第一篇：金融開題報告 定稿

Shanxi university of Finance and Economics

本科畢業論文（設計）

開題報告

論文題目 淺析農村信用社操作風險防范對策

專業：

姓名：

學號：

指導教師：

二〇一年月日

第二篇：金融開題報告

一、金融畢業論文開題報告范文之論文題目：中國上市公司效績評價體系的探討

二、金融畢業論文開題報告范文之課題研究的意義

我國上市公司對我國的經濟發展起到越來越重要的作用，截止XX年底，我國上市公司已達到1174家，總股本超過5050億，其中國家股和國有法人股328億，市價總值高達5.55萬億元，約占國民生產總值的48%，約有股民6800萬人，約占城鎮人口的40%,資本市場規模越來越大。據統計，截止 XX年底，我國國有控股上市公司所有者權益10547億元，實現利潤1519億元，分別占全國國有及國有控股企業的32%和63%，國有上市公司已成為我國各行業中的龍頭企業，在國有資產質量上，上市公司已成為優良資產的富區，同時上市公司也成為中國人投資的主要領域。隨著我國資本市場的發展和完善，上市公司不僅會得到更大更快的發展，而且會顯示出更重要的作用。但也不 可否認，在我國上市公司發展過程中，也出現了一些問題：一是上市公司整體業績下滑，競爭力下降，據資料反映，XX年我國上市公司加權平均每股收益為 0.1369元，比上年同期下降31.04%,加權平均凈資產收益率為5.53%,比上年同期下降22.55%,有151家公司虧損,虧損面為 12.67%，較上年又進一步擴大;二是部分上市公司內部違規現象嚴重，據了解，XX年有100家上市公司因各種違規問題而受到證監委和其他有關部門的查處;一些上市公司會計信息嚴重失真，虛增業績，大肆“圈錢”，極大地打擊了投資者對上市公司的信心;三是二級市場投機行為盛行，一些機構操縱股價，牟取高利，嚴重地擾亂了市場秩序。為了解決我國上市公司發展中出現的問題，就需要在市場經濟條件下，更好地有效發揮政府的監管職能和社會的監督職能，加快建立上市公司的優勝劣汰機制，全面凈化證券市場的環境。要實現這一目標，有效的手段之一是建立上市公司的效績評價體系。

目前，國家有關部門已經對我國國有企業制定了效績評價制度，并正在逐步推開,但在我國上市公司中還沒有建立這項制度，所以本文的研究是有實際意義的。

三.金融畢業論文開題報告范文研究的內容

本文擬從四個方面探討上市公司效績評價體系的建立。

第一部分主要從六個方面闡述建立我國上市公司效績評價體系的意義，這六個方面是：

(一)有利于國家對上市公司的監管

(二)有利于推動上市公司建立科學的約束和激勵機制。

第三篇：金融論文開題報告

北京聯合大學畢業論文開題報告

專業：工商管理（金融證券）指導教師：符亞明學院：北京聯合大學商務學院學號：040741409班級：金融041姓名：閆文奇

題目：鞍鋼股份投資價值分析

一、課題任務與目的如何科學、客觀的評價股票的價值一直是人們關注的問題，人們總是希望能夠找到一種有效的模型去合理的估計股票的價值，以便能夠在投資時作出正確的選擇。傳統方法，以產值、銷售額或利潤等指標評估一個上市公司并以此作為股票投資的依據，卻往往忽略了經營環境變化、時間價值、上市公司增長潛力等重要因素，因而顯得片面。相比較而言，用股票的內在價值來評價上市公司的效率和其股票價值更為準確而全面。事實上，價值評估在財務管理、兼并收購和投資等領域都扮演著重要的角色。然而，價值評估既是一項極為重要、也是一個很復雜的經濟學和管理學課題。分析者需要運用多方面的信息來預測上市公司未來的收益，這一方面很困難，另一方面也具有很大的不確定性。另外，上市公司價值評估容易受到分析者主觀偏見的影響.因此，需要從宏觀經濟環境、行業背景和公司發展戰略，上市公司經營管理水平，獲利能力等多個方面對上市公司進行分析，綜合運用多種方法客觀評估上市公司價值。

寫作本論文的目的一．通過分析論證找出影響我國上市公司股票投資價值的主要因素。

論文將從宏觀——國家政策方面、中觀——行業因素方面、以及微觀—一公 司自身方面進行闡述。

在公司投資價值分析中，首先是宏觀經濟的分析，它著重于宏觀經濟環境和 經濟增長的分析，它是行業分析的背景和前提.接下來是行業分析，主要是對行業產品的需求和供給狀況及增長趨勢和獲利能力的現狀和變化進行分析。最后在此基礎上，從公司治理、財務狀況、經營能力等方面判斷投資價值。

二.尋求適合我國目前股票市場的投資價值理念，指導投資者的投資。

近年來，投資者的投資理念正在向理性化方向發展。所謂理性化，就是說投資者己經由單純的那種投機性質的買賣股票向理解證券市場、研究上市公司、把握市場發展趨勢的理智型行為過渡。投資者進入市場不是盲從，而是更多的以價值為投資決策的基礎。隨著證券市場的進一步發展，這種理性的投資理念將逐漸成為市場主流。

二、調研資料情況

國內外理論和實踐工作者，對上市公司股票價值評估進行了深入細致的研 究，取得了很大的成果，先后根據需要建立了許多切實可行的評價方法體系和模 型，這些對本文的進一步研究都有很大的參考價值。

國外研究現狀

格雷厄姆和多德在《證券分析》一書中認為股票價格的波動是建立在股票內 在價值基礎上的，股票價格會由于各種非理性原因偏離“內在價值”，但隨著時間的推移這種偏離會得到糾正而回到“內在價值”。因此，股票價格的未來表現可通過與“內在價值”的比較而加以判斷。但“內在價值”取決于公司未來盈利能力，因此對公司未來盈利能力及其現金流的準確把握將是非常關鍵的。

市場學派代表人物是馬克維茨(HarryMarkowits)和夏普(WilliamSharp)。他們創立并發展了資本資產定價模型(Capital Asset Pricing Model,CAPM)。他們認為：風險主要來源于證券價格的波動，證券市場是有效的。為了規避風險，應進行多元組合投資。他們專注于研究市場本身，以市場走勢確定股票的風險和收益。米勒教授和莫迪格萊尼教授在1961年的《商業雜志》(Journl of business)上發表了一篇題為“紅利政策、增長和股票的價值評估”的文章，提出了這個方法，他們提出了幾種最基本的模型(MM模型)：現金流量貼現法模型(即基本資本預算方法)、股利流量法、收入流量法(相當于當期收益加上未來投機機會的方法)。他們的理論提供了最佳評估模型的理論基礎。、美國著名估值專家普萊特(ShannonP.Part)在其著作中寫道：“公司(或公司的部分股權)的購買者真正買到的是‘一連串未來回報’。”因而，為評價業績或購買目的對一個企業進行估價時，只需預測這些未來回報，并將其折現為現值。

馬夏克(Marschak)、?？怂?Hicks)等學者認為，投資者的投資偏好可以看作是對投資于未來收益的概率分布矩的偏好，并可用均方差空間的無差異曲線來表示。

國內研究現狀

在國內, 關于股票投資價值研究主要是參照國外的研究模型，結合我國目前的股票市場所處的特殊轉軌階段所展開的。

參照的評價模型:

折現模型

折現模型的理論基礎是投資股票就是投資公司的未來，因而對一只股票進行估價時，只需預測公司的未來回報，并按照一定折現率折為現值。未來回報可分為三種類型：

現金股利折現模型：現金股利折現模型基本精神最早由Wililams于1938年提出，該模型認為股票的內在價值應等于該股票持有者在公司經營期內預期能 得到的股息收入按一定折現率計算的現值之和。

自由現金流折現模型：該模型的理論基礎是公司價值等于公司未來各年自由現金流的折現值之和，在此基礎上可計算股權價值，并得到股票價值。

盈余折現模型：Millera nd Modigliani于1966年提出了盈余資本化模型，理論基礎是公司內在價值就是公司資本化后的盈余。該模型與評價股票高低的重要指標市盈率(P/E)直接相聯系。

我國目前的研究大多數是針對以上模型在我國的適用性方面展開的。比如，現金股利折現模型，雖然是公認的最基本的股票內在價值決定理論，但并不完全適用于我國股市的情況，因為，在我國股票市場中，很多上市公司不分紅、分紅很少或分紅很不穩定現象比較嚴重，這導致整個市場處于溢價水平，該類股票的定價不適用此模型。自由現金流折現模型，其適用性不足:一是加權平均資金成本的計算涉及到各種資金來源的比例及成本，由于轉軌時期的利率沒有市場化，難以計算其真正的資金成本。二是轉軌市場中有穩定自由現金流的公司不多見，而該模型不太適用于自由現金流波動較大和高速成長性行業的公司股票估值。盈 余折現模型，其缺陷如同現金股利折現模型，不適合運用于轉軌市場。資本資產 定價模型側重于股票價格的波動，而不是股票內在價值的決定，它是基于短線操 作的技術分析，會使我國本來就充滿套利機會的證券市場雪上加霜，并且難以適 用于信息嚴重不對稱的轉軌市場?；谝陨现T多問題，國內學者正在探索適用于 我國股市的投資價值評價方法體系。

縱覽了目前關于股票投資價值的文獻發現，對上市公司股票投資價值的研 究，并未針對我國股市的具體情況提出切實可行的辦法。我認為，國外的基于 價值學派投資理念的基本分析對我國股票投資價值的研究有必要的借鑒作用?；趦r值學派投資理念的基本分析，通過對決定股票投資價值及價格的基本要素，如宏觀經濟指標、經濟政策走勢、行業發展狀況、產品市場狀況和財務狀況等的分析，評價股票的投資價值，判斷股票的合理價位。倡導基本分析，鼓勵投資者樹立價值投資理念，買價值不買價格，能達到激勵上市公司改善管理，切實用好募股資金，提升經營業績的目的。我國目前基于價值學派投資理念的基本分析的研究很少。因此，我認為基于基本分析的上市公司股票投資價值的研究仍是一個有待開發的領域。

三、實施方案

評估股票價值的方法可以分為“自上而下”分析法和“自下而上”分析法。“自上而下”的分析方法在分析過程中遵循從宏觀經濟一行業一公司的順序，認為宏觀經濟與行業對單個股票總收益率產生顯著影響，在進行投資決策時應先從宏觀經濟分析入手，對宏觀經濟情況有一個總體判斷后再進行行業和公司股權價值評估理論在我國上市公司中的應用，分析對象的范圍由大到小;“自下而上”的分析法與“自上而下”分析法正好相反，該方法直接進行股票分析，不管宏觀經濟情況和行業前景如何，認為相對于市價來說，找到被低估的股票是可能的，并且這些股票可以提供超額收益率。本文采用的是“自上而下”的分析方法，既不單純做理論上的介紹，也不脫離理論而直接進行案例分析，而是力求做到理論與實踐相結合，定性與定量相結合，以理論指導實踐，以實踐檢驗理論。本文在宏觀經濟和行業分析過程中，引用了大量數據、圖表，在評估股票價值時借助上市公司財務數據，采用現金流量折現模型進行評估。

四、預期結果

主要內容：先對鞍鋼股份做個系統的介紹，然后分析其主營業務和產品的競爭力，指出他和其他三家上市的三家鋼鐵公司的優勢所在，最后是用估值分析法分析他的合理價值，并得出結論

預期結果：通過對鞍鋼股份投資價值的研究，找到其合理的估值價位，指導投資者的投資

結果形式：完成一篇8000~10000字的，符合學校要求的畢業論文。

五、進度計劃

2007月12月24-30日完成選題按照指導教師要求開始收集材料，寒假期間及開學第一周完成開題報告、開始畢業實習

第二周進行并完成開題答辯。打印開題報告，論文提綱，制作PPT。第三周根據開題答辯結果和答辯組意見開始撰寫論文初稿

第五周完成初稿提交批閱

第七周畢業論文工作期中檢查，填寫“畢業論文中期自檢表”。完成提交二稿。

第八周定稿、修正格式。

第九周完成論文評閱

第十周審核答辯資格。論文裝訂。制作答辯文件，包括PPT、論文摘要、論文目錄。

十一周5月7、8、9日進行論文答辯，推薦優秀論文。

十二周論文二次答辯，推薦校級優秀論文。

六參考資料

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第四篇：金融專業論文開題報告

金融專業論文開題報告

金融專業論文開題報告 篇1

一、課題義務與目的

本論文次要處理以下幾個成績：

1、計量的現狀;

2、目前國際上最具影響力的信譽風險度量;

3、我國信譽風險特點實證剖析;

4、我國商業銀行計量信譽風險的新思緒。

二、調研材料狀況

上世紀 90年代,隨著金融市場的開展和風險管理技術的提高,古代信譽風險度量模型失掉了迅速的開展。古代信譽度量模型與傳統的信譽度量辦法相比,具有很大的優越性。

目前國際下流行的信譽剖析度量模型次要有四類,即KMV模型、CreditMetrics模型、麥肯錫模型和 CSFP信譽風險附加法 (Credit Risk)。1.CreditMetrics模型。CreditMetrics模型是世界上第一個信譽風險的量化度量模型,是由 J.P.摩根公司等于 開收回的模型。該模型以資產組合實際爲根據,運用 VaR(Value at Risk)框架,對存款和非買賣資產停止估價和風險計算。CreditMetrics模型依賴于歷史數據,屬于盯市模型 (MTM)。

2.麥肯錫模型。麥肯錫模型是在 CreditMetrics模型的根底上,對周期性要素停止了處置,將評級轉移矩陣與經濟增長率、失業率、利率、匯率、政府收入等微觀經濟變量之間的關系模型化,并經過蒙地卡羅模仿技術 (a structured MonteCarlo simulation approach)模仿周期性要素的沖擊 來測定評級轉移概率的變化。

麥肯錫模型克制了 CreditMetrics模型中不同時期的評級轉移矩陣固定不變的缺陷,可以看作是對 CreditMetrics模型的一種補充。

3.KMV模型。KMV模型是估量借款企業違約概率的辦法。該模型將存款看作期權,首先應用 Black - Scholes期權定價公式,依據企業資產的市場價值、資產價值的動搖性、到期工夫、無風險借貸利率及負債的賬面價值估量出企業股權的市場價值及其動搖性,再依據公司的負債計算出公司的違約施行點 (default exercise point),然后計算借款人的違約間隔,最初依據企業的違約間隔與預期違約率 (EDF)之間的對應關系,求出企業的預期違約率。KMV模型次要運用股票市場的相關數據,是一種靜態模型。該模型同時具有盯市模型和違約模型 (DM)的特征。

4.Credit Risk模型。Credit Risk模型是一種基于精算辦法的信息風險計量模型,由 CSFP (Credit Suisse FinancialProduct)于 19推出。該模型把信譽評級的升降和與此相關的信譽價差變化看作是市場風險,在任何時期只思索違約和不違約這兩種事情形態,計量預期到和未預期到的損失。Credit Risk是一種違約模型,它疏忽了轉移風險。但是,該模型具有其共同的優點:如模型只需求絕對較少的數據,具有簡易性的特點;可以失掉債券組合或存款組合的損失概率的閉形解,具有計算上的劣勢。

除上所述,國際上使用的信譽風險度量模型還有許多,如神經網絡剖析模型、死亡率模型等等。

就我國而言，已逐漸樹立起風險管理體系,但是與國際同業相比,在數據的采集、加工、度量辦法的運用上都存在著相當的差距,因而我國對商業銀行信譽風險計量辦法的研討次要集中在對興旺國度先進的信譽風險管理技術的學習和自創上，以此尋求一種合適我國商業銀行的信譽風險量化管理模型。

徐暢在《Credit Metrics 模型及其對我國銀行風險量化管理的啟示》[20xx,3]中以為，Credit Metrics是世界上第一個評價信譽風險的量化度量模型。該模型以資產組合實際、VaR(Value at Risk)實際等爲根據,以信譽評級爲根底,不只可以辨認存款、債券等傳統投資工具的信譽風險,而且可用于互換等古代金融衍生工具的風險辨認。研討此模型關于我國銀行風險量化管理有很強的理想價值。

張紅舸和夏佳南在《KMV信譽風險度量模型在我國的`順應性研討》[20xx，11]中提出，KMV模型作爲國際上使用最爲普遍的信譽風險量化技術,早已惹起我國學者對它的關注。他們對我國使用 KMV模型做了少量的實證研討,以期能找到一種在我國適用的新的信譽風險管理的度量辦法。但我國目前對 KMV模型所觸及到的各參數的估量辦法都沒有較好的研討結論,這勢必使得我國商業銀行風險管理者要尋求一些替代目標停止近似評價。而這種近似的替代最間接的結果就是 KMV模型的輸入后果不精確。作者也在文章中提出了我國商業銀行運用 KMV模型停止信譽風險管理應采取的措施。

姚傳娟、李源和夏蘇林在《信譽風險度量KMV模型與Credit Risk+模型比擬研討》[20xx]中，結合中國商業銀行目前信譽風險管理的實踐狀況,比擬剖析KMV模型和CreditRisk+模型的根本原理和參數選擇的個性及差別,對兩模型各自特點做出客觀評價,后果發現運用Credit Risk+模型有利于進步信譽風險度量的準確性,爲商業銀行信譽風險管理提供了無益的自創。

喬小京和周石鵬在《信譽風險量化模型比擬及其對我國商業銀行信譽風險的啟示》[20xx,10]中，對信譽組合觀念模型即CPV停止了描繪，Credit Portfolio View(CPV)模型將周期性要素歸入計量模型之中，將遷移概率與微觀要素之間的關系模型化，并且經過模仿微觀要素關于模型的沖擊來測定遷移概率的跨時演化，這樣可以失掉將來每一年的不同的遷移矩陣，在此根底上運用Credit Metrics的辦法計算處于不同經濟周期的VaR?？梢哉f這種辦法是對Credit Metrics的補充，它克制了由于假定不同時期的遷移概率是靜態的而惹起的一些偏向。曹道勝和何明升在《商業銀行信譽風險模型的比擬級其自創》[20xx,10]中，從模型樹立的實際根底、模型類型、回收率、現金流折現因子四個維度對國際上最有影響力的商業銀行信譽風險模型KMV 模型、Credit Metrics模型、Credit Risk +模型和Credit Portfolio View模型停止比擬，在此根底上對各模型在我國商業銀行適用性停止了剖析，爲我國商業銀行增強信譽風險管理，開發合適我國國慶的信譽風險模型提供了無益的自創。

同時，在相關研討進程中隨處都表露出了與興旺國度商業銀行相比，我國信譽風險管理中存在的種種缺乏。因而，針對目前我國商業銀行信譽風險管理存在的一系列成績,自創東方興旺國度的信譽風險度量和管理經歷,我國銀行業該當鼎力增強樹立信譽風險量化剖析和管理體系所需數據庫的建立,樹立和完善銀行外部的企業信譽評級體系,促進我國專業評價機構的樹立,樹立弱小的信息技術平臺,強化銀行業的信息披露,增強市場約束,自創興旺國度先進的關于信譽風險度量和管理的實際知識,結合實踐,樹立合適我國國情的信譽風險度量和管理模型。

三、施行方案

(一)商業銀行信譽風險的發生與開展

1.1商業銀行信譽風險的發生

1.1.1商業銀行信譽風險的定義

1.1.2商業銀行信譽風險的特點

1.2商業銀行信譽風險的開展

1.2.1商業銀行信譽風險的現狀

1.2.2商業銀行信譽風險的開展

(二)商業銀行信譽風險度量模型研討

2.1 Credit Metrics模型(信譽度量術模型)

2.2 KMV模型

2.3 Credit Risk+模型(信譽風險附加模型)

2.4 Credit Potfolio View模型(信譽組合觀念模型)

(三)我國商業銀行信譽風險度量的現狀

3.1 我國商業銀行信譽風險特點

3.1.1企業對銀行信譽的過度依賴

3.1.2企業還貸付息認識差，銀企關系好轉

3.1.3信貸構造單一，存款風險集中

3.2 我國商業銀行信譽風險度量的缺乏

(四)我國商業銀行信譽風險度量的新思緒

4.1 增強我國商業銀行信譽風險的防備

4.1.1 培育良好的銀行信譽文明

4.1.2增強商業銀行信譽風險的全程靜態監控

4.2 增強我國商業銀行信譽風險量化度量

4.2.1 完善信息零碎的建立,樹立信息數據庫

4.2.2樹立信譽風險評價和定價模型,改良信譽剖析辦法和技術

4.3 發明與古代模型相配套的內部條件

四、預期后果

本文以商業銀行運轉進程中面臨的信譽風險爲切入點，剖析我國信譽風險計量的現狀，對目前國際上最具影響力的信譽風險度量模型停止研討，并結合我國商業銀行信譽風險特點停止實證剖析，爲我國商業銀行計量信譽風險提出新的思緒。

剖析國際銀行業信譽風險管理的開展情況;研討目前國際上最具影響力的信譽風險度量模型;停止商業銀行信譽風險度量的實證剖析。

五、進度方案

略

金融專業論文開題報告 篇2

一、畢業設計(論文)課題來源、類型

課題來源：經過老師推薦，自己慎重選擇后確定的方向與題目

課題類型：本課題屬于宏觀角度下的研究，通過對中國股市成長性的認識和對投資機會的定性研究，來分析和總結其兩者之間的關系。

二、選題的目的及意義

伴隨著中國經濟的秩序發展，中國資本市場也日益完善，法律法規的健全和執法力度的強化，使得股票市場公開、公平、公正的三公原則得以充分體現，中國股市經歷了20xx年至20xx年底長達5年的大熊市。股票價格已大幅度的下跌，相當一部分藍籌股具有投資價值，股票市場投資機會凸顯沒產業升級時新興產業在經濟中比重日益提升，政策扶持的行業未來增長的潛力相當大，對這些增長型行業在股票市場進行長期投資必將獲取豐厚的回報。但是中國股市仍然是一個相對不承受的新興市場，投資風險相對較高，因而研究中國股市的成長性與投資機會對引導投資者樹立正確的投資理念具有重要的意義。

三、本課題的研究狀況及發展趨勢

首先由于我們現在研究的是中國股市的成長性與投資機會，中國股市已經走過二十幾年，我們還是可以從他的成長性和其對應的投資機會來分析他們之間的關系。在我們之前也有很多人研究過同樣的課題我們可以從中取得一些十分有意義的借鑒。

《中國股市成長與宏觀經濟》作者周垂日;20xx年出版，本文分析了中國股票市場發展近十年來，股市規模與國民生產總值及居民儲蓄的關系，并與處于迅速發展階段的美國、韓國股市的同類數據比較，中國股市發展速度較快，論述發展股市對中國持續快速健康發展的意義。由于其主要研究的是中國股市與宏觀經濟的聯系，所以對投資者的價值并不是很大，而且它的出版時間較早。對現在的意義也不是很大。

《代價最小的股市路徑之爭——中國股市十八年的回憶與思考》作者 劉紀鵬; 劉妍;20xx年出版，本文主要說的是從1990年深交所試運行和上交所正式運行起步至今,中國股市歷經十八個年頭,從無到有,從小到大。十八年來,中國股市的成長史到底是一部不規范的成長史,還是一部國情和西方規范成功結合的發展史?到底是一個充滿了投機、泡沫和賭徒的賭場,還是和平崛起的中國不可或缺的主戰場?在中國二十九年的改革中,沒有一個領域像股市這樣,爭論如此之多、如此之激烈?！皬娬{國情為主的實事求是派”和“強調海外規范為主的照搬照抄派”的爭論始終沒有停息。以股權分置改革為例,“市價減持”變“對價改革”導致天壤之別。因此,敢于正視這十八年發展史,客觀科學地總結我們在股市發展中的經驗和教訓至關重要。本文試圖從中國股市發展中爭論過的幾個焦點問題入手,對過往的發展脈絡進行梳理,以尋求中國資本市場未來發展的最優路徑。他給我們講述了中國股市的成長歷史，但沒有對未來的中國股市走勢進行展開分析。

《見證成長》作者周宏波;20xx年刊登于《股市動態分析》 <正>20xx年,中國證券市場20歲生日,《股市動態分析》作為中國最刊創刊的`專業性證券類期刊也見證了中國股市的成長歷程。而中國機構投資者初具規模也就是三五年內的事,每年的“最佳機構投資者”春節特刊也正在見證中國投資人成長的步伐。自20xx年首次推出“最佳機構投資者”特刊以來,每年上榜機構風云變幻,新機構名字層出不窮,今年也不例外。這一方面表明中國投資者隊伍的不成熟。但另一方面,我們也欣喜地發現,開始有些機構連續兩年上榜,比如公募基金界的華商基金、華夏基金,私募機構的尚雅投資?！吨袊墒谐砷L質量及其對策研究》作者牟長利; 龍子泉;20xx年出版。本文主要給我們講述了我國的滬深股市自九十年代初成立以來,經過短短十余年的發展,取得了一系列的成就。以及對現在中國上市公司的總體質量分析。并給投資者以建議。

《中國股市暴漲暴跌背后的制度建設缺失》作者：王一靜，文獻來源：[J].現代商業, 20xx股市的成長,也是中國股市制度完善的過程。中國股市經過了兩年的股改,終于解決了積壓已久非流通股問題。本文就中國股市最近出現的一漲暴跌的行情,分析了中國股市制度存在的缺陷。說明我們國家的股市發展存在著制度的缺陷，需要更近一步的改進。

《從A股市盈率變化看股市投資機會》作者：金開安，文獻來源：[J].投資北京, 20xx <正>股市的低估,對于長期投資的價值投資者來說,是一個買入持有的好時機20xx年國際金融危機以來,中國股票市場經歷了20xx年觸底反彈,20xx年到20xx年長期盤整、交易低迷的弱勢階段。本文主要說了我們怎么利用市盈率來把握投資機會。

《危機下的中國投資機會》作者：馬晨 文獻來源：[J].中國金融家, 20xx文獻主要講了大中華區是如何從一個地理概念轉變為一個充滿投資機會而且經濟結構互通的地域?中國的股市表現領先全球,哪些行業將出現最佳的投資機會?A股市場的短期和中長期走勢如何?流動性在其中起到什么作用?

《中國老齡社會養老產業的投資機會研究》作者：劉紅 , 唐繼碧，文獻來源：[J].會計師, 20xx,摘要：我國已進入老齡社會,“四二一”為主的家庭結構模式導致了養老方式從以家庭養老為主轉變為以家庭養老與社會養老并重的養老模式過渡,同時老齡化程度不斷加深,老年人口不斷增加,老年人收入也不斷增加,政府對養老產業大力支持,但是與此相對應的卻是養老產業的落后和養老產品、服務的嚴重缺失,因此,我國養老產業將迎來發展的春天,帶來巨大的投資機會。

《中國股市投資組合規模的進一步研究》作者：方少含，文獻來源：[J].山西財經大學學報, 20xx摘要：采用“滬深300”成分股中的280只股票,通過隨機抽樣的方法建立等權投資組合模型,實證分析了中國股市投資組合規模的非系統風險分散效應,計算了滬深A股系統風險總量,并從馬可維茨投資組合理論出發探討了合適的規避風險的投資組合。

《股市投資機會 在哪里?》作者：劉浩，文獻來源：[J].卓越理財, 20xx, 摘要：<正>20xx年上半年,根據各種理論推算出的“鐵底”——5000、4800、4000、3500……,都沒能阻止股市大盤的下跌、再下跌,股指在所謂“鐵底”中一路暢行。大跌之后,下半年股市能否絕地反擊?《中國股市投資策略探討》作者：劉光彥 文獻來源：[J].商業研究, 20xx,摘要：來中國股市大幅波動,暴漲暴跌的次數不計其數,許多參與群體損失慘重。然而,中國股市在讓投資者面臨巨大風險的同時,也給投資者帶來巨大的機會,認真研究中國股市的運行情況及漲跌機理,探討其投資策略是很有必要的。

《爭奪資源:故事遠未結束》作者：彭波，文獻來源：[J].證券導刊, 20xx,摘要：一年來,一邊是股改轟轟烈烈地進行,一邊是牛市如火如荼地展開,中國股市隨著最大的制度障礙的消除,被壓抑的上升動能開始逐步釋放,除了制度的原因,資源與能源、人民幣升值、消費升級被視為這輪牛市的開始。

《中國股市投資價值分析:基于行業角度》作者：錢競，文獻來源：[J].金融理論與教學, 20xx, 摘要：自20xx年金融危機爆發以來,又經歷了歐債危機,中國股市持續低迷,大盤指數不斷跌破低點,中國股市仿佛在一夜之間回到了十年前的水平。眾多股民被套,財富大幅縮水,基金公司普遍虧損。中國股市到底具不具被長線投資機會還有待考驗。

《中國股市投資風險結構性失衡分析》作者：李瑋 , 陳衛平，文獻來源：[J].中南民族大學學報(自然科學版), 20xx,摘要：從介紹股市投資風險特征著手,通過對中外股市風險結構的實證分析比較,指出了當前中國股市系統性風險比例過高,系統性風險與非系統性風險結構性失衡,并圍繞這一失衡現象對其成因、危害進行了分析。

《運用投資機會集方法研究公司成長性》作者：潘立生 , 任國宏 , 趙惠芳，文獻來源：[J].財會月刊, 20xx,摘要：本文使用投資機會集方法并選用我國滬深兩市制造業上市公司作為樣本來度量公司的成長性,并對投資機會集方法和傳統的托賓Q值方法和市凈率方法進行有效性檢驗,結果表明:投資機會集方法比托賓Q值方法。

《時變性投資機會條件下的戰略資產配置決策:理論與中國實證》作者：范利民 , 陳浩武，文獻來源：[J].管理工程學報, 20xx,摘要：本文分析了投資機會的時變性特征對長期投資者戰略資產配置決策的影響并實證,表明時變性特征降低風險資產長期收益率條件方差的增長速度,降低其在長期投資視角的風險。

從上我們得到：中國股市成長性與其他的一些因素之間的關系，或者是投資機會與其他的因素之間的關系?？梢越梃b他們的分析方法和分析思路。有利于我們選擇正確的研究方向。

四、本課題主要研究內容

論文在廣泛閱讀相關資料和研究成果、理論，充分調研的基礎上，對我國股市的成長性與投資機會進行研究。論文通過對中國股市的成長性，投資機會各自分析和實證研究后得出兩者之間的關系進行研究分析，最后綜合理論與實證研究得出結論并提出相關建議。以下為提綱:

第一章，緒論部分主要是說明本文的研究意義和背景、概述本文的研究內容。

第二章，詳細說明中國股市的成長性，對中國的成長性展開分析

第三章，詳細說明中國股市的投資機會，并研究不同時期的投資機會是怎樣變化的

第四章，通過選取樣本和萃取數據對中國股市的成長性與投資機會之間的關系進行分析

第五章， 對本文做出總結，同時通過本文的研究提出相關建議。

五、完成論文的條件和擬采用的研究手段(途徑)

首先，通過研讀國內學者對于這一問題的各類研究成果，并以此為思路來尋找出我所需要進行的宏觀方面的研究。

其次，借鑒國內學者的理論成果及實證檢驗成果找出我的研究所需要的數據與實證方法，并找出各類實證檢驗結果的相同于不同之處，提出我所要研究的問題的理論依據及實證分析的可行性和必要性，根據理論與實際的結合找到能夠驗證我問題的方法。

再次，對我所研究的問題進行分析，此部分相對于前面較理論化，但是會更加具體到細節。

六、本課題進度安排、各階段預期達到的目標：

1. 2.28-3.6： 確定論文題目，明確論文目的、內容及進度安排，開始查閱資料。

2. 3.7-3.20： 收集資料，撰寫任務書和文獻綜述。

3. 3.21-3.27： 收集資料，完成開題報告。

4. 3.28-4.3： 整理資料，擬定論文大綱。

5. 4.4-5.8： 整理資料及相關數據，撰寫并修改論文初稿，最后完成論文初稿。

6. 5.8-6.7 修改論文，完成論文定稿。

7. 6.10-6.23 論文排版打印，論文答辯。

七、指導教師意見

對本課題的深度、廣度及工作量的意見和對設計(論文)結果的預測：

指導教師：

八、所 在 專 業 審 查 意 見

負責人：

金融專業論文開題報告 篇3

一、選題意義

所謂私人銀行業務，即以“財富管理”為核心目標，以商業銀行所涉及的一切資源為保障，向目標客戶及其家庭提供私密性的量身定做的“管家式”金融服務。其業務領域不但包括投資、信托、保險、基金、外匯、貴金屬等一切金融市場和金融工具，同時包括法律、稅務、收藏、拍賣、遺產安排、子女教育及財務動態管理等專業顧問服務。

私人銀行可能代表著商業銀行的未來，但目前我國私人銀行的發展卻不盡如人意，甚至可以說正面臨著全面的失敗。未來商業銀行私人銀行的發展正面臨著前所未有的挑戰。本文從私人銀行的起源與發展歷程入手，首先對境外私人銀行進行了高度概括和介紹，在學習、研究境外私人銀行發展的先進經驗基礎上，重點介紹了中國境內私人銀行的發展現狀、組織形式、客戶需求、產品與服務、資產管理、風險管理、運營管理、品牌管理等。

作者有針對性地對國內私人銀行業務開展過程中的問題和困難進行了分析和總結，系統地對國內私人銀行在過去幾年內的發展做了深入的探討和研究，有前瞻性地、有建樹地對未來的發展戰略、發展方向、戰略實施提出了自己的思考與建議

20xx年12月11日，中國正式加入WTO，根據相關協議，中國應當對外資銀行取消所有業務5年過渡期后，限制，全面開放。那時，中國銀行業尚未涉足私人銀行業務領域。該業務領域作為部分外資銀行打入中國市場的“王牌”，被外資銀行廣泛宣傳，自此，綜合性、針對性的“財富管理理念”開始逐步被接納，促成了中國銀行業最重要的觀念轉變。20xx年9月，瑞士友邦銀行在上海成立了境外私人銀行國內代表處，花旗銀行20xx年3月，上海分行私人銀行部正式開業;中國銀行推出第一家中資私人銀行，中外資銀行在私人銀行業務20xx年3月，領域的爭奪戰從此拉開序幕。如今可以看到私人銀行業務在中國領土上蓬勃發展，然而，在中國特色的.國情、民情之下，私人銀行業務下一步該如何發展，仍舊有很多問題值得探討。本文將從中國私人銀行業務發展的成效和存在問題著手，以國外成熟的私人銀行業務市場作為對比和借鑒，重點探討如何在中國國情、民情下，樹立中國人自己的私人銀行業務品牌。

二、寫作提綱

1.引言

2.文獻綜述

2.1私人銀行的定義

2.2關于國外私人銀行的研究

3.中國私人銀行建設的

4.中國私人銀行建設的不利因素

5.對中國私人銀行建設的建議

6.結語

7.參考文獻

三、寫作進度

20xx年11月份定題目

20xx年1月份交開題報告

20xx年2月份定初稿

20xx年4月份最終稿

金融專業論文開題報告 篇4

1、課題背景和意義

20xx年，巴塞爾委員會發布了《巴塞爾協議III》，隨;t銀監會發布了《巾國銀監會關于中P1銀行業實施新監管標準的指導意見》，其中要求商業銀行提高銀行全面風險能力。違約風險作為第一支柱內的重要內容，建立違約風險內部評級模型對銀行來說至關重要，然而無論是初級的還是高級的內部評級法，都要求商業銀行能夠獨立估計違約概率。違約概率作為量化違約風險的關鍵參數之一，其有效度決定了商業銀行控制違約風險的能力。能有效估算違約概率的方法和模型更有利于商業銀行增強自身的核心競爭力，在競爭中抓住時機脫穎而出、做大做強。

在傳統業務上，巾小企業普遍經營規模較小，抗風險能力較弱、自有資本較少，因而不易獲得貸款。并且商業銀行多采取“信貸配給”的信貸模式，信貸人為了減少壞賬隱患，便嚴格控制對中小企業的貸款，因此中小企業面臨著很大^融資困難。但是近年來為了尋求業務的增長，供應鏈金融被我國眾多商業銀行人力發展。作為銀行新的業務增長點和解決中小企業融資難問題的新型金融產品，正被越來越多的企業、銀行以及學術界重視。銀行為了大力發展供應鏈金融業務，會利用自身資源為核心企業挑選合適的中小企業，或者為部分中小企業配對強勢的核心企業，這樣既有利于雙方企業經營發展，又增加了銀行的業務。但是供應鏈金融在我國發展還并不成熟，商業銀行對供應鏈金融風險的認識還遠遠不足，其中中小企業違約風險更是銀行面臨的最嚴峻的風險，而違約概率測算是商業銀行進行違約風險管理的首要條件。銀行在挑選中小企業時需要合理的評估其違約風險。

在銀行和企業存在著信息不對稱的情況，銀行和企業之間的融資往往變成一種博棄行為。盡管國內各家商業銀行紛紛推出各自的供應鏈金融產品，但是國內商業銀行在供應鏈金融違約風險管理方面仍然比較落后，傳統的組織架構無法完全適應供應鏈金融違約風險管理的需要，違約風險評估的模型不完善，風險管理人員素質，觀念跟不上業務發展需要等。這對于國內各家商業銀行來說無疑存在著巨大的潛在風險。如何有效評估并控制違約風險、提高利潤成為許多銀行的.迫在眉睫的難題。

供應鏈金融作為一個較新的概念，國內學者對其違約風險管理的理論和實際研究還比較欠缺，這增加了違約風險管理的難度。木文的選題就是在以上背景下形成的，分析供應鏈金融業務中的風險特征，研究評估違約率風險的模型和風險防范方法。這對于有效解決我P1中小企業融資難問題，促進國民經濟的發展，具有重要的理論意義和實踐意義。具體體現在以下方面：第一，將國外對供應鏈金融的理解進行總結和綜述，豐富了國內對供應鏈金融內涵及其風險的理解。

第二，分析供應鏈金融融資模式的風險，并構建供應鏈金融下違約風險的評價指標，通過比較分析選取適合我國供應鏈金融違約風險評估的方法，通過實證分析驗證模型的有效性，這對銀行如何有效控制風險增強風險管理能力提供參考。

第三，研究期權契約在預付款模式中對風險防范的作用，這為銀行防范風險提供了新的思路。

第四，在實踐方面，通過選取現實中的汽車行業銷售商的巾小企業數據，評估它們在供應鏈金融模式下的違約風險，這有助于銀行開展汽車供應鏈金融業務。

2、研究思路與方法

木文研究主要分為六個部分：第一章為緒論，介紹了本研究的背景和意義，然后論述了國內外有關供應鏈金融違約風險的研究現狀和主要觀點，最后論述了作者的寫作思路、主要內容及本文的創新點與不足。

第二章闡明了供應鏈金融違約風險評估的理論依據及評估指標的構建，并比較分析違約風險度量模型。

第三章針對供應鏈金融基木融資模式進行分析，挖掘出供應鏈金融融資模式的違約風險的相關信息，分析其生成機理，構建適合本文研究的風險評估指標。

第四章為實證部分，根據上文選擇的分析方法，利用構建的評估模型，對汽車供應鏈金融中違約風險進行分析。

第五章為我國商業銀行風險防范措施，其中針對預付款模式融資模式，研究期權契約對風險防范的作用。

第六章為結論部分，對全文進行簡要總結，并提出有待進一步研究的問題。

第五篇：互聯網金融余額寶開題報告

開題報告：

選題目的隨著互聯網的發展與普及，互聯網對金融的發展產生了深刻的影響?；ヂ摼W金融服務提供商不僅為客戶提供“3A”（Anytime Anywhere Anyway。任何時間、地方和方式）的結算方式，也提供在線購買基金、保險、理財和小額貸款等金融產品，對傳統商業銀行業務產生了巨大的沖擊，隨著大數據時代的來臨，金融行業的創新腳步也在加速，獲得信息的重要性也日益顯現。

今年6月份，由第三方支付平臺推出的一項余額增值服務，集合了貨幣職能、支付職能、金融產品職能和收益風險對沖的功能的余額寶。截至2013年11月14日，余額寶規模突破1000億元，用戶數近3000萬戶。余額寶借助于支付寶平臺原有的大量客戶與申購金額起點僅需1元的低門檻，吸收客戶支付寶上的閑散資金，其快速增長的規模和強大的吸金能力對商業銀行的存款業務和理財業務都有所沖擊。余額寶本質是一種靈活的理財模式，客戶對支付寶的安全與信譽的認同，使得客戶將余額寶等同于高息活期存款，促使支付寶客戶將銀行活期存款轉入余額寶的概率提高。同時，余額寶模式大大拓寬了基金銷售渠道，減少了基金公司對商業銀行代銷的依賴。

商業銀行的傳統金融服務已經逐漸不能滿足客戶的需求，在面對互聯網金融服務機構帶來的競爭沖擊中，商業銀行應該借鑒互聯網金融產品，尋求如何解決發展過程中面臨的問題。

創新思路

利用SWOT模型進行商業銀行互聯網金融競爭環境分析，借鑒余額寶在金融產品模式下的創新點，尋求商業銀行未來的發展啟示。

論文提綱

一、引言

二、余額寶產品概述

1、余額寶本質——理財產品

2、余額寶操作流程

三、余額寶的創新點

1、購買贖回的靈活性

2、電商平臺的營銷模式

四、余額寶給商業銀行帶來的沖擊

1、存款業務

2、理財業務

五、基于SWOT模型的商業銀行互聯網金融競爭環境分析

六、余額寶對商業銀行的啟示

1、客戶群體的開發

2、基金代銷方式改進

3、互聯網電商平臺的搭建

4、大數據的分析處理