第一篇：外匯理論與交易實務

外匯理論與交易實務

1、簡述外匯的經濟地位與作用

（1）、外匯在一國宏觀經濟中的作用：A、外匯對一個國家來說，是一種特殊的國際清償手段和國際債權；B、外匯是各國中央銀行或貨幣當局干預外匯市場、穩定外匯匯率的主要手段，因而對一國經濟的穩定發展也起著重要作用；C、外匯是衡量一國國際經濟地位的主要標志之一

（2）、外匯在國際經濟中的作用：A、外匯可以實現購買力的國際轉移；B、外匯使國際結算變得安全、迅速與便利；C、外匯有利于調節國際間資金供求與優化配置；D、外匯促進了世界經濟一體化的進程

2、什么是匯率的直接標價？什么是匯率的間接標價？

直接標價法是以一定單位的外國貨幣為標準，折算成若干單位的本國貨幣的匯率表示方法；間接標價法是以一定單位的本國貨幣能夠兌換的某種外幣的數額來表示的匯率標價方法。

3、影響匯率變動的主要因素有哪些？

國際收支、通貨膨脹差異、國際利差、經濟增長率、外匯投機活動、政府干預

4、試述當代外匯市場發展的特點

A、全球外匯市場從時間和空間上構成了一個國際外匯市場；

B、各地外匯市場的匯率差異日益減小；

C、外匯市場震蕩劇烈；

D、金融創新不斷涌現；

E中央銀行對外匯市場的干預加強

5、一國外匯市場的開放應該具備什么條件？我國外匯市場的開放條件是否成熟？

我國目前已具備開放和發展外匯市場的條件：A、市場主體的形成為外匯市場提供了必要的主體條件；B、我國一些中心城市已具備了外匯交易的必要的通訊條件；C、我國已存在相當規模的外匯交易客體；D、我國已擁有相當雄厚的物質條件；E、我國已具備了開放外匯市場的一些必要的法律條件

6、簡述我國外匯市場的主要構成外匯買賣市場、外匯拆借市場、外幣有價證券市場

7、試述外匯交易的報價依據、慣例和技巧

報價依據：A、市場行情；B、報價行現時的頭寸情況；C、國際經濟、政治及軍事最新動態；D、詢價者的交易意圖

慣例：書上112-114頁

技巧：A、拉開買價與賣價之間的差幅；B、應與外匯市場上的一般買賣拉開差距；C、根據具體情況，隨時調整買賣價；D、靈活及時調整報價；E、入市技巧和出市技巧

8、如何評價報價行的報價質量

報價行外匯交易人員的報價速度、報價價差的寬窄、成交金額的大小

9、試述遠期外匯交易的主要功能

A、遠期外匯市場提供了外匯市場中進行風險管理的新工具；

B、遠期外匯市場為商業銀行提供了更大的業務空間；

C、遠期外匯市場為中央銀行提供了新的政策工具；

D、遠期外匯市場提供了健全的套期保值機制；

E、外匯投機者通過遠期外匯交易來攫取投機利潤

10、試述遠期交易的即期風險

（1）、即期匯率發生變動時，相關的一種或兩種幣種的利率也會發生變動，利率變動會影響

利率差，并影響遠期點數

（2）、即期匯率發生變動時，利率適用的本金數量也會發生變動，所以遠期點數也會發生變動

（3）、即期匯率的變動，將導致營運資金的不平衡，形成利息的收益或支出

11、試述貨幣期貨交易的重要特征

A、外匯期貨交易是以美元作為報價貨幣進行報價

B、外匯期貨交易合同是標準化的C、外匯期貨交易采用嚴格的保證金制度

D、外匯期貨交易的方式特殊

E、逐日清算

12、試述金融期貨市場的主要功能

利用期貨交易進行投機、利用外匯期貨進行套期保值

13、試述貨幣期貨交易的操作流程

委托交易、公開減價、成交、清算、交割

14、期貨交易中常用的定單有哪幾種？

在價格方面的限制：市價單、限價單、到價單、停止限價定單

在有效期方面的限制：在顧客取消前有效的定單、瞬間定單、開盤或收盤定單、當月定單、階梯定單、任選其一的定單、跨月套利定單、換月訂單

15、試述外匯期權交易的性質和特點

性質：實際上是對權利的買賣

特點：期權合約下直接交易的對象是抽象的商品----執行或放棄合約的權利；期權合約賦予交易雙方的權利和義務不對等；期權合約使交易雙方承擔的虧損及獲取的收益不對稱

16、試述期權價格的構成和影響期權定價的主要因素

構成：期權價格等于其內在價值與時間價值之和

影響因素：協議價格與市場匯率的關系、離到期日時間、匯率的變動率、利率差別、遠期匯率水平

17、試述互換交易的主要類型和目的主要類型：利率互換交易、固定利率貨幣互換交易、貨幣息票互換交易和基準利率互換交易 目的：為了防范、規避匯率風險和利率風險，降低籌資成本，提高資金效益

18、試述票據發行便利的特點和成本構成特點：在于借款人不是通過暢通的融資方式從銀行獲得貸款，而是通過發行票據在包銷機構承諾的額度和期限內獲得付款靈活的中期資金的融資

成本構成：A、票據本身的利息；B、發行的安排和經營等有關費用（前期費用或管理費、包銷費、承諾費、使用費）

第二篇：外匯保證金交易

外匯交易介紹

外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進行兌換。外匯是世界上最大交易，每天成交額逾 15000 億美元。與其它金融市場不同，外匯市場沒有具體地點，也沒有中央交易所，而是通過銀行、企業和個人間的電子網絡進行交易。由于缺少具體的交易所，因此外匯市場能夠 24 小時運作。在交易過程中的討價及還價，則經由各大信息公司傳遞出來，各投資者實時得知外匯交易的行情。

外匯保證金

在各項投資之中，外匯保證金可算是最公平和最吸引人的投資方式之一。

保證金交易就是投資者以銀行、造市商或經紀商提供的融資來進行外匯交易。一般的融資比例都在20倍以上，即投資者的資金可以放大20倍來進行交易。融資的比例越大，客戶需要付出的資金也越少，例如，匯知Huge Forex提供的保證金融資比例是400倍，即最低的保證金要求是0.25%，投資者只要25美圓，就可以進行高達10,000美圓的交易，充分利用了以小搏大的杠桿效用。

除了資金放大之外，外匯保證金投資另一項最吸引人的特色是可以雙向操作，您可以在貨幣上升時買入獲利（做多頭），也可以在貨幣下跌時賣出獲利（做空頭），從而不必受到所謂的熊市中無法賺錢的限制。

在市場中獲利

各個貨幣組合之間因為政治經濟等原因不停變化，有時變化極為巨大，因此，投資者也能在其中得到獲利的機會。例如，日圓每天的波動大概在0.7%到1.5%，投資者可以通過買入或賣出獲利。所有交易瞬間完成，交易策略可以根據市場情況隨時下達，極為靈活，即使方向看錯，立即止損反手，損失有限，獲利仍然極為巨大。因此，外匯保證金可謂最靈活可靠的投資方式。

外匯保證金交易基本知識

貨幣名稱

美圓 USD 歐元 EUR 日圓 JPY 英鎊 GBP 瑞士法郎 CHF 澳圓 AUD 新西蘭圓 NZD 加拿大圓 CAD

歐元/美圓的報價就顯示為EUR/USD，美圓/日圓報價為USD/JPY

匯率顯示

在國際市場上，匯率是以五位數字來顯示的，如： EUR/USD 1.0653 USD/JPY 117.6

5GBP/JPY 193.0

3匯率的變化

匯率的最小變化為最后一位數字的變化（即為1點變化），如：

EUR/USD的最小變化是0.000

1USD/JPY的最小變化是0.01

報價

外匯保證金的買入和賣出價格均由銀行或造市商、經紀商自行決定，客戶決定買賣方向。以匯知 Huge Forex為例，EUR/USD報價一般顯示為1.0653/56，即表示經紀商愿意以1.0053買入您的歐元，愿意以1.0056賣出歐元給您。此時，買入和賣出的差價（點差）為3點，對于投資者來說，點差越小，交易成本也越小，獲利的機會就越大。

所有報價均分為直接報價和間接報價，如

直接報價的貨幣包括：EUR/USD、GBP/USD、AUD/USD、NZD/USD…… 間接報價的貨幣包括：USD/JPY、USD/CHF、USD/CAD……

如 EUR/USD報價為1.0653，即表示每歐元兌換1.0653美圓，USD/JPY報價為117.65，即表示每美圓兌換117.65日圓

合約大小

外匯保證金的合約單位類似股票交易，均為固定的數目作為一個單位來進行，通常叫做1手（1口）合約。在匯知 Huge Forex中，一般以100,000基本貨幣單位來作為1手。

盈虧計算

盈虧計算就是要計算買入或賣出的貨幣組合每點的價值，如投資者在1.0640買入歐元，在1.0655賣出，盈利為15點。而每點價值，則根據貨幣報價方式而不同，對于直接報價的貨幣，無論或率如何變動，每點價值均為固定，而對于間接報價的貨幣，則可能因為匯率的變化而影響每點價值。

對于直接報價的貨幣，計算公式如下：

每點價值（以被報價貨幣計算）=(最小變化單位/匯率)*100,000*手數如上述中的歐元每點價值計算為：

(0.0001/1.0655)*100,000*1=9.3853歐元，而保證金中的盈虧均以美圓計算，換算成美圓就是10美圓。因此，所有直接報價的貨幣，每點價值均為10美圓。間接報價的貨幣計算公司如下：

每點價值（以美圓計算）=(最小變化單位/匯率)*100,000*手數

如在117.64處日圓每點價值為(0.01/117.64)*100,000*1=8.5美圓，而在119.50處日圓每點價值為(0.01/119.50)*100,000*1=8.37美圓

可以看出，間接報價的貨幣每點價值是隨著匯率的變化而變化的。

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外匯交易介紹

外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進行兌換。外匯是世界上最大交易，每天成交額逾 15000 億美元。與其它金融市場不同，外匯市場沒有具體地點，也沒有中央交易所，而是通過銀行、企業和個人間的電子網絡進行交易。由于缺少具體的交易所，因此外匯市場能夠 24 小時運作。在交易過程中的討價及還價，則經由各大信息公司傳遞出來，各投資者實時得知外匯交易的行情。

外匯保證金

在各項投資之中，外匯保證金可算是最公平和最吸引人的投資方式之一。

保證金交易就是投資者以銀行、造市商或經紀商提供的融資來進行外匯交易。一般的融資比例都在20倍以上，即投資者的資金可以放大20倍來進行交易。融資的比例越大，客戶需要付出的資金也越少，例如，匯知Huge Forex提供的保證金融資比例是400倍，即最低的保證金要求是0.25%，投資者只要25美圓，就可以進行高達10,000美圓的交易，充分利用了以小搏大的杠桿效用。

除了資金放大之外，外匯保證金投資另一項最吸引人的特色是可以雙向操作，您可以在貨幣上升時買入獲利（做多頭），也可以在貨幣下跌時賣出獲利（做空頭），從而不必受到所謂的熊市中無法賺錢的限制。

在市場中獲利

各個貨幣組合之間因為政治經濟等原因不停變化，有時變化極為巨大，因此，投資者也能在其中得到獲利的機會。例如，日圓每天的波動大概在0.7%到1.5%，投資者可以通過買入或賣出獲利。所有交易瞬間完成，交易策略可以根據市場情況隨時下達，極為靈活，即使方向看錯，立即止損反手，損失有限，獲利仍然極為巨大。因此，外匯保證金可謂最靈活可靠的投資方式。

外匯保證金交易基本知識

貨幣名稱

美圓 USD 歐元 EUR 日圓 JPY 英鎊 GBP 瑞士法郎 CHF 澳圓 AUD 新西蘭圓 NZD 加拿大圓 CAD

歐元/美圓的報價就顯示為EUR/USD，美圓/日圓報價為USD/JPY

匯率顯示

在國際市場上，匯率是以五位數字來顯示的，如： EUR/USD 1.06

53USD/JPY 117.65

GBP/JPY 193.03

匯率的變化

匯率的最小變化為最后一位數字的變化（即為1點變化），如：

EUR/USD的最小變化是0.000

1USD/JPY的最小變化是0.01

報價

外匯保證金的買入和賣出價格均由銀行或造市商、經紀商自行決定，客戶決定買賣方向。以匯知 Huge Forex為例，EUR/USD報價一般顯示為1.0653/56，即表示經紀商愿意以1.0053買入您的歐元，愿意以1.0056賣出歐元給您。此時，買入和賣出的差價（點差）為3點，對于投資者來說，點差越小，交易成本也越小，獲利的機會就越大。

所有報價均分為直接報價和間接報價，如

直接報價的貨幣包括：EUR/USD、GBP/USD、AUD/USD、NZD/USD…… 間接報價的貨幣包括：USD/JPY、USD/CHF、USD/CAD……

如 EUR/USD報價為1.0653，即表示每歐元兌換1.0653美圓，USD/JPY報價為117.65，即表示每美圓兌換117.65日圓

合約大小

外匯保證金的合約單位類似股票交易，均為固定的數目作為一個單位來進行，通常叫做1手（1口）合約。在匯知 Huge Forex中，一般以100,000基本貨幣單位來作為1手。

盈虧計算

盈虧計算就是要計算買入或賣出的貨幣組合每點的價值，如投資者在1.0640買入歐元，在1.0655賣出，盈利為15點。而每點價值，則根據貨幣報價方式而不同，對于直接報價的貨幣，無論或率如何變動，每點價值均為固定，而對于間接報價的貨幣，則可能因為匯率的變化而影響每點價值。

對于直接報價的貨幣，計算公式如下：

每點價值（以被報價貨幣計算）=(最小變化單位/匯率)*100,000*手數如上述中的歐元每點價值計算為：

(0.0001/1.0655)*100,000*1=9.3853歐元，而保證金中的盈虧均以美圓計算，換算成美圓就是10美圓。因此，所有直接報價的貨幣，每點價值均為10美圓。間接報價的貨幣計算公司如下：

每點價值（以美圓計算）=(最小變化單位/匯率)*100,000*手數

如在117.64處日圓每點價值為(0.01/117.64)*100,000*1=8.5美圓，而在119.50處日圓每點價值為(0.01/119.50)*100,000*1=8.37美圓 可以看出，間接報價的貨幣每點價值是隨著匯率的變化而變化的。

第三篇：外匯保證金交易

外匯保證金交易

【交易原理】

外匯保證金交易，是利用杠桿投資的原理，在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。在交易時，交易者只付出 1 ％－ 10% 的保證金（保證金，下同），就可進行 100 ％額度的交易。使得每一位小額投資人亦也可在金融市場中買賣外國貨幣，而賺取利益。

舉例而言，今天彼德 先生要做等值 100,000 美金的交易，透過保證金交易，假設保證金比例為 1 ％，彼德 先生只需要有 100,000* 1 ％＝ 1000 的美金資金，便可以進行此交易。換句話說，只要 1,000 元的資金便可以進行 100,000 元的交易，意即資金放大了 100 倍。因此，若投資 1 萬美金，即可從事 100 萬美金的交易。

但是，當損失超過一定額度后，交易商都有有權停止損失的機制，意同股票市場中所謂的「斷頭」。因此，當帳戶中金額低于交易金額的一定百分比時，就會開始執行反向強制性平倉的行動。

【交易特點】

這種外匯交易方式 80 年代產生于倫敦，后流行于全世界。除了與期貨交易一樣也實行保證金制度外，外匯保證金交易還有不同于期貨交易的特點：

（1）、是外匯保證金交易的中場是無形的、不固定的，在客戶與銀行之間直接進行、中間沒有交易所這樣的中介機構；

（2）、是外匯保證金交易沒有到期日．交易者可以無限期持有頭寸；（3）、是外匯保證金交易的市場規模巨大，參與者為多；

（4）、是外匯保證金交易的幣種豐富，所有可兌換貨幣都可作為交易品種；（5）、是外匯保證金的交易時間是 24 小時不間斷的；

（6）、是外匯保證金交易要計算各種貨幣之間的利率差，金融機構須向客戶支付或從客戶保證金中扣除。

【交易風險】

保證金交易屬于一種高風險的金融杠桿交易工具，從其自身特點來分析，風險主要來源于三個方面：

（1）、高杠桿性。由于保證金交易的參與者只支付一個很小比例的保證金，這樣外匯價格的正常波動都被放大幾倍甚至幾十倍，這種高風險帶來的回報和虧損都是驚人的。（2）、外匯市場頻繁波動的背景。國際外匯市場的日成交金額可以達 1 萬五千億美元以上，眾多的國際金融機構和基金參與其中，各國經濟政策隨時變化，各種突發性因素時有發生。這些都可能成為導致匯率大幅度波動的原因。

（3）、監控的難度。無論是交易者還是市場監管者，在介入保證金交易之后都充分認識到風險監控的難度。由于沒有固定的交易場所以及匯率的大幅波動。客戶經常發生巨額虧損。這固然有交易者自身的原因，同時也有許多問題是來自于種松散型的市場結構。香港證監會在通過一段時間的摸索之后制定出《保證金外匯買賣條例》及相關規則，可以認為是到目前為止較為完備的規章制度。

【保證金操作】

實盤交易與保證金交易的不同，由于運作時所需金額較小，因此可以大幅度的執行各種交易策略。

例 1.假設彼德、威廉 先生皆買進歐元 / 美元一百萬，買進價位在 0.8500，賣出價位在 0.8700，不過彼德 先生的操作方式為實盤交易，本金需要 1,000,000 歐元，而威廉先生采用杠桿式保證金交易方式，本金只需 10,000 歐元（假設保證金比例為 1 ％），而他

們的獲利分別為：

彼 德 先生： 1,000,000*(0.8700-0.8500)=20,000(來源：中國股票網)

威 廉 先生： 1,000,000*(0.8700-0.8500)=20,000

例 2.假設同前例彼德、威廉 先生皆買進歐元 / 美元一百萬，買進價位為 0.8700，賣出價位為 0.8500，他們的損失分別為：

彼 德 先生： 1,000,000*(0.8500-0.8700)=-20,000

威 廉 先生： 1,000,000*(0.8700-0.8500)=-10,000（因為 威廉先生的本金為 10,000）由前兩個例子，我們不難發現，采用保證金交易的方式來進行操作，更可以發揮杠桿作用，而且損失最大金額最多也為保證金的金額，故保證金交易更可以易于管理您的資產，讓您的投資更靈活。

外匯保證金于股票相比較的優點

國際外匯市場交易旺盛，吸引了不少人參與，買賣外匯已成為普通大眾的一種重要的投資工具。

投資外匯的九大優點：

1、投資目標是國家經濟，而不是上市公司的業績。

2、外匯是雙邊買賣，可買漲可買跌。（漲了能掙到錢，跌了也可以掙到錢）

3、保證金交易，投資成本輕。

4、成交量大，不容易為大戶所控制。

5、T+0交易（隨買隨賣，不用隔夜）

6、沒有漲停，跌停板。

7、能掌握盈利和虧損的幅度，不會因為沒有買家或賣家而遭受更大損失。

8、24小時交易，買賣可隨時進行。

9、利息回報率高（股票每年最多只派息四次，而外匯則是若投資者持有高息貨幣合 約者，每天都可享有利息）。

外匯保證金（外匯期權）買賣優點：

A、世界性金融市場

國際性外匯市場不可能被部分人士、銀行、外匯商、基金、外匯供需者或國家操縱。根據“國際貨幣基金會”直通即每日全球成交量接近二兆億美元。

B、全球性的買賣

每日國際間之外匯買賣以一日24小時，由東方之西方不間斷地進行。就投資則言，幾乎可在任何時刻，隨時根據新的走勢變化，進行外匯的買賣操作，可絕對的掌握匯率之漲跌，極具投資的方便性。

C、大眾化的市場

外匯買賣的參與者，有各國之大小銀行，中央銀行、金融機構、進出口貿易商、企業的投資部門、基金公司甚至與個人，因此不論貧富均有參與買賣的機會。

D、資金靈活度高，變現行高

在長達近24小時的時段，投資者根據匯率的波動進行買賣，無論是進場或出場均無時間的限制，而且可因個人的資金調動隨進將資金匯入或匯出市場，極具變現行和靈活性。

E、雙向買賣，操作靈活

保證金方式可先買后賣，亦可先賣后買，買賣可設{止損單一控制風險}及{ 獲利單一保障利潤}，除了匯率波動質獲利外，投資者亦可買進利率較高之貨幣或賣出利率較低的貨幣，以賺取利息。

F、成本量低，獲利率最大

外匯保證金之額度可擴充至數十倍大，因此可充分利用財務杠桿之原理，便利資金的靈活運用。

G、交易方便，無套牢之苦

外匯保證金的買賣是以電話買賣或網上買賣，因此在近24小時的時間內，投資者可任意的選擇出場，不會發生無法出場而被套牢的風險，從而有效控制投資

外匯保證金交易

目錄

外匯保證金的交易原理

外匯保證金交易的特點和優勢

外匯保證金交易與實盤交易的比較操作

警示外匯保證金業務中的風險

[編輯本段]

外匯保證金的交易原理

外匯保證金交易最初產生于80年代的倫敦。

外匯保證金交易就是投資者以銀行或經紀商提供的信托進行外匯交易。它充分利用了杠桿投資的原理，在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。在交易中投資者只需支付一定的保證金就可以進行100%額度的交易，使得那么擁有少額資金的投資者也能參與到金融市場上進行外匯交易。按照國外發達國家的水平來看，一般的融資比例維持在10-20倍以上。換言之如果融資比例在20倍，那么投資者只要需要支付5%左右的保證金就能夠進行外匯交易了。即投資者只需要支付500美元就能進行100,000美元的外匯交易。

舉個例子，投資者A進行外匯保證金交易，保證金比例為1%，如果投資者預期

日元將上漲，那么其實際投入10萬美元（1000×1%）的保證金，就可以買入合同價值為1000萬美元的日元。當日元兌美元的匯率上漲1%，那么投資者就能夠獲利10萬元美元，實際的收益率達到了100%。但是如果日元下跌了1%，那么投資者將血本無歸，其投入的本金將全部虧光。一般當投資者的損失超過了一定額度后，交易商就有有權停止損失的機制。

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外匯保證金交易的特點和優勢

1.匯保證金的最大一個特點就是采取的是保證金方式，充分利用杠桿原理做到以小博大。

2.外匯保證金交易可以雙向操作，就是投資者既可以看漲也可以看跌，這樣操作起來十分靈活。貨幣的匯率在一天之內會有一定的起伏，基于雙向操作的原理，投資者不但可以在低價買入，高價賣出中獲利；也可以在高價先賣出，然后在低價買入而獲利。

以上這個兩個特點和期貨交易非常相似。

3.24小時和T+0的交易模式，也就是說外匯保證金交易時24小時不間斷的進行交易（除周末全球休市）。而且加上T+0的模式也使得投資者的交易變得非常隨意便捷。投資者可以在任何一個時間段都能進入外匯市場進行買賣，投資者可以隨意進出市場改變投資策略。

4.外匯保證金交易沒有到期日，因此投資者可以無限期持有頭寸，當然投資者首先要保證賬戶上有足額的資金，否則當資金額度不夠時，會面臨強行平倉的風險。

5.投資者進行外匯保證金交易時選擇的幣種種類豐富，所有的可兌換的貨幣都能成為交易品種。

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外匯保證金交易與實盤交易的比較操作

假設有A、B兩個投資者，他們分別以保證金方式和實盤方式，按歐元:美元=0.653的價位買入100萬美元。由于A采用的是外匯保證金交易方式，其本金就需要6500歐元（假設保證金比例為1%）。B采取的是實盤交易模式，那么其就需要65萬歐元。由于賣出時的匯率為歐元:美元=0.648，因此A、B兩個投資者可以分別獲利：A：100×（0.653-0.648）=5000歐元

B：100×（0.653-0.648）=5000歐元

相反如果賣出時候的匯率變為了歐元:美元=0.668，那么他們的損失分別為：Ａ：100×（0.668-0.653）=1.5萬歐元>6500歐元，損失為6500歐元Ｂ：100×（0.668-0.653）=1.5萬歐元

通過對外匯保證金和實盤交易的比較，很明顯外匯保證金很好的發揮了杠桿作用，投入較少的金額就能夠達到較高的投資收益率，而且在保證金交易中即使有損失，其損失的最大金額就是保證金的金額。

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警示外匯保證金業務中的風險

外匯保證金交易雖然能有效的控制投資者的損失額度，也能放大投資者的收益率，充分體現了其以小博大的杠桿效應。但是正因為這種高杠桿性，也使其具有較高風險性。由于保證金交易的參與者只支付了一個很小比例的保證金，這樣外匯價格的正常波動都被放大幾倍甚至幾十倍，這種高風險帶來的收益和虧損都是驚人的。但是很多投資者都盲目地被其高盈利性所蒙蔽，忽視了保證金交易同時也會擴大風險的本質，一味地追求投機獲利。在國內保證金交易時一種比較新型的投資產品。即使在比較發達的國家，外匯保證金業務也被普遍地認為是一種具有投機性很高的、高風險的產品。

其次在外匯市場上，各國經濟政策的變化都會導致貨幣匯率頻繁的大幅度波動，而且外匯保證金交易通常會涉及到多種貨幣的波動，因此這項業務在一定程度上加大了對投資者自身素質的要求。根據銀監會調查顯示，雖然國內銀行開辦此項業務均能盈利，但參與這項業務的普通投資者虧損比例卻很高，當前80%甚至90%的投資者都處于虧損狀態。

同時還有些銀行在提供這種新型產品服務的時候涉嫌一定的違規操作。在一般的發達金融市場上，外匯保證金交易的杠桿倍數維持在10到20左右，但是據了解目前國內有些銀行的杠桿倍數居然達到30-50倍，遠遠超過了國際上印哈根普遍所能接受的杠桿倍數，也超出了銀行自身的風險管控能力。另外為了拓展客戶，有些銀行還擅自降低客戶準入門檻，未能有效的選擇客戶或向客戶推薦合適的產品。最終導致整個外匯保證金業務出現了高虧損、低盈利的局面。

基于以上種種，出于對投資者利益的保護，同時促進銀行的穩健發展和風險管控，近日銀監會發布文件正式叫停了外匯保證金交易業務。

如何規避高杠桿比的風險

目前國外主流的外匯經紀商的標準賬戶一般采用的是100：1的高杠桿比，也就是說若賬戶滿倉操作，反向波動達到1%就會造成爆倉，因此對于如何規避高杠桿比的風險顯得非常重要。要做到規避風險，必須要首先認識風險，高杠桿比其實是把雙刃劍，用好了可以所向披靡，用的不好只能傷人傷己。所謂不同的杠桿比，其實只是規定了您的賬戶的最大滿倉手數不同而已，當您認識到這個本質之后，就知道該如何應對了。您完全可以通過自己控制最大持倉手數來調節杠桿比。比如在100：1的杠桿比之下，您的賬戶資金讓你能夠滿倉50手，此時若您控制最大持倉手數永遠都不超過5手，則您的真實杠桿比就下降到了10：1。根據統計，目前能保持盈利的賬戶一般真實杠桿比是控制在4：1到20：1之間，因此您嚴格的將自己的杠桿比控制在這個區間就很大限度的控制住了自己的風險，以保證在低風險的情況下獲得高收益。外匯保證金目前在國內的發展和展望

外匯保證金雖然在全球范圍內屬于個人理財理財產品中的頂級產品，但由于國內還沒有建立完善規范體系，從07年6月份開始國內的工商，民生，建設三個銀行曾經分別推出過低倍杠桿的試運行業務，但均已在今年6月暫時叫停。從我們的角度分析，認為目前該業務對普通散戶的吸引力和殺傷力巨大，如果不經過嚴格的培訓和規

范的管理，將迅速吸引目前國內家庭存款在股市、房市等各方面資金投入，相應之下會導致國內金融商業結構的失衡，而且目前三行推出的試運行業務在國家稅收等方面也均無明確規范。

基于以上的分析：我們相信在不久的將來（快則1年之內，慢則3-5年），外匯杠桿式交易一定會正式在國內開放，并迅速成長為國內家庭理財投資中的生力軍。這也是我們目前成立“諾實-外匯投資興趣研究小組”的初衷，我們的目標定位于將來成為這個外匯交易行業中的國內最有影響力的私募基金組織之一，致力于幫助中國人通過國際間匯率波動獲取穩定的投機收益，對沖全球一體化的金融體系以國內通脹等諸多不利因素給家庭資產帶來的侵蝕。

第四篇：外匯模擬交易日志與心得

外匯模擬交易日志與心得

7月2日

日志：

今天的課程有兩個主要的部分。第一部分老師給我們復習鞏固了外匯交易的基本概念。外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進行交換。與其他金融市場不同，外匯市場沒有具體地點，也沒有中央交易所，而是通過銀行、企業和個人間的電子網絡進行交易。“外匯交易”是同時買入一對貨幣組合中的一種貨幣而賣出另外一種貨幣。外匯是以貨幣對形式交易，例如歐元/美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY)。第二部分老師講解了外匯市場、網上外匯交易、保證金制度、外匯交易風險控制等基本問題。

外匯市場的特點有：（1）24 小時市場全球市場（2）最大最公平的市場——交易量巨大，交易品種簡單，流通性強（3）成本低，免傭金（4）熊市、牛市均能獲利

網上外匯交易：過去，銀行10-30點的交易點差成本，通過 FOREX.com 的網上平臺降低到3-5個點。原來只有金融機構才能付得起成本的道瓊斯新聞、路透社行情、專業圖表工具等，現在只要開戶就可以免費使用。原來必須到銀行才能完成的交易行為，現在坐在家里，輕輕點擊鼠標就可以在幾秒鐘內完成。原來無處學習和練習的苦惱，現在借助免費網上課程、網上講座和模擬交易平臺，就可以在短時間內速成入門課程。

保證金制度：保證金是利用杠桿比率，提高購買力的方法。如果您有2,000 美元現金在一個保證金帳戶中，并允許100:1的杠桿率，您可以買到最高價值200,000美元的外匯，因為您僅需在您的帳戶顯示購買價格的 1% 作為擔保，換句話說，您擁有購買 $200,000 的購買能力。保證金使您用更少的現金投入，來增加投資回報。需要注意的事，保證金交易既能擴大您的盈利，也同樣能擴大您的虧損。

外匯市場與其它投資市場一樣，也存在著風險。而外匯保證金交易在為投資者帶來高額獲利機會的同時，也隨之帶來了風險。但沒有人會因噎廢食，對于投資者而言，不會因為可能存在的風險而放棄獲取高額利潤的機會。以下是幾條外匯交易風險控制的建議，以幫助投資者盡可能將風險最小化，同時實現盈利最大化。

心得：

（一）外匯交易優勢大

和股票相比，外匯收益大，另外外匯可以做空，而股票不行，外匯市場資金流動性高，實行T＋0制度，容易兌現。對投資人而言，不論何時何地發生任何消息，投資人都可以即時的做出反應。投資人也可對進場或出場的時間有彈性的規劃。其它金融市場的大小與交易量和外匯市場比較起來，就顯得遜色多了，如流動性不好，例如在期貨市場內很多時候難以成交，價格容易跳空，不易掌握。外匯市場永遠是流動的，無論何時都可以進行交易，外匯即時報價系統可以保證所有的市價單、限價單或是止損單完全的成交。

（二）外匯交易風險控制的建議

控制好每次交易的開倉比例。

每次交易都要設置止損價。

設置止贏也能降低風險。

持倉時間不要過長

提高交易平臺運用的熟練度。

努力提高自己交易的穩定性

7月3日

日志：

今天老師請來了“美國愛福斯有限公司”的陳曉先生來為我們講解外匯交易的網上操作，“美國愛福斯有限公司”簡稱IFX，是全球最大的外匯保證金交易商之一，是美國聯邦商品期貨交易委員會（CFTC）的注冊交易商，并且是美國國家期貨協會(NFA)的成員。IFX總部位于英國倫敦，從1965年起在倫敦證交所上市，并且是倫敦金屬期貨交易所的成員。

首先，陳老師指導我們網上注冊和進行最基本的買賣，接下去他詳細講解了如何進行外匯行情分析。技術分析是指通過過去的市場數據，來分析將來價格的走向。技術分析相信價格波動有一定規律可循，歷史走勢也會重演。陳老師將技術分析分為“三步走”進行講解。第一步：學會看圖

技術分析的第一步是要學會看圖。圖表的類型很多，但是都大同小異。最基本和常用的是陰陽蠟燭圖。如下圖，一根柱子表明一個時間段，如果您選中30分鐘，則一根柱子表明30分鐘的交易。如您選中一天，則一根柱子表明一天的交易。陰柱表明下跌，即收市價低于開市價，陽柱表明上漲，即收市價高于開市價。

下兩條邊是該時間段的開盤價和收盤價，實體上部和下部的垂直線影線分別代表該時間段的最高價和最低價。通過對蠟燭圖的形態分析，主要可以分析行情什么時候將反轉，在一波上升行情中判斷出最早何時將調頭向下那么就可以第一時間做空賺取更大收益；同樣在一波下跌行情中出判斷最早何時將起穩反彈，那么就可以第一時間做多占盡先機。蠟燭圖還有一部分形態是研究行情在什么情況下會延續，如果掌握這些形態可以更好的順勢交易，持有有利單時也會更加充滿信心的持有，甚至途中加倉來使收益更大。

第二步：學會看趨勢

技術分析的第二個關鍵，就是要學會畫趨勢線、支撐位、阻力位。支撐位是指存在較大支撐的價位，匯價下跌到該價附近時容易起穩反彈；阻力位是指存在較大壓力的價位，匯價上升到該價位附近時容易遇阻回落。計算支撐和阻力位的方法主要用劃趨勢線的方法，也可以結合技術指標，如黃金分割位、均線系統，保利加通道等。

（1）畫趨勢線：

在上升趨勢中，將兩個上升的低點連成一條直線，就得到上升趨勢線。在下降趨勢中，將兩個下降的高點連成一條直線，就得到下降趨勢線。為了使畫出的趨勢線在今后分析市場走勢時具有較高的準確性，需要對用各種方法畫出的試驗性的趨勢線進行篩選，去掉無用的，保留確實有效的趨勢線。

要得到一條真正起作用的趨勢線，要經多方面的驗證才能最終確認，不合條件的一般應予以刪除。

首先，必須確實有趨勢存在。也就是說，在上升趨勢中，必須確認出兩個依次上升的低點；在下降趨勢中，必須確認兩個依次下降的高點，才能確認趨勢的存在，連接兩個點的直線才有可能成為趨勢線。

其次，畫出直線后，還應得到第三個點的驗證才能確認這條趨勢線是有效的。一般說來，所畫出的直線被觸及的次數越多，其作為趨勢線的有效性越被得到確認，用它進行預測越準確有效。此外，還要不斷地修正原來的趨勢線，例如當匯價跌破上升趨勢線后又迅速回升至這條趨勢線上面，分析者就應該從第一個低點和最新形成的低點重劃出一條新線，又或是從第二個低點和新低點修訂出更有效的趨勢線。第三步：結合技術指標，來確認對市場趨勢的判斷。一些常用的技術指標有：

移動平均線 隨機指數

（KD線）相對強弱指保利加通道 數 移動平均值黃金分割 背馳指標

Moving Average STC RSI Bull MACD Fibonacci

（1）移動平均線(Moving Average)

移動平均線是將過去若干時段的收市價格進行平均，所畫出的線。和蠟燭圖不同的在于，它更可靠地反映了價格的趨勢。

（2）隨機指數(STC)

隨機指數也稱為 KD 線，它衡量收盤價在最高價，最低價區間所占的位置，以判斷趨勢，及進出市場點。隨機指數坐標在 0 － 100 比例范圍內。K 線表示收盤價與一定時間內最高價，最低價的百分比，例如，20 表明價格在最近一段時間內的 20% 位置。D 軸則平均了 K 軸。

（3）相對強弱指數(RSI)

RSI 為相對強弱指數(relative strength index)，是衡量市場上漲與下跌力量的指標。若上漲力量較大，則計算出來的指標上升；若下跌的力量較大，則指標下降，由此測算出市場走勢的強弱

（4）保利加通道(Bull)

保利加通道是由保利加博士發明的一個由標準差來判斷市場阻力位 / 支撐位的方法。通道由三條線組成。中線為其一簡單移動平均線，通常為 20 天簡單均線。通道頂為 20 天平均線加 2 倍標準差，通道底則為 20 天平均線減 2 倍標準差。

如果價格在移動平均值的上部表明宜“ 賣出 ”，反之，如果在變動平均值的下方，則宜“ 買進 ”。交易者經常使用保利加通道洞察價格突變、捕捉趨勢變化、辨別潛在的支持/阻力位及通過波幅的拓寬及縮窄尋獲突破位。

（5）移動平均值背馳指標(MACD)

MACD 是用移動平均線在價格圖表中找尋交易信號的更具體的方法。它是由 Gerald Appel 發明的，用來描畫26天指數平均線和12天指數平均線間的差異。另外 ,9天移動平均線常被用作為強弱觸發線，意為當 MACD 和此線交叉向下，此為一下跌信號；當 MACD 和此 9 日線交叉向上，則為一上漲信號。

（6）黃金比率回調/預測(Fibonacci)

黃金比率是意大利數學家費波納契(Fibonacci)發現的宇宙萬物的一個規律，即 0.236, 0.382, 0.500 和 0.618 等關鍵數字。市場價格對黃金分割數字比較敏感。黃金比率可以幫助我們計算阻力位和支撐位。

除此之外還要進行基本面的分析：基本面分析是指對影響貨幣價值的基本層面進行研究，來預測市場走勢。重大經濟數據的公布，經常會帶來外匯市場的行情波動。市場預期對于價格的影響往往大于實際數據。因此，投資者需密切關注預期值，并警惕任何可能導致市場波動的不一致情況。價格通常在數據發布后會進行修正，注意比較與前期有何異同，它能幫助您準確分析未來數據，并用它辨認買賣信號。

根據對匯價影響力的大小，一般將重要的經濟數據劃分為三類：

最重要的數據有：

非農就業數據及失業率：

貿易收支：

國內生產總額(GDP)：

利率決定及會議細節：

日本短觀報告：

（2）第二類數據：

資本流動數據：

經常帳：

零售銷售：

消費者物價指數(CPI)：

（3）第三類數據：

耐用品訂單：

領先指標：

工廠訂單：

工業生產：

生產者物價指數：

消費者信心指數：

采購經理人指數：

個人收入，個人支出：

新屋開工：

J.設備使用率：

K.商業庫存：

L.央行或聯儲官員的講話：也是非常重要和值得關注的。

心得：外匯的行情分析和股票一樣也是分析外匯價格的波動走向，我們相信外匯價格的波動有跡可循，是有規律的。行情分析需要我們能看懂一些常用的圖標。我個人比較喜歡看陰陽蠟燭圖。和股票的陰陽蠟燭圖不同的是它控制的時間間隔變小了，最小可以到一分鐘。炒外匯不能持倉過久，需要時刻關注價格的波動。

今天我開始了我的外匯模擬交易，剛開始看著模擬界面上的紅紅綠綠的線，實在是讓人頭疼！一開始只是小合約數量的買入和賣出，我把一手的交易量設置成1000美金，因此盈虧不會有太大的波動。然后我根據K線圖的變化大致分析出價位的高低和總體走勢。剛開始有點小虧損，我覺得主要的原因是沒有對實時的產品價格完全掌握好，所以沒有在相對較低價時買入、較高價時賣出。剛學會外匯操作自然是很興奮的，不停的盯著K線圖和價格表看，但是剛想要操作卻又開始猶豫到底該不該買或賣，會不會有更優的價格和盈利空間。于是在猶豫中失去了一次又一次有利的盈利機會。我在晚上11點的時候買進了一手，然后關了電腦，因為只買了一手所以覺得不會有太大的虧損，決定第二天再看。但是那個時候沒有設置止損。

賬戶交易活動表截圖

日志：

今天是進行實際操作的第二天，一大早我就打開電腦進行操作，還好昨天買的以后沒有虧損，但是也沒有盈利。我告誡自己今天的買賣一定要設置止損來控制風險，因為外匯交易的杠桿比率，加速了獲利和虧損的速度。杠桿比率是決定某個市場是否值得投資的重要因素之一，因為交易者可以通過對杠桿的運用來度身定做暴露于風險的程度。就 FOREX.com 而言，我的一手單的大小是 10,00 美元，在沒有杠桿作用的情況下，無論是買或賣，我都必須拿出$10,00才可以參與交易。但因為我設置的杠桿比率為100倍，那交易者無論買或賣，都只需拿出$10。這一杠桿比率遠高于股票及期貨市場，使交易者具備了根據市場波動獲取最大盈利的能力。同時，杠桿比率也使得小額投資者可以進入到這個原本屬于大投資的市場。當然，我們必須認識到，杠桿比率是一把雙刃劍，它能使投資者迅速獲利，但也很容易迅速虧本。所以不懂得控制自己的情緒和欲望是很危險的，因此我給自己限定好范圍，只要到達范圍的一律拋出，積少成多才是賺錢根本。但是有時候總會欲望膨脹忘了自己的原則，下買單之后，價位還在漲，于是又想再下單。價位開始掉了，單子轉盈為虧，更不甘心出單，到被迫砍頭出場時，已損失慘重。當看到虧損額增大，明知大勢已去，還是存僥幸心理，總期待市價在下一個阻力點徹底反轉過來，結果一虧再虧。虧錢的單子一拖再拖，已損虧十幾點，僥幸回到只虧5，6點時，指望打平傭金再出場，僥幸能打平傭金時，又指望賺十幾再出場??

心得：

在外匯交易中，貪的結果往往是，市價總是在與你想平倉的價位只差一點時掉頭而去，而且一去不回。所以做外匯，千萬要冷靜加鎮定，有目的的購入，有選擇的拋出。做決定要果敢迅速。由于我自己比較小心謹慎，看到同學們都是十幾手的買賣，而我還是堅持10手以內的買賣，這樣的話獲利速度會很慢，但是同樣的風險也就減少了。但是我同樣發現如果買賣的數額很大，但是如果能實時的對價格進行監控，在一有盈利的時候就平倉的話還是可以獲利很大的。除了盈利的時候平倉要迅速，虧損的時候也要同樣舍得放手，不可以抱著僥幸的心理使得虧損越來越大。

賬戶交易活動表截圖

日志：

第五篇：檔案管理理論與實務

第一章

1.文件的定義：國家機構、社會組織或個人在履行其法定職責或處理事務中形成的各種形式的信息記錄。文件由信息符號和載體結合而成。

2.文件的形態既可以是將文字或圖標記錄在傳統的紙上，也可以是用感光、磁等方式將信息符號記錄在相應的載體上。文件的根本屬性是信息記錄。3.文件的歷史效用就是指文件轉化為檔案后所具有的效用。

4.根據物質載體的不同，可以分為紙質文件、感光介質文件、磁性介質文件等。5.文件的格式是文件區別于其他書面材料的顯著標志。

6.文件工作的基本內容：一是文件的形成工作、二是文件的處理工作、三是文件的管理工作。

7.文件工作的性質：綜合性、機要性、事務性和專業性 8.文件工作的作用

歷史意義

（1）實現單位職能的重要條件（2）國家檔案事業的重要基礎。這些文件經過規范化整理并辦理一定的歸檔手續后向單位檔案室移交，成為單位檔案工作的重要基礎。

9.文件工作油漆特定的內容和要求，有其獨特的運行方式，因此，要做好文件工作還應遵循準確規范、精簡高效、安全保密的原則。

10.文件工作有一個顯著的特點，就是它不是任何單位內設機構的專門業務，而是各個單位內設機構都需要運用的一種實現自身職能的工作手段。

11.通常情況下，文件工作由單位的辦公廳（室）主任負責統一領導，單位的文件工作機構和文件人員，要以辦公廳（室）為核心構建文件工作組織體系，由辦公廳（室）進行統一指導和監督。12.文件管理部門所管理的文件均為現行文件，這些文件一般不對外單位及其工作人員提供查閱與利用服務。

13.歸檔制度主要包括三方面的內容：歸檔范圍、歸檔時間、歸檔要求。14.歸檔時間就是向檔案部門移交檔案的時間，由于文件材料處理完畢以后，各部門仍經常需要查考，整理人員對當年的文件材料進行系統整理也需要集中一段時間，所以規定文件處理部門或業務部門一般在第二年上半年才把歸檔文件向檔案部門移交。

15.對于歸檔文件，無論室通過立卷來整理，海市以“件”為單位整理，其原則均為遵循文件材料的形成規律，保持文件之間的有機聯系，正確區別不同的文件價值，便于保管和利用。

16.應歸檔的文件材料的齊全、完整是歸檔質量最基本的要求。

17.首先是將歸檔文件范圍和文件登記薄相結合，從總體上檢查應歸檔文件是否均已收集齊全

18.主要的規范和標準由《機關檔案工作業務建設規范》《文書檔案案卷格式》《歸檔文件整理規則》《科學技術檔案案卷構成的一般要求》等。

19.文件的歸檔鑒定 意義（1）關系到檔案室室藏檔案質量的優劣（2）關系到準確劃定保管期限的長短（3）關系到檔案管理工作的質量與效率（4）關系到檔案保管成本的高低

20.文件的歸檔鑒定的原則（1）文件的歸檔鑒定必須從本單位與國家的長遠利益出發（2）文件的歸檔鑒定應綜合考慮文件的來源、內容和形式等多種因素 21.文件歸檔鑒定的任務是確定文件的歸檔范圍和歸檔文件的保管期限。22.此處所謂“特征”，是指文件的立卷特征，就是從文件中概括出來的文件之間的共性，包括作者、問題、名稱、時間、地區和通訊者等特征，將聯系密切的文件組合成一個案卷，是我國最基本的立卷方法。

23.按照問題特征立卷既能夠較完整、系統地反映某一活動、某一工作、某一問題的發生、發展、結局，又保持文件之間的有機聯系，因此是使用最頻繁的立卷特征。

24.所謂名稱特征立卷，即將同一文種的文件組合成一個立卷。

25.按通訊者特征立卷，即將本單位與某一單位之間就一個問題進行工作聯系而形成的往復性函件組合成一個案卷。

26.除通訊者特征外，其余五個特征可以據文件的實際情況結合選用。27.以件為單位整理歸檔意義：一是提高歸檔文件整理工作的效率并節約費用、二是有利于檔案工作的開展、三是推動了文檔一體化的進程。

第二章

1.檔案室國家機構、社會組織或個人在社會活動中直接形成的又價值的各種形式的歷史記錄。

2.檔案的形成者來自兩個方面：一是機關、團體、部隊、企事業單位等；二是個人、家庭和家族。

3.文件轉化為檔案一般需要具備一定條件，即必須是辦理完畢的文件；必須是對日后具有一定查考和保存價值的文件；必須是按照一定規律整理完畢的文件。4.對內容具有不真實、不可靠之處，既不能簡單地將這一客觀存在付之一炬。5.檔案作用范圍的擴展律

一般而言，時間和作用范圍成正比。檔案機密性的強弱與檔案保存時間的長短成反比。第三章

1.豐富和優化館（室）藏室檔案收集工作首先必須樹立的指導思想。豐富和優化館（室）藏具體是指：數量充分、質量優化、成分充實、結構合理。

2.機關文書部門或業務部門一般應在文件辦理完畢后的第二年上半年，即在次年6月底之前向檔案部門移交。

3.學校各部門應在次學年6月底前歸檔；科研類檔案應當在項目完成后兩個月內歸檔，基建類檔案應在項目完成后三個月內歸檔。

4.檔案室應指導、協助文書部門或業務部門做好文件材料歸檔前的準備工作。5.各級部門檔案館，收集本部門及其直屬單位形成的檔案，但其中履行行政管理職能的檔案，要按有關規定定期向綜合檔案館移交。

6.列入市綜合檔案館收集范圍的檔案，自形成之日起滿20年，向市綜合檔案館移交。

7.列入區、縣綜合檔案館收集范圍的檔案，自形成之日起滿10年，向區、縣綜合檔案館移交。

8.總要會議、重大活動的檔案，應當自機構撤銷或者會議、活動結束之日起6個月內向有接受該檔案任務的綜合檔案館移交。

9.檔案館對檔案的收集方式主要有兩種：逐年接受收和定期接收。

第四章

1.形成檔案整體的單位或個人，就成為“全宗構成者”，又稱“立檔單位”。2.個人在從事各種公務活動中所形成的文件材料，一般不應收入人物全宗，而應當作為有關組織全宗的一個組成部分。3.全宗的特殊形式主要分為聯合全宗、全宗匯集和檔案匯集等三種。4.立檔單位與全宗歷史考證一般由“立檔單位沿革”和“全宗狀況”兩部分組成。5.立檔單位和全宗歷史考證，一般由檔案室負責攥寫，整理過程，全宗整理結束后，存入“全宗卷”內。

第五章

1.以磁帶、磁盤、光盤等為載體的檔案可采用物理刪除、格式化或焚燒等方式銷毀。

第六章

1.全總卷內容構成：全總指南、收集工作中的材料（交接數據）、鑒定工作形成的報告、檔案利用制度、數字化工作

第七章

1.檔案必要著錄項目：正提名、責任者、時間、分類號、檔號、電子文檔號、縮微號、主題詞或關鍵詞。（載體是錯誤的）2.檔案館（室）不同于國家公證機關。

3.《檔案法》規定國家檔案館保存的檔案，一般應自形成之日起滿30年可以向社會開放。

4.所有權不同，其公布權限也不同。

第八章 66 1.第九章

1.各機關、人民團體和企事業單位應當設置檔案工作機構，一般設在辦公室（秘書處）。

2.檔案工作規章制度一般包括：工作規章、管理制度、業務規范。

3.文件材料歸檔范圍和檔案保管期限表——明確本單位各類文件材料歸檔范圍及相對應的檔案保管期限。

4.檔案分類方案一般由題名、編制說明、分類表、使用說明組成。（分類號是錯誤的）

5.標準檔案保管期限表，供全國各機關、團體、事業單位鑒定檔案使用。6.后四種檔案保管期限表所確定的各類檔案保管期限，只能與標準檔案保管期限表中相應的保管期限持平或延長，不能任意縮短。

7.保管期限室檔案館（室）根據檔案鑒定標準對檔案所確定的保存年限。8.按國家檔案局第8號令和第10號令規定，文書檔案的保管期限分為永久和定期兩種。定期一般分為10年、30年。

9.利用范圍即由編制機關對保管期限為永久的檔案滿30年后是否向社會開放提出“開放”或“控制”的意見。10.本單位的財務預算——30年。

11.本機關及所屬單位人員任免、獎懲材料保管期限為永久，利用范圍為控制。12.確定歸檔和不歸檔的范圍（111——114）

13.檔案bao管期限表并不是一成不變的，如果機關內設機構或工作職能，企業的資本機構或主營業務發生較大變化時，應當及時做相應修訂和調整。

第十章

1.文件收集的主要責任人時文件形成和承辦的部門、處室，各部門、處室負責人對本部門文件材料收集負有領導責任，兼職檔案人員對本部門文件材料收集負有具體責任，各項業務、活動的經辦人員對各自經辦業務、活動中文件材料的形成、積累同時負有具體責任。

2.各部門、處室文件收集的工作依據是文件材料歸檔范圍。3.系統性主要檢查：卷內文件排列是否正確。4.重要會議、重大事件、重大活動統稱為重大活動。

5.發文的排列次序一般為：文件正本—發文稿紙—定稿（簽發稿）—最后修改稿；來問的排列次序一般為：文件處理單—來文。（具體考題目）6.永久保管的歸檔文件，宜采取線裝法裝訂。7.題名，即文件標題，題名采取照錄原則。8.WS·2013—Y—105中WS表示文書檔案。

9.WS·2013—D30—BGS—30中D30表示保管期限為定期30年。

10.零散積存文件是指散存在部門或個人手中，未在應歸檔及時歸檔的漏歸文件材料。

第十一章

1.科學技術文件材料（簡稱科技文件）：指記錄和反映科學研究、生產運營、項目建設活動和設備儀器運行、維護及其管理工作的文字、圖表、聲像等不同形式文件材料的總稱。

2.科技檔案的定義：國家機構、社會組織以及個人從事各項社會活動形成的，對國家、社會、本單位和個人具有保存價值的，應該歸檔保存的科技文件。3.科技檔案的主要特征：構成的成套性、內容的專業性、管理的現實性、種類的多樣性、利用的廣域性。

4.科技檔案構成的成套性室科技檔案形成和內容構成的整體特征。特點和規律決定了人們總是以一個獨立項目或某一對象為單位進行科技生產活動。自然形成了一列相關聯的文件材料，構成了一個有機聯系的整體，即成套性。

5.管理的現實性決定了科技檔案應與其所反映的對象和現實保持一致，如市政管線檔案。

6.科技檔案的管理現實性要求科技檔案實行動態管理，如建立健全更改補充制度。（是非）

7.科技檔案管理的基本方法：

第一，“三納入”，即科技檔案工作應納入領導工作議事日程，納入有關的規章制度及工作流程，納入有關部門和人員的經濟責任制和崗位責任制。

第二，“四參加”，即檔案部門或人員應參加產品鑒定、科研課題（或項目）、成果審定、建設項目驗收、設備儀器開箱驗收等活動，負責檢查應歸檔文件材料的完整、準確、系統。

第三，“四同時”，即下達項目計劃任務應同時提出項目文件材料的歸檔要求；檢查項目計劃進度應同時檢查項目文件材料積累情況；驗收、鑒定項目成果應同時驗收、鑒定項目文件歸檔情況；項目總結應同時確保項目文件材料歸檔交接的完整、準確、系統。8.科技文件積累的原則：系統原則、動態原則、與科技活動同步的原則。9.系統原則：是要求從全局的角度出發，遵循科技活動的規律，依據科技工作程序，按照科技文件的特點進行全過程積累，以保證科技文件產生、形成的內在有機聯系。

10.動態原則就是要求把科技文件的積累保存與更改結合起來。

11.與科技活動同步的原則就是要求把科技文件的累積貫穿于科技活動的全過程，以保證科技文件的完整。第一，生產活動的立項時入手，第二，科技文件的積累應在每一階段、每一環節及每個科技人員的工作活動中隨時進行。12.參考性科技文件主要包括從外來單位收集來的、作為本科技活動參考使用的技術資料、科技情報等。

13.科技文件積累的方式：科技人員個人積累、科技管理部門積累、專門文檔管理部門積累。

14.科技檔案的基本保管單位——案卷。

15.針對具體項目的管理性科技文件應放入所針對的項目文件中，按階段或分組卷。

16.以建設項目前期形成的相關管理性文件為例，可按照立項、各專項審批、動拆遷、招投標等前期各工作階段組卷。

17.圈內文件一般應文字材料在前，圖樣在后；譯文在前，原文在后；正件在前，附件在后。

18.產品類案卷宜按產品設計、工藝、工裝、制造、定型等工作程序，或按其產品系列、結構等排列。

19.建設項目類案卷宜按項目前期、項目設計、項目施工、項目監理、項目竣工、項目驗收及項目后評估等階段排列。

20.科技檔案案卷編目：案卷內科技文件頁號的編寫、案卷封面的編制、案卷脊背的編制、卷內目錄的編制、卷內備考表的編制、案卷目錄的編制。（多選）21.案卷內科技文件頁號的編寫

（1）案卷內科技文件以件為單位編寫頁號，以有效內容的頁面為一頁。（2）已有頁號的文件可不再重新編寫頁號。（3）圈內目錄、圈內備考表不編寫頁號。

22.案卷封面六要素：案卷題名、立卷單位、起止日期、保管期限、密級、檔號。23.頁數：應填寫每件文件總頁數。

24.圈內備考表應標明案卷內部全部文件總件數、總頁數以及在組卷和案卷提供使用過程中需要說明的問題。

25.總頁數：應填寫案卷內全部文件的頁數之和。26.案卷內文件可整卷裝訂或以件為單位裝訂。（多選）27.要保證科技檔案分類方案類目體系的嚴整性。

28.科技檔案分類中橫向表現了各級同位類的并列關系，形成了各級“類別”；縱向表現了上位類和下位類的從屬關系，構成了一個個“類系”。（是非、單選）29.科技檔案分類方案類目體系要體現可包容性。（單選）使每一種和每一部分科技檔案都能在該分類方案的類目體系中找到自己的應有位置，并力求簡明易懂，便于檢索。

30.經營管理、生產管理、行政管理、黨群管理、產品生產、科研開發、項目建設、設備儀器、會計業務、干部職工等十個一級類目是按照職能分工劃分科技檔案類目。（單選）31.科技檔案的分類要求根據本單位的具體情況，綜合考慮包括單位性質、主要的科技生產活動、科技檔案種類和數量等各種因素。（多選）

32.企業檔案一級類目號多采用其類目中具有代表性的兩個漢字的大寫漢語拼音字母編制。

33.檔號亦稱檔案號，是檔案部門在整理和管理科技檔案的過程中，以字符形式賦予科技檔案實體的一組代碼，即科技檔案保管單位的編號。檔號是存取科技檔案的標記，具有固定科技檔案分類排列順序、統計和檢索科技檔案的作用。34.對科技檔案而言，其檔號的基本結構為：全宗號——類別號——案卷號。35.案卷號（或盤、盒、張號）是案卷或光盤、磁帶、照片等排列的順序號（流水號）。

36.建設項目文件，簡稱項目文件，是指建筑、安裝等各種形成固定資產的建設項目，在立項、審批、招投標、勘察、設計、施工、監理及竣工驗收全過程中形成的文字、圖標、聲像等形式的全部文件，包括項目前期、竣工、竣工驗收文件等。

37.這些特征也對建設項目檔案管理提出了基本要求：一是內容的完整性，二是檔案內容應準確，三是整理的系統性。

38.作為建設項目的法人，建設單位應負責組織、協調和指導勘察、設計、施工、監理等參建單位編制項目軍工股文件和整理項目文件。

39.在實際工作中，一般以有關主管部門（如發改委等項目投資管理部門）正式批準（或核準、備案）的項目或工程為表現形式。房屋建筑項目中的水、點、風等動力系統以及電梯等設備安裝工程，也是該建設項目的組成部分。

40.建設單位的檔案部門應與建設項目管理部門形成合力，確保施工、監理等參建單位履行文件形成、積累并最終完成歸檔和提交責任。

41.如建設項目實行項目總承包的，應由各專業、勞務分包單位負責其分包項目全部文件的收集、積累和整理，并提交總承包單位匯總；如由建設單位分別向幾個單位發包的，如軌道交通項目，建設單位將整個項目劃分為若干標段工程分別發包，則由各承包單位負責收集、積累其承包項目的全部文件。

42.對建設單位委托的項目監理單位而言，其除了負責收集、積累項目建立文件，還要負責監督、檢查項目施工過程中文件收集、積累和完整、準確、系統的情況。43.聲像材料 長期 長期

44.施工過程中，不可避免地會對設計單位提供的施工圖設計文件進行一定的變更或修改，設計變更通知單、工程洽商單、材料代工單、技術核定單、業務聯系單、備忘錄等都是常見的施工圖變更、修改的依據性文件。

45.建立文件在不同項目中形成的內容大同小異，一般更具文件類型收集、整理、歸檔即可。

46.如果在建設項目中同時開展了有感的科研項目，其文件收集歸檔可參考單個科研項目、課題在哥哥階段的文件材料歸檔范圍。

47.各類項目文件應按文件形成的先后順序或項目完成情況及時收集；引進金屬、設備文件應首先由建設單位或接受委托的承包單位等級、歸檔，再行譯校。48.項目竣工文件主要由項目施工文件、項目竣工圖和項目建立文件組成。49.項目施工及調試完成后，施工單位i、監理單位應根據工程實際情況和行業規定、標準以及合同規定的要求編制項目竣工文件。

50.項目竣工文件由施工單位負責編制，監理單位負責審核。

51.與施工圖有關的設計變更、現場洽商和材料變更，可與竣工圖編在一起，頁可以單組組卷。

52.項目竣工圖應由施工單位負責編制。如行業主管部門規定設計單位編制或施工單位委托設計單位編制竣工圖的，應明確規定施工單位和監理單位的審核和簽字認可責任。

53.在原施工圖上更改，并簽章使之成為竣工圖的前提條件是：不涉及結構形式、工藝、平面布置、項目等重大改變，以及圖面變更面積不超過35%的，否則，應重新繪制竣工圖。

54.竣工圖更改的方式有三種：杠改、劃改（或叉改）、圈改。

55.利用施工圖更改的，應在更改處著名變更、更改依據性文件的名稱、日期、編號和條款號。56.書213 214三個圖

57.所有竣工圖應由竣工圖編制單位逐張加蓋并簽署竣工圖章，竣工圖章中的內-容應填寫齊全、清楚，不得代簽。竣工圖章應使用紅色印泥，蓋在標題欄附近空白處。

88.項目竣工圖編制完成后，監理單位應督促和協助竣工圖編制單位檢查其竣工圖編制情況。

89.竣工圖應使用新得或干凈的施工圖，并按要求加蓋并簽署竣工圖章。竣工圖一般由施工圖經審核、更改后加蓋并簽署竣工圖章而來。

90.一張更改通知單涉及多張圖紙更改的，如圖紙不在同一卷冊中，應將復印件附在有關卷冊中，或者備考表中說明。

91.竣工圖一般為兩套，由建設單位向業主和生產（使用）單位移交；建設項目主管單位或上級主管機關需要接收的，按主管機關的要求辦理。92.竣工圖編制所需費用應在項目建設投資中解決，由建設單位或有關部門在與承包單位簽訂合同時確定。施工單位應向建設單位提交兩套屬于職責范圍內形成的竣工文件，其費用由施工單位負責。建設單位主管部門要求增加套數或行業主管部門要求由設計單位負責編制竣工圖的，費用由建設單位負責。

93.對在大中城市規劃區范圍內的中點建設項目，因有移交一套項目城建檔案的任務，建設單位至少應形成兩套項目檔案。除了特殊情況，檔案應為原件。對建設項目文件而言，項目前期很多立項、審批、招投標等材料，以及項目竣工驗收階段形成的驗收材料，由于形成于相關主管部門，一般只形成一份原件。對設計文件、施工文件、竣工圖、監理文件，以及工程可行性研究報告、環境影響報告、初步設計等等第三方機構為設計單位編制的專業材料，建設單位應根據最后項目檔案所需套數，向設計、施工、監理等參建單位及第三方機構提出編制或形成文件原件套數要求，并以合同形式明確。

94.施工單位在項目竣工文件收集、編制和整理后，應依次由竣工文件的編制方、質監部門、監理部門對文件的完整、準確情況和案卷質量進行審查或三方會審。95.項目文件歸檔可按階段分期進行，也可在單項工程或單位工程完成并通過竣工驗收后與竣工文件一并歸檔。在項目竣工后或財務決算后三個月內歸檔。各施工承包單位應在項目實體完成后三個月內將項目文件向建設單位歸檔；有尾工的應在尾工完成后及時歸檔。

96.建設單位各機構形成或收到的有關建設項目的前期文件、設備技術文件、竣工試運行文件及驗收文件，應根據文件的性質、內容分別按、項目的單項或單位工程整理。

97.項項目施工文件按單項工程、單位工程或裝置、階段、結構組卷；設備文件按專業、臺件等組卷；管理性文件按問題、時間或項目依據性、基礎性、竣工驗收文件組卷；監理文件按文種組卷；原材料試驗按單項工程、單位工程組卷。98.案卷及案卷內文件不應重份份；同一案卷內有不同保管期限的文件，該案卷的保管期限應從長。

99.案卷內文件一般文字在前、圖樣在后；譯文在前，原文在后；正件在前，附件在后；印件在前，定（草）稿在后。例如，某項目的建設工程規劃許可證及其附圖，一般許可證排列在前，附圖排列在后又如，向有關主管機關申報項目建議書、工程可行性研究報告、初步設計等材料，申請、請示等正文排列在前，項目建議書、工程可行性研究報告、初步設計等附件排列在后。

100．項目檔案經驗收合格后，建設單位應按合同及規定的要求，在項目正式通過工驗收后的三個月內，向生產使用單位及其他有關單位辦理檔案移交。101.建設單位應在六個月內向城市檔案接收單位報送與城市規劃、建設及其管理有關的項目產品檔案。

102．產品檔案，即工業生產技術檔案，是在工業產品研制、生產等活動中形成的科技檔案，主要產生在工業產品的設計、制造單位和工礦企業單位。產品檔案般包括產品設計檔案（或稱產品研發檔案）和產品制造檔案兩個基本部分。103.各單位應實行產品研制、生產工作的文件收集、整理、歸檔責任制，即負責產品型號研制、生產的部門，是產品文件的形成部門，同時也是產品文件歸檔的責部門，應履行產品檔案工作職責。

104.產品文件材料的歸檔時間有以下幾種情形。1．按產品、型號結東時間歸檔 2.按工作階段歸檔3.按專業、單項、子項目結束時間歸檔4.即時歸檔。105.產品研制活動結束后，圍繞這些活動的文件材料形成也就此結束，此時把有保存價值的產品文件材料經系統整理后及時歸檔，產品管理活動就正式畫上句號。106.產品完成一個工作階段后，即可將該階段形成的文件材料整理歸檔。107.按工作階段歸檔便于產品或型號管理部門工作的開展，保證產品文件材料的完整。

108.產品文件的準確性既包括內容的準確性性，也包括形式的準確性和規范性。109.產品文件在文件或圖紙編號、版本、格式等形式上不準確、不規范。110.產品研制過程總是伴隨著各種程度的修改、更改，這些修改、更改最終都 要落實到相關產品文件和圖紙上。

111.產品文件一般按照結構、階段等分別組卷。

112.按階段組卷是以產品研制、生產活動為對象的劃分，而按結構、部件、部位、專業、子項等組卷，則是以產品本身為對象的劃分

113.按工作程序排列案卷，即是按階段進列；按產品結構排列案卷，一般可直接依據產品各專業、系統、部位（部件）的劃分，或從產品整體到各專業、系統、部位（部件）等的“先總后分”的順序，排列產品在研發設計、制造生產等階段中的案卷。

114.科研課題在其項目鑒定后三個月內歸檔，周期長的可分階段、單項歸檔。115.科研文件的歸檔時間（1）按科研項目、課題結東時間歸檔(2)按工作階段歸檔(3)按子項目、子課題結東時間歸檔(4)按歸檔

116.在一個科研項目、課題結東后規定的時間內（如三個月內）歸檔。117.氣象、水文等自然觀察或觀測活動的記錄，其時間連續性強，可視實際情況按歸檔。

118.實行科研項目、課題負責人主持立卷歸檔工作責任制，即科研項目目、課題的牽頭部門、主辦部門或負責人，應明確專、兼職檔案人員，履行科研檔案工作職責。

119.《科學技術研究課題檔案管理規范》還明確了科研項目、課題協作單位的歸檔責任，即幾個單位協作的科研課題，其文件的歸檔要保證課題主持單位保存該題的整套檔案。

120．科研檔案案卷排列的總體思路是同一科研項目、課題內按階段排列。121.設備儀器檔案，可劃分為兩種：一種是與土建項目有關，如建筑工程程中的水、電、風、電梯等設備的檔案，或某些化工、火電、鋼鐵企業的鍋爐、冶煉設備的檔案，這種設備檔案，因設備屬于建設項目的一部分，與建設項目檔案難以完全分開，按照建設項目檔案成套性管理要求，這種設備檔案作為建設項目檔案的組成部分整體管理，而不單獨分離出來專門管理；另一種是與土建項目分開，可獨立運作的設備儀器檔案。

122.外購設備儀器或引進項目的文件材料在開箱驗收或接收后即時登記，安裝調試后歸檔。采取即時歸檔。

123.細化本單位設備儀器文件材料的歸檔范圍和檔案保管期限。

124.設備儀器文件的組卷方法（1）按設備儀器管理的階段、流程組卷（2）按設備儀器所屬的系統、專業、工序等要素組卷選

125.按設備臺（套）分別組卷是設備儀器文件組卷的基本方法，但很多情況下，單臺（套）設備形成不止一個案卷。

126.對單臺（套）設備儀器而言，從申請購置（或自制）直至投入使用，要經歷

系列的階段。127．可根據設備儀器的申請、購置、開箱、安裝、運行等工作階段或流程組案，例如，某臺（套）非標類設備按照購置（或自制）設備的申請、招投標、設計階段、設備儀器開箱驗收階段、安裝、培訓、使用、測試階段等組卷。

128.設備儀器類案卷應按設備儀器立項審批、外購設備儀器開箱驗收設備儀器安裝調試、隨機文件材料、設備儀器運行、設備儀器維護等階段或工作程序排列。

第十二章