第一篇：批量開戶后長期未啟用的案例

批量開戶后長期未啟用的案例

一、案例經過

近期分行監測人員在監督中發現某網點作廢的銀行卡，原因是某單位代發工資批量辦卡，因單位取消代發工資而沒有領取，網點也未及時與單位聯系，導致批量開卡后長達一年多未啟用，滯留在網點。直至單位確認放棄領取批量卡，柜員通過作廢處理，但賬戶狀態仍為正常，后經監控中心核查后要求前臺做銷戶處理，將卡片狀態調整為作廢。該筆最終被確認為風險事件。

二、案例分析

（一）因單位取消代發工資而沒有領取，網點也未及時與單位聯系，導致開卡后長期未啟用，也未進行銷戶處理，由網點代客戶長時間保管卡，違反了銀行不得代客戶保管帳、折、卡的相關規定。存在較大風險。

（二）未啟用卡片長期存放在銀行，一旦被他人冒名啟用進行逃避債務、套取現金、洗錢及其他違法犯罪活動，實名開卡就演變為非實名使用，給開卡申請人本人的信用記錄造成不良影響，也會擾亂金融秩序，存在較大的風險隱患。

（三）柜員僅通過作廢處理，賬戶狀態仍正常，批量開卡未及時銷戶處理，形成系統垃圾，占用了系統空間。

第二篇：公積金批量開戶須知

公積金龍卡批量開戶須知

首先必須先開立公積金對公賬戶，資料如下：

1．填寫一式四份表

一、表二，并加蓋單位公章。

2.營業執照正本（原件）及復印件（2份）

3.組織機構代碼證正本（原件）及復印件（3份）

6.法定代表人（負責人）身份證明（原件）及復印件（3份）/代理人身份證(原件)及復印件(3份)/

授權書1份（附件9：授權書，加蓋法人代表私章或簽名，單位公章）

8.批量開戶清單（附件4批量開戶電子格式表（公積金開戶）電子檔）

注：以上（營業執照，組織機構代碼證，法人代表及被授權人身份證明都必須為當前最新版本。復印

件請用A4紙復印，復印件上請加蓋單位公章。

一、公積金龍卡批量發卡

單位經辦人員持以下資料到開戶網點辦理批量發卡：

1.單位與開戶網點簽訂《公積金龍卡批量開卡協議》，并填寫好甲方部分（附件1，雙面打印一式兩份）（首

次開卡時需要，以后不需）

2.加蓋單位公章的授權委托書（附件2）

3.批量開戶清單（附件3批量開戶電子表格（公積金龍卡）電子檔、紙質文檔1份加蓋公章，使用手冊請

參照附件8）

4.批量開戶清單中所有員工的有效身份證明復印件(正反雙面，第一代也是)并加蓋單位公章

二、公積金龍卡的領取

經辦人（雙人）持以下資料到開戶網點領取公積金龍卡及密碼信封

1.加蓋單位公章的授權委托書（附件3）

2.經辦人有效身份證明原件及復印件（加蓋公章）

三、公積金龍卡的發放

單位領取公積金龍卡后應在5個工作日內，將公積金龍卡及密碼信封完好無損的交給員工本人，并由員工在一式兩聯簽收聲明上（附件

4、附件5）簽名簽收，同時根據附件6：中國建設銀行龍卡借記卡章程、附件7：住房公積金龍卡使用指南向每位員工介紹公積金龍卡；單位在15個工作日內，將員工親筆簽名簽收確認后加蓋了單位公章的其中一聯簽收聲明交回開戶網點，另一聯由單位留存

為了您的方便，節約您的時間，請貴單位根據以上說明準備好相關資料，如有疑問請電話咨詢：***

第三篇：公積金批量開戶須知

公積金龍卡批量開戶須知

首先必須先開立公積金對公賬戶，資料如下：

1．填寫一式四份表

一、表二，并加蓋單位公章。2.營業執照正本（原件）及復印件（2份）

3.組織機構代碼證正本（原件）及復印件（3份）

6.法定代表人（負責人）身份證明（原件）及復印件（3份）/代理人身份證(原件)及復印件(3份)/授權書1份（附件9：授權書，加蓋法人代表私章或簽名，單位公章）

8.批量開戶清單（附件4批量開戶電子格式表（公積金開戶）電子檔）

注：以上（營業執照，組織機構代碼證，法人代表及被授權人身份證明都必須為當前最新版本。復印件請用A4紙復印，復印件上請加蓋單位公章。

一、公積金龍卡批量發卡 單位經辦人員持以下資料到開戶網點辦理批量發卡：

1.單位與開戶網點簽訂《公積金龍卡批量開卡協議》，并填寫好甲方部分（附件1，雙面打印一式兩份）（首次開卡時需要，以后不需）

2.加蓋單位公章的授權委托書（附件2）

3.批量開戶清單（附件3批量開戶電子表格（公積金龍卡）電子檔、紙質文檔1份加蓋公章，使用手冊請參照附件8）

4.批量開戶清單中所有員工的有效身份證明復印件(正反雙面，第一代也是)并加蓋單位公章

二、公積金龍卡的領取

經辦人（雙人）持以下資料到開戶網點領取公積金龍卡及密碼信封 1.加蓋單位公章的授權委托書（附件3）

2.經辦人有效身份證明原件及復印件（加蓋公章）

三、公積金龍卡的發放

單位領取公積金龍卡后應在5個工作日內，將公積金龍卡及密碼信封完好無損的交給員工本人，并由員工在一式兩聯簽收聲明上（附件

4、附件5）簽名簽收，同時根據附件6：中國建設銀行龍卡借記卡章程、附件7：住房公積金龍卡使用指南向每位員工介紹公積金龍卡；單位在15個工作日內，將員工親筆簽名簽收確認后加蓋了單位公章的其中一聯簽收聲明交回開戶網點，另一聯由單位留存

為了您的方便，節約您的時間，請貴單位根據以上說明準備好相關資料，如有疑問請電話咨詢：***

第四篇：關于銀行批量開戶的管理辦法

關于銀行批量開戶的管理辦法

鑒于銀行在關鍵時點沖任務的情況，我營業部本著鼓勵員工開戶、開有效戶、維護營業部利益、協調員工與銀行之間關系兼顧渠道維護等綜合考慮，特制訂本管理辦法。

本辦法適用于年初、月末、季度末等銀行特定時間點突擊批量完成證券三方任務的情況。

一，銀行批量開戶所產生開戶費有營業部負擔。

二，銀行批量開戶實行報備制，由員工事先根據銀行證券三方任務情況向營業部提出申請，標明銀行名稱、計劃完成任務數量、開戶客戶情況、承諾新增資產或相應產品市值等情況，由營業部總經理簽字后方能開展批量開戶。

三，銀行完任務批量開戶所開立賬戶以基金賬戶為主，無特殊情況均按照基金賬戶執行。如有客戶需要開立股票賬戶則由員工提出申請，由營業部總經理批準能夠開股東賬戶數量后方能開立股票賬戶。

四，活動結束后須向營業部做出開展情況總結，主要包括開戶數量、有效戶數量、新增資產完成情況等情況說明。五，本管理辦法自下發之日起執行

二零一四年二月十日

第五篇：社保卡未啟用怎么辦（推薦）

社保卡未啟用怎么辦

一、社保卡未啟用怎么辦

新社保卡領卡后6個月內未激活將被限制使用。

社保卡持卡人應在領卡后6個月內激活社保卡，其間醫保卡仍可正常使用，激活社保卡后原醫保卡自動作廢，逾期未激活的，原醫保卡將被限制使用。

對于已經逾期的，參保人員應盡快持有效身份證件、社保卡到對應銀行辦理社保卡激活，激活社保卡后醫保賬戶余額自動轉入社保卡內，醫保賬戶恢復正常狀態。

已被停卡的單位名單可在人力資源和社會保障網的社會保障卡專欄中查詢。醫保賬戶在激活后會恢復正常狀態，新的社保卡就可以使用了，不會造成損失，也沒

有其他影響。

新社保卡激活的期限，是在參保人或參保單位從社保卡經辦窗口辦理領卡之日算起的6個月之內。

二、社會保險卡的作用

社保卡是參加社保的重要憑據，下面說一下最新社保卡的8大功能：

1、個人社會保障相關信息記錄、電子憑證和信息查詢等;

2、記錄參保人員姓名、身份證號碼、出生年月、性別、民族、戶籍所在地等基本信息;

3、查詢本人養老、失業、醫療、工傷和生育保險繳納情況;

4、可持卡到醫院就醫，到藥店買藥;

5、辦理醫療、失業、養老、工傷和生育等社保事務;

6、查詢養老保險、醫療保險累計總額等信息;

7、辦理領取養老金等社保事務，進行求職、失業登記，甚至參加職業培訓等;

8、將具有一卡多用功能，例如繳納水電費、公交車乘車刷卡和電子錢包功能。

簡單來說，社保卡的作用概括為：個人信息記錄、醫保繳納情況記錄、就醫買藥、辦理社保事務、查詢保費額度，未來還可能增加更多的功能。

三、社保卡怎么激活

參保人在領取到社會保障卡需要在半年內辦理激活，否則原醫療保險卡將限制使用。以下大家保為你提供激活社保卡的方法。

1、參保人需持本人社會保障卡、身份證明原件到對應銀行營業網點激活社會保障卡，激活后醫療保險賬戶將恢復正常。

2、在醫保定點醫院使用社保卡直接啟用社保功能。參保人員在定點醫療機構首次使用社保卡時，只需正常辦理門診或住院掛號登記業務，即可直接啟用社保功能。

3、參保人員在醫保定點藥店首次使用社保卡時，插入原醫保卡，再按要求插入社保卡后，即可啟用社保卡。

四、社保卡掛失、解掛、補卡怎么辦理

社保卡丟失或被盜后，參保人員可分別向省醫保局與建設銀行營業網點掛失。可以通過撥打電話口頭掛失，也可到省醫保局社保卡服務窗口和建設銀行任一營業

網點書面掛失。書面掛失后方可辦理補卡手續。

口頭掛失辦理流程：撥打省醫保局社保卡服務電話0971—8213983、建設銀行95533客戶服務電話對醫保功能應用和金融功能應用口頭掛失。電話辦理掛失應當提

供遺失人姓名、身份證號碼、參保單位等相關信息。

書面掛失及補卡辦理流程：

1、持卡人本人辦理掛失及后續業務的，需攜帶本人身份證原件及復印件到省醫保局社保卡服務窗口辦理社保卡掛失和補卡手續，后憑省醫保局出具的《社會保障

卡掛失業務受理回執單》到建設銀行任一營業網點辦理金融功能掛失(無論金融功能是否激活均須辦理卡片金融功能的掛失銷戶)，根據建設銀行公布的收費標準繳納

每張10元的工本費。

2、委托他人代辦掛失及后續業務的，委托代理人需攜帶省醫保局出具的《社會保障卡掛失業務受理回執單》，到建設銀行任一營業網點按規定辦理金融功能掛失。

3、掛失補卡手續辦理完畢60天后，本人或代理人攜帶雙方身份證原件及《社會保障卡掛失業務受理回執單》到省醫保局領取新卡。