第一篇：反洗錢知識(shí)試卷

反洗錢知識(shí)應(yīng)知應(yīng)會(huì)技能考試試卷

姓名：部門：___________分?jǐn)?shù)：________

一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對(duì)才能得分。）

1、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部； C、中國(guó)人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。

2、我國(guó)修訂的刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、1995年；B、1997年； C、2000年；D、2003年。

3、2006年６月２９日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議表決通過(guò)了刑法修正案

（六），規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。

A、3種；B、5種； C、7種；D、8種。

4、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對(duì)存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃?rùn)?quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括： A、人民法院；B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；

C、人民檢察院；D、公安機(jī)關(guān)；E、海關(guān)。

5、2006年11月14日，中國(guó)人民銀行以中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，適用于下列。

A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；D、期貨經(jīng)紀(jì)公司；E、保險(xiǎn)公司。

6、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于經(jīng)十屆全國(guó)人大常委會(huì)二十四次會(huì)議審議表決通過(guò)，該法自起實(shí)施。

A、2006年8月30日2007年1月1日； B、2006年2月26日2006年10月31日； C、2006年10月31日2007年1月1日； D、2006年8月30日2006年10月31日。

7、存款人申請(qǐng)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的。A、真實(shí)性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一性、合規(guī)性；C、唯一性、合規(guī)性、客觀性；D、真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。

8、金融機(jī)構(gòu)未按按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)處的罰款。

A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下；B、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下； C、500萬(wàn)元以下；D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下。

9、對(duì)不能排除洗錢嫌疑，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過(guò)。

A、24小時(shí)；B、48小時(shí)；C、72小時(shí)；D、5個(gè)工作日。

10、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告； C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

11、司法機(jī)關(guān)通過(guò)反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息可用于。A、反洗錢刑事訴訟；B、包括反洗錢在內(nèi)的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；D、行政審判和執(zhí)行。

12、等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度；B、客戶身份識(shí)別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

13、《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存。A、20年；B、15年； C、10年；D、5年。

14、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由報(bào)告。A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu) B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、發(fā)卡銀行

D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)和辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

15、一般存款賬戶不得辦理。A、現(xiàn)金繳存；B、現(xiàn)金支取； C、資金收入轉(zhuǎn)賬；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

16、存款人開立基本存款賬戶，應(yīng)自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。“正式開立之日”具體是指

A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;B、銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期;

C、銀行將存款人的開戶資料報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械娜掌冢?/p>

D、銀行通過(guò)《全國(guó)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)》向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪l(fā)送賬戶信息的日期。

17、下列屬于可疑支付交易的是。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、甲公司與乙公司在5天內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，每次交易金額均為198萬(wàn)元； D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

18、中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是。A、公安部；B、國(guó)務(wù)院； C、中國(guó)人民銀行；D、財(cái)政部。

19、中國(guó)人民銀行設(shè)立的，負(fù)責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行反洗錢局；B、中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司； C、中國(guó)人民銀行上海總部；D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

20、9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A、《美國(guó)銀行保密法》；B、《美國(guó)洗錢管制法》； C、《愛國(guó)者法案》；D、《反恐宣言》。

21、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是。

A、艾格蒙特集團(tuán)；B、金融情報(bào)中心；

2、《反洗錢法》的主要內(nèi)容是什么？

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；D、金融行動(dòng)特別工作組。答：

22、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向當(dāng)?shù)貓?bào)告。

A、公安機(jī)關(guān)；B、銀監(jiān)局

C、人民銀行；D、人民政府

23、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員，依法給予行政處分：

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查；

B、違反規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

C、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；

D、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立賬戶。

A、實(shí)名賬戶；B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；D、假名賬戶。

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 D 個(gè)

工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送反洗錢信息中心。

A、3；B、5；C、7；D、10。

26、存款人開立實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證。

A、預(yù)算單位專用存款賬戶；B、基本存款賬戶；

C、QFII專用存款賬戶；D、臨時(shí)存款賬戶(注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外)。

27、聯(lián)合國(guó)制定了有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪。

A、反恐融資四十條建議；

B、1988年禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年打擊跨國(guó)有組織犯罪公約；

D、反恐融資九條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額20%以上50%以下的罰金。

29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其

身份證件上的姓名和號(hào)碼。

A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；

C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。

30、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào))的規(guī)定，短期內(nèi)資金

與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

二、簡(jiǎn)答題（共10分，第一題4分，第二題6分）

1、什么是反洗錢？

第二篇：反洗錢知識(shí)試卷答案

反洗錢知識(shí)應(yīng)知應(yīng)會(huì)技能考試試卷

姓名：

部門：___________分?jǐn)?shù)：________

一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對(duì)才能得分。）

1、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是 C。A、商業(yè)銀行總行；

B、公安部； C、中國(guó)人民銀行；

D、銀監(jiān)會(huì)。

2、我國(guó) B 修訂的刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、1995年；

B、1997年； C、2000年；

D、2003年。

3、2006年６月２９日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議表決通過(guò)了刑法修正案

（六），規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有 C種。

A、3種；

B、5種； C、7種；

D、8種。

4、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對(duì)存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃?rùn)?quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括 A、B、E

：A、人民法院；

B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；

C、人民檢察院；

D、公安機(jī)關(guān)；

E、海關(guān)。5、2006年11月14日，中國(guó)人民銀行以中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，適用于下列

A、B、C、D、E。

A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；

D、期貨經(jīng)紀(jì)公司；E、保險(xiǎn)公司。

6、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于 C 經(jīng)十屆全國(guó)人大常委會(huì)二十四次會(huì)議審議表決通過(guò)，該法自 起實(shí)施。

A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。

7、存款人申請(qǐng)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 D。A、真實(shí)性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合規(guī)性； C、唯一性、合規(guī)性、客觀性； D、真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。

8、金融機(jī)構(gòu)未按按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)處 D 的罰款。

A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下；

B、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下； C、500萬(wàn)元以下；

D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下。

9、對(duì)不能排除洗錢嫌疑，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過(guò) B。

A、24小時(shí)； B、48小時(shí)； C、72小時(shí)； D、5個(gè)工作日。

10、A 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告； C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

11、司法機(jī)關(guān)通過(guò)反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息可用于 A。A、反洗錢刑事訴訟；

B、包括反洗錢在內(nèi)的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；

D、行政審判和執(zhí)行。

12、B、C、D 等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度；

B、客戶身份識(shí)別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；

D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

13、《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 D。A、20年；

B、15年； C、10年；

D、5年。

14、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 A、B 報(bào)告。A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu) B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、發(fā)卡銀行

D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)和辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

15、一般存款賬戶不得辦理 B。

A、現(xiàn)金繳存；

B、現(xiàn)金支取； C、資金收入轉(zhuǎn)賬；

D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

16、存款人開立基本存款賬戶，應(yīng)自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。“正式開立之日”具體是指 A

A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;B、銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期;

C、銀行將存款人的開戶資料報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械娜掌冢?/p>

D、銀行通過(guò)《全國(guó)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)》向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪l(fā)送賬戶信息的日期。

17、下列屬于可疑支付交易的是 C。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、甲公司與乙公司在5天內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，每次交易金額均為198萬(wàn)元； D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

18、中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是 C。A、公安部；

B、國(guó)務(wù)院； C、中國(guó)人民銀行；

D、財(cái)政部。

19、中國(guó)人民銀行設(shè)立的 D，負(fù)責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行反洗錢局；

B、中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司； C、中國(guó)人民銀行上海總部； D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。20、9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的 C，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A、《美國(guó)銀行保密法》；

B、《美國(guó)洗錢管制法》； C、《愛國(guó)者法案》；

D、《反恐宣言》。

21、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是 D。

A、艾格蒙特集團(tuán)；

B、金融情報(bào)中心； C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；

D、金融行動(dòng)特別工作組。

22、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向當(dāng)?shù)?A、C報(bào)告。A、公安機(jī)關(guān)； B、銀監(jiān)局 C、人民銀行； D、人民政府

23、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員 A、B、C、D，依法給予行政處分： A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查； B、違反規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

采取相關(guān)措施的行為。

2、《反洗錢法》的主要內(nèi)容是什么？

答：一是規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)

務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工。

二是明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)。三是規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限。四是規(guī)定開展反洗錢國(guó)際合作的基本原則。

五是明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，包括反洗錢行政主管部門以及其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員的法律責(zé)任，和金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員、直接責(zé)任人C、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的； D、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立 B、D 賬戶。A、實(shí)名賬戶；

B、匿名賬戶； C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 D 個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送反洗錢信息中心。A、3；

B、5； C、7； D、10。

26、存款人開立 A、B、C、D實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證。A、預(yù)算單位專用存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、QFII專用存款賬戶；

D、臨時(shí)存款賬戶(注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外)。

27、聯(lián)合國(guó)制定了 B、C有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪。A、反恐融資四十條建議；

B、1988年禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約； C、2000年打擊跨國(guó)有組織犯罪公約； D、反恐融資九條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是 A、C。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金； C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額20%以上50%以下的罰金。

29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示 B、C身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。A、負(fù)責(zé)人；

B、代理人； C、被代理人；

D、監(jiān)護(hù)人。

30、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào))的規(guī)定，短期內(nèi)資金與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。B、C A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

二、簡(jiǎn)答題（共10分，第一題4分，第二題6分）

1、什么是反洗錢？

答：是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定

員的法律責(zé)任。

第三篇：反洗錢知識(shí)答題試卷

興義萬(wàn)豐村鎮(zhèn)銀行反洗錢知識(shí)答題

姓名所屬部室

一、填空（20題，每題2分，共計(jì)40分）

1.洗錢，通常是指隱瞞或掩蓋（）收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上（）的行為。

2.我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7類，共73種罪名。七類犯罪是指

（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）。

3.不管是販賣毒品、走私、帶有黑社會(huì)性質(zhì)的有組織犯罪還是貪污、受賄等犯罪行為，都

要通過(guò)（）來(lái)隱瞞其犯罪收入的真實(shí)來(lái)源，來(lái)保證非法獲得的利益不被追繳和沒

收。

4.反洗錢義務(wù)主體應(yīng)建立的三大反洗錢預(yù)防基本制度為（）、（）和（）。其中

（）制度對(duì)于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內(nèi)

容。

5.2006年10月31日，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二十四

次會(huì)議通過(guò)，自（）起實(shí)施。

6.反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(Financial Action TaskForce on Money Laundering)，簡(jiǎn)

稱FATF，是當(dāng)今世界最具權(quán)威性的反洗錢國(guó)際組織，它成立于（）年（）月，秘書處設(shè)在法國(guó)巴黎。FATF是原西方七國(guó)集團(tuán)為專門研究洗錢的危害、預(yù)防洗錢并協(xié)

調(diào)反洗錢國(guó)際行動(dòng)而成立的（）。截至2007年9月底，該組織已擁有34個(gè)正

式成員(32個(gè)國(guó)家和地區(qū)及2個(gè)國(guó)際組織)以及30個(gè)觀察員。我國(guó)于（）年（）

月正式加入該組織，成為正式成員國(guó)。

7.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)管的方式有（）、（）、（）。

8.反洗錢行政調(diào)查的內(nèi)容包括：被調(diào)查對(duì)象的基本情況；可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)；可疑交

易活動(dòng)發(fā)生的（）、（）、（）和（）；被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況；

其他與可疑交易有關(guān)的事實(shí)。

9.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)應(yīng)履行的手續(xù)：（1）會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》一式（）份；（2）調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作

人員簽名或蓋章，一份交（），一份（）；（3）金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕

簽名或蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)（）；（4）必要時(shí)，調(diào)查人員可以對(duì)封存的文

件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)或未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記

錄的，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令()或者吊銷其()；對(duì)其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員

和其他直接責(zé)任人員，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處

分，或者建議依法取消其(任職資格)、禁止其從事有關(guān)(金 融)行業(yè)工作。

11.FATF《關(guān)于反洗錢工作的四十項(xiàng)建議》規(guī)定，各國(guó)應(yīng)確保（）、（）、（）和（）等部門之間擁有一套有效的機(jī)

制，以便使他們能夠在打擊洗錢和恐怖分子籌資行動(dòng)的政策制定和實(shí)施過(guò)程中相互合作，并在國(guó)內(nèi)展開適當(dāng)?shù)膮f(xié)調(diào)行動(dòng)。

12.()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

13.對(duì)身份不明的客戶，《反洗錢法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)或進(jìn)行交易的限制性規(guī)定是

()。

14.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其()、()、()或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。

15.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管

部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款；致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。

16.()負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

17.()負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

18.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由

()負(fù)責(zé)報(bào)送。

19.客戶身份資料的保存期限為自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存

()年。

20.要求履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)的單位和個(gè)人履行保密職責(zé)，并嚴(yán)格界定他們所獲得的客戶

身份資料和交易信息的用途，其根本目的是在于平衡()、()和

()三者關(guān)系。

二、不定項(xiàng)選擇（10題，每題2分，共計(jì)20分）

1．洗錢對(duì)金融系統(tǒng)的危害：（）

A、洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；

C、洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)。

2．《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》增加了臨時(shí)凍結(jié)措施，對(duì)有洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)。

A、24小時(shí)；

B、36小時(shí)；

C、48小時(shí)；

D、72小時(shí)。

3．金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；

D、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。

4． 根據(jù)2007年3月1日生效的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額支付交易，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。以下答案正確的是（）

A、50；10

B、20；10

C、10；

1D、20；

15．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：（）

A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；

B、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；

C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；

D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

6．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

7．根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）

A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的8、中國(guó)人民銀行分別于2006年和2007年根據(jù)《反洗錢法》頒布了四部規(guī)章，目前均已正式實(shí)施。分別是：（）

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》

C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》

E、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

F、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

9、下列說(shuō)法正確的是：（）

A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別可疑交易，不得因?yàn)榉聪村X而得罪貴賓客戶，影響競(jìng)爭(zhēng);

B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;

C、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);

D、對(duì)不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立存款賬戶。

10、《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）

A、建立客戶身份識(shí)別制度

B、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

D、執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度

三、判斷（10題，每題2分，共計(jì)20分）

1.洗錢活動(dòng)不遵循資金流向最有效益領(lǐng)域的基本經(jīng)濟(jì)規(guī)律，破壞了資源的合理配置，客觀

上干擾了國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的政策效果，損害經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)增長(zhǎng)。（）

2.客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員會(huì)報(bào)告。（）

3.新的人民幣大額交易的標(biāo)準(zhǔn)為：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（）

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國(guó)人民銀行報(bào)送執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況；協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行

政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況；向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪情況以及中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢信息。（）

5.個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶

管理。（）

6.大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)可以調(diào)整。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第九條第三款規(guī)定，中國(guó)人民銀

行根據(jù)需要可以調(diào)整大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)。（）

7.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需要報(bào)送一次。（）

8.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員可以查閱、復(fù)制帳戶信息、交易記錄以及其他與被調(diào)查對(duì)

象和交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。()

9.“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。

（）

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿以及有關(guān)

規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。()

四、問(wèn)答題（2題，每題10分，共20分）

1、什么是了解客戶制度？

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)履行的義務(wù)有哪些？

第四篇：反洗錢知識(shí)測(cè)試試卷2012.11

XX銀行XX分行

反洗錢知識(shí)考核試卷（2012）

姓名： 單位：

注：以下考核內(nèi)容為2006年頒布的《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》內(nèi)容

一、填空題

1、第十屆全國(guó)人大常委會(huì)于2006年10月31日通過(guò)的《反洗錢法》已于2007年 月 日起施行。

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》分別于2007年 月 日和 月 日起施行。

3、根據(jù)《反洗錢法》第五條的規(guī)定，司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于。

4、可疑支付交易中所稱的“短期”，指 個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)。

5、中國(guó)人民銀行設(shè)立，依法履行接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告等反洗錢職責(zé)。

6、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 年。

7、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查可疑交易活動(dòng)

－1－

時(shí)，調(diào)查人員不得少于 人。

8、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng) 批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò) 小時(shí)。

9、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的 以上派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。處罰措施包括責(zé)令限期改正、罰款等，其中，罰款最高可達(dá) 萬(wàn)元。

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條規(guī)定的可疑支付交易共有 種類型。

二、單項(xiàng)選擇題

1、國(guó)際社會(huì)第一個(gè)對(duì)洗錢行為進(jìn)行法律控制的法律文件是（）A、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 B、《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢的原則聲明》 C、《關(guān)于洗錢問(wèn)題的四十點(diǎn)建議》

D、《關(guān)于為防止洗錢目的利用金融系統(tǒng)的指令》

2、根據(jù)將于2007年3月1日生效的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，法人、其他組織和個(gè)體工商戶帳戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值（）萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額支付交易。

A、20，5 B、20，1 C、100，20 D、200，20

3、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，除沒有總部或無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式 －2－

報(bào)送中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心？

A、3 B、5 C、7 D、10

4、如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（）A、僅報(bào)大額 B、僅報(bào)可疑 C、同時(shí)上報(bào) D、請(qǐng)示人行

5、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

6、我國(guó)的反洗錢行政主管部門是（）

A、人民銀行 B、銀監(jiān)會(huì) C、外管局 D、財(cái)政部

7、根據(jù)國(guó)務(wù)院及人民銀行關(guān)于實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（）

A、學(xué)生證 B、臨時(shí)身份證 C、駕駛證 D、介紹信

8、金融機(jī)構(gòu)違反實(shí)名制規(guī)定開立個(gè)人存款賬戶的，中國(guó)人民銀行可以處（）罰款。

A、500元－1000元 B、1000元－5000元 C、2000元－10000元 D、10000元－50000元

9、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A、收單行 B、業(yè)務(wù)辦理行 C、發(fā)卡行 D、人民銀行

10、下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（）

A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信

－3－

息，只能用于反洗錢行政調(diào)查

B、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

三、多項(xiàng)選擇題 1、2006年通過(guò)的《刑法修正案

（六）》規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪包括（）A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪 C、走私犯罪 D、貪污賄賂犯罪

E、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

2、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（）

A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里

－4－

B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款 C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款 D、客戶資金在個(gè)人實(shí)盤外匯買賣過(guò)程中的幣種轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

3、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些支付交易屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易（）

A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

B、人民幣20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 C、短期內(nèi)相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

D、企業(yè)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款

－5－

5、《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）A、建立客戶身份識(shí)別制度

B、建立客戶身份資料和交易紀(jì)錄保存制度 C、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 D、執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度

6、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的 B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

7、下面哪些說(shuō)法是是符合規(guī)定的（）

A、金融機(jī)構(gòu)對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份要進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記

B、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取封存措施。

C、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密

D、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；

8、金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核實(shí)其真實(shí)身份信息，包括（）

－6－

A、單位名稱、法定代表人 B、組織機(jī)構(gòu)代碼、經(jīng)營(yíng)范圍 C、個(gè)人客戶姓名、身份證件號(hào) D、個(gè)人客戶住所、職業(yè)

9、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令【2006】第1號(hào)）適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列哪些金融機(jī)構(gòu)？（）A、證券公司、基金管理公司 B、財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司 C、保險(xiǎn)公司、金融租賃公司 D、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、政策性銀行

四、判斷題

1、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行、上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。（）

2、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員。詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄。（）

3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（）

4、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批設(shè)立新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。（）

5、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓礄C(jī)關(guān)報(bào)告。（）

6、任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)。

－7－

（）

7、金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。（）

8、金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息銷毀。（）

9、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱“長(zhǎng)期”指1年以上。()

10、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（）

五、簡(jiǎn)答題

1、什么是了解客戶制度？

2、請(qǐng)至少列舉5項(xiàng)可疑支付交易類型。

3、簡(jiǎn)要說(shuō)明《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》確立的反洗錢三原則的具體含義。

－8－

XX銀行XX分行反洗錢知識(shí)考核試卷參考答案

一、填空題 1、1，1； 2、1，1 3，1

3、反洗錢刑事訴訟； 4、10；

5、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心； 6、5； 7、2；

8、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人，48；

9、設(shè)區(qū)的市一級(jí)，500 10、18

二、單項(xiàng)選擇題

1－5題：ADDCA 6－10題：ABBCD

三、多項(xiàng)選擇題

1、ABCDE

2、ABCD

3、ABCD

4、ABCD

5、ABCD

6、ABC

7、ABCD

8、ABCD

9、ABCD

四、判斷題

1、對(duì)

2、對(duì)

3、錯(cuò)

4、對(duì)

5、對(duì)

6、對(duì)

7、對(duì)

8、錯(cuò)

9、對(duì)

10、對(duì)

五、簡(jiǎn)答題

1、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，“了解客戶”制度是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，確定和記錄其客戶的身份。“了解客戶”是金融機(jī)構(gòu)打擊洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作，它強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)第一次與客戶進(jìn)行交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)了解客戶身份的重要性。如依據(jù)賬戶管理制度，無(wú)論是個(gè)人還是單位開立人民幣賬戶和外匯賬戶都應(yīng)向開戶銀行出具證明其真實(shí)身份的文件。

2、只要能列舉《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的五種

－9－

可疑交易即可。

3、《反洗錢規(guī)定》確立的三項(xiàng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則：一是合法審慎原則，要求金融機(jī)構(gòu)依法并且審慎地識(shí)別可疑交易，做到不枉不縱。二是保密原則。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得采取任何途徑，將懷疑客戶存在可疑交易和向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告該客戶資料的事項(xiàng)通知該客戶和其他人員。三是與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法律等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

－ －10

第五篇：反洗錢試卷

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易識(shí)別業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試卷

姓名： 單位： 得分：

一、單項(xiàng)選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，共15題，每題2.5分，計(jì)37.5分）

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定： 對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C、金融監(jiān)管部門 D、公安機(jī)關(guān)

2、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3個(gè) B、5個(gè) C、7個(gè) D、10個(gè)

3、可疑交易報(bào)告期限為交易發(fā)生后 工作日內(nèi)。

A、3個(gè) B、5個(gè) C、7個(gè) D、10個(gè)

4、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，可處以 的罰款。

A、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 B、10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 C、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所稱“長(zhǎng)期”系指 以上。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、1年 D、2年

6、銀行向客戶支付利息或者客戶向銀行繳納手續(xù)費(fèi)過(guò)程中發(fā)生的交易如符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行 提交可疑交易報(bào)告。

A、應(yīng)當(dāng) B、可以不 C、根據(jù)具體情況決定是否 D、不需要

7、客戶的交易對(duì)象為金融機(jī)構(gòu)的可疑交易，《金融機(jī)構(gòu)大 額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的報(bào)告范圍。A、屬于 B、不屬于

C、可以不屬于 D、視具體業(yè)務(wù)確定是否屬于

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（二）項(xiàng)“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。”中規(guī)定的可疑交易 收付款人為同一人的情況。A、視具體情況確定是否包括 B、可以不包括 C、不包括 D、包括

9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（三）項(xiàng)“法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。”中的“匯款”。

A、無(wú)金額起報(bào)點(diǎn) B、金額起點(diǎn)為現(xiàn)金人民幣20萬(wàn)元 C、金額起點(diǎn)為轉(zhuǎn)賬人民幣50萬(wàn) D、金額起點(diǎn)為轉(zhuǎn)賬人民幣200萬(wàn)元

10、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條第二款“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。”中所稱“金融機(jī)構(gòu)”指。A、金融機(jī)構(gòu)總部 B、金融機(jī)構(gòu)各級(jí)分支機(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu)省級(jí)以上機(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)總部及其各級(jí)分支機(jī)構(gòu)

11、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（十）項(xiàng)“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。” 所規(guī)定的交易。

A、僅適用于對(duì)公客戶發(fā)生的交易 B、僅適用于對(duì)私客戶發(fā)生的交易

C、既適用于對(duì)公客戶發(fā)生的交易，又適用于對(duì)私客戶發(fā)生的交易 D、既不適用于對(duì)公客戶發(fā)生的交易，又不適用于對(duì)私客戶發(fā)生的交易

12、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直 接責(zé)任人員，處 罰款。

A、5千元以上1萬(wàn)元以下 B、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下 C、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 D、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

13、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為。

A、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； B、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；

C、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； D、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；

14、某個(gè)體工商戶（無(wú)注冊(cè)資金），其經(jīng)營(yíng)范圍：飯菜、熟食、酒，2007年4月在某銀行開立了基本存款賬戶。至2010年11月，該賬戶交易量一直較小，年交易額在200萬(wàn)元左右。但從2007年12月開始，該賬戶交易量突然放大，收付頻繁。2010年12月至2011年7月累計(jì)交易金額15618萬(wàn)元。抽查2011年3月份54筆大額資金交易的憑證發(fā)現(xiàn)，該賬戶的資金來(lái)源主要是異地匯入款項(xiàng)，匯款單位是一些外地貿(mào)易公司，資金用途大都是貨款。資金去向主要集中在幾家商貿(mào)公司和建筑材料公司，例如：以“貨款”名義向某商貿(mào)有限公司轉(zhuǎn)賬8筆，金額402萬(wàn)元；以“還款”名義向某建筑材料有限公司轉(zhuǎn)賬5筆，金額337萬(wàn)元。此外，該賬戶3月份累計(jì)存現(xiàn)12筆，金額363萬(wàn)元，其中有6張現(xiàn)金繳款單標(biāo)注為“工程款”。2011年8月后，交易量迅速回復(fù)到之前的水平，并于2011年11月銷戶。該案件符合可疑特征。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。15、2010年3月，某省A銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)2009年12月開立的賬戶，經(jīng)常收到來(lái)自全國(guó)各地的個(gè)人匯款，且資金交易量較大，少則十幾萬(wàn)元，多則四五十萬(wàn)元，情形可疑。于是對(duì)該賬戶進(jìn)行了深入了解，發(fā)現(xiàn)該賬戶為一家個(gè)體書店所持有，書店只有一名店員，一名兼職會(huì)計(jì)，其資金交易量與其經(jīng)營(yíng)收入明顯不符。該案件符合可疑交易特征。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

二、多項(xiàng)選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，多選或少選均不得分，共10題，每題2.5分，計(jì)25分）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供 的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。

A、真實(shí) B、完整 C、準(zhǔn)確 D、及時(shí)

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（四）項(xiàng)“長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。”中的“異常資金”指。

A、金額較小 B、與經(jīng)營(yíng)無(wú)關(guān) C、來(lái)源不明 D、金額較大

3、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向 報(bào)告。

A、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān) B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

4、除《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條規(guī)定的情形外，銀行機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的 等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

A、金額 B、頻率 C、流向 D、性質(zhì)

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為。

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件。

B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。

6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第九條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列 名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。

C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

7、恐怖組織、恐怖分子 資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的行為屬于恐怖融資。

A、募集 B、占有 C、提取 D、使用

8、金融機(jī)構(gòu)懷疑 與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。A、客戶 B、資金 C、交易 D、試圖進(jìn)行的交易

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審查。

A、交易背景 B、交易地點(diǎn) C、交易目的 D、交易性質(zhì) 10、2009年，馬某等5人利用虛假身份證件在南方邊境某市幾家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立了十余個(gè)個(gè)人和單位結(jié)算賬戶，并利用這些賬戶作掩護(hù)，在不到半年的時(shí)間內(nèi)，多次將騙稅所得的大量資金分別存入上述銀行賬戶。經(jīng)查實(shí)，其資金主要來(lái)源于三個(gè)方面：一是退稅資金，從國(guó)庫(kù)轉(zhuǎn)入某單位賬戶，然后經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬再匯入上述賬戶；二是由進(jìn)出口企業(yè)轉(zhuǎn)入資金，其轉(zhuǎn)賬方式與退稅一樣；三是由香港轉(zhuǎn)入資金，該資金結(jié)匯后，再多次轉(zhuǎn)匯進(jìn)入上述賬戶。馬某等人在很短時(shí)間內(nèi)，又將這些資金大量集中匯往相鄰的幾個(gè)邊境城市，并迅速組織人員提現(xiàn)。事后經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，上述十幾個(gè)賬戶所發(fā)生的交易的憑證筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡上的個(gè)人姓名簽名筆跡也大都一致。此案例的可疑之處。

A、賬戶上的資金發(fā)生額大，但余額很小，資金大進(jìn)大出，周轉(zhuǎn)迅速。B、資金周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)多、速度快，資金往來(lái)企業(yè)之間業(yè)務(wù)明顯不相關(guān)。C、資金大多來(lái)源于國(guó)庫(kù)、境外及進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)，且在賬戶上不停留，而且資金轉(zhuǎn)往邊境地區(qū)后立即提現(xiàn)。

D、十幾個(gè)賬戶所發(fā)生交易的憑證上筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡的個(gè)人姓名筆跡也大都一致，這些賬戶可能為同一人控制。

三、判斷題（在括號(hào)內(nèi)正確的打“√”，錯(cuò)誤的打“×”，共15題，每題2.5分，計(jì)37.5分）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。（）

2、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的用語(yǔ)“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。（）

3、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以合并提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（）

4、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的用語(yǔ)“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（）

5、如客戶要求將貸款劃轉(zhuǎn)至客戶在其他銀行的賬戶過(guò)程中發(fā)生的交易，或者客戶從其他銀行的賬戶向發(fā)放貸款的銀行歸還貸款過(guò)程中發(fā)生的交易，符合有關(guān)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行可以不提交可疑交易報(bào)告。（）

6、銀行應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，報(bào)告再融資款匯入第三方賬戶過(guò)程中發(fā)生的可疑交易、為客戶辦理國(guó)際貿(mào)易項(xiàng)下的出口收匯業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)生的可疑交易。（）

7、在根據(jù)有關(guān)規(guī)定提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告時(shí)，不考慮所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小。（）

8、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪的行為屬于恐怖融資。（）

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如果有合理理由排除疑點(diǎn)，或者沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。（）

10、“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。”中“資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”是指從多個(gè)賬戶向一個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入資金后，又將與所轉(zhuǎn)入資金累計(jì)金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)向另一個(gè)賬戶。（）

11、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第八條規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算。（）

12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條共列舉了十七條可疑交易或行為。（）

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（二）項(xiàng)“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。”中“交易金額”應(yīng)按某一方客戶資金的收入或付出情況單邊累計(jì)計(jì)算。（）

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（六）項(xiàng)“沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。”中“多頭開戶、銷戶”指在同一銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立2個(gè)以上相同戶名的賬戶或者開立2次以上相同戶名的賬戶。（）

15、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行除按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰外，可以根據(jù)不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。（）