第一篇：支行公司業(yè)務座談會匯報材料2

XX公司團隊2017年至今工作情況匯報

一、總體情況

主要規(guī)模指標方面，截止5月31日，我行考核口徑對公存款余額XXX萬元，日均XX萬元，對公貸款余額XX萬元（不包含委貸），日均XX萬元（不包含委貸）。目前已開立賬戶XX戶，其中今年新增XX戶，政府采購XX戶，機構(gòu)戶XX戶，新增理財XX萬元，帶動存款新增XX萬元，新增國業(yè)客戶X戶。

二、1月至5月工作總結(jié)

今年以來我支行認真貫徹落實分行“一行一策、一戶一策”工作部署，根據(jù)我支行無不良信貸包袱的特點，著力抓住政府、國有企業(yè)項目為工作重點，同時積極營銷龍頭民營企業(yè)，務實推進分行下達工作目標，我支行今年以來主要采取以下幾個方向，來確保完成分行下達工作目標。

（一）大力拓展政府項目︰項目主要由支行長牽頭營銷，通過關(guān)系營銷政府、國有企業(yè)的項目。具體如下：

1、XX建設(shè)開發(fā)有限責任公司XX安全隔離區(qū)，該項目總投資XX億元，全部采用貨幣化補償，我行擬申請貸款XX億元。項目計劃建設(shè)期三年，我行貸款擬在三年內(nèi)投放，年度用款計劃為50%、40%、10%，利率按照基準下浮10%，浮動利率，期限25年，前3年只還息，第4年開始還本付息。

目前該項目進展情況：已完成資料收集并上報分行（因缺過程性文件退回補充）。

2、XX建設(shè)發(fā)展有限公司，營銷水利水務在XX金融租賃授信8億元余額的提供工作。目前因價格無法客戶要求，積極在協(xié)調(diào)和溝通，爭取早日能夠提款。

3、XX工業(yè)有限公司5000萬元流貸，目前與上報立項。

（二）大力發(fā)展撮合業(yè)務︰當前經(jīng)濟形勢下，資本市場業(yè)務如火如荼，我通過XX集團大協(xié)同左右，有資本業(yè)務需求的客戶進行對接。目前在接洽中有XX環(huán)保科技股份有限公司、XX食品集團股份有限公司、XX食品股份有限公司等上市企業(yè)的撮合。

（三）大力發(fā)展“三大一高”︰針對目前經(jīng)濟下行，民企處于轉(zhuǎn)型陣痛期，我支行將目標定在大力發(fā)展“三大一高”項目。目前與XX建設(shè)工程有限公司、XX有限公司、XX旅游開發(fā)有限公司等項目進行對接營銷。

三、存在不足原因

1、支行客戶結(jié)構(gòu)單一，主要集中在XX，需要營銷關(guān)鍵人物較多、維護成本高。

2、支行客戶數(shù)儲備量不足。

四、“一行一策”工作策略

在總結(jié)我支行工作現(xiàn)狀及存在問題基礎(chǔ)上，克服困難同時結(jié)合當前經(jīng)營環(huán)境，我支行擬采取以下工作策略是：在“一行一策”基礎(chǔ)上，深入挖掘已建立合作關(guān)系的客戶，同時加大拓展大機構(gòu)客戶、政府項目、國有企業(yè)項目、“三大一高”的企業(yè)，同時積極尋求房地產(chǎn)市場業(yè)務機會。結(jié)合目前支行的情況，對下階段工作安排計劃如下：

（一）深化一戶一策，充分挖掘已合作客戶

我支行將進一步深化一戶一策，認真分析已建立合作關(guān)系客戶，對現(xiàn)有客戶進行分析篩選，下半年擬對85戶重點客戶實地走訪企業(yè)加強拜訪營銷力度，深入了解企業(yè)的生產(chǎn)情況，了解企業(yè)的資金流及支付結(jié)算等情況。通過深入營銷和服務客戶，做到以點帶面的營銷方式獲取企業(yè)上下游結(jié)算流。

（二）加大政府項目的拓展力度

目前我支行政府項目儲備中較為成熟項目有2個，具體如下：（1）目前我支行與XX開發(fā)有限責任公司合作關(guān)系較為密切，目前時點余額3029萬元，日均余額3071萬元。該公司主要負責XX安全隔離區(qū)項目，該項目總投資XX億元，我支行擬給予授信50億元。目前該項目缺少XX人大決議及XX人大決議，無法上報總行，下一步工作繼續(xù)跟蹤客戶他行授信情況及他行提款情況，營銷客戶能給我行介入該項目的機會。同時積極總分行能夠給該項目帶條件授信。

（2）加大對XX水利水務建設(shè)發(fā)展有限公司提款營銷力度，目前該客戶在XX金租尚有8億元的額度未提用。目前因價格無法客戶要求，積極在協(xié)調(diào)和溝通，爭取早日能夠提款。如能夠順利提款，預計給支行帶來1.5億元日均存款。

（三）加大XX項目營銷

分行前期對XX園區(qū)調(diào)研和指導，我支行積極響應分行工作部署，對XX、XX園區(qū)入駐企業(yè)進行大力營銷，爭取新的突破，近期我支行與園區(qū)企業(yè)拜訪對接探討可行的融資方案，目前與XX有限責任公司、福建鐘山化工有限公司、XX有限公司、XX有限公司進行對接。

第二篇：農(nóng)業(yè)銀行支行三季度零售業(yè)務匯報

農(nóng)業(yè)銀行**支行三季度零售業(yè)務匯報

在2016年三季度零售業(yè)務條線考核中我行綜合得分406.36分，在八個綜合支行考核中排名末位。其中個金及網(wǎng)點建設(shè)得分205.04分，綜合支行排名第七；個人信貸業(yè)務得分63.25分，綜合支行排名第八；信用卡業(yè)務得分48.39分，綜合支行排名第七；電子銀行業(yè)務得分89.67分，綜合支行排名第三。針對上述零售條線考核落后的現(xiàn)實局面，現(xiàn)就工作情況作如下匯報：

一、工作中存在的問題

（一）主體指標太弱

1、負債業(yè)務差距突顯。三季度考核中，我行負債業(yè)務三項主體指標AUM時點增量、個人存款時點增量、個人存款日均增量合計得分85.96分，僅這三項指標據(jù)得分最高綜合支行相差29.08分，直接決定了我行個金業(yè)務考核排名位次。

2、資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展緩慢。今年我行個人貸款投放明顯放緩，尤其是消費型貸款營銷推動不力，在系統(tǒng)位次明顯靠后。截止9月末，我行消費型個貸比年初新增3905萬，計劃完成率54%，得分18.9分，比得分第一的石首支行少42.4分，嚴重影響了綜合考核排名。

（二）經(jīng)營指標不強

除主體指標外，我行其他考核指標雖未排名靠后，但也未顯強勢，大部分處于中游水平，形成弱項太弱、強項不強的局面。主要體現(xiàn)在：

1、客戶管理質(zhì)量不均衡。在個金業(yè)務貴賓客戶管理相關(guān)指標中，數(shù)量類指標我行基本能很好的完成計劃，但在質(zhì)量指標上卻不及兄弟行。如貴賓客戶投資資產(chǎn)占比、個人貴賓客戶產(chǎn)品交叉銷售率增長、貴賓客戶貸記卡滲透率等。這說明我行在貴賓客戶指標考核上發(fā)展不均衡，未做到質(zhì)量統(tǒng)一發(fā)展。

2、投資產(chǎn)品營銷被忽視。今年，我行在投資產(chǎn)品銷售方面嚴重滯后，一味依賴于分行的專項活動，未合理安排支行銷售計劃及考核方案，導致五項考核指標（對私理財、股票型基金、基金定投、貴金屬、存金通定投）均排名靠后，且欠計劃較多，這點，我行在管理上存在較大責任。

3、有效商戶拓展太被動。在有效商戶拓展方面，我行一直處于被動局面，網(wǎng)點營銷總是坐等客戶上門，一味感嘆他行利好政策，措施營銷先機。在三季度考核中，我行僅得分0.53分，據(jù)兄弟行最高分相差25.47分，直接使得我行信用卡條線考核進入后三方陣。

（三）風險指標乏力

截止9月末，我行貸記卡不良107筆，金額293萬，不良率攀升至3.58%，其中分期不良54筆，金額193萬，占比65.9%，比年初增加71.8萬。在三季度條線考核中，該項指標未得分，與考核排名第一的綜合支行相差11分；關(guān)注類136筆、余額444.9萬元，比年初上升64萬。其中分期89筆、余額302萬，占比達67.8%。二、三季度工作進展

在二季度零售工作會議后，為改變落后局面，我行通過逐一分析零售條線考核要求，尋找突破點，根據(jù)自身情況圍繞短項找突破，圍繞條線找進位，在三季度條線考核中。

1、電子銀行有所突破。

三季度，電子銀行考核我行排名綜合支行第三。主要提升點在于電子銀行客戶增量及企業(yè)活躍客戶滲透率。三季度，在電子銀行客戶增量上，我行出臺周獎勵計劃，直接獎勵到人，并突破網(wǎng)點人員緊缺的困難在城區(qū)兩個網(wǎng)點啟用專職大堂經(jīng)理，效果顯著，電子產(chǎn)品營銷數(shù)量直線上升。在企業(yè)活躍客戶滲透率方面，經(jīng)過多方探討，我行出臺相應措施，對運營主管實施聯(lián)動考核，在支行大力督導下，此項指標有較大提升。

2、短信營銷局面逆轉(zhuǎn)。

二季度末，我行貴賓客戶短信覆蓋率僅19%，排名全行末位且與兄弟行相差甚遠。進入三季度，我行高度重視此項指標發(fā)展，管理部門進入網(wǎng)點親自指導，組織產(chǎn)品帶頭人每周培訓之余集中發(fā)送，統(tǒng)一發(fā)送內(nèi)容、發(fā)送群體、發(fā)送時間，以風險提示及問候短信為主，一切做到有計劃、有安排，避免給客戶帶來不適體驗。截止9月末，我行年均貴賓客戶短信覆蓋率已達253.8%，排名綜合支行第三。

3、個貸不良有效壓降。

三、后段工作舉措

通過對前三季度零售指標綜合分析，改變落后局面存在一定困難

1、補短板，做突破

前期工作中，我行短板指標突顯，在主體指標追趕乏力情況下，我行將以部分短板指標為經(jīng)營重點，切實做出突破。目前，針對信用卡一點一日一卡活動，我行已出臺相應考核方案及激勵措施，確保四季度如實完成分行下達“愛在深秋”活動計劃；針對消費信貸，我行后期將加大人員配給，加大營銷力度，力爭年底完成8000萬元。

2、控風險，穩(wěn)發(fā)展

一是圍繞目標抓重點。圍繞4季度風險管控目標，抓好重點戶清降與處置工作，重點抓好房貸逾期壓降；二是圍繞法院促進程。緊盯法院立案、開庭、執(zhí)行、處理進程，提高處置效率；三是圍繞核銷搶進度。明確核銷責任人、時間表，搶抓政策、精準核銷、快速消腫。

對于當前汽車分期清收壓力，后期支行將出臺更加具體的措施與機制，通過專班清收、責任人清收、委外清收、法務清收，多發(fā)并舉，確保將信用卡不良控制在市分行下達計劃內(nèi)。

3、穩(wěn)收官，惟開局

一是制定短板指標收官計劃，確保各項指標在分行下達任務計劃內(nèi)完美收官；二是干今年想明年，為2017年開局做好客戶儲備，包括分析存量客戶結(jié)構(gòu)、提取流失客戶名單、分析客戶產(chǎn)品覆蓋量、做好“E點心動”客戶回訪工作等； 三是全力配合市分行，做好2016年收官工作。

霜降已至，今年已過四分之三，回首前期工作，有很多問題值得我去反思。但我不會放棄，**支行不會放棄，從三季度的部分考核結(jié)果來看，努力是有回報的。接下來的兩個多月，我們將繼續(xù)前進，發(fā)揮自己的優(yōu)勢，為全行2016年完美收官做出自己的一份貢獻。

謝謝大家！

第三篇：某支行公司業(yè)務調(diào)查報告[最終版]

某銀行公司業(yè)務調(diào)查報告

按人力資源部及分行的統(tǒng)一安排和部署，我于2009年7月至2010年6月在某行支行進行實習，其中2009年下半年我主要在支行營業(yè)室參與一線業(yè)務學習； 2010年以來我重點在公司業(yè)務部和信貸管理部參加實習鍛煉。支行公司業(yè)務部在2009年到今年上半年，著眼于國內(nèi)外經(jīng)濟形勢的變化和我行業(yè)務轉(zhuǎn)型的需要，較好地完成了多項公司業(yè)務指標，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：

一、支行公司業(yè)務發(fā)展概況

支行下轄主要在商圈，由于該區(qū)域具有商業(yè)、酒店業(yè)及外資企業(yè)較為發(fā)達，而大型工、商業(yè)企業(yè)缺乏的特點，因此該行在發(fā)展法人信貸業(yè)務上相較他行也體現(xiàn)出一定的不同：即法人信貸業(yè)務主要集中在房地產(chǎn)貸款領(lǐng)域和外資企業(yè)貸款，而其他類型的公司業(yè)務與之相比規(guī)模較小。

2009年支行公司業(yè)務發(fā)展迅猛，收益增長加快。截至截至2009年末，支行法人人民幣貸款余額242232萬元，較年初上升31172萬元，支行法人外幣貸款余額12000萬美元，較年初增長8273萬美元。2009年支行本外幣貸款客戶數(shù)新增11個、凈增3個。具體業(yè)務情況如下: 人民幣貸款方面：2009年為支行重點客戶合計凈增發(fā)放人民幣貸款8億元。外幣貸款方面：2009年實現(xiàn)外幣貸款比 年初增長8273萬美元。

同業(yè)借款方面：2009年增發(fā)放同業(yè)借款3.1億元，余額達到7.65億元，實現(xiàn)同業(yè)借款中間業(yè)務收入344萬元。

信貸風險控制方面：2009年支行成功核銷不良貸款900萬元，實現(xiàn)支行年末法人人民幣貸款不良率為0。小企業(yè)貸款方面：2009年支行打開了小企業(yè)信貸領(lǐng)域，累計發(fā)放中小企業(yè)貸款7筆，新增小企業(yè)信貸客戶5戶，凈增小企業(yè)信貸客戶3戶，年末小企業(yè)貸款余額1948萬元，完成分行任務指標的39%。

二、2009年支行公司業(yè)務政策調(diào)整

由于該支行面臨法人信貸業(yè)務客戶資源儲備相對匱乏和不斷加劇的同業(yè)競爭的現(xiàn)狀，公司業(yè)務部提出必須以優(yōu)質(zhì)服務打動客戶；而提供優(yōu)質(zhì)服務的前提，一是以客戶需求為中心，理順人員分工，提高服務效率；二是為所有員工提供平等競爭機會，營造和諧進取的發(fā)展氛圍。結(jié)合上述判斷，該部適時做出了相應的政策調(diào)整：

首先，該部在信貸人員分工協(xié)作上進行了大刀闊斧的改革，打破傳統(tǒng)的國際與國內(nèi)業(yè)務、資產(chǎn)與中間業(yè)務、貸前與貸后管理的界限，一切以為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效服務為出發(fā)點，對現(xiàn)有客戶經(jīng)理按客戶進行重新分工，每人對其所負責客戶的所有業(yè)務的營銷、維護、風險控制、檔案管理及其他事宜負責。其次，該部在信貸人員的啟用上堅持以人為本、人盡其才，綜合考慮知識、技能、經(jīng)驗、能力各方面因素，既不以學歷論英雄，也不唯“經(jīng)驗”是舉，而是一切從業(yè)務實際和個人情況出發(fā)，為所有員工提供平等競爭機會，積極營造和諧進取的發(fā)展氛圍，有力保障了支行各項工作的健康有序開展。

此外，支行公司業(yè)務部重視對員工激勵制度的創(chuàng)新，多渠道抓新項目儲備和信貸新開戶。2009年該部頒布信息提供者獎勵辦法，并且組織信貸調(diào)查人認證考試、綜合化客戶經(jīng)理、小企業(yè)調(diào)查人的培訓工作，進一步拓展我行的外延化信貸營銷隊伍；鼓勵全員提供法人信貸業(yè)務信息；從我行現(xiàn)有存款客戶中挖掘潛在信貸客戶；與區(qū)發(fā)改委密切接觸，爭取介入東擴項目。為推進對周圍標志性建筑（寫字樓、酒店、商場）的固定資產(chǎn)融資業(yè)務，支行專門組織各網(wǎng)點主任的固定資產(chǎn)融資營銷推動會，安排名單式排查和營銷工作。該辦法給所有從事新型業(yè)務板塊的客戶經(jīng)理吃了一顆“定心丸”，也對其他客戶經(jīng)理起到了良好的示范作用。

三、業(yè)務實例

2009年該支行公司業(yè)務部在項目貸款、企業(yè)年金及開立基本賬戶等業(yè)務領(lǐng)域取得突破，其中尤以A項目貸款、B總公司企業(yè)年金和C公司賬戶開立比較具有代表性，具體實例如下：

1、A項目貸款

A公司2009年該公司順利競拍到位于北京某區(qū)的兩塊地，凈占地面積總計43.7萬平方米，計容積率建筑面積總計85.3萬平方米，合計地價款為51.3億元。該公司后續(xù)土地儲備充足，未來發(fā)展?jié)摿^大。

支行第一時間跟進該項目，并通過各類關(guān)系了解到客戶的融資需求及同業(yè)競爭銀行提出的融資條件。在有效控制信貸風險的前提下，支行上報分行快速審批同意對A公司發(fā)放住房開發(fā)貸款8億元，用于開發(fā)“假日風景”四期項目。

為保證法人大客戶儲備貸款的現(xiàn)實投放，該行上下合力保證信貸投放的高效性。在目前受托支付手續(xù)加大貸前工作量的前提下，該行加速前提條件核準工作，全力保證中糧萬科假日風景項目可以在申請?zhí)峥町斎铡⒆钔淼诙€工作日放款。該行本著高效的信貸投放，截至目前已經(jīng)成功發(fā)放中糧萬科假日風景項目4.3億元住房開發(fā)貸款。

2、B年金業(yè)務

2009年三季度支行公司業(yè)務部與網(wǎng)點客戶經(jīng)理多次聯(lián)系B公司相關(guān)人員，了解客戶最新業(yè)務需求，密切關(guān)注客戶年金業(yè)務最新動向。其后，支行行長、主管行長帶隊以

十一、中秋雙節(jié)為契機對客戶進行了高層走訪，與集團人力資源部進行了溝通。在該客戶正式啟動了企業(yè)年金工作，公司業(yè)務部在得知此需求后，及時與分行聯(lián)系并取得支持，共同參加 了客戶年金業(yè)務啟動儀式。我行為客戶詳細講解了企業(yè)年金有關(guān)政策與知識，并就我行企業(yè)年金業(yè)務特點與優(yōu)勢進行了介紹。經(jīng)過積極營銷，客戶表態(tài)將選擇我行參與其企業(yè)年金業(yè)務工作。

3、C公司賬戶開立業(yè)務

C公司的籌建階段，支行公司部一直給予高度關(guān)注，與籌備團隊較早地建立了聯(lián)系，并向C介紹了我行服務金融行業(yè)客戶的經(jīng)驗和同業(yè)優(yōu)勢，重點推介了同業(yè)借款、直接融資和現(xiàn)金管理等金融公司關(guān)心的產(chǎn)品。C對我行的服務優(yōu)勢表示認同，明確表示將在我行開立資本金賬戶，選擇我行作為主要合作銀行。經(jīng)過長達半年的營銷，今年上半年C公司的臨時帳戶已落戶我商務中心區(qū)支行。目前支行正在積極配合客戶辦理正式帳戶開立前的各種報批手續(xù)，今后將為該客戶進一步提供同業(yè)借款、現(xiàn)金管理等服務。

上述幾個案例中，支行實現(xiàn)了對各領(lǐng)域客戶的多點出擊，實現(xiàn)了客戶的多元化和信貸產(chǎn)品的多樣化，為新業(yè)務的發(fā)展提供了良好的借鑒。

四、調(diào)研體會

經(jīng)過一年的實習鍛煉，我對某行的一線業(yè)務有了嶄新的認識，感慨良多，收益匪淺。

1、業(yè)務機會大多來源于基層。一線員工與客戶熟悉，對客戶的需求和市場形勢的變化有著第一手的體會，能夠捕 捉到稍縱即逝的業(yè)務機會。經(jīng)過這次實習，我們更加體會到在總行工作中，應該尊重一線員工的經(jīng)驗和判斷，多咨詢他們的意見，才能把工作做的更好。

2、業(yè)務發(fā)展要靠制度來保障。支行公司業(yè)務不斷發(fā)展的背后是制度的支持，這包括機構(gòu)設(shè)臵創(chuàng)新、用人機制創(chuàng)新和獎勵制度創(chuàng)新，使現(xiàn)有員工在新的制度下發(fā)揮出了更大的潛能和主動性。這一經(jīng)驗很值得總結(jié)和推廣。

3、基層工作需要總行及各上級行的支持和協(xié)助。我行信貸制度分工細致，授權(quán)層級較多，因此在支行工作中很多項目需要上級審批。在具體項目談判中，客戶往往對時效性要求很高，而能及時得到上級行的反饋是很多項目談判中影響進展的重要一環(huán)。未來在總行的工作中，我們一定要及時、認真的處理好基層行的反饋和申請，做好服務工作。

第四篇：2010年業(yè)務考核座談會匯報材料

2010年業(yè)務考核座談會匯報材料

為保證2010年業(yè)務考核辦法更加合理、有效，促進各級支公司、營業(yè)部經(jīng)營局面又好又快發(fā)展，市公司于上周下達了召開2010年業(yè)務考核座談會的預備通知，要求各經(jīng)營單位，立足實際，著眼將來，制定出切實適合自身業(yè)務發(fā)展情況的考核辦法。通知下發(fā)后，我們迅速召開了支公司班子成員參加的專題辦公會，對支公司2009年的經(jīng)營狀況進行了分析，對2010年的經(jīng)營思路進行了討論，基本確定了明年的工作思路，初步形成了2010年的業(yè)務考核辦法，現(xiàn)就這一考核辦法的主題思想和相關(guān)內(nèi)容匯報如下：

一、堅持經(jīng)營效益第一原則，向內(nèi)控管理要效益，向承保質(zhì)量要效益，向理賠服務要效益，將經(jīng)營效益原則貫穿明年支公司經(jīng)營管理的全過程。

從2009年上級公司對我們的業(yè)務考核趨勢來看，僅僅追求保費量的增長，是沒有前途的，必須要有效益才行。相信大家都有同感，有些月份保費收的相當不錯，可為什么就是眼睜睜的費用拿不到手呢，那是我們沒有效益，因此，明年要效益、要利潤，是大勢所趨，也勢在必行。

1、內(nèi)控管理方面，繼續(xù)開源節(jié)流，勤儉節(jié)約，提高素質(zhì)，精兵強將。苦日子誰都不想過，苦日子也的確不好過，2009年，環(huán)翠支公司的經(jīng)營局面雖有所好轉(zhuǎn)，但仍處于比較

困難的時期，面對這樣的局面，我們只能開源節(jié)流，勤儉節(jié)約，將有限的費用開支運用到無限的公司發(fā)展、公關(guān)展業(yè)過程中去，以扭轉(zhuǎn)經(jīng)營不利局面；對于職工隊伍建設(shè)，我們還將繼續(xù)走精兵強將的道路，不求多但求精干，以縮減開支。

2、承保質(zhì)量方面，考核辦法向優(yōu)質(zhì)業(yè)務傾斜，剔除部分垃圾業(yè)務，嚴把承保質(zhì)量關(guān)。明年我們將在抓好效益型險種的同時，認真梳理公司業(yè)務脈絡，按照上級公司對業(yè)務質(zhì)量的考核趨勢，試著將全部業(yè)務分為幾個等級，對于效益較好的業(yè)務，給予費用支持，鼓勵業(yè)務人員積極開展優(yōu)質(zhì)業(yè)務；對于出險次數(shù)較多，賠付率高于100%的業(yè)務，要選擇性的剔除；對于賠付率較高但仍存在一點利潤空間的業(yè)務要選擇性承保。這樣就能從源頭上抓好業(yè)務質(zhì)量，把好承保質(zhì)量關(guān)，有利于形成經(jīng)營利潤。

3、理賠服務方面，采取人性化服務，建立健全崗位問責制，加快理賠速度，提高服務質(zhì)量和服務內(nèi)涵。2009年的理賠工作改革，案件集中管理賠付，規(guī)范了理賠工作各個流程，加快了理賠速度，提高了客戶滿意度，2010年，我們將進一步加強和理賠部門的溝通和合作，為提高分公司整體理賠質(zhì)量，添磚加瓦。

二、堅持保費計劃和利潤指標兩手抓，兩手都要有所增長。保費計劃和利潤指標是一對矛盾體，對立統(tǒng)一。一個地區(qū)的總體保險資源是有限的，也是參差不齊的，風險水平也

是不一樣的，有的質(zhì)量好，有的質(zhì)量不好，要完成相當數(shù)量的保費計劃，不可能只承保優(yōu)質(zhì)業(yè)務，勢必有些業(yè)務質(zhì)量不高，風險過大，容易造成高金額賠款和高賠付率，進而影響利潤指標的完成，因此，適度的、自然的保費計劃的增長，是很有必要的；當然，要完成可觀的利潤指標，沒有保費計劃總量的增長，也是不行的，因為保費是形成利潤的基礎(chǔ)，只有當保費大于綜合經(jīng)營成本，才會形成利潤。所以保費計劃和利潤指標是相輔相成的，片面的追求任何一方都是不對的。綜上所述，制定保費計劃和利潤指標要因地制宜，因時制宜。對于2010年環(huán)翠區(qū)支公司的保費計劃和利潤指標，因為上級公司相應的考核辦法和經(jīng)營指標都還沒有出臺，暫時無法確定，只能說在2009年經(jīng)營管理的基礎(chǔ)上，百尺竿頭，再進一步，爭取實現(xiàn)較好較快增長。

2009年的經(jīng)營管理體驗告訴我，效益是一個公司存在和 發(fā)展的生命線，沒有效益，就沒有地位，長時間的沒有效益，就意味著沒有未來和存在的必要，過去，我們可能是迫于保費計劃太大的壓力，對于形成經(jīng)營利潤也是有心無力，如今，一切的一切都表明，我們都必須算好自己的帳來經(jīng)營，只有有效益才能維持一個經(jīng)營單位長久的、穩(wěn)定的、健康的發(fā)展。我相信，在整體大環(huán)境的影響下，經(jīng)過大家深思熟慮、認真研究，一定能形成一套科學的、行之有效的業(yè)務考核機制。

中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司

威海市環(huán)翠支公司

張義峰

2009年12月21日

第五篇：梅錄支行上半年業(yè)務經(jīng)營分析匯報

梅錄支行上半年業(yè)務經(jīng)營分析匯報

今年上半年梅錄支行認真貫徹《吳川農(nóng)行2010年天行動.營銷考核辦法及營銷方案》及支行黨委提出的“繼續(xù)與突破”業(yè)務發(fā)展整體要求，堅持以加快有郊發(fā)展為中心緊緊圍繞商業(yè)銀行經(jīng)營的實現(xiàn)利潤最大化為目標，認真找準市場定位，抓住有利時機，爭取積極有郊措施，大力經(jīng)銷我行各種金融產(chǎn)品，積極拓展中間業(yè)務。實現(xiàn)經(jīng)營效益不斷提高，促進各項業(yè)務發(fā)展再上新臺階，為完成各項指標任務作出了一定努力。

一．今年上半年各項業(yè)務完成情況統(tǒng)計：

1． 各項存款余額17421萬元。比上年增加1203萬元，其中對公存款651萬元，比年初增加15萬元。完成全年任務56%

2． 保險112萬元，完成全年任務36%

3． 基金84.9萬元完成任務18%,基金銷售收入12萬元，完成任務14%。

4． 借記卡1632張，完成全年任務64.6%.5． 惠農(nóng)卡8300張.完成任務 %

6． 新增信用卡{貸記卡.惠農(nóng)信用卡}172張.完成全年任務60.3%.7． 中間業(yè)務收入307.184元.8． 電子銀行收入175.725元.9． 企業(yè)網(wǎng)銀及轉(zhuǎn)帳電話各2戶.完成全年50%.10． 個人網(wǎng)銀389戶{其中6月份突擊活動270戶}.完成全年任務165.1%

11． 柜員機筆數(shù)87540筆,日均筆數(shù)487筆.12． 新拓展優(yōu)質(zhì)客戶數(shù){50萬心以上}15戶,完成任務500%.二.上半年主要業(yè)務業(yè)績情況分析

1.各項存款:比年初凈增1203萬元,其中對公存款比年初凈增151萬元.我們做法是,根據(jù)支行下達存款和經(jīng)營考核方案,組織員工認真討論研究訂出具體措施,并制定相應考核方案，并把任務分解到個人，特別是在首季開門紅，開展“伴你成長，金鑰匙春天行動”業(yè)務綜合活動中，為了爭取完成支行下達的任務，我們除了進一步以優(yōu)質(zhì)高效服務吸引客戶外。抓住我行信譽好有利進機，認清形勢，以“存款興行”為指導思想，先穩(wěn)定老客戶，再積極拓展新客戶，活動中我們通過可利用關(guān)系，通過電話聯(lián)系，上門拜訪形式聯(lián)系存款，特別是春節(jié)期間利用在外地經(jīng)營生意“老板”回家過節(jié)時機，主動上門拜訪，取得一定的效果。3月底拓展這批外地經(jīng)營客戶存款達500萬元。在活動中通過努力拓展了一批新的優(yōu)質(zhì)客戶{50萬心以上}。對公存款方面新增幾個賬戶，利用關(guān)系，拓展長岐鎮(zhèn)修鐵路征地款150多萬元，畜牧局某公司100多萬元。使對公存款余額達651萬元。比年初凈增151萬元。在支行網(wǎng)點排名第三。在存款業(yè)務工作中作出努力。

分析上半存款工作，對公存款還可以，但儲蓄存款離支行下達任務和要求，存在一定差距，不夠理想，各項存款在支行網(wǎng)點排名倒數(shù)第三。值得我們反思。分析其原因，有很多方面因素，其中客觀原因。一是，在2008年底梅錄支行各項存款比年初凈增2900多萬元，在支行網(wǎng)點中排名一二名，當時有些存款是臨時組織來的。造成2009年存款業(yè)務工作帶來一定壓力，而且在2009年，由于格錄支行大客戶林財外出在廣州，南海等地開發(fā)項目和經(jīng)商，一年內(nèi)在梅錄支行劃出約三千多萬元，使網(wǎng)點存款大下滑，影響存款進度，我們迫不得所以臨時組織一些外地存款，今年這些存款已劃出，造成今年存款工作壓力，而更加被動的是，今年上半年林財客戶。又劃出約500多萬元，投入在廣州經(jīng)營項目。大客戶李振鵬，由于今年在長岐鎮(zhèn)辦化工原料廠，又劃出約500多萬元投入該項目，現(xiàn)資金未回籠，合計約一千多萬元，嚴重影響梅錄支行存款進度，給存款工作帶來很大壓力。二是。今年首季開門紅（3月底）在外地發(fā)動組織回來存款500多萬元，都是臨時性。在4月份已全部劃出。這些都嚴重影響梅錄支行存款進度。造成很大壓力，這是特殊客觀原因。但主觀原因，還是我們措施不足，抓存款工作力度還不夠。對客觀原因造成存款下降，影響了情緒，對市場形勢分析不足，過多指望外地地客戶，一旦市場不利，造成存款不力，應引起注意，把存款工作重點立

足本地，積極拓展新的優(yōu)質(zhì)客戶，力爭較好完成任務。

下半年存款目標，全年達2000萬，力爭2500萬，措施方法是：1。把任務具體分解到個人，主任300萬。大堂經(jīng)理250萬，各柜臺100萬。2是。利用可利用關(guān)系，多拓展新的優(yōu)質(zhì)客戶。要求做到大堂經(jīng)理。柜員要有識別優(yōu)質(zhì)客戶的能力，立足大堂，主任，大堂經(jīng)理，柜員互相配合，做到贏在大堂策略。要求每人要用一本登記簿記錄自己熟悉的優(yōu)質(zhì)客戶，記上聯(lián)系電話，通信地址，經(jīng)常保持聯(lián)系，穩(wěn)定老客戶，拓展新客戶。3是：在同行業(yè)競爭激烈情況下，改變我們服務態(tài)度，提高服務質(zhì)量吸引更多客戶到網(wǎng)點開戶。團結(jié)一致，齊心協(xié)力，努力完成存款任務。

2．積極拓展中間業(yè)務，今年上半年中間業(yè)務收入307184.09元,在抓好中間業(yè)務的同時,1。積極拓展代理壽險業(yè)務,到元月底,壽險業(yè)務112萬.完成任務30.6%同各網(wǎng)點比較落后,但比去年業(yè)績大有進步.主要存在問題,柜員拓展壽險業(yè)務水平差距大.主要靠梁雅舒拓展。2。網(wǎng)點定期存款相對較少，主要是零星客戶。大客戶、優(yōu)質(zhì)客戶較少，相對來講，比較困難。但下半年知難而上，迎頭趕上，向先進網(wǎng)點學習。要求全體員工要學習和提高壽險業(yè)務知識。任務分解到個人。主任、合計主管、柜員要協(xié)調(diào)做好代理壽險業(yè)務。做到每個員工有任務。每個員工都能完成指標任務。確保代理壽險業(yè)務上一個新臺階。

3．積極營銷基金工作，在今年，股市不穩(wěn)定帶來營銷基金比較困難時候，我網(wǎng)點第次按照支行要求，積極營銷基金。上半年營銷基金84.9萬元,完成任務18%.在支行各網(wǎng)點排列第五名.基金銷售收入1.2萬元.完成任務14%.在各網(wǎng)點排2名.在營銷基金工作中.在客戶購買基金較少情況下,往往都是靠員工出錢合買基金或者是叫朋友、親戚購買，比一定費用。每萬元比200元到300元。還要保本。到現(xiàn)在為止，保本保償達一萬元左右。在這樣困難情況下，我們較好完成任務，取得一定成績。

4．積極拓展銀行卡任務，上半年借記卡，開卡在1632張。完成全年任務64.4。在各網(wǎng)點排名第3。新增信用卡.借貸卡.惠農(nóng)信用卡172張，完成全年任務60.3%，在支行網(wǎng)點排名第1，我們主要做法：發(fā)動朋友.戰(zhàn)友.親屬開卡。主動上門營銷。

特別是今年6月份開展為農(nóng)戶種糧補帖，開辦惠農(nóng)卡工作以來，我們認真貫徹支行精神，全心全意投入這項工作，在長岐鎮(zhèn)政府和財政所配合下，獲得較好成績。在統(tǒng)計長岐鎮(zhèn)開卡9500張左右。6月底已批量成功8500張。到今日止所有長岐鎮(zhèn)各村已送齊資料，申請表格現(xiàn)已錄入，今日可以全部批量開出卡。剩余700多張不成功。有這種情況：1.是原來以已有惠農(nóng)卡。2.舊身份證在惠農(nóng)有帳戶，要進行身份證升級。爭取在星期六加班完成這項工作。

3.錄入時錄錯或者身份證系同名等原因，力爭7月底全部激活。把資料整理好完成該項艱巨任務。為了做好辦理惠農(nóng)卡這項工作，我們做了大量工作，我們深入到鄉(xiāng)村，到大村，為組織人員為鄉(xiāng)村復印資料，整理資料。為鄉(xiāng)村服務受到村民好評。為了完成這項工作，我們不惜耗費人力.物力.財力。加班加點做好這項工作。在網(wǎng)點人手少情況，犧牲很多休息時間，整一個月基本全體員工沒有休息，堅持每天上班，每星期六加班，晚上有時也加班。只有這樣，我們才能較好完成這項工作，在各網(wǎng)點比較看，我們進度是較快的在這項工作，從組織、策劃流程都比較有計劃有系統(tǒng)。

5．積極拓展電子銀行任務。上半年電子銀行收入175，725.30元。在支行各網(wǎng)點排名第一。特別是6月份：“聚焦2010。盛在金e順”。農(nóng)行“金e順”走進同德城活動以來，我們發(fā)功宣傳，積極營銷，（整一個月員工沒有休息過）。單位一共營銷270戶，不今后增加電子銀行收入，分流客戶打下了良好基礎(chǔ)。其他電子銀行業(yè)務，個人電話銀行，1766戶。完成任務438.8%。排名第4。手機銀行151戶，完成任務68.3%，排名第3。手機信使139戶，完成任務81.00%。排名張5。轉(zhuǎn)帳銀行32戶，完成任務48.2%，排名第3。總之拓展電子銀行方面，我們網(wǎng)點獲得較好成績。各項指標完成在支行各網(wǎng)點排名靠前。

總之，總結(jié)上半年主要業(yè)務成績表現(xiàn)在，儲蓄存款、保險較落后，需要克服困難，知難而上。好的方面，是銀行卡業(yè)務、電子銀行業(yè)務、基金表現(xiàn)比較好，在再接再勵，爭取更好成績。