第一篇：分行工作報告

為開創全行科學發展新局面而努力奮斗

——****行長在2011年工作會議上的報告

同志們：

今天，我們召開2011年工作會，主要任務是：以科學發展觀為指導，認真貫徹落實黨的十七屆六中全會、全市經濟工作會議、省分行工作會議精神，總結2010年各項工作，部署2011年主要任務，動員全行員工進一步認清形勢，把握機遇，解放思想，開拓創新，深入推進轉型，努力開創全行科學發展的新局面。

現在我向大會作報告。

一、2010年主要工作

2010年，在市委、市政府和省分行的堅強領導下，在人民銀行、監管部門的大力支持下，我行按照上級行的工作要求，堅持風控優先、加快發展、加速轉型，積極拓展業務市場，努力強化風險管控，合理優化資源配置，加快渠道建設，全面推進規范化服務，服務能力和競爭實力快速提升，內控管理水平和抗風險能力明顯增強。

全年實現業務收入 億元，完成省分行下達計劃的 %，排名全省二級分行第 位，較上年同期增長 %。實現利潤 萬元，完成預算目標的 %。收入成本比達到 %，資產總額達到 億元，同比增加 %。資產不良率 %，較年初下降 個百分點；撥備覆蓋率 %。全行員工 人，全員勞動生產率 萬元/人，較上年增長 %。全年未發生資金案件和重大安全生產事故。

（一）各項業務規模效益穩步增長

面對激烈的市場競爭和頻繁的政策調整，全行堅持以利潤為導向，加大業務結構調整力度，加快發展方式轉變步伐，各項業務保持良好增長勢頭。

信貸業務特色鮮明。公司業務平穩發展。個人業務持續增長。

（二）風險內控管理能力持續增強 風險內控保障穩健經營的作用進一步發揮。會計結算控制風險和提升效益的能力同步提高。

（三）渠道和品牌建設成效顯著 渠道建設有序推進。品牌建設扎實推進。

（四）資源配置和管理水平進一步提高

加強財務管理，提升企業效益，進一步健全以利潤為中心的財務管理體系。

優化人力資源配置，支撐業務發展。

（五）黨建工作全面開展，企業文化建設扎實推進 全面加強黨群建設、企業民主管理和反腐倡廉工作，各級黨組織的創造力、戰斗力、凝聚力進一步增強。貫徹黨委中心組學習制度，定期組織召開委民主生活會。廣泛開展慶祝建黨九十周年活動，提高廣大員工的思想認識。制定服務質量實施細則，明確服務標準和服務承諾內容，營造創先爭優良好氛圍。市分行成立監察部，強化黨風廉政建設的組織保障。加強反腐倡廉教育，通過開展黨風廉政宣傳和參觀反腐倡廉圖片展等活動，進一步筑牢全行員工的思想、道德防

線。保障員工知情權、參與權、表達權和監督權，做好職代會、民主評議領導干部及行務公開等工作。開展合理化建議征集活動，征集合理化建議 條，答復 職代會代表提案 條，答復率達100%。豐富員工業余生活，成功組織征文比賽、乒乓球比賽、羽毛球比賽等活動。著力保障和改善員工生活，健全困難職工幫扶機制，行領導定時深入基層走訪慰問困難、患病職工。組織每年一次的全行員工體檢。

同志們，2010年我們在復雜多變的外部經濟金融形勢中，堅持加快發展，加速結構調整，取得了良好的業績，為2011年乃至今后一段時期的發展奠定了堅實基礎。實踐充分證明，我們貫徹落實省分行決策部署是堅決有力的，發展思路是符合實際的，應對措施是科學有效的。成績的取得，得益于市委、市政府和省分行的正確領導，得益于監管部門的科學指導，更是全行員工埋頭苦干、傾心付出的結果。在此，我謹代表市分行領導班子向各位并通過各位向全行所有員工及其家屬表達最親切的慰問和最誠摯的謝意，大家辛苦了！

在充分肯定成績的同時，我們也應清醒認識存在的問題。一是 二是展方式仍顯粗放，仍然主要依靠人力、財力、網點、產品等四大生產要素投入拉動，點均效能、人均創利、客戶貢獻度等指標和其他商業銀行相比差距較大；三是員工素質能力與業務發展管理要求相差甚遠，工作缺乏主動性、創造性，安于現狀或疲于應付。缺乏加快發展、加速轉型的緊迫感、責任感和使命感。四是人力資源結構“矛盾”依舊突出，結構性缺員情況嚴重、前后臺員工比例不合理等現象仍然存在。這些問題關乎我行可持續健康發展，還需要我們

在今后的工作中去努力解決。

二、2011主要工作安排

2011總體工作思路：深入學習實踐科學發展觀，認真落實宏觀調控和金融監管要求，按照省分行統一部署，進一步解放思想，深化改革，以效益為中心，以科學發展為主線，以推進網點轉型和管理轉型為目標，進一步夯實風險管理基礎、渠道和服務基礎、黨建和文化基礎，提升風險管控能力、盈利能力和服務能力，進一步加快向商業銀行的全面轉型。

2011全市**行工作主要目標： 發展目標：。經營目標：。內控目標： 服務目標：

為實現上述目標，要重點做好以下方面工作： 同志們，充滿挑戰和期待的新的一年已來臨，發展的使命任重道遠，面對更大的挑戰、更高的目標、更新的期待，讓我們在省分行的堅強領導下，振奮精神，凝心聚力，只爭朝夕，攻堅克難，以飽滿的熱情，百倍的干勁，強烈的責任意識，加快發展、加速轉型、爭先進位，為實現**市分行又好又快發展努力奮斗！

第二篇：XX分行一季度工作報告

中國農業銀行阿壩分行 2011年一季度工作報告

2011年一季度，我行打破XX地區各行各業固有的“冬眠”陳習，以“春天行動”為抓手，工作做到早謀劃、早安排、早落實，取得了一定成績?，F根據省分行安排，將我行一季度業務經營及其它各項工作開展情況匯報如下。一、一季度業務經營指標完成情況

2011年一季度，我行實現撥備前利潤XXX萬元，撥備后利潤XXX萬元，分別完成全年計劃的XX%、XXX%；實現經濟增加值XXX萬元，完成全年計劃的1XXX%；各項存款受災后重建資金集中支付等因素影響，3月末余額XXX億元，較年初下降XX億元，完成全年任務的XXX%；一季度累放貸款XX億元，余額XX億元，不良貸款余額XXX億元，較年初下降XXX億元；實現中間業務收入XXX萬元，完成全年任務的XXX%。

二、開展的主要工作

（一）以“春天行動”為載體，個人業務迎來“早春”。在今年的個人業務工作中，我行仍以抓“早”和抓“大”不放“小”為指導思想，狠抓“春天行動”業務營銷工作。一是精心組織，加強領導。在省分行對今年“春天行動”部臵完后，我行庚即成立了以“一把手”為組長的工作領導小組，具體負責活動的組織實施、指標分解和考核評價，召開了有各縣支行行長和 相關責任人參加的動員大會，制定印發了《2011年“大行德廣 伴您成長 金鑰匙春天行動”零售業務綜合營銷方案》、《2011年 “大行德廣 伴您成長金鑰匙春天行動”綜合考核辦法》，對各項工作和任務進行了細致的分解和落實。二是突出儲蓄存款的重要性。抓源頭，搶客戶，拓市場，充分利用我行網絡、網點優勢，做好代理財政性存款、代發工資等代理工作，一季度個人存款增長5782.54萬元。三是強化個人高端客戶的精細化營銷。充分利用個人優質客戶關系管理系統，建立了“大堂經理-柜員-客戶經理-行長”的聯動響應和分層營銷機制，提高了對高價值客戶的識別能力和營銷能力，個人貴賓客戶的識別率達80%以上，一季度新增個人貴賓客戶8251戶，完成計劃的396.68%。四是加大個人貸款的營銷力度。提高調查、審查、審批各個環節的工作效率，季末，個人貸款較年初凈增1764萬元，完成計劃的136.76%，保持了個人資產業務快速發展勢頭。五是強力推進電子銀行業務發展。開展了轉帳電話進市場、個人網銀送K寶、“個人貸款+個人網銀+手機銀行+短信通”等營銷活動，電子銀行產品的推廣力度得到進一步加強，提高了渠道分流能力和產品的市場覆蓋率，一季度，我行新增個人網上銀行注冊客戶4379戶，完成任務的136%；個人短信通及電話銀行客戶凈增10585戶，完成任務的132.31%；手機銀行客戶凈增2943戶，完成任務的98.1%；轉帳電話凈增581戶，完成計劃的111.73%；凈增企業網上銀行140戶，完成計劃任務的110%；凈增短信及電話銀行165戶，完成計劃的154.21%。六是加大銀行卡的發卡力度。加大宣傳，創新服務方式，做好咨詢和引導工作，提高客戶對我行銀行卡產品的認知度和接受能力，1 月份，在成都舉行了有省委州委領導、省分行領導參加的“惠農羌繡卡”發卡儀式，高調推出了我行為汶川災區羌族繡娘量身定制的“惠農羌繡卡”；加強住房公積金聯名卡和公務卡的推廣力度，積極搶占市場資源，爭取發展空間；加大惠農卡的發卡力度，一季度發行惠農卡24845張，完成計劃的165.63%，同比多增14879張，增幅149.03%。七是加強對“春天行動”營銷工作的督導力度。對個人貸款、儲蓄存款、個人理財、網點建設等進度較差的行，由行領導帶隊，通過現場督導等方式，查找原因，制定整改辦法，幫助其走出工作困境；主管部門對各縣支行“春天行動”進度進行按周通報，實時撐控，及時發現工作短板并研究解決辦法和落實工作措施。通過狠抓“春天行動”綜合業務營銷，我行個人業務再步入一個發展的“早春”。

（二）以大客戶大項目為抓手，法人客戶貸款投放實現“開門紅”。

水電項目是州內、外各家金融機構眼中的“唐僧肉”，對水電融資項目的營銷在我州達到了白熱化程度，國家開發銀行、中國銀行、工商銀行等大型商業銀行以及民生銀行、中信實業銀行等中小股份銀行紛紛入州搶奪資源，使我行本來面臨的激烈競爭態勢更加嚴峻。抓不住水電項目，今年三年規劃目標的完成和阿壩農行的發展就無從談起。行黨委深刻認識到這個問題，在今年 一季度，狠抓以水電項目為主的大客戶大項目營銷工作。一是在去年基礎上對全州水電開發項目進行了認真梳理，通過對客戶、項目資料的收集、分析，在了解和掌握項目進度的基礎上，實施對大客戶的動態管理和個性化管理，強力營銷。二是多次主動向州委州政府主要領導和分管領導匯報工作，充分利用好州國資委代表地方政府參與水電開發這個平臺，建立聯系機制，目前已與地方政府建立了良好的戰略合作關系，水電客戶營銷工作得到州委、州政府主要領導及相關部門的全力支持。同時加強與客戶的溝通聯系，在成都召開了有省分行領導、州政府領導和企業負責人參加的客戶聯誼會，共述友誼，共謀發展，并積極協調政府職能部門協助客戶辦理相關手續，不失時機地開展營銷工作，以真誠服務贏得客戶認同。對重點客戶、項目，由行領導掛帥、州分行前臺部門牽頭，提高營銷平臺，精心制定營銷方案。新年伊始，首筆9000萬元貸款在汶川支行向中電投集團控投子公司五凌電力有限公司順利實現投放，并盤活因“5.12”地震造成四川汶川振沖電力發展有限責任公司不良貸款2600萬元，達到發展和風險防范共抓的目的，漂亮地打響了今年“春天行動”的第一仗。一季度，共營銷大客戶5戶，上報審批金額75億，累放5.77億元，同比多投放1.67億元，實現了法人貸款有效投放“開門紅”。

（三）以增長方式轉變為突破口，保持中間業務發展旺勢。一是建立績效激勵機制。結合“春天行動”，制定了《2011年中間業務考核辦法》，對基金、代理保險等中間業務品種下達 了春天行動計劃，進行按項目、按進度進行考核。二是創新中間業務品種。加強保險代理業務發展，在去年的基礎上又增加一家合作保險公司，擴大了合作范圍，增加了代理品種，開通了汶川銀保通業務平臺，為壽險業務的拓展創造了條件。三是優化中間業務結構。加大了投行業務的拓展，對所有信貸事項都與農行現有產品進行“捆綁式”營銷，提高客戶的綜合貢獻值。四是規范手續費收入。重簽協議統一了對代理煙草公司歸集款的手續費標準，由原來的各行自行協議的每筆0.5-0.7元提高到每筆1元。上收了小額帳戶管理費減免權，并在中間業務收費系統中進行批量扣收，杜絕了手工收帳中屢禁不絕的漏收現象。一季度，我行基金銷售完成省分行下達計劃任務的84.87%，完成率居全省第二，本外幣理財產品完成省分行計劃的126.92%，實現了“傳世之寶”實物黃金銷售零的突破。截止季末，共實現中間業務收入1551萬元，完成全年計劃的28.04%，按時間進度完成了收入計劃。

（四）以員工隊伍建設為重點，確保全行和諧穩定。我州屬以藏族為主的少數民族聚居區，維穩工作難度較大，而今年一季度是全國“兩會”召開、3.12**生日、3.14藏獨、3.16阿壩騷亂等敏感特殊日子集中時段，較內地行而言，維穩形勢更加嚴峻。我行將維穩工作作為一項政治任務來抓，以創建和諧阿壩農行為目標，以員工隊伍建設為重點，強化維穩工作。一是加強合規文化建設。認真開展各類檢查，保持案件防控的高壓 態勢，加強員工違規違紀積分管理，認真建立干部廉政檔案和員工合規檔案，加強合規文化教育，安全保衛工作做到常抓不懈，全行員工合規經營和遵章守紀意識得到加強，確保了一季度無案件、事故發生。二是加強企業文化建設。深入開展企業文化核心理念宣教活動，樹立典型，弘揚身邊的先進，員工業余文化生活得到豐富，企業文化核心理念深入人心，員工的精神面貌得到極大改善。三是加強員工愛國主義教育。阿壩、若爾蓋等藏區縣支行針對今年當地發生的極端事件召開員工座談會進行揭批和聲討，全行員工通過觀看電視教育片、參加地方組織的感恩歌曲比賽等方式，自覺接受愛國主義教育。四是強化維穩措施。在“兩會”期間和州內特殊敏感時段，制定了防突預案，加強維穩值班力度和重點區域值守力量，特別是針對我州阿壩等藏區縣近期發生的藏獨極端事件，立即啟動了防突預案，州分行機關和縣支行機關由行領導帶班，實行24小時值守，各縣支行每天分早、晚兩次向州分行報告穩定情況，在此期間縣支行行領導和員工原則上不準請假外出，確保了全行的安全和穩定。

三、存在的問題

（一）對公存款形勢仍十分嚴峻，止滑回升面臨較大壓力。2007年我行存款余額僅67.97億元，2010年末余額達238.45億元，“5.12”地震后的三年（2008-2010）時間“井噴式”地凈增長170.48億元，增幅達250.81%。而地震前阿壩州GDP、財政一般預算收入、一般預算支出三個經濟指標長長期以來均居全省 倒數一、二位，存款增幅如此之大，有70%以上是重建資金，約有119億之多。隨著災后重建工作的結束，這部分資金將陸續支付使用，并隨著援建單位和工程隊的撤出而帶走，將對我行資金組織工作將帶來很大沖擊，造成我行存款特別是對公存款的穩定性極差，穩存工作壓力極大。僅今年，就預計將有50億重建資金劃出。而三年重建兩年完成目標已基本實現，國家財政撥付將回歸到震前水平，對口援建資金不會再來，一方面是資金來源的枯竭，另一方面是資金的大量流出，我行存款工作面臨著十分嚴峻的形勢。截止3月10日，我行對公存款較年初下降20.3億元，雖然做了大量的對公存款止滑回升工作，由行領導帶隊深入到各行、企業和資金來源單位進行工作督導、攻關，在月末回升了10億，但仍有10.3億的降幅，且后3個季度面臨的形勢更加嚴峻。

（二）因災資產質量未得到有效提升，優質客戶維護難度加大。

5.12地震和之后頻繁發生的泥石流等次生災害，造成我行資產質量嚴重惡化，不良貸款占比由震前的0.43億元（占比0.65%）突升到震后的50.94億元（占比92.2%），不良貸款占比高，到期貸款收回率低。同時，根據客戶災后實際經營恢復情況，向上級行申請對符合貸款客戶進行形態回遷，但因全國農行將四川分行作為不良貸款調劑的“蓄水池”，四川分行將阿壩分行作為全省不良貸款調劑的“蓄水池”，使我行不良貸款余額和占比 不降反升。截止2010年6月末，全省不良貸款余額比2008年末下降92.22億元，而我行不良貸款余額僅下降3.23億元，我行為全省乃至全國農行不良貸款的調劑作出了重大貢獻。去年以來，雖然在總行、省分行的關心下，部分客戶的形態在一定程度上得到了提升，但因系統處理等原因報得多、批得少，提升力度不夠，未能使我行資產質量得到有效改變。不能及時準確反映因災客戶的真實信用等級，需要付出極大的努力維護原有優質客戶，造成我行部分優質客戶的流失，今年，就有8戶客戶因貸款形態影響了其信用，將在我行貸款歸還后，表示出不愿與我行進行再次合作的意向。

（三）營銷效果良好，但投放不足的問題仍未得到改變。一季度，我行營銷重點優良客戶5戶，加上去年已報未批貸款，目前共有75億的貸款報省分行待批，營銷工作取得較好成效。但是，由于全省今年投放的重點是往年已報未放項目，造成一季度我行貸款營銷得多，但實際投放得少的尷尬局面。項目營銷下來卻不能及時投放，影響了客戶資金需求，造成我行優質客戶的維護難度加大。

（四）地處少數民族敏感區位，維穩形勢十分嚴峻。我行所在的阿壩地區，是以藏、羌、回、漢為主的少數民族聚居區，尤以藏族人口居多。轄內阿壩縣曾發生過3.16藏獨份子打、砸、搶、燒事件，今年3月，又發生了藏獨份子制造的極端事件，部分藏區縣也出現了不同程度的騷亂現象。州委州政府 已派出大批的工作組進駐到所有藏區縣、鄉、村，州內維穩形勢驟然緊張。我行大部分縣支行均處于藏區，一方面要保證正常的營業，一方面又要確保安全和穩定，所以工作難度極大，面臨的維穩形勢十分嚴峻。

四、后三個季度的工作安排

一是進一步更新觀念，以上市銀行的全新觀念統一全行思想，徹底摒棄“平均主義”“冬眠”“不做個人業務”、“吼地震等救濟”以及“傳統老大”五個舊觀念，樹立效益優先、個人業務公司業務兩手抓和拚搶市場意識。二是正確面對存款工作面臨的困難，探索存款組織工作的新路子，強化責任和攻關力度，捕捉信息，以阿壩州委提出的在十二五期間“一場兩園十大工程”建設為抓手，發揮整體功能，在抓存款大戶、存款新領域、抓新開戶上下功夫，并把吸存范圍從城區擴展到農村，從行政事業、企業單位擴大到私營個體企業。三是調結構騰規模抓投放，全力營銷，全員營銷，牢牢抓住阿壩分行水電、旅游、交通、礦產四大優勢產業，上下聯動，及時跟進，主動勾通，打破有效投入不力的局面，做好資產業務。四是深入研究中間業務發展思路，拓渠道抓營銷保收入，保持中間業務發展的良好勢頭。五是繼續推進網點經營轉型和電子渠道建設，加快自助設備的投放進度，加強對設備的維護，提高電子機具的正常運轉率，不斷改善用卡環境，充分發揮我行的網絡網點優勢，增強競爭實力。六是加大合規理念的傳播，讓“違規就是風險，合規就是效益”觀念深入人心。七是抓班子帶隊伍，各級干部真抓實干，帶頭拚搏，弘揚偉大的抗震救災精神，吃苦在先、奉獻在先，以優良的工作作風帶領全行員工為實現三年發展目標而努力奮斗。八是以維穩工作為重心，以人為本，深入了解員工需求，以“五小”建設為抓手，暢通溝通渠道，加強企業文化建設，全面打造和諧平安阿壩農行。

第三篇：銀行度巡察工作報告：銀行分行2021巡察工作報告

省分行巡察辦：

根據省市分行黨委統一部署，XX分行深化政治巡察，堅持發現問題、形成震懾，推動改革、促進發展，推進全面從嚴治黨向縱深發展、向基層延伸，著力打通全面從嚴治黨“最后一公里”，2021XX分行巡察組共開展巡察7次，其中“交叉巡察”1次,巡察XX分行XX縣支行黨支部，開展行內基層營業機構黨支部巡察6次?，F對2021巡察工作開展情況總結如下：

一、主要工作情況

（一）精心部署，夯實巡察工作基礎。

在XX分行黨委的高度重視下，結合巡察任務的實際，從財務、風險、公司、黨務等條線優秀專業人才隊伍中抽調9名業務骨干，組建巡察人才庫。巡察領導小組研究擬定了《XX分行巡察工作實施方案（2021）》，并報黨委研究審議，明確了巡察對象、巡察重點，對全年巡察任務做了部署安排，為全年巡察工作奠定扎實的基礎。

（二）突出重點，注重巡察工作實效。

在巡察對象上，突出重點“人”，主要突出基層營業機構班子成員尤其是“一把手”。在巡察內容上，突出重點“事”，即圍繞“四個落實”查找和推動糾正政治偏差，堅持從業務看政治，從問題看責任，從現象看本質，發揮政治監督作用。聚焦基層黨組織黨的領導弱化、黨的建設缺失、全面從嚴治黨不力，管黨治黨寬松軟等突出問題。在巡察前期，明確巡察內容、工作程序、時間安排、人員分工和紀律要求，列出巡察中需要重點關注的問題以及事項。在巡察過程中，綜合運用聽匯報、看臺賬、核事實和單獨約談等方式挖掘問題線索，帶著問題開展談話，帶著問題調閱材料，直奔主題鎖定事實。截止目前完成了7家基層營業機構黨支部的巡察任務，巡察覆蓋率68.4%，2022年可達到全覆蓋。

二、巡察整改情況及轄內巡察發現問題情況

一是督促落實省分行巡察反饋問題整改工作。

針對上一輪省分行巡察反饋的6個方面18個問題，組織召開巡察整改工作聯席會議6次，黨委研究巡察問題整改和問責4次，明確整改責任，緊盯整改進度，協調解決整改難點，確保整改工作落到實處。同時堅持把巡察整改作為加強黨的建設、推動業務發展、規范經營管理的重要契機，督促責任部門進一步完善重點領域制度建設，著力構建整改長效機制。二是認真開展XX分行轄內自主巡察工作。圍繞“四個落實”，堅持有形覆蓋和有效覆蓋相統一，科學把握進度，2021年完成了轄內6家基層黨支部現場巡察，自主巡察覆蓋率為30%，形成4個方面共61個問題清單，為下一階段提高經營管理質效，發揮基層黨組織戰斗堡壘作用，提供政治指引。

二、存在的問題

巡察人員能力有待提高。巡察組由臨時抽調巡察人才庫組成，巡察經驗相對缺乏，不會巡察的問題普遍存在，發現問題能力針對性不強，致使一些深層次的問題和線索難以充分挖掘，存在工作簡單化、表面化、應付化，一定程度上影響了巡察工作的成效。

三、下一步工作打算

（一）抓好巡察問題反饋、督辦和整改落實等主要環節。

督促被巡察營業機構根據存在的問題，扎扎實實整改落實，通過整改落實解決問題、推動條線部門彌補漏洞、完善制度，達到整改一個具體問題，推動一批問題、一類問題解決的綜合效果。

（二）注重巡察業務知識學習，扎實做好巡察工作基本功。

針對巡察人才庫開展巡察業務知識培訓，重點把省市分行巡察工作工作手冊學深學透，還要學習黨內的其他黨紀黨規條例等，提升巡察人才業務能力。

（三）加強巡察工作隊伍的建設。

在堅持“專業搭配”的基礎上，充實巡察人才庫，特別是要把懂專業、敢監督、作風正的干部選拔到巡察人才庫中來，在巡察中作用發揮突出的成員予以保留，對不能有效發揮作用的成員堅決予以調整，不斷提升巡察隊伍的履職能力。

特此報告

XX分行

2021年12月9日

第四篇：分行現金管理工作總結

分行現金管理工作總結

引導語：寫好工作總結,須勤于思索,善于總結。下面是小編為大家精心整理的關于分行現金管理工作總結范文，歡迎閱讀！

分行現金管理工作總結一

XX年上半年我公司各部門都取得了可喜的成就，作為公司出納，我在收付、反映、監督、管理四個方面盡到了應盡的職責，特別是在**期間，仍按時到銀行保險等公共場合辦理業務。

在過去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

一、開學期間日常工作：

1、與銀行相關部門聯系，井然有序地完成了職工工資發放工作。

2、清理客戶欠費名單，并與各個相關部門通力合作，共同完成欠費的催收工作。

3、核對保險名單，與保險公司辦理好交接手續，完成對我公司職工的意外傷害險的投保工作。

4、做好***x年各種財務報表及統計報表，并及時送交相關主管部門。

二、其他工作

1、迎接公司評估，準備所需財務相關材料，及時送交辦公室。

2、為迎接審計部門對我公司帳務情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現的問題做好統計，并提交領導審閱。

3、按照公司部署，做好了社會公益活動及困難職工救濟工作。

在上半年工作中

1、嚴格執行現金管理和結算制度，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報，及時處理。

2、及時收回公司各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行，從無坐支現金。

3、根據會計提供的依據，及時發放教工工資和其它應發放的經費。

4、堅持財務手續，嚴格審核算（發票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報帳），對不符手續的發票不付款。

分行現金管理工作總結二

今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發行的管理職能和業務范圍也發生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規范化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F將20XX年上半年資金計劃管理工作總結如下：

一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法

繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20XX年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了工作的指導思想和努力方向：以規范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業務開展的前提下，各行根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

2、完善資金調度管理。在資金調度環節上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節情況的發生。今年以來電子聯行資金請調系統運行正常，我行繼續堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規范使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。

三、加強統計管理工作，提高統計資料質量

（一）我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。

（二）為加強對現金計劃執行情況的監測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

（三）我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發行的有關規定進行，統計數據完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發表統計資料和泄露統計機密，在按時完成好省分行規定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。

四、加強財補資金管理，做好監督撥付工作

今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。

（二）積極加強宣傳，密切與財政、企業主管部門的聯系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續的管理。

（三）經過我行與當地財政部門、企業主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××％。

五、監測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路 20XX等級行考核與以前相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。

六、加大調查研究深度，做好業務經營分析，發揮業務綜合職能

為了充分發揮資金計劃業務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業務經營分析水平，增強業務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態情況，深入分析影響全行業務活動的各種因素，并且堅持靜態分析與動態分態相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業務活動分析與企業經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。

七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行

（一）今年以來，我行按照有關現金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業帳戶現金的支取，合理核定企業淡旺季庫存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業減少現金使用。各支行（部）在信貸監管中強化了現金管理，并不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況來看，企業現金收支基本能按照管理要求執行。

（二）我行利用多種形式向購銷企業宣傳利率政策，明確公布人行規定的企業存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業計算好利息收支帳；銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執行情況基本能按照國家有關政策要求。

八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。

為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業等部門聯系，搜集相關農業經濟部門的信息資料，如農業生產結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業改革改制進程等。并深入企業，獲取企業的經營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。

回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環節，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業務理論水平有待進一步充實，業務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。

九、下半年工作打算

20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發揮。

[分行現金管理工作總結]

第五篇：中國銀行分行工作總結

中國銀行分行工作總結

中國銀行分行工作總結

2013年，中國銀行德州分行緊跟區域經濟發展導向，全面深化金融服務職能，持續加強授信投放力度，全年各項業務整體實現平穩持續快速健康發展。

一、持續做大授信總量規模，積極助力區域經濟發展

2013年，德州中行全面履行金融服務功能，以支持地方經濟建設為己任，大力實施“大中小微齊頭并進”的積極信貸戰略，對區域符合國家產業政策的支柱行業、重點項目和重點企業、城市基礎建設和中小微企業進行重點扶持，積極助力產業結構調整和產業戰略的持續深入。截止2013年11月末，全轄公司授信客戶達到322戶，較年初增長119戶，增幅達到58.62%；今年8月份，全行新增貸款19.9億元，計劃完成率110.53%，提前4個月完成市政府下達全年投放任務，9月-10月信貸投放貸款新增最高達到21.33億元，計劃完成率達到118.47%。受年末企業還貸和市場流動性趨緊因素影響，截止11月末，全行人民幣各項貸款較年初增長14.45億元，計劃完成率80.29%；人民幣新增額全口徑市場份額較去年同期提升2.76個百分點。

二、充分發揮中國銀行國際結算業務優勢，為區域企業“走出去”保駕護航

2013年，德州中行充分發揮國際結算業務傳統優勢，積極利用海內外融資平臺，堅持以市場和客戶需求為導向，進一步加大國際結算產品研發和創新的力度，致力于以個性化服務理念為客戶打造國際結算及資金業務服務的全面解決方案，德州中行國際結算傳統優勢的龍頭帶動作用持續發揮。截止2013年11月末，全行累計敘做貿易融資業務260余筆，金額達到17.95億元；利用海外行規模敘做協議付款12.5億元；全行實現國際結算業務量13.35億美元，市場份額40.43%；實現跨境人民幣結算業務量18.87億元，市場份額33.16%，國際結算和跨境業務持續領跑同業市場。

三、積極破解中小微企業發展難題，持續優化授信結構

2013年，德州中行持續優化業務創新流程，著力調整信貸存量結構，進一步加大中小微企業授信占比。截止11月末，我行新模式中小企業授信戶數達到193戶，較年初新增74戶；授信余額為11.97億元，較年初新增4.06億元。搶抓總行頂層設計，在全國率先取得微型企業試點行資格，迅速打開德州中行小微企業授信新局面，開辟了金融支持區域小微企業的新渠道。截止11月末，全行發放小微企業貸款43筆，金額8213萬元，列中行系統內第二批試點行第2名。

四、強化業務創新力度，持續挖掘服務區域經濟發展原動力

2013年，德州中行以創新促發展，全面拓寬企業融資渠道，成立了德州中行創新管理委員會，業務創新機制進一步完善；在全轄開展“創造金點子”青年業務創新大賽，進一步激發全轄員工創新增效熱情。截止2013年11月末，全行積極開辦北金所、“活利寶”委托貸款、投融通、國內信用證理財、國內訂單融資、出口商業發票貼現、聯動對證通、同城國內信用證等區域創新業務20余項；為谷神生物科技集團有限公司承銷短期融資債券2億元，實現債券承銷業務德州分行零突破；全轄累計開辦表外融資業務94.49億元，完成市政府下達全年任務的183.06%。通過強化業務創新力度，為區域企業融資渠道持續拓寬，有效支持了區域企業持續做大做強。

五、積極踐行社會責任，持續強化德州中行社會職能

2013年，德州中行在全行廣泛開展“慈心一日捐”活動的基礎上，深入開展了“助殘捐贈，共享陽光”、“六一?關愛留守兒童”等愛心捐助和志愿服務活動，積極開展送“金融知識”進社區、進農村、進廣場等金融知識普及活動，持續追求自身效益與社會效益的協調統一。全面落實“第一書記”聯系群眾機制，深入臨邑翟家鎮、田庵社區聯系點，結合銀行業經營實際，累計為14戶中小微企業，投放貸款5530萬元，為社區經濟發展提供了有力的財、智支持。