XX區全面清理整頓非法典當機構專項行動實施方案

為優化營商環境，防范金融風險，經研究決定，在全區范圍內開展全面清理整頓非法典當機構專項行動?，F將有關事項通知如下：

一、總體要求

根據《XX省地方金融條例》、省地方金融監管局“關于加強典當準入管理引導行業回歸本源的指導意見”和《XX市全面清理整頓非法典當機構專項行動實施方案》要求，在全區范圍內開展全面清理整頓非法典當機構專項行動，進一步優化營商環境，維護典當企業良好社會形象，保護金融消費者合法權益，引導典當行業更好服務實體經濟。

二、工作重點

排查清理重點：未取得《典當經營許可證》，在我區市場監管部門登記注冊名稱或經營范圍中含“典當”的企業；名稱雖不叫“典當行”，但從事典當業務的經營性組織或機構；已收回《典當經營許可證》，但未進行工商變更或注銷的典當企業；未取得《典當經營許可證》，但違規懸掛“典當”“典”或“當”“當”字樣招牌，從事典當業務的企業等。

三、實施步驟

（一）摸底排查階段（7月1日—7月15日）

1.深入開展現場排查。各鎮、開發區要對本轄區內非法典當機構進行全面摸底調查，及時發現線索，認真填報“排查清單”。

2.利用大數據進行篩查。借助市場監管網絡、“企查查”等大數據平臺逐家篩查含“典”“當”“當”字樣的非法市場主體。

3.設立投訴舉報電話。區地方金融監管局設立投訴舉報電話，將收集相關信息，及時核實匯總。

（二）清理整頓階段（7月15日—9月15日）

1.對無典當業務經營資格，直接在店招、宣傳單等使用“典當”“典”或“當”“當”等相關字樣的，責令有關單位、個人自行拆除和銷毀。

2.對已收回《典當經營許可證》，但未進行工商變更或注銷的典當企業，區地方金融監管局將督促相關企業不得從事典當業務，并限期變更市場監管登記信息。

3.對查實非法從事典當業務活動的機構，各鎮、開發區要依法履行告知義務，區地方金融監管局將下達整改通知書。拒不整改的，由市地方金融監管局依照《XX省地方金融條例》予以行政處罰，涉嫌犯罪的及時移送公安機關。

（三）鞏固提高階段（9月15日—9月25日）

1.進行“回頭看”。由市和區地方金融監管部門成立聯合工作組，重點檢查列入“排查清單”機構整改情況，進一步鞏固清理整頓專項行動成效。

2.進行總結提高。對此次典當機構清理整頓專項行動進行全面梳理，總結經驗，查找不足，為更好地做好地方金融監管工作打下堅實基礎。

四、工作要求

（一）加強組織領導。

各鎮、開發區要高度重視此次清理整頓專項行動，認真制訂清理整頓計劃措施，組織專門力量進行摸底調查，通過開展線上線下篩查，切實掌握本地區非法典當機構情況，并于7月15日前將“排查清單”上報區地方金融監管局。聯系人：XX，聯系電話：XX。

（二）形成工作合力。

各鎮、開發區要創新工作方法，善于借力，主動加強與市場監督管理、公安、稅務等部門的溝通協調，共同做好清理整頓工作。

（三）強化投訴舉報。

全區各典當企業要充分發揮行業主體作用，積極配合開展清理整頓專項行動，及時提供有價值的線索。

（四）建立長效機制。

各鎮、開發區要建立長期跟蹤督導機制，不定期對轄區內的典當機構進行抽查，及時發現問題，及時進行處置，防范化解金融風險。對“排查清單”中的機構進行跟蹤檢查，對一時無法整改到位的，要制訂整改計劃，督促按期整改。