第一篇：打擊非法集資宣傳視頻策劃方案

打擊非法集資宣傳視頻策劃方案

一、創(chuàng)意背景

非法集資活動涉及內容廣，形式多樣，且隨著社會的發(fā)展，各種新的非法集資“變種”層出不窮。一些打著高科技、互聯網創(chuàng)新幌子實為非法集資的項目，隱蔽性越來越高、對群眾的迷惑性越來越大。但是，不管形式如何多樣都改變不了非法集資的本質，非法集資的一般特征大同小異。所以，對非法集資的宣傳除了介紹一些典型案例，最重要的還是要傳遞非法集資的定義和特征，樹立自覺抵制非法集資的意識、提高防范非法集資的警惕性。

二、創(chuàng)意概述

本視頻將通過角色扮演的形式，再現非法集資的主要表現形式和欺騙手段。同時，在視頻背景中特別植入宜春主要地標和其他非法集資高發(fā)場所，讓觀看者感受到“非法集資就在身邊”。

三、創(chuàng)意方案

（一）非法集資主要表現形式

由宜春市打擊和處置非法集資工作領導小組提供指導，推薦非法集資主要表現形式。

（二）打擊非法集資代言人

邀請宜春市打擊和處置非法集資工作領導小組成員單位代表、律師以及社會各界知名人士擔任打擊非法集資代言人，在視頻中出鏡，每人分別對主要案例進行解說。

（三）非法集資一般場景

選取宜春主要地標和其他非法集資高發(fā)場所，作為視頻取景地，如銀泰廣場、鼓樓廣場、十運會、雙橋頭等。

（四）背景文案

拒絕高利誘惑，遠離非法集資；參與非法集資活動風險自擔，非法集資不受法律保護。其它打擊非法集資內容。

四、預算

視頻時長預計3-5分鐘，拍攝和制作周期約2周，視頻策劃和制作預算4萬元。

宜春市多米傳媒有限公司

防范非法集資宣傳片腳本（部分）

Part 1 場景：電話連線

角色：小李，王叔叔，張警官

背景：小李在宜春某樓盤做銷售，小李和王叔叔是同鄉(xiāng)，曾在王叔叔店里做過學徒，后辭職另擇他業(yè)。

臺詞

小李：王叔叔，您好，我是小李啊！

王叔叔：小李你好啊，最近在忙什么呢，好久不見你來店里做了。

小李：我現在宜春一個大樓盤賣房子呢，現在店鋪太搶手了，每天都忙著接待客戶。這不一想到王叔叔，馬上就給您打電話了，給您留意了幾個不錯的戶型，適合您這樣有閑錢的投資呢！

王叔叔：哦？是嘛！那我真要聽你好好介紹一下。小李：是這樣的，我們樓盤現在對在售店鋪推出“返租”政策，比如我向您推薦一個20平米的鋪，售價大概20萬。您在購買了店鋪之后，我們公司再返祖您的這個店鋪，并且承諾租期5年、月租4000元。這樣算下來，一年租金4萬8、5年就是24萬，您5年之后不僅回了本金還白賺一個店面啊！王叔叔：哇！......（插入打擊非法集資代言人張警官解說畫面）公安局張警官：小心！利用“返租”形式銷售店面并承諾支付相當于國家規(guī)定貸款利率4倍的租金，此行為已涉嫌非法集資。另經我局調查，該樓盤開發(fā)商目前正面臨另一起房地產項目債權糾紛，疑似資金鏈斷裂。請市民提高警惕，切莫被高息迷惑最終折了本金。

王叔叔：哇！聽起來是蠻好，這么高的租金比存在銀行那是要好太多。只不過這么高的租金開發(fā)商如果到時候能轉租給別人是沒問題，萬一要是要自己承擔這么多店面那壓力是相當大的。這么簡單的事情我能想到，他們也一定想到了。我擔心他們是資金有問題才這樣做，萬一資金問題沒解決，最后承諾的租金給不了、店面也不能交付，那我不是連本金都要搭進去？叔叔還是不考慮了，我勸你啊也小心為好。小李：好多人都買了呢！叔叔您再考慮下！王叔叔：嘟嘟嘟（掛電話）

（插入鏡頭）眾多投資者在該樓盤打出維權標語（插入字幕）有時候好多人都在做的事，只是說明他們都犯了同樣的錯誤。警惕高息誘惑，遠離非法集資。

Part 2 場景：銀泰廣場，某會議室 角色：小李，王教授，張警官

背景：張警官是宜春經偵支隊民警，專門打擊非法集資和傳銷詐騙，張大爺是張警官的父親，受張警官影響對打擊非法集資和傳銷詐騙具有高度認知能力。張大爺經常發(fā)動身邊的老人一起參與宣傳防范非法集資和傳銷詐騙知識，曾協助張警官破獲了幾起針對老年人的非法集資案，被大家戲稱為“袁州區(qū)群眾”。

臺詞

小李：大爺您好，我看您走路跟跑似的，平常一定特別照顧身體，孩子一定特別孝順，補品沒少吃吧！張大爺：嘿，吃啥補品啊，我啊就是喜歡鍛煉，走走路、打打拳，和老朋友們聊聊天。老了，還是你們年輕人好啊！

小李：唷，您可得省著點力氣花，人到了您這歲數每花出去的一點力氣消耗的可都是您身體里的精元啊。這精元可不是每天吃飯每天都長的，得要好東西補才行！張大爺：沒聽說啊，不都說運動好嗎？再說，這精元沒聽過啊！

小李：這您就不懂了，我們做健康行業(yè)的就知道這個。精是血，元是氣，人要是沒有血也沒了氣那不就完蛋了嗎。

張大爺：哦，聽你這么一說覺得是這么回事，有道理。小李：大爺，我第一眼看您就感覺特別親切，覺得您特別像我親爺爺。我們公司是做大健康的，公司派我來宜春開展健康知識普及，您要是不忙我想邀請您到我們的健康講臺坐坐，我們特意邀請了北京大健康領域注明的王教授來給宜春的老年朋友授課。張大爺：是嘛

小李：對的，我們還準備了公司研發(fā)的最新健康產品，免費送給大家呢。張大爺：那就去坐坐吧

（切畫面）

小李：各位爺爺奶奶大家好，下面讓我們掌聲歡迎北京大健康產業(yè)研究學會專家委員委員王明教授為大家講課。

王教授：美國一位心理學家說過，解決問題的最高境界是沒有問題。這句話可以從兩方面解讀，一是要有樂觀的心態(tài)、從心里層面上放下心里的負擔，這樣才可以理性的解決問題而不受其擾；另一種解讀就是，要提高對問題的預防能力，防患于未然。身體的問題都是從沒問題到小問題，再從小問題到大問題。對待問題問題，特別是老年人，防的意義要遠大于治。我們都很害怕癌癥，一想到癌癥就聯想到死。今天我要告訴大家：癌癥不是人類的終點，癌癥是可以預防的。

螺旋藻是一類低等生物，由單細胞或多細胞組成，具有提高免疫力、降低血脂等功效，最重要的是可以抗癌。但是直接食用螺旋藻并不能達到抗癌的效果，因為螺旋藻內含的抗癌物質量極少、提取極難......（接入一段快鏡頭播放）

我公司研發(fā)的“螺旋藻一號”，被列為國家高新技術發(fā)明，具有神奇的抗癌功效，一經面市供不應求。由于螺旋槳產量低，公司已對“螺旋藻一號”啟動限量銷售政策。同時，為了加快“螺旋藻二號”的研發(fā)和盡快啟動上市。公司面向全國征集10000名原始股股東，每位股東投資5萬元，籌集5億元。“螺旋藻一號”僅面向股東銷售，每位股東每月最高可認購2000元產品。公司承諾每一位投資者，上市前每月返還1500元利息，在三年后公司上市后再以10萬元價格回購股份...（切換畫面）

張大爺給張警官發(fā)微信，將王教授講課偷拍視頻發(fā)給了王警官，并留言“5樓402，快來抓魚——袁州區(qū)群眾”。不一會兒，張警官便帶著警察破門而入。

張警官：不許動，我們是宜春市公安局經偵支隊，經群眾舉報，你們涉嫌非法集資，請跟我們走一趟協助調查。

（切換畫面）張大爺現身科普

張大爺：管住嘴，不亂吃藥；看住錢，不瞎投資。遇事多問問，有事找警察。謹防非法集資，維護財產安全。

第二篇：防范打擊非法集資宣傳方案

“普及金融保險知識、防范打擊非法集資、維護金融安全”大型集中宣傳日

活動方案

根據《關于印發(fā)“普及金融保險知識、防范打擊非法集資、維護金融安全”大型集中宣傳日活動方案的通知》（贛處非辦字?2014?8號）的要求，將和市政府金融聯合開展防范打擊非法集資宣傳活動，加強保險消費者自覺遠離和抵制非法集資的意識，并進一步推動全市處非工作深入有效開展。為切實開展好此項活動，特制訂如下方案：

一、指導思想

以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，采取有效措施廣泛開展防范打擊非法集資宣傳教育活動，從源頭上有效遏制非法集資案件的發(fā)生，維護我市經濟金融秩序穩(wěn)定與安全，促進社會和諧健康發(fā)展。

二、工作目標

以保護人民群眾切身利益、維護社會穩(wěn)定為出發(fā)點，提高社會公眾對非法集資的識別能力，教育人民群眾增強風險防范意識，培養(yǎng)正確的投資理念，營造防范打擊非法集資的良好輿論氛圍，形成強大的輿論攻勢，震懾犯罪份子，并以此擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳效果。

2江大道中國人壽集合，之后將形成車隊跟隨帶有LED顯示屏的宣傳車在全市主要街道巡回宣傳，時間持續(xù)至上午11時。

5.發(fā)布手機信息。各保險公司利用短信平臺向客戶發(fā)送防范打擊非法集資的宣傳短信，具體內容可參照以上8條宣傳標語；

6.電視宣傳。人保財險負責聯系景德鎮(zhèn)電視臺，在活動期間滾動播出打擊和處置非法集資的游走字幕。

7.報紙宣傳。我會負責聯系瓷都晚報記者，就此次活動進行跟蹤報道并介紹非法集資的危害和識別方法。

四、工作要求

（一）各保險公司應在活動結束后5日內（5月28日以前）將網點懸掛橫幅、組織員工及客戶觀看“防范和處置非法集資”宣傳片的照片（各1張）以及宣傳短信的內容和總數發(fā)送至郵箱

# ；

（二）人保財險應提前將游走字幕的播出時間告知我會；

（三）宣傳活動中要加強溝通、交流，注意收集、總結宣傳工作經驗和成果，確保各項宣傳教育工作得到有效落實。

2014年5月13日

第三篇：打擊非法集資方案

高坡街辦事處開展非法集資風險排查工作

實 施 方 案

為有效預防和打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動的發(fā)生和蔓延，維護轄區(qū)正常經濟金融秩序，營造良好的防范非法集資輿論氛圍，根據《洪江區(qū)開展非法集資風險排查工作實施方案》的要求，結合我轄區(qū)實際，特制定本實施方案。

一、指導思想

以保護人民群眾切身利益、維護社會穩(wěn)定和有力打擊非法集資為出發(fā)點，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，采取多種形式，進一步加強法制宣傳教育，按照“打防并舉、重在預防；綜合治理，重在打早、打小；標本兼治，重在建立發(fā)現機制”的原則，堅持以打促防，強化源頭治理，有效防止非法集資活動的發(fā)生和蔓延，維護好轄區(qū)經濟金融秩序，促進社會和諧穩(wěn)定發(fā)展。

二、工作目標

通過非法集資風險排查工作，全面摸清我轄區(qū)內非法集資活動基本情況，做到早發(fā)現、早預警、早處置，加大對非法集資活動宣傳力度，采取有效措施防止各類非法集資事件的發(fā)生和蔓延，做到防范于未然。要摸清底數，分類處置，對各類非法集資活動，一經發(fā)現，立即上報，最大限度維護轄區(qū)經濟安全、人民群眾利益和社會整治穩(wěn)定。

三、主要內容和判定標準

（一）非法集資的主要內容。非法集資是指企業(yè)、組織和個人未依照法定程序經有關部門批準，向社會公眾籌建資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

（二）非法集資線索的判定標準。凡具備如下非法集資活動的基本特征，即可認定是非法集資活動的線索，一律納入此次風險排查對象和統(tǒng)計范圍。

1、未經有關主管部門依法批準，包括沒有批準權限或超越審批權限批準的集資項目。

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息，還本付息的形式除貨幣方式以外，還包括實物或其他形式。

3、向社會不確定對象即社會公眾公開籌集資金的。

四、工作重點和工作安排

（一）、工作重點。此次風險排查重點是：房地產開發(fā)、典當行、小貸公司、融資性擔保公司、投資公司、民間借貸等行業(yè)和領域；主要內容包括涉嫌非法集資的案件，民間融資活動的風險隱患，涉及集資的群體性事件或上訪事件的風險隱患等。

（二）、工作安排。各社區(qū)對可能存在的非法集資活動進行排查摸底，分類處置，對各類非法集資活動，一經發(fā)現，立即上報。通過短信平臺，對轄區(qū)居民進行風險提示，防范非法集資活動發(fā)生，并制作宣傳橫幅，加強宣傳教育。深入轄區(qū)，發(fā)放宣傳資料，擴大打擊非法集資的社會影響面。

非法集資風險排查時間為2014年4月25日至5月25日，分二個階段：

（一）2014年4月25日至5月4日，制定風險排查工作實施方案，召開風險排查工作動員會、部署會議。

（二）2014年5月5日至5月14日，各社區(qū)要將排查摸底情況形成書面材料交由綜治辦匯總后報區(qū)金融辦。

四、工作要求

（一）、加強領導，切實維護穩(wěn)定。各社區(qū)要高度重視非法集資活動的嚴重性和危害性，全面摸清轄區(qū)內非法集資活動基本情況，要做好非法集資宣傳工作。認真做好維穩(wěn)在先原則，防止出現負面影響，確保風險排查工作的順利開展。

（二）、加強情報，及時反饋信息。各社區(qū)密切掌握可能存在風險的動態(tài)，形成覆蓋廣、多渠道、專群結合的社情信息網絡。強化對可能存在非法集資活動的情況信息監(jiān)控，并切實做好有關信息的綜合研判、上報處理工作，做到掌握情況準，判斷問題準，措施決策準，反映快速，始終掌握工作的主動權。

（二）、加強宣傳，提高風險意識。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾都知曉非法集資不受法律保護的常識，有效提高公眾對非法集資的識別能力和法律意識、風險意識，自覺遠離和抵制非法集資。

（三）、以防促打，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資的規(guī)律和特點，加大排查力度，完善相關制度，注重從源頭上防止非法集資活動的發(fā)生和蔓延。

洪江區(qū)高坡街綜治辦 二〇一四年五月十六日

第四篇：打擊非法集資宣傳總結

防范和打擊非法集資宣傳教育活動情況匯報

為進一步做好防范和打擊非法集資宣傳活動，營造良好的防范非法集資輿論氛圍，我行結合本地實際積極組織開展了一系列打擊非法集資的宣傳教育活動，現將宣傳教育活動實施情況匯報如下：

本次宣傳活動重點針對我行客戶進行，以營業(yè)廳為主要的宣傳場所，通過一系列的載體不斷宣傳反非法集資的知識，具體形式如下：

一、宣傳形式

我行依據宣傳教育活動目標，將受眾對象分為社會群眾、社內內部員工兩個宣傳群體分別展開宣傳。

1、利用營業(yè)廳內展板，室內外LED顯示屏等多種載體開展好日常宣傳工作,重點宣傳“參與非法集資法律不保護、。

2、同時在營業(yè)廳大堂顯眼處設立“防范打擊非法集資”咨詢臺、服務窗口等，讓廣大群眾深入了解相關金融政策、金融產品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助百姓識破非法集資的騙局，保障群眾資金財產安全，維護社會穩(wěn)定。

3、活動期間除了使用多媒體宣傳和網點宣傳外，我行還組織人員開展以“打擊防范非法集資、現場宣傳活動，活動吸引了較多群眾的駐足，向前來問詢的數十位居民分發(fā)了打擊非法集資宣傳單頁。通過這次活動，共發(fā)放宣傳資料60余份，起到了對社會群眾提示風險，引導群眾自覺遠離非法集資的目的

二、宣傳效果方面：在與群眾宣傳互動的過程中，不但讓防范非法集資的意識走入人心，同時把紫金農商銀行是一家有社會責任感的良好印象留在了群眾心中。

三、下一步工作安排

將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實案防的思想基礎。

第五篇：打擊非法集資宣傳要點

非法集資宣傳要點

1.一般非法集資的特征。一是未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。當前民間投融資中介機構、P2P網絡借貸、農民合作社、房地產、私募基金等領域是非法集資的重災區(qū)。

2.一般的非法集資犯罪伎倆。“剛性兌付+高回報+政府背書（商業(yè)增信）”黃金三要素，即不法機構往往承諾一定期限內給予投資人還本付息，并允諾高額回報，同時或假借國家發(fā)展政策，或用地方政府批文、擔保（保險）合同作為背書。

3.保險業(yè)領域的非法集資犯罪形式。主導型案件，指保險從業(yè)人員利用職務便利或公司管理漏洞，假借保險產品、保險合同或以保險公司名義實施集資詐騙。參與型案件，指保險從業(yè)人員參與社會集資、民間借貸及代銷非保險金融產品。被利用型案件，指不法機構假借保險公司信用，誤導欺騙投資者，進行非法集資。

4.保險業(yè)非法集資的犯罪手段。

（1）主導型案件。犯罪分子虛構保險理財產品，或者在原有保險產品基礎上承諾額外利益，或者與消費者簽訂“代客理財協議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購收據或公司作廢收據上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。

（2）參與型案件。保險從業(yè)人員同時推介保險產品與非保險金融產品，混淆兩種產品性質；保險從業(yè)人員承諾非保險金融產品以保險公司信譽為擔保，保本且收益率較高；誘導保險消費者退保或進行保單質押，獲取現金購買非保險金融產品。

（3）被利用型案件。不法機構謊稱與保險公司聯合，虛構保險理財產品對外售賣，進行非法集資；將投保的險種偷換概念或夸大保險責任，宣稱投資項目（財產）或資金安全由保險公司保障，進行非法集資；偽造保險協議，對外謊稱保險公司為投資人提供信用履約保證保險，同時以高息為誘餌開展P2P業(yè)務。

5.正確的保險理念。保險投資理財產品的年化收益率普遍在4%－5%左右，通過正規(guī)渠道購買保險產品，保險公司均會嚴格按照保單合同履行相應承諾。非法金融產品收益雖高，但高收益伴隨高風險，天上不可能掉餡餅，不可能一夜暴富，切忌心存僥幸。

6.如何避免陷入非法集資陷阱。不相信高息“保險”，不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌；不相信任何以保險公司資金運用、項目投資和購買股份等為名目并承諾高額利息或回報的借款行為；不與保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協議，不接收保險營銷員個人出具的任何收據、欠條。

7.如何識別保險領域的非法集資。消費過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險公司網站、客戶熱線或保監(jiān)會、行業(yè)協會網站查人員、查產品、查單證，配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。

8.非法集資的危害性。非法集資不可持續(xù)，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金。

9.參與非法集資形成的風險及損失承擔。根據法律規(guī)定，參與非法集資受到的損失，由參與者自行承擔，參與者利益不受法律保護。

10.保險的本質是風險保障，保險業(yè)是經營風險的特殊行業(yè)，通過科學專業(yè)的制度安排，為經濟社會分擔風險損失，提供風險保障，參與社會管理，支持經濟發(fā)展，充分發(fā)揮保險的“社會穩(wěn)定器”和“經濟助推器”功能作用。

11.保險行業(yè)核心價值理念是“守信用、擔風險、重服務、合規(guī)范”。守信用，是保險經營的基本原則；擔風險，是保險的本質屬性；重服務，是保險價值的實現途徑；合規(guī)范，是保險市場健康運行的前提條件。

12.保險代理從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當做到：守法遵規(guī)、誠實信用、專業(yè)勝任、客戶至上、勤勉盡責、公平競爭、保守秘密。保險經紀從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當做到：守法遵規(guī)、誠實信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責、友好合作、公平競爭、保守秘密。保險公估從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當做到：守法遵規(guī)、獨立執(zhí)業(yè)、專業(yè)勝任、客觀公正、勤勉盡責、友好合作、公平競爭、保守秘密。13.保險公司、保險專業(yè)中介機構及其從業(yè)人員不得銷售未經金融監(jiān)管部門審批的非保險金融產品，銷售符合規(guī)定的非保險金融產品的，必須符合相應的資質要求。

14.按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財物的目的，而集資詐騙的行為人主觀上則具有非法占有所募集的資金的目的。

15.非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

16.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上，或者數額在20萬元以上，或者給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，即應當依法追究刑事責任。

17.集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。犯集資詐騙罪，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產

18.個人進行集資詐騙，數額在10萬元以上的，應當認定為“數額較大”；數額在30萬元以上的，應當認定為“數額巨大”；數額在100萬元以上的，應當認定為“數額特別巨大”。

19.當前社會上非法集資形勢嚴峻，案件防范處置不當，將嚴重影響公司和行業(yè)形象，甚至嚴重影響社會穩(wěn)定。

20.保險領域非法集資案件多發(fā)，并呈現四個方面的特征。一是傳統(tǒng)的主導型案件占比下降；二是參與型案件占比上升；三是被利用型案件風險加大；四是新的作案手法時有出現。

21.保險領域非法集資案件存量風險尚未化解，增量風險還在增加。保險從業(yè)者和保險產品被不法分子利用，業(yè)外非法集資風險向業(yè)內滲透轉移的風險隱患加大。

22.做好防范和處置非法集資工作要堅持“防打結合、打早打小，突出重點、依法打擊，疏堵結合、標本兼治，齊抓共管、形成合力”的基本原則，要堅持“系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理”的指導思想，進一步健全責任明確、上下聯動、齊抓共管、配合有力的工作格局。

23.保險機構要切實承擔防范和處置非法集資的主體責任，即要加強人員管理，承擔人員管控的責任；要牢牢抓住風險防控的源頭，承擔風險管控的責任；要建立系統(tǒng)性的風險預警機制，承擔監(jiān)測預警的責任；要分類施策，積極應對，承擔案件風險處置的責任；要強化追責，落實整改，承擔系統(tǒng)防控的責任。

24.對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由省級人民政府責令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導、督促其限期完成集資款的清理和清退。除此之外，非法集資案件一般處置程序為：

（一）成立專案組。

（二）制定處置方案。

（三）公告取締。

（四）債權債務申報登記和確認。

（五）資產負債審計和資產評估。

（六）資產清收、保全和實物資產的變現。

（七）集資款項清退。

25.保險機構應當遵循“事實清楚、證據確鑿、責任明確、程序合法、權責對等、逐級追究、公平公正、懲教結合”的原則，根據案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，對案件責任人員進行問責。

26.發(fā)生社會影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風險的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機構相關部門負責人開除處分、分管負責人留用察看以上處分、主要負責人撤職以上處分。同時根據情節(jié)輕重追究上級機構直至總公司經營管理責任人的間接責任。