第一篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則

證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則

第一條 為提高證券投資基金（以下簡稱基金）銷售人員執(zhí)業(yè)素質(zhì)，規(guī)范基金銷售行為，維護基金持有人的合法權(quán)益，根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券從業(yè)人員資格管理辦法》等法律、法規(guī)以及中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）的有關(guān)自律規(guī)則，制定本規(guī)則。

第二條 本規(guī)則適用于下列基金銷售人員：

(一)基金銷售機構(gòu)總部及主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門中從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員，包括部門基金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人；

(二)基金銷售機構(gòu)從事基金宣傳推介活動、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員。

第三條 本規(guī)則所稱的基金銷售機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。

第四條 基金銷售人員應(yīng)按照本規(guī)則的要求取得從業(yè)資質(zhì)證明，基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)可以通過以下方式獲取：

(一)通過證券業(yè)從業(yè)人員資格考試中的“證券市場基礎(chǔ)知識”和“證券投資基金”兩科考試，由所在機構(gòu)統(tǒng)一進行注冊申請，符合條件的可獲得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。

(二)通過基金銷售人員從業(yè)考試即“證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識”一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。

第五條 基金銷售人員應(yīng)符合下列資質(zhì)要求：

(一)基金管理公司的全部基金銷售人員應(yīng)取得第四條第（一）項規(guī)定的中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書；

(二)證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點、商業(yè)銀行總行及其一級分行、專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員應(yīng)取得第四條第（一）項規(guī)定的中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書；

(三)證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點、商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點、專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。

前款第（三）項人員已取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的，可以豁免基金銷售人員從業(yè)考試。

第六條 基金銷售人員在開展基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動時應(yīng)通過適當(dāng)?shù)姆绞较蚧鹜顿Y人出示從業(yè)資質(zhì)證明。

第七條 對于通過證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，基金銷售機構(gòu)應(yīng)遵照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》、《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細(xì)則》和本規(guī)則的要求，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。

第八條 對于取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證的人員，基金銷售機構(gòu)可參照協(xié)會證券從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證的人員可以參加所在機構(gòu)組織的培訓(xùn)，也可以參加協(xié)會遠(yuǎn)程系統(tǒng)的培訓(xùn)或所在轄區(qū)地方證券業(yè)協(xié)會組織的培訓(xùn)。

第九條 基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。

第十條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)站或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。

第十一條 協(xié)會對各基金銷售機構(gòu)基金銷售人員的持證上崗情況以及執(zhí)業(yè)行為等進行監(jiān)督檢查。對于違反本規(guī)則及協(xié)會其他自律規(guī)則的，協(xié)會將進行調(diào)查并視情節(jié)輕重對基金銷售機構(gòu)和基金銷售人員予以紀(jì)律處分，相關(guān)懲罰記錄記入基金銷售人員和所在機構(gòu)的誠信數(shù)據(jù)庫。不予糾正或情節(jié)嚴(yán)重的，報告中國證監(jiān)會。

第十二條 本規(guī)則由協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。

第十三條 本規(guī)則自公布之日起施行。

第二篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試考試大綱

第一章證券市場基礎(chǔ)知識

掌握有價證券的定義、分類、特征；掌握證券市場的特征、基本功能；熟悉證券市場的結(jié)構(gòu)；掌握證券市場參與者；了解證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展，了解我國證券市場的發(fā)展和對外開放。

掌握股票的定義、特征、我國的股票類型；熟悉股票的一般分類、普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)；掌握股票的價值與價格的概念。

熟悉影響股票價格的主要因素；掌握與股票相關(guān)的部分概念的含義。

掌握債券的定義和特征；熟悉債券的票面要素和一般分類。

掌握我國債券的分類；熟悉債券與股票的區(qū)別。

掌握金融衍生工具的概念和特征；了解我國主要金融衍生工具的類型和功能。

掌握證券發(fā)行市場的定義和構(gòu)成；了解我國證券發(fā)行制度和發(fā)行方式。熟悉證券交易方式；掌握證券交易所的定義、特征、職能；了解證券交易所的組織形式和運作系統(tǒng)；掌握證券交易的原則和規(guī)則；掌握我國中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的主要交易規(guī)則；了解我國的場外市場；了解股票價格指數(shù)的定義；了解國際市場主要的股票價格指數(shù)；熟悉我國主要的股票價格指數(shù)。

掌握證券市場監(jiān)管的意義和原則、目標(biāo)和手段；熟悉我國的證券市場監(jiān)管機構(gòu)。

掌握證券投資收益的來源和形式；掌握證券投資風(fēng)險的定義和類型；掌握證券投資收益與風(fēng)險的關(guān)系。

第二章證券投資基金概述

掌握證券投資基金的概念與特點；熟悉證券投資基金與常見金融工具和理財產(chǎn)品的區(qū)別，熟悉基金的參與主體。

了解基金管理人的市場準(zhǔn)入，熟悉基金管理人的職責(zé)，了解基金管理公司的主要業(yè)務(wù)，掌握基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的基本要求。

了解托管人的市場準(zhǔn)入，熟悉基金托管人的職責(zé)，了解基金托管人的主要業(yè)務(wù)。了解基金銷售主體的變化。

熟悉基金的法律形式與運作方式。

熟悉各種類型基金的概念與特點。

了解基金的起源與早期發(fā)展，了解國外基金業(yè)的發(fā)展及其特點，熟悉我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展及其特點；了解證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。

第三章證券投資基金的運作

熟悉封閉式基金和開放式基金的募集程序。

掌握封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件；熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)則；熟悉封閉式基金的交易費用。

熟悉開放式基金的發(fā)售、基金合同生效的條件；掌握開放式基金的認(rèn)購步驟和收費模式，掌握基金認(rèn)購份額的計算方法。

掌握開放式基金申購、贖回的概念；掌握申購、贖回的原則及申購份額、贖回金額的計算；掌握申購、贖回份額的登記與款項支付；掌握開放式基金的收

費模式；掌握開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)業(yè)務(wù)；掌握巨額贖回的認(rèn)定與處理方式。

了解ETF、LOF份額的募集認(rèn)購方式，掌握ETF、LOF份額的交易規(guī)則、申購和贖回的原則。

掌握QDII基金申購與贖回的規(guī)定。

熟悉基金份額登記的基本概念；了解基金認(rèn)/申購、贖回的登記結(jié)算流程。掌握基金的投資運作管理目標(biāo)、實現(xiàn)過程及投資運作的風(fēng)險控制。

掌握基金資產(chǎn)估值的概念。

熟悉與基金有關(guān)的費用種類以及各種費用的計提標(biāo)準(zhǔn)及計提方式。

了解基金會計核算的概念。

掌握基金的利潤來源以及封閉式基金、開放式基金、貨幣市場基金利潤分配的有關(guān)規(guī)定。

了解基金管理人、托管人的稅收規(guī)定；掌握機構(gòu)法人、個人投資者投資基金的稅收規(guī)定。

了解基金信息披露的分類和基本原則，了解基金信息披露的一般規(guī)定。了解基金市場參與主體的信息披露義務(wù)和披露規(guī)則。

了解基金合同、招募說明書的主要披露事項及其運用。

了解基金季度報告、半報告、報告的主要內(nèi)容及其應(yīng)用。

了解基金信息披露的重大性概念及其標(biāo)準(zhǔn)，了解需要進行臨時信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。

第四章證券投資基金的銷售

掌握基金營銷的含義、特征及主要內(nèi)容；熟悉基金的銷售渠道。

熟悉建立客戶關(guān)系的主要環(huán)節(jié)和基本方法；了解基金銷售的促銷手段；熟悉基金持續(xù)營銷、基金轉(zhuǎn)換以及基金定期定額的概念。

熟悉基金銷售客戶服務(wù)的意義、內(nèi)容和服務(wù)方式；熟悉客戶投訴的處理方式。

熟悉基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險種類；掌握基金銷售的風(fēng)險防范措施。

第五章證券投資基金的分析與評價

掌握基金分析與評價的目的和意義，熟悉基金分析與評價的原則。

掌握對基金公司和基金經(jīng)理進行分析評級的考察范圍，了解考察要點。了解基金簡單份額凈值增長率、復(fù)權(quán)份額凈值增長率及其他收益率計算指標(biāo)的概念和含義。

掌握基金風(fēng)險的類型，了解對基金收益進行風(fēng)險調(diào)整的意義，熟悉常用的風(fēng)險調(diào)整后收益衡量指標(biāo)。

了解指股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、指數(shù)型基金、封閉式基金、QDII基金常用的分析指標(biāo)，掌握基本分析要點。

了解基金評級的原理及方法，掌握基金評級的運用及局限性。

第六章證券投資基金銷售的適用性

掌握基金銷售適用性的概念和內(nèi)涵；掌握基金銷售適用性的意義；了解《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的內(nèi)容。

掌握投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則的涵義。熟悉基金投資者風(fēng)險承受能力評價的方式和方法。掌握基金銷售適用性的實際應(yīng)用。

了解投資者教育活動的內(nèi)容和形式；了解基金管理公司和代銷機構(gòu)的在投資者教育上的職責(zé)；熟悉基金銷售人員在投資者教育方面的職責(zé)；了解投資者教育的意義。

第七章基金銷售的規(guī)范

熟悉我國基金銷售的法規(guī)體系、監(jiān)管框架；掌握基金銷售監(jiān)管的意義、原則、目標(biāo)和行政監(jiān)管的主要手段；了解基金銷售的自律性組織及其工作方式。

熟悉基金銷售機構(gòu)市場準(zhǔn)入條件，熟悉有關(guān)法規(guī)針對基金銷售機構(gòu)職責(zé)的規(guī)范；掌握基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的概念、目標(biāo)及原則，掌握基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制體系建設(shè)的基本要求；掌握基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺建設(shè)和維護的原則及基本要求，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的主要功能。

掌握基金銷售主要業(yè)務(wù)的操作規(guī)范；熟悉基金宣傳推介材料和活動的規(guī)范；掌握基金銷售費用的規(guī)范；熟悉基金銷售適用性的內(nèi)容。

掌握基金銷售人員從業(yè)要求及行為規(guī)范，熟悉基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則的有關(guān)規(guī)定。

第三篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對 應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)

1、以下（D）項不屬于證券 A.提貨單 B.運貨單 C.保險單 D.發(fā)票

2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：（B）A.政府證券、金融證券和公司證券 B.政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券 C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券 D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券

3、銀行證券不包括：（D）A.銀行匯票 B.銀行本票 C.銀行支票 D.銀行股票

4、證券市場的特征不包括：（B）A.證券市場是價值直接交換的場所 B.證券市場是信用直接交換的場所 C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D.證券市場是風(fēng)險直接交換的場所

5、證券市場的構(gòu)成不包括：（C）A.股票市場 B.債券市場 C.貨幣市場 D.基金市場

6、世界上第一家股票交易所成立于：（C）A.英國 B.法國 C.荷蘭 D.意大利

7、股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不 包括如下權(quán)利：（C）A.參加股東大會 B.投票表決

C.參與公司的決策和經(jīng)營 D.收取股息或分享紅利

8、優(yōu)先股票的股息率（C）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.與普通股呈正相關(guān)

9、股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（B）。A.票面價值 B.賬面價值 C.市場價值 D.內(nèi)在價值

10、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為（C）A．一級市場和初級市場 B．證券發(fā)行市場和初級市場 C．證券發(fā)行市場和證券交易市場 D．二級市場和次級市場

11、通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資

基金的（A）特征。A、集合投資 B、專業(yè)管理 C、風(fēng)險共擔(dān) D、分散風(fēng)險

12、證券投資基金在美國被稱為（B）A、證券投資信托基金 B、共同基金 C、信托產(chǎn)品 D、單位信托基金 13、1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（A）。A、《投資公司法》 B、《投資基金法》 C、《證券投資基金法》 D、《投資信托法》 14、2003 年10 月，（C）頒布，并于2004 年6 月1 日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制

軌道上穩(wěn)健發(fā)展 A、證券法

B、開放式證券投資基金試點辦法 C、證券投資基金法

D、證券投資基金管理暫行辦法

15、截至2008年6月底，我國共有（D）家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60

16、按照《基金法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在（B）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一

般（C）進行一次。A、每分鐘 B、每小時 C、每天 D、每周

18、債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（D），所承擔(dān)的利率風(fēng)險越（）。

A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高

19、混合型基金的風(fēng)險一般（C）股票型基金，（）債券型基金。A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在（C）左右。A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

21、一般來說，一個厭惡風(fēng)險的投資者應(yīng)選擇久期較（A）的債券型基金，而風(fēng)險承受能力

較高的投資者可以選擇久期較（）的債券型基金。A、短，長 B、短，短 C、長，短 D、長，長

22、我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（B）人民幣。A．2億元 B．3 億元 C．5億元 D．10億元

23、（A）要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨立性原則 D．相互制約原則

24．（B）是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn) 清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A ．基金管理人 B．基金托管人 C．投資管理公司 D．基金發(fā)起人

25．商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，公司及其主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取

得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（A）。A．1/2 B．1/3 C．1/4 D．1/5 26．（A）及其派出機構(gòu)對基金銷售活動實施監(jiān)督管理，行業(yè)協(xié)會對基金銷售活動也應(yīng)進行自 律管理。

A．中國證監(jiān)會 B．中國人民銀行 C．中國銀監(jiān)會 D．證券交易所

27.對于一般開放性基金而言，基金的交易價格（D）。A．受到供求關(guān)系得影響而波動 B．大于基金份額資產(chǎn)凈值 C．小于基金份額資產(chǎn)凈值 D．等于基金份額資產(chǎn)凈值

28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（A）

A．以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn) B．持有至到期投資 C．貸款和應(yīng)收賬款 D．可供出售的金融資產(chǎn)

29．我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例。A A.逐日計提，按月支付 B.按周計提，按月支付 C.按月計提，按年支付 D.按周計提，按年支付

30.存在活躍市場的情況下，當(dāng)日沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 重大變化的，應(yīng)采用（C）確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價 B．發(fā)行日收盤價 C．最近交易的市價 D．發(fā)行日平均價

31.屬于基金投資者直接支付的費用有(A)。A．申購費 B．交易傭金 C．過戶費 D．托管費

32．對于基金交易費，以下說法不正確的是（D）。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費 B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅，交易傭金，過戶費，經(jīng)手費，證管費

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取 D．印花稅，過戶稅，經(jīng)手費，證管費等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

33.在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是（A）。A.分析投資者的真實需求 B.細(xì)分目標(biāo)市場 C.區(qū)分投資者類型 D.分析投資者風(fēng)險承受能力

34.在我國，隨著ETF和LOF 等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（B）可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)

勢，在市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢。A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.基金公司 D.專業(yè)銷售公司

35.中國證監(jiān)會于（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。A.2007 年6 月12 日 B.2007 年7 月12日 C.2007 年8 月2 日 D.2007 年8 月12日

36.下列哪項描述是屬于營銷推廣主要內(nèi)容之一，讓投資者對基金產(chǎn)品和基金銷售機構(gòu)有更 深刻、更全面的認(rèn)識，以達(dá)到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？D A.提供售后跟蹤服務(wù) B.提供咨詢建議 C.發(fā)放宣傳手冊 銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機構(gòu)

根據(jù)（A）的要求，基金銷售機構(gòu)需要對基金投資者進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價。A.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》 B.《基金法》

C.《基金銷售管理辦法》 D.《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

38.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（C）應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.15% B.20% C.25% D.30% 39.（B）帳戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。A．股票帳戶 B．基金賬戶 C．資金帳戶 D． 銀行帳戶

40.根據(jù)《基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起（C）內(nèi)做出核準(zhǔn)

或不予核準(zhǔn)的決定。

A．1個月 B．3個月 C．6 個月 D．12個月

41.開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過（C）。A．1個月 B．2個月 C．3 個月 D．6 個月

42.我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為（D）元人民幣 A．100 B．200 C．500 D．1000 43.對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)在自受理基金投資者有效贖回申請之日起（C）個工作

日內(nèi)支付贖回款項。A．3 B．5 C．7 D．10 44.單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額（B）時，為巨額贖回。A．5% B．10% C．15% D．20% 45.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之 日起2個工作日內(nèi)披露臨時報告。體現(xiàn)了基金信息披露的（D）原則 A.公平性原則 B.公開性原則 C.完整性原則 D.及時性原則 46.以下屬于基金運作披露的信息是（C）。

A．招募說明書 B.基金合同 C.上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告

47.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（B）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A．2 B.3 C.4 D.6 48.當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，（B）

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清。

A 基金托管人 B.基金管理人 C.基金監(jiān)管人 D.證券交易所

49.基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值的（C）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公 告中披露。

A．0.1% B.0.2% C.0.5% D.1% 50.封閉式基金其利潤分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的（D）A．50% B.60% C.80% D.90% 51.現(xiàn)行《中華人民共和國證券法》的生效日期為（A）A 2006 年1 月1 日 B 2006 年6 月1 日 C 2007 年1 月1 日 D 2006 年6 月1 日

52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項？（B）A、嚴(yán)格對基金銷售機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管 B、規(guī)范基金的銷售活動，促進基金市場健康發(fā)展 C、提示投資風(fēng)險，促進基金市場健康發(fā)展

D、促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護基金投資人權(quán)益 53.向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)（）檢查，出具合規(guī)意見，并報（D）備 案。

上述表述的空白出，相應(yīng)應(yīng)當(dāng)填入的內(nèi)容是：（）。A、基金行業(yè)的協(xié)會 中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu) B、基金行業(yè)的協(xié)會 中國證監(jiān)會

C、基金管理人的督察長 中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu) D、基金管理人的督察長 中國證監(jiān)會

54.我國第一部規(guī)范基金銷售活動的法規(guī)是（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》 B、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》 C、《證券投資基金法》

D、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》

55.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，向公眾發(fā)放的向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)基金管理人 的（A）檢查，出具合規(guī)意見，并報中國證監(jiān)會備案。A、督察長 B、董事會

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 C、基金經(jīng)理 D、監(jiān)事長

56.代銷機構(gòu)對投資者適用不用費率，須滿足以下要求：（B）。A、須經(jīng)公告

B、須經(jīng)招募說明書載明并公告 C、須經(jīng)招募說明書載明 D、須經(jīng)基金合同約定

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密

二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意 的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

1、廣義的有價證券包括：（BCD）A.虛擬證券 B.商品證券 C.貨幣證券 D.資本證券

2、按證券的發(fā)行主體的不同，有價證券可以分為：（ACD）A.公司（企業(yè)）證券 B.法人證券 C.金融證券 D.政府證券

3、有價證券具有：（BD）A.投資性 B.收益性 C.融資性 D.流動性

4、股票的市場價格通常與哪些因素有關(guān)：（BD）A.公司的所有制性質(zhì) B.公司的經(jīng)營狀況和盈利水平C.公司的存續(xù)期限

D.政治、社會、經(jīng)濟等外部因素

5、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括：（ABD）A.證券投資基金 B.社保基金 C.私募基金 D.社會公益基金

6、影響債券利率的因素有：（ACD）A.借貸資金市場利率水平B.商業(yè)銀行1 年期定期存款利率 C.發(fā)行人的信用狀況 D.債券期限長短

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密

7、證券投資基金的主要特征是（ABCD）A、集合理財、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險 C、利益共享、風(fēng)險共擔(dān) D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

8、證券投資基金的集合理財、專業(yè)管理表現(xiàn)在（ABC）

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本 B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行 全方位的跟蹤與分析

C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù) D、集中研究基金收益分配

9、基金的當(dāng)事人包括（ACD）A、份額持有者 B、注冊登記機構(gòu) C、托管人 D、管理人

10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點（ABD）A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛 B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品

C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散 D、越來越多的機構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源

11、按投資市場的不同，股票型基金可分為（ABC）幾大類。A、國內(nèi)股票型基金 B、國外股票型基金 C、全球股票型基金 D、QDII

12、關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（ABD）。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)

B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時間

D、一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期持有

13、作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）。A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 B、債券型基金沒有確定的到期日

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 C、投資風(fēng)險不同 D、投資對象完全不同

14、債券型基金的主要投資風(fēng)險包括（ABCD）。

A、利率風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、提前贖回風(fēng)險 D、通貨膨脹風(fēng)險

15．在基金市場上，存在不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，將基金市場的

參與者分為（ABC）三大類。A．基金當(dāng)事人 B．基金市場服務(wù)機構(gòu) C．監(jiān)管和自律組織 D．基金公司

16.按照《基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：（ABCD）。A．分享基金財產(chǎn)收益

B．參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn) C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會 D．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán) 17.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（ACD）。A．健全性原則和有效性原則 B．適當(dāng)控制原則 C．相互制約原則 D．成本效益原則

18.基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（ABC）。A．控制環(huán)境 B．信息溝通 C．風(fēng)險評估 D．人員變動

19.基金的主要收益來源有（BCD）。A．股票的紅利收益 B．債券利息收入 C．資本利得收入 D．銀行存款利息收入 20.基金的運作主要包括：ACD A.基金營銷 B.基金募集與交易 C.基金投資運作 D.基金后臺管理

21．基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。A.債券利息收入

B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．存款利息收入

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D．買入返售金融資產(chǎn)收入

22．基金收入中的投資收益包括（AB）。A．買賣股票、債券、基金等實現(xiàn)的差價收益 B．因股票、基金投資等獲得的股利收益 C．存款利息收入 D．買入返售金融資產(chǎn)收入

23.基金市場營銷的特征主要有（BCD）。A.排他性 B.專業(yè)性 C.服務(wù)性 D.持續(xù)性

24.基金市場營銷的內(nèi)容主要包括（ABCD）。A.營銷環(huán)境的分析 B.目標(biāo)市場與投資者的確定 C.基金營銷的管理 D.營銷組合的設(shè)計

25.在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構(gòu)最需要關(guān)注因素有（ACD）。A.銷售機構(gòu)本身的情況 B.上市公司的經(jīng)營情況 C.影響投資者決策的因素 D.監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管

26.在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實 需求，主要包括分析投資者的（ABCD）A.風(fēng)險偏好 B.投資規(guī)模

C.對投資資金流動性的要求.D.對投資資金安全性的要求 27.封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、（ABCD）等步驟。A．核準(zhǔn) B．發(fā)售 C．備案 D．公告

28.基金管理人可以委托（ABCD）代理開放式基金份額的發(fā)售。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)

29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44 條的規(guī)定，并具備下 列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：（AC）。

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 A．基金募集份額總額不少于2 億份，基金募集金額不少于2 億元人民幣 B．基金募集份額總額不少于5000 萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 C．金份額持有人不少于200 人 D．金份額持有人不少于1000 人

30.QDII 基金的申購、贖回原則包括（ACD）A．“未知價”原則 B．“確定價”原則

C．金額申購、份額贖回”原則

31.強制基金信息披露的意義和作用主要體現(xiàn)在（ABCD）A.有利于防止利益沖突與利益輸送 B.有利于投資的價值判斷 C.有利于提高證券市場的效率 D.有利于防止信息濫用

32.基金信息披露的禁止行為（ABCD）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測 C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu) 33.我國基金信息披露制度體系可分為（ABCD）層次 A.國家法律 B.部門規(guī)章 C．規(guī)范性文件 D．自律性規(guī)則 34.基金合同是約定（ABC）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件 A.基金管理人 B.基金托管人 C．基金份額持有人 D．證券交易所

35、我國證券市場監(jiān)管的意義是（ABCD）。A 切實保障廣大投資者利益的需要 B 是維護市場良好秩序的需要； C 是發(fā)展和完善證券市場體系的需要：

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D 準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場效 率的需要

36.中國證監(jiān)會的主要職責(zé)包括（ABCD）。

A 制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；

B 對證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理；

C 對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查；

D 制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實施 37.屬于《中華人民共和國刑法》關(guān)于證券犯罪的有（ABCD）。A 欺詐發(fā)行股票、債券罪 B 擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪 C 誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪 D 提供虛假財會報告罪

38.基金管理公司應(yīng)按規(guī)定向中國證監(jiān)會報送（ABCD）。A 基金管理公司財務(wù)報告 B 臨時報告

C 監(jiān)察稽核季度報告 D 內(nèi)部監(jiān)控評價報告

三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標(biāo)出“對”（正確），錯的在 括號中標(biāo)出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）

1、上市公司發(fā)行的證券都是公募證券。（X）

2、由于股票比債券的流動性更強，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價值。（X）

3、中央銀行發(fā)行央行票據(jù)目的是增加商業(yè)銀行可貸資金量。（X）

4、基金的風(fēng)險共擔(dān)是指基金管理人與基金投資者共同承擔(dān)風(fēng)險（X）5、1924年3月21 日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國基金的真正起步。這也 是世界上第一個契約型開放式基金（X）

6、保本型基金是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得承 諾比例投資本金的基金，所以可以說保本型基金一定能夠保證100%本金不損失。（X）

7、在分析股票型基金風(fēng)險時，除了凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集 中度等。（V）

8．基金公司是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。（X）9．基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和對基金經(jīng) 營決策權(quán)。（X）

10.利潤分配的基礎(chǔ)是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。（V）

11.所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（X）

12.投資者的風(fēng)險承受能力只需要經(jīng)過一次評估就夠了，不需要重新評估。（X）13.我國商業(yè)銀行的銷售方式在一定程度上還停留在被動銷售的水平上。（V）14.我國的開放式基金對追加認(rèn)購金額都有最低金額限制。（X）15.投資者在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提交的申購申請不得撤銷（X）

16.在基金合同生效的第3 日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（X）17．封閉式基金與開放式基金均需要每日公布資產(chǎn)凈值。（X）

18、基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密

組成部分，貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了 解并做出評價。（V）

19、依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在 向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業(yè)資格證 明。（X）

試 題 答 案

一、單項選擇題

DBDBC CCCBC ABACD BCDCC ABABA ADAAC ADABB DACBC CDCBD CBBCD ABDAA B

二、多項選擇題

1.BCD 2.ACD 3.BD 4.BD 5.ABD 6.ACD 7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD 11.ABC 12.ABD 13.ABC 14.ABCD 15.ABC 16.ABCD 17.ACD 18.ABC 19.BCD 20.ACD 21.ABCD 22.AB 23.BCD 24.ABCD 25.ACD 26.ABCD 27.ABCD 28.ABCD 29.AC 30.ACD 31.ABCD 32.ABCD 33.ABCD 34.ABC 35.ABCD 36.ABCD 37.ABCD 38.ABCD

三、判斷題

1、錯

2、錯

3、錯

4、錯

5、錯

6、錯

7、對

8、錯

9、錯

10、對

11、錯

12、錯

13、對

14、.錯

15、.錯

16、錯

17、錯

18、對

19、錯

第四篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二(定稿)

一、單項選擇題

1、證券市場的基本功能不包括：（C）A.“籌資—投資”功能B.資本定價功能C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能D.資本配置功能

2、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（B）。A、80%B、62.5% C、50%D、37.5%

3、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（B）。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金

4．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（B）的股

A．20%B．25% C．33% D．50%

5.基金管理人內(nèi)部控制的（B）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A．健全性原則B．有效性原則C．獨立性原則 D．相互制約原則

6．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（A），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。

A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算D．投資監(jiān)督

7．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（B）和基金公司（）為主。

A．直銷、代銷 B．代銷、直銷C．外銷、內(nèi)銷 D．內(nèi)銷、外銷

8.貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費，費率一般為:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

9.下列不屬于我國基金交易費用的是：（C）A．印花稅B．傭金C．資本利得稅D．過戶費

10、（D）的實質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A.目標(biāo)市場細(xì)分B.目標(biāo)市場選擇C.目標(biāo)市場檢測D.目標(biāo)市場定位

11、為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計劃最為接近，風(fēng)險收益配比與投資者自己風(fēng)險偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（B）的原則。A.差異性B.適用性C.趨同性D.類別型

12、市場營銷控制包括評估市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標(biāo)。控制過程主要包括（B）：

A.人員控制和費用控制B.預(yù)算控制和風(fēng)險控制C.風(fēng)險控制和宣傳控制D.預(yù)算控制和后臺控制

13.下列哪項業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（D）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換

14.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（C）。

A．1個月 B．2個月C．3個月D．6個月

15、.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（B），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)A．20% B．25% C．30% D．35%

16、一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提不高于（D）的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%

17、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（A）個月披露一次更新的招募說明書。A6 B.2 C3 D118、以下屬于基金首次募集披露的信息是（D）。A．基金季度報告B.基金凈資產(chǎn) C.基金份額上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告

19．投資者可以從基金半報告中查到報告期內(nèi)累計買入、賣出的前（B）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．10 B.20C.30D.5020、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪

一系統(tǒng)的功能：（B）。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺管理系統(tǒng)C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

21、下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（A）

A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

B、加強基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制，促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)

C、旨在規(guī)范基金銷售機構(gòu)的銷售行為，確保基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性

D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對基金銷售機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管

22、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代

銷機構(gòu)時，也應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項是（C）A、誠信狀況B經(jīng)營管理能力C內(nèi)部控制情況D、賬戶管理制度

23、《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（A）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投 1

資方向確定的內(nèi)容。A、80%B、60%C、50%D、30%

2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：（B）A.政府證券、金融證券和公司證券B.政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券

4、證券市場的特征不包括：（B）A.證券市場是價值直接交換的場所B.證券市場是信用直接交換的場所C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所D.證券市場是風(fēng)險直接交換的場所

5、證券市場的構(gòu)成不包括：（C）A.股票市場B.債券市場C.貨幣市場D.基金市場

12、證券投資基金在美國被稱為（B）A證券投資信托基金B(yǎng)共同基金C信托產(chǎn)品D單位信托基金13、1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（A）。A《投資公司法》B《投資基金法》C、《證券投資基

金法》D、《投資信托法》

14、2003年10月（C）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A、證券法B、開放式證券投資基金試點辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法

15、截至2008年6月底，我國共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、6018、債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（D），所承擔(dān)的利率風(fēng)險越（）。

A小 低B小，高C大 低D大高

20、股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在（C）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

22、我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（B）人民幣A2億元B．3億 C 5億 D10億元

23、（A）要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A．健全性原則B．有效性原則 C獨立性原則D相互制約原則

27.對于一般開放性基金而言，基金的交易價格（D）。A．受到供求關(guān)系得影響而波動B．大于基金份額資產(chǎn)凈值C．小

于基金份額資產(chǎn)凈值D．等于基金份額資產(chǎn)凈值

28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（A）A．以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B．持有至到期投資C．貸

款和應(yīng)收賬款D．可供出售的金融資產(chǎn)

30.存在活躍市場的情況下，當(dāng)日沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用（C）

確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價B．發(fā)行日收盤價C．最近交易的市價D．發(fā)行日平均價

32．對于基金交易費，以下說法不正確的是（D）。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費

B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅，交易傭金，過戶費，經(jīng)手費，證管費

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅，過戶稅，經(jīng)手費，證管費等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

33.在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是（A）。A.分析投資者的真實需求B.細(xì)分目標(biāo)市

場C.區(qū)分投資者類型D.分析投資者風(fēng)險承受能力

34.在我國，隨著ETF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（B）可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)勢，在市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司D.專業(yè)銷售公司

35.中國證監(jiān)會于（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007

年8月2日D.2007年8月12日

36.下列哪項描述是屬于營銷推廣主要內(nèi)容之一，讓投資者對基金產(chǎn)品和基金銷售機構(gòu)有更深刻、更全面的認(rèn)識，以達(dá)

到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？D

A.提供售后跟蹤服務(wù)B.提供咨詢建議C.發(fā)放宣傳手冊D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機構(gòu)

46.以下屬于基金運作披露的信息是（C）。A．招募說明書 B.基金合同C.上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告

47.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（B）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A．2B.3 C.4 D.6

51.現(xiàn)行《中華人民共和國證券法》的生效日期為（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006

年6月1日

52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項？（B）

A、嚴(yán)格對基金銷售機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管B、規(guī)范基金的銷售活動，促進基金市場健康發(fā)展

C、提示投資風(fēng)險，促進基金市場健康發(fā)展D、促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護基金投資人權(quán)益

54.我國第一部規(guī)范基金銷售活動的法規(guī)是（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管

理平臺管理規(guī)定》C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》

二、多項選擇題。

1、公司證券包括：（ABC）A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.金融債券

2、證券的流動可以通過（ABD）等方式來實現(xiàn)。A.承兌B.貼現(xiàn)C.質(zhì)押D.交易

3、證券市場是：（ABD）A.價值直接交換的場所B.財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C.信用直接交換的場所D.風(fēng)險直接交換的場所

4、證券市場的基本功能有：（ABC）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資產(chǎn)增值功能D.投機功能

5、債券的特性包括：（ABCD）A.償還性B.流通性C.安全性D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（ABCD）A.金融遠(yuǎn)期B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融互換

8、基金與股票、債券的主要區(qū)別是（ABD）A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B、所籌資金的投向不同C、流動性不同D、風(fēng)險收益特征不同

9、現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級基金

10、我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（ABC）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司

11、反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)有（ABC）。A、基金分紅 B、已實現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額

12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（ABC）。

A、法律形式不同 B、基金營運依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同

14、下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（ABC）。A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款

C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券

15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（ABCD）。

A．將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資B．不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

C．利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

16．基金公司要建立（ABCD）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。

A．組織機構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰C．制衡監(jiān)督有效D．激勵約束合理

18．基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督主要包括（ABCD）A．基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

B．對基金投融資比例的監(jiān)督C．基金投資禁止行為的監(jiān)督 D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

19.基金的投資運作主要包括：（ABCD）

A.基金的投資B.基金的交易實現(xiàn)C.基金的績效評估和風(fēng)險控制D.基金的會計核算和資產(chǎn)估值

21.下列關(guān)于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（BCD）

A． 對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)

B． 對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值

C． 對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D． 基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實現(xiàn)的22.下列關(guān)于基金的投資運作陳述正確的是(AC)

A.基金管理公司最高的決策機構(gòu)是投資決策委員會

B.基金公司的投資決策委員會直接負(fù)責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管

C.基金公司的投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資委員會制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達(dá)投資指令

D.交易部門負(fù)擔(dān)投資運作反饋的職能

24.下列屬于營銷組合四大要素的是（ABCD）。A.產(chǎn)品B.費率C.渠道 D.促銷

25.目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以(ACD)渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷B.專業(yè)基金銷售機構(gòu)代銷C.證券

公司代銷D.基金管理公司直銷

26.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)對基金投資者風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價，投資者評價以基金投資者的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（ACD）類型。A.積極型B.價值型C.穩(wěn)健型D.保守型

27．封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。A．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人

28．投資者參與認(rèn)購開放式基金，分（ABC）等步驟。A．開戶B．認(rèn)購C．確認(rèn)D．備案

32．基金信息披露的主要義務(wù)人為（ABD）A.基金管理人B.基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人

33.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（ABCD）等環(huán)節(jié)A.基金募集B.上市交易C．投資運作D．凈值披露

34．貨幣市場基金投資組合報告的內(nèi)容有（ABCD）

A.基金資產(chǎn)組合B．債券回購融資情況 C．債券投資組合 D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

1、廣義的有價證券包括：（BCD）A.虛擬證券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券

3、有價證券具有：（BD）A.投資性B.收益性C.融資性D.流動性

4、股票的市場價格通常與哪些因素有關(guān)：（BD）

A.公司的所有制性質(zhì)B.公司的經(jīng)營狀況和盈利水平C.公司的存續(xù)期限D(zhuǎn).政治、社會、經(jīng)濟等外部因素

5、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括：（ABD）A.證券投資基金B(yǎng).社保基金C.私募基金D.社會公益基金

6、影響債券利率的因素有：（ACD）

A.借貸資金市場利率水平B.商業(yè)銀行1年期定期存款利率C.發(fā)行人的信用狀況D.債券期限長短

7、證券投資基金的主要特征是（ABCD）

A、集合理財、專業(yè)管理B、組合投資、分散風(fēng)險C、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

8、證券投資基金的集合理財、專業(yè)管理表現(xiàn)在（ABC）

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本

B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行全方位的跟蹤與分析

C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D、集中研究基金收益分配

10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點（ABD）A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散D、越來越多的機構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源

12、關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（ABD）。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時間D、一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期

13、作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）。

A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 B、債券型基金沒有確定的到期日C、投資風(fēng)險不同D、投資對象完全不同 14債券型基金的主要投資風(fēng)險包括（ABCD）。A利率風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、提前贖回風(fēng)險 D、通貨膨脹風(fēng)險

17.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（ACD）A健全性原則和有效性原則B適當(dāng)控制原則C相互制約原則D成本效益原則

18、基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（ABC）A．控制環(huán)境B．信息溝通C風(fēng)險評估 D．人員變動

19、基金的主要收益來源有（BCD）。A．股票的紅利收益B．債券利息收入C．資本利得收入D．銀行存款利息收入

20、基金的運作主要包括：ACDA基金營銷B基金募集與交易C基金投資運作D基金后臺管理

21、基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。

A.債券利息收入B．資產(chǎn)支持證券利息收入C．存款利息收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入

22．基金收入中的投資收益包括（AB）。

A．買賣股票、債券、基金等實現(xiàn)的差價收益B．因股票、基金投資等獲得的股利收益C．存款利息收入D．買入返售

金融資產(chǎn)收入

25.在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構(gòu)最需要關(guān)注因素有（ACD）。A.銷售機構(gòu)本身的情況B.上市公司的經(jīng)營情況

C.影響投資者決策的因素D.監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管

29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：（AC）。

A．基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣C．金份額持有人不少于200人D．金份額持有人不少于1000人

1、股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價格就是對未來收益的評定。（√）

2、如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強則債券利率一般會定得高一些。

（×）

3、擔(dān)心股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險。（×）

4、從投資范圍來看，基金比銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（×）

5、1993年中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。（√）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（√）

7、基金運作費用包括基金管理費、托管費、銷售服務(wù)費以及前端或后端申購費等。（×）

9．基金管理人對代銷機構(gòu)從事基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時予以警告。

（×）

10.對于流動性差以及問題證券進行估值時可以采用市場交易價格對所標(biāo)資產(chǎn)進行估值。（×）

11.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用。（√）

12.在選擇目標(biāo)市場拓展策略時，需要考慮營銷環(huán)境、行業(yè)特點、銷售機構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營銷

策略實施于最佳的目標(biāo)細(xì)分市場。（√）

14.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。√

19、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會計系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點與

基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊登記機構(gòu)的信息與資金的對賬。（×）5、1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國基金的真正起步。這也是世界上第一個契約型開放

式基金（×）

7、在分析股票型基金風(fēng)險時，除了凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。（√）

10.利潤分配的基礎(chǔ)是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。（√）

11.所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（×）

13.我國商業(yè)銀行的銷售方式在一定程度上還停留在被動銷售的水平上。（√）

14.我國的開放式基金對追加認(rèn)購金額都有最低金額限制。（×）

16.在基金合同生效的第3日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（×）

18、基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價。（√）

19、依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時應(yīng)首先

自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（×）

第五篇：證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則

關(guān)于發(fā)布《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的通知

為規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)，我會制定了《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，并經(jīng)四屆二次理事會審議通過，現(xiàn)予以發(fā)布，請遵照執(zhí)行。

附件：中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則

中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則

第一章總 則

第一條為加強證券投資基金（以下簡稱基金）銷售的自律管理，規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》和中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)以及中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）的有關(guān)規(guī)定，制定本守則。

第二條本守則所稱基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷機構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員。

基金銷售人員應(yīng)當(dāng)遵守本守則。

第二章基本業(yè)務(wù)素質(zhì)與職業(yè)道德規(guī)范

第三條基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會認(rèn)可的證券從業(yè)資格。

第四條基金銷售人員應(yīng)當(dāng)與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其它形式的基金銷售聘任合同。

第五條基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的基金合同、招募說明書、發(fā)行公告、產(chǎn)品特征，以及基金銷售業(yè)務(wù)流程。

第六條基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護所在機構(gòu)及行業(yè)的聲譽，保護投資者的合法利益。

第七條基金銷售人員從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）勤勉盡職原則。基金銷售人員應(yīng)當(dāng)本著對投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認(rèn)真履行各項職責(zé)。

（二）誠實守信原則。基金銷售人員應(yīng)當(dāng)忠實于投資者，以誠實和公正的態(tài)度并以合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況。

（三）投資者利益優(yōu)先原則。基金銷售人員應(yīng)將投資者的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。

第八條基金銷售人員不得從事與其所在機構(gòu)及投資者的合法利益相沖突的活動或法律法規(guī)禁止從事的其他業(yè)務(wù)。

第九條基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，積極參加所在機構(gòu)和協(xié)會舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每年參加培訓(xùn)的時間不少于協(xié)會對證券從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的要求。

第三章基金銷售人員行為規(guī)范

第十條基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌。

第十一條基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。

第十二條基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。

第十三條基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者。

第十四條基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

第十五條基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

第十六條基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

第十七條基金銷售人員對其所在機構(gòu)和基金產(chǎn)品進行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其它部門的相關(guān)規(guī)定。

第十八條基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

第十九條基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其它經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。

第二十條基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項：

（一）有效識別投資者身份；

（二）向投資者提供《投資人權(quán)益須知》；

（三）向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；

（四）了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性要求。第二十一條基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。

第二十二條基金銷售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求。

第二十三條基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時交所在機構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄漏投資者買賣、持有基金份額的信息及其它相關(guān)信息。

第二十四條基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。

第二十五條基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問。

第二十六條基金銷售人員應(yīng)當(dāng)耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。

第二十七條基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

第二十八條基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有下列情形：

（一）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益；

（二）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息；

（三）詆毀其它基金、銷售機構(gòu)或銷售人員；

（四）散布虛假信息，擾亂市場秩序；

（五）同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)；

（六）違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易；

（七）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；

（八）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；

（九）以帳外暗中給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂；

（十）挪用投資者的交易資金或基金份額；

（十一）從事其它任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。

第四章管理和監(jiān)督

第二十九條基金管理公司、基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的要求，建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和基金銷售人員招聘、培訓(xùn)和管理制度，加強對基金銷售人員的日常管理。

第三十條基金管理公司、基金代銷機構(gòu)向基金銷售人員提供的統(tǒng)一宣傳資料，應(yīng)符合《證券投資基金銷售管理辦法》和《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項的補充規(guī)定》的規(guī)定，并已按有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會備案。

第三十一條基金管理公司、基金代銷機構(gòu)應(yīng)按照《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的要求實施基金銷售適用性管理制度，為基金銷售人員向投資者推介合適的基金產(chǎn)品提供依據(jù)。

第三十二條基金管理公司、基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在明顯位置公布基金銷售網(wǎng)點、有關(guān)負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式、投訴電話等信息，并及時、妥善處理投資者對本機構(gòu)基金銷售人員的投訴。

第三十三條 協(xié)會根據(jù)本守則對基金銷售人員的銷售行為進行監(jiān)督和檢查。第三十四條基金銷售人員違反本守則，其所在機構(gòu)應(yīng)予以相應(yīng)處分，并將處分情況報送協(xié)會；情節(jié)嚴(yán)重的，協(xié)會可按相關(guān)自律規(guī)定予以紀(jì)律處分；違反法律法規(guī)的，報中國證監(jiān)會處理。

第五章附則

第三十五條本守則由協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。

第三十六條本守則自發(fā)布之日起施行。