第一篇：證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法的培訓考試

證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法的培訓考試

總共20題共100分

一、單選題（共10題,共50分）

1.國務院反洗錢行政主管部門是(中國人民銀行)。（5分）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會 C.中國人民銀行 D.中國保險監(jiān)督管理委員會 標準答案：C

2.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存(五)年。（5分）A.三 B.五 C.十 D.十五 標準答案：B

3.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構處（A）罰款。（5分）

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下 標準答案：A

4.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，情節(jié)嚴重的，可對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（B）罰款。（5分）A.2萬元以上3萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下 C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下 標準答案：B

5.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（C）罰款。（5分）

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下 標準答案：C

6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（B）罰款。（5分）

A.10萬元以上50萬元以下 B.20萬元以上50萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上30萬元以下 標準答案：B

7.下列說法不正確的一項是（D）。（5分）

A.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。

B.金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

C.國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構有權拒絕。

D.對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施。標準答案：D

8.《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》規(guī)定，證監(jiān)會派出機構的反洗錢職責是：（5分）A.制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度

B.組織、協(xié)調(diào)、指導證券期貨經(jīng)營機構的反洗錢工作 C.履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責 D.履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責 標準答案：C

9.證券期貨經(jīng)營機構應當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報送其內(nèi)部反洗錢工作部門設置、負責人及專門負責反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關信息。如有變更，應當自變更之日起（10）個工作日內(nèi)報送更新后的相關信息。（5分）A.3 B.5 C.10 D.15 標準答案：C

10.《證券期貨業(yè)反洗錢實施辦法》自（D）起實施。（5分）A.2010年2月11日 B.2010年9月1日 C.2010年9月15日 D.2010年10月1日 標準答案：D

二、多選題（共5題,共25分）

1.證券期貨經(jīng)營機構應當建立健全哪些反洗錢制度：（5分）A.反洗錢內(nèi)部控制制度 B.客戶風險等級劃分制度 C.保密制度 D.培訓、宣傳制度 標準答案：A,B,C,D

2.證券期貨經(jīng)營機構應當在發(fā)現(xiàn)以下事項發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，以書面方式向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報告：（5分）A.證券期貨經(jīng)營機構內(nèi)部反洗錢工作部門設置發(fā)生變更 B.證券期貨經(jīng)營機構受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰

C.證券期貨經(jīng)營機構或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、偵查機關或者司法機關處罰 D.其他涉及反洗錢工作的重大事項 標準答案：B,C,D

3.證券期貨經(jīng)營機構在為客戶辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，應當拒絕辦理：（5分）A.客戶所提供的個人身份證件或機構資料涉嫌虛假記載的 B.發(fā)現(xiàn)客戶身份證明文件存在可疑之處，且無法證實的 C.客戶未劃分風險等級的 D.客戶存在可疑交易記錄的 標準答案：A,B

4.反洗錢工作保密事項包括以下內(nèi)容：（5分）A.客戶身份資料及客戶風險等級劃分資料 B.交易記錄

C.大額交易報告和可疑交易報告

D.履行反洗錢義務所知悉的國家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動的信息 標準答案：A,B,C,D

5.證券期貨經(jīng)營機構不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》有關報告、備案或建立相關內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機構可采取哪些監(jiān)管措施。（5分）A.責令改正 B.監(jiān)管談話 C.責令參加培訓 D.發(fā)監(jiān)管函 標準答案：A,B,C

三、判斷題（共5題,共25分）

1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。（5分）()標準答案：正確

2.《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》僅適用于中華人民共和國境內(nèi)的證券期貨業(yè)反洗錢工作。（5分）()標準答案：錯誤

3.證券期貨經(jīng)營機構發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，應當依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關舉報。（5分）()標準答案：正確

4.證券期貨經(jīng)營機構負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。（5分）()標準答案：正確

5.證券期貨經(jīng)營機構通過銷售機構向客戶銷售基金等金融產(chǎn)品時，無需通過合同、協(xié)議等書面文件明確雙方的反洗錢職責和程序。（5分）()標準答案：錯誤

第二篇：證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法

證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法

中國證券監(jiān)督管理委員會令第68號 頒布日期：20100901 實施日期：20101001

第一章 總則

第二章 監(jiān)管機構及行業(yè)協(xié)會職責 第三章 證券期貨經(jīng)營機構反洗錢義務 第四章 附則

第一章 總則

第一條 為進一步配合國務院反洗錢行政主管部門加強證券期貨業(yè)反洗錢工作，有效防范證券期貨業(yè)洗錢和恐怖融資風險，規(guī)范行業(yè)反洗錢監(jiān)管行為，推動證券期貨經(jīng)營機構認真落實反洗錢工作，維護證券期貨市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及《期貨交易管理條例》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)的證券期貨業(yè)反洗錢工作。

從事基金銷售業(yè)務的機構在基金銷售業(yè)務中履行反洗錢責任適用本辦法。

第三條 中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）依法配合國務院反洗錢行政主管部門履行證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責，制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度，組織、協(xié)調(diào)、指導證券公司、期貨公司和基金管理公司（以下簡稱證券期貨經(jīng)營機構）的反洗錢工作。

證監(jiān)會派出機構按照本辦法的規(guī)定，履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責。

第四條 中國證券業(yè)協(xié)會和中國期貨業(yè)協(xié)會依照本辦法的規(guī)定，履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責。

第五條 證券期貨經(jīng)營機構應當依法建立健全反洗錢工作制度，按照本辦法規(guī)定向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報送相關信息。證券期貨經(jīng)營機構發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，應當依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關舉報。

第二章 監(jiān)管機構及行業(yè)協(xié)會職責

第六條 證監(jiān)會負責組織、協(xié)調(diào)、指導證券期貨業(yè)的反洗錢工作，履行以下反洗錢工作職責:

（一）配合國務院反洗錢行政主管部門研究制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的政策、規(guī)劃，研究解決證券期貨業(yè)反洗錢工作重大和疑難問題，及時向國務院反洗錢行政主管部門通報反洗錢工作信息；

（二）參與制定證券期貨經(jīng)營機構反洗錢有關規(guī)章，對證券期貨經(jīng)營機構提出建立健全反洗錢內(nèi)控制度的要求，在 證券期貨經(jīng)營機構市場準入和人員任職方面貫徹反洗錢要求；

（三）配合國務院反洗錢行政主管部門對證券期貨經(jīng)營機構實施反洗錢監(jiān)管；

（四）會同國務院反洗錢行政主管部門指導中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓；

（五）研究證券期貨業(yè)反洗錢的重大問題并提出政策建議；

（六）及時向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動，協(xié)助司法部門調(diào)查處理涉嫌洗錢犯罪案件；

（七）對派出機構落實反洗錢監(jiān)管工作情況進行考評，對中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會落實反洗錢工作進行指導；

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。

第七條 證監(jiān)會派出機構履行以下反洗錢工作職責:

（一）配合當?shù)胤聪村X行政主管部門對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構實施反洗錢監(jiān)管，并建立信息交流機制；

（二）定期向證監(jiān)會報送轄區(qū)內(nèi)半和反洗錢工作情況，及時報告轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構受反洗錢行政主管部門檢查或處罰等信息及相關重大事件；

（三）組織、指導轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢培訓和宣傳 工作；

（四）研究轄區(qū)證券期貨業(yè)反洗錢工作問題，并提出改進措施；

（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

第八條 中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會履行以下反洗錢工作職責:

（一）在證監(jiān)會的指導下，制定和修改行業(yè)反洗錢相關工作指引；

（二）組織會員單位開展反洗錢培訓和宣傳工作；

（三）定期向證監(jiān)會報送協(xié)會反洗錢工作報告，及時報告相關重大事件；

（四）組織會員單位研究行業(yè)反洗錢工作的相關問題；

（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

第三章 證券期貨經(jīng)營機構反洗錢義務

第九條 證券期貨經(jīng)營機構應當依法履行反洗錢義務，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨經(jīng)營機構負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責，總部應當對分支機構執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度進行監(jiān)督管理，根據(jù)要求向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報告反洗錢工作開展情況。

第十條 證券期貨經(jīng)營機構應當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報送其內(nèi)部反洗錢工作部門設置、負責人及專門負責反洗 4 錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關信息。如有變更，應當自變更之日起10個工作日內(nèi)報送更新后的相關信息。

第十一條 證券期貨經(jīng)營機構應當在發(fā)現(xiàn)以下事項發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，以書面方式向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報告:

（一）證券期貨經(jīng)營機構受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的；

（二）證券期貨經(jīng)營機構或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、偵查機關或者司法機關處罰的；

（三）其他涉及反洗錢工作的重大事項。

第十二條 證券期貨經(jīng)營機構應當按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時建立客戶風險等級劃分制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構備案。在持續(xù)關注的基礎上，應適時調(diào)整客戶風險等級。

第十三條 證券期貨經(jīng)營機構在為客戶辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或機構資料涉嫌虛假記載的，應當拒絕辦理；發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應當要求客戶補充提供個人身份證件或機構原件等足以證實其身份的相關證明材料，無法證實的，應當拒絕辦理。

第十四條 證券期貨經(jīng)營機構通過銷售機構向客戶銷售基金等金融產(chǎn)品時，應當通過合同、協(xié)議或其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

第十五條 證券期貨經(jīng)營機構應當建立反洗錢工作保密制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構備案。

反洗錢工作保密事項包括以下內(nèi)容:

（一）客戶身份資料及客戶風險等級劃分資料；

（二）交易記錄；

（三）大額交易報告；

（四）可疑交易報告；

（五）履行反洗錢義務所知悉的國家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動的信息；

（六）其他涉及反洗錢工作的保密事項。

查閱、復制涉密檔案應當實施書面登記制度。

第十六條 證券期貨經(jīng)營機構應當建立反洗錢培訓、宣傳制度，每年開展對單位員工的反洗錢培訓工作和對客戶的反洗錢宣傳工作，持續(xù)完善反洗錢的預防和監(jiān)控措施。每年年初，應當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構上報反洗錢培訓和宣傳的落實情況。

第十七條 證券期貨經(jīng)營機構不遵守本辦法有關報告、備案或建立相關內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機構可采取責令改正、監(jiān)管談話或責令參加培訓等監(jiān)管措施。

第四章 附則

第十八條 本辦法自2010年10月1日起施行。

第三篇：證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法

證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法

第一章 總則

第一條為進一步配合國務院反洗錢行政主管部門加強證券期貨業(yè)反洗錢工作，有效防范證券期貨業(yè)洗錢和恐怖融資風險，規(guī)范行業(yè)反洗錢監(jiān)管行為，推動證券期貨經(jīng)營機構認真落實反洗錢工作，維護證券期貨市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及《期貨交易管理條例》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)的證券期貨業(yè)反洗錢工作。

從事基金銷售業(yè)務的機構在基金銷售業(yè)務中履行反洗錢責任適用本辦法。

第三條中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）依法配合國務院反洗錢行政主管部門履行證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責，制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度，組織、協(xié)調(diào)、指導證券公司、期貨公司和基金管理公司（以下簡稱證券期貨經(jīng)營機構）的反洗錢工作。

證監(jiān)會派出機構按照本辦法的規(guī)定，履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責。

第四條中國證券業(yè)協(xié)會和中國期貨業(yè)協(xié)會依照本辦法的規(guī)定，履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責。第五條證券期貨經(jīng)營機構應當依法建立健全反洗錢工作制度，按照本辦法規(guī)定向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報送相關信息。證券期貨經(jīng)營機構發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，應當依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關舉報。

第二章 監(jiān)管機構及行業(yè)協(xié)會職責

第六條證監(jiān)會負責組織、協(xié)調(diào)、指導證券期貨業(yè)的反洗錢工作，履行以下反洗錢工作職責：

（一）配合國務院反洗錢行政主管部門研究制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的政策、規(guī)劃，研究解決證券期貨業(yè)反洗錢工作重大和疑難問題，及時向國務院反洗錢行政主管部門通報反洗錢工作信息；

（二）參與制定證券期貨經(jīng)營機構反洗錢有關規(guī)章，對證券期貨經(jīng)營機構提出建立健全反洗錢內(nèi)控制度的要求，在證券期貨經(jīng)營機構市場準入和人員任職方面貫徹反洗錢要求；

（三）配合國務院反洗錢行政主管部門對證券期貨經(jīng)營機構實施反洗錢監(jiān)管；

（四）會同國務院反洗錢行政主管部門指導中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓；

（五）研究證券期貨業(yè)反洗錢的重大問題并提出政策建議；

（六）及時向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動，協(xié)助司法部門調(diào)查處理涉嫌洗錢犯罪案件；

（七）對派出機構落實反洗錢監(jiān)管工作情況進行考評，對中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會落實反洗錢工作進行指導；

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。

第七條證監(jiān)會派出機構履行以下反洗錢工作職責：

（一）配合當?shù)胤聪村X行政主管部門對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構實施反洗錢監(jiān)管，并建立信息交流機制；

（二）定期向證監(jiān)會報送轄區(qū)內(nèi)半和反洗錢工作情況，及時報告轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構受反洗錢行政主管部門檢查或處罰等信息及相關重大事件；

（三）組織、指導轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢培訓和宣傳工作；

（四）研究轄區(qū)證券期貨業(yè)反洗錢工作問題，并提出改進措施；

（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。第八條中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會履行以下反洗錢工作職責：

（一）在證監(jiān)會的指導下，制定和修改行業(yè)反洗錢相關工作指引；

（二）組織會員單位開展反洗錢培訓和宣傳工作；

（三）定期向證監(jiān)會報送協(xié)會反洗錢工作報告，及時報告相關重大事件；

（四）組織會員單位研究行業(yè)反洗錢工作的相關問題；

（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。第三章 證券期貨經(jīng)營機構反洗錢義務

第九條證券期貨經(jīng)營機構應當依法履行反洗錢義務，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨經(jīng)營機構負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責，總部應當對分支機構執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度進行監(jiān)督管理，根據(jù)要求向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報告反洗錢工作開展情況。

第十條證券期貨經(jīng)營機構應當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報送其內(nèi)部反洗錢工作部門設置、負責人及專門負責反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關信息。如有變更，應當自變更之日起10個工作日內(nèi)報送更新后的相關信息。

第十一條證券期貨經(jīng)營機構應當在發(fā)現(xiàn)以下事項發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，以書面方式向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報告：

（一）證券期貨經(jīng)營機構受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的；

（二）證券期貨經(jīng)營機構或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、偵查機關或者司法機關處罰的；

（三）其他涉及反洗錢工作的重大事項。第十二條證券期貨經(jīng)營機構應當按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時建立客戶風險等級劃分制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構備案。在持續(xù)關注的基礎上，應適時調(diào)整客戶風險等級。

第十三條證券期貨經(jīng)營機構在為客戶辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或機構資料涉嫌虛假記載的，應當拒絕辦理；發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應當要求客戶補充提供個人身份證件或機構原件等足以證實其身份的相關證明材料，無法證實的，應當拒絕辦理。

第十四條證券期貨經(jīng)營機構通過銷售機構向客戶銷售基金等金融產(chǎn)品時，應當通過合同、協(xié)議或其他書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

第十五條證券期貨經(jīng)營機構應當建立反洗錢工作保密制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構備案。

反洗錢工作保密事項包括以下內(nèi)容：

（一）客戶身份資料及客戶風險等級劃分資料；

（二）交易記錄；

（三）大額交易報告；

（四）可疑交易報告；

（五）履行反洗錢義務所知悉的國家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動的信息；

（六）其他涉及反洗錢工作的保密事項。查閱、復制涉密檔案應當實施書面登記制度。第十六條證券期貨經(jīng)營機構應當建立反洗錢培訓、宣傳制度，每年開展對單位員工的反洗錢培訓工作和對客戶的反洗錢宣傳工作，持續(xù)完善反洗錢的預防和監(jiān)控措施。每年年初，應當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構上報反洗錢培訓和宣傳的落實情況。

第十七條證券期貨經(jīng)營機構不遵守本辦法有關報告、備案或建立相關內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機構可采取責令改正、監(jiān)管談話或責令參加培訓等監(jiān)管措施。

第四章 附則

第十八條 本辦法自2010年10月1日起施行。

第四篇：證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》參考試題

一．判斷題

１．根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，中國證券監(jiān)督管理委員會依法配合國務院反洗錢行政主管部門履行證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責，制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度，組織、協(xié)調(diào)、指導證券公司、期貨公司和基金管理公司的反洗錢工作。

答案：()

2．根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，中國證券業(yè)協(xié)會和中國期貨業(yè)協(xié)會依照本辦法的規(guī)定，履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責。

答案：()

3．根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》, 證券期貨經(jīng)營機構在為客戶辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或機構資料涉嫌虛假記載的，可以拒絕辦理或酌情破例辦理。

答案：()

4．根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》, 交易記錄屬于反洗錢工作保密事項。答案：()

5．證券期貨經(jīng)營機構應當建立反洗錢工作保密制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構備案。答案：()

6.證券期貨經(jīng)營機構發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，可以根據(jù)實際情況決定是否向反洗錢行政主管部門、偵查機關舉報。

答案：()

二．單項選擇題：

1.根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，（）是證監(jiān)會派出機構履行的反洗錢工作職責： A.配合當?shù)胤聪村X行政主管部門對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構實施反洗錢監(jiān)管，并建立信息交流機制；

B.配合國務院反洗錢行政主管部門對證券期貨經(jīng)營機構實施反洗錢監(jiān)管；

C.會同國務院反洗錢行政主管部門指導中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓；

D.研究證券期貨業(yè)反洗錢的重大問題并提出政策建議； 答案：（）

2.根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，()是中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會履行的反洗錢工作職責：

A.配合國務院反洗錢行政主管部門對證券期貨經(jīng)營機構實施反洗錢監(jiān)管；

B.會同國務院反洗錢行政主管部門指導中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓；

C.配合國務院反洗錢行政主管部門研究制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的政策、規(guī)劃，研究解決證券期貨業(yè)反洗錢工作重大和疑難問題，及時向國務院反洗錢行政主管部門通報反洗錢工作信息；

D.組織會員單位開展反洗錢培訓和宣傳工作； 答案：()

三．多項選擇題：

1.制訂《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》的依據(jù)包括()：

A.《中華人民共和國反洗錢法》 B.《中華人民共和國證券法》 C.《期貨交易管理條例》

D.《中華人民共和國證券投資基金法》 答案:()

2.根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，證監(jiān)會負責組織、協(xié)調(diào)、指導證券期貨業(yè)的反洗錢工作，履行反洗錢工作職責內(nèi)容包括()： A.配合國務院反洗錢行政主管部門研究制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的政策、規(guī)劃，研究解決證券期貨業(yè)反洗錢工作重大和疑難問題，及時向國務院反洗錢行政主管部門通報反洗錢工作信息；

B.參與制定證券期貨經(jīng)營機構反洗錢有關規(guī)章，對證券期貨經(jīng)營機構提出建立健全反洗錢內(nèi)控制度的要求，在證券期貨經(jīng)營機構市場準入和人員任職方面貫徹反洗錢要求；

C.配合國務院反洗錢行政主管部門對證券期貨經(jīng)營機構實施反洗錢監(jiān)管；

D.會同國務院反洗錢行政主管部門指導中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓；

答案:()

3．根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，反洗錢工作保密事項包括（）： A.客戶身份資料及客戶風險等級劃分資料； B.大額交易報告； C.可疑交易報告； D.交易行情與公告

E.履行反洗錢義務所知悉的國家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動的信息； 答案:()

第五篇：證券期貨業(yè)反洗錢終結考試試卷二

試卷二

一、判斷題（共20題，20.0分）

①反洗錢現(xiàn)場檢查，是指中國人民銀行運用檢查手段，監(jiān)督被檢查單位履行反洗錢義務情況的一種常用監(jiān)管方式。對

2一般來講’國家機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高。對

3反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。B.錯

4為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新證券期貨業(yè)機構應盡可能實現(xiàn)相關資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理（）B.錯

5洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。對

6我國最高立法機關2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。A.對

7證券期貨業(yè)金融機構思考直接確定代理機構確認的客戶風險等級 B.錯

8貸款公司和小額貸款公司都是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的適用對象（）B.錯

9“東伊運”不是“東突厥斯坦伊斯蘭運動”的簡稱 錯

10義務機構對原《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔200）第2號發(fā)布）規(guī)定的異常交易標準進行評估后認為符合本機構業(yè)務實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機構的交易監(jiān)測標準范圍，但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關交易監(jiān)測標準 對

11客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程。B.錯

12中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測 對

13根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保存的原則可以用“安全、準確、完整、真實”八字來概括。錯

14在配合對某可疑交易主體開展調(diào)查過程中，證券期貨業(yè)金融機構可以向可疑主體直接核實發(fā)生可疑交易活動的原因。B.錯

15反洗錢和反恐怖融資領域中的有效性指的是金融體系和實體經(jīng)濟降低洗錢、恐怖融資風險和威脅的程度 B.錯

16、證券期貨業(yè)機構只需在開戶、變更信息存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別 B.錯

17金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機構 B.錯

18、通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源試題分析:通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持主要來源之一 B.錯

19將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。A.對

20、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家以及歐盟歐洲委員會。對

二、單選題（共20題，40.0分）

1（C）年，F(xiàn)ATF<四十項建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪 A.2010 B.2011 C.2012 D.2013

2以下哪類金融機構不是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》新增的適用對象（D）A.保險經(jīng)紀公司。B.保險專業(yè)代理公司。C.○貨幣經(jīng)紀公司。D.小額貸款公司。

3.2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，就“明知”規(guī)定為（C）A.完全明知 B.假定明知 C.推定明知 D.其他明知 4反洗錢調(diào)查的客體不包括（D）A.金融機構按照規(guī)定報告的可疑交易活動

B.中國人民銀行通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動 C.單位和個人舉報的可疑交易活動 D.一般交易

5《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行時間是（B）A.2017年1月1日 B.2017年7月1日 C.2017年10月1日 D.2017年12月1日

6中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心 A.2004年6月1日 B.2003年8月1日 C.2005年2月1日 D.2006年10月1日

7我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類

8下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金？（）A.通過販賣毒品籌集資金

B.打著宗教的幌子，向本民族個體經(jīng)營商戶收取“保護費” C.進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經(jīng)費 D.利用宗教名義’或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品

9客戶身份識別完整性原則是指（B）A.了解、保存客戶資料完整性

B.了解、核對、登記、留存過程中履行客戶身份識別完整性 C.核對、登記客戶信息完整性 D.登記、留存客戶信息完整性

10.以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求。（B）A.檢查組人員僅有1人 B.檢查組人員僅有2人 C.檢查組未出示執(zhí)法證 D.檢查組未出示檢查通知書

11我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A.過失洗錢行為也構成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪

12、證券期貨業(yè)機構對于（C）客戶要了解其金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融蛟交易活動的監(jiān)測分析。A.低風險客戶 B.中風險客戶 C.高風險客戶 D.禁止類客戶

13以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)？(A)A.證券行業(yè) B.廢品收購、旅游 C.餐飲、零售 D.藝術品收藏、拍賣

14在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）。A.磁帶 B.光盤 C.硬盤 D.紙質(zhì)檔案

15、證券期貨業(yè)機構應確保客戶風險評估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.正確性 C.可行性 D.完整性

16、證券期貨業(yè)機構應當將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的什么考核指標（A）A.量化考核指標 B.系統(tǒng)考核指標 C.單一考核指標 D.利潤考核指標

17下列關于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（D）A.洗錢助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動 B.洗錢嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展 C.洗錢助長和滋生腐敗

D.資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

18、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低？(B)A.軍官證 B.身份證 C.護照

D.港澳臺居民身份證

19《禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國 B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

20、金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，足以再現(xiàn)（C）反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料 A.客戶聲音 B.客戶相貌 C.客戶交易的全貌 D.客戶的言談舉止

三、多選題（共20題，40.0分）

1根據(jù)相關法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構的反洗錢報告內(nèi)容應當覆蓋（AB）A.本機構總部各項業(yè)務 B.全部分支機構各項業(yè)務 C.僅限部分分支機構各項業(yè)務

D.僅限人民銀行當開展過現(xiàn)場檢查的分支機構

2、證券期貨業(yè)金融機構應綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風險。客戶風險子項包括（ABCD）A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類。C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡 D.非自然人客戶的股權或控制權結構、存續(xù)時間。

3按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應向（AB）部門報告 A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.中國人民銀行當?shù)胤种C構 C.當?shù)毓矙C關 D.當?shù)匕踩珯C關

4依據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶份資料及交易記錄保存管理辦法》，下述說法中正確的有（BC）A.客戶身份資料信息自業(yè)務關系建立后至少保存5年 B.客戶交易信息自業(yè)務關系結束當年起至少保存5年 C.客戶一次性交易信息自記賬當年起至少保存5年

D.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按照5年期限保存

5下列關于利用共同基金進行洗錢的描述中，正確的有（ACD）: A.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達且規(guī)模巨大的西方國家較為常見 B.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達且規(guī)模巨大的東方國家較為常見 C.典型案例有上世紀80年代中期著名的 Edward洗錢案件。D.典型案例有上世紀80年代中期著名的 David洗錢案件。6客戶洗錢風險分類的參考指標包括（AB）。A.國家或地區(qū)因素 B.行業(yè)因素 C.身體健康狀況 D.消費觀念

7公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個組織（ABCD）A.東突厥斯坦伊斯蘭運動 B.東突厥斯坦解放組織 C.世界維吾爾青年代表大會、D.東突厥斯坦新聞信息中心

8金融機構配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機構根據(jù)（AB）的調(diào)查要求，對有關可疑客戶及可疑交易的情況配合進行調(diào)查和反饋 A.中國人民銀行

B.中國人民銀行省一級分支機構 C.中國人民銀行地（市）一級分支機構 D.中國人民銀行縣（市）一級分支機構

9在反洗錢領域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）。A.聯(lián)合國 B.世界銀行 C.國際刑警組織 D.FATF

10風險等級劃分后，金融機構應（ABCD）。

A.根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息 B.對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核 C.對本金鬲機構風險等級最高的客戶者賬戶，至少每半年進行一次審核 D.風險劃分標準報送中國人民銀行

11金融機構在識別境外單位客戶時有效身份證件包括（ABCD）A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.董事會或董事、主要股東及有權人士授權委托書，能夠證明授權人有權授權的文件 C.授權人的有效身份證明文件 D.代理人有效身份證明文件

12金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面(ABC)A.通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風險

B.阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金入金融體系和其他領域，或能被上述機構發(fā)現(xiàn)并報告 C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產(chǎn)和非法收益 D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求

13涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓（ABC）。A.一是收取被采取凍結措施的資產(chǎn)產(chǎn)的利息以及其他收益 B.二是受償債權；

C.三是為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令； D.四是應收賬款

14關于《金融機構反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（ABCD）

A將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構擴大證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機構 B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結束本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀況 C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序

D.對金融機構建立和實施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度，履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務進行了更為清楚和適當?shù)谋硎?/p>

15、證券期貨業(yè)金融機構應當保存的客戶身份資料包括（AB）A.記載客戶身份的各類信息、資料

B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 C.業(yè)務函件 D.業(yè)務憑證

16反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作中分工明確，各司其職（ABC）A.單位領導 B.部門負責人

C.每項具體工作的直接責任人 D.本單位后勤人員

17針對金融機構建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD）負有反洗錢監(jiān)督檢查職責。A.中國人民銀行 B.銀監(jiān)會 C.證監(jiān)會 D.保監(jiān)會

18金融機構在報送可疑交易報告時，可通過下列那些機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告（AD）A.金融機構總部 B.證券業(yè)協(xié)會 C.證監(jiān)會

D.金融機構總部指定機構

19、洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（ABCD）A.助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動 B.削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果 C.助長和滋生腐敗 D.影響金融市場的穩(wěn)定

20下列哪三個部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》(ABC)A.中國人民銀行 B.公安部 C.國家安全部 D.國土安全局