第一篇：建設資金監管辦法

建設資金監管辦法（試行）

總則

第一條為加強井睦高速公路工程建設資金的管理，提高資金使用效益，確保建設資金安全、有效的使用，優質、安全、高效地完成井睦項目的建成需要，根據國家有關規定和交通部交財發（2000）195號《交通基本建設資金監督管理辦法》、《江西省交通運輸廳交通重點建設項目資金監管辦法》及省高速投資集團有關資金監管的要求，結合本項目特點，特制定本辦法。

第二條本辦法適用于所有參與本工程建設的承包人以及開戶行。資金賬戶的管理

第三條承包人必須在江西省高速公路投資集團有限責任公司井岡山廈坪至睦村高速公路項目建設辦公室（發包人）指定的銀行開設基本賬戶或專用賬戶，不得多頭開戶、公款私存、私設小金庫、“帳外帳”等。未經核準的賬戶，發包人不對其撥付資金。

第四條開戶銀行應依法為開戶單位保密，除國家法律、法規規定的有職權部門和發包人管理規定需要外，不準代任何單位和個人查詢、凍結、扣劃開戶單位的存款。

第五條開戶銀行應及時建立承包人的資金臺賬，按明細詳細記錄每筆資金的支付日期、金額、付款依據、用途、收款單位等，定時送交發包人并與發包人財務部門核對，應接受發包人針對本項目資金的相關查詢。

第六條開戶單位申請開設銀行賬戶，應按規定向開戶銀行出具所需證明材料，發包人可協助開戶單位辦理相關手續。

第七條開戶單位申請撤銷賬戶，需向發包人提出書面申請并經同意。與開戶銀行核對賬戶余額無誤后，交回各種重要空白票據、憑證、開戶許可證等，方可辦理銷戶手續。

第八條開戶單位的賬戶只能辦理自身的業務，不得出租或轉讓。承包人違反上述規定或套取建設資金，開戶銀行有權制止，并報發包人處理。

第九條承包人在未經批準的銀行開戶，發包人可能凍結其工程款的撥付，并要求其限期撤銷。

第十條開戶銀行應為發包人、承包人提供優質服務，不得無理壓票壓匯。項目建設資金管理

第十一條為加強建設資金的監督管理，提高投資效益，本項目實行全面預算管理，承包人應按發包人要求及時提交項目預算。

第十二條為保證資金正常運行和安全有效使用，本項目資金采取封閉式運行和管理模式，其資金運行必須在發包人確定的銀行系統內運行。

第十三條承包人應嚴格執行國家有關財務管理制度，完善財務核算體系；配齊會計人員，加強財務管理，嚴格控制成本，嚴禁亂擠亂攤成本，正確反映工程成本和財務成果。財務收支必須接受發包人的監管；發包人可定期或不定期的對承包人財務收支情況進行檢查。

第十四條承包人應依據合同及施工進度計劃詳細編制次月用款計劃，并于每月末報送發包人，作為建設資金監督的重要依據。

第十五條承包人必須按本項目計量支付程序進行計量，并按有關規定簽證完成后，據此支付計量款；承包人不得高估冒算、虛報工程計量以套取資金。

第十六條經發包人審核撥付的計量款，承包人應專款專用，嚴禁挪作他用；承包人違反規定用途轉款或用款的，開戶銀行有權拒付，并及時把信息反饋到發包人，發包人將酌情進行處理。

第十七條承包人將計量款用于上交總公司管理費和歸還前期借入資金應經發包人批準。各承包人應將總公司上繳管理費文件報發包人留存，作為批復承包人上繳管理費的依據。歸還總公司前期借款應出具借款時的有關憑據，發包人將根據項目工程建設資金的實際情況審批其歸還的借款。

第十八條承包人上交上級單位如社會養老保險等代收代繳的各項費用時，不得超過國家法律規定的比例，且應附有上級單位代收代繳原始憑證復印件。

第十九條承包人應積極組織資金，確保工程建設順利進行。

第二十條承包人與發包人簽署合同前，應向發包人提交其工商注冊所在地的地（市）級及以上國有商業銀行或股份制商業銀行出具的合同履約保函。按合同規定向發包人申請動員預付款時，必須提交其工商注冊所在地的地（市）級及以上國有商業銀行或股份制商業銀行出具的動員預付款保函。開戶銀行應按有關規定和程序積極協助發包人審查承包人出具的合同履約保函和動員預付款保函，確保保函真實有效。

第二十一條承包人將工程進度款用于購買大型機械設備、儀器的，必須經發包人批準；用于購買大宗材料的，收款人必須是發包人認可的材料供應商；發包人向開戶銀行提供設備和材料供應商清單，作為開戶銀行辦理付款業務的依據之一。未經發包人批準或對不是發包人認可的材料供應商、設備供應商的大額資金的支付，開戶銀行不能辦理。開戶銀行應分別對承包人建立大額資金支付的備查賬。

第二十二條承包人應及時支付材料、設備等款項，及時支付農民工工資。第二十三條承包人應嚴格遵守《現金管理暫行條例》，不得以任何名義套取現金。在工資性現金發放管理上，承包人應向發包人提供農民工工資明細，承包人應保證農民工工資落實到個人，經各農民工簽字后方可支付，不能將農民工工資支付給包工頭，避免拖欠農民工工資的事件發生。

第二十四條為保證建設資金的安全和工程建設的順利進行，承包人在承建的工程正式交驗之前，未經發包人同意不得以任何名義轉移資金。

附則

第二十五條本辦法的解釋權和修改權歸發包人，執行過程中如有問題請及時向發包人反映。

第二十六條本辦法自項目竣工日時自行廢止。

第二篇：山東省商品房預售資金監管辦法

山東省商品房預售資金監管辦法

第一章 總 則

第一條 為了規范商品房預售資金監督管理，維護商品房交易雙方合法權益，促進房地產市場健康發展，根據《中華人民共和國城市房地產管理法》《山東省城市房地產開發經營管理條例》《山東省商品房銷售條例》和《山東省人民政府辦公廳關于做好房地產領域易發問題治理工作的通知》（魯政辦字〔2016〕118號）等法律、法規、規章及相關規定，制定本辦法。

第二條 本省行政區域內商品房預售資金的收存、支出、使用及其監督管理，適用本辦法。

本辦法所稱商品房預售資金，是指房地產開發企業預售商品房時，購房人按照商品房買賣合同約定支付的全部房價款。

本辦法所稱預售人，是指依法取得《商品房預售許可證》進行商品房預售的房地產開發企業。

本辦法所稱預購人，是指購買預售商品房的單位或者個人。

第三條 省住房城鄉建設主管部門負責指導和監督全省商品房預售資金監管。

設區的市、縣（市、區）住房城鄉建設、房產管理部門（以下簡稱房地產主管部門）按照職責分工負責本行政區域內商品房預售資金監管。

第四條 商品房預售資金監管，遵循“專戶專存、專款專用、全程監管、節點控制”的原則。第五條 商品房預售資金監管期限，自取得《商品房預售許可證》開始，至取得房地產開發項目竣工綜合驗收備案證明文件終止。

第六條 房地產主管部門應當建立健全以樓盤表為索引的商品房預售管理信息系統（含商品房預售許可、預售合同網簽備案、預售資金監管等模塊），實現預售資金監管信息化、自動化。

第二章 監管銀行及賬戶

第七條 具備資金監管安全規范運行所需的金融管理業務能力及網絡技術條件的商業銀行，經房地產主管部門審核確認后，可以列入商品房預售資金監管合作銀行(以下簡稱監管銀行)名錄，配合開展商品房預售資金監管業務。

第八條 監管銀行在與房地產主管部門簽訂商品房預售資金監管金融服務協議后，提供相應的金融服務，并與商品房預售管理信息系統對接，實現信息互通共享，確保業務辦理連續、安全、便捷。

第九條 房地產開發企業申請商品房預售許可前，應當選擇監管銀行名錄內的商業銀行，按照一次商品房預售許可申請對應賬戶的原則，開立商品房預售資金監管專用賬戶(以下簡稱監管賬戶)。監管賬戶應當按幢或者多幢開立，并由房地產主管部門、監管銀行、房地產開發企業三方簽訂商品房預售資金監管協議。未開立監管賬戶的，房地產主管部門不得核發《商品房預售許可證》。

第十條 商品房預售資金監管協議主要包括下列內容：

（一）當事人的名稱、地址；

（二）監管項目的名稱、坐落位置；

（三）監管賬戶名稱、賬號；

（四）監管項目范圍；

（五）監管資金使用節點；

（六）監管資金的收存、支出、使用方式；

（七）新建物業質量保修金劃轉方式；

（八）違約責任；

（九）爭議解決方式。

第十一條 預售人應當將商品房預售資金監管相關規定告知預購人，將監管銀行、監管賬戶等信息在商品房銷售場所顯著位置公示，并在商品房預售合同中予以明確。

第十二條 預售人需變更監管銀行、企業名稱、監管賬號、開戶范圍、項目名稱等相關信息的，應當到房地產主管部門、監管銀行辦理相關變更手續。

第三章 預售資金收存

第十三條 商品房預售資金應當全部存入監管賬戶，房地產開發企業不得直接收存房價款。

第十四條 預售人與預購人簽訂商品房預售合同后，應當盡快進行商品房預售合同網簽，同時根據合同相關約定，預售人向預購人出具《商品房預售資金監管收存通知單》。預購人憑《商品房預售資金監管收存通知單》將預售資金存入監管賬戶后，房地產主管部門按規定辦理商品房預售合同備案。

預購人申請按揭貸款（含商業貸款和住房公積金貸款）的，預購人將首付款存入監管賬戶，并書面委托貸款銀行將發放的按揭貸款足額轉入監管賬戶。

第十五條 監管銀行收到預購人交存和貸款銀行轉入的房價款后，向預購人出具《商品房預售資金監管收款憑證》，并將信息傳至房地產主管部門。

《商品房預售資金監管收款憑證》內容包括但不限于：商品房預售合同編號、監管銀行、監管賬戶、預購人資金結算個人賬戶、預售資金總額、本次交存數額、累計交存數額、交存時間等。

第四章 支出和使用

第十六條 商品房預售資金監管標準，是指商品房預售項目自批準預售的工程節點開始，到完成建筑安裝和區內配套等工程建設、達到竣工綜合驗收條件所需的單位建筑面積費用；應當實行商品住宅全裝修的，還應當將裝修費用計算在內。商品房預售資金監管標準，由設區的市房地產主管部門組織相關專業機構結合區域、建筑結構、用途等因素綜合測定，并定期調整公布。

商品房預售資金監管額度，是指批準預售的商品房面積與商品房預售資金監管標準的乘積，由房地產主管部門核發《商品房預售許可證》時確定，并在商品房預售資金監管協議中予以載明。第十七條 商品房預售資金進入監管賬戶后，當資金總額達到既定監管額度后，預售人方可自行提取監管額度以外的資金，并優先用于預售項目工程建設。

第十八條 房地產主管部門要優化商品房預售監管資金的核撥流程，保證及時用于商品房預售項目工程建設。

第十九條 商品房預售資金監管按照工程建設進度一般分為4個控制節點，分別為建成層數達到規劃總層數一半、主體結構封頂、單體竣工驗收合格、竣工綜合驗收備案。

監管資金留存比例，是指監管賬戶中的資金余額占商品房預售資金監管額度的百分比。當建成層數達到規劃總層數一半時，監管資金留存比例為60%－70%；當主體結構封頂時，監管資金留存比例為30%－35%；當單體竣工驗收合格時，監管資金留存比例為15%－18%；當取得房地產開發項目竣工綜合驗收備案文件時，監管終止。

對于高層、超高層或者大體量建筑，各地可以增加1-2個控制節點，但監管資金留存比例不得突破上述規定。

第二十條 房地產主管部門可根據預售人信用狀況、資質等級等情況，適當降低商品房預售監管資金留存比例，但最多不得超過5個百分點。

第二十一條 在主體結構封頂控制節點之前，預售人可以憑銀行出具的保函部分抵頂商品房預售監管資金，但不得突破監管額度的30%。

第二十二條 預售人申請使用商品房預售資金監管額度以內的資金，應當按照工程建設進度控制節點提出用款申請，并不得突破本辦法第十九條規定的監管資金留存比例。預售人應當如實填寫、提交以下材料，并對材料的真實性負責：

（一）企業用款申請表；

（二）工程建設進度相關證明材料及影像資料；

（三）監管賬戶對賬單；

（四）授權委托書及受托人身份證復印件；

（五）預售人已經向施工單位、材料設備供應單位或者供水、供電、供氣、供熱等專業經營單位撥付款項的，提供付款證明；預售人擬向上述單位撥付款項的，提供對方指定的銀行賬戶；

（六）法律、法規規定的其他文件材料。

第二十三條 各地根據當地房地產市場狀況及調控需要，可以按照魯政辦字〔2016〕118號文件“從嚴掌控新建商品房預售許可條件，鼓勵推行現房銷售”的要求，提高商品房預售許可條件，并合理確定商品房預售資金監管標準、監管額度、控制節點及監管資金留存比例。

第二十四條 預售人申請提取商品房預售資金監管額度以內的資金，房地產主管部門應當自受理之日起5個工作日內完成審核，并進行必要的現場查勘。符合使用條件的，出具《商品房預售監管資金撥付通知單》；不符合條件的，出具不予撥付通知單。

《商品房預售監管資金撥付通知單》中應當明確資金撥付額度及方向。預售人按照本辦法第二十二條規定提供付款證明的，明確將相應額度的資金撥付至預售人指定的銀行賬戶；提供擬付款證明的，明確將相應額度的資金撥付至施工、材料設備供應或者專業經營單位指定的銀行賬戶。

第二十五條 監管銀行應當按照《商品房預售資金監管撥付通知單》撥付相應款項，與商品房預售管理信息系統實現信息互通共享的，應當同時核對電子信息。

第五章 終止和解除

第二十六條 預售人取得房地產開發項目竣工綜合驗收備案證明文件后，可申請終止商品房預售資金監管，如實填寫、提交以下材料，并對材料的真實性負責：

（一）終止監管申請書；

（二）房地產開發項目竣工綜合驗收備案證明文件；

（三）監管賬戶對賬單；

（四）授權委托書及受托人身份證復印件；

（五）法律、法規規定的其他文件材料。

第二十七條 預售人申請終止商品房預售資金監管，房地產主管部門應當自受理之日起5個工作日內進行審核，并進行必要的現場查勘。符合終止預售資金監管條件的，出具《商品房預售資金監管終止通知單》；不符合條件的，出具不予終止通知單。

第二十八條 監管銀行應當按照《商品房預售資金監管終止通知單》終止監管，與預售管理信息系統實現信息互通共享的，應當同時核對電子信息。

第二十九條 房地產主管部門應當依據省住房城鄉建設廳、省財政廳聯合發布的《山東省新建物業質量保修金管理辦法》（魯建發〔2016〕5號）有關規定，按物業主管部門的要求，在核發房地產開發項目竣工綜合驗收備案證明文件前，按照商品房預售資金監管協議約定，從監管賬戶中一次性劃轉規定數額的保修金到指定專戶，并告知預售人。第三十條 預售人和預購人協商一致或者生效法律文書判決解除商品房預售合同的，預售人和預購人可以到房地產主管部門申請撤銷商品房預售合同網簽備案。房地產主管部門對撤銷商品房預售合同網簽備案、解除預售資金監管申請進行審核，符合條件和本地相關規定的，準予撤銷商品房預售合同網簽備案，并出具《商品房預售資金監管解除通知單》。

監管銀行按照《商品房預售資金監管解除通知單》和生效法律文書，將監管資金退回預購人指定的交易資金結算個人賬戶和貸款銀行賬戶。

第六章 法律責任

第三十一條 預售人有下列行為的，房地產主管部門責令其限期整改，記入企業及從業人員信用檔案，情節嚴重的可暫停其預售合同網簽業務，并依法予以行政處罰：

（一）未按規定將商品房預售資金全部存入監管賬戶的；

（二）變相逃避商品房預售資金監管的；

（三）未按規定使用商品房預售資金的；

（四）提供虛假材料的；

（五）其它違反本辦法或者商品房預售資金監管協議的行為。

第三十二條 監管銀行有下列行為的，房地產主管部門按照商品房預售資金監管金融服務協議暫停或者終止其監管銀行資格，并由其承擔相應責任，同時通報金融管理部門：

（一）未按規定將預售資金存入監管賬戶的；

（二）未經房地產主管部門同意，擅自支付商品房預售資金的；

（三）擅自截留、挪用或者拖延支付商品房預售資金的；

（四）其他違反本辦法或者商品房預售資金監管協議的行為。

第三十三條 房地產主管部門和監管銀行工作人員在預售資金監管工作中玩忽職守、徇私舞弊、濫用職權的，依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第七章 附

則

第三十四條 各設區的市可依據本辦法，結合當地實際，制定本行政區域內的商品房預售資金監管辦法實施細則。

第三十五條 本辦法自2017年3月1日起施行，有效期至2022年2月28日。

第三篇：長沙市二手房屋交易資金監管辦法

長沙市二手房屋交易資金監管辦法

（2009年4月23日公布施行）

第一章 總 則

第一條 為維護房地產交易秩序，規范二手房屋交易資金監督管理，保證二手房屋交易資金安全，保護二手房屋交易雙方合法權益，根據建設部、中國人民銀行《關于加強房地產經紀管理規范交易結算資金賬戶管理有關問題的通知》（建住房[2006]321號）文件精神制定本辦法。

第二條 凡坐落在本市五城區（含先導區）國有土地上已取得房屋權屬證書的自然人的二手房屋交易時，其交易資金的監督管理適用本辦法。

本辦法所稱二手房屋交易資金是指二手房屋所有權人與買受人簽訂的長沙市二手房買賣合同中約定的房價款。

第三條 長沙市房屋產權管理局是本市二手房交易資金監管主管部門。長沙市房屋產權監理處是本市二手房屋交易資金監管機構，負責全市二手房屋交易資金監管工作。

本辦法所稱資金監管是指在二手房屋交易過程中，買賣雙方簽定合同約定買方應支付給賣方的全部房價款，通過指定銀行監管專戶劃轉資金的管理行為。

第四條 本市二手房屋交易資金監管應遵循安全、快捷、便民、無償的原則。

第五條 長沙市房屋產權管理局指定商業銀行設立二手房屋交易監管資金專戶，對交易資金進行管理，并指定有擔保資質的企業提供擔保監管。

第六條 本市五城區（含先導區）二手房屋交易必須通過二手房屋交易管理信息系統簽訂電子合同。

第七條 法院協助執行的、拍賣的、交易雙方為直系親屬關系的二手房屋產權轉讓登記可自行交付房價款，不納入交易資金監管。

第八條 建立二手房屋交易資金網上監管制度，并實行二手房交易資金監管系統、房屋產權產籍管理系統、商業銀行和擔保機構網絡系統聯網。

第二章 網上簽約

第九條 房地產經紀機構及經紀人員應經房產主管部門登記備案并獲得操作授權，房地產經紀人員從事二手房網上交易的，應取得房地產經紀從業資格。

第十條 房地產經紀機構接受二手房買賣雙方委托，應通過二手房網上交易系統與委托人簽訂《長沙市二手房買賣合同》和《二手房轉移登記委托書》，并將電子文本傳送至市房產局信息管理系統。如委托人與經紀機構協商一致要求變更或解除委托合同的，由房地產經紀機構通過二手房網上交易系統變更或撤銷二手房交易委托信息。

第十一條 雙方當事人對二手房屋買賣協商一致后，房地產經紀機構應為其提供簽訂《長沙市二手房買賣合同》的網上操作服務。買賣合同經雙方當事人確認后，由房地產經紀機構通過二手房網上交易系統，將合同文本傳送至市房產局信息管理系統，并在規定的期限內向長沙市房屋產權登記機構申請辦理房屋產權轉移登記手續。

第十二條 雙方當事人與房地產經紀機構協商一致，要求變更或解除《長沙市二手房買賣合同》的，應持變更或解除合同的書面協議和其他規定材料，通過

1市房產局信息管理系統變更或撤銷長沙市二手房買賣合同的信息。

第十三條 產權人和購房者自行達成二手房屋買賣交易的，在自助交易窗口通過二手房網上交易系統簽訂二手房買賣電子合同，并傳送交易信息至市房產局信息管理系統。

第十四條 二手房屋已有簽約記錄未撤銷的，需先申請解除原簽約記錄后，方可重新簽約。

第三章 資金監管

第十五條 二手房屋交易資金實行全額資金監管。

第十六條 二手房屋買賣雙方應當在指定的商業銀行開立個人結算賬戶，用于劃轉房價款。

以代理人名義收取房價款的，應當提供經公證和經鑒證的委托書。

第十七條 監管銀行收取二手房屋買受人繳存的房價款后，應依照協議向買受人出具到帳憑證，并將電子信息傳至二手房屋交易資金監管網絡系統。

買受人應當妥善保管繳款憑證，并在申請辦理房屋權屬轉移登記時向房屋權屬登記機構出示。

第十八條 買受人需辦理貸款的，應當委托經長沙市房屋產權管理局認可的房屋交易擔保機構（下同）將貸款資金劃轉至監管賬戶。

第十九條 房屋交易擔保機構應當將全額房價款到賬的進賬單與網絡信息核實無誤后，傳至資金監管系統，并向買受人出具收款憑證。

第二十條 買受人以一次性付款方式支付房價款的，房屋權屬登記機構應當在核準登記的同時將信息傳至資金監管系統；買受人以貸款方式支付房價款的，房屋權屬登記機構應當在收到監管房價款全額到賬信息后，5個工作日內核準登記，同時將核準登記信息傳至監管系統；監管銀行應當在收到信息后的2個工作日內，將監管房價款劃轉至出賣人指定的收款賬戶中。

第二十一條 二手房屋所有權轉移登記事項在記載于登記簿前，發生下列情形之一的，交易雙方可以到房屋權屬登記機構申請解除資金監管：

（一）交易雙方經協商終止交易，撤銷轉移登記申請的，由交易雙方共同提出解除申請；

（二）經人民法院判決或者仲裁機構裁定終止交易的，可由買受人單方提出解除申請。

第二十二條 房屋權屬登記機構確認不能受理房屋轉移登記的，應當在受理解除資金監管申請之日起1個工作日內，將相關證明文件傳至房屋交易擔保機構和監管銀行，監管銀行應當于2個工作日內將應付房價款退回買受人指定帳戶。第二十三條 交易雙方在申請解除資金監管時，應當提交下列證明文件：

（一）申請書；

（二）買方收款人存折；

（三）申請人身份證明；

（四）房產買賣合同；

（五）長沙市二手房屋交易資金監管收款憑證；

（六）其他所需的材料。

第四章 賬戶管理

第二十四條 長沙市市房屋產權管理局與房屋交易擔保機構、商業銀行合作開展二手房屋交易網上簽約和資金監管服務，簽訂二手房屋交易資金監管合作協議，并建立二手房交易監管資金賬戶管理制度。

第二十五條 監管銀行應設立二手房交易資金監管專用賬戶用于劃轉結算資金，并給買賣雙方分別建立子賬戶。交易當事人應根據約定在監管銀行開立個人銀行結算賬戶。房屋交易擔保機構不得利用客戶交易結算資金專用賬戶支取現金或單方面進行劃、轉賬等業務往來。

第二十六條 二手房交易監管資金賬戶內的交易結算資金獨立于開戶銀行和交易擔保機構的固有財產及其管理的其他財產，也不屬于開戶銀行和交易擔保機構的負債，交易監管資金的所有權屬于交易當事人。若有關部門對客戶交易結算資金專用存款賬戶進行凍結和扣劃，開戶銀行和交易保證機構有義務出示證據以證明交易結算資金及其銀行賬戶的性質。

第二十七條 交易結算資金的存儲和劃轉均應通過監管銀行的交易結算資金專用賬戶進行，房地產經紀機構、房屋交易保證機構和房地產經紀人不得通過其他銀行結算賬戶代收代付交易資金。交易完成后，房產買方將資金存入或轉入客戶交易結算資金專用存款賬戶，并通過轉賬的方式劃入房產賣方的個人銀行結算賬戶；交易未達成時，通過轉賬方式的，劃入房產買方的指定賬戶，以現金存入的，轉入房產買方指定的個人銀行結算賬戶。

第二十八條 二手房屋交易資金的結算賬戶，經監管銀行核實無效的，收款人應向監管銀行和擔保機構申請賬戶變更，監管銀行應當在當日內予以變更。第二十九條 申請收款賬戶變更時，應當提交下列證明文件：

（一）變更收款賬戶申請書；

（二）申請人身份證明；

（三）收款人重新開立的存折；

（四）房產買賣合同；

（五）其他所需的材料。

第三十條 房地產經紀機構或房屋交易擔保機構違反買賣雙方當事人簽訂的《長沙市二手房買賣合同》約定，惡意拖延或拒絕支付交易資金的，長沙市房屋產權管理局有權按照《長沙市二手房交易資金監管合作協議》有關規定強制撥付交易資金。

第五章 責 任

第三十一條 二手房屋出賣人因對收款賬戶憑證及相關資料保管不善等原因，造成監管價款損失的，由出賣人自行負責。

第三十二條 交易擔保機構和監管銀行未按規定收付監管資金，造成監管資金損失的，應當先行賠付。

第三十三條 二手房房屋交易資金監管工作人員在工作中玩忽職守、徇私舞弊、濫用職權的，由其所在單位或者上級主管部門依法給予行政處分；造成損失的，由其所在單位或者上級主管部門依法進行追償；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

本辦法自發布之日起執行。

第四篇：農村資金互助社縣級監管辦法

農村資金互助社縣級監管暫行辦法

作者：安徽合作社網…更新時間：2014-7-31 頂 ★★★★★

安徽瑞福德資金互助，農民資金互助合作社，一站式服務，一體化解決方案。

農村資金互助社縣級監管暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對我縣農村資金互助社的監管，規范其經營行為，防范和化解地方金融風險。根據中發[2005]1號文件：“有關部門要抓緊新辦多種所有制金融機構的準入條件和監管辦法，盡快啟動試點工作”、中發[2006]1號文件：“大力培養由自然人、企業法人或社團法人發起的小額貸款組織，有關部門要抓緊制定管理辦法，引導農戶發展資金互助組織”、中發[2007]1號文件：“2007年1月22號中國銀監社出臺了《農村資金互助社管理暫行規定》，2007年2月4號出臺了《農村資金互助社示范章程》”、2009年銀監社與農業部《關于做好農民專業合作社金融服務工作的意見中要求》、中發[2012]1號文件：“發展多元化農村金融機構，鼓勵民間資本進入農村金融服務領域，支持商業銀行到中西部地區縣域設立村鎮銀行。有序發展農村資金互助組織，引導農民專業合作社規范開展信用合作。”等文件精神，結合我縣實際制定本辦法。

第二條本辦法所指農村資金互助社，是經核準后，在有條件的農民專業合作社、農民專業聯合社、農民專業互助會或村股份經濟合作社內部，由合作社社員自愿入社組成，并在縣民政部門注冊登記取得民辦非企業法人資格，為社員提供資金融通服務但不以贏利為目的的社團組織。

第三條縣農業局為農村資金互助社的行政責任主體，負責制定我縣農村資金互助社的實施政策、規劃及設立布局工作；縣農合聯（縣供銷社）為舉辦責任主體，負責我縣農村資金互助社試點工作的組織、協調及推進工作；縣金融辦為監管責任主體，負責我縣農村資金互助社監管工作；縣農業局、縣農合聯（縣供銷社）、縣公安局、縣審計局、縣工商局、縣人行、縣銀監辦等部門及屬地鄉鎮協同做好農村資金互助社監督管理、風險防范和預警處置。

第四條堅持屬地監管原則。縣人民政府協調組織有關職能部門各司其職、形成合力，落實監管措施、風險防范及處置化解。縣人民政府金融工作辦公室是農村資金互助社的監管部門，承擔日常監管職能。縣農村資金互助社須經縣人民政府辦公社議審議通過后方可進行籌建、設立。

第五條堅持以風險監管為核心。縣監管部門要采取多種方式，識別、監測、評估農村資金互助社的運營風險，及時進行風險預警，督促農村資金互助社加強對各類風險的防控，包括操作風險、法律風險、聲譽風險、社社風險等。

第六條堅持行業自律原則。農村資金互助社應根據行業發展狀況，適時組建行業協社，并制定完善農村資金互助社行業標準和業務規范，開展行業交流，倡導依法合規經營，提高行業自律管理水平。第二章 監管制度

第七條建立和實施現場和非現場監管相結合制度。縣監管部門應定期或不定期開展現場和非現場監管。

開展現場監管檢查時，檢查人員不得少于2人，并向被檢查單位出示工作證件。

被檢查單位及其相關工作人員應接受檢查并予以支持配合。

第八條建立和實施農村資金互助社監管員制度。縣監管部門確定1名以上監管員負責日常監督管理工作。主要職責包括：

（一）收集運營信息資料；

（二）掌握其設立、變更、終止信息動態；

（三）掌握發起人及從業人員變更情況；

（四）對違法違規行為及時發現、報告和制止；

（五）向農村資金互助社通報監管信息及相關文件規定；

（六）督促農村資金互助社采取有效措施，落實監管意見;

（七）按要求向市級監管部門報送轄內農村資金互助社的運行情況。

第九條建立和實施社團監督舉報制度。由縣地方金融管理部門公開社團監督舉報方式和相關信息。

農村資金互助社應將法人證書、監督電話及監管員名單懸掛在經營場所明顯位置，接受社會各界監督。

第十條建立和實施農村資金互助社托管機構合作制度。托管機構是指為農村資金互助社提供結算支付、技術支持、信息咨詢等服務的政府技術支持單位。農村資金互助社按照自愿、平等、互利、守信的原則，必須選擇1家政府技術支持單位為其托管輔助管理，并簽訂相關托管協議。

第十一條建立和實施監管信息采集和報送制度。縣監管部門要全面掌握轄內農村資金互助社運行和風險狀況的動態信息，督促指導農村資金互助社及時完整、真實地向監管部門報送需要的數據和非數據信息，并按月向市級監管部門報送相關資料。

農村資金互助社應按月向縣農業局、縣農合聯（供銷社）、縣金融辦等單位報送相關財務報表數據；按月將互助金使用情況向社員列表公布。

第十二條建立和實施重大事項報告制度。縣監管部門要及時向縣政府和上級監管部門報告以下重大事項：

（一）非法吸儲行為。發生吸收或變相吸收公眾存款行為。

（二）賬外經營行為。發生賬外吸納社員入社資金、互助金，賬外發放互助金，賬外收入互助金占用費等賬外經營行為。

（三）高利經營行為。違反農村資金互助社互助金占用費率相關規定，發生向社員收取高額互助金占用費，或向社員收取手續費、咨詢費等行為。

（四）財務弄虛作假行為。發生不按實際經營情況填制憑證、登記賬簿、編制財務社計報告的行為。

（五）不法手段回收互助金行為。違反合同約定或相關法律法規規定，發生利用不法手段進行惡意回收互助金或暴力追償行為。

第十三條建立和實施農村資金互助社法人、從業人員備案制度。縣監管部門應對轄內農村資金互助社法人、從業人員進行登記管理。

第十四條建立和實施定期審計稽查工作制度。農村資金互助社應建立內部審計制度，必要時縣監管部門可委托中介機構對農村資金互助社進行審計。

第十五條建立和實施約談制度。縣監管部門應針對監管中發現的問題及風險隱患，對農村資金互助社經營班子成員進行約談，必要時可擴大至從業人員。

第十六條建立和實施風險預警制度。縣監管部門發現農村資金互助社存在違規經營、內控管理缺陷或經營異常等現象時，應及時進行風險提示與預警。農村資金互助社經營人員發現風險隱患時，應主動向縣政府金融監管部門報告。第三章 監管內容

第十七條農村資金互助社社員的入社資金必須是自有資金，以貨幣出資，不得以實物、貸款或吸收境外資金等其他方式入社，但可接受社社捐贈和政府財政補貼等其他資金。

縣農合聯（供銷社）在農村資金互助社籌建過程中，應對社員的入社資金的合規性進行審查，如發現社員以實物、貸款或吸收境外資金等其他方式入社，應責令農村資金互助社及時予以清退。

縣監管部門在監管過程中發現社員以實物、貸款或吸收境外資金等其他方式入社的，應以書面形式告知縣農合聯（供銷社），由縣農合聯（供銷社）負責監管農村資金互助社及時予以清退。

第十八條農村資金互助社吸納社員入社資金、互助金及發放互助資金，必須嚴格限制在社員范圍內進行，嚴格禁止向非社員吸納和投放資金。

單個社員入社資金不得超過農村資金互助社入社資金總額的 10%；比例超過5%的應經縣農合聯（供銷社）批準，報縣農業局、縣金融辦備案。

第十九條農村資金互助社應建立社員花名冊，及時根據社員變動情況更新信息，并將社員更新登記情況及時報送縣金融辦，社員花名冊應載明以下事項:

（一）社員的姓名、身份證號碼、家庭住址;

（二）社員所持入社資金金額;

（三）社員所持入社資金證書的編號;

（四）社員繳納入社資金日期。

第二十條農村資金互助社必須為每個社員建立社員賬戶，按照《農民專業合作社財務會計制度》要求進行記載。主要記載下列內容:

（一）該成員的出資額;

（二）量化給該成員的公積金份額;

（三）該成員存入農村資金互助社的互助金;

（四）該成員借用農村資金互助社的互助金。

第二十一條農村資金互助社新增社員、增加資金規模等重大事項變動，需經縣農合聯（供銷社）同意，報縣農業局、縣金融辦核準。社員的入社資金原則上自農村資金互助社成立之日起三年內或入社時間不足三年的不得退出，理事長、監事長等參與管理人員的入社資金，在任職期內不得退出。農村資金互助社增加社員和擴大資金規模，原則上要運營一年以上。

第二十二條凡要求退出入社資金的社員應提前3個月提出書面申請，經農村資金互助社理事社同意，并報縣農業局、縣農合聯（供銷社）、縣金融辦備案后辦理退社手續，其社員資格在完成退社手續后終止。

第二十三條社員在其資格終止前與農村資金互助社己訂立合同的，應當繼續先行履行合同義務;章程另有規定或者社員與農村資金互助社另有約定的除外。

第二十四條社員資格終止的，農村資金互助社應當按照章程規定的方式、期限和程序，及時退還該社員的入社資金和積累份額;社員資格終止的當年不享受盈余分配。

第二十五條農村資金互助社的資金主要用于滿足社員間的資金融通需求，必須用于支持社員發展生產經營項目，其中用于農業產業項目不少于70%。社員不得將借用的互助金用于非生產經營項目，不得償還其他欠款及轉借他人。

第二十六條農村資金互助社的資金融通活動實行市場化定價原則。農村資金互助社支付給社員互助金的占用費率，可以參照同期當地銀行業金融機構的存款利率。收取社員借用互助金的占用費率，上限不得超過互助社與社員簽訂借款合同前一天的同期縣金融辦公布的“民間融資綜合利率指數”。

第二十七條農村資金互助社對社員發放的互助金必須體現“分散、小額”的特點，實行資金投放限額管理制度，對單一社員發放的互助金總額不得超過入社資金總額的15%。對前十大戶發放的互助金不得超過入社資金總額的50%。

第二十八條農村資金互助社要建立健全資金管理制度，合理制定互助金發放前審查、發放時審批、發放后檢查等審查程序和操作規程。農村資金互助社從業人員應嚴格履行相關職責，確保業務流程各環節的規范性，全面把控互助金發放風險。互助金發生風險的，互助社相關從業人員應自覺接受監管部門牽頭開展的盡職調查。

單一社員借用資金時，在其入社資金額度內的，可實行信用借款方式；超過入社資金額度的，可通過社員聯保、互助金質押、入社資金質押等方式進行抵押擔保，條件許可下也可實行由社員農房、林權、土地承包經營權、活體畜禽等抵押物進行抵押，相關評估登記部門必須做好評估登記的準備工作，以便社員前來評估登記，具體借款額度必須在資金投放限額管理規定范圍內。

第二十九條農村資金互助社應確保資本充足率在任何時點均保持在10.5%以上。要建立資本充足率監測預警制度，根據各農村資金互助社的實際，一般在10.5%之上設置預警線，當資本充足率接近預警線時，應及時進行預警，防止其降到10.5%以下。資本充足率低于10.5％時，監管部門應根據資本充足率和資產風險狀況及時采取分類監管措施。

第三十條農村資金互助社應確保準備金率保持在13%以上。準備金率低于規定標準的，不得再行投放資金。

第三十一條農村資金互助社應確保撥備充足率始終保持在 100%以上。對不按規定提足撥備的，應責令限期整改；整改不到位的，應停止辦理部分或全部業務，直至采取停業整頓措施。

第三十二條農村資金互助社在經營過程中，若存在下列情況之一但情節較輕的，監管部門可通過與高管人員進行誡勉談話、下發整改書等方式，責令其限期改正；存在嚴重違法違規行為的，由縣人民政府負責查處，縣民政局根據縣人民政府的查處意見依法予以撤銷登記，并由有關機關依法追究該互助社相關負責人的法律責任。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

（一）非法集資、吸收公眾存款、高息放貸的；

（二）未經審批私自設立或擅自對外經營的；

（三）超范圍經營業務的；

（四）未經審批擅自改變經營場所的；

（五）在相關部門行政告誡、警告、責令改正等期限內未糾正違規行為的；

（六）拒絕或者阻礙監管部門和有關部門依法監管檢查的；

（七）不按照要求和規定提供報表、報告等文件、資料的，提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（八）法律、法規、規章禁止的其他行為。

第三十三條農村資金互助社不得向非社員吸收或發放互助金。不得以農村資金互助社的資金進入資本市場從事股票、債券等交易活動。對向非社員吸收或發放互助金和違反國家利率政策吸收或發放互助金，違規進行股票、債券等投資的，應責令限期整改并追究相關人員責任；整改不到位的，應停止辦理部分或全部業務，直至采取停業整頓措施。第四章 責任管理

第三十四條縣農業局、縣農合聯（供銷社）、縣金融辦等有關單位接到農村資金互助社的風險報告后，應加強風險監控，及時啟動處置預案，責成農村資金互助社實施風險處置方案，同時根據實際情況，進一步提出具體化解措施和對策，并督促落實。

第三十五條縣監管部門在處置風險過程中，要按照統一、及時、準確、全面的要求進行調查。對引發的風險或違法違規行為，及時報告縣人民政府及市農業局、市農合聯（市供銷社）、市金融局。

第三十六條監管部門對監督檢查中發現的違法違規行為，可直接發放責令整改通知書，并監督農村資金互助社抓好整改落實。也可視情向相關縣人民政府提交監管建議書，由縣政府負責監督整改事項的落實。

監管部門對監督檢查中發現的違法違規行為需要移送有關部門、單位查處的，應及時移送有關部門、單位查處。受移送的部門、單位應當自收到移送材料之日起60個工作日內，向移送單位書面回復處理情況。

第三十七條監管部門要充實監管力量，提升監管人員素質和專業水平，每年組織監管人員培訓。

第三十八條根據《農村資金互助社縣級監管暫行辦法》文件精神，按照監管職責要求，對我縣所轄政府及部門監管責任進行細化分工，明確監管責任及紀律。

（一）互助社所在地鄉、鎮人民政府，需有指定分管金融的領導，明確為本轄區資金互助社負起屬地協管責任。在第一時間，向縣金融辦匯報轄區內資金互助社的風險及違法違規行為，積極配合縣金融辦防范和處理好本轄區內金融市場穩定工作。

（二）縣農業局、縣農合聯、縣公安局、縣審計局、縣工商局、縣人行、縣銀監辦等部門要明確負責農村資金互助社協管工作的分管領導。依據各自部門責任，協同做好農村資金互助社監督管理、風險防范和預警處置工作。

（三）縣金融辦是農村資金互助社監管單位，負責農村資金互助社的日常監管工作，及時處理好行業違法違規行為，防范轄區內金融風險。金融辦要定期組織開展監管評價工作，對職責履行不到位的監管人員，特別是對失職、瀆職行為要實行問責。縣監管部門要建立監管員檢查考核機制，加強考核評價，并適時對履職不到位的監管人員進行通報批評。

（四）托管單位。托管單位應在法律允許范圍內，定期向農村資金互助社監管部門提供相應信息，協助監管部門對農村資金互助社的專戶資金往來、結算進行監管，承擔托管單位的相關責任，積極配合監管部門做好檢查和審計工作，提出防范和化解農村資金互助社風險的措施和建議。

第三十九條縣監管部門可對違反本辦法有關規定的行為在監管部門門戶網站或本地新聞媒體上進行公布。第五章 附 則

第四十條對農村資金互助社的監督管理，法律、行政法規另有規定的，依照規定執行。

第四十一條本辦法未盡事宜，由縣農業局、縣農合聯（供銷社）、縣金融辦共同研究決定。

第四十二條本辦法由縣農業局負責解釋。

第五篇：安慶商品房預售資金監管辦法

安慶市商品房預售資金監管辦法

（修改稿）

第一條 為加強商品房預售資金監督管理，確保商品房預售資金用于有關的工程建設，防范商品房交易資金風險，保障預購商品房當事人的合法權益，促進房地產市場平穩健康發展，根據《中華人民共和國城市房地產管理法》、國務院辦公廳《關于繼續做好房地產市場調控工作的通知》（國辦發〔2013〕17號）、《城市商品房預售管理辦法》（建設部令第131號）、建設部《關于進一步加強房地產市場監管完善商品住房預售制度有關問題的通知》（建房〔2010〕53號）等，結合本市實際，制定本辦法。

第二條 本市市區范圍內取得商品房預售許可的商品房建設項目，其預售資金的存入、支出及監督管理，適用本辦法。

本辦法所稱商品房預售資金，是指房地產開發企業依法取得商品房預售許可后，將正在建設中的商品房出售給購房人，購房人按照合同約定支付的購房款（包括預付款、商業和住房公積金貸款等各種款項）。

第三條 商品房預售資金應當專戶存儲，并用于購買商品房開發項目建設所需的建筑材料、設備和按工程進度支付的項目工程款、法定稅費以及其他工程建設相關費用，且應優先保障農民工工資支付。商品房預售資金監管期限，自核發《商品房預售許可證》開始，至新建住宅小區綜合查驗結束。

第四條 市住房和城鄉建設委員會、中國人民銀行安慶市中心支行、銀監會安慶監管分局、市國土資源局、市城鄉規劃局負責本辦法的實施。

第五條 房地產開發企業申辦《商品房預售許可證》前，應當選擇本市市區商業銀行作為預售資金監管銀行，設立商品房預售資金專用賬戶，并與市住房和城鄉建設委員會、預售資金監管銀行三方簽訂安慶市商品房預售資金專用賬戶監管協議（以下簡稱監管協議）。商品房預售資金專用賬戶不得開通網銀等非柜臺渠道業務。

未簽訂監管協議的商品房，可暫不核發預售許可證書。第六條 房地產開發企業在申請商品房預售許可前，應當在預售方案中明確以下事項：

（一）預售項目名稱、坐落位置、樓號、建筑面積等。

（二）項目工程建設費用；

（三）項目用款計劃；

（四）監管協議；

（五）專用賬戶名稱、賬號；

（六）其他情況。

房地產開發企業取得預售許可后，應將上述事項在售樓場所公示，并在售樓廣告中載明監管賬戶。第七條 房地產開發企業預售商品房必須與購房人簽訂統一制定的商品房買賣合同，且在合同中注明購房款存入的監管賬戶名稱、賬號，并及時申請網上簽約備案。

商品房預購人應將預付購房款存入商品房預售資金專用賬戶。貸款預購商品房的，貸款銀行應將貸款直接轉入商品房預售資金專用賬戶。房地產開發企業或者代理機構不得在監管賬戶以外的其他賬戶收取購房人支付的商品房預售資金。

第八條 市住房和城鄉建設委員會應當履行下列職責：

（一）按監管協議約定的監管標的（按幢、多幢或分期項目）建立商品房預售資金收支、監管臺賬；

（二）根據監管項目工程預算清冊、已發生工程建設費用相關證明、資金使用計劃、項目形象進度和監理報告，審核監管項目建設資金；

（三）負責對房地產開發企業及監管銀行預售資金監管工作進行監督檢查。

（四）本辦法規定的其它職責。

第九條 出具監管項目監理報告的工程監理單位應當依照法律、法規、規章以及有關技術標準、技術規范實施監理，并對出具的工程建設資金使用情況承擔監理責任。

第十條 房地產開發企業申請使用商品房預售資金時，應當向市住房和城鄉建設委員會提交規定的資料。

第十一條 市住房和城鄉建設委員會在收到房地產企業用款申請之日起，2個工作日內審核完畢，出具《同意撥付通知書》；不符合用款條件，應出具《不予撥款通知書》。監管銀行根據市住房和城鄉建設委員會的《同意撥付通知書》，1個工作日內完成撥付。

第十二條 有下列情況之一的，市住房和城鄉建設委員會不得核準預售資金撥付申請：

（一）無正當理由超出用款計劃額度的；

（二）實際用途、收款單位與申請不符的；

（三）已撥款項未按規定使用的；

（四）房地產開發企業未將預售資金足額存入預售資金專用賬戶的；

（五）開發企業未按主管部門的要求進行整改或不履行處罰決定的；

（六）其它違反本辦法規定使用預售資金的。

第十三條 房地產開發企業有以下行為，由市住房和城鄉建設委員會責令其限期整改，整改期間不得申請使用商品房預售資金：

（一）未按規定將商品房預售資金存入商品房預售資金專用賬戶；

（二）未按規定使用商品房預售資金；

（三）以收取其他款項為名變相逃避監管。

拒不改正的，由市住房和城鄉建設委員會暫停該項目商品房銷售合同網上簽約備案，將其違規行為記入企業誠信檔案系統，并依法對相關責任單位和責任人予以處理。

第十四條 市住房和城鄉建設委員會、中國人民銀行安慶市中心支行、銀監會安慶監管分局、市國土資源局、市城鄉規劃局應當加強監督檢查，共同做好商品房預售資金監管工作。預售資金監管銀行、房地產開發企業、工程監理單位應自覺接受檢查，履行義務和責任。

市住房和城鄉建設委員會應當建立商品房預售資金監管系統，實施網上監管并推動與開發企業共同建立商品房預售資金共管賬戶工作，保障商品房預售資金安全，維護購房者權益。共管賬戶增值收益用于房地產市場監管工作。

第十五條 經市住房和城鄉建設委員會認定的超出該項目監管額度的預售資金，房地產開發企業可申請調用。

第十六條 商品房建設項目通過新建住宅小區綜合查驗，房地產開發企業可提供相關證明向市住房和城鄉建設委員會提出申請解除資金監管。

第十七條 監管項目的工程監理單位提供虛假證明的，應當承擔相應法律責任。

第十八條 預售資金監管銀行未按監管協議約定，違規撥付商品房預售資金的，由其上級主管部門責令改正、追回款項；造成嚴重后果的，由有關部門依法追究責任；市住房和城鄉建設委員會3年內不得與該行再行簽訂監管協議。第十九條 商品房預售資金監管的有關部門、機構和工作人員玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊以及泄露企業秘密的，由有關部門依法追究責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第二十條 各縣（市）可參照本辦法執行。

第二十一條 本辦法由市住房和城鄉建設委員會、人民銀行安慶市中心支行、銀監會安慶監管分局、市國土資源局、市城鄉規劃局負責解釋，并根據本辦法制訂具體實施細則。

第二十二條 本辦法自2017年12月1日起施行，有效期3年。