第一篇：中國銀行業監督管理委員會關于對銀監會工作人員

中國銀行業監督管理委員會關于對銀監會工作人員 個人貸款（含擔保貸款、介紹貸款）、經商辦企

業和入股農村信用社進行清理的通知

（銀監發?2005?37號）

機關各部門，各銀監局：

銀監會成立以來，廣大工作人員圍繞監管中心任務，按照銀監會“以新思路、新機制、新舉措開創銀行業監管新局面”的要求，依法全面履行職責，認真執行“約法三章”等有關規定，各項工作取得了積極的成效，樹立了銀監會的良好監管形象。但是，也有少數工作人員存在從銀行業金融機構貸款（不含純個人消費性質的貸款）或為他人擔保、介紹貸款、個人經商辦企業以及在農村信用社入股等問題。這些問題若不能及時得到解決，將會妨礙公正履行銀行監管職責。為了維護銀監會的監管形象，確保監管工作的公正性，決定對銀監會機關和各派出機構工作人員在銀行業金融機構貸款、經商辦企業和入股農村信用社進行一次清理（以下簡稱“三項清理”）。現將有關事項通知如下：

一、清理工作的范圍

本次清理工作的范圍包括：銀監會系統所有在編工作人員（以下簡稱工作人員）個人向銀行業金融機構貸款、為他人擔保貸款、介紹貸款，個人經商辦企業和入股農村信用社。

向銀行業金融機構貸款，指工作人員以個人名義向銀行業金融機構貸款（純個人消費性質貸款除外，純個人消費性質貸款不含個人投資類貸款）。為他人擔保貸款，指工作人員向其他單位或個人貸款提供擔保。介紹貸款指工作人員利用職務或工作便利，強令、授意或以其他方式影響銀行業金融機構對不符合條件的客戶發放貸款。

個人經商辦企業指工作人員個人獨自經商辦企業，與他人合資、合股、合作、合伙經商辦企業，私自以承包、租賃、受聘等方式經商辦企業。

入股農村信用社指工作人員（包括以其配偶、子女名義入股，屬農村信用社員工的除外）以各種方式持有農村信用社的各種股份。

二、清理工作的步驟和要求

各單位的清理工作從本通知下達之日開始，至2005年11月30日前結束。清理工作的步驟和要求是：

（一）各級工作人員凡有上述清理范圍中所列事項的，首先要進行個人申報登記。內容包括：一是逐項填報實際情況；二是按本通知的要求，列出清理計劃。所有工作人員要如實申報有關情況，不得漏報、瞞報、謊報。

（二）各單位在個人申報登記的基礎上，向有關銀行業金融機構等認真核實，以確認個人申報登記的真實性；審核其清理計劃是否符合本通知的要求，并制定出本單位具體的清理計劃。

（三）各單位督促、指導和檢查所屬工作人員落實清理計劃，確保清理工作如期順利完成。

（四）各單位將清理結果向有關銀行業金融機構反饋，并在本單位內部公布。發現清理工作不到位的，要及時糾正。

（五）各單位在2005 年11 月底前對清理工作做出總結，并于2005 年12 月10 日前將“三項清理”工作總結報銀監會，抄送會紀委、監察局。銀監會紀委、監察局將會同有關部門組成督查組，對“三項清理”工作進行巡回檢查和抽查。

三、清理工作的具體方法

（一）工作人員個人在銀行業金融機構貸款和工作人員為他人擔保貸款、介紹貸款。

1.工作人員在銀行業金融機構貸款。

對工作人員的個人貸款（不含純個人消費性質的貸款，純個人消費性質貸款不含個人投資類貸款），不管是否到期，都應在清理期限內進行償還。對不能按期還款的，由所在單位責令其本人做出還款書面承諾；對還款書面承諾到期仍不能按期還款的，由所在單位要求當事人離崗還貸，并視情節給予相應的處理或處分。

2.工作人員為他人擔保貸款。

為他人擔保貸款的，由貸款人所在單位責令其按有關法規和規定辦理轉擔保手續，不能辦理轉擔保手續的，應落實保證責任，并以其本人財產補辦抵押手續。貸款到期不能歸還的，由擔保人承擔連帶責任，并視情節給予相應的處理或處分。

3.工作人員為他人介紹貸款。

對于工作人員介紹的貸款，由所在單位責令介紹人限期核實借款手續、落實借款人還款計劃；貸款到期不能歸還的，由所在單位要求當事人離崗清收，并視情節給予相應處理或處分。

（二）工作人員經商辦企業。

經商辦企業的工作人員，或者立即停止個人經商活動或退出所辦企業，或者辭去在銀監會的工作職務。拒不停止個人經商活動或退出所辦企業、也不辭去在銀監會工作職務的，由所在單位對其予以辭退。

（三）工作人員在農村信用社入股。

工作人員（包括以其配偶、子女名義入股，屬農村信用社員工的除外）已在農村信用社入股的，無論入股的形式與期限長短，所屬單位都要列出計劃，對其所持農村信用社股份進行清理。各單位要積極與當地政府和農村信用社等有關方面溝通，以得到當地政府和入股的農村信用社對清退工作的理解與配合。

根據工作人員所持股本形式，按照銀監會《關于規范向農村合作金融機構入股的若干意見》（銀監發?2004?23 號）及信用社章程的有關規定，對資格股與投資股的清理分為退股和轉讓兩種方式。對于入股效益良好、資本充足率達標的農村信用社的，要在11 月30 日之前進行退股或轉讓。對于入股資本充足率未達標、效益欠佳的農村信用社的，對所入的資格股，也要列出嚴格的退股計劃，到符合上述文件要求時，辦理相關的退股手續，對這部分股份要在本單位予以信息披露，接受監督；對所入的投資股，必須在11 月30 日以前進行轉讓清理。

自本通知下發后，禁止各級工作人員在銀行業金融機構貸款（不含純個人消費性質的貸款，純個人消費性質貸款不含個人投資類貸款）或為他人擔保、介紹貸款、個人經商辦企業以及在銀行業金融機構入股。對于其他妨礙公正履行監管職責的行為（如借銀監會工作之便，向銀行業金融機構推銷保險等）予以禁止。發現有此類行為的，有關單位要按本通知精神進行糾正。

四、清理工作的組織實施

清理工作在各級領導班子的統一領導下進行，各級紀檢監察部門等負責具體實施，各部門積極配合，以確保清理工作按本通知的要求進行。各單位要緊密結合開展保持共產黨員先進性教育活動，統一思想，充分重視并認真抓好清理工作。各銀監局負責本單位和所屬分局（含監管辦事處）的清理工作，其主要負責人對清理工作負總責。銀監會機關各部門的清理工作由各部門負責進行，會機關紀委負責組織協調、督促檢查和情況匯總。各級領導干部要帶頭做好清理工作。對在清理工作中表現突出的單位和人員，要給予表揚。對清理工作不重視、組織措施不力，以至影響清理效果的單位及負責人，要予以批評，情節嚴重的要嚴肅追究領導責任。對不如實申報本通知清理范圍所列行為和存在清理范圍所列行為而拒絕清理的工作人員，要給予紀律處分。對在清理工作中發現的違法違紀問題，要依法依紀進行處理。本通知下發后，再有本通知禁止事項發生的，要給予行為者紀律處分。

2005年6月23日

第二篇：中國銀監會發布《中國銀行業監督管理委員會2011年報》

中國銀監會發布《中國銀行業監督管理委員會2011年報》該《年報》全面介紹了2011年經濟金融形勢與銀行業改革發展、銀行業服務實體經濟、銀行業審慎監管、監管制度與能力建設、金融消費者保護與教育、政務公開與信息披露及銀行業履行社會責任等方面情況，并較為全面地公布了銀行業相關數據。

《年報》顯示，截至2011年底，我國銀行業金融機構資產總額113.3萬億元，同比增長18.9%，負債總額106.1萬億元，同比增長18.6%，所有者權益7.2萬億元，同比增長23.6%。商業銀行整體加權平均資本充足率12.71%，同比上升0.55個百分點，390家商業銀行的資本充足率水平全部超過8%。銀行業金融機構不良貸款余額1.05萬億元，同比減少1,904億元，不良貸款率1.77%，同比下降0.66個百分點。商業銀行貸款損失準備金余額1.19萬億元，同比增加2,461億元，撥備覆蓋率278.1%，同比提高60.4個百分點，風險抵補能力進一步提高。

《年報》指出，2011年銀監會把握堅守風險底線的根本，嚴密防范系統性和區域性風險，加強重點領域風險防控，銀行業穩健運行態勢進一步鞏固。在信用風險防范方面，地方政府融資平臺貸款風險積累勢頭基本得到控制，房地產貸款風險水平不斷下降，銀行業信貸全流程精細化管理水平逐步提高，貸款集中度風險管控力度加大，較好的構建了銀行業金融機構與“影子銀行”、民間融資之間風險傳遞的“防火墻”；在流動性風險防范方面，流動性監管標準繼續推進實施，銀行業流動性管理能力有所提高；在操作風險防范方面，案件防控高壓態勢繼續保持，案防工作主動性不斷增強。2012年，銀監會將繼續突出堅守風險底線，前瞻預判復雜多變的形勢，準確把握風險防控的重點，努力克服各種不穩定、不確定因素的影響，及時解決苗頭性、傾向性問題，及早化解重點風險隱患。

《年報》強調，2011年銀監會把握服務實體經濟的基石，全面提高對重點領域和薄弱環節的金融服務能力，引導銀行業積極推動解決實體經濟“融資難”。加強對戰略性新興產業、綠色低碳等重點產業行業和保障性安居工程建設等社會民生領域的信貸支持，支持實施國家區域發展戰略，信貸產業行業結構和區域結構進一步優化；加大對涉農重點領域的信貸投入，服務小微企業的內在動力進一步增強，涉農和小企業貸款“兩個不低于”目標如期實現。2012年，銀監會將繼續突出強化服務實體經濟，引導銀行業順應實體經濟對銀行業服務的客觀需要，強化主動服務意識，創新服務方式，提升服務功能。

《年報》全面介紹了2011年銀監會以戰略轉型為抓手，推動銀行業加快體制機制改革和轉變發展方式的主要工作。同時指出，2012年銀監會將繼續突出促進銀行業戰略轉型，通過科學的監管指標設計和制度安排，促進銀行業金融機構繼續完善公司治理、優化發展戰略、健全薪酬機制，增強深化改革的內生動力，把握轉型發展的主動權。

在金融消費者保護方面，《年報》強調，做好金融消費者權益保護是維護市場信心、促進銀行業穩健運行的重要基礎。2011年銀監會在規范銀行業經營行為、強化銀行業行為監管、加強信息披露等方面取得階段性成效。2012年銀監會將繼續打擊銀行違規行為，會同相關部門進一步完善金融消費者保護的制度建設。

第三篇：中國銀行業監督管理

中國銀行業監督管理

委員會文件

銀監發[2010]80號

中國銀監會關于加強融資性擔保行業

統計工作的通知

各省、自治區、直轄市融資性擔保機構監管部門：

為建立健全融資性擔保行業統計制度，全面、準確、及時地掌握融資性擔保行業經營情況，持續跟蹤監測融資性擔保業務風險，促進融資性擔保業務健康穩定發展，融資性擔保業務監管部際聯席會議(以下簡稱聯席會議)辦公室研究擬訂了《融資性擔保行業統計報表制度》(見附件，以下簡稱《報表制度》)，并已經2010年7月23日聯席會議審議通過和國家統計局核準，現印發給你們，并就加強融資性擔保行業統計丁作的有關事項通知如下：

一、高度重視融資性擔保行業統計工作

統計信息是掌握情況、分析問題、制定決策的重要依據。融資性擔保行業統計信息對于完善融資性擔保監督管理制度，制定扶持政策，改善外部環境，具有重要意義。當前，融資性擔保行業統計工作十分薄弱，難以滿足監管工作和促進行業發展的需要，亟待建立健全統計制度，制定完善統計報表，推進統計工作的規范化、制度化。

各地監管部門要充分認識加強融資性擔保行業統計工作的重要性，切實加強對統計工作的領導。要根據國家有關法律法規的規定，按照統一規范、準確及時、科學嚴謹、實事求是的原則，盡快建立健全本轄區融資性擔保行業的統計制度和報表體系，認真做好數據信息的收集、報送和分析研究工作。

二、抓緊建立本轄區融資性擔保行業統計制度和報表體系 各地監管部門要抓緊研究制定本轄區融資性擔保行業統計信息的采集、審核、匯總、復核、分析、報送、存檔等制度，明確數據來源、整理方法、報送時限和報送途徑。要結合本轄區融資性擔保行業發展的實際情況和監管工作需要，制定本轄區監管統計報表。統計報表中有關指標的定義、口徑和計算方法，應與聯席會議對相關統計指標的定義、口徑和計算方法保持銜接和一致。

各地監管部門要指定專人負責統計工作，切實加強對統計工作人員的培訓和指導，不斷提高統計工作質量。各地監管部門應對所填報統計報表的完整性、及時性以及數據來源的真實性負責。

三、認真做好本轄區融資性擔保行業統計報表的填報工作 請各地監管部門按照《報表制度》有關要求，認真做好上一統計報表的填報工作，并于每年2月15日前，以書面形式報送聯席會議辦公室，同時將統計報表的電子文檔通過當地銀監局經銀監會內網轉報聯席會議辦公室。

四、積極推進統計信息系統建設，認真做好統計分析工作 各地監管部門要在做好日常統計工作的同時，認真做好數據信息的匯總、整理和存檔工作。要加快本轄區融資性擔保行業統計信息系統的建設，運用現代信息技術，推進統計工作的電子化、網絡化和標準化，夯實統計信息管理的基礎。

各地監管部門要把統計工作作為融資性擔保機構監管工作的重要組成部分，盡快建立健全本轄區融資性擔保行業非現場監管工作機制，加強本轄區融資性擔保機構經營情況和風險狀況的監測、分析、評估和預警，全面揭示風險與問題，及時把握行業發展趨勢，準確研判潛在風險，提高監管工作的有效性，不斷促進融資性擔保行業的健康穩定發展。

附件：融資性擔保行業統計報表制度

二〇一〇年九月十五日

第四篇：中國銀監會的監督管理措施

中國銀監會的監督管理措施：

《有效銀行監管的核心原則》原則23—監管當局的糾正和整改權力：銀行監管當局必須具備一整套及時采取糾改措施的工具。這些工具包括在適當的情況下吊銷銀行執照或建議吊銷銀行執照。

（一）非現場檢查

是指監督管理機關通過對金融機構上報的財務報表以及注冊會計師出具的審計報告進行分析、稽核來進行檢查監督。《銀行業監督管理法》第三十三條規定：銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，有權要求銀行業金融機構按照規定報送資產負債表、利潤表和其他財務會計、統計報表、經營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。

（二）現場檢查

指監督管理機關派專門的檢查人員，到金融機構進行實地檢查。《銀行業監督管理法》第三十四條規定：銀行業監督管理機構根據審慎監管的要求，可以采取下列措施進行現場檢查：

（一）進入銀行業金融機構進行檢查；

（二）詢問銀行業金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

（三）查閱、復制銀行業金融機構與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；

（四）檢查銀行業金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

進行現場檢查，應當經銀行業監督管理機構負責人批準。現場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和檢查通知書；檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業金融機構有權拒絕檢查。

（三）監管談話

《有效銀行監管的核心原則》規定：原則20—監管技術：有效的銀行監管體系應包括現場檢查和非現場檢查。銀行監管當局必須與銀行管理層經常接觸。

監管談話制度就是保持經常接觸的重要手段。

監管談話一般是指有權監管部門對被監管對象的違規或者涉嫌違規等行為進行批評或者規勸的行為。

監管談話是介于非現場檢查和現場檢查之間的重要監管手段，它有利于監管部門在兩次現場檢查之間實際了解銀行類金融機構的經營狀況，預測其發展趨勢，使監管部門可以持續跟蹤監管，提高監管效率。《銀行業監督管理法》第三十五條規定：銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業金融機構董事、高級管理人員進行監督管理談話。要求銀行業金融機構董事、高級管理人員就銀行業金融機構的業務活動和風險管理的重大事項作出說明。

（四）信息披露

1、概念

信息披露是指銀行業金融機構依法將反映其經營狀況的主要信息,如財務會計報告、各類風險管理狀況、公司治理、重大事項等真實、準確、及時、完整地向投資者、存款人及相關利益人予以公開的過程。

2、信息披露的作用

（1）披露信息,有助于銀行的投資人、存款人和相關利益人了解商業銀行的財務狀況、風險狀況、公司治理和重大事項等信息,分析判斷商業銀行的經營狀況和風險狀況,維護自身權益。

（2）有利于從外部加強對商業銀行的監督,促使商業銀行完善公司治理,強化內控制度,提高經營水平和績效。

（3）信息披露有利于銀行體系的安全、穩定運行,是銀行監管的有效補充。

3、實施商業銀行信息披露制度是國際上銀行監管的慣例。

《有效銀行監管的核心原則》第14條規定：有效的市場約束取決于市場參與者能否得到充分的信息、管理良好的銀行能否得到適度的財務獎勵，是否存在使投資者對其決策結果負責的各項安排。這里涉及的許多問題包括，公司治理結構、以及借款人向投資者及債權人提供準確、有意義、及時、透明的信息。

巴塞爾委員會還發布了一系列信息披露的指導性文件，如1998年的《增強銀行透明度》，1999年的《貸款會計與披露的穩健做法》，2000年的《信用風險披露的最佳做法》等。

4、我國的信息披露制度 《銀行業監督管理法》第三十六條規定：銀行業監督管理機構應當責令銀行業金融機構按照規定，如實向社會公眾披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。

2006年12月8日中國銀行業監督管理委員會公布《商業銀行信息披露辦法》（以下簡稱《辦法》）《辦法》第六條：商業銀行披露的財務會計報告須經具有相應資質的會計師事務所審計。

資產規模少于10億元人民幣的農村信用社可不經會計師事務所審計。《辦法》第八條：商業銀行應按照本辦法規定披露財務會計報告、各類風險管理狀況、公司治理、重大事項等信息。

《辦法》第二十五條：商業銀行應將信息披露的內容以中文編制成報告，于每個會計終了后的四個月內披露。因特殊原因不能按時披露的，應至少提前十五日向中國銀行業監督管理委員會申請延遲。

《辦法》第二十八條：商業銀行董事會負責本行的信息披露。未設立董事會的，由行長（單位主要負責人）負責。

商業銀行的董事會、行長（單位主要負責人）應當保證所披露的信息真實、準確、完整，并就其保證承擔相應的法律責任。

（五）對違反審慎經營規則的處理措施

1、審慎經營規則及其內容

審慎經營是指銀行業金融機構在經營活動中，應使其業務經營的性質、規模與其所能夠承擔的風險水平和風險管理能力相適應，從而將經營風險控制在可以承受的范圍內的一種經營思想和經營模式。

《有效銀行監管的核心原則》原則6—資本充足率：銀行監管當局必須制定反映銀行多種風險的審慎且合適的最低資本充足率規定，并根據吸收損失的能力界定資本的構成。至少對于國際活躍銀行而言，資本充足率的規定不應低于巴塞爾的相關要求。

中國銀監會也制定了一系列審慎經營規則，如《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》、《商業銀行資本充足率管理辦法》、《商業銀行關聯交易管理辦法》、《商業銀行內部控制指引》、《商業銀行風險監管核心指標（試行）》等。

2、對違反審慎經營規則的處理措施

《銀行業監督管理法》第三十七條規定：銀行業金融機構違反審慎經營規則的，國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構應當責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業金融機構的穩健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，可以區別情形，采取下列措施：

（一）責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務；

（二）限制分配紅利和其他收入；

（三）限制資產轉讓；

（四）責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利；

（五）責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利；

（六）停止批準增設分支機構。銀行業金融機構整改后，應當向國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構提交報告。國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構經驗收，符合有關審慎經營規則的，應當自驗收完畢之日起三日內解除對其采取的前款規定的有關措施。

（六）接管和機構重組

1、接管

是指監管機構依法定的條件和程序全面控制被接管銀行業金融機構業務活動的一種援救性措施。

2、重組

機構重組應是指通過合并、收購、兼并等方式對銀行業金融機構進行的機構重整。機構重組的目的是對被重組的銀行業金融機構采取對銀行業體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權人的利益。

銀行業金融機構如有下列情形之一的，國務院銀行業監督管理機構可以促成對該銀行業金融機構進行重組：

（１）銀行業金融機構被接管，經接管人評估、國務院銀行業監督管理機構認定應當進行重組的；

（２）銀行業金融機構被接管，至接管期限屆滿仍未能恢復正常經營能力的；（３）發生非暫時流動性不足的支付困難，且有可能引發支付鏈條斷裂、造成其他相關金融機構被擠提等系統性風險；

（４）無力清償債務，但考慮其資產結構、救助價值、重組市場容量、無力償債原因等因素，仍具有生存能力或救助價值的。

對于接管期限屆滿，該銀行業金融機構仍不能恢復正常經營能力，或者合并重組失敗的，國務院銀行業監督管理機構可決定終止接管或機構重組，而由人民法院按照法律規定的程序依法宣告破產。

（七）撤銷

1、撤銷的概念 撤銷，也稱關閉，是指國務院銀行業監督管理機構對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取行政強制措施，終止其經營活動，并予以解散。

《銀行業監督管理法》第三十九條規定：銀行業金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務院銀行業監督管理機構有權予以撤銷。２、撤銷的程序

國務院2001年制定的《金融機構撤銷條例》對撤銷的程序作出了規定：（1）作出撤銷決定。

監管機構決定撤銷金融機構，應當制作撤銷決定書。撤銷決定自監管機構宣布之日起生效。

（2）組織撤銷清算

商業銀行依法被撤銷的，由監管機構組織成立清算組；非銀行金融機構依法被撤銷的，由監管機構或者監管機構委托的有關地方人民政府組織成立清算組。清算自撤銷決定生效之日起開始。

被撤銷的金融機構財產經清理、核實后，清算組應當制作清算方案。（3）債務清償

被撤銷的金融機構清算財產，應當先支付個人儲蓄存款的本金和合法利息。被撤銷的金融機構的清算財產支付個人儲蓄存款的本金和合法利息后的剩余財產，應當清償法人和其他組織的債務。

被撤銷的金融機構的清算財產清償債務后的剩余財產，經清算應當按照股東的出資比例或者持有的股份比例分配。（4）注銷登記 清算結束后，清算組應當向工商行政管理機關辦理注銷登記手續，被撤銷的金融機構股東的資格終止，被撤銷的金融機構即行解散，由監管機構予以公告。

（八）董事、高級管理人員的特殊職責及對其可采取的相關限制措施

《銀行業監督管理法》第四十條規定：銀行業金融機構被接管、重組或者被撤銷的，國務院銀行業監督管理機構有權要求該銀行業金融機構的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照國務院銀行業監督管理機構的要求履行職責。在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經國務院銀行業監督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取下列措施：

（一）直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境；

（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利。

（九）對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶查詢、凍結

《銀行業監督管理法》第四十一條規定：經國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，銀行業監督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶；對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經銀行業監督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。

（十）對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取限制措施 《銀行業監督管理法》第四十二條規定：銀行業監督管理機構依法對銀行業金融機構進行檢查時，經設區的市一級以上銀行業監督管理機構負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取下列措施：

（一）詢問有關單位或者個人，要求其對有關情況作出說明；

（二）查閱、復制有關財務會計、財產權登記等文件、資料；

（三）對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

銀行業監督管理機構采取前款規定措施，調查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和調查通知書；調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，有關單位或者個人有權拒絕。對依法采取的措施，有關單位和個人應當配合，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

2006年10月31日修改后的《銀行業監督管理法》賦予銀行業監管機構相關調查權。

賦予銀行業監管機構相關調查權，有利于及時發現并查處銀行違法案件，保護銀行及客戶的資金安全，有利于防范銀行業風險和保持銀行業穩定，實現銀行業監管目標，符合發達國家銀行業監管的發展趨勢，也是借鑒國內相關監管機構成功經驗的結果。

為謹防相關調查權的濫用，切實保護當事人合法權益，修改后的《銀行業監督管理法》，在賦予銀行業監管機構相關調查權的同時，堅持“既要保證監管需要，又不能無限擴大”的原則，明確界定了相關調查權的適用條件和對象范圍。相關調查需經銀行業監管機構負責人批準。銀監會及其派出機構均有對銀行業金融機構進行檢查的職責，相應地進行相關調查的銀行業監管機構包括銀監會、銀監局、銀監分局，檢查由哪一級機構進行，其相關調查即由哪一級機構負責人批準。

相關調查權的對象范圍主要包括：

一是與銀行業金融機構業務關聯緊密的民事主體，通常是銀行業金融機構的客戶、股東、實際控制人等關聯主體；

二是為銀行業金融機構提供產品和服務的企業、市場中介機構和專業人士等。

第五篇：中國銀行業監督管理委員會文件

中國銀監會關于印發非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知

銀監發〔2007〕86號

各銀監局，銀監會直接監管的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司：

《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀監會2007年第13號令）已發布并正式實施。現將與之配套的《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（以下統稱《目錄》）編印成冊發給你們，并就有關事項通知如下：

一、《目錄》是配合《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》、《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》等規章實施的規范性文件。自發布之日起，有關各類行政許可事項申請人應按照《目錄》規定的內容和格式要求提交申請材料。

二、銀監會同時將《目錄》公布在網站相關欄目中。今后，銀監會將根據銀行業金融機構改革發展情況及監管工作需要適時對《目錄》規定內容予以調整和完善。調整和完善后的《目錄》，銀監會將通過網站直接公布。

三、各銀監局在實施《目錄》等行政許可文件過程中所遇到的問題，請及時向銀監會非銀行金融機構監管部反饋，非銀行金融機構監管部將意見匯總后向政策法規部反饋。

四、各非銀行金融機構在向監管部門提交行政許可事項申請材料時，應同時使用銀監會機構、高管系統客戶端程序填寫申報的行政許可事項相關內容并報監管部門。各銀監局對受理、審批的非銀行金融機構行政許可事項也應同時通過銀監會機構、高管準入系統進行處理，確保系統內信息的及時更新。對之前未及時或未按要求填報、處理的行政許可事項，各銀監局應于2008年2月底前在銀監會機構、高管準入系統中進行補錄和更新。請各銀監局將本通知及《目錄》冊子轉發至轄區內各非銀行金融機構。政策法規部聯系人：王飛電話：66279647 非銀部聯系人：任斐電話：66279142

二○○七年十二月六日

主題詞：行政許可目錄及格式要求通知

內部發送：辦公廳、政策法規部、非銀部(共印92份)

聯系人：王飛聯系電話：66279647校對：王飛

中國銀行業監督管理委員會辦公廳二○○七年十二月十二日印發