第一篇：2018年證券期貨反洗錢終結測試

2018年證券期貨反洗錢終結測試

1.反洗錢調查的目的是確定證券期貨也金融機構是否有效履行反洗錢法定職責 錯

2.金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構 錯

3.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，證券期貨業金融機構應當了解其資金來源，資金用途，經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。對 4.東伊運不是東突厥斯坦伊斯蘭運動的簡稱 錯

5.證券期貨機構只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環節進行客戶身份識別 錯

6.中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。對

7.反洗錢現場檢查，是指中國人民銀行運用檢查手段，監督被檢查單位履行反洗錢義務情況的一種常用監管方式 對

8.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，即屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當只需提交可疑交易報告 錯

9.中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測 對 10.在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強制要求，是反洗錢義務主體及其工作人員必須履行的法定義務。對 11.證券期貨業務金融機構必須利用計算機系統等手段輔助完成部分初評工作 錯 12.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。對 13.為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新，證券期貨業機構應盡可能實現相關資料數據的紙質化保存，并進行有效的規范化管理 對 14.15.反洗錢的目的就是洗錢刑事犯罪化 錯

證券期貨業金融機構思考直接確定代理機構確認的客戶風險等級 錯 16.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構發現客戶試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，如最終交易未完成，則無需提交可以交易報告。錯 17.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接人員給予紀律處分。錯 18.FATF創始國包括西方七國在內的15個國家以及歐盟歐洲委員會 對 19.客戶身份識別的差異性是指秉承風險為本原則，按照風險程度分配資源。對 20.根據《金融客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保存的原則可以用“安全、準確、完整、真實”八個字概括 錯 單選題

1.持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低

B 身份證

2.以下哪項法律是制定《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的法律依據。

C 《中華人民共和國反洗錢法》

3.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定的自然人客戶銀行賬戶跨境轉賬的大額人民幣報告標準是

C 當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元）。4.證券期貨業機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（）

B 客戶身份識別制度

5.金融行動特別工作組全會討論通過新版《四十條建議》是在 B 2012年2月1日

6.證券期貨業機構與客戶建立業務關系時，應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶 等級

A 風險 2003年12月27日，修改后《中華人民共和國中國人民銀行法》規定未包含 D 對金融機構高管人員任職資格進行任免

8.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結資產的，資產所有人、控制人或管理人可以向資產所在地縣級公安機關提出申請。受理申請的公安機關應當按照程序層報公安部審核，公安部在收到申請之日起（）內進行審查處理 C 30日

9.以下那個行業不屬于現金密集行業 A.證券行業 證券期貨業機構開展業務時，不得為身份不明的客戶提供服務或者預期進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或 D.假名賬戶 我國反洗錢行政主管部門是 B 中國人民銀行 證券期貨金融機構采取多介質保存、異地備份等方式保存客戶身份資料和交易，防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、泄露，屬于落實（）的要求 C 安全原則 下列關于反洗錢的危害性的說法中，錯誤的是 D 資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得 14.中國人民銀行于（）成立了中國反洗錢監測分析中心

A 2004年6月1日 15.反洗錢調查的客體不包括 D 一般交易

16.我國關于洗錢犯罪的主管要件的規定，下列說法正確的是（）C 行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的 17.證券期貨也機構應當將反洗錢工作納入本單位的業績考核范圍，制定有針對性的什么考核指標 A 量化考核指標 亞太反洗錢組織成立于 B 1997年 證券期貨業金融機構的客戶風險劃分標準應報送 B 中國人民銀行 《反洗錢法》規定，中國人民銀行或者其省一級分支機構經過反洗錢調查，不能排除洗錢嫌疑的，應當立刻向有管轄權的（）報案 C 偵查機關 三 多選題

1.金融機構不得擅自解除凍結措施，但符合下列情形之一的，應立刻解除凍結 ABCD 2.與原建議相比，新版《四十條建議》對以下哪些方面進行了修訂（）ABCD 3.FATF取得工作成果主要有 ABCD 4.在反洗錢領域發揮作用的國際組織有

聯合國 世界銀行 世界刑警組織 FATF 國際反洗錢組織 5.埃格蒙特集團主要工作成果有

BC（嚴格定義和評估金融情況機構、金融情報交流）

6.下列哪些聯合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求 ABCD 7 反洗錢工作要求證券期貨行業機構及其工作人員應當保密的內容包括 ABC 8.以下說法正確的是

ABCD（義務機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測）

9.關于《金融機構反洗錢規定》，一下表述正確的是（）ABC 10 下列需要提交可以交易報告的機構有哪些 課程第4部分 ACD 11 下列關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有 ABCD 12 《反洗錢法》等三十一條規定，金融機構有下列行為之一的，有國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上排除機構責令限期改正，情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構已發責令金融機構對其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接人員給予紀律處分 ABC 13 根據相關法規規定，證券期貨業法人機構的反洗錢年度報告內容應當覆蓋 AB 14 金融機構配合開展反洗錢調查是指金融機構根據（）的調查要求，對有關可疑客戶及可疑交易的情況配合進行調查和反饋。AB 15.下列哪三個部門于2014年1月聯合發布了《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》 ABC 16.ABCD 17.ACD 18.AB 19.依據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄證券期貨業金融機構應當保存的客戶身份資料包括 劃分客戶風險等級是，需考慮以下哪些因素 證券期貨業機構落實身份識別制度應遵循以下哪些原則

保存管理辦法》，下述說法中正確的有（）BC 20.金融行動特別工作組在對發現和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益方面進行有效性評估時，不包括以下哪些具體內容（）AB

第二篇：證券期貨業反洗錢終結考試試卷二

試卷二

一、判斷題（共20題，20.0分）

①反洗錢現場檢查，是指中國人民銀行運用檢查手段，監督被檢查單位履行反洗錢義務情況的一種常用監管方式。對

2一般來講’國家機關、事業單位、國有企業以及在規范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高。對

3反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。B.錯

4為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新證券期貨業機構應盡可能實現相關資料數據的紙質化保存，并進行有效的規范化管理（）B.錯

5洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。對

6我國最高立法機關2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。A.對

7證券期貨業金融機構思考直接確定代理機構確認的客戶風險等級 B.錯

8貸款公司和小額貸款公司都是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的適用對象（）B.錯

9“東伊運”不是“東突厥斯坦伊斯蘭運動”的簡稱 錯

10義務機構對原《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔200）第2號發布）規定的異常交易標準進行評估后認為符合本機構業務實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機構的交易監測標準范圍，但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關交易監測標準 對

11客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程。B.錯

12中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測 對

13根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保存的原則可以用“安全、準確、完整、真實”八字來概括。錯

14在配合對某可疑交易主體開展調查過程中，證券期貨業金融機構可以向可疑主體直接核實發生可疑交易活動的原因。B.錯

15反洗錢和反恐怖融資領域中的有效性指的是金融體系和實體經濟降低洗錢、恐怖融資風險和威脅的程度 B.錯

16、證券期貨業機構只需在開戶、變更信息存取款支取、銷戶環節進行客戶身份識別 B.錯

17金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會指定的機構 B.錯

18、通過販毒、走私、軍火貿易、人口販賣等組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源試題分析:通過販毒、走私、軍火貿易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持主要來源之一 B.錯

19將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。A.對

20、FATF創始國包括西方七國在內的15個國家以及歐盟歐洲委員會。對

二、單選題（共20題，40.0分）

1（C）年，FATF<四十項建議》規定，將洗錢行為規定為犯罪 A.2010 B.2011 C.2012 D.2013

2以下哪類金融機構不是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》新增的適用對象（D）A.保險經紀公司。B.保險專業代理公司。C.○貨幣經紀公司。D.小額貸款公司。

3.2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，就“明知”規定為（C）A.完全明知 B.假定明知 C.推定明知 D.其他明知 4反洗錢調查的客體不包括（D）A.金融機構按照規定報告的可疑交易活動

B.中國人民銀行通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動 C.單位和個人舉報的可疑交易活動 D.一般交易

5《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行時間是（B）A.2017年1月1日 B.2017年7月1日 C.2017年10月1日 D.2017年12月1日

6中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監測分析中心 A.2004年6月1日 B.2003年8月1日 C.2005年2月1日 D.2006年10月1日

7我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括（）類

8下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金？（）A.通過販賣毒品籌集資金

B.打著宗教的幌子，向本民族個體經營商戶收取“保護費” C.進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經費 D.利用宗教名義’或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品

9客戶身份識別完整性原則是指（B）A.了解、保存客戶資料完整性

B.了解、核對、登記、留存過程中履行客戶身份識別完整性 C.核對、登記客戶信息完整性 D.登記、留存客戶信息完整性

10.以下哪些情況符合反洗錢現場檢查程序要求。（B）A.檢查組人員僅有1人 B.檢查組人員僅有2人 C.檢查組未出示執法證 D.檢查組未出示檢查通知書

11我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規定，下列說法正確的是（C）A.過失洗錢行為也構成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪

12、證券期貨業機構對于（C）客戶要了解其金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融蛟交易活動的監測分析。A.低風險客戶 B.中風險客戶 C.高風險客戶 D.禁止類客戶

13以下哪個行業不屬于現金密集行業？(A)A.證券行業 B.廢品收購、旅游 C.餐飲、零售 D.藝術品收藏、拍賣

14在保存環境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）。A.磁帶 B.光盤 C.硬盤 D.紙質檔案

15、證券期貨業機構應確保客戶風險評估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.正確性 C.可行性 D.完整性

16、證券期貨業機構應當將反洗錢工作納入本單位的業績考核范圍，制定有針對性的什么考核指標（A）A.量化考核指標 B.系統考核指標 C.單一考核指標 D.利潤考核指標

17下列關于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（D）A.洗錢助長更嚴重和更大規模的犯罪活動 B.洗錢嚴重危害經濟的健康發展 C.洗錢助長和滋生腐敗

D.資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

18、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低？(B)A.軍官證 B.身份證 C.護照

D.港澳臺居民身份證

19《禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》由（A）發布 A.聯合國 B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

20、金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，足以再現（C）反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料 A.客戶聲音 B.客戶相貌 C.客戶交易的全貌 D.客戶的言談舉止

三、多選題（共20題，40.0分）

1根據相關法規規定，證券期貨業法人機構的反洗錢報告內容應當覆蓋（AB）A.本機構總部各項業務 B.全部分支機構各項業務 C.僅限部分分支機構各項業務

D.僅限人民銀行當開展過現場檢查的分支機構

2、證券期貨業金融機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估客戶風險。客戶風險子項包括（ABCD）A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類。C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡 D.非自然人客戶的股權或控制權結構、存續時間。

3按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應向（AB）部門報告 A.中國反洗錢監測分析中心 B.中國人民銀行當地分支機構 C.當地公安機關 D.當地安全機關

4依據《金融機構客戶身份識別和客戶份資料及交易記錄保存管理辦法》，下述說法中正確的有（BC）A.客戶身份資料信息自業務關系建立后至少保存5年 B.客戶交易信息自業務關系結束當年起至少保存5年 C.客戶一次性交易信息自記賬當年起至少保存5年

D.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按照5年期限保存

5下列關于利用共同基金進行洗錢的描述中，正確的有（ACD）: A.這種洗錢方式在基金行業發達且規模巨大的西方國家較為常見 B.這種洗錢方式在基金行業發達且規模巨大的東方國家較為常見 C.典型案例有上世紀80年代中期著名的 Edward洗錢案件。D.典型案例有上世紀80年代中期著名的 David洗錢案件。6客戶洗錢風險分類的參考指標包括（AB）。A.國家或地區因素 B.行業因素 C.身體健康狀況 D.消費觀念

7公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個組織（ABCD）A.東突厥斯坦伊斯蘭運動 B.東突厥斯坦解放組織 C.世界維吾爾青年代表大會、D.東突厥斯坦新聞信息中心

8金融機構配合開展反洗錢調查是指金融機構根據（AB）的調查要求，對有關可疑客戶及可疑交易的情況配合進行調查和反饋 A.中國人民銀行

B.中國人民銀行省一級分支機構 C.中國人民銀行地（市）一級分支機構 D.中國人民銀行縣（市）一級分支機構

9在反洗錢領域發揮作用的國際組織有（ABCD）。A.聯合國 B.世界銀行 C.國際刑警組織 D.FATF

10風險等級劃分后，金融機構應（ABCD）。

A.根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息 B.對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核 C.對本金鬲機構風險等級最高的客戶者賬戶，至少每半年進行一次審核 D.風險劃分標準報送中國人民銀行

11金融機構在識別境外單位客戶時有效身份證件包括（ABCD）A.經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件

B.董事會或董事、主要股東及有權人士授權委托書，能夠證明授權人有權授權的文件 C.授權人的有效身份證明文件 D.代理人有效身份證明文件

12金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面(ABC)A.通過政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險

B.阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金入金融體系和其他領域，或能被上述機構發現并報告 C.發現和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益 D.反洗錢和反恐怖融資法律法規滿足FATF要求

13涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓（ABC）。A.一是收取被采取凍結措施的資產產的利息以及其他收益 B.二是受償債權；

C.三是為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令； D.四是應收賬款

14關于《金融機構反洗錢規定》，以下表述正確的是（ABCD）

A將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大證券、期貨、保險等行業的金融機構 B.統一了本外幣反洗錢監管體制，結束本外幣反洗錢監管和資金監測分離的狀況 C.規范了反洗錢檢查和調查的程序

D.對金融機構建立和實施反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度，履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務進行了更為清楚和適當的表述

15、證券期貨業金融機構應當保存的客戶身份資料包括（AB）A.記載客戶身份的各類信息、資料

B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 C.業務函件 D.業務憑證

16反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作中分工明確，各司其職（ABC）A.單位領導 B.部門負責人

C.每項具體工作的直接責任人 D.本單位后勤人員

17針對金融機構建立健全反洗錢內部控制制度的情況，（ABCD）負有反洗錢監督檢查職責。A.中國人民銀行 B.銀監會 C.證監會 D.保監會

18金融機構在報送可疑交易報告時，可通過下列那些機構向中國反洗錢監測分析中心報告（AD）A.金融機構總部 B.證券業協會 C.證監會

D.金融機構總部指定機構

19、洗錢的危害性主要體現在（ABCD）A.助長更嚴重和更大規模的犯罪活動 B.削弱國家的宏觀經濟調控效果 C.助長和滋生腐敗 D.影響金融市場的穩定

20下列哪三個部門于2014年1月聯合發布了《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》(ABC)A.中國人民銀行 B.公安部 C.國家安全部 D.國土安全局

第三篇：證券期貨業反洗錢終結考試試卷一

試卷一

一判斷題。

1在我國，恐怖活動組織、恐怖活動人員名單僅來源于聯合國安理會決議。

試題分析；金融機構應當監測的恐活動組織、恐活動人員名單，通常來源于我國政府發布或要求執行、聯合國安理會決議以及中國人民銀行要求關注的其他恐組織，恐分子疑入名單 B.錯

2反洗錢調查是反洗錢行政主管部門為實可疑交易活動而采取的行為，具有準司法性質 試題分析:詳見《中華人民共和國反錢法釋義》 B.錯

3金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構

試題分析:金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（人行銀監證監保監令12072號）第30，全融機構堿產或者解款時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督理委員會或者中國保險監督管理委員會指定的機構 B.錯

4中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告 分析:見金融機構大額交易和可疑 A.對

5反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度 B.錯

6為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新，證期貨業機構應盡可能實現相關資料數據的紙質化保存并進行有效的規范化管理試題分析:課件內控制度第二節 B.錯

7反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化 錯

8證券期貨業金融機構在履行客戶身份識別義務時發現的可疑行為，應當向中國反洗錢監測分析中心報告，無需向中國人民銀行當地分支機構報告 錯

9證券期貨業機構只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環節進行客戶身份識別。錯

10反洗錢監管和反洗錢調查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責，證券期貨業金融機構應當予以積極配合 對

11身份資料和交易記錄保存內容應真實、完整，保存方式不限于書面，這些信息必須足以重現每一筆交易，包括設計的金和中類型、以使必要時作為起訴證A.對

12證券期貨業金融機構依據《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發［2013］2號），確立客戶洗錢風險評估和分類的工作原則 A.對

13中國人民銀行在反洗錢調查中需要調取重要業務信息的，證券期貨業金融機構可以基于保密考慮不予提供 錯

14上游犯罪分子自洗錢指的是上游犯罪分子利用身開立的賬戶轉移犯罪所得及其收益 對

15按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規，既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當只需提交可疑交易報告 B.錯

16反洗錢調查涉及案件線索的，金融機構應做到實密范圍最小化，應按照規定嚴格領取、流轉、反饋等各個環節的操作手續 對

17國務院反洗錢行政主管部門為行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供試題分析:中國反洗錢:體系與職責01 A.對

18客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程 B.錯

19客戶身份識別的差異性是指秉承風險為本原則，按照風險程度分配資源 A.對

20一般來講，國家機關、事業單位、國有企業以及在范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高 A.對

二、單選題（共20題，40.0分）

1《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）A.2006年10月31日 B.2007年10月31日 C.2003年10月31日 D.2007年1月1日

2證券期貨業金融機構及時更新、保存發生變更的客戶資料，屬于落實（B）的要求 A.完整原則 B.真實原則 C.安全原則 D.從嚴原則

3國際保險監督官協會成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006

4下列不屬于期貨業異常交易的是（A）A合約交易

B.選擇非活躍合約交易 C.成交價格異常 D.賬戶盈虧長期保持超常 5下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B.證券期貨業機構應當將客戶身份識別的求滲透到各項業務和各個操作環節中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，證券期貨業機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統 D.證券期貨業機構應在持續關注的基礎，盡量保持客戶的風險等級不變

6客戶身份識別差異性原則是指(B)A.客戶身份的差異 B.按照風險程度分配資源 C按照資金交易大小識別客戶 D.采取統一盡職調查措施

7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發布了(C）批恐怖分子和恐組織名單 C.三

8客戶先前提交的身份證件或身份證明女件已過有效期限的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該（C）

A.繼續為客戶辦理業務 B.采用臨時凍結賬戶 C.中止為客戶辦理業務 D.不予理睬

9(B)將有關毒品犯罪的洗錢行為規定為犯罪 A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約 C打擊跨國有組織犯罪公約 D反腐敗公約

10證券期貨業金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取(B)相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整 A.人工備份與自動備份 B多介質備份與異地備份 C同城備份與多地備份 D.即時備份與定期備份

11下列關于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（D）A.洗錢助長更嚴重和更大規模的犯罪活動 B.洗錢嚴重危害經濟的健康發展 C.洗錢助長和滋生腐敗

D.資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

12證券期貨業金融機構的客戶風險劃分標準應報送（B）A中國銀行業監督管理委員會

B.中國人民銀行 C.中國反洗錢監測分析中心 D.中國人民銀行省一級分支機構

13證券期貨業機構應確保客戶風險評估工作流程具有（A）或可追溯性 A.可稽核性 B.正確性 C.可行性 D.完整性

14《金融機構反洗錢規定》頒布日期為（A）A.02006年11月14日 B.2007年11月14日 D.2006年12月1日

15下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金？()A.通過販賣毒品籌集資金

B.打著宗教的幌子，向本民族個體經營商戶收取保護費 D.利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品

16反洗錢調查的客體不包括（D）A.金融機構按照規定報告的可疑交易活動

B.中國人民銀行通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動 C.單位和個人舉報的可疑交易活動 D.一般交易

17下列關于證券期貨業機構信息交流的說法錯誤的是（C）

A.包括證券期貨業機構內部各部門、各分支機構之間相互聯系和傳遞各種信息 B.包括證券期貨業機構與外界之間相互聯和傳遞各種政策或信息 C.不利于管理層作出正確決策

D.使所有員工了解自己在內部控制體系中的職責和作用

18我國關于洗錢犯罪的主要件的規定，下列說法正確的是(C)A.過失洗錢行為也構成先錢犯罪

B.洗犯罪的明要件是指犯罪行為人確實知清洗資金是上游罪所得 C.行為人實施錢行為時主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據推定行為人應當知道潔洗資金上游犯罪所得不構成洗錢犯罪

19按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，以下哪項說法不正確(A)A.金融機構無需對本機構建立的交易監測標準有效性負責

B.交易監測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、須率、流向、性質等存在異常的情形 C.金融機構應當定期對交易監測標準進行評估，并根據評估結果完善交易監標準

D.如發生突發情況或者應當關注的情況的，金機構應當及時評估和完善交易監測標準

20僅針對反洗錢工作的某個方面（如客戶身份識別、內部控制建設、可疑交易報告等）或者具體某項高風險業務（如大宗交易、資產管理業務、代銷業務等所進行的專門檢查:叫做（B）A.全面檢查 B.專項檢查 C行政調查 D.非現場監管

三、多選題(共20題，40.0分)1證券期貨業金融機構應綜合考慮客戶背景、社會經活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職查工作的難度，評估客戶風險。客戶風險子項包括(ABCD)A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類 C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡 D.非自然人客戶的股權或控制權結構、存續時間

2證券期貨業金融機構應當保存的客戶身份資料包括(AB)A.記載客戶身份的各類信息、資料

B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 C.業務函件 D.業務憑證

3通過投資辦產業的方式洗錢包括（）A.成立空殼公司 B.向現金密集行業投資 C.貨幣走私

D.利用假財務公司、律師事務所等機構進行洗錢

4證券貨業機構在與客戶建立業務關系時，不得為哪些客戶開立賬戶()A.匿名 B.實名 C.無記名 D.假名

5下列關于利用共同基金進行洗錢的描述中，正確的有(ACD)A.這種洗錢方式在基金行業發達且規模巨大的西方國家較為常見 B.這種洗錢方式在基金行業發達規模巨大的東方國家較為常見 C.典型例有上世紀80年代中期著名的 Edward洗錢案件 D.典型例有上世紀80年代中期著名的David洗錢系件

6國務院金融監督管理機構在反洗錢工作中的職責有()A.參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章

B.對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求 C.審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案 D.提供反洗錢資金監督信息 7關于資產凍結；以下說去正確的是()A.金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的所有人

B.金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的控制人或者管理人 C金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的相關人 D.金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的知情人

8金融機構在識別境外單位客戶時有效身份證件包括(ABCD)A.經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件

B.董事會或董事，主要股東及有權人士的受權委托書，能夠證明授權人有權授權的文件 C.授權人的有效身份證明文件 D.代理人有效身份證明文件

9按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，以下哪些大額交易應由銀行機構報告。(ABCD)A.某自然人客戶通過第三方存管銀行向自己的證券交易賬戶單筆轉賬人民幣100萬元 B.某自然人客戶在銀行柜臺購買了一份人壽保險，并以現金方式一次性支付保費人民幣10元 C.某非自然人客戶在壽險公司通過支票方式一次性支付保費人民幣300萬元

D.某自然人客戶在銀行柜臺以轉賬方式一次性購買了某基金公司價值人民幣50萬元的基金產品

10金融機構配合開展反洗錢調查是指金融機構根據（AB）的調查要求，對有關可疑客戶及可疑交易的情況配合進行調查和反饋 A.中國人民銀行

B.中國人民銀行省一級分支機構 C.中國人民銀行地（市）一級分支機構 D.中國人民銀行具（市）一級分支機構

11關于《金融機構反洗錢規定》，以下表述正確的是(ABC)A.將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大到證券、期貨、保險等行業的金融機構 B.統一了本外幣反洗錢監管體制，結束了本外幣反洗錢監管和資金監測分離的狀況 C.規范了反洗錢檢查和調查的程序 D.明確了特定非金融機構的法律業務

12劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素()A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.客戶性別 C.業務類型 D.是否為外國政要

13下列聯合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求(ABCD)A《聯合國禁止非法運麻藥品和精神藥物公約》 B《聯合國制止向恐飾主義提供資助的國際公約》 C《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》 D《聯合國反腐敗公約》

14反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作中分工明各司其職(ABC)A.單位領導 B.部門負責人

C.每項具體工作的直接責任人 D.本單位后勤人員

15恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，義務機構應當啟動回溯性調查的范圍包括（BC）A.當年新建立業務關系的客戶 B.所有客戶 C.上溯三年內的交易 D.上溯兩年內的交易

16依據金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，下述說法中正確的有(BC)A.客戶身份資料信息自業務關系建立后至少保存5年 B.客戶交易信息自業務關系結束當年起至少保存5年 C.客戶一次性交易信息自記賬當年起至少保存5年

D.同一質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當接照5年期限保存

17根據相關法規定，證券期貨業法人機構的反洗錢報告內容應當覆蓋(AB)A.本機構總部各項業務 B.全部分支機構各項業務 C.僅限部分分支機構各項業務

D.僅限人民銀行當開展過現場檢查的分支機構

18涉及恐怖活動的資產被采取凍結措期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓(ABC)A.一是收取被采取凍結措施的資產產生的利息以及其他收益 B.二是受償債權；

C.三是為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執行恐怖活動組織及恐飾活動人員名單公布前生效的交易指令； D.四是應收賬款

19FATF取得的工作成果主要有（）A.反洗錢與反恐怖融資建議 B.不合作國家和地區名單 C.反洗錢類型報告 D.反洗錢最佳實踐報告

20反洗錢內部控制制度構成的要素有（ABCD）A.控制環境 B.風險評估 C.控制活動 D.信息交流

第四篇：反洗錢崗位培訓終結測試

一、判斷題

1、金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向銀監會報備。（錯）

2、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（錯）

3、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）

4、金融機構對協助人民銀行、公安機關進行調查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（對）

5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業務系統；第二，辦理業務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）

6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。（錯）

7、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關指定的機構。（對）

8、銀行機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。（對）

9、金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責（錯）

10、金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構可登記匯出款的機構所在地名稱。（錯）

11、只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。（錯）

12、客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）

13、客戶由他人代理在金融機構辦理業務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯）

14、客戶身份識別也稱“了解你客戶”。

15、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。（錯）

16、反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施。（對）

17、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業；與武器有關的行業；房地產行業；現金業務等。（錯）

18、銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議名單的，銀行應按規定報送可疑交易報告。（對）

19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構為發現該交易可疑，可不報告。（對）

20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內。（錯）

21、金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（對）

22、《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據（對）

23、根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料（對）

24、.反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章（對）

25、反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施（對）

26、客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程（對）

27、反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為（錯）

28、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）

29、反洗錢調查只能采取現場調查（錯）

30、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對）

31、客戶身份資料自業務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。（錯）

32、將新建業務和業務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業務系統的監控名單，不必上報可疑交易。（錯）

33、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）

34、大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。（對）

35、在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存（錯）

36、反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談（對）

37、金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露個給無關人員，情節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（錯）

38、反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為（錯）

39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。（對）

40、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑（對）

41、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任（錯）

42、個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯

43、在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別 對

44、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對

45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份 對

46、反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執行部門（錯）

47、對公人民幣存款類業務的識別主體只有銀行營業網點經辦人員、經營部門負責人。（錯）

48、人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）

49、有針對性地開展貸前調查,應了解客戶的真實交易目的和性質。對

50、與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯

51、發放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業務狀況 錯

52、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景 對

53、對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況、生產、經銷該產品的能力進行分析 對

54、銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據,便于反洗錢調查、偵查和監督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)

55、金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。（對）

二、單選題

1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的（）日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

A、3 B、5 C、7 √D、10

2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 √D、2007年3月1日

1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱 √B、資金匯出地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所

4、《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、金融監管機構 B、財政部門 C、檢察機關

√D、中國人民銀行及公安機關

5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

A、1000 B、5000 √C、10000 D、20000

6、中國人民銀行設立（），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？ A、反洗錢局

√B、中國反洗錢監測分析中心 C、保衛局 D、分支機構

7、下列屬于大額交易的是（）

√A、一筆25萬元人民幣的現金匯款 B、當日累計支取現金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉 D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。A、5萬，5000 B、10萬，1萬 √C、20萬，1萬 D、50萬，5萬

9、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。A、一月 B、三月 √C、半年 D、一年

10、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。

A、3 √B、5 C、7 D、10

11、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規定，銀行對符合規定條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規定條件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。B、金融機構內部調撥資金。

C、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。√D、個體工商戶50萬元大額現金存取

12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（）報告 A、大額交易 B、可疑交易

√C、大額交易、可疑交易 D、綜合報告

13、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護對象有（）

√A、所有履行反洗錢義務的機構 B、只有銀行機構 C、只有證券機構 D、只有保險機構

14、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（）的批準。√A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行

C、中國銀行業監督管理委員會 D、中國證券監督管理委員會

15、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。A、20萬，2萬 B、50萬，5萬 C、100萬，10萬 √D、200萬?..20萬

16、中國人民銀行設立中國反洗錢檢測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。

A、客戶身份識別 B、交易記錄保存 C、大額交易 √D、可疑交易

17、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A．13 B．17 √C．18 D．20

18、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款？ A、1萬元以上5萬元以下 √B、5萬元以上50萬元以下 C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下

19、銀行機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號 C、接受人身份證

√D、境外機構所在地名稱 20、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。A、20萬，5萬 √B、50萬，10萬 C、100萬,200萬 D、200萬,30萬

21、對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件？（B）

A，《外匯申報單》；

B，《提取外幣現鈔備案表》； C，《外匯業務審批表》；

D，《涉外收入申報單（對私）》

22、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充？ B A、匯款人工作單位 √B、匯款人住所 C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

23、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？D A，《外匯申報單》；

B，《提取外幣現鈔備案表》； C，《外匯業務審批表》；

√D，《涉外收入申報單（對私）》

三、多選題

1、銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類（ABCD）A．地域、行業 B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征

2、中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行（ＣＤ）Ａ、分析 Ｂ、管理 Ｃ、監督 Ｄ、檢查

３、為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

４、關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）

A、調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存

B、封存期間，金融機構可以根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C、調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚、當場開列《反洗錢調查封存清單》

D、調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

5、單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易的規定，適用于（BD）之間的款項劃轉。A、個體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

6、為確保客戶洗錢風險分類東風客觀性和準確性，銀行應采取（BD）A、對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理 B、對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類 D、根據影響因素的變化隨時調整等級分類

7、銀行機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按規定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱

B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號碼 D、聯系方式

8、金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱 B、賬號

C、收款人的姓名 D、住所

E、身份證號碼

9、為對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經營范圍 D、客戶的組織機構代碼

10、銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有（ABCD）的支持？ A、管理制度和工作制度 B、分類參數體系 C、評估計量體系 D、系統控制體系

11、接收境外匯入款的銀行機構，發現（ABD）缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號 C、匯款人身份證 D、匯款人住所

12、對于客戶洗錢風險分類標準的描述,正確的是(ABCD)

A、屬于銀行內部保密信息 B、直接關系到客戶風險分類 C、需要對客戶嚴格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施

13、客戶洗錢風險等級分類的原則（ABCD）A、全面性

B、定性與定量相結合 C、持續性 D、保密性

14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯合國安理會第 1267 號決議、第1333 號決議或第 1373 號決議名單,但不能確認的,應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）

A、不予開立金融賬戶 B、停止使用金融賬戶 C、暫停金融交易

D、拒絕轉移或轉換金融資產

15、銀行機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰；區別不同情形，向中國銀行業監督管理委員會建議采取下列措施：（ABC)A、責令銀行機構停業整頓或者吊銷其經營許可證

B、取消銀行機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員任職資格、禁止其從事有關金融行業工作

C、責令銀行機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分 D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

16、為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）

A、經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件

B、其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書 D、能夠證明授權人有權授權的文件

17、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記 C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準

D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

18、銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？（ABCD）

A．國家或地區因素 B．行業因素 C．義務因素 D．客戶因素

19、金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的（ABC）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現金匯款 B、現鈔兌換 C、票據兌付 D、信用卡結算

20、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．開立基本存款賬戶規定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D．存款人因其他結算需要，應出具有關證明

21、申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文

D．財政預算外資金，應出具財政部門的證明

22、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）

A．金融機構存放同業資金，應出具其證明

B．收入匯繳資金很業務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明 C．黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明

D．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證

23、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，以下說法正確的是（ABCD）

A、是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。

C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入的，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及有效身份證件，如為業務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。

24、個人外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業網點經辦人員 B、國際業務結算人員 C、客戶經理

D、經營部門負責人

25、反洗錢內部控制制度的特點包括（ABCD）A內容的廣泛性 對象的特定性 C形式的完整性 執行的強制性

26、銀行為哪些地區的客戶辦理業務時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?（ABC）

A.被列入聯合國安理會制裁名單的實體 B.毒品販賣活動猖獗的地區

C.FATF 發布的反洗錢不合作國家和地區 D、高端客戶

27、對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施（ABCD）A．按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業務處理程序進行辦理

B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年

C．在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級

D．正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易

28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員（ABCD）

A．銀行營業網點經辦人員 B．客戶經理

C．經營部門負責人 D．其他相關業務人員

29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些（ABC）A．擬開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經辦人 D．經營部門負責人

30、反洗錢內部審計包括哪些環節？（ABCD）A．檢查發現問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責任認定

31、為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A． 經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件 B． 其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C． 董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書 D． 能夠證明授權人有權授權的文件

32、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A．企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本

B．非法人企業，應出具企業營業執照正本

C．機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D．非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

33、關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？（ADE）A．培訓對象應包括高級管理層

B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓

C．反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓 D．反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓 E．培訓的對象是金融機構的全體人員

34、申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明 B．社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明

C．民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書

D．外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文

35、以下說法正確的是？（ABD）

A．內部監督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據本單位的業務規模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監督和審計的頻率與級別

B．內部監督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規范化和準確性

C．金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責

D．反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求

36、為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經營范圍 D．客戶的組織機構代碼

37、申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明

B．外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證 C．個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本

D．居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明

38、客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（ABCD）A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續性

39、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務（AC）

A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

40、金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？（ABD）

A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構反洗錢規定

C．金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

D．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

41、．一次性金融服務識別對象有哪些？（AB）A．客戶

B．代理人 C．客戶經理

D．銀行營業網點經辦人員

42、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？（ABCD）A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途

D．經濟狀況或者經營狀況

43、一次性金融服務識別要點包括哪些？（ABCD）A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

44、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A．了解客戶本人的真實身份

B．了解客戶的交易目的和交易性質 C．了解客戶的資金來源和用途

D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

45、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經或正在接受行政或司法調查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶

46、以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（ACD）A．其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶

C．與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶 D．股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶

47、銀行客戶洗錢風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）A．自助業務或電子銀行業務 B．現金業務

C．代理業務或無記名業務 D．匯兌業務

48、對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施（ABD）

A．在關注客戶的業務存續期間，應當了解客戶的資金來源，資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動

B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信心資料，調整客戶洗錢風險等級

C．定期審核頻率可根據各銀行的實際情況進行確認，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D．關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易

49、對可疑類客戶采取哪些風險控制措施（BCD）A．與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理

B．在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為

C．對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級

D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告

50、以下不正確的說法有哪些（BD）

A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業務或開立帳戶

B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦理業務 C．經進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業務關系或辦理業務

D．對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業務

51、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記 C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準

D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

52、下列那種情況出現時，應重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權

53、對以下臨時凍結措施說法正確的有（ABCD）

A、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告

B、中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案

C、臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算 D、金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知

54、金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況（ABCD）A、客戶及其日常經營活動 B、客戶辦理結算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

55、金融機構配合開展反洗錢調查時具有哪些權利（ABCD）A．拒絕調查的權利

B．核對、補充和更正詢問筆錄的權利 C．清點及封存清單的權利 D．逾期自動解除凍結的權利

56、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？（BC）A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性

57、金融機構配合反洗錢調查的義務包括哪些（ABC）A、配合調查義務 B、如實提供信息義務 C、保密義務

D、拒絕調查義務

58、金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（ABCD）

A、提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料，電子數據

B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行 C、審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書 D、配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件盒資料，以及協助封存有關資料

59、配合開展反洗錢調查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢調查檔案庫 B、建立案件線索檔案庫 C、客戶身份的重新識別

D、發現反洗錢工作中的合規風險

60、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A．糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文

B．單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料

C．證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明

62、為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？（AB）A、合法有效的授權委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質證明

63、單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易的規定，適用于（BD）之間的款項劃轉。A、個體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

64、以下說法哪些是正確的？（ABD）

A 按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及

不可更改的介質。

B 紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷。D 借閱檔案要按規定辦理登記手續。

65、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型（AC）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．有特定目的的融資行為

C．主體為他人或其他組織的融資行為 D．無特定目的的融資行為

66、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型（CD）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．主體為他人或其他組織的融資行為 C．資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

67、以下說法正確的有（AC）

A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇

B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資

D．該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為

68、金融機構對于以下哪些情形應進行報告（ABCD）

A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產的

D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的69、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告（ABCD）

A．與國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D．中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

70、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現 D．敏感國家或地區

71、ABC)A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平

C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符 D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動

72、XX商行經營范圍：零售農機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆、共計900萬元（ACE）

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符

B、頻繁收付現金，且交易金額接近或超過大額交易標準

C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與經營業務明顯無關的匯款 D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現大量資金收付

E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A．某企業賬戶通常與現金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現金的現象 B．通過同一家金融機構多個營業網點存款，或由同時進入同一營業網點的多人進行存款

C．現金存取款金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告標準

D．存取多張金融票據，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續編號的票據

74通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）

A．有規律地進行小額電匯，明顯地企圖規避達到大額交易和可疑交易報告標準 B．當需要隨附有關電匯始發人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C．第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區 D．使用多個個人和企業往來帳戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數外國受益人

75、現場檢查準備階段包括哪些配合措施（ABC）

A、按照通知書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規情況的自查活動，并在規定時限內提交書面自查報告

B、嚴格按要求提取被查業務時間段內的客戶信息數據集交易數據，并在規定時間內提交給檢查組

C、準備好于反洗錢檢查相關的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現場作業時調閱 D、被查單位負責人對《現場檢查會談紀要》簽字確認

76、被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件 B、配合進行現場會談

C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據 D、做好檢查保密工作

77、以下說法正確的有（ACD）

A．金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供

B．金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶

C．金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D．金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

78、實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象下列哪些資料（ABCD）A．賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料

B．交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證

C．其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料

D．其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料

二、單選(共20題，40分)

1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。√

A.B.C.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 D.2、匯款人住所

銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。√

A.B.C.D.3、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。√

A.B.C.D.4、《交易和可疑交易報告管理辦法》規定，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。√

A.B.13 17 客戶身份識別 交易記錄保存 大額交易 可疑交易 一月 三月 半年 一年 C.D.5、18 20 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。√

A.B.C.D.6、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√

A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作。C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日 D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

7、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）報備。√

A.B.C.D.8、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）√

A.B.C.D.9、《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受法律保護。√

A.B.大額交易和可疑交易報告 現金交易報告 大額交易 現金交易 可疑交易 轉賬交易 公安部

中國銀行業監督管理委員會 中國人民銀行 國務院 C.D.10、財務報表 業務報告

《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。√

A.B.C.D.11、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。√

A.B.C.D.12、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。√ 3 5 7 10 金融監管機構 財政部門 檢察機關

中國人民銀行及公安機關 A.B.C.D.13、匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 匯款人身份證明文件

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。√

A.B.C.D.14、對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。√

A.B.C.D.15、《外匯業務審批表》 《提取外幣現鈔備案表》 《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》 3 5 7 10 按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）√

A.告 B.告 C.自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告 D.報告

16、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。√

A.B.C.D.17、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）√

A.《外匯申報單》 3 5 7 10 自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑交易報自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑交易報B.C.D.18、《提取外幣現鈔備案表》 《外匯業務審批表》 《涉外收入申報單（對私）》

下列屬于大額交易的是()√

A.B.C.D.19、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（）的批準。√

A.B.C.D.20、銀行機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。√ 董事會或者其他高級管理層 中國人民銀行

中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 一筆25萬元人民幣的現金匯款 當日累計支取現金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

A.B.接受人姓名或者名稱 接受人賬號 C.D.接受人身份證 境外機構所在地名稱

1.選項中的哪種

2.客戶與證券公司進行金融交易

3.金融機構大額交易和 4.《反洗錢法》規定

5.下列屬于大額交易的是 6.銀行機構與境外金融機構

7.金融機構大額交易和可疑交易 8.銀行機構和從事匯兌業務

9.《金融機構大額交易和可疑交易 10.銀行機構接收境外匯入款

11.金融機構大額交易和可疑 12.銀行在辦理匯入匯款業務時

13.銀行機構應當根據客戶或者 14.對當日累計提取現鈔

15.中國人民銀行設立中國 16.銀行為自然人辦理

17.金融機構大額交易和 18.金融機構大額交易和可疑

19.金融機構大額交易和可疑 20.中國人民銀行設立

1.銀行為自然人辦理境外 2.《反洗錢法》規定

3.選項中交易的發生額都在 4.《反洗錢法》規定

5.金融機構應當根據

6.《金融機構大額交易和可疑

7.金融機構大額交易和可疑交易 8.《中華人民共和國反洗錢法》

9.金融機構大額交易和可疑交易 10.選項中的哪種交易

11.客戶與證券公司

12.金融機構大額交易和可疑交易

13.按照《金融機構大額交易和可疑交易 14.下列屬于大額交易的是

15.銀行機構與境外金融機構 16.銀行機構和從事匯兌業務

17.A銀行向當地人民銀行 18.銀行機構接收境外

19.銀行機構應當根據客戶 20.中國人民銀行設立

銀行在辦理匯入匯款

金融機構大額交易

金融機構大額交易

客戶通過在境內

金融機構大額交易

客戶與證券公司

下列交易的發生額都在

金融機構未按照規定

金融機構未按照規定

根據《金融機構大額交易

金融機構未按照規定

中國人民銀行設立

金融機構大額交易和可以

金融機構大額交易和

對金融機構報告涉嫌

根據《金融機構

金融機構大額交易

下列哪種交易

第五篇：證券期貨反洗錢知識問答

證券期貨反洗錢知識問答

1、什么是洗錢？

洗錢，就是明知是違法所得及產生的收益，通過各種方法隱瞞、掩飾其來源和性質，意圖使其形式上合法化的行為。主要方法包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

2、清洗什么錢將構成洗錢罪？

清洗明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，將構成洗錢罪。

3、為什么要反洗錢？

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我國相關監管部門依法采取對大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、有哪些政府部門參與反洗錢監督管理工作？

國家反洗錢行政主管部門是中國人民銀行，主要負責組織協調全國的反洗錢工作。在國家層面，還有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、中國銀監會、中國證監會、中國保監會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯席會議。全國各省、自治區、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應的聯席會議制度。

5、為什么強調金融業反洗錢？ 金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經濟發展起著重要的促進作用，但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此，金融業是反洗錢工作的前沿陣地，可以盡早識別和發現犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。

6、什么機構負責反洗錢資金監測？哪些交易將受到反洗錢監測？

中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監測分析中心，具體負責反洗錢資金監測。當金融交易達到一定金額或符合某種可疑特征時，金融機構應向中國反洗錢監測分析中心提交大額和可疑交易報告。例如，單筆或當日累計20萬元以上的現金存取、現金兌換、現金匯款等，或者銀行賬戶資金短期內分散轉入、集中轉出且與客戶身份或經營業務明顯不符等。金融機構還可根據具體情況判斷出涉嫌洗錢的可疑交易并上報。

7、反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業秘密？

不會的。《中華人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業的商業秘密，并專門規定對依法履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規定，不得向任何組織和個人提供。

《中華人民共和國反洗錢法》還規定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查；司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。

8、客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業務需出示身份證件？

客戶開立基金賬戶，開立、掛失、注銷證券賬戶，申請、掛失、注銷期貨交易編碼，簽訂期貨經紀合同，轉托管，辦理或撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網上交易、電話交易等業務時，應出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。

9、當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構是否還需要重新識別客戶？

是的。當客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或負責人等信息時，金融機構應當重新識別客戶，客戶應向金融機構出示相關信息。

10、金融機構除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？

金融機構還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。

11、請舉幾個證券業涉嫌洗錢的可疑交易的例子。

例如，證券投資人要求證券公司變更其信息資料，但提供的相關資料有偽造、變造嫌疑。又如，客戶頻繁辦理證券、基金份額的轉托管且無合理理由。

12、個人如果發現了洗錢線索怎么辦？該如何舉報？是否有保密措施？

每個公民都有舉報洗錢犯罪及其上游犯罪的義務。公民可以選擇多種形式進行舉報，舉報電話是010-88092000；舉報信箱是北京市西城區金融大街35號32-134信箱，接收單位是中國反洗錢檢測分析中心，郵政編碼：100032；舉報傳真：010-88092859；電子信箱地址：fiuweb@pbc.gov.cn；舉報網址：www.tmdps.cn。所有的舉報信息及舉報人姓名等都是嚴格保密的。

主要的反洗錢法律法規：

《中華人民共和國刑法修正案

（六）》 《中華人民共和國反洗錢法》 《中華人民共和國中國人民銀行法》 《金融機構反洗錢規定》

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》