第一篇：投資顧問公司合規專員考試試題

不夠考試題：

1.什么是合規經營？

2.營銷人員的禁止行為？（至少回答四項）

3.如何界定員工隔離墻中的位置？

4.研發報告的發布審閱機制如何實施？

5.建立有效的客戶營銷及咨詢服務的錄音確認制度包括哪幾項？

6.2011年對咨詢機構正式實施的兩個業務新規是什么？

答案：

第一題：合規經營是指公司所有經營活動均依照合規管理規定和其他項業務管理的規定，符合公司制定下發的各項內部合規管理制度規定的總稱。

第二題：

1、從事或協同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動；

2、編造、傳播虛假信息或者誤導投資者的信息；

3、損害社會公共利益、容維投資顧問有限責任公司或者他人的合法權益；

4、從事與其履行職責有利益沖突的業務；

5、貶損同行或以其它不正當競爭手段爭攬業務；

6、接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂；

7、買賣法律明文禁止買賣的證券；

8、違規向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；

9、隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；

10、泄露客戶資料；

11、夸大、不實營銷宣傳行為；

12、承諾保守收益、明示或暗示投資收益行為；

13、委托理財、代客操盤、委托交易行為；

14、中國證監會、協會禁止的其他行為。

第三題：根據各部門的業務性質以及每個員工崗位職責，明確劃分每個員工在信息隔離墻中的位置。

1.公司研究發展中心的研發人員屬于墻內員工。

2.公司業務營銷部門以及投資顧問中心等部門的員工屬于墻外員工。

3.墻上員工，包括公司高級管理人員、合規部等員工。

第四題：公司證券研究報告發布審閱機制，在研發中心發布證券研究報告之前，由研發中心證券研究報告質量管理人員對證券研究報告進行質量管理，防范研發報告出現具體證券品種、具體價位、引用不實報導及不規范用語。在由合規管理人員對證券研究報告涉及的合規管理事項進行合規審查。除本公司證券研究報告質量管理人員、合規管理人員外，公司其他部門以及其他人員均不得在發布前審閱證券研究報告。

第五題：

1.業務開通前以錄音形式進行風險提示。

2.業務營銷過程全程錄音。

3.客戶認可“盈虧責任自負”的確認性文件。

第六題：

1.證券投資顧問業務暫行規定。

2.發布證券研究報告暫行規定。

第二篇：風險合規試題

填空：

1、目前商業銀行面臨的主要風險類型有市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰略風險。（答案：信用風險、操作風險、聲譽風險）

2、銀行柜面操作風險管理的重要環節有內控制度執行、賬戶管理、特殊業務、單位預留印鑒卡及客戶簽章管理、驗印系統、現金、憑證、重控管理、銀企對賬。

（答案：賬戶管理；現金、憑證、重控管理；銀企對賬）

3、客戶經理的主要工作有 聯系客戶、開發客戶、營銷產品。（答案：聯系客戶、開發客戶、營銷產品）

單選題

1、以下哪項不是大堂經理崗位的主要風險點（）（答案：B）A、客戶疏導不及時 B、未及時進行身份核查 C、服務糾紛處理不恰當 D、廉政風險

2、現金管理不規范不包括以下哪一項？（）（答案：A）A、非管庫人員進入現金區 B、空存空取

C、現金收款先記賬后清點 D、現金付款先付款后記賬

多選題

1、大堂經理的崗位職責有（）（答案：ABCD）A、分流、引導客戶 B、識別優質客戶、推介潛在優質客戶

C、為客戶提供簡單業務咨詢，宣傳我行各類產品，了解客戶需求 D、指導客戶使用自助機具和網上銀行等，培養客戶使用自助渠道的習慣

2、客戶經理崗位的主要風險包括（）（答案：ABD）A、操作風險 B、道德風險 C、市場風險 D、聲譽風險

3、在賬戶管理方面，銀行人員應該對存款人開戶資料的（）進行審查。

A、真實性 B、完整性 C、合規性 D、合法性

判斷題

1使用電子驗印系統對客戶印鑒進行驗印時可以使用他人操作號。（X）

2、憑證審核風險主要表現在對憑證要素審查不嚴，發生憑證要素不全、賬號戶名不符、大小寫不符、上下聯次不符等現象。（√）

3、客戶經理的操作風險是指客戶經理在辦理業務時因業務素質不高或執行制度不嚴而產生的風險。（√）

第三篇：合規試題3

安全保衛基礎知識考試試題

一、判斷題

1、處臵突發事件的方針是預防為主，嚴密防守（范）；統一指揮，各負其責；快速反應，協同處臵；科學決策，依法處臵。（）

2、上級部門和公安機關進行安全檢查須兩人以上陪同即可進行檢查。（）

3、農村商業銀行工作實行分級管理、省聯社統一負責、層層落實的管理辦法。（）

4、安全防范設施的立項和施工，各縣可根據自己的實際情況，決定工程資金和施工隊伍。（）

5、各地發生刑事案件或災害事故，應在24小時內報告省聯社。（）

6、營業期間出現無人臨柜或一人臨柜現象的，給予責任人及單位負責人警告以上處分，并處以500元以上罰款。（）

7、營業期間在無上級領導或保衛人員陪同下敲門即開違規接受檢查的，給予單位負責人及責任人記過以上處分，并處以1000元以上罰款。（）

8、營業期間，對重要空白憑證、印章、密押、有價單證等亂扔亂放，未妥善保管的，對責任人處以100元以上罰款。（）

9、值班守庫期間，聚眾賭博、酗酒等，一律給予責任人警告以上處分，并處以1000元以上罰款，同時追究有關單位負責人的責任。（）

10、金庫、保險柜、通勤門等鑰匙未按規定保管存放的，對責任人或單位負責人處以200元以上罰款。（）

11、重要空白憑證、有價單證、印章（含個人業務印章）未按規定存放保管的，對責任人每項處以罰款100－500元，柜員卡未入庫或未隨身攜帶的，對責任人處以1000元以上罰款，造成遺失的，給予責任人警告或記過處分。（）

12、由于思想麻痹大意、有章不循、隱患不整改、安全保衛制度不落實、違規操作等給工作帶來不良影響，不論造成后果與否，分別給予責任人和主管領導經濟處罰。（）

13、支行新建、改建項目，未按審批辦法的要求報上級主管保衛部門審核、批準的，對相關責任人處以500元以上罰款，并根據造成的后果和資金損失程度給予責任人相應的行政處分。（）

14、對公安、監管、上級等部門檢查中發現的設施隱患應整改而未整改的，對營業單位負責人處以1000元以上罰款。（）

15、因違反安全保衛工作制度而導致發生涉槍案件（被盜、被搶、損毀、丟失等），無論是否造成人員傷亡都要給予直接責任人和直接領導警告以上處分。（）

16、臨柜人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責任人警告以上處分，并處以500元以上罰款。（）

17、防盜安全門的安全級別就是防盜安全門最薄弱環節能夠抵抗非正常開啟的凈工作時間的長短。（）

18、防盜安全門產品的標記FAM。防盜安全門產品的安全級別分別為A、B、C三級。（）

19、風險等級是銀行工作人員、現金、有價證券、重要憑證及相關設施等在營業場所環境中可能受到的危險程度。（）20、防護級別是為保障銀行工作人員、現金、有價證券、重要憑證及相關設施等的安全，銀行機構對不同風險等級營業場所所采取的相應防范措施的程度。（）

21、安全保衛責任追究中紀律處分具體包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除。（）

22、提款箱的防護級別從高到低的順序分為A、B、C三個級別。（）

23、守庫值班人員在守庫值班期間發現異常情況，但最終未造成損失的，或歹徒最終未能有效實施犯罪的，不必報告單位領導。（）

二、不定項選擇題

1、安全保衛工作的基本任務是（）。A、建立健全安全保衛工作制度

B、落實安全防范措施，防盜竊、防搶劫、防破壞、防災害事故、防高科技犯罪、防火災、防洗錢，維護正常工作秩序 C、為業務經營創造良好環境

D、保障農村商業銀行員工人身、資金和營業場所安全

2、安全設施管理的主要內容包括（）。

A、保衛部門負責安全設施工程圖紙的審查和竣工驗收，嚴禁部門之間互不通氣，前建后拆、重復施工；新建、改建網點安全設施一次達標

B、保衛部門組織、信息電腦部門配合培訓兼職技術人員，了解器材性能，學會使用、保養和簡單維修 C、保衛部門組織制定安全設施使用管理制度辦法，經常對安全設施進行檢查，對不達標或違反使用規定的要限期整改 D、根據自身條件決定安防設施項目、費用及工期

3、對違反下列情況之一的，由上級主管部門、有關單位、或本單位根據有關規定給予行政處分和經濟處罰。（）

A、遇有犯罪分子盜竊、搶劫、行兇殺人等犯罪活動和重大災害事故時，消極逃避的

B、存在重大安全隱患，上級主管單位、有關部門已提出限期整改意見，逾期未達到整改要求而導致案件或事故發生的

C、對發生案件及重大事故不及時報告、隱瞞不報，或對有關責任人員進行包庇、袒護、不追究或減輕責任的

D、對不安定因素或內部矛盾化解不及時，處理不力，以致發生集體上訪、聚眾鬧事、開槍殺人等造成嚴重后果、影響惡劣的

4、營業時間，凡外部人員進入營業室、守庫室的，對責任人及當日安全員分別處以（）元以上罰款，同時分別給予（）以上處分。

A、200元，警告

B、300，記過 C、500元，警告

D、1000，通報

5、臨柜人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責任人（）以上處分，并處以（）元以上罰款。A、記過

1000

B、記過

500 C、警告

1000

D、警告

500

6、不認真執行值班守庫制度，守庫人員擅離守庫室、隨意脫崗、空崗的，對責任人給予相應的行政處分，并處以（）元以上罰款。

A、200

B、300

C、500 D、1000

7、各營業網點每月對全體員工防范教育不少于（）次。A、一次

B、兩次

C、三次

D、四次

8、各營業網點結合臨柜、守庫、接送款等重要環節，每季對網點人員組織（）次有針對性的預案演練，少布臵一次，對責任人處以（）元以上罰款。

A、一次

200

B、兩次

C、三次

500

D、兩次

200

9、總行保衛部門，每月至少對所轄營業網點進行一次全面檢查，少一個網點，對責任人處以（）元以上罰款。A、100

B、200

C、300 D、500

10、總行分管領導，每季對所轄營業網點進行一次全面檢查，少一個網點，處以（）元以上罰款。

A、100 B、200

C、300 D、50

11、在執行押運送款任務時，運鈔車到達營業單位后，出現無人或單人接送款的，發現一次，對單位責任人各處以（）元以上罰款。

A、200 B、300 C、500 D、1000

12、對押運事項泄密的，處以（）元以上罰款，并給予責任人（）以上處分。

A、500

警告

B、500

行政記過 C、1000

行政記過

D、2000 開除留用

13、因違反安全保衛工作制度而導致發生盜竊、搶劫案件，造成10萬元（含10萬元）以內經濟損失的（）

A、給予直接責任人行政記大過以上處分 B、給予支行負責人行政記大過以上處分 C、給予總行主管領導警告以上處分 D、給予支行負責人行政記過以上處分

14、因違反安全保衛工作制度而導致發生盜竊、搶劫案件，造成50萬元至100萬元（含100萬元）以內損失或傷亡兩人的（）

A、給予直接責任人行政留用察看以上處分 B、給予支行負責人行政撤職以上處分 C、給予總行主管領導降級以上處分 D、給予總行行長記大過以上處分

15、因違反安全保衛工作制度而導致發生盜竊、搶劫案件，造成100萬元以上經濟損失或傷亡三人以上的()A、給予直接責任人行政開除處分 B、給予總行主管領導撤職以上處分 C、給予總行行長撤職以上處分 D、給予總行董事長降級以上處分 E、給予支行負責人行政開除處分

16、因違反安全保衛工作制度而導致發生詐騙案件，造成100萬元以上損失的（）

A、給予直接責任人行政開除處分 B、給予支行負責人行政開除處分 C、給予總行主管領導撤職以上處分 D、給予總行行長撤職以上處分 E、給予總行董事長降級以上處分

17、C級防護的提款箱應具有以下功能（）A、防砸、防沖擊、防撬

B、存儲

C、記錄

D、報警或定位

18、根據《安徽省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》，對違紀違規人員的處理種類包括（）A、批評教育

B、紀律處分

C、經濟處罰

D、留用察看

19、營業期間，抽屜、保險柜內現金超限額或現金外臵桌面，離開辦公崗位，未鎖閉現金抽屜、保險柜的，處以（）元以上罰款。

A、50 B、100

C、200 D、500

20、守庫值班人員在守庫值班崗位上應該做的事項有（）A、檢查和登記值班記錄

B、清點庫內寄存錢箱數量、整理出庫錢箱

C、巡視保衛區域有無異常

D、做好寄庫錢箱入庫交接登記工作

21、晚間值班期間庫區防入侵報警系統被觸發，守庫人員不應（）。

A、拿起自衛武器

B、立即出去巡視

C、通過電視監控設備觀察

D、守庫人員互相聯絡

22、守庫值班人員在守庫值班期間遇外來人員找人、打電話時，應（）。

A、守庫人員堅守崗位

B、開啟守庫室通道門

C、按下110報警按扭

D、嚴禁開啟守庫室通道門

23、晚上守庫值班期間，發現電線、電話線、報警線路遭破壞，又無移動電話向外報警的情況下，守庫值班人員不應（）。A、開門外出求援

B、大聲對外呼救 C、敲打響器

D、高度警惕

三、簡答題

（規章制度部分）

1、安徽省農村商業銀行突發事件及重大事項包括的主要內容是什么？

2、六類案件包括哪些？

3、擠提事件報告的標準是什么？

4、農村商業銀行系統內群體性事件報告標準是什么？

5、重大自然災害報告標準是什么？

6、農村商業銀行發生符合報告標準的突發事件及重大事項后，對報告時間有哪些具體規定？

7、安全保衛工作的方針是什么？

8、安全保衛工作的基本任務是什么？

9、農村商業銀行安全保衛工作應堅持的原則是什么？

10、對安全保衛工作第一責任人及負責的工作是如何規定的

11、對農村商業銀行安全保衛工作應實行的管理辦法是什么？

12、農村商業銀行安全設施主要包括哪些項目？

13、保衛部門對安全保衛工作檢查的主要內容是什么？

14、安全保衛責任制的基本形式有哪些？

15、按相關管理制度規定，支行行長對本單位及轄內各營業網點安全保衛工作負責。主要責任有哪些？

16、安全保衛責任制考核的內容主要包括哪些？

17、營業期間，營業員每天首先要做的安全保衛工作有哪些？

18、營業期間，對收取的大量現金如何處理？

19、營業期間進出二道門和后門時應注意什么？

20、營業期間怎樣接待上級和公安部門檢查？

21、農村商業銀行安全防護設施主要包括哪些項目？

22、基礎防護設施的建購原則是什么？

23、金庫建設必須具備哪些功能？

24、對金庫管理有哪些要求？

25、安全防護設施建設標準對營業場所的外圍圍墻有何要求？

26、營業室現金業務區對安裝的緊急報警裝臵有何規定？

27、對閉路電視監控電源有何要求？

28、各支行每月對本行全體員工防范教育不少于幾次？各營業網點多長時間組織員工進行一次有針對性的預案演練？

基礎知識

1、什么叫銀行營業場所？

2、什么叫風險等級？

3、什么叫防護級別？

4、什么叫業務庫？

5、什么叫自動柜員機（ATM）

6、什么叫自動存款機（CDM）？

7、什么叫自動存取款一體機（CRS）？

8、什么是安全柜員系統？

9、營業場所風險等級是怎樣劃分的？

10、銀行營業場所安全防護劃分為哪幾個級別？

11、三級風險單位的營業場所是怎樣確定的？

12、二級風險單位的營業場所是怎樣確定的？

13、一級風險單位的營業場所是怎樣確定的？

14、三級防護有哪些要求？

15、二級防護有哪些要求？

16、一級防護有哪些要求？

17、離行式ATM、CDM、CRS等的防護應滿足哪些要求？

18、離行式自助銀行的防護應滿足哪些要求？

19、在安裝透明防護屏障時，對透明防護板安裝有何要求？

20、什么是防盜安全門的安全級別？

21、對防盜安全門產品的標記及安全級別是怎樣規定的？

22、對防彈復合玻璃的產品分類及防彈級別是怎樣規定的？

23、防彈復合玻璃的透光度應不小于多少？

24、機械防盜鎖產品代號標記是如何規定的？

25、安全防范系統對接地的電阻值及接地導線有什么要求？

26、營業場所安全防范設計規范對接地有哪些要求？

27、什么是紅外入侵探測器？

28、什么是振動入侵探測器？

29、干粉滅火器適用于撲滅哪些火災？

30、二氧化碳滅火器適用于撲滅哪些火災？

31、怎樣做好消防安全工作？

32、電視監控系統的安裝有哪些注意事項？

33、無人值守的營業網點應堅持“四不留”制度, 何為“四不留”？

34、什么叫安全技術防范？

35、什么是安全技術防范產品？

36、如何使用ABC干粉滅火器？

37、如何使用二氧化碳滅火器？

38、基層營業場所日常使用電視監控應注意哪些問題？

39、營業網點安全員每天營業前檢查的內容有哪些？

（防爆演練部分）

1、有數名人員聲稱是總行或公安部門檢查人員，要進入柜臺內檢查安全和消防設施，且證件齊全，但沒有本行領導或保衛人員陪同，此種情況應如何處臵？

2、有一名犯罪嫌疑人辦理業務之機突然撥出手槍對準出納員，大喊把錢扔出來，不然就開槍打死你。同時又大喊誰也不準動，誰動打死他。該網點柜臺防護屏障為防彈玻璃，此種情況應如何處臵？

3、晚間守庫值班期間，如守庫值班人員發現有犯罪分子正在撬守衛區域的門窗或已闖入守衛區域內時，應如何應對？

4、營業期間，營業網點如發生詐騙冒領，營業人員應如何應對？

5、營業期間，營業網點如遭遇持刀（械）搶劫，營業人員應如何應對？

6、營業期間，營業網點如發生火災，營業人員應如何應對？

7、晚間守庫值班期間，如守庫值班人員發現守衛區域防入侵報警系統被觸發或其它異常情況時，應如何應對？

8、晚上守庫值班期間，如守庫值班人員發現庫區電線、電話線、報警器線路遭到人為破壞應如何應對？

第四篇：銀行合規試題

1.銀行高級管理層每年至少（）次識別和評估銀行所面臨的主要合規風險問題。√

A B C D 一 二 三 四

正確答案： A 多選題

2.合規法律、規則和準則，可以包括（）√

A B C D 立法機構和監管機構發布的基本的法律、規則和準則

市場慣例

行業協會制定的行業規則

適用于銀行職員的內部行為準則

正確答案： A B C D 3.合規部門的職責包括（）×

A B C D E F 提出建議

指導教育

識別、量化和評估合規風險

監測、測試和報告

承擔法定責任和聯絡

制定合規方案

正確答案： A B C D E F 4.合規風險管理強調（）×

A B C D 獨立性

長期性

被審查性

有效性

正確答案： A C D

5.以下哪項制度的建立，有利于合規風險管理（）√

A B C 合規績效考核制度

合規問責制度

安全保衛制度 D 誠信舉報制度

正確答案： A B D

6.合規風險管理機制建設要從高層做起，銀行高層要親力親為，做到（）√

A B C D E 寫

改

查

獎

罰

正確答案： A B C D E 判斷題

7.銀行董事會負責制定和傳達合規政策，確保合規政策得以遵守。√

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

8.銀行的合規部門應該是獨立的。√

正確

錯誤 正確答案： 正確

9.合規部門的具體工作可能被外包，外包之后，可以不受合規負責人的監督。√

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

10.合規負責人，應定期就合規事項向高級管理層報告。√

正確

錯誤 正確答案： 正確

第五篇：A 合規制度試題)

一、填空題

1、有價單證、重要空白憑證應嚴格管理，實行、統一管理、的原則。答案：統一印制、統一式樣

2、有價單證、重要空白憑證的領（使）用應堅持“專人管理、手續嚴密、、、入庫保管、、”的原則。答案：總量控制、印、押、證分離、定期核對、交接清楚”

3、反洗錢工作應遵循的原則有、、全面合作原則。答案：合法審慎原則、保密原則。

4、蘭州市七里河區農村信用合作聯社網點庫存限額核定包括、尾箱現金、、離行式ATM現金。答案：金庫現金、ATM機現金

5、信用社主任、網點負責人對本網點的庫存占用額負有檢查、管理責任。信用社主任對轄內網點每月 ；網點負責人每周查庫1次。

答案：查庫1次；每月至少查庫4次

6、委派會計實行崗位輪換、和親屬回避制度，實行一年一聘，三年一輪換。委派會計與被委派單位員工有親屬關系的，不得在所在單位擔任會計職務。答案：強制休假

7、押品管理是指對押品分類、價值評估、、押品和權屬證書保管、、風險預警、押品返還與處臵等全流程管理。答案：抵（質）押擔保設立與變更、貸后監管

8、《貸款通則》中的貸款種類有自營貸款、和。答案：委托貸款、特定貸款

9、保證擔保的范圍包括主債權及、、損害賠償金和。保證合同另有約定的，按照約定。答案：利息、違約金、實現債權的費用

10、商業銀行以安全性、流動性、為經營原則，實行 自

負盈虧，自我約束。

答案：效益性；自主經營，自擔風險

二、多項選擇題

1、《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規，是指使商業銀行的經營活動與（）、（）和（）相一致。A: 法律 B:規則C：法規D:準則

答案：A: 法律 B:規則D:準則

2、合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動。商業銀行應綜合考慮（A）與信用風險、（B）、（C）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。答案：A合規風險B市場風險C操作風險

3、合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（A）、監管處罰、（B）和(C)的風險。答案：A法律制裁B重大財務損失C聲譽損失。

4、《支付結算辦法》中支付結算是指（A）、個人在社會經濟活動中使用(B)、信用卡和(C)、托收承付、委托收款等結算方式進行(D)及其資金清算的行為。

答案：A單位B票據C匯兌D貨幣給付

5、單位、個人和銀行辦理支付結算必須遵守下列原則（）A、恪守信用，履約付款；B、誰的錢進誰的賬，由誰支配；

C、銀行不墊款。

6、《中華人民共和國擔保法》擔保方式為保證、（A）、（B）、（C）和定金。

A抵押、B質押C留臵

7、保證的方式有：（）、（）。A一般保證B連帶責任保證C永久保證 答案：A,B A一般保證B連帶責任保證

8、信用社辦理信用發放、展期、重組、擔保方案變更等業務時，要確保抵（質）押擔保的()和有效性，防止發生脫保。A連續性 B合法性 C安全性 答案：A

9、《蘭州市七里河區農村信用合作聯社財務管理暫行辦法》規定： 抵債資產取得的審批權限：對涉及貸款本金 萬元以下的由聯社研究審批； 萬元以上的報省聯社審批。A:40，； B：50，；C：60,； 答案：B

10、信貸檔案的銷毀，由()提出申請，()審查，聯社主任批準，()銷毀。未經批準的，信貸檔案不得銷毀。A檔案保管部門B稽核部門C辦公室D市場部F安全保衛部 答案：A B C

三、單項選擇題

1、商業銀行應加強（），并將合規文化建設融入企業文化建設全過程。

A ：法律法規B：內控制度學習C：安全知識D：合規文化建設 答案：D合規文化建設

2、銀行是支付結算和資金清算的()。A：辦理機構B：中介機構C：固定機構 答案：B中介機構

3、信用社辦理信用發放、展期、重組、擔保方案變更等業務時，要確保抵（質）押擔保的（）和（），防止發生脫保。A：連續性和有效性 B：合法性和有效性C：連續性和合法性 答案：A

4、根據貸款新規規定，貸款申請應遵循“ ”的基本要求： A誠實守信B誠信申貸C真實有效 答案：B誠信申貸

5、一般準備金以信用社承擔風險和損失的資產余額的一定比例為基礎，從稅后利潤中提取。一般準備金余額不得低于風險資產期末余額的 % A:2%、B:1%、C:3%。正確答案：B:1%。

6、一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起 個月。A：三 B：六 C：二十四 答案：B六

7、銀行接到存款人的變更通知后，應及時辦理變更手續，并于（）工作日內向中國人民銀行報告。A：5個B：3個 C：2個 答案：C2

8、貸款人在短期貸款到期（）之前、中長期貸款到期（）之前，應當向借款人發送還本付息通知單

A：2個星期、2個月；B：1個星期、1個月C：15天、30天

9、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（）年。

A：5年B：2年C：10年 答案：C10年

10、審貸分離一般可以采取三種方式：（）、（）、地區分離。

A:崗位分離、部門分離 B機構分離、人員分離 C崗位分離、人員分離

答案：A:崗位分離、部門分離

四、判斷：

1、合規是商業銀行所有高管的共同責任，并應從商業銀行高層做起。答案：錯。

正確答案：合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行高層做起。

2、銀行是支付結算和資金清算的中介機構。答案：正確

3、未使用按中國人民銀行統一規定印制的票據，票據無效；未使用中國人民銀行統一規定格式的結算憑證，銀行不予受理。答案：正確

4、銀行以善意且符合規定和正常操作程序審查，對偽造、變造的票據和結算憑證上的簽章以及需要交驗的個人有效身份證件，未發現異常而支付金額的，對出票人或付款人不再承擔受委托付款的責任，對持票人或收款人不再承擔付款的責任。答案：正確

5、票據的簽發、取得和轉讓，必須具有真實的交易關系和債權債務關系。答案：正確

6、學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體不得為保證人。答案：正確

7、企業法人的分支機構、職能部門可以為保證人。答案：錯

正確答案：企業法人的分支機構、職能部門不得為保證人。

8、抵（質）押有價單證或權屬證書入庫后，由信貸人員保管并定期或不定期進行核對或檢查，會計人員至少每3個月參與一次。答案：錯

正確答案：抵（質）押有價單證或權屬證書入庫后，會計人員要定期或不定期進行核對或檢查（客戶部門至少每3個月參與一次），確保有價單證或權屬證書的安全與完整。

9、承兌申請人應提前按規定比例，逐筆對應相應的承兌金額，將保證金存入承兌匯票保證金專用賬戶 答案：對

10、銀行承兌匯票貼現必須堅持“先審后付”原則。答案：對

五、簡答：

1、客戶經理交接應遵循什么原則？

答案：客戶經理手續交接應堅持移交及時、責任明確、手續嚴密，交接清楚的原則。

2、客戶經理不良貸款管理的接交的具體內容有哪些？

答案：客戶經理接交時，要嚴格審查不良貸款的催收及管理情況。以接交日為時點，對不良貸款催收不真實的，對借款已喪失訴訟時效或超過保證期間的，移交客戶經理承擔貸款最終清收責任，接交人承擔貸款后續管理責任。貸款手續齊全，貸款已逾期但未喪失訴訟時效或超過保證期間的，由接受人核對后對貸款風險作出評估，對不存在償還風險的，由接任客戶經理承擔清收管理責任，存在較大償還風險的，由移交客戶經理承擔最終清收責任，接任客戶經理承擔清收管理責任。

3、《蘭州市七里河區農村信用合作聯社抵（質）押品管理辦法》中押品管理遵循的原則有哪些？

答案：合法性原則：指押品選用、擔保設立和變更、押品處臵等活動要符合國家法律、法規的規定。有效性原則：指擔保設定手續必須完備，押品確有變現能力并且易于實現。審慎性原則：指在押品管理各個環節中，要充分考慮使用押品可能帶來的各種風險因素，審慎估計押品的可行性和價值。

4、信用社辦理貸款業務的基本流程是什么？

貸款申請→受理與調查→風險評價→貸款審批→合同簽訂→貸款發放→貸款支付→貸后管理→貸款回收與處臵。

六、論述題：

1、結合自身崗位，談談如何在自己的工作崗位上防控風險。