第一篇：XXXp開展基金業務自查工作報告

XX支行基金業務自查工作報告

區支行：

按照《 關開開展基金業務自查工作的通知》的要求，現將我支行自查情況匯報如下：

一、檢查基本情況

按照《基金銷售機構營業網點現場檢查工作指引（網點）檢查對照表》的要求，一一開展了基金從業人員資質審核、、整理培訓記錄、資金安全保障、內部控制制度、信息管理平臺建設和使用、銷售適用性、宣傳推介材料使用、風險承受能力評估表、投資者教育、基金銷售協議、數據報送、基金單位凈值公布、基金信息披露權益者須知張貼至網點等方面。

二、自查情況

1、宣傳推介情況

.我支行現使用宣傳材通過官網上可以查詢宣傳推介材料，網點擺放的宣傳折機頁由總行、省分行統一下發的資料。并張貼了總行印定的《證券投資基金投資人權益須知》。

2、投資者教育情況

一是網點擺放基金投資權益須知，投資購買理財、保險 基金十須知在我行業務單據上有明顯的風險提示內容；二是 明確了基金認申購表單有分紅方式的選擇，業務單據中的要素齊備，設計合理；三是前臺宣傳推介和柜面操作崗位，未發現超權陰授權業務。三是客戶開戶時嚴格核對投資人身份，包括身份證件、銀行帳戶并留存身份證件等。

2、業務執行情況

一是因網無一人取得基金從業資格證書，2018年1月至今未柜面銷售基金產品；是在官網上和現理專區公式了投訴電話和投訴郵箱。

3、人員資格

網點柜員共2 名，均未取得基金從業證書，但有理財證書。

4、考核及其它

網點使用省分行、市、區支行下發的績效考核辦法，對理財和基金有明確的考核指標和考核標準。

三、檢查發現的問題

本次自查發現網點柜員共2 名，均未取得基金從業證書

四、下一步

高度重視本次自查工作，將基金業務合規檢查作為一項常態化的重點工作，融入到日常各項經營管理之中，對檢查發現的的問題逐一落實整改，確保基金業務合規健康發展。

附件：

1.基金銷售機構營業網點現場檢查工作指引（網點）檢查對照表

第二篇：開展社會保險基金管理情況自查

我縣開展社會保險基金管理自查自糾

根據省市《關于開展社會保險基金管理情況檢查的通知》，我縣積極落實，明確文件要求，積極開展社會保險基金管理的自查自糾。

一是明確檢查對象和內容。對2013社會保險基金征繳、支付、財務、審批評審和經辦服務管理以及相關管理制度執行情況進行檢查，重點檢查職工基本養老保險基金、基本醫療保險基金和社會保險經辦機構。

二是明確責任科室。社保涉及的養老保險科、醫療保險科、工傷失業生育保險科、基金管理科等科室，要求各科室仔細對照檢查內容逐條自查。

三是形成自查自糾報告。要求各科室對相關的內容形成自查報告，對出現的問題及時糾正并說明。

第三篇：移民局創優開展自查工作報告

移民局創優開展自查工作報告

移民局創優開展自查工作報告

按照中央和省委、市委、區委的相關部署，結合我辦實際，為進一步教育引導黨員干部竭盡忠誠謀發展，滿懷激情干事業，爭當推動科學發展、促進社會和諧、服務人民群眾的排頭兵，我辦開展了“以爭做創業敬業先鋒、爭創服務管理品牌、讓黨員和群眾滿意”為主要內容的創先爭優活動，狠抓了黨員干部隊伍建設，有力地提高了黨員干部的政治理論水平和業務能力，取得了一定成效。根據區機關黨工委的統一部署，區移民辦對照《關于印發的通知》要求，在總結上一階段工作的基礎上進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、提高認識，明確創建活動的重

要意義。

深入開展創先爭優活動，是鞏固和拓展深入學習實踐科學發展觀活動成果的重要舉措，是黨的建設一項重要的經常性工作。我辦黨組充分認識開展“創先爭優”活動的重大意義，統一思想，明確目標，振奮精神，以高度的政治責任感、求真務實的作風，認真扎實地開展了這項活動。工作中，我們堅持以馬列主義、毛澤東思想、鄧--理論和“三個代表”重要思想為指導，堅持黨的基本理論、基本路線、基本綱領和基本經驗，緊緊圍繞改革、發展、穩定大局，全面加強黨員干部思想政治建設和作風建設。

二、強化措施，確保創建活動順利開展。

加強領導，明確責任。

為了認真開展好“創先爭優”活動，我辦高度重視，嚴肅對待，認真組織學習了區委會議文件精神，結合移民工作實際，制定了開展“創先爭優”活動實施方案，明確了開展“創先爭優”活動的指

導思想為十七大和十七屆三中、四中全會精神以及鄧--理論和“三個代表”重要思想;主要內容為“爭做創業敬業先鋒、爭創服務管理品牌、讓黨員和群眾滿意”;活動載體為“爭做廉潔高效先鋒”;活動主題為“五個表率”即做解放思想、開拓創新的表率，做勤奮好學、學以致用的表率，做心系移民、真抓實干的表率，做顧全大局、民主和諧的表率，做艱苦奮斗、廉潔從政的表率。同時確定了活動的方法步驟和組織領導，把開展“創先爭優”活動擺上重要工作日程，切實加強對活動的組織領導。

民主公開，加強監督。

廣泛征求干部群眾意見，機關黨組和全體黨員提出了創先爭優活動公開承諾書，并在機關宣傳欄上進行了公布。

加強學習，提高素質。

以鞏固和拓展深入學習實踐科學發展觀活動成果為契機，通過集中學習加強黨員干部思想道德教育;結合區作風建設年活動和創建學習型黨組織活動，營造良好學習氛圍，樹立終身學習思想，逐步提高依法行政水平和工作能力。

三、突出重點，確保創建活動取得實效。

1、學習方面：一是建立健全學習制度，堅持領導干部政治學習制度，認真學習了馬列主義、毛澤東思想、鄧--理論和“三個代表”重要思想以及黨的十七大精神，認真學習了《黨政領導干部選拔任用工作四項監督制度》，認真學習了《廉政準則》。二是堅持學以致用，注重調查研究，將理論與實踐相結合，運用理論分析研究解決實際問題、指導工作實踐。

2、民主團結方面：一是堅持和健全民主集中制，自覺同黨中央保持高度一致，保證政令暢通。堅決克服違反民主集中制原則的個人獨斷專行和軟弱渙散現象。二是發揮好移民辦黨組的領導核心作用。按照集體領導、民主集中、個別醞釀、會議決定的原則，不搞一言堂，不搞由一個人說了算。班子成員按

照分工認真實施集體決定事項，做到了相互支持，重要情況及時通氣。三是建立和完善了黨內情況通報、情況反映和重大決策征求意見制度，健全黨內民主生活會制度，認真開好一季一次的黨員干部民主生活會，切實提高民主生活會質量。會上，黨員干部勇于開展批評和自我批評，找準自己存在的問題，虛心聽取其他同志的意見，相互交流溝通思想，達到了統一認識、增進團結的目的，形成了團結、進取、向上的領導集體。那一世范文網

3、清正廉潔方面：一是堅持從嚴治黨的方針，領導班子及成員以身作則，帶頭做廉潔自律的表率。今年來，移民辦領導干部無違規違紀違法行為發生。二是加強黨性黨風黨紀教育，從思想上筑牢拒腐防變的堤防。

四、務實創新，以創建活動促進各項工作。

為了使創先爭優活動收到實效，移民辦領導班子自始至終把此項活動貫穿

于全辦思想政治、組織作風建設中，與具體工作和解決實際問題相結合，并以此帶動移民工作管理、服務水平的提高。一是著力提高班子成員思想政治理論素質和管理水平，大力發揚求真務實、真抓實干、開拓創新、團結奉獻的優良作風，自覺做到多深入基層、深入群眾，減少應酬、減少會議，勤學習、勤思考，解放思想、勇于實踐、銳意創新，堅決反對和摒棄鋪張浪費、急功近利、弄虛作假等形式主義和官僚主義習氣;二是不斷提高貫徹黨的方針政策、民主科學管理的水平，堅持民主集中制，講黨性、講原則、講紀律、講大局、講團結，增強領導班子團結協作的凝聚力，全力維護整體利益、大局利益、干部利益和班子形象，使班子成員之間達到互相理解、互相支持、互相配合、互相負責;三是提高政治敏銳性和鑒別力，加強對上級各項決策、規定、制度的貫徹執行力，確保黨和國家的路線、方針和政策在我會的貫徹落實，努力把領導班子建設成為

政治素質好、經營業績好、團結協作好、作風形象好的堅強領導集體。

五、存在的問題和不足。

我會開展“創先爭優”活動取得了較好成效，但也存在一些問題和不足。

1、有時對學習抓得不夠緊，學習內容與工作實際的緊密結合還需加強。在今后，要教育引導移民干部樹立終身學習觀念，要依托各級教育陣地，加大培訓力度，不斷提高移民干部能力;

2、對水庫移民工作的深層次問題探討不夠，工作尚停留在應付繁重任務的完成上;

3、在解決問題方面思想不夠解放、創新意識還有所欠缺;

4、隊伍建設還需進一步加強。要不斷強化干部職工政治業務學習，努力提高依法行政能力和水平，進一步轉變工作作風，建設一支為民、務實、清廉的干部隊伍。積極協調有關部門，爭取黨委政府的重視，營造良好的工作環境。

總之，我辦通過開展“創先爭優”

活動，黨員干部素質有所提高，工作作風得到好轉，我們將再接再厲，找準不足和薄弱環節，建立“創先爭優”的長效機制，把我辦工作提高到一個更高的水平。

第四篇：關于獨立基金銷售機構開展自查和整改的工作報告2016年9月

財厚字【2016】01號

關于獨立基金銷售機構開展自查和整改的工作報告

中國證券監督管理委員會深圳監管局：

貴局于2016年8月29日下發了《深圳證監局關于開展獨立基金銷售機構自查和整改工作的通知》（深證局機構字【2016】97號）（以下簡稱“工作通知”）。我司遵照貴局要求，逐條逐項進行學習，切實做好自查和整改，現向貴局匯報自查情況和整改計劃：

一、業務范圍體現專業化經營的原則

1、自查情況

深圳前海財厚資產管理有限公司成立于2014年11月28日，并于2016年2月23日取得基金銷售資格，最新的經營范圍為：受托資產管理；受托管理股權投資基金；投資管理（以上不得從事信托、金融資產管理、證券資產管理等業務，不得從事證券投資活動，不得以公開方式募集資金開展投資活動，不得從事公開募集基金管理業務，法律、行政法規、國務院決定等規定需要審批的，依法取得相關審批文件后方可經營）；基金銷售。

2、整改計劃

根據本通知要求，獨立基金銷售機構主營業務范圍應當限于公募基金及其他金融理財產品銷售，獨立基金銷售機構不得同時開展私募基金管理業務。我司經營范圍中含有受托資產管理、受托管理股權投資基金和投資管理等內容與要求不符，計劃開展整改工作。

我司計劃于五（5）個工作日內向深圳市工商局申請變更經營范圍，刪除受托資產管理；受托管理股權投資基金；投資管理（以上不得從事信托、金融資產管理、證券資產管理等業務，不得從事證券投資活動，不得以公開方式募集資金開展投資活動，不得從事公開募集基金管理業務，法律、行政法規、國務院決定等規定需要審批的，依法取得相關審批文件后方可經營）。該整改工作計劃于2016年10月31日前完成。

二、提升合規運作及專業化服務水平

1、自查情況

深圳前海財厚資產管理有限公司實繳注冊資本金2000萬元，股權結構為孫方厚先生獨資。我司在取得基金銷售業務資格以后，嚴格遵守《證券投資基金銷售管理辦法》相關規定，持續符合獨立基金銷

售機構審批要求。

我司取得基金銷售業務資格后，積極開展公募基金銷售準備工作，主要包括與志鴻六維軟件科技（上海）有限公司簽署《基金銷售系統租用服務合同》、與萬家基金、北信瑞豐和中融基金等基金管理公司簽署《基金代理銷售框架協議》、與資金監督銀行上海浦東發展銀行完成公募基金認/申購和贖回等系統操作測試，并于2016年6月底正式開展公募基金銷售業務。截止2016年9月8日，公司已經累計銷售公募基金產品規模4.91萬元，并將進一步加大公募基金銷售力度，豐富基金代銷產品種類，爭取在2016年實現公募基金產品累計銷售額100萬元。

我司擁有獨立的營業場所（地址為深圳市南山區南山大道1088號南園楓葉大廈15層15K室）、信息技術系統和業務人員（其中11人通過基金從業資格考試），從未委托其他機構人員代辦基金銷售活動。公司股東沒有違規占用獨立基金銷售機構資金，沒有以自己或者獨立基金銷售機構名義對外開展宣傳推介、賬戶開戶、申購贖回等活動，沒有與獨立基金銷售機構基金銷售活動進行捆綁營銷。

三、強化私募產品銷售管理，注重風險隔離

1、自查情況

關于私募產品銷售業務，我司已建立合作機構名單制度與銷售產品庫制度（詳見附件一）、投資者適當性管理（詳見附件二）和銷售

文件保存制度（詳見附件三）、合格投資者內部審核及風險揭示制度（詳見附件四）、公募基金銷售與私募產品銷售分離內控制度（詳見附件五）等一系列制度文件。

關于私募基金產品銷售業務，我司目前沒有開展由其他私募基金管理人發行和管理的私募基金產品銷售業務，但計劃以后開展私募基金產品銷售業務，公司將按照本通知的要求協調私募基金管理人做好存量私募基金產品的風險應急處置預案，并建立了私募基金銷售業務應急處理措施等制度文件（詳見附件六），充分評估、審慎處置，切實防范私募基金產品運行風險。

關于私募基金產品發行管理業務，我司于2015年6月11日登記為私募基金管理人，該時間早于取得基金銷售資格和本通知發放時間。公司現有存量私募基金產品一只，產品名稱為道勝保理優質資產收益權投資私募基金，該基金成立于2016年1月9日，期限為一年，基金規模8463萬元人民幣，托管銀行為恒豐銀行股份有限公司，該基金產品于2016年1月30日向中國證券投資基金業協會進行產品備案申報。自有關政策出臺后，公司已經嚴格依照監管部門要求全面停止私募基金產品的發行工作。

2、整改計劃

首先，我司已全面停止開展新增私募基金產品的發行工作，放棄私募基金管理人的業務范圍，同時嚴格執行本通知要求，經營范圍限于“公募基金及其他金融理財產品銷售，其中，其他金融理財產品應

當為受國務院金融監管部門監管的金融理財產品”。

其次，妥善安排好已發行的存量私募基金產品的收尾工作，依照基金業務風險隔離制度，嚴控私募基金業務風險，按期完成產品到期的資產處置和收益兌付。

最后，我司將秉承本通知精神，規范企業經營范圍，提升合規運作及專業化水平，加強制度建設，注重風險隔離，切實落實深圳監管局對獨立基金銷售機構的監管要求。

特此報告，請審閱！

深圳前海財厚資產管理有限公司

二零一六年九月八日

附件一:

合作機構名單及銷售產品庫管理辦法

第一條 為規范公司私募基金銷售行為，保護投資者合法權益，根據《中華人民共和國證券法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導意見》等法律法規及《深圳前海財厚資產管理有限公司內部控制制度》，制定本管理辦法。

第二條 本管理辦法所稱的私募基金銷售業務合作機構系指由我司為其銷售私募基金產品的私募基金管理人。

第三條 合作機構的選擇標準

1、在中國證券投資基金業協會備案的私募基金管理人；

2、私募基金管理人及其高管未被監管部門或行業協會采取行政處罰措施和責令整改；

3、股權結構清晰，股東或其他關聯方與其不存在業務沖突或利益輸送風險，外資控股比例小于49%；

4、未兼營民間借貸、民間融資、配資業務、小額理財、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔保、房地產開發、交易平臺等業務；

5、未兼營與“投資管理”買方業務相沖突的賣方業務，包括財務咨詢、財務顧問、商務信息咨詢、經濟信息咨詢、金融信息服務、企業運營管理、金融信息服務、軟件技術開發、接受金融機構委托從事金融業務流程外包等；

6、未兼營與私募基金管理業務相沖突或監管機構禁止的其他業

務；

7、配備足夠數量從業人員的運作團隊和管理經驗足夠的基金管理團隊；

8、有完善的內部管理制度，包括但不限于運營風險控制制度、信息披露制度、機構內部交易記錄制度、防范內幕交易、利益沖突的投資交易制度、合格投資者風險揭示制度、合格投資者內部審核流程及相關制度、私募基金宣傳推介、募集相關規范制度以及（適用于私募證券投資基金業務）的公平交易制度、從業人員買賣證券申報制度等配套管理制度等；

9、中國證券投資基金業協會對私募基金管理人的其他要求。第四條 銷售產品的選擇標準

1、在中國證券投資基金業協會私募基金備案系統備案的私募基金產品；

2、具有真實項目背景、投資標的私募基金產品；

3、我司對私募基金產品特征的其他要求。

第五條 我司為私募基金銷售業務合作機構建立合作機構名單，并記錄市場部和風控部對其盡職調查報告；由市場部定期查詢名單機構是否符合本管理辦法第三條所列條款。

第六條 當發生合作機構無法滿足本管理辦法第三條所列條款的情形時，我司將通報合作機構并給予3個工作日的寬限期，若該合作機構仍未解決問題，我司將停止銷售該合作機構的私募基金產品并于我司官網向投資人公告。

第七條 我司為銷售的私募基金產品建立產品庫，并定期更新產品信息；由市場部定期查詢產品運作情況并在公司官網向投資人公告。

第八條 當銷售的私募基金產品無法滿足本管理辦法第四條所列條款時，我司將通報該私募基金產品的管理人并給予3個工作日的寬限期，若該私募基金產品仍未解決問題，我司將停止銷售該私募基金產品并于我司官網向投資人公告。

第九條 當發生本管理辦法第六條與第八條所列情況，我司將啟動私募基金銷售業務應急處理措施，以保護投資人利益。

第十章 本管理辦法由深圳前海財厚資產管理有限公司負責解釋和修訂，自下發之日起試行。

深圳前海財厚資產管理有限公司

2016年3月1日

附件二: 私募基金銷售業務適用性管理制度

第一章 總 則

第一條 為了確保私募基金銷售的適用性，加強投資者教育，促進證券投資基金市場健康發展，保障深圳前海財厚資產管理有限公司（以下簡稱“本司”）私募基金銷售業務銷售適用性制度的落實，保證本司私募基金銷售業務的運作符合國家有關法律法規和行業監管規則要求，根據《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導意見》等有關規章制度，特制定本辦法。

第二條 私募基金銷售業務銷售適用性是指本司代銷網點在銷售私募基金的過程中，根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，將合適的產品銷售給合適的基金投資人。

第三條 本司基金銷售系統具有調查、評價、記錄基金投資人風險承受能力的功能，并對基金投資人所認購、申購基金的風險等級與基金投資人的風險承受能力之間是否匹配進行檢查，如果不匹配，系統要求基金投資人進行確認，并自動記錄基金投資人的確認信息。

第四條 本司在基金銷售業務開展過程中，將參照本基金銷售適用性管理制度，做好對基金銷售人員相關法規和操作流程的培訓工

作，加強對基金銷售行為的管理，加大對基金投資人私募基金產品的風險提示，降低因銷售過程中產品錯配而導致的基金投資人投訴風險。

第二章 私募基金銷售業務銷售適用性的基本原則

第五條 私募基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則。

(一)投資人利益優先原則 當本司的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益。

(二)全面性原則 本司將私募基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，在私募基金銷售的各個業務環節按本私募基金銷售適用性管理辦法執行。

(三)客觀性原則 本司根據相關評級機構標準和調查評價流程，客觀準確的對基金管理人、私募基金產品進行調查和評價，基金銷售人員應根據對基金投資人的調查和評價，以總部統一設置的私募基金產品風險類型作為推介基金產品的重要依據。

(四)及時性原則 本司對基金產品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價根據實際情況及時更新，更新的結果及時上傳至基金銷售系統。

第三章 基金管理人的審慎調查

第六條 為確保基金銷售適用性的貫徹實施，本司選擇代銷基金

產品前，按要求對基金管理人進行審慎調查并做出評價。了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況，并將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的主要依據。

第七條 本司委托第三方評級公司對基金管理人進行審慎調查，對每一基金管理人的基本實力、基金管理人的團隊穩定性、基金管理人的投資管理能力以及誠信、內部控制、風險控制四方面給予分項評價，最后根據四個能力在實際操作中對于基金管理人及投資者利益的影響孰輕孰重之原則，分別賦予不同權重，最終給予綜合評定結果并排名。

第八條 在基金管理人的基本實力部分中，主要考慮的子因素包括：

1、目前股權結構及股東背景；

2、公司團隊情況（人數、學歷背景）；

3、基金經理平均證券從業年限；

4、基金數量；

5、產品線完善程度；

6、私募基金總資產規模；

7、其他各項業務開展情況。

第九條 在基金管理人團隊穩定性這一部分中，主要考慮的子因素包括：

1、股權穩定性；

2、公司高管變更；

3、人才儲備；

4、基金投研團隊穩定性；

第十條 在基金管理人投資管理能力這一部分中，主要考慮的子因素包括：

1、旗下固定收益類基金的投資管理能力；

2、旗下權益類基金的投資管理能力；

第十一條 在基金管理人誠信、內部控制、風險控制能力這一部分中，主要考慮的子因素包括：

1、制度建設；

2、違規情況；

3、風險事件處理；

第四章 私募基金產品的風險評價

第十一條 本司對所代銷私募基金產品的風險評價，主要由第三方的基金評級與評價機構-濟安金信提供。選擇基金評級與評價機構之前，本司對服務方使用的基金產品風險評價方法及說明進行審核，并根據服務方評價系統的市場運用情況進行選擇。

第十二條 服務方對私募基金產品風險評價的綜合考慮至少包括絕對收益能力、風險調整后收益能力和保本收益能力三個指標，并要求在此基礎上計算得到私募基金產品的綜合收益能力。

第十三條 本司要求對私募基金產品的絕對收益能力評價必須

考慮基金凈值增長率，即基金持有人實際獲得的收益。該指標主要考慮收益，相對適合于風險承受能力較強、重點關心收益的投資者或追求短期收效的投資者。

第十四條 本司要求對私募基金產品的風險調整后收益能力評價必須考慮詹森系數，該指標綜合考慮收效與風險，相對適合于風險承受能力適中，追求中長期相對穩定收益的投資者。

第十五條 本司要求對私募基金產品的保本收益能力評價必須考慮基金下行損失指標，該指標考察基金期間的下跌風險，相對適合于風險承受能力較弱，對本金安全要求較高的投資者。

第十六條 由于基金評級是采用歷史收益數據，是對過去收益能力的評價并不代表未來，因此，收益能力的穩定性是基金評價的另一重要考慮因素，穩定性越好則未來的參考意義越強。

第十七條 基于上述分析及國內基金管理行業的發展現狀，本司要求服務方的評價綜合考慮基金短期（過去半年）、中期（過去一年）和長期（過去兩年）三個時期收益能力，并通過對各期的評價，來體現中長期業績優勢，并以此作為重點評價依據之一，以突出基金收益能力的穩定性和強調基金投資的長期性。

第十八條 根據不同私募基金產品招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，本司要求服務方按指定標準對本司代銷的基金產品進行分類。

第十九條 本司的私募基金產品風險等級主要依據基金招募說

明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例外，還輔以基金的歷史規模和持倉比例、基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規行為發生等指標進行綜合評定。

第二十條 在私募基金產品分類的基礎上，本司的基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，基金產品風險由低至高分為：低風險基金產品、中低風險基金產品、中等風險基金產品、中高風險基金產品、高風險基金產品。

第二十一條 本司代銷的私募基金產品風險等級在基金銷售系統中應按評價結果進行如實設置。風險等級評價結果要求定期及不定期更新，所有的評價結果都要求作為歷史記錄保存在基金銷售系統中。

第二十二條 本司的基金銷售人員必須根據基金產品風險等級評價結果向基金投資人進行推介，本司利用基金資訊披露網站發布代銷基金的風險等級、凈值變化及本司所使用的基金產品風險評價方法。

第五章 基金投資人風險承受能力調查和評價

第二十三條 為確保將合適的私募基金銷售給合適的基金投資人，本司必須在基金投資人進行首次基金開戶前對其風險承受能力進行調查和評價。風險調查由基金銷售系統進行，評價完成后基金銷售系統保存評價結果，并將評價結果作為基金投資人風險偏好的屬性，基金銷售系統于投資人進行基金投資時將其風險等級與基金產品的 風險等進行自動匹配。

第二十四條 為核查基金投資人的投資資格，履行反洗錢等法律義務，本司在進行基金簽約交易時必須驗證基金投資人的有效身份證件。

第二十五條 本司對基金投資人的評價以基金投資人的風險承受能力類型進行反映，包括五種風險承受能力等級：安全保守型、謹慎防御型、均衡配置型、穩健成長型、積極進取型。基金投資人放棄接受調查的，系統自動默認其風險承受能力為安全保守型，該類投資人進行基金投資交易時，如投資的基金產品超出低風險水平，均要求投資人再次確認其投資行為。

第二十六條 本司主要通過問卷形式對基金投資人進行風險承受能力的評估調查，主要通過基金投資人的投資目標、投資經驗、投資期限、財務狀況、短期風險承受水平、長期風險承受水平等情況進行綜合評價。

第二十七條 本司每年通過對客戶的投資記錄和已有的客戶信息對基金投資人重新進行風險承受能力調查，過往的評價結果作為歷史記錄由基金銷售系統自動保存，《客戶風險承受能力調查問卷》隨客戶基金業務檔案專夾保管，定期裝訂。

第六章 私募基金銷售業務銷售適用性的實施

第二十八條 根據客戶風險偏好和風險承受能力，將客戶風險承受能力從低到高分為安全保守型、謹慎防御型、均衡配置型、穩健成 長型、積極進取型；根據產品的風險大小，將基金產品風險從低到高分為低風險基金產品、中低風險基金產品、中等風險基金產品、中高風險基金產品、高風險基金產品五級。安全保守型客戶適合購買低風險產品，謹慎防御型客戶適合購買中低風險(含)以下產品、均衡配置型客戶適合購買中等風險(含)以下產品、積極進取型客戶適合購買中高風險(含)以下產品、積極進取客戶適合購買高風險(含)以下產品。

第二十九條 本司對私募基金產品和基金投資人的風險匹配和實施保障通過基金銷售系統在基金銷售的各個業務環節進行實施。

第三十條 對于基金投資人主動認購或申購的私募基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，本司要求基金投資人在認購或申購基金產品的同時進行確認，基金銷售系統要求基金投資再次輸入密碼予以確認，并相應記錄基金投資人的確認信息，同時生成匹配異常報表。

第七章 附 則

第三十一條 本辦法對私募基金銷售業務銷售適用性管理未盡事宜，按照監管部門有關規定執行。

第三十二條 本辦法由深圳前海財厚資產管理有限公司負責解釋和修訂，自下發之日起實行。

深圳前海財厚資產管理有限公司

2016年1月10日

附件三: 私募基金銷售業務資料檔案管理辦法

第一條 為保證公司私募基金銷售業務合法合規和有效開展，規范私募基金銷售業務資料的收集、整理和保管，保障客戶資金和信息安全，根據證券投資基金法》、《中華人民共和國檔案法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》等法律法規，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于公司范圍內所有與私募基金銷售業務相關檔案資料的管理。

第三條 釋義

(一)本辦法所指的私募基金銷售資料包括私募基金銷售賬戶類業務資料和私募基金銷售交易類業務資料兩大類。

（二）本辦法所指的賬戶類資料包括但不限于客戶的開戶資料、賬戶信息變更登記資料、交易賬戶解凍資料、掛失資料、基金賬戶取消登記資料和銷戶資料、客戶風險承受度調查問卷等。

（三）本辦法所指的交易類資料包括但不限于基金認購資料、基金申購資料、基金贖回資料、基金轉換資料、更改分紅方式資料、轉托管資料和撤單資料。

（四）本辦法所指的客戶為合法持有現時有效的中華人民共和國居民身份證的中國居民。

第四條

檔案管理機構及其職責

公司檔案工作由人事部的檔案管理員負責，其他業務部歸集本部門檔案資料后交由人事部統一管理。檔案管理人員應嚴格執行公司檔案管理規定，認真細致地做好檔案保管以及利用工作，充分發揮檔案資料的作用。

第五條 銷售資料的整理和裝訂

（一）市場部人員在受理私募基金銷售各項業務時，須核查客戶提供材料的表面真實性與完整性，確保基金銷售業務賬戶的開立和使用符合法律法規和相關監管規則，保證基金銷售資金的安全和賬戶的有序管理。

（二）銷售資料中除按流程規定的作為會計記賬附件的有關單據以外，其余都必須每日歸類整理，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致，保證客戶信息準確性、完整性。

（三）基金銷售業務系統產生的電子數據應當逐日備份并異地妥善存放。

（四）每日日終后，銷售網點將當日受理的銷售資料按照以下方式進行整理：

1.銷售資料以日為單位進行排序；

2.客戶類資料和交易類資料分類裝訂、整理；

3.將客戶類資料按照六類業務順序進行排列（開戶資料、賬戶信息變更登記資料、基金賬戶轉指定交易資料、銷戶資料、掛失資料、其他）；

4.將交易類資料按照業務流水先后順序進行排列裝訂； 5.銷售網點整理資料應保證投資者資料的完整性，包括：項目齊全，聯數準確，后附資料齊全；

6.銷售資料形成后一個月內必須按要求裝訂，并妥善保管； 7.銷售資料的裝訂要做到分類合理，資料齊全、完整，裝訂整齊，牢固無金屬物；按業務流水、頁次、月份等要素順序裝訂；

8.裝訂成冊的銷售資料應加貼封面、封底，在繩結處用紙條加封、蓋章，并及時登記“銷售資料保管登記簿”；

9.銷售資料裝訂成冊后，不得隨意拆封，如個別確需拆封重新整理的，在征得主管人員同意后，由主管指派人員與經辦人員雙人共同整理，以分清責任。

第六條 私募基金銷售資料的保管、交接、調閱、銷毀

（一）人事部應設存放檔案的專柜，并確保保管環境具備防火、防潮、防蟲等安全條件。

（二）客戶身份類資料永久保管,與私募基金銷售業務有關的資料自業務發生當年計起保存15年。

（三）私募基金銷售業務的系統數據要逐日備份和保存，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當保存在不可修改的介質上保存十五年。

（四）銷售資料不得外借，內部借閱要經總經理的批準，并登記留痕。

（五）借閱檔案資料者必須妥善保管檔案資料，不得任意轉借或

復印、不得拆封、損污文件，歸還時保證檔案材料完整無損，否則，追究當事人責任。

（六）司法部門因特殊需要查閱銷售資料時，須持有縣級以上主管部門的正式公函，經總經理批準，并指定專人負責陪同查閱，查閱人所需要的證據和有關資料，可以抄錄或復制，但不得將原件抽出借走。

（七）經確定需銷毀的檔案，由檔案管理員編造銷毀清冊，經公司領導及有關人員會審批準后銷毀。銷毀的檔案清單由檔案員永久保存。

（八）客戶類資料須永久保管，不得銷毀。

（九）凡公司工作人員調離崗位前必須做好資料移交工作，方可辦理調動手續。

第七條 本規定由人事部負責制定，自下發之日起實施。

2016年1月1日

附件四:

私募基金銷售業務

合格投資者內部審核及風險揭示制度

第一條 為規范公司私募基金銷售行為，保護投資者合法權益，根據《中華人民共和國證券法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導意見》等法律法規及《深圳前海財厚資產管理有限公司內部控制制度》，制定本制度。

第二條 公司向投資者銷售私募基金,適用本制度、公司其他業務規則及相關行業自律組織有關投資者適當性管理的規定。

公司可按照本制度的規定，制定具體產品的投資者適當性管理指引。嚴格投資者適當性管理，堅持面向合格投資者募集資金。

第三條 投資者適當性管理的實施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產品或服務的固有風險，相應的投資風險、履約責任以及費用由投資者自行承擔。

第四條 投資者適當性管理包括以下內容：

（一）了解投資者的相關情況并評估其風險承受能力；

（二）了解擬提供的產品的相關信息；

（三）向投資者提供與其風險承受能力相匹配的產品，并進行持續跟蹤和管理；

（四）提供產品前，向投資者介紹產品的內容、性質、特點、業務規則等，進行有針對性的投資者教育；

（五）揭示產品的風險，與合格投資者簽署《風險揭示書》。第五條 公司可對參與的投資者設置準入條件。投資者準入條件包括但不限于財務狀況、證券投資知識水平、投資經驗等方面的要求。法律、行政法規、規章制度對投資者準入條件另有規定的，從其規定。公司設定的投資者準入條件可以高于中國基金業協會關于投資者適當性的要求。

第六條 投資者符合財務狀況、證券投資知識水平、投資經驗、風險承受能力等條件，成為合格投資者。

第七條 除法律、行政法規、規章制度和公司業務規則另有規定外，公司向投資者銷售私募基金產品，應當履行以下投資者適當性管理義務：

（一）對于投資者，應當全面履行本制度規定的投資者適當性管理義務；

（二）對于投資者，應當履行揭示產品的風險、與合格投資者簽署《風險揭示書》；

第八條 投資者要求公司提供產品，公司認為該產品超出投資者的風險承受能力的，應當向投資者警示風險。

對于不符合法律、行政法規、規章或公司業務規則規定的產品準入條件的投資者，公司應當拒絕為其提供相應產品。

第九條 自然人投資者擬認購本公司銷售的基金產品需向本公司提供如下資料：

1、身份證

2、近5年投資履歷

3、自然人持有金融性資產的證明文件（證券賬戶、基金賬戶、認購的信托產品的證明文件等）

第十條 企業投資者擬認購本公司銷售的基金產品需向本公司提供如下資料：

1、企業法人營業執照

2、章程/合伙協議

3、驗資報告

4、最近兩年審計報告

5、持有金融性資產的證明文件（證券賬戶、基金賬戶、認購的信托產品的證明文件等）。

第十一條 投資者應在其提供給公司審核的上述資料的復印件上簽字或蓋章，并應簽署書面文件承諾上述提交文件的真實準確性。

第十二條 投資者應當填寫《私募基金投資者風險調查問卷》，通過該問卷對投資者的風險承受能力進行評估，調查問卷的內容及評分細則由本公司按照證券投資基金業協會的相關管理辦法制定。

第十三條 公司對投資者提供的上述資料原件進行核查后，保留上述文件的復印件留存。

第十四條 公司每隔三年應當對投資者重新進行一次投資者資格審核工作

第十五條 公司按照法律、行政法規、規章的相關規定，建立健全公司的投資者適當性管理制度。

第十六條 公司對履行投資者適當性管理職責進行指導、協調、服務和監督，引導公司強化投資者適當性管理工作。

第十七條 公司開展投資者教育和風險揭示，引導投資者理性投資。

第十八條 本制度由經營決策委員會負責制定、解釋和執行，自下發之日起實施。

2015年12月20日

附件五:

基金銷售業務隔離制度

第一條 為確保基金銷售業務合法合規和有效開展，杜絕私募基金銷售與公募基金銷售業務的利益輸送風險，保障客戶資金和信息安全，根據證券投資基金法》、《中華人民共和國檔案法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》等法律法規，特制定本辦法。

第二條 本制度適用于私募基金銷售業務和公募基金銷售業務，相關業務行為受本制度制約。

第三條 本制度的總體目標是：

（一）保證公司基金銷售業務運作嚴格遵守國家有關法律、法規、行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格；

（二）保證公司經營管理符合行業操守；

（三）提高經營管理的效率，確保基金銷售業務的穩健運營，實現基金業銷售業務的持續、穩定、健康發展；

（四）維護公司良好的市場形象和社會形象。第四條 基金銷售業務隔離的原則：

（一）健全性原則：基金銷售業務隔離工作必須覆蓋到公司的所有業務部門和崗位，并涵蓋到決策、執行、監督反饋等各項經營業務流程與環節；

（二）有效性原則：基金銷售業務隔離科學、有效、合理，公司全體職員必須竭力維護其有效執行，任何職員不得擁有超越制度約束的權利；

（三）獨立性原則：公司必須在精簡的基礎上設立能充分滿足基金銷售業務運作需要的機構、部門、崗位，且私募基金銷售與公募基金銷售的崗位、部門職能上保持相對獨立性；

（四）相互制約性原則：私募基金銷售與公募基金銷售分別獨立在其業務部門、崗位設置上實現權責分明、相互牽制，并通過可行的互相制衡措施來消除管控中的盲點；

（五）防火墻原則：基金銷售業務中的客戶資產與公司自有資產和其他資產嚴格分離；

（六）成本效益原則：公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，力爭以合理的控制成本達到最佳的業務隔離效果。

第五條 私募基金銷售業務與公募基金銷售業務分別設立市場部、產品部、風控部，并互相獨立；私募基金銷售業務與公募基金銷售業務的財務核算分離。

第六章 私募基金銷售業務部門在業務開展過程中，嚴格遵守中國證券投資基金業協會頒發的《私募投資基金募集行為管理辦法》，禁止以公開方式宣傳私募基金產品；同時禁止公募基金銷售業務部門在宣傳私募基金產品。

第七章 本制度是深圳前海財厚資產管理有限公司基金銷售業務管理制度的補充，沖突之處以為制度為準。

第八章 本制度由深圳前海財厚資產管理有限公司負責解釋和修訂，自下發之日起試行。

深圳前海財厚資產管理有限公司

2016年3月30日

附件六：

私募基金銷售業務應急處理措施

第一條 為有效預防、及時控制私募基金銷售業務突發事件，指導和規范私募基金銷售業務突發事件的應急處置工作，預防或最大程度地減少突發事件給公司及社會帶來的危害和損失，預防或最大程度地減輕突發事件給基金投資者及其他客戶合法權益帶來的損害，保證公司基金銷售業務順利運行，依據《證券投資基金銷售管理辦法》及《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》等法律法規，特制定本應急處理措施。

第二條 本措施適用于處置具有影響公司經營秩序穩定或影響經濟社會秩序穩定的私募基金銷售業務突發性事件及系統突發事件，具體基金銷售業務應急處理措施包括但不限于銷售業務類應急預案、對外宣傳類應急預案、客戶投訴類應急預案、安全保障類應急預案、信息系統類應急預案。

第三條 公司成立私募基金銷售業務應急處理領導小組（以下簡稱“應急處理領導小組”），作為指揮公司私募基金銷售業務應急工作的核心機構，在發生應急事項時，領導、指揮與協調應急處理工作。應急處理領導小組以總經理為組長，市場部、風控部、技術部、產品部、清算部及人事部負責人為成員。

第四條 應急處理領導小組的職責

（一）制定和完善應急措施；

（二）組織日常的危機意識教育和演練工作；

（三）指揮領導公司基金銷售業務在發生應急事項時的處置工作；

（四）研究擬訂應急事項的處置對策；

（五）決定應急事項處置工作中的信息發布；

（六）負責應急事項處置工作向監管部門報告；

（七）協調應急事項處置工作中的人力、財力保障；

（八）組織應急事項處置的善后工作，包括對應急處置過程和應急管理效果進行后評價，對有關責任人進行處理，并上報領導；

（九）應急處理領導小組成員應保證通訊聯系通暢。第五條 各部門分工職責

（一）產品部負責對私募基金產品的市場調研和分析；市場部、技術部及清算部起草上報應急措施,并提交應急處理領導小組審批；人事部、產品部協助應急處理領導小組開展日常的培訓和定期的演練工作，協助應急處理領導小組對應急事項處置工作決策的落實，組織應急事項處置工作中的日常辦公和檔案管理，應急處置工作結束后，及時收集、匯總總結報告，并對現有應急措施進行完善，提交應急處理領導小組，應急處理領導小組安排的其他工作；

（二）風控部負責媒體輿論工作，主要包括統一發布口徑、進行輿論引導和維護公司形象信息等；

（三）其他部門根據應急處理領導小組的要求協助各負責部門開展應急工作；

第六條 人事部負責制定、修改和解釋基金銷售業務檔案管理制度，并組織、指導、監督和檢查各各部門基金銷售業務檔案管理情況。

第七條 預警監測

公司各部門在日常業務活動中要加強對系統風險和非系統風險的監測，結合各自的業務活動，加強對私募基金銷售業務的跟蹤、監測、分析，及時收集、匯總可能對公司基金銷售業務形成重大影響的信息，并及時向應急處理領導小組組長或副組長報送風險提示信息，力爭早發現、早報告、早處置。

第八條 應急響應

（一）信息報告的形式和程序

應急事項的報告形式分為：口頭報告和書面報告兩種。事發部門應在2小時內向應急處理領導小組組長或副組長報告。應急處理領導小組在接報后1小時內進行分析和處理。

（二）針對性處置措施

應急處理領導小組在接到突發事件報告后，在掌握基本情況的基礎上，應按信息報告規定向有關部門和機構報告；召開應急處理領導小組會議，啟動應急處理機制，直接采取或指導事發部門采取包括以下針對性處置措施在內的各種可能的措施開展處置。

1．銷售業務類應急措施

挪用銷售資金：發現有挪用銷售資金行為時，應立即向應急處理領導小組報告；應急處理領導小組需指示有關單位協助證監會、證監局、公安部門，責成責任機構及時墊付資金、追繳被挪用資金、做好

客戶的安撫工作。

2．對外宣傳類應急措施

（1）禁止自行制作有誤導性宣傳的基金宣傳推介材料。一旦發生，風控部應要求發布機構立即撤銷并通過媒體信息更正以消除影響。要求各部門的基金銷售業務負責人及業務人員向基金投資者指出誤導性的宣傳內容，并且加以更正。

（2）除了基金管理人方面的言論引起的市場波動外，其它形式的言論引起市場波動，導致基金凈值波動的，公司將協助當地證監局查明言論來源，并由基金管理人向公眾進行更正。

（3）針對其它機構（包括研究機構、評級機構、新聞媒體等）某種形式的言論造成市場波動：風控部指派專人對新聞媒體的有關信息進行檢測，并將相關機構（包括研究機構、評級機構、新聞媒體等）某種形式的言論造成市場波動情況進而影響公司基金銷售業務運行等重要信息報告應急處理領導小組，并提出解決方案。針對負面信息，由風控部負責在2個工作日內，與相關機構進行溝通，進行輿論引導。同時，通過媒體發布統一的、正面的基金產品信息，盡量消除負面影響。

3．客戶投訴類應急措施

對于易引發不穩定事件的特殊性質投訴，此類投訴包括但不限于：對單只私募基金產品，接到投訴人數累計達到或超過10人，處理措施如下：

（1）市場部將投訴情況郵件通知各相關部門及風控部（如涉及媒體），并由風控部準備向監管部門的書面解釋（如需要）；

（2）根據領導小組意見進行處理，配合基金管理人與投資人進行溝通說明。

4.信息系統類應急預案

（1）網站及網上交易系統:技術部視情況采取應急措施。（2）備份措施：技術部根據相關規定制定備份措施。（3）私募基金銷售業務計算機系統

當私募基金銷售業務計算機系統突發事件發生時，經過技術部認定，由應急處理領導小組決定啟動私募基金銷售業務計算機系統突發事件應急處理措施。

私募基金銷售業務計算機系統突發事件的處理應遵循嚴格的審批制度，并按一定的操作流程執行，具體流程如下：

①故障上報。在發生私募基金銷售業務計算機系統突發事件時，技術部值班人員應立即在第一時間及時報告有關技術人員、負責人，同時報告總經理，如有必要，請求技術支援。

②故障確定。技術部初步對故障情況診斷，確定故障類型及可能的處理時間，非一級風險的啟動技術應急方案，出現一級風險時，經技術部認定后，向私募基金銷售業務計算機系統突發事件應急處理領導小組發出進入應急狀態請求。

③在接到應急響應請求后，應急處理領導小組全體成員應在30分鐘內全部到達事件現場；研究決定并宣布進入應急狀態，啟動私募基金銷售業務突發事件應急處理預案。

④應急處理領導小組現場研究指定一名現場指揮；一旦指定，全體人員都要服從現場指揮的指揮；在應急處理領導小組未宣布結束應急狀態之前，有關人員離開機房必須經過現場指揮的批準。

⑤技術部制定并實施完成現場處置技術方案。在實施技術應急方案時，應指定專人現場跟蹤記錄方案實施的過程。

⑥風控部制定現場處置其它方案，該方案包括信息發布渠道的暢通、對外解釋文稿的統一擬訂、輿論疏導等方面，決定是否需要當地監管機構報告，是否需要報告當地人民政府和公安機關，請求給予必要的幫助等項工作，正確引導輿論，減少負面影響，維護我公司的形象。

⑦當應急處理領導小組確定啟動業務應急處理方案時，由技術部負責具體實施業務應急處理方案, 各部門行使各自職權，協助組織實施業務應急方案。

當計算機系統和交易系統恢復正常后，由市場部、風控部及技術部組成驗收小組，進行檢查驗收。

①確認系統故障已經排除，各種私募基金銷售業務處理正常。②賬務記載準確無誤，賬實核對相符。

③故障期間各種資料齊全，會計檔案完整，保管符合規定等。④驗收小組應將驗收情況寫出專題材料，報應急處理領導小組，作為審批依據。由應急處理領導小組根據驗收材料，決定是否恢復系統操作，發出解除應急狀態通知。

⑤技術部檢查私募基金銷售業務系統運行環境，啟動相關業務系統。

⑥提交私募基金銷售業務計算機系統突發事件應急處理報告。針對在應急處理工作中故障發生情況、處理過程、處理結果以及遇到的問題在24小時內匯總，形成私募基金銷售業務計算機系統突發事件處理結果報告，提交應急處理領導小組，并歸檔保存。

第九條 其他應急處理措施

（一）針對突發性的可能影響到私募銷售基金產品的金融事件 由于國內、國際宏觀性的金融形勢變化而波及銷售私募基金產品業務時，市場部應該對客戶進行咨詢和解釋，避免引起不必要的誤會和恐慌。

（二）針對基金管理人或者私募基金產品發生的重大事件 當銷售的私募基金產品或其基金管理人發生重大事件時，客戶服務部應在2個工作日內發布信息公告，說明該重大事件對私募基金銷售業務和收益情況可能的影響及后續處理措施等。

第十條 信息披露原則

（一）針對突發事件設置專門的新聞發言人，對外宣傳和答復的口徑一致、恰當，相關人員行為統一、規范。

（二）設置專門接待部門，對外答復要及時、積極、正面，切實起到安撫客戶、疏導情緒和化解矛盾的作用。

（三）注意同業對外宣傳口徑，保持協調。

（四）宣傳與答復內容應書面記錄并留檔保存。第十一條 后期處置

（一）后續工作：應急處置工作結束后，應急處理領導小組要指導事發部門做好組織、協調工作，及時恢復正常營業秩序，并做好信息披露工作，正確把握輿論宣傳導向，最大程度的降低突發事件給公司帶來的不良影響。同時，應急處理領導小組成員部門要加強對該部門的預警檢測，密切注意該部門狀況，嚴防突發事件出現反復。

（二）責任追究及處罰：有關部門應對事件的原因及全過程進行徹底調查，并追究相關人員的責任，對直接負責的管理人員和其他直接責任人員給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

（三）評估與總結

應急處理領導小組應對突發事件及處置工作進行評估與總結，將書面報告向監管機構報告，并根據總結，提出完善措施的建議。

應急處理領導小組可根據建議修改本措施，并對突發事件處置過程暴露出的問題，向各有關部門提出修改相應規章制度并加強管理工作的建議。

第十二條 應急保障

人事部要及時調配好相應車輛，及時運送人員、物資、信函等。應急處理領導小組成員應保證通訊聯系通暢。

深圳前海財厚資產管理有限公司

2016年5月30日

第五篇：關于開展人民幣收付業務自查工作匯報

關于開展人民幣收付業務自查工作

匯報

為進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護人民幣信譽，切實保護公眾利益，根據河銀辦發[2011]43號和按照源農商行發[2011]186號《關于開展2011年人民幣收付業務現場檢查的通知》要求，我支行立即組織全員召開學習分析會議，并組織有關人員進行全面自查，現將自查工作情況匯報如下：

我支行始終貫徹落實《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《不宜流通人民幣挑剔標準》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及《中國人民銀行貨幣金銀局關于2010年加強人民幣收付業務監管監管工作的通知》有關規定，切實規范我行人民幣收付業務，提升農商行公眾可信度，樹立文明服務窗口形象。

一、加強學習，擴大宣傳力度。我支行通過營業外廳懸掛《關于殘缺污損人民幣兌換辦法的告知書》、《不宜流通人民幣挑剔標準》和《中國人民銀行授權證書》等公告進行廣泛宣傳與引導，增強社會公眾認知度。

二、加強現金需求預測，確保現金供應。現金供應問題關系到金融穩定乃至社會穩定的全局性問題，通過深入學習和理解，員工對現金需求預測工作的重要性有了進一步的認識，能按時向總行上報現金需求預測，科學預測我行日常業務所需現金數量、券別，及時了解和

掌握客戶對現金的需求傾向，提高現金預測的準確性，對20萬元大額現金支取的客戶實行提前預約制度并進行逐一登記及報總行審批。

三、規范人民幣收付業務，提高流通中人民幣整潔度。我行員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標準》規定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，且按《中國人民銀行發行庫調繳業務管理辦法》標準捆扎、蓋章并及時上繳總行。

四、加強內部管理，嚴格執行現金繳款業務規定。我行對繳存總行的款項，基本做到“五好”錢捆的標準：點準、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰，錢捆封簽應用透明膠帶粘貼，殘損人民幣中夾雜完整券比例不超過30%。

五、增強社會責任感，樹立窗口服務意識。我行員工能認真貫徹執行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規定，無償為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務，無相互推諉拒絕兌換現象發生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

六、重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。我行臨柜人員能自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴格按照假幣收繳流程進行操作，對收繳的假人民幣紙幣，能當著客戶的面在正反兩面加蓋“假幣”字樣的藍色戳記，對收繳的假硬幣則當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、枚數、冠字號碼以及對應的《假幣收繳憑證》編號等細項，同時在假幣收繳登記簿上進行登記且在對應欄加蓋收繳人、復核

人名章，并定期向總行上繳假幣實物。

七、多渠道宣傳反假信息，加大反假宣傳力度。我行利用地理位置優勢，常年在營業廳一側擺放反假貨幣宣傳材料并定于每年反洗錢月開展不少于一次的反洗錢戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。對外公示了《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》。

八、存在問題及今后工作計劃。

通過此次自查，重點檢查了臨柜人員人民幣收付管理情況，臨柜人員是否執行收入現金先收款后記帳,付出現金先記帳后付款,收入人民幣是否整理,支付人民幣是否復點,兌換殘缺污損人民幣時掌握兌換標準是是否準確，程序是否規范，是否準確掌握不宜流通人民幣挑剔標準，是否對回籠款及時進行整點挑剔，流通券與殘損有無互相夾帶現象，收繳假幣操作規程執行情況及實物上繳情況等。存在問題有：一是沒有建立較為完善的人民幣收付業務管理內部考核制度；二是對人民幣收付業務及反假貨幣學習與培訓不夠深入；三是沒有設立檢查、培訓、考核登記薄。今后工作中，我行將要求全員反復認真學習人民銀行有關規定及總行下發的文件精神，嚴格規范操作，提高履行執行政策和管理規定的能力；加強人民幣收付業務和反假貨幣的內容制度建設；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規章制度，維護人民幣流通秩序，切實做好人民幣收付業務和反假貨幣工作。