第一篇：信托計劃推介書

信托計劃推介書

信托計劃介紹

根據《中華人民共和國信托法》以及相關法律、法規的規定，天津信托投資有限責任公司（以下簡稱“受托人”）隆重推出天津泰達建設集團格調中天地產開發有限公司股權增資集合資金信托計劃。

主要如下：

1、信托規模：4.9億元人民幣，其中優先信托受益權為人民幣3億元，劣后信托受益權為人民幣1.9億元。

2、優先起點：150萬元人民幣（含150萬元），并可按5萬元的整數倍增加

3、信托期限：二年 + 六個月(或有處置期)

4、預計收益：預計稅前年收益率為 8 %

5、收款日期：2009年6月26日至2009年8月10日（募集規模提前完成信托計劃提前成立）

信托資金在推介期內按代理收款銀行支付的信托專戶利率計息，由受托人為全體受益人分配。

6、運用方向：受托人將多個指定管理的信托資金聚集起來，向格調中天進行股權投資，用于開發河北區嘉海項目一期工程。

7、兌付方式：信托財產在信托計劃到期日后5個工作日內，直接劃入受益人指定的銀行賬戶。

8、收款銀行：中國工商銀行股份有限公司天津佟樓支行

中國建設銀行股份有限公司天津河西支行

收款銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔信托投資風險。

9、保管銀行：中國工商銀行股份有限公司天津市分行

保管人只履行保管職責，不承擔信托投資風險。

開發項目簡介

嘉海項目位于河北區海河東岸的獅子林橋畔，一期地塊總占地面積67606.1㎡,呈東西窄,南北長的長方形狀分布,北起獅子林大街,西臨拓寬整修一新的景觀大道海河東路,南臨濱海路與新建的海河新文化中心及李叔同故居相望,東側是新建的翔緯路,規劃總建筑面積236622㎡，交通便利，地理和人文環境較好。該項目計劃在09年12份開始打樁施工，2013年年底前全部竣工，項目具有較好的盈利空間。

被投資人

天津泰達建設集團格調中天地產開發有限公司現注冊資本1000萬元人民幣，現股東為天津泰達建設集團有限公司（以下簡稱“泰達建設”）占股55%，天津中泰投資有限責任公司（以下簡稱“中泰投資”）占股45%。格調中天目前主要開發河北區嘉海項目一期工程。格調中天現股東簡介

泰達建設隸屬于天津泰達投資控股有限公司，具有獨立法人資格。房地產資質等級為一級。多次被天津市建委評定為“天津市房地產二十強開發企業”之首。該公司經營范圍包括基礎設施開發建設、地產開發、各類商業物資的批發、零售等，已累計開發近330萬平方米的住宅小區，擁有“風荷園”、“天江格調空間”、“泰達園”、“翠亨村”等一批知名房地產品牌。泰達建設運作嘉海項目已三年，并已投入了較大的資金。

中泰投資注冊資本1000萬元人民幣，為泰達建設的全資子公司，經營范圍包括以自有資金對房地產業、工業、交通業、通訊業、醫藥業、電力項目進行投資。

本信托計劃成立后的半年之內，格調中天的上述股東如有行使優先購買權的意愿，則應向受托人提供經該方董事會批準同意的不可撤銷的購買申請；如逾期未提出申請則視為放棄優先

購買權。

劣后受益人

劣后受益權信托單位為1.9億元，由泰達建設認購。

信托產品特點

1、項目具有較好的盈利空間，受托人轉讓股權前景較好，本信托計劃使投資者獲取穩健的投資渠道。

2、項目運作方式為封閉運作，專戶管理，信托財產得以有效管理和控制。

3、受托人建立健全了完備的項目運作、預警監控系統，可以保障信托計劃正常管理運作。截止2008年12月末，我公司到期的非證券類集合信托產品信托資金及收益已全部按期支付給受益人，100%實現了預計收益。已兌付的非證券類集合信托產品共計99個，其中實際收益超過預計收益的產品37個。

天津信托簡介

天津信托投資有限責任公司是經中國人民銀行總行批準設立的非銀行金融機構，是國內最早的信托投資機構之一。注冊資本金15億元人民幣，現公司受托管理資產規模達100余億元人民幣。

公司本著“誠實、信用、謹慎、有效”的經營理念，堅持以“對客戶負責，對社會負責”的企業精神，行使“受人之托，代人理財”的基本職能，多年來，一直奉行穩健的經營原則，建立了嚴密的信托投資決策制度、風險管理控制制度，可為投資者提供高水平的理財服務。

天津泰達建設集團格調中天地產開發有限公司股權增資集合資金信托計劃成立公告

天津信托有限責任公司（簡稱：受托人）于2009年6月26日發售的天津泰達建設集團格調中天地產開發有限公司股權增資集合資金信托計劃已于2009年8月10日募集結束，共計募集信托資金49000萬元，簽定《信托合同》109份，符合信托計劃成立的條件。按照信托文件中有關信托計劃生效的約定，天津泰達建設集團格調中天地產開發有限公司股權增資集合資金信托計劃于2009年8月11日宣告成立。

本信托計劃沒有我公司的關聯人作為委托人和受益人。

本信托計劃成立的有關情況已按《信托合同》約定的形式向信托文件規定的人披露。

特此公告！

天津信托有限責任公司

2009年8月11日

泰達建設從2003年開始介入嘉海花園項目開發，9年過去了，地塊仍是一片荒地。而經過此間一系列令人眼花繚亂的股權更迭，泰達建設最終成為20多億元虧空的埋單人。國企為私企還債，其母公司泰達控股稱，資金流失情況因“人員變動”而“說不清”。“作為津濱發展第一大股東，天津泰達建設集團有限公司(下稱‘泰達建設’)用20多億元國有資金為兩家私企還債，這個傳聞在圈子里已經不是秘密。起因是位于天津市中心的嘉海花園項目。”日前，一位天津資深房地產業內人士告訴《中國企業報》記者。

《中國企業報》記者從有關渠道輾轉獲得了《關于天津泰達投資控股有限公司2007年年度合并會計報表之審計報告》和《關于天津泰達投資控股有限公司2008年年度合并會計報表之審計報告》。

兩份審計報告里披露的部分內容使傳聞獲得證實。

報告中《其他重要事項一欄》里詳細列出，天津市高級人民法院于2007年12月20日和12月21日相繼做出(2006)津高執字4 號和(2006)津高執字5號兩份民事裁定書。

裁定書上寫明，將天津豪業建設有限公司(下稱“天津豪業公司”)坐落于天津市河北區獅子林大街以南的“嘉海花園”二期項目原宗地號98-275(現編號為津北金2004-075號)，包含

B、D、E、F 地塊，用地面積105839.60平方米的土地使用權，作價1110804828.00 元，抵給泰達建設(其中280263200.00 元抵償天津豪業公司欠泰達建設債務，另外830541628.00 元由泰達建設與天津豪業公司雙方按已達成的和解協議自行解決債務清償工作)。

將天津金冠置業有限公司(下稱“金冠置業公司”)坐落于天津市河北區小關東片67606.10平方米的土地使用權，宗地編號津北海2003-091 號，作價1254096600.00 元抵給泰達建設(其中107283970.07 元抵償金冠置業公司欠泰達建設的債務，另外1146812629.93 元由泰達建設與金冠置業公司雙方按已達成和解協議自行解決債務清償工作)。

嘉海花園項目正式啟動

1995年12月21日，天津市房產總公司下發一紙批復，掀開了天津市河北區海河東路片危舊房實施翻建工程——“嘉海花園”項目的序幕。

從批復看出，天津市人民政府同意由天津市河北區房管局和北京嘉銘企業集團共同組建的天津嘉海建設發展有限公司(下稱“天津嘉海”)來實施此項目。

工商登記資料顯示，天津嘉海成立于1995年11月14日，注冊資本1000萬元。

河北區房管局其下屬國有企業天津華海房產公司(下稱“天津華海”)出資300萬元，占股30%，民營企業北京嘉銘技貿總公司(下稱“北京嘉銘”)出資700萬元，占股70%。

天津永信會計師事務所出具的《驗資說明》顯示，北京嘉銘把位于天津市河北區民主道12號的一座建筑面積1361平方米的二層磚木小樓作為實物來投資，其價值被天津市房地產評估事務所評估為1633萬元，折合固定資產700萬元。

1996年12月3日，時任天津市副市長王德惠主持召開了關于嘉海花園初步規劃方案的會議，并下發《關于嘉海花園初步規劃方案的會議紀要》。

會議紀要顯示，擬建的嘉海花園位于天津市中心，城市內環線與海河交匯處，北臨獅子林大街、與河北區政府相對，南至規劃路寬30米的建國道，東靠金緯路、貨場大街，西臨海河東路、與古文化街老城廂廟相望。

規劃建設用地面積43.8公頃、拆遷面積約62公頃，擬建總建筑面積120萬平方米。嘉海花園分為四期來開發，其中一期、二期建筑面積為64萬平方米，二期拆遷用地16.2公頃，規劃用地面積14公頃。

天津豪業公司獲得劃撥土地

1997年10月15日，天津嘉海為加快“嘉海花園”項目建設步伐，決定和香港豪業集團有限公司(下稱“香港豪業”)共同成立項目合營公司——天津豪業建設發展有限公司。

10月22日，天津豪業公司正式成立。天津嘉海出資38萬美元占股10%，香港豪業出資342萬美元占股90%，其注冊資本為380萬美元。企業類型為中港合資企業。

1998年6月8日，香港豪業突然決定將所持天津豪業公司90%股份中的40%折合成152萬美元轉讓給天津嘉海，并將所持的30%股份折合成114萬美元轉讓給JMIG(USA)INC，而剩余的20%股份轉讓給香港豪達集團有限公司，退出天津豪業公司。

此時，天津豪業公司的大股東，變成具有國資背景的天津嘉海，持股比例達50%。

半年后的12月17日，天津豪業公司得到了編號津地證98-311嘉海花園二期建設用地規劃許可證。

許可證明確列出，該項目位于河北區獅子林大街以南，包含住宅、沿街底商、寫字樓等商品房和商務會館、學校、幼兒園等配套公建。規劃建筑總面積為379029平方米，其中住宅建筑面積為293145平方米，公建建筑面積為85884平方米。

1999年6月22日，天津豪業公司和天津市土地管理局正式簽署《天津市劃撥土地使用權合同》。

天津市土地管理局把編號為98-279宗地的138769.2平方米國有土地使用權無償劃撥給天津豪業公司用于嘉海花園二期項目。

《中國企業報》記者尤其注意到，天津豪業公司拿到行政劃撥土地后，同年9月，其大股東天津嘉海就將其持有的50%股權開始轉讓給嘉銘國際投資集團有限公司(以下簡稱“嘉銘國際”)，至10月底，50%股權全部轉讓完畢。

在天津嘉海股東中唯一擁有國資背景的天津華海，也將其所持有的天津嘉海的30%股權全部轉讓，退出天津嘉海。

同年9月4日，天津嘉海股權結構轉變為嘉銘實業集團有限公司(以下簡稱“嘉銘實業”，前身為北京嘉銘)持股87.4%，珠海市嘉浩實業集團有限公司占股12.6%。

經過這一番運作，天津豪業公司的股權結構轉變為嘉銘國際持股70%，嘉銘實業持股10%，香港世恒國際投資有限公司持股20%。

嘉銘國際搖身一變成為嘉海花園二期16萬多平方米的行政劃撥國有土地使用權者。泰達建設托盤開發

天津豪業公司在成立6年后的2003年7月24日，仍然未完成嘉海花園二期的建設，甚至未完成拆遷工作。

7月25日，天津市國土資源和房屋管理局下發了確認該項目《天津市劃撥土地使用權合同》繼續有效的文件。

文件寫道，必須在2003年9月30日前拆遷完畢，自本次確認之后一年內動工建設，并按原文件規定的建設期要求竣工。若達不到上述要求，政府將收回原行政劃撥土地。

此時的天津豪業公司只陸續建成了7幢住宅高樓。截至2003年10月，尚有95288.28平方米土地未開工建設。

因資金緊張、壓力加劇的天津豪業公司在2003年12月10日與天津泰達投資控股有限公司的全資子公司泰達建設簽署《“嘉海花園”二期工程項目合作協議書》。

泰達建設前身是天津市開發區建設開發公司。2002年成為天津泰達投資控股有限公司旗下的房地產開發支柱企業，總資產達52億元。

在泰達建設官網上顯示，泰達建設是一家擁有十幾家控股和參股的國有大型集團公司，而且是天津津濱發展股份有限公司上市主發起人，津濱發展(000897)第一大股東。

《中國企業報》記者在這份合作協議書上看到，天津豪業公司把尚未開發的95288.28平方米地塊(建筑總面積為22.47萬平方米)移交給泰達建設來進行開發，并按照每平方米樓面地價1080元的價格出讓，出讓總額為2.43億元，此價格中包含拆遷費用。

同時，雙方約定自協議書簽訂3日內，泰達建設一次性向天津豪業公司支付4500萬元，簽

訂5日內支付1.48億元的拆遷費用；拆遷工作開始15日內支付3544.9萬元；剩下1000萬元余款當泰達建設獲得銷售許可證三日內付給天津豪業。

天津豪業公司在協議書中還保證，其未償付的債務總額不超過1.5億元，其中1.35億元為銀行貸款，但其自行開發部分的剩余資產價值約為2.8億元，且無任何信用擔保或抵押擔保。兩宗地高院作價23億元

隨后，天津豪業公司便委托河北區政府所屬的河北區建設開發公司開始大規模拆遷工作，但拆遷進度異常緩慢。

而此時，天津豪業公司卻陷入了困境之中，債務纏身，官司不斷。

天津市土地登記中心給《中國企業報》記者出具的查詢結果表明，在2005年10月10日，天津豪業公司所擁有的嘉海花園二期98-279宗地(現編號為津北金2004-075號)因多家債權人要求，被天津市第一中級人民法院查封，查封日期截止到2007年10月9日。

據接近泰達建設的知情者告訴《中國企業報》記者，泰達建設得知天津豪業公司大股東嘉銘國際因拖欠多家債權人巨額債務，被債權人分別起訴，于是向天津市高級人民法院(以下簡稱“天津高院”)申請對天津豪業公司所有資產進行了凍結，并連帶對天津豪業公司毗鄰的金冠置業公司(同為嘉銘公司的子公司)資產也進行了凍結。

2007年12月20日和12月21日，天津高院分別下達(2006)津高執字4號和5號民事裁定書，將宗地編號津北金2004-075號和津北海2003-091號地塊分別作價11多億元及12多億元抵償給泰達建設。

泰達建設已經為該地塊支付了天津豪業公司2.4億元，為何會在四年后的2007年，天津高院又再次作價11億元抵償給泰達建設呢？

對于上述疑問，天津高院一位不愿透露姓名的法官告訴《中國企業報》記者，4號和5號民事裁定書上的作價出來的錢數，不是高院委托有資質的中介機構作出來的，而是由市政府領導為了維護社會的穩定，牽頭召開了由各局委主要負責人和部分專家參加的處理此事的會議，會議決定由泰達建設出面并出資給天津豪業公司和金冠置業公司償還所欠的所有債務。地價每平方米僅合412.22元

2008年2月1日，天津高院隨即給天津市國土資源和房屋管理局市區國土資源分局下發了協助執行通知書，要求將嘉海花園一期和二期地塊一并過戶到泰達建設名下。

2009年12月23日，天津市國土資源和房屋管理局與泰達建設簽署了“津北金2004-075號地塊《天津市國有建設用地使用權出讓合同》補充合同”。

合同中約定，天津市國土局同意將該宗地的土地使用權受讓人調整為泰達建設，但涉及天津豪業公司的其他債權債務由泰達建設自行解決。

該地塊受讓人名稱變更為“天津泰達建設集團格調津海地產開發有限公司”(以下簡稱“格調津海”)。

在天津市國土局，《中國企業報》記者看到由天津市土地交易中心開具的一張土地出讓金的證明。

證明受讓方天津豪業公司與天津市國土局在2009年10月23日簽訂了土地使用權出讓合同，并繳納宗地編號為津北金2004-075號地塊土地出讓金 2851.61萬元及土地契約1654.5873萬元，合計4506.1973萬元，折合每平方米的價格僅為412.22元。

2009年7月31日，天津市國土局又給格調中天下發編號為津字第105050900043號房地產權證，出讓面積為62033.4平方米，其坐標是河北區海河東路東側。

《中國企業報》記者向天津市國土局申請調閱嘉海花園一期(宗地編號津北海2003-91號)地塊土地出讓金繳納情況，截至發稿時，一直沒有得到回應。

泰達建設轉讓是不得已為之？

2011年4月18日，泰達建設將旗下格調津海60%股權與格調中天地產開發有限公司(以下簡

稱“格調中天”)44%股權分別掛牌轉讓。

泰達建設轉讓格調津海與格調中天股份的要價，分別為5.47億元和5.45億元左右。格調津海與格調中天的資產分別為13.3億元和14.7億元，負債則分別為8.1億元和3.5億元。上述轉讓時間高度巧合并在同一時間段發生，不由讓人浮想聯翩。

據一位權威的知情人士告訴《中國企業報》記者，泰達建設為了填補這20多億元給私企還債的窟窿，減緩資金面的壓力，不得已把旗下的這兩家公司進行掛牌轉讓。“如果泰達建設資金面比較充裕，肯定不會把位于市中心的這兩塊黃金地塊拱手讓人。”該知情人說。“至于這兩家公司轉讓給具體哪家公司，我不太清楚。”泰達建設總經理辦公室何主任告訴《中國企業報》記者。

而對于這20多億元資金是如何流失的，泰達控股高層最終答復是“由于人員變動”而“說不清”。

2011年5月6日，天津市河北區人民法院作出(2010)北民破字第11-1號民事裁定書，受理天津豪業申請破產清算一案，指定破產管理人為天津市司貴達清算事務所有限公司。

截至2011年5月31日，債務人天津豪業公司資產總額為303804.22元，負債總額87068744.70元，資產負債率28659.49%，已資不抵債。

2011年7月15日，天津市河北區人民法院作出(2010)北民破字第11-9號民事裁定書，宣告天津豪業破產。

奇怪的是，天津豪業公司注冊資金為380萬美元，又憑空得到泰達建設8.3億元人民幣資金的情況下，又是如何破產的呢？

《中國企業報》記者正在積極聯系一些了解詳細內情的人士，試圖搞清這20多億元資金流失的全部過程。

第二篇：信托計劃簡介-用于推介

北京信托·東方遠見7期證券投資集合資金信托計劃簡介

一、信托計劃的基本情況

1、信托計劃名稱：北京信托·東方遠見7期證券投資集合資金信托計劃。

2、信托計劃推介期：信托計劃的推介期為2011年2月22日至2011年3月22日。受托人有權延長推介期，且延長時間不超過15個工作日。

3、信托計劃類型：證券投資類集合資金信托計劃。

4、信托計劃期限：本信托計劃的信托期限為10年，自本信托正式成立之日起計算，到期終止日為自本計劃成立日起至10年后的對月對日。

5、開放日：開放日為本信托計劃成立后每月最后一個交易日。

6、封閉期：本信托計劃成立之日起6個月內為贖回封閉期，封閉期內委托人不得贖回信托單位。封閉期結束后6個月為準封閉期，準封閉期內委托人贖回信托單位，贖回費率為3%，歸信托財產。準封閉期結束后，贖回費率為零。

7、信托計劃成立條件：

（1）信托計劃推介期內，投資者已認購信托單位超過20000萬份后，且投資顧問認購信托單位份數不低于100萬份，受托人和投資顧問協商一致，可以提前結束推介期。

（2）信托計劃推介期內或推介期結束，投資者認購信托單位份數達到10000萬份，且投資顧問認購信托單位份數不低于100萬份，受托人有權宣布信托計劃成立；推介期滿，投資者實際認購的信托單位總數不足10000萬份的，受托人有權宣布本信托計劃不成立。

（3）信托計劃成立日以受托人公告的日期為準。

8、信托計劃加入條件：投資信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或依法成立的其他組織，認購金額以10萬元的整數倍遞增。

9、信托單位的認購/申購費用：投資者認購/申購信托單位，須另外交納認購/申購金額1%的認購/申購費。認購/申購費用不屬于信托財產。

10、信托計劃的定向募集：投資顧問募集期內認購不低于100萬份額，信托

存續期內持有信托單位合計份數須逐步增持到不低于信托單位總份數的3%。

11、止損線設定：本信托計劃存續期內，當信托計劃于某估值日信托單位凈值低于0.7元時，觸及止損線，受托人有權對本信托計劃持有的全部證券資產進行不可逆變現，并向受益人進行收益分配。

12、相關服務機構

(1)受托人：北京國際信托有限公司

(2)保管人：中國工商銀行股份有限公司四川省分行

(3)證券經紀人：申銀萬國證券股份有限公司

（4）投資顧問：北京市東方遠見資產管理有限公司

二、投資顧問簡介

公司名稱：北京市東方遠見資產管理有限公司

成立日期：2007 年8 月31 日

注冊資本：1000 萬元

法定代表人：許勇

注冊地點：北京市順義區順通路25號5幢

東方遠見的職業投資團隊和投資研究隊伍大都來自國內大型基金公司、知名券商，具備豐富的行業經驗和優秀的投資業績。公司秉承“遠見成就價值”的理念，致力成為中國資產管理市場的領先者。東方遠見系列信托產品第一期成立于2008年1月29日，曾榮獲“2008最佳私募基金新銳獎”、“五星級陽光私募基金”等多個獎項。

總經理兼投資總監許 勇

清華大學學士、中國人民大學MBA。十三年證券投資經驗，七年基金從業經歷。曾任鵬華基金管理有限公司上海分公司副總經理、鵬華基金管理有限公司市場營銷部總監等職，具有豐富的投資和團隊管理經驗。

三、信托募集賬戶

本信托計劃不接受現金認購，客戶需在推介期內將認購款通過銀行匯款付至如下信托計劃募集賬戶。請在匯款備注欄注明該信托計劃名稱、簽約人姓名(即匯款人)、聯系電話。匯款人名稱必須與簽訂信托合同的委托人一致。募集賬戶

信息如下：

戶名：北京國際信托有限公司

開戶行：中國工商銀行股份有限公司北京馬甸支行

賬號：***8761

以上賬戶僅用于推介期內認購資金的歸集，信托計劃成立后的客戶申購資金請直接劃入信托合同中指定的專用銀行賬戶。

四、簽約所需文件

（一）自然人投資者

需攜帶投資人本人的有效身份證件(居民身份證、軍人證、護照等)及其復印件及劃款憑證原件及復印件。

（二）機構投資者

需攜帶下列文件：銀行劃款憑證、營業執照復印件、組織機構代碼證復印件、稅務登記證復印件、法人代表身份證復印件、法人代表授權委托書原件、經辦人身份證復印件、公司章程、公司公章(上述復印件需加蓋公章)。

五、風險提示

本信托計劃不承諾保本和最低收益，在信托財產管理運用和處分過程中，存在市場風險、政策風險、管理風險、投資顧問經營及操作風險、受托人經營及操作風險、保管銀行經營及操作風險、券商經營及操作風險，適合風險識別、評估、承受能力較強的合格投資者。投資顧問在管理信托事務中可能存在道德風險、關聯交易風險、違背職責等風險，受托人根據信托文件約定執行投資顧問的交易指令所產生的交易后果由信托財產承擔，因此產生的任何損失受托人不承擔任何賠償責任。信托投資有風險，投資者須謹慎。

您可以登錄我公司的網站了解該信托計劃運作情況和我公司將推出的其他信托產品信息。如您對信托計劃有疑問或對客戶服務有要求，請聯系我公司財富管理總部。

財富管理總部服務電話：4006108899

感謝您對我公司的信任和支持!

北京國際信托有限公司

2011年2月

第三篇：證券投資信托計劃推介書

中原信托恒益證券投資資金信托計劃

將于3日10日起通過廣發銀行鄭州分行發售

一、信托計劃概況

1、信托計劃名稱：中原信托恒益證券投資資金信托計劃。

2、信托計劃規模：計劃總規模不超過人民幣9000萬元。

3、信托計劃期限：信托計劃期限為一年。

4、加入信托計劃的資金要求：加入信托計劃的單筆資金不少于人民幣10萬元，超過部分應當是人民幣1萬元的整數倍。

5、信托計劃發售期為：2004年3月10日至4月10日。

6、信托受益權設置：加入信托計劃時，可選擇優先受益權和一般受益權兩種類別，其中優先受益權占計劃本金的75%，一般受益權占計劃本金的25%，由委托人在訂立信托合同時自愿選擇。優先受益權人享有優先分配計劃收益的權利，一般受益權人享有次級分配計劃收益的權利。

7、計劃本金的運用：中原信托投資有限公司將信托本金集合運用于股票、債券的一級市場和二級市場投資、國債回購、基金投資，間隙資金進行同業拆放或銀行存款，使加入本計劃的各信托的受益人獲取相應收益。

8、受托人：中原信托投資有限公司。

9、信托資金的代理收付機構：廣東發展銀行鄭州分行。

二、信托計劃的優勢

通過信托公司優秀的理財專家對委托人的信托財產進行專業化理財，為受益人謀求投資收益最大化。優先受益權人在信托利益分配中具有優先地位，收益穩定；一般受益權人會承擔一定的風險，但在信托計劃收益較高時，將獲得超額的收益。同時優先受益權人還具有獲取高于基本收益的機會。

三、信托收益預測

優先受益權人的年收益預計為其所持信托本金的3.6%；當本計劃

收益超過6%時，對超出6%以上的收益，由優先受益權人與一般受益權人按2：8的比例分成。

四、信托財產分配

信托計劃終止，受托人在信托計劃終止后的10個工作日內，將信托財產按信托計劃規定標準，以現金形式分配給各類別受益人。

五、信托報酬

當優先受益權人收益率達到3.6%時，中原信托提取2.4%的受托人報酬。若優先受益權人收益率低于3.6%，中原信托不提取任何信托報酬。

六、信托計劃的稅務處理

信托計劃期限內，運用和管理信托財產所涉及的稅務問題，按國家的有關法律、法規和地方稅務部門的政策辦理。

七、如何加入信托計劃

1、簽約。投資者請攜帶銀行卡和相關身份證明文件到廣東發展銀行鄭州、新鄉、安陽各網點辦理簽約手續，并可以現金、銀行卡、存折、直接匯款、銀行票據（支票、匯票）交款，簽訂相關的法律文件。

（1）自然人委托人攜帶投資者本人和受益人的有效身份證件（居民身份證、軍官證、士兵證、護照、戶口簿、警官證等），到代理銀行的營業網點交付信托本金，并簽訂相關的法律文件；

（2）機構委托人需攜帶營業執照副本、機構公章、法定代表人身份證明書、代理人身份證的原件和復印件，以及法定代表人簽署的授權委托書；

（3）信托計劃的銷售以“金額優先、時間優先”為原則。

2、委托人需在加入前仔細閱讀《風險申明書》、《信托合同》、《信托計劃》，并可以隨時咨詢中原信托投資有限公司。

八、風險及控制

中原信托制定了嚴格的內部管理和操作程序，并對投資組合的種類、比例做了限定，同時設立了風險預警機制。當信托計劃證券市值和資金余額之和低于信托計劃本金80%時，一般受益權人承擔損失，停止信托計劃的運作，優先受益權人優先分配計劃財產。受托人還將建立信息收集與分析整理系統，有針對性地及時調整投資策略和組合，準確把握入市時機，科學決策。

九、流通保障

優先受益權人可以優先受益權作為質押在廣發銀行鄭州分行申請授信，幫助您融通資金，實現更佳收益組合方案。

十、中原信托投資有限公司簡介

中原信托投資有限公司成立于1985年，是經中國人民銀行批準設立的金融機構。注冊資本5.92億元。公司具有較豐富的證券市場投資經驗和專業的理財隊伍，與各大金融機構有良好的業務合作關系，有著良好的代客理財經營業績。

中原信托投資有限公司于2003年11月成功發售了“中原信托證券組合投資資金信托計劃”，該信托計劃共募集信托資金5146萬元，其中優先受益權占計劃總規模的83.3%，預期年收益率3.6%。截至2004年1月31日，按市值計算該計劃信托財產已達到5823萬元，按信托計劃約定優先受益權人的收益水平為5.32%。

咨詢電話：

中原信托投資有限公司：800-803-68610371－65139430371－6513187 廣東發展銀行鄭州分行：0371－5618465

第四篇：項目推介書

年產2萬噸高性能木塑復合材料項目推介書

一、項目概況

1、建設內容及效益：項目擬占地40畝，新建生產車間、庫房及宿辦樓等設施。總投資9500萬元，其中：工程費用7000萬元，其它費用2500。項目建成投產后，正常年可實現銷售收入15000萬元，凈利潤1702萬元。本項目的實施，將對木塑復合材料產業起到積極的推動和示范作用，經濟效益和社會效益顯著。

2、區位優越：商洛市循環工業經濟園區——國家級經濟開發區，關中—天水經濟區內（經濟圈圖）。

3、交通便捷：滬陜、包茂、榆商高速、西合鐵路在此匯聚，西商輕軌、商洛西安支線機場即將開工建設，成為陜西東南方交通樞紐。（交通圖）

4、生態優良：處于中國中央公園—秦嶺腹地，山清水秀，森林覆蓋率達83%，秦嶺最佳生態基地。（生態圖片：金絲峽、天竺山、牛背梁、木王）

5、原料充裕：森林資源豐富，農林秸稈，廢棄塑料回收方便，充分滿足原料供應（圖片）。

6、投資洼地：香港比亞迪、國電集團、華電集團、中金集團、延長集團等10多家500強企業落戶，商洛已成為眾多企業家投資發展的熱土。

二、項目前期開展的工作

備案、環評、規劃、土地等手續完善，土地征用到位，隨時可進行建設。（附各項手續文件）

三、項目合作方式

1、以技術、設備合作；

2、以資本合作。

誠邀有志之士，共謀發展大業！

第五篇：信托計劃

信托產品面面觀

僅僅4年的時間，信托投資，從名聲鵲起到熱烈追捧再到“身在閨中無人識”。同時，投資者經歷了一個從不了解到了解，從不熟悉到熟悉，從不關心到關心的過程。對固定投資信托產品的人來說，不論是和銀行儲蓄相比還是與同期債券比，信托產品都有非常明顯的優勢

撰文 一聞

信托產品與類似產品的區別

信托產品到底是一種怎樣的投資理財品種，它與其他的投資品種如股票、基金、債券相比有何區別。市民在選擇信托產品以及購買信托產品前，必須對這些問題有一個基本的認識。

現代意義的信托更多含有代為財產管理的內涵，即信托公司作為

理財專家，接受市民的委托，代為管理其委托財產，并在信托結束后將財產交付給指定的受益人。目前市面上推出的集合信托產品主要是以資金融通為目的，運用信托的法律關系形成的一種投資理財品種。

基金也是一種信托。與目前信托公司推出的信托產品相比，基金的區別體現在三個方面：

1、基金只能投資于證券市場，信托產品的投資領域非常寬泛，既可以是證券市場、貨幣市場、房地產和基礎設施，也可以是基金本身。

2、基金是標準化的信托，可以按照單位基金在交易所上市或進行贖回申購;信托產品的認購目前主要通過簽訂信托合同，信托合同的份數、合同的轉讓和贖回等都受到限制。

3、基金的監管方是證監會，而信托公司的監管者是銀監會，兩者的監管體系和監管方式存在較大差異。

債券和信托的區別在于：

1、債券有明確的票面利率，定期按照票面利率支付利息;信托只有預計收益率，到期收益的支付可以是按照預計收益率，也可以在預計收益率上下浮動。

2、債券是債務的權證，發債主體以其全部資產作保證;信托是信托財產受益權的體現，以獨立的信托財產作保證。

3、債券一般都能上市，流動性較強;信托目前的流動性主要體現為投資者之間的轉讓，流動性存在不足。

在信托產品投資的背后，也反襯了市民對信托知識和信托產品的認知誤區。許多市民聽說過信托，但不熟悉信托產品的金融過程和信托產品的特性，更不知如何根據信托產品的不同特點來選擇適合自己的品種。有的市民將目前的信托產品簡單地認為是某種債券加以搶購，忽視了產品其他方面的特點，如期限、費率結構、收益穩定性以及流動性等。

實際上，投資遠不只是看產品的年收益情況，還必須根據投資者自身的要求，選擇相應期限、適當風險度和流動性的產品。甚至在年收益方面，不同信托產品提供的收益特性也不完全相同。因此，投資者需要仔細研究信托產品，在對風險收益有一個基本判斷的情況下，做出投資與否的決定

信托產品的投資特點

信托公司推出的信托產品中，有確定投資項目的，如上海國投的“磁懸浮”和愛建的“外環隧道”;有僅確定投資方向的，如平安信托的“汽車消費貸款信托”和上海國投的“基金債券組合投資信托”;有專用于股權融資的，如蘇州信托的MBO融資信托;有用于融資租賃的，如外經貿信托的醫療器械融資租賃信托;有預計收益較為固定的，如上海國投的“磁懸浮”和“新上海國際大廈”;有預計收益在一定幅度內波動的，如上海國投的“基金債券組合投資信托”;還有預計收益下限封閉、上限打開的，如上海國投推出的“申新理財資金信托計劃”和山東國投、英大信托推出的“安心理財外匯信托”。

確定投資項目的信托產品，其特性更接近于企業債券，盡管沒有票面利率，也不能上市交易，但穩定的收益是該品種最大的特點。如上海國投推出的期限1年、預計年收益率3.5%的“海港新城資金信托”。

沒有具體投資項目、僅確定投資方向的信托產品，如有一定的收益擔保措施，其特性接近于穩定收益的實業類基金。如平安信托的“汽車消費貸款信托”和上海國投的“法人股信托”。

還有一類確定投資方向而又無收益擔保措施的信托產品，若投資于證券市場則與證券投資基金類似，若投資于其他市場則與該市場的投資基金類似。如上海國投的“基金債券組合投資信托”和“申新理財資金信托計劃”。信托產品的風險隨不同項目的資金運用方向、資金運用的風險控制措施、發行信托產品的公司實力等大相徑庭。一般來說，由資本實力較強的公司發行的、以貸款方式運用于市政項目并有相應擔保措施的信托產品的風險較小，有的甚至不比發行的企業債券質量差。如上海國投發行的“海港新城資金信托”。而運用于資本市場，或者是股權投融資的信托產品，在沒有相應的風險轉嫁機制下，單個產品的風險相對較大。

信托產品的認購

從目前國內信托公司推介信托產品的方式來看，投資者可以有三種方式來了解信托投資的信息：

1、與信托公司聯系或者瀏覽信托公司的網站，詢問近期信托產品的開發和市場推介情況。

2、從銀行方面詢問有關信托投資的信息。

3、在一些報紙上讀到有關信托投資方面的信息。

投資者一旦確定要認購，須及時與信托公司的客戶人員取得聯系。在預約成功的情況下、在約定的期限內到信托公司指定地點(一般為信托公司營業所在地)辦理繳款簽約手續，完成認購過程。

選擇怎樣的信托產品

投資者選擇信托產品進行投資，可以根據自身的資金實力、未來的預期收入、稅收狀況、現金流的分配等確定適合自己的信托產品。要選擇與自己的經濟能力、承受心理相適應的品種，在收益和風險之間把握好尺度。對于中老年投資者，未來的收入預期不高，資金增值的目的用于養老和醫療;應該選擇以項目為主的預計收益穩定的信托產品，而對那些資本市場運作的、預計收益在一定范圍波動的信托產品，即使參與也是小部分。而對中青年投資者，未來工作年限還長，預期收入還將增加，相對抗風險能力較強，則可以相應參加一些資本市場運作的信托產品，以獲得較高的收益。

投資者預計未來1年內現金需求比較大的，可以選擇投資1年期限的信托產品;而如果這筆資金在未來的若干年內變現需求不大，可以選擇投資期限在3～5年的品種，以獲得更高的收益。

投資者要全面了解信托計劃的設計質量、信托財產的運用方向、管理方法和水平、信托的期限、流動性和收益率，以及信托財產的風險性與安全性等，對信托項目所處的地位、行業、領域及贏利能力等進行綜合分析。對于相同類型的信托產品，投資者還需要比較發售信托產品的公司情況，選擇有信譽和資金實力的信托投資公司發售的信托產品，降低信托投資的風險。

其次，投資者還需要了解信托計劃的項目情況、信托財產運用方式等信托產品要素，關鍵在于了解其中的風險因素以及作為受托人的信托公司對這些風險因素的控制手段。

任何投資行為的發生，首先必須立足于控制風險。控制風險的關鍵在于確認投資者愿意承擔怎樣的風險以及多大的風險，并從該風險中獲得適度的收益。這是最基本的現代投資(15.47,0.01,0.06%)理論之一。信托產品的投資也不例外。市民如果不能遵循上述理論，那么，也許最后不僅不能帶來所期望的收益，甚至可能帶來一定的損失。從本質上說，信托體現了社會的一種信用關系。隨著國內社會信用體系的不斷完善，信托的理財本質會逐漸凸現，信托也會成為市民常用的理財工具之一。

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信托規劃幫你解憂

王太太早年喪夫，依靠丈夫的大筆遺產再加上自己的辛苦經營，現有4000萬元以上的存款，還有兩棟地點頗佳的房子。她由于忙于生意，對孩子疏于管教。今年30歲的大兒子仍沒有穩定的工作，花錢卻大手大腳，28歲的女兒也是極其揮霍。面對這一對兒女，王太太擔心有一天財產一旦交到兒女手上，將很快被花光。這和她希望子女將來生活無憂的規劃差距很大。

那么，王太太應該如何運用信托產品解決這個問題?

第一、上述現象在社會中正在不斷增多。

第二、針對王太太的境遇，很適合引入信托方式，來規劃財產及人生。

第三、對于王太太而言，主要問題是處理好當前財產管理與身后遺產處置、子女生活事業與財產管理規劃等問題，因此可以引入一系列信托規劃。

第四、王太太的財產大致可以分為三類：第一是4000萬元以上的存款;第二是兩處不動產;第三是自己經營的生意(估計是企業股權)。以上三類財產應該做不同的規劃，在引入信托設計方面也應注意順序、方式以及相互銜接。第五、王太太的財產規劃之重要目標是解決“不肖子女”的生活有“度”問題。憑借信托法律網提示，既避免他們揮霍財產，又要保證他們生活無憂。

第六、基于上述情況，可以考慮不動產信托、股權信托、子女保障信托、遺囑信托等等。