第一篇：案防培訓方案

寧城包商村鎮銀行案件風險防控培訓方案

一、會議時間：2011年5月19日（案件風險防控專項會議）

會議地點：大明支行

參會人員：全體員工

會議內容：貫徹落實文件精神

二、培訓時間：

培訓地點：大明支行

培訓人員：全體員工

培訓內容：風險概論

三、培訓時間：

培訓地點：大明支行

培訓人員：全體員工

培訓內容：案件風險防控長效機制

四、培訓時間：

培訓地點：大明支行

培訓人員：全體員工

培訓內容：存款業務

安排部署案件風險防控實施方案 培訓計劃安排 2011年5月20日公司治理與內部控制 2011年5月26日合規文化建設 2011年5月30日會計結算業務

1重要空白憑證

印押證卡

五、培訓時間：2011年5月31日

培訓地點：大明支行

培訓人員：全體員工

培訓內容：貸款業務

六、培訓時間：2011年6月2日

培訓地點：大明支行

培訓人員：全體員工

培訓內容：總結培訓

分組討論

制度后評價

會議培訓期間的要求及紀律：1.按時參加會議及培訓，不得遲到早退。

2.培訓期間著行服。

3.培訓內容做筆記。

4.培訓結束后按要求完成作業。

第二篇：8月份案防培訓總結

任家峪分社八月份案防培訓總結

進入8月份以來，我社根據案防培訓實施方案和案防培訓計劃，現將我社8月份培訓情況做如下匯報：

我社現有在編員工24人，在崗22人，其中有1人為休產假，另一人為事假。根據培訓計劃，我社本月的5日、12日、19日、26日、29日分別以集中學習、網點組織學習、崗位自學的形式組織了學習各項應急處置預案。經過5個課時對各項應急處置預案的詳細的講解、所發生的具體情況、在各種情況下如何處置、在各種情況下如何更好的解決、學習應急處置預案的重要性和意義。在本月學習了應急處置預案的相關知識之后，所有的員工都從思想對其引起了重視，業都深刻了解到這些知識的重要性和其意義所在。在本月末，我社組織了對其應急預案相關知識的考試，考試合格率為100%。通過此次的學習和考試，我社員工更加詳細的了解了和掌握了本月學習的重點，提升員工對應急處置的能力，在實際工作中嚴格要求自己，嚴格規范操作，互相監督，做好案防工作。

從9月份開始，我社將組織全體員工繼續學習各項應急處置預案，并以考試的形式和抽查問答的形式來考核，將案防工作深入到每一位員工日常工作中，真正的將案防工作做的更扎實。

任家峪分社 2011年9月4日

第三篇：案防培訓試題123

資陽銀行業金融機構案件防控培訓試題

單位： 姓名： 分數

一、單項選擇題（每題1分共15分）

1、銀行業金融機構案件防控實行（B）負責制。A 分管領導 B“一把手” C部門負責人

2、銀監會提出案件治理長效機制有（D）項措施。A 七 B 八 C 九 D 十

3、（A）是商業銀行的基本職能。

A承擔和管理風險 B儲蓄 C投資 D獲得收益

4、營業柜員的個人名章由（A）保管和使用 A 自己 B 他人

5、商業銀行經營管理的核心內容是（D）

A資產管理 B負債管理 C流動性管理 D風險管理

6、下列那項不屬于金融機構案件處置制度內容（D）A銀行業金融機構案件處置工作流程 B 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法 C銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度 D案件風險信息快報

7、風險發生時，為了銀行的持續經營，必須化解風險，承擔風險和吸收損失的第一資金來源是（C）A流動資產 B固定資產 C資本 D聲譽

8、（A）是指由于人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造損失的風險。

A操作風險 B市場風險 C信用風險 D聲譽風險

9、下列關于風險說法不正確的是（B）。A風險是一個事前概念 B風險是一個事后概念 C 反映的是損失發生前事物發展狀態

10、銀行風險管理的流程是（D）

A風險控制—風險識別—風險監測—風險計量 B風險識別—風險控制—風險計量—風險監測 C風險監測—風險識別—風險控制—風險計量 D風險識別—風險計量—風險監測—風險控制

11、銀監會對案件信息報送的時點為案件確認后（B）小時之內

A 12 B 24 C 36 D 48

12、銀行業金融機構案件（風險）信息報送應當堅持及時、（A）的原則。A 真實 B 完整

13、銀行業金融機構存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在（A）。

A對公結算賬戶中核算的本、外幣存款 B個人結算賬戶

14、銀行業金融機構存款風險滾動檢查周期一年不得少于（B）以實現全面覆蓋的要求。A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

15、銀監會出臺的“三個辦法、一個指引”主要由在中華人民共和國境內經（B）批準執行

A 中國人民銀行 B 中國銀行業監督管理機構

二、多項選擇題(每題2分共40分)

1、中國銀監會提出的“三法一指引”內容有（ABCD）A 固定資產貸款管理暫行辦法 B 個人貸款管理暫行辦法 C 流動資金管理暫行辦法 D項目融資業務指引 E 商業銀行操作風險管理指引

2、下列哪些組織機構具有風險監督管理職能：（ACE）A監事會 B監察室 C財務控制部 D內部審計部 E法律合規部

3、下列哪些不屬于銀行業金融機構案件防控十個聯動（BF）A 規章制度建設 B加強銀行業金融機構內部審計力量 C對基層行的合規性監督D、堅持相關的行務管理公開制度 E建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度 F積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構 G訂立職責制，形成明確的制度保障

4、銀監會的案件防控問責制是按照（ABCD）要求嚴肅追究責任

A上追兩級 B雙線問責 C一案四問責 D引咎辭職

5、銀監會案件防控“六個重點環節”有（ABDEFH）A授權卡（柜員卡）B印鑒密押 C分級授權D金庫尾箱 E查詢對賬 F輪崗休假 G大額熱線 H空白憑證

6、支付密碼的推廣應用遵循（ABC）的原則

A 統一管理B 分級負責C 存款人自愿使用 D 風險可控

7、下列物品中（ABCD）應作為重要物品管理。A 編押機 B 庫房鑰匙 C 結算專用章D IC卡 E個人名章

8、案件防控“三項制度”有（ABC）

A 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度 B 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法 C銀行業金融機構案件處置工作流程 D 賬戶風險排查制度

9、銀行業金融機構存款風險滾動式檢查制度遵循”三優先” 檢查原則是（ABC）

A大額存款優先 B存款異常變動優先C重點賬戶存款變動優先

10、銀監會出臺的“三個辦法、一個指引”中所指的“貸款人”是指中華人民共和國境內經國務院銀行業監督管理機構

批準設立的（ABCD）銀行業金融機構。

A開辦固定資產貸款業務B項目融資業務C流動資金貸款業務D個人貸款業務的

11、銀監會提出的案件防控“四項制度”是（ABCD）A干部交流 B崗位輪換 C強制休假 D親屬回避

12、《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》從那五個方面規定了“十個嚴禁”？（ABCDE）

A營業柜員 B會計主管 C營業機構負責人 D自助設備業務 E對公賬戶和結算管理 F信貸人員 G大堂經理

13、以下《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》中對會計主管有（ABCD）的四個嚴禁

A未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章 B 使用他人名章、操作卡、密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 C擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶 D不按規定檢查或督促檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，不對外出辦事離開營業場所的現金柜員碰庫E 私自泄露、修改客戶信息

14、以下《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》中對自助設備管理有（ABC）的嚴禁

A未安裝視頻監控上線對外投入運行 B單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續 C 由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼 D清、裝鈔后與會計賬務核對現金情況

15、以下《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》對公結算賬戶開立有（ABC）三個規定。

A通過“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息 B通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查 C雙人上門核實 D不核對企業營業執照原件

16、《對賬服務協議》，應明確雙方的（ＡＢＣＤ）要求。Ａ、權利 Ｂ、義務 Ｃ、約定對賬頻率 Ｄ、對賬方式

17、本行與其他金融機構之間應核對與（Ａ Ｂ）等賬務

Ａ、人民銀行往來 Ｂ、同業往來 Ｃ、銀監局

18、對賬回執由（B）臺人員進行（D）人上門對賬 A 前 B 后 C 單 D 雙

19、銀行業金融機構應注重對（ABDE）人員進行關注和排查 A、個人貸款長期逾期、欠息的人員B、經常高消費或請客送禮的人員C、職工和家屬均無炒股行為D、有黃、賭、毒行為E、長期不休假，經常加班的人員F、先進工作者或勞模G、身邊一起工作的知根知底的同事

20、下列（ABCD）屬于銀監會提出的防范操作風險十三條意見的主要內容。

A 高度重視防范操作風險的規章制度建設 B加強稽核建設C建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，D加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，三、判斷題(每題1分共10分)

1、行長可以擔任授信審查委員會的成員。（×）

2、商業銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。（√）

3、案件防控通俗上講就是安全保衛。（×）

4、為了保護職工利益和隱私，對員工異常行為排查僅限于8小時工作范圍內。（×）

5、商業銀行不得違反規定提高或降低利率以及采取其他不正當手段吸收存款。（√）

6、商業銀行所面臨的風險和不確定因素，不論是正面的還是負面的，都必須通過整體的，系統化的方法來管理。（√）

7、內部控制的監督、評價部門應當獨立于內部控制的建設、執行部門，并有直接向董事會、監事會和高級管理層報告的渠道。（√）

8、銀行業金融機構存款風險滾動式檢查由本機構經辦人自行檢查或本機構人員交叉檢查。（×）

9、各銀行業金融機構開展案防、業務知識培訓要做到橫到邊、豎到底，不不留死角，人人做到應知應會。（√）

10、受突發事件或偶然因素影響非計劃暫停電子銀行服務，金融機構應在暫停服務后48小時內將有關情況報告中國銀監會。（×）

四、簡答題(10分)

1、資陽銀行業機構案防工作機制建設九條意見的主要內容是什么？

答：一是完善橫向協調機制；二是強化案防傳導機制；三是建立整改評價機制；四是建立突擊檢查制度；五是建立代崗工作制度；六是建立考評激勵約束機制；七是強化對機構職能部門履職評價；八是加強對基層機構負責人和重要崗位人員的監督管理；九是建立案防工作調研制度。

五、案例分析題(25分)2006年11月6日至2010年12月21日期間，鄱陽縣財

政局經建股股長李華波等人伙同鄱陽縣農村信用合作聯社城區信用社主任徐德堂利用職務之便，在無財政局劃撥專項資金審批手續下，利用偽造公章等手段，從城區信用社財政基建專戶轉移、貪污資金9400萬元。2011年春節前，主要犯罪嫌疑人李華波潛逃。經初步核查，2006年11月2日，由城區信用社主任徐德堂交辦，經辦柜員在客戶開戶資料不全、沒有人民銀行開戶許可證情況下，違規開立“鄱陽縣錦繡市政工程建設有限公司”賬戶。

2006年11月6日至2008年10月31日，李華波按照正常手續以轉賬支票方式從城區信用社財政基建專戶轉出資金9筆1770萬元至錦繡市政工程建設有限公司賬戶，實施貪污。

2009年11月18日，李華波與財政局經建股會計以原印章摔破為由，持名稱相同、形狀相似的新印章，到城區信用社，要求辦理更換印鑒手續。經信用社主任徐德堂許可，在缺少財政局證明材料的情況下，經辦人員違反規定為其更換了印鑒卡。當日，李華波即使用新印章，以發放成品油調價補貼名義，將900萬元財政專戶資金通過“應解匯款”科目過渡，劃至13人個人儲蓄賬戶。

2009年12月20日至2010年12月21日,李華波又通過轉賬支票加蓋更換后的印章，從財政局基建專戶轉出資金6筆6730萬元至錦繡市政工程建設有限公司賬戶。

李華波私自劃轉至鄱陽縣錦繡市政工程建設有限公司的款項，被提現1681萬元，轉賬6819萬元。該公司于2011年1月11日銷戶。

目前，已抓獲犯罪嫌疑人6名，主犯李華波在逃。已經追繳贓款和查封財產1380萬元，初步查明5400萬元涉案資

金去向，案件仍在偵辦中。請您分析該案件發生的原因及受到的啟示教育。

原因：

1、未按規定辦理開戶手續。

2、未提供財政賬戶資金劃轉手續。

3、未按規定更換印鑒卡片手續及使用。

4、銀行工作人員未嚴格審核交易憑證。

5、對大資金的出走未按規定分級授權及熱線驗證。

6、未按照支付結算管理辦法從專戶劃入個人儲蓄賬戶。

7、不嚴格執行對賬制度。

8、對不良行為人員管理、排查不到位。

啟示教育：一是從中吸取教訓，舉一反

三、引以為戒。牢固樹立風險意識，全面加強風險管理，嚴守風險底線，持之以恒抓好案件風險防控工作。二是認真落實案件風險防控措施，強化問責，確保貫徹到位。三是準確把握風險特點，扎實整改，嚴密防范案件。四是狠抓制度建設，完善內部控制，提高執行力。五是提高隊伍職業素質，大力培育良好企業文化。

第四篇：銀行案防培訓心得

案件防范學習心得體會

通過“高管人員案件防范培訓”這次深入學習，對于銀行發生的風險事項和案件案例，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上還不夠細不夠實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們要進行深刻的反思。

通過這次學習，我認識到在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的

要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。

三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

第五篇：農村信用社案防培訓題庫

福泉市農村信用社案件防控培訓

考試題答案（第一期）

一、名詞解釋（每題2分，共6分）

1.存款業務：是銀行的基本業務，是存款人基于對銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為。存款是銀行對存款人的負債，是銀行最主要的資金來源。一般分為個人儲蓄和對公存款兩類。

2.掛失業務：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業務是銀行按照《儲蓄管理條例》的規定，在客戶提出申請并提供有關賬戶信息的前提下，及時止付該賬戶的處理手續。

3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽發放的貸款，借款人不需要提供擔保。

二、填空題（每空1分，共35分）

1.個人儲蓄存款主要包括：活期儲蓄、定期儲蓄、定活兩便儲蓄、個人通知存款儲蓄等種類。

2.錯帳調整包括：客戶帳錯帳調整、內部帳錯帳調整。

3.在風險防控措施中，嚴格按照貸款“三查”制度，對借款人，擔保人，共同債務人及關聯企業，情況進行雙人調查核實。認真審核申請人及反擔保人營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、貸款卡及相關經營資質證明原件。必要時到注冊地工商管理部門核查企業工商檔案，全面了解企業基本信息，確保企業主體資格合法。

4.按照承兌人的不同，商業匯票分為銀行承兌匯票和商業承兌匯票。

5.商業匯票通常有三個當事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。

7.銀行印章主要包括：行政印章、業務印章、財務專用章、貸款合同專用章、銀行預留印章等。

8.銀行安全保衛要切實加強防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財產及人身安全（簡稱“三防一保”）工作。

9.銀行安全防范應實行人防、物防、技防相結合的原則。

10.貸款業務是中小金融機構資產業務的主體，也是中小金融機構經營收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發放貸款、收貸不入賬、帳外經營是貸款業務領域的主要案件風險。

三、選擇題

（一）單選題（每題1分，共10分）

1.銀行（信用社）經辦人員辦理業務要堅持，業務辦理完畢，現金及時入柜（箱）保管。（B）

A.真實行原則 B.一筆一清 C.時效性原則 D.統一管理 2.掛失業務操作流程正確的是。（D）

A.查詢掛失申請→受理審核→打印申請→錄入信息→資料回執

B.受理審核→查詢掛失申請→打印申請→錄入信息→資料回執

C.受理審核→查詢掛失申請→錄入信息→打印申請→資料回執

D.查詢掛失申請→受理審核→錄入信息→打印申請→資料回執

3.對金融機構重大責任案件應該。（B）A.追究上一級領導的責任 B.追究上兩級領導的責任 C.追究上三級領導的責任 D.只追究有關人員的責任

4.2007年銀監會曾經精選了 經典案例，供農村合作金融機構員工學習。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按農村中小金融機構案件防控工作規劃的要求，2011年的主題是。（C）

A.規范 B.強化 C.提升 D.深入

6.中小金融機構案件防控的第一責任人是。（A）

A.董事長或理事長 B.主任、行長、總經理

C.分管的副主任、副行長、副總經理 D.財務部門負責人

7.銀行突發重大事件的標準是盜竊金融機構 現金以上的。（C）

A.10萬元 B.20萬元 C.30萬元 D.50萬元 8.《票據法》所稱票據，是指。（D）

A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據上的記載事項，不得更改。(C)A.票據金額、日期、付款人名稱 B.票據金額、日期、出票人簽章 C.票據金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項

10.發放信用貸款，要對借款方的經濟狀況、經營管理水平、等情況進行進行詳細的考察，以降低風險。（A）

A．發展前景 B．信用意識 C．信用記錄

（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）

1.代收類業務主要包括以下哪些內容（ABCDE）。A、代收公共事業費 B、通信繳費

C、財政稅費等各種費用

D、為國家機關代理資金歸集 E、為企事業單位代理資金歸集

2.憑證使用的主要風險點有（ABC）。A、憑證號與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管

3.農村合作金融機構要重點排查的項目包括（ABD）。

A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類憑證 D.票據 4.農村合作金融機構要重點排查的人員包括（BCD）。

A.常與顧客發生沖突的人員 B.炒股人員

C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長效機制的特點是（ACD）。

A.規范性 B.靈活性 C.穩定性 D.長期性 6.中小金融機構內部控制體系應該做到（ABCD），才能持續有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.內控嚴密D.執行有力

7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴 C.失職重罰 D.盡職輕罰

8.應急處置機制（ABCD）幾個階段。A.預防 B.預警 C.發生 D.善后 9.對同一案件須追究（ABCD）的責任。

A.當事人 B.不嚴格執行規章制度的相關人員 C.相關知情人 D.發案單位上級領導人

10.保證貸款貸后管理的主要風險點包括（ABC）。A.保證人信譽與經營情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力

四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業單位類存款證明和個人存款證明，證明內容大體一致。（√）

2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運輸風險點是運輸和交接。（√）4．農村合作金融機構案件數量和涉案金額居銀行業第二位（×）。

5．全面的案件防控機制應該將“查、防、堵、懲、教”相結合（√）。

6．對委派會計的考核以受委派機構考核為主，委派機構考核為輔（×）。

7．對集體失職的共同行為，應該由當事人平均分攤

責任（×）。

8．票據的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）

9．票據出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（×）

10.商業匯票可以設定質押；質押時應當以背書記載“質押”字樣。被背書人依法實現其質權時，可以行使匯票權利。（×）

五、簡答題（每題5分，共10分）

（一）銀行防范風險要嚴格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個人或家庭經商辦企業的；3.大額資金炒股的；4.個人、家庭負債較大或銀行有貸款的；5.無故不能正常上班或經常曠工的；6.交友混亂、經常出入高檔消費場所的；7.在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經出現違規操作的。

（二）省聯社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴禁賭博，違者辭退；2.嚴禁賬外經營,違者辭退；3.嚴禁經商辦企業，違者辭退；4.嚴禁發放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴禁發放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴禁虛假評估抵押物價值，違者下崗，情節嚴重的予以辭退；8.嚴禁化整為零和超權限發放貸款，違者下崗，情節嚴重的予以辭退；9.嚴禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴禁在營業場所與客戶爭吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。

六、論述題（9分）

建立銀行業案件綜合治理長效機制的“十項措施”是什么？

答：1.完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。2.實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。3.加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。4.加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。5.加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平。6.完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理。7.提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定。8.積極推進國有商業銀行改革、完善公司治理結構。9.完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作。10.提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。