第一篇：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理暫行辦法(2013)

市政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)市衛(wèi)生計生委等制訂的中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)外商獨

資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

滬府辦發(fā)〔2013〕63號

上海市人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)市衛(wèi)生計生委等三部門制訂的《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的通知

各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：

市衛(wèi)生計生委、市商務(wù)委、市工商局制訂的《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認(rèn)真按照執(zhí)行。

上海市人民政府辦公廳

2013年11月13日

中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

第一章總則

第一條為進(jìn)一步落實國務(wù)院印發(fā)的《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》，根據(jù)《中華人民共和國外資企業(yè)法》、《全國人大常委會關(guān)于授權(quán)國務(wù)院在中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)暫時調(diào)整有關(guān)法律規(guī)定的行政審批的決定》和《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理條例》、《上海市醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理辦法》、《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，制定本暫行辦法。

第二條本暫行辦法所稱外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)，是指外國醫(yī)療機(jī)構(gòu)為其實際控股人的醫(yī)療機(jī)構(gòu)、公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織（以下統(tǒng)稱“外國投資者”），經(jīng)中國政府主管部門批準(zhǔn)，在中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱“自貿(mào)試驗區(qū)”）以獨資形式設(shè)置的營利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)。

第三條自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的設(shè)置和管理，適用本暫行辦法。

第四條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的正當(dāng)經(jīng)營活動及合法權(quán)益，受中國法律保證。

第五條自貿(mào)試驗區(qū)管委會、上海市衛(wèi)生計生部門、上海市工商部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理工作。

自貿(mào)試驗區(qū)工商部門為外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的登記機(jī)關(guān)。

第二章設(shè)置條件

第六條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的設(shè)置與發(fā)展，必須符合上海市區(qū)域衛(wèi)生規(guī)劃和醫(yī)療機(jī)構(gòu)設(shè)置規(guī)劃中有關(guān)促進(jìn)社會辦醫(yī)的精神和要求，并執(zhí)行國家衛(wèi)生計生部門制定的《醫(yī)療機(jī)構(gòu)基本標(biāo)準(zhǔn)》。

第七條申請設(shè)置外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的外國投資者應(yīng)當(dāng)是能夠獨立承擔(dān)民事責(zé)任的法人，具有直接從事醫(yī)療機(jī)構(gòu)投資與管理5年以上的經(jīng)驗，并符合下列要求之一：

（一）能夠提供國際先進(jìn)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗、管理模式和服務(wù)模式；

（二）能夠提供具有國際領(lǐng)先水平的醫(yī)學(xué)技術(shù)和設(shè)備；

（三）可以補充或改善所在地在醫(yī)療服務(wù)能力、醫(yī)療質(zhì)量、技術(shù)、資金和醫(yī)療設(shè)施方面的不足。

第八條設(shè)置的外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）獨立的法人；

（二）最低投資總額2000萬元人民幣；

（三）經(jīng)營期限20年。

第三章設(shè)置審批與登記

第九條設(shè)置外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照“一口受理”工作機(jī)制，向自貿(mào)試驗區(qū)工商部門提交以下材料：

（一）機(jī)構(gòu)設(shè)置申請材料；

（二）項目建議書、可行性研究報告；

（三）外國投資者的注冊登記證明（復(fù)印件）、法定代表人身份證明（復(fù)印件）和銀行資信證明；

（四）項目選址報告、土地使用租賃證明、建筑平面圖；

（五）外國投資者具有直接從事醫(yī)療機(jī)構(gòu)投資與管理5年以上經(jīng)驗的證明材料；

（六）外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的章程；

（七）外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)董事會成員名單；

（八）機(jī)構(gòu)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；

（九）企業(yè)設(shè)立登記申請材料；

（十）法律、法規(guī)規(guī)定的其他材料。

第十條申請材料齊全的，自貿(mào)試驗區(qū)工商部門應(yīng)當(dāng)向申請人出具相關(guān)收件憑證，并自出具受理憑證之日起40個工作日內(nèi)，由市衛(wèi)生計生部門、自貿(mào)試驗區(qū)管委會、自貿(mào)試驗區(qū)工商部門出具批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面文件。予以批準(zhǔn)的，自貿(mào)試驗區(qū)工商部門統(tǒng)一向申請人送達(dá)《醫(yī)療機(jī)構(gòu)設(shè)置批準(zhǔn)書》、《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》、《企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》等有關(guān)文書。

第十一條獲準(zhǔn)設(shè)置的外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理條例》及其實施細(xì)則中關(guān)于醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)登記的程序和要求，向市衛(wèi)生計生部門申請執(zhí)業(yè)登記，領(lǐng)取《醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》。

第十二條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的名稱設(shè)置，應(yīng)當(dāng)符合《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理條例實施細(xì)則》、《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》、《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定實施辦法》及其他相關(guān)規(guī)定。

第四章變更、延期和終止

第十三條已設(shè)置的外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，完成執(zhí)業(yè)登記手續(xù)的辦理；逾期未能完成的，經(jīng)原審批機(jī)關(guān)核準(zhǔn)后，撤銷該項目。

第十四條已設(shè)置的外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)地址、床位規(guī)模、診療科目、經(jīng)營期限、投資總額、投資人等，應(yīng)當(dāng)向原審批機(jī)關(guān)提出申請。

第十五條已設(shè)置的外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)終止運營，應(yīng)當(dāng)在終止運營90日前，向原審批機(jī)關(guān)提出申請。

第十六條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)經(jīng)營期限屆滿需要延長的，應(yīng)當(dāng)在期滿180日前，向原審批機(jī)關(guān)提出申請。

第五章執(zhí)業(yè)

第十七條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)作為獨立法人實體，自負(fù)盈虧，獨立核算，獨立承擔(dān)民事責(zé)任。

第十八條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理條例》和《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理條例實施細(xì)則》等中有關(guān)醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)的規(guī)定。

第十九條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)必須執(zhí)行醫(yī)療技術(shù)準(zhǔn)入規(guī)范和臨床診療技術(shù)規(guī)范，遵守新技術(shù)、新設(shè)備及大型醫(yī)用設(shè)備臨床應(yīng)用的有關(guān)規(guī)定。

第二十條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)生醫(yī)療事故，依照有關(guān)法律、法規(guī)處理。第二十一條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)聘請醫(yī)務(wù)人員，按照有關(guān)法律、法規(guī)和相關(guān)規(guī)定辦理。

第二十二條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行無菌消毒、隔離制度，采取科學(xué)有效的措施，處理污水和廢棄物，預(yù)防和減少醫(yī)院感染，嚴(yán)格遵守開展放射診療的規(guī)定。

第二十三條發(fā)生重大災(zāi)害、事故、疾病流行或者其他意外情況時，外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)及其衛(wèi)生技術(shù)人員應(yīng)當(dāng)服從衛(wèi)生計生部門的調(diào)遣。

第二十四條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)布本機(jī)構(gòu)醫(yī)療廣告，按照《中華人民共和國廣告法》、《醫(yī)療廣告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定辦理。

第二十五條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的醫(yī)療收費價格，按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十六條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的稅收，按照國家和自貿(mào)試驗區(qū)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六章監(jiān)督

第二十七條自貿(mào)試驗區(qū)所在區(qū)衛(wèi)生計生部門負(fù)責(zé)自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)督管理工作。

市衛(wèi)生計生部門負(fù)責(zé)自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理及醫(yī)療機(jī)

構(gòu)校驗工作，對外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)每年校驗一次。

第二十八條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家對外商投資企業(yè)的有關(guān)規(guī)定，接受國家有關(guān)部門的監(jiān)督。

第二十九條外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)違反有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，由有關(guān)主管部門依法查處。對違反本暫行辦法的外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)，由自貿(mào)試驗區(qū)管委會、上海市及自貿(mào)試驗區(qū)所在區(qū)衛(wèi)生計生部門、工商部門依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章予以處罰。

第三十條自貿(mào)試驗區(qū)管委會、上海市及自貿(mào)試驗區(qū)所在區(qū)衛(wèi)生計生部門、工商部門違反本暫行辦法規(guī)定，擅自批準(zhǔn)外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的設(shè)置和變更的，依法追究有關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

外國投資者未經(jīng)自貿(mào)試驗區(qū)管委會、上海市及自貿(mào)試驗區(qū)所在區(qū)衛(wèi)生計生行政部門、工商部門批準(zhǔn)，成立外商獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)并開展醫(yī)療活動或以合同方式經(jīng)營診療項目的，視同非法行醫(yī)，按照《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理條例》和《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理條例實施細(xì)則》及有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

第七章附則

第三十一條香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)、臺灣地區(qū)的投資者在自貿(mào)試驗區(qū)投資舉辦獨資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的，參照本暫行辦法執(zhí)行。

第三十二條本市原有規(guī)定與本暫行辦法不符的，以本暫行辦法為準(zhǔn)。第三十三條本暫行辦法自印發(fā)之日起實施。

上海市衛(wèi)生和計劃生育委員會

上海市商務(wù)委員會

上海市工商行政管理局

2013年10月24日

第二篇：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)

中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)

上海國檢局按照國家質(zhì)檢總局及上海市有關(guān)文件精神，結(jié)合自貿(mào)區(qū)工作實際，出臺深化檢驗檢疫監(jiān)管模式改革支持上海自貿(mào)區(qū)發(fā)展24條意見，具體內(nèi)容如下：

一、進(jìn)一步創(chuàng)新體制機(jī)制

改革貨物監(jiān)管模式，加快檢驗檢疫業(yè)務(wù)流程再造，創(chuàng)新監(jiān)管方式，進(jìn)一步擴(kuò)大分類監(jiān)管范圍，推進(jìn)第三方檢驗結(jié)果采信制度建設(shè)。

1.深化進(jìn)出境貨物監(jiān)管模式改革。實施以“先檢后放、通檢通放、即檢即放、少檢多放、快檢快放、空檢海放、外檢內(nèi)放、他檢我放、邊檢邊放、不檢就放”等“十檢十放”為基礎(chǔ)的分類監(jiān)管模式，更好地服務(wù)外貿(mào)發(fā)展。結(jié)合風(fēng)險管理和信用管理，推行“合格假定”理念，深化“企業(yè)是第一責(zé)任人”的意識，更好地發(fā)揮檢驗檢疫職能作用；全面實施出口直放，產(chǎn)地檢驗檢疫局負(fù)責(zé)質(zhì)量安全把關(guān)，口岸不再查驗或最大程度減少查驗比例；在安全風(fēng)險可控基礎(chǔ)上，除高風(fēng)險產(chǎn)品外，進(jìn)一步擴(kuò)大進(jìn)口直通的區(qū)域、企業(yè)和產(chǎn)品。

2.創(chuàng)新進(jìn)口食品監(jiān)管模式。

創(chuàng)新監(jiān)管模式。在自貿(mào)區(qū)率先試點進(jìn)口食品基于風(fēng)險的預(yù)警布控、重點檢驗、驗證抽查、風(fēng)險監(jiān)測相結(jié)合的分類監(jiān)管模式，進(jìn)一步提高通關(guān)便利。

優(yōu)化管理方式。允許來自非疫區(qū)但未獲檢驗檢疫準(zhǔn)入食品保稅展示，并簡化相關(guān)申報程序；將自貿(mào)區(qū)內(nèi)食品存放、展示企業(yè)的監(jiān)督管理由事前審核備案調(diào)整為事前承諾報備、事后加強(qiáng)監(jiān)管新模式，有效落實企業(yè)主體責(zé)任；進(jìn)一步優(yōu)化進(jìn)口食品樣品監(jiān)管程序，促進(jìn)國際研發(fā)和科創(chuàng)中心建設(shè)。

推動市場服務(wù)。試點食品標(biāo)簽合格保證的市場化平臺建設(shè)和社會中介服務(wù)體系構(gòu)建工作，積極推進(jìn)進(jìn)口預(yù)包裝食品標(biāo)簽檢驗監(jiān)管模式調(diào)整工作。

3.全面推廣“快檢快放”便捷化監(jiān)管措施。擴(kuò)大“快檢快放”便捷化監(jiān)管措施受惠生產(chǎn)企業(yè)范圍和實施“快檢快放”進(jìn)口工業(yè)產(chǎn)品目錄，強(qiáng)化“企業(yè)是產(chǎn)品質(zhì)量安全第一責(zé)任人”的理念，對自貿(mào)區(qū)內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)進(jìn)口的生產(chǎn)加工用零部件及原材料，在企業(yè)自行驗收條件滿足的基礎(chǔ)上，積極引入第一方和第二方采信，切實減少口岸檢驗批次。

4.深化第三方檢驗結(jié)果采信制度。擴(kuò)大進(jìn)出口工業(yè)產(chǎn)品第三方檢驗結(jié)果采信的產(chǎn)品范圍，根據(jù)進(jìn)出口商品風(fēng)險預(yù)警情況，建立第三方采信項目動態(tài)調(diào)整機(jī)制。將試點商品范圍擴(kuò)展至進(jìn)口機(jī)械加工設(shè)備及其零部件與部分進(jìn)口醫(yī)療器械等產(chǎn)品中；啟動木材等產(chǎn)品檢驗的第三方結(jié)果采信試點工作；在自貿(mào)區(qū)實施第三方檢驗結(jié)果被采信機(jī)構(gòu)的企業(yè)信息公示制度。

5.推進(jìn)進(jìn)境空箱查驗便捷化監(jiān)管措施。試點對空箱運輸經(jīng)營人的分級評定和港外備案堆場的準(zhǔn)入考核，對符合條件并主動提出申請的企業(yè)給予減少抽檢比例、允許港外查驗等措施。

二、進(jìn)一步簡政放權(quán)

以深化行政審批制度改革為抓手，通過審批項目減量化、審批流程扁平化、審批場所集約化、審批辦理智能化等舉措，營造公平、高效、統(tǒng)一的口岸行政審批服務(wù)環(huán)境，實現(xiàn)簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)的協(xié)同推進(jìn)。支持檢驗檢測認(rèn)證機(jī)構(gòu)建設(shè)，簡化中轉(zhuǎn)貨物檢驗檢疫手續(xù)。

6.推進(jìn)審批制度改革。

縮減審批事項。落實國務(wù)院《關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批項目等事項的決定》要求，嚴(yán)格取消代理報檢企業(yè)注冊、快件運營企業(yè)從事報檢業(yè)務(wù)注冊、報檢員注冊，舊機(jī)電產(chǎn)品備案，出口商品注冊登記等審批事項。同時，及時通過報檢大廳公告欄、網(wǎng)站、微信、宣傳刊物等媒體廣泛宣傳，做好內(nèi)部人員崗位調(diào)整和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保政策落實不打折扣。

減少審批層級。積極配合質(zhì)檢總局做好除負(fù)面清單以外的農(nóng)產(chǎn)品和所有類別的食品進(jìn)境檢疫審批，實現(xiàn)審批的并聯(lián)化和扁平化。

優(yōu)化審批流程。推行承諾辦結(jié)制度，縮短審批時間，通過延長審批有效期及調(diào)整審批模式、實行滿意度測評等手段，切實實現(xiàn)便民、高效。

推進(jìn)電子審批。推進(jìn)行政許可信息化建設(shè)，依托行政審批系統(tǒng)功能改造，搭建集行政許可申請、受理、查詢、告知等多功能于一體的統(tǒng)一界面平臺，實現(xiàn)行政許可辦理情況的可查可溯，方便企業(yè)及時了解辦理進(jìn)程。

7.編制三個清單。制定公布自貿(mào)區(qū)內(nèi)檢驗檢疫機(jī)構(gòu)權(quán)力清單，明確界定職權(quán)行使邊界，及時清理不合理的行政權(quán)力。制定公布自貿(mào)區(qū)內(nèi)檢驗檢疫機(jī)構(gòu)責(zé)任清單，落實責(zé)任主體，強(qiáng)化行政問責(zé)。完善自貿(mào)區(qū)內(nèi)檢驗檢疫負(fù)面清單，提升監(jiān)管效能，建立與之相配套的事中事后監(jiān)管制度；發(fā)布自貿(mào)區(qū)內(nèi)檢驗檢疫行政許可目錄、辦事指南、業(yè)務(wù)手冊、監(jiān)管手冊及相應(yīng)精編版，促進(jìn)行政許可辦理情況的公開，方便企業(yè)全面了解相關(guān)行政許可政策。

8.支持檢驗檢測認(rèn)證機(jī)構(gòu)建設(shè)。

支持平臺建設(shè)。支持浦東新區(qū)開展“公共檢驗檢測服務(wù)平臺示范區(qū)”創(chuàng)建工作，引導(dǎo)自貿(mào)區(qū)檢驗檢測行業(yè)產(chǎn)業(yè)化聚集和集成發(fā)展，不斷提升檢驗檢測服務(wù)業(yè)的行業(yè)產(chǎn)值和服務(wù)效能。

推進(jìn)認(rèn)證改革。完善自貿(mào)區(qū)進(jìn)出口商品檢驗鑒定機(jī)構(gòu)行政許可和事中事后監(jiān)管制度創(chuàng)新，縮減外商投資認(rèn)證機(jī)構(gòu)審批事項，推進(jìn)外資認(rèn)證機(jī)構(gòu)審批制度改革。支持檢驗檢測社會化改革，逐步開放外資認(rèn)證認(rèn)可、檢驗檢測機(jī)構(gòu)在自貿(mào)區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)并開展業(yè)務(wù)，鼓勵在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立進(jìn)出口商品檢驗鑒定機(jī)構(gòu)，并鼓勵其獲得強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證指定機(jī)構(gòu)資質(zhì)。取消外商投資認(rèn)證機(jī)構(gòu)申請擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)從業(yè)1年以上的限制；取消外商投資認(rèn)證機(jī)構(gòu)子公司擴(kuò)大認(rèn)證業(yè)務(wù)范圍的審批，通過事中和事后監(jiān)督措施實施監(jiān)管。

9.簡化中轉(zhuǎn)貨物檢驗檢疫手續(xù)。完善國際中轉(zhuǎn)集拼檢驗檢疫管理辦法，推進(jìn)簡化中轉(zhuǎn)動植物審批手續(xù)，制定中轉(zhuǎn)檢疫審批負(fù)面清單，提供便捷化中轉(zhuǎn)動植檢證書和原產(chǎn)地證書簽發(fā)服務(wù)；進(jìn)一步優(yōu)化國際快件中轉(zhuǎn)監(jiān)管模式，支持快件企業(yè)提高國際中轉(zhuǎn)集拼航線覆蓋率，促進(jìn)航空樞紐港建設(shè)；支持在自貿(mào)區(qū)（洋山）開展進(jìn)境動物源性食品生產(chǎn)加工。

三、進(jìn)一步提升貿(mào)易便利化水平

深化“一線放開、二線安全高效管住”貿(mào)易便利化改革，科學(xué)實施檢驗檢疫分線監(jiān)督管理，改革進(jìn)區(qū)報檢模式，打造國檢作業(yè)全程無紙化，推行基于信用管理的差別化通關(guān)管理措施。

10.推行“先進(jìn)區(qū)、后報檢”新模式。調(diào)整原有先報檢后入?yún)^(qū)方式，對自貿(mào)區(qū)擬入境進(jìn)區(qū)貨物，允許區(qū)內(nèi)企業(yè)向檢驗檢疫機(jī)構(gòu)申報后，按照指令至入境口岸提貨后直接入?yún)^(qū)，并在規(guī)定時限內(nèi)向駐區(qū)檢驗檢疫機(jī)構(gòu)辦理入境貨物報檢、交單或查驗，進(jìn)一步優(yōu)化一線驗放流程。

11.打造國檢作業(yè)全程無紙化。深化申報制度改革，實施無紙化報檢和無紙化放行，推動檢驗檢疫證單簽發(fā)電子化。制定《上海檢驗檢疫隨附單據(jù)無紙化文件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)》；研發(fā)和應(yīng)用隨附單據(jù)無紙化系統(tǒng)，實現(xiàn)企業(yè)以電子化的方式上傳報檢隨附單證，局內(nèi)報檢單證電子化傳輸；完善申報和放行無紙化及流程再造，對自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)實現(xiàn)申報、檢驗檢疫、計收費、簽證放行、歸檔等各環(huán)節(jié)的無紙化運作，實現(xiàn)檢驗檢疫作業(yè)全程無紙化。

12.加大信用等級差別化通關(guān)管理力度。根據(jù)企業(yè)誠信情況，推行分級分類管理，在自貿(mào)區(qū)增加檢驗檢疫信用AA級企業(yè)數(shù)量，加強(qiáng)信用記錄在檢驗檢疫監(jiān)管中的應(yīng)用，加大對浦東地區(qū)質(zhì)量誠信企業(yè)的扶持力度，對誠信級別高的企業(yè)實行綠色通道、快速放行等便利舉措；探索在企業(yè)信用管理、分類管理等方面，參考或采納第三方信用報告；支持建立以組織機(jī)構(gòu)代碼實名制為基礎(chǔ)的企業(yè)質(zhì)量信用檔案，支持建立以物品編碼管理為溯源手段的產(chǎn)品質(zhì)量信用信息平臺。

四、進(jìn)一步服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展

集中上海國檢優(yōu)勢資源，聚焦重要產(chǎn)業(yè)，緊密結(jié)合上海自貿(mào)區(qū)發(fā)展實際，打造優(yōu)質(zhì)營商環(huán)境，支持郵輪、生物醫(yī)藥、跨境電子商務(wù)、會展、入境維修、文化產(chǎn)業(yè)、汽車平行進(jìn)口及總部經(jīng)濟(jì)等產(chǎn)業(yè)發(fā)展，支持科創(chuàng)中心建設(shè)，支持示范區(qū)建設(shè)，支持檢驗檢測認(rèn)證機(jī)構(gòu)發(fā)展，推動戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)健康發(fā)展，助力上海加快構(gòu)建具有地方特色、富有核心競爭力的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系。

13.支持郵輪/游艇業(yè)發(fā)展。

支持郵輪港口建設(shè)。支持郵輪港口提高“公共衛(wèi)生核心能力”水平，對郵輪口岸配套建設(shè)提前介入以提供技術(shù)支持。積極推薦郵輪港口創(chuàng)建“國際衛(wèi)生港”，提升品牌建設(shè)。

優(yōu)化郵輪通關(guān)環(huán)境。通過進(jìn)出港“單一窗口”申報制度和郵輪物資供應(yīng)電子化申報制度，提高郵輪通關(guān)效率。針對目的地航線郵輪旅游項目配套進(jìn)、出境單次檢驗檢疫監(jiān)管措施，簡化通關(guān)流程。通過允許船舶維修大型配件在郵輪維修碼頭“直靠直卸”、支持郵輪維修企業(yè)對部分舊配件進(jìn)行無害化再利用等舉措，支持郵輪維修產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

保障旅客旅行健康和便利。通過對接世界衛(wèi)生組織、美國、歐盟的郵輪衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)，制定上海港國際郵輪衛(wèi)生檢查實施規(guī)程，督促郵輪保持良好衛(wèi)生狀況，保障旅客健康安全。通過建立信息直報制度，開展隨船檢疫工作，同時對入境旅客降低攜帶物抽查比例，營造便捷的旅客進(jìn)出境環(huán)境。

促進(jìn)上海郵輪食品供應(yīng)業(yè)態(tài)發(fā)展。針對“未獲準(zhǔn)入”的食品，以過境檢疫模式進(jìn)行監(jiān)管，建設(shè)境外食品在上海港直供郵輪“快通道”。以“一般貿(mào)易”進(jìn)口的供船食品，通過對接自貿(mào)區(qū)制度創(chuàng)新成果，給予企業(yè)最大便利。同時，按照國家質(zhì)檢總局質(zhì)量安全示范區(qū)、質(zhì)量誠信企業(yè)名錄，支持中國制造、中國生產(chǎn)和中國種植（養(yǎng)殖）的各類產(chǎn)品參與郵輪產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

14.支持生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

推進(jìn)并聯(lián)審批。實施審批負(fù)面清單管理，通過構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)行政審批平臺，對涉及到不同行政審批的進(jìn)境生物醫(yī)藥材料實施并聯(lián)審批，實現(xiàn)一次申請完成多項審批，提高審批效率，縮減審批時間。

創(chuàng)新查驗方式。在風(fēng)險評估和企業(yè)誠信基礎(chǔ)上，充分運用“非侵入、非干擾”式查驗方式，大幅度降低查驗比例，提高通關(guān)效率。推進(jìn)屬地化管理，對低風(fēng)險的產(chǎn)品實施直通放行，減少查驗成本。

實施分類管理。對進(jìn)境生物醫(yī)藥材料進(jìn)行科學(xué)風(fēng)險評估，建立分類管理體系。放寬對血液、細(xì)胞、模式生物、組織切片、標(biāo)準(zhǔn)菌株、特異性培養(yǎng)基等風(fēng)險較低的基礎(chǔ)性原料的進(jìn)境限制。簡化科研用化學(xué)試劑管理程序。實施低風(fēng)險生物醫(yī)藥材料免于核查輸出國家或地區(qū)動植物檢疫證書的措施。將植入式心臟起搏器、病員監(jiān)護(hù)儀、彩色超聲診斷儀等部分進(jìn)口醫(yī)療器械納入采信試點范圍，采納并信任使用第三方檢驗結(jié)果，便利醫(yī)療器械進(jìn)口。對輸入國家或地區(qū)無強(qiáng)制性注冊登記要求的，一律取消相關(guān)注冊登記，鼓勵上海生物醫(yī)藥產(chǎn)品出口。

優(yōu)化事后監(jiān)管。對種類繁雜的進(jìn)境生物醫(yī)藥材料按照監(jiān)管要求實施大類歸并，建立并公布類別監(jiān)管規(guī)則，提高進(jìn)境產(chǎn)品檢驗檢疫措施透明度，簡化監(jiān)管流程。建立產(chǎn)品風(fēng)險與企業(yè)誠信相結(jié)合的風(fēng)險管理模式，將監(jiān)管重心由貨物轉(zhuǎn)向企業(yè)誠信與產(chǎn)品風(fēng)險相結(jié)合。

15.支持會展業(yè)發(fā)展。

完善監(jiān)管方式。出臺展會、展覽檢驗檢疫監(jiān)督管理規(guī)定，完善進(jìn)出境展覽品的檢驗檢疫監(jiān)管模式，建立進(jìn)出境展品檢驗檢疫管理新制度，對進(jìn)境展品實施口岸核放、場館集中查驗監(jiān)管，進(jìn)一步簡化報檢查驗程序。

制定便利化舉措。對進(jìn)境展品實施口岸核放、場館集中查驗監(jiān)管。對保稅展示貨物，實行登記管理，允許多次出區(qū)展示。涉及3C認(rèn)證的展品免于辦理強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證，完善展品合理損耗和留購監(jiān)管方式。允許參展的預(yù)包裝食品、化妝品等，憑展會組織方證明免予加貼中文標(biāo)簽和抽樣檢驗。

16.支持全球維修產(chǎn)業(yè)發(fā)展。對質(zhì)量管理體系健全、符合條件的生產(chǎn)企業(yè)實施風(fēng)險監(jiān)測、信用管理，以周期性監(jiān)督檢查替代批次化的產(chǎn)品檢驗，全面助推產(chǎn)業(yè)發(fā)展效能；制定并發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)浦東新區(qū)維修/再制造用途入境機(jī)電產(chǎn)品質(zhì)量安全管理工作的指導(dǎo)意見》，規(guī)范監(jiān)管要求；對入境維修復(fù)出口、入境再制造舊機(jī)電產(chǎn)品免于實施裝運前檢驗；對以保稅、租賃等方式多次往返自貿(mào)區(qū)貨物，實行登記核銷管理。

17.支持跨境電子商務(wù)發(fā)展。

構(gòu)建符合跨境電子商務(wù)發(fā)展的體制機(jī)制。順應(yīng)跨境電子商務(wù)健康快速發(fā)展的新態(tài)勢新要求，按照加快發(fā)展與完善管理相結(jié)合、有效監(jiān)管與便利進(jìn)出相結(jié)合的原則，加快建立符合跨境電子商務(wù)發(fā)展要求的體制機(jī)制，出臺上海口岸跨境電子商務(wù)管理辦法，推出涵蓋直郵進(jìn)口、保稅進(jìn)口、出口等業(yè)務(wù)類型的、適合跨境電子商務(wù)行業(yè)特點的監(jiān)管模式與便利化措施。

建立跨境電子商務(wù)清單管理制度。完善跨境電子商務(wù)入境物品管理，建立跨境電子商務(wù)產(chǎn)品負(fù)面清單制度，除負(fù)面清單內(nèi)商品禁止以跨境電子商務(wù)形式入境外，全面支持跨境電子商務(wù)發(fā)展。

構(gòu)建跨境電子商務(wù)風(fēng)險監(jiān)控體系和質(zhì)量追溯體系。優(yōu)化進(jìn)口電商企業(yè)和產(chǎn)品的質(zhì)量安全監(jiān)管方式，實施線上監(jiān)測、線下預(yù)警的安全管理和風(fēng)險監(jiān)測工作機(jī)制。制定重點商品和重點項目監(jiān)管清單，通過現(xiàn)場查驗、抽樣檢測和監(jiān)督檢查等，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警。充分運用信息化手段，實現(xiàn)跨境電子商務(wù)商品“源頭可溯、去向可查”。加強(qiáng)與質(zhì)監(jiān)部門的合作，建立“風(fēng)險監(jiān)測、網(wǎng)上抽查、源頭追溯、屬地查處”的質(zhì)量監(jiān)測機(jī)制。

創(chuàng)新跨境電子商務(wù)監(jiān)管模式。明確電商經(jīng)營主體的質(zhì)量安全責(zé)任，實行全申報管理，建立責(zé)任追溯體系和先行賠付制度。對按國外個人訂單出境的跨境電子商務(wù)出口商品，除必要的檢疫處理外，不實施檢驗，對低風(fēng)險商品審核放行，高風(fēng)險商品逐步采信第三方檢測結(jié)果合格放行。對出口跨境電子商務(wù)商品實行集中申報、集中辦理放行手續(xù)，完善以檢疫監(jiān)管為主，基于風(fēng)險分析的質(zhì)量安全監(jiān)督抽查機(jī)制。加大第三方檢驗鑒定結(jié)果采信力度，對一般工業(yè)制成品，以問題為導(dǎo)向，加強(qiáng)事后監(jiān)管。對進(jìn)口跨境電子商務(wù)商品實行集中申報、核查放行。對整批入境、集中存放、電商經(jīng)營企業(yè)按訂單向國內(nèi)個人消費者銷售的，實施以風(fēng)險分析為基礎(chǔ)的質(zhì)量安全監(jiān)管，依據(jù)相應(yīng)產(chǎn)品國家標(biāo)準(zhǔn)的安全衛(wèi)生項目進(jìn)行監(jiān)測，監(jiān)督電商在尊重消費者個人選擇權(quán)的同時，標(biāo)示可能存在的質(zhì)量安全問題和消費風(fēng)險。加強(qiáng)事后監(jiān)管，組織對質(zhì)量安全問題的調(diào)查處理。

實施跨境電子商務(wù)備案管理。對跨境電子商務(wù)經(jīng)營主體及跨境電子商務(wù)商品實施備案管理，落實跨境電子商務(wù)經(jīng)營主體商品質(zhì)量安全主體責(zé)任，推動規(guī)范跨境電子商務(wù)經(jīng)營秩序，實現(xiàn)質(zhì)量安全責(zé)任可追溯。

支持重點項目建設(shè)。促進(jìn)上海跨境電子商務(wù)公共服務(wù)平臺建設(shè)。推動跨境水果、生鮮等貿(mào)易電子商務(wù)發(fā)展，支持在自貿(mào)區(qū)設(shè)立進(jìn)口水果、生鮮電商綜合交易服務(wù)平臺，推動洋山進(jìn)境鮮活農(nóng)產(chǎn)品展貿(mào)中心的建設(shè)。

18.支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展。出臺針對文化藝術(shù)品管理辦法，出臺文化藝術(shù)品風(fēng)險評估規(guī)定；針對文化產(chǎn)品特性及進(jìn)境檢疫特殊要求，制定配套的檢驗檢疫監(jiān)管舉措；對上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)進(jìn)口文化藝術(shù)品（限藝術(shù)品整體或部分屬于CCC目錄產(chǎn)品）給予無需辦理CCC認(rèn)證的特殊監(jiān)管措施,憑藝術(shù)品證明文件直接受理報檢；加快進(jìn)境文化藝術(shù)品專項查驗場站設(shè)立，制定發(fā)布《文化藝術(shù)品專項性查驗場站考核細(xì)則》,指導(dǎo)企業(yè)按要求完成場站設(shè)施建設(shè)；依據(jù)國家質(zhì)檢總局授權(quán)，開展自貿(mào)區(qū)內(nèi)進(jìn)境展品和文化藝術(shù)品的檢疫審批。

19.支持汽車平行進(jìn)口。積極參與推動自貿(mào)區(qū)平行進(jìn)口汽車項目穩(wěn)步運行；與自貿(mào)區(qū)管委會、市商務(wù)委等管理部門共同建立平行進(jìn)口汽車會商機(jī)制；根據(jù)國家質(zhì)檢總局、認(rèn)監(jiān)委與國務(wù)院相關(guān)部委對平行進(jìn)口汽車最新的政策要求，及時落實相關(guān)支持舉措。

20.支持總部經(jīng)濟(jì)（亞太運營商計劃）發(fā)展。鼓勵跨國企業(yè)在自貿(mào)區(qū)和浦東地區(qū)建立亞太運營總部以及具備貿(mào)易、物流、結(jié)算等功能的運營中心；推進(jìn)浦東新區(qū)CCC免辦審批后續(xù)監(jiān)管制度改革，推廣免辦CCC誠信企業(yè)貿(mào)易便利化措施，享受“一次審批、多次放行、誠信監(jiān)管”的便捷通關(guān)措施，支持浦東地區(qū)維修、研發(fā)、分撥中心的設(shè)立；研究制定自貿(mào)區(qū)大宗商品現(xiàn)貨市場等新型貿(mào)易平臺的檢驗監(jiān)管和市場檢測模式；支持重大項目建設(shè)，全面服務(wù)總部經(jīng)濟(jì)運營發(fā)展。

21.支持科創(chuàng)中心建設(shè)。促進(jìn)自貿(mào)區(qū)科研要素自由流動，出臺針對科研用貨物的一攬子政策措施，對科研用樣品、設(shè)備實施通關(guān)便利化措施；形成企業(yè)需求定期調(diào)研機(jī)制，推出針對企業(yè)研發(fā)測試中涉及的進(jìn)口設(shè)備與舊機(jī)電產(chǎn)品相關(guān)制度創(chuàng)新和優(yōu)惠舉措，進(jìn)一步完善對用于研發(fā)樣品或耗材的進(jìn)出口化學(xué)試劑的風(fēng)險分級管理制度；做好自貿(mào)試驗區(qū)創(chuàng)新制度的標(biāo)準(zhǔn)化工作。

22.支持出口質(zhì)量安全示范區(qū)建設(shè)。完善金橋出口質(zhì)量安全示范區(qū)各項制度建設(shè)，率先推出進(jìn)口貨物檢驗監(jiān)管分類管理模式、培育質(zhì)量安全示范企業(yè)等十項推動先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展的檢驗監(jiān)管便利化措施。

五、進(jìn)一步加快互聯(lián)互通

實施互聯(lián)網(wǎng)+國檢戰(zhàn)略，全面推進(jìn)國檢信息化建設(shè)，積極推進(jìn)國際貿(mào)易單一窗口制度，進(jìn)一步優(yōu)化口岸監(jiān)管執(zhí)法流程和通關(guān)流程，加強(qiáng)多部門聯(lián)動，推動長江經(jīng)濟(jì)帶通關(guān)一體化。

23.推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)+國檢建設(shè)。

構(gòu)建三個平臺。以內(nèi)外網(wǎng)兩大門戶、基礎(chǔ)運行環(huán)境和云計算體系、應(yīng)用開發(fā)體系，數(shù)據(jù)交互體系、信息安全體系、運行維護(hù)體系五大基礎(chǔ)體系為技術(shù)支撐，重點建設(shè)互聯(lián)互通的業(yè)務(wù)平臺、智能高效的政務(wù)平臺和便捷易用的服務(wù)平臺，實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)全覆蓋、應(yīng)用互聯(lián)互通、數(shù)據(jù)高度聚合、風(fēng)險即時管控、管理協(xié)同聯(lián)動。

加快重點項目建設(shè)。推進(jìn)覆蓋上海各分支局、辦事處的聯(lián)動指揮中心建設(shè)；支持上海電子口岸、亞太示范電子口岸和國際貿(mào)易“單一窗口”建設(shè)，推進(jìn)自貿(mào)區(qū)檢驗檢疫電子服務(wù)平臺和數(shù)據(jù)交換平臺建設(shè)，建立與自貿(mào)區(qū)公共信息平臺的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)機(jī)制，推動自貿(mào)區(qū)檢驗檢疫智能執(zhí)法系統(tǒng)建設(shè)，提高檢驗檢疫監(jiān)控系統(tǒng)與自貿(mào)區(qū)各類新業(yè)態(tài)運行模式的兼容性；推進(jìn)自貿(mào)區(qū)國檢綜合物流監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，加快貨物在監(jiān)管安全基礎(chǔ)上實現(xiàn)區(qū)內(nèi)自由流動和跨區(qū)流轉(zhuǎn)；推進(jìn)“即檢即放”現(xiàn)場查驗放行模式，全面推進(jìn)國檢“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”戰(zhàn)略。

24.加強(qiáng)與各方面的協(xié)作配合。

部門協(xié)同。密切與自貿(mào)區(qū)管委會的協(xié)作，積極配合管委會有關(guān)工作的落實，形成合力，創(chuàng)造良好工作環(huán)境；加強(qiáng)與質(zhì)監(jiān)、商務(wù)、工商、稅務(wù)等部門的合作，在企業(yè)管理、質(zhì)量控制、風(fēng)險監(jiān)測、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面密切協(xié)作，相互支持，加快推進(jìn)信息互換、監(jiān)管互認(rèn)、執(zhí)法互助。

關(guān)檢協(xié)同。推進(jìn)與海關(guān)“三個一工程”，持續(xù)深化口岸關(guān)檢“三個一”合作。與海關(guān)共同研究深化三個一合作新方案，重點研究減少重復(fù)查驗、查驗地點整合和操作協(xié)同配合等方面采取措施，降低查驗成本。

區(qū)域協(xié)同。協(xié)同長三角和長江經(jīng)濟(jì)帶直屬國檢局，實施區(qū)域集中審單一體化、企業(yè)信用管理一體化、物流監(jiān)控一體化和貨物監(jiān)管一體化。

第三篇：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法

中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法

中（滬）自貿(mào)管〔2014〕26號 第一章 總則

第一條 為鼓勵和促進(jìn)中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下稱“自貿(mào)試驗區(qū)”）商業(yè)保理業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，擴(kuò)大自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)信用服務(wù)業(yè)對外開放，防范信用風(fēng)險，規(guī)范經(jīng)營行為，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案的通知》（國發(fā)〔2013〕38號）、《商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點有關(guān)工作的通知》（商資函[2012]419號）、《商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點實施方案的復(fù)函》（商資函[2012]919號）、《商務(wù)部辦公廳關(guān)于做好商業(yè)保理行業(yè)管理工作的通知》（商辦秩函[2013]718號）、《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)管理辦法》、《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)外商投資企業(yè)備案管理辦法》、《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)外商投資準(zhǔn)入特別管理措施（負(fù)面清單）（2013年）》和相關(guān)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的商業(yè)保理業(yè)務(wù)是指供應(yīng)商與保理商通過簽訂保理協(xié)議，供應(yīng)商將現(xiàn)在或?qū)淼膽?yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，從而獲取融資，或獲得保理商提供的分戶賬管理、賬款催收、壞賬擔(dān)保等服務(wù)。商業(yè)保理業(yè)務(wù)是指非銀行機(jī)構(gòu)從事的保理業(yè)務(wù)。

第三條 本辦法所稱從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)，是指在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立的內(nèi)外資商業(yè)保理企業(yè)和兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的內(nèi)外資融資租賃公司。金融租賃公司從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)按金融行業(yè)主管部門要求執(zhí)行。

中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)管理委員會（以下簡稱“自貿(mào)試驗區(qū)管委會”）是自貿(mào)試驗區(qū)商業(yè)保理行業(yè)主管部門。

第四條 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）企業(yè)投資者應(yīng)具有經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。

（二）企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。

（三）企業(yè)在申請設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高級管理人員。

（四）企業(yè)應(yīng)當(dāng)以公司形式設(shè)立。注冊資本不低于5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出資。

（五）有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度。

（六）兼營商業(yè)保理業(yè)務(wù)的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設(shè)立的規(guī)定。

第五條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)可以開展以下業(yè)務(wù)：

（一）進(jìn)出口保理業(yè)務(wù)；

（二）國內(nèi)及離岸保理業(yè)務(wù)；

（三）與商業(yè)保理相關(guān)的咨詢服務(wù)；

（四）經(jīng)許可的其他相關(guān)業(yè)務(wù)。

融資租賃公司可申請兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)，即與租賃物及租賃客戶有關(guān)的上述業(yè)務(wù)。

第六條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)不得從事下列活動：

（一）吸收存款；

（二）發(fā)放貸款或受托發(fā)放貸款；

（三）專門從事或受托開展與商業(yè)保理無關(guān)的催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù)；

（四）受托投資；

（五）國家規(guī)定不得從事的其他活動。第二章 設(shè)立與變更

第七條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)的設(shè)立或變更按以下程序辦理：

（一）新設(shè)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的內(nèi)資保理公司、已設(shè)立的內(nèi)資融資租賃公司申請兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，向自貿(mào)試驗區(qū)工商分局提出申請，自貿(mào)試驗區(qū)工商分局征詢自貿(mào)試驗區(qū)管委會意見后辦理注冊登記手續(xù)。

（二）新設(shè)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的外資保理公司，先向自貿(mào)試驗區(qū)管委會提出申請，在取得自貿(mào)試驗區(qū)管委會出具的備案證明后，到自貿(mào)試驗區(qū)工商分局辦理注冊登記手續(xù)。

（三）新設(shè)及已設(shè)外資融資租賃公司申請兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，向自貿(mào)試驗區(qū)管委會提出申請，由自貿(mào)試驗區(qū)管委會出具批準(zhǔn)文件，企業(yè)憑批準(zhǔn)文件及批準(zhǔn)證書向工商部門辦理注冊登記手續(xù)。

第八條 設(shè)立從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)，除提交法定申請材料之外，還應(yīng)提交以下材料：

（一）風(fēng)險評估、監(jiān)控等風(fēng)險控制制度規(guī)定；

（二）經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料；

（三）管理人員及風(fēng)險控制部門人員資歷證明；

（四）投資各方經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近一年的審計報告。

第九條 除融資租賃公司兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)以外的商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)在名稱中加注“商業(yè)保理”字樣。第三章 資金管理

第十條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)可以通過銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)和股東借款、發(fā)行債券、再保理等合法渠道融資，融資來源必須符合國家相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。

為防范風(fēng)險，保障經(jīng)營安全，從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)企業(yè)應(yīng)做好信用風(fēng)險管理平臺開發(fā)工作，企業(yè)風(fēng)險資產(chǎn)一般不得超過凈資產(chǎn)總額的10倍。風(fēng)險資產(chǎn)按企業(yè)的總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款、國債后的剩余資產(chǎn)總額確定。

第十一條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)須在中國人民銀行征信中心應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)上注冊，在經(jīng)營過程中須將每筆受讓的應(yīng)收賬款在該系統(tǒng)中登記，并取得初始登記憑證。如發(fā)生應(yīng)收賬款登記變更、注銷情況后，商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)及時在該系統(tǒng)中登記，并取得變更、注銷登記憑證。

第十二條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)委托自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)已加入國際性保理企業(yè)組織的銀行作為存管銀行，并在該銀行開設(shè)商業(yè)保理運營資金的專用賬戶。從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)只能使用專用賬戶開展日常的商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

專用賬戶內(nèi)資金使用范圍和要求待自貿(mào)試驗區(qū)相關(guān)改革措施明確后再行調(diào)整或補充。

第十三條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)與存管銀行簽訂資金管理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。

從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)在協(xié)議簽署后的5個工作日內(nèi)向自貿(mào)試驗區(qū)管委會報送協(xié)議副本、基本賬戶和專用賬戶的信息資料。

存管銀行應(yīng)將相關(guān)存管制度報送自貿(mào)試驗區(qū)管委會，并按規(guī)定對從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)企業(yè)的資金賬戶和賬戶內(nèi)資金使用情況實施管理。

第十四條存管銀行應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)商業(yè)保理企業(yè)專用賬戶的資金管理與支付結(jié)算、審核資料等具體工作；建立商業(yè)保理企業(yè)融資、放款、還款等資金進(jìn)出臺賬，并與商業(yè)保理企業(yè)定期核對。

存管銀行可以向商業(yè)保理企業(yè)收取管理費用，收費標(biāo)準(zhǔn)由存管銀行與商業(yè)保理企業(yè)自行約定，但不得違反國家相關(guān)規(guī)定。第四章 經(jīng)營監(jiān)管與風(fēng)險防范

第十五條 從事商業(yè)保理的企業(yè)必須按規(guī)定登錄商務(wù)部商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行信息填報，填報內(nèi)容包括公司注冊信息、高管人員資質(zhì)、財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)開展情況、內(nèi)部管理制度建設(shè)情況等。新注冊企業(yè)應(yīng)于成立后10個工作日內(nèi)完成基本信息填報，之后應(yīng)于每月、每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)完成上一月度、季度業(yè)務(wù)信息填報。信息填報情況將作為商業(yè)保理公司合規(guī)考核的重要指標(biāo)。

從事商業(yè)保理的企業(yè)需做好重大事項報告工作，于下述事項發(fā)生后5個工作日內(nèi)，登錄信息系統(tǒng)向行業(yè)主管部門報告，并配合行業(yè)主管部門實施監(jiān)督檢查：

（一）持股比例超過5%的主要股東變動；

（二）單筆金額超過凈資產(chǎn)5%的重大關(guān)聯(lián)交易；

（三）單筆金額超過凈資產(chǎn)10%的重大債務(wù)

（四）單筆金額超過凈資產(chǎn)20%的或有負(fù)債；

（五）超過凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償責(zé)任；

（六）董事長、總經(jīng)理等高管人員變動；

（七）減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)；

（八）重大待決訴訟、仲裁。

第十六條 從事商業(yè)保理的企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立有效的法人治理結(jié)構(gòu)，健全內(nèi)控機(jī)制，依法合規(guī)經(jīng)營，有效防范風(fēng)險，切實做到自主經(jīng)營、自我約束、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險。

第十七條 從事商業(yè)保理的企業(yè)受讓的應(yīng)收賬款必須是在正常付款期內(nèi)。原則上不能受讓的應(yīng)收賬款包括：

（一）違反國家法律法規(guī)，無權(quán)經(jīng)營而導(dǎo)致無效的應(yīng)收賬款；

（二）正在發(fā)生貿(mào)易糾紛的應(yīng)收賬款；

（三）約定銷售不成即可退貨而形成的應(yīng)收賬款；

（四）保證金類的應(yīng)收賬款；

（五）可能發(fā)生債務(wù)抵消的應(yīng)收賬款；

（六）已經(jīng)轉(zhuǎn)讓或設(shè)定擔(dān)保的應(yīng)收賬款；

（七）被第三方主張代位權(quán)的應(yīng)收賬款；

（八）法律法規(guī)規(guī)定或當(dāng)事人約定不得轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款；

（九）被采取法律強(qiáng)制措施的應(yīng)收賬款；

（十）可能存在其他權(quán)利瑕疵的應(yīng)收賬款。

第十八條 從事商業(yè)保理的企業(yè)在經(jīng)營中不符合規(guī)定的，應(yīng)責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重，由相關(guān)部門依法進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第十九條 自貿(mào)試驗區(qū)管委會負(fù)責(zé)對區(qū)內(nèi)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)企業(yè)的管理和監(jiān)督，并對企業(yè)的制度建設(shè)、內(nèi)控機(jī)制、合規(guī)經(jīng)營、融資管理、賬戶設(shè)置等情況進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

根據(jù)監(jiān)管需要，自貿(mào)試驗區(qū)管委會有權(quán)要求企業(yè)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就有關(guān)情況、問題進(jìn)行說明并作整改。

存管銀行應(yīng)監(jiān)督企業(yè)資金運作，發(fā)現(xiàn)違反國家法律法規(guī)或存管協(xié)議的，不予執(zhí)行并立即向自貿(mào)試驗區(qū)管委會報告。第五章附則

第二十條 本辦法實施過程中如遇國家和上海市頒布新規(guī)定，按新規(guī)定再行調(diào)整。

第二十一條 本辦法自發(fā)布之日起實施，有效期2年。

第四篇：保監(jiān)會支持中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)

保監(jiān)會支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)

為充分發(fā)揮保險功能作用，支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱“自貿(mào)區(qū)”）建設(shè)，中國保監(jiān)會對上海保監(jiān)局提出的有關(guān)事項作出批復(fù)，主要內(nèi)容包括：

一、支持在自貿(mào)區(qū)內(nèi)試點設(shè)立外資專業(yè)健康保險機(jī)構(gòu)。

二、支持保險公司在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，開展人民幣跨境再保險業(yè)務(wù)，支持上海研究探索巨災(zāi)保險機(jī)制。

三、支持自貿(mào)區(qū)保險機(jī)構(gòu)開展境外投資試點，積極研究在自貿(mào)區(qū)試點擴(kuò)大保險機(jī)構(gòu)境外投資范圍和比例。

四、支持國際著名的專業(yè)性保險中介機(jī)構(gòu)等服務(wù)機(jī)構(gòu)以及從事再保險業(yè)務(wù)的社會組織和個人在自貿(mào)區(qū)依法開展相關(guān)業(yè)務(wù)，為保險業(yè)發(fā)展提供專業(yè)技術(shù)配套服務(wù)。

五、支持上海開展航運保險，培育航運保險營運機(jī)構(gòu)和航運保險經(jīng)紀(jì)人隊伍，發(fā)展上海航運保險協(xié)會。

六、支持保險公司創(chuàng)新保險產(chǎn)品，不斷拓展責(zé)任保險服務(wù)領(lǐng)域。

七、支持上海完善保險市場體系，推動航運保險定價中心、再保險中心和保險資金運用中心等功能型保險機(jī)構(gòu)建設(shè)。

八、支持建立自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新與上海國際金融中心建設(shè)的聯(lián)動機(jī)制，不斷強(qiáng)化和拓展我會與上海市政府合作備忘錄工作機(jī)制。

第五篇：專家學(xué)者談上海自由貿(mào)易試驗區(qū)

專家學(xué)者談上海自由貿(mào)易試驗區(qū)

9月29日，上海楊高路，曾經(jīng)的外高橋[4.20% 資金 研報]保稅區(qū)2號門，已換上“中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)”字樣。中國自貿(mào)區(qū)試驗正式起步。

“自由貿(mào)易試驗區(qū)的核心任務(wù)是制度創(chuàng)新，改革難度大、考驗多，許多內(nèi)容涉及改革深水區(qū)。上海要主動放棄已經(jīng)習(xí)慣的做法，要主動探索尚不熟悉、尚不習(xí)慣甚至有風(fēng)險的舉措。只要能夠推進(jìn)改革開放，這樣的改革試驗就有價值，值得探索。”中共中央政治局委員、上海市委書記韓正為自貿(mào)區(qū)揭牌并對全市干部明確要求，不僅要有改革的勇氣，更要有改革的智慧，力爭在試驗區(qū)形成一套可復(fù)制、可推廣的制度體系和監(jiān)管模式，更好地服務(wù)全國。

28．78平方公里的“試驗田”，正成為撬動中國經(jīng)濟(jì)新一輪改革開放的支點。為什么建設(shè)上海自貿(mào)區(qū)

順應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)治理新秩序，主動對接國際新規(guī)則

“上海自由貿(mào)易區(qū)的試驗，絕對不是一般意義上為園區(qū)爭取一些優(yōu)惠政策，也不是招商引資的一些突破。”上海市發(fā)改委副主任肖林說，“這是順應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)治理新秩序，主動對接國際規(guī)則，主動塑造中國新紅利的戰(zhàn)略舉措。”

加入WTO十余年，中國在世界貿(mào)易格局中的地位日益提高。近年來，全球貿(mào)易開始了新一輪競爭，出現(xiàn)了更高標(biāo)準(zhǔn)的自由貿(mào)易談判。在三大自由貿(mào)易談判的推動下，國際貿(mào)易投資規(guī)則體系面臨重塑。這一系列地區(qū)性貿(mào)易協(xié)定，使WTO規(guī)則和發(fā)展中國家日益邊緣化。

世界上的主要自由貿(mào)易區(qū)也正在發(fā)生一系列改變：從貨物貿(mào)易為主，向貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易并重轉(zhuǎn)變，且更加注重服務(wù)貿(mào)易發(fā)展；由貿(mào)易功能為主，向貿(mào)易功能與投資功能并重轉(zhuǎn)變，更加注重投資自由化便利化。自貿(mào)區(qū)在市場準(zhǔn)入、外資國民待遇、業(yè)務(wù)經(jīng)營、投資服務(wù)等方面營造高度開放寬松的投資環(huán)境；由在岸業(yè)務(wù)為主，向在岸業(yè)務(wù)與離岸業(yè)務(wù)并重轉(zhuǎn)變，更加注重離岸功能的拓展；由貿(mào)易自由政策為主向貿(mào)易自由、投資自由、金融自由政策聯(lián)動轉(zhuǎn)變，體現(xiàn)國際貿(mào)易投資新規(guī)則。

“面對這一系列變化，我們不主動對接，就面臨‘再次入世’的可能。”肖林說。先行先試國際經(jīng)貿(mào)新規(guī)則新標(biāo)準(zhǔn)，積累新形勢下參與雙邊、多邊、區(qū)域合作的經(jīng)驗，為我國參與國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則的制定提供有力支撐，這成為上海自貿(mào)區(qū)試驗的重要使命。

自貿(mào)區(qū)能給中國帶來什么 通過開放提升中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型速度和質(zhì)量

“上海自由貿(mào)易試驗區(qū)的核心目標(biāo)是改革開放、制度創(chuàng)新。”中國（上海）自由貿(mào)易區(qū)管委會主任艾寶俊說。

自貿(mào)區(qū)設(shè)在上海，意義卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了上海本身，為中國經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型提供了新的突破口。“除了國際貿(mào)易能級的提升，中國金融體系加快開放、與國際接軌，將會在新形勢下釋放巨大的改革紅利。”弘毅投資總裁趙令歡說。

從已公布的方案看，上海自由貿(mào)易區(qū)的試點內(nèi)容和舉措與世界自由貿(mào)易區(qū)的發(fā)展方向高度契合。通過新的國際貿(mào)易規(guī)則，推進(jìn)中國的新一輪開放，提升中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型速度和質(zhì)量，其意圖非常明顯。

拉動中國經(jīng)濟(jì)的“三駕馬車”近年來出現(xiàn)了明顯變化。因為國際金融危機(jī)的影響，國際需求減少，出口增速減弱，中國以貨物出口為主的貿(mào)易面臨轉(zhuǎn)型。而世界主要自貿(mào)區(qū)的趨勢顯示，服務(wù)貿(mào)易正快速成長，在國際貿(mào)易中的地位不斷上升，已占全球貿(mào)易總額的約20%。通過自貿(mào)區(qū)的建設(shè)提升服務(wù)貿(mào)易，促進(jìn)服務(wù)業(yè)發(fā)展和貿(mào)易轉(zhuǎn)型，這是一條有效路徑。

上海自貿(mào)區(qū)已選擇六大領(lǐng)域作為服務(wù)業(yè)開放的重點，包括金融服務(wù)、航運服務(wù)、專業(yè)服務(wù)、商貿(mào)服務(wù)、文化服務(wù)以及社會服務(wù)。

國際人士怎么看待上海自貿(mào)區(qū)

中國的老百姓和企業(yè)可以直接在自貿(mào)區(qū)投資國際市場

花旗銀行董事副總裁楊光在紐約接受記者專訪時表示，對中國來講，建立上海自貿(mào)區(qū)無疑在宏觀上具有重要的政治戰(zhàn)略意義，就金融領(lǐng)域而言，國內(nèi)一些專家沒有提到的一個事實是，對中國走出去戰(zhàn)略也有很大影響。

首先，上海自貿(mào)區(qū)的成立必將使這個區(qū)域成為一個資金的“洼地”。無論是國際資金還是國內(nèi)資金都會向這個自貿(mào)區(qū)流動，使得自貿(mào)區(qū)能成為資金的“蓄水池”。一旦企業(yè)能夠比較容易擁有資金，走出去向海外收購、向海外兼并、向海外拓展，就會變得相對容易。

其次，上海自貿(mào)區(qū)可以打造成一個非常完整的離岸金融中心。第三，上海自貿(mào)區(qū)的建設(shè)將為人民幣的國際化提供一個很好的舞臺。

此外，上海自貿(mào)區(qū)的建設(shè)還有一個好處，中國的老百姓和企業(yè)可以直接在自貿(mào)區(qū)投資國際市場。

對于上海自貿(mào)區(qū)，英格蘭及威爾士特許會計師協(xié)會首席執(zhí)行官邁克爾·伊茲說：“中國政府可在區(qū)內(nèi)率先嘗試金融改革，比如利率市場化，人民幣完全自由兌換，民營資本設(shè)立銀行機(jī)構(gòu)等。隨著試點工作的不斷深入，改革可以逐漸從區(qū)內(nèi)轉(zhuǎn)向區(qū)外。”

明思力中國董事長約翰·約斯頓說：“上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)是中國金融改革和開放的重要一環(huán)，對于上海乃至整個中國的積極意義不言而喻。坦率地說，我們希望中國政府改革的力度能夠更大一些。”

這些外國企業(yè)家都不約而同強(qiáng)調(diào)了上海自貿(mào)區(qū)“改革”的功能。上海國際金融中心研究院丁劍平教授表示，上海自貿(mào)區(qū)的第一功能是改革，而不是自由貿(mào)易，更不是要優(yōu)惠政策。“至少它可以引領(lǐng)中國金融市場的改革, 一方面它對上海國際金融中心的建設(shè)意義非凡,另一方面,它還可以通過金融創(chuàng)新來降低實體經(jīng)濟(jì)的成本，把金融改革與實體經(jīng)濟(jì)導(dǎo)向有機(jī)結(jié)合起來。”

自貿(mào)區(qū)如何化解金融風(fēng)險

人民幣資本賬戶下可兌換未來將實現(xiàn)“分賬管理”

《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》提出，“在風(fēng)險可控前提下，可在試驗區(qū)對人民幣資本項目可兌換、金融市場利率市場化、人民幣跨境使用等方面創(chuàng)造條件進(jìn)行先行先試”。

實施細(xì)則逐步落地。上海銀監(jiān)局局長廖岷提出，未來將鼓勵區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展跨境投融資服務(wù)和離岸業(yè)務(wù)。

“實現(xiàn)金融領(lǐng)域創(chuàng)新，意味著區(qū)內(nèi)的銀行開始真正參與國際化發(fā)展和競爭，必須面對全新的、完全市場化的金融環(huán)境。”中國銀行[0.36% 資金 研報]上海市分行行長潘岳漢說，隨著業(yè)務(wù)品種的豐富、融資渠道的多樣化，銀行可以從國際市場獲得融資，降低資金成本，同時也能更好地服務(wù)客戶。

與國際市場對接的區(qū)內(nèi)金融市場將加快實現(xiàn)利率市場化，有利于降低企業(yè)資金成本。潘岳漢說，現(xiàn)在國內(nèi)的企業(yè)貸款利率普遍上浮，而跨境人民幣貸款的利率基本是在基準(zhǔn)利率水平上下浮15%左右。未來隨著利率市場化推進(jìn)，市場利率水平將逐漸與國際市場接軌，企業(yè)的融資成本會降低。

開展跨境投融資服務(wù)，意味著為非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開啟了一片新的天地。交銀金融租賃公司是唯一獲批籌建專業(yè)子公司的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。此前公司的國際業(yè)務(wù)幾乎沒有，而且與國際上的競爭對手相比，企業(yè)運營的資金成本較高。“隨著相關(guān)業(yè)務(wù)的逐步開放，我們以后能到國際市場上通過發(fā)債籌集資金，資金成本會降低，而且還能到境外設(shè)立公司，同時服務(wù)區(qū)內(nèi)貿(mào)易便利化，開拓國際、國內(nèi)更廣闊的市場。”交銀金融租賃公司董事長陳敏說。

自貿(mào)區(qū)試驗金融業(yè)的全面開放也是一大突破。經(jīng)過一系列的金融改革，中國金融業(yè)的開放已走入最核心地帶：外匯管制、利率匯率市場化、人民幣資本項目下可兌換以及金融業(yè)的進(jìn)入管制。而這些曾經(jīng)的禁區(qū)，都將在自貿(mào)區(qū)開放試驗。

對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)來說，全面開放的金融市場既意味著機(jī)遇，更意味著重大挑戰(zhàn)。“批準(zhǔn)設(shè)立自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)是：有利于服務(wù)自貿(mào)區(qū)內(nèi)的投資貿(mào)易便利化，同時有利于風(fēng)險管控。”銀監(jiān)會副主席閻慶民說，“支持自貿(mào)區(qū)健康發(fā)展，要做好準(zhǔn)備防范境外風(fēng)險傳染和跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險。”

推進(jìn)人民幣資本項目可兌換、人民幣跨境使用的同時，如何避免大規(guī)模資金跨境流動，防范由此帶來的風(fēng)險？人民幣資本賬戶下可兌換未來將實現(xiàn)“分賬管理”，進(jìn)行賬戶隔離，即“一線放開、區(qū)內(nèi)自由、二線安全高效管住”。在自貿(mào)區(qū)內(nèi)注冊企業(yè)，可以開設(shè)FTA賬戶（即自貿(mào)賬戶），部分試點企業(yè)還可開設(shè)FTN賬戶（即離岸賬戶）。FTN賬戶可以實現(xiàn)貨幣自由兌換、利率市場化，而賬戶之間嚴(yán)格區(qū)分自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)和非自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)，賬表單獨設(shè)置、單獨計量、單獨核算、單獨考核。

隨著銀行的客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)種類、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和資金來源發(fā)生變化，銀行業(yè)監(jiān)管政策也將做出調(diào)整。廖岷指出，銀行的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)發(fā)生變化。比如現(xiàn)在區(qū)內(nèi)的一些銀行，將來會有一些境外的人民幣存款，資金來源于境外人民幣市場。“因此我們現(xiàn)在考慮優(yōu)化調(diào)整存貸比、流動性等指標(biāo)的計算口徑和監(jiān)管要求。”

自貿(mào)區(qū)有哪些突破

暫時停止實施一些法律的有關(guān)規(guī)定，實施負(fù)面清單管理

上海自貿(mào)區(qū)要推行一系列的開放措施，需要突破許多既有政策法規(guī)、現(xiàn)有體制的障礙。“我們要堅定不移地立足國家戰(zhàn)略和全局利益，統(tǒng)籌謀劃、穩(wěn)步推進(jìn)自貿(mào)試驗區(qū)各項改革任務(wù)，絕不能被本部門本地區(qū)的局部利益所羈絆。”上海市市長楊雄說。

首先的障礙來自法律。《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》中共有12項開放措施，與現(xiàn)行外資企業(yè)法等4部法律的有關(guān)規(guī)定不一致。怎么突破？依照法定程序，提請全國人大常委會授權(quán)國務(wù)院在試驗區(qū)內(nèi)暫時停止實施這些法律的有關(guān)規(guī)定，并于8月26日獲得全國人大常委會的通過。在中華人民共和國的土地上，有28.78平方公里可以不按某些法律行事，這是前所未有的突破。

為了推進(jìn)上海自貿(mào)區(qū)的開放試驗，上海市第十四屆人大常委會第八次會議26日通過《關(guān)于在中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)暫時調(diào)整實施本市有關(guān)地方性法規(guī)規(guī)定的決定》，并自10月1日起施行。根據(jù)這一規(guī)定，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)，對國家規(guī)定實施準(zhǔn)入特別管理措施之外的外商投資，停止實施《上海市外商投資企業(yè)審批條例》。凡法律、行政法規(guī)在自貿(mào)區(qū)調(diào)整實施有關(guān)內(nèi)容的，上海市有關(guān)地方性法規(guī)作相應(yīng)調(diào)整實施。上海市其他有關(guān)地方性法規(guī)中的規(guī)定，凡與《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》不一致的，也調(diào)整實施。

《方案》對外商投資試行準(zhǔn)入前國民待遇，研究制訂試驗區(qū)外商投資與國民待遇等不符的負(fù)面清單，改革外商投資管理模式。過去，外商投資采用正面清單管理，告訴投資者可以做什么。而負(fù)面清單管理告訴投資者什么不能做，沒有規(guī)定的則都可以做。

《方案》重點突出擴(kuò)大服務(wù)業(yè)開放。選擇金融服務(wù)、航運服務(wù)、商貿(mào)服務(wù)、專業(yè)服務(wù)、文化服務(wù)以及社會服務(wù)領(lǐng)域擴(kuò)大開放。在這些領(lǐng)域暫停或取消投資者資質(zhì)要求、股比限制、經(jīng)營范圍限制等準(zhǔn)入限制措施（銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、信息通信服務(wù)除外），營造有利于各類投資者平等準(zhǔn)入的市場環(huán)境。

金融制度的創(chuàng)新非常鮮明，原來金融業(yè)的禁區(qū)開始突破。《方案》提出，在風(fēng)險可控前提下，可在試驗區(qū)內(nèi)對人民幣資本項目可兌換、金融市場利率市場化、人民幣跨境使用等方面創(chuàng)造條件進(jìn)行先行先試。在試驗區(qū)內(nèi)實現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)方價格實行市場化定價。探索面向國際的外匯管理改革試點，建立與自由貿(mào)易試驗區(qū)相適應(yīng)的外匯管理體制，全面實現(xiàn)貿(mào)易投資便利化。

實施促進(jìn)貿(mào)易的稅收政策。將試驗區(qū)內(nèi)注冊的融資租賃企業(yè)或金融租賃公司在試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立的項目子公司納入融資租賃出口退稅試點范圍。對設(shè)在試驗區(qū)內(nèi)的企業(yè)生產(chǎn)、加工并經(jīng)“二線（境內(nèi)關(guān)）”銷往內(nèi)地的貨物照章征收進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅、消費稅。根據(jù)企業(yè)申請，試行對該內(nèi)銷貨物按其對應(yīng)進(jìn)口料件或按實際報驗狀態(tài)征收關(guān)稅的政策。

自貿(mào)區(qū)獲“金融禮單”

9月29日，國務(wù)院相關(guān)部委有關(guān)負(fù)責(zé)人解讀自貿(mào)區(qū)總體方案亮點，紛紛捧出獻(xiàn)給自貿(mào)區(qū)的“禮單”——政策及細(xì)則，金融領(lǐng)域“禮單”還很耀眼。

央行：四大改革招招碰硬

中國人民銀行上海總部副主任張新介紹，將在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)創(chuàng)造條件擴(kuò)大人民幣跨境使用，進(jìn)一步簡化經(jīng)常項目下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)流程和手續(xù)。

在自貿(mào)試驗區(qū)先行先試金融市場利率市場化。在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)先行先試人民幣資本項目可兌換。

建立與自貿(mào)試驗區(qū)相適應(yīng)的外匯管理體制。深化外債管理方式改革，促進(jìn)跨境融資便利化；深化跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點。

銀監(jiān)會：八大措施改善銀行監(jiān)管

上海銀監(jiān)局局長廖岷介紹，為支持自貿(mào)區(qū)的發(fā)展，銀監(jiān)會對銀行監(jiān)管推出了8項新規(guī)。支持中資銀行入?yún)^(qū)發(fā)展。允許全國性中資商業(yè)銀行、政策性銀行、上海本地銀行在區(qū)內(nèi)新設(shè)分行或?qū)I機(jī)構(gòu)。

支持區(qū)內(nèi)設(shè)立非銀行金融公司。支持區(qū)內(nèi)符合條件的大型企業(yè)集團(tuán)設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司；支持符合條件的發(fā)起人在區(qū)內(nèi)申設(shè)汽車金融公司、消費金融公司。

支持外資銀行入?yún)^(qū)經(jīng)營。

支持民間資本進(jìn)入?yún)^(qū)內(nèi)銀行業(yè)。支持符合條件的民營資本在區(qū)內(nèi)設(shè)立自擔(dān)風(fēng)險的民營銀行、金融租賃公司和消費金融公司等金融機(jī)構(gòu)。支持符合條件的民營資本參股與中、外資金融機(jī)構(gòu)在區(qū)內(nèi)設(shè)立中外合資銀行。

鼓勵開展跨境投融資服務(wù)。支持區(qū)內(nèi)開展離岸業(yè)務(wù)。簡化準(zhǔn)入方式。完善監(jiān)管服務(wù)體系。證監(jiān)會：單位和個人境內(nèi)外雙向投資開閘

證監(jiān)會的具體措施包括：擬同意上海期貨交易所在自貿(mào)區(qū)內(nèi)籌建上海國際能源交易中心股份有限公司，具體承擔(dān)推進(jìn)國際原油期貨平臺籌建工作。

支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合一定條件的單位和個人按照規(guī)定雙向投資于境內(nèi)外證券期貨市場。區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可按照規(guī)定進(jìn)入上海地區(qū)的證券和期貨交易所進(jìn)行投資和交易；在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的境外個人可按規(guī)定在區(qū)內(nèi)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)開立非居民個人境內(nèi)投資專戶，開展境內(nèi)證券期貨投資；允許符合條件的區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)按照規(guī)定開展境外證券期貨投資；在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的個人可按規(guī)定開展境外證券期貨投資。區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按規(guī)定在境內(nèi)市場發(fā)行人民幣債券。支持證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在區(qū)內(nèi)注冊成立專業(yè)子公司。支持區(qū)內(nèi)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展面向境內(nèi)客戶的大宗商品和金融衍生品的柜臺交易。

保監(jiān)會：出臺“八個支持”政策

保監(jiān)會出臺“八個支持”政策，包括：支持在自貿(mào)區(qū)內(nèi)試點設(shè)立外資專業(yè)健康保險機(jī)構(gòu)；支持保險公司在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，開展人民幣跨境再保險業(yè)務(wù)；支持自貿(mào)區(qū)保險機(jī)構(gòu)開展境外投資試點；支持國際著名的專業(yè)性保險中介機(jī)構(gòu)等服務(wù)機(jī)構(gòu)以及從事再保險業(yè)務(wù)的社會組織和個人在自貿(mào)區(qū)依法開展相關(guān)業(yè)務(wù)；支持上海開展航運保險；支持保險公司創(chuàng)新保險產(chǎn)品；支持上海完善保險市場體系；支持建立自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新與上海國際金融中心建設(shè)的聯(lián)動機(jī)制。

鏈接

中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)，是區(qū)域性經(jīng)濟(jì)特區(qū)。這種方式屬一國（或地區(qū)）境內(nèi)關(guān)外的貿(mào)易行為，即某一國（或地區(qū)）在其轄區(qū)內(nèi)劃出一塊地盤作為市場對外做買賣，對該地盤的買賣活動不過多地插手干預(yù)，對運入的貨物不收關(guān)稅或優(yōu)惠。

國際上著名自由貿(mào)易區(qū)大都以“轉(zhuǎn)口貿(mào)易+區(qū)內(nèi)加工”為主要內(nèi)容，上海自貿(mào)區(qū)不同，主要聚焦于服務(wù)業(yè)的改革與開放。

我國的保稅區(qū)最初設(shè)計時借鑒了國外的自由貿(mào)易區(qū)，但因當(dāng)時大家對“自貿(mào)區(qū)”概念不清，就創(chuàng)造了“保稅區(qū)”