第一篇：反洗錢知識測試

反洗錢測試

一、判斷正誤（每題2分）

1.代理他人存入5萬人民幣時，銀行應當核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

2.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶時，證券公司應留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

3.當中石油存入人民幣5萬元以上時，銀行必須核對中石油辦理業務人員的有效身份證件或者其他身份證明文件。

4.按照反洗錢規章的相關要求，對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的財產保險合同，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

5.中國反洗錢監測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。錯

6.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

7.在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人與受益人之間的關系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

8.交易密碼掛失時，證券業金融機構可不留存客戶身份證件的復印件。

9.《金融機構反洗錢內控制度建設情況表》中反映上報單位制定的規章制度是否需要注明。

10.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發生后的10個工作日”是從構成可疑交易的第一筆交易發生之日起計算的。

11.任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

12.客戶開通網上交易時，金融機構可不留存客戶身份證件的復印件或影印件。

13.金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

14.按照反洗錢法律規定，當小張存入8千美元時，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。

15.中國反洗錢監測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。

二、單選（每題3分）

1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢

監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。

A.3B.5C.7D.10

2.《金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表》應填報的內容是（）

Ａ、填報單位上級機構或自行制定的內控制度等相關文件； Ｂ、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。

3.《金融機構機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5B.7C.8D.10

4.《金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表》應填報的內容是（）

Ａ、填報單位上級機構或自行制定的內控制度等相關文件；Ｂ、單位本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。

5.《金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表》應填報的內容是（）

Ａ、填報單位上級機構或自行制定的內控制度等相關文件；Ｂ、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。

6.對金融機構履行大額和可疑交易上報義務的檢查主要是根據以下哪些規章？（）

A.《反洗錢法》； B.《金融機構反洗錢規定》；C.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》；D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

7.客戶身份識別是指：（）

A.金融機構在與客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件；B.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件；C.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件； D.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。

8.對經分析識別認為屬于重大可疑交易的，金融機構在向中國反洗錢

監測分析中心報告的同時，應向（）報告

A．中國人民當地分支機構；B．當地公安機關；C．當地檢察機關；D．當地法院。

9.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

A.20萬，2萬B.50萬，5萬

B.C.100萬，10萬D.200萬，20萬

10.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

A.13B.17C.18D.20

三、多選（每題2分）

1.金融機構保存的客戶身份資料包括（）

A.客戶身份信息；B.客戶身份資料；C.客戶交易記錄；

D.金融機構開展客戶身份識別工作情況的記錄和資料。

2.大額資金交易的具體報告標準為：（）

A.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支； B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉；C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉； D.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉； E.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

3.對金融機構的反洗錢行政罰款措施包括：（）

A.情節嚴重的，對金融機構處以十萬元至二十萬元罰款； B.情節嚴重的，對金融機構處以二十萬元至五十萬元罰款； C.致使洗錢后果發生的，對金融機構處二十萬元至二百萬元罰款；D.致使洗錢后果發生的，對金融機構處五十萬元至五百萬元罰款。

4.在反洗錢非現場監管工作中，金融機構的職責是（）Ａ．指定專人負責此項工作；Ｂ.向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料；Ｃ．如實反映反洗錢工作情況；D．主動配合公安機關調研可疑交易線索。

5.商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）

A.開立賬戶；B.為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易；C.為不在本機構開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易；D.大額取現服務；E.大額存現服務。

6.商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）

A.為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元現金匯款；

B.為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現金匯款；

C.為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現鈔；

D.為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據兌付；E.提取現金5萬元。

7.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的反洗錢行政罰款措施包括：()

A.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以一萬元至五萬元罰款； B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以一萬元至三萬元罰款； C.致使洗錢后果發生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元至五十萬元罰款； D.致使洗錢后果發生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處三萬元至三十萬元罰款。

8.金融機構保存客戶身份和交易記錄的期限是（）

A.對于客戶身份資料，應自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少5年；B.對于客戶身份資料，應自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少3年；C.對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存3年；D.對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

9.反洗錢宣傳培訓制度應包括以下內容（）

A．反洗錢宣傳培訓的對象； B．宣傳培訓的組織 ；C．宣傳培訓的頻度； D．宣傳培訓內容； E．反洗錢技能考核。

10.出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：（）

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的；

B.客戶行為或者交易情況出現異常的； C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的； D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；E.金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

第二篇：反洗錢知識測試題庫

銀行業機構反洗錢考試題庫

（一）單項選擇題 1．《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是(B)A．2006年10月31日 B．2007年1月1日 C．2007年3月3日 D．2007年8月1日 2．《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。A.法律 B.行政法規 C.規章 D.規范性文件

3．根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務院金融協調辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會 D.中華人民共和國公安部 4．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。

A.現場檢查 B.非現場監管 C.行政調查 D.案件協查

5．司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(B)。A.刑事偵查 B.刑事訴訟 C.司法調查 D.案件審判

6．對履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中正確的是(A)。A.受法律保護 B.不受法律保護 C.現有法律規定不明確 D.以上說法都對 7．下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？(C)A.破壞金融管理秩序犯罪 B.金融詐騙犯罪 C.職務侵占罪 D.貪污賄賂犯罪

8．在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務進行監督檢查的職能由（A）實施。A.國務院反洗錢行政主管部門的派出機構

B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構 C.中國人民銀行及其設區的市級以上分支機構 D.各級政府的公安機關

9．任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（C）舉報。

A.中國銀行業監督管理委員會、中國證券業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構 B.中國人民銀行或者檢察機關 C.反洗錢行政主管部門或者公安機關 D.上級主管單位或者所在單位領導

10．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（C）報告。

A.司法機關 B.公安機關 C.偵查機關 D.中國人民銀行

11．金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.第三方 B.該金融機構和第三方共同 C.該金融機構 D.公安部門或者是工商行政管理部門

12．客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

13．國務院反洗錢行政主管部門或者其（A）一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

A.省 B.設區的市 C.縣 D.以上都對

14．金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（B）內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

A.24小時 B.48小時 C.5天 D.7天

15．中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照（B）原則，開展反洗錢國際合作。A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共處 D.以上說法都對

16．涉及追究洗錢犯罪的司法協助，由（A）依照有關法律的規定辦理。A.司法機關 B.公安機關

C.檢察機關 D.國務院反洗錢行政主管部門

17．根據反洗錢法規定，國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動，調查人員不得少于(A)人。

A.2 B.3 C.4 D.5 18.任何單位和個人發現洗錢活動都可以向有關部門進行舉報。(C)應當對舉報人和舉報內容保密。A.金融機構 B.特定非金融機構 C.接受舉報的機關 D.相關知情人

19．(B)發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。A.商務部 B.海關 C.稅務部門 D.工商部門

20．金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規定建立健全反洗錢內部控制制度，(C)應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

A.金融機構反洗錢牽頭部門負責人 B.金融機構反洗錢高級管理人員 C.金融機構的負責人 D.金融機構直接負責的董事

21．應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監督管理的具體辦法，由(C)制定。A.全國人民代表大會及其常務委員會 B.國務院反洗錢行政主管部門

C.國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門 D.國務院有關部門

22．金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向(D)報告。

A.中國人民銀行 B.中國人民銀行當地分支機構 C.中國人民銀行及其分支機構 D.反洗錢信息中心

23．(D)在審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規定的設立申請，不予批準。

A.中國銀行業監督管理委員會及其派出機構 B.中國證券監督管理委員會及其派出機構 C.中國保險監督管理委員會及其派出機構 D.國務院有關金融機構監督管理機構

24．客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行(C)。

A.核對 B.登記

C.核對并登記 D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件 25．下列業務中不屬于一次性金融業務的是(D)A.現金匯款 B.現鈔兌換 C.票據兌付 D.轉賬業務

26．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構在下列需核對客戶身份證件和其他身份證明文件的業務中描述不正確的是(B)A.建立業務關系

B.為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌換等一次性金融服務 C.客戶由他人代理辦理業務的

D.客戶人身保險、信托等業務合同的受益人不是客戶本人的

27．根據反《中華人民共和國洗錢法》規定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業務是金融機構可以開展的？(B)A.為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易 B．通過第三方識別客戶身份 C．為客戶開立假名賬戶 D．為客戶開立匿名賬戶

28．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，進行反洗錢調查時，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．調查人員不少于2人。B．調查人員出示合法證件和調查通知書。

C．詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。D．詢問時進行現場錄音，做為調查資料留存。

29．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，進行反洗錢調查制作詢問筆錄時，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．詢問筆錄交被詢問人核對。

B．被詢問人發現詢問筆錄有遺漏或差錯的，可以要求補充或者更正。C．被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或蓋章。D．詢問時根據實際情況需要可以不做詢問筆錄。30．國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構對經(C)仍不能能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。

A．現場檢查 B．反洗錢調查 C．反洗錢調查 D．核查

31．根據反洗錢法規定，在進行反洗錢調查時，下列哪種作法是不允許的？(A)A．在調查中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的反洗錢部門負責人批準，可以將被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料帶走。

B．對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

C．調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

D．客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

32．根據反洗錢法規定，下列關于臨時凍結的說法中，不正確的是(B)。

A．客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

B．偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需要繼續凍結的，依照反洗錢法的規定采取凍結措施。

C．偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。

D．金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

33．按照《中華人民共和國反洗錢法》規定，關于開展反洗錢國際合作的依據和原則，下面哪一項是不正確的？(C)A．締結的國際條約 B．參加的國際條約 C．和平共處原則 D．平等互惠原則

34．國務院反洗錢行政主管部門根據(A)授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。

A．國務院 B．國務院總理

C．國家主席 D．全國人民代表大會及其常務委員會

35．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的，應依法給予(B)。

A.紀律處分 B.行政處分 C.行政處罰 D.追究刑事責任

36．涉及追究洗錢犯罪的司法協助，由(D)依照有關法律的規定辦理。A.偵查機關 B.檢察機關 C.審判機關 D.司法機關 37．違反《中華人民共和國反洗錢法》，構成犯罪的，應依法追究(A)。A.刑事責任 B.民事責任 C.行政責任 D.以上說法都對 38．《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（C）罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下 39．《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處（D）罰款。

A.一萬元以上五萬元以下 B.五萬元以上十萬元以下 C.十萬元以上二十萬元以下 D.二十萬元以上五十萬元以下 40．《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄且情節嚴重的，除對金融機構罰款外，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（A）罰款。

A.一萬元以上五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下 C.五萬元以上二十萬元以下 D.五萬元以上五十萬元以下 41．《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查或拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發生的，除對金融機構罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（D）罰款。

A.一萬元以上五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下 C.五萬元以上二十萬元以下 D.五萬元以上五十萬元以下 42．《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節嚴重的，對金融機構處（D）罰款。

A.一萬元以上五萬元以下 B.五萬元以上十萬元以下

C.十萬元以上二十萬元以下 D.二十萬元以上五十萬元以下 43．《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構，是指（A）政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司等。

A.依法設立的從事金融業務的 B.依法設立從事存貸業務的 C.國務院批準設立的 D.從事金融業務的

44．下列機構中不具有反洗錢行政處罰權的是(D)A.國務院反洗錢行政主管部門

B.國務院反洗錢行政主管部門省一級派出機構

C.國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構 D.國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構

45．金融機構違反保密規定，泄露有關信息，情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處(A)罰款。

A.一萬元以上五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下 C.五萬元以上二十萬元以下 D.五萬元以上五十萬元以下

46．金融機構拒絕提供調查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構可以(C)A.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款 B.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上十萬元以下罰款 C.建議有關金融監督管理機構責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證

D.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款 47．根據反洗錢規定，下列說法不正確的是(C)A.金融機構在與客戶業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。B.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后應當至少保存五年。

C.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國家工商行政管理部門。

D.金融機構在進行客戶身份識別，認為有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。48．關于反洗錢信息中心，下列說法中不正確的是(C)A．由國務院反洗錢行政主管部門設立。B．接收、分析大額和可疑交易報告。

C．對金融機構履行大額和可疑交易報告義務情況進行監督檢查。D．按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果。49．下列說法中，不正確的(D)A．國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構不具有反洗錢行政處罰權。

B．國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級以上派出機構不具有反洗錢調查權。

C．國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構可以對轄內金融機構實施反洗錢現場檢查。D．國務院反洗錢行政主管部門部分省一級派出機構不具有反洗錢調查權。50．根據反洗錢規定，下列行為受法律保護的是(C)A．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私。

B．金融機構違反保密規定，泄露有關信息。

C．履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告。D．單位和個人向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報洗錢活動后，接受舉報的機關向新聞媒體披露舉報人和舉報內容。

51．下列關于國務院反洗錢行政主管部門的職責中，不正確的是(D)A．向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

B．會同海關部署規定應當通報的個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券金額標準。C．會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。

D．依照有關法律的規定辦理涉及洗錢犯罪的司法協助。52．下列說法中，不正確的是(B)A．毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪

B．客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。C．調查可疑交易活動時，反洗錢調查人員不得少于2人。D．臨時凍結不得超過48小時。

53、根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律規定，中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自（D）日起施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年6月11日 D、2007年8月1日

54、根據（D）等法律規定，中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2007 年8 月1 日起施行。

A、中華人民共和國中國人民銀行法 B、中華人民共和國商業銀行法 C、中華人民共和國銀行業監督管理法 D、《中華人民共和國反洗錢法》

55、為了預防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、規范 B、規定 C、監督 D、管理

56、為了預防洗錢和恐怖融資活動，規范金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護（C），根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定，制定本辦法。A、經濟秩序 B、經營秩序 C、金融秩序 D、金融活動

57、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循（D）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A、客戶至上 B、控制風險 C、盈利最大化 D、了解你的客戶

58、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同（C）風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A、洗錢 B、恐怖融資（C）洗錢或者恐怖融資 D、經營

59、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其（D），了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A、交易目的 B、交易性質 C、交易范圍 D、交易目的和交易性質

60、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的（C），了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、管理 B、辦法 C、措施 D、制度

61、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、說明 B、說清 C、說通 D、足以重現

62、金融機構應當按照安全、準確、（C）、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、全面 B、系統 C、完整 D、完全

63、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項（B），以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、業務 B、交易 C、活動 D、數據

64、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，（D）負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范，并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。A、管理人員 B、業務人員 C、臨柜人員 D、指定專人

65、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，（D）業務流程和操作規范，并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。A、建立 B、健全 C、完善 D、合理設計

66、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范，并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、（A），及時修改和完善相關制度。

A、有效 B、合理 C、完善 D、系統

67、金融機構應當對其分支機構執行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行（D）。A、檢查 B、督促 C、監督 D、監督管理

68、金融機構（B）、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統一要求。

A、主管機關 B、總部 C、主管部門 D、職能部門

69、金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（A）要求。A、統一 B、具體 C、合理 D、全部

70、金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區）法律規定允許的范圍內，執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家（地區）有（C）的，遵守其規定。如果《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區）的相關規定更為嚴格，但駐在國家（地區）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向中國人民銀行報告。A、要求 B、嚴格要求 C、更嚴格要求 D、規定

71、金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區）法律規定允許的范圍內，執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家（地區）有更嚴格要求的，遵守其規定。如果《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區）的相關規定更為嚴格，但駐在國家（地區）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向（A）報告。

A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監測中心 C、行業監管部門 D、公安部 72、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業務、聲譽、（D）、接受監管等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。A、經營情況 B、管理情況 C、風險控制 D、內部控制

73、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業務、聲譽、內部控制、接受監管等方面的信息，（A）境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。A、評估 B、考察 C、搜集 D、察看

74、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（A）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上

B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

75、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，（D）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、檢查 B、察看 C、審查 D、核對

76、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理（C）人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上 B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

77、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的（C）。A、登記人 B、使用人 C、實際使用人 D、代理人

78、金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份（D）措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。

A、審查 B、核查 C、檢查 D、認證

79、金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別（C）。

A、賬戶真偽 B、賬戶賬號 C、客戶身份 D、客戶名稱

80、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級。

A、風險 B、客戶 C、VIP D、服務

81、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應（A）來自于其他國家（地區）的客戶。A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于

82、金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（C）進行一次審核。

A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年 83、金融機構的風險劃分標準應報送（A）。A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監測中心

C、行業監管部門 D、公安部

84、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（A）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

A、經營活動 B、資金來源 C、資金用途 D、經濟狀況

85、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的（B）。客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。A、服務能力 B、監測分析 C、識別能力 D、服務措施

86、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在（D）內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。

A、一個月 B、半年內 C、一年內 D、合理期限

87、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（A）為客戶辦理業務。

A、中止 B、終止 C、停止 D、繼續

88、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當（D）代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

A、審查 B、核查 C、識別 D、核對

89、金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時，應在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份（D）措施。A、審查 B、核查 C、核對 D、識別

90、金融機構委托金融機構以外的第三方（D）客戶身份的，應當符合的要求之一是：第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙。A、審查 B、核查 C、核對 D、識別

91、金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向（B）和中國人民銀行當地分支機構報告。

A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監測中心 C、行業監管部門 D、公安部

92、金融機構（A）保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

A、應當 B、應該 C、應將 D、應能

93、金融機構在履行客戶身份識別義務時，采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、（C）的，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告。A、全面性 B、系統性 C、完整性 D、完全性

94、金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止（B）客戶身份信息和交易信息。

A、暴露 B、泄漏 C、丟失 D、泄密

95、金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（A）。

A、5年 B、15年 C、20年 D、30 96、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至（D）。

A、延長一個月 B、延長半年 C、延長一年 D、反洗錢調查工作結

97、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當（B）保存。A、平均期限 B、按最長期限 C、5年 D、30年

98、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、（D），身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。

A、家庭電話 B、單位電話 C、手機號碼 D、聯系方式 99、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（C）起施行

A.2006年12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日 100、中國人民銀行設立（A），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

A中國反洗錢監測中心 B.反洗錢局 C.保衛科 D.舉報中心

101、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監督、檢查的職能由（A）實施。A.中國人民銀行及其分支機構

B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構 C.中國人民銀行及其設區的市級以上分支機構 D.各級政府的公安機關

102、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（b）個工作日內補正。

A.2 B.5 C.7 D.10 103、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（D）報備。

A.中國銀行業監督管理委員會 B.中國證券監督管理委員會 C.中國保險監督管理委員會 D.中國人民銀行

104、金融機構應當在大額交易發生后的（B）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。

A.2 B.5 C.7 D.10 105、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A.2 B.5 C.7 D.10 106、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由（A）報告。A.開立賬戶的金融機構或者發卡銀行 B.發生業務的金融機構 C.開立賬戶的金融機構 D.發卡銀行

107、客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由（B）報告。

A.發卡行 B.收單行 C.發卡行或收單行 D.基本開戶銀行

108、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

A.5 B.10 C.15 D.20 109、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）萬元以上或外幣等值20萬美元以上的款項劃。

A.100 B.200 C.300 D.500

110、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（A）萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

A.50 B.100 C.150 D.200 111、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（A）以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

112、下列關于金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易表述不正確的是（A）A.單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

113、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計 114、以下情形金融機構應作為大額交易報告的是：（A）

A.李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現金9萬、7萬、5萬元

B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉賬18萬美元

C.劉丙于6月4日在農業銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉賬20萬元 D.張三于6月4日在農業銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉賬30萬元 115、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉。

116、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（D）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告 C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

117、下列關于銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（B）A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B.金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符 118、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向（A）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監測分析中心 B.公安機關

C.檢察機關 D.國務院反洗錢行政主管部門

119、下列關于保險類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（C）A.短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。B.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。C.保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。

D.以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。120、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。B.營業日每天發生4次以上，或者營業日每天發生持續4天以上。C.營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。D.營業日每天發生2次以上，或者營業日每天發生持續2天以上。121、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是（B）。A.5個工作日內，含5個工作日 B.10個工作日內，含10個工作日

C.15個工作日內，含15個工作日 D.20個工作日內，含20個工作日 122、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（A）以上。A.1年 B.3年 C.5年 D.10年

123、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務院反洗錢行政主管部門責令限期改正；情節嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款。正確答案為（A）

A.20 50 B.10 50 C.50 100 D.20 100 124、國務院反洗錢行政主管部門為（A），依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。

A.中國人民銀行 B.中國反洗錢監測分析中心 C.中國人民銀行反洗錢局 D.中華人民共和國公安部 125、《金融機構反洗錢規定》規定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑交易進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（B）報告。

A.中國人民銀行反洗錢局 B.中國人民銀行當地分支機構 C.中國反洗錢監測分析中心 D.當地公安部門

126、下列對金融機構違反反洗錢法律、規章的行為沒有行政處罰權的機構是（D）A.人民銀行總行 B.市中心支行 C.省一級分行 D.縣（市）支行

127、下列關于中國人民銀行依法應當履行的反洗錢監督管理職責表述不正確的是（D）A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；

B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況； C.在職責范圍內調查可疑交易活動；

D.向司法機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

128、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.有效性 B.時效性 C.合法性 D.客觀性

129、國務院反洗錢行政主管部門或者其（A）一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

A.省 B.設區的市 C.縣 D.以上都對

130、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于（B）人，并出示執法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書。

A、1 B、2 C、3 D、4 131、金融機構應當按照規定向（B）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A.中國人民銀行 B.中國反洗錢監測分析中心 C.中國人民銀行當地分支機構 D.司法機關

132、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取（C）措施進行反洗錢現場檢查。A.檢查運用電子計算機管理業務數據的系統的 B.檢查金融機構運用管理業務數據系統的

C.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統的 D.檢查金融機構運用電子計算機系統的

133、下列對反洗錢現場檢查采取措施的表述，不正確的是（A）A.進入金融機構進行檢查，必要時延伸到有關企業進行檢查 B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統

134、下列有關反洗錢行政調查的表述，不正確的有（C）。

A.反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務院反洗錢行政主管部門有封存權。B.調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示執法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書。

C.查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經中國人民銀行當地分支機構負責人批準。

D.反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

135、下列有關反洗錢規定的表述正確的是（D）

A.經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的公安機關報案

B.對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行報告

C.經中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施，并通知金融機構，金融機構接到通知后應當立即予以執行

D.偵查機關接到報案后，認為需要繼續凍結的，金融機構在接到偵查機關繼續凍結的通知后，應當予以配合。136、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（B）內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

A.24小時 B.48小時 C.五天 D.2個工作日

137、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以(A))向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

A、書面形式 B、電話形式 C、報告形式 D、口頭形式 138、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時(B)措施。

A、管理 B、凍結 C、轉移 D、查封

139、調查中對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。A、封存 B、保管 C、凍結 D、轉移

140、國務院反洗錢行政主管部門調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單(B)。

A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 D.一式四份

141、金融機構的境外分支機構應當遵循(C)反洗錢方面的法律規定。

A、中國 B、聯合國 C、駐在國家或者地區 D、金融特別行動工作組 142、中國反洗錢監測分析中心依法履行的職責不包括(D)A.按照規定向中國人民銀行報告分析結果 B.接收并分析外幣大額交易和可疑交易報告 C.接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告 D、對金融機構進行檢查、調查

143、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，金融監督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予（C）。A、刑事處分 B、行政處分 C、紀律處分 D.經濟處罰

144、中國人民銀行根據（C）授權，代表中國政府開展反洗錢國際合作。A、全國人大常委會 B、全國人民代表大會 C、國務院 D.國家政府

145、偵查機關接到報案后，應當及時決定是否繼續凍結，認為不需要繼續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后，應當立即通知（A）解除凍結。A、金融機構 B、當地人民銀行 C、客戶 D.司法機關 146、調查可疑交易活動中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（A）。A、封存 B、暫扣 C、轉移 D.凍結 147、偵查機關認為不需要繼續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后，應當立即以（D）通知金融機構解除臨時凍結。

A、口頭形式 B、電話形式 C、報告形式 D、書面形式

148、銀行業金融機構應加強與大額現金存取業務相關的客戶身份識別工作。為自然人客戶辦理單筆（D）的現金存取業務時，金融機構必須核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。

A.人民幣1萬元以上 B.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上 C.人民幣5萬元以上 D.人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元

149、金融機構在開展客戶身份資料信息維護管理工作中，對于（C）已經與金融機構建立了業務關系的客戶，應按照規定核對客戶有效身份證件或重新識別客戶等工作，并據此補充或更新客戶身份基本信息。

A.2007年1月1日前 B.2007年1月1日后 C.2007年8月1日前 D.2007年8月1日后

150、對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業務關系的客戶，金融機構應于(B)完成等級劃分工作 A.2009年年初 B.2009年年底 C.2010年年初 D.2010年年底

151、對于2007年8月1日以前建立了業務關系，且2007年8月1日后沒有再建立新業務關系的客戶，金融機構應于（C）完成等級劃分工作

A.2009年底 B.2010年底 C.2011年底 D.2012年底

152、對于2009年1月1日以后建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立后的（C）內完成等級劃分工作

A.5個工作日 B.15日 C.10個工作日 D.30日

153、各法人金融機構應將本機構的客戶風險等級劃分工作計劃報（D）備案 A、反洗錢監測分析中心 B、公安部門 C、金融監督管理機構 D.人民銀行

154、金融機構反洗錢工作機構和崗位設立情況內發生變化的，應于變化后的（）個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其分支機構（D）

A．3 B．5 C．7 D．10 155、金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的（）個工作日內，將報告日前半年執行駐在地國家（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送（D）

A．3 B．5 C．7 D．10 156、金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（）日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出陳述、申辯意見D）

A．3 B．5 C．7 D．10 157、非現場監管報表《金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表》應填報的內容是(C)A.填報單位上級機構或自行制定的內控制度等相關文件 B.本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況

C.單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動 D.機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

158（）負責對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管（A）A.中國人民銀行 B.中國人民銀行省一級分支機構 C.中國人民銀行分支機構 D.當地人民銀行

159、在非現場監管中，對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，應進行（A）A.現場檢查 B．行政調查 C．案件協查 D．信息分析 160、下面哪項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構（A）

A.反洗錢內部控制度建設、反洗錢工作機構和崗位設立情況 B.協助司法部門查詢情況 C.反洗錢宣傳培訓情況

D.反洗錢內部審計情況

161、中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》，經（）批準后送達被詢問的金融機構，金融機構應自送達之日起（）個工作日內書面回復被詢問的問題（B）A.行長（主任）或者主管副行長（副主任），5 B.部門負責人，5 C.行長（主任）或者主管副行長（副主任），3 D.部門負責人，3 162、中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管走訪通知書》，經（）批準后提前（）個工作日送達金融機構（D）

A.行長（主任）或者主管副行長（副主任），3 B.部門負責人，3 C.行長（主任）或者主管副行長（副主任），2 D.部門負責人，2 163、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時，應填制《約見金融機構高級管理人員談話通知書》，經本行（部）（）批準后提前（）個工作日送達金融機構（C）

A.行長（主任）或者主管副行長（副主任），3 B.部門負責人，3 C.行長（主任）或者主管副行長（副主任），2 D.部門負責人，2 164、《反洗錢非現場監管辦法（試行）》適用于（A）A．政策性銀行 B．律師事務所 C．會計師事務所 D．房地產公司 165、《反洗錢非現場監管辦法（試行）》適用于（B）A． 留學咨詢公司 B．貨幣經紀公司 C．資產評估公司 D．典當行

166、制定反洗錢非現場監管規定，確定信息收集內容是（）的職責（B）A.金融機構總部 B．人民銀行總行 C．各級金融機構 D．人民銀行省一級分行

167、下面關于金融機構境外分支機構和附屬機構上報非現場監管信息的說法正確的是（C）

A.每半年結束后的7個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送

B．每半年結束后的5個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送

C．重大情況及時報告

D．不必向人民銀行報送任何信息，只接受境外監管部門的指導 168、中國人民銀行及其分支機構在確定轄區反洗錢報送渠道和方式時，盡量使用安全性較高、運轉高效及時的（）（D）

A.紙質傳真 B．紙質送達 C．磁介質傳遞電子文件 D．專線局域網傳輸

169、非現場監管報表中《客戶身份識別情況統計表》填報的依據是（D）A.《金融機構反洗錢規定》 B．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C．《反洗錢非現場監管辦法（試行）》 D．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 170、《反洗錢非現場監管辦法（試行）》中填報單位是指（C）A.人民銀行總行 B．金融機構總部

C．獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構 D．獨立承擔法律責任的金融機構分支機構 171、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》于 開始實施：（B）A．2007年6月8日 B．2007年6月11日 C．2007年1月1日 D．2007年8月1日 172、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》是由

發布的。（D）

A．公安部 B．銀監會 C．人民銀行和公安部 D．人民銀行

173、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告存在錯誤的，金融機構應：（D）A．10日內補正 B．5日內補正 C．3個工作日內補正

D．在接到補正通知的5個工作日內補正

174、金融機構應在相關情況發生后的 個工作日內將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。（D）

A．3 B．5 C．7 D．10 175、下列哪一個機構不適用于《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》？（D）A．財務公司 B．貨幣經紀公司 C．支付清算機構 D．小額貸款公司

176、下列哪個機構適用于《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》？（C）A．會計師事務所 B．擔保公司

C．信托投資公司 D．投資咨詢公司 178、下列關于洗錢表述正確的是（A）A．將不合法收入通過一定手段使其合法化 B.將表面不干凈的錢清洗干凈 C．貪污受賄是一種洗錢行為

D．洗錢就是將自己犯罪所得用現金的形式藏匿起來 179、下列表述不屬于洗錢目的的是（）A．為非法資金或財產披上合法的外衣 B．消滅犯罪線索和證據 C．逃避法律追究和制裁 D．為了更好的運用資金

180、有分支機構的金融機構應每年要對()以上的直接管轄機構開展專項審計和內部檢查 A．20% B.30% C.40% D.50%

（二）多項選擇題 1．《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ABD)A．預防洗錢活動 B．維護金融秩序

C．維護金融穩定 D．遏制洗錢犯罪及相關犯罪

2．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定金融機構，應當履行哪些反洗錢義務？(ABCD)A．依法采取預防、監控措施 B．建立健全客戶身份識別制度 C．建立健全客戶身份資料和交易記錄保存制度 D．建立健全大額交易和可疑交易報告制度

3．任何單位和個人發現洗錢活動，有權向(AB)舉報。A．反洗錢行政主管部門 B．公安機關 C．檢察機關 D．法院

4．關于反洗錢信息保密，以下說法正確的是(ABCD)A.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密。B.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。C.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。

D.司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。

5．下列哪些說法體現了我國“一部門牽頭，多部門合作協調” 的反洗錢工作機制？(ABCD)A．國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。

B．國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。

C．國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。

D．國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。

6．下列關于客戶身份識別的說法中，正確的是(ABCD)A.金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

B.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

C.與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

D.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。7．《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.規范性 B.有效性 C.完整性 D.真實性 8．《中華人民共和國反洗錢法》中提到的國務院金融監督管理機構是指（BCD）。A.中國人民銀行 B.中國銀行業監督管理委員會 C.中國證券監督管理委員會 D.中國保險監督管理委員會 9．金融機構應當履行的反洗錢義務包括(ABCD)。A.建立反洗錢內部控制制度

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度 D.開展反洗錢培訓和宣傳工作等 10．《中華人民共和國反洗錢法》規定的反洗錢義務主體包括（CD）。A.中華人民共和國公民

B.在中華人民共和國境內的居民和非居民 C.在中華人民共和國境內設立的金融機構

D.按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構 11．下列有關反洗錢行政調查的表述，正確的有（AC）。

A.反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務院反洗錢行政主管部門有封存權。B.反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應立即請求司法機關予以封存，司法機關應予配合。

C.反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

D.反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式三份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份交司法機關，一份附卷備查。

12．中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責包括（ABCD）。A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測

B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況 C.在職責范圍內調查可疑交易活動

D.向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

13．中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員違反下列（ABCD）條款之一的，依法給予行政處分。A.違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的

B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的 C.違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的 D.其他不依法履行職責的行為 14．《中華人民共和國反洗錢法》對公民和組織的信息保密，規定了有關人員的保密義務，下面有關這方面的敘述正確的是（ABCD）。

A.對履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

B.司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。

C.對違反保密義務的，依法承擔法律責任，但履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告受法律保護。

D.中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，作為我國統一的大額交易和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機構客戶的隱私權和商業秘密。

15．下面關于金融機構建立客戶身份識別制度的敘述正確的有（ABCD）。

A.對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新。

B.按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人。C.在辦理業務中發現異常跡象的，應當重新識別客戶身份。D.保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

16．下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（AD）。A.在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

B.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當地政府指定的機構。C.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存10年。D.以上說法只有一個正確。

17．下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機關接到報案后，對已依照規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。B.偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施。C.偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知金融機構解除凍結。D.臨時凍結不得超過24小時。

18．下列關于國務院有關金融監督管理機構反洗錢職責的說法中，正確的有：(ABCD)。

A．審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規定的設立申請，不予批準。

B．參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章。

C．發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。

D．對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求。19．下列關于反洗錢信息中心的說法，正確的有(ABCD)。A．由國務院反洗錢行政主管部門設立。

B．負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析。

C．按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果。D．履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。20．下列說法中正確的是(ABCD)。

A．僅國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級分支機構才具有反洗錢調查權。

B．國務院反洗錢行政主管部門在設區的市一級以下分支機構不具有反洗錢行政處罰權。C．國務院反洗錢行政主管部門的任何一級分支機構均具有反洗錢監督檢查權。D．以上說法都正確。

21．在反洗錢工作中應當相互配合的部門有(ABCD)。

A．國務院反洗錢行政主管部門 B．國務院有關部門、機構 C．司法機構 D．以上說法都正確 22．下列說法正確的是(ABCD)A．金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或進行交易 B．金融機構不得為客戶開立匿名賬戶 C．金融機構不得為客戶開立假名賬戶 D．以上說法都對

23．金融機構在下列違法行為中，哪一項可以由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正？(ABC)A.未按照規定建立反洗錢內部控制制度。

B.未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的。C.未按照規定對職工進行反洗錢培訓。

D.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發生。

24、根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律規定，（ABCD）制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，現予發布，自2007 年8 月1 日起施行。

A、中國人民銀行 B、中國銀行業監督管理委員會 C、中國證券監督管理委員會 D、中國保險監督管理委員會

25、為了預防洗錢和恐怖融資活動，規范金融機構（ABC）行為，維護金融秩序，根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存 D、業務操作

26、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構（ABCD）：

A、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。

C、保險公司、保險資產管理公司。

D、信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。

27、從事（BCD）的機構履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、投資業務 B、匯兌業務 C、支付清算業務 D、基金銷售業務

28、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的（）和交易的（）。（AD）

A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實際受益人

29、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的（AD）或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A、客戶 B、自然人 C、法人 D、業務關系

30、金融機構應當按照（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、安全 B、準確 C、完整 D、完整

31、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（A B），確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、身份資料 B、交易記錄 C、會計檔案 D、信譽記錄

32、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計（BC），并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。

A、內部制度 B、業務流程 C、操作規范 D、內部規范

33、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范，并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否（BC），及時修改和完善相關制度。

A、安全 B、健全 C、有效 D、有益

34、金融機構應當對其分支機構執行（ABC）的情況進行監督管理。A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存制度 D、業務流程

35、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構（ABCD）等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

A、業務 B、聲譽 C、內部控制 D、接受監管

36、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業務、聲譽、內部控制、接受監管等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的（CD），以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

A、真實性 B、完整性 C、健全性 D、有效性

37、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、現金存取 B、現鈔兌換 C、票據兌付 D、現金匯款

38、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的（）和交易的（），核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（AD）A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實際受益人

39、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的（ABCD）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所

40、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的（AD）等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所

41、接收境外匯入款的金融機構，發現匯款人（）和（）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。（ABCD）

A、姓名 B、名稱 C、匯款人賬號 D、匯款人住所

42、信托公司在設立信托時，應當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財產的來源，登記（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人

43、（ABCD）以及中國人民銀行確定的其他金融機構在與客戶簽訂金融業務合同時，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、金融資產管理公司 B、金融租賃公司

C、汽車金融公司 D、貨幣經紀公司

44、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮（ABCD）是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。

A、地域 B、業務 C、行業 D、客戶

45、與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（AC），及時提示客戶更新資料信息。

A、經營活動 B、經營狀況 C、金融交易情況 D、經濟狀況

46、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其（ABC）或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。

A、資金來源 B、資金用途 C、經濟狀況 D、交易對手

47、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的（CD），登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

A、姓名 B、聯系方式 C、有效身份證件 D、身份證明文件

48、出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶（ABCD）：

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

B、客戶行為或者交易情況出現異常的。

C、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

D、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

49、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：（ABD）

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

B、回訪客戶。

C、電話查訪。

D、向公安、工商行政管理等部門核實。

50、金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為（ABD）：

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。

C、客戶無理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。

51、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶（AD）以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

A、身份信息 B、聲譽 C、經營狀況 D、資料

52、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的（ABD）以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

A、數據信息 B、業務憑證 C、會計憑證 D、賬簿

53、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的（ABCD）和其他資料。

A、合同 B、業務憑證 C、單據 D、業務函件

54、金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的（BD），防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

A、丟失 B、缺失 C、損壞 D、損毀

55、金融機構應采取切實可行的措施保存客戶（AB），便于反洗錢調查和監督管理。

A、身份資料 B、交易記錄 C、會計檔案 D、信譽記錄

56、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交（BCD）指定的機構。A、中國人民銀行 B、中國銀行業監督管理委員會 C、中國證券監督管理委員會 D、中國保險監督管理委員會

57、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、（ACD）、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。A、職業 B、行業 C、住所地 D、工作單位地址

58、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、（AB）； A、住所 B、經營范圍 C、組織機構 D、稅務登記證

59、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的（BCD）；

A、發證機關 B、名稱 C、號碼 D、有效期限

60、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（ABCD）和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

A、控股股東 B、實際控制人 C、法定代表人 D、負責人

61、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由中國人民銀行會同（ABC）解釋。A、中國銀行業監督管理委員會 B、中國證券監督管理委員會 C、中國保險監督管理委員會 D、中國反洗錢監測中心

62、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定的目的（AB）。

A.為了防止利用金融機構進行洗錢活動

B.規范金融機構大額交易和可疑交易報告行為 C.維護金融秩序 D.促進金融穩定 63、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構（ABCD）。A.政策性銀行 B.保險資產管理公司

C.汽車金融公司 D.中國人民銀行確定并公布的其他金融機構 64、應報告大額交易的金融機構規定的內容（ABC）

A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告； B.客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由收單行報告； C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易； D.以上都正確。

65、客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（BCD）機構按規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

A.所在機構 B.城市信用合作社、農村信用合作社 C.郵政儲匯機構 D.政策性銀行

66、對符合下列條件之一的大額交易，未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告（ABCD）。A.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。B.金融機構內部資金調撥。

C.國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務下的債務掉期交易。D.金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。67、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）

A.短期內資金集中轉入，分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符的 B.短期內資金分散轉入，集中轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符的 C.外貿型企業，經常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符

68、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(ACD)。A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

B.短期內不同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D.長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

69、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(ABD)。A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

C.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從同名銀行賬戶轉入。D.客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑

70、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)A.個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。

B.證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。C.證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

D.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。

71、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付。

B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。

C.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。D.發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的。72、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(CD)。

A.外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，但與其生產經營支付需求相符。

B.外商投資企業外方投入資本金數額超過批準金額或者借入的直接外債，從關聯企業的第三國匯入。C.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。D.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。73、以下情況應作為可疑交易報告上報的是：（CD）A.短期內資金分散轉入、集中轉出

B.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付

C.長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內發生大量資金收付 D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。74、（）境內居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由（）操作的情況，作為可疑交易進行報告。正確答案為（BC）

A.多個 多個 一人 B.多個 一個 少數人 C.多個 一個 一人 D.多個 多個 少數人

75、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，下列說法錯誤的是（ABC）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

76、金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與（ABD）有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗錢調查工作。

A.洗錢 B.恐怖主義活動 C.暴力活動 D.其他違法犯罪活動

77、金融機構應當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，提供（）的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。

A.真實 B.完整 C.準確 D.及時 78、《金融機構反洗錢規定》適用對象包括（但不限于）（ABCD）

A.商業銀行 B.期貨經紀公司 C.汽車金融公司 D.從事匯兌業務、支付清算業務的機構 79、中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責包括（ABCD）。

A.負責反洗錢的資金監測

B.對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查 C.在職責范圍內調查可疑交易活動

D.按照有關法律、行政法規的規定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料

80、下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機關接到報案后，對已依照規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。B.偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施。C.偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知金融機構解除凍結。D.臨時凍結不得超過2個工作日。

81、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（CD）報告。A、地方政府 B、當地人民法院 C、中國人民銀行當地分支機構 D當地公安機關

82、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關資料 A、數據信息 B、業務憑證 C、賬簿 D、會計報表

83、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行的職責包括（ABCD）A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B.建立國家反洗錢數據庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息 C.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

84、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送以下資料（ABD）A.反洗錢統計報表 B.信息資料 C.會計報表

D.稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容

85、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取（ABCD）措施進行反洗錢現場檢查： A.進入金融機構進行檢查；

B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

86、下面關于客戶風險等級劃分工作有關要求表述正確的有（ABCD）A.對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業務關系的客戶，金融機構應于2009年年底完成等級劃分工作

B.對于2007年8月1日以前建立了業務關系，且2007年8月1日后沒有再建立新業務關系的客戶，金融機構應于2011年年底完成等級劃分工作

C.對于2009年1月1日以后建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立后的10個工作日內完成等級劃分工作

D.法人金融機構應將本機構的客戶風險等級劃分工作計劃報人民銀行備案

87、中國人民銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監測分析系統或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季度匯總統計并報送：（ABCD）

A.報告可疑交易的情況

B.配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況 C.執行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況 D．向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況

88、非現場監管報表《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“受益人數”是指（AB）A.銀行業金融機構是“實際受益人數” B.保險業機構是“受益人數” C.銀行業金融機構是“受益人數” D.保險業機構是“實際受益人數” 89、《反洗錢非現場監管辦法（試行）》適用于以下金融機構（ABCD）A.政策性銀行 B.保險公司

C.保險資產管理公司 D.基金管理公司

90、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送以下反洗錢信息資料（ABCDE）

A.反洗錢統計報表 B.信息資料 C.交易數據 D.工作報告 E．內部審計報告中與反洗錢工作有關的內容

91、中國人民銀行或其分支機構應審核金融機構報送的非現場監管信息的以下方面（BC）A.真實性 B.準確性 C.完整性 D.一致性

92、中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實（ABCE）

A.電話詢問 B.書面詢問 C.走訪金融機構 D.現場檢查 E．約見金融機構高級管理人員談話

93、對金融機構反洗錢工作監督檢查情況實施評估，主要是是對下列哪些情況進行評估(ABC)A.上級機構對下級分支機構反洗錢工作的監督檢查 B．同級內部審計部門對反洗錢工作的稽核審計

C．反洗錢專門工作部門對反洗錢崗位人員履責情況檢查 D．監管部門對金融機構反洗錢工作開展的監督檢查

94、發布實施《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的目的在于：（ABC）A．監測恐怖融資行為 B．防止利用金融機構進行恐怖融資

C．規范報告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為 D．識別恐怖分子身份

95、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A．恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產

B．以資金或者其他財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C．為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 D．為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 96、制定《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的依據是：（AB）A．《反洗錢法》 B．《中國人民銀行法》 C．《保險法》 D．《商業銀行法》

97、下列機構中適用《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的有：（ABCD）A．保險資產管理公司 B．基金管理公司 C．從事匯兌業務的機構 D．汽車金融公司

98、下列哪些機構負責接收涉嫌恐怖融資可疑交易報告：（CD）A．銀監局 B．保監局

C．中國人民銀行及分支機構 D．中國反洗錢監測分析中心 99、銀行業金融機構發現客戶與聯合國安理會決議所列的恐怖組織名單有關的應當向哪些機構報告可疑交易報告。（AB）

A．中國反洗錢監測分析中心 B．中國人民銀行當地分支機構 C．銀監會 D．銀行業協會

6、下列哪幾項屬于金融機構應報告的涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形：（ABCD）

A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的 D．懷疑資金或者其他形式財產來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的 100、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應當立即提交可疑交易報告：（ABCD）

A．國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D．中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

101、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產

B.以資金或者其他財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 102、下列哪些是洗錢的方式（ABCD）

A.通過地下錢莊，實行犯罪所得的跨境轉移 B.通過購買彩票進行洗錢

C．設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站” D．利用別人的賬戶提現，切斷洗錢線索 103、洗錢的基本過程是（ABC）

A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合 104、下列屬于重點可疑交易的（ABC）

A．金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的 B．客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的

C．金融機構通過對客戶交易的分析甄別，發現客戶涉嫌非法集資的 D．提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符的

105、對于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機構，人民銀行可以（ABCD）A．責令限期改正

B．情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C、致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D．對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接人員處一萬元以上五萬元以下罰款

（三）判斷正誤題

1．《中華人民共和國反洗錢法》中所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。(√)2．國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。(√)3．司法機關依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。(√)4．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現場檢查和行政調查。(×)5．任何單位和個人發現洗錢活動，均有權向反洗錢行政主管部門和公安機關舉報。(√)6．海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報，應當通報的金額標準由國務院反洗錢行政主管部門會同海關部署規定。(√)7．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。(√)8．客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存10年。(×)9．金融機構在為客戶辦理業務時，如在規定期限內累計交易超過規定金額，但單筆交易低于規定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。(×)10．金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。(√)11．金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。(×)12．金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。(√)13．只有國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構才具有反洗錢調查權。(√)14．在調查可疑交易活動時，調查人員不得少于三人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。(×)15．在進行反洗錢調查時，如果調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。(√)16．對可疑交易進行調查后仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。（√）17．在客戶要求將反洗錢調查所涉及賬戶的資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施。(×)18．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，臨時凍結不得超過七十二小時。(×)19．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的，依法應給予行政處分。(√)20．金融機構未按照規定進行反洗錢宣傳和培訓的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令其限期改正；情節嚴重的，可建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。(×)21．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構“違反保密規定，泄露有關信息”，由國務院反洗錢行政主管部門派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款。(×)22．并不是中國人民銀行所有分支機構都有對金融機構的反洗錢行政調查權，但其所有分支機構都有反洗錢監督、檢查權。(√)23．金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。(×)24．《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進行核對、登記。(√)25．《中華人民共和國反洗錢法》規定，國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查人員在調查可疑交易活動時，可以詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。詢問應當制作詢問筆錄，被詢問人和調查人員均應在筆錄上簽名。(√)26．對涉嫌恐怖活動資金的監控不適用《中華人民共和國反洗錢法》。(×)27．國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。(√)

28、從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（√）

29、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“服務你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。（×）

30、金融機構應當采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）

31、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范。（√）

32、金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區）法律規定允許的范圍內，執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家（地區）有更嚴格要求的，仍然要遵守本規定。（×）

33、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，可以口頭約定明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。（×）

34、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的，應當識別客戶身份。（×）

35、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，應當識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（×）

36、如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級 管理層的批準（√）

37、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（×）

38、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的登記使用人。（×）

39、匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（√）

40、接收境外匯入款的金融機構，發現缺失匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息的，應要求境外機構補充。（×）

41、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當審查匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。（×）

42、金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，無需采取身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。（×）

43、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶服務等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。（×）

44、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管較強國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（×）

45、金融機構對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。（×）

46、金融機構的風險劃分標準應報送中國反洗錢監測中心。（×）

47、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構可以繼續為客戶辦理業務。（√）

48、金融機構應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢現場檢查。（×）

49、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機構。（×）50、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（√）

51、中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查（√）。

52、已經設立專門反洗錢崗位的金融機構，由該崗位相關人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（×）

53、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監測分析中心的職責之一。（√）

54、金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向中國人民銀行報備。（√）

55、金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。（√）

56、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。（√）

57、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發生的大額交易，應由工商銀行北京分行金融街支行報告。（√）

58、金融機構在為客戶辦理業務時，如在規定期限內累計交易超過規定金額，但單筆交易低于規定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（×）

59、保險機構通過銀行頻繁對同一家投保人發生賠付或辦理退保的情況，作為可疑交易進行報告。（√）60、開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進行報告。（√）61、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。（√）

62、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。（×）

63、“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。（√）

64、金融機構及其分支機構的反洗錢部門負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。（×）65、反洗錢行政調查的對象僅限于金融機構工作人員，不適用于非金融機構工作人員。（√）

66、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、中級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。（×）

67、金融機構應當按照規定向當地人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）68、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。（√）

69、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，不得立即解除臨時凍結。（×）

70、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。（×）

71、中國人民銀行根據國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區的反洗錢機構建立合作機制，實施跨境反洗錢監督管理。（√）

72、金融機構應當按照上級主管部門的規定，向人民銀行報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。（×）

73、對于2009年1月1日以后建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立后的15個工作日內完成等級劃分工作。（×）

74、如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現任人員的家庭成員及其他關系密切的人員，金融機構應按照有關“外國政要”的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務。（√）

75、銀行業金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現金存取業務時，金融機構必須核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。（×）

76、中國人民銀行負責對地方性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管（×）77、中國人民銀行各分支機構應根據各自的監管范圍建立具體的非現場監管目標和對非現場監管資料的分析指標。（√）

78、中國人民銀行各分支機構應根據各自的監管范圍確定非現場監管信息收集的內容（×）

79、金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。（√）

80、中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管走訪通知書》，經部門負責人批準后提前5個工作日送達金融機構。（×）

81、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管約見談話記錄》，并經被約見人簽字確認（√）

82、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于金融租賃公司。（×）83、從事保險經紀業務額機構適用《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。（√）84、中國人民銀行地市級以上分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進行監督檢查。（×）85、人民銀行縣支行無權對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督檢查。（×）（有權）86、涉嫌恐怖融資的可疑交易報告可以不通過金融機構總部報送中國反洗錢監測分析中心。（√）

87、金融機構懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關的，無論涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（√）

88、金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，按照《反洗錢法》有關規定進行行政處罰。（√）

89、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易僅限于《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規定的七種情形。（×）（不僅限于）

90、中國人民銀行縣支行發現金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應當報告上一級人民銀行分支機構，由上一級分支機構按照規定進行處罰。（√）

91、中國人民銀行地市級以上分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進行監督檢查。（×）92、利用網上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注也是一種洗錢方式（√）93、洗錢是上游犯罪的衍生犯罪（√）

94、洗錢活動雖然是一種犯罪，但并不會破壞資源的合理配臵（X）

95、金融機構應該按照分級管理的原則，對下屬分支機構執行反洗錢情況進行監督檢查，并于次年1月底前向人民銀行報告本機構內部審計和檢查情況（X）。

96、金融機構及其分支機構的反洗錢部門負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。（X）

97、金融機構應當按照規定向當地人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。(X)98、已經設立專門反洗錢崗位的金融機構，由該崗位相關人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（X）

99、金融機構要按年制定培訓計劃和宣傳計劃（√）

100、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的，應作為重點可疑交易報告當地人民銀行（√）

第三篇：反洗錢知識測試試卷2012.11

XX銀行XX分行

反洗錢知識考核試卷（2012）

姓名： 單位：

注：以下考核內容為2006年頒布的《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》內容

一、填空題

1、第十屆全國人大常委會于2006年10月31日通過的《反洗錢法》已于2007年 月 日起施行。

2、《金融機構反洗錢規定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》分別于2007年 月 日和 月 日起施行。

3、根據《反洗錢法》第五條的規定，司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于。

4、可疑支付交易中所稱的“短期”，指 個營業日以內。

5、中國人民銀行設立，依法履行接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告等反洗錢職責。

6、根據《反洗錢法》的規定，客戶身份資料在業務結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存 年。

7、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查。調查可疑交易活動

－1－

時，調查人員不得少于 人。

8、對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經 批準，可以采取臨時凍結措施。臨時凍結不得超過 小時。

9、金融機構違反《反洗錢法》有關規定的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的 以上派出機構進行處罰。處罰措施包括責令限期改正、罰款等，其中，罰款最高可達 萬元。

10、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條規定的可疑支付交易共有 種類型。

二、單項選擇題

1、國際社會第一個對洗錢行為進行法律控制的法律文件是（）A、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 B、《關于防止犯罪分子利用銀行系統洗錢的原則聲明》 C、《關于洗錢問題的四十點建議》

D、《關于為防止洗錢目的利用金融系統的指令》

2、根據將于2007年3月1日生效的《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》，法人、其他組織和個體工商戶帳戶之間單筆或當日累計人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的款項劃轉屬于大額支付交易。

A、20，5 B、20，1 C、100，20 D、200，20

3、根據《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》，除沒有總部或無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢檢測分析中心報送可疑交易的外，金融機構應當在可疑交易發生后（）個工作日內以電子方式 －2－

報送中國反洗錢檢測分析中心？

A、3 B、5 C、7 D、10

4、如果一筆交易即符合大額報告標準又符合可疑報告標準的，應該（）A、僅報大額 B、僅報可疑 C、同時上報 D、請示人行

5、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）A、交易行為營業日每天發生3次以上 B、交易行為營業日每天發生5次以上

C、交易行為營業日每天發生，且持續5天以上 D、交易行為營業日每天發生，且持續7天以上

6、我國的反洗錢行政主管部門是（）

A、人民銀行 B、銀監會 C、外管局 D、財政部

7、根據國務院及人民銀行關于實名制的有關規定，下列可以作為實名證件的是（）

A、學生證 B、臨時身份證 C、駕駛證 D、介紹信

8、金融機構違反實名制規定開立個人存款賬戶的，中國人民銀行可以處（）罰款。

A、500元－1000元 B、1000元－5000元 C、2000元－10000元 D、10000元－50000元

9、客戶通過在境內金融機構開立的銀行卡所發生的大額交易，由（）報告。

A、收單行 B、業務辦理行 C、發卡行 D、人民銀行

10、下列說法不正確的一項是（）

A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信

－3－

息，只能用于反洗錢行政調查

B、金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任

C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕

D、對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施

三、多項選擇題 1、2006年通過的《刑法修正案

（六）》規定的洗錢犯罪的上游犯罪包括（）A、毒品犯罪

B、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪 C、走私犯罪 D、貪污賄賂犯罪

E、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

2、根據規定，以下哪些屬于“如未發現交易可疑，金融機構可以不報告”的大額交易（）

A、個人和機構定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個定期賬戶里

－4－

B、個人和機構的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款 C、個人和機構的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款 D、客戶資金在個人實盤外匯買賣過程中的幣種轉換業務

3、根據《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》，下列哪些支付交易屬于金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易（）

A、法人、其他組織和個體工商戶（統稱單位）之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉

B、人民幣20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付

C、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉

D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易

4、根據《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符

B、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付 C、短期內相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

D、企業頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款

－5－

5、《反洗錢法》規定的金融機構反洗錢義務包括（）A、建立客戶身份識別制度

B、建立客戶身份資料和交易紀錄保存制度 C、建立健全反洗錢內部控制制度 D、執行大額和可疑交易報告制度

6、根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A、未按規定履行客戶身份識別義務的 B、未按規定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C、違反保密規定，泄漏有關信息的 D、未按規定對職工進行反洗錢培訓的

7、下面哪些說法是是符合規定的（）

A、金融機構對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份要進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記

B、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動時，可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取封存措施。

C、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密

D、金融機構及其工作人員在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；

8、金融機構為客戶辦理外匯業務應當核實其真實身份信息，包括（）

－6－

A、單位名稱、法定代表人 B、組織機構代碼、經營范圍 C、個人客戶姓名、身份證件號 D、個人客戶住所、職業

9、《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令【2006】第1號）適用于在中國境內依法設立的下列哪些金融機構？（）A、證券公司、基金管理公司 B、財務公司、汽車金融公司 C、保險公司、金融租賃公司 D、郵政儲蓄機構、政策性銀行

四、判斷題

1、中國人民銀行或者其省一級分支機構包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業管理部、省會城市中心支行、副省級城市中心支行。（）

2、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動，可以詢問金融機構有關人員。詢問應當制作詢問筆錄。（）

3、金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。（）

4、國務院有關金融監督管理機構審批設立新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規定的設立申請，不予批準。（）

5、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向人行當地分支機構和當地公按機關報告。（）

6、任何單位和個人都可以檢舉、揭發違反外匯管理的行為和活動。

－7－

（）

7、金融機構可疑支付交易信息屬于商業秘密，不得向任何單位或個人泄露。（）

8、金融機構金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息銷毀。（）

9、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱“長期”指1年以上。()

10、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。（）

五、簡答題

1、什么是了解客戶制度？

2、請至少列舉5項可疑支付交易類型。

3、簡要說明《金融機構反洗錢規定》確立的反洗錢三原則的具體含義。

－8－

XX銀行XX分行反洗錢知識考核試卷參考答案

一、填空題 1、1，1； 2、1，1 3，1

3、反洗錢刑事訴訟； 4、10；

5、中國反洗錢監測分析中心； 6、5； 7、2；

8、國務院反洗錢行政主管部門負責人，48；

9、設區的市一級，500 10、18

二、單項選擇題

1－5題：ADDCA 6－10題：ABBCD

三、多項選擇題

1、ABCDE

2、ABCD

3、ABCD

4、ABCD

5、ABCD

6、ABC

7、ABCD

8、ABCD

9、ABCD

四、判斷題

1、對

2、對

3、錯

4、對

5、對

6、對

7、對

8、錯

9、對

10、對

五、簡答題

1、根據《金融機構反洗錢規定》，“了解客戶”制度是指金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，確定和記錄其客戶的身份。“了解客戶”是金融機構打擊洗錢活動的基礎工作，它強調金融機構第一次與客戶進行交易時，金融機構了解客戶身份的重要性。如依據賬戶管理制度，無論是個人還是單位開立人民幣賬戶和外匯賬戶都應向開戶銀行出具證明其真實身份的文件。

2、只要能列舉《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》中規定的五種

－9－

可疑交易即可。

3、《反洗錢規定》確立的三項金融機構反洗錢工作原則：一是合法審慎原則，要求金融機構依法并且審慎地識別可疑交易，做到不枉不縱。二是保密原則。金融機構及其工作人員不得采取任何途徑，將懷疑客戶存在可疑交易和向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告該客戶資料的事項通知該客戶和其他人員。三是與司法機關、行政執法機關全面合作原則，即金融機構應當依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法律等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。

－ －10

第四篇：反洗錢測試試題

反洗錢測試試卷

(每題2分 共100分)一.單選題（每題2分，共40分）

1.金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行（）。A.客戶身份識別

B.大額和可疑交易報告

C.可疑交易的分析

D.與司法機關全面合作 2.根據《個人存款賬戶實名制規定》，下列表述錯誤的是()。A.外國公民可將護照作為實名證件 B.臨時身份證也是有效的實名證件

C.國家公務員的工作證.司機的駕駛證可作實名證件 D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實名證件 3.反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過（）。A.24小時

B.48小時

C.64小時

D.7日

4.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。A.5

B.10

C.15

D.20 5.是我國國務院反洗錢行政主管部門。

A.國務院金融辦公室；

B.中國人民銀行；

C.中國銀行業監督管理委員會；

D.公安部。

6．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構對客戶的身份資料，自業務結束當年計起至少保存（）年。

A.三年

B.5年

C.10年

D.15年 7．按照《金融機構大額可疑交易報告管理辦法》，單筆人民幣交易（）萬元以上的現金收支業務，應作為大額交易報告。

A.20萬 B.50萬 C.100萬

D.500萬

8.根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第八條，金融機構為自然人辦理單筆人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現金存取業務，應當核對客戶身份證明文件。核對是指：（）A.只核對

B.只登記

C.登記不留存

D.復印留存

9.根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》，在為客戶提供哪些金融服務，需要進行身份核查（）A.辦理代理業務 B.辦理一次性業務 C.與客戶新建立業務關系 D.5萬元以上大額現金存取

10.根據人民銀行《關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發【2008】391號），對通存通兌業務，如果存款人因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達到或超過1萬元以上或等值1000美元現金的，應當按照那類業務對客戶身份進行識別（）

A.代理業務

B.一次性業務

C.與客戶新建立業務關系

D.5萬元以上大額現金存取

11.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），對同一個自然人在一家銀行開立銀行結算賬戶累計（）戶以上的； A.10

B.20

C.30

D.50 12.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），存款人通過自動柜員機支取現金，每卡每日累計不得超過（）萬元

A.1

B.2

C.3

D.5 13.當大額交易的糾錯、刪除和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間不超過（）天時，各行應通過反洗錢可疑交易監測系統進行數據糾正 A.10

B.20

C.30

D.56 14.按照規定，與客戶業務關系建立后的（）個工作日內對客戶風險等級進行分類。

A.5

B.10

C.15

D.20 15.金融機構對發審議通過的重大可疑交易線索，應在（）工作日內，向人民銀行報送。

A.3個工作日內

B.當日

C.2個工作日內

D.10個工作日內 16.“短期”系指（）以內。

A.10個工作日

B.10個營業日

C.10個交易日

D.10個記賬日

17.大額支付交易，是指規定（）以上的人民幣支付交易。A.用途

B.金額

C.頻率

D.流向

18.法人.其他組織和個體工商戶之間金額200萬元（人民幣）以上的（）支付交易屬于大額支付交易。

（）

A.單筆現金

B.累計轉賬

C.累計現金

19.居民.非居民個人外匯賬戶有規律出現大額資金進賬，第二日分筆取出，然后又有大額資金補充，次日又分筆取出的；屬于（）

A.可疑類交易

B.大額類交易

C.涉嫌洗錢類交易 D.正常

20.金融機構未按規定履行客戶身份識別義務，監管機構有權進行處罰，處罰金額為（）萬元

A.10-20

B.20-50

C.30-50

D.50-100 二.多選題（每題2分，共40分）

1.反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾.隱瞞（）犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照規定采取相關措施的行為。

A.毒品犯罪

B.黑社會性質的組織犯罪

C.恐怖活動犯罪 D.走私犯罪

E.貪污賄賂犯罪

F.破壞金融管理秩序犯罪 G.金融詐騙犯罪等

2.按照規定,金融機構應當履行的反洗錢義務包括（）A.客戶身份識別

B.客戶身份資料和交易記錄保存 C.大額交易和可疑交易報告

3．根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有（）。A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省一級分支機構

C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣（市）支行 4．金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（）。

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報告制度

D.保密制度

5．在開展客戶風險等級分類時，關注以下風險較高的業務種類：（）A.現金業務；B.金融票據業務； C.非面對面業務，如電子銀行業務等；

D.與其他金融機構或非金融機構合作代理業務。

6.根據《金融機構反洗錢規定》，在（）情形下金融機構應當重新識別客戶身份。（）

A.客戶辦理大額現金存取業務時

B.對先前獲得的客戶身份資料的真實性.有效性.完整性有疑問的 C.與客戶的業務關系存續期間建立業務關系的 D.辦理業務中發現異常現象

7．不得作為實名證件使用的有（）

A.臨時身份證

B.學生證

C.機動車駕駛證

D.介紹信

E.法定身份證件的復印件

8.根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》自然人基本信息包括：（）

A.姓名.性別.國籍

B.職業.住所 C.工作單位地址

D.聯系方式 E.證件種類.號碼及有效期限

9.根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》,法人.其他組織和個體工商戶的基本信息包括：（）A.名稱.住所.經營范圍.組織機構代碼.稅務登記證號碼； B.可證明客戶依法成立的文件名稱.號碼.有效期； C.控股股東或實際控制人.D.法定代表人.負責人和授權辦理業務人員的姓名.身份證件種類.號碼.有效期限。

10.根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性金融服務是指，在以開立賬戶方式與客戶建立業務關系時，為不在本機構開立賬戶的客戶提供的以下服務：（）A.現金匯款

B.現金兌換

C.票據兌付

11.關于一次性金融服務。根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性交易達到單筆人民幣1萬元或外幣等值1000美元以上的，應當（）

A.了解實際控制客戶的自然人和實際受益人 B.登記客戶基本信息

C.復印并留存客戶有效身份證明文件

12.關于代理業務客戶身份識別。根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對代理業務，金融機構應當核對.登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名

B.聯系方式

C.證件種類

D.號碼

13.出現哪些情況，金融機構應當重新識別客戶身份（）

A.客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經營范圍.注冊資本.法定代表人的 B.客戶行為或交易出現異常的 C.客戶有洗錢.恐怖融資嫌疑的

D.先前獲得的客戶身份資料真實性.完整性.有效性存在疑點的

14.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），對于確需代理開立個人銀行結算賬戶的（批量代發工資個人賬戶除外），需要（）A.審核代理人與被代理人身份證件外，B.與被代理人進行電話核實。

C.經辦柜員應在《個人開戶與銀行簽約申請表》上記錄電話核實情況，包括時間（**時**分）.電話號碼.代理人與被代理人關系.核實結果等相關信息，D.加蓋經辦柜員個人名章。

15.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），對于法定代表人或單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，客戶應提供（）A.有關開戶證明文件

B.被授權人是本單位員工的證明，如工作證件.單位證明.工資單.勞務合同等，C.在授權書上注明被授權人為本單位員工等字樣。

16.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），哪種情況下，應將相關賬戶作為重點監測對象（）

A.同一個人作為具體經辦人員辦理多個單位的銀行結算賬戶開立業務的 B.同一個人為多個單位的法定代表人（或負責人）的 C.多個單位的聯系電話.地址等信息相同的

17.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），在為客戶提供哪些金融服務，需要進行身份資料留存（）A.辦理代理業務 B.辦理一次性業務 C.與客戶新建立業務關系 D.5萬元以上大額現金存取

18.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過5萬元，且有下列那種可疑交易特征的，開戶網點應關閉其結算賬戶的網上轉賬功能（）

A.賬戶資金集中轉入.分散轉出，跨區域交易

B.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡性質明顯 C.拆分交易，故意規避交易限額

D.賬戶資金金額較大，收付金額與單位經營規模明顯不符 19.在開展客戶風險等級分類時，哪些屬于風險較高的業務（）A.現金業務；

B.金融票據業務； C.非面對面業務，如電子銀行業務等；

D.與其他金融機構或非金融機構合作代理業務。20.將下列哪些客戶納入低風險等級（）

A.客戶身份資料真實完整，所發生的交易真實.正常且交易資料完整，交易對手無異常情況，且不存在本辦法規定的高風險情形的客戶。

B.各級黨的機關.國家權力機關.行政機關.司法機關.軍事機關.人民政協機關和人民解放軍.武警部隊（以上各項不含其下屬的各類企事業單位）等對公類客戶。三.判斷題（每題2分，共20分）

1.對于非實名制賬戶，不能進入風險等級系統實施分類，可以不進行分類。（）2.對于按照風險等級系統模型產生的預分類結果，不能完全依賴，應根據客戶的實際情況，參考預分類結果進行分析判斷，認真劃分客戶的風險等級。

（）3.反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過48小時。（）

8.金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行客戶身份識別。（）4.金融機構懷疑客戶.資金.交易或者試圖進行的交易與恐怖活動犯罪的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）

5.對高風險等級客戶應采取強化識別措施，開戶機構至少每半年對客戶基本信息進行一次審核，及時更新客戶資料。（）

6.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構只對被代理人的身份證件進行核對并登記。（）

7.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）

8.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性.有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

9.當大額交易的糾錯.刪除操作和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間超過56天時，各行自行修改維護。

10.在開展客戶風險等級分類時，要充分考慮客戶是否存在風險決定性要素。一旦客戶出現風險決定要素，則應不論其他要素的風險高低，均應將該客戶納入高風險等級。

答案：

一、單選題

A C B A B B A D C A A B D B D A B B A B

二、多選題

ABCDEFG ABC AB

ABC ABCD BD BCDE ABCDE ABCD

ABC ABC ABCD ABCD ABCD ABC ABC BCD ABCD ABC AB

三、判斷題

F T T T T F T T F T

第五篇：反洗錢知識

反洗錢知識競賽題參考答案

一、單項選擇題：（每題1分，共20分）

1、國務院反洗錢行政主管部門是（A）。A、中國人民銀行；B、公安部；C、銀監會

2、十屆全國人大常委會二十四次會議2006年10月31日表決通過的《反洗錢法》將于（A）起實施。A、2007年1月1日；B、2007年3月1日；C、2007年6月1日

3、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（C）報告。A、司法機關；B、銀監會；C、偵查機關

4、凡在規定金額以上的交易，不論是否可疑，都應當向反洗錢主管機關報告的制度,是指（B）。A、客戶盡職調查制度；B、大額交易報告制度；C、可疑交易報告制度

5、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有（B）種。A、3種；B、4種；C、7種

6、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院 反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。但不得超過（C）小時。A、12 ；B、24；C、48

7、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發的（C）。A、《介紹信》；B、《辦案協查函》；C、《協助查詢存款通知書》

8、金融機構應當在可疑交易發生后的（B）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A、5； B、10； C、15

9、我國的金融情報機構是（B）。A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國反洗錢監測分析中心；C、中國人民銀行支付結算司

10、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是（A）。A、金融行動特別工作組； B、金融情報中心；C、艾格蒙特集團

11、銀行業金融機構履行客戶身份識別義務時，按照法律、行政法規或者部門規章的規定需核對相關自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建立的（B）進行核查。A、帳戶管理系統；B、聯網核查公民身份信息系統；C、征信系統

12、（C）在銀行結算賬戶中處于統馭地位，它是單位開立其他銀行結算賬戶的前提，其他銀行結算賬戶則作為其功能和作用的有益補充。A、一般存款賬戶；B、專用存款賬戶；C、基本存款賬戶；D、臨時存款賬戶

13、（B）在任何情況下都不可以提取現金。A、一般存款賬戶；B、專用存款賬戶；C、基本存款賬戶；D、臨時存款賬戶

14、（B）負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國人民銀行及其分支機構；B、中國反洗錢監測分析中心；C、銀行業監督管理委員會及其分支機構

15、客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（B）年。A、3年；B、5年；C、10年

16、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（C）年。A、3年；B、5年；C、10年 17、2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1、2號）的形式分別頒布了《金融機構反洗錢規定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》。它們分別于（A）和（B）起施行。A、2007年1月1日；B、2007年3月1日；C、2007年6月1日

18、《現金管理暫行條例》確定的結算起點為（A）元。A、1000；B、2000；C、3000

19、（C）是有關反洗錢國際標準和各國反洗錢法律規定的防范洗錢活動的核心制度A、客戶身份識別制度；B、大額交易報告制度；C、可疑交易報告制度

20、（A）是金融機構按照反洗錢“了解你的客戶”的指導原則而建立的驗證、確認客戶真實身份并登記其有關情況資料的基本制度，是防范洗錢活動的重要基礎。A、客戶盡職調查制度；B、大額交易報告制度；C、可疑交易報告制度

二、多項選擇題：（全部選對才能得分，每題2分，共40分）

21、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。A、實名賬戶；B、匿名賬戶；C、冒名賬戶；D、假名賬戶

22、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（BCD）。A、開戶；B、放置；C、離析；D、歸并

23、銀行結算賬戶按存款人分為（AB）。A、單位銀行結算賬戶；B、個人銀行結算賬戶；C、基本存款賬戶；D一般存款帳戶

24、不能作為存款實名制證件使用的有（BCD）。A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；D、介紹信

25、下列屬于國務院頒布的與反洗錢業務有關的行政法規有（AB）。A、《現金管理暫行條例》；B、《個人存款賬戶實名制規定》；C、《境內外匯賬戶管理規定》；D、《金融機構反洗錢規定》

26、洗錢的交易媒介包括（ABCD）。A現金；B有價證券；C、不動產；D、寶石及藝術品等貴重資產

27、《反洗錢法》所稱金融機構包括（AB）。A、商業銀行；B、信托投資公司；C、期貨經紀公司；D、保險公司

28、在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全（ABCD）制度。A、客戶身份識別制度 ；B 客戶身份資料和交易記錄保存制度；C、大額交易報告制度；D、可疑交易報告制度

29、金融機構建立下列（AB）制度由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。A客戶身份識別制度；B、客戶身份資料和交易記錄保存制度；C、大額交易報告制度；D、可疑交易報告制度

30、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列（ABCD）行為的，依法給予行政處分。A、違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；B 泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的；C、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的；D、其他不依法履行職責的行為

31、金融機構有下列（ABCD）行為的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規定履行客戶身份識別義務的；B、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；C、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；D、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的

32、《中華人民共和國現金管理暫行條例》規定開戶單位使用現金的范圍（ABD）。A、職工工資、津貼；個人勞務報酬；B、根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；C、購買大型機器設備所支付的費用；D、出差人員必須隨身攜帶的差旅費

33、下列存款人，可以申請開立基本存款賬戶的是（AC）。企業法人；B、自然人；C、機關、事業單位 ；D、個體工商戶

34、根據《反洗錢法》和《中國人民銀行法》等有關法律、行政法規，制定的《金融機構反洗錢規定》適用于在中華人民共和國境內依法設立的金融機構包括（ABCD）。A、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行；B、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司；C、保險公司、保險資產管理公司；D、信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司

35、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送下列資料（ABD）。A、反洗錢統計報表；B、信息資料；C、會計報表；D、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容

36、下列（ABCD）款項可以轉入個人銀行結算賬戶。A、工資、獎金收入；B、稿費、演出費等勞務收入；C、個人債權或產權轉讓收益；D證券交易結算資金和期貨交易保證金

37、洗錢的主要方式（ABCD）。A、利用一些國家和地區對銀行或個人資產保密的法律制度洗錢；B、利用投資實業洗錢，如成立空殼公司等；C、利用特殊商品交易洗錢，如購置貴金屬、古玩以及珍貴藝術品等；D、利用其他方式洗錢，如走私、利用“地下錢莊”等轉移犯罪收益

38、單位銀行結算帳戶按用途分為（ACD）。A、基本存款賬戶；B、儲蓄存款賬戶 ；C、專用存款賬戶；D、臨時存款賬戶

39、根據有關存款實名證件的規定，下列表述正確的是（ABCD）。A、外國公民的護照；B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；D、臨時身份證

40、保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告。（ABCD）A、短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋；B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額；C、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注；D、猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的

三、判斷題 ：（對的打√,錯的打×，每題1分，共20分）

41、開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶，屬于可疑交易。（√）

42、單位開立銀行結算賬戶的名稱可以與其提供的申請開戶的證明文件的名稱不同。（×）

43、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2007年1月1日起施行。（×）

44、與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（√）

45、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密。（√）

46、法定代表人或單位負責人授權他人申請開立單位銀行結算賬戶時，應出具相應的證明文件及被授權人的身份證件。（√）

47、金融機構按照規定只向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣大額交易和可疑交易。（×）

48、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉屬大額交易。（√）

49、個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應出具規定的有關收款依據。（√）

50、儲蓄賬戶不但可以辦理現金存取業務，還可以辦理轉賬結算。（×）

51、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交可疑交易報告。（×）

52、存款人不得出租但可以出借銀行結算賬戶。（×）

53、存款人尚未清償其開戶銀行債務的，不得申請撤銷該賬戶。（√）

54、金融機構履行反洗錢義務會影響其正常經營。（×）

55、中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。（√）

56、存款人使用銀行結算賬戶，不得從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。（√）

57、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，可以隨便使用。（×）

58、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。（√）

59、海關發現個人出入境攜帶的現金超過規定金額的，只需向海關總署通報。（×）60、國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合《反洗錢法》規定的設立申請，不予批準。（√）

四、簡答題（每題3分，共9分）

（一）簡述金融機構的反洗錢義務

(1)建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作

2、建立客戶身份識別制度，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務，不得為客戶開立匿名和假名賬戶

3、金融機構辦理的單筆交易或在規定期限內累計交易超過規定金額或者發現可疑交易，應當及時向反洗錢中心報告，4、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

5、開展反洗錢培訓及宣傳工作。

（二）洗錢行為和洗錢罪有哪些區別

洗錢行為是指犯罪分子通過一系列金融帳轉移非法資金，以便掩蓋資金的來源，擁有者的身份，或是使用資金的最終目的，需要“清洗”的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品或集團犯罪有關。洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動走私等違法所得及其收益，為掩蓋隱瞞其來源和性質通過存入金融機構投資或上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。(三)試述我國的反洗錢法律制度體系

03年1月中國人民銀行發布《金融機構反洗錢規定》《人民幣大額和可疑資金支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》首次確定了反洗錢行政管理制度，建立以銀行業為核心的全面的金融機構反洗錢管理制度。06年10月我國正式發布《反洗錢法》，對我國反洗錢工作機制，金融機構的反洗錢義務等進行了明確規定，還通過立法逐步建立了大額和可疑交易報告制度。2006年11月中國人民銀行又發布《金融機構反洗 錢規定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》取代原有的“一個規定，兩個辦法”將大額和可疑交易報告范圍擴展到證券和保險領域。

五、案例分析題（共11分）

某銀行分行發現一個可疑現象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。回答問題：

1、上述交易情況是否符合可疑交易標準？（2分）

2、如符合可疑交易標準，請說明符合哪些標準？（6分）

3、該銀行對于上述交易應如何處理？（3分）答：

1、符合可以交易標準

2、符合以下標準

A短期內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份不相符

B短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額符合大額交易標準 C沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付

D自然人銀行帳戶頻繁進行現金收付且情形可疑或一次性大額存取現金且情形可疑

3、該銀行應當在可疑交易發生后的10個工作日內，通過該銀行總行以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心，該銀行及其工作人員對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位及個人提供。