第一篇：如何做一個優(yōu)秀的投資顧問

如何做一個優(yōu)秀的投資顧問

中國的證券市場經(jīng)歷了風風雨雨二十年，發(fā)展道路可謂坎坷曲折。這二十年，中國證券市場經(jīng)歷了“深圳新股認購表**”、“327國債**”、“人民日報發(fā)表社論穩(wěn)定股市”、“亞洲經(jīng)濟危機”、“美國次貸危機”等，市場承載力大大提高了；這二十年，中國證券市場經(jīng)歷了“證監(jiān)會成立”、“《股票發(fā)行與交易暫行條例》頒布”、“《證券法》實施”、“《國有股減持辦法》發(fā)布”以及“股權分置改革圓滿完成”等，市場制度一步步得到完善；這二十年，中國證券市場上的投資主體結構趨于完善，投資理念趨于形成，投資心態(tài)趨于成熟。這二十年，是中國證券市場發(fā)展極不平凡的二十年。

中國的證券公司，作為專門從事有價證券買賣的法人企業(yè)，這二十年也經(jīng)歷了從“坐商”到“行商”、從“行商”到“服務商”的兩次轉變。08年全球經(jīng)濟危機以后，證券公司之間的競爭趨于白熱化，大打傭金戰(zhàn)，催生了證券公司第三次革命性的轉型，即從“服務商”轉型到“設計商”，扮演的角色也就自然從以前的單純提供通道經(jīng)紀服務徹底轉變?yōu)樨敻还芾恚蛲顿Y者提供專業(yè)化、個性化的理財服務。伴隨著這一轉型，投資顧問崗位應運而生。

2010年10月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，對投資顧問這一崗位進行了權利與義務的明確規(guī)定。在筆者看來，投資顧問應該至少具備五方面的能力：

一是專業(yè)能力。投資顧問除了規(guī)定的學歷和相關工作經(jīng)驗要求外，還必須具備扎實的金融基礎知識，應該對股票、債券、基金、期貨、外匯、黃金等投資品種至少有全面的了解和熟悉，這樣在給客戶進行資產(chǎn)配置的時候，就能做到游刃有余，既能給予客戶的資產(chǎn)合理的配置，又能顯示出專業(yè)人士的專業(yè)性、職業(yè)性。二是營銷能力。由于投資顧問一般身處營業(yè)部，而營業(yè)部又是承銷各種證券、基金等理財產(chǎn)品的重要渠道，因此，投資顧問必須具備一定的營銷能力，不僅僅營銷產(chǎn)品，其實也在營銷公司，營銷投資顧問自己，尤其是投資顧問自己的個人魅力，在吸引、維護客戶方面顯得十分重要。一個優(yōu)秀的投資顧問，無論是專業(yè)水平、投資能力上，還是演講能力和人格魅力上，他（她）總是能夠讓眾多客戶緊緊圍繞在自己周圍，從而更好地為公司創(chuàng)造價值。

三是服務能力。投資顧問，必然扮演者一個服務者的角色。這里的服務，又分為主動服務和被動服務，主動服務就是投資顧問主動與客戶進行溝通和交流，了解客戶的資產(chǎn)規(guī)模、風險偏好、投資目的等，以更好地對客戶進行資產(chǎn)配置，同時，能對某些客戶的投資理念進行正確的引導，最終讓客戶滿意，而被動服務指的是接受客戶的投資咨詢，甚至是某些客戶的指責和抱怨，因此，投資顧問既要有扎實的理論知識和豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，又要有強大的心理承受能力，才能更好地為客戶解決問題。

四是決策能力。無論股市處在什么行情下，牛市也好，熊市也罷，甚至是短期的日內(nèi)交易中，面對風云變幻的市場，投資顧問都應該具備隨時能做出決策的能力，不僅要求心態(tài)良好，果斷而不猶豫，而且要做出合理的、前瞻性的和正確的判斷，告訴客戶現(xiàn)在是該買入、加倉，還是賣出、減倉，或者繼續(xù)持股不動。如果在價格劇烈波動的情況下，投資顧問自己都亂了陣腳，何談服務客戶、管理客戶呢？

五是投資能力。毫無疑問，一個優(yōu)秀的投資顧問，除了具備扎實的專業(yè)能力外，理所當然還應該具備優(yōu)秀的投資能力。畢竟，投資顧問存在的根本目的就是能夠讓客戶的資產(chǎn)進行保值、增值，如果連這個基本目標都未達到，投資顧問就失去了存在的理由。因此，投資顧問在管理客戶資產(chǎn)方面，應該本著主人翁的態(tài)度，管理好客戶的資產(chǎn)。

總的來說，做一個投資顧問不容易，做一個優(yōu)秀的投資顧問更是難上加難。但是，這一新生崗位的興起，必然會改變中國證券市場的結構，改變證券公司的盈利模式。展望未來，投資顧問的發(fā)展空間是巨大的，潛力是無限的，一支優(yōu)秀的投資顧問隊伍必然會給中國證券市場、證券公司和客戶帶來新的憧憬和希望。

第二篇：如何做一個優(yōu)秀的置業(yè)顧問

乘風破浪會有時，直掛云帆濟滄海

----成為坤潤一員的所感所思所想

從八月一日加入坤潤經(jīng)紀公司以來，我的職業(yè)生涯開始了嶄新的起程。6年前的今天是我加入鴻正房地產(chǎn)公司的日子，我經(jīng)歷了整個項目從常德市臟亂差的舊城區(qū)變成現(xiàn)在的一幢幢高樓拔地而起，見證了從舊到新的全過程，也感受到了公司上下齊心協(xié)力、堅持不懈努力的信心和勇氣。帶著對這個項目的感情，帶著這份信心和勇氣，我加入了坤潤公司，再次對我的職業(yè)生涯發(fā)起新一輪的挑戰(zhàn)，同時，也是對自我的重新審識，對自己銷售與管理能力的進一步提升。

學無止境。這是我對自己的要求，也是經(jīng)過這段時間培訓，公司給我的深刻感悟。雖然我對本項目要比其它同事熟悉，但我也沒有值得驕傲的。從加入公司那一天起，我就告訴自己，過去的一切歸零，我需要以一個學生的心態(tài)融入到集體中，向我們的管理者學習來自于沿海先進的房產(chǎn)銷售經(jīng)驗，向我們的員工學習他們每一個人身上的閃光點。像我們的經(jīng)理，他帶給了我們整套營銷理念，引進了譬如狼性、打街霸等新鮮名詞，給我們講解了一個又一個生動鮮活的營

銷案例，對當前的房地產(chǎn)市場提出了自己的見解和看法，深度剖析了如何把握住客戶的心理以促成成交，同時，也制定了一系列的制度和管理政策，讓我受益匪淺；像我們的銷售員，都是來自于各個樓盤的優(yōu)秀置業(yè)顧問，從他們身上，我學到了勤奮，認真，執(zhí)著…….總之，這是一個有凝聚力的優(yōu)秀團隊，大家熱情、好學，共同為創(chuàng)造高山街廣場的銷售神話而努力。我也為成為坤潤的一員而驕傲，而堅持不懈地努力！

同時，在這段培訓期間，我也深刻認識到要做好一名有后勁的房產(chǎn)銷售顧問，首先必須要有一個良好的心態(tài)。大家都知道，房地產(chǎn)是國家經(jīng)濟的睛雨表，它掌握著一個地方最重要的經(jīng)濟命脈，同時也是老百姓最大宗的消費品，有的人一輩子就為了一套房子而奮斗，所以，它巨大的消費需求，龐大的資金流量，瞬息萬變的市場動向，決定了它的銷售是一項艱巨的工作。銷售做得不好，資金回籠就有問題，資金回籠有問題，就直接影響到項目的生死存亡。曾經(jīng)有別的部門的人問我：你們做銷售的，整天呆在售樓部里，聽著音樂，還拿著高薪，而我們整天在工地上汗流浹背，真是不公平。其實，他們只看到了一面。正因為這個行業(yè)的復雜性，決定了它的銷售人員必須具備強大的心理素質和突出的銷售技能。大家都知道，在這

一行人員流動性是非常大的，往往每天要面對不同的客戶，一兩年換一個樓盤。可能大家身邊的很多同事，現(xiàn)在都已流向了各行各業(yè)。因為這個行業(yè)其實是很辛苦的，是很磨煉人的意志的，而且也是一碗青春飯。假如你沒有過硬的本領，沒有廣泛的人脈，你就時刻有被淘汰的危險。壓力之巨大，職業(yè)生涯之短，可想而知。大浪淘沙。我在這個團隊中是女同胞年紀最長的，可能有人會問，這個年紀了還做銷售？我想說的是：因為我熱愛這份職業(yè)，同時也有這樣的機會擺在我面前，我不想失去，我想搏一搏，我想證明我自己。可能到時我的業(yè)績不是最好的，但我不后悔。沒有一個人是隨隨便便成功的。我也以我在這個行業(yè)摸爬滾打這么幾年的經(jīng)驗告訴大家：如果你熱愛這份職業(yè)，如果你想繼續(xù)在這個圈子里生存下去，那么從現(xiàn)在開始，你必須踏踏實實地走好每一步，把自己的根基扎牢，時刻拓展自己的關系和資源，那么你就會立于不敗之地。到時候，不是你找工作，而是工作找你了。

其次，我認為一個優(yōu)秀的房產(chǎn)銷售員要做到眼到、口到、手到，最重要的就是心到。所謂眼到，就是眼明手快，客戶上門時如遇到自己接待，需第一時間以微笑上前迎接；特別是老客戶，我們在第一次接待完成后，要把客戶的樣貌特征詳細填寫，并通過電

話回訪不斷加深對他的印象。同時，通過自己的細心觀察和經(jīng)驗，對客戶做出自己的準確判斷，如誠意度等。口到，就是要加強與客戶的溝通，體會他們的意圖。手到，就是要勤于動手，如幫客戶推門，給客戶計算各種費用等。當然，最重要的就是要心到。對待工作，我們要用心，仔細聆聽，用心領悟，并善于總結經(jīng)驗教訓，讓自己在取得很好的銷售業(yè)績的同時，自己得到更好的勵練和成長。

以上是我這幾年累積的經(jīng)驗，以及加入坤潤后最真實的想法，與大家共勉！高山街廣場這個項目的銷售馬上就要開戰(zhàn)了，東風吹，戰(zhàn)鼓擂，一旦號角吹響，大家就要沖鋒陷陣了。是騾子是馬，都拉出來溜溜。舞臺擺在這里，怎么演，就是你自己的本事了。這一仗打得漂亮與否，就在你我的身上。我希望大家能在余經(jīng)理--我們的舵手領導下，開開心心工作，輕輕松松賺錢，創(chuàng)造銷售業(yè)績的同時，也為自己贏得更廣闊的職業(yè)生涯！

彭 艷

第三篇：投資顧問協(xié)議

投資顧問協(xié)議

甲方：

法定代表人：

地址：

乙方：

性別：

民族：

出生：

身份證號：

身份證住址：

現(xiàn)在住址：

工作單位：

聯(lián)系電話：

甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，根據(jù)《中華人民共和國民法通則》和《中華人民共和國合同法》的有關規(guī)定，就甲方聘請乙方作投資顧問事宜，達成以下協(xié)議，并承諾共同遵守：

第一條合作事項

甲方聘請乙方作投資顧問，乙方為甲方提供投資咨詢服務，協(xié)助甲方處理投資事務，包括并不限于：

（1）為甲方的投資及上市事宜提供咨詢和建議；

（2）為甲方推薦投資產(chǎn)品；

（3）應甲方要求，講授投資知識，解答甲方有關投資問題。/

3第二條 協(xié)議期限

本協(xié)議有效期限為自年月日至年月日。協(xié)議簽定期內(nèi)，任何一方不得單方面終止協(xié)議。

第三條 服務費及支付

1、經(jīng)雙方協(xié)商，服務費為

第四條 甲方的責任

1、甲方應當全面客觀和及時地向乙方提供與投資事務有關的各種情況、文件、資料；

2、甲方應當對乙方所提供的服務提出明確、合理的要求；

3、甲方應當按時、足額向乙方交納服務費；

4、甲方有責任對委托事項作出獨立的判斷、決策，甲方根據(jù)乙方提供的意見、建議、方案所作出的決定而導致的損失，非因乙方失職行為造成的，由甲方自行承擔。

第五條 乙方的責任

1、乙方應當勤勉、盡責地完成甲方委托乙方的所有咨詢顧問工作；

2、乙方應當在取得甲方提供的文件資料后，及時完成委托事項，并應甲方要求通報工作進程；

3、乙方對其獲知的甲方商業(yè)秘密負有保密責任，非由法律規(guī)定或者甲方同意，不得向任何和第三方披露；

4、乙方應根據(jù)甲方的要求與相關方進行接洽、磋商、談判，并且進行全方位分析、論證，撰寫、修改、審查或簽署相關文件；

第六條違約責任

甲乙雙方應全面、實際履行本協(xié)議，任何一方不履行或不完全履行本協(xié)議，均應承擔違約責任。違約方應對因其違約行為給守約方造成的直接經(jīng)濟損失承擔賠償責任。/

3第八條爭議解決方式

甲乙雙方因本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行等產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的任何爭議均應由甲乙雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方均有權向成都青羊區(qū)人民法院（合同簽訂地）提起訴訟。

第九條其他事項

1、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力；

2、本協(xié)議由雙方蓋章簽字后生效；

3、本協(xié)議之未盡事宜由雙方另行協(xié)商，并簽定補充協(xié)議。

甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：

授權代表：授權代表：

年月日年月/ 3

日

第四篇：投資顧問合同

投資顧問服務合同

甲方（委托人）：乙方（受托人）：

身份證號：

聯(lián)系電話：

法定代表人：

聯(lián)系電話：

甲方（委托人）、乙方（受托人）依據(jù)《中華人民共和國合同法》及有關法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方代辦理項目投資顧問、乙方為甲方提供相應投資顧問服務等相關事務，甲方與乙方平等協(xié)商，簽訂本合同。

一、乙方受甲方委托尋找投資項目，提供顧問服務。

1.服務內(nèi)容：乙方促使甲方和資金需求方簽訂融資合同并協(xié)助融資實現(xiàn)。

2.融資形式、條件及費率由甲方和資金借用方協(xié)商確定。

二、乙方必須恪盡職守，依法履行職責，認真負責地為甲方提供專業(yè)顧問服務并保守

甲方的商業(yè)秘密。

三、合同期限：自甲、乙雙方簽訂合同之日到雙方協(xié)商終止之日。

四、合同履行期限內(nèi)報酬：

1.甲方每月應支付給乙方投資顧問費為乙方介紹的投資項目金額的仟分之伍，該費用

是乙方實得的稅后金額，所需稅費由甲方承擔。雙方同意將投資顧問費匯入如下賬戶：

帳號：

戶名：

開戶銀行：

2.支付方式：

甲方每月收到利息后將投資顧問費匯入乙方指定賬戶。

五、雙方一致同意，對本合同的所有信息、文件和數(shù)據(jù)應保守秘密。

六、本合同由雙方蓋章之日起生效，正本一式兩份，甲乙方各執(zhí)一份。

甲方（委托人）：

法定代表人：

乙方（受托人）：2011年月日

第五篇：投資顧問崗位職責

投資顧問助理：

工作職責：

1、負責對證券投資策略、資產(chǎn)配置方案進行研究；

2、協(xié)助投資顧問依托財富中心投研團隊服務資產(chǎn)100萬以上的高端客戶；

3、對內(nèi)為營銷團隊提供專業(yè)知識支持，對外參加各種投資交流活動。

任職要求：

1、金融或相關專業(yè)，碩士研究生及以上學歷；

2、具有扎實的經(jīng)濟、金融、投資等領域的相關理論知識，深厚的行業(yè)與公司研究能力，敏銳快捷的市場反應能力和較強的風險控制意識；

3、善于對宏觀經(jīng)濟形勢和股票市場進行深入分析，為客戶提出行業(yè)配置以及投資策略建議；

4、具有嚴密的邏輯思維和分析判斷能力，良好的公眾演講能力和溝通能力；

5、有證券投資管理、資產(chǎn)管理或研究工作經(jīng)驗、有管理運作大資金經(jīng)歷或海外留學工作經(jīng)歷者優(yōu)先。

經(jīng)理崗位職責

1.主持投資顧問部日常管理工作。

2.落實營業(yè)部下達的各項任務和指標。

3.負責團隊的建設、維護，負責內(nèi)部培訓和考核工作。

4.協(xié)調本部門內(nèi)員工關系，培養(yǎng)團隊精神。

5.完成營業(yè)部交辦的其他任務。

首席投資顧問

崗位描述：

1、首席投資顧問是營業(yè)部投資咨詢業(yè)務權威，制定營業(yè)部投資顧問團隊的發(fā)展規(guī)劃；

2、制定投資顧問部的客戶服務計劃；

3、根據(jù)總部的投資策略和股票池，制定本營業(yè)部的選股、選時策略；

4、研究金融衍生品的規(guī)則，為客戶提供相關的投資、套利咨詢服務；

5、通過舉辦投資報告會、理財講座等活動配合營銷團隊積極拓展客戶；

6、完成營業(yè)部交辦的其他任務。

首席投資顧問享有管理津貼，其個人研究成果必須與營業(yè)部全體投資顧問分享，應承擔營業(yè)部其他級別投資顧問的輔導、培訓工作。

初級投資顧問

崗位描述——

1、依托總部投資顧問及營業(yè)部首席投資顧問的指導，為客戶提供各種投資咨詢服務；

2、配合營銷團隊積極拓展新增客戶；為投資者舉辦小型講座，普及證券投資知識；

3、宣傳對投資者風險教育知識；完成營業(yè)部交辦的其他任務。

高級投資顧問

崗位描述——

1、依托總部及首席投資顧問的指導，為客戶提供各種投資咨詢服務；

2、為營業(yè)部存量客戶提供務類投資咨詢服務；

3、盤活存量資產(chǎn)；

4、配合營銷團隊積極拓展新增客戶；

5、為投資者舉辦中小型講座或中小型投資報告會，普及證券投資知識、宣傳對投資者風險教育知識；

6、完成營業(yè)部交辦的其他任務。