第一篇：證券投資基金銷售從業考試模擬題一1

2008 年基金銷售考試模擬題之一

一、單選題

1.資本證券是指與（）有關的活動而產生的證券。

A．商業投資B．金融投資C．房地產投資D．項目投資

2.按證券的募集方式分類，有價證券可分為（）。

A．上市證券與非上市證券B．國內證券和國際證券 C．公募和私募證券D．政府證券和公司證券

3.證券的持有人可按自己的需要靈活地轉讓證券以換取現金，是證券的（）特征。

A．期限性B．收益性C．流動性D．風險性

4.股份公司在股票市場上籌集的資金是公司的（）。

A．長期負債B．應付賬款C．資本公積D．自有資本

5.證券市場按品種結構關系，可以分為（）。

A．股票市場、債券市場和基金市場B．發行市場和流通市場 C．集中市場和場外市場D．國內市場和國際市場

6.證券自律性組織包括（）。

A．證券交易所和證券監管機構B．證券交易所和證券行業協會

C．證券監管機構和證券行業協會D．證券公司和證券行業協會

7.股票持有人有權參與公司重大決策的特性，屬于股票的（）特征。

A．風險性B．收益性C．流動性D．參與性

8.下面說法正確的是（）。

A．債券與股票都有可能獲取一定的收益，債券能進行權利的行使和轉讓 B．債券與股票都有可能獲取一定的收益，并進行權利的行使和轉讓 C．債券與股票都有可能獲取一定的收益，股票能進行權利的行使和轉讓 D．債券與股票都不一定獲取收益，但能進行權利的行使和轉讓

9.先在期貨市場賣出期貨，當現貨價格下跌時以期貨市場的盈利彌補現貨市場的損失從而達到保值的期貨交易方式是（）。

A．多頭套期保值B．空頭套期保值

C．交叉套期保值D．平行套期保值

10.我國上海證券交易所和深圳證券交易所的最高權力機構是（）。

A．會員大會B．理事會C．專門委員會D．董事會

11.貼現債券到期時按（）償還。

A．發行價格B．市場價格C．票面金額D．本息總額

12.在通貨膨脹情況下，發行保值貼補債券，這是對（）的補償。

A．信用風險B．購買力風險C．經營風險D．財務風險

13.收益和風險的基本關系是（）。

A．風險越大，收益率越小B．風險越大，收益率越大

C．風險與收益率無關D．風險與收益率呈反向變化關系

14.在我國臺灣省和日本，證券投資基金一般被稱為（）。

A．共同基金B．單位信托基金C．證券投資信托基金 D．私募基金

15.下面的特征中不屬于證券投資基金的是（）

A．集合理財，專業管理B．組合投資，分散風險

C．嚴格監管，信息透明D．收益平穩，風險較小

16.證券投資基金的當事人一般是指基金的（）

A．發起人、管理人和投資人B．管理人、托管人和份額持有人

C．托管人、發起人和投資人D．受益人、管理人和投資人

17.全球第一個公司型開放式投資基金是（）。A．英國“海外及殖民地政府信托”B．富來明創立的“蘇格蘭美國投資信托”

C．波土頓“馬薩諸塞投資信托基金”D．麥哲倫基金

18.在我國證券投資基金發展史上，“老基金”特指（）。

A．1949 年以前組建的基金

B．1979 年改革開放之前組建的基金

C．1991 年上海證券交易所成立之前組建的基金

D．1997 年 11 月 14 日《證券投資基金管理暫行辦法》出臺之前組建的基金

19.一國的證券基金組織在他國發行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證 券市場的證券投資基金是（）。

A．全球基金B．國際基金C．離岸基金D．在岸基金

20.發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，沒有固定的存續期限，投資者可以按基金的 報價在規定的營業場所申購或贖回基金單位的基金是（）。

A．開放式基金B．封閉式基金C．對沖基金D．契約型基金

21.主要投資于各種國債、金融債及公司債等的基金類型是（）。

A．股票基金B．債券基金C．混合基金D．貨幣市場基金

22.持有一定時期后(一般是 3～5 年，最長也可達 10 年)，投資者會獲得投資本金的特定百 分比(例如

100％的本金)的回報，如果運作成功，投資者還會得到額外收益的基金是（）。

A．成長型基金B．收入型墓金C．平衡型基金D．保本基金

23.QDII 指（）

A．合格境外機構投資者B．合格境內機構投資者 C．合格基金投資者D．合格證券投資者

24.關于交易型開放式指數基金，以下說法不正確的是（）。

A．以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象

B．本質上是一種指數基金 C．可以進行套利交易

D．ETF 交易不會出現折價或溢價交易

25.有關基金評級的特點表述，不正確的有（）。

A．基金評級必須針對同一類型的基金來進行

B．基金評級是基于歷史業績的評價

C．五星級基金有可能在未來一段時間內表現很差

D．五星級基金在被評級時收益率必須為正值

26.公司型基金中持有人在基金公司中的地位類似于一般股份有限公司中的（）。

A．股東B．董事C．監事D．經理

27.我國相關法規規定，基金管理公司的注冊資本應不低于（）人民幣。

A．8000 萬元B．1 億元C．12000 萬元D．15000 萬元

28.（）是基金管理公司的核心業務。

A．投資運作管理業務B．基金募集與銷售業務

C．基金行政業務D．受托資產管理業務

29.在我國，基金管理公司一般采取的組織形式是（）

A 有限責任公司B．合伙制C．合作制D．股份有限公司

30.以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則的是（）。

A．合法、合規性原則 B．全面性原則C．審慎、適時性原則 D．成本效益原則

31.基金管理公司內部控制包括（）和內部控制制度兩個方面。

A．內部控制理論B．內部控制方法C．內部控制目標D．內部控制機制

32.在我國，基金托管人由（）批準的商業銀行來擔任。

A．中國證監會B．中國人民銀行

C．中國人民銀行和中國證監會D．中國證監會和中國銀監會

33.以開放式基金為例，在托管銀行內部的基金托管業務流程主要分四個階段：簽署基金合 同、（）、基金運作和基金終止。

A 基金募集B 基金申請C 基金財產保管D．基金資金清算

34.基金投資活動中的核心環節是（）。

A．基金的募集B．基金的登記

C．基金的托管D．基金的交易

35.基金資產的估值是指根據相關規定對基金資產和基金負債按一定的價格進行評估與計 算，進而確定（）與單位基金費產凈值的過程。

A．基金資本凈值B．基金資產凈值C．基金負債凈值D．單位基金負債 凈值

36.依據經基金資產估值后確定的基金資產凈值而計算出的（），是計算基金申購與贖回價格的基礎。

A．基金單位資產凈值B．基金單位負債凈值

C．基金單位資本凈值D．基金交易價格

37.以下（）不屬于基金估值的對象。

A．基金所持有的股票B．估值日基金的交易額

C．基金所持有的債券D．基金的權證

38.（）是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用。

A．基金管理費B．基金托管費C．證券交易費D．基金運作費

39.我國基金管理費和基金托管費按照（）基金資產凈值的一定比例計提。

A．前一日B．前一周C．上一月D．本月

40.基金會計需要（）對基金資產進行估值，并對估值結果計算基金資產凈值。

A．逐日B．隔日C．按月D．按年

41.投資者在 2007 年 8 月 3 日（周五，法定節假日前最后一個工作日）贖回了基金份額，那么投資者享有收益的期限至（）

A．8 月 3 日B．8 月 4 日C．8 月 5 日D．8 月 6 日

42.對企業投資者買賣基金份額暫免征收（）。

A．消費稅B．房產稅C．增值稅D．印花稅

43.對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收 個人所得稅以前，暫不征收（）。

A．個人所得稅B．營業稅C．消費稅D．企業所得稅

44.人們的金融產品選擇依賴于兩個因素：（）

A．外在因素和內在因素B．心理因素和內在因素

C．個人自身的因素和內在因素D．外在因素和外部因素

45.在我國，大眾投資群體仍主要以（）為主要金融資產。

A．股票投資B．銀行儲蓄C．基金D．債券

46.保守型投資者最有可能投資于（）。

A．股票型基金B．混合型基金

C．債券型基金D．貨幣型基金

47.（）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。

A．電話服務中心B．自動傳真、電子郵箱與手機短信 C．“一對一”專人服務 D．郵寄服務

48.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。

A．15％B．20％C．25％D．30％

49.封閉式基金募集的資金小于該基金批準規模的（）時，該基金不能成立。

A．50％B．80％C．90％D．100％

50.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規定的期限內只接受申購，不辦理 贖回，但該期限最長不得超過（）個月。A．1B．3C．6D．9

51.一般來說，開放式基金的申購贖回價是以（）為基礎計算的。

A．基金單位資產凈值B．基金市場供求關系 C．基金發行時的面值D．基金發行時的價格

52.LOF 份額的申購、贖回采取（）方式。

A．份額申購，份額贖回B．金額申購，金額贖回

C．金額申購，份額贖回D．份額申購，金額贖回

53.封閉式基金資產凈值公告的時間頻率是（）。

A．每交易日公開 1 次B．至少每周公開 1 次

C．至少每周公開 2 次D．至少每月公開 2 次

54.托管人召集基金份額持有人大會時，應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議 形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A．30B．20C．15D．40

55.基金年度報告的披露時間為每個基金會計年度結束后（）內。

A．15 日B．30 日C．60 日D．90 日

56.按披露（）的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類，封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節假日的收益公告。

A．時間B．性質C．特點D．方式

57.編造并且傳播影響證券交易的虛假信息、擾亂證券交易市場的行為屬于（）。

A．操縱證券市場罪B．內幕交易罪 C．誘騙他人買賣證券罪D．編造并傳播證券交易虛假信息罪

58.《公司法》于（）開始正式實施。

A．1993 年 12 月 29 日B．1994 年 1 月 1 日

C．1994 年 7 月 1 日D．1999 年 12 月 25 日 59.證券市場監管的主要手段是（）。

A．經濟手段B．法律手段 C．行政手段D．自律方式

60.每個季度結束后（）內，基金管理人應編制完投資組合公告。

A．15 日B．30 日C．60 日D．90 日

61.以下（）屬基金定期報告。

A．基金資產凈值公告B．公開說明書

C．基金持有人大會決議D．澄清公告

62.（）是對信息披露操作的時間要求。

A．全面性B．真實性C．及時性D．公平性

63.QDII 基金管理人應該在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其 他文件。

A．2B．3C．4D．5

64.ETF 上市后要遵循的交易規則不正確的是（）A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值。B．基金價格漲跌幅比例為 10%，自上市首日起實行 C．基金買入申報數量為 100 份或其整數倍，不足 100 份的可以賣出D．基金申報價格最小變動單位為 0.005 元

65.投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機構一般在（）日為投資者辦理增加權益 或減少權益的登記手續。

A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3

66.我國貨幣市場基金的申購采用（）原則。

A．確定價B．未知價法C．賬面價值D．估計價值

67.《證券投資基金法》規定：基金管理人應當自開放式基金設立申請獲得批準之日起（）個月內進行設立募集。

A．1B．3C．6D．9

68.封閉式基金發行募集成功后，取得證券交易所批準后在市場上進行交易的活動稱為（）。

A．封閉式基金設立B．封閉式基金募集C．封閉式基金交易D．封閉式基金開 放

69.封閉式基金募集的資金小于該基金批準規模的（）時，該基金不能成立。

A．50％B．80％C．90％D．100％

70.根據有關規定，我國封閉式基金的募集期限為自基金批準之日起（）內。

A．一個月B．二個月C．三個月D．四個月

二、不定選擇題題

1.有價證券是指（）的憑證。

A．標有票面金額B．證明持有人有權按期取得一定收入

C．持有人可以自由轉讓和買賣D．反映所有權或債權關系

2.下列屬于有價證券的有（）。

A．提貨單B．銀行匯票 C．支票D．倉庫棧單

3.未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指（）。

A．非掛牌證券B．非上市證券 C．場外證券D．場內證券

4.公募證券與私募證券的不同之處在于（）。

A．審核的嚴格程度不同B．發行對象特定與否

C．采取公示制度與否D．是否上市與否

5.證券市場的主要功能包括（）。

A．籌資功能B．證券資產的定價功能

C．資本配置功能D．宏觀調控功能

6.我國政府承諾證券業 5 年過渡期間對外開放的內容有（）。

A．外國證券機構可以直接從事 B 股交易 B．外國證券機構可以申請成為中國證券交易所的正式會員 C．允許外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金管理業務，外資比例不超過 33％，加入 3 年后外資比例不超過 49％D．加入后 3 年內，允許外國證券公司設立合營公司，外資比例不超過 1／3

7.參與證券投資的金融機構包括（）。

A．企業B．商業銀行 C．證券經營機構D．保險公司

8.證券公司的主要業務有（）。

A．承銷和自營證券B．證券經紀C．受托資產管理D．證券投 資咨詢

9.證券業協會的職責包括（）。

A．履行協助證券監督管理機構組織會員執行有關法律 B．維護會員的合法權益

C．審批證券的發行D．組織培訓和開展業務交流

10.證券監管機構的主要職責是（）。

A．制定交易規則B．負責監督有關法律法規的執行

C．負責保護投資者的合法權益D．維持公平而有秩序的證券市場

11.記名股票的特點有（）。

A．股東權利歸屬于記名股東B．安全性較差

C．轉讓時須履行登記手續D．便于掛失

12.普通股股東的義務包括（）。

A．遵守公司章程B．依其所認購的股份和入股方式繳納股金

C．每年定時參加股東大會D．審閱公司財務報表的真實性

13.市場利率通過（）的途徑影響股票價格。

A．改變公司利息負擔B．改變資金流向

C．改變投資者融資成本D．改變投資者預期

14.根據權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為（）。

A．股權類權證B．債權類權證C．其他權證D．認股權 證

15.我國目前主要的場外交易市場有（）。

A．代辦股份轉讓系統B．股份報價試點轉讓

C．銀行間市場D．交易所市場

16.系統風險主要包括（）。

A．政策風險B．經濟周期性波動風險

C．利率風險D．購買力風險

17.非系統風險也可稱為（）。

A．可分散風險B．不可回避風險C．不可分散風險D．可回避風險

18.與私募基金相比，公募基金具有（）特點。

A．運作上受到的限制和約束較少B．面向社會公眾發售

C．投資者的資格和人數常受到嚴格的限制D．投資風險較高

19.股票基金根據投資對象的差異，可分為（）。

A．股票基金B．債券基金C．貨幣市場基金D．混合基金

20.貨幣市場基金不得投資于以下（）金融工具。

A．股票B．可轉換債券

C．剩余期限超過 397 天的債券D．信用等級在 AAA 以下的企業債券

21.境外的保本基金提供的類型有（）

A．本金保證B．收益保證C．紅利保證D．風險保證

22.對于基金經理的分析主要包括的內容有（）。

A．學歷及工作經驗B．性別、年齡 C．資產管理業績評估D．投資風格

23.按基金持股的價值傾向，可以將基金分為（）。A．成長型基金B．價值型基金

C．保守型基金D．平衡型股基金

24.基金持有人的義務包括（）。

A．遵守基金契約B．繳納基金認購款項

C．承擔基金虧損D．不從事有損基金的活動

25.基金管理人的主要業務和職責是（）。

A．保管基金財產B．管理基金資產

C．發起設立基金D．向基金持有人支付基金收益

26.基金運營事務是基金投資管理與市場營銷工作的后臺保障，它通常包括（）

A．基金注冊登記B．核算與估值C．基金清算D．信息披露

27.基金管理公司治理結構通常應當符合的要求有（）

A．股東會、董事會、監事會和經營層之間的職責明確，既相互協助又相互制衡

B．股東會、董事會、監事會和經營層按照有關法規、公司章程和基金合同的規定分別行使相應的職權

C．實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發揮作用

D．建立完善的內部監督和控制機制

28.關于基金托管人，下列說法正確的是（）。

A．基金托管人主要是對基金管理機構的投資操作進行監督和保管基金資產

B．基金托管人是基金持有人權益的代表

C．基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任

D．基金托管人對所托管的基金承擔著重要的法律及行政責任

29.基金托管人內部控制原則包括（）。

A．合法性原則B．及時性原則C．有效性原則D．集中性原則

30.根據《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的有關規定，申請設立證券投資咨詢的機構 應當具備的條件包括（）。

A．有 200 萬元以上的注冊資本

B．有公司章程

C．有 5 名以上取得證券投資咨詢從業資格的專職人員

D．有固定的業務場所及與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施

31.基金的信息披露主要包括（）。

A．募集信息披露B．運作信息披露

C．定期信息披露D．臨時信息披露

32.我國基金管理公司的一般決策程序是（）。

A．公司研究發展部提出研究報告

B．投資決策委員會審議和決定基金的總體投資計劃

C．基金投資部制定投資組合的具體方案

D．風險控制委員會提出風險控制建議

33.基金管理公司風險控制制度體系由（）構成。

A．公司章程B．內部控制大綱

C．基本管理制度D．部門規章制度

34.基金資產的估值是根據相關規定確定（）的過程。

A．基金資產總值B．基金資產凈值 C．基金負債價值D．單位基金資產凈值

35.下列與基金有關的費用可以在基金資產中列支的有（）

A．基金管理人的管理費B．基金托管人的托管費

C．銷售服務費D．基金合同生效后的信息紕漏費 36.界定基金會計的責任主體的意義在于（）。

A．將基金的管理主體和基金持有人的經營活動區別開來

B．將基金的管理主體和基金的經營活動區別開來

C．將基金托管人所管理的不同基金之間的經營活動區分開來

D．將基金管理公司管理的不同基金之間的經營活動區分開來

37.基金會計核算的權益事項包括了（）。

A．新股B．紅股C．紅利D．債券

38.依照《財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收問題的通知》規定，對（）買 賣基金的差價收入征收營業稅。

A．銀行B．非銀行金融機構C．個人D．非金融機構

39.基金市場營銷的特征有（）

A．服務性B．專業性C．持續性D．特定性

40.為找到和實施最好的營銷組合，基金管理公司在營銷過程管理中要進行（）。

A．市場營銷分析B．市場營銷計劃C．市場營銷實施D．市場營銷控制

41.營銷環境中的微觀環境指與公司關系緊密、能夠影響公司服務客戶能力的各種因素，主 要包括（）。

A．銷售渠道B．客戶C．競爭對手D．公眾

42.基金銷售機構在評估各種不同的細分市場進而選擇資金的目標市場時，必須考慮的因素 有（）。

A．細分市場的規模B．細分市場的成長性

C．細分市場結構的吸引力D．銷售機構的資源

43.《證券投資基金銷售適用性指導意見》規定，基金投資者的風險承受能力類型至少應包 括（）。

A．積極型B．穩健型C．平衡型D．保守型 44.基金組合投資的步驟可表述為（）。

A．組合投資目標的設計B．組合投資的配置策略

C．組合投資的品種選擇D．組合投資的調整策略

45.銷售促進包括各種多屬于短期性的刺激工具，用以次級投資者較迅速和較大量購買某一 基金產品。基金業常用的銷售促進手段有（）。

A．銷售點宣傳B．投資者交流C．激勵手段D．費率優惠

46.基金營銷推廣的主要形式有（）。

A．開展基金理財沙龍B．召開基金投資策略

C．舉行基金產品推介會D．在媒體開設投資理財專欄

47.基金宣傳推介材料不能使用下列（）語言。

A．盡享牛市B．坐享財富增長，安心享受成長

C．凈值歸一D．預購從速，申購良機

48.基金管理人、代銷機構的工作人員在從事基金銷售活動時，不得有下列情形（）

A．挪用投資者的交易資金或基金份額B．對投資者做出盈虧承諾

C．代理客戶進行基金認購D．承諾利用基金資產進行利益輸送

49.封閉式基金的主要常規收費項目包括（）。

A．交易傭金B．過戶登記費C．轉托管收費D．分紅手續費

50.下列關于封閉式基金交易的特點表述有誤的是（）。

A．基金單位的買賣采用“價格優先，時間優先”的優先原則

B．基金交易量可由投資者決定

C．基金單位的交易價格以基金單位資產凈值為基礎，受市場供求關系的影響而波動

D．在證券市場的營業日內可以隨時買賣基金單位

51.申請設立證券投資基金時，基金發起人應提交的申報材料包括（）。

A．發起協議B．基金契約C．托管協議D．招募說明書

52.股票、債券型基金的申購贖回原則有（）

A．“未知價”交易原則B．“已知價”原則

C．“金額申購、份額贖回”原則D．“份額申購、金額贖回”原則

53.出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定（）

A．接受全額贖回B．拒絕全額贖回C．全部延期贖回D．部分延期贖回

54.開放式基金的非交易過戶包括（）。

A．繼承B．司法強制執行C．捐贈D．基金的無償劃 撥

55.ETF 申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的（）。

A．現金差額B．其他對價C．組合證券D．現金替代

56.境內基金管理公司申請合格境內機構投資者資格，應當具備的條件包括（）。

A．凈資產不少于 2 億元人民幣，經營基金管理業務 2 年以上，最近一個季度末資產管 理規模不少于 200 億元人民幣

B．具有 5 年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少 于 2 名

C．具有 3 年以上境外證券市場投資管理相關經驗人員不少于 3 名

D．最近3 年沒有受到監管機構的重大處罰

57.QDII 基金申購與贖回的原則是（）。

A．“未知價”交易原則B．“已知價”原則

C．“金額申購、份額贖回”原則D．“份額申購、金額贖回”原則

58.通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開，從而消除（）問題 帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。

A．道德困境B．逆向選擇C．過度競爭D．道德風險

59.基金管理人編制基金（），經托管人復核后予以公告，同時分別報送中國證監會和 基金上市的證券交易所備案。

A．臨時報告B．年度報告C．半年度報告D．季度報告

60.為明確信息披漏義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規規定應在年度報告 的扉頁中就（）方面做出提示。

A．管理人和托管人的披漏責任

B．管理人管理和運用基金資產的原則

C．投資風險提示

D．年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示

61.基金年度報告披露的持有人信息主要有（）

A．上市基金前 10 名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

B．持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例

C．持有人戶數、戶均持有基金單位

D．基金持有人的住所

62.有關中國證券業協會的主要職責，說法正確的有（）。

A．組織會員單位從業人員的業務培訓

B．對會員之間、會員與客戶之間發生的證券業務糾紛進行調解

C．對違反證券市場監督管理法律、行政法規的行為進行查處

D．收集整理證券信息，為會員提供服務

63.《公司法》的核心在于保護（）的合法權益，維護社會經濟秩序。

A．公司B．股東C．經理D．債權人

64.在申購價格的確定中，基金管理人接到投資人的購買中請時，應按（）作為申購價 格。A．當日公布的基金單位凈值

B．當日公布的基金單位凈值加一定的申購費用

C．當日公布的基金單位凈值加一定的申購費用加其他附加費用

D．以上都不正確

65.基金的日常監管由（）來具體實施。

A．中國證監會基金部B．證監局

C．證券交易所D．中國證券業協會基金公司會員部

66.根據《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》，信息管理平臺是指基金銷售機 構適用的與基金銷售業務相關的信息系統，主要包括（）。

A．前臺業務系統B．中臺業務系統

C．后臺業務系統D．應用系統的支持系統

67.基金銷售人員在從事基金銷售活動中，不得有下列行為（）。

A．在銷售活動中為他人牟取不正當利益 B．以吸引客戶為目的，向他人提供基金未公開的信息

C．接受投資者全權委托 D．承諾利用基金資產進行利益輸送

68.為使得基金合同生效，有關 QDII 基金首次募集應符合的條件的說法，正確的有（）。

A．只能以人民幣募集

B．募集金額不少于 2 億元人民幣

C．開放式基金份額持有人不少于 200 人，封閉式基金份額持有人不少于 1000 人

D．按統一的面值 1 元進行募集

69.在 ETF 的募集期內，根據投資者認購渠道的不同，可分為（）

A．場內認購和場外認購B．集體認購和個人認購 C．公開認購和私人認購D．有償認購和無償認購

70.設立封閉式基金主要程序有：（）。

A．確定基金發起人，擬定基金方案B．提交設立基金的相關文件

C．監管機構審核與批準D．基金的發行

三、判斷題

1.所謂虛擬資本是以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。

2.貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。

3.憑證式國債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。

4.格林期貨香港公司是首家在香港地區開業的內地期貨公司分支機構。

5.當未來市場利率趨于下降時，應發行期限較短的債券，這樣可以避免市場利率下降而負 擔較高的利息。

6.證券公司債券屬于企業債而非金融債。

7.期貨價格發現功能是指由于集中競價的特點，未來的期貨價格就是未來的現貨價格，這樣期貨價格就成為現貨成交價的基礎。

8.股票的發行價格不得低于票面金額。

9.債券票面利率的高低直接影響債券發行人的籌資成本和投資者的投資收益。

10.經濟周期是引起股市周期波動的根本原因，因而股市的周期波動與經濟周期具有同步 性。

11.公司債的還本付息受法律保護，除非公司破產清算，一般情況下不受企業經營狀況的影 響，但公司的盈利變化同樣可能使公司債的價格呈現同方向變動。

12.證券投資的風險性越高，意味著遭受損失的可能性越大，其收益率會越低。

13.證券投資基金是指通過發售基金份額，將眾多投資者的基金集合起來，形成獨立資產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

14.基金托管人必須定期向投資者公布基金的投資運營狀況。

15.在我國，基金托管人的主要職責是承擔基金份額的的銷售與注冊登記工作。

16.2001 年 9 月，“華安創新”誕生標志著我國基金業由封閉式向開放式跨越。

17.開放式基金的交易中，投資人通過證券營業網點進行委托，通過證券交易所和基金登記 結算機構完成交易確認和賬戶管理等。

18.美國主要以公司型基金為主，我國證券投資基金類型主要是公司型基金。

19.成長型基金以追求資產的長期增值和盈利為基本目標。

20.ETF 結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點。

21.費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統計指標。

22.在其他條件相同的情況下，信用等級較高的債券，收益率較低；信用等級較低的證券，收益率較高。

23.一般而言，靈活配置型基金、偏股型基金的風險較高，但預期收益率也較高。

24.資產估值增值潛力分析對于預測基金長期業績走勢有較好的知道作用，還可以對基金資 產組合的潛在風險起預警作用。

25.監督制約應滲透到托管業務的全過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門、崗位和人員，這體現了內部控制的有效性原則。

26.資金清算環節的主要風險點是基金資金清算和交收不及時，從而延誤成交時間。

27.截至 2007 年底，證券投資咨詢機構中具有基金代銷業務資格的僅有兩家。

28.申請基金代銷業務資格的機構在申請期間申請材料涉及重大事項發生重大變化的，申請 人應當自變化之日起的 10 個工作日內向中國證監會提交更新材料。

29.基金績效衡量不同于對基金組合本身的衡量，必須對投資能力以外的因素加以控制或進 行可比性處理。

30.贖回的投資者從基金中獲取的金額是基金在市場上按當初申購時的市場價格．

31.在對基金資產估值時還需注意價格操縱和濫估問題。

32.在我國，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同時進行。

33.我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對管理人的估值結果負有復核 責任。

34.按照有關規定，發生的基金運作費如果影響基金單位凈值小數點后第四位的，即發生的 費用大于基金凈值萬分之一的，應采用預提或待攤的方法計入基金損益。

35.公允價值變動損益指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產、交易性金融 負債等公允價值變動形成的應計入當期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產按公 允價值估值時予以確認。

36.基金份額持有人在開放式基金的利潤分配過程中為作出分配方式選擇的，基金管理人將 其分配方式默認為分紅再投資轉換為基金份額。

37.對個人投資者從基金分配中獲得的企業債券差價收入，應按照稅法規定征收個人所得 稅，稅款由基金在分配時依法代扣代繳。

38.營銷的宏觀環境指能夠影響整個微觀環境的廣泛的社會性因素，包括人口、經濟、政治、法律、技術、文化等因素。

39.基金營銷推廣活動不得和基金管理公司或其他媒體或機構聯合舉行。

40.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料 一致。

41.證券從業人員取得執業證書后，與原執業機構解除聘用關系或變更執業機構的，應在 5 個工作日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更其執業注冊登記。

42.投資者參與認購開放式基金，分開戶、認購、確認三個步驟。

43.在基金募集期內購買基金份額的行為通常被稱為“基金的認購”。

44.基金管理人接到投資人的購買申請時，應按當日公布的基金單位凈值加一定的申購費用 作為申購價格。

45.基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益由基金公司代為行使。

46.QDII 基金的認購渠道與認購程序與一般開放式基金的相關操作基本一致。

47.目前我國各基金申購、贖回的資金和申購款一般在T+2 日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于 T+3 日內從基金銀行存款賬戶劃出。

48.通過強制性信息披露，迫使所有信息得以及時和充分地公開，從而消除逆向選擇和道德 風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。

49.規范性原則要求基金信息必須按照法定的內容和格式進行披露，以保證信息披露的可比 性。

50.基金銷售時，基金管理人可以對基金產品的未來收益率進行預測，以幫助投資人做出正 確的投資選擇。

51.存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每 個月披露一次更新的招 募說明書。

52.封閉式基金主要通過交易所進行交易，而開放式基金主要在基金的直銷和代銷網點申購 贖回。

53.不同運作方式的基金，其運作特點沒有什么差異。

54.基金半年度報告、年度報告的財務會計均應當經過審計。

55.目前，法規要求在基金年度報告、半年度報告、季度報告中以圖表形式披露基金的凈值 表現。

56.基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起 2 個工作日內編制并披露臨時報告書。

57.中國證券監督管理委員會是國家對全國證券、期貨市場進行統一宏觀管理的主管部門。

58.《中華人民共和國刑法》規定，違法運用客戶資金罪最高刑罰為 5 年有期徒刑，并處罰

金 50 萬元。

59.基金管理人可以在合同中約定，自基金合同生效之日起一定期限內不辦理贖回，但約定 的期限不得超過 2 個月。

60.信息管理平臺應用系統運行數據中涉及到基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不 可修改的介質上保存 20 年。

參考答案

一．單選題

1~5 BCCDA 6~10BDBBA 11~15CBBCD 16~20BCDCA

21~25BDBDD 26~30ABAAD 31~35DDADB 36~40ABAAA 41~45CDAAB

46~50DCCBB

51~55ACBAD 56~60ADCBA 61~65ACBDB 66~70ACCBC

二．多選題

1.ABCD2.ABCD3.AB4.ABC5 ABC.6.ACD 7.BCD8.ABCD9.ABD10.BCD11.ACD12.AB 13.ABC14.ABC15.ABC16.ABCD17.AD18.B 19.ABCD20.ABCD21.ABC22.ACD23.ABD24.ABCD 25.BC26.ABCD27.ABCD28.ABCD29.ABC30.BCD 31.ABD32.ABCD33.ABCD34.BD35.ABCD36.BD 37.ABC38.AB39.ABC40.ABCD41.ABCD42.ABCD 43.ABD44.ABCD45.ABCD46.ABCD47.ABCD48.ABCD 49.ABD50.B51.ABCD52.AC53.AD54.ABCD 55.ABCD56.ACD57.AC58.BD59.BCD60.ABCD 61.ABC62.ABD63.ABD64.B65.ABCD66.ACD 67.ABCD68.BC69.A70.ABC

三．判斷題

1~5AABBA6~10 BBAAB11~15 ABABB16~20 ABAAA21~25 AAABB 26~30 ABBAB31~35 AAABA36~40 BAABA41~45 BAAAB46~50 AABAB 51~55 BABBA55~60 AABBB

第二篇：《證券投資基金模擬題(一)》（精選）

模擬試卷

（一）一、單項選擇題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請選出正確的選項，不選、錯選均不得分。

1．體現基金管理人服務價值的基金運作活動是（）。A．市場營銷 B．后臺管理 C．投資管理 D．財務管理

2．投資人可隨時向基金管理人要求贖回的、沒有存續期限的是（）。A．封閉式基金 B．開放式基金 C．契約型基金 D．公司型基金

3．《證券投資基金管理暫行辦法》規定基金管理公司發起人的實收資本不少于（）人民幣。

A．5000萬 B．1億元 C．2億元 D．3億元

4．以下關于股票基金的說法正確的是（）。A．與其他類型基金相比，投資風險小，回報率高 B．適合于投資于短期金融工具 C．適合長期投資 D．無法抗御通貨膨脹

5．在基金的風險分析指標中，（）將一個股票基金的凈值增長率與某個市場指數聯系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數變動的敏感程度。

A．標準差

B．持股集中度 C．貝塔值 D．行業投資集中度

6．開放式基金份額的發售，由（）負責辦理。A．商業銀行 B．基金托管人

C．專業基金銷售機構 D．基金管理人

7．開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。

A．10％ B．25％ C．30％ D．35％

8．基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。

A．7 B．15 C．20 D．30

9．基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不得超過（）個月。

A．1 B．3 C．5 D．6

10．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由（）聘任，并對其負責。A．總經理 B．獨立董事 C．董事會 D．股東會

11．在基金管理公司，核算每日基金資產凈值的工作由（）承擔。A．基金運營部 B．研究部 C．財務部 D．投資部

12．內部控制制度的制定應遵循（）原則，以具有前瞻性，并且必須隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化進行及時的修改或完善。

A．健全性 B．適時性 C．全面性 D．審慎性

13．基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于（）人民幣。

A．3000萬 B．5000萬 C．8000萬 D．1億元

14．《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業務準入有更詳細的規定。如最近3個會計的年末凈資產均不低于（）億元人民幣。

A．10 B．20 C．30 D．40

15．關于交易所交易資金清算的步驟，排序正確的是（）。

（1)制作清算指令；（2)接收交易數據；（3)執行清算指令；（4)確認清算結果 A．（1)（2)（3)（4)B．（2)（1)（3)（4)C．（1)（3)（4)（2)D．（1)（3)（2)（4)

16．基金（）是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規為依據，對基金管理人的估值結果即基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。

A．頭寸復核 B．賬務復核 C．資產凈值復核 D．財務報表復核

17．（）是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產品，才能更有效地實現營銷目標。

A．營銷環境的分析

B．營銷過程的管理 C．確定目標市場與客戶 D．設計市場營銷組合

18．基金交易價格的核心是（）的高低。A．發行時的基金凈值 B．發行時的基金價格 C．基金費用 D．基金份額總值

19．基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的（）。

A．3％ B．5％ C．15％ D．25％

20．基金持有的金融資產和承擔金融負債通常歸類為（）和金融負債。A．持有至到期投資 B．可供出售的金融資產 C．貸款和應收款項

D．以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產

21．下列與基金有關的費用直接從基金財產中列支的是（）。A．基金轉換費 B．申購費

C．基金托管人的托管費 D．贖回費

22．QDII基金份額凈值應當在（）內披露。A．估值日前1個工作日 B．估值日

C．估值日后1個工作日

D．估值日后2個工作日

23．基金托管費年費率國際上通常為（）左右。A．0．25% B．0．2% C．0．3% D．0．15%

24．投資收益指基金經營活動中因（）等而實現的損益。A．利息收入 B．結算備付金 C．銀行存款 D．買賣股票

25．基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益記入當期（）。A．成本 B．損益 C．收入 D．收益

26．假設投資者在2005年4月15日（周五，法定節假日前最后一個工作日）申購了基金份額，那么利潤將會從（）起開始計算。

A．4月15日 B．4月16日 C．4月18日 D．4月20日

27．（）是一個能夠全面反映基金在一定時期內經營成果的指標。A．期末可供分配利潤 B．本期利潤 C．未分配利潤 D．本期已實現收益

28．以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A．基金份額上市交易公告書 B．基金份額發售公告 C．基金資產凈值 D．基金報告

29．基金管理人需在基金份額發售的（）日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。

A．2 B．3 C．5 D．15

30．當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應進行臨時報告。

A．0．25％ B．0．5％ C．0．75％ D．1％

31．QDII基金的凈值在（）披露。A．估值日 B．估值日后1個工作日 C．估值日后2個工作日 D．估值日后3個工作日

32．基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。

A．12 B．9 C．6 D．3

33．中國證監會自受理基金管理公司設立申請之日起（）個月內，以審慎監管原則依法審查，做出批準或不予批準的決定。

A．3 B．4 C．5 D．6

34．貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過（）天。A．30 B．60

C．90 D．180

35．以下不屬于基金募集申請材料的是（）A．申請報告 B．基金合同草案 C．招募說明書草案 D．上市公告書

36．對履行基金托管職責的監督不包括（）。

A．在監督基金投資運作中,是否在基金托管協議中事先與基金管理公司訂明相關權責，是否建立并及時維護相關監督系統，是否在發現問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證

監會

B．是否建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系

C．在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效，同時又保證基金財產的安全與獨立

D．在辦理與基金托管業務相關的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業務，是否在基金報告中的托管人報告中獨立、客觀地發表意見

37．（）證券組合的投資者很少會購買分紅的普通股。A．避稅型 B．收入型 C．增長型 D．貨幣市場型

38．在行為金融理論中，（）是投資者不能根據變化了的情況修正增加的預測模型。A．心理偏差 B．保守性偏差 C．過度自信 D．選擇性偏差

39．（）是一類由公司本身或投資者對公司的認同程度引起的異常現象。A．事件異常 B．日歷異常 C．會計異常 D．公司異常

40．有效市場假設理論的論述可以追溯到（）的研究。A．馬柯威茨 B．巴奇列 C．羅斯 D．夏普

41．資產配置作為投資管理中的核心環節，其目標在于（）。A．吸引投資者 B．增強資金的流動性

C．消除投資的風險

D．協調提高收益與降低風險之間的關系

42．動態資產配置策略的目標在于，在不提高系統性風險或投資組合波動性的前提下提高（）報酬。

A．短期 B．長期 C．中期 D．不確定

43．買入并持有策略是（）的長期再平衡方式，適用于長期計劃水平并滿足于戰略性資產配置的投資者。

A．動態 B．平衡型 C．消極型 D．積極型

44．當市場表現出強烈的上升或下降趨勢時，恒定混合策略的表現將劣于（）。A．買入并持有策略 B．投資組合策略 C．動態資產配置 D．投資組合保險策略

45．情景綜合分析法的預測期間在（）年左右。A．3～4 B．3～5 C．2～4 D．2～5

46．如果市場不是有效市場，基金管理人（）。A．買入“價值低估”的股票和“價值高估”的股票 B．賣出“價值低估”的股票和“價值高估”的股票 C．買入“價值低估”的股票，賣出“價值高估”的股票 D．賣出“價值低估”的股票，買入“價值高估”的股票

47．對于集中投資于某一種風格股票的基金經理人而言（）。A．消極的股票風格管理有意義 B．消極的和積極的股票管理均有意義

C．積極的股票風格管理有意義 D．消極的和積極的股票管理均無意義

48．復制的組合包含的股票數越少，跟蹤誤差（），調整所花費的交易成本（）。A．越大，越低 B．越大，越高 C．越小，越低 D．越小，越高

49．N日的乖離率=（）。

A．（當日開盤價-N日移動總價)÷N日移動平均價×100％ B．（當日開盤價-N日移動平均價)÷N日移動平均價×l00％ C．（當日收盤價-N日移動平均價)÷N日移動平均價×100％ D．（當日收盤價-N日移動平均價)÷N日移動價×100％

50．按公司規模劃分的股票投資風格通常不包括（）。A．小型資本股票 B．中型資本股票 C．大型資本股票 D．混合型資本股票

51．根據移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應該（）。A．買入 B．賣出 C．清倉 D．滿倉

52．大多數債券價格與收益率的關系都可以用一條（）彎曲的曲線來表示。而且（）的凸性有利于投資者提高債券投資收益。

A．向下，較低 B．向下，較高 C．向上，較低 D．向上，較高

53．有偏預期理論認為，投資者在收益率相同的情況下更愿意持有（）。A．優先股票 B．長期債券 C．中期債券 D．短期債券

54．應計收益率每下降或上升1個基點時的價格波動性是（）。A．相同的 B．不同的 C．遞減的 D．遞增的

55．預期理論暗含著一個假定是：不同期限的債券是（）的。A．可以相互替代 B．不能相互替代

C．在一定條件下可以替代 D．以上都不對

56．消極的債券組合管理者通常把市場價格看作（）。A．均衡交易價格 B．非均衡交易價格 C．高估交易價格 D．低估交易價格

57．使用現金比例變化法，首先需要確定基金的（）。A．現金比例 B．正常現金比例 C．特殊現金比例 D．投資比例

58．成功概率法是根據對市場走勢的預測而正確改變（）對基金擇時能力進行衡量的方法。

A．現金比例的百分比 B．各種證券持有量 C．預期收益率 D．組合風險

59．用公式R=（1+R1）（1+R2）?（1+Rn）-1計算的收益率為（）。A．幾何平均收益率 B．時間加權收益率 C．簡單凈值收益率 D．算術平均收益率

60．對基金績效做出有效的衡量，不需要考慮（）。A．基金的風險水平B．比較基準 C．基金的投資目標 D．基金經理的能力

二、多項選擇題（共40題，每題1分，共40分）以下各小題所給出的4個選項中，有

兩項或兩項以上符合題目的要求，請選出正確的選項，漏選、錯選均不得分。

61．下面關于基金的說法，正確的是（）。A．基金投資者是基金投資回報受益人 B．基金管理人由商業銀行擔任 C．基金托管人是基金當事人之一

D．基金管理人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構

62．根據募集方式的不同，基金可分為（）等類別。A．主動型基金 B．被動型基金 C．公募基金 D．私募基金

63．反映股票基金風險大小的指標主要有（）。A．標準差 B．貝塔值 C．凈值增長率 D．持股數量

64．境外保本基金提供的保證類型有（）。A．本金保證 B．流動性保證 C．紅利保證 D．收益保證

657．場內申購贖回時，ETF申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的（A．現金替代 B．現金差額 C．組合證券 D．其他對價

66．關于ETF份額的申購與贖回，以下說法正確的是（）。A．基金自基金合同生效日后不超過2個月的時間內開始辦理贖回 B．ETF的最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份 C．申購、贖回申請提交后不得撤銷

D．場外申購贖回ETF采用份額申購和份額贖回的方式

67．基金管理公司研究部的研究一般包括（）。

。）

A．行業研究 B．科技研究

C．上市公司價值變化研究 D．宏觀研究

68．對于上市公司股票的投資價值,最常使用的估值方法有（）。A．每股盈余成長率 B．現金流折現 C．市凈率

D．經濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤

69．基金管理公司研究部的研究內容有（）。A．宏觀與策略研究 B．行業研究 C．市場研究 D．個股研究

70．交易所交易資金清算流程包括（）。A．接收交易數據 B．制作清算指令 C．執行清算指令 D．確認清算結果

71．實際運作中，托管人對基金管理人投資運作的監督有以下（）特點。A．不同基金類型監督的依據和內容不同

B．日常運作中，托管人對基金管理人投資運作行為的監督主要是基金投資范圍、投資比例、交易對手、投資風格等方面

C．根據投資需要和監管機構的要求，不斷增加、完善監督內容 D．場內交易主要通過人工手段實現，場外交易主要借助于技術系統完成

72．不同基金之間在（）等方面應完全獨立，實行專戶、專人管理。A．持有人名冊登記

B．賬戶設置 C．資金劃撥 D．賬冊記錄

73．公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括（）。

A．股東 B．監管機構 C．新聞媒介 D．基金公司經理

74．基金銷售業務信息管理平臺主要包括（）。A．前臺業務系統 B．綜合業務系統 C．后臺管理系統 D．應用系統的支持系統

75．基金進行利潤分配時，會導致（）。A．基金份額凈值上升 B．基金份額凈值下降 C．分配前后價值不變 D．分配后價值變小

76．基金收入來源中的其他收入包括（）。A．手續費返還、ETF替代損益

B．基金管理人等機構為彌補基金財產損失而支付給基金的賠償款項 C．贖回費扣除基本手續費后的余額 D．管理人報酬

77．下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法正確的有（）。

A．貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的利潤 B．每周一至周四進行收益分配時，僅對當日利潤進行分配

C．投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤 D．投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤

78．關于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動取得的收入有關的稅收,以下說法正確的有（）。

A．依稅法規定暫免征收營業稅 B．依稅法規定征收營業稅 C．依稅法規定征收企業所得稅 D．依稅法規定暫免征收企業所得稅

79．在基金信息披露中，以下被禁止的行為有（）。A．存在應披露而未披露信息 B．承諾收益或承擔損失 C．詆毀其他基金管理人、托管人

D．不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載

80．基金管理人信息披露事項具體涉及的環節有（）。A．基金募集 B．上市交易 C．投資運作 D．凈值披露

81．基金報告披露的持有人信息主要有（）。A．持有人戶數、戶均持有基金單位 B．持有人結構

C．上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

D．當期末基金管理公司的基金從業人員持有開放式基金時，公司所有基金從業人員投資基金的總量及占基金總份額的比例

82．證券投資基金業委員會的主要職責有（）。A．調查、收集、反映業內意見和建議 B．研究、論證業內相關政策與方案

C．草擬或審議證券投資基金業務有關規則、執業標準、工作指引和自律公約 D．協助開展業內教育培訓、國際交流與合作

83．督察長不得有下列行為（）。A．擅離職守，無故不履行職責 B．違反規定授權他人代為履行職責

C．兼任可能影響其獨立性的職務或者從事可能影響其獨立性的活動

D．對基金及公司運作中存在的違法違規行為或者重大風險隱患隱瞞不報或者做出虛假報告

84．中國證監會對基金托管部門內部控制的監督包括（）。A．托管銀行各機構、部門和崗位職責是否保持相對獨立

B．基金資產、托管銀行自有資產、其他資產的保管是否嚴格分離

C．在辦理基金的清算交割事宜中，是否保證清算的及時高效，同時又保證基金財產的安全與獨立

D．托管銀行托管業務部門的崗位設置應當權責分明、相互制衡等

85．在構建證券投資組合時，投資者需要注意（）。A．收益最大化 B．投資時機選擇 C．個別證券的選擇 D．多元化

86．提出了著名的資本資產定價模型（CAPM)是（）。A．夏普 B．特雷諾

C．詹森 D．羅爾

87．資產配置的類型，從范圍上可分為（）。A．全球資產配置 B．行業風格資產配置 C．動態資產配置 D．股票、債券資產配置

88．影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素有（）。A．投資者的資產負債情況 B．國際經濟形勢 C．國內經濟狀況與發展動向

D．通貨膨脹、利率變化、經濟周期波動和監管等

89．資產配置的目標在于以（）為基礎，決定不同資產類別在投資組合中所占比重，從而降低風險，提高投資收益，消除投資人對收益所承擔的不必要的額外風險。

A．資產類別的現時表現 B．資產類別的歷史表現 C．投資人的風險偏好 D．投資人的風險規避

90．股票投資風格分類的標準有（）。A．公司成長性 B．公司規模

C．股票的獲利能力 D．股票價格行為

91．積極的股票風格管理（）。

A．只改變投資組合中增長類股票在組合中的比重

B．主動改變投資組合中增長類、周期類、穩定類和能源類股票權重 C．若股票前景不妙，降低權重 D．若股票前景良好，增加權重

92．關于價量關系指標的說法正確的有（）。

A．技術分析就是利用過去和現在的成交量、成交價資料，以圖形分析和指標分析為工具,來解釋預測未來的市場走勢

B．價升量減，價跌量增

C．在某一點上的價和量反映的是買賣雙方在這一時點上共同的市場行為，是雙方的暫時均勢點

D．成交量是推動股價上漲的原動力,是測量股市行情變化的溫度計,通過其增加或減少的速度可以推斷出多空之間的力量對比和股價漲跌的幅度

93．下列關于凸性的描述正確的是（）。A．凸性可以描述大多數債券價格與收益率的關系 B．凸性對投資者是有利的

C．凸性無法彌補債券價格計算的誤差

D．其他條件不變時，較大的凸性更有利于投資者

94．債券指數化投資的動機包括（）。

A．經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績并不好

B．與積極型的債券組合管理相比，指數化組合管理所收取的管理費用更低 C．有助于基金發起人增強對基金經理的控制力 D．經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績比較好

95．分組比較法存在的問題有（）。

A．很多分組含義模糊，因此有時投資者并不清楚在與什么比較 B．分組比較隱含地假設了同組基金具有相同的風險水平

C．在如何分組上，要做到“公平”分組很困難，從而也就使比較的有效性受到質疑 D．公開的市場指數并不包含交易成本，而基金在投資中必定會有交易成本，常引起比

較上的不公平

96．基準比較法在實際應用中存在的問題有（）。A．基準指數的風格可能由于其中股票性質的變化而發生變化

B．要從市場上已有的指數中選出一個與基金投資風格完全對應的指數非常困難 C．基金經理常有與基準組合比賽的念頭

D．投資者更關心的是基金是否達到了其投資目的，如果僅關注基金在同組的相對比較，將會偏離績效評價的根本目的

97．基金績效衡量的困難性在于（）。A．基金績效表現的多面性 B．基金之間績效的不可比性 C．比較基準的選擇

D．投資表現實質上反映了投資技巧與運氣的綜合影響

98．公司異常可以表現為（）。A．小公司的收益通常高于大公司的收益 B．小公司的收益通常低于大公司的收益 C．折價交易的封閉式基金收益率較低 D．折價交易的封閉式基金收益率較高

99．基金資產賬戶主要包括（）。A．銀行存款賬戶 B．清算備付金賬戶 C．交易所證券賬戶

D．全國銀行間市場債券托管賬戶

100．公募基金主要具有的特征有（）。A．可以面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣 B．基金募集對象不固定

C．投資金額要求高

D．必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管

三、判斷題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）判斷以下各小題的對錯，正確的選√、錯誤的選×,不選、錯選、放棄均不得分。

101．封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。（）

102．封閉式基金可能出現溢價交易現象，也可能出現折價交易現象。（）

103．公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。（）

104．證券投資基金是一種直接投資工具。（）

105．股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的系統性風險，但卻不能回避非系統性投資風險。（）

106．如果某基金的貝塔值大于1，說明該基金是一只活躍或激進型基金。（）

107．債券基金的價值會受到市場利率變動的影響，債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越高。（）

108．QDII基金只能以人民幣、美元為計價貨幣募集。（）

109．貨幣市場工具通常是指到期日在1～3年的短期金融工具。（）

110．我國封閉式基金份額的發售價格一般采用1元基金份額面值加計0．05元發售費用的方式加以確定。（）

111．基金轉托管在轉入方進行申報，基金份額轉托管一次完成。（）

112．現金替代分為可以現金替代和必須現金替代兩種類型。（）

113．基金登記機構不但負責基金份額的登記工作,而且還承擔著與基金份額登記有關的份額存管、資金清算和資金交收等業務。（）

114．每個有效證件只能開設1個基金賬戶。（）

115．目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為5000元人民幣。（）

116．基金管理公司管理的是投資者的資產，可以進行負債經營，因此，基金管理公司的經營風險相對那些具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要高得多。（）

117．風險控制委員會是非常設議事機構，一般由總經理、監察稽核部經理及其他相關人員組成。（）

118．基金管理公司的后臺支持部門有行政管理部、信息技術部和機構理財部。（）

119．審慎性原則要求內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環節，不得留有制度上的空白或漏洞。（）

120．我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行和信托投資公司擔任。（）

121．基金托管人對每一個基金單獨設賬，分賬管理。（）

122．一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金結算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產數量、余額每日核對；基金債券托管賬戶在交易當日進行核對，如無交易每周核對一次。（）

123．基金銷售的服務性反映了從投資人的需要出發向投資人銷售合適的產品，堅持了投資人利益優先的原則，也是監管機構對基金銷售的要求。（）

124．開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。（）

125．成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業文化等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。（）

126．基金管理人可以根據投資者的認購金額、申購金額的數量適用不同的認購、申購費率標準，也可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。（）

127．申請基金代銷業務的證券投資咨詢機構的注冊資本不得低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（）

128．我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。（）

129．海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。基金估值的頻率是由基金的組織形式、投資對象的特點等因素決定的．并在相關的發行法律文件中明確。（）

130．有的債券流動性很差，基金管理人可以連續少量買入以“制造”出較高的價格，從而提高基金的業績，這就是價格操縱。（）

131．對不存在活躍市場的投資品種，應采用最近交易市價確定公允價值。（）

132．若封閉式基金上一虧損，基金當年利潤可以不彌補虧損而直接進行當年利潤分配。（）

133．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，征收企業所得稅。（）

134．對金融機構（包括銀行和非銀行金融機構）買賣基金的差價收入不征收營業稅。（）

135．對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，免征收營業稅。（）

136．為了進一步保障基金信息質量，法規規定基金報告應經1/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發。（）

137．開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每月公告1次資產凈值和份額凈值。（）

138．基金托管人的信息披露事項具體涉及基金資產保管、代理清算交割、會計校算、凈值復核、投資運作監督等環節。（）

139．XBRL是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于結構化數據，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術。（）

140．只有獲得基金托管資格的商業銀行，也可以承接QDII基金和基金管理公司特定資產管理業務的托管。（）

141．基金財產可以用于向他人提供貸款或者提供擔保。（）

142．如果基金名稱顯示投資方向的，應當有80%以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。（）

143．持有基金管理公司股權未滿3年的股東，不得將所持股權出讓。（）

144．證券組合是指個人或機構投資者所持有的各種有價證券的總稱，通常包括各種類型的債券、基金及存款單等。（）

145．半強勢有效市場假設認為，試圖通過分析公開信息是不可能取得超額收益的。（）

146．半強勢有效市場假設認為，當前的股票價格已經充分反映了與公司前景有關的全部公開信息。（）

147．無差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者的滿意程度。（）

148．運用動態資產配置是根據資本市場環境及經濟條件對資產配置狀況進行動態調整，從而增加投資組合價值的積極戰略。（）

149．資產配置需要考慮的因素包括稅收考慮。（）

150．買入并持有策略是積極型的長期再平衡方式，適用于有長期計劃水平并滿足于戰略性資產配置的投資者。（）

151．與恒定混合策略相反，投資組合保險策略在股票市場上漲時降低股票投資比例，而在股票市場下跌時提高股票投資比例。（）

152．在給定的風險水平下，通過多樣化的股票選擇，可以在一定程度上減輕股票價格的過度波動，從而在一個較長的時期內獲得最大收益。（）

153．選擇低市盈率、高市凈率股票作為自己的目標投資對象是目前機構投資者普遍運用的投資策略。（）

154．乖離率是描述股價與股價移動平均線距離遠近程度的一個指標。（）

155．跟蹤誤差是難以避免的。（）

156．提前贖回等其他條款不影響債券的投資收益率。（）

157．在利率水平變化時．長期債券價格的變化幅度小于短期債券的變化幅度。（）

158．零息債券的規避風險為零，是債券組合的理想產品。（）

159．加權平均投資組合收益率是對投資組合中所有債券的收益率按所占比重作為權重進行加權平均后得到的收益率，是計算投資組合收益率最通用的方法，但其缺陷也很明顯。（）

160．現金比例變化法是根據對市場走勢的預測而正確改變現金比例的百分比來對基金擇時能力進行衡量的方法。（）

《證券投資基金》

模擬試卷

（一）答案與精講解析

一、單項選擇題

1．C 2．B 3．D 4．C 5．C 6．D 7．B 8．C 9．B 10．C 11．A 12．B 13．B 14．B 15．B 16．C 17．C 18．C 19．B 20．D 21．C 22．D 23．B 24．D 25．B 26．C 27．B 28．B 29．B 30．B 31．C 32．C 33．D 34．D 35．D 36．B 37．C 38．B 39．D 40．B 41．D 42．B 43．C 44．A 45．B 46．C 47．A 48．B 49．C 50．B 51．A 52．B 53．D 54．A 55．A 56．A 57．B 58．A 59．B 60．D

二、多項選擇題

61．ACD 62．CD 63．ABD 64．ACD 65．ABCD 66．BC 67．ACD 68．BCD 69．ABD 70．ABCD 71．ABC 72．ABCD 73．ABC 74．ACD 75．BC 76．ABC 77．ABD 78．BC 79．ABCD 80．ABCD 81．ABD 82．ABCD 83．ABCD 84．ABD 85．BCD 86．ABC 87．ABD 88．BCD 89．BC 90．ABD 91．BCD 92．ACD 93．ABD 94．ABC 95．ABC 96．ABC 97．ABCD 98．AD 99．ABCD 100．ABD

三、判斷題

101．√ 102．√ 103．√ 104．× 105．× 106．√ 107．√ 108．× 109．× 110．× 111．× 112．× 113．√ 114．√ 115．× 116．× 117．× 118．× 119．× 120．× 121．√ 122．√ 123．× 124．√ 125．√ 126．√ 127．√ 128．√ 129．√ 130．√ 131．× 132．× 133．× 134．× 135．√ 136．× 137．× 138．√ 139．× 140．× 141．× 142．√ 143．× 144．× 145．√ 146．√ 147．× 148．√ 149．√ 150．× 151．× 152．√ 153．× 154．√ 155.√ 156.× 157.× 158.√ 159.√ 160.×

第三篇：證券投資基金銷售人員從業考試模擬試卷一

證券投資基金銷售人員從業考試模擬試卷一

一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對 應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)

1、以下（D）項不屬于證券 A.提貨單 B.運貨單 C.保險單 D.發票

2、按證券發行主體的不同，有價證券可分為：（B）A.政府證券、金融證券和公司證券 B.政府證券、政府機構證券和公司證券 C.政府證券、公司證券和企業證券 D.金融證券、公司證券和企業證券

3、銀行證券不包括：（D）A.銀行匯票 B.銀行本票 C.銀行支票 D.銀行股票

4、證券市場的特征不包括：（B）A.證券市場是價值直接交換的場所 B.證券市場是信用直接交換的場所 C.證券市場是財產權利直接交換的場所 D.證券市場是風險直接交換的場所

5、證券市場的構成不包括：（C）A.股票市場 B.債券市場 C.貨幣市場 D.基金市場

6、世界上第一家股票交易所成立于：（C）A.英國 B.法國 C.荷蘭 D.意大利

7、股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權，這種所有權是一種綜合權利，不 包括如下權利：（C）A.參加股東大會 B.投票表決

C.參與公司的決策和經營 D.收取股息或分享紅利

8、優先股票的股息率（C）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.與普通股呈正相關

9、股票的每股凈資產又稱為股票的（B）。A.票面價值 B.賬面價值 C.市場價值 D.內在價值

10、根據市場的功能劃分，證券市場可分為（C）A．一級市場和初級市場 B．證券發行市場和初級市場 C．證券發行市場和證券交易市場 D．二級市場和次級市場

11、通過向投資者發行基金份額，能夠在短期內募集大量的資金用于投資，表現了證券投資

基金的（A）特征。A、集合投資 B、專業管理 C、風險共擔 D、分散風險

12、證券投資基金在美國被稱為（B）A、證券投資信托基金 B、共同基金 C、信托產品 D、單位信托基金 13、1940年，美國制訂世界上第一部系統規范的投資基金法（A）。A、《投資公司法》 B、《投資基金法》 C、《證券投資基金法》 D、《投資信托法》 14、2003 年10 月，（C）頒布，并于2004 年6 月1 日實施，推動基金業在更加規范的法制

軌道上穩健發展 A、證券法

B、開放式證券投資基金試點辦法 C、證券投資基金法

D、證券投資基金管理暫行辦法

15、截至2008年6月底，我國共有（D）家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60

16、按照《基金法》規定，股票型基金的股票投資比重必須在（B）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一

般（C）進行一次。A、每分鐘 B、每小時 C、每天 D、每周

18、債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（D），所承擔的利率風險越（）。

A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高

19、混合型基金的風險一般（C）股票型基金，（）債券型基金。A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在（C）左右。A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

21、一般來說，一個厭惡風險的投資者應選擇久期較（A）的債券型基金，而風險承受能力

較高的投資者可以選擇久期較（）的債券型基金。A、短，長 B、短，短 C、長，短 D、長，長

22、我國相關法規規定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（B）人民幣。A．2億元 B．3 億元 C．5億元 D．10億元

23、（A）要求基金管理人的內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨立性原則 D．相互制約原則

24．（B）是根據法律法規的要求，在基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資產 清算與會計核算等相應職責的當事人。A ．基金管理人 B．基金托管人 C．投資管理公司 D．基金發起人

25．商業銀行申請基金代銷業務資格時，公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取

得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的（A）。A．1/2 B．1/3 C．1/4 D．1/5 26．（A）及其派出機構對基金銷售活動實施監督管理，行業協會對基金銷售活動也應進行自 律管理。

A．中國證監會 B．中國人民銀行 C．中國銀監會 D．證券交易所

27.對于一般開放性基金而言，基金的交易價格（D）。A．受到供求關系得影響而波動 B．大于基金份額資產凈值 C．小于基金份額資產凈值 D．等于基金份額資產凈值

28.基金持有的金融資產通常歸類為（A）

A．以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 B．持有至到期投資 C．貸款和應收賬款 D．可供出售的金融資產

29．我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照基金資產凈值的一定比例。A A.逐日計提，按月支付 B.按周計提，按月支付 C.按月計提，按年支付 D.按周計提，按年支付

30.存在活躍市場的情況下，當日沒有市價或現行出價，且最近交易日后經濟環境沒有發生

銷售人員從業考試模擬試卷 內部材料 注意保密 重大變化的，應采用（C）確定投資品種的公允價值。A．發行日開盤價 B．發行日收盤價 C．最近交易的市價 D．發行日平均價

31.屬于基金投資者直接支付的費用有(A)。A．申購費 B．交易傭金 C．過戶費 D．托管費

32．對于基金交易費，以下說法不正確的是（D）。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費 B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅，交易傭金，過戶費，經手費，證管費

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取 D．印花稅，過戶稅，經手費，證管費等則由托管人按有關規定收取

33.在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是（A）。A.分析投資者的真實需求 B.細分目標市場 C.區分投資者類型 D.分析投資者風險承受能力

34.在我國，隨著ETF和LOF 等基金創新品種的推出，使得（B）可以發揮自己的交易服務優

勢，在市場競爭中占據優勢。A.商業銀行 B.證券公司 C.基金公司 D.專業銷售公司

35.中國證監會于（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導意見》。A.2007 年6 月12 日 B.2007 年7 月12日 C.2007 年8 月2 日 D.2007 年8 月12日

36.下列哪項描述是屬于營銷推廣主要內容之一，讓投資者對基金產品和基金銷售機構有更 深刻、更全面的認識，以達到正確選擇產品，優化投資的目的？D A.提供售后跟蹤服務 B.提供咨詢建議 C.發放宣傳手冊 銷售人員從業考試模擬試卷 內部材料 注意保密 D.推介基金產品或是宣傳基金銷售機構

根據（A）的要求，基金銷售機構需要對基金投資者進行風險承受能力調查和評價。A.《證券投資基金銷售適用性指導意見》 B.《基金法》

C.《基金銷售管理辦法》 D.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》

38.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（C）應當歸入基金財產。A.15% B.20% C.25% D.30% 39.（B）帳戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。A．股票帳戶 B．基金賬戶 C．資金帳戶 D． 銀行帳戶

40.根據《基金法》的規定，中國證監會應當自受理封閉式基金募集之日起（C）內做出核準

或不予核準的決定。

A．1個月 B．3個月 C．6 個月 D．12個月

41.開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，不能超過（C）。A．1個月 B．2個月 C．3 個月 D．6 個月

42.我國開放式基金的最低認購金額一般為（D）元人民幣 A．100 B．200 C．500 D．1000 43.對一般基金而言，基金管理人應當在自受理基金投資者有效贖回申請之日起（C）個工作

日內支付贖回款項。A．3 B．5 C．7 D．10 44.單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額（B）時，為巨額贖回。A．5% B．10% C．15% D．20% 45.基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之 日起2個工作日內披露臨時報告。體現了基金信息披露的（D）原則 A.公平性原則 B.公開性原則 C.完整性原則 D.及時性原則 46.以下屬于基金運作披露的信息是（C）。

A．招募說明書 B.基金合同 C.上市交易公告書 D.基金份額發售公告

47.基金管理人應在基金份額發售的（B）日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。

A．2 B.3 C.4 D.6 48.當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，（B）

銷售人員從業考試模擬試卷 內部材料 注意保密 應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。

A 基金托管人 B.基金管理人 C.基金監管人 D.證券交易所

49.基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的（C）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公 告中披露。

A．0.1% B.0.2% C.0.5% D.1% 50.封閉式基金其利潤分配比例不得低于基金已實現收益的（D）A．50% B.60% C.80% D.90% 51.現行《中華人民共和國證券法》的生效日期為（A）A 2006 年1 月1 日 B 2006 年6 月1 日 C 2007 年1 月1 日 D 2006 年6 月1 日

52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項？（B）A、嚴格對基金銷售機構的市場準入和日常行為的監管 B、規范基金的銷售活動，促進基金市場健康發展 C、提示投資風險，促進基金市場健康發展

D、促進基金銷售機構誠信、合法、有效開展基金銷售業務，維護基金投資人權益 53.向公眾發放基金宣傳推介材料之前，應事先經（）檢查，出具合規意見，并報（D）備 案。

上述表述的空白出，相應應當填入的內容是：（）。A、基金行業的協會 中國證監會或其派出機構 B、基金行業的協會 中國證監會

C、基金管理人的督察長 中國證監會或其派出機構 D、基金管理人的督察長 中國證監會

54.我國第一部規范基金銷售活動的法規是（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》 B、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》 C、《證券投資基金法》

D、《證券投資基金銷售適用性指導意見》

55.根據有關規定，向公眾發放的向公眾發放基金宣傳推介材料之前，應事先經基金管理人 的（A）檢查，出具合規意見，并報中國證監會備案。A、督察長 B、董事會

銷售人員從業考試模擬試卷 內部材料 注意保密 C、基金經理 D、監事長

56.代銷機構對投資者適用不用費率，須滿足以下要求：（B）。A、須經公告

B、須經招募說明書載明并公告 C、須經招募說明書載明 D、須經基金合同約定

銷售人員從業考試模擬試卷 內部材料 注意保密

二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意 的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

1、廣義的有價證券包括：（BCD）A.虛擬證券 B.商品證券 C.貨幣證券 D.資本證券

2、按證券的發行主體的不同，有價證券可以分為：（ACD）A.公司（企業）證券 B.法人證券 C.金融證券 D.政府證券

3、有價證券具有：（BD）A.投資性 B.收益性 C.融資性 D.流動性

4、股票的市場價格通常與哪些因素有關：（BD）A.公司的所有制性質 B.公司的經營狀況和盈利水平C.公司的存續期限

D.政治、社會、經濟等外部因素

5、基金性質的機構投資者包括：（ABD）A.證券投資基金 B.社保基金 C.私募基金 D.社會公益基金

6、影響債券利率的因素有：（ACD）A.借貸資金市場利率水平B.商業銀行1 年期定期存款利率 C.發行人的信用狀況 D.債券期限長短

銷售人員從業考試模擬試卷 內部材料 注意保密

7、證券投資基金的主要特征是（ABCD）A、集合理財、專業管理 B、組合投資、分散風險 C、利益共享、風險共擔 D、嚴格監管、信息透明

8、證券投資基金的集合理財、專業管理表現在（ABC）

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本 B、基金管理人一般擁有大量的專業投資研究人員和信息網絡，能夠更好地對證券市場進行 全方位的跟蹤與分析

C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業化的投資管理服務 D、集中研究基金收益分配

9、基金的當事人包括（ACD）A、份額持有者 B、注冊登記機構 C、托管人 D、管理人

10、下列哪些是全球基金業的發展主要趨勢和特點（ABD）A、美國占據主導地位，其他國家發展迅猛 B、開放式基金成為基金的主流產品

C、基金市場競爭加劇，行業集中度趨于分散 D、越來越多的機構投資者成為基金的重要資金來源

11、按投資市場的不同，股票型基金可分為（ABC）幾大類。A、國內股票型基金 B、國外股票型基金 C、全球股票型基金 D、QDII

12、關于基金周轉率的說法，正確的是（ABD）。A、基金周轉率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標

B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C、周轉率為基金平均持股時間

D、一般來說，低周轉率的基金傾向于長期持有

13、作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區別（ABC）。A、債券型基金收益的穩定性不如債券 B、債券型基金沒有確定的到期日

銷售人員從業考試模擬試卷 內部材料 注意保密 C、投資風險不同 D、投資對象完全不同

14、債券型基金的主要投資風險包括（ABCD）。

A、利率風險 B、信用風險 C、提前贖回風險 D、通貨膨脹風險

15．在基金市場上，存在不同的參與主體，依據所承擔的責任與作用的不同，將基金市場的

參與者分為（ABC）三大類。A．基金當事人 B．基金市場服務機構 C．監管和自律組織 D．基金公司

16.按照《基金法》的規定，我國基金份額持有人享有以下權利：（ABCD）。A．分享基金財產收益

B．參與分配清算后的剩余基金財產 C．按照規定要求召開基金份額持有人大會 D．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權 17.基金管理公司內部控制應當遵循（ACD）。A．健全性原則和有效性原則 B．適當控制原則 C．相互制約原則 D．成本效益原則

18.基金管理公司內部控制的基本要素包括（ABC）。A．控制環境 B．信息溝通 C．風險評估 D．人員變動

19.基金的主要收益來源有（BCD）。A．股票的紅利收益 B．債券利息收入 C．資本利得收入 D．銀行存款利息收入 20.基金的運作主要包括：ACD A.基金營銷 B.基金募集與交易 C.基金投資運作 D.基金后臺管理

21．基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。A.債券利息收入

B．資產支持證券利息收入 C．存款利息收入

銷售人員從業考試模擬試卷 內部材料 注意保密 D．買入返售金融資產收入

22．基金收入中的投資收益包括（AB）。A．買賣股票、債券、基金等實現的差價收益 B．因股票、基金投資等獲得的股利收益 C．存款利息收入 D．買入返售金融資產收入

23.基金市場營銷的特征主要有（BCD）。A.排他性 B.專業性 C.服務性 D.持續性

24.基金市場營銷的內容主要包括（ABCD）。A.營銷環境的分析 B.目標市場與投資者的確定 C.基金營銷的管理 D.營銷組合的設計

25.在營銷環境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注因素有（ACD）。A.銷售機構本身的情況 B.上市公司的經營情況 C.影響投資者決策的因素 D.監管機構對基金營銷的監管

26.在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實 需求，主要包括分析投資者的（ABCD）A.風險偏好 B.投資規模

C.對投資資金流動性的要求.D.對投資資金安全性的要求 27.封閉式基金的募集一般要經過申請、（ABCD）等步驟。A．核準 B．發售 C．備案 D．公告

28.基金管理人可以委托（ABCD）代理開放式基金份額的發售。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業基金銷售機構

29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44 條的規定，并具備下 列條件的，基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續：（AC）。

銷售人員從業考試模擬試卷 內部材料 注意保密 A．基金募集份額總額不少于2 億份，基金募集金額不少于2 億元人民幣 B．基金募集份額總額不少于5000 萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 C．金份額持有人不少于200 人 D．金份額持有人不少于1000 人

30.QDII 基金的申購、贖回原則包括（ACD）A．“未知價”原則 B．“確定價”原則

C．金額申購、份額贖回”原則

31.強制基金信息披露的意義和作用主要體現在（ABCD）A.有利于防止利益沖突與利益輸送 B.有利于投資的價值判斷 C.有利于提高證券市場的效率 D.有利于防止信息濫用

32.基金信息披露的禁止行為（ABCD）A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B.對證券投資業績進行預測 C．違規承諾收益或者承擔損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構 33.我國基金信息披露制度體系可分為（ABCD）層次 A.國家法律 B.部門規章 C．規范性文件 D．自律性規則 34.基金合同是約定（ABC）權利義務關系的重要法律文件 A.基金管理人 B.基金托管人 C．基金份額持有人 D．證券交易所

35、我國證券市場監管的意義是（ABCD）。A 切實保障廣大投資者利益的需要 B 是維護市場良好秩序的需要； C 是發展和完善證券市場體系的需要：

銷售人員從業考試模擬試卷 內部材料 注意保密 D 準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據，是提高證券市場效 率的需要

36.中國證監會的主要職責包括（ABCD）。

A 制定有關證券市場監督管理的規章和規則，依法行使審批或者核準權；

B 對證券的募集、發行、交易以及證券發行人、證券服務機構的證券業務活動進行監督管理；

C 對證券市場信息披露情況進行監督檢查；

D 制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則并監督實施 37.屬于《中華人民共和國刑法》關于證券犯罪的有（ABCD）。A 欺詐發行股票、債券罪 B 擅自發行股票、公司、企業債券罪 C 誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪 D 提供虛假財會報告罪

38.基金管理公司應按規定向中國證監會報送（ABCD）。A 基金管理公司財務報告 B 臨時報告

C 監察稽核季度報告 D 內部監控評價報告

三、判斷題。（跟據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在 括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）

1、上市公司發行的證券都是公募證券。（X）

2、由于股票比債券的流動性更強，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價值。（X）

3、中央銀行發行央行票據目的是增加商業銀行可貸資金量。（X）

4、基金的風險共擔是指基金管理人與基金投資者共同承擔風險（X）5、1924年3月21 日，“馬薩諸塞投資信托基金”設立，意味著美國基金的真正起步。這也 是世界上第一個契約型開放式基金（X）

6、保本型基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得承 諾比例投資本金的基金，所以可以說保本型基金一定能夠保證100%本金不損失。（X）

7、在分析股票型基金風險時，除了凈值增長率標準差，還要參考持股集中度和行業投資集 中度等。（V）

8．基金公司是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。（X）9．基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和對基金經 營決策權。（X）

10.利潤分配的基礎是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。（V）

11.所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（X）

12.投資者的風險承受能力只需要經過一次評估就夠了，不需要重新評估。（X）13.我國商業銀行的銷售方式在一定程度上還停留在被動銷售的水平上。（V）14.我國的開放式基金對追加認購金額都有最低金額限制。（X）15.投資者在當日基金業務辦理時間內提交的申購申請不得撤銷（X）

16.在基金合同生效的第3 日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。（X）17．封閉式基金與開放式基金均需要每日公布資產凈值。（X）

18、基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的

銷售人員從業考試模擬試卷 內部材料 注意保密

組成部分，貫穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人、基金產品和基金投資人都要了 解并做出評價。（V）

19、依據《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》中的規定，基金銷售人員.在 向投資者推介基金時應首先自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業資格證 明。（X）

試 題 答 案

一、單項選擇題

DBDBC CCCBC ABACD BCDCC ABABA ADAAC ADABB DACBC CDCBD CBBCD ABDAA B

二、多項選擇題

1.BCD 2.ACD 3.BD 4.BD 5.ABD 6.ACD 7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD 11.ABC 12.ABD 13.ABC 14.ABCD 15.ABC 16.ABCD 17.ACD 18.ABC 19.BCD 20.ACD 21.ABCD 22.AB 23.BCD 24.ABCD 25.ACD 26.ABCD 27.ABCD 28.ABCD 29.AC 30.ACD 31.ABCD 32.ABCD 33.ABCD 34.ABC 35.ABCD 36.ABCD 37.ABCD 38.ABCD

三、判斷題

1、錯

2、錯

3、錯

4、錯

5、錯

6、錯

7、對

8、錯

9、錯

10、對

11、錯

12、錯

13、對

14、.錯

15、.錯

16、錯

17、錯

18、對

19、錯

第四篇：證券投資基金銷售人員從業考試考試大綱

第一章證券市場基礎知識

掌握有價證券的定義、分類、特征；掌握證券市場的特征、基本功能；熟悉證券市場的結構；掌握證券市場參與者；了解證券市場的產生與發展，了解我國證券市場的發展和對外開放。

掌握股票的定義、特征、我國的股票類型；熟悉股票的一般分類、普通股票股東的權利和義務；掌握股票的價值與價格的概念。

熟悉影響股票價格的主要因素；掌握與股票相關的部分概念的含義。

掌握債券的定義和特征；熟悉債券的票面要素和一般分類。

掌握我國債券的分類；熟悉債券與股票的區別。

掌握金融衍生工具的概念和特征；了解我國主要金融衍生工具的類型和功能。

掌握證券發行市場的定義和構成；了解我國證券發行制度和發行方式。熟悉證券交易方式；掌握證券交易所的定義、特征、職能；了解證券交易所的組織形式和運作系統；掌握證券交易的原則和規則；掌握我國中小企業板市場和創業板市場的主要交易規則；了解我國的場外市場；了解股票價格指數的定義；了解國際市場主要的股票價格指數；熟悉我國主要的股票價格指數。

掌握證券市場監管的意義和原則、目標和手段；熟悉我國的證券市場監管機構。

掌握證券投資收益的來源和形式；掌握證券投資風險的定義和類型；掌握證券投資收益與風險的關系。

第二章證券投資基金概述

掌握證券投資基金的概念與特點；熟悉證券投資基金與常見金融工具和理財產品的區別，熟悉基金的參與主體。

了解基金管理人的市場準入，熟悉基金管理人的職責，了解基金管理公司的主要業務，掌握基金管理公司治理結構的基本要求。

了解托管人的市場準入，熟悉基金托管人的職責，了解基金托管人的主要業務。了解基金銷售主體的變化。

熟悉基金的法律形式與運作方式。

熟悉各種類型基金的概念與特點。

了解基金的起源與早期發展，了解國外基金業的發展及其特點，熟悉我國證券投資基金業的發展及其特點；了解證券投資基金業在金融體系中的地位與作用。

第三章證券投資基金的運作

熟悉封閉式基金和開放式基金的募集程序。

掌握封閉式基金的發售和合同生效的條件；熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規則；熟悉封閉式基金的交易費用。

熟悉開放式基金的發售、基金合同生效的條件；掌握開放式基金的認購步驟和收費模式，掌握基金認購份額的計算方法。

掌握開放式基金申購、贖回的概念；掌握申購、贖回的原則及申購份額、贖回金額的計算；掌握申購、贖回份額的登記與款項支付；掌握開放式基金的收

費模式；掌握開放式基金份額的轉換、非交易過戶、轉托管與凍結業務；掌握巨額贖回的認定與處理方式。

了解ETF、LOF份額的募集認購方式，掌握ETF、LOF份額的交易規則、申購和贖回的原則。

掌握QDII基金申購與贖回的規定。

熟悉基金份額登記的基本概念；了解基金認/申購、贖回的登記結算流程。掌握基金的投資運作管理目標、實現過程及投資運作的風險控制。

掌握基金資產估值的概念。

熟悉與基金有關的費用種類以及各種費用的計提標準及計提方式。

了解基金會計核算的概念。

掌握基金的利潤來源以及封閉式基金、開放式基金、貨幣市場基金利潤分配的有關規定。

了解基金管理人、托管人的稅收規定；掌握機構法人、個人投資者投資基金的稅收規定。

了解基金信息披露的分類和基本原則，了解基金信息披露的一般規定。了解基金市場參與主體的信息披露義務和披露規則。

了解基金合同、招募說明書的主要披露事項及其運用。

了解基金季度報告、半報告、報告的主要內容及其應用。

了解基金信息披露的重大性概念及其標準，了解需要進行臨時信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。

第四章證券投資基金的銷售

掌握基金營銷的含義、特征及主要內容；熟悉基金的銷售渠道。

熟悉建立客戶關系的主要環節和基本方法；了解基金銷售的促銷手段；熟悉基金持續營銷、基金轉換以及基金定期定額的概念。

熟悉基金銷售客戶服務的意義、內容和服務方式；熟悉客戶投訴的處理方式。

熟悉基金銷售業務的風險種類；掌握基金銷售的風險防范措施。

第五章證券投資基金的分析與評價

掌握基金分析與評價的目的和意義，熟悉基金分析與評價的原則。

掌握對基金公司和基金經理進行分析評級的考察范圍，了解考察要點。了解基金簡單份額凈值增長率、復權份額凈值增長率及其他收益率計算指標的概念和含義。

掌握基金風險的類型，了解對基金收益進行風險調整的意義，熟悉常用的風險調整后收益衡量指標。

了解指股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、指數型基金、封閉式基金、QDII基金常用的分析指標，掌握基本分析要點。

了解基金評級的原理及方法，掌握基金評級的運用及局限性。

第六章證券投資基金銷售的適用性

掌握基金銷售適用性的概念和內涵；掌握基金銷售適用性的意義；了解《證券投資基金銷售適用性指導意見》的內容。

掌握投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則的涵義。熟悉基金投資者風險承受能力評價的方式和方法。掌握基金銷售適用性的實際應用。

了解投資者教育活動的內容和形式；了解基金管理公司和代銷機構的在投資者教育上的職責；熟悉基金銷售人員在投資者教育方面的職責；了解投資者教育的意義。

第七章基金銷售的規范

熟悉我國基金銷售的法規體系、監管框架；掌握基金銷售監管的意義、原則、目標和行政監管的主要手段；了解基金銷售的自律性組織及其工作方式。

熟悉基金銷售機構市場準入條件，熟悉有關法規針對基金銷售機構職責的規范；掌握基金銷售機構內部控制的概念、目標及原則，掌握基金銷售機構內部控制體系建設的基本要求；掌握基金銷售業務信息管理平臺建設和維護的原則及基本要求，熟悉基金銷售業務信息管理平臺的主要功能。

掌握基金銷售主要業務的操作規范；熟悉基金宣傳推介材料和活動的規范；掌握基金銷售費用的規范；熟悉基金銷售適用性的內容。

掌握基金銷售人員從業要求及行為規范，熟悉基金銷售人員執業守則的有關規定。

第五篇：證券投資基金銷售人員從業考試模擬試卷二(定稿)

一、單項選擇題

1、證券市場的基本功能不包括：（C）A.“籌資—投資”功能B.資本定價功能C.風險轉移功能D.資本配置功能

2、某股票型基金半年內股票交易金額為100億元，該階段內披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉率為（B）。A、80%B、62.5% C、50%D、37.5%

3、為能夠保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（B）。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金

4．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（B）的股

A．20%B．25% C．33% D．50%

5.基金管理人內部控制的（B）要求通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執行。

A．健全性原則B．有效性原則C．獨立性原則 D．相互制約原則

6．基金資產托管業務中的（A），即基金托管人按規定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。

A．資產保管 B．資金清算 C．資產核算D．投資監督

7．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業銀行、證券公司（B）和基金公司（）為主。

A．直銷、代銷 B．代銷、直銷C．外銷、內銷 D．內銷、外銷

8.貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產列支基金銷售服務費，費率一般為:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

9.下列不屬于我國基金交易費用的是：（C）A．印花稅B．傭金C．資本利得稅D．過戶費

10、（D）的實質就是公司想取得的差異性競爭優勢。A.目標市場細分B.目標市場選擇C.目標市場檢測D.目標市場定位

11、為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現了基金銷售的（B）的原則。A.差異性B.適用性C.趨同性D.類別型

12、市場營銷控制包括評估市場營銷戰略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現目標。控制過程主要包括（B）：

A.人員控制和費用控制B.預算控制和風險控制C.風險控制和宣傳控制D.預算控制和后臺控制

13.下列哪項業務不屬于基金賬戶類業務。（D）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉換

14.封閉式基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（C）。

A．1個月 B．2個月C．3個月D．6個月

15、.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（B），并應當歸入基金財產A．20% B．25% C．30% D．35%

16、一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提不高于（D）的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%

17、存續期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（A）個月披露一次更新的招募說明書。A6 B.2 C3 D118、以下屬于基金首次募集披露的信息是（D）。A．基金季度報告B.基金凈資產 C.基金份額上市交易公告書 D.基金份額發售公告

19．投資者可以從基金半報告中查到報告期內累計買入、賣出的前（B）名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風格。A．10 B.20C.30D.5020、“能夠對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業”是《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》中規定的哪

一系統的功能：（B）。A、前臺業務系統B、后臺管理系統C、應用系統D、應用系統的支持系統

21、下列哪一項是《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》的立法宗旨？（A）

A、規范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執業水準

B、加強基金銷售機構內部控制，促進基金銷售機構誠信、合法、有效開展基金銷售業務

C、旨在規范基金銷售機構的銷售行為，確保基金和相關產品銷售的適用性

D、明確基金銷售業務信息管理的各項技術標準，嚴格對基金銷售機構的市場準入和日常行為的監管

22、依據有關規定，基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進行審慎調查；同樣，基金管理人在選擇基金代

銷機構時，也應對基金代銷機構進行審慎調查。其中內容相同的一項是（C）A、誠信狀況B經營管理能力C內部控制情況D、賬戶管理制度

23、《證券投資基金運作管理辦法》中規定，基金名稱顯示投資方向的，應當有（A）以上的非現金基金資產屬于投 1

資方向確定的內容。A、80%B、60%C、50%D、30%

2、按證券發行主體的不同，有價證券可分為：（B）A.政府證券、金融證券和公司證券B.政府證券、政府機構證券和公司證券C.政府證券、公司證券和企業證券D.金融證券、公司證券和企業證券

4、證券市場的特征不包括：（B）A.證券市場是價值直接交換的場所B.證券市場是信用直接交換的場所C.證券市場是財產權利直接交換的場所D.證券市場是風險直接交換的場所

5、證券市場的構成不包括：（C）A.股票市場B.債券市場C.貨幣市場D.基金市場

12、證券投資基金在美國被稱為（B）A證券投資信托基金B共同基金C信托產品D單位信托基金13、1940年，美國制訂世界上第一部系統規范的投資基金法（A）。A《投資公司法》B《投資基金法》C、《證券投資基

金法》D、《投資信托法》

14、2003年10月（C）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業在更加規范的法制軌道上穩健發展A、證券法B、開放式證券投資基金試點辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法

15、截至2008年6月底，我國共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、6018、債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（D），所承擔的利率風險越（）。

A小 低B小，高C大 低D大高

20、股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在（C）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

22、我國相關法規規定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（B）人民幣A2億元B．3億 C 5億 D10億元

23、（A）要求基金管理人的內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A．健全性原則B．有效性原則 C獨立性原則D相互制約原則

27.對于一般開放性基金而言，基金的交易價格（D）。A．受到供求關系得影響而波動B．大于基金份額資產凈值C．小

于基金份額資產凈值D．等于基金份額資產凈值

28.基金持有的金融資產通常歸類為（A）A．以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產B．持有至到期投資C．貸

款和應收賬款D．可供出售的金融資產

30.存在活躍市場的情況下，當日沒有市價或現行出價，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應采用（C）

確定投資品種的公允價值。A．發行日開盤價B．發行日收盤價C．最近交易的市價D．發行日平均價

32．對于基金交易費，以下說法不正確的是（D）。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費

B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅，交易傭金，過戶費，經手費，證管費

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅，過戶稅，經手費，證管費等則由托管人按有關規定收取

33.在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是（A）。A.分析投資者的真實需求B.細分目標市

場C.區分投資者類型D.分析投資者風險承受能力

34.在我國，隨著ETF和LOF等基金創新品種的推出，使得（B）可以發揮自己的交易服務優勢，在市場競爭中占據優勢。A.商業銀行B.證券公司C.基金公司D.專業銷售公司

35.中國證監會于（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導意見》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007

年8月2日D.2007年8月12日

36.下列哪項描述是屬于營銷推廣主要內容之一，讓投資者對基金產品和基金銷售機構有更深刻、更全面的認識，以達

到正確選擇產品，優化投資的目的？D

A.提供售后跟蹤服務B.提供咨詢建議C.發放宣傳手冊D.推介基金產品或是宣傳基金銷售機構

46.以下屬于基金運作披露的信息是（C）。A．招募說明書 B.基金合同C.上市交易公告書D.基金份額發售公告

47.基金管理人應在基金份額發售的（B）日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。A．2B.3 C.4 D.6

51.現行《中華人民共和國證券法》的生效日期為（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006

年6月1日

52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項？（B）

A、嚴格對基金銷售機構的市場準入和日常行為的監管B、規范基金的銷售活動，促進基金市場健康發展

C、提示投資風險，促進基金市場健康發展D、促進基金銷售機構誠信、合法、有效開展基金銷售業務，維護基金投資人權益

54.我國第一部規范基金銷售活動的法規是（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金銷售業務信息管

理平臺管理規定》C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金銷售適用性指導意見》

二、多項選擇題。

1、公司證券包括：（ABC）A.股票B.公司債券C.商業票據D.金融債券

2、證券的流動可以通過（ABD）等方式來實現。A.承兌B.貼現C.質押D.交易

3、證券市場是：（ABD）A.價值直接交換的場所B.財產權利直接交換的場所C.信用直接交換的場所D.風險直接交換的場所

4、證券市場的基本功能有：（ABC）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資產增值功能D.投機功能

5、債券的特性包括：（ABCD）A.償還性B.流通性C.安全性D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（ABCD）A.金融遠期B.金融期貨C.金融期權D.金融互換

8、基金與股票、債券的主要區別是（ABD）A、反映的經濟關系不同B、所籌資金的投向不同C、流動性不同D、風險收益特征不同

9、現階段我國基金已出現的類型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、創新型封閉式D、分級基金

10、我國現階段的基金銷售渠道有（ABC）A、商業銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機構D、證券登記結算公司

11、反映基金經營業績的指標有（ABC）。A、基金分紅 B、已實現收益 C、凈值增長率 D、基金份額

12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現在（ABC）。

A、法律形式不同 B、基金營運依據不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同

14、下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（ABC）。A、現金 B、一年以內（含一年）的銀行定期存款

C、剩余期限在397天以內（包括397天）的債券 D、可轉換債券

15．《基金法》還規定，基金管理人不得有以下行為：（ABCD）。

A．將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資B．不公平地對待其管理的不同基金財產

C．利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失

16．基金公司要建立（ABCD）的治理結構，保持公司規范運作，維護基金份額持有人的利益。

A．組織機構健全 B．職責劃分清晰C．制衡監督有效D．激勵約束合理

18．基金托管人對基金管理人投資運作的監督主要包括（ABCD）A．基金投資范圍、投資對象的監督

B．對基金投融資比例的監督C．基金投資禁止行為的監督 D．對參與銀行間同業拆借市場交易的監督

19.基金的投資運作主要包括：（ABCD）

A.基金的投資B.基金的交易實現C.基金的績效評估和風險控制D.基金的會計核算和資產估值

21.下列關于基金的交易價格與基金資產凈值敘述正確的是（BCD）

A． 對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產凈值毫無關聯

B． 對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產凈值

C． 對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關系影響而波動，但最終取決于基金份額資產凈值

D． 基金資產凈值是通過基金估值來實現的22.下列關于基金的投資運作陳述正確的是(AC)

A.基金管理公司最高的決策機構是投資決策委員會

B.基金公司的投資決策委員會直接負責股票的選擇和組合的監管

C.基金公司的投資部負責根據投資委員會制定的投資原則選擇股票和組合的監督，并向交易部門下達投資指令

D.交易部門負擔投資運作反饋的職能

24.下列屬于營銷組合四大要素的是（ABCD）。A.產品B.費率C.渠道 D.促銷

25.目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以(ACD)渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷B.專業基金銷售機構代銷C.證券

公司代銷D.基金管理公司直銷

26.《證券投資基金銷售適用性指導意見》第五章第十八條和第二十條規定，要求基金銷售機構在為投資者提供投資建議、推薦基金產品時，應對基金投資者風險承受能力進行調查和評價，投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括（ACD）類型。A.積極型B.價值型C.穩健型D.保守型

27．封閉式份額上市交易應符合下列條件（）。A．基金份額總額達到核準規模的80%以上B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人

28．投資者參與認購開放式基金，分（ABC）等步驟。A．開戶B．認購C．確認D．備案

32．基金信息披露的主要義務人為（ABD）A.基金管理人B.基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人

33.基金管理人的信息披露義務主要包括（ABCD）等環節A.基金募集B.上市交易C．投資運作D．凈值披露

34．貨幣市場基金投資組合報告的內容有（ABCD）

A.基金資產組合B．債券回購融資情況 C．債券投資組合 D．攤余成本法與影子定價法確定的基金資產的偏離度

1、廣義的有價證券包括：（BCD）A.虛擬證券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券

3、有價證券具有：（BD）A.投資性B.收益性C.融資性D.流動性

4、股票的市場價格通常與哪些因素有關：（BD）

A.公司的所有制性質B.公司的經營狀況和盈利水平C.公司的存續期限D.政治、社會、經濟等外部因素

5、基金性質的機構投資者包括：（ABD）A.證券投資基金B.社保基金C.私募基金D.社會公益基金

6、影響債券利率的因素有：（ACD）

A.借貸資金市場利率水平B.商業銀行1年期定期存款利率C.發行人的信用狀況D.債券期限長短

7、證券投資基金的主要特征是（ABCD）

A、集合理財、專業管理B、組合投資、分散風險C、利益共享、風險共擔D、嚴格監管、信息透明

8、證券投資基金的集合理財、專業管理表現在（ABC）

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本

B、基金管理人一般擁有大量的專業投資研究人員和信息網絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的跟蹤與分析

C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業化的投資管理服務D、集中研究基金收益分配

10、下列哪些是全球基金業的發展主要趨勢和特點（ABD）A、美國占據主導地位，其他國家發展迅猛B、開放式基金成為基金的主流產品C、基金市場競爭加劇，行業集中度趨于分散D、越來越多的機構投資者成為基金的重要資金來源

12、關于基金周轉率的說法，正確的是（ABD）。A、基金周轉率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比C、周轉率為基金平均持股時間D、一般來說，低周轉率的基金傾向于長期

13、作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區別（ABC）。

A、債券型基金收益的穩定性不如債券 B、債券型基金沒有確定的到期日C、投資風險不同D、投資對象完全不同 14債券型基金的主要投資風險包括（ABCD）。A利率風險 B、信用風險 C、提前贖回風險 D、通貨膨脹風險

17.基金管理公司內部控制應當遵循（ACD）A健全性原則和有效性原則B適當控制原則C相互制約原則D成本效益原則

18、基金管理公司內部控制的基本要素包括（ABC）A．控制環境B．信息溝通C風險評估 D．人員變動

19、基金的主要收益來源有（BCD）。A．股票的紅利收益B．債券利息收入C．資本利得收入D．銀行存款利息收入

20、基金的運作主要包括：ACDA基金營銷B基金募集與交易C基金投資運作D基金后臺管理

21、基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。

A.債券利息收入B．資產支持證券利息收入C．存款利息收入D．買入返售金融資產收入

22．基金收入中的投資收益包括（AB）。

A．買賣股票、債券、基金等實現的差價收益B．因股票、基金投資等獲得的股利收益C．存款利息收入D．買入返售

金融資產收入

25.在營銷環境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注因素有（ACD）。A.銷售機構本身的情況B.上市公司的經營情況

C.影響投資者決策的因素D.監管機構對基金營銷的監管

29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規定，并具備下列條件的，基金管理人應當

按照規定辦理驗資和基金備案手續：（AC）。

A．基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣C．金份額持有人不少于200人D．金份額持有人不少于1000人

1、股票交易實際上是對未來收益權的轉讓，股票價格就是對未來收益的評定。（√）

2、如果債券發行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發行人償債能力較強則債券利率一般會定得高一些。

（×）

3、擔心股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統性風險。（×）

4、從投資范圍來看，基金比銀行理財產品的投資領域更為寬廣。（×）

5、1993年中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。（√）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（√）

7、基金運作費用包括基金管理費、托管費、銷售服務費以及前端或后端申購費等。（×）

9．基金管理人對代銷機構從事基金銷售活動負有監督檢查義務，如發現代銷機構違規銷售基金的，應當及時予以警告。

（×）

10.對于流動性差以及問題證券進行估值時可以采用市場交易價格對所標資產進行估值。（×）

11.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用。（√）

12.在選擇目標市場拓展策略時，需要考慮營銷環境、行業特點、銷售機構自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營銷

策略實施于最佳的目標細分市場。（√）

14.基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的轉出基金份額凈值為基礎計算轉入基金份額數量。√

19、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》中規定，會計系統的內部控制包括：在內部，每日完成各銷售網點與

基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬。（×）5、1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設立，意味著美國基金的真正起步。這也是世界上第一個契約型開放

式基金（×）

7、在分析股票型基金風險時，除了凈值增長率標準差，還要參考持股集中度和行業投資集中度等。（√）

10.利潤分配的基礎是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。（√）

11.所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（×）

13.我國商業銀行的銷售方式在一定程度上還停留在被動銷售的水平上。（√）

14.我國的開放式基金對追加認購金額都有最低金額限制。（×）

16.在基金合同生效的第3日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。（×）

18、基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人、基金產品和基金投資人都要了解并做出評價。（√）

19、依據《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》中的規定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時應首先

自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業資格證明。（×）