核心的因素。

3、歷史會重演，這是從人的心里因素方面考慮的。

三、技術分析法的特點

1、量化指標特性。

2、趨勢追逐特性。

3、技術分析直觀現實。第三節 基本面分析法

一、需求與市場價格的關系

（一）需求法則

（二）需求彈性

（三）商品市場的需求量構成（四）影響商品需求的其他因素

二、供給與市場價格的關系。

（一）供給法則

（二）供給彈性

（三）商品市場的供給量構成（四）影響商品供給的其他因素

三、影響價格的其他因素

（一）經濟波動周期因素

（二）金融貨幣因素

（三）政治因素

（四）政策因素

（五）自然因素

（六）投機和心理因素

第四節 技術分析法

一、技術分析主要理論

（一）道氏理論

1、道氏理論的主要原理。（1）市場價格指數可以解釋和反映市場的大部分行為。（2）市場波動的三種趨勢（3）交易量在確定趨勢中的作用。（4）收盤價是最重要的價格。

（二）艾略特波浪理論。

1、波浪理論的基本思想。

2、波浪理論的主要原理（1）價格走勢所形成的形態；（2）價格走勢圖中各個高點和低點所處的相對位置；（3）完成某個形態是最重要的，它是指波浪的形狀和構造，是波浪理論賴以生存的基礎。

（三）江恩理論

二、技術分析的趨勢與形態

（一）、趨勢線的主要作用

（二）、形態分析

1、反轉突破形態

2、持續整理形態

三、技術分析法的主要指標

（一）趨勢類指標

1、移動平均線——葛氏法則

2、MACD指標

（二）擺動類技術指標

1、威廉指標

2、KDJ指標

3、RSI指標 第六章 套期保值 第一節 套期保值概述

一、套期保值的概念是指在期貨市場上買進或賣出與現貨商品或資產相同或相關、數量相等或相當、方向相反、月份相同或相近的期貨合約，從而在期貨和現貨兩個市場建立盈虧沖抵機制。

二、套期保值的原理,（一）同種商品的期貨價格走勢與現貨價格走勢一致

（二）現貨市場與期貨市場價格隨期貨合約到期目的臨近，兩者走勢一致。

三、套期保值的操作原則。

（一）商品種類相同或相關原則

（二）商品數量相同或

相當原則

（三）月份相同或相近原則

（四）交易方向相反原則 第二節 基差

一、基差的概念基差是某一特定地點某種商品的現貨價格與同種商品的某一特定期貨合約價格間的價差可以用簡單的公式表示為：基差=現貨價格-期貨價格.二、正向市場與反向市場

1、基差為負值這種市場狀態稱為正向市場、正常市場。

2、基差為正值這種市場稱為反向市場或者逆轉市場、現貨市場。

三、基差的變動,1、基差的走弱、走強 第三節 套期保值的種類及應用

一、買入套期保值

（一）適用對象及范圍。

（二）買入套期保值的操作方法.二、賣出套期保值

（一）適用對象與范圍

（二）賣出套期保值的操作方法.三、在商品實際價格運動過程中，基差總是在不斷變動，基差變化是判斷能否完成實現套期保值的依據。

1、基差不便與套期保值效果（1）基差不變與賣出套期保值（2）基差不變與買入套期保值

2、基差變動與賣出套期保值的效果（1）基差走強與賣出套期保值（2）基差走弱與賣出套期保值

3、基差變動與買入套期保值（1）基差走強與買入套期保值（1）基差走弱與買入套期保值 第四節 基差交易和套期保值交易的發展

一、基差交易

1、套期保值的本質是用基差風險取代現貨價格的波動風險。

2、基差交易是指以某月份的期貨價格為價格基礎，以期貨價格為計價基礎，以期貨價格加入或減去雙方協商同意的基差來確定雙方買賣現貨商品的價格交易方式。

3、基差交易可以分為買方叫價交易和賣方叫價交易

二、套期保值交易的發展

（一）保值者不再單純地進行簡單自動保值。

（二）保值者不一定要等到現貨交割才完成保值行為。

（三）將期貨保值視為風險管理工具。

（四）保值者將保值活動視為融資管理工具

（五）套期保值者將保值活動視為重要的營銷工具 第七章 期貨投機與套利交易

第一節 期貨投機

一、投機的概念 期貨投機是指在期貨市場章以獲取價格收益為目的的期貨交易行為。

二、投機與套期保值的區別期貨投機和套期保值是期貨市場的兩個基本因素，共同維持期貨市場的存在和發展，二者相輔相成，缺一不可。

三、期貨投機的作用期貨投機交易是套期保值交易水利實現的基本保證。

（一）承擔價格風險

（二）促進價格發現

（三）減緩價格波動

（四）提高市場流動性

四、期貨投機的方法

（一）、期貨交易的一般方法是：（1）買低賣高或賣高買低。（2）平均買低或平均賣高。（3）金字塔式買入賣出（4）套利

（二）在建倉階段

1、選擇入市時機。

2、平均買低和平均賣高策略

3、金字塔式買入賣出。

（三）在平倉階段

1、掌握限制損失、滾動利潤

的原則。

2、靈活運用止損指令。

（四）做好資金和風險管理一般性的資金管理要領。（1）投資額必須限制在全部資本的50%以內。（2）在任何單個的市場上所投入的總資必須限定在總資本的10%到15%以內。（3）在任何單個市場上的最大總虧損金額必須限定在總資本的5%以內。（4）在任何一個市場群類上所投入的保證金額必須限定在總資本的20%~25%以內。

第二節 期貨套利概述

一、套利的概念套利是指利用相關市場或相關合約之間的價差變化，在相關市場或相關合約上進行交易方向相反的交易，以期價差發生有利變化而獲利的交易行為。

二、套利與普通投機交易的區別

（一）普通投機交易只是利用單一期貨合約價格的上下波動賺取利潤，而套利是從不同的兩個期貨合約彼此之間或不同市場之間的相對價格差異套取利潤。

（二）普通歐冠投機者關心和研究的是單一合約的或不同市場之間漲跌，而套利者關心和研究的則是不同合約之間或不同市場之間愛你的價差。

三、套利的作用套利在本質上是利用期貨市場的一種投機。

（一）套利行為有助于價格發現功能的有效發揮。

（二）套利行為有助于市場流動性的提高。

第三節 期現套利

1、期貨價格和現貨價格之間的價差主要反映持倉費，但現實中，價差并不等同于持倉費

2、期現套利是指當期貨市場在價格差距發生不合理變化時，交易者就會在兩個市場進行反向交易，從而利用價差變化獲利的行為。第四節 價差套利

一、價差交易的價差價差是指兩種相關的期貨合約價格之差，它是價差交易中非常重要的概念。

二、價差的擴大與縮小

三、套利交易指令

（一）市場指令的使用

（二）限價指令的使用

四、套利交易的盈虧計算方法

五、買進套利和賣出套利

六、跨期套利

（一）跨期套利的涵義

（二）不同交割月份合約的價格關系

（三）跨期套利的種類

1、牛市套利

2、熊市套利

3、蝶式套利蝶式套利是兩個跨期套利的互補平衡的組合，可以說是“套利的套利”。（1）蝶式套利實質上是同種商品跨交割月份的套利活動。（2）蝶式套利由兩個方向相反的跨期套利構成，一個賣空套利和一個買空套利。（3）連接兩個跨期套利的紐帶是居中月份的期貨合約。（4）蝶式套利必須同時下達三個買空/賣空/買空的指令，并同時對沖。第八章 金融期貨 第一節 金融期貨概述

一、金融期貨的定義是指以金融工具或金融產品為標的物的期貨交易方式。

二、金融期貨的產生

（一）外匯期貨

（二）利率期貨

（三）股指期貨

三、金融期貨的特點

1、金融期貨的交割具有極大的便利性。

2、金融期貨的交割價格盲區大大縮小。

3、金融期貨中期現套利交易更容易進行。

4、金融期貨中逼倉行情難以發生。

第二節 外匯期貨

一、外匯與外匯風險

（一）外匯的概念

（二）匯率及其標價方法

（三）外匯風險

1、交易風險。

2、經濟風險。

3、儲備風險。

二、外匯期貨的概念與主要品種所謂外匯期貨，是指以匯率為標的五的期貨合約，用來規避匯率風險。外匯期貨交易的主要品種有：美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亞元等。從全世界來看，外匯期貨的主要市場在美國，其中又基本上集中在芝加哥商業交易所。

三、影響匯率的因素

（一）財政經濟狀況

（二）國際收支狀況

（三）利率水平

（四）貨幣政策

（五）政治因素

四、國際主要外匯期貨合約

五、外匯期貨交易

（一）空頭套期保值

（二）多頭套期保值 第三節 利率期貨

利率期貨利率期貨是指以債券類證券為標的物的期貨合約，他可以回避利率波動所引起的政權價格變動的風險。

一、利率期貨市場現狀

二、與利率期貨相關的債務憑證利率期貨的標的是貨幣市場和資本市場的各種債務憑證。

（一）歐洲美元存單

（二）歐洲銀行間歐元利率

（三）短期和長期國債

三、債務憑證的價格及收益率計算

（一）有關利率的基礎知識（P353）

（二）短期存款憑證及短期國債的價格與收益率

1、計算將來值。將來值=現值*（1+年利率*年數）

2、計算現值。現值=將來值/（1+年利率*年數）

（三）中長期國債的價格與收益率計算

四、利率期貨的報價及交割方式

（一）短期國債期貨的報價及交割方式

（二）3個月歐元期貨的報價及交割方式

（三）中長期國債期貨的報價及交割方式

五、利率期貨套期保值交易 第四節 股指期貨和股票期貨

一、股指期貨市場現狀

二、股票指數的概念與世界主要股票指數股票指數是衡量和反映所選擇的一組股票的價格變動指標。不同股票市場有不同的股票指數，同一股票市場也可以有多個股票指數。

（一）道.瓊斯工業平均指數

（二）標準.普爾500指數

（三）英國金融時報股票指數

（四）香港恒生指數

（五）滬深300指數

三、股票市場的風險與股票指數期貨股票指數期貨是指以股票價格指數作為標的物的金融金融期貨合約股票指數期貨交易的實質是投資者將其對整個市場價格指數的預期風險轉移至期貨市場的過程，其風險是通過對股市走勢持不同判斷的投資者的買賣操作來相互抵消的。

四、國際主要股票指數期貨合約

（一）股指期貨合約舉例

（二）相關術語釋義

1、合約規格（價值）。合約規格是由相關標的指數的點數與某一既定的貨幣金額乘積來表示，這一既定的貨幣金額常被稱為乘數。

2、最小

跳動點（變動價位）。股指期貨合約交易的報價是按照指數點進行的，其價格必須是交易所規定的最小價值的整數倍，指數期貨中的最小變動價位通常比基礎指數的實際最小變動價位來得大。每日價格波動限制。

3、每日價格波動限制。為了防止市場發生恐慌和投機狂熱，也是為了限制單個交易日內太大的交易損失，一些交易所規定了單個交易日中合約價值最大的上升或下降極限。

4、持倉限額。一些交易所對交易者規定了最大持倉限額，制定最大持倉限額的目的是為了防止少數資金實力雄厚者憑借掌握超量持倉操縱及影響市場的企圖。五股指期貨的套期保值交易股指期貨交易也可以分為套期保值交易、投機交易及套利交易幾種形式。

第五節 股指期貨套期保值和期現套利交易

一、中與β系數的關系

1、股票組合β系數的計算

2、股指期貨套期保值中合約數量的確定

二、股指期貨的期現套利交易股指交易在交割時采用現貨指數，這一規定不但具有強制期指最終收斂于現指的作用，而且也會使得正常交易期間，期指與現指維持一定的動態聯系。特別說明：（1）利用期貨實際價格與理論價格不一致，同時在期、現兩市進行相反方向 交易以套取利潤的交易稱為套利。（2）由于套利是在期、現兩市同時反方進行，將利潤鎖定，不論價格漲跌，都不會因此二產生風險，故常將稱為無風險套利，相應的利潤也稱為無風險利潤。（3）如果實際期價既不高估也沒低估，即期價正好等于期貨理論價格，則套利者顯然無法獲取套利利潤。（4）在說明期貨理論價格及套利交易時，實際上用到了許多假設，并且忽略了許多重要的因素，比如沒有考慮交易費用，還有融券問題、利率問題等與實際情況是否吻合，都沒有涉及。第十章 期貨市場的風險管理

第一節 期貨市場風險識別

一、期貨市場風險的特征

1、風險存在的客觀性

2、風險因素的放大性

3、風險的可防控性

二、從風險來源劃分

1、市場風險

2、信用風險

3、流動性風險

4、操作風險

5、法律風險

三、從期貨交易環節劃分客戶從事期貨交易主要面臨以下風險：

1、代理風險

2、交易風險

3、交割風險

第二節 期貨市場的風險監管制度與機構1.中國期貨保證金監控中心的主要職責2.中國期貨業協會成立時間

第三節 期貨市場的風險管理

一、交易所（結算所）的內部風險監控機構交易所（結算所）是期貨交易的直接管理者和風險承擔者，這就決定了交易所（結算所）的風險監控是整個市場風險監控的核心。交易所（結算所）的主要風險源1.監控執行力度問題 2.非理性價格波動風險問題。

二、期貨公司的主要風險來源

：自身管理、客戶素質、同業競爭。

三、投資者的風險來源

1、信用風險

2、價格風險

3、投資者自身因素導致的風險

二、期貨交易特點和交易方法

三、．以小博大。期貨交易只需交納5-10％的履約保證金就能完成數倍乃至數十倍的合約交易。由于期貨交易保證金制度的杠桿效應，使之具有 “以小博大” 的特點，交易者可以用少量的資金進行大宗的買賣，節省大量的流動資金。

2．雙向交易。期貨市場中可以先買后賣，也可以先賣后買，投資方式靈活。

3．不必擔心履約問題。所有期貨交易都通過期貨交易所進行結算，且交易所成為任何一個買者或賣者的交易對方，為每筆交易做擔保。所以交易者不必擔心交易的履約問題

4．市場透明。交易信息完全公開，且交易采取公開競價方式進行，使交易者可在平等的條件下公開競爭。

5．組織嚴密，效率高。期貨交易是一種規范化的交易，有固定的交易程序和規則，一環扣一環，環環高效運作，一筆交易通常在幾秒種內即可完成。1.保持對于看好品種的中線持倉.2.對上述品種的輕量級日內慣性操作，一般連跌兩波后做多，沖一波平倉；或連升兩波做空，跌一波平倉。當出現意外情況如出現單邊行情，或者止損，或者換月反向開倉，并根據實際情況進行遠近的選擇及多空配比。

3.對于可能轉勢的品種如天膠，先選擇順勢開倉，在獲利情況下可當日平倉，如未獲利，則在收盤前換月鎖倉。

4.對于新進入視野的品種如玉米，先小規模做多，一但有方向感則立即增倉。

5.做短的品種最好選擇隔月價差較大的品種，以便在不利情況發生時換月鎖倉。

6.在技術上重視通道對于該品種的牽引作用及通道有效性及有效期問題。

7.不論當日交易順利與否，在收盤前盡量將保證金控制在2/3以下。如有對沖頭寸，則剔除對沖因素的保證金應控制在1/2至2/3之間。

8.不能只關注一類品種，這樣可能會失去全局感。

9.不論出現什么情況，都必須以最快的速度適應價格及方向的改變，絕不吊死在一棵樹上。

10.一般來說，不主觀判定短線上漲和下跌目標，順勢而為，但不排斥對中期的價格認識。

11.適當運用K線組合的知識，但不作為唯一的操作依據。

12.遠離無趨勢品種，尤其是與工業及新能源產業無關的品種。

13.對于方向明確的商品,敢于立即介入。

14.風險與收益并存，要獲利就必須敢于冒險，前提是在操作前盡可能多地了解介入品種的基本面及技術特征。（南方財富網期貨頻道）期貨交易基本術語了解幾個與期貨交易有關

的基本術語。

★開盤價

期貨市場的開盤價是交易日內第一筆成交價格。這點和股票市場沒有太多的區別。

★收盤價

期貨市場最后一筆成交價格就是收盤價。

★結算價

期貨市場中最需要投資者關注的價格之一就是結算價，因為結算價是在交易日結束時仍然持有頭寸的投資者每日結算的依據，也是投資者持倉成本的表示。因為每日結算是以結算價而不是收盤價表示的，這意味著投資者的持倉成本價就等于結算價。

★交割結算價

交割結算價是現金交割的計算依據，一般是合約到期那天交易日收盤后，交易所按照規定算出的一個參考價格。買賣雙方都要按照這個價格平倉和資金劃轉。

★結算

結算就是交易完了以后，結算機構對所有賬戶的交易情況進行計算盈虧，并進行相應的資金收付。期貨的一個特點就是每個交易日都要進行結算，每天都要計算買賣各方的盈虧。結算的具體做法我們將在后面進行介紹。

★交割

交割就是合約到期的時候進行的結算或者交貨活動。如果是實物交割，期貨合約的賣方要按規定交出實物，期貨合約的買方可以把實物拉走；如果是現金交割，期貨合約的買方要把交割結算價當成平倉的賣出價，計算盈虧，賺錢的買方會有資金劃撥到自己的賬戶，虧錢的買方要把虧損的錢劃撥出去。期貨合約的賣方也是如此，交割結算價是平倉的買入價，同樣需要計算盈虧進行資金的劃撥。

★基差

基差是現貨價格與期貨價格之間的差。基差大于零，說明現貨價格大于期貨價格，基差小于零，說明期貨價格大于現貨價格。

★價差

價差是期貨價格與現貨價格的差。價差大于零，說明期貨價格大于現貨價格，價差小于零，說明現貨價格大于期貨價格。價差和基差是相反的。

四、

第三篇：山東省農村信用社招聘考試歷年試題匯總

山東省農村信用社招聘考試歷年試題匯總一

聯行試題 單選

1、山東省農村信用社大額支付系統的直接參與者是（A）。A、山東省農村信用社聯合社 B、各市農村信用社 C、計算機網絡中心 D、資金清算中心

2、（B）是參加大額支付系統機構的唯一標識。A、大額支付系統行名 B、大額支付系統行號 C、資金清算賬號 D、大額支付系統前置機

3、申請參加大額支付系統的營業網點，存款規模必須在（C）以上。A、1000萬元 B、3000萬元 C、5000萬元 D、10000萬元

4、省清算中心與人民銀行當日業務信息核對不符的，以（B）為準進行調整。A、省清算中心 B、人民銀行 C、通匯行 D、市清算中心

5、簽發銀行匯票，可以手工填制的內容是（D）。A、付款人名稱 B、付款人賬號 C、匯票金額 D、密押

6、查詢查復登記簿按（C）打印，按裝訂保管。A、日 B、周 C、月 D、年

7、網內聯行系統所稱的印是指（A）。

A、銀行匯票專用章 B標識碼章 C法定代表人章 D法定代表人授權的代理人章

8、結算柜員接到匯款人電匯憑證匯出款項時，借記（A）。A、待轉聯行資金 B、匯出匯款 C、省轄往賬 D、應解匯款

9、網內聯行來賬密押誤的，由（B）進行密押變更。

A、省資金中心 B、市清算中心 C、發起通匯行 D、接收通匯行

10、網內聯行超過（C）資金匯劃業務須經通匯行會計主管授權。A、10萬元 B、30萬元 C、50萬元 D、100萬元

11、下列憑證中，僅通匯社使用的是（D）。A、待轉聯行資金憑證 B、支付系統專用憑證

C、計費清算憑證 D、業務撤銷確認書

12、參加大額支付系統的機構因機構撤并、撤銷時，縣聯社應提前（D）天申請注銷撤并、撤銷或停辦機構的大額支付系統行號。

A、5 B、10 C、15 D、30

13、大額支付系統資金匯劃（C）以上的，由市清算中心授權。A、100萬元 B、300萬元 C、500萬元 D、1000萬元

14、如果小額支付系統存在未入賬的來賬，則（A）。

A、貸記來賬確認 B、借記往賬確認 C、入待解 D、入收款人賬戶

15、貸記來賬確認業務由（D）操作。

A、聯行錄入員 B、聯行復核員 C、主管員 D、結算員

16、網內聯行系統文字信息按照（A）排列，專夾保管，年底統一裝訂。A、文字信息號 B、發出日期 C、接收日期 D、內容

17、小額支付系統普通、定期貸記支付與單筆金額上限為（B）。A、10000元 B、20000元 C、50000元 D、100000元

18、下列業務中（A）是單筆業務。

A、普通貸記業務 B、定期貸記業務 C、定期借記業務 D、其他支付業務

19、異地貸記支付業務比同城貸記支付業務處理過程多（C）環節。

文件來源：花蘿卜網（31、網內聯行借方匯總傳票反映的是（A）。

A、解付的銀行匯票 B、簽發的銀行匯票 C、匯票結清 D、聯行匯劃業務

32、（A）負責聯行業務二次銷號。

A、主管員 B、錄入員 C、復核員 D、編押員

33、網內聯行業務撤銷申請，只能在（B）進行。A、營業準備 B、日間處理 C、業務截止 D、日終處理

34、下列事項（D）不是銀行匯票必須記載的事項。A、出票金額 B、付款人名稱 C、收款人名稱 D、用途

35、特約電子匯兌的最高額為（D）。

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

A、5萬元 B、10萬元 C、20萬元 D、50萬元

36、自帶憑證的有效期為（B）。

A、半個月 B、一個月 C、兩個月 D、六個月

37、特約匯兌清算中心每（C）向各通匯社發送對賬單。A、日 B、周 C、旬 D、月

38、哪項不是保管5年的會計檔案（D）

A、退回申請書、退回應答書B、止付申請書、止付應答書 C、自由格式報文 D、查詢查復登記簿

39、網內聯行系統文字信息按照（A）排列，專夾保管，年底統一裝訂。A、文字信息號 B、發出日期 C、接收日期 D、內容

40、銀行匯票的提示付款期限自出票日起（B）。A、10天 B、1個月 C、2個月 D、6個月

41、對聯行往來錯賬等特殊情況，應（C）沖正。A、同向紅字 B、抹賬 C、反方向 D、其他方法

42、下列哪項不是通匯社使用的報表（D）。

A、匯總日報表 B、匯差清算一覽表 C、文字信息 D、大額資金流向表

43、網內聯行通匯社為應收匯差時，則貸記（B）。

A、存放市清算中心款項 B、社內往來 C、省轄匯兌匯差 D、聯社存放款項A、每日100萬元每日200萬元

C、每日500萬元

D、每日1000萬元

46、通匯行接到來賬密押誤的業務，通過（B）上報市清算中心。A、查詢 B、文字信息 C、電話通知 D、其他方式

47、網內聯行系統管理遵循的原則不包括（D）。

A、履約參加 B、統一領導 C、分級管理 D、逐級清算

48、網內聯行系統匯劃業務遵循（A）原則。A、誰發出，誰負責 B、誰確認，誰負責

C、誰發起、誰確認、誰負責 D、誰確認、誰回執、誰負責

49、下列報表中，通匯行、市清算中心與省清算中心都使用的是（C）。A、支付系統匯總對賬表

B、大額資金流向表 C、授權業務清單

D、支付系統退回應答登記簿 50、僅通匯行使用的報表是（A）。

A、往賬借方業務清單

B、往賬貸方業務清單

C、異常往賬業務清單

D、自由格式報文登記簿

51、銀行承兌匯票的承兌人在異地，計算貼現利息時應另加劃款日期（A）天。A、3 B、5 C、10 D、30

52、聯行往來查詢查復書的檔案保管年限是（A）。A、5年 B、10年 C、15年 D、永久

53、特約電子匯兌自帶憑證有效期為（B）。A、10 天 B、一個月 C、6個月

54、特約電子匯兌業務崗位的權限控制，下面說法不正確的是（B）。A、記賬員不能進行復核和編押； B、復核員可以編押，但不能記賬；

C、會計主管員負責機構上存及下劃資金的修改。

55、票據的一個顯著法律特征是（B）。

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

B、A、合法性 B、文義性 C、償還性

56、沒有在銀行開立存款帳戶的個人向銀行交付款項后能否通過銀行辦理支付結算。（A）A、可以 B、不可以 C、兩者都不對

57、銀行對注明“不得轉讓”的銀行承兌匯票（B）辦理貼現、轉貼現、再貼現。A、可以 B、不可以 C、根據情況辦理

58、票據貼現的貼現期限最長不得超過（B）。A、三個月 B、六個月 C、九個月 D、一年

59、現金支票、轉帳支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。A、10天 20天 20天 B、10天 10天 20天 C、10天 10天 一個月 D、10天 20天 一個月

60、信用社為個體經營者一次性簽發現金銀行匯票的金額不得超過（C）萬元。A、10 B、20 C、30 D、50 61、銀行匯票金額起點為（A）。

Ａ、500元

Ｂ、800元

Ｃ、1000元

Ｄ、1200元 62、銀行承兌匯票的付款期限，最長不超過（D）月。Ａ、1個

Ｂ、2個

Ｃ、3個

Ｄ、6個

63、匯入銀行對于向收款人發出取款通知或無法通知到收款人而無法交付的匯款，應在（B）月辦理退匯。

Ａ、1個

Ｂ、2個

Ｃ、3個

Ｄ、4個

64、《票據法》規定，持票人對票據的出票人的權利，自票據到期日起（C）年。A、半 B、一 C、二 D、三

65、柜員應按照（D）的原則妥善保管使用印章。A、誰使用、誰管理、誰負責 B、誰使用、誰保管、誰管理 C、誰管理、誰保管、誰負責 D、誰使用、誰保管、誰負責

66、下列不屬于支付結算原則的是（B）。

A、恪守信用，履約付款 B、存款自愿，取款自由 C、誰的錢進誰的賬，由誰支配 D、銀行不墊款。

67、按照《支付結算辦法》關于正確填寫票據和結算憑證的基本規定，若票據出票日期為10月10日，則正確的寫法是、（A）。

A、零壹拾月零壹拾日 B、零壹拾月壹拾零日 C、壹拾零月零壹拾日 D、壹拾零月壹拾零日

68、下列關于票據記載事項更改的最準確說法是、（D）。A、票據上的所有記載事項一律不得更改，更改的票據無效

B、票據的金額、日期、收款人名稱不得更改，其他記載事項可以更改 C、除金額、日期和收款人名稱外，票據的其他記載事項一律不得更改

D、票據的金額、日期、收款人名稱不得更改，其他記載事項原記載人可以更改，但必須由其簽章證明 69、見票即付匯票的法定提示付款期限為自出票日起（A）。A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、6個月

70、《支付結算辦法》關于現金匯兌業務的收、付款人的規定有、（C）。A、只要收款人為個人即可 B、付款人可以是單位

C、收、付款人必須均為個人 D、收、付款人可以均為單位

71、凡參加特約匯兌的通匯社，需設置系統管理員、記賬員、復核員、編押員和通訊員等五個崗位。通匯

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

社應至少配備（C）以上專（兼）職操作員。A、5 B、4 C、3 D、2 72、匯票是（A）簽發的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。

A、出票人 B、付款人 C、金融機構 D、收款人

73、承兌是指匯票（A）承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據行為。A、付款人

B、承兌人 C、被背書人

D、銀行

74、見票后定期付款的匯票，持票人應當自出票日起（B）內向付款人提示承兌。A、10天

B、1個月

C、15天

D、3 75、匯票的債務人可以由保證人承擔保證責任。保證人由匯票（A）以外的他人擔當。A、債務人 B、收款人 C、付款人 D、持票人

76、本票是由（B）簽發的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。A、銀行 B、出票人 C、付款人 D、開戶單位

77、本票自出票日起，付款期限最長不得超過（B）個月。A、1 B、2 C、3 D、4 78、支票的持票人應當自出票日期（B）日內提示付款。A、3 B、10 C、15 D、30 79、銀行匯票的提示付款期限自出票日起（A）個月，持票人超過付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。

A、1 B、2 C、3 D、4 80、商業承兌匯票由（A）承兌。

A、銀行以外的付款人 B、銀行 C、出票人 D、付款人

81、《支付結算辦法》規定，委托日期是指匯款人向匯出銀行（B）。A、委托匯兌憑證注明日期 B、提交匯兌憑證的當日

C、銀行發出匯兌的當日 D、協定日期

82、保證人為出票人、承兌人保證的，應將保證事項記載在（A）。A、票據的正面 B、票據的反面 C、保證合同 D、銀行備忘錄

83、《支付結算辦法》規定，貼現、再貼現銀行追索票款時可以從（A）的存款帳戶收取票款。A、申請人 B、付款人 C、承兌人 D、出票人

84、《票據法》規定，提示承兌是指持票人向（B）人出示匯票，并要求其承諾付款的行為 A、出票人 B、付款人 C、保證人 D、承兌人

85、銀行承兌匯票的付款人在接到付款通知的次日起（B）日內未通知銀行付款的，視同付款人承諾付款。

A、2 B、3 C、5 D、7 86、《票據法》規定，持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起（B）個月。A、2 B、3 C、6 D、12 87、填明現金字樣的銀行本票（B）轉讓。A、可以 B、不可以

88、銀行本票一律記名，金額起點（D）元。

A、5000 B、3000 C、2000 D、1000 89、銀行匯票一律記名，金額起點（A）元。

A、500 B、1000 C、2000 D、5000 90、信用社簽發的本票，暫納入（C）科目，設立“本票”帳戶進行核算。A、其他應付款 B、其他應收款 C、應解匯款

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

91、銀行匯票的大小寫金額、（D）、收款人名稱更改的匯票無效。A、申請人 B、出票行 C、多余金額 D、日期

92、銀行承兌匯票到期前（C）向出票人發出書面通知，通知出票人將票款存入開戶社。A、5天 B、10天 C、15天 D、30天 93、商業匯票的提示付款期限為自到期日起（B）日內。A、5 B、10 C、15 D、30 94、托收承付業務，驗單付款的承付期為（A）天。A、3天 B、5天 C、10天 D、15天 95、托收承付業務，驗貨付款的承付期為（C）天。A、3天 B、5天 C、10天 D、15天 96、托收承付結算每筆金額起點為（B）萬元。

A、5000 B、10000 C、20000 D、50000 97、網內聯行系統查詢查復，通匯社根據原始憑證進行查詢、查復，做到（D）。A、有疑必查 B、有查必復 C、查必徹底 D、有根有據

98、網內聯行匯差，清算社與通匯社之間采用（B）的方式逐級進行清算。A、自上而下 B、自下而上 C、平行

99、新開始，網內聯行通匯行聯行往帳、聯行來帳科目余額（A）會計分錄轉入上年聯行往帳、上年聯行來帳科目。

A、不通過 B、通過

100、參加大額支付系統的準入條件之一是最近（B）年內無重大聯行結算事故及經濟責任案件。A、1年 B、3 年 C、5年

101、大額支付系統往帳業務的處理原則是（B）。

A、誰確認、誰負責 B、誰發起、誰負責

102、大額支付系統，查復社收到查詢信息，最遲不得超過（B）向查詢社發送查復信息。A、當日營業時間內 B、次日上午 C、次日營業時間內

103、上年大額支付往帳戶余額及上年大額支付來帳戶余額同在借方，帳務結平時，會計分錄為（A）。

A、借：大額支付匯差 貸：上年大額支付往帳 貸：上年大額支付來帳 B、借：大額支付匯差 借：上年大額支付往帳 貸：上年大額支付來帳 C、貸：大額支付匯差 借：上年大額支付往帳 借：上年大額支付來帳 D、借：大額支付匯差 借：上年大額支付來帳 貸：上年大額支付往帳

104、大額支付系統資金清算，縣聯社匯總為應付匯差的與市清算中心的會計分錄是（A）。A、借：大額支付匯差 貸：存放市清算中心款項 B、借：存放市清算中心款項 貸：大額支付匯差 C、借：大額支付匯差 貸：社內往來 105、特約匯兌往帳的科目代號是（A）。A、4601 B、4602 C、4611 D、4612 106、小額支付系統往帳貸方業務清單，反映當日發出的業務狀態為已復核、（C）、已排隊、已軋差、已清算的貸記支付業務信息。

A、已記帳 B、已授權 C、待授權 D、待復核

107、小額支付系統異常來帳業務清單，反映當日已接收、已撤消、已止付（D）密押錯、對帳不符等來帳業務信息。

A、已查復 B、已掛失 C、已退回 D、已超期

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

108、小額支付系統授權業務清單由省清算中心、市清算組、（A）使用，按交易日期產生。A、通匯行 B、管轄行 C、區清算中心

109、小額支付系統計費清單由省清算中心、（C）使用，按月產生。A、市清算組 B、區清算中心 C、通匯行

110、通過小額支付系統，通匯行收到發來的匯兌業務，系統顯示入帳成功收款人在本行開戶，會計分錄為（A）。

A、借：46296小額支付款項 貸：XX存款科目—XX存款人帳戶 B、借：46296小額支付款項 貸：2431應解匯款

111、小額支付系統處理的支付業務一經軋差即具有支付（C），不可撤消。A、有效性 B、法律性 C、最終性

112、小額支付系統同城貸記支付業務，其信息從（D）發起。A、人行 B、市清算中心 C、收款行 D、付款行 113、小額支付系統同城借記支付業務，其信息從（C）發起。A、人行 B、市清算中心 C、收款行 D、付款行

114、小額支付系統的業務處理特點是、業務種類與業務權限分離，（A）業務轉發與資金清算分離。A、業務發起與業務發送分離 B、帳務處理與系統操作分離

115、小額支付系統未入帳貸記來帳或借記支付業務回執、密押錯等未分發業務必須于（A）處理完畢。A、當日 B、次日 C、3天內

116、小額支付系統采取分級對帳的方式，分省清算中心與人民銀行對帳、省清算中心自身對帳、（C）三部分。

A、市清算中心自身對帳 B、市清算中心與人民銀行對帳 C、市清算中心與省清算中心對帳 117、小額支付系統對發出的單筆借記支付業務回執超過（B）萬元（含）需通匯行主管員授權。A、10萬元 B、20萬元 C、30萬元 D、50萬元

118、小額支付系統，支付業務處理信息由柜員錄入復核完成后系統實時傳輸至（B）。A、省人行 B、省網絡中心 C、市清算中心

119、小額支付系統，發出貸記支付業務均須逐筆通過（A）科目記帳過渡。A、待轉聯行資金 B、省轄匯兌匯差 C、聯行往來資金款項

120、同城票據交換系統可以提出的貸方結算票據包括、電匯憑證、信匯憑證、（A）進帳單、委托收款劃回憑證、預算撥款憑證等。

A、托收承付 B、轉帳支票 C、存款憑證 D、本票 121、參加網內聯行系統的準入條件之一是（C）。

A、會計出納人員至少配備7人 B、日均業務量100筆以上

C、會計出納人員至少配備5人 D、日均業務量30筆以上 122、網內聯行系統批量處理匯兌業務，當日（A）申請撤消。A、可以 B、不可以

123、網內聯行系統，銀行匯票業務采用（B）的方式。A、批量處理 B、實時處理

124、網內聯行印、押、證由（B）統一制發，按規定時間啟用或停用。A、省人行 B、省聯社 C、市人行 D、市聯社 125、大額支付系統的準入條件之一是（A）。

A、異地跨系統結算業務量日均10筆以上 B、異地跨系統結算業務量日均5筆以上

C、跨系統結算業務量日均10筆以上 D、跨系統結算業務量日均5筆以 126、大額支付系統的準入條件之一是（D）。

A、會計出納人員至少配備5人 B、會計出納人員至少配備3人

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

C、聯行人員至少配備5人 D、聯行人員至少配備3人 127、大額支付系統，發起社發起大額支付特級業務為（A）。

A、匯款人要求的救災、戰備款項 B、匯款人要求的緊急貨款

C、匯款人要求的緊急貿易定金

128、參加大額支付系統的金融機構需定期向（D）交納手續費。A、省清算中心 B、市清算組 C、銀聯 D、人民銀行 129、小額支付系統的業務處理每天（D）小時運行。A、8 B、10 C、12 D、24 130、網內聯行系統的主辦單位是（A）。

A、山東省農村信用社聯合社 B、省聯社財務會計部 C、省聯社資金清算調劑中心 D、省聯社計算機網絡中心

131、網內聯行負責接收、轉發、處理業務信息，每日對賬、批量清算，分結平網內聯行系統賬務的是（A）。

A、省中心 B、清算行 C、通匯行 132、簽發銀行匯票的通匯行稱為（A）。A、出票行 B、付款行 C、代理行

133、（A）是網內聯行系統入網機構的唯一標識。

A、網內聯行行號 B、網內聯行行名 C、網內聯行基本信息

134、聯行結算分離是指通過設置不同的柜員操作權限，實現聯行與結算業務處理的（B）。A、基本分離 B、相對分離 C、絕對分離 135、聯行錄入員不得兼任（A）。

A、結算員 B、編押員 C、憑證員 136、網內聯行運行時序由（A）統一規定。A、省聯社 B、市聯社 C、縣聯社

137、各辦事處（市聯社）對轄內網內聯行入網機構的全面檢查每年不少于（B）。A、1次 B、2次 C、3次 D、4次

138、根據網內聯行崗位職責，負責管理銀行匯票志用章（鋼印）的是（A）。A、主管員 B、錄入員 C、復核員 D、編押員 139、根據網內聯行崗位職責，負責管理編押機的是（A）。A、主管員 B、錄入員 C、復核員 D、編押員

140、根據網內聯行崗位職責，負責保管查詢查復書、文字信息及各種清單的是（B）。A、主管員 B、錄入員 C、復核員 D、編押員 141、匯票退款只能由（A）辦理。A、出票行 B、付款行 C、代理行

142、銀行匯票金額大小寫要同時記載并必須一致，不一致的，（D）。A、以大寫金額為準 B、以小寫金額為準 C、以大/小寫金額多的一方為準 D、銀行匯票無效

143、申請人在銀行匯票申請書上注明“不得轉讓”字樣的，出票行應在銀行匯票（D）注明。A、背書欄 B、被背書欄 C、終止背書欄 D、備注欄

144、銀行匯票的實際結算金額低于出票金額的，其多余金額由（A）退交申請人。A、出票行 B、付款行 C、代理行

145、申請人缺少解訖通知要求退款的，出票銀行應于銀行匯票提示付款期滿（C）后辦理。A、7天 B、10天 C、1個月 D、2個月

146、銀行匯票喪失，在提示付款期限屆滿后（C）確未支付的，失票人可以憑人民法院出具的其享有

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

票據權利的證明，向出票銀行請求付款或退款。A、7天 B、10天 C、1個月 D、2個月

147、農村信用社辦理銀行匯票結算，須嚴格遵守（C）及人民銀行制定的統一結算制度的規定。A、《會計法》 B、《支付結算辦法》

C、《票據法》 D、《山東省農村信用社銀行匯票管理暫行辦法》 148、大額支付系統來賬業務統一使用（A）印制的支付系統專用憑證。A、中國人民銀行 B、省聯社 C、市聯社 D、縣聯社 149、農村信用社省轄系統內的支付業務通過（C）辦理。

A、綜合業務系統 B、交換系統 C、網內聯行系統 D、大額支付系統 150、大額支付發起行發起或接收行接收的大額支付業務必須堅持（B）原則。A、一手清 B、換人復核 C、逐級復核

151、發起行發起大額支付業務，應根據匯款人的要求確定業務的優先支付級次。下列可以確定為緊急支付的為（B）。

A、匯款人要求的救災、戰備款項 B、匯款人要求的緊急款項 C、其他支付款項

152、查詢行受理客戶查詢事項及對接收或發出的支付業務存有疑問，需要對業務要素進行查詢的，應在當日營業時間內至遲不得超過（A）發出查詢信息。A、次日上午 B、3日內 C、7日內 D、10日內

153、查復行收到更正支付業務要素的查詢，必須嚴格以客戶提交的原始匯劃憑證內容為依據，按規定予以更正后進行查復。業務要素中不得更正的是（D）。A、賬號 B、戶名 C、日期 D、金額

154、大額支付系統的會計檔案按規定要求入檔保管。磁介質保管期限為（B）。A、1年 B、2年 C、5年 D、15年

155、設備管理人員（B）必須對大額支付系統設備及備份設備進行檢查，并作好記錄，確保大額支付系統設備的運行及備份設備隨時處于可用狀態。A、每周 B、每月 C、每季 D、每年

156、根據大額支付系統崗位職責，負責完成往賬業務撤銷、退回申請應答、查詢查復、文字信息、來賬手工分發等業務處理的是（C）A、主管員 B、錄入員 C、復核員

157、根據大額支付系統崗位職責，負責保管、使用支付系統專用憑證及來賬業務的處理的是（C）。A、主管員 B、錄入員 C、復核員

158、根據大額支付系統崗位職責，負責完成大額支付系統的對賬工作的是（C）。A、主管員 B、錄入員 C、復核員

159、根據大額支付系統崗位職責，負責大額支付系統憑證、清單、報表的打印工作的是（C）。A、主管員 B、錄入員 C、復核員

160、出票社或代理付款社自收到掛失止付通知書之日起（B）日內沒收到人民法院止付通知書的，自第（C）起，向持票人付款的，不再承擔責任。A、10 B、12 C、13 D、14 161、簽發空頭支票的，按票面金額處以（A）％，但不低于（C）元的罰款。A、5 B、10 C、1000 D、10000 162、商業匯票最長不超過（C）個月。A、2 B、3 C、6 D、9 163、編押機的開機密碼要定期或不定期更換，至少（B）更換一次，并做好更換密碼記錄。A、每季 B、每月 C、每10天 D、每20天

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

164、受警告以上行政處分的人員（D）年內不得從事大額支付系統業務工作。A、1 B、2 C、3 D、5 165、持票人對支票出票人的權利，自出票日起（B）個月。A、三個月 B、六個月 C、一年 D、二年

166、持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起（B）個月。A、三個月 B、六個月 C、一年 D、二年

167、持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起（A）個月。A、三個月 B、六個月 C、一年 D、二年

168、見票后定期付款的匯票，自到期日起（A）日內向承兌人提示付款。A、10日 B、一個月 C、三個月 D、半年

169、持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明之日起（B）日內，將被拒絕事由書面通知其前手；其前手應當自收到通知之日起（B）日內書面通知其再前手。持票人也可以同時向各匯票債務人發出書面通知。

A、1 B、3 C、5 D、10 170、現金支票的金額起點為（C）。

A、10元 B、50元 C、100元 D、500元

171、簽發支票應使用墨汁或碳素墨水填寫,未按規定填寫被涂改冒領的,由（B）負責。

A、收款人 B、出票人 C、收款行 D、付款行

172、全國特約電子匯兌清算中心對通匯社上存的清算存款按（B）進行結息。A、月 B、季 C、年 D、天 173、哪種結算方式不受金額起點限制(C)。A、支票 B、銀行匯票 C、電匯 D、銀行本票 174、同城票據交換員不得保管（B）。A、匯票專用章 B、票據交換專用章 C、行名業務公章 D、結算專用章

175、全國特約匯兌每筆來帳對帳周期為（B）。A、3天 B、4天 C、10天 D、30天 176、下列表中，不屬于簽發支票必須記載的事項是(D)。A、確定的金額 B、付款人名稱

C、出票日期 D、背書轉讓

177、銀行匯票辦理掛失止付的，應在通知掛失止付后（A）日內向人民法院公示催告或提起訴訟。A、3 B、5 C、7 D、10 178、銀行匯票喪失，在提示付款期限屆滿后(D)，確未支付的，失票人可以憑人民法院出具的其享有票據權利的證明，向出票社請求付款或退款。

A、7天

B、15天

C、20天

D、1個月

179、全國特約匯兌通匯社因特殊原因出現透支，清算中心應立即通知其補充資金，透支金額按每日（C）計算罰息。

A、百分之五 B、千分之五

C、萬分之五

D、萬分之六

180、大額支付系統行號標準為（C）定長數字，是參加大額支付機構的唯一標識。A、8位

B、10位

C、12位

D、15位 181、商業匯票的提示付款期限為自到期日起（A）。A、10日 B、30日 C、60日 D、90日

182、農村信用社系統省轄內的支付業務通過（C）系統辦理，不得通過大額支付系統辦理。A、特約聯行 B、電子聯行

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

C、網內聯行 D、全國特約電子匯兌

183、網內聯行匯差是指各（B）之間發生的網內聯行往來款項和匯出匯款軋抵后的差額。A、匯出社 B、通匯社 C、清算中心 D、人民銀行 184、小額支付系統異地實時貸記業務不超過（B）。A、10秒 B、20秒 C、30秒 D、60秒

185、銀行匯票業務采用（B）處理方式。A、批量 B、實時 C、次日 D、隔日

186、委托收款是（D）委托信用社向付款人收取款項的結算方式。A、持票人 B、付款行 C、收款行 D、收款人 187、銀行匯票的出票行為銀行匯票的（B）。A、收款人 B、付款人 C、收款行 D、付款行 188、銀行匯票背書轉讓時金額以（C）為準。

A、出票金額 B、多余金額 C、實際結算金額 D、收款人

189、銀行匯票持票人超過提示付款期限提示付款的（C）不予受理。A、收款行 B、收款人 C、代理付款行 D、付款人 190、簽發轉帳銀行匯票不得填寫（A）名稱。A、代理付款行 B、收款人 C、收款行 D、付款行 191、簽發現金銀行匯票申請人和收款人必須為（C）。A、單位 B、銀行 C、個人 D、其他組織

192、每日日終，（A）用于聯行結算的收付款憑證與聯行柜聯行往來帳清單及銀行匯票簽發、退款業務清單核對一致。

A、結算柜 B、儲蓄柜 C、綜合柜 D、聯行柜 193、全國特約電子匯兌通匯機構的確定由（D）負責。A、省人民銀行 B、省資金中心

C、市清算中心 D、北京特約清算中心

194、匯兌憑證委托日期是指匯款人向匯出社提交匯兌憑證的（A）。A、當日 B、次日 C、5日 D、10日

195、銀行承兌匯票墊款每日按（C）計收利息。A、千分之三 B、千分之五

C、萬分之五 D、萬分之一

196、匯兌業務收取的電子匯劃費和手續費納入（B）戶。

A、其他營業收入 B、結算手續費

C、通存通兌手續費 D、營業外收入

197、銀行承兌匯票單張面額不得超過（C）。

A、100萬元 B、500萬元 C、1000萬元 D、1500萬元 198、特約電子匯兌查詢查復書的保管期限定為（A）。A、2年 B、5年 C、10年 D、永久

199、商業銀行匯票的貼現、轉貼現和再貼現可以根據當地（B）規定辦理。A、清算中心 B、人民銀行 C、縣聯社 D、人民政府 200、托收承付結算每筆金額起點為（D）。

A、500元 B、1000元 C、5000元 D、10000元

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

401、特約電子匯兌有電匯和（C）兩種方式

A、自由格式報文

B、補充報單 C、自帶憑證 402、全國電子匯兌每天對帳（B）次 A、1

B、2

C、3 403、清算存款原則上不準出現透支，如出現透支超過（B）萬元的，清算中心將停止其業務。

A、30

B、50

C、100 404、小額支付系統往帳發送后狀態為已軋差、未清算、已清算和（B）。A 未發送

B、發送成功

C、重新發送 405、票據法施行的時間為（A）。

A、1996年1月1日

B、1996年5月1日 C、1996年10月1日

D、1996年12月1日 406、銀行匯票的出票人是（A）。

A、經中國人民銀行批準的辦理銀行匯票業務的銀行

B、辦理銀行匯票的企業

C、辦理銀行匯票業務的事業單位 407、銀行本票的出票人為（A）。

A、經中國人民銀行批準辦理銀行本票業務的銀行

B、信用社

C、其他金融機構

408、簽發空頭支票或者簽發與其預留的簽章不符的支票，持票人有權要求出票人賠償支票金額（B）的賠償金。

A、1%

B、2%

C、5%

D、10% 409、單位使用的信用卡用于商品交易、勞務供應款項的結算的余額不得高于（C）。

A、2萬

B、5萬

C、10萬

D、15萬

410、信用卡金卡透支額最高不得超過（B）。

A、5000元

B、10000元

C、20000元

D、50000元

411、信用卡普通卡透支額最高不得超過（C）。

A、1000元

B、2000元

C、5000元

D、10000元

412、信用卡透支期限最長為（C）。

A、15天

B、30天

C、60天

D、90天

413、信用卡透支自簽單日或銀行記帳日起15日內按日息（Ｄ）計算。

A、萬分之一

B、萬分之二

C、萬分之三

D、萬分之五

E、萬分之七

414、信用卡透支利息，自簽單日或銀行記帳日起，超過15日至30日以內按日息（Ｄ）計算。

A、萬分之三

B、萬分之五

C、萬分之七

D、萬分之十

E、萬分之十五

415、信用卡透支利息，自簽單日或銀行記帳日起，超過30日或透支金額超過規定限額的，按日息（Ｄ）計算。

A、萬分之五

B、萬分之七

C、萬分之十

D、萬分之十五

E、萬分之二十

416、新華書店系統辦理托收承付結算的金額起點為（A）。

A、一千元

B、二千元

C、三千元

D、五千元

417、商業匯票辦理貼現時，需填制五聯貼現憑證，第一聯作貼現科目借方憑證，第二三聯分別作××科目和利息收入科目的憑證，第四聯加蓋轉訖章作收帳通知交持票人，第五聯和匯票按到期順序排列專夾保管。

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

其會計分錄為（C）。

A、（借）貼現科目——××匯票戶（貸）××科目 持票人戶

B、（借）貼現科目 匯票戶（貸）利息收入科目 ××利息收入戶

C、（借）貼現科目 匯票戶（貸）××科目 持票人戶

（貸）利息收入科目 ××利息收入戶

418、銀行是支付結算和資金清算的（B）。

A、中心

B、中介機構

C、樞扭

419、票據和結算憑證是辦理支付結算的（C）。

A、合法憑證

B、前提

C、工具 420、簽章的變造屬于（B）。

A、違規

B、偽造

421、支付結算實行集中統一和分級管理相結合的（C）。

A、辦法

B、做法

C、管理體制

422、出票人在票據上的簽章不符合《票據法》、《票據管理實施辦法》和《支付結算辦法》規定的（C）。

A、屬于違法

B、屬于違規

C、票據無效

423、票據出票人在票據里面記載“不得轉讓”字樣的，票據不得（C）。

A、進帳

B、轉帳

C、轉讓

424、票據背書附有條件的，所附條件不具有票據上的（B）。

A、責任

B、效力

C、義務

425、以背書轉讓的票據，背書應當（A）。

A、連續

B、合法

C、合規

426、持票人以背書的連續，證明其（C）。

A、票據義務

B、票據責任

C、票據權利

427、銀行匯票、商業匯票和銀行本票的債務可以依法由保證人承擔（C）。

A、經濟責任

B、票據責任

C、保證責任

428、商業匯票的持票人超過規定期限提示付款的，喪失對其手的（C）。

A、責任

B、義務

C、追索權

429、支票的持票人超規定的期限提示付款的，喪失對出票人以外的前手的（B）。

A、義務

B、追索權

C、責任

430、被追索人清償債務后，與持票人享受同一（B）。

A、責任

B、權利

C、義務

431、銀行本票的出票銀行在銀行本票上簽章后交給（A）。

A、申請人

B、簽發人

C、承兌人

432、銀行本票的出票人，為經中國人民銀行當地分支行批作辦理銀行本票業務的（B）。

A、金融企業

B、銀行機構

C、在銀行開戶的單位

433、支票的付款人為支票上記載的出票人（B）。

A、開戶單位

B、開戶銀行

434、用于支取現金的支票僅限于收款人向付款人（B）。

A、提取款項

B、提示付款

C、支取款項

435、結算憑證上可以記載結算辦法規定以外的其他記載事項，除國家和中國人民另有規定外，該記載事項不具有支付結算的（Ｄ）。

A、責任

B、權利

C、義務

D、效力

436、單位、個人和銀行按照法定條件在票據上簽章的，必須按照所記載的事項承擔（C）。

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

A、經濟責任

B、法律責任

C、票據責任

437、銀行簽發銀行匯票，銀行本票后，即承擔該票據付款的（C）。

A、義務

B、權利

C、責任

438、商業匯票的背書人背書轉讓票據后，即承擔保證其后手所持票據承兌和（Ｄ）。

A、票據責任

B、法律責任

C、經濟責任

D、付款責任

439、票據的保證人應當與被保證人對持票人承擔（Ｄ）。

A、票據責任

B、經濟責任

C、保證責任

D、連帶責任 440、支票的出票人對持票人的追索的應當承擔（C）。

A、票據責任

B、連帶責任

C、清償責任

D、保證責任

441、承兌人或者付款人拒絕承兌拒絕付款，未按規定出具拒絕證明或者出具退票理由書的，應當承擔由此產生的（Ｄ）。

A、票據責任

B、連帶責任

C、經濟責任

D、民事責任

442、非金融機構、非銀行金融機構、境外金融機構駐華代表機構違反規定，經營信用卡業務的，應按規定承擔（C）。

A、法律責任

B、經濟責任

C、行政責任

443、付款單位提出的無理拒絕付款，對收款單位重辦的托收，應承擔自第一次托收承付期滿自起逾期付款的（C）。

A、經濟責任

B、民事責任

C、賠償責任

D、行政責任

444、金融機構的工作人員在票據業務中的玩忽職守，對違反規定的票據予以承兌、付款、保證或者貼現的，應按照《票據管理實施辦法》的規定承擔行政責任或（Ｄ）。

A、連帶責任

B、賠償責任

C、民事責任

D、刑事責任

445、有利用票據、信用卡、結算憑證欺詐行為，構成犯罪的，應依法承擔（Ｄ）。

A、連帶責任

B、民事責任

C、賠償責任

D、刑事責任 446、票據和結算憑證是辦理支付結算的、（A）。

A、工具

B、依據

C、根據

447、單位、個人和銀行辦理支付結算，必須使用按中國人民銀行統一規定印制的票據憑證和統一規定的（B）。

A、票據

B、結算憑證

C、傳票

448、依法背書轉讓的票據，任何單位和個人不得凍結（C）。

A、票據資金

B、結算款項

C、票據款項 449、銀行本票、支票僅限于在其票據交接區域內（B）。

A、周轉使用

B、背書轉讓

C、區域交換

450、銀行匯票的代理付款人是代理本系統出票銀行或跨系統簽約銀行審核支付匯票款項的（C）。

A、簽發人

B、開戶單位

C、銀行

451、匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉讓；背書轉讓的，背書人（Ａ）匯票責任。

A、承擔

B、不承擔

452、保證不得附有條件；附有條件的，（Ｂ）對匯票的保證責任。

A、影響

B、不影響

453、持票人向銀行提示付款時，必須同時提交第二聯銀行匯票和（Ｂ），缺少任何一聯，銀行不予受理。

A、第一聯卡片

B、第三聯解訖通知

C、第四聯多余款收賬

454、個人卡持卡人在銀行支取現金時，應將信用卡和身份證件一并交發卡銀行或代理銀行。IC卡、照片卡以及憑密碼在POS上支取現金的可免驗（Ｃ）。

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

A、工作證件

B、信用卡

C、身份證件

455、單位卡一律不得（Ｂ）。

A、轉帳

B、取現

456、信用卡透支期限最長為（Ｂ）天。

A、30

B、60

C、90 457、匯兌分為（Ｂ）兩種，由匯款人選擇使用。

A、匯票、支票

B、信匯、電匯

C、托收、承付

458、收付雙方辦理托收承付結算，必須重合同、守信用。付款人累計（Ｂ）次提出無理拒付的，付款人開戶銀行應暫停其向外辦理托收。

A、2

B、3

C、4

459、現金支票的工本費，按照不同憑證的成本價格，向（Ｃ）收取。

A、收款人

B、付款人

C、領用人

460、支票喪失應按規定辦理掛失止付，申請公示催告或提起訴訟。空白支票（Ｂ）掛失。

A、可以

B、不得

461、商業銀行雙設機構地區跨系統轉匯款項，匯出行收取的信匯、電匯郵電費按100％、手續費按（Ｃ）付給轉匯行。

A、20%

B、30%

C、50% C 462、發起行堅持（Ａ）的原則，根據記賬、復核簽章有效的會計憑證發出往賬業務信息。

A、結算柜先記賬，聯行柜后匯款

B、聯行柜先記賬，結算柜后匯款

463、印押證的管理和使用必須嚴格執行印押證分管、分用制度，銀行匯票及匯劃貸方補充報單必須嚴格執行（Ｂ）制度。

A、入庫保管

B、再銷號

C、換人復核

464、山東省農村信用社網內聯行清算差額憑證。反映通匯行當日所有網內聯行業務筆數、發生額及匯差金額。一式（Ａ）聯。

A、二

B、三

C、四

465、系統實時記載聯行賬務，日終批量產生網內聯行來賬借方匯總傳票和網內聯行待轉聯行資金貸方匯總傳票（來賬），會計分錄為、（Ａ）。

A、借：省轄來賬

貸：待轉聯行資金-來賬待轉戶

B、借：待轉聯行資金-－來賬待轉戶 貸：省轄來賬

466、網內聯行系統業務負責保管、使用銀行匯票及匯劃貸方補充報單，并進行一次銷號的是（Ｂ）。

A、管理員

B、復核員

C、錄入員

467、網內聯行系統業務負責按規定更換密碼，執行離崗簽退制度的是（Ｃ）。

A、管理員

B、復核員

C、錄入員

468、網內聯行系統業務負責按日逐筆勾對網內聯行往來及聯行待轉資金賬務的是（Ａ）。

A、管理員

B、復核員

C、錄入員

469、對存在疑問或發起行主動要求退匯的匯兌業務，必須經過（Ａ）確定后方可辦理退匯。

A、查詢查復

B、匯劃貸方補充報單

470、聯行編押員接到聯行復核員遞來的銀行匯票，審查無誤后，根據打印的匯票信息進行手工編押，將密押填寫到匯票票面上，并在匯票第（Ｂ）聯右上角加蓋標識碼交內勤主任。

A、一

B、二

C、三

471、國家處理中心是指接收、轉發各城市處理中心的支付信息，并進行（Ｂ）的機構。

A、帳務處理

B、資金清算處理

C、業務處理

472、凈借記限額，是指小額支付系統為開立清算賬戶的（Ａ）設定的，對其發生支付業務的凈借記差額進行控制的最高額度。

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

A、直接參與者

B、間接參與者

473、小額支付系統實行省聯社、辦事處（市聯社）、縣聯社三級管理，由財務會計部門、資金清算部門、（Ｃ）共同負責。

A、業務部門

B、監保部門

C、計算機網絡中心

474、（Ａ）負責完成往賬退回申請應答、查詢查復、通用信息、來賬業務等接收業務的手工分發處理。

A、聯行員

B、結算員

C、業務主管

475、大額支付系統運行時序含營業準備、日間處理、業務截止、清算窗口、系統對賬，但小額支付系統僅含日間處理及（Ｃ）。

A、業務截止

B、清算窗口

C、日切處理

476、通匯行根據（C）進行查詢、查復。

A、打印憑證

B、客戶要求

C、原始憑證 477、銀行匯票付款時，必須打印出（C）后方可付款。

A、通知書

B、確認書

C、解付確認書

478、農村信用社現行的小額支付業務有普通貸記、定期貸記、定期借記、（A）四項業務。

A、信息服務

B、普通借記

C、實時貸記

479、大額支付系統業務處理原則即往賬業務“誰發起，誰負責”，來賬業務“（B），誰負責”。

A、誰簽發

B、誰確認

C、誰受理 480、大額資金匯劃必須嚴格堅持（Ａ）授權制度。

A、分級

B、會計主管

C、逐級

481、發起社發起大額支付業務，應根據（Ａ）確定業務的優先支付級次。

A、匯款人的要求

B、款項用途

C、急、緩情況 482、大額支付法起社只能對（B）的支付業務進行撤銷。

A、已發出的業務

B、尚未清算

C、本社業務

483、大額支付各通匯行應將接收到的密押錯誤的來賬業務通過（C）上報至各市清算中心。

A、電話 B、查詢 C、文字信息 D、自由格式報文

484、辦理網內聯行匯劃業務時，發起行堅持（B）的原則，根據記賬、復核簽章有效的會計憑證發出往賬業務信息。

A、誰發出，誰負責

B、結算柜先記賬，聯行柜后匯款

C、轉賬業務，先借后貸

D、恪守信用，履約付款

485、網內聯行系統日常工作中，因管理不善造成聯行資金被詐騙、貪污、挪用情節嚴重的移交（B）處理。

A、省聯社

B、司法機關

C、各辦事處（市聯社）

486、網內聯行匯兌錄入交易的錄入附言不得超過（Ａ）個字節，如超過（Ａ）個字符交易發送失敗。

A、60

B、253

C、32

D、100 487、網內聯行結平時，上年省轄往賬科目余額在借方，上年省轄來賬科目余額在貸方，兩科目余額軋差后借方余額大于貸方余額，則通匯行的會計分錄為、（B）。

A、借：上年省轄來賬 B、借：省轄匯兌匯差

貸：上年省轄來賬 借：上年省轄來賬

貸：省轄匯兌匯差 貸：上年省轄往賬

C、借：省轄匯兌匯差 D、借：上年省轄來賬

借：上年省轄往賬 貸：上年省轄來賬

貸：上年省轄來賬 貸：省轄匯兌匯差

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

488、大額支付通匯行工作人員在辦理大額支付業務中玩忽職守或出現重大失誤，造成資金損失，情節嚴重的，依法追究其（B）責任。

A、民事

B、刑事

C、經濟

D、行政

489、大額支付/網內聯行“來賬密押錯”的業務，省清算中心業務主管通過前置機系統核押正確后，由（C）變更密押。

A、省資金清算中心聯行員

B、市網絡中心

C、市清算中心

D、通匯行 490、（B）由編押員對款項匯劃憑證編制密押。

A、銀行匯票

B、特約電子匯兌往賬

C、特約電子匯兌來賬

491、所有特約電子匯兌系統的（B）、操作員都必須經過系統的學習和培訓合格后才能上崗。

A、聯行員

B、經辦員

C、復核員

D、主管員 492、特約電子匯兌采取清算中心自動集中（B）對賬的方法。

A、匯總

B、逐筆

C、分級

D、逐級

493、發出大額支付系統往賬業務時，金額在（Ａ）以上出現待授權狀態。

A、500萬（含）B、50萬（含）C、1000萬（含）D、5000萬（含）494、網內聯行匯差的處理原則是（B）。

Ａ、全額軋計、集中清算

Ｂ、全額軋計、分級清算

Ｃ、自下而上、集中清算

Ｄ、自下而上、分級清算 495、聯行人員收到匯入業務時，會計分錄為（C）。

A、借：待轉聯行資金－來賬待轉戶

貸：活期存款－收款人戶

B、借：待轉聯行資金－來賬待轉戶

貸：省轄來賬

C、借：省轄來賬

貸：待轉聯行資金－來賬待轉戶

D、借：省轄來賬

貸：活期存款--收款人戶

496、網內聯行退匯業務，對于收款人在接收社開立賬戶的，由匯款人與（C）自行聯行退匯。

A、匯出社

B、匯入社

C、收款人

D、資金中心

497、接收社接到發起社要求退匯的查詢申請，如該筆匯款已轉入應解匯款科目，結算人員應作如下分錄（Ａ）。

A、借：應解匯款

貸：待轉聯行資金－往賬待轉戶

B、借：待轉聯行資金－來賬待轉戶

貸：省轄往賬

C、借：待轉聯行資金－來賬待轉戶

貸：待轉聯行資金－往賬待轉戶

D、借：待轉聯行資金－往賬待轉戶

貸：省轄往賬

498、接收社接到發起社要求退匯的查詢申請，如該筆匯款未轉入應解匯款科目，結算員應作如下分錄（C）。

A、借：應解匯款

貸：待轉聯行資金－往賬待轉戶

B、借：待轉聯行資金－來賬待轉戶

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

貸：省轄往賬

C、借：待轉聯行資金－來賬待轉戶

貸：待轉聯行資金－往賬待轉戶

D、借：待轉聯行資金－往賬待轉戶

貸：省轄往賬

499、打印的銀行匯票，經復核無誤后，由編押員加編密押填寫在匯票，第（Ｂ）聯“

金額”欄上方（套寫）。

A、一、二

B、二、三

C、一、三

D、二、四

500、對于因持銀行匯票人缺少解訖通知要求退款的，以下說法哪種正確（Ｄ）。

A、應當備函向出票社說明短缺原因辦理退匯

B、交回持有的匯票，辦理退匯

C、出票社于匯票提示期滿一個月以后辦理退匯

D、必須符合以上三個條件，才能辦理退匯。

501、銀行匯票喪失或缺少第二聯時，失票人應向（Ｃ）人民法院申請公告。

A、當地

B、付款地

C、出票地

D、省法院

502、通匯社與市清算中心清算時，如為應付匯差，會計分錄為（B）。

A、借：存放市清算中心款項

貸：省轄匯兌匯差

B、借：省轄匯兌匯差

貸：存放市清算中心款項

C、借：信用社上存聯社款項或社內往來

貸：省轄匯兌匯差

D、借：省轄匯兌匯差

貸：信用社上存聯社款項或社內往來

503、通匯社結平上年匯差時，如上年省轄往帳科目余額在借方，上年省轄來帳科目余額在貸方，兩科目余額軋差后貸方余額大于借方余額。會計分錄為（A）。

A、借：上年省轄來帳

貸：上年省轄往帳

貸：省轄匯兌匯差

B、借：省轄匯兌匯差

借：上年省轄往帳

貸：上年省轄來帳

Ｃ、借：上年省轄往帳

貸：上年省轄來帳

貸：省轄匯兌匯差

D、借：省轄匯兌匯差

借：上年省轄往帳

貸：上年省轄來帳

504、通匯社收到他行業務退回申請，經查未記入客戶帳戶的，由結算人員在支付系統專用憑證上注明“退匯”字樣，編制待轉聯行資金大額支付來帳待轉戶或（Ｂ）、待轉聯行資金大額支付往賬待轉戶貸方憑證。

A、其它應付款借方憑證

B、結算賬戶借方憑證

C、臨時存款戶借方憑證

D、應解匯款借方憑證

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

505、委托收款（收回）付款時，結算人員以托收收憑證（Ｂ）代轉賬借方傳票。

A、第二聯

B、第三聯

C、第四聯

D、第五聯

506、委托收款（收回）付款時，結算人員記帳并簽章，將托收憑證（）交聯行人員辦理委托收款劃回，托收憑證（）作往賬匯總憑證的附件，系統自動記賬。（Ｄ）

A、第三聯、第四聯

B、第三聯、第五聯

C、第四聯、第五聯

D、第四聯、第四聯

507、大額支付系統資金清算采用（Ｂ）清算的方式，分為省資金中心與人民銀行，市清算中心與省資金中心兩部分。

A、次日

B、當日

C、即時

D、打包

508、如通匯社（縣級聯社）匯差匯總為應付匯差。會計分錄為（Ｃ）。

A、借：存放市清算中心款項

貸：大額支付匯差

B、借：信用社上存聯社款項或社內往來

貸：大額支付匯差

C、借：大額支付匯差

貸：存放市清算中心款項

D、借：大額支付匯差

貸：信用社上存聯社款項或社內往來

509、如下級通匯社（信用社）匯差清算為應付匯差。會計分錄為（Ｂ）。

A、借：存放市清算中心款項

貸：大額支付匯差

B、借：信用社上存聯社款項或社內往來

貸：大額支付匯差

C、借：大額支付匯差

貸：存放市清算中心款項

D、借：大額支付匯差

貸：信用社上存聯社款項或社內往來

510、賬務結平時，如上年大額支付往賬余額在貸方，上年大額支付來帳余額在借方，兩戶余額軋差后貸方余額大于借方余額。會計分錄為（Ｄ）。

A、借：上年大額支付往賬

借：上年大額支付來賬

貸：大額支付匯差

B、借：大額支付匯差

借：上年大額支付來賬

貸：上年大額支付往賬

C、借：大額支付匯差

貸：上年大額支付往賬

貸：上年大額支付來賬

D、借：上年大額支付往賬

貸：上年大額支付來賬

貸：大額支付匯差

511、賬務結平時，如上年大額支付往賬余額在貸方，上年大額支付來賬戶余額在借方，兩戶余額軋差后借方余額大于貸方余額。會計分錄為（Ｂ）。

A、借：上年大額支付往賬

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

借：上年大額支付來賬

貸：大額支付匯差

B、借：大額支付匯差

借：上年大額支付來賬

貸：上年大額支付往賬

C、借：大額支付匯差

貸：上年大額支付往賬

貸：上年大額支付來賬

D、借：上年大額支付往賬

貸：上年大額支付來賬

貸：大額支付匯差

512、上年大額支付往賬戶余額在借方，上年大額支付來賬戶余額在貸方，兩戶余額軋差后借方余額大于貸方余額。會計分錄為（Ｂ）。

A、借：上年大額支付往賬

借：上年大額支付來賬

貸：大額支付匯差

B、借：大額支付匯差

借：上年大額支付來賬

貸：上年大額支付往賬

C、借：大額支付匯差

貸：上年大額支付往賬

貸：上年大額支付來賬

D、借：上年大額支付往賬

貸：上年大額支付來賬

貸：大額支付匯差

513、市清算中心打印大額支付系統產生的清算憑證。會計分錄為（Ａ）。

A、借：聯社存放款

貸：存放省清算中心款英

B、借：存放省清算中心款項

貸：聯社存放款英

C、借：手續費支出

貸：存放省清算中心款項

D、借：手續費支出

貸：存放聯社款項

514、信用社打印大額支付系統產生手續費的清算憑證。會計分錄為（Ｄ）。

A、借：聯社存放款項

貸：存放省清算中心款項

B、借：存放省清算中心款項

貸：聯社存放款項

C、借：手續費支出

貸：存放省清算中心款項

D、借：手續費支出

貸：存放聯社款項

515、聯行人員收到付款社發來的托收承付劃回業務，打印匯劃貸方補充報單，加蓋個人名章后交結算人

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

員，系統實時記載聯行賬務。會計分錄為（A）。

A、借：省轄來賬

貸：待轉聯行資金—來賬待轉戶

B、借：待轉聯行資金—來賬待轉戶

貸：活期存款—××戶

C、借：省轄來賬

貸：活期存款—××戶

D、借：待轉聯行資金—來賬待轉戶

貸：省轄來賬

516、下列大額支付系統報表是按月產生的有（D）。

A、往帳業務清單

B、來帳業務清單

C、匯總對帳表

D、查詢查復登記簿

517、小額支付系統的清算日為（B）。

A、自然日

B、大額支付系統工作日

C、國家法定工作日以外的日期

D、綜合業務系統工作日

518、通匯社匯差清算資金帳記出現超限額透支(C)內未補齊透支，清算中心將撤銷其通匯資格，并限期追回透支金額。

A、10天

B、20天

C、一個月

D、二個月

519、下列哪項不是小額支付系統業務處理方式（D）。

A、定時日切結帳

B、往來差額核算

C、批量凈額清算

D、數據縱向傳輸 520、下列哪項不屬于大額支付系統準入條件（D）。

A、聯行人員在三人以上

B、規范經營，具有保證支付的能力

C、存款規模在5000萬元以上

D、參加人民銀行組織的同城票據交換

521、下列哪項不是參加特約電子匯兌必須具備的條件（A）。

A、日均跨省業務量在10筆以上

B、有良好的郵電通訊設施，配備專用國內長途程控電話

C、有縣級聯社出具擔保

D、在款總量在5000萬元以上

522、參加特約電子匯兌的通匯社每(C)將最末一月匯差清算資金帳戶余額核對情況郵寄至清算中心進行全面核查。

A、月

B、季 C、半年

D、年

523、下列哪項不是特約電子匯兌系統往來業務查清的標志（D）。

A、匯兌往帳與匯兌來帳的總額相等、方向相反

B、待查來帳全部查清，轉帳處理完畢

C、上年自帶憑證已全部解付

D、匯兌匯差與往來帳余額相等

524、下列哪項業務是大額支付系統和全國特約電子匯兌系統都能辦理的（A）。

A、匯兌

B、普通貸記

C、同業拆借

D、融資

525、小額支付系統處理下列跨行支付業務、普通貸記業務、定期貸記業務、實時貸記業務、普通借記業務、定期借記業務、實時借記業務及中國人民銀行規定的其他支付業務。其中（A）為單筆業務。

A、普通貸記業務

B、定期貸記業務

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn）

C、實時貸記業務

D、普通借記業務

526、付款清算行到期未返回借記支付業務回執的，小額支付系統自動在借記支付業務回執返回到期日的（Ｂ）予以撤銷。

A、當日

B、次日 C、第三日 D、第四日

527、小額支付系統年終決算日切后發生的業務統一納入次大額支付系統第（A）個工作日進行清算處理。

A、一

B、二

C、三

D、八

528、某工資3月10日持銀行承兌匯票申請貼現，匯票于3月5日簽發并承兌，面額100萬元，期限4個月。貼現利率為4、5%，承兌銀行在異地。則實付貼現金額為（D）萬元。

A、1、5

B、100 C、98 D、98、5

529、下列業務種類中，不屬于大額支付系統范圍的有（Ｆ）。

A、匯兌

B、委托收款（劃回）

C、托收承付（劃回）

D、同業拆借

E、即時轉賬

F、銀行匯票 530、下列階段不屬于小額支付系統運行時序的有（Ｃ）。

A、日間處理

B、日切處理

C、日終處理

531、聯行柜員收到全額解付的銀行匯票結清業務時，做結清處理的會計分錄為、（Ａ、借：待轉聯行資金

貸：省轄來賬

Ｂ、借：匯出匯款

貸：省轄來賬

Ｃ、借：匯出匯款

貸：待轉聯行資金

532、辦理貼現的會計核算賬務處理為（Ｂ）。

Ａ、借：貼現

貸：存和保證金 —持票人戶

貸：利息收入—貼現利息收入

收：抵質押有價物品

Ｂ、借：貼現

貸：活期存款 —持票人戶

貸：利息收入—貼現利息收入

收：抵質押有價物品

Ｃ、借：貼現

貸：存和保證金 —持票人戶

貸：金融機構往來利息收入—貼現利息收入

收：代保管有價證券

文件來源：花蘿卜網（www.tmdps.cn））。Ｂ

第四篇：江蘇省教師資格證考試 職業道德歷年試題

2001—2007年《教師職業道德概論》試卷

2001年試題

一、簡述題：

1、簡述職業道德的含義及其特點。

2、簡述高校或中專校教師的教學道德要求。

3、簡述高校或中專校教師的科研道德規范。

4、教師如何處理好與同事的關系。

5、簡述教師職業道德的原則。

二、論述題：

1、教師職業道德有哪些特點，為什么說教師職業道德的特點是由教師職業勞動的特殊性決定的？

2、請聯系實際，談談加強教師職業道德修養的必要性及其方法。

3、請聯系實際，談談高校或中專校教師處理好與學生關系的重要意義及其基本要求。

2002年試題

一、簡述題：

1、職業道德的含義及其作用。

2、教師職業道德的基本原則。

3、教師集體中開展有益競爭的必要性及其道德要求。

4、教師服務社會中的道德要求。

5、教育勞動的創造性特點。

二、論述題：

1、請聯系實際，談談如何做好高校或中專校師生關系的道德調節。

2、試述高校教師學術研究中存在的學風不正、學術腐敗現象的成因及其對策。

3、試述師德修養的必要性及其方法。

2003年試題

一、簡述題：

1、道德特殊本質的主要表現有哪些？

2、職業道德的主要規范是什么？

3、教師應如何確立以學生為主體的觀念？

4、教師集體中競爭關系的道德要求是什么？

5、道德修養中他律與自律的關系如何？

二、論述題：

1、試論教師職業道德中教育公正原則確立的依據和基本要求。

2、試論教師科學研究中的道德要求。

2004年試題

一、簡答題：

1、如何理解“道德的本性是一種必要的惡”？

2、職業的道德意義主要體現在哪些方面？

3、為什么要把“教育公正原則”作為教師職業道德的基本原則之一？

4、師德教育過程中必須遵循的基本要求是什么？

二、論述題：

1、你認為高校教師在服務社會過程中可能存在哪些道德偏向？應該如何解決這些問題？

2、自律與他律的關系如何？教師職業道德修養中如何實現他律與自律的有機結合？

三、案例題

1、上海交通大學前不久做出規定：研究生導師是研究生思想政治教育工作的直接責任人，對學風不正或違反學術道德規范的問題，應及時覺察，認真處理。如果研究生學術道德出現問題，導師將是第一責任人。有人為上海交大的這一規定叫好，認為“學生不正，導師有責”，“身為導師，就是要告誡、訓導自己的學 生做學問的前提要行得端、坐得正”。也有人認為，導師不應該替研究生承擔一切思想道德上的過失責任，不應該成為研究生的“道德保姆”。（根據2004年11月20日《揚子晚報》）

[要求]請你從教師應遵循的職業道德基本原則這一角度談談你對上海交大這一規定的看法。

2、據報道，日前著名物理學家丁肇中為南京航空航天大學師生作學術報告。有同學提問：“您覺得人類在太空能找到暗物質和反物質嗎？”“不知道。”“您覺得您從事的科學實驗有什么經濟價值嗎？” “不知道。”“您能不能談談物理學未來20年的發展方向？” “不知道。”三問三不知！這讓在場的所有同學意外，但不久就贏得全場熱烈的掌聲。在有的人看來，面對學生的提問，丁肇中教授可以用一些專業性很強的術語糊弄過去，可以說一些不著邊際的話搪塞過去，甚至還可以委婉地對學生說：“這些問題對于你們來說太深奧，一兩句話解釋不清楚。”但這位諾貝爾獎得主卻選擇了最老實，最坦誠的回答方式。（據2004年11月15日《人民日報》）

[要求]請你從教師科學研究中的道德要求這個角度，聯系實際談談你對丁肇中教授“三問三不知”的感受。

2005年試題

一、解答題（本大題共4小題，每小題10分，共40分）

1、怎樣理解“道德是特殊的規范調解方式”？

2、為什么說“為人民服務”是社會主義職業道德的基本原則？

3、教師應該如何確立學生主體的觀念？

4、教師職業道德修養中自律與他律的關系如何？

二、論述題（本大題共2小題，每小題15分，共30分）

1、教師職業道德教育的基本原則有哪些？試闡述之。

2、當前在高校一定程度存在的學風不正、學術腐敗有哪些表現？你認為應該如何消除這些問題？

三、案例題（本大題共兩小題，每小題15分，共30分）

1、一位班主任在總結自己的教育經驗時表示，教育全部的奧秘就在于教師應該懂得愛學生，教育深刻的影響力就在于以身作則的人格。他的同事是這樣評說的：看看被這位班主任寫滿眉批、評語的學生作業本，就不難理解他的學生們為什么會有一絲不茍的學習品格；看看這位班主任在植樹勞動中受傷磨出的血泡，就不難理解他的學生們為什么會有時下不多見的吃苦精神。心理學研究表明：服從往往基于兩種權威，即品德能敬佩的權威和權勢懼怕的權威，前者必定以身作則，后者往往不能體行踐德。（材料來源：楊啟亮《現代教師素質研究系列》）[要求]請從教師應遵循的 職業道德基本原則這一角度，談談你對這位班主任的教育經驗的看法。2、2005年10月24日，國家環保總局責令北京某著名高校環境影響評價室進行限期整改，因為該評價室編制的三份環境影響評價報告存在選用標準、引用資料錯誤，項目選址周邊污染源及規劃情況調查不全，建設項目情況或環境現狀描述失實，未對清潔能源使用進行可靠分析等。此前，國家環保總局還點名批評了北京另一著名高校所屬的環境評價機構，該機構具有國家環保總局認可的甲級環評資質，完全有能力承擔圓明園環境綜合整治工程的環境影響評價，但該機構懼怕承擔責任，不愿意牽頭做這項工作，延誤了圓明園工程環境影響評價的時間。[要求]請從教師社會服務的職業道德要求這個叫的，分析這兩家環評機構的錯誤教訓。

2006年試題

一、解答題（本大題共4小題，每小題10分，共40分）

1、在我國，社會主義職業道德的主要規范有哪些？

2、如何理解馬克思關于“真實的集體”的思想？

3、高校教師科學研究中的具體道德要求是什么？

4、教師職業道德教育的基本原則主要有哪些？

二、論述題（本大題共2小題，每小題15分，共30分）

1、如何理解教育勞動對象的主客體雙重性？把握這一特點對廣大教師正確處理師生關系有什么意義？

2、什么是他律？什么是自律？二者之間的關系如何？試闡述之。

三、案例題（本大題共兩小題，每小題15分，共30分）

1、[材料]孟二冬，中共黨員，北京大學教授，博士生導師，古代文學教研室骨干教師。2004年3月，他主動要求參加北京大學對口支援新疆石河子大學教學的工作。他備課一絲不茍，全身心投入教學。抵疆后第二周他就出現嚴重的嗓子喑啞癥狀，但他仍堅持為學生上課，直至倒在講臺上。2006年4月22日，年僅49歲的孟二冬因病去世。在他最后的日子里仍惦記著他的學生，眷戀著他的未竟的事業。得知孟二冬的事跡后，中共中央總書記胡錦濤同志稱贊他：“為人師表，品德高尚。”（資料來源：http://edu.people.com.cn等）

[要求]請根據孟二冬教授的事跡，結合實際，談談教師遵循教師職業道德基本原則之一的為人師表原則的意義及具體要求。

2、于某是黑龍江某大學人文社會科學系教研室副主任，該校某專業脫產專升本班的“自然辯證法”授課教師。在2001年年末“自然辯證法”課考試前，學生商議每人交50元送給于某，以便其在評卷時給予關照。后由學生王某出面，向9個班共計300名學生收取15000元送給于某，并將交錢學生名單一并交給于某，于某表示可以關照。評卷時，于某利用職務之便，要求評卷教師為學生提高分數，使所有送錢學生的成績均獲“通過”。2002年，于某采取同樣的手段收取2002級學生“好處費”5100元，并以個人名義存入銀行。（材料來源：新華社哈爾濱2003年11月25日電訊）

[要求]請從教師應遵循的職業道德基本原則這一角度，分析于某行為的危害性，并談一談這一事件對我們的借鑒意義。

2007年試題

一、簡單題

1.“道德”的含義可以從哪些方面來把握？ 2.如何理解教育勞動方式的創造性？

3.什么是教師集體中的“發展性團結協作關系”？ 4.高校教師服務社會過程中的道德要求主要有哪些？

二、論述題

1.試論建設和弘揚現代大學精神對高校教師職業道德修養的意義。2.高校師生關系的特點如何？處理高校師生關系的師德要求是什么？

三、案例題

1.材料：在遼寧省寬甸滿族自治縣石湖溝村頭高崗上，有一所特殊的愛心學校，只有一個老師和一個學生。老師叫王立軍，今年57歲，學生叫李竟竟（化名），今年8歲。1997年11月1日出生的竟竟是名艾滋病毒攜帶者。2003年竟竟到了上學的年齡，但沒有老師肯接收他，其它學生家長也堅決不讓竟竟和他們的孩子一起上學。面對這樣的情形，縣防疫站和鄉里的同志最終決定，單獨為竟竟開設一所學校。2004年11月20日，遼寧省第一個為艾滋病兒童開辦的學校——愛心小學正式成立。

請從教師職業道德基本原則這一角度分析這則案例。

2.材料：著名天體物理學家、《時間簡史》一書的作者霍金今年指出，近30年來他一直認為黑洞會吞下陷入其中的所有物質。如今，他認為黑洞不會吞沒信息，黑洞只是看起來形成了，但接下來它會打開并釋放出那些有關其吞沒的物質的信息。這樣霍金就推翻了自己過去一直堅持的觀點。有評論者說：“盡管大多數物理學家并不承認霍金的舊觀點，對他的新觀點是否能解決黑洞信息丟失之謎仍持保守態度，但霍金在科學探索中勇于修正自己的觀點，是值得尊敬的。”這位評論者進一步指出，“科學探索離不開實事求是，而做到實事求是更是一個很高的境界”。

請結合案例從高校教師科學研究中的道德要求這一角度談談你的看法。

第五篇：山東省2004年導游考試《導游業務》試題及答案下載

山東省2004年導游考試《導游業務》試題及答案下載

一、單項選擇題(下列共有60道小題，每題中只有一個答案是正確的，請將正確答案涂在答題卡上，每題0．5分，共30分)

1．導游員向散客提供的接待服務，必須按照 的內容和標準實施。A．旅游合同 B．事前約定 C.導游服務質量標準 D．《旅行社管理條例》

2．導游人員的主要業務是從事。

A.交流文化 B．經濟創收 C．接待游客 D．宣傳促銷

3．游客對異國他鄉知識和文化品味的追求使得導游服務具有 的性質。

A．社會性 B．涉外性 C．服務性 D．文化性

4．導游服務的 特點要求導游人員要有全局觀念，在工作中要頭腦清醒，思維縝密，有較強的協調能力和公關能力，以保證游客的旅游活動按計劃順利進行。

A．獨立性強 B．復雜多變 C．腦體高度結合 D．關聯度高

5、取得中級導游人員資格 年以上，業績突出的經考核、考試合格者晉升為高級導游人員。

A.一年 B．兩年 C．四年 D．五年

6．耐心解答游客的問訊，宣傳中國，開展市場調研，協助開發、改進旅游產品的設計和市場促銷，這是 的主要職責 之一。

A．全陪 B．地陪 C．海外領隊 D．景點講解員

7、是社會主義旅游職業道德最基本的道德規范。

A．愛國愛企，自尊自強 B．熱情友好，賓客至上 C．公私分明，誠實善良 D．文明禮貌，優質服務

8．托馬斯?庫克在 的一次旅游活動中，自始至終隨團陪同照顧，被看作是現代旅行社全程陪同的最早體現。A．1840年 B．1841年 C.1845年 D．1865年

9．入境旅游團隊在下榻飯店時，一般應由 來分配他們的住房。A.地陪 B．全陪 C.領隊 D．飯店前臺服務員

10．地陪在接團時，應提前 分鐘抵達交通港口。A．10 B．20 C.30 D．60

11．當地陪發現接待計劃與領隊手中的接待計劃有部分出入時，首先應該做的事情是。

A.馬上報告給旅行社 B．馬上向領隊賠禮道歉 C．馬上

向旅游者賠禮道歉 D．馬上想辦法分清責任

12．對于乘飛機離境的旅游團，地陪應協助領隊提前 小時確認機票。

A．12 B．24 C．36 D．72

13．導游如果在機場未接到應接的散客，要與 配合，在盡可能的范圍內至少尋找20分鐘。

A.機場工作人員 B．旅行社計調人員 C．行李員 D．司機

14．帶單個散客游覽景點，導游最好采用 的方式進行講解。A.介紹 B．對話 C．提問 D．回答

15．導游人員在送散客時，必須在送站前 小時與之確認送站時間和地點。

A．12 B．24 C．36 D．72

16． 服務是指導游人員在做好規范化服務的同時，針對游客個別

要求而提供的服務。

A．差異化 B．人文化 C．個性化 D．人情化 17．人們的旅游動機多種多樣，其中，探親訪友、舊地重游主要出自 動機。

A.身心動機 B．社會動機 C．文化動機 D．經濟動機

18．總體看，導游員在旅游活動的 階段的工作最為艱巨。A.準備 B．初期 C．個性表露 D．旅行結束

19．某旅游團發現其飲食不符合協議書上注明的標準，情緒不佳，此時導游員應采用 以消除游客的不滿。

A.人物質補償法 B．精神補償法 C．轉移注意法 D．分析法

20．審美活動的一項基本原則和顯著特征是審美主體與審美對象之間應有一定的。

A．動靜關系 B．空間距離 C.空間角度 D．心理距離

21．見物生情、借題發揮的導游講解方法被稱為。

A.虛實結合法 B．觸景生情法 C．制造懸念法 D．畫龍點睛法

22．在導游語言的諸要素中，要求導游人員說話要誠實，不尚虛文，要以理服人。

A.言之有據 B．言之有物 C．言之有情 D．言之有理

23．一旦發生誤機事故，導游員首先應該。

A.穩定旅游者情緒 B．盡快與機場聯系 C.報告旅行社 D．通知下一站做調整

24．如果走失事故是由旅游者自身引起，導游員應對該游客進行。

A.道歉 B．安慰 C．責備 D．訓斥

25．海外旅游者的行李在來華途中丟失，他可以向 索賠。

A.旅行社 B．航空公司 C．保險公司 D．海關

26，導游員在陪同旅游團游覽期間遇到歹徒持刀搶劫，此時導游員首先要。

A．保護旅游者的人身、財產安全 B．立即報警 C．立即報告旅行社 D．穩定旅游者的情緒

27．某旅游團需要將西餐換為中餐，他們必須在用餐前 小時提出

方可換餐。

A．1 B．2 C．3 D．4

28．在通關時，“綠色通道”的標志為。

A.綠色正方形 B．綠色正五角形 C．綠色正六角形 D．綠色正八角形

29．根據規定，中國公民人出境，每人每次攜帶的人民幣限額為。

A．1000元 B、3000元 C.6000元 D．10000元

30．根據馬斯洛的人類需求層次理論，旅游需要屬于 層次。

A.安全需要 B．社交需要 C．受尊重的需要 D．自我實現的需要

31．旅游資源是動態的，可以由人們創造而再生、再現，這體現了旅

游資源 的特征。

A．多樣性 B．可創新性 C．永續性 D．地域性 32．旅游業的根本性質是：它是一項 的產業。

A.綜合性 B．服務性 C．勞動密集型 D．環境密集型

33．從目前看，世界傳統的第一大國際旅游客源地是。

A.亞洲 B．歐洲 C、美洲 D．大洋洲

34．我國于 加入世界旅游組織。

A．1979年 B．1983年 C.1986年 D．1988年

35．太平洋亞洲旅游協會的英文縮寫為。

A．IHA B．IATA C.UFTAA D．PATA

36．世界旅行社協會聯合會總部設在。

A．馬德里 B．布魯塞爾 C．巴黎 D．紐約 37．旅行社最主要的性質是。

A.贏利性 B．文化性 C.社會性 D．協調性

38．按規定，團體旅游包價一般由 人以上組成。A．9 B．10 C.12 D．15 39．選擇性旅游按照旅游產品形態又稱為。

A.組合旅游 B．小包價旅游 C.零包價旅游 D．單項服務

40．禮節、禮貌的核心是。

A.遵守社會公德 B．講文明 C.懂禮貌 D．尊重人

41．屬于佛教禮節，盛行于東南亞佛教國家。

A．鞠躬禮 B．合十禮 C．擁抱禮 D．鼓掌禮

42．在社交場合，稱謂對方“司機先生”、“導游小姐”，這屬于。

A．職務稱 B．代詞稱 C．職業稱 D．親昵稱

43．北京時間是8日早晨8點整時，莫斯科時間為。

A．7日晚20點 B．7日晚23點 C.8日凌晨3點 D．8日凌晨5點 44、15公里約等于 英里。

A．5 B．7 C.9 D．12 45．歐元紙幣的最大面值為。

A．50歐元 B．100歐元 C.200歐元 D．500歐元

46．為了方便外國人、華僑和港澳臺同胞在華旅游，發行了人民幣旅行支票。

A．中國人民銀行 B．中國銀行 C．中國商業銀行 D．中國建設銀行

47．鐵路方面規定，身高在 的兒童，乘火車時要購買同成人座別相同的半價客票。

A．1．0—1．3米 B．1．0—1．4米 C．1．1—1．3米 D．1．1—1．4米

48．2004年10月8日，天氣預報青島為20°C，則它等于。A．11．1°F B．36°F C.431°F D．68°F

49。外國旅游者在中國境內犯法，要受到 的制裁。

A．國際法 B．中國法律 C．所屬國的法律 D．國際公法

50．鐵路部門規定，持站臺票上車并在開車后 分鐘仍不聲明時，按無票處理。

A．10 B．20 C．30 D．60

51．在帶領中國公民出國旅游時，遇到當地導游推薦的自費項目，領隊要。

A.堅決制止 B．報告給我方旅行社 C．征求全體旅游團

成員的意見 D．婉言拒絕

52． 對于從事第三產業的人員尤為重要。

A．不卑不亢，一視同仁 B．熱情友好，賓客至上 C．公私

分明，誠實善良 D．文明禮貌，優質服務

53．當旅游者提出要去不健康的娛樂場所時，導游員應該。

A．聽之任之 B．給予協助 C．斷然拒絕 D．婉言拒

絕

54．旅游資源與一般資源的最主要區別在于它具有 特征。

A．社會學 B．美學 C、經濟學 D．行為學

55．根據許多國家的經驗，旅游業直接就業人數同其所帶來的相關就

業人數之比是。

A．1：3 B．1：5 C．1：7 D．1：10 56．海外旅游者攜帶金銀及其制品的數量應以 為限。A.海關規定 B．旅行社建議 C．自用合理 D．旅游目的地的規定

57．發給負有特殊外交使命的人員的護照為。

A．外交護照 B．公務護照 C．特種護照 D．普通護照

58．一名外國旅游者由于患病必須提前退團，導游員為其辦理離團手續發生的費用由 支付。

A．旅行社 B．保險公司 C．旅游者 D．旅游團

59．旅游團離境后，留下的旅游者若繼續要旅行社為其提供服務，則。

A.原合同繼續生效 B．應另簽合同 C．無須合同 D．可用原合同，也可新簽合同

60、旅游業在國民經濟產業鏈條中處于 的位置。

A.下游產業 B．中游產業 C．上游產業 D．基礎產業

二、多項選擇題(下列共有65道小題，各題均有兩個或兩個以上的答案是正確的，請將正確答案涂在答題卡上，每題1分，本大題共65分)

1．下列屬于圖文聲像導游方式的有。

A.景點介紹冊頁 B．導游機器人 C.旅游紀念品 D．導游員

2．導游服務工作復雜多變，主要體現在。

A.游客需求多種多樣 B．服務對象復雜 C.人際關系復雜 D．要面對各種物質誘惑和精神污染

3.目前，外語導游人員的主要服務對象是。

A．入境旅游的外國游客 B．在我國工作的外國人 C.出境旅游的中國公民 D．港澳臺同胞

4，導游服務的樞紐作用主要表現在。

A．承上啟下 B．促進交流 C．連接內外 D．協調左右

5．要求導游人員身心健康主要包括。

A．身體健康 B．心理健康 C．心理平衡 D．頭腦冷靜

6．以下項目中，屬于《全陪日志》的內容。

A．旅差費的使用情況 B．旅游者的意見 C．旅游日程安排及交通情況 D．發生的問題及處理經過

7．領隊在帶領中國公民出境旅游時，辦理出境手續的工作主要

有。

A．帶領全團辦理出關手續 B．衛生檢疫 C．保管有關證件 D．協助團員托運行李

3．散客導游服務的類型主要分為。

A．旅游委托服務 B．單項委托服務 C．旅游咨詢服務 D．選擇性導游服務

9，某導游為一名散客確認在接待計劃中并未注明需要確認的機票，他需要。

A．告知客人確認機票的電話號碼 B．向客人收取確認費

C．向客人報告核實確認的情況 D．開具證明

10．導游服務集體具有協作共事的基礎，因為他們的。

A．工作方法相同 B．工作對象相同 C.工作任務相

同 D．工作目標相同

11．導游服務集體建立良好關系的前提是。

A．平等互利 B．不卑不亢 C，互不干涉 D．互守信

用

12、與不合作的領隊共事，導游應采取 的適當方式與之斗爭。

A.有理 B．有情 C．有利 D．有節 13．旅游團隊導游服務集體協作的方法主要有。A．主動爭取各方的配合 B．尊重各方的權限和利益 C．建立友情關系 D.相互學習，勇擔責任

14．下列 均屬于導游員的超常服務。

A．記住旅游團團員的姓名 B．旅行中為游客背包 C．幫助游客尋找失散的親人 D、導游講解

15．旅游者初到旅游目的地，心態表現尤為突出。

A．求安全 B。求全 C、自尊 D．求新

16．游客審美需要的多樣性和審美意識的差異性，決定了在導游講解時要有。

A．客觀性 B．靈活性 C．生動性 D．針對性

17．導游員要把握好觀賞節奏，應注意。

A.有張有弛，勞逸結合 D．有急有緩，快慢相宜 C．動、靜結合 D．導、游結合

18．導游講解應遵循的原則有。

A.計劃性原則 B．以客觀現實為依托的原則 C．針對性原則 D．靈活性原則

19．導游講解時采用的突出重點法，主要突出講解的有。A.突出大景點中具有代表性的景觀 B．突出景點的特征 C．突出游客感興趣的內容 D．突出“??之最”

20．在導游語言諸要素中，體現了導游語言的科學性和, 知識性。A．言之有理 B．言之有神 C．言之有物 D．言之有據21．為了預防錯接的發生，導游員應做的工作有。A.提前到達接站地點迎接 B．接團時認真核實相關事務 C．提前與領隊(或全陪)取得聯系 D．嚴防他人非法接走旅游團

22．下列情況中，屬于客觀原因造成的漏接的有。A．新舊時刻表交替，導游員仍按舊時刻表時間去接團 B．由于交通部門的原因，旅游團提前到達，但接待社未接到上一站旅行社的通知

C．本站旅行社接到變更通知但未告知導游員

D．導游人員將接站地點搞錯

23．某旅行團到達一旅游地后遇到了罕見的沙塵暴，因此被迫減少在該地的游覽時間，導游員應該。

A.全陪要馬上報告給組團社

B．全陪和地陪協

商解決此事

C.向游客道歉，并給予一定的物質補償 D.在已縮短的時間內盡量安排最佳活動

24．預防旅游者在旅游期間丟失證件、行李等，導游人員應該。A．多做提醒工作 B．導游最好代管游客的證件

C．切實做好行李的清點、交接工作 D．提醒司機游客下車后及時清車

25．一名外國游客水土不服，導游員小王做了大量的工作，但其中 是不妥的。

A．親自陪客人去醫院就醫 B．主動為客人墊付了掛號費

C．將該客人留在飯店內休息 D．給客人一些醫治該病的中藥

26．當旅游者下榻的飯店發生火災，導游員必須引導大家自救：。A．迅速搭乘離房間最近的電梯逃離 B．用浸濕的毛巾捂著口鼻

C．揮動色彩鮮艷的衣物求援 D．若身上著火，可就地打滾 27．處理旅游者的個別要求，應該遵循 原則。

A．合理而可能 B．認真且耐心 C．公平守信 D．不卑不亢

28．在 情況下，導游員應勸阻游客單獨或自由活動。A．旅游團即將離開本地 B．地方治安混亂 C．某地區實行戒嚴 D．旅游景點地形復雜

29．下列中藥材中，不準出境。

A．人參 B．虎骨 C.麝香 D．阿膠

30．在以下旅游者提出的要求中，導游員應該婉言拒絕的要求有。

A．由于同房間的團友打鼾，游客提出換房 B．旅游者看上某一物品，請導游員陪她去買

C．一游客請導游員幫他轉遞兩盒月餅給當地的朋友 D．一外國游客簽證期滿，但要求延長在本地的游覽時間

31．從時間上判斷過夜游客的標準是。

A．12小時以上 B．24小時以上 C．12個月以內 D．12個月以上

32．某旅游者能實現旅游的客觀條件有。

A.他的心理需求 B．他的身體狀況 C．他的收入 D．他的余暇時間

33．地陪接站牌上要寫清。

A．團名 B．團號 C．領隊或全陪姓名 D．團員姓名

34．根據《中國旅游普查規范》，均屬于人文旅游資源中的“消閑求知健身類”。

A．圖書館 B．動物園 C．購物中心 D．社會福利設施

35．旅游資源在旅游業中發揮巨大作用，主要體現在。A．是旅游活動的基礎和前提 B．是刺激旅游需求的內在動因

C．是旅游產品的重要組成部分 D．其特性控制著旅游活動的周期

36.旅游業的作用主要有。

A.聯動作用 B．供給作用 C．組織作用 D．便利作用

37．旅游業對目的地社會經濟的消極影響表現在。A．引起物價上漲 B．外匯漏損 C．干擾當地居民生活 D．當地文化被不正當地商品化

38．下列對世界旅游組織描述正確的是。

A.它是目前世界上惟一全面涉及旅游事務的全球性民間旅游組織

B．在1975年正式改用此名 C．它的總部設在西班牙的馬德里

D．其宗旨之一是通過推動和發展旅游，促進各國經濟發展和繁

榮

39．以下屬于國家旅游局的主要職能的有。

A.組織旅游資源的普查工作 B．受理旅游者投訴 C．指

導旅游教育工作 D．培育和完善國內旅游市場

40．按照相關規定，未投保旅行社責任險的企業，將受到的處罰有。

A.停業整頓15-30天 B．停業整頓30-60天 C.罰款

1000-20000元 D．罰款5000-20000元

41.在社交場合問候時，要注意。

A．問候聲音要比正常說話聲音大些 B．不要將手插在衣兜

里

C．身份高者先向身份低者問候

D．男士要先向女士問

候

42．一男性游客為感謝導游員李小姐的熱情服務，送給她一件小禮物。

這件禮物不應該是。

A.鑰匙扣 B．雕塑工藝品 C.香水 D．紅玫瑰

43．一名游客被蜂蟄傷，導游員應該做如下工作：。

A.用口幫其吸出毒汁 B．用肥皂水洗傷口 C．將煙葉嚼

爛外敷 D．服用止痛藥 44．根據有關規定，乘坐海上客輪，下列物品不準攜帶上船。A.自燃品 B、有臭味的物品 C．自行車 D．有毒物品

45．下列外國人不準入境的是。

A．患有開放性肺結核的 B．不能保障其在中國所需費用的 C．被認為入境后可能進行販毒的 D．被認為人境后可能進行暴力的

46．外國游客申請旅行證須履行下列手續：。

A.交驗護照 B．交驗簽證 C．提供與旅行事由有關的證明 D．填寫旅行申請表

47．在帶領中國公民出國前，領隊要開好“出國旅游說明會”，主要內容包括。

A.旅游行程說明 B．介紹旅游目的地國家的基本情況 C.提出要求 D．講清注意事項

48．在對導游員的技術劃分中，對特級導游員的評定標準是。A．至少有五年以上從業經歷 B．有高水平的科研成果 C．在國內外同行中有較大影響 D．深受領導賞識

49．在旅游者購物時，地陪應。

A.講清購物的有關注意事項 B．介紹本地商品特色、商品托運手續

C．承擔翻譯工作 D．遇小販強拉強賣，應提醒客人不要上當

50．旅游的本質是。

A.一項高級消費活動 B．一種審美活動 C．一種文化活動 D．一種無物質回報的活動

51．導游員要善于提問題，在使用我問客答法時，要注意。

A．提問恰當，肯定客人能回答出來 B．不強迫客人回答 C．及時糾正客人回答的錯誤

D.提問恰當，要估計到會有不同的答案

52．導游員要注意和司機很好合作，應注意的問題有。A．提前告知旅游線路的變化 B．協助司機做好安全行車 C．不與司機在行車途中閑聊 D．保持距離，不要與司機研究探討旅游日程安排

53．導游人員樹立良好的形象應從 方面入手。

A．樹立第一印象 B．研究游客的心理 C．不說大話、空話 D．多同游客進行溝通

54．預防旅游者走失，導游人員應該：。

A．做好提醒工作 B．經常清點人數 C．做好預報工作 D．全陪或領隊要主動做好旅游團的斷后工作

55．導游人員發現旅游者有 行為，應立即匯報，并配合司法部門查明罪責，嚴正處理。

A.散發宗教宣傳品 B．套購外匯 C．發表污蔑言論 D．嫖娼賣淫

56．遇到旅游車司機酒后駕車，導游應該。

A.立刻制止 B．嚴厲批評 C．報告給旅行社 D．請求調換司機

57．導游員在幫助外國旅游者會見親友或同行時，應注意的事項有。

A.可有償地充當翻譯

B．一般不參加會見

C．若被邀請參加使館的活動，應欣然應允 D．若被邀請參

加使館的活動，應先報告旅行社

58．旅游業對目的地社會文化的有利影響主要表現在。A.有助于提高民族素質 B．有助于增加就業機會

C．有助于推動科技交流 D．有助于促進民族文化的保護

59．我國目前主要的海外旅游客源地國家有。A.日本 B．俄羅斯 C．英國 D．南非 60．國際旅行社的經營業務范圍主要包括。

A.國際旅游業務 B．國內旅游業務 C.入境旅游業務 D．出境旅游業務

61．在小包價旅游中，服務項目的費用游客必須在旅游前預付。A，住房 D．城市間交通 C．導游服務 D．早餐

62．目前，旅行社提供的常規性單項服務項目有。

A．代辦交通票據 B．代辦簽證 C．代辦保險 D．代定客房

63．下列 口岸有中國公安部授權的口岸簽證機關。A.大連 B．青島 C.昆明 D．三亞

64．民航的運輸飛行主要有 形式。

A．特班飛行 B．班期飛行 C．加班飛行 D．包機飛行

65．下列對于鐵路客運有關退票的規定，是正確的。A．團體旅客必須在距開車24小時前辦理 B．旅客開始旅行后不能退票

C．退還帶有“退”字戳記的車票時，應先辦理行李變更手續 D．站臺票售出不退

三、判斷題(請判斷下列各題的正誤，并將答案涂在答題卡上。正確的涂“√”，錯誤的涂“X”，每題0．5分，共35分。)

1．全陪是指受接待旅行社委派，在領隊和地陪的配合下實施接待計劃，為旅行團提供全程陪同服務的工作人員。()2．導游人員是指依照《旅行社管理條例》的規定取得導游證，接受旅行社委派，為旅游者提供向導、講解及其他旅游服務 的人員。()3．要克服旅游服務中的“冷、硬、頂”，粗心大意，不負責任，辦事拖拉等消極現象，就必須遵守文明禮貌，優質服務的

職業道德。()

4．1927年8月，上海商業儲備銀行總經理陳光甫在同仁的支持下，設立了旅游部。()

5．在核對旅行日程時，當出現與原計劃不符且又涉及到接待規格的情況，無論什么理由，地陪均應予以婉言拒絕。()

6．地陪在帶團前往旅游景點時，應提前10分鐘到達集合地點。()

7．對于旅游者自己購票的娛樂性舞會，導游是否參加自便，但無陪

舞的義務。()

8.導游在結束接待散客任務后，應及時地將有關情況反饋給散客部，或填寫《陪同日記》。()

9．導游服務集體要建立友情關系，就要尊重彼此的隱私權，尤其是不涉及對方個人的保密禁區。()

10．情感溝通即指樂游客之所樂，急游客之所憂。()11．提供個性化服務的關鍵，在于導游人員的個人修養。()12．在旅游途中如果發生險情，一般是導游人員保護游客和車輛，司機去求援。()

13．導游語言是一種口頭語言。()

14．錯接可分為責任事故和非責任事故兩種。()15.一香港游客丟失了港澳居民來往內地通行證，他可向遺失所在地的中國旅行社報失，經核實后發給一次性有效的《中華人民共和國出境通行證》。()

16．外國旅游者在我國旅游期間死亡，其遺體必須在當地火化。()

17．越軌行為是指旅游者侵犯一個主權國家的法律和世界公認的國際

準則的行為。()

18．旅游者欲將購買的一大件旅游商品請導游員代為托運，導游應本

著“賓客至上”的原則幫其積極辦理。()

19．游客攜帶中藥材前往國外的，總值限人民幣1500元。()

20．旅游者要求親友隨團游覽，必須先征得領隊和全體團員的同

意。()

21．托馬斯?庫克于1841年正式創辦了世界上第一家旅行

社。()22．從旅游發展歷程看，國內旅游是國際旅游的延伸和發展。()23．旅游資源的本質特征是對游客具有吸引力。()24．旅游產品即旅游資源。()25．目前，非洲已成為國際旅游新的第三大客源地。()26．為了保障旅游者和旅行社的合法權益，國家旅游局規定從2001年9月起，必須投保旅行社責任保險。()27．不同時代、不同民族的禮貌其表現形式不盡相同。()28．正式宴會由侍者布菜，對于不愛吃的菜，要提前拒絕。()29．為了規避風險，一般信用卡的使用年限為一年，超期可續辦。()30．OPEN票是指旅客在乘機前須持機票和有效證件去民航辦理訂座手續的機票。()

31、中國為出境旅游的公民發給一次性有效的普通護照。()32．某人家在濟南，他在日照有套別墅，則日照不屬于該游客的“慣常環境”。()33．根據世界旅游組織的規定，旅游是指人們離開慣常環境，到其他地方訪問，連續停留時間超過一年的活動。()34．根據《中國旅游資源普查規范》，飛瀑流泉、湖光水色屬于地文景觀類。()35.目前，南亞地區由于戰爭和政治動蕩，國際旅游業始終未能興旺起來。()36．按照有關規定，參加導游資格考試的人員至少具有初級中學學歷。()37．導游人員在向外國旅游者提供導游服務的同時，也肩負著“民間大使”的重任。()38．在參加風味餐宴請時，導游員要積極發表講話，以活躍就餐氣氛。()39．導游員在與游客一起參加的雞尾酒會上，其飲酒量不應超過自己酒量的1／2。()

40．旅游活動中發生交通事故，導游員首先要組織現場人員搶救。()

41．在旅游活動中，導游員要堅決阻止游客在小攤上購買食物，以免發生食物中毒。()

42.根據海關規定，需辦理納稅手續的旅客，要選擇紅色通道通關。()

43．現代旅游的發展是在20世紀20年代以后。()44．旅游者提出自費觀看文藝演出，導游員通常要予以協助。()

45.旅游簽證在中國為L字簽證，9人以上的旅游團可發給團體簽證。()

46．導游發現錯接了另外一家旅行社的旅游團，首先應盡快查找交換旅游團。()

47．地陪導游服務的核心工作是參觀游覽服務。()48．景區講解員有義務注意旅游者的動向和安全。()49．導游員在接乘飛機前來的散客團時，應提前20分鐘到達機場。()

50．提高導游服務技能的最重要途徑是通過書本獲得知識。()

51．同其它產業相比，旅游業的產品銷售成本較低。()52．在范圍較大的景區，導游員宜采用分段講解法。()52．導游員到機場送散客，應確認飛機起飛后方可離去。()54．當旅游團內部出現矛盾，地陪一般不予介入。()55．在旅行活動結束階段，導游員應設法讓對旅游活動不滿的個別游客有機會發泄，盡量挽回消極影響。（）

56．一般說來，采用補償法調節游客情緒是不得已之舉，要慎用。()

57．給老年游客導游，應前緊后松，以便讓其有更多的時間休息。()

58．在某一特定空間，讓游客停留片刻，作選擇性地風景欣賞，這就是靜態觀賞。()

59．見物生情、借題發揮的導游講解方法被稱為虛實結合法。()60．為法國游客講解北京故宮時，將其與凡爾賽宮相比，導游員采用了同類相似類比法。()61．當游客對旅游活動日程安排出現意見相左時，要本著求同存異的原則來處理。()62．導游員在使用幽默的語言時，要注意不能針對游客的宗教信仰。()63．言之有喻是指導游員的言語要充滿哲理。()64、導游員的講解節奏要依聽者的具體情況而定。()65．旅游者由于自身原因執意要求退團，導游員可滿足其要求，其中其未享受的綜合服務費給予部分退還。()66．旅游資源對所有的旅游者具有相同的吸引力。()67．發展旅游業可能會誘發旅游目的地居民與游客的矛盾。()68．持OK票的游客，若在回程站停留24小時以上，必須辦理座位再證實手續。()69．適合在旅客列車行李車內運輸的肉、蛋、奶類貨物，屬于二類包裹范圍。()70.中國用戶電報的終端代碼是51。()

四、綜合分析題(共10道小題，每題有一個或多個正確答案，請將正確答案涂在答題卡上，每小題2分，共20分)

(一)某美國旅游團一行16人，按計劃11月3日乘火車由A市抵達B市，11月5日由B市飛往C市，11月8日乘國際航班離境。該團從A市飛往B市的途中，團內一老人心臟病突發，其陪同的女兒焦急萬分，不知所措，等該團抵達B市后，老人馬上被送往醫院，經搶救脫離危險，但仍需住院治療。半月后，老人痊愈，返美。1．在旅游途中旅游者突然患病，導游人員應。A.在飛機上尋找醫生就地急救

B．通知下一站急救中心和旅行社準備急救 C．暫時中止旅行

D．由地陪帶領旅游團其他成員繼續旅游活動

2．當旅游者病危時，應協同親友去急救中心或醫院搶救。A、全陪 B．地陪 C.領隊 D．當地旅行社經理

3．根據題中所述，在該旅游者住院期間，導游人員應為病人及其

女兒辦理。

A.分離簽證 B．延期簽證 C．出院手續 D．交通票

據

4．如患者系外籍人士，親友不在場，導游人員應提醒領隊及時通知。

A.親友 B．客源地組團社 C.目的地接待社 D．所在國使、領館

5．對患者住院期間的費用及綜合服務費的正確處理是。A.醫療費用由患者自理

B．旅行社視情況適當地承擔旅游者的部分醫療費用 C．旅行社視情況承擔或補償患者親屬在華期間的部分費用 D．未享受的綜合服務費由旅行社之間結算，按規定退還本人(二)全陪小于帶領一旅游團乘飛機前往某地旅游。較圓滿地結束了此次任務后，在《全陪日志》中，小于描述了他在陪同過程中遇到的幾件事情：

事件一：活動剛開始就不順利，由于天氣原因，飛機延遲了兩小時才起飛，到達目的地機場后，竟然沒有地陪來接!后來經多方聯系，才見到了地陪小王。

事件二：到了下榻的飯店，一名游客找到小于，說自己神經衰弱，要求單獨住一個房間，以便能休息好，請小于幫忙。

事件三：第三天在去某景點的途中，由于對方車輛搶道，旅游車被撞，幸好無人員受傷。

事件四：在旅游景點，有兩名游客耽于購物，在規定的集合時間未到，小王又發動大家進行尋找。

小于最后總結道：“看來，沒有很強的工作能力和責任心，這項工作真難干好呀!”。1．全陪的主要職責是。

A.聯絡 B．組織協調 C．處理問題 D．宣傳調研

2．在事件一中，小于遇到了 事故。A.誤機 B．漏接 C．空接 D．錯接

3．出現交通事故，需要撥打。

A．110 B．119 C．120 D．122 4．對事件二，小于應該。

A．如果條件允許，予以滿足 B．婉言拒絕 C.告之其房費自理 D．耐心勸說他取消此要求

5．在事件四中，導游員的尋找工作主要有。

A.導游員應立即向其他游客了解情況 B．小于留下照看游客，小王去找

C.向景區管理部門求助 D．若還未找到，要報告給旅行社

一、單項選擇題

1B 2C 3D 4D 5B 6A 7B 8B 9C 10C 11A 12D 13D 14B 15B 16C 17B 18C 19A

20D 21B 22D 23C 24B 25B 26A 27C 28D 29C 30D 31B 32A 33B 34B 35D 36B 37A 38B 39B 40D 41B 42C 43C 44C 45D 46B 47D 48D 49B 50B 51A 52C 53C 54B 55B 56C 57A 58C 59B 60A

二、多項選擇題

1ABC 2ABCD 3AC 4ACD 6BCD 7ABD 8BCD 9BD 10BCD 11AD 12ACD 13ABCD 14ABC 15AD 16BD 17ABD 18BCD 19ABCD 20CD 21ABD 22BC 23AD 24ACD 25BD 26BCD

27ABD 28ABCD 29BC 30CD 31BC 32BCD 33AD 34ABD 35ABCD 36BCD 37AB 38BCD

39ABCD 40AD 41BD 42CD 43ABD 44ABD 45ABCD 46ACD 47ABCD 48ABC 49ABCD

50BCD 51BD 52ABC 53ACD 54ABCD 55BD 56ACD 57BD 58ACD 59ABC 60BCD 61ABD

62ABD 63AC 64BCD 65BD

三、判斷題

1B 2B 3A 4B 5B 6A 7A 8B 9B 10A 11B 12A 13A 14B

15B 16B 17A 18B 19B

20A 21B 22B 23B 24B 25B 26A 27A 28B 29B 30A 31B 32B 33B 34B 35B 36B 37A

38B 39B 40A 41B 42A 43B 44A 45B 46B 47A 48A 49A 50B 51A 52A 53B 54A

55A 56B 57B 58A 59B 60B 61A 62A 63B 64A 65B 66B 67A 68B 69A 70B

四、綜合分析題

（一）1AB 2BC 3ABCD 4D 5AD

（二）1ABCD 2B 3D 4AC 5ACD