第一篇：個人攜帶外匯進出境外匯業(yè)務(wù)中的問題

個人攜帶外匯進出境外匯業(yè)務(wù)中的問題

居民個人、非居民個人攜帶外幣現(xiàn)抄入境的管理

1、居民個人、非居民個人攜帶外幣現(xiàn)鈔折合5000美元以上者，入境時應(yīng)向海關(guān)申報，規(guī)定金額以下的不需申報。出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔金額在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應(yīng)向外匯指定銀行申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放；出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元的外幣現(xiàn)鈔出境，對屬于下列特殊情況之一的，出境人員可以向外匯局申領(lǐng)《攜帶證》：

（1）人數(shù)較多的出境團組；

（2）出境時間較長或旅途較長的科學(xué)考察團組；

（3）政府領(lǐng)導(dǎo)人出訪；

（4）出境人員赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴(yán)格、金融條件差或金融**的國家；

（5）其他特殊情況。

2、短期內(nèi)多次往返的出入境人員，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境須向海關(guān)書面申報，出境時海關(guān)憑最近一次入境時的申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄驗放。沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄的，15天內(nèi)首次出境時可攜帶不超過等值5000美元（含5000美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)予以放行，攜出金額在等值5000美元以上的，海關(guān)不予放行；15天內(nèi)第二次及以上出境時，可攜帶不超過等值1000美元（含1000美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)予以放行，攜出金額超過等值1000美元的，海關(guān)不予放行；

3、當(dāng)天多次往返的出入境人員，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境須向海關(guān)書面申報，出境時海關(guān)憑最近一次入境時的申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄驗放。沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄的，當(dāng)天內(nèi)首次出境時可攜帶不超過等值5000美元（含5000美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)予以放行，攜出金額在等值5000美元以上的，海關(guān)不予放行；當(dāng)天內(nèi)第二次及以上出境時，可攜帶不超過等值500美元（含500美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)予以放行，攜出金額超過等值500美元的，海關(guān)不予放行。

法律依據(jù)：

《國家外匯管理局、海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)〈攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法〉的通知》

居民個人、非居民個人攜帶外匯出境的管理

1、有本次入境申報數(shù)額記錄的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，不超過入境申報的數(shù)額的，不需申領(lǐng)“攜帶外匯出境許可證”，海關(guān)憑其本次入境時的申報記錄放行；超過入境申報數(shù)額的，按無入境申報的辦理。

2、無本次入境申報數(shù)額記錄的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的，居民個人、非居民個人攜帶在折合5000美元（含5000美元）以下，不需申領(lǐng)攜帶證，海關(guān)準(zhǔn)予放行。

3、居民個人、非居民個人攜出金額折合5000－10000美元（含10000美元）的，應(yīng)當(dāng)持護照或往來港澳通行證、往來臺灣通行證，有效簽證或簽注，存款證明向存款銀行申請；購匯后攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的，應(yīng)當(dāng)持規(guī)定的購匯憑證，向購匯銀行申請攜帶證，海關(guān)憑攜帶證放行。

4、居民個人、非居民個人向外匯局申領(lǐng)《攜帶證》的，應(yīng)當(dāng)持書面申請，護照或往來港澳通行證、往來臺灣通行證，有效簽證或簽注，銀行存款證明，確需攜帶超過等值10000美元外幣現(xiàn)鈔出境的證明材料向存款或購匯銀行所在地外匯局申請。

法律依據(jù)：

《國家外匯管理局、海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)〈攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法〉的通知》

第二篇：個人攜帶外匯規(guī)定

個人攜帶外匯規(guī)定

一、攜帶外匯入境的管理

（一）居民攜帶外幣現(xiàn)鈔折合2000美元以上，非居民攜帶外幣現(xiàn)鈔折合5000美元以上者，入境時應(yīng)向海關(guān)申報，規(guī)定金額以下的不需申報；

（二）短期內(nèi)多次往返（15天內(nèi)入境或出境超過一次）攜帶外幣現(xiàn)鈔折合1000美元以上入境時，應(yīng)向海關(guān)申報，規(guī)定金額以下不需申報；

（三）當(dāng)天多次往返（當(dāng)天內(nèi)入境或出境超過一次）攜帶外幣現(xiàn)鈔入境的，不管金額多少，均應(yīng)向海關(guān)申報。

二、攜帶外匯出境的管理

（一）有本次入境申報數(shù)額記錄的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，不超過入境申報的數(shù)額的，不需申領(lǐng)“攜帶外匯出境許可證”，海關(guān)憑其本次入境時的申報記錄放行；超過入境申報數(shù)額的，按無入境申報的辦理。

（二）無本次入境申報數(shù)額記錄的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔、外幣支付憑證、外幣有價證券出境的，居民在折合2000美元（含2000美元）以下，非居民在折合 5000美元（含5000美元）以下的，不需申領(lǐng)攜帶證，海關(guān)準(zhǔn)予放行；居民攜出金額折合2000－4000美元（含4000美元）的，非居民攜出金額折合5000－10000美元（含10000美元）的，應(yīng)向銀行申領(lǐng)攜帶證，海關(guān)憑攜帶證放行；居民攜出金額折合4000美元以上，非居民攜出金額折合 10000美元以上的，應(yīng)向當(dāng)?shù)赝鈪R局申請，銀行憑外匯局的核準(zhǔn)件簽發(fā)攜帶證，海關(guān)憑攜帶證放行。

（三）當(dāng)天多次往返的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔、外幣支付憑證、外幣有價證券出境，海關(guān)憑本次入境申報數(shù)額記錄放行；無本次入境申報數(shù)額記錄的，不管金額多少，均必須向銀行申領(lǐng)攜帶證，海關(guān)憑攜帶證放行。

（四）短期內(nèi)多次往返的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔、外幣支付憑證、外幣有價證券出境，海關(guān)憑本次入境申報數(shù)額記錄放行；無入境申報數(shù)額記錄的，攜出金額折合 1000美元以下的，海關(guān)予以放行；超出1000美元的，必須向銀行申領(lǐng)攜帶證，海關(guān)憑攜帶證放行，無本次入境申報記錄和攜帶證的，不予放行。

第三篇：外債外匯業(yè)務(wù)中的問題

外債外匯業(yè)務(wù)中的問題

短期國際商業(yè)貸款申請人需報送什么材料？

1、關(guān)于申請國際商業(yè)貸款短期余額指標(biāo)的報告（包括資金需求、資信狀況、資金用途）；

2、經(jīng)注冊會計師事務(wù)所驗證的上資產(chǎn)負債表和損益表（第一次申請的機構(gòu)，應(yīng)提供最近三年的財務(wù)報表）；

3、上外匯收支情況；

4、國外信貸機構(gòu)出具的承諾貸款的意向書（只限于新申請機構(gòu)）；

5、外匯局認為需要提供的其他有關(guān)材料。

法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國外匯管理條例》

《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定》

《外債統(tǒng)計監(jiān)測實施細則》

《境內(nèi)機構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法》

《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》

中長期國際商業(yè)貸款申請人需報送什么材料？

1、借款申請報告；

2、該融資項目已納入國家外資計劃的證明文件；

3、國家計委出具的借款項目立項批準(zhǔn)文件；

4、償還貸款的來源、還款計劃、外匯擔(dān)保情況；

5、經(jīng)注冊會計師事務(wù)所驗證的最近三年的資產(chǎn)負債表、損益表；

6、外匯局認為必要的其他文件。

法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國外匯管理條例》

《境內(nèi)機構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法》

《國家計委關(guān)于借用國外貸款實行全口徑計劃管理的通知》

《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》

《關(guān)于非銀行金融機構(gòu)外匯資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定》

項目融資申請人需報送什么材料？

1、申請文件。內(nèi)容包括項目情況介紹、融資結(jié)構(gòu)、主要借款條件等；

2、國家計委或國務(wù)院批復(fù)的立項文件及利用外資方案；

3、項目融資協(xié)議；

4、與項目融資有關(guān)的具有保證性質(zhì)文件；

5、其他必要文件。

法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國外匯管理條例》

《境內(nèi)機構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法》

《境外進行項目融資管理暫行辦法》

融資租賃申請人需報送什么材料？

1、融資租賃及其項下?lián)５纳暾垐蟾妫?/p>

2、該融資項目已納入國家外資指導(dǎo)性計劃的證明文件；

3、國家計委出具的關(guān)于購買飛機的批準(zhǔn)文件；

4、融資租賃協(xié)議（草案）及擔(dān)保協(xié)議（草案）；

5、上經(jīng)注冊會計師事務(wù)所驗證的產(chǎn)負債表、損益表；

6、外匯局認為必要的其他文件。

法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國外匯管理條例》

《境內(nèi)機構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法》

《國家計委關(guān)于借用國外貸款實行全口徑計劃管理的通知》

外債、外債轉(zhuǎn)貸款專用帳戶開立申請人需報送什么材料？

1、加蓋申請單位公章的業(yè)務(wù)申請表；

2、外債登記證、外匯簽約情況表；外匯（轉(zhuǎn)）貸款登記證、外匯（轉(zhuǎn)）貸款簽約情況表；

3、申請人如為外商投資企業(yè)，還應(yīng)當(dāng)提交外匯登記證；

4、外匯局要求的其它材料。

法律依據(jù)

《中華人民共和國外匯管理條例》

《境內(nèi)外匯帳戶管理規(guī)定》

《關(guān)于完善資本項目外匯管理有關(guān)問題的通知》

《關(guān)于加強資本項目外匯管理若干問題的通知》

還本付息專用帳戶開立申請人需報送什么材料？

1、加蓋申請單位公章的業(yè)務(wù)申請表；

2、外債登記證、外債簽約情況表；外匯（轉(zhuǎn)）貸款登記證、外匯（轉(zhuǎn)）貸款簽約情況表；

3、申請人如為外商投資企業(yè)，還應(yīng)當(dāng)提交外匯登記證；

4、外匯局要求的其它材料。

法規(guī)依據(jù)

《中華人民共和國外匯管理條例》

《境內(nèi)外匯帳戶管理規(guī)定》

《關(guān)于完善資本項目外匯管理有關(guān)問題的通知》

《關(guān)于加強資本項目外匯管理若干問題的通知》

外債結(jié)匯核準(zhǔn)申請人需報送什么材料？

1、外債結(jié)匯核準(zhǔn)申請書；

2、外債登記證、外債簽約情況表；

3、外債結(jié)匯備案登記憑證；

4、申請結(jié)匯單位如為外商投資企業(yè)，還應(yīng)當(dāng)提交外匯登記證；

5、結(jié)匯資金用途的清單與合同；

6、外匯局要求的其它材料。

法規(guī)依據(jù)

《中華人民共和國外匯管理條例》

《資本項目外匯收入結(jié)匯暫行辦法》

《關(guān)于完善資本項目外匯管理有關(guān)問題的通知》

《關(guān)于加強資本項目外匯管理若干問題的通知》

外債簽約登記申請人需報送什么材料？

1、加蓋申請單位公章的業(yè)務(wù)申請表；

2、貸款合同正本，并留存正本或副本（合同語言如為外文的，應(yīng)提交主要條款的譯件，并加蓋單位公章）；

3、填寫《外債簽約情況表》；

4、應(yīng)批準(zhǔn)的外債還應(yīng)提交有關(guān)部門批準(zhǔn)借用外債的文件；

5、發(fā)債應(yīng)提供在發(fā)行國證券主管部門的登記文件和招募說明書；

6、債務(wù)人如為外商投資企業(yè)，還應(yīng)當(dāng)提交外匯登記證、投資合同、會計師事務(wù)所的注 冊資本驗資報告；

法規(guī)依據(jù)

《中華人民共和國外匯管理條例》

《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定》

《外債統(tǒng)計監(jiān)測實施細則》

《境內(nèi)機構(gòu)發(fā)行外幣債券管理辦法》

《關(guān)于完善資本項目外匯管理有關(guān)問題的通知》

《關(guān)于加強資本項目外匯管理若干問題的通知》

外債轉(zhuǎn)貸款逐筆登記申請人需報送什么材料？

1、加蓋申請單位公章的業(yè)務(wù)申請表；

2、借款合同正本，并留存正本或復(fù)印件；

3、填寫《外匯（轉(zhuǎn)）貸款簽約表》；

4、債務(wù)人如為外商投資企業(yè)，還應(yīng)當(dāng)提交外匯登記證、會計事務(wù)所的注冊資本驗資報告；

法規(guī)依據(jù)

《中華人民共和國外匯管理條例》

《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定》

《外債統(tǒng)計監(jiān)測實施細則》

《關(guān)于加強資本項目外匯管理若干問題的通知》

貿(mào)易融資、延期付款逐筆登記申請人需報送什么材料？

1、備案登記申請書；

2、貿(mào)易合同正本，并留存副本或復(fù)印件（如合同語言為外文的，應(yīng)提交中文譯件，并加蓋公章）；

3、外資銀行開立的遠期信用證正本和有關(guān)商業(yè)憑證；

4、應(yīng)批準(zhǔn)的對外擔(dān)保，應(yīng)提交國家外匯管理局的批準(zhǔn)文件；

5、債務(wù)人如為外商投資企業(yè)，應(yīng)提交外匯登記證；

6、外匯局要求的其它文件。

法規(guī)依據(jù)

《中華人民共和國外匯管理條例》

《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定》

《外債統(tǒng)計監(jiān)測實施細則》

《關(guān)于加強資本項目外匯管理若干問題的通知》

外債、外債轉(zhuǎn)貸款還本付息、境內(nèi)中資金融機構(gòu)自營外匯貸款購匯或異地償還本息核準(zhǔn)申請人需報送什么材料？

1、加蓋申請單位公章的業(yè)務(wù)申請表；

2、債務(wù)登記憑證；

3、債權(quán)人的還本付息通知書；

4、債務(wù)人如申請購匯，還應(yīng)提供銀行蓋章的所有外匯帳戶最近5個工作日的金額對帳單；

5、對外支付利息和費用需提供稅務(wù)憑證；

6、外匯局要求的其它材料。

法規(guī)依據(jù)

《中華人民共和國外匯管理條例》《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定》《外債統(tǒng)計監(jiān)測實施細則》《關(guān)于非貿(mào)易及部分資本項目項下售付匯提交稅務(wù)憑證有關(guān)問題的通知》《關(guān)于完善資本項目外匯管理有關(guān)問題的通知》《關(guān)于加強資本項目外匯管理若干問題的通知

第四篇：境外投資外匯業(yè)務(wù)中的問題

境外投資外匯業(yè)務(wù)中的問題

境外投資外匯業(yè)務(wù)流程（外商投資企業(yè)除外）：

第一步：擬在境外投資企業(yè)的投資主體持有關(guān)材料向注冊所在地外匯局提出申請，由外匯局對其資金來源進行審查；

第二步：投資主體向商務(wù)部或其授權(quán)的部門申請批準(zhǔn)設(shè)立境外企業(yè)；

第三步：經(jīng)商務(wù)部或其授權(quán)的部門批準(zhǔn)后，投資主體持有關(guān)材料向注冊所在地外匯局申請辦理境外投資外匯登記及資金購匯或匯出核準(zhǔn)；

第四步：投資主體持外匯局外匯資金匯出核準(zhǔn)件到外匯指定銀行辦理資金匯出。

境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）辦理境外投資申請人需報送什么材料？

資金來源審查

（1）填寫《境外投資外匯資金來源審查申請表》；

（2）境外投資項目的可行性研究報告；

（3）經(jīng)工商管理部門年審合格的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）；

（4）經(jīng)注冊會計師審計的上資產(chǎn)負債表及損益表；

（5）外匯資金來源證明，包括：使用自有外匯資金的，應(yīng)提供有關(guān)外匯賬戶的開戶批準(zhǔn)文件和最近一期的余額對賬單；使用國內(nèi)商業(yè)外匯貸款的，應(yīng)提供投資主體與貸款行簽定的貸款意向書、貸款行的經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證和營業(yè)執(zhí)照；使用援外合資合作基金外匯貸款、外貿(mào)發(fā)展基金外匯貸款等國內(nèi)政策性外匯貸款的，應(yīng)提供有關(guān)主管部門批準(zhǔn)使用該項政策性資金的批準(zhǔn)文件；（6）視情況要求的其他材料。

國家外匯管理局規(guī)定各分局（外匯管理部）的外匯資金來源審查的審核權(quán)限，超過分局（外匯管理部）審核權(quán)限的由分局（外匯管理部）初審后報總局審批

法規(guī)依據(jù)：

《國家外匯管理局關(guān)于簡化境外投資外匯資金來源審查有關(guān)問題的通知》

境外帶料加工裝配項目申請人需報送什么材料 ？

涉及購匯或匯出外匯的，需進行投資外匯資金來源審查和外匯風(fēng)險審查,應(yīng)提交：

1、加蓋申請單位公章的業(yè)務(wù)申請表（簡要說明項目的基本情況，重點說明外匯資金來源和投資所在國對外匯流出、流入的有關(guān)規(guī)定）和國家經(jīng)貿(mào)委確認該項目為境外帶料加工裝配項目的有關(guān)文件；

2、項目建議書和項目可行性研究報告（300萬美元以下的項目可以合并編制；300萬美元及300萬美元以上的項目，項目建議書經(jīng)國家經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)后方可進行可行性研究報告的編制，企業(yè)提交可行性研究報告的同時，應(yīng)提交國家經(jīng)貿(mào)委對項目建議書的批復(fù)）；

3、項目單位上級主管部門對該項目的確認意見；

4、項目的投資構(gòu)成、用匯清單；

5、項目的資金來源證明（使用自有資金應(yīng)由企業(yè)提供銀行外匯帳戶對帳單；使用境外帶料加工項目支持基金外匯貸款、援外合資合作基金或援外優(yōu)惠貸款的，應(yīng)提交有關(guān)管理部門的相關(guān)文件或證明；使用商業(yè)銀行外匯貸款的，應(yīng)提交貸款銀行的有關(guān)確認文件）；

6、上一的資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表；

7、項目的投資回收計劃；

8、如成立境外合資企業(yè)，需提供合資合同或協(xié)議（草簽文本）及當(dāng)?shù)卣蛑薪闄C構(gòu)出具的合資伙伴背景及資信材料；

9、我國駐投資所在國使領(lǐng)管意見；

10、如在外匯管制國家進行投資，企業(yè)需有投資所在地外匯管制實際情況的報告及制定詳細的外匯風(fēng)險防范措施。

資金匯出及備案手續(xù)

1、領(lǐng)取并填寫《國家外匯管理局資金匯出批準(zhǔn)書》和《境外企業(yè)基本情況登記表》；

2、（涉及購匯或匯出外匯的）提供外匯局的外匯資金來源審查和外匯風(fēng)險審查結(jié)論；

3、經(jīng)貿(mào)主管部門對項目的有關(guān)批復(fù)文件；

4、外經(jīng)貿(mào)主管部門對項目的有關(guān)批復(fù)文件及《境外帶料加工裝配業(yè)務(wù)企業(yè)批準(zhǔn)證書》；

5、涉及國有資產(chǎn)出境的，提供國有資產(chǎn)管理部門的有關(guān)確認文件；

6、（涉及購匯或匯出外匯的）提供資金匯出銀行的資金匯出申請書；

7、《外匯利潤、紅利及其它外匯收入?yún)R回承諾書》。

法規(guī)依據(jù)

《中華人民共和國外匯管理條例》

《境外投資外匯管理辦法》

《境外投資外匯管理辦法細則》

《關(guān)于加強資本項目外匯管理若干問題的通知》

《關(guān)于簡化境外帶料加工裝配業(yè)務(wù)外匯管理的通知》

援外項目申請人需報送什么材料？

援外項目免作投資外匯資金來源審查和外匯風(fēng)險審查，免繳匯回利潤保證金，憑下列材料辦理資金匯出核準(zhǔn)和登記備案手續(xù)：

1、加蓋申請單位公章的業(yè)務(wù)申請表

2、外經(jīng)貿(mào)部下達的援外任務(wù)書；

3、項目單位上級主管部門對該項目的確認意見；

4、涉及購匯的，提供項目的用匯清單；

5、投資回收計劃；

6、使用援外合資合作項目基金的項目應(yīng)提供外經(jīng)貿(mào)部授權(quán)部門的借款批復(fù)；使用援外優(yōu)惠外匯貸款的項目應(yīng)提供中國進出口銀行與借款人簽訂的借貸協(xié)議；

7、外經(jīng)貿(mào)主管部門對境外企業(yè)的有關(guān)批復(fù)文件及《中華人民共和國境外企業(yè)批準(zhǔn)證書》；

法規(guī)依據(jù)

《中華人民共和國外匯管理條例》

《境外投資外匯管理辦法》

《境外投資外匯管理辦法細則》

《關(guān)于加強資本項目外匯管理若干問題的通知》

《關(guān)于援外項目外匯管理有關(guān)問題的通知》

第五篇：國家外匯管理局關(guān)于通過外匯賬戶辦理外匯業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知

國家外匯管理局關(guān)于通過外匯賬戶辦理外匯業(yè)務(wù)

有關(guān)問題的通知

發(fā)布時間:2008-11-07 文號:匯發(fā)[２００８]６０號

來源: 國家外

匯管理局 [打印]

------------國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連青島廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為貫徹落實《中華人民共和國外匯管理條例》第七條“經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，并通過外匯賬戶辦理外匯業(yè)務(wù)。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法向外匯管理機關(guān)報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況”，國家外匯管理局正在清理外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定，并對外匯賬戶管理信息系統(tǒng)進行升級改造。現(xiàn)將近期擬出臺的通過外匯賬戶辦理外匯收支業(yè)務(wù)實施方案通知如下，請各分局、外匯管理部經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）以及其他機構(gòu)等提前做好相應(yīng)準(zhǔn)備：

一、除另有規(guī)定外，銀行為境內(nèi)機構(gòu)和境外機構(gòu)辦理外匯收支業(yè)務(wù)，包括跨境收付匯結(jié)售匯、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)等，均應(yīng)先為其開立外匯賬戶，并通過外匯賬戶辦理。對于有零星外匯收支的客戶，銀行可以不為其開立外匯賬戶，但應(yīng)通過銀行以自身名義開立的“銀行零星代客結(jié)售匯”賬戶為其辦理外匯收支業(yè)務(wù)。

二、境內(nèi)機構(gòu)和境外機構(gòu)辦理外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)先按規(guī)定報告資金性質(zhì)。銀行根據(jù)其報告的資金性質(zhì)填寫交易編碼后，方能為其辦理外匯收支業(yè)務(wù)。

三、銀行應(yīng)按現(xiàn)行數(shù)據(jù)接口規(guī)范的要求，將境內(nèi)機構(gòu)和境外機構(gòu)的跨境收付匯、結(jié)售匯和境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)，通過外匯賬戶管理信息系統(tǒng)報送外匯局。

四、銀行應(yīng)做好如下準(zhǔn)備工作：

（一）調(diào)整內(nèi)部業(yè)務(wù)操作流程，要求客戶按規(guī)定開立外匯賬戶，并通過外匯賬戶辦理跨境外匯收付匯、結(jié)售匯和境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)等外匯收支業(yè)務(wù)；

（二）調(diào)試國際結(jié)算系統(tǒng)、核心會計系統(tǒng)等內(nèi)部信息系統(tǒng)，做好與外匯賬戶信息管理系統(tǒng)的接口程序等準(zhǔn)備工作，使其滿足本通知要求；

（三）其他宣傳與培訓(xùn)、內(nèi)控制度建設(shè)等準(zhǔn)備工作。

五、各分局外匯管理部應(yīng)及時督促轄內(nèi)銀行為落實《條例》第七條及本通知做好相應(yīng)準(zhǔn)備工作。

六、個人貿(mào)易結(jié)算賬戶跨境收匯與付匯、結(jié)售匯及境內(nèi)劃轉(zhuǎn)等外匯收支業(yè)務(wù)，適用本通知。其他個人外匯收支按照《個人外匯管理辦法》的規(guī)定辦理。

七、銀行為保稅監(jiān)管區(qū)域企業(yè)辦理外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守上述規(guī)定，通過外匯賬戶辦理。

各分局、外匯管理部收到本通知后，應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄中心支局支局外資銀行、地方性商業(yè)銀行和相關(guān)單位。各中資外匯指定銀行收到本通知后，應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所屬分支機構(gòu)。

執(zhí)行中如遇問題，請及時向國家外匯管理局反饋。

聯(lián)系電話：（０１０）６８４０２２７５；６８４０２４２９。

二ＯＯ八年十一月七日