第一篇：中國(上海)自由貿易試驗區分賬核算業務風險審慎管理細則

中國（上海）自由貿易試驗區分賬核算業務風險審慎管理細

則（試行）

第一章 總 則

第一條 根據《中國人民銀行關于金融支持中國（上海）自由貿易試驗區建設的意見》（銀發〔2013〕244號，以下簡稱《意見》）及有關規定，制定本細則。

第二條 本細則所稱試驗區分賬核算業務是指上海市各金融機構依據《意見》第二部分和第三部分開展的自由貿易賬戶及投融資匯兌相關等業務。

金融機構是指經中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會批準，在中國境內設立并從事金融業務的金融機構。

第三條 中國人民銀行上海總部（含中國人民銀行上海分行和國家外匯管理局上海市分局，下同）根據金融宏觀審慎管理要求，對上海市金融機構自由貿易試驗區分賬核算業務進行監督管理。

第二章 試驗區分賬核算管理的審慎合格標準

第四條 上海市級金融機構應根據中國人民銀行上海總部《中國（上海）自由貿易試驗區分賬核算業務實施細則（試行）》（以下簡稱《業務實施細則》）建立內部賬務核算體系——試驗區分賬核算單元（FTU-Free Trade Accounting Unit，以下簡稱分賬核算單元），專門用于核算試驗區自由貿易賬戶以及投融資匯兌相關等業務。第五條 上海市級金融機構應按“標識分設、分賬核算、獨立出表、專項報告、自求平衡”的原則，建立試驗區分賬核算業務的各項管理制度。

第六條 上海市級金融機構應根據境內法人機構授權，建立試驗區分賬核算業務的財資管理和跨境資金風險管理制度。財資管理制度應包括為自由貿易賬戶提供自由兌換后本外幣頭寸的平盤、風險對沖管理，境內外本外幣資產質量管理、資金來源管理、期限管理等內容。第七條 上海市級金融機構應根據“了解你的業務、了解你的客戶以及盡職調查”展業三原則，建立試驗區分賬核算單元相關業務的展業管理制度，并落實到各個營業網點的相關崗位，確保反洗錢、反恐融資以及反逃稅相關責任和義務落到實處。

第八條 上海市級金融機構應對試驗區分賬核算單元的各項業務建立內部風險控制制度和應急預案制度，確保風險識別機制的落實，切實防范操作性風險。

第九條 金融機構應以上海市級機構為單位，接入中國人民銀行上海總部的相關系統，并按人民銀行和外匯管理有關規定報送相關的信息。

第三章 業務審慎合格評估及驗收 第十條 上海市金融機構在完成內部各項準備工作后，應按本細則第二章的審慎合格標準進行自評估，并形成自評估報告。第十一條 上海市金融機構應向中國人民銀行上海總部提交正式的書面報告，內容包括內部分賬核算管理以及相關制度的建設情況、系統準備情況以及自評估報告等，自愿參加中國人民銀行上海總部定期組織的專業評估，并申請接入中國人民銀行上海總部的相關系統。專業評估將主要采用打分的方式進行（見附件），內容包括但不限于以下方面：

（一）金融機構內部授權管理情況；

（二）金融機構分賬核算科目設置、賬務處理等財務會計核算制度；

（三）金融機構分賬核算業務的財資管理及跨境資金風險管理制度；

（四）金融機構試驗區分賬核算中各項業務的處理流程；

（五）金融機構展業三原則的落實措施；

（六）金融機構內部風險控制的落實措施；

（七）金融機構內部應急預案措施（包括流動性、突發事件等）；

（八）金融機構相關系統準備情況；

（九）中國人民銀行上海總部決定的其他情況。

第十二條 中國人民銀行上海總部可根據審慎合格評估的情況，決定是否約談相關業務的責任人以做進一步的深化評估。第十三條 中國人民銀行上海總部按年度組織對金融機構分賬核算業務的持續性評估。評估結論可用于對金融機構分賬核算業務的指導和管理。

第十四條 中國人民銀行上海總部根據金融機構準備情況對系統接入情況進行驗收。驗收采取現場加非現場同步的方式進行。

第四章 試驗區分賬核算業務的宏觀審慎管理

第十五條 中國人民銀行上海總部對試驗區分賬核算業務管理的目標是建立符合宏觀審慎管理框架的本外幣跨境資金流動管理體系，為試驗區實體經濟與金融穩健運行提供穩定的貨幣金融環境。第十六條 中國人民銀行上海總部對上海市金融機構開辦試驗區分賬核算業務、投融資匯兌等業務以及相關的資金流動進行非現場監測和持續性動態評估管理。

第十七條 中國人民銀行上海總部對試驗區分賬核算業務建立本外幣協調監管工作機制，根據《意見》制定相應的業務實施細則，通過系統采集業務數據，結合國際收支統計申報系統、外債統計監測系統等采集的相關信息，建立非現場監測指標體系，運用宏觀審慎管理政策工具實施管理。

第十八條 中國人民銀行上海總部可根據對經濟金融形勢的判斷和管理的需要，靈活運用固定工具和可變工具以減少資本流動中的系統性風險。固定工具是指由中國人民銀行上海總部發布并嵌入在金融機構分賬核算業務常態運行中的參數型調節工具。可變工具是指由中國人民銀行上海總部針對資本流動的方向和規模實施的逆轉性調節工具。

第十九條 上海市金融機構應在內部建立對金融宏觀審慎管理政策的響應機制，對中國人民銀行上海總部發布的金融宏觀審慎管理政策做出及時響應。

第五章 試驗區分賬核算業務的風險管理

第二十條 金融機構的分賬核算單元因人民幣清算和結算需要，可以在其上級機構內開立人民幣清算專用賬戶。該賬戶資金存放應符合《業務實施細則》的相關規定。

中國人民銀行上海總部對金融機構試驗區分賬核算業務與境內其他業務之間的滲透設置參數進行管理，并可根據資金流動以及觸發指標的運行情況對相關參數進行調整。

第二十一條 金融機構的試驗區分賬核算單元出現流動性不足時，應通過試驗區分賬核算單元間的區內市場或境外市場自行解決。必要時，其境內法人機構應提供流動性支持，并于當日向中國人民銀行上海總部備案。

經中國人民銀行批準，試驗區分賬核算單元可在一定額度內按規定進入境內銀行間市場開展拆借或回購交易。

第二十二條 金融機構辦理試驗區分賬核算業務產生的外幣流動性管理需求，以及為自由貿易賬戶辦理本外幣兌換而產生的幣種敞口，應通過試驗區分賬核算單元間的區內市場或境外市場進行平盤，不得納入其境內法人機構的結售匯頭寸進行綜合管理，也不得通過其境內法人機構進入境內銀行間外匯市場平盤管理。

第二十三條 金融機構辦理的試驗區分賬核算業務應納入其境內法人機構的資本充足率統一管理，統一計提風險準備。

第二十四條 金融機構開展試驗區分賬核算業務產生的各類風險對沖管理需求，可通過國際金融市場衍生工具進行管理，由此產生的對外負債應納入金融宏觀審慎管理框架管理。

第六章 資金異常流動的監測預警

第二十五條 金融機構應按中國人民銀行上海總部有關規定報送自由貿易賬戶信息；自由貿易賬戶發生的國際收支應按國際收支統計申報要求進行申報；自由貿易賬戶信息還應按中國人民銀行上海總部要求報送到外匯管理信息系統。

第二十六條 中國人民銀行上海總部建立相關的非現場監測指標體系，并根據金融宏觀審慎管理框架的要求，依托人民幣跨境收付信息管理系統、國際收支統計申報系統等對金融機構的試驗區分賬核算業務開展非現場監測。

第二十七條 中國人民銀行上海總部對于非現場監測中發現的可疑問題向金融機構發出查疑通知。金融機構應及時核查并回復。第二十八條 中國人民銀行上海總部根據日常監測，建立異常資金流動預警機制，并向金融機構發出異常流動預警信號。第二十九條 中國人民銀行上海總部根據非現場監測情況及風險等級大小向金融機構發出相應的風險提示。風險提示分為I級（輕度風險）、II級（中度風險）以及III級（重度風險）。金融機構應配合中國人民銀行上海總部采取相應的措施。

第七章 對資金異常流動的臨時性管制措施

第三十條 中國人民銀行上海總部可對分賬核算業務及自由貿易賬戶的異常資金流動實施干預，包括調整固定工具類的參數和可變工具類的逆轉性調節工具等。

（一）當分賬核算單元及自由貿易賬戶出現異常流動并觸發相關指標時，中國人民銀行上海總部可要求金融機構采取延長賬戶資金存放期的措施，調節資金流動頻率。

（二）當分賬核算單元及自由貿易賬戶出現異常流動并觸發相關指標時，中國人民銀行上海總部可采取征收特別存款準備金的措施，以調節資金流向和流量。

（三）當分賬核算單元及自由貿易賬戶出現異常流動并觸發相關指標時，中國人民銀行上海總部可采取征收零息存款準備金的措施，以調節資金流向和流量。

（四）當分賬核算單元及自由貿易賬戶出現異常流動并觸發相關指標時，中國人民銀行上海總部可對金融機構的分賬核算單元及自由貿易賬戶采取臨時資本管制措施，以調節資金流動。第三十一條 中國人民銀行上海總部可根據資金異常流動的情況，單獨或組合采用上述各項措施，以達到調節資金流量及流向的目標。

第八章 持續性評估與監測

第三十二條 中國人民銀行上海總部組織對金融機構試驗區分賬核算業務進行非現場監測和持續性評估。持續性評估可采用現場方式進行。

第三十三條 中國人民銀行上海總部可根據金融宏觀審慎管理的需要，對金融機構開展的試驗區分賬核算業務范圍進行調整。第三十四條 中國人民銀行上海總部對金融機構試驗區分賬核算業務將依據持續性評估結果建立相應的激勵約束機制。

正向激勵包括：一是優先安排中國人民銀行上海總部提供的咨詢服務；二是參與中國人民銀行和外匯管理局在試驗區推出的投融資匯兌便利創新業務；三是參與中國人民銀行和外匯管理局在試驗區推出的其他金融創新業務。

反向約束包括：一是發出整改通知并約見試驗區分賬核算業務負責人進行警示談話；二是向其上級機構及監管機構發出風險警示；三是強制性退出部分或全部試驗區分賬核算業務。

第三十五條 金融機構辦理試驗區分賬核算業務，出現重大風險事件、嚴重違法違規行為或不配合中國人民銀行上海總部開展宏觀審慎管理及風險防范工作的，中國人民銀行上海總部將根據《中國人民銀行法》、《外匯管理條例》等相關法律法規，視情節輕重給予相應的處罰，并可對其上海市一級機構及相關責任人追究責任。

第九章 附 則

第三十六條 經中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會批準的上海市非銀行金融機構辦理試驗區分賬核算業務的，參照適用本細則。第三十七條 本細則由中國人民銀行上海總部負責解釋。第三十八條 本細則自發布之日起施行。

第二篇：中國(上海)自由貿易試驗區

中國（上海）自由貿易試驗區

上海國檢局按照國家質檢總局及上海市有關文件精神，結合自貿區工作實際，出臺深化檢驗檢疫監管模式改革支持上海自貿區發展24條意見，具體內容如下：

一、進一步創新體制機制

改革貨物監管模式，加快檢驗檢疫業務流程再造，創新監管方式，進一步擴大分類監管范圍，推進第三方檢驗結果采信制度建設。

1.深化進出境貨物監管模式改革。實施以“先檢后放、通檢通放、即檢即放、少檢多放、快檢快放、空檢海放、外檢內放、他檢我放、邊檢邊放、不檢就放”等“十檢十放”為基礎的分類監管模式，更好地服務外貿發展。結合風險管理和信用管理，推行“合格假定”理念，深化“企業是第一責任人”的意識，更好地發揮檢驗檢疫職能作用；全面實施出口直放，產地檢驗檢疫局負責質量安全把關，口岸不再查驗或最大程度減少查驗比例；在安全風險可控基礎上，除高風險產品外，進一步擴大進口直通的區域、企業和產品。

2.創新進口食品監管模式。

創新監管模式。在自貿區率先試點進口食品基于風險的預警布控、重點檢驗、驗證抽查、風險監測相結合的分類監管模式，進一步提高通關便利。

優化管理方式。允許來自非疫區但未獲檢驗檢疫準入食品保稅展示，并簡化相關申報程序；將自貿區內食品存放、展示企業的監督管理由事前審核備案調整為事前承諾報備、事后加強監管新模式，有效落實企業主體責任；進一步優化進口食品樣品監管程序，促進國際研發和科創中心建設。

推動市場服務。試點食品標簽合格保證的市場化平臺建設和社會中介服務體系構建工作，積極推進進口預包裝食品標簽檢驗監管模式調整工作。

3.全面推廣“快檢快放”便捷化監管措施。擴大“快檢快放”便捷化監管措施受惠生產企業范圍和實施“快檢快放”進口工業產品目錄，強化“企業是產品質量安全第一責任人”的理念，對自貿區內生產企業進口的生產加工用零部件及原材料，在企業自行驗收條件滿足的基礎上，積極引入第一方和第二方采信，切實減少口岸檢驗批次。

4.深化第三方檢驗結果采信制度。擴大進出口工業產品第三方檢驗結果采信的產品范圍，根據進出口商品風險預警情況，建立第三方采信項目動態調整機制。將試點商品范圍擴展至進口機械加工設備及其零部件與部分進口醫療器械等產品中；啟動木材等產品檢驗的第三方結果采信試點工作；在自貿區實施第三方檢驗結果被采信機構的企業信息公示制度。

5.推進進境空箱查驗便捷化監管措施。試點對空箱運輸經營人的分級評定和港外備案堆場的準入考核，對符合條件并主動提出申請的企業給予減少抽檢比例、允許港外查驗等措施。

二、進一步簡政放權

以深化行政審批制度改革為抓手，通過審批項目減量化、審批流程扁平化、審批場所集約化、審批辦理智能化等舉措，營造公平、高效、統一的口岸行政審批服務環境，實現簡政放權、放管結合、優化服務的協同推進。支持檢驗檢測認證機構建設，簡化中轉貨物檢驗檢疫手續。

6.推進審批制度改革。

縮減審批事項。落實國務院《關于取消和調整一批行政審批項目等事項的決定》要求，嚴格取消代理報檢企業注冊、快件運營企業從事報檢業務注冊、報檢員注冊，舊機電產品備案，出口商品注冊登記等審批事項。同時，及時通過報檢大廳公告欄、網站、微信、宣傳刊物等媒體廣泛宣傳，做好內部人員崗位調整和業務培訓，確保政策落實不打折扣。

減少審批層級。積極配合質檢總局做好除負面清單以外的農產品和所有類別的食品進境檢疫審批，實現審批的并聯化和扁平化。

優化審批流程。推行承諾辦結制度，縮短審批時間，通過延長審批有效期及調整審批模式、實行滿意度測評等手段，切實實現便民、高效。

推進電子審批。推進行政許可信息化建設，依托行政審批系統功能改造，搭建集行政許可申請、受理、查詢、告知等多功能于一體的統一界面平臺，實現行政許可辦理情況的可查可溯，方便企業及時了解辦理進程。

7.編制三個清單。制定公布自貿區內檢驗檢疫機構權力清單，明確界定職權行使邊界，及時清理不合理的行政權力。制定公布自貿區內檢驗檢疫機構責任清單，落實責任主體，強化行政問責。完善自貿區內檢驗檢疫負面清單，提升監管效能，建立與之相配套的事中事后監管制度；發布自貿區內檢驗檢疫行政許可目錄、辦事指南、業務手冊、監管手冊及相應精編版，促進行政許可辦理情況的公開，方便企業全面了解相關行政許可政策。

8.支持檢驗檢測認證機構建設。

支持平臺建設。支持浦東新區開展“公共檢驗檢測服務平臺示范區”創建工作，引導自貿區檢驗檢測行業產業化聚集和集成發展，不斷提升檢驗檢測服務業的行業產值和服務效能。

推進認證改革。完善自貿區進出口商品檢驗鑒定機構行政許可和事中事后監管制度創新，縮減外商投資認證機構審批事項，推進外資認證機構審批制度改革。支持檢驗檢測社會化改革，逐步開放外資認證認可、檢驗檢測機構在自貿區設立分支機構并開展業務，鼓勵在自貿區內設立進出口商品檢驗鑒定機構，并鼓勵其獲得強制性產品認證指定機構資質。取消外商投資認證機構申請擴大業務范圍應當從業1年以上的限制；取消外商投資認證機構子公司擴大認證業務范圍的審批，通過事中和事后監督措施實施監管。

9.簡化中轉貨物檢驗檢疫手續。完善國際中轉集拼檢驗檢疫管理辦法，推進簡化中轉動植物審批手續，制定中轉檢疫審批負面清單，提供便捷化中轉動植檢證書和原產地證書簽發服務；進一步優化國際快件中轉監管模式，支持快件企業提高國際中轉集拼航線覆蓋率，促進航空樞紐港建設；支持在自貿區（洋山）開展進境動物源性食品生產加工。

三、進一步提升貿易便利化水平

深化“一線放開、二線安全高效管住”貿易便利化改革，科學實施檢驗檢疫分線監督管理，改革進區報檢模式，打造國檢作業全程無紙化，推行基于信用管理的差別化通關管理措施。

10.推行“先進區、后報檢”新模式。調整原有先報檢后入區方式，對自貿區擬入境進區貨物，允許區內企業向檢驗檢疫機構申報后，按照指令至入境口岸提貨后直接入區，并在規定時限內向駐區檢驗檢疫機構辦理入境貨物報檢、交單或查驗，進一步優化一線驗放流程。

11.打造國檢作業全程無紙化。深化申報制度改革，實施無紙化報檢和無紙化放行，推動檢驗檢疫證單簽發電子化。制定《上海檢驗檢疫隨附單據無紙化文件技術標準》；研發和應用隨附單據無紙化系統，實現企業以電子化的方式上傳報檢隨附單證，局內報檢單證電子化傳輸；完善申報和放行無紙化及流程再造，對自貿區內符合條件的企業實現申報、檢驗檢疫、計收費、簽證放行、歸檔等各環節的無紙化運作，實現檢驗檢疫作業全程無紙化。

12.加大信用等級差別化通關管理力度。根據企業誠信情況，推行分級分類管理，在自貿區增加檢驗檢疫信用AA級企業數量，加強信用記錄在檢驗檢疫監管中的應用，加大對浦東地區質量誠信企業的扶持力度，對誠信級別高的企業實行綠色通道、快速放行等便利舉措；探索在企業信用管理、分類管理等方面，參考或采納第三方信用報告；支持建立以組織機構代碼實名制為基礎的企業質量信用檔案，支持建立以物品編碼管理為溯源手段的產品質量信用信息平臺。

四、進一步服務產業發展

集中上海國檢優勢資源，聚焦重要產業，緊密結合上海自貿區發展實際，打造優質營商環境，支持郵輪、生物醫藥、跨境電子商務、會展、入境維修、文化產業、汽車平行進口及總部經濟等產業發展，支持科創中心建設，支持示范區建設，支持檢驗檢測認證機構發展，推動戰略新興產業和制造業健康發展，助力上海加快構建具有地方特色、富有核心競爭力的現代產業體系。

13.支持郵輪/游艇業發展。

支持郵輪港口建設。支持郵輪港口提高“公共衛生核心能力”水平，對郵輪口岸配套建設提前介入以提供技術支持。積極推薦郵輪港口創建“國際衛生港”，提升品牌建設。

優化郵輪通關環境。通過進出港“單一窗口”申報制度和郵輪物資供應電子化申報制度，提高郵輪通關效率。針對目的地航線郵輪旅游項目配套進、出境單次檢驗檢疫監管措施，簡化通關流程。通過允許船舶維修大型配件在郵輪維修碼頭“直靠直卸”、支持郵輪維修企業對部分舊配件進行無害化再利用等舉措，支持郵輪維修產業發展。

保障旅客旅行健康和便利。通過對接世界衛生組織、美國、歐盟的郵輪衛生標準，制定上海港國際郵輪衛生檢查實施規程，督促郵輪保持良好衛生狀況，保障旅客健康安全。通過建立信息直報制度，開展隨船檢疫工作，同時對入境旅客降低攜帶物抽查比例，營造便捷的旅客進出境環境。

促進上海郵輪食品供應業態發展。針對“未獲準入”的食品，以過境檢疫模式進行監管，建設境外食品在上海港直供郵輪“快通道”。以“一般貿易”進口的供船食品，通過對接自貿區制度創新成果，給予企業最大便利。同時，按照國家質檢總局質量安全示范區、質量誠信企業名錄，支持中國制造、中國生產和中國種植（養殖）的各類產品參與郵輪產業發展。

14.支持生物醫藥產業發展。

推進并聯審批。實施審批負面清單管理，通過構建互聯網行政審批平臺，對涉及到不同行政審批的進境生物醫藥材料實施并聯審批，實現一次申請完成多項審批，提高審批效率，縮減審批時間。

創新查驗方式。在風險評估和企業誠信基礎上，充分運用“非侵入、非干擾”式查驗方式，大幅度降低查驗比例，提高通關效率。推進屬地化管理，對低風險的產品實施直通放行，減少查驗成本。

實施分類管理。對進境生物醫藥材料進行科學風險評估，建立分類管理體系。放寬對血液、細胞、模式生物、組織切片、標準菌株、特異性培養基等風險較低的基礎性原料的進境限制。簡化科研用化學試劑管理程序。實施低風險生物醫藥材料免于核查輸出國家或地區動植物檢疫證書的措施。將植入式心臟起搏器、病員監護儀、彩色超聲診斷儀等部分進口醫療器械納入采信試點范圍，采納并信任使用第三方檢驗結果，便利醫療器械進口。對輸入國家或地區無強制性注冊登記要求的，一律取消相關注冊登記，鼓勵上海生物醫藥產品出口。

優化事后監管。對種類繁雜的進境生物醫藥材料按照監管要求實施大類歸并，建立并公布類別監管規則，提高進境產品檢驗檢疫措施透明度，簡化監管流程。建立產品風險與企業誠信相結合的風險管理模式，將監管重心由貨物轉向企業誠信與產品風險相結合。

15.支持會展業發展。

完善監管方式。出臺展會、展覽檢驗檢疫監督管理規定，完善進出境展覽品的檢驗檢疫監管模式，建立進出境展品檢驗檢疫管理新制度，對進境展品實施口岸核放、場館集中查驗監管，進一步簡化報檢查驗程序。

制定便利化舉措。對進境展品實施口岸核放、場館集中查驗監管。對保稅展示貨物，實行登記管理，允許多次出區展示。涉及3C認證的展品免于辦理強制性產品認證，完善展品合理損耗和留購監管方式。允許參展的預包裝食品、化妝品等，憑展會組織方證明免予加貼中文標簽和抽樣檢驗。

16.支持全球維修產業發展。對質量管理體系健全、符合條件的生產企業實施風險監測、信用管理，以周期性監督檢查替代批次化的產品檢驗，全面助推產業發展效能；制定并發布《關于推進浦東新區維修/再制造用途入境機電產品質量安全管理工作的指導意見》，規范監管要求；對入境維修復出口、入境再制造舊機電產品免于實施裝運前檢驗；對以保稅、租賃等方式多次往返自貿區貨物，實行登記核銷管理。

17.支持跨境電子商務發展。

構建符合跨境電子商務發展的體制機制。順應跨境電子商務健康快速發展的新態勢新要求，按照加快發展與完善管理相結合、有效監管與便利進出相結合的原則，加快建立符合跨境電子商務發展要求的體制機制，出臺上海口岸跨境電子商務管理辦法，推出涵蓋直郵進口、保稅進口、出口等業務類型的、適合跨境電子商務行業特點的監管模式與便利化措施。

建立跨境電子商務清單管理制度。完善跨境電子商務入境物品管理，建立跨境電子商務產品負面清單制度，除負面清單內商品禁止以跨境電子商務形式入境外，全面支持跨境電子商務發展。

構建跨境電子商務風險監控體系和質量追溯體系。優化進口電商企業和產品的質量安全監管方式，實施線上監測、線下預警的安全管理和風險監測工作機制。制定重點商品和重點項目監管清單，通過現場查驗、抽樣檢測和監督檢查等，加強風險監控和預警。充分運用信息化手段，實現跨境電子商務商品“源頭可溯、去向可查”。加強與質監部門的合作，建立“風險監測、網上抽查、源頭追溯、屬地查處”的質量監測機制。

創新跨境電子商務監管模式。明確電商經營主體的質量安全責任，實行全申報管理，建立責任追溯體系和先行賠付制度。對按國外個人訂單出境的跨境電子商務出口商品，除必要的檢疫處理外，不實施檢驗，對低風險商品審核放行，高風險商品逐步采信第三方檢測結果合格放行。對出口跨境電子商務商品實行集中申報、集中辦理放行手續，完善以檢疫監管為主，基于風險分析的質量安全監督抽查機制。加大第三方檢驗鑒定結果采信力度，對一般工業制成品，以問題為導向，加強事后監管。對進口跨境電子商務商品實行集中申報、核查放行。對整批入境、集中存放、電商經營企業按訂單向國內個人消費者銷售的，實施以風險分析為基礎的質量安全監管，依據相應產品國家標準的安全衛生項目進行監測，監督電商在尊重消費者個人選擇權的同時，標示可能存在的質量安全問題和消費風險。加強事后監管，組織對質量安全問題的調查處理。

實施跨境電子商務備案管理。對跨境電子商務經營主體及跨境電子商務商品實施備案管理，落實跨境電子商務經營主體商品質量安全主體責任，推動規范跨境電子商務經營秩序，實現質量安全責任可追溯。

支持重點項目建設。促進上海跨境電子商務公共服務平臺建設。推動跨境水果、生鮮等貿易電子商務發展，支持在自貿區設立進口水果、生鮮電商綜合交易服務平臺，推動洋山進境鮮活農產品展貿中心的建設。

18.支持文化產業發展。出臺針對文化藝術品管理辦法，出臺文化藝術品風險評估規定；針對文化產品特性及進境檢疫特殊要求，制定配套的檢驗檢疫監管舉措；對上海自貿區內進口文化藝術品（限藝術品整體或部分屬于CCC目錄產品）給予無需辦理CCC認證的特殊監管措施,憑藝術品證明文件直接受理報檢；加快進境文化藝術品專項查驗場站設立，制定發布《文化藝術品專項性查驗場站考核細則》,指導企業按要求完成場站設施建設；依據國家質檢總局授權，開展自貿區內進境展品和文化藝術品的檢疫審批。

19.支持汽車平行進口。積極參與推動自貿區平行進口汽車項目穩步運行；與自貿區管委會、市商務委等管理部門共同建立平行進口汽車會商機制；根據國家質檢總局、認監委與國務院相關部委對平行進口汽車最新的政策要求，及時落實相關支持舉措。

20.支持總部經濟（亞太運營商計劃）發展。鼓勵跨國企業在自貿區和浦東地區建立亞太運營總部以及具備貿易、物流、結算等功能的運營中心；推進浦東新區CCC免辦審批后續監管制度改革，推廣免辦CCC誠信企業貿易便利化措施，享受“一次審批、多次放行、誠信監管”的便捷通關措施，支持浦東地區維修、研發、分撥中心的設立；研究制定自貿區大宗商品現貨市場等新型貿易平臺的檢驗監管和市場檢測模式；支持重大項目建設，全面服務總部經濟運營發展。

21.支持科創中心建設。促進自貿區科研要素自由流動，出臺針對科研用貨物的一攬子政策措施，對科研用樣品、設備實施通關便利化措施；形成企業需求定期調研機制，推出針對企業研發測試中涉及的進口設備與舊機電產品相關制度創新和優惠舉措，進一步完善對用于研發樣品或耗材的進出口化學試劑的風險分級管理制度；做好自貿試驗區創新制度的標準化工作。

22.支持出口質量安全示范區建設。完善金橋出口質量安全示范區各項制度建設，率先推出進口貨物檢驗監管分類管理模式、培育質量安全示范企業等十項推動先進制造業發展的檢驗監管便利化措施。

五、進一步加快互聯互通

實施互聯網+國檢戰略，全面推進國檢信息化建設，積極推進國際貿易單一窗口制度，進一步優化口岸監管執法流程和通關流程，加強多部門聯動，推動長江經濟帶通關一體化。

23.推進互聯網+國檢建設。

構建三個平臺。以內外網兩大門戶、基礎運行環境和云計算體系、應用開發體系，數據交互體系、信息安全體系、運行維護體系五大基礎體系為技術支撐，重點建設互聯互通的業務平臺、智能高效的政務平臺和便捷易用的服務平臺，實現網絡全覆蓋、應用互聯互通、數據高度聚合、風險即時管控、管理協同聯動。

加快重點項目建設。推進覆蓋上海各分支局、辦事處的聯動指揮中心建設；支持上海電子口岸、亞太示范電子口岸和國際貿易“單一窗口”建設，推進自貿區檢驗檢疫電子服務平臺和數據交換平臺建設，建立與自貿區公共信息平臺的網絡互聯機制，推動自貿區檢驗檢疫智能執法系統建設，提高檢驗檢疫監控系統與自貿區各類新業態運行模式的兼容性；推進自貿區國檢綜合物流監控系統建設，加快貨物在監管安全基礎上實現區內自由流動和跨區流轉；推進“即檢即放”現場查驗放行模式，全面推進國檢“互聯網+監管”戰略。

24.加強與各方面的協作配合。

部門協同。密切與自貿區管委會的協作，積極配合管委會有關工作的落實，形成合力，創造良好工作環境；加強與質監、商務、工商、稅務等部門的合作，在企業管理、質量控制、風險監測、產業發展等方面密切協作，相互支持，加快推進信息互換、監管互認、執法互助。

關檢協同。推進與海關“三個一工程”，持續深化口岸關檢“三個一”合作。與海關共同研究深化三個一合作新方案，重點研究減少重復查驗、查驗地點整合和操作協同配合等方面采取措施，降低查驗成本。

區域協同。協同長三角和長江經濟帶直屬國檢局，實施區域集中審單一體化、企業信用管理一體化、物流監控一體化和貨物監管一體化。

第三篇：中國(上海)自由貿易試驗區商業保理業務管理暫行辦法

中國（上海）自由貿易試驗區商業保理業務管理暫行辦法

中（滬）自貿管〔2014〕26號 第一章 總則

第一條 為鼓勵和促進中國（上海）自由貿易試驗區（以下稱“自貿試驗區”）商業保理業務的健康發展，擴大自貿試驗區內信用服務業對外開放，防范信用風險，規范經營行為，根據《國務院關于印發中國（上海）自由貿易試驗區總體方案的通知》（國發〔2013〕38號）、《商務部關于商業保理試點有關工作的通知》（商資函[2012]419號）、《商務部關于商業保理試點實施方案的復函》（商資函[2012]919號）、《商務部辦公廳關于做好商業保理行業管理工作的通知》（商辦秩函[2013]718號）、《中國（上海）自由貿易試驗區管理辦法》、《中國（上海）自由貿易試驗區外商投資企業備案管理辦法》、《中國（上海）自由貿易試驗區外商投資準入特別管理措施（負面清單）（2013年）》和相關法律法規的相關規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的商業保理業務是指供應商與保理商通過簽訂保理協議，供應商將現在或將來的應收賬款轉讓給保理商，從而獲取融資，或獲得保理商提供的分戶賬管理、賬款催收、壞賬擔保等服務。商業保理業務是指非銀行機構從事的保理業務。

第三條 本辦法所稱從事商業保理業務的企業，是指在自貿試驗區內設立的內外資商業保理企業和兼營與主營業務有關的商業保理業務的內外資融資租賃公司。金融租賃公司從事商業保理業務按金融行業主管部門要求執行。

中國（上海）自由貿易試驗區管理委員會（以下簡稱“自貿試驗區管委會”）是自貿試驗區商業保理行業主管部門。

第四條 商業保理企業應當符合下列條件：

（一）企業投資者應具有經營商業保理業務或相關行業的經歷。

（二）企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。

（三）企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有金融領域管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。

（四）企業應當以公司形式設立。注冊資本不低于5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出資。

（五）有完善的內部控制制度，包括但不限于風險評估、業務流程操作、監控等制度。

（六）兼營商業保理業務的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設立的規定。

第五條 從事商業保理業務的企業可以開展以下業務：

（一）進出口保理業務；

（二）國內及離岸保理業務；

（三）與商業保理相關的咨詢服務；

（四）經許可的其他相關業務。

融資租賃公司可申請兼營與主營業務有關的商業保理業務，即與租賃物及租賃客戶有關的上述業務。

第六條 從事商業保理業務的企業不得從事下列活動：

（一）吸收存款；

（二）發放貸款或受托發放貸款；

（三）專門從事或受托開展與商業保理無關的催收業務、討債業務；

（四）受托投資；

（五）國家規定不得從事的其他活動。第二章 設立與變更

第七條 從事商業保理業務的企業的設立或變更按以下程序辦理：

（一）新設從事商業保理業務的內資保理公司、已設立的內資融資租賃公司申請兼營與主營業務有關的商業保理業務的，向自貿試驗區工商分局提出申請，自貿試驗區工商分局征詢自貿試驗區管委會意見后辦理注冊登記手續。

（二）新設從事商業保理業務的外資保理公司，先向自貿試驗區管委會提出申請，在取得自貿試驗區管委會出具的備案證明后，到自貿試驗區工商分局辦理注冊登記手續。

（三）新設及已設外資融資租賃公司申請兼營與主營業務有關的商業保理業務的，向自貿試驗區管委會提出申請，由自貿試驗區管委會出具批準文件，企業憑批準文件及批準證書向工商部門辦理注冊登記手續。

第八條 設立從事商業保理業務的企業，除提交法定申請材料之外，還應提交以下材料：

（一）風險評估、監控等風險控制制度規定；

（二）經營商業保理業務或相關行業經歷的證明材料；

（三）管理人員及風險控制部門人員資歷證明；

（四）投資各方經會計師事務所審計的最近一年的審計報告。

第九條 除融資租賃公司兼營與主營業務有關的商業保理業務以外的商業保理公司應當在名稱中加注“商業保理”字樣。第三章 資金管理

第十條 從事商業保理業務的企業可以通過銀行和非銀行金融機構和股東借款、發行債券、再保理等合法渠道融資，融資來源必須符合國家相關法律、法規的規定。

為防范風險，保障經營安全，從事商業保理業務企業應做好信用風險管理平臺開發工作，企業風險資產一般不得超過凈資產總額的10倍。風險資產按企業的總資產減去現金、銀行存款、國債后的剩余資產總額確定。

第十一條 從事商業保理業務的企業須在中國人民銀行征信中心應收賬款質押登記公示系統進行網上注冊，在經營過程中須將每筆受讓的應收賬款在該系統中登記，并取得初始登記憑證。如發生應收賬款登記變更、注銷情況后，商業保理企業應及時在該系統中登記，并取得變更、注銷登記憑證。

第十二條 從事商業保理業務的企業應當委托自貿試驗區內已加入國際性保理企業組織的銀行作為存管銀行，并在該銀行開設商業保理運營資金的專用賬戶。從事商業保理業務的企業只能使用專用賬戶開展日常的商業保理業務。

專用賬戶內資金使用范圍和要求待自貿試驗區相關改革措施明確后再行調整或補充。

第十三條 從事商業保理業務的企業應當與存管銀行簽訂資金管理協議，明確雙方的權利、義務和責任。

從事商業保理業務的企業應當在協議簽署后的5個工作日內向自貿試驗區管委會報送協議副本、基本賬戶和專用賬戶的信息資料。

存管銀行應將相關存管制度報送自貿試驗區管委會，并按規定對從事商業保理業務企業的資金賬戶和賬戶內資金使用情況實施管理。

第十四條存管銀行應指定專人負責商業保理企業專用賬戶的資金管理與支付結算、審核資料等具體工作；建立商業保理企業融資、放款、還款等資金進出臺賬，并與商業保理企業定期核對。

存管銀行可以向商業保理企業收取管理費用，收費標準由存管銀行與商業保理企業自行約定，但不得違反國家相關規定。第四章 經營監管與風險防范

第十五條 從事商業保理的企業必須按規定登錄商務部商業保理業務信息系統進行信息填報，填報內容包括公司注冊信息、高管人員資質、財務狀況、業務開展情況、內部管理制度建設情況等。新注冊企業應于成立后10個工作日內完成基本信息填報，之后應于每月、每季度結束后15個工作日內完成上一月度、季度業務信息填報。信息填報情況將作為商業保理公司合規考核的重要指標。

從事商業保理的企業需做好重大事項報告工作，于下述事項發生后5個工作日內，登錄信息系統向行業主管部門報告，并配合行業主管部門實施監督檢查：

（一）持股比例超過5%的主要股東變動；

（二）單筆金額超過凈資產5%的重大關聯交易；

（三）單筆金額超過凈資產10%的重大債務

（四）單筆金額超過凈資產20%的或有負債；

（五）超過凈資產10%的重大損失或賠償責任；

（六）董事長、總經理等高管人員變動；

（七）減資、合并、分立、解散及申請破產；

（八）重大待決訴訟、仲裁。

第十六條 從事商業保理的企業應當建立有效的法人治理結構，健全內控機制，依法合規經營，有效防范風險，切實做到自主經營、自我約束、自負盈虧、自擔風險。

第十七條 從事商業保理的企業受讓的應收賬款必須是在正常付款期內。原則上不能受讓的應收賬款包括：

（一）違反國家法律法規，無權經營而導致無效的應收賬款；

（二）正在發生貿易糾紛的應收賬款；

（三）約定銷售不成即可退貨而形成的應收賬款；

（四）保證金類的應收賬款；

（五）可能發生債務抵消的應收賬款；

（六）已經轉讓或設定擔保的應收賬款；

（七）被第三方主張代位權的應收賬款；

（八）法律法規規定或當事人約定不得轉讓的應收賬款；

（九）被采取法律強制措施的應收賬款；

（十）可能存在其他權利瑕疵的應收賬款。

第十八條 從事商業保理的企業在經營中不符合規定的，應責令改正；情節嚴重，由相關部門依法進行處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第十九條 自貿試驗區管委會負責對區內從事商業保理業務企業的管理和監督，并對企業的制度建設、內控機制、合規經營、融資管理、賬戶設置等情況進行定期或不定期現場檢查和非現場檢查。

根據監管需要，自貿試驗區管委會有權要求企業提供專項資料，或約見其董事、監事、高級管理人員進行監管談話，要求其就有關情況、問題進行說明并作整改。

存管銀行應監督企業資金運作，發現違反國家法律法規或存管協議的，不予執行并立即向自貿試驗區管委會報告。第五章附則

第二十條 本辦法實施過程中如遇國家和上海市頒布新規定，按新規定再行調整。

第二十一條 本辦法自發布之日起實施，有效期2年。

第四篇：中國(上海)自由貿易試驗區外商獨資醫療機構管理暫行辦法(2013)

市政府辦公廳轉發市衛生計生委等制訂的中國（上海）自由貿易試驗區外商獨

資醫療機構管理暫行辦法

滬府辦發〔2013〕63號

上海市人民政府辦公廳關于轉發市衛生計生委等三部門制訂的《中國（上海）自由貿易試驗區外商獨資醫療機構管理暫行辦法》的通知

各區、縣人民政府，市政府各委、辦、局：

市衛生計生委、市商務委、市工商局制訂的《中國（上海）自由貿易試驗區外商獨資醫療機構管理暫行辦法》已經市政府同意，現轉發給你們，請認真按照執行。

上海市人民政府辦公廳

2013年11月13日

中國（上海）自由貿易試驗區外商獨資醫療機構管理暫行辦法

第一章總則

第一條為進一步落實國務院印發的《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》，根據《中華人民共和國外資企業法》、《全國人大常委會關于授權國務院在中國（上海）自由貿易試驗區暫時調整有關法律規定的行政審批的決定》和《醫療機構管理條例》、《上海市醫療機構管理辦法》、《中國（上海）自由貿易試驗區管理辦法》等有關法律、法規、規章，制定本暫行辦法。

第二條本暫行辦法所稱外商獨資醫療機構，是指外國醫療機構為其實際控股人的醫療機構、公司、企業和其他經濟組織（以下統稱“外國投資者”），經中國政府主管部門批準，在中國（上海）自由貿易試驗區（以下簡稱“自貿試驗區”）以獨資形式設置的營利性醫療機構。

第三條自貿試驗區內外商獨資醫療機構的設置和管理，適用本暫行辦法。

第四條外商獨資醫療機構必須遵守有關法律、法規和規章。外商獨資醫療機構的正當經營活動及合法權益，受中國法律保證。

第五條自貿試驗區管委會、上海市衛生計生部門、上海市工商部門在各自職責范圍內，負責自貿試驗區內外商獨資醫療機構管理工作。

自貿試驗區工商部門為外商獨資醫療機構的登記機關。

第二章設置條件

第六條外商獨資醫療機構的設置與發展，必須符合上海市區域衛生規劃和醫療機構設置規劃中有關促進社會辦醫的精神和要求，并執行國家衛生計生部門制定的《醫療機構基本標準》。

第七條申請設置外商獨資醫療機構的外國投資者應當是能夠獨立承擔民事責任的法人，具有直接從事醫療機構投資與管理5年以上的經驗，并符合下列要求之一：

（一）能夠提供國際先進的醫療機構管理經驗、管理模式和服務模式；

（二）能夠提供具有國際領先水平的醫學技術和設備；

（三）可以補充或改善所在地在醫療服務能力、醫療質量、技術、資金和醫療設施方面的不足。

第八條設置的外商獨資醫療機構應當符合以下條件：

（一）獨立的法人；

（二）最低投資總額2000萬元人民幣；

（三）經營期限20年。

第三章設置審批與登記

第九條設置外商獨資醫療機構，應當按照“一口受理”工作機制，向自貿試驗區工商部門提交以下材料：

（一）機構設置申請材料；

（二）項目建議書、可行性研究報告；

（三）外國投資者的注冊登記證明（復印件）、法定代表人身份證明（復印件）和銀行資信證明；

（四）項目選址報告、土地使用租賃證明、建筑平面圖；

（五）外國投資者具有直接從事醫療機構投資與管理5年以上經驗的證明材料；

（六）外商獨資醫療機構的章程；

（七）外商獨資醫療機構董事會成員名單；

（八）機構名稱預先核準通知書；

（九）企業設立登記申請材料；

（十）法律、法規規定的其他材料。

第十條申請材料齊全的，自貿試驗區工商部門應當向申請人出具相關收件憑證，并自出具受理憑證之日起40個工作日內，由市衛生計生部門、自貿試驗區管委會、自貿試驗區工商部門出具批準或者不批準的書面文件。予以批準的，自貿試驗區工商部門統一向申請人送達《醫療機構設置批準書》、《外商投資企業批準證書》、《企業營業執照》等有關文書。

第十一條獲準設置的外商獨資醫療機構，應當按照《醫療機構管理條例》及其實施細則中關于醫療機構執業登記的程序和要求，向市衛生計生部門申請執業登記，領取《醫療機構執業許可證》。

第十二條外商獨資醫療機構的名稱設置，應當符合《醫療機構管理條例實施細則》、《企業名稱登記管理規定》、《企業名稱登記管理規定實施辦法》及其他相關規定。

第四章變更、延期和終止

第十三條已設置的外商獨資醫療機構，應當在規定的期限內，完成執業登記手續的辦理；逾期未能完成的，經原審批機關核準后，撤銷該項目。

第十四條已設置的外商獨資醫療機構變更機構地址、床位規模、診療科目、經營期限、投資總額、投資人等，應當向原審批機關提出申請。

第十五條已設置的外商獨資醫療機構終止運營，應當在終止運營90日前，向原審批機關提出申請。

第十六條外商獨資醫療機構經營期限屆滿需要延長的，應當在期滿180日前，向原審批機關提出申請。

第五章執業

第十七條外商獨資醫療機構作為獨立法人實體，自負盈虧，獨立核算，獨立承擔民事責任。

第十八條外商獨資醫療機構應當執行《醫療機構管理條例》和《醫療機構管理條例實施細則》等中有關醫療機構執業的規定。

第十九條外商獨資醫療機構必須執行醫療技術準入規范和臨床診療技術規范，遵守新技術、新設備及大型醫用設備臨床應用的有關規定。

第二十條外商獨資醫療機構發生醫療事故，依照有關法律、法規處理。第二十一條外商獨資醫療機構聘請醫務人員，按照有關法律、法規和相關規定辦理。

第二十二條外商獨資醫療機構應當嚴格執行無菌消毒、隔離制度，采取科學有效的措施，處理污水和廢棄物，預防和減少醫院感染，嚴格遵守開展放射診療的規定。

第二十三條發生重大災害、事故、疾病流行或者其他意外情況時，外商獨資醫療機構及其衛生技術人員應當服從衛生計生部門的調遣。

第二十四條外商獨資醫療機構發布本機構醫療廣告，按照《中華人民共和國廣告法》、《醫療廣告管理辦法》等有關法律、法規的規定辦理。

第二十五條外商獨資醫療機構的醫療收費價格，按照國家有關規定執行。第二十六條外商獨資醫療機構的稅收，按照國家和自貿試驗區的有關規定執行。

第六章監督

第二十七條自貿試驗區所在區衛生計生部門負責自貿試驗區內外商獨資醫療機構的日常監督管理工作。

市衛生計生部門負責自貿試驗區內外商獨資醫療機構的監督管理及醫療機

構校驗工作，對外商獨資醫療機構每年校驗一次。

第二十八條外商獨資醫療機構應當按照國家對外商投資企業的有關規定，接受國家有關部門的監督。

第二十九條外商獨資醫療機構違反有關法律、法規和規章，由有關主管部門依法查處。對違反本暫行辦法的外商獨資醫療機構，由自貿試驗區管委會、上海市及自貿試驗區所在區衛生計生部門、工商部門依據相關法律、法規和規章予以處罰。

第三十條自貿試驗區管委會、上海市及自貿試驗區所在區衛生計生部門、工商部門違反本暫行辦法規定，擅自批準外商獨資醫療機構的設置和變更的，依法追究有關負責人的責任。

外國投資者未經自貿試驗區管委會、上海市及自貿試驗區所在區衛生計生行政部門、工商部門批準，成立外商獨資醫療機構并開展醫療活動或以合同方式經營診療項目的，視同非法行醫，按照《醫療機構管理條例》和《醫療機構管理條例實施細則》及有關規定進行處罰。

第七章附則

第三十一條香港特別行政區、澳門特別行政區、臺灣地區的投資者在自貿試驗區投資舉辦獨資醫療機構的，參照本暫行辦法執行。

第三十二條本市原有規定與本暫行辦法不符的，以本暫行辦法為準。第三十三條本暫行辦法自印發之日起實施。

上海市衛生和計劃生育委員會

上海市商務委員會

上海市工商行政管理局

2013年10月24日

第五篇：保監會支持中國(上海)自由貿易試驗區建設

保監會支持中國（上海）自由貿易試驗區建設

為充分發揮保險功能作用，支持中國（上海）自由貿易試驗區（以下簡稱“自貿區”）建設，中國保監會對上海保監局提出的有關事項作出批復，主要內容包括：

一、支持在自貿區內試點設立外資專業健康保險機構。

二、支持保險公司在自貿區內設立分支機構，開展人民幣跨境再保險業務，支持上海研究探索巨災保險機制。

三、支持自貿區保險機構開展境外投資試點，積極研究在自貿區試點擴大保險機構境外投資范圍和比例。

四、支持國際著名的專業性保險中介機構等服務機構以及從事再保險業務的社會組織和個人在自貿區依法開展相關業務，為保險業發展提供專業技術配套服務。

五、支持上海開展航運保險，培育航運保險營運機構和航運保險經紀人隊伍，發展上海航運保險協會。

六、支持保險公司創新保險產品，不斷拓展責任保險服務領域。

七、支持上海完善保險市場體系，推動航運保險定價中心、再保險中心和保險資金運用中心等功能型保險機構建設。

八、支持建立自貿區金融改革創新與上海國際金融中心建設的聯動機制，不斷強化和拓展我會與上海市政府合作備忘錄工作機制。