第一篇：保險業反洗錢培訓考試題庫1

保險業反洗錢培訓考試題庫

一、判斷題

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（B）+1 A、對 B、錯

2、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。（B）+2 A.對 B.錯 3、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）+5 A、對

B、錯

4、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（B）+2 A、對 B、錯

5、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監管管理職責。（A）+2 A、對 B、錯

6、金融機構建立反洗錢內控制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管索要達到的目標存在差異。（B）+2 A、對 B、錯

7、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（B）A、對 B、錯

8、金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。（B）+1 A、對 B、錯

9、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（A）+1 A、對 B、錯

10、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（A）+2 A、對 B、錯

11、對于低風險業務和客戶，金融機構可以采取簡化的客戶身份識別措施，甚至免除實施客戶身份識別措施（A）+2 A、對 B、錯

12、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的三項基本制度（A）A、對 B、錯

13、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估（B）+5 A、對 B、錯

14、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（A）+2 A、對 B、錯

15、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（B）+2

A、對 B、錯 16、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（B）A、對 B、錯

17、金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的，應當向中國反洗錢監測中心和中國人民銀行當地分支機構報告可以行為。（A）+1

A、對 B、錯

18、在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。（B）+3 A、對 B、錯

19、反洗錢法的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪（B）+2 A、對 B、錯

20、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（A）A、對 B、錯

21、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（B）+1 A、對 B、錯

22、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對 B、錯

23、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測。（A）+2 A、對 B、錯

24、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（B）+1 A、對 B、錯

25、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（B）+1 A.對 B、錯

26、完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。（B）+2 A、對 B、錯

27、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（A）+1 A、對 B、錯

28、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律法規都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）A、對 B、錯

29、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。（A）+1

A、對 B、錯

30、保險業務金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）A、對 B、錯

31、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。（B）A、對 B、錯

32、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（A）+3 A、對 B、錯

33、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析，客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。（A）+1 A、對 B、錯

34、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。（A）+1

A、對 B、錯

35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（A）+2 A、對 B、錯

36、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作（A）+4 A、對 B、錯

37、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。（A）A、對 B、錯

38、與反洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）A、對 B、錯

39、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（B）+2 A、對 B、錯

40、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。（B）+4 A、對 B、錯

41、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節（B）A、對 B、錯

42、在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小，相反，不可任意調配的產品，洗錢風險相對較大。（B）+1 A、對 B、錯

43、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）+2 A、對 B、錯

44、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。（A）+5 A、對 B、錯 50、45、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織。（A）+3 A、對 B、錯

51、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（B）+2 A、對 B、錯 52、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。（A）A、對 B、錯

53、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（B）

54、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）+2 A、對 B、錯

55、保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）+1 A、對 B、錯

56、對于首次建立業務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次確定其風險等級后的三年內至少應進行二次復核。（B）A、對 B、錯

57、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。（B）A、對 B、錯

58、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格，企業文化，風險意識等因素無關。（B）A、對 B、錯

59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗錢風險相對較大，反之，被用于洗錢的風險相對較小（B）A、對 B、錯 60、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系（A）A、對 B、錯

61、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障（A）A、對 B、錯 62、金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（B）A、對 B、錯

63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（×）+1 64、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（√）

65、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（√）+1 66、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（√）67、1、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金額機構對直接負責懂事、高級人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

68、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

2、反洗錢目標就是洗錢刑事犯罪化。（錯

3、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對

5、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯

6、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。（對

7、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。（錯+1

8、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務有關部門、機構應當提供。（對

9、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。（錯

10、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監管管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯

11、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金額的，應及時向反洗錢行政主管部門通報。（對

12、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對

14、現金和無記名有價證劵的走私是洗錢活動常見的表現形式。（對

15、保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對

16、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對

17、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對

1、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（√）

2、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人給予處分。（×）

3、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（×）

4、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理（×）

5、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全責和覆蓋人員全面。（√）

6、海關發現個人出人境攜帶的現金，無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門報告。（√）

7、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（√）

8、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測中心匯報。（×）

9、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的三項基本制度。（√）

10、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善的情況進行監督檢查。（對）

11、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目標存在差異。（錯）

12、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗錢風險相對較大；反之，被用于洗錢的風險相對較小。（錯）

13、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（錯）

14、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。（對）15、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

16、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測。（對）

17、洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。（錯）

18、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對）

19、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。（錯）

20、國務院反洗錢行政主管部門的權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

21、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級根據客戶身份、風險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。（對）

22、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。（對）

23、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協會。（錯）

24、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

25、在我國，單位不可以構成洗錢犯罪的主體。（錯）

26、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務的責任。（錯）27、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）

28、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對）

29、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（對）30、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯）

31、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測，為外國政要的，金融機構應當采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）

32、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）

33、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

34、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（對)

35、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制制度負有責任。（錯）

36、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織機構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。（對）

37、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

38、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金額業務辦理的各個環節。（對）

39、海關發現個人出入境攜帶現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

40、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

41、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。（錯）

42、保險客戶洗錢風險分類不需要考慮業務因素。（錯）

43、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（錯）

44、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（錯）

45、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。（錯）

46、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（對）

47、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱的國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（對）

48、保險公司評估人員應在內部風險評估基礎上，將客戶投保的保險產品的內部風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步確定客戶風險等級。（對）

49、保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對）

1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）A、對 B、錯

2、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（B）A、對 B、錯

3、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體制則對各種洗錢行為規定了統一的罪名。（錯）A、對 B、錯

4、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。（A）A、對、B、錯

5、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（B）A、對

B、錯

6、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分（B）A、對

B、錯

7、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

A、對 B、錯

8、經融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）A、對 B、錯

9、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）A、對

B、錯

10、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）A、對

B、錯 11、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）A、對 B、錯

12、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（錯）A、對 B、錯

13、保險機構委托其他機構開展客戶風險劃分等洗錢風險管理工作時，受托機構應該積極協助委托機構開展洗錢風險管理，并對洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。（錯）A、對 B、錯

14、金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）A、對

B、錯 1、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）A、對 B、錯

2、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（B）A、對 B、錯

3、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（B）A、對 B、錯

4、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）A、對 B、錯

5按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢分析中心報告。（B）A、對

B、錯

6、保險金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織機構，反洗錢牽頭部門應具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（A）A、對 B、錯

7、現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現形式。（A)A、對 B、錯

8、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（B)A、對 B、錯

9、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（A）A、對 B、錯

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

3、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）

4、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。（錯）

2、客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）

二、單選題

1、保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂（C），并由高級管理層批準。+1 A、代銷合同 B、合作協議 C、書面協議 D、職責分工書

2、金融機構發現客戶為外國政要的，風險等級劃分為（B）+1 A、較高 B、高 C、一般 D、低

3、金融行動特別工作組秘書處設在（A）

A、法國巴黎 B、英國倫敦 C、美國華盛頓 D、日本東京

4、金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括一下哪一項（C）A、建立客戶身份識別制度 B、客戶身份資料交易記錄保存制度 C、持續的員工培訓制度 D、大額交易和可疑交易報告制度

5、下列關于反洗錢組織架構的說法錯誤的是（C）+2

A、金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構 B、為滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門 C、職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性 D、明細的反洗錢崗位職責是反洗錢工作順利開展的基礎

6、以下哪些情況，保險公司在訂立保險合同時，應對客戶身份進行識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件（A）

A、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同

B、保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同。

C、單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以下且以現金形式繳納的人身保險合同

D、保險費金額人民幣10萬元以下或者外幣等值1萬美元以下且以轉賬形式繳納的保險合同

7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該（C）A、繼續為客戶辦理業務 B、采用臨時凍結賬戶 C、中止為客戶辦理業務 D、不予理睬

8、國際保險監管官協會成立于（B）年

A、1990 B、1994 C、2003 D、2006

9、聯合國大會是在（B）年通過了《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 A.1998年 B、1999年 C、2001年 D、2003年

10、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達到模糊其性質、來源、受益人和增加執法機關對其進行有效調查難度的目的。+1 A、放置階段 B、離析階段 C、融合階段 D、匯總階段

11、目前，反洗錢部際聯席會議成員單位包括（B）部門+1 A、19 B、23 C、26 D、25

12、為確保客戶洗錢分類的客觀性和準確性，金融機構應采取以下哪項措施（B）A、對客戶洗錢分類進行靜態、不變的管理

B、對客戶洗錢分類進行動態、持續的管理

C、不管影響因素有何變化也不必調整客戶風險等級 D、唯一不變的客戶風險等級分類

13、下列不屬于金融機構反洗錢領導小組職責的是（D）A、制定公司反洗錢工作的規劃、方案、制度和政策 B、指導、協調各部門反洗錢工作

C、協調和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題 D、制定績效考核指標

14、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產生的責任由（B）來承擔。+1 A、第三方 B、該金融機構 C、不承擔責任 D、客戶自己承擔

15、下列哪個階段是洗錢行為的首要階段（A）+1

A、放置階段 B、離析階段 C、融合階段 D、分離階段

16、對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當（A）A、分別提交大額交易和可疑交易報告 B、只提交大額交易報告 C、只提交可疑交易報告 D、兩個報告均不需要提交

17、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（C）

A、資金來源 B、經濟狀況 C、經營活動 D、資金用途

18、我國關于洗錢犯罪主體的規定，下列說法正確的是（）A、法人可以構成洗錢犯罪主體

B、只有自然人才能構成洗錢犯罪主體 C、上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

19、《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發布

A、聯合國 B、亞太反洗錢組織 C、FATF D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 20、《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的（C）給予紀律處分。+1 A、反洗錢領導小組組長 B、反洗錢專干 C、董事、高級管理人員和其他直接責任人員 D、其他直接責任人員

21、金融機構應對內部控制負有責任的人員是（D）+1 A、高級管理人員 B、中級管理人員

C、一般員工 D、管理層級一般員工

22、FATF的（A）是國際反洗錢領域中最著名的指導下文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。+1 A、反洗錢與反恐怖融資建議 B、不合作國家和地區名單

C、洗錢類型報告 D、最佳實踐報告

23、（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A.1998 B、2001 C、2013 D、2003

24、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的（B）+2

A、工作證 B、身份證件 C、駕駛證 D、身份證復印件

25、客戶身份識別應遵循的原則不包括（D）

A、全面性 B、持續性 C、重點識別 D、審慎性

26、下列屬于低風險客戶的是（C）+2 A、外國政要 B、風險較高的特殊行業

C、金融機構 D、來自于販毒、走私活動嚴重地區的客戶 27、1997年，亞太反洗錢組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區的（B）個成員國家和地區

A、40 B、41 C、42 D、43

28、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（B）進行一次審核。A、季度 B、半年 C、一年 D、兩年

29、關于《反洗錢法》第三十一條規定的表述，正確的是（A）+1

A、金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

B、未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正 C、未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正 D、金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正 30、我國首次指定《中國反洗錢戰略》是在哪一年（C）A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年

31、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A、有效性 B、時效性 C、合法性 D、客觀性

32、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循（D）的原則。

A、認識你的客戶 B、見過你的客戶 C、熟悉你的客戶 D、了解你的客戶

33、我國首次制定《中國反洗錢戰略》是在哪一年（C）A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年

34、反洗錢內部控制制度中的核心管理制度不包括（D）

A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、反洗錢保密制度

35、按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經（A）批準可以采取。

A、國務院反洗錢行政主管部門負責人

B、國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C、國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人 D、國務院總理

36、保險機構應確保客戶風險評估工作流程具有（A）或可追溯性。+2 A、可稽核性 B、可復核性 C、可行性 D、可驗證性

37、從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般不包括（C）+2 A、立法機關指定的專門反洗錢法律

B、由政府或者政府部門根據法律授權頒布的行政法規 C、由相關協會出臺的規定和辦法

D、金融監管部門指定的規章或者具有法律效力的反洗錢規章或政策指引

37、我國刑法規定洗錢犯罪的主體是（C）

A、單位 B、個人 C、單位或個人 D、單位的法人代表或負責人

38、按照法律規定，（B）有權對金融機構違反反洗錢規定的行為，依法給予行政處罰。+1 A、國務院 B、中國人民銀行 C、公安部 D、金融監管部門

39、反洗錢行政主管依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）。

A、現場檢查 B、現場走訪 C、反洗錢調查 D、高管約談 40、亞太反洗錢組織成立于（B）年

A、1995 B、1997 C、2000 D、2003

41、下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A、客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去 C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統

D、金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42、FATF于（A）年公布了《沒收和資產追回最佳實踐報告》。+1 A、2012 B、2011 C、2010 D、2009

43、委托金融業兼業代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在（B）方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施。A、反洗錢 B、識別客戶身份

C、客戶洗錢風險 D、客戶交易資料保存

44、洗錢行為和洗錢犯罪的本質區別是（B）

A、洗錢金額的大小不同 B、社會危害性的大小不同 C、洗錢次數的多少不同 D、洗錢的手段不同

45、金融行動特別工作組第四輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估增加了（）A、合規性評估 B、有效性評估

C、合規和有效性評估 D、合規或有效性評估

46、FATF于（D）年公布了《預防和打擊濫用非營利組織最佳實踐報告》+1 A、2010 B、2011 C、2012 D、2013

47、《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪 B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

C、預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪 D、預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

48、根據反洗錢法規定的有關規定，金融機構進行客戶洗錢風險分類是一項（C）的義務+1 A、應盡 B、反洗錢 C、法定 D、常規

49、下列關于反洗錢領導小組的說法錯誤的是（B）A、反洗錢相關業務部門應納入反洗錢領導小組成員部門 B、只有核心業務部門才有資格擔任反洗錢牽頭部門 C、反洗錢領導小組的職責應明確

D、反洗錢領導小組應統一組織領導本機構反洗錢工作

51、（）年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提出在對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性評估與合規性評估并重。A、2008年 B、2009年 C、2012年 D、2013年

52、（C）年，聯合國安理會通過第1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議”。+1 A、2000年 B、2002年 C、2005年 D、2008年

53、反洗錢內部控制制度構成的要素不包括（B）

A、控制環境 B、人員評估 C、控制活動 D、信息交流

54、（A）是金融機構反洗錢工作的基礎工作+1 A、了解客戶 B、大額現金交易報告

C、可疑交易報告 D、與司法機關全面合作

55、按照我國《刑法》的規定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下列行為不屬于洗錢犯罪（D）+1

A、提供資金賬戶 B、協助將財產轉換為現金或者金融票據

C、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移 D、犯罪主體利用本人賬戶轉移資金

56、客戶在申請解除保險保險合同時，保險公司應當進行客戶身份識別，核對申請人的有效證件或者其他身份證明文件的金額起點是（A）

A、退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的

B、退還的保險費或者保險單的現金價值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的

C、退還的保險費或者退還的保險單的現金價值為人民幣3萬元以上或者外幣等值3000美元以上的

D、退保的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的

57、FATF每年發布（C），總結洗錢類型、手法、風險和發展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。A、反洗錢建議 B、不合作國家和地區名單 C、洗錢類型報告 D、最佳實踐報告

58、西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A、1989年 B、1992年 C、1999年 D、2000年

59、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規則是在哪一年（B）

A、2001年 B、2004年 C、2008年 D、2010年

60、保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，（B）對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終的法律責任。A、受托機構 B、委托機構

C、受托機構和委托機構 D、業務員

61、以下對于反洗錢內部監督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）+1 A、實施組成部門主要應包括合規部門、業務部門、內審部門

B、合規部門負責牽頭支對本機構反洗錢內控制度建立、執行落實情況進行監督檢查

C、業務部門負責對本部門執行落實反洗錢內控制度情況開展自查

D、內審部門負責對合規部門執行反洗錢內控制度落實情況實施外部監督檢查 62、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》+1 A、保險業務 B、理賠業務 C、再保險業務 D、財險業務 63、對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（C）A、屬于金融機構內部保密信息 B、直接關系到客戶洗錢風險分類

C、不需要對客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施

64、客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（D）+1 A、客戶因素包括個人客戶和企業客戶

B、個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評論

C、企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等

D、被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

65、《反洗錢法》規定，（C）可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。

A、最高人民法院 B、公安部 C、中國人民銀行 D、保監會 66、成立空殼公司是（D）洗錢方式常用的手法。A、利用銀行業洗錢 B、通過證券、保險業洗錢

C、利用一些國家和地區對銀行或個人資產進行保密的限制洗錢 D、通過投資辦產業的方式洗錢 67、在保全退保業務中，對于達到客戶身份識別標準的，保險公司應當要求退保申請人出示（C）或者保險憑證原件、核對退保申請人的有效身份證件或掐身份證明文件，確認申請人的身份。

A、退保人申請書 B、收益人同意簽名書 C、保險合同原件 D、保險合同復印件 68、可疑交易報告通常不包括（D）

A、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易 C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發現的任何可疑行為

D、協助司法機關開展調查的資金交易

69、根據反洗錢客戶身份識別規定，保險公司客戶身份識別的起點金額為（B）A、財產保險新契約投保，保險費金額人民幣1萬以上或轉賬10萬以上 B、人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現金人民幣2萬以上或轉賬20萬以上

C、退保保費或現金價值人民幣2萬元以上的 D、理賠給付金額人民幣2萬元以上的

70、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D）

A、實名賬戶 B、聯名賬戶 C、同名賬戶 D、假名賬戶

71、金融機構在設立或新設分支機構時，應當根據自身機構的特點和經營狀況，將哪部法律所要求的的內控制度細化落實到金融機構的具體管理和業務流程中。（A）+1

A、反洗錢法 B、金融機構反洗錢規定

C、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 D、金融機構大額和可疑交易管理辦法

72、我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員。A、2005 B、2006 C、2007 D、2008 73、我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪不包括（D）A、毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪 B、恐怖活動犯罪、走私犯罪

C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

D、稅務犯罪

74、下列關于反洗錢內控制度建設方面的說法錯誤的是（C）。+1

A、反洗錢內控制度建設的總體目標應符合全面性、審慎性、有效性和獨立性四大原則

B、對于新建業務關系客戶的身份識別流程應包括核對、等級、留存等環節 C、反洗錢牽頭部門應當全面負責公司的各項反洗錢工作 D、應當制定專門的反洗錢保密規程

75、金融機構應（B）根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，確保客戶風險等級符合實際風險情況。

A、定期 B、不定期 C、長期 D、定期或不定期 77、利用支票開立賬戶賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式 A、利用銀行業洗錢 B、通過證券業洗錢 C、通過保險業洗錢 D、利用期貨、期權洗錢

78、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發布 A、聯合國 B、亞太反洗錢組織

C、FATF D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 79、反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（B）A、大額和可疑交易數據報送 B、客戶身份識別 C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監督檢查

80、下列關于金融機構信息交流的說法錯誤的是（C）

A、包括金融機構內部各部門、各分支機構之間相互聯系和傳遞各種信息 B、包括金融機構與外界之間相互聯系和傳遞各種政策或信息 C、不利于管理層作出正確決策

D、使所有員工了解自己在內部控制體系中的職責和作用

81、國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（C）+1 A、《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 B、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D、《聯合國反腐敗公約》

82、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布日期為（A）

A、2007-6-21 B、2008-6-21 C、2008-9-21 D、2007-9-21 83、金融機構《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定金融機構應當按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄 A、安全、準確、完整、保密 B、安全、準確、高效、保密

C、及時、準確、高效、保密 D、及時、準確、高效、透明

84、客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（A）向中國反洗錢監測分析中心報送大額可疑交易報告+1 A、銀行 B、保險公司

C、保險公司和銀行各自 D、保險公司和客戶各自 85、（C）年，經調整后的反洗錢工作部際聯席會議第一次工作會議在北京召開。A、2003 B、2012 C、2004 D、2013 86、客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）A、國家或地區因素 B、行業因素

C、業務因素 D、客戶性別因素

87、我國刑法及有關司法解釋對洗錢罪作出了明確規定，涉及《中華人民共和國刑法》的（D）

A、第191條 B、第312條 C、第349條 D、以上三條 88、利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（A）A、客戶身份風險因素 B、客戶地域風險因素 C、客戶行業風險因素 D、客戶交易風險因素 89、關于洗錢過程說法中，錯誤的是（D）

A、融合階段是一個獨立洗錢行為的最后階段 B、放置階段是洗錢行為的首要階段 C、融合階段是下一次洗錢的準備階段 D、放置階段的首要目的的隱藏

90、建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括（D）A、符合依法經營內在需要 B、符合接受外部監管要求 C、是金融業安全的保障基礎 D、是參與國際競爭的唯一要求

92、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候由全會通過的？（B）

A、2012-1-1 B、2012-2-1 C、2003-6-1 D、2004-10-1 93、中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監測分析中心。+2 A、2004-6-1 B、2003-8-1 C、2005-2-1 D、2006-10-1 94、加勒比地區反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年 A、1997 B、1992 C、2013 D、1990 95、合規部門在反洗錢內部監督檢查實施過程中的職責是（A）

A、牽頭組織對本機構反洗錢內控制度建立、執行落實情況進行監督檢查 B、對本部門執行落實反洗錢內控制度情況開展自查

C、對本機構各部門執行反洗錢內控制度落實情況實施外部監督檢查 D、對本部門執行落實反洗錢內控制度情況實施外部監督檢查 96、金融機構的風險劃分標準應報送（B）A、中國銀行業監督管理委員會 B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監測分析中心 D、中國人民銀行省一級分支機構

97、金融行動特別工作組發布首份關于反洗錢的《四十項建議》是在（B）A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1 98、下面（D）不是反洗錢法律制度的發展趨勢

A、從單純打擊轉向的預防與打擊并重 B、洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大

C、法律所規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展

D、工作重點由反洗錢和反恐怖融資變成防范資助大規模殺傷性武器擴散 99、在非面對面業務中發現某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構應及時調整其客戶風險等級分類并（C）

A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B、終止交易 C、報告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

100、反洗錢內部控制從靜態形式上看包括（B）A、防范、控制、監督和糾正 B、制度、措施、程序和方法 C、指定、評估、組織和實施 D、目標、原則、內容和形式

101、聯合國大會是在（C）年通過了《聯合國反腐敗公約》 A、1999年 B、2000年 C、2003年 D、2006年 102、2006年11月14日發布了《金融機構反洗錢規定》，以下表述不正確的是（D）

A、將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大到證券、期貨、保險等行業的金融機構

B、統一了本外幣反洗錢監管體制，結束了本外幣返現監管和資金監測分離的狀況

C、規范了反洗錢檢查和調查的程序 D、明確了特定非金融機構的反洗錢義務

103、反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（D）A、采集與分析 B、分析與報告

C、采集與報告 D、采集、分析與報告

104、金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）+1

A、1996年 B、2003年 C、2009年 D、2012年 105、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法 B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

C、客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果 D、客戶洗錢風險分類是額外要求

106、金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向（B）和中國人民銀行當地分支機構報告 A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監測分析中心 C、行業監管部門 D、公安部

107、金融行動特別工作40項建議最初發布于（A）年 A、1990 B、1996 C、2001 D、2003 108、金融機構報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監測分析中心補正通知的（B）個工作日內補正。A、3 B、5 C、7 D、10

1、下列關于反洗錢內部控制制度的要素構成的說法錯誤的是（C）A 控制環境是指金融機構所創造的內部控制氣氛

B 風險評估包括確定和分析金額機構所面臨的相關風險

C 信息交流就是指金額機構內部各部門、各分支機構之間傳遞各種政策或信息 D 控制活動指為實現內部控制目標而實施的各種政策、程序和方法

3、對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（c）A 屬于金融機構內部保密信息

B 直接關系到客戶洗錢風險分類 C 不需要對客戶保密

D 避免犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施

4、FATF的（A）是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。A 反洗錢與反恐怖融資建議 B 不合作國家和地區名單 C 洗錢類型報告

D 最佳實踐報告

5、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規則是在哪一年（B）A 2001 B 2004 C 2008 D 2010

6、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（c）

A 金融機構要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄 B 金融機構要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料

C 金融機構實現相關資料的紙質化保存即可

D 金融機構應對相關資料數據進行有效的規范化管理

7、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候有全會通過的（b）A 2012-1-1 B 2012-2-1 C 2003-6-1 D 2004-10-1

9、金融行動特別工作組發布首份關于反洗錢的《四十項建議》是在（b）A 1989-10-1 B 1990-2-1 C 1996-6-1 D 1996-2-1

10、（d）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A 1998 B 2001 C 2013 D 2003 11、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規定未包括（D）

A 指導、部署金融業反洗錢工作 B 負責反洗錢的資金監測

C 有權對金融機構以及其他單位和個人“執行有關反洗錢規定的行為”進行檢查監督

D 對金融機構高管人員任職資格進行任免

12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發布了（C）批恐怖分子和恐怖組織名單。A 一 B 二

C 三 D 四

13、最早提出反洗錢監管理念并付諸實踐的是哪個國家（）。A 英國 B 美國 C 德國 D 中國

14、國際刑警組織于（A）年成立了預防犯罪行動基金工作組，負責調查并監測有組織犯罪的金融資產及與國際犯罪活動相聯系的基金的流動。A 1983 B 1985 C 1990 D 1995

15、聯合國大會是在（C）年通過了《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》。A 1998年 B 1999年 C 2000年 D 2001年

16、建立反洗錢內部控制制度的作用不包括（B）A 提高金融機構的風險意識 B 防御外部監管

C 加強金融機構的自我約束和風險管理

D 保證金額機構主動有效地履行反洗錢義務，從而防范洗錢風險

17、《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》（銀發[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確理解執行反洗錢監管規定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的是（d）

A 金融機構應逐步建立以客戶為監測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監測分析與客戶盡職調查兩項工作

B 金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節 C 反洗錢監測工作應履蓋各險金融業務 D 對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發現或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易報告。

20、金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）A 實事求是 B 規范管理 C 嚴進寬出

D 了解你的客戶

1、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通告的反洗錢規則是在哪一年（B）A 2001年 B 2004年 C 2008年 D 2010年

2、《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）

A 2006-10-31 B 2007-10-31 C 2003-10-31 D2007-1-1

3、對于保險費金額（D）以上且以轉賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂閱保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元； B.民幣2萬以上或者外幣等值2000美元； C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元；

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元。

4、下列關于實施反洗錢內部監督檢查的形式的說法錯誤的是（B）+2 A.業務部門的檢查一般是在現場執行；

B.合規部門的檢查主要是在非現場執行；

C.合規部門的檢查可以是現場，也可以是非現場； D.內審部門一般是通過現場稽核審計。

5、金融行動特別工作組秘書處設在（A）。

A.法國巴黎 B.英國倫敦 C.美國華盛頓 D.日本東京

6、在風險等級的劃分居次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于（C）。A.一級 B.二級 C.三級 D.四級

7、金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C）。A.建立客戶身份識別制度；

B.客戶身份資料交易記錄保存制度； C.持續的員工培訓制度；

D.大額交易和可疑交易報告制度。

8、客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）。

A.國家或地區因素；B.行業因素；C.業務因素；D客戶性別因素。

10.根據反洗錢客戶身份識別規定，保險公司客戶身份識別的地點金額為（D）。A.財產保險新契約投保，保險費金額現金人民幣1萬元以上或轉賬10萬以上； B.人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現金人民幣2萬以上或轉賬20萬以上；

C.退保保費或現金價值人民幣2萬元以上的； D.理賠給付金額人民幣1萬元以上的。

11、金融機構有以下哪種行為，情況嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）

A.未按照規定建立反洗錢內部控制制度；

B.未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作； C.未按照規定發行客戶身份識別義務；

D.未按照規定對職工進行反洗錢培訓。

12、目前，反洗錢部際聯席會議成員包括（B）個部門。A.10；B.23；C.26；D.25。

13、我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。A.5；B.6；C.7；D8。

14、關于風險為本方法的反洗錢基本原則，下列說法不正確的是（C）A.在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險； B.在低風險情形下，允許金融機構采取簡化措施；

C.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但在低風險情形下，則允許采取簡化措施；

D.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施。

15、保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂（C），并由高級管理層批準。A.供銷合同；B。合作協議；C.書面協議；D.職責分工書。

16、最早受到關注的洗錢活動是在（A）收益方面。

A.毒品犯罪；B.貪污犯罪；C.走私犯罪；D.黑社會性質犯罪。

17、反洗錢內控制度中的核心管理制度不包括（D）A.客戶身份識別制度；

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度；

C.大額交易和可疑交易報告制度； D.反洗錢保密制度。

18、客戶身份識別應遵循的原則不包括（D）A.全面性；B.持續性；C.重點識別；D.審慎性。

19、下面（D）不是反洗錢法律制度的發展趨勢。A.從單純打擊轉向預防與打擊并重； B.洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大；

C.法律所規定的義務主體范圍從金融機構應特定非金融機構擴展；

D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變為防范資助大規模殺傷性武器擴散。

20、金融機構在設立或新設分支機構時，應當根據自身機構的特點和經營狀況，將哪部法律所要求的內控制度細化落實到金融機構的具體管理和業務流程中。（D）

A.反洗錢法；

B..金融機構反洗錢規定；

C..金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法；

D.金融機構大額和可疑交易管理辦法。

21、中國于（C）年通過金融行動特別工作級（FATF）的評估，成為其正式成員 A.2000年；B.2003年；C.2007年；D.2009年。

22、利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）的洗錢方式。

A.利用銀行業洗錢； B.通過證券業洗錢； C.通過保險業洗錢； D.利用期貨、期權洗錢。

23、對于低風險等級客戶，各單位應開展持續性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料，客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應至少每（D）進行一次集中核對。A.季度；B.半年；C.一年；D.三年。24、2001年，（）組織發布《金融情報機構間就洗錢案件進行信息交換的原則》，這個文件對不同國家的金融機構的交換和總體框架、信息交換的條件、信息交換的適用范圍和信息交換的保密進行了原則規定。A.埃格蒙特集團；

B.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織；

C.亞太反洗錢組織； D.FATA。

25、下列關于建立完善的反洗錢內部控制制度的說法錯誤的是（A）A.只要建立有效的內部的內控體系，就能確保依法經營原則落實到各業務環節和崗位；

B.是符合依法經營內在需要；

C.是金融業安全的保障基礎；

D.可以保證金融機構主動有效地履行反洗錢義務。

26、《反腐敗公約》由（A）發布。

A.聯合國；B.亞太反洗錢組織；C.FATF；D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織。

27、下列關于反洗錢領導小組的說法錯誤的是（B）。

A.反洗錢相關業務部門應納入反洗錢領導小組的成員部門； B.只有核心業務部門才有資格擔任反洗錢牽頭部門； C.反洗錢領導小組的職責應明確；

D.反洗錢領導小組應統一組織領導本機構反洗錢工作。

28、我國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位為（B）

A.公安部；B.中國人民銀行；C.財政部；D.安全部。

30、國際社會通過第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是哪一年（A）。A.1988年；B.1992年；C.2001年；D.2003年。

31、金融機構應建立合理的客戶風險等級劃分流程，引導不同條線參與客戶風險評估工作，賦予同一客戶在本金融機構（B）的風險等級。

A.一定；B.唯一；C.不同；D.相同。

32、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。A.有效性；B.時效性；C.合法性；D.客觀性。

33、《反洗錢法》規定哪些部門具有反洗錢調查權（A）

A.國務院反洗錢行政主管部門及其省一級派出機構有權進行反洗錢調查； B.國務院反洗錢行政主管部門及其市一級派出機構有權進行反洗錢調查； C.國務院反洗錢行政主管部門；

D.國務院反洗錢行政主管部門及其縣一級派出機構有權進行反洗錢調查。

34、FATA在評估各國的反洗錢措施過程中，總結某些國家值得推薦的反洗錢實踐做法，作為（D）推廣，為其他國家開展相關工作提供范本。A.反洗錢建議；

B.不合作國家和地區名單； C.洗錢類型報告；

D.最佳實踐報告。

35、對金融機構反洗錢內部控制制度的建設和運行進行監督不包括（C）A.各業務部門的自我監督和評價；

B.接受合規管理部門的監督檢查； C.接受人民銀行的反洗錢調查； D.稽核部門開展獨立的內部審計。

36、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級。A.風險；B.客戶；C.VIP；D.服務。

37、下列關于反洗錢內部控制的說法錯誤的是（B）

A.金融機構從管理層到一般員工都應對內部控制負有責任； B.內部控制應當與金融機構的日常經營管理相獨立； C.內部控制過程是不斷發展的；

D.內部控制只能為金融機構提供合理保障。

38、國際保險監督官協會成立于（B）年。A.1990；B.1994；C.2003；D.2006。

39、金融機構反洗錢內部監督檢查實施的組成部門不包括（D）A.合規部門；B.業務部門；C.內審部門；D.培訓部門。40、客戶洗錢風險等級分類的原則不包括（B）。

A.全面性；B.間歇性；C.持續性；D.保密性。

41、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此產生的責任由（B）承擔。

A.第三方；B.該金融機構；C.不承擔責任；D.客戶自己承擔。

42、我國首次制定《中國反洗錢戰略》是哪一年（C）A.2003；B.2006年；C.2008年；D.2012年。

43、對新建立業務關系的客戶，保險機構應根據風險評估結果，在保險合同成立后的（B）個工作日劃分風險等級。

A.5；B.10；C.15；D.30。

44、為了預防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構客戶身份識別、客戶身份資料保存和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據《中華人民共和國反洗錢法》等相關法律、行政法規的規定，制度《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.規范；B.規定；C.監督；D.管理。

45、《反腐敗公約》由聯合國于（A）發布。A.2003；B.2006；C.2013；D1990。

45、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達到模糊其性質、來源、受益人和增加執法機關對其進行有效調查難度的目的。A.放置階段；B.離析階段；C.融合階段；D.匯總階段。

46、建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法經營的內在需要；

B.符合接受外部監管要求； C.是金融業安全的保障基礎； D.是參與國際競爭的唯一要求。

47、我國刑法規定洗錢犯罪的主體是（C）

A.單位；B.個人；C.單位或個人；D.單位的法人代表或負責人。

48、《反洗錢法》第三十一條規定中，以下表述正確的是（A）

A.金融機構如果未按照規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；

B.未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內部機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市區的縣一級以上機構責令限期改正； C.未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正；

D.金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正。

49、按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經（A）批準可以采取。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人；

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人； C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人； D.國務院總理。

50、客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或的控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或者法律實體行使最終 A.受益人；B.托管人；C.業務經辦人；D.授權委托人。

51、下列屬于低風險客戶的是（C）A.外國政要；B.風險較高的特殊行業；

C.金融機構；D.來自于販毒、走私活動嚴重地區的客戶。

52、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀錄保存管理辦法》由（B）制定。

A.中國人民銀行；B中國人民銀行會同銀監會、證監會、保監會共同制定； C.國務院；D.保監會。

53、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循（D）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險。。的措施，了解客戶及其交易目標和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A.客戶至上；B.控制風險；C.盈利最大化；D.了解你的客戶。

54、反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（D）A.采集與分析； B.分析與報告； C.采集與報告；

D.采集、分析與報告。

55、反洗錢內部控制從靜態形式上看包括（B）A.防范、控制、監督和糾正； B.制度、措施、程序和方法； C.制定、評估、組織和實施； D.目標、原則、內容和形式。

56、（A）是第一部關于反恐怖融資的國際公約。+2 A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約； B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約； C.打擊跨國有組織犯罪公約； D.反腐敗公約。

57、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級。A.風險；B.客戶；C.VIP；D.服務。

1、（B）年，為了加強各國反洗錢信息交流與合作，部分國家的金融情報中心成立了一個各國金融情報中心的聯合體，稱為埃塔蒙特集團 A、1989年 B、1995年 C、1999年 D、2001年

2、《中華人民共和國反洗錢》發布時間為（A）A、2006-10-31 B、2007-10-31 C、2003-10-31 D、2007-1-1

3、金融行為特別工作組秘書處設在（A）A、法國巴黎 B、英國倫敦 C、美國華盛頓 D、日本東京

4、在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于（C）A、一級 B、二級 C、三級 D、四季、5、下列關于客戶身份資料和交友記錄保存制度的說法錯誤的是（C）A、金融機構要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B、金融機構要保存客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主管記錄和資料

C、金融機構實現相關資料的紙質化保存即可

D、金融機構應對相關資料數據進行有效的規范化管理

6、金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關反洗錢《四十項建議》是在那一年？（B）

A、1989年 B、1990年 C、1992年 D、1999年

7、客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（D）A、客戶因素包括個人客戶和業務客戶

B、個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價

C、企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信譽評級以及中介機構

D、被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

8、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向（A）報告。

A、中國反洗錢檢測分析中心和中國人民銀行當地分支機構 B、當地反恐部門 C、當地公安機關

D、當地安全機關

10、由我國參與創立的區域性反洗錢組織是（A）A、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 B、亞太反洗錢組織

C、FATF D、埃格蒙特集團

12、金融行動特別工作組發布首份關于反洗錢的《四十項建議》是在（B）A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1

13、在非面對面業務中發現某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構應及時調整其客戶風險等級分類并（C）

A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B、終止交易

C、報告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

14、為確保客戶洗錢分類的客觀性和準確性。金融機構應采取以下哪項措施。（B）

A、對客戶洗錢分類進行靜態、不變的管理 B、對客戶洗錢分類進行動態、持續的管理

C、不管影響因素有何變化也不必調整客戶風險等級 D、唯一不變的客戶風險等級分類

15、保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務是不適用<金融機構客戶身份識別和客戶資料及交易記錄保存管理辦法>(C)A、保險業務 B、理賠業務 C、再保險業務 D、財險業務

16、按照《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立反洗錢內部控制制度，金融機構（D）應當對內控制度的有效實施負責。

A、董事長

B、負責人

C、高級管理層 D、反洗錢領導小組

17、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（）裁定。（B）A、中國人民銀行

B、中國人民銀行會同銀監會、證監會、保監會共同制定 C、國務院 D、保監會

18、關于反洗錢內部控制制度建立獨立性的說法錯誤的是（D）

A、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當隸屬內部控制制度的指定和執行部門

B、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應有直接董事會和高級管理層報告的渠道

C、反洗錢內部控制制度的組織推動情況可由內部審計機構負責檢查評價 D、可請外部審計機構對本單位履行反洗錢義務的整體情況進行檢查評價

19、金融行動特別工作組（FATF）在（）年指定了關于跨越現金攜帶的反恐怖融資第九項特別建議（）A、2001年 B、2004年 C、2005年 D、2012年

20、我國反洗錢行政主管部門是（B）A.公安部

B.中國人民銀行 C.保監會

D.最高人民法院

21、將犯罪所得存入金融機構或購買可流通票據是洗錢的（A）階段。A.放置階段 B.離析階段 C.融合階段 D.匯總階段

1、金融機構的風險劃分標準應報送（B）A、中國銀行監督管理委員會 B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監測分析中心 D、中國人民銀行省一級分支機構

2、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發布 A、聯合國

B、亞太反洗錢組織 C、FATF D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

5、委托金融機構以外的代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責。

A、可疑交易報告 B、宣傳培訓 C、交易資料保存 D、客戶身份識別

6、（）年，金融行動特別工作組（FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作 A、2003年 B、2007年 C、2012年 D、2013年

7、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報告標準不包括（D）

A、金融機構及其工作人員懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進行恐怖融資的人相關聯的

B、國務院有關部門和機構、司法機關、聯合國安理會決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單

C、中國人民銀行要求金融機構關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 D、其他國家發布的但未得到我國承認的反恐融資監控名單

10、下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）

A、客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去 C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統

D、金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

1、委托金融業兼業代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在（B）方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施。A.反洗錢

B.識別客戶身份 C.客戶洗錢風險

D.客戶交易資料保存

2、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應（A）來自于其他國家（地區）的客戶。A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于

3、金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素。（A）

A、信用 B、地域 C、業務 D、行業

4、按照《反洗錢法》規定，實踐預防、監控的行為主體包括（B）A、金融機構

B、金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，也包括國務院各相關部門

C、特定非金融機構

D、國務院各相關部門

5、根據《反洗錢法》，與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構（B）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

A、可選擇對受益人 B、應對受益人

C、無需對受益人 D、對非法定受益人的受益人

三、多選題

1、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關反洗錢的《四 十項建議》，要求各國政府加強反洗錢國際合作，包括（）A、反洗錢情報交流 B、洗錢犯罪調查 C、非法資金追查、凍結 D、人員引渡

2、金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面（ABC）+1

A、通過政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險

B、組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發現并報告

C、發現和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益

D、反洗錢和反恐怖融資法律法規滿足FATF要求

3、亞太反洗錢組織的職責包括（ABCD）

A、通過系統的洗錢類型分析，提高本地區對反洗錢和反恐怖融資類型的認識 B、監督亞太地區執行國際反洗錢和反恐怖融資標準的情況

C、向成員國提供技術支持

D、評估成員國執行反洗錢標準情況

4、金融機構應將各項反洗錢義務有效分解至各部門，這些部門包括（ABCD）A、反洗錢牽頭部門 B、反洗錢檢查部門

C、所有業務部門 D、與反洗錢相關的業務部門

5、聯合國禁毒署的全球反洗錢計劃包括（ABC）A、向各國政府提供反洗錢方面的技術支持 B、管理國際反洗錢信息網絡

C、管理反洗錢國際數據庫 D、毒品控制

6、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當保存的客戶身份資料包括（ABCD）A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿

C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D、反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件 7、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，對下列哪些事項進行了修訂（ABCD）A、將稅務犯罪增列為上游犯罪 B、明確提出實施風險為本方法

C、增加防范資助大規模殺傷性武器擴散活動的新標準

D、增加了金融集團在集團層面建立與風險相匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求

9、金融機構《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定金融機構應當按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄+1 A、安全 B、準確 C、完整 D、保密

10、保險機構開展洗錢風險管理和客戶分類管理工作應當遵循以下哪些原則（ABCD）

A、風險相當原則 B、全面性原則 C、保密原則 D、動態管理原則

11、下列洗錢方式屬于利用金融機構洗錢的有（ABC）A、利用銀行業洗錢 B、通過證券業和保險業洗錢 C、利用期貨、期權洗錢 D、通過買賣彩票和獎券

13、某保險法人機構反洗錢領導小組的牽頭部門設在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領導小組的成員單位均為一級部門，對于這種設置的分析正確的有（ABD）

A、二級部門在組織、協調其他成員單位時會遇到很大困難 B、職級上的不對等不便于牽頭部門開展反洗錢工作 C、要滿足反洗錢工作的需要，反洗錢領導小組的成員單位也應為二級部門 D、要滿足反洗錢工作的需要，最好由一級部門來做牽頭部門

14、關于《反洗錢法》第三十一條規定的表述，正確的是（ABC）

A、金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

B、未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正 C、未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

D、金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

15、金融機構特別工作組（FATF）在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發現并報告方面進行有效性評估，包括以下哪些具體內容（）

A、監管者對金融機構、特定非金融行業和職業在遵守與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關要求方面，采取適當的監管、監測和管理措施

B、金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

C、通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動

D、防止濫用法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有權信息

16、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份、有關信息包括（ABCD）+1 A、姓名或者名稱 B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 C、注冊資本

17、關于《金融機構反洗錢規定》，以下表述正確的是（ABCD）

A、將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大到證券、期貨、保險等行業的金融機構

B、統一了本外幣反洗錢監管體制，結束了本外幣反洗錢監管和資金監測分離的狀況

C、規范了反洗錢檢查和調查的程序 D、明確了特定非金融機構的反洗錢義務

18、金融機構對先前獲得的客戶資料的（ACD）存在疑點的，應重新識別客戶身份+2

A、真實性 B、統一性 C、有效性 D、完整性

19、對正常類客戶可以采取哪些標準型盡職調查措施（ABCD）

A、按照本機構客戶身份識別的一般措施，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業務處理程序進行辦理 B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶風險等級，審核時間不超過2年

C、在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級

D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險等級進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易 20、2008年，我國首次指定的《中國反洗錢戰略》（2008-20120，）提出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標包括（ABCD）

A、在2012年前構建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制 B、建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規體系

C、建立覆蓋金融業和特定非金融行業的可疑資金交易監測網

D、有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經濟安全

21、一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC）+1

A、放置階段 B、離析階段 C、融合階段 D、匯總階段

22、金融行動特別工作組集中實現哪些工作目標（ABC）A、向全球所有國家和地區推廣反洗錢網絡

B、在金融行動特別工作組成員內監督執行反洗錢與反恐怖融資建議 C、關注洗錢犯罪手段發展趨勢，探討反洗錢措施

D、對成員國開展互評估活動

23、下列哪些措施是對正常類客戶采取的標準型盡職調查措施（ABCD）+2 A、按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業務處理程序進行辦理

B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級。

C、在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級。

D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，保險應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易。

25、《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ABCD）+2

A、確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份 B、確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構

C、獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息 D、對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識 26、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括（ABCD）+1 A.賭場 B、房地產代理商

C、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人

D、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者

27、出現以下哪些情形的投保客戶，不能未經外部風險評估程序直接定級為低風險。（ABCD）+1 A、在本保險機構的已繳納保費金融超過一定限額

B、客戶為非居民，或者使用了境外發放的身份證件或者身份證明文件 C、客戶涉及可疑交易報告

D、客戶委托非職業性中介機構或無親屬關系的自然人代理本人與保險機構建立業務關系

28、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反洗錢監督管理工作中，應當履行哪些職責。（ABCD）+1 A、組織協調全國的反洗錢工作

B、制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章 C、監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況 D、在職責范圍內調查可疑交易活動

29、反洗錢內控制度包括（ABCD）

A、核心管理制度 B、工作責任制 C、考核評估和內部審計制度 D、宣傳培訓制度

30、在反洗錢領域發揮作用的國際組織有（ABCD）+1 A、聯合國 B、世界銀行 C、國際刑警組織 D、FATF

31、下面哪些文件中，包含風險為本的反洗錢工作理念（）

A、1970年美國《銀行保密法》 B、2000年英國《新千年的新監管者》 C、2001年美國《愛國者發案》C、2004年英國《國家反洗錢張略》

32、我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括（ABCD）+1 E、毒品犯罪、和社會性質的組織犯罪

F、恐怖活動犯罪、走私犯罪

G、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪 H、金融詐騙犯罪

33、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易、采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的（A）和交易的（D）。

A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實際受益人

35、反洗錢法律制度的發展趨勢包括（ABC）+2

E、從單純打擊轉向的預防與打擊并重 F、洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大

G、法律所規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展

H、工作重點由反洗錢和反恐怖融資變成防范資助大規模殺傷性武器擴散

36、以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素。（ABCD）A、外國政要、政黨遙遠、國企高管、司法和軍事高級官員 B、被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C、已經或正在接受行政或司法調查的客戶 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

37、自然人客戶的有效身份證包括（ABCD）+1

A、居住在中國境內的16周歲以上的中國公民為居民身份證或臨時身份證 B、軍人、武裝警察尚未申領居民身份證的為軍人、武裝警察身份證件 C、居住在境內或境外的中國籍華僑為中國護照

D、香港、澳門特別行政區居民為港澳居民往來內地通行證

38、保險業金融機構對可疑類客戶應采取哪些風險控制措施（）A、與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理。

B、在可疑類客戶的業務關系存續期，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為。

C、對于可疑類客戶，保險公司應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級。

D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告。

39、金融機構反洗錢內部監督檢查實施的組成部門包括（ABC）A、合規部門 B、業務部門 C、內審部門 D、培訓部門 40、利用一些國家和地區對銀行或個人資產進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區一般具有哪些特征（ABCD）+1 A、有嚴格的銀行保密法 B、有嚴格的公司保密法 C、有寬松的金融規則 D、有自由的公司法

41、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括那些方面（BC）A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法 B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

C、客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D、客戶洗錢風險分類是額外要求

42、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關反洗錢的《四十項建議》，包括（ABCD）A、要求各國將有關各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪

B、要求各國政府加強反洗錢金融監管 C、要求各國政府建立金融情報中心 D、要求各國進行反洗錢國際合作

43、關于《反洗錢法》第三十一條規定的表述，不正確的是（AB）+1

A、金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正

B、未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正 C、未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

D、金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

44、反洗錢內部控制制度中的核心管理制度包括（ABC）

B、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、反洗錢保密制度

45、根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）+1

A、未按規定履行客戶身份識別義務的

B、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的

C、違反保密規定，泄露有關信息的 D、未按規定對職工進行反洗錢培訓的

46、國際保險監督官協會的宗旨是（ABCD）+2 A、指定全球保險監管的知道原則和標準

B、維護國際保險市場穩定和保護投保人利益 C、促進全世界范圍內保險業監管者的合作

D、加強保險業監管方與其他金融市場監管方之間的協作

47、請問下列人員中應對保險公司反洗錢內部控制負有責任的有（ABCD）+1 A、公司總經理 B、公司主管反洗錢工作副總經理 C、反洗錢主管部門經理 D、反洗錢具體工作人員

48、對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是（ABCD）A、屬于保險公司內部保密信息 B、直接關系到客戶風險分類 C、需要對客戶嚴格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施

49、金融機構在履行客戶身份識別義務時，下列哪些行為屬于可疑行為（ABCD）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 B、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的 C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的

D、履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為

51、通過投資辦產業的方式洗錢包括（ABD）A、成立空殼公司 B、向現金密集行業投資

C、貨幣走私 D、利用財務公司、律師事務所等機構進行洗錢

52、對金融機構反洗錢內部控制制度的建設和運行進行監督包括（ABC）A、各業務部門的自我監督和評價 B、接受合規管理部門的監督檢查 C、稽核部門開展獨立的內部審計 D、人力部門開展的績效考核

53、目前世界上的國際金融監管組織有（）。+1 A、巴塞爾銀行監管委員會 B、國際證監會組織 C、國際保險監督官協會 D、離案銀行業監管集團

54、保險公司反洗錢組織架構包括（ABCD）A、總部反洗錢合規官

B、反洗錢合規管理部門合規專員、情報專員 C、分值機構反洗錢合規管理部門 D、其他相關部門合規員

55、劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（BCD）

A、客戶性別 B、是否來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家 C、行業類型 D、是否為外國政要

56、以風險為本的反洗錢工作基本原則包括以下哪些內容（ABC）A、在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險 B、在低風險情形下，允許采取簡化措施

C、如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施 D、如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，則允許采取簡化措施

57、對具有下列哪些情形之一的客戶，保險機構可直接將其定級為最高風險（ABCD）

A、客戶被列入我國發布或成人的反洗錢監控名單及類似監控名單

B、客戶利用虛假證件辦理業務，或在代理他人辦理業務時使用虛假證件 C、客戶為政治公眾人物或其親屬及關系密切人員

D、發現客戶存在犯罪、金融違規、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監管機構、執法機關或金融交易所提示予以關注或者設計權威媒體與洗錢相關的重要負面新聞報道或評論的

58、反洗錢內部控制制度建設應遵循的基本原則是（ABCD）+1 A、全面性原則 B、審慎性原則 C、有效性原則 D、獨立性原則

59、可疑交易報告通常可分為（ABC）

B、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易 C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發現的任何可疑行為 D、協助司法機關開展調查的資金交易

60、金融機構的各項經營管理活動均應當體現“內部控制優先”的要求，包括（ABD）

A、要充分考慮各種可能的洗錢風險

B、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內 C、要充分考慮金融機構面臨的監管環境

D、要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應

61、客戶投保以下哪些產品，保險公司必須開展外部風險評估程序（ABD）+1 A、投資型保險產品 B、網絡渠道銷售的大額保險產品 C、政策性大病補充醫療保險等產品

D、保險機構經評估后認為洗錢風險較大的其他產品 62、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規定中國人民銀行（ABC）

A、指導、部署金融業反洗錢工作 B、負責反洗錢的資金監測

C、有權對金融機構以及其他單位和個人“執行有關反洗錢規定的行為”進行檢查監督

D、對金融機構高管人員任職資格進行任免 63、《中國人民銀行法》規定，中國人民銀行對金融機構違反反洗錢義務的行為擁有哪些權利（AB）。

A、行政處罰權 B、建議處分權 C、責令停業整頓 D、吊銷經營許可證

64、客戶洗錢風險等級分類的原則包括（ABCD）A、全面性 B、定性與定量相結合 C、持續性 D、保密性

65、中國的反洗錢組織體系包括（ABCD）A、反洗錢監管部門 B、司法部門 C、被監管機構 D、行業自律組織

66、建立反洗錢內部控制制度的作用有（ABCD）A、提高金融機構的風險意識

B、加強金融機構的自我約束和風險管理 C、保證金融機構主動有效的履行反洗錢義務 D、確保金融機構各項業務的穩健運行

67、做好反洗錢工作的重要意義包括（ABC）+1 A、做好反洗錢工作是遏制犯罪的客觀需要

B、做好反洗錢工作是維護金融機構聲譽及金融穩定的需要 C、做好反洗錢工作是維護國家利益、履行國際承諾的需要 D、做好反洗錢工作是提高貨幣服務業的金融透明性的需要

68、《反洗錢法》第三十一條規定，金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上的派出機構責令限期改正，情節嚴重的，處二十萬元以上伍拾萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ABCD）A、未按規定履行客戶身份識別義務

B、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄

C、未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告，或與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶

D、違反保密規定，泄露有關信息，或拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，或拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料

70、上報大額交易報告，對于預防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（）A、通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關注的行業、區域和交易種類等

B、通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪

C、在反洗錢調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索

D、通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發現涉嫌犯罪活動的資金交易線索。

72、金融機構與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當重新識別的主要情形包括（ABCD）

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的 B、客戶行為或者交易情況出現異常的

C、客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的 73、對于高風險客戶，保險公司應了解哪些方面的信息（ABCD）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、資金來源 C、資金用途

D、經濟狀況或者經營狀況

75、金融機構劃分客戶的洗錢風險等級時，應考慮的風險因素包括（BCD）。A、信用等級 B、地域 C、業務 D、行業 76、金融機構在履行客戶身份識別義務時，發現以下可疑行為應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告（ACD）+1

A、客戶拒絕提供有效身份證或者其他身份證明文件的 B、客戶有正當理由拒絕更新客戶基本信息的

C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的

D、履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為 77、2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規定（ABCD）

A、沒有正當理由，通過非法途徑協助轉換或者轉移財物的 B、沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的

C、沒有正當理由，協助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續費”的 D、沒有正當理由，協助他人將巨額現金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的

78、保險客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）

A、金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區

B、被聯合國、美國海外資產控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區 C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區 D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區

79、保險機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估客戶風險，客戶風險子項包括（ABCD）A、客戶信息的公開程度

B、客戶所持身份證或身份證明文件的種類 C、自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡

D、非自然人客戶的股權或控制權結構、存續時間

80、保險公司反洗錢組織架構中，分支機構反洗錢合規管理部門包括（ABCD）A、反洗錢合規專員 B、反洗錢情報專員

C、營業網點反洗錢合規員 D、其他相關部門合規員 81、2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰略》（2008-2012）提出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標包括（ABCD）

A、在2012年前構建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制 B、建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規體系

C、建立覆蓋金融業和特定非金融行業的可疑資金交易監測網

D、有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經濟安全

82、以下屬于區域性反洗錢國際組織的是（ABCD）+2

A、亞太反洗錢組織 B、歐洲委員會評估反洗錢措施特設專家委員會 C、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

D、西非政府間反洗錢工作組

83、反洗錢的目標包括（ABCD?）

A、洗錢刑事犯罪化 B、建立有效的洗錢防范機制

C、增強金融機構和高風險的特定非金融機構抵御洗錢風險能力 D、維護國家切身利益

84、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）A、行為主體 B、行為方式 C、主管要件 D、上游犯罪

85、客戶身份識別制度由（ABCD?）制定 A、中國人民銀行

B、中國銀行業監督管理委員會 C、中國保險監督管理委員會 D、中國證券監督管理委員會

86、下列不屬于金融機構反洗錢領導小組職責的是（CD？）+1 A、統一組織領導本機構反洗錢工作 B、指導、協調各部門反洗錢工作 C、對大額、可疑交易進行分析、監測 D、制定績效考核指標

87、《金融機構反洗錢規定》中規定保險機構應當履行的反洗錢三大核心義務包括（ABD）

A、客戶身份識別 B、客戶身份資料和交易記錄保存 C、層層上報 D、大額交易和可疑交易報告 88、客戶身份識別完整性原則主要包括（ABCD）

A、完整了解客戶身份信息，了解交易目的和交易性質

B、完整核對客戶的身份證件，如核對單位客戶的組織機構代碼、稅務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件

C、完整登記客戶身份基本信息

D、完整留存各類身份證件復印件或影印件

89、以下哪些企業因素屬于保險客戶洗錢風險分類的參考因素。（ABCD）A、其經營活動或資金來源合法性收到懷疑的客戶 B、其交易金額與其經營范圍不符的客戶

C、與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶 D、股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶

90、金融行動特別工作組（FATF）在對通過政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內容（）

A、理解洗錢和恐怖融資風險，并在適當情況下采取國內協調措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資

B、通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動

C、金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

D、防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人籌集、轉移和使用資金，并防止非營利機構被利用

91、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解以下哪些信息，加強對其金融交易活動的監測分析（ABCD）

A、資金來源 B、資金用途 C、經濟狀況 D、經營狀況 92、公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（）A、聯絡協調制度 B、案件聯合督辦制度 C、情報定期會商制度 D、信息共享制度

93、客戶風險等級劃分的參考要素包括（ABCD）A、客戶特性 B、地域

C、業務 D、職業（行業）

94、洗錢方式可以被歸納為以下哪幾種（ABCD）+1 A、利用金融機構洗錢 B、通過賭博方式 C、通過投資辦產業的方式洗錢 D、通過市場的商品交易活動

95、反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括（ABCD）A、公司高層領導 B、各部門負責人 C、反洗錢聯絡員 D、具體工作人員

96、下列哪些聯合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求（ABCD）+1 A、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 B、《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 C、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》 D、《聯合國反腐敗公約》

97、劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD）A、客戶的特點或者賬戶的屬性

B、客戶性別 C、行業類型

D、是否為外國政要

98、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關反洗錢《四十項建議》，要求各國政府加強反洗錢金融監管，包括（ABCD）A、督促金融機構制定和實施反洗錢內部控制制度 B、履行客戶身份識別義務

C、履行客戶信息和交易記錄保存 D、履行識別并報告可疑金融交易的義務

99、按照我國《刑法》的規定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下列行為屬于洗錢犯罪（ABCD）

A、提供資金賬戶 B、協助將財產轉換為現金或者金融票據 C、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移 D、協助將資金匯往境外

101、人身保險新契約業務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）A、投保人有效身份證復印件 B、被保險人有效身份證復印件

C、法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件 D、業務員有效身份證復印件

102、金融行動特別工作組（FATF）在對發現和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益方面進行有效性評估時，不包括以下哪些具體內容（）

A、通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動和打擊犯罪及犯罪資產的行動

B、金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

C、主管部門適當運用金融情報和其他所有相關信息開展洗錢和恐怖融資調查 D、調查洗錢犯罪活動，起訴犯罪分子，并采取有效、適當和勸誡性的處罰措施 103、保險業務風險包括（ABD?）A、代理交易 B、非面對面交易 C、異常交易或行為 D、柜面交易

104、金融機構應當履行哪些反洗錢義務（ABCD）A、建立健全客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、開展反洗錢宣傳培訓

105、金融機構在進行交易時，應該采取的客戶盡職調查措施包括（ABCD）A、識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數據或信息核實客戶身份 B、識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構充分了解受益所有人

C、了解并視情況獲得關于業務目的和真實意圖的信息 D、對業務關系采取持續的盡職調查

106、下列屬于金融機構反洗錢領導小組職責的有（ABCD）A、統一組織領導本機構反洗錢工作

B、制定公司反洗錢工作的規劃、方案、制度和政策 C、指導、協調各部門反洗錢工作 D、協調和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題

107、《中國人民銀行關于金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發[2013]2號）中對金融機構風險管理作出指引意見，具體包括（）

A、確定了金融機構評估洗錢和恐怖融資風險的基本原則為風險相當，全面性、同一性、動態管理、自主管理和保密

B、要求建立百科客戶特性、地域、業務（含金融產品和金融服務）、行業（含職業）四類基本要素在內的風險指標體系

C、對風險評估及客戶等級劃分操作流程提出具體要求，包括收集信息、篩選分析信息、初評、復評等步驟

D、細化金融機構在客戶風險等級劃分的基礎上應采取相應的風險分類控制措施 108、1、在反洗錢內部控制制度建設上，金融機構總部的分工為（ABC?）A 總體上，反洗錢內部控制制度框架應由總部負責制定 B 總部負責從操作、執行角度著手，制定貫徹落實規程 C 任務的分解、工作目標、落實標準在總部層面解決 D 總部機構重在工作任務的執行

2、金融行動特別工作組FATF1990年提出的《四十項建議》，在以下哪些年份進行了修改（abc)A 1996年 B 2003年 C 2012年 D 2014年

3、劃分客戶風險等級時，需考慮已下哪些因素（bcd）A 客戶性別

B 是否來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家 C 行為類型

D 是否為外國政要

4、金融行動特別工作組FATF對一國反洗錢狀況進行有效性評估的作用包括（abcd A 可以提高TATF對評估結果的關注

B 有助于識別一國反洗錢和反恐怖融資體系達到FATF標準的程度

第二篇：保險業反洗錢培訓考試題庫

保險業反洗錢培訓考試題庫

一、判斷題

1、反洗錢監管和反洗錢調查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責，金融機構應當予以積極配合。（對）

2、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（對）

3、投保環節關系到許多洗錢行為能否真正實現，洗錢分子往往不惜以較大成本支付給保險公司。（錯）

4、涉及反洗錢調查并在最低保存期限屆滿仍未結束的，保存時間應延長至反洗錢調查工作結束。（對）

1、銷售金額產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序、不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯）

1.保費繳納人繳納保險費用，由保險業務員收取現金或直接向保險公司繳納現金的，應視為現金交易，單筆或者當日累計20萬人民幣以上或外幣交易等值1萬美元以上的，應提交大額交易報告。（對）

2.根據檔案保管期限的有關規定，對檔案作初步鑒定，確定檔案的存毀；應銷毀處理的檔案必須經單位一把手審批。（錯）

1.保險業金融機構按照反洗錢規定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質介質，不包括電子數據。（錯）

4、金融行動特別工作組是目前全國最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織（對）

1、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特

征的客戶、業務關系或者交易、采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解自然人客戶和受益人。（錯）

2、金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監測中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。（對）

3、在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）

4、可從客戶的交易動機、交易地點、基礎身份信息和非正常行為四個方面，識別客戶的行為是否異常。（錯

1、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易、采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解自然人客戶和受益人（錯）

2、為確保客戶洗錢分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理（錯）

3、根據檔案保管期限的有關規定，對檔案作初步鑒定，確定檔案的存毀；應銷處理的檔案必須經單位一把手審批（錯）

4、金融機構客戶身份資料與交易記錄保存制度主要是指金融機構應當建立健全客戶資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，不得修改客戶資料。（錯）

1、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗錢風險相對較大；反之，被用于洗錢的相對較小。（錯）

2、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（對）

3、在美國遭到9.11恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）

4、投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人操作，雖洗錢風險較低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。（錯）

5、金融機構客戶身份資料與交易記錄保存制度主要是指金融機構應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，不得修改客戶資料。（錯）

1、涉嫌恐怖融資較為容易被監測，因為其交易具有特別典型的行為特征和規律。（錯）

2、客戶與保險業金融機構進行金融交易，應由銀行業金融機構向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。（錯）

3、對于存在未按規定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節嚴重的，還可以建議保險監督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予行政處分。（錯）

4、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構。（錯）

5、金融機構在將涉恐黑名單嵌入業務系統工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，需在名單匹配系統中全部體現。（對）

1、恐怖融資界定始終遵循的原則是：盡最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來源，從經濟上徹底消除恐怖活動犯罪的生存土壤，從而達到有效遏制恐怖活動的最終目的。（A）

A、對 B、錯

2、保費交納人以現金形式將保費繳入保險公司銀行賬號的，應視為現金交易，單筆或者當日累計20萬元人民幣以上或外幣交易等值1萬美元以上的，應提交大額交易報告。（錯）

A、對 B、錯

3、金融機構在保存客戶身份資料與交易記錄時，法律、行政法規和其他規章對保存期限要求更長的，應當遵守其規定。（對）

A、對 B、錯

4、保費繳納人繳納保險費時，由保險業務收取現金或者直接向保險公司繳納現金的，應視為現金交易，單筆或當日累計20萬元人民幣以上外幣交易等值1萬美元以上的，應提交大額交易報告。（A）

A、對 B、錯

5、由于財產保險合同簽訂后，保險公司關注的重點是核保人和受益人，因此為方便數據統計，在業務統計中可以不登記或修改投保人的身份信息。（B）

A、對 B、錯

6、涉嫌恐怖融資較為容易被監測，因為其交易具有特別典型的行為特征和規律（B）

A、對 B、錯

7、對于存在未按規定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節嚴重的，還可以建議保險監督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分（B）

A、對 B、錯

8、金融機構保存的客戶身份資料發生變更的，應當立即中止韋客戶辦理業務（B）

A、對 B、錯

1、中國人民銀行在反洗錢調查中需要調取保險機構重要業務信息的，保險機構可以基于保密考慮不予提供。（錯

2、客戶寧愿損失投連產品的初始費用而提前退保或解除合同，尤其是以現金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經濟不理性的行為，應分析是否存在洗錢可疑。（對

3、涉及反洗錢調查并在最低保存期限屆滿仍未結束的，保存時間應延長至反洗錢調查工作結束。（對

5、保險業金融機構在報告可疑交易報時，應分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關條款所提示的“與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。（對

6、檢查單位對檢查組出具的《執法檢查事實認定書》有異議的，可以拒絕簽字確認，從而阻止檢查組對有關事實的認定。（錯

7、金融機構保存的客戶身份資料發生變更的，應當立即中止為客戶辦理業務。（錯

8、金融機構在將涉恐黑名單嵌入業務系統工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，須在名單匹配系統中全部體現。（對

9、涉嫌恐怖融資較為容易被監測，因為其交易具有特別典型的行為特征和規律。（錯

10、大額交易和可疑交易報告制度是金融機構反洗錢的核心義務之 一。（對

11、客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對

12、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對

13、對于存在未按規定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節嚴重的，還可以建議保險監督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分。（對

14、反洗錢調查涉及案件線索的，金融機構應做到“知密范圍最小化”的要求管理反洗錢檔案。（對

1、金融機構在將涉恐黑名單嵌入業務系統工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，須在名單匹配系統全部體現。（錯）

2、保險業金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業整頓或者吊銷其經營許可證。（錯）

3、保險業金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監督管理機構責令其停業整頓或者吊銷其經營許可證。（對）

4、檔案銷毀時，應由兩人負責現場監銷（對）

5、違反保定規定，泄露有關信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構，情節嚴重的，中國人民銀行可依法對被查單位處以罰款。（對）

6、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金

融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任（錯）

7、金融機構的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯）

8、金融機構對單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）

9、投保人對被保險人無可保利益，是財險業務在投保承保環節需要進行風險監控的點。（對）

10、保險業金融機構在報告可疑交易時，應分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關條款所條款的“與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符”、“原因不明”等原因。（對）11、2012版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及依托和公司服務提供者。（對）

12、保險業金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依調查機構要求，不得向任何單位和個人提供。（錯）

1、在真實原則中，金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，嚴格識別和審核，不得弄虛作假。資料發生變更的，應當及時更新、保存。（錯）

2、通過販毒、走私、軍火貿易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。（錯）

3、金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業整頓或者

經營許可證。（錯）

4、對于存在未按規定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節嚴重的，還可以建議保險監管管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分。（錯）

5、反洗錢監管和反洗錢調查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責，金融機構應當予以積極配合。（對）

6、保費繳納人繳納保險費時，由保險業務員收取現金或直接向保險公司繳納現金的，應視為現金交易，單筆或者當日累計20萬元人民幣以上或外幣交易等值1萬美元以上的，應提交大額交易報告。（對）

7、投保環節關系到許多洗錢行為能否真正實現，洗錢分子往往不惜以較大成本支付給保險公司，（錯）

1.中國人民銀行在反洗錢調查中需要調取保險機構重要業務信息的，保險機構可以基于保密考慮不予提供。（錯）2.由于財產保險合同簽訂后，保險公司關注的重點是被保險人和受益人，因此為方便數據統計，在業務系統中可以不登記或修改投保人的身份信息。（錯）

3.個人壽險業務在保單保全業務環節中，主要風險點是猶豫期退保、保險合同生效后短期內退保，頻繁變更收益人，要求變更繳費渠道。（對）

4.保險業的可疑交易類型可分為客戶身份異常、客戶行為異常和客戶交易異常三類。（對）

5.金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構。（錯）

6.違反保密規定，泄露有關信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構，情節嚴重的，中國人民銀行可依法對被查單位處以罰款。（對）

7.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內未更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該凍結其賬戶。（錯）

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（B）+1 A、對 B、錯

2、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。（B）+2 A.對 B.錯 3、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）+5 A、對 B、錯

4、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（B）+2 A、對 B、錯

5、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監管管理職責。（A）+2 A、對 B、錯

6、金融機構建立反洗錢內控制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管索要達到的目標存在差異。（B）+2 A、對 B、錯

7、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（B）

A、對 B、錯

8、金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。（B）+1 A、對 B、錯

9、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（A）+1 A、對 B、錯

10、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（A）+2 A、對 B、錯

11、對于低風險業務和客戶，金融機構可以采取簡化的客戶身份識別措施，甚至免除實施客戶身份識別措施（A）+2 A、對 B、錯

12、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的三項基本制度（A）

A、對 B、錯

13、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估（B）+5 A、對 B、錯

14、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（A）+2 A、對 B、錯

15、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（B）+2 A、對 B、錯 16、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（B）

A、對 B、錯

17、金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的，應當向中國反洗錢監測中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。（A）+1 A、對 B、錯

18、在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。（B）+3 A、對 B、錯

19、反洗錢法的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪（B）+2 A、對 B、錯

20、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（A）

A、對 B、錯

21、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（B）+1 A、對 B、錯

22、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對 B、錯

23、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測。（A）+2 A、對 B、錯

24、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。

（B）+1 A、對 B、錯

25、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（B）+1 A.對 B、錯

26、完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。（B）+2 A、對 B、錯

27、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（A）+1 A、對 B、錯

28、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律法規都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對 B、錯

29、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。（A）+1 A、對 B、錯

30、保險業務金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）

A、對 B、錯

31、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。（B）A、對 B、錯

32、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（A）+3 A、對 B、錯

33、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析，客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。（A）+1 A、對 B、錯

34、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。（A）+1 A、對 B、錯

35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（A）+2 A、對 B、錯

36、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作（A）+4 A、對 B、錯

37、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。（A）

A、對 B、錯

38、與反洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對 B、錯

39、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（B）+2 A、對 B、錯

40、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。（B）+4 A、對 B、錯

41、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節（B）A、對 B、錯

42、在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小，相反，不可任意調配的產品，洗錢風險相對較大。（B）+1 A、對 B、錯

43、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）+2 A、對 B、錯

44、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。（A）+5 A、對 B、錯50、45、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織。（A）+3 A、對 B、錯

51、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。

（B）+2 A、對 B、錯 52、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。（A）

A、對 B、錯

53、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（B）

54、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）+2 A、對 B、錯

55、保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）+1 A、對 B、錯

56、對于首次建立業務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次確定其風險等級后的三年內至少應進行二次復核。（B）

A、對 B、錯

57、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。（B）

A、對 B、錯

58、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格，企業文化，風險意識等因素無關。（B）A、對 B、錯

59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗錢風險相對較大，反之，被用于洗錢的風險相對較小（B）

A、對 B、錯

60、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系（A）

A、對 B、錯

61、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障（A）A、對 B、錯

62、金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（B）

A、對 B、錯

63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（×）+1 64、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（√）

65、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（√）+1 66、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（√）67、1、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金額機構對直接負責懂事、高級人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

68、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

2、反洗錢目標就是洗錢刑事犯罪化。（錯

3、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對

5、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯

6、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。（對

7、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。（錯+1

8、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從 國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務有關部門、機構應當提供。（對

9、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。（錯

10、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監管管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯

11、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金額的，應及時向反洗錢行政主管部門通報。（對

12、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對

14、現金和無記名有價證劵的走私是洗錢活動常見的表現形式。（對

15、保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對

16、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對

17、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對

1、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（√）

2、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人給予處分。（×）

3、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（×）

4、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理（×）

5、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

6、海關發現個人出人境攜帶的現金，無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門報告。（√）

7、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（√）

8、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測中心匯報。（×）

9、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易 信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的三項基本制度。（√）

10、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善的情況進行監督檢查。（對）

11、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目標存在差異。（錯）

12、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗錢風險相對較大；反之，被用于洗錢的風險相對較小。（錯）

13、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（錯）

14、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。（對）15、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

16、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測。（對）

17、洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。（錯）

18、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對）

19、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。（錯）

20、國務院反洗錢行政主管部門的權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

21、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級根據客戶身份、風險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。（對）

22、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。（對）

23、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協會。（錯）

24、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

25、在我國，單位不可以構成洗錢犯罪的主體。（錯）

26、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反 洗錢法律法規的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務的責任。（錯）27、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）

28、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對）

29、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（對）30、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯）

31、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測，為外國政要的，金融機構應當采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）

32、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）改正：可疑交易報告制度

33、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

34、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（對)

35、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制制度負有責任。（錯）

36、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織機構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。（對）

37、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

38、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金額業務辦理的各個環節。（對）

39、海關發現個人出入境攜帶現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

40、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

41、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。（錯）

42、保險客戶洗錢風險分類不需要考慮業務因素。（錯）

43、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（錯）

44、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（錯）

45、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。（錯）

46、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（對）

47、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱的國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（對）

48、保險公司評估人員應在內部風險評估基礎上，將客戶投保的保險產品的內部風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步確定客戶風險等級。（對）

49、保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對）

1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對 B、錯

2、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（B）

A、對 B、錯

3、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體制則對各種洗錢行為規定了統一的罪名。（錯）

A、對 B、錯

4、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。（A）

A、對、B、錯

5、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（B）

A、對 B、錯

6、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分（B）

A、對 B、錯

7、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

A、對 B、錯

8、經融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

A、對 B、錯

9、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）A、對 B、錯

10、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

A、對 B、錯 11、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

A、對 B、錯

12、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（錯）A、對 B、錯

13、保險機構委托其他機構開展客戶風險劃分等洗錢風險管理工作時，受托機構應該積極協助委托機構開展洗錢風險管理，并對洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。（錯）

A、對 B、錯

14、金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）

A、對 B、錯 1、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗

錢的上游犯罪。（A）A、對 B、錯

2、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（B）

A、對 B、錯

3、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（B）A、對 B、錯

4、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）

A、對 B、錯

5按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢分析中心報告。（B）

A、對 B、錯

6、保險金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織機構，反洗錢牽頭部門應具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（A）

A、對 B、錯

7、現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現形式。（A)A、對 B、錯

8、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（B)A、對 B、錯

9、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（A）

A、對 B、錯

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

3、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）

4、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。（錯）

2、客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）

5、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶（對）

1、客戶身份識別和可疑交易報告是兩項不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。

A、（）對 B、（√）錯

2、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設 A、（）對 B、（√）錯

3、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（對）

1、保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。（B）

A、對 B、錯 2、2003年6月，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了200年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢 的上游犯罪。（B）A、對 B、錯

3、留存客戶身份識別的流程中“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”（B）

A、對 B、錯

4、保險機構洗錢風險的包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品 和服務自帶的風險（B）

A、對 B、錯

5、國務院行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。

A、對 B、錯

6、當有關資金還沒有被實際用于恐怖活動時，資助恐怖活動的事實不能成立，不具有犯罪性。（錯）

7、保險業金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依調查機構要求，不得向任何單位和個人提供。（錯）

8、檢查單位應當在規定的時限內對檢查組出具的《執法檢查事實認定書》等文書進行確認，認為所列明的問題不屬實的，應當及時與檢查人員進行溝通，提出書面反饋意見，并附相應的書面證據資料，以便檢查組進行核實。（對）

9、可疑交易報告是指按照規定的標準、范圍及程序，報告達到規定金額的交易信息的行為。（錯）

10、通過販毒、走私、軍火貿易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。（錯）

11、投保人對被保險人無可保利益，是財險業務在投保承保環節需要

進行風險監控的點。（對）

12、系統數據庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內容的備份，必須轉儲到不可更改的介質上進行保存。（對）

13、金融機構應當保存的交易記錄為大額或可疑交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、單據、業務函件和其他資料。（錯）

14、保險業金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業整頓或者吊銷其經營許可證。（錯）

15、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當統一按5年期限保存。（錯）

16、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告（對

17、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織（對）

18、金融機構的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯）

19、客戶寧愿損失投連產品的初始費用而提前退保或解除合同，尤其是以現金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經濟不理性的行為，應分析是否存在洗錢可疑。（對）

20、保險業金融機構在報告可疑交易時，應分析、審核和判斷所篩查出的的異常交易是否存在相關條款所提示的“與客戶身份、財務狀況、經營業務明細不符”、“原因不明”等可疑原因。（對）

21、總過人民銀行在反洗錢調查中需要調取保險機構重要業務信息的，保險機構可以基于保密考慮不予提供。（錯）

22、二、單選題

1、客戶身份資料，自（D）當年起至少保存5年。A、業務關系建立 B、持續識別 C、重新識別 D、業務關系結束

2、可疑交易報告通常不包括（D）A、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發現的任何可疑行為 D、協助司法機關開展調查的資金交易

3、以下關于保險業金融機構配合反洗錢調查中心的保密問題說法錯誤的是（D)A、應指定專門部門和人員負責配合反洗錢調查工作，知悉范圍應控制在配合開展反洗錢調查人員、審批人員、必要的材料或業務人員的范圍內

B、若確需上級機構、本級機構其他部門或分支機構提供數據、資料的，應通過嚴格的、的內部審批流程

C、有關部門人員，不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調查反饋資料只能移交給調查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個人泄露任何調查信息

D、若在調查可疑交易的過程中出現困難，可以直接向可疑交易主體核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調查效率和質量

4、根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規定，金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行了交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，（C），應當提交涉嫌恐怖融資的可以交易報告。

A、對達到規定金額以上資金和交易 B、對交易金額達到大額交易標準的 C、無論所涉及資金金額或者財產價值大小 D、當涉及金融交易或金融資產的

1、根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規定，金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的。（C）應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

A 對達到規定金額以上資金和交易 B 對交易金額達到大額交易標準的 C 無論所涉及資金金額或者財產價值大小 D 當涉及金額交易或金額資產的

1、對于現場檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（C）A.檢查單位應當在規定的時限內對檢查組出具的《執法檢查事實認定

書》等文書進行確認；

B.認為《執法檢查事實認定書》所列明的問題不屬實的，應當在規定時間內提出書面反饋意見；

C.檢查單位對檢查組出具的《執法檢查事實認定書》有異議的，可以拒絕簽字確認；

D.對于現場檢查發現的問題，被檢查單位應給予高度重視，并按照中國人民銀行的要求進行全面整改，指定專門部門負責監督整改措施的落實情況。

2、金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，足以再現（C）。

A.客戶聲音； B.客戶相貌； C.客戶交易的全貌； D.客戶的言談舉止。

1、金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，能夠還原（d）。

E.客戶聲音； F.客戶相貌； G.客戶身份

D 客戶身份識別的全部過程和結果

3、金融機構報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監測中心補正通知的（B）個工作日內補正。

A.3；B.5；C.7；D.10。

4、金融機構應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項交易。

A.說明；B.完整記錄；C.還原；D.足以重現。

5、對被檢查單位執行反洗錢法規情況的全方位檢查，包括內部控制體系建設情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存執行情況、大額交易和可疑交易報告制度執行情況、宣傳培訓情況、內部審計監督情況、保密制度執行情況，叫做（A）。

A.全面檢查；B.專項檢查；C.行政調查；D.非現場檢查。

6、對新建立業務關系的客戶，保險機構應根據風險評估結果，在保險合同成立后的（B）個工作日內劃分其風險等級。

A.5；B.10；C.15；D.30。

7、檔案銷毀時，應有（B）負責現場監銷。A、一人B.兩人C.三人D.四人

1、根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當（B）

A、立即采取凍結措施（不選）

B、告知對方通過外交途徑或者司法協助途徑提出請求 C、立即提供客戶的身份信息、D、立即體統客戶的交易信息

2、下述不屬于金融機構應當保存的交易記錄范圍的是（D）A、數據信息 B、業務憑證

C、賬簿 D、客戶業務辦理順序號憑證

3、下列關于反洗錢內部控制的說法錯誤的是（d)A 金融機構從管理層到一般員工都應對內部控制負有責任 B 內部控制應當與金融機構日常經營管理相結合 C 內部控制過程是不斷發展的

D 內部控制可以為金融機構提供絕對保障

4、金融機構保存的客戶資料和交易記錄應當真實、準確。資料發生變更的，（b）

A 要調高客戶風險等級 B 應當及時更新、保存 C 必須停止為客戶辦理業務 D 應當將客戶開立的賬戶銷戶

5、以下情形不屬于中國人民銀行重點予以現場檢查范圍的是（d).A 被中國人民銀行及相關監管部門通報重大案件 B 經中國人民銀行風險評估認定為洗錢風險控制能力薄弱 C 涉及重特大金額案件，且有證據表明或有合理理由懷疑案件的發生與反洗錢失職有聯系

D 在中國人民銀行考核中出現資料遲報問題

7.保險業金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施四十八小時后，未接到偵查機關繼續凍結通知的，可采取一下哪些做法

（D）

A、應向中國人民銀行詢問下一步做法 B、應向偵查機關詢問下一步做法 C、可根據情況判斷是否繼續凍結 D、有權立即解除凍結

8.違反保密規定，泄露有關信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構，情節嚴重的，中國人民銀行可采取的處罰措施不包括（B）

A、依法對被檢查單位處以罰款

B、依法對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以罰款

C、建議保險監督管理機構對責任B人員予以紀律處分

D、建議保險監督管理機構取消責任人員任職資格或者禁止其從事有關金融行業工作 9我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規定，下列說法正確的是（C）A、過失洗錢行為也構成洗錢犯罪

B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得

C、行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的

D、通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪

10、體現“內部控制優先”的要求不包括（B）A、要充分考慮各種可能的洗錢風險

B、把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發點和落腳點 C、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內 D、要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應

2、保險業金融機構在接受中國人民銀行反洗錢現場調查的過程中，依法享有的合法權益不包括（D）

A.拒絕檢察權

B.、對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權 C.監督舉報權 D.合規免責權

1、根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當（B）

A、立即采取凍結措施 B、告知對方通過外交途徑或者司法協助途徑提出請求 C、立即提供客戶的身份信息 D、立即提供客戶的交易信息

2、識別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）A、注意客戶關鍵信息

B、觀察客戶經濟狀況與其投保產品價值匹配性 C、查看客戶風險等級 D、要注意客戶的非正常行為

3、在保存環境上，不屬于防磁、防潮的種類是（C）A、磁帶 B、光盤 C、銀盤 D、紙質檔案

6、以下關于反洗錢行政調查的說法錯誤的是（D）

A、保險業金融機構在配合開展反洗錢調查過程中，應在合理的范圍內提供必要的人員、技術和設備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調查

B、保險業金融機構對調查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料和交易明細等信息，應積極配合收集，如實提供相資料，不得拒絕提供或故意提供虛假材料

C、保險業金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密 D、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢有反洗錢監管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調查和反洗錢刑事訴訟

1、金融機構在收到有關部門印發的涉恐黑名單之后，應當（C）將名單所列個人、實體信息要素嵌入業務系統。

A、在合理期限內 B、在收到名單后5個工作日內 C、立即 D、在收到名單后10個工作日內

2、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（D）A、客戶有關基礎信息疑點 B、客戶洗錢風險等級不合理 C、客戶資金流動不合理 D、從經濟理性分析不合理

3、以下關于反洗錢現場檢查保密要求的說法錯誤的是（D）A、檢查組及其檢查人員應對檢查中知悉的被檢查單位的商業秘密保密

B、檢查組及其檢查人員應對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密

C、被查單位不得擅自向無關人員透露檢查信息

D、現場檢查中發現涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關人員透露，但可以告知客戶本人

4、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實原則、安全原則（B）A、有效原則（不選）B、從嚴原則 C、節約原則 D、避險原則

5、金融機構應建立三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A、反洗錢內控制度 B、客戶身份識別制度

C、客戶風險等級劃分制度 D、報告涉嫌恐怖融資制度

6、資助恐怖主義通常被稱為（B）A、恐怖主義 B、恐怖融資 C、反恐融資 D、恐怖犯罪

7、對反洗錢內部控制有較大影響的因素不包括（D）A、企業合規文化 B、高級管理層的管理風格 C、高級管理層的風險意識 D、高級管理層的心理素質

13、在保存環境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）A、磁帶 B、光盤 C、硬盤 D、紙質檔案

14、以下關于金融機構依法享有的拒絕檢查權說法正確的有（B）A、反洗錢現場檢查內容涉及金融機構保密信息的，被查單位可以拒絕接受檢查 B、反洗錢現場人員未依照程序出示執法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕接受檢查

C、反洗錢現場檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕接受檢查 D、被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問

15、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，不包括（B）A、反洗錢內部控制應滲透到所有產品服務和業務的各個操作環節 B、反洗錢內部控制主要涉及反洗錢牽頭部門 C、從制度內容看，反洗錢內控制度包括核心管理制度

D、從制度內容看，反洗錢內控制度包括工作責任制，考核評估和內部審計制度

1、個人壽險業務的滿期給付和理賠環節中，洗錢分子的可疑行為有（）全選錯

A、保險公司支付賠償金、給付保險金時，出現客戶委托他人代領或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人

B、頻繁變更受益人

C、客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人

D、客戶突然要求改變原來銀行轉賬的方式而改用大額現金或支票追加大額保費

4、以下不屬于個人壽險產品繳納保費環節中的洗錢風險的是（B）A.、投保人要求用大額現金繳納保費 B．投保人購買銀保產品，將保費交付給銀行 C．短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 D．由第三人代為繳納保費，資金的真實來源難以追查

1、洗錢分子在個人壽險的滿期給付和理賠環節中，洗錢的可疑之處有（B）

A、寧愿損失投連等產品的初始費用而執意解除合同

B、客戶委托他人代領或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人

C、短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D、客戶突然要求改變原來銀行轉賬的方式而改用大額現金或支票追加大額保費，卻不能合理解釋原因

2、以下關于保險業金融機構配合反洗錢調查中的保密問題說法正確的是（D）

A、配合調查的工作人員應將調查情況告知客戶經理，由客戶經理轉 告客戶

B、配合調查的工作人員可將調查任務分配給本單位及下級機構盡量多的工作人員，提高調查效率

C、如果調查的可疑交易涉及本公司高管或內部員工，應要求本人協助調查，提高調查質量（這項不選）

D、對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供

3、金融機構應當保存的交易記錄包括（D）交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、單據、業務函件和其他資料。

A、大額 B、可疑 C、重點可疑 D、每筆

4、關于配合反洗錢行政調查，以下說法錯誤的是（D）A、配合反洗錢調查工作應堅持“知密最小化”原則

B、反洗錢調查相關信息的應控制在配合開展反洗錢調查人員、審批人員、必要的科技或業務人員的范圍內

C、配合反洗錢調查時嚴格禁止向可疑交易主體透露調查相關情況 D、對可疑交易調查的質量和效率要求優先于保密要求，因此，為提高調查質量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經理了解第一手信息

5、金融機構未按規定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發生的，對金融機構處（D）罰款

A、20萬元以上50萬元以下 B、20萬元以上200萬元以下 C、50萬元以上200萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下

6、對于單個被保險人保險費金額（B）以上且以現金形式繳納的人身保險合同，在訂閱保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元 B、人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元 C、人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元 D、人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

7、個人壽險業務可分為投保承保、繳納保費、保單保全、滿期給付 和理賠幾個業務環節。（A）A、投保承保 B、繳納保費 C、保單保全 D、滿期給付和理賠

8、當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，（D）資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。

A、無法確定 B、不能認定（不選）C、一定程度上會影響 D、不影響

2、下列不屬于金融機構在客戶身份資料和交易記錄保存方面應當采取的必要的管理措施和技術措施的是（d）

A 多介質保存 B 異地備份 C 規范調閱流程

D 不同介質保存的資料，將最短年限保管

3、對于存在未按規定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節嚴重的，還可以建議保險監督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予（）

A、行政罰款 B、行政處分 C、紀律處分

D、取消任職資格或禁止其從事金融行業工作

1、反洗錢調查的客體不包括（D）A、金融機構按照規定報告的可疑交易活動

B、中國人民銀行通過反洗錢管理發現的可疑交易活動 C、單位和個人舉報的可疑交易活動 D、一般交易

1、關于保險業新設法人機構申請和維護大額和可疑交易報告主體資格的說法錯誤的是（D）

A、保險業新設法人機構應當在獲取金融許可后的規定時限內，向所在地中國人民銀行申請大額和可疑交易報告主體資格，申領大額和可疑交易互聯網報送數字證書

B、保險業新設法人機構應當在獲取金融許可后的規定時限內，及時開展大額交易或可疑交易報告試報送

C、保險業法人機構還應當加強對數字證書的規范化管理，對于數字證書過期的，應當及時安規定申領更換 D、保險業新設法人機構的分支機構、也需要及時申請大額和可疑交易報告主體資格

2、金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發生，處（）以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）以下罰款，情節特別嚴重的，中國人民銀行可疑建議有關金融監督管理機構和責令停業整頓或吊銷其經營許可證，（D）

A、五萬元以上五十萬、一萬元以上五萬元 B、二十萬元以上五十萬元、一萬元以上五萬元 C、五十萬元以上五百萬元、二十萬元以上五十萬元 D、五十萬元以上五百萬元、五萬元以上五十萬元

4、以下屬于反洗錢內部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大額交易和可疑交易報告制度 B、反洗錢績效考核制度 C、反洗錢內部評估制度

D、反洗錢監督檢查、調查和保密制度

5、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法準確的是（A）

A、涉及反洗錢調查并在最低保存期限屆滿仍未結束的，保存時間應延長至反洗錢調查工作結束

B、同一介質上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記錄的保存期限保存

第三篇：2018保險業反洗錢考試題庫

一、判斷題：

1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，保險業金融機構可只提交可疑報告。（錯）

2、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢的核心措施是大額交易報告制度。（錯）

3、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（錯）

4、金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產，應當立即予以凍結，并按照規定及時向國務院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。（對）

5、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

6、對于存在未按規定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節嚴重的，還可以建議保險監督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分。（錯）

7、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

8、金融機構核對新版營業執照時，可通過當地工商行政管理部門，或登錄全國或地區企業信用信息公示系統查詢以及實地查訪等方式核實證照的真實性。（對）

9、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主管條件、上游犯罪等方面有明確界定。（對）

10、當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，資助恐怖活動的事實不能成立，不具有犯罪性。（錯）11、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。（對）

12、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。（錯）

13、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（錯）

14、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（對）

15、投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。（錯）

16、客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）

17、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）

18、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）

19、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯）

20、完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。（錯）

21、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

22、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

23、現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現形式。（對）

24、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。（錯）

25、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

26、在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。（錯）

27、金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。（對）

28、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。（錯）

29、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（對）30、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）

31、保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。（錯）

32、金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）

33、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

34、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）

35、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（對）

36、中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。（對）

37、在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。（錯）

38、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯）

39、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。（對）

40、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

41、為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理。（錯）

42、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對）

43、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（錯）

44、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。（錯）

45、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。（對）

46、保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）

47、保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）

48、中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監測。（對）

49、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

50、所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯）

51、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

52、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。（錯）

53、洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。（錯）54、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

55、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（錯）

56、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（錯）

57、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。（錯）

58、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

59、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對）

60、留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）61、保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。（錯）

62、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

63、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。（對）

64、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）

65、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。（對）

66、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。（對）

67、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（對）

68、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（錯）

69、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯）

70、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。（錯）

71、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。（對）72、推行客戶身份識別制度重要的現實意義在于確認客戶真實身份，構建真實、完整、全面的客戶信息基礎數據庫，有效保護客戶資金安全。（對）

73、客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風險為本”原則，按照風險程度分配資源。（對）74、證券期貨業機構在辦理法人或其他組織授權他人辦理業時，要求核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復印件。（對）

75、承擔大額交易和可疑交易報告義務的證券期貨業結構，包括證券公司和期貨公司。（錯）76、金融機構經評估論證后認定，自行確定的風險評估標準或風險控制措施的實施效果不低于《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應書面記錄評估論證的方法、過程及結論。（對）77、為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新，證券期貨業機構應盡可能實現相關資料數據的紙質化保存，并進行有效的規范化管理。（錯）

78、反洗錢檢查和調查組均有權查閱和復制與檢查調查相關的數據資料。（對）

79、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。（對）

80、金融機構破產或解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構。（錯）

81、我國最高立法機關2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。（對）

82、恐怖主義是指通過暴力、破壞、恐嚇等手段，制造社會恐怖、危害公共安全、侵犯人身財產，或者脅迫國家機關、國際組織，以實施其政治、意識形態等目的的主張和行為（對）83、客戶身份識別的完成流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯）

84、在保險起見內，可任意追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小；相反不可以任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。（錯）

85、金融機構于客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）

86、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。（對）

87、金融機構應當對通過交易監測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，分析排除的合理理由可不保存。（錯）

88、在真實原則中，金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整、嚴格識別和審核，不得弄虛作假。資料發生變更的，應當及時更新、保存。（錯）

89、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯)

90、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（對）

91、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

92、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）

93、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。（錯）94、客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）

95、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶（對）

96、客戶身份識別和可疑交易報告是兩項不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。（錯）

97、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設（錯）

98、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（對）

99、保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。（錯）100、2003年6月，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了200年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

101、保險機構洗錢風險的包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品 和服務自帶的風險（錯）

102、保險業金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依調查機構要求，不得向任何單位和個人提供。（錯）

103、檢查單位應當在規定的時限內對檢查組出具的《執法檢查事實認定書》等文書進行確認，認為所列明的問題不屬實的，應當及時與檢查人員進行溝通，提出書面反饋意見，并附相應的書面證據資料，以便檢查組進行核實。（對）

104、可疑交易報告是指按照規定的標準、范圍及程序，報告達到規定金額的交易信息的行為。（錯）

105、通過販毒、走私、軍火貿易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。（錯）106、投保人對被保險人無可保利益，是財險業務在投保承保環節需要 進行風險監控的點。（對）

107、系統數據庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內容的備份，必須轉儲到不可更改的介質上進行保存。（對）

108、金融機構應當保存的交易記錄為大額或可疑交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、單據、業務函件和其他資料。（錯）

109、保險業金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業整頓或者吊銷其經營許可證。（錯）

110、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當統一按5年期限保存。（錯）

111、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告（對）

112、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織（對）

113、金融機構的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯）

114、客戶寧愿損失投連產品的初始費用而提前退保或解除合同，尤其是以現金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經濟不理性的行為，應分析是否存在洗錢可疑。（對）

115、保險業金融機構在報告可疑交易時，應分析、審核和判斷所篩查出的的異常交易是否存在相關條款所提示的“與客戶身份、財務狀況、經營業務明細不符”、“原因不明”等可疑原因。（對）

116、總過人民銀行在反洗錢調查中需要調取保險機構重要業務信息的，保險機構可以基于保密考慮不予提供。（錯）117、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。（錯）

118、保險客戶洗錢風險分類不需要考慮業務因素。（錯）

119、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（錯）

120、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（錯）

121、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。（錯）

122、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（對）

123、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱的國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（對）

124、保險公司評估人員應在內部風險評估基礎上，將客戶投保的保險產品的內部風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步確定客戶風險等級。（對）

125、保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對）

126、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對）

127、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（對）128、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體制則對各種洗錢行為規定了統一的罪名。（錯）

129、保險業金融機構按照反洗錢規定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質介質，不包括電子數據。（錯）

130、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（對）

131、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分（錯）

132、經融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

133、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）

134、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

135、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

136、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（錯）

137、保險機構委托其他機構開展客戶風險劃分等洗錢風險管理工作時，受托機構應該積極協助委托機構開展洗錢風險管理，并對洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。（錯）

138、金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）139、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗 錢的上游犯罪。（對）

140、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（錯）

141、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）142、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯）

143、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢分析中心報告。（錯）

144、保險金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織機構，反洗錢牽頭部門應具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（對）

145、現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現形式。（對)

146、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。（錯）

147、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從 國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務有關部門、機構應當提供。（對）

148、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。（錯）

149、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監管管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯）150、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對）

151、現金和無記名有價證劵的走私是洗錢活動常見的表現形式。（對）

152、保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）

153、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）154、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）

155、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）156、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人給予處分。（錯）

157、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）

158、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理（錯）

159、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

160、海關發現個人出人境攜帶的現金，無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門報告。（對）

161、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（對）

162、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測中心匯報。（錯）

163、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易 信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的三項基本制度。（對）

164、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善的情況進行監督檢查。（對）

165、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目標存在差異。（錯）

166、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗錢風險相對較大；反之，被用于洗錢的風險相對較小。（錯）

167、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（錯）168、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。（對）169、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

170、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測。（對）

171、洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。（錯）

172、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對）

173、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。（錯）

174、國務院反洗錢行政主管部門的權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

175、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級根據客戶身份、風險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。（對）

176、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。（對）

177、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協會。（錯）

178、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

179、在我國，單位不可以構成洗錢犯罪的主體。（錯）180、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反 洗錢法律法規的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務的責任。（錯）181、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）

182、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對）

183、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（對）

184、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯）

31、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測，為外國政要的，金融機構應當采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）

185、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）改正：可疑交易報告制度

186、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

187、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（對)

188、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制制度負有責任。（錯）

36、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織機構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。（對）

189、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）190、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金額業務辦理的各個環節。（對）

191、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

192、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。（對）

193、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯）

194、反洗錢調查涉及案件線索的，金融機構應按照“知密范圍最小化”的要求管理反洗錢檔案（對）

195、恐怖事件是指正在發生或者已發生的造成或者可能造成重大社會危害的恐怖活動。（對）196、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

197、“三證合一”等級制度改革過渡期內，企業原發營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證仍在有效期內，金融機構應當提示企業及時更換新版營業執照，未在合理期限內更換且沒有提出合理理由的，金融機構應當中止辦理業務。（錯）

198、保險業的可疑交易類型可分為客戶身份異常、客戶行為異常和客戶交易異常三類。（對）

二、單選題：

1、識別客戶身份異常的主要技巧不包括（A）A要注意客戶的交易次數

B觀察客戶經濟狀況與其投保產品價值匹配性 C注意客戶關鍵身份信息 D查看客戶風險等級

2、由我國參與創立的區域性反洗錢組織是（B）A亞太反洗錢組織

B歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 C埃格蒙特集團 D FATF

3、恐怖組織活動及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展（C）調查，并提交可疑報告。

A普遍性B全面性C回溯性D實時性

4、關于洗錢過程的說法中，錯誤的是（A）A放置階段的首要目的是隱藏 B放置階段是洗錢行為的首要階段 C融合階段是下一次洗錢的準備階段 D融合階段是一個獨立洗錢行為的必經階段

5、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的規定，金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關的，（B），應當提交可疑交易報告。A對達到規定金額以上資金和交易 B無論所涉及資金金額或者財產價值大小 C對交易金額達到大額交易標準的 D當涉及金融交易或金融資產的

6、按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取臨時凍結措施的最長期限為（A）小時。A 48 B 24 C 72 D 60

7、FATF每年發布（C），總結洗錢類型、手法、風險和發展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。

A反洗錢建議B不合作國家和地區名單C洗錢類型報告D最佳實踐報告

8、下列關于洗錢的危害性的說話中，錯誤的是（D）A洗錢主張更嚴重和更大規模的犯罪活動 B洗錢嚴重危害經濟的健康發展 C洗錢追漲和滋生腐敗

D洗錢只是掩飾、隱瞞犯罪所得，不影響社會的正常運行

9、金融機構的風險劃分標準應報送（B）A中國銀行業監督管理委員會 B中國人民銀行

C中國反洗錢監測分析中心 D中國人民銀行省一級分支機構

10、下列關于建立反洗錢內部控制制度的作用錯誤的是（A）A可以杜絕洗錢行為

B可以加強金融機構的自我約束和風險管理 C可以提高金融機構的風險意識 D可以防范洗錢風險

11、在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則。A全面性B持續性C重點識別D審慎性

12、將犯罪所得存入金融機構或購買可流通票據是洗錢的（A）階段。A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段

13、與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A資金來源B經濟狀況C經營活動D資金用途

14、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報告標準不包括（D）A金融機構及其工作人員懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進行恐怖融資的人相關聯的

B國務院有關部門和機構、司法機關、聯合國安理會決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單 C中國人民銀行要求金融機構關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 D其他國家發布的但未得到我國承認的反恐融資監控名單

15、對于低風險等級客戶，各單位應開展持續性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應至少每（D）進行一次集中核對。A季度B半年C一年D三年

16、對于既符合大額交易標準核和可疑交易標準的交易，保險公司應當（A）A分別提交大額交易和可疑交易報告 B只提交大額交易報告 C只提交可疑交易報告 D兩個報告均不需要提交

17、金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取（C）相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。A同城備份與多地備份 B即時備份與定期備份 C多介質備份與異地備份 D人工備份與自動備份

18、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（B）A客戶有關基礎信息疑點 B客戶洗錢風險等級不合理 C從經濟理性分析不合理 D客戶資金流動不合理

19、《金融機構反洗錢規定》中明確了保險機構應當履行的反洗錢三大核心義務，即（A）A客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告 B合法審慎、保密、與司法機關全面合作 C依法合規、防范洗錢犯罪、嚴打恐怖融資 D客戶資料完整、交易記錄可查、資金流向轉規范

20、中國于（C）年通過金融特別行動工作組（FATF）評估，成為其正式成員（C）A 2009年

B 2000年C 2007年 D 2003年

21、（B）將有關毒品犯罪的洗錢行為規定為犯罪。A打擊跨過有組織犯罪公約

B禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約 C禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 D反腐敗公約

22、關于反洗錢內控制度建設獨立性的說話錯誤的是（C）A可請外部審計機構對本單位履行反洗錢義務的整體情況進行檢查評價 B反洗錢內部控制的檢查、評價部門應有直接向董事會和高級管理層報告的渠道 C反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當隸屬于內部控制制度的制定和執行部門 D反洗錢內部控制制度的組織推動情況可由內部審計機構負責檢查評價

23、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為國外政要因素。劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應（D）來自于其他國家（地區）的客戶。

A略高于B略低于C低于D高于

24、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展（B）調查，并提交可疑交易報告。

A實時性B回溯性C全面性D普遍性

25、當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，（D）資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。

A一定程度上會影響B 無法確定C不能認定D不影響

26、保險業金融機構在接受中國人民銀行反洗錢現場檢查的過程中，依法享有的合法權益不包括（D）

A監督舉報權B對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權C拒絕檢查權D合規免責權

27、我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規定，下列說法正確的是（C）

A、過失洗錢行為也構成洗錢犯罪

B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得

C、行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的 D、通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪

28、體現“內部控制優先”的要求不包括（B）

A、要充分考慮各種可能的洗錢風險

B、把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發點和落腳點

C、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內

D、要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應

29、合規部門在反洗錢內部監督檢查事實過程中的職責是（B）A.對本部門執行落實反洗錢內控制度情況事實外部監督檢查

B.牽頭組織對本機構反洗錢內控制度建立、執行落實情況進行監督檢查 C.對本機構各部門執行反洗錢內控制度落實情況實施外部監督檢查 D.對本部門執行落實反洗錢內控制度情況開展自查

30、根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當（B）

A、立即采取凍結措施

B、告知對方通過外交途徑或者司法協助途徑提出請求 C、立即提供客戶的身份信息 D、立即提供客戶的交易信息

31、識別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）

A、注意客戶關鍵信息

B、觀察客戶經濟狀況與其投保產品價值匹配性 C、查看客戶風險等級

D、要注意客戶的非正常行為

32、在保存環境上，不屬于防磁、防潮的種類是（C）

A、磁帶 B、光盤 C、銀盤 D、紙質檔案

33、以下關于反洗錢行政調查的說法錯誤的是（D）

A、保險業金融機構在配合開展反洗錢調查過程中，應在合理的范圍內提供必要的人員、技術和設備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調查

B、保險業金融機構對調查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料和交易明細等信息，應積極配合收集，如實提供相資料，不得拒絕提供或故意提供虛假材料

C、保險業金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密

D、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢有反洗錢監管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調查和反洗錢刑事訴訟

34、金融機構在收到有關部門印發的涉恐黑名單之后，應當（C）將名單所列個人、實體信息要素嵌入業務系統。

A、在合理期限內 B、在收到名單后5個工作日內

C、立即 D、在收到名單后10個工作日內

35、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（D）

A、客戶有關基礎信息疑點 B、客戶洗錢風險等級不合理

C、客戶資金流動不合理 D、從經濟理性分析不合理

36、以下關于反洗錢現場檢查保密要求的說法錯誤的是（D）

A、檢查組及其檢查人員應對檢查中知悉的被檢查單位的商業秘密保密

B、檢查組及其檢查人員應對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密

C、被查單位不得擅自向無關人員透露檢查信息 D、現場檢查中發現涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關人員透露，但可以告知客戶本人

37、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實原則、安全原則（B）

A、有效原則（不選）B、從嚴原則 C、節約原則 D、避險原則

38、金融機構應建立三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A、反洗錢內控制度 B、客戶身份識別制度

C、客戶風險等級劃分制度 D、報告涉嫌恐怖融資制度

39、資助恐怖主義通常被稱為（B）A、恐怖主義 B、恐怖融資 C、反恐融資 D、恐怖犯罪

40、對反洗錢內部控制有較大影響的因素不包括（D）A、企業合規文化 B、高級管理層的管理風格

C、高級管理層的風險意識 D、高級管理層的心理素質

41、在保存環境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）

A、磁帶 B、光盤 C、硬盤 D

42、以下關于金融機構依法享有的拒絕檢查權說法正確的有（B）

A、反洗錢現場檢查內容涉及金融機構保密信息的，被查單位可以拒絕接受檢查

B、反洗錢現場人員未依照程序出示執法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕接受檢查

C、反洗錢現場檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕接受檢查 D、被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問

43、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，不包括（B）

A、反洗錢內部控制應滲透到所有產品服務和業務的各個操作環節 B、反洗錢內部控制主要涉及反洗錢牽頭部門

C、從制度內容看，反洗錢內控制度包括核心管理制度

D、從制度內容看，反洗錢內控制度包括工作責任制，考核評估和內部審計制度

44、以下不屬于個人壽險產品繳納保費環節中的洗錢風險的是（B）

A.、投保人要求用大額現金繳納保費

B．投保人購買銀保產品，將保費交付給銀行

C．短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 D．由第三人代為繳納保費，資金的真實來源難以追查

45、洗錢分子在個人壽險的滿期給付和理賠環節中，洗錢的可疑之處有（B）

A、寧愿損失投連等產品的初始費用而執意解除合同

B、客戶委托他人代領或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人

C、短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D、客戶突然要求改變原來銀行轉賬的方式而改用大額現金或支票追加大額保費，卻不能合理解釋原因

46、以下關于保險業金融機構配合反洗錢調查中的保密問題說法正確的是（D）

A、配合調查的工作人員應將調查情況告知客戶經理，由客戶經理轉 告客戶

B、配合調查的工作人員可將調查任務分配給本單位及下級機構盡量多的工作人員，提高調查效率

C、如果調查的可疑交易涉及本公司高管或內部員工，應要求本人協助調查，提高調查質量（這項不選）

D、對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供

47、金融機構應當保存的交易記錄包括（D）交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、單據、業務函件和其他資料。

A、大額 B、可疑 C、重點可疑 D、每筆

48、關于配合反洗錢行政調查，以下說法錯誤的是（D）

A、配合反洗錢調查工作應堅持“知密最小化”原則

B、反洗錢調查相關信息的應控制在配合開展反洗錢調查人員、審批人員、必要的科技或業務人員的范圍內

C、配合反洗錢調查時嚴格禁止向可疑交易主體透露調查相關情況

D、對可疑交易調查的質量和效率要求優先于保密要求，因此，為提高調查質量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經理了解第一手信息

49、我國的《反洗錢法》于（A）開始頒布實施。

A．2007年1月1日

B．2007年3月1日

C．2006年10月31日

D．2008年2月1日

50、（A）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構反洗錢工作進行監督管理。

A．人民銀行

B．證監會

C．保監會

D．銀監會

51、保險公司在與客戶建立業務關系時，首先應進行（A）。A． 客戶身份識別

B．大額和可疑交易報告

C．可疑交易的分析

D．洗錢風險評估

52、保險公司在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）A.實事求是

B.規范管理 C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

53、保險公司對于保險費金額人民幣（C）萬元以上或者（）萬美元以上且以轉帳形式繳納的保險合同需要進行客戶身份識別可客戶身份資料留存。A．10 1

B.20 1

C.20

D．50

54、客戶由他人代理辦理保險業務的，保險公司應當同時對（C）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對和登記。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人

D.受益人

55、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應采取何種措施（A）A．中止辦理業務

B．繼續辦理業務

C．終止辦理業務

D．無需采取其他措施

56、在與客戶的業務關系續存期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（B）、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息。A．資金來源

B．經營活動

C．資金用途

D．經營狀況

57、客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立后的（C）內完成風險等級劃分工作。A． 5個工作日

B．15日

C．10個工作日

D．10日

58、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應當至少保存（B）。A．3年

B．5年

C．10年

D．15年

59、客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（A）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告

A.銀行 B.保險公司 C.保險公司和銀行各自

D.客戶

60、《反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處（B）罰款。

A．10萬元以上50萬元以下

B．20萬元以上50萬元以下 C．10萬元以上20萬元以下

D． 20萬元以上30萬元以下

61、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現金繳存、現金支取、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，保險公司應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。

A． 1萬

1000

B.2萬

2000 C． 10萬

5000

D.20萬

1萬

62、金融機構應當在可疑交易發生后的（D）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。A．2

B．5

C． 7

D．10 63、《金融機構大額交易和可疑交易報告理辦法》規定的可疑交易識別標準“短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指（A）。A．10個工作日以內,含10個工作日

B.10個工作日以內,不含10個工作日 C．5個工作日以內，含5個工作日

D.5個工作日以內，不含5個工作日

64、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“長期”是指（C）A．半年

B．1年

C．1年以上

D．2年以上

65、《反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，對該金融機構處（C）罰款。

A．20萬元以上50萬元以下

B． 50萬元以上100萬元以下 C．50萬元以上500萬元以下

D．50萬元以上800萬元以下

66、《反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（B）罰款。A．2萬元以上3萬元以下

B．1萬元以上5萬元以下 C．2萬元以上10萬元以下

D． 1萬元以上10萬元以下

67、金融機構應當根據客戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶，至少每（C）進行一次審核 A．1個月

B．3個月

C．半年

D．１年

68、金融機構未按規定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發生的，對金融機構處（D）罰款

A、20萬元以上50萬元以下

B、20萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上200萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

69、對于單個被保險人保險費金額（B）以上且以現金形式繳納的人身保險合同，在訂閱保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B、人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C、人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D、人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

70、個人壽險業務可分為投保承保、繳納保費、保單保全、滿期給付 和理賠幾個業務環節。（A）

A、投保承保 B、繳納保費 C、保單保全 D、滿期給付和理賠

71、當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，（D）資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。

A、無法確定 B、不能認定（不選）C、一定程度上會影響 D、不影響

72、下列不屬于金融機構在客戶身份資料和交易記錄保存方面應當采取的必要的管理措施和技術措施的是（D）

A 多介質保存 B 異地備份 C 規范調閱流程

D 不同介質保存的資料，將最短年限保管

73、對于存在未按規定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節嚴重的，還可以建議保險監督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予（B）

A、行政罰款 B、行政處分 C、紀律處分

D、取消任職資格或禁止其從事金融行業工作

74、反洗錢調查的客體不包括（D）

A、金融機構按照規定報告的可疑交易活動

B、中國人民銀行通過反洗錢管理發現的可疑交易活動

C、單位和個人舉報的可疑交易活動

D、一般交易

75、關于保險業新設法人機構申請和維護大額和可疑交易報告主體資格的說法錯誤的是（D）

A、保險業新設法人機構應當在獲取金融許可后的規定時限內，向所在地中國人民銀行申請大額和可疑交易報告主體資格，申領大額和可疑交易互聯網報送數字證書 B、保險業新設法人機構應當在獲取金融許可后的規定時限內，及時開展大額交易或可疑交易報告試報送

C、保險業法人機構還應當加強對數字證書的規范化管理，對于數字證書過期的，應當及時安規定申領更換

D、保險業新設法人機構的分支機構、也需要及時申請大額和可疑交易報告主體資格

76、金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發生，處（）以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）以下罰款，情節特別嚴重的，中國人民銀行可疑建議有關金融監督管理機構和責令停業整頓或吊銷其經營許可證，（D）

A、五萬元以上五十萬、一萬元以上五萬元

B、二十萬元以上五十萬元、一萬元以上五萬元

C、五十萬元以上五百萬元、二十萬元以上五十萬元

D、五十萬元以上五百萬元、五萬元以上五十萬元

77、以下屬于反洗錢內部控制制度中的核心管理制度的是（A）

A、大額交易和可疑交易報告制度 B、反洗錢績效考核制度 C、反洗錢內部評估制度 D、反洗錢監督檢查、調查和保密制度

78、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法準確的是（A）

A、涉及反洗錢調查并在最低保存期限屆滿仍未結束的，保存時間應延長至反洗錢調查工作結束

B、同一介質上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記錄的保存期限保存 79、以下關于保險業金融機構配合反洗錢調查中心的保密問題說法錯誤的是（D)A、應指定專門部門和人員負責配合反洗錢調查工作，知悉范圍應控制在配合開展反洗錢調查人員、審批人員、必要的材料或業務人員的范圍內

B、若確需上級機構、本級機構其他部門或分支機構提供數據、資料的，應通過嚴格的、的內部審批流程

C、有關部門人員，不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調查反饋資料只能移交給調查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個人泄露任何調查信息

D、若在調查可疑交易的過程中出現困難，可以直接向可疑交易主體核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調查效率和質量

80、根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規定，金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行了交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，（C），應當提交涉嫌恐怖融資的可以交易報告。

A、對達到規定金額以上資金和交易 B、對交易金額達到大額交易標準的C、無論所涉及資金金額或者財產價值大小 D、當涉及金融交易或金融資產的81、對于現場檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（C）

A.檢查單位應當在規定的時限內對檢查組出具的《執法檢查事實認定 書》等文書進行確認；

B.認為《執法檢查事實認定書》所列明的問題不屬實的，應當在規定時間內提出書面反饋意見；

C.檢查單位對檢查組出具的《執法檢查事實認定書》有異議的，可以拒絕簽字確認；

D.對于現場檢查發現的問題，被檢查單位應給予高度重視，并按照中國人民銀行的要求進行全面整改，指定專門部門負責監督整改措施的落實情況。

82、金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，足以再現（C）。

A.客戶聲音； B.客戶相貌； C.客戶交易的全貌； D.客戶的言談舉止。

83、金融機構報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監測中心補正通知的（B）個工作日內補正。

A.3；B.5；C.7；D.10。

84、金融機構應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項交易。

A.說明；B.完整記錄；C.還原；D.足以重現。

85、對被檢查單位執行反洗錢法規情況的全方位檢查，包括內部控制體系建設情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存執行情況、大額交易和可疑交易報告制度執行情況、宣傳培訓情況、內部審計監督情況、保密制度執行情況，叫做（A）。

A.全面檢查；B.專項檢查；C.行政調查；D.非現場檢查。

86、對新建立業務關系的客戶，保險機構應根據風險評估結果，在保險合同成立后的（B）個工作日內劃分其風險等級。

A.5；B.10；C.15；D.30。

87、檔案銷毀時，應有（B）負責現場監銷。

A、一人B.兩人C.三人D.四人

88、根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當（B）

A、立即采取凍結措施（不選）

B、告知對方通過外交途徑或者司法協助途徑提出請求 C、立即提供客戶的身份信息、D、立即體統客戶的交易信息

89、下述不屬于金融機構應當保存的交易記錄范圍的是（D）

A、數據信息 B、業務憑證 C、賬簿 D、客戶業務辦理順序號憑證

90、下列關于反洗錢內部控制的說法錯誤的是（D)A 金融機構從管理層到一般員工都應對內部控制負有責任

B 內部控制應當與金融機構日常經營管理相結合C 內部控制過程是不斷發展的

D 內部控制可以為金融機構提供絕對保障

91、金融機構保存的客戶資料和交易記錄應當真實、準確。資料發生變更的，（D）

A 要調高客戶風險等級 B 應當及時更新、保存

C 必須停止為客戶辦理業務 D 應當將客戶開立的賬戶銷戶

92、以下情形不屬于中國人民銀行重點予以現場檢查范圍的是（D).A 被中國人民銀行及相關監管部門通報重大案件

B 經中國人民銀行風險評估認定為洗錢風險控制能力薄弱

C 涉及重特大金額案件，且有證據表明或有合理理由懷疑案件的發生與反洗錢失職有聯系

D 在中國人民銀行考核中出現資料遲報問題

93、保險業金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施四十八小時后，未接到偵查機關繼續凍結通知的，可采取一下哪些做法（D）

A、應向中國人民銀行詢問下一步做法 B、應向偵查機關詢問下一步做法

C、可根據情況判斷是否繼續凍結 D、有權立即解除凍結

94、違反保密規定，泄露有關信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構，情節嚴重的，中國人民銀行可采取的處罰措施不包括（B）

A、依法對被檢查單位處以罰款

B、依法對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以罰款

C、建議保險監督管理機構對責任B人員予以紀律處分

D、建議保險監督管理機構取消責任人員任職資格或者禁止其從事有關金融行業工作 95、客戶身份資料，自（D）當年起至少保存5年。

A、業務關系建立 B、持續識別 C、重新識別 D、業務關系結束

96、可疑交易報告通常不包括（D）

A、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發現的任何可疑行為

D、協助司法機關開展調查的資金交易

97、聯合國大會是在（C）年通過了《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 A2001年B1998年C1999年D2003年

98、《反洗錢法》規定，（C）可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。

A公安部

B保監會

C中國人民銀行

D最高人民法院 99、《反洗錢法》規定哪些部門具有反洗錢調查權（B）

A國務院反洗錢行政主管部門及其縣一級派出機構有權進行反洗錢調查 B國務院反洗錢行政主管部門及其省一級派出機構有權進行反洗錢調查 C國務院反洗錢行政主管部門

D國務院反洗錢行政主管部門及其市一級派出機構有權進行反洗錢調查

100、可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合（D）

A.反洗錢檢查

B.反洗錢走訪

C.反洗錢問詢

D.反洗錢調查 101、從經濟理性分析，以下哪個客戶的交易不合理（D）

A由第三方以支票形式支付保費，特別是在第三方與客戶無明顯關系的情況下 B客戶支付躉繳保費后短時間內要求最大金額的保單借款 C難以得到其賬戶的復印件或其他與客戶有關文件的單位客戶

D在退保損失較大時，將躉繳保單提前退保（投保一年以內），尤其是以現金支付的保單 102、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易向（D）部門報告。A當地安全機關 B當地公安機關 C當地反恐部門

D中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構

103、（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資防范指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。A.2003年

B.2012年

C.2007年

D.2013年

104、中國人民銀行于（B）成立了中國反洗錢監測分析中心。A.2006-10-1 B.2004-6-1 C.2005-2-1 D.2003-8-1 105、客戶身份識別應遵循的原則不包括（C）A全面性 B持續性 C審慎性 D重點識別 106、金融行動特別工作40項建議最初發布于（A）A.1990 B.2001

C.2003

D.1996 107、根據反洗錢客戶身份識別規定，保險公司客戶身份識別的起點金額為（B）A退保保費或現金價值人民幣2萬元以上的

B人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現金人民幣2萬以上或轉賬20萬以上 C財產保險新契約投保，保險費金額現金人民幣1萬以上或轉賬10萬以上 D理賠給付金額人民幣2萬元以上的

108、下列屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金的方式是（A）A利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品 B打著宗教的幌子，向本明旭個體經營商戶收取“保護費” C通過販賣毒品籌集資金

D進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經費

109、金融機構應當建立健全大額交易和可交易監測系統，以（D）為基本單位開展資金交易監測分析。

A家庭B賬戶C組織D客戶

110、下列不屬于金融機構反洗錢領導小組職責的是（C）A制定公司反洗錢工作的規劃、方案、制度和政策 B指導、協調各部門反洗錢工作 C制定績效考核指標

D協調和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題

111、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產生的責任由（A）來承擔。A該金融機構 B不承擔責任 C客戶資金承擔 D第三方

112、依據《中華人民共和國反洗錢法》有關規定，客戶交易記錄自記賬當年起至少保存（B）年。

A.15年

B.5年

C.2年

D.25年

113、最早收到關注的洗錢活動是在（C）收益方面 A貪污犯罪 B走私犯罪 C毒品犯罪 D黑社會性質犯罪

三、多選題：

1、以下哪些企業因素屬于保險客戶洗錢風險類的參考因素。（ABCD）A其經營活動活資金來源合法性受到懷疑的客戶 B其交易金額與其經營范圍不符的客戶

C與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶 D股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶

2、反洗錢法律制度的發展趨勢包括（ABC）A從單純大吉轉向預防與打擊并重 B洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大 C法律所規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展 D工作重點由反洗錢和反恐怖融資變為防范資助大規模殺傷性武器擴散

3、《中國人民銀行法》規定，中國人民銀行對金融機構違反反洗錢義務的行為擁有哪些權利（AB）

A行政處罰權B建議處分權C責令停業整頓D吊銷經營許可證

4、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的（A）和交易的（D）A自然人B法人C受益人D實際受益人

5、金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面（ABC）

A通過政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險

B組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發現并報告

C發現和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益 D反洗錢和反恐怖融資法律法規滿足FATF要求

6、以下哪種情況需要進行客戶身份的重新識別（ABCD）A客戶姓名或名稱發生變更的 B客戶有洗錢、恐怖融資嫌疑的 C客戶行為異常的

D先前獲得的客戶資料真實性、有效性、完整性存在疑點的。

7、網點在辦理賬戶相關業務時，對聯網核查公民身份信息不一致的，要采取多種方式包括通過下列（ABCD）等輔助手段加以佐證。A居住證B社保卡C駕駛證D戶口簿

8、關于《反洗錢法》第三十一條規定的表述，正確的是（ABCD）

A未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

B金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

C金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區市一級以上派出機構責令限期改正

D未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的社區的市一級以上派出機構責令限期改正

9、可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向（BC）報告。A所在地人民法院 B所在地公安機關

C所在地中國人民銀行或者分支機構 D所在地銀監機構

10、金融機構建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）A行業

B是否為外國政要

C地域

D業務

11、金融機構應當制定本機構的交易監測標準，并對其有效性負責，交易監測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，并應當參考以下因素（ABCDE）A本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論

B公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告 C中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見 D中國人民銀行要求關注的其他因素

E中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估

12、金融行動特別工作組（FATF）1990年提出的《四十項建議》，在以下哪些年份進行了修改（BCD）

A2014年

B2003年

C1996年

D2012年

13、以下屬于區域性反洗錢國際組織的是（ABCD）A亞太反洗錢組織 B西非政府間反洗錢工作組 C歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

D歐洲委員會評估反洗錢措施特設專家委員會

13、客戶身份資料與交易記錄保存方式，按照保存介質可分為（BCDE）A交易錄音資料 B不可更改的保存介質 C磁帶保存介質 D紙質保存介質 E電子保存介質

14、金融機構應對高風險客戶采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，有效預防風險。可酌情采取的措施包括但不限于（ABCDE）

A對交易及其背景情況做更深入的調查，詢問客戶交易目的，合適客戶交易動機 B進一步深入了解客戶經營活動狀況和財產來源 C進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人的情況

D經高級管理層批準或授權后，再為客戶辦理業務或建立新的業務關系 E適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率

15、以下哪些行為屬于恐怖融資活動（ABCD）A試圖資助恐怖活動 B組織團體資助恐怖活動 C組織或指示他人資助恐怖活動 D以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動

16、我國反洗錢依據的法律規定是：（ABCD）A．《反洗錢法》

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》

D．《金融機構反洗錢規定》

17、屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（ABCD）A．毒品犯罪

B．恐怖犯罪

C．貪污犯罪

D．金融詐騙犯罪

18、《反洗錢法》規定的金融機構反洗錢義務包括（ABCD）A．建立客戶身份識別制度

B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 C．建立健全反洗錢內控制度

D． 執行大額交易和可疑交易報告制度

19、《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（CD）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A.司法機關

B.當地保監局或保監會 C.中國人民銀行當地分支行

D.當地公安機關 20、“了解你的客戶”內容主要是（ABCD）

A.確認客戶的真實身份

B.了解客戶的職業情況

C.了解客戶交易目的和交易性質

D.了解客戶資金來源

21、保險公司除核對身份證件外，還可采取（ABCD）等措施識別客戶身份。A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶 C.向公安、工商行政管理部門核實

D.實地查訪

22、當出現（ABCD）情況時，金融機構應當重新識別客戶。

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人

B、客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者互相矛盾 C、客戶行為或者交易情況出現異常

D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點

23、根據反洗錢法規定，保險公司下列（ABCD）行為將受到處罰。

A、未按照規定建立反洗錢內控制度，未按照規定設立專門機構或者指定專業機構負責反洗錢工作的

B、未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的

C、違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的 D、未按照規定報告大額交易和可疑交易的

24、《金融機構反洗錢規定》適用于中華人民共和國境內依法設立的下列(ABCD)機構。A．銀行

B．保險公司

C．證券公司

D．基金公司

25、金融機構違反《反洗錢法》有關規定的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的派出機構進行（ABCD）處罰。

A．責令限期改正

B．罰款

C．對直接負責的高管、董事處分

D．其他處分

26、客戶在辦理哪些保險業務時，需要留存并核對客戶身份信息（ABC）A．申請解除合同退還的保費在１萬元以上的 B．申請解除合同退還的保險單現金價值在１萬元以上的 C．被保險人或受益人請求賠償金在１萬元以上的 D．受益人請求給付的保險金在5000元以上的

27、核對客戶身份信息時應確認哪些人的關系（AB）A．投保人與被保險人

B．投保人和保費繳納人

C．投報人和法定繼承人以外的指定受益人

D．其他

28、出現下列哪些情況時，金融機構應當重新識別客戶（ABCD）A．變更姓名

B．注冊資本

C．身份證號碼

D．經營范圍

29、保險公司通過電話、網絡以及其他方式為客戶提供非面對面方式的保險服務時，應當（ABCD）做好資料保存工作。

A.強化內部管理措施

B.更新技術手段，確保相關交易信息和客戶信息能夠完整傳送

C.保障可疑交易監測分析的數據需求

D.集中存放或儲存交易數據的保險公司，應遵循足以重現交易的要求，采取安全保密的措施，向各層級或各業務條線人員通過履行反洗錢職責所需的數據資料 30、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（ABC）A.姓名、性別、國籍、職業

B.住所地或者工作單位地址、聯系方式

C.身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限 D.家庭成員的基本情況

31、自然人的有效身份證件包括（ACE）

A．身份證

B．學生證

C．護照

D．工作證

E.臨時居民身份證

32、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“客戶身份基本信息”包括（ABCD）A.客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼

B.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限

C.控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人

D.授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限

33、金融機構應當保存的客戶身份資料包括(AB)A.記載客戶身份信息、資料

B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 C.客戶家庭成員情況 D.金融機構反洗錢制度

34、金融機構在履行客戶身份識別義務時，下列哪些行為屬于可疑行為。（ABCD）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 B.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 D.履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為

35、金融機構應按照（BC）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.及時、準確

B.完整、保密

C.安全、準確

D.全面、保密

36、《反洗錢法》規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）

A．未按規定履行客戶身份識別義務的B．未按規定保存客戶身份資料和交易紀錄的C．違反保密規定，泄漏有關信息的 D．未按規定對職工進行反洗錢培訓的

37、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列(BC)特點，有可能屬于可疑交易 A、集中轉入，集中轉出

B、集中轉入，分散轉出 C、分散轉入，集中轉出

D、分散轉入，分散轉出

38、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，保險公司哪些交易或行為應該作為可疑交易報告（ABCD）

A．短期內集中投保、分散退保且不能合理解釋的 B．頻繁投保、退保、變更險種或者保險金額

C．客戶要求將退還的保險費匯往投保人以外的其他人 D．與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的

39、下列說法正確的是（ABC）

A.由保險經紀人代付保費卻無法說明資金來源的屬于可疑交易

B.保險公司支付賠償金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人的應作為可疑交易上報

C.實施現場調查時，可以在金融機構進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行 D.交易一方單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2萬美元以上的現金收支業務視為大額交易

40、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》規定的可疑交易識別標準“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額”中的“頻繁”系指（AD）

A．交易行為營業日每天發生3次以上

B．交易行為營業日每天發生5次以上

C．交易行為營業日每天發生，且持續5天以上

D.交易行為營業日每天發生，且持續3天以上

41、《反洗錢法》規定的中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責包括：（ABCD）A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測 B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況 C.在職責范圍內調查可疑交易活動 D.向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

42、客戶具備下列（ABC）情形的，金融機構可直接將其風險等級確定為最高風險。A.客戶被列入我國發布或承認的應實施反洗錢監控措施的名單 B.客戶為外部政要或其親屬、關系密切人 C.客戶拒絕金融機構依法開展客戶盡職調查工作 D.客戶為非居民，或者使用了境外發放的身份證件或者身份證明文件

43、保險業金融機構在按照《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規章規定提交可疑交易報告中，還應做好以下哪些工作（ABCD）

A報告可疑交易時，應分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關條款所提示的“與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符”、“原因不明”等可疑原因 B發現涉嫌犯罪的，還應當及時以書面形式向公安機關報告

C如果某一交易客觀上具有法規條款所規定的異常特征，但卻有合理理由排除這些疑點，則不能將該交易作為可疑交易報告的內容

D如果某一交易客觀上具有法規條款所規定的異常特征，但卻沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將該交易作為可疑交易報告的內容

44、關于保險客戶洗錢風險分類的參指標，以下哪些說法是正確的。（ABD）A個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等 B企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價因素等

C被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 D客戶因素包括個人客戶和企業客戶

45、金融機構需提交涉嫌恐怖融資可疑交易報告的具體情形包括（ABCD）A懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及充實恐怖融資活動人員的

B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的

C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪或者提供企圖提供資金或者其他形式財產的 D懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖犯罪募集或者企圖募集或者其他形式財產的

46、完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）A驗證客戶身份 B風險管理

C對高風險賬戶實施持續監測 D客戶接受政策（包括記錄保存）

47、金融機構客戶身份資料與交易記錄在調閱管理方面的相關規定，下列哪些說法是正確的。（ABCD）

A監管部門或上級部門在進行反洗錢現場檢查時，如需調閱檔案，應按照反洗錢資料、文件保密和借閱管理方面的規定，嚴格掌握調閱范圍和履行調閱手續。

B檔案管理人員對借閱檔案到期末還的及時催還，歸還時要當面驗清，并及時放回原處。C借閱者借出的檔案用完后應按期歸還，過期不還者必須聲明理由，辦理借閱手續 D借閱檔案要按規定辦理登記手續

48、下列洗錢方式屬于利用金融機構洗錢的有（BCD）A通過買賣菜譜和獎券 B利用期貨、期權洗錢 C利用銀行業洗錢

D通過證券業和保險業洗錢

49、反洗錢現場檢查內容包括（ABCD）A內部控制體系建設情況

B大額交易和可疑交易報告制度執行情況

C客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執行情況

第四篇：保險業反洗錢考試題庫及答案

保險業反洗錢考試題庫及答案

引導語：洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢考試題庫及答案，希望對大家有所幫助。

一、選擇題(每題5分，共60分，每題至少有一個正確答案，多選、錯選、不選均不得分)

1、人民銀行頒布的反洗錢“一個規定”和“兩個辦法”是指：(ACD)

A、《金融機構反洗錢規定》

B、《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》

C、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

D、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》

2、中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》將洗錢規定為：將(ABCD)或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪 B、黑社會性質的組織犯罪

C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪

3、根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易?(ABC)

A、法人、其他組織和個體工商戶(統稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付;

B、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付;

C、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉;

D、個人儲蓄賬戶5萬元以上的現金支取。

4、根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易?(ABCD EF)

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出;

B、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符;

C、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付;

D、企業日常收付與企業經營特點明顯不符;

E、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符;

F、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。

5、根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易?(ABDE)

A、某儲戶在同一天內繳存美元現金兩次，各8000元和7000元;

B、某企業一次結匯現金2萬美元;

C、某企業當天進行非現金資金收付交易累計達20萬美元;

D、某個人當天進行非現金資金收付交易累計達11萬美元;

E、某企業當天進行非現金資金收付交易累計達60萬美元;

F、某個人當天進行非現金資金收付交易累計達5萬美元。

6、根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易?(ABCD)

A、居發個人在境內將大量外幣現金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉或撮現金的;

B、企業外江賬戶沒有提取大量外幣現金，卻有規律地存入大量外幣現金的;

C、居民個人外匯賬戶頻繁收到境內非同名賬戶劃轉款項的;

D、企業通過其外匯賬戶頻繁大量發生以票匯方式結算的出口收匯的;

E、境內企業以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。

7、根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，金融機構應當注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易?(ABCDE)

A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合;

B、企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯;

C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯;

D、企業在辦理外匯買賣業務時，在明知有損失的情況下，仍堅持辦理的;

E、企業支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿易不符的。

8、金融機構反洗錢工作的三項原則是(ABD)

A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶資料原則

D、與司法機關、行政執法機關全面合作原則

9、金融機構反洗錢的四項主要制度是：(ABCD)

A、“了解客戶”制度 B、大額交易報告制度

C、可疑交易報告制度 D、保存記錄制度

10、金融機構未按規定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以(B)元以下罰款。

A、1萬 B、5萬 C、10萬 D、20萬

11、金融機構在反洗錢工作中的工作職責是：(ABCD)

A、履行大額和可疑交易報告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄

B、對報送的反洗錢信息進行識別、記錄和報送;

C、做好本業務領域的反洗錢查詢與反饋工作，協助調查相關反洗錢情況，遇重大案情，及時報告司法機關、人民銀行和總行;

D、做好與營業機構反洗錢有關的其他工作。

12、“了解客戶”制度是指各級營業機構及其工作人員在與客戶建立業務關系或為其辦理業務時：(ABC)

A、向客戶索要相關身份識別資料

B、記錄客戶身份證件及有關信息

C、在平時應注意收集客戶經營基本情況，了解客戶的資金流動范圍。

二、判斷題(每題2.5分，共40分，對的打√，錯的打╳)

1、反洗錢“一個規定”和“兩個辦法”于2003年3月1日開始實施。(√)

2、《金融機構反洗錢規定》的立法指導思想是防止金融機構被違法犯罪分子利用從事洗錢活動，保障金融機構資金的安全，維護金融安全。(√)

3、根據中國人民銀行《關于大額現金支付管理的通知》(銀發[1997]339號)的規定，個人儲戶一次性從個人賬戶提取現金20萬元以上的，儲蓄機構柜臺人員應要求取款人提供有效身份證件并經儲蓄機構負責人審核后支付。(×)

4、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構對客戶的賬戶資料和交易記錄，應保存的期限為5年，但國家有關其他法律法規有不同的規定除外。(√)

5、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》有關可疑交易的規定中，定義“短期”的期限是5個營業日以內。(×)

6、金融機構及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數據或可疑報告資料通知客戶或其他無關人員。(√)

7、《辦法》的保密原則是指金融機構對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關法律、行政法規規定的金融機構保護客戶隱私權有一定的區別。(√)

8、將客戶的大額交易數據報告給人民銀行，與《儲蓄管理條例》中的“為客戶保密義務”有關規定相沖突。(×)

9、金融機構未按規定審查開戶資料為個人開立銀行結算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。(×)

10、大額交易報告制度是指所有金額在大額交易報告管理辦法規定限額以上的資金支付業務，不論其是否異常，必須向上級行及監管機構報告的制度。(√)

11、《個人存款賬戶實名制規定》自2000年4月1日起施行。(√)

12、開立個人結算賬戶應要求客戶其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名、號碼及住址。代理人在營業機構開立個人存款賬戶的，應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號碼及住址。(√)

13、企業法人開立基本存款賬戶時，客戶應向銀行出具企業營業執照正本，而不是法人企業營業執照正本。(×)

14辦理個人匯款業務，網點應要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對登記。(√)

15、人民幣大額交易報告采取自下而上逐級報告的方式，由網點反洗錢崗位責任人按月將大額交易報告表上報一級支行，由一級支行匯總后報上級行及當地人民銀行。(√)

16、客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護期限內的全部收付記錄，含交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。(√)

第五篇：人行網上培訓保險業反洗錢培訓考試題庫

保險業反洗錢培訓考試題庫

一、判斷題

1、反洗錢監管和反洗錢調查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責，金融機 構應當予以積極配合。（對）

2、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等 信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（對）

3、投保環節關系到許多洗錢行為能否真正實現，洗錢分子往往不惜以較大成本支付給保險 公司。（錯）

4、涉及反洗錢調查并在最低保存期限屆滿仍未結束的，保存時間應延長至反洗 錢調查工作結束。（對）

1、銷售金額產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗 錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金 融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序、不需承擔未履行客戶身份 識別義務的責任。（錯）

1.保費繳納人繳納保險費用，由保險業務員收取現金或直接向保險公 司繳納現金的，應視為現金交易，單筆或者當日累計 20 萬人民幣以 上或外幣交易等值 1萬美元以上的，應提交大額交易報告。（對）2.根據檔案保管期限的有關規定，對檔案作初步鑒定，確定檔案的存 毀；應銷毀處理的檔案必須經單位一把手審批。（錯）

1.保險業金融機構按照反洗錢規定需要保存的客戶交易記錄僅限紙 質介質，不包括電子數據。（錯）

4、金融行動特別工作組是目前全國最權威的專業反洗錢和反恐怖融 資國際組織（對）

1、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵 循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易、采取相應的措施，了解客戶及其交易 目的和交易性質，了解自然人客戶和受益人。（錯）

2、金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證 件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監測中心和中國人民 銀行當地分支機構報告可疑行為。（對）

3、在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作 為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）

4、可從客戶的交易動機、交易地點、基礎身份信息和非正常行為四 個方面，識別客戶的行為是否異常。（錯

1、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵 循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特 征的客戶、業務關系或者交易、采取相應的措施，了解客戶及其交易 目的和交易性質，了解自然人客戶和受益人（錯）

2、為確保客戶洗錢分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險 分類進行靜態、不變的管理（錯）

3、根據檔案保管期限的有關規定，對檔案作初步鑒定，確定檔案的 存毀；應銷處理的檔案必須經單位一把手審批（錯）

4、金融機構客戶身份資料與交易記錄保存制度主要是指金融機構應 當建立健全客戶資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，不 得修改客戶資料。（錯）

1、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗錢 風險相對較大；反之，被用于洗錢的相對較小。（錯）

2、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從 國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應 當提供。（對）

3、在美國遭到 9.11恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一 項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）

4、投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業保險、機動車交通 事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保 費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人操作，雖洗錢風險 較低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。（錯）

5、金融機構客戶身份資料與交易記錄保存制度主要是指金融機構應 當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資 料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，不得修改客戶資料。（錯）

1、涉嫌恐怖融資較為容易被監測，因為其交易具有特別典型的行為 特征和規律。（錯）

2、客戶與保險業金融機構進行金融交易，應由銀行業金融機構向中 國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。（錯）

3、對于存在未按規定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀 行依法責令限期改正，情節嚴重的，還可以建議保險監督管理機構責 令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給 予行政處分。（錯）

4、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交 給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構。（錯）

5、金融機構在將涉恐黑名單嵌入業務系統工作中，如果恐怖組織或 恐怖分子有多個名字，需在名單匹配系統中全部體現。（對）

1、恐怖融資界定始終遵循的原則是：盡最大努力切斷恐怖組織或恐 怖分子的一切資金來源，從經濟上徹底消除恐怖活動犯罪的生存土 壤，從而達到有效遏制恐怖活動的最終目的。（A）A、對 B、錯

2、保費交納人以現金形式將保費繳入保險公司銀行賬號的，應視為 現金交易，單筆或者當日累計 20 萬元人民幣以上或外幣交易等值 1 萬美元以上的，應提交大額交易報告。（錯）A、對 B、錯

3、金融機構在保存客戶身份資料與交易記錄時，法律、行政法規和 其他規章對保存期限要求更長的，應當遵守其規定。（對）A、對 B、錯

4、保費繳納人繳納保險費時，由保險業務收取現金或者直接向保險 公司繳納現金的，應視為現金交易，單筆或當日累計 20 萬元人民幣 以上外幣交易等值 1萬美元以上的，應提交大額交易報告。（A）A、對 B、錯

5、由于財產保險合同簽訂后，保險公司關注的重點是核保人和受益 人，因此為方便數據統計，在業務統計中可以不登記或修改投保人的 身份信息。（B）A、對 B、錯

6、涉嫌恐怖融資較為容易被監測，因為其交易具有特別典型的行為 特征和規律（B）A、對 B、錯

7、對于存在未按規定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀 行依法責令限期改正，情節嚴重的，還可以建議保險監督管理機構責 令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員 給予行政處分（B）A、對 B、錯

8、金融機構保存的客戶身份資料發生變更的，應當立即中止韋客戶 辦理業務（B）A、對 B、錯

1、中國人民銀行在反洗錢調查中需要調取保險機構重要業務信息的，保險機構可以基于保密考慮不予提供。（錯

2、客戶寧愿損失投連產品的初始費用而提前退保或解除合同，尤其 是以現金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經濟不 理性的行為，應分析是否存在洗錢可疑。（對

3、涉及反洗錢調查并在最低保存期限屆滿仍未結束的，保存時間應 延長至反洗錢調查工作結束。（對

5、保險業金融機構在報告可疑交易報時，應分析、審核和判斷所篩 查出的異常交易是否存在相關條款所提示的“與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。（對

6、檢查單位對檢查組出具的《執法檢查事實認定書》有異議的，可 以拒絕簽字確認，從而阻止檢查組對有關事實的認定。（錯

7、金融機構保存的客戶身份資料發生變更的，應當立即中止為客戶 辦理業務。（錯

8、金融機構在將涉恐黑名單嵌入業務系統工作中，如果恐怖組織或 恐怖分子有多個名字，須在名單匹配系統中全部體現。（對

9、涉嫌恐怖融資較為容易被監測，因為其交易具有特別典型的行為 特征和規律。（錯

10、大額交易和可疑交易報告制度是金融機構反洗錢的核心義務之 一。（對

11、客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素 或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃 分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過 程。（對