第一篇：2011支行機關部門兼職客戶經理管理辦法

xx農行機關部門負債業務兼職客戶經理管理辦法

為進一步樹立以客戶為中心、以市場為導向的經營理念，充分激發支行機關員工營銷積極性和潛能，挖掘客戶資源，更好地推進全行負債業務發展，特面向機關部門中部分營銷能力強、客戶資源好、業績突出的員工（不含公司部信貸客戶經理），制訂本考核辦法。

一、兼職客戶經理準入標準

完成支行綜合營銷工作任務,上一季度各項存款月均余額大于300萬元的員工，經支行綜合評議，認為適宜擔任兼職客戶經理的，由支行確認公布。

其中：上一季度各項存款月均余額不足1000萬元（不含）的，稱為A級兼職客戶經理，上一季度各項存款月均余額1000萬元以上的，稱為B級兼職客戶經理（下同）。

二、兼職客戶經理退出標準

連續3個月月均存款小于300萬元的，即為自然退出；或經支行綜合評價后，認為不再適宜擔任兼職客戶經理的，確認退出。

三、兼職客戶經理工作職責

1、參考支行客戶經理管理辦法、優質客戶管理辦法等相關要求，對優質客戶做好客戶維護、管理、系統簽約和日常服務工作。

2、應熟知、運用我行各種產品、業務，針對不同客戶層次、客戶需求，實行重點營銷和差異服務。主動為客戶提供各類優質服務，為有需求的客戶提供專項個人理財方案（必要時可與理財師共同進 行），向客戶提供國債、基金、本利豐等理財產品信息，幫助其增長金融業務知識和掌握金融經濟信息，樹立起科學的理財理念。

3、兼職客戶經理在做好本職工作的基礎上，也應積極參加客戶經理例會和各類培訓、學習。

四、兼職客戶經理的考核獎勵

1、兼職客戶經理本職工作的考核與本部門其他員工一致。

2、兼職客戶經理的工資系數從支行確認之月起上調到負債客戶經理級系數，至退出之月終止。

3、兼職客戶經理的存款營銷考核： 業績考核共分三部分，可以兼得：

（1）存量配套維護費用：上季度末余額視為存量存款，每月按照存量存款的萬分之0.3（A級兼職客戶經理）、萬分之0.5（B級兼職客戶經理）配套維護費用；

（2）月末存款余額計獎：根據月末存款余額，按實績的萬分之0.5（A級兼職客戶經理）、萬分之0.6（B級兼職客戶經理）計獎。

（4）月度日均獎勵：按照存款總量的日均余額每月獎勵萬分之1。

（5）特別獎勵：支行對于兼職客戶經理業績突出的、或者其他經評議確認應當獎勵的，可以給予特別獎勵，獎勵標準由支行根據情況酌情確定。

本辦法自1月1日起試行。執行過程如有問題，由支行統一進行解釋。

第二篇：支行客戶經理工作匯報

工 作 報 告

XX支行--XX 我叫XX，現在是XX的一名客戶經理。隨著農村金融體制改革的不斷深化和總行人事制度的改革，我依然堅守崗位，積極配合行長工作，堅持依法制社、健全制度、從嚴管理、穩健經營的工作思路，當好領導的參謀，為實現健康、穩定的發展打下了堅實的基礎。

2017年已經過去，回首總結一年的工作，以嶄新飽滿的精神迎接2018年的到來。

1.加強理論學習，提高自身綜合素質。

為適應新形勢的發展需要，不斷加強自身修養。一是利用業余時間認真學習金融業務知識，認真學習聯社下發的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學以致用，提高業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力。特別是績效考核系統是非常值得我們學習的一部分內容。

2.加強自身的道德修養，加強思想道德建設，提高職業修養。

樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心、事業心，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“社興我興、社衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心，提高工作質量，盡心盡職做好各項工作。3.團隊精神，共同營造良好的工作環境。“團結他人，與人為善”一直是我待人的準則。在工作中，能夠團結同事，和睦相處，相互學習、相互促進；在生活中，互相幫助，互相關心，共同創造和諧的 氛圍。同時，不斷地進行自我定位，更新觀念，與同事們能搞好團結，服從領導的 安排，積極主動的做好其他工作，為全社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。

工作中存在的不足 回顧一年的工作，自己感到仍有不足之處，主要表現在以下幾個方面：

（一）是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。

（二）業務能力方面提高不快，法律知識較少，還需要努力學習。

（三）嚴把貸款調查關，檔案資料不齊全的貸款決不發放，有效控制信貸資產風險。

新的一年里我會時刻要求自己，努力完善自己的不足之處，讓自己更好的勝任這份工作。

第三篇：客戶經理管理辦法

中國農業銀行麗水分行客戶經理管理辦法（試行）

第一章 總

則

第一條 為全面實施二次創業戰略，完善營銷管理體系，壯大客戶經理隊伍，提升全行市場拓展能力、競爭能力和服務能力，促進全行各項業務快速健康發展，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱客戶經理,是指具備相應任職資格和能力,從事法人市場拓展、客戶營銷、產品服務和信貸業務的工作人員。

第三條 客戶經理的工作目標:以優質、高效的金融服務為手段,利用各種有效資源,履行各項職責,承擔相應責任,防范和控制風險,促進各項業務健康、協調發展,實現綜合收益的最大化。

第二章 客戶經理的設臵

第四條 客戶經理職級設臵。客戶經理職級從高至低分為高級客戶經理、中級客戶經理、客戶經理、客戶經理助理四個級別。市分行前臺部門總經理、各一級支行行長、市分行營業中心（以下簡稱營業中心）總經理,二級支行行長（不含副行長）不納入本辦法客戶經理范疇。

第五條 客戶經理的配備。

市分行及上年末貸款余額20億元以上、且近三年不良率在1%以下的一級支行（營業中心），可設高級客戶經理、中級客戶經理、客戶經理、客戶經理助理。

貸款規模在20億元以下的一級支行（營業中心），可設中級客戶經理、客戶經理、客戶經理助理。

第三章 客戶經理的選拔與聘任

第六條 客戶經理的任職條件

(一)具備較高的政治思想素質和職業道德修養，愛崗敬業，遵紀守法，廉潔自律；

(二)熟悉國家經濟金融政策、金融法規和規章制度；熟悉和掌握銀行資產、負債和中間業務產品的運作方式；具備一定的金融產品營銷能力；

(三)具有較強的組織協調能力及分析問題、解決問題的能力，掌握相應的公關技巧，講求營銷藝術，注重服務質量，融洽銀企關系；

(四)在合法合規的前提下，提出能為農行帶來效益的金融新產品開發需求，供決策行參考；

(五)通過客戶經理持證上崗考試，或持有相應的銀行業務資格證書（包括與銀行業務相關的注冊會計師、律師、評估師、拍賣師等資格證書）。

第七條 高級客戶經理應同時具備下列任職條件：(一)具備很豐富的經濟、金融、管理、法律知識，熟練運用計算機；精通銀行業務規章制度和操作流程，通過客 戶經理持證上崗考試，并持有相應的銀行業務上崗資格證書（包括但不限于與經濟金融相關的注冊會計師、律師、評估師、拍賣師、理財規劃師、保險精算師等資格證書）不少于二個或從事過三個及以上業務工作崗位；熟悉相關企業的財務和經營情況；有很好的表達能力和組織協調能力；具有很強的市場分析、文字綜合、客戶公關、產品創新能力；

(二)具有大學本科及以上相應學歷；

(三)從事金融工作滿6年，并有3年及以上專業工作年限；

(四)在客戶經理業績考核中排名全市前五名。第八條 中級客戶經理應同時具備下列任職條件：(一)具備豐富的經濟、金融、管理、法律知識，熟練運用計算機；全面掌握和熟練運用銀行業務規章制度和操作流程，通過客戶經理持證上崗考試，并持有相應的銀行業務上崗資格證書（包括但不限于與經濟金融相關的注冊會計師、律師、評估師、拍賣師、理財規劃師、保險精算師等資格證書）不少于一個；熟悉相關企業的財務和經營情況；具有較強的市場營銷、文字綜合、客戶開發能力，能夠從事新產品和新業務推廣等工作；

（二）具有大學專科及以上相應學歷；

（三）從事金融工作滿4年（含），并有2年（含）以上專業工作年限；

（四）在客戶經理業績考核中排名全市前10名。第九條 客戶經理應同時具備下列任職條件：

（一）具備較豐富的經濟、金融管理、法律知識，熟 悉 計算機運用；熟練掌握銀行的基本業務知識和業務操作流程，通過客戶經理持證上崗考試；具有基本的市場營銷、客戶開發和文字綜合能力；

（二）原則上具有大學專科及以上相應學歷；

（三）從事金融工作2年（含）以上，至少有1年（含）以上專業工作年限；

（四）在部門考核中業績良好。

第十條 客戶經理助理應同時具備下列任職條件： 具備一定的經濟、金融管理、法律知識，熟悉計算機運用，基本掌握銀行的基本業務知識和業務操作流程，具備一定的市場營銷、客戶開發和文字綜合能力。

第十一條 客戶經理準入資格。客戶經理的準入資格原則上通過參加考試獲得。準入考試由市分行每兩年組織一次。凡具備客戶經理任職資格的員工,均可報名參加客戶經理準入資格考試,考試成績合格的,方獲得客戶經理準入資格。準入資格有效期三年。

已取得總行、省分行客戶經理資格的或市分行營銷經理資格的員工直接具備客戶經理準入資格。

第十二條 客戶經理的聘任。客戶經理的聘任實行分級管理,堅持自愿、公開、平等、擇優的原則,一般通過公開競聘的方式進行。客戶經理和客戶經理助理由各級行自行聘任和管理。聘期一般為兩年,可以連聘連任。

高、中級客戶經理由支行（營業中心）推薦，經市分行黨委審批同意后，由經營行聘任。聘期一般三年，可以連聘連任。第十三條 客戶經理選拔聘任的基本程序:(一)報名及資格審查;(二)準入考試;(三)資格審定;(四)擇優聘任。

第四章 客戶經理工作職責、權利與制度

第十四條 客戶經理的主要職責。

（一）了解轄內行業發展狀況及企業情況,搜集、獲得相關信息并加以分析,確定我行的目標客戶,建立客戶檔案,并及時收集并更新客戶信息。

（二）在規定的政策范圍內,積極營銷客戶,組織客戶存款,開展中間業務,為客戶提供全方位的金融服務。

（三）根據客戶的貸款需求,建議并參與貸款調查、評估,根據客戶的風險狀況和風險承受能力,提出貸款調查評估意見。

（四）在客戶貸款申請獲得批準后,根據貸款批復的各項要求,依法與客戶簽訂借款合同,并監督客戶按合同規定的用途使用貸款。

（五）主動了解貸款客戶生產經營活動,定期檢查分析客戶資產變化和資金運動,跟蹤監測貸款運行情況,及時收回到期貸款。

（六）與客戶保持經常性的接觸和溝通,及時了解客戶生產經營、財務狀況和信貸需求的變動情況,嚴格保守客戶的商業秘密,維護和促進客戶與我行保持良好的合作關系。

（七）跟蹤了解客戶的信用變動情況及可能發生的風險,及時提出客戶貸款調整方案和風險防范措施,避免或降低貸款風險。

（八）如遇重大變化或殊情況，應及時向領導或上級行報告。

第十五條 客戶經理具有以下權利:

（一）在授權范圍內,向客戶營銷我行各類信貸產品和服務,并根據客戶的需求在職責范圍內做出相關承諾;

（二）在職責范圍內,為客戶提供各種服務;

（三）對轄內貸款客戶行使獨立的業務調查權和信貸監督權;

（四）當本行和上級行做出的貸款決策與本人貸款調查評估意見不一致時,有保留個人意見和向上級行反映本人意見的權利;

（五）對信貸政策、制度辦法,貸款決策、客戶營銷策略擁有建議權。

第十六條 客戶經理工作制度。

(一)報告制度。客戶經理應定期或不定期訪問客戶,了解客戶的經營狀況及對農行各項業務和服務的需求,聽取他們的意見和建議。訪問情況應每月向主管領導匯報一次。對客戶急需的業務需求和重大意見和建議,應隨時向領導或上級行匯報。(二)例會制度。市分行每季一次、各支行每月一次舉辦客戶經理例會,總結交流工作經驗,研究、解決客戶提出的意見和建議,協調處理客戶經理工作中遇到的問題,制訂加強客戶營銷,改進客戶服務的措施。

(三)信息反饋制度。對客戶提出的各種需求、意見和建議,客戶經理要通過口頭或書面的形式及時反饋受理情況,通報處理結果。

(四)工作日志制度。客戶經理要將每天的工作情況、遇到的問題及處理結果,客戶提出的意見和建議記入工作日志。客戶部門負責人應定期或不定期對客戶經理的工作日志進行檢查。

第五章 客戶經理的經濟待遇與考核

第十七條 客戶經理在任職期間，完成基本工作任務的，按以下經濟待遇同考核掛鉤（專項考核的除外）。

（一）聘用為高級客戶經理的，享受支行部門正職崗位（正股級）的經濟待遇；

（二）聘用為中級客戶經理的，享受支行部門副職崗位（副股級）的經濟待遇；

（三）聘用為客戶經理的，崗位系數上浮0.1點；

（四）聘用為客戶經理助理的，崗位系數不變，但不得高于臨柜員工常規系數；

第十八條 客戶經理實行考核和動態管理,并根據考核結果決定客戶經理的晉升、降級或退出。第十九條 客戶經理的考核,按客戶經理的聘用管理權限由各級行人力資源部門負責,考核結果可分為優秀、良好、合格、不合格四個檔次,并存入本人檔案,與個人收入掛鉤。

第二十條 對連續兩年考核結果優秀,符合任職條件、業績特別突出的，可以申請聘為高一級客戶經理；對考核結果不合格的,下聘低一級客戶經理；對客戶經理助理連續兩年考核不合格的，取消客戶經理助理資格，調離崗位。

第二十一條 對因責任心不強或違規操作導致所轄客戶貸款質量嚴重下降,或因道德品質較差客戶多次投訴,經教育仍無明顯改善的客戶經理隨時解聘。被解聘的客戶經理可以安排從事其它工作,也可以安排繼續從事客戶服務工作,但一年內不得再聘為客戶經理,也不再享受客戶經理待遇。一年后,可根據其表現和工作業績,重新選拔聘用。

第二十二條 客戶經理離職、換崗或調整時,應在規定期限(一個月)內將服務的客戶所有文檔及有關事項作好離任交接工作,保證客戶關系的穩定。必要時進行離任審計。

第二十三條 客戶經理實行業績考核制。具體考核辦法由市分行或各經營行另行制定。

第六章 附

則

第二十四條 本辦法由麗水市分行負責制定和解釋。第二十五條 本辦法自發文之日起試行。

第四篇：客戶經理管理辦法

**公司客戶經理管理辦法

第一章 總則

第一條 為充分調動客戶經理工作積極性和創造性，增強愛崗敬業精神和爭先創優意識，提升企業管理水平，建立一個責任明確、管理科學、運作高效、優勝劣汰的客戶經理運行機制，特制定本辦法。

第二條 考評對象：**公司客戶經理。

第三條 考評主體：**公司卷煙營銷部、客戶服務部。第四條 考評原則：堅持任務量化、統一考評與分級考評相結合的原則；堅持公平、公正、公開的原則；堅持日常考核與定期考評相結合的原則。

第五條 考評依據：**局（公司）文件、制度；月度考核細則和月度考核目標。

第二章 客戶經理考評

第六條 考評時間：實行月度考核、季度評價。第七條 考評內容：分為經營業績考評、綜合素質考評、規范經營考評三大項。

1.經營業績考評內容：卷煙銷售目標完成情況。2.綜合素質考評內容：作風紀律考評；基礎工作考評；培訓成績考評。

3.規范經營考評內容：有無拆單分攤銷售卷煙行為；卷 煙銷售是否實現100%入網、100%落地銷售，100%入戶銷售；有無虛假訂單、虛構商戶、虛假入網、組織或參與套購倒賣卷煙、向無證單位或個人供貨行為；有無違反行業和公司規定的其它卷煙經營紀律行為。

第八條 考評方法：實行百分制考評，按各項考評內容所占考評權重值綜合考評計分。其中經營業績項占考評權重值為60%；綜合素質項占40%；規范經營項為一票否決項，不占考評分值。對客戶經理的工作考評實行卷煙營銷部、客戶服務部兩級考評。對客戶經理的月度工作評價由客戶服務部負責人在每月工作結束后三日內召集本客戶服務部所有人員召開“客戶經理月度工作評價會”，根據各客戶經理月度工作考評得分情況結合其實際工作表現，對每個客戶經理作出月度工作評價；對客戶經理的季度工作評價，由卷煙營銷部負責人于季度工作結束后的第一周內召集卷煙營銷部門全體中層人員召開“客戶經理季度工作評價會”，對各客戶經理季度工作作出部門評價。

1.對經營業績的考評：以**局（公司）月度下達的卷煙經營各項指標項目和得分標準為依據，以微機系統月度銷售結算數據為準對客戶經理進行考評。計分方法：月度卷煙經營各項任務目標完成情況合計得分×0.6。

2.對綜合素質的考評：采用督查考核人員現場考核計分的方式對客戶經理進行考評。綜合素質考評包括作風紀律考 評（滿分40分）、基礎工作考評（滿分40分）、培訓成績考評（滿分20分）三項。計分方法：上述三項考評綜合得分×0.4。

（1）作風紀律考評：指對**局（公司）各項規章制度的遵守和執行情況進行考評。查實一項次有違章違紀行為的，扣5分；累計被查處達3次的，作風紀律項為零分，并予以解聘處理；查實一次有“吃、拿、卡、要”客戶、“以煙謀私”、上班期間辦私事、干私活、擅離職守等行為的，作風紀律項為零分，并作解聘處理。鑒于客戶經理崗位工作性質的特殊性，特規定：凡一次性請假超過15天或一個月中累計請假達三次者，予以辭退處理。

考評內容為：

1．出勤情況：按時上下班，并做好簽到，有事請假(含公司統一組織的學習、活動)，不得不經請假允許無故遲到、早退，不得曠工、脫崗。

2．衛生情況：堅持每天打掃衛生,確保個人所負責的衛生區清潔，物品擺放有序。

3．行為表現情況：做到待人禮貌，文明處事，嚴禁惡語傷人、謾罵滋事、對零售客戶吃拿卡要、“以煙謀私”。

4．工作執行力情況：正確履行崗位職責，不得出現工作棚架、執行力不強、不服從管理情形。

5.客戶服務滿意情況：發生一次因主觀原因導致客戶投 訴的，扣10分，所在客戶服務部主任扣3分、副主任扣1分；累計因主觀原因導致客戶投訴達三次的，予以解聘處理。

（2）基礎工作考評：以**局（公司）月度工作考核細則為依據，對所有列入客戶經理基礎工作項的工作內容、工作達標等情況進行考評。一項次基礎工作不到位或不達標，扣5分，該項總分扣完為止。

（3）培訓成績考評：指對每次培訓的書面考試成績或實際操作效果進行考評。對一次書面考試成績（滿分100分）低于80分或實際操作不合格的，扣10分，該項總分扣完為止。

3.對規范經營的考評：采用督查考核人員現場查證和調取查看微機系統客戶訂單相結合的方式對客戶經理進行考評。對查實一起有違規經營情形且造成負面影響的客戶經理，予以解聘處理，所在客戶服務部主任扣10分，并取消年終評先資格。

第九條 考評管理：對客戶經理的考評，卷煙營銷部和客戶服務部建立統一格式和內容的《客戶經理工作考評檔案》，實行“一人一檔”，卷煙營銷部和客戶服務部分別設專人負責存檔保管，嚴禁任何人私自修改考評結果。

第三章 考評結果的使用

第十條 客戶經理考評結果作為單位評先和聘用的依據。全年工作考評得分最高者為單位工作標兵，第二 和第三名為先進工作者；對季度考評總分最低的兩名客戶經理和連續兩個月完不成銷售任務目標的客戶經理，公司對其予以淘汰辭退處理。

第四章 附則

第十一條 本辦法解釋權歸**局（公司）。第十二條 本辦法自頒布之日起執行。

第五篇：兼職管理辦法

兼職管理辦法

為了規范部門兼職員工（包括實習生）管理，保障部門和兼職員工雙方的利益，特制定本辦法。

一、招聘兼職員工的目的解決既有工作人手不足的問題；

摸索形成一套新型的用人與合作機制；

工作中發現具有潛質的后備人員。

二、兼職員工招聘流程：

1．申請人向本部門主管和總經辦主管提出書面申請，說明招聘兼職員工的原因，兼職員工的具體崗位職責、兼職時間、工作部門等內容；

2．獲批準后，總經辦人事部安排招聘工作；

3．確定人選后，填寫《應聘申請表》并向總經辦人事部報備，總經辦人事部與兼職員工簽訂兼職協議，內容涉及工作類型、薪酬等，同時將身份證復印件作為兼職協議附件；實習生工作時間及報酬從實習生到總經辦人事部報到、簽訂實習協議之日起算。

4．兼職員工及實習生薪資與全職員工一并發放。(短期兼職可根據考勤表現金結算工資)

三、兼職員工報酬

所有兼職員工的報酬按____9-12___元/小時核算，主管可根據兼職員工的表現予以定薪，但不超過12元/小時。兼職員工的報酬有特殊要求的，申請人須部門主管、總經辦主管批準。

正式簽訂實習協議的實習生，與正式員工一樣，享受住宿及飯堂補助等津貼；兼職員工則不享受。

所有兼職員工如在兼職期間發生人身意外傷害，我司除為其購買商業團體保險之外，僅給予道義上的援助和支持。

四、兼職員工的管理

1.兼職員工應及時填寫《應聘申請表》及兼職協議并向總經辦人事部報備，否則不予辦理勞動報酬，所造成的后果由申請人負責。

2.兼職員工到崗后，申請人應負責向其解釋公司及其部門的各項規章制度，為其提供必要的培訓，使其盡快進入角色。申請人有義務督促兼職員工樹立集體榮辱觀，自覺維護公司及其部門的集體形象。

3.兼職人員離職時，按公司離職手續流程辦理離職。可簡化操作。

5.所有兼職員工需簽訂保密協議并自覺遵守。

6.除鐘點工外，其他兼職人員離職時應交接工作及所借公物，申請人務必告知總經辦人事部，否則申請人將承擔所造成的經濟損失。