第一篇：期貨公司合規管理重要性

期貨公司合規管理的重要性

近年來期貨市場的高速發展，已使期貨行業進入了規范階段，期貨公司合規經營、風險防范及控制已成為當下期貨公司穩定、發展、壯大的重要工作內容。

隨著新股東的介入，我公司注冊資本金、公司規模等實力及軟硬件設施已步入業內前列。在這樣一個環境下，提升公司的合規經營能力、風險防范及控制能力，使公司合規管理從量的提升發展到質的提升，為公司經營發展提供堅實基礎已經成為必然。那么怎樣做好公司合規管理工作呢？

一、從公司總部各職能部門抓起，建立健全總部合規經營的內部運轉機制。

期貨公司的合規經營，機制建設很重要。總部合規部門作為公司內部管理和外部監管規則連接的主要渠道，將監管規則、風險提示以及監管意見等傳輸、分解給各業務部門，各個業務部門應主動尋求合規部門的支持和幫助，主動咨詢、提供合規風險信息或風險點，幫助本部門合理規避合規風險，并配合合規部門進行風險監測和評估，建立健全公司總部合規經營內部運作機制。

二、建立起公司合規部門與公司營業部間的聯動機制是期貨公司強化合規經營的有力保證。

我公司是以首席風險官和合規審核部門構成的內部審核結構，對營業部的業務環節和內控環節合規有效性，僅依賴于合規審核部通過對營業部的常規或專項現場稽核來實現，這種靜態的事后審查方式，具有滯后性，難以適應當前我公司發展的需要。建議通過向營業部派駐營業部合規人員或在營業部內部成立合規部門指定專員負責營業部合規工作，進一步完善內審結構，形成總部與營業部之間內審的聯動機制，將靜態的事后審查改為動態的聯合監督，及時、有效地提高公司對營業部的經營風險管理。

三、全員樹立合規管理和合規文化的經營理念，培養員工自覺履行合規工作意識。

合規管理和合規文化建設是期貨公司實現穩健發展的前提，不只是單純的去應付監管部門的檢查，而是我們自己在經營過程中必須要做的。通過合規經營管理及合規工作在全公司的進行，促使合規的觀念和意識滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，使所有員工在工作中能夠遵守法律法規，自覺履行合規義務。

四、通過貫徹落實行業政策法規、內部規章，加強公司內部合規文化建設。

合規工作是獨立于業務以外的垂直監督管理體系，對公司及工作人員的經營管理和執業行為的合法合規性進行審查、監督和檢查，同時又扮演著違規行為發現者、糾正者、檢舉者、報告者的角色，因此可以從根本上杜絕有章不循、有法不依的現象發生。

通過合規部門職能，宣導“事事有規章可循、事事有專人負責、事事有專人監控、事事有證據可查”及“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，提高全公司管理層及員工合規經營意識，強化合規管理經營理念，綜合治理，使我公司真正走上合規、穩健的發展軌道。

在資本市場飛速發展、期貨行業激烈競爭的今天，合規經營將是期貨公司未來發展的堅實后盾，只有更好地發揮合規經營機制，才能為期貨公司的發展保駕護航，為期貨公司的穩定、發展、繁榮做出更大貢獻。

SCK

二〇一二年八月六日

第二篇：合規管理

銀行業合規管理

為健全銀行內部控制體系框架，建立有效管理合規風險的運行機制，促進全面風險管理體系的建立，才能確保銀行安全穩健運行，但要促進銀行依法合規經營，銀行業的合規風險管理體制建設刻不容緩。

合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

合規風險管理機制是指，銀行有效識別合規風險，主動避免違規事件發生，主動采取各項糾正措施和適當的懲戒措施，持續修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規風險的周而復始的循環過程。合規風險管理的任務正是及時發現并制止風險產生以及由此造成的破壞。隨著監管環境的變化，銀行內部合規經營與合規性監督檢查的重要性日益突出，合規風險管理對于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規風險管理機制建設。

一、倡導和培育良好的合規文化氛圍，推行誠信和正直的道德觀念。

（一）合規從高層做起，樹立“合規人人有責”的觀念。合規應從高層做起，通過不斷完善治理強化合規風險管理，高層的言行應與銀行的宗旨和價值觀念相一致。由于合規文化體現在每一個銀行職員對合規理念的認識及其日常的行為規范和準則之中，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實與正直和“合規創造價值”觀念，還需要制定和執行清晰的員工行為準則和規范。只有當銀行的員工恪守高標準的職業道德規范，人人都能有效履行自身合規職責，銀行合規風險管理才會有效。

強化合規理念、意識和行為準則，合規是銀行提高資產質量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業合規文化的核心要素，合規并不僅僅是合規部門或合規員的職責，更是銀行所有員工的責任，樹立“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”、等理念，只有合規成為銀行每一員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的合規培訓，主動尋求合規部門的建議，才能共同保證有關法律、規則和標準及相關管理部門精神得到遵循和貫徹落實。

（二）倡導“主動合規”的文化氛圍。

加強對員工的政治思想教育和法制教育，規范員工的職業道德行為，增強員工合規意識、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強主動合規和對風險識別能力的意識，能將合規理念貫穿到每一業務操作環節和所辦理每筆業務中，加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要，是建立長效發展機制的需要，是提高經濟效益的需要，使其能從“要我合規”向“我要合規”轉變。在全行內倡導主動發現和主動暴露合規風險隱患或問題，主動改進相應的業務政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規事件的發生和主動糾正已發生的違規事件，營造“主動合規”的企業合規文化氛圍。

二、成立專門的合規管理部門，構建合規風險管理機制

（一）建立合規責任體系，明確各級管理層的合規工作職責。建立健全合規責任體系，明確合規部門是專門協助銀行高管層實施合規風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規經營負最終責任，業務部門對合規風險負直接責任，每位員工對其業務活動的合規性負責，合規部門承擔合規管理責任。對于合規風險及違規問題，要迅速作出處理。明確合規部門的職能定位，合規風險監控的介入時機，落實合規管理職能；業務部門應支持合規部門實施合規風險監測與評估，合規部門應促進業務部門防控合規風險，業務部門應主動地進行動態合規自我評估，建立合規部門與其他部門在合規管理中的溝通與合作機制。

（二）設置合理的合規部門。

根據自身經營特點，組建一個與自身風險管理戰略和組織結構相一致的合規部門，設立獨立或相對獨立的合規風險管理部門，在支行及以下機構可設立合規崗位。還應配備足夠的、素質較高的合規人員，負責合規工作具體組織實施，制定科學、合理的各級機構績效考核辦法等。合規部門應履行崗位職責，就合規法律、規則和準則向高級管理層提出建議；協助高級管理層就合規問題對員工進行教育，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門；通過政策、內部行為準則和各項操作指引等其他文件，為員工恰當執行合規法律、規則和準則提供書面指引；有效識別、量化、評估內部合規風險。

（三）創建科學的合規管理機制。

許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個“規”在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個“規”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。

首先，要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。其次，要通過設立合規部門或專職合規崗位，界定其功能和職責，獨立于銀行的經營活動，對發現有違反法律、規則和標準的操作行為，銀行管理層能夠采取適當措施予以糾正，確保從業人員的行為自覺服從既定的“規”。

再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的“規”了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗作業。

三、梳理合規風險點，提出控制風險的有效措施。密切跟蹤銀行適用的法律、規則和準則的最新發展，認真領會行業管理部門的管理意見，對照合規風險點，本單位的合規機制建設情況進行調查摸底，清理現有的規章制度，梳理各項業務流程和風險點，提出如何防范和控制風險的措施和辦法。

（一）清理現行規章制度。對銀行現行的規章制度全面進行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級管理層負責對各自修訂的制度進行清理，對每項制度、每條規定是否適應當前業務發展的需要逐一進行清理，對不適應當前業務發展和監管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對沒制度監督的業務要及時進行補充完善，確保不留真空。

（二）梳理業務流程風險點。

梳理各項業務流程，排查各項業務操作環節，對可能會導致發生操作風險的業務流程、環節，或存在的風險點一一記錄在案，組織一線業務人員進行討論，以業務環節和操作流程風險為主題進行討論，收集和掌握一線業務人員對各業務環節操作風險了解的程度，管理層能更清晰地知道各業務流程所存在的風險點，并能促使員工熟悉相關業務操作流程，同時知道相關業務操作環節存在的風險，使其在業務操作過程中能加以防范，只有查找出各項業務操作環節的風險點并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內部風險。

（三）制定完善適應當前業務的規章制度。根據清理結果和梳理、排查情況，結合內外審計發現的合規風險隱患和監管部門的合規風險提示等，開發完善能適應當前業務發展和監管要求的制度，完善相應的合規操作程序，建立有效防范和控制風險的合規機制。

銀行合規工作只有通過以上各環節每一周而復始的循環并能持續下去，銀行內部有效的合規機制才可能形成，合規風險才能得到有效的控制，其他金融機構出現過的違規事件才不會重現，操作風險才能從根本上得到有效遏制。

第三篇：淺談合規管理

淺談合規管理

一家美國本土上市公司，為了遵從薩班斯法案的要求投入了大量的人力、時間和財力，而結果卻沒有通過內控審計。對在美上市公司而言，薩班斯法案到底意味著什么？為什么會出現這樣的情況呢？

2001年，在美國發生了安然事件等一系列財務丑聞，投資者對美國資本市場失去了信心，導致美國股市暴跌。為了恢復投資者的信心，美國最終于2002年7月30日，由布什正式簽署并出臺了薩班斯法案即《2002年薩班斯-奧克斯利法案》（Sarbanes-OxleyActof2002）。薩班斯法案對在美上市公司的內部控制提出了苛刻的要求，并強制要求所有上市公司遵從。然而，薩班斯法案并不那么可怕，關鍵看企業是否真正做到了有效的內部控制，而不是僅僅制定許多內部控制制度。而要做到這一點，不在于投入多少人力、財力，關鍵在于方法。要做到薩班斯法案遵從，就要做到對企業所處的宏觀環境和整體風險的充分認識，更要結合所處行業的特點和企業自身特點切實做好內部控制。為了遵從薩班斯法案也就是達到合規的目標，企業需要一個從合規管理戰略制定、合規管理組織建設到企業合規管理系統設計與實施的全面合規管理解決方案。

合規管理，是企業對各項法規、行業規定以及資本市場對上市公司信息披露和內部控制要求等的遵從工作的管理。薩班斯法案掀開了在美上市公司完善企業合規管理的變革序幕。由于薩班斯法案對在美上市公司的苛刻要求使得所有在美上市公司不得不開展了以薩班斯法案遵從為主的合規管理工作。

很多公司選擇了信息技術提供商來幫助他們進行合規管理。因為，如果沒有IT系統的支撐，很難對大量內控文檔進行有效管理和及時更新，測試工作也全部需要手工完成，效率很低。眾多上市公司，如西門子、AXA、ING等紛紛采用了一種先進的解決方案（即集成內控管理平臺和測試平臺的合規管理解決方案）來支持內控文檔的管理和內控審計測試工作。在國內，位列世界500強的一家中國公司也率先采用了這種解決方案，取得了很好的效果。

以前，在沒有IT系統支持的情況下，這家在美上市公司的合規管理也遇到了很多挑戰。如，由于內控文檔覆蓋面廣，分散且難于管理，文檔的更新與維護相當復雜；測試記錄工作中有很多重復的手工工作等。這些工作不僅耗費了相關人員的大量時間和精力，而且加大了總體合規成本。通過應用了集成內控管理平臺和測試平臺的合規管理信息系統，這家公司的內控管理和測試工作變得更加高效，合規成本大幅降低。

首先，內控部門將所有內控要素集成在內控管理平臺，將流程、風險、控制、測試建立關聯，將內控要素和財務科目、組織結構、應用系統建立關聯，使得流程、風險、控制和測試之間的對應關系更直觀、更清晰，也為測試工作打下了良好的基礎。同時，還制定了通過內控管理平臺進行內部控制手冊的版本變更、集中維護和統一發布的機制，這樣公司總部可以很好地監控下屬公司內部控制手冊的修改工作，保證了內控體系的設計、執行和測試所依據的內部控制手冊版本的一致性及測試結果的準確性。

這家公司對合規工作十分重視，注重結合所處行業的特點和企業自身特點真正做到有效的內部控制。隨著合規工作的推進，內控部門也認識到，要做到有效的內控管理，必須對內控管理的主要對象--流程進行有效的管理。但由于原來公司總部和下屬各級公司間的流程架構不

統一并且原有的流程描述還不夠規范，使得風險的識別難度和工作量很大，也增加了測試工作的復雜度。這家公司重新統一了流程架構并建立了統一的流程規范，將內控文檔管理和流程管理相結合，通過流程的統一規范增強了內控管理的效力。任何業務流程的變更或對合規相關問題的提出等都被集成在內控信息系統平臺中，這樣就確保了內控系統是一個動態更新的、及時反映企業業務變化的管理平臺。

其次，在做好內控文檔管理和流程管理之后，一項重要的工作就是內部控制測試，它是檢查內控系統有效性和不斷完善內控體系的重要一環。這家公司原來大量的測試組織、記錄、報告工作都需要手工完成，非自動化的測試工作又造成了大量的重復工作甚至錯漏現象的發生，內控部門一方面要忙于應對不斷發現的控制缺陷，另一方面又要忙于糾正由于手工工作導致的錯漏。公司將內控管理平臺和測試平臺集成在一起以后，相關測試數據能夠從內控管理平臺同步到測試平臺，工作人員在測試平臺就可以執行內控測試工作。數據同步減少了很多重復工作，極大地提高了測試工作的效率。

這種集成內控管理平臺和測試平臺的合規管理解決方案在文檔管理、流程管理、信息共享、內控測試與報告等方面的優勢能夠很好地滿足上市公司合規管理的需求。而且，這種方案是基于流程以風險管理為核心的，有很好的可擴展性，能夠支持全面風險管理。集成各內控要素的信息系統可以滿足包括國資委《中央企業全面風險管理指引》、上海證券交易所或深圳證券交易所《上市公司內部控制指引》、薩班斯法案、新巴塞爾協議等國內外多項合規要求。同時，這種基于流程的解決方案也能夠支持企業ERP系統及其他IT應用系統，可以實現對企業IT應用系統流程的有效監控，保證藍圖與系統運行的一致性。與IT應用系統的集成可以讓企業更好地強化內控管理。

企業合規管理不僅僅是為了滿足外部監管機構的要求，更是企業完善公司治理，提高內部控制管理水平的重要手段。企業可以借助IT系統從深層次上真正完善內部控制體系，結合所處行業的特點和企業自身特點切實有效地提升公司的內部控制管理水平，真正做到持續有效的合規管理。

第四篇：合規管理

1、合規管理是商業銀行的一項核心的風險管理活動。商業銀行應綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、管理風險和其他風險的關聯性，確保各項管理政策和程序的一致性。

2、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行高層 做起。

3、董事會和高級管理層應確定合規的基調，確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念，在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念，提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。

4、監事會應監督董事會和高級管理層 合規管理職責的履行情況。

5、商業銀行應建立對管理人員合規績效的考核制度。商業銀行的績效考核應體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。

6、商業銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑 的行為，并充分保護舉報人。

7、商業銀行內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。內部審計方案應包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對合規風險的評估。

8、商業銀行資本充足率為核心資本與風險加權資產之比，不應低于8%。

作為一名銀行業員工,你認為自己應該怎樣參與到銀行合規文化建設中? 答：

1.努力鉆研業務知識

2.不斷提高業務技能

3.愛崗敬業

4.自學維護本行社會形象

第五篇：合規管理

一、單項選擇題

1.按照《證券公司合規管理試行規定》，中國證監會對證券公司合規管理的有效性進行評價，評價結果作為（）的重要依據。

A.公司合規報告

B.決定其高管人員薪酬待遇

C.對證券公司實施分類監管

D.對證券公司實施分類評級

您的答案：C 題目分數：6 此題得分：6.0 2.因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險是（）。

A.信用風險

B.操作風險

C.管理風險

D.合規風險

您的答案：D 題目分數：6 此題得分：6.0 3.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監不能履行職責或缺位時，證券公司應當（）。

A.向有關自律組織報告

B.指定本公司一名高級管理人員代行其職責

C.向住所地證監局報告，并請求住所地證監局指派專人代行其職責

D.指定一名與合規管理職責相沖突的部門人員代行其職責

您的答案：B 題目分數：6 此題得分：6.0 4.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監對公司及其工作人員合規監督檢查的重點是（）。

A.業務創新和風險管理

B.經營管理和執業行為

C.投資決策和道德風險

D.財務管理制度和流動性風險

您的答案：B 題目分數：7 此題得分：7.0 5.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司發生違法違規行為，合規總監在以下哪種情況下可以免除責任（）。

A.合規總監不知道證券公司發生違法違規行為

B.證券公司的董事長、總經理已經依法受到處罰

C.合規總監已經向監管部門報告了

D.合規總監已經依有關規定履行制止和報告職責

您的答案：D 題目分數：7 此題得分：7.0

二、多項選擇題

6.以下對證券公司合規總監和合規部門的表述正確的是（）。（本題有超過一個的正確選項）

A.合規總監不得兼任與合規管理職責相沖突的職務

B.合規總監不得分管與合規管理職責相沖突的部門

C.合規部門承擔的其他職責不得與合規管理職責相沖突

D.證券公司的高級管理人員可以直接向合規總監下達指令

您的答案：B,C,A 題目分數：6 此題得分：6.0 7.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司應當樹立（）的合規管理理念，倡導和推進合規文化建設，培育全體工作人員的合規意識。（本題有超過一個的正確選項）

A.合規經營

B.全員合規

C.合規從高層做起

D.合規從基層做起

您的答案：C,B,A 題目分數：7 此題得分：7.0 8.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個的正確選項）

A.制定和執行合規管理制度

B.建立合規管理機制

C.培育合規文化

D.防范合規風險

您的答案：C,A,B,D 題目分數：7 此題得分：7.0 9.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監有權（）。（本題有超過一個的正確選項）

A.參加或列席與其履行職責有關的會議

B.調閱有關文件、資料

C.要求公司有關人員對合規有關事項作出說明

D.對合規總監和合規管理人員的履職情況進行考核

您的答案：B,A,C 題目分數：7 此題得分：7.0 10.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監應當對公司（）等進行合規審查，并出具書面的合規審查意見。（本題有超過一個的正確選項）

A.內部管理制度

B.重大決策

C.新產品方案

D.新業務方案

您的答案：A,D,B,C 題目分數：7 此題得分：7.0

三、判斷題

11.證券公司合規總監應當主動配合證券監管機構和自律組織的工作，及時處理證券監管機構和自律組織要求調查的事項。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：7.0 12.證券公司合規總監不是證券公司的高級管理人員。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：0.0 13.證券公司合規部門對公司董事會負責，按照公司規定和合規總監的安排履行合規管理職責。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：0.0 14.證券公司合規總監認為必要時，可以公司名義聘請外部專業機構或人員協助其工作。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：7.0 15.代行證券公司合規總監職責的時間不得超過3個月。（）

您的答案：錯誤 題目分數：6 此題得分：6.0

試卷總得分：86.0