第一篇：客戶信用檔案管理制度

客戶信用檔案管理制度

第一條 檔案資料內(nèi)容

下列資料可以作為合同檔案： 談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件； 對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件； 對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件； 對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書(shū)的原件或復(fù)印件； 我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書(shū)的原件和復(fù)印件； 對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件； 雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料； 登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等文書(shū)資料； 合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議； 標(biāo)的驗(yàn)收記錄； 交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。

第二條 合同資料歸檔、統(tǒng)計(jì)與管理

（一）本項(xiàng)目部所有合同都必須統(tǒng)一編號(hào)，由辦公室妥善保管。

（二）合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后十日內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交辦公室。建筑工程申請(qǐng)認(rèn)證！財(cái)富值雙倍檢索優(yōu)先專屬展現(xiàn)同行交流

第二篇：客戶信用檔案建立與管理制度

客戶信用檔案建立與管理制度

1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：

◆ 談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件;

◆ 對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件;

◆ 對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件;

◆ 對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書(shū)的原件或復(fù)印件;

◆ 我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書(shū)的原件和復(fù)印件;

◆ 對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件;

◆ 雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料;

◆ 登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等文書(shū)資料;

◆ 合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議;

◆ 標(biāo)的驗(yàn)收記錄;

◆ 交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。

2、公司所有合同都必須按部門(mén)編號(hào)。信用(合同)管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理臺(tái)帳。

3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。

信用(合同)管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。

4、各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上和本上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送集團(tuán)公司信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。

各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一信用(合同)管理情況分析報(bào)告報(bào)送集團(tuán)公司信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。

5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。

6、客戶信用檔案的查閱需填寫(xiě)查閱申請(qǐng)單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫(xiě)借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

7、配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員專(兼)職檔案管理員。

8、檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。

第三篇：客戶信用管理制度

信用管理制度

一、建立顧客信用等級(jí)評(píng)定制度，確保顧客利益，降低公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

二、信用管理部負(fù)責(zé)組織客戶信用評(píng)價(jià)工作；

三、信用管理部人員組成：由企管部、銷售部、財(cái)務(wù)部各抽調(diào)一名人員組成；銷售部經(jīng)理任信用管理部經(jīng)理；

四、財(cái)務(wù)部、各業(yè)務(wù)部門(mén)協(xié)助客戶信用評(píng)價(jià)的輸入資料，并對(duì)客戶信用評(píng)價(jià)提出意見(jiàn)；

五、工作程序，如圖：

工作流程圖：

序號(hào)

流

程

工

作

內(nèi)

容

職能部門(mén)

支撐文件

客戶信用分類

1、信息分類依據(jù)；

2、信用分類等級(jí)。

信用管理部

信用管理制度實(shí)施細(xì)則

客戶信用評(píng)價(jià)

1、信用評(píng)價(jià)的內(nèi)容；

2、信用評(píng)價(jià)；

3、信用等級(jí)的審批。

信用管理部

信用管理制度實(shí)施細(xì)則

客戶信用檔案

建立

1、客戶信用檔案建檔；

信用管理部

信用管理制度實(shí)施細(xì)則

客戶信用檔案的管理與使用

1、客戶信用檔案保密管理；

2、客戶信用檔案使用管理。

信用管理部

《保密管理制度》

六、客戶信用分類

為確保公司的經(jīng)營(yíng)正常，減少經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)顧客利益，公司對(duì)客戶的信用進(jìn)行分類管理，按A、B、C、D四個(gè)等級(jí)：

A

級(jí)：企業(yè)形象好、知名度高、有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、社會(huì)信用狀況良好、合作關(guān)系好。客戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模達(dá)到經(jīng)濟(jì)規(guī)模，有很好的發(fā)展前景，資產(chǎn)流動(dòng)性很好，管理水平很高，款項(xiàng)支付及時(shí)，具有很強(qiáng)的償債能力。

B

級(jí)：社會(huì)信用狀況一般、合作關(guān)系一般，款項(xiàng)支付一般，但市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，有較好的發(fā)展前景，管理水平較高，具有較強(qiáng)的償債能力。

C

級(jí)：社會(huì)信用關(guān)系較差，合作關(guān)系一般，款項(xiàng)支付及時(shí)性較差，發(fā)展前景一般，管理水平一般，償債能力一般。

D

級(jí)：社會(huì)信用關(guān)系較差，合作關(guān)系不穩(wěn)定，款項(xiàng)支付及時(shí)性差，發(fā)展前景一般，管理水平差，償債能力差。

七、客戶信用評(píng)價(jià)

1、營(yíng)銷總公司市場(chǎng)組負(fù)責(zé)組織可戶信用的評(píng)價(jià)，相關(guān)部門(mén)提供客戶信用的相關(guān)資料；

2、評(píng)價(jià)應(yīng)形成記錄，經(jīng)市場(chǎng)組主管審批后歸檔，市場(chǎng)組負(fù)責(zé)客戶信用檔案的管理；

3、客戶信用是動(dòng)態(tài)的管理，隨著雙方交易的變化、客戶企業(yè)的情況變化，應(yīng)隨時(shí)進(jìn)行調(diào)整；

八、建立客戶信用檔案，客戶信用檔案隨同客戶檔案進(jìn)行管理；

九、客戶信用檔案的管理與使用

1、客戶信用檔案是公司對(duì)顧客銷售合同進(jìn)行評(píng)價(jià)的重要參考資料；

2、簽定

C、D信用等級(jí)的銷售合同，除符合公司〈商務(wù)合同評(píng)審制度〉規(guī)定外，還必須由銷售公司總經(jīng)理進(jìn)行銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審批；

3、簽訂

A、B信用等級(jí)的銷售合同，按公司〈商務(wù)合同評(píng)審制度〉執(zhí)行。

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END

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第四篇：信用檔案管理制度

信用檔案管理制度

1． 目的

為了規(guī)范公司信用檔案管理工作，保證檔案的完整性、安全性及保密性，并通過(guò)提供檔案信息為公司運(yùn)營(yíng)服務(wù)，特制定本制度。2． 適用范圍

本辦法適用于公司所有的信用檔案。3.職責(zé)

信用管理小組負(fù)責(zé)信用檔案管理。4.管理制度

4.1公司檔案實(shí)行二級(jí)管理，一級(jí)管理是指公司檔案室的統(tǒng)籌管理：由專職檔案管理員負(fù)責(zé)公司所有檔案資料的統(tǒng)一收集管理，建立公司檔案臺(tái)賬（電子檔），建立《

歸檔臺(tái)賬》，做到帳物相符；對(duì)存檔的各類證書(shū)在接近證書(shū)有效期一個(gè)月前應(yīng)通知相關(guān)負(fù)責(zé)人；監(jiān)督指導(dǎo)各部門(mén)檔案的管理工作；二級(jí)管理是指各部門(mén)自己形成的，反映本部門(mén)職能活動(dòng)的文件資料的管理工作：兼職檔案管理員負(fù)責(zé)整理、編目本部門(mén)記錄表單、執(zhí)行文件、業(yè)務(wù)往來(lái)資料等，部門(mén)負(fù)責(zé)人為本部門(mén)檔案管理工作第一責(zé)任人。4.2 檔案歸檔

4.2.1歸檔范圍：凡是能反映公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的具有查考利用價(jià)值的文件、聲像、報(bào)表等均屬歸檔范圍，均應(yīng)及時(shí)歸檔。公司檔案分為13大類，詳見(jiàn)附錄《公司檔案分類目錄》，各部門(mén)文件歸檔范圍可參照檔案類別執(zhí)行。4.2.2歸檔要求：檔案必須具有真實(shí)性，所有資料應(yīng)為原件，原件用于報(bào)批不能歸檔或其它不可抗原因無(wú)法提供的，檔案室保存復(fù)印件；檔案應(yīng)具有價(jià)值性；檔案應(yīng)具有完整性，每個(gè)案卷力求資料齊全；檔案應(yīng)便于利用，避免雜亂無(wú)章，做到分類、分目清晰，方便查詢。

4.2.3除部門(mén)業(yè)務(wù)執(zhí)行的記錄表單外，各部門(mén)以公司名義發(fā)出的函件、處理的業(yè)務(wù)往來(lái)等，當(dāng)工作一結(jié)束，應(yīng)將所有的相關(guān)原始資料送至檔案室進(jìn)行歸檔，任何部門(mén)或個(gè)人不得為自己使用方便，將重要檔案隱留不交或擅自留存。4.2.4各部門(mén)兼職檔案管理員每月5號(hào)前應(yīng)將本部門(mén)上月的執(zhí)行記錄整理成冊(cè)，存放于本部門(mén)資料室。一般記錄資料保存期限為3年，各部門(mén)根據(jù)需要需長(zhǎng)期保存的記錄文件應(yīng)每年移交公司檔案室保存（如MA產(chǎn)品生產(chǎn)過(guò)程中各種記錄資料）。

4.2.5各部門(mén)兼職檔案管理員應(yīng)在每月5號(hào)前將本部門(mén)的存件明細(xì)電子檔發(fā)檔案室備案。各部門(mén)電子記錄應(yīng)分門(mén)別類，實(shí)物件存放于資料室相應(yīng)標(biāo)識(shí)類別的檔案盒或檔案袋中，確保資料類別、資料存放位置、電子臺(tái)賬目錄協(xié)調(diào)一致。

4.2.6技術(shù)部、質(zhì)量部、生產(chǎn)部、采購(gòu)部重要業(yè)務(wù)資料（如合同）應(yīng)最少每年移交一次檔案室；銷售業(yè)務(wù)資料應(yīng)根據(jù)資料的性質(zhì)和部門(mén)需要，最少每?jī)赡暌平灰淮螜n案室；財(cái)務(wù)、人事業(yè)務(wù)資料應(yīng)根據(jù)資料的性質(zhì)和部門(mén)需要，最少每三年移交一次檔案室；各部門(mén)必須保留的盡量留復(fù)印件，原件交檔案室統(tǒng)一保存。

4.2.7如歸檔的為數(shù)字化檔案，文字材料統(tǒng)一采用PDF格式，圖紙采用CAD的DWG格式，文字掃描分辨率不小于200，圖紙不小于300，并且數(shù)字化檔案應(yīng)以文件內(nèi)容或主要文件命名并標(biāo)識(shí)歸檔日期。

4.2.8技術(shù)研發(fā)資料由技術(shù)部負(fù)責(zé)人每月進(jìn)行硬盤(pán)備份并于每月5號(hào)前歸檔到公司檔案室，由檔案管理員存放于檔案室保險(xiǎn)柜內(nèi)。4.3 檔案借閱

4.3.1因工作需要借閱文件時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《文件借閱審批表》，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核，綜合部負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，在檔案管理員處借閱，借閱人應(yīng)在一周內(nèi)歸還文件，原版文件一律不外借。若特殊需要需將原版文件借出，應(yīng)由副總經(jīng)理或總經(jīng)理批準(zhǔn)后執(zhí)行。

4.3.2檔案屬于公司秘密，借閱檔案者必須妥善保管，不得任意轉(zhuǎn)借或復(fù)印、不得拆封、損污文件，因保管不慎丟失時(shí)，要及時(shí)追查，歸還時(shí)保證檔案材料完整無(wú)損，否則，追究當(dāng)事人責(zé)任。4.4 檔案保管與銷毀

4.4.1 公司設(shè)有檔案室，各部門(mén)配有資料室及存放檔案的箱柜，具備防火、防潮、防蟲(chóng)、防盜等安全整潔條件。檔案資料室是保管檔案的機(jī)要重地，非檔案管理人員不得隨意進(jìn)入庫(kù)房。

4.4.2各部門(mén)歸存到檔案室的檔案，檔案管理員根據(jù)檔案類別建立電子臺(tái)賬，實(shí)物件存放于檔案室相應(yīng)標(biāo)識(shí)類別的檔案柜中，確保檔案類別、檔案存放位置、計(jì)算機(jī)臺(tái)賬目錄協(xié)調(diào)一致，以便于查找使用。

4.4.3各部門(mén)記錄文件以便于追溯為原則，做到分類清晰、放置有序，便于查閱。應(yīng)統(tǒng)一使用公司申購(gòu)的檔案盒或檔案袋進(jìn)行規(guī)范化整理：在檔案盒脊處或檔案袋封面左上角用標(biāo)簽備注檔號(hào)、歸存年月、文件名稱、保管期限等，并附文件整理說(shuō)明及清單一同放入每個(gè)檔案盒或檔案袋中最尾處，需長(zhǎng)期保存的記錄文件應(yīng)使用檔案盒歸存。4.4.4檔案管理員根據(jù)有關(guān)規(guī)定及公司實(shí)際情況，確定檔案保存期限，需銷毀的檔案編造銷毀清冊(cè)，填寫(xiě)《文件刪除/銷毀申請(qǐng)表》經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員會(huì)審批準(zhǔn)后銷毀，銷毀的檔案清單由檔案室永久保存。

4.4.5 各部門(mén)記錄文件的銷毀，由部門(mén)檔案管理員編造銷毀清冊(cè)，填寫(xiě)《記錄銷毀申請(qǐng)表》，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核，副總經(jīng)理或總經(jīng)理批準(zhǔn)后給予銷毀。4.5檔案管理處罰條例

4.5.1有下列行為之一，據(jù)情節(jié)輕重，給予50~500元 扣薪處罰（相關(guān)責(zé)任人與部門(mén)負(fù)責(zé)人一并處罰），若構(gòu)成犯罪依法追究刑事責(zé)任：

4.5.1.1毀損、丟失或擅自銷毀企業(yè)檔案等管理不善行為； 4.5.1.2擅自向外提供、抄摘企業(yè)檔案行為； 4.5.1.3未及時(shí)上報(bào)歸檔或未按期歸還檔案行為； 4.5.1.4涂改、偽造檔案行為；

4.5.1.5其它對(duì)公司檔案文件管理造成損失的行為。5.相關(guān)文件 無(wú)

第五篇：信用檔案管理制度

×××××××有限公司

信用檔案管理制度 目的

為了更好加強(qiáng)公司供應(yīng)商及客戶信用資料的收集與管理，提供公司信用管理的水平。2 范圍

股份公司及所屬控投子公司。3 職責(zé)

信用管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)信用管理方針和目標(biāo)的制定與實(shí)施。相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)配合實(shí)施。4 程序

4.1 建立完整的信用檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：

4.1.1 基本資料，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、各種資質(zhì)證書(shū)復(fù)印件、各種許可證書(shū)復(fù)印件、各種榮譽(yù)證書(shū)復(fù)印件等；

4.1.2 反映客戶信用申請(qǐng)和相關(guān)調(diào)查的資料，包括信用申請(qǐng)表、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查表、客戶相關(guān)方調(diào)查表、資信調(diào)查報(bào)告或信用分析結(jié)論等；

4.1.3 財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表； 4.1.4 批準(zhǔn)資料，包括每次授予額度后的授信額度表及通知函；

4.1.5 賒銷后的管理資料，包括與客戶的通話記錄、催賬電話記錄、對(duì)賬單、付款承諾等； 4.1.6 客戶其它相關(guān)資料，包括企業(yè)宣傳材料、網(wǎng)頁(yè)資料、名片等公開(kāi)資料。

4.2 公司所有客戶檔案都必須按部門(mén)編號(hào)。信用管理人員負(fù)責(zé)建立和保存信用管理臺(tái)帳和相關(guān)材料。

4.3 根據(jù)本公司業(yè)務(wù)的具體情況，當(dāng)年和去年的信用管理檔案保存在各市場(chǎng)部門(mén)，前年的信用檔案必須移交到信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任對(duì)信用檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。

4.4 建立完整的客戶信用資料，包括客戶基本資料(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、各種資質(zhì)證書(shū)、許可證書(shū)、榮譽(yù)證書(shū)復(fù)印件)、客戶信用申請(qǐng)表、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查表、資信調(diào)查報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表）、授信額度批準(zhǔn)表、客戶通話記錄、對(duì)賬單、付款承諾、其他客戶資料。

4.5 移交到檔案室歸檔的客戶信用檔案的查閱需填寫(xiě)《檔案查詢單》標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任簽字后方可查詢。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

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4.6 配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員專（兼）職檔案管理員。4.7 檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。5 發(fā)布、執(zhí)行

本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行，解釋權(quán)歸信用管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組所有。

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