第一篇：保險行業(yè)個人合規(guī)風險排查承諾書

保險行業(yè)個人合規(guī)風險排查承諾書

篇一：保險公司自律承諾書 保險公司自律承諾書

河南省保險行業(yè)協(xié)會財產(chǎn)保險專業(yè)委員會：

為進一步推動保險誠信建設，提高誠信自律意識，完善自我約束監(jiān)督機制，營造良好的市場經(jīng)營環(huán)境和氛圍，我公司愿意接受行業(yè)自律監(jiān)督和檢查，自2014年 5月 1日起，我公司做出并履行以下承諾。如有違反，自愿接受相應處理：

一、持續(xù)加強承保管理

1、嚴格按照經(jīng)保險監(jiān)管機關(guān)審批和備案的條款費率進行承保。不得通過批單、特別約定等方式對經(jīng)保監(jiān)會批準的商業(yè)車險條款和費率作出實質(zhì)性變更。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

2、承保時向客戶說明保險責任、責任免除、保險金額確定、保險費率調(diào)整系數(shù)的使用項目及相應規(guī)定。承諾嚴格按照費率規(guī)章?lián)崱⒑弦?guī)使用費率系數(shù)。承諾不在客戶不知情或沒有交納保費的情況下，以客戶名義簽訂任何險種期限的保單。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

3、車險承保必須留存行駛證正、副本復印件或在承保系統(tǒng)中留存掃描件。無牌照車輛（含非新車）承保必須同時提供足以顯示發(fā)動機號碼、品牌型號、價格等內(nèi)容的車輛合格證（或車輛登記證書）復印件和購車發(fā)票復印件（進口車輛：可提供貨物進口證明書（報關(guān)單）等），每單必須存有 客戶簽章的投保單，投保人為個人的可以簽名。如有違反，愿意每單處違約金2000元。

4、涉及保費減少的批改，需提供投保人簽章（簽名）的申請；對于退保批改，在提供投保人簽章（簽名）申請的同時，還應將保單正本及前期的相關(guān)批單同時收回并附后。如保單正本、相關(guān)批單無法提供或丟失，應提供投保人出具的情況說明或由投保人批改申請書中說明情況。如有違反，接受下列處理：

（1）無投保人簽章（簽名）申請，愿意每單處違約金5000元。

（2）退保批改，缺少保單正本及前期的相關(guān)批單又無投保人出具情況說明的，愿意每單處違約金5000元；

（3）偽造投保人申請或虛假手續(xù)，愿意每單處違約金10000元。

5、我公司承保交強險時，承諾按照《中華人民共和國車船稅法》、《中華人民共和國車船稅法實施條例》、《河南省車船稅實施辦法》、《河南省車船稅代收代繳管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，足額代收代繳車船稅。

（1）我公司及分支機構(gòu)嚴格履行隨車代收代繳車船稅義務，認真做好車船稅代收代繳工作。承諾足額代收代繳車船稅，不隨意捏造完稅憑證、弄虛作假，不通過修改車輛整備質(zhì)量、排氣量等手段錄單。違反規(guī)定的，愿意每單處違約金5000元。地市分支機構(gòu)違反規(guī)定的，由地市協(xié)會參照該 意見進行處理；當?shù)貨]有分支機構(gòu)通過代理機構(gòu)等形式出單違反規(guī)定的，對省公司進行處理。

（2）我公司及分支機構(gòu)對于已經(jīng)繳納車船稅的機動車，不再重復代收代繳車船稅，但須將其完稅憑證號和出具憑證的稅務機關(guān)名稱錄入“交強險”業(yè)務系統(tǒng)并留存完稅憑證原件或影印件。違反規(guī)定的，愿意每單處違約金2000元。

6、在保險業(yè)務活動中不給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

7、車險電、網(wǎng)銷渠道業(yè)務不贈送禮品、不贈送保險產(chǎn)品、不支付手續(xù)費、不以測算保費抽獎等變相降費形式進行不正當競爭,不在車行或其他代理渠道場所銷售電網(wǎng)銷產(chǎn)品、設立銷售網(wǎng)點。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

8、不簽發(fā)“鴛鴦保險單”，不開具“鴛鴦保險費發(fā)票”。如有違反，愿意每單處違約金10000元。

9、妥善保管與保險中介機構(gòu)代理銷售車險產(chǎn)品書面協(xié)議，以備行業(yè)協(xié)會自律檢查。如檢查發(fā)現(xiàn)不按協(xié)議標準支付手續(xù)費的，愿意按照超出金額的10%-30%接受違約處理。

二、切實提高理賠服務水平

10、保險車輛出險后，承諾由我公司查勘定損人員或者我公司委托的保險中介機構(gòu)、其他同業(yè)公司查勘人員進行現(xiàn)場查勘、定損工作，并出具查勘報告及定損單。如有違反，愿意每案處違約金5000元。

11、按照落實《鄭州市機動車輛交通事故快速處理辦法》的需要，我公司在鄭州市場設臵的各個快速理賠中心派駐工作人員或委托公估公司處理本公司承保的案件，派駐人員不再兼任本公司的值班及派駐點之外的查勘定損工作。如有一處沒有派駐工作人員或沒有委托公估公司處理，愿意每處處違約金5000元；因公司原因?qū)е屡神v人員工作時間脫崗在30分鐘以上，愿意每次處違約金500元。

12、保險車輛出險理賠時，嚴格按照保險條款中賠償處理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。如有違反，每案處違約金5000元。

13、認真執(zhí)行《河南省保險行業(yè)機動車輛理賠服務基本規(guī)范》，提升車險理賠服務質(zhì)量，如有違反，愿意每單處違約金2000元。

14、嚴格遵守我公司向社會公開的服務承諾。如有違反，愿意每案處違約金2000元。

15、妥善處理客戶投訴，暢通投訴渠道。如因公司原因造成群體上訪或社會較大影響的，愿意每案處違約金5000元。

16、不強制指定或變相強制指定車輛維修單位。如有違反，每案處違約金2000元。

17、如需客戶補充提供其他理賠資料的，做到一次性告知。如有違反，每案處違約金2000元。

18、與被保險人或受益人達成賠償或者給付保險金的協(xié)議后10日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務。如有違反，每次處違約金2000元。

19、認真執(zhí)行代位求償?shù)南嚓P(guān)規(guī)定，履行相關(guān)義務，不推諉扯皮。如有違反，愿意每案處違約金2000元。20、認真遵守《河南保險業(yè)查勘理賠定損人員管理自律公約》，加強教育培訓和日常管理，提升素質(zhì)和服務水平。如有違反，愿意按照《河南保險業(yè)查勘理賠定損人員管理自律公約》接受處理。

三、嚴格加強財務管理

21、手續(xù)費支付嚴格執(zhí)

行代理業(yè)務“跟單、跟渠道”相關(guān)規(guī)定。個人代理必須簽訂《代理合同》，銷售人員信息完整準確（應注明其手續(xù)費收入賬號或卡號），且持有資格證、執(zhí)業(yè)證；專、兼業(yè)代理渠道，必須具備保險監(jiān)督管理部門核發(fā)的許可證且具備完善的工商營業(yè)手續(xù)，并簽訂專、兼業(yè)代理合同（應注明其手續(xù)費收入賬號）。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

22、手續(xù)費支付嚴格執(zhí)行代理業(yè)務“跟卡、跟帳”相關(guān)規(guī)定。以財務為支付口徑發(fā)生的手續(xù)費支付事項，手續(xù)費支付對象及金額必須與業(yè)務系統(tǒng)保持一致。如有違反，愿意每單處違約金5000元。

23、涉及退還保費的，按照以下財務支付方式處理：

（1）批單涉及保費減少的，投保人為單位時，不論投保人是否出具委托書，必須將減少的保費以轉(zhuǎn)賬形式轉(zhuǎn)入單位賬戶；投保人為個人時，減少的保費不支付給投保人以外 篇二：XX單位合規(guī)經(jīng)營承諾書 XX單位合規(guī)經(jīng)營承諾書

一、保險兼業(yè)代理資質(zhì)要求

1、煙臺保監(jiān)分局依法對保險兼業(yè)代理資格申請、延續(xù)、變更等事項實施行政許可，對保險代理業(yè)務活動的開展實施監(jiān)督管理。

2、開展保險代理業(yè)務的機構(gòu)，應當事先經(jīng)煙臺保監(jiān)分局批準取得《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》，并向工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照的變更手續(xù)。《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》有效期限為1年，相關(guān)機構(gòu)在有效期滿前2個月應向煙臺保監(jiān)分局提出延續(xù)申請。我局將根據(jù)申請機構(gòu)試點期間的經(jīng)營情況作出是否批準延續(xù)的決定。

3、開展保險代理業(yè)務的機構(gòu)，應將《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》放臵于營業(yè)場所的明顯位臵并妥善保管。任何單位和個人不得偽造、變造、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險許可證。

二、保險兼業(yè)代理執(zhí)業(yè)要求

4、保險兼業(yè)代理機構(gòu)應當按《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》載明的業(yè)務范圍開展保險代理業(yè)務，需要變更許可證事項的，應事先報經(jīng)煙臺保監(jiān)分局批準備案。

5、保險兼業(yè)代理機構(gòu)只能在其主業(yè)營業(yè)場所內(nèi)代理保險業(yè)務，不得在營業(yè)場所外另設代理網(wǎng)點。

6、保險兼業(yè)代理機構(gòu)向保險公司投保自身的財產(chǎn)保險或人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務，保險兼業(yè)代理人 不得提取代理手續(xù)費。

7、保險兼業(yè)代理機構(gòu)應與保險公司及時結(jié)算保費和交接有關(guān)單證，不得擠占挪用保費。

8、保險兼業(yè)代理機構(gòu)應與合作保險公司簽訂委托代理協(xié)議，并嚴格執(zhí)行協(xié)議約定的業(yè)務范圍、代理權(quán)限、代理手續(xù)費比例、代理手續(xù)費結(jié)算專用賬戶信息。交強險業(yè)務每單手續(xù)費比例區(qū)間為0－4%，商業(yè)車險每單手續(xù)費比例區(qū)間為0－8%，非車險業(yè)務每單手續(xù)費比例區(qū)間為0－15%。如認為有突破此手續(xù)費區(qū)間的必要，需合作雙方聯(lián)合行文請示，說明理由并同意煙臺保監(jiān)分局舉行聽證或向社會公示，審查同意后方能突破。

9、代理手續(xù)費必須通過保險公司轉(zhuǎn)賬方式（銀行匯款、網(wǎng)銀付款、銀行轉(zhuǎn)賬支票付款等）支付至保險兼業(yè)代理機構(gòu)名稱一致、專用于收取手續(xù)費的銀行賬戶。嚴禁收取任何代理合同規(guī)定手續(xù)費之外的利益。

10、保險兼業(yè)代理機構(gòu)應當憑《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》向主管地稅機關(guān)領(lǐng)購《保險中介服務統(tǒng)一發(fā)票》，取得手續(xù)費時向被代理的保險公司開具《保險中介服務統(tǒng)一發(fā)票》。

11、保險兼業(yè)代理機構(gòu)應當以被代理保險公司為單位建立業(yè)務臺賬，逐筆登記保單信息及代理手續(xù)費等內(nèi)容。

三、處罰辦法

12、車行類保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，煙臺保監(jiān)分局不予延續(xù)許可證有效期：

（1）許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù)；

（2）不再符合申報保險兼業(yè)代理資格條件；

（3）內(nèi)部管理混亂，未能按照規(guī)定管理兼業(yè)代理業(yè)務；

（4）存在嚴重損害消費者利益、擾亂保險市場秩序等重大違法違規(guī)行為；

（5）連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務。

13、車行類兼業(yè)代理機構(gòu)因下列情形之一退出市場的，煙臺保監(jiān)分局依法注銷兼業(yè)代理業(yè)務許可證，并予以公告：

（1）許可證有效期屆滿，煙臺保監(jiān)分局不予延續(xù)；

（2）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

14、保險兼業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員開展保險代理業(yè)務，不得有以下行為：（1）欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；

（2）隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；

（3）阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務；

（4）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益；

（5）利用行政權(quán)力、職務或者職業(yè)便利以及其他不正 當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；

（6）偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料；

（7）挪用、截留、侵占保險費或者保險金；

（8）利用業(yè)務便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益；

（9）串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金；

（10）泄露在業(yè)務活動中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業(yè)秘密。

保險兼業(yè)代理機構(gòu)如存在上述行為，由煙臺保監(jiān)分局責令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷業(yè)務許可證。

15、保險兼業(yè)代理機構(gòu)未取得許可證，非法從事保險代理業(yè)務活動的，由煙臺保監(jiān)分局予以取締；沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上三十萬元以下的罰款。

16、保險兼業(yè)代理機構(gòu)未按照規(guī)定設立專門賬簿記載業(yè)務收支情況的，由煙臺保監(jiān)分局責令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證。

17、保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列行為之一的，由煙臺保監(jiān) 分局責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：

（1）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；

（2）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

18、保險兼業(yè)代理機構(gòu)開展保險代理業(yè)務，應當遵守《中華人民共和國保險法》、《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》等規(guī)定，相關(guān)規(guī)定可登錄中國保監(jiān)會網(wǎng)站查詢。

本承諾書一式兩份，煙臺保監(jiān)分局、車行各執(zhí)一份。煙臺保監(jiān)分局聯(lián)系部門：監(jiān)管科

聯(lián)系電話：0535-6868355 傳真電話：0535-6866777 請將下面的黑體字抄寫在空白橫線處 本機構(gòu)已對上述《保險兼業(yè)代理監(jiān)管政策承諾書》詳盡閱知并承諾遵守。

申報機構(gòu)負責人簽名： 申報機構(gòu)名稱（公章）

年 月 日 年 月 日 篇三：合規(guī)承諾書 合規(guī)承諾書

一、嚴格遵守《中華人民共和國反不正當競爭》等有關(guān)禁止商業(yè)賄賂行為規(guī)定，堅決拒絕商業(yè)賄賂、行賄及其他不正當之商業(yè)行為的饋贈。

二、不準以公司或個人名義接受任何供應商、合作方等的任何饋贈，如：直接或間接索取、收受金錢、物品、有價證券及任何形式的饋贈禮金等物品。

三、不準以公司或個人名義給予任何客戶、政府部門人員等任何饋贈，如：直接或間接贈送金錢、物品、有價證券及任何形式的饋贈禮金等物品。

四、不準向任何客戶、政府部門人員、供應商、合作方等報銷應由個人支付的各種費用，同時也不準在任何客戶、政府部門、供應商、合作方等部門兼職。

五、不向任何客戶、政府部門、供應商、合作方等用公款支付吃請玩樂，包括（營業(yè)性歌廳、舞廳，夜總會等娛樂活動。）

六、不得接受客戶或政府部門安排親朋好友到我司工作，或參與業(yè)務經(jīng)營活動。

七、在對外交往中不泄露公司任何商業(yè)秘密，包括財務數(shù)據(jù)、銷售數(shù)據(jù)、客戶名單、供應商信息、產(chǎn)品信息及政策、公司發(fā)展戰(zhàn)略等所有的信息。不貪 污、侵占公司財產(chǎn)，不以任何形式搞虛假報銷，不從事其他兼職工作，不損害公司利益。

八、工作中不弄虛作假、謊報成績，按規(guī)定做好各類帳目，匯報工作。不做假帳、假憑證報銷，不截留收入及私分錢物。不利用職務上的便利占用公物或進行營利性活動的。按照規(guī)定管理好本單位的各種物資，不擅自處理廢舊物資。1

第二篇：合規(guī)風險排查

合規(guī)風險排查自查

為確保我社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)上級領(lǐng)導的相關(guān)要求，我社利用十日的時間圍繞義馬市農(nóng)村信用社朝陽分社業(yè)務經(jīng)營風險排查工作實施方案，對我社業(yè)務經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、認識到位，精心組織

在接到業(yè)務經(jīng)營風險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，我們成立了風險查工作領(lǐng)導小組，由我社主任任組長，其他一線員工作為為成員確保風險排查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

工作小組到社后對對我社風險排查進行了分工，工作組的兩位成員負責排查表的登記、填制造冊。由會計組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進行自我排查，并配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務的開展，每個人配合工作組搞好存款負債、股金、中間業(yè)務、現(xiàn)金、重空的排查和日常業(yè)務的開展。五個工作日內(nèi)為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內(nèi)為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊查邊整改。按照分工各自負責確保風險排查的順利實施。

三、自查結(jié)果

（一）存款負債方面：

我社在存款組織方面嚴格按照國家定價利率進行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對公存款的開戶上嚴格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開立程序操作，一是無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點開立多個賬戶。二是結(jié)算賬戶堅持“誰的錢進誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。三是堅持對公存款按月對賬交叉復核制度從未有截留代理財政各類補貼資金行為。

（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：

對資金營運、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴格按照《農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。通過我社的自查發(fā)現(xiàn)，一是我社不存在假名、冒名貸款的現(xiàn)象；二是沒有利用職務之便通過與單位和個人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象；三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關(guān)停、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入；四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現(xiàn)象；五是從未有挪用資金抵息現(xiàn)象；六是從未有收貸收息不入賬，被個人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營行為。

（三）不良資產(chǎn)管理方面：

我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，對違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對調(diào)查人、責任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯(lián)社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。

（四）現(xiàn)金和重空方面：

我社嚴格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫和挪用的現(xiàn)象，庫存現(xiàn)金超額及時送存上繳。重空方面嚴格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷號，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟失現(xiàn)象。

（五）安全保衛(wèi)方面：

我社雖已對安全的硬件設施進行了達標整改，我們時刻圍繞著安全是信用社各項中作的第一要務為目標。始終堅持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發(fā)現(xiàn)一是職工的安全一

是必須進一步的提高。二是對突發(fā)事件的應急處變能力不強。三是發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)點達標整改是指紋鎖電源連接不上。四是監(jiān)控器的蓄電品不存點導致監(jiān)控器不能正常運行。五是我社沒有專用運鈔超現(xiàn)金調(diào)運存在安全隱患。

四、整改措施

（一）進一步堅強組織職工學習法律法規(guī)，強化新業(yè)務的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。

（二）嚴格執(zhí)行國家的定價利率組織資金，堅強人民幣結(jié)算賬戶的管理。

（三）認真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風險控制在源頭。

（四）加強現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運輸、使用、管理的每一個環(huán)節(jié)。

（五）進一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應給予整改確保信用社的人、財、物的絕對安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅實的基礎(chǔ)。

第三篇：個人合規(guī)風險報告

合規(guī)風險個人自查報告

本人xxx，根據(jù)總行“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人xxx，漢族，xx年xx月出生，中共黨員，xx年xx月參加工作，xx年xx月-xx年xx月?lián)蝬xx員，xx年xx月-xx年xx月?lián)呜敃萍疾縳x，xx年xx月至今擔任財會科技部xx。一直以來在本職崗位上從事轄內(nèi)計算機軟硬件、計算機網(wǎng)絡、其他外圍電子設備的管理以及計算機制度的制定等工作，xx年年初擔任電子銀行部經(jīng)理一職，負責全行信息化建設發(fā)展規(guī)劃、計算機培訓計劃、計算機及網(wǎng)絡維護、電子銀行業(yè)務的培訓指導、管理推廣和營銷以及各項業(yè)務系統(tǒng)的應用、推廣及人員培訓等工作。

二、存在問題

（一）綜合業(yè)務素質(zhì)欠缺，需要加強自身學習

隨著科技的發(fā)展，技術(shù)的進步，各項新業(yè)務層出不窮，發(fā)行金農(nóng)卡，發(fā)展POS商戶，投放ATM機，以及短信業(yè)務、網(wǎng)上銀行的相繼開通，每一項新業(yè)務的推出，都需要從思想上提高認識，在學習中不斷實踐，只有這樣才能在平時的業(yè)務處理中及時解決遇到的問題，為更好的推動業(yè)務奠定基

礎(chǔ)。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務以外的其他業(yè)務知識更加欠缺，日后需要加強這方面的業(yè)務學習，提升自身綜合素質(zhì)。

（二）加強電子設備維護管理，更好發(fā)揮科技支撐力 根據(jù)各網(wǎng)點及部門的實際情況合理配備資源，做好物盡其力，應加強電子設備的維護，平時要督促網(wǎng)點對個人使用的電子設備的保養(yǎng)，保證其使用效果以及延長其使用壽命，配合廠商做好各類電子設備的巡檢工作，保證各硬件設備的穩(wěn)定運行，為各項業(yè)務的開展提供強有力的保障。

（三）加強電子銀行業(yè)務輔導，發(fā)揮前臺營銷的優(yōu)勢 從我行電子銀行業(yè)務發(fā)展的進度來看，各網(wǎng)點人員素質(zhì) 參差不齊，前臺業(yè)務營銷人員對電子銀行業(yè)務熟悉度很欠缺，無法讓客戶得到滿意的答復或解決客戶的問題，給電子銀行業(yè)務的推進帶來了一定的困難。當然這跟電子銀行業(yè)務的輔導力度也是相輔相成的，業(yè)務輔導很欠缺，前臺對電子銀行業(yè)務不熟悉，不能充分的發(fā)揮營銷優(yōu)勢。

三、整改措施

對上述問題的產(chǎn)生本人深入的進行了分析，平時要加強了解和學習其他崗位的業(yè)務知識，全面的熟悉我行的業(yè)務知識；加強日常電子設備保養(yǎng)，提高設備的巡檢頻率，保障各項業(yè)務的發(fā)展；加強網(wǎng)點電子銀行業(yè)務的輔導，經(jīng)常性舉辦員工各項業(yè)務的培訓工作，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。

自查人：

xx年x月x日

第四篇：原創(chuàng)：合規(guī)風險個人自查報告

合規(guī)風險個人自查報告

根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人xxx，現(xiàn)任XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX信用社客戶經(jīng)理。我從2011年3月，開始接任外勤客戶經(jīng)理一職，自從任職以來，一直克勤克儉，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，任勞任怨的認真完成本職工作。在自己職責范圍內(nèi)，對轄區(qū)內(nèi)的貸戶進行了全面的調(diào)查，掌握了一手的貸戶資料，對外勤工作有了初步的了解。活動期間，以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在問題進行深入排查，現(xiàn)將對信貸業(yè)務自查的一些情況，進行說明。

二、存在問題

（一）貸款管理狀況及風險檢查

1、貸款對象。貸款對象主要是轄區(qū)內(nèi)的各農(nóng)戶，無違規(guī)發(fā)放現(xiàn)象。

2、貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。

3、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實了有效的保障措施，無對不符合信用 1

借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。②擔保、抵押貸款方面，能嚴格按照《擔保法》和《貸款通則》的要求，認真辦理，并積極落實好有關(guān)手續(xù)。在擔保貸款中絕對杜絕夫妻互保和相互擔保現(xiàn)象

4、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期。

5、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象。

6、貸款利率。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。

7、貸款質(zhì)量。能做到及時調(diào)整貸款形態(tài)，準確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。

8、呆賬核銷。信貸部門嚴格執(zhí)行呆賬核銷有的關(guān)規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規(guī)定沖入呆賬準備。

9、貸款基礎(chǔ)管理工作中，能做到會計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實，貸款有關(guān)臺賬登記齊全，內(nèi)容完整，統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確。

（二）貸款內(nèi)控制度

1、實行貸款審批制度。各基層網(wǎng)點成立由主任、信貸員、委派會計等人員組成的貸款審批小組，負責對貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批。從規(guī)避貸款的風險入手，強化科學決策，完善貸款審批程序和責任制度。貸款審貸會上充分民主，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸

管理工作更科學、更民主、更規(guī)范。

2、嚴格按照《信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。

3、信貸人員各崗位責任制明確，信貸調(diào)查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責任清收貸款實行包放包收包效益，負終身清收責任。

4、貸款催收制度。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理；三是催收方式采用多種形成，對催收通知書難以送達的，采取公證催收，確保貸款的時效不喪失。

5、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規(guī)范。

三、原因分析

農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的源頭寬泛,嚴重的信息不對稱使信貸人員處于有心無力的狀態(tài)，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時,通常已經(jīng)比較嚴重了，其結(jié)果必然使風險產(chǎn)生且加劇。

四、整改措施

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執(zhí)行信用社的各項規(guī)章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。

從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機制。建立崗位責任制，逐級追究責任，嚴格執(zhí)行審貸分離制度。

加強監(jiān)控體系建設。積極配合聯(lián)社稽核隊伍對各個網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)營活動在進行常規(guī)稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核。加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

自查人：

二O一一年八月十三日

第五篇：合規(guī)風險個人自查報告樣板

合規(guī)風險個人自查報告

本人XXX，根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告現(xiàn)在從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。

二、存在問題

（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。

（三）違規(guī)事件舉報機制。鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。

三、原因分析

對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。

四、整改措施

對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履職過程中業(yè)務發(fā)展與合規(guī)風險的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。

自查人：XXX（需本人簽名）

二O一一年六月三十日