第一篇：銀行內部分布圖及職能分布

銀行內部分布圖及職能分布

（一）銀行決策層

1.股東大會：股東大會會是股份制商業銀行的最高權力機構，這是股東們參與銀行的經營管理等決策的途徑。

2.董事會：董事會是由股東大會選舉產生的決策機構，對銀行經營的方針，戰略和重大投資進行決策，董事的任期一般為2-5年不等，可連選連任，在大多數情況下，董事在銀行中并無具體經營職務，也不能在銀行領取薪金，但銀行給予董事的費用補貼很高，在股東大會休會期間，銀行的決策機構實際上就是董事會，由董事長召集，做出各項決策，銀行董事長由董事會決定。

（二）銀行執行層

銀行的執行和管理層次由總經理（行長）和副總經理（副行長）及各業務職能部門組成。

1.總經理（行長）

總經理（行長）是銀行的行政首腦，其職責是執行董事會制定的經營方針和投資策略，對重大的經營性工作進行判斷和決策，組織和實施銀行日常業務活動的經營管理。2.副總經理（副行長）

商業銀行一般設置若干個副總經理（副行長）以及業務職能部門，例如貸款，投資，信托，儲蓄，資金交易，金融工程，財會。人力資源和公共關系及研究開發等部門，通常由銀行的高級副總經理（副行長）主管業務部門的工作，而各職能部門由部門經理負責。

（二）監督層

1.銀行的監督層有股東大會選舉產生的監事會及銀行的稽核部門組成，監事會的職責是對銀行的一切經營活動進行監督和檢查，監事會的檢查比稽核委員會的檢查更具有權威性，一旦發現問題，可以直接向有關部門提出限期改進的要求。

2.總稽核室董事會設下的監督部門，設置的目標在于防止篡改賬目，濫用公款和各種浪費行為的發生，確保銀行資金運行的安全，與監事會的差別在于監事會是股東大會的代表，可以對董事會進行監督，而總稽核則是董事會的代表，其監督職責權限等較小。

（三）銀行業務經營管理層

1.會計部 2.計統部 3.人事部 4.培訓部 5.發展部 6.信貸部 7.存款部 8.投資部 9信托部 10.國際部

第二篇：商業銀行結構圖及職能分布

林榮創

2007050545

商業銀行經營與管理

（一）商業銀行決策層

1．股東大會

股東大會是股份制商業銀行的最高權力機構，這是股東們參與銀行的經營管理等決策的途徑。

2．董事會

董事會是由股東大會選舉產生的決策機構，對銀行經營的方針、戰略和重大投資進行決策。董事的任期一般為2－5年不等，可連選連任。在大多數情況下，董事在銀行中并無具體經營職務，也不能在銀行領取薪金，但銀行給予董事的費用補貼較高。在股東大會休會期間，銀行的決策機構實際上就是董事會，由董事長召集，做出各項決策，商業銀行董事長由董事會決定。

（二）商業銀行執行層

商業銀行的執行和管理層次由總經理（行長）和副總經理（副行長）及各業務職能部門組成。

1．總經理（行長）

總經理（行長）是商業銀行的行政首腦，其職責是執行董事會制定的經營方針和投資策略，對重大的經營性工作進行判斷和決策，組織和實施商業銀行日常業務活動的經營管理。

2．副總經理（副行長）

商業銀行一般設置若干個副總經理（副行長）以及業務職能部門，例如貸款、投資、信托、儲蓄、資金交易、金融工程、財會、人力資源和公共關系及研究開發等部門，通常由銀行的高級副總經理（副行長）主管各業務部門的工作，而各職能部門由部門經理負責。

（三）商業銀行監督層

1．商業銀行的監督層由股東大會選舉產生的監事會及銀行的稽核部門組成。監事會的職責是對銀行的一切經營活動進行監督和檢查。監事會的檢查比稽核委員會的檢查更具有權威性，一旦發現問題，可以直接向有關部門提出限期改進的要求。

2．總稽核是董事會下設的監督部門，設置的目標在于防止篡改賬目、濫用公款和各種浪費行為的發生，確保商業銀行資金運行的安全。與監事會的差別在于監事會是股東大會的代表，可以對董事會進行監督，而總稽核則是董事會的代表，其監督職責權限等較小。

（四）商業銀行業務經營管理層

1． 會計部 2． 計統部 3． 人事部 4． 培訓部 5． 發展部 6． 信貸部 7． 存款部 8． 投資部 9． 信托部 10 國際部

第三篇：河南省各類銀行分布

省級銀行：

國家開發銀行河南省農業發展銀行河南省分行 分行

農業銀行河南省分行 中國銀行河南省分行 河南省農村信用社聯交通銀行河南省分行 合社

中國光大銀行鄭州分廣東發展銀行鄭州分行 行

招商銀行鄭州分行 興業銀行鄭州分行 中國民生銀行鄭州分匯豐銀行鄭州分行 行

中國郵政儲蓄銀行河南省分行 東亞銀行鄭州分

上海浦東發展銀行鄭州分行 建設銀行河南省分行 中信銀行鄭州分行 工商銀行河南省分行

轄市城商行：

鄭州銀行平頂山銀行 新鄉市商業銀行 許昌市商業銀行 南陽市商業銀行 周口市商業銀行

村鎮銀行（農村資金互助社）：

欒川民豐村鎮銀行 固始天驕村鎮銀行 方城鳳裕村鎮銀行 鞏義浦發村鎮銀行 郟縣廣天村鎮銀行 西平財富村鎮銀行 中牟鄭銀村鎮銀行 新鄉新興村鎮銀行 武陟射陽村鎮銀行 新鄭金谷村鎮銀行 淮濱珠江村鎮銀行 潢川珠江村鎮銀行 淇縣鶴銀村鎮銀行 長垣民生村鎮銀行 南陽村鎮銀行

南陽淅川村鎮 銀行 南陽宛城村鎮銀行 信陽平橋恒豐村鎮銀行 榮陽利豐村鎮銀行 禹州新民生村鎮銀行 輝縣珠江村鎮銀行

新密鄭銀村鎮銀行 澳洲聯邦銀行（登封、濟源、蘭考、）村鎮銀行 安陽縣黃口村惠民農村資金互助社

安陽縣柏莊鎮四方農村資金互助社 長葛軒轅村鎮銀行 寶豐豫豐村鎮銀行 新安融興村鎮銀行 偃師融興村鎮銀行 靈寶融豐村鎮銀行 沁陽江南村鎮銀行 虞城通商村鎮銀行 許昌新浦村鎮銀行

河南新野建信村鎮銀行是中國建設銀行在全國發起設立并開業的第十六家村鎮銀行，也是國有控股大型商業銀行在河南主發起設立的第一家村鎮銀行。，全年在新組建村鎮銀行23家的基礎上，村鎮銀行數量已達40家，覆蓋全省51個縣份，位居全國前列。據介紹，目前河南省內金融機構中，建設銀行、浦發銀行、民生銀行等均已在河南設立了村鎮銀行，中銀富登和建設銀行也已完成了在14個縣（市）設立村鎮銀行的考察選點工作；省外金融機構中，包商銀行、天津農商行等5家股份制商業銀行在河南設立的村鎮銀行也已開業；在引進外資主發起行方面，澳洲聯邦

開封市商業銀行 安陽市商業銀行 焦作市商業銀行 漯河市商業銀行 商丘市城市信用社 駐馬店銀行

洛陽銀行 鶴壁市商業銀行 濮陽城市信用社 三門峽市商業銀行 信陽市商業銀行 銀行在全省開業3家村鎮銀行的基礎上，另有4家擬設立的村鎮銀行也已處于啟動或考察階段，此外，臺灣環宇財務公司2011年也正式與河南省政府簽訂了設立36家村鎮銀行的意向書。

而隨著澳洲聯邦銀行和建設銀行開設的村鎮銀行入駐河南，河南省填補了村鎮銀行主發起行中沒有“外資銀行”和“國有大型銀行”的空白。至此，全省村鎮銀行主發起行的類型已覆蓋所有類型的商業銀行。同時，全省已有鄭州、濟源、南陽和許昌四個地市成為村鎮銀行“縣份全覆蓋”的省轄市；全省18個省轄市中，除周口和濮陽外，已全部組建了村鎮銀行。

長垣民生村鎮銀行是中國民生銀行在河南省打造的第一家村鎮銀行。

鞏義浦發村鎮銀行股份有限公司（以下簡稱“鞏義浦發村鎮銀行”）正式開業，這也是河南省出現的第三家村鎮銀行。

面對人員少、系統多、任務重的現狀，中國建設銀行運行中心采用了將某些應用系統、基礎設施和部分非核心系統外包給幾家長期合作的服務商負責維護的外包運行模式。外包不僅可以把一些經常性、較為復雜的技術工作交給專業外包公司，也可以借助服務商多年的IT服務管理經驗，幫助建設銀行盡快制定一整套正規化的IT運營體系。

*我的運維故事

在建設銀行（簡稱“建行”）數據大集中工程全面開展之后，全行帳務系統數據都已集中到北京、上海兩個數據中心，全行性的應用系統也一并歸入總行運行中心負責運行維護工作。

目前建行運行中心主要承擔著包括DCC、清算、龍卡、網銀、證券、重要客戶、國際卡等營業類應用系統，辦公自動化、電子郵件、人力資源、國際結算、信貸、風險預警、視頻會議等管理類應用系統及全行網絡系統的日常運行維護支持工作。

建行現有投產運行的全行性生產系統有幾十個，涵蓋有自行開發的應用系統、與外部公司合作開發的應用系統，還有不斷優化、改造和升級的應用系統等；涉及的操作系統包括有AIX、UNIX、HP UNIX、WINDOWS、LINUX，數據庫包括了INFORMIX、ORACLE、DB2等，同時還涉及到多種中間件產品，系統繁多，應用復雜。高可用性的系統運行又是國有商業銀行樹立良好銀行形象，提高銀行核心競爭力的有力保障。

相對于如此龐大的運維工作量，支持運行的技術人員只有不到100人，所以人力缺口較大。如何解決運行維護的矛盾，形成有力、持久、穩定的支持隊伍，是擺在建設銀行科技領導面前的一道難題。

尤其是，隨著建設銀行股份制改革的進程加速，為了全面適應國際化商業銀行的風險管理要求，近期建設銀行將科技開發和科技運行從部門職能、人員分工上進行了分離，使IT運維工作獨立化。這就需要盡快完善建行的運行管理模式和安全運行體系。

面對人員少、系統多、任務重的現狀，建行運行中心采用了將某些應用系統、基礎設施和部分非核心系統外包給幾家長期合作的服務商負責維護的外包運行模式。運行外包的領域主要在部分網絡系統、郵件系統、病毒防治、桌面管理、主機、部分應用系統的日常維護等方面。系統外包的目的，不僅可以加強對系統的監控、巡檢，將一些經常性、較為復雜的技術工作交給專業外包公司去完成，使建行的技術人員可以專注于核心系統的管理和技術的深入研究。借助服務商的技術力量和多年的IT服務管理經驗，也可以幫助建行盡快根據ITIL規則，制定一套正規化的運行維護規章制度、操作手冊、運維流程并完成知識庫的建設，使建行的IT運營體系更加完善。

企業網防病毒系統，由于防病毒系統的專業強、涉及范圍廣、終端情況復雜、日常工作量大等特點，從2001年全行實施該系統后，建行就以外包的形式開展運行維護工作。這種合作共管的模式，使建行技術人員在病毒防治和系統運維方面都有了很大提高。由于服務商與廠商具有良好的信息溝通渠道,長期固定的支持團隊，使建行得到了高質量的服務，有效防范了如“沖擊波”，“SQL Slammer”這類惡性蠕蟲病毒的爆發，保證了建行各生產系統的正常運行。

第四篇：安康市銀行分布

中國銀行

安康巴東分理處 安康巴西分理處 安康東堤分理處 安康分行 安康火車站支行 安康興安西路分理處 安康張嶺分理處

安康市巴山東路68號（725000）[地圖] 安康市陵園路1號（725000）[地圖]

安康市漢濱區巴山東路30號（725000）[地圖] 安康市漢濱區香溪路3號（725000）[地圖] 安康市江北大街61號（725000）[地圖] 安康市興安西路57號（725000）[地圖] 安康市水電大街1區58棟（725000）[地圖]

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建設銀行

安康分行營業部營業室 安康江北支行營業室 安康金州路支行 安康西城支行營業室 安康興安路分理處 安康興安路支行營業室 巴山西路分理處 大橋路分理處 火車站分理處 靜寧路儲蓄所 育才路分理處 悅東街儲蓄所 張嶺分理處

安康市育才路102號[地圖] 安康市江北大道66號[地圖] 安康市金州南路92號[地圖] 安康市興安西路116號[地圖] 安康市興安中路48號[地圖] 安康市興安中路48號[地圖] 安康市巴山西路176號[地圖] 安康市大橋南路8號[地圖] 安康市江北大道中段[地圖] 安康市靜寧路11號[地圖] 安康市育才路92號[地圖] 安康市安悅街43號[地圖] 安康市張嶺水電大街中段[地圖]

0915-3212971 0915-3317033 0915-3214650 0915-3223806 0915-3212639 0915-3229006 0915-3213694 0915-3214602 0915-3312331 0915-3211672 0915-3202686 0915-3214403 0915-34319

工商銀行

安康江北支行 巴山東路分理處 果園分理處 漢濱支行

江北火車站分理處 江北張嶺分理處 解放路支行 金州路分理處 馬坡嶺分理處 西大街分理處 興安西路分理處 銀行征信系統安康市

中國人民銀行安康市中心支行地址：安康市育才西路116號 電話：0915-3206550

安康市漢濱區江北大街55號[地圖] 安康市漢濱區巴山東路36號[地圖]

安康市漢濱區果園路3號[地圖]（巴山西路）安康市漢濱區巴山中路131號[地圖] 安康市漢濱區江北大道商業街2號[地圖] 安康市漢濱區江北張嶺水電大街[地圖] 安康市漢濱區解放路16號[地圖] 安康市漢濱區金州路91號[地圖] 安康市漢濱區馬坡嶺[地圖] 安康市漢濱區西大街66號[地圖] 安康市漢濱區興安西路83路[地圖]

(0915)3312149(0915)3162907(0915)3283309(0915)3214087(0915)3313397(0915)3432010(0915)3221413(0915)3212427(0915)3269244(0915)3265452(0915)3212666

第五篇：內部審計的職能

內部審計的職能。

筆者認為，將管理職能歸結于內部審計的職能之一是有失偏頗的，理由如下:內部審計的獨立性的職能要求內部審計機構不能承擔任何具體的管理責任。內部審計的職責之一是接受委托對本企業其他職能部門履行經濟責任的情況進 行監督，對企業整個管理系統的有效性、科學性進行評價，因而，要求內部審計 相對于其他職能部門來說是獨立的，只有這樣，審計工作的質量才有保證，審計 人.員發表的意.見、結論、建議的公正性才不會受到影響。要做到這一點，內部審 計機構就不能是企業管理職能的具體履行者。否則，內部審計機構將不可避免地 受到管理部門的制約，它的獨立性將被嚴重削弱，也就無法以應有的獨立身份去 履行其監督職能，那么內部審計結論的客觀公正性和權威性，也將受到懷疑，不 利于內部審計工作的開展。

內部審計為管理服務，并不意味著內部審計人員參加日常的經營管理。內部 控制制度是企業的管理活動，貫穿于各項管理職能之中。日常的控制體現在各項 業務處理程序上，由管理部門設計、具體管理人員執行，比如對經濟活動的稽核、驗收、復算、核對等等。內部審計人.員不是某一業務崗位的管理人員，即未被授 權從事某項業務管理活動。因此，不應參與業務控制程序的日常工作，應回避參 與日常業務控制程序的實施，即使有時管理部門分配內部審計人員從事一些非審 計工作，應當明確，他們不是在發揮內部審計的作用。同時內部審計也無權替代 管理部門的權力和職責，也無權.控制和指導具體的業務管理工作，對日常業務控 制不負有責任。內部審計人員的責任就是就內部控制制度的運行情況向領導提供 信息。而履行管理職能，則是指實際加入管理的運作過程，實施具體的管理行為，實施人員必然參與了管理，留下了管理的痕跡，發生了管理的效果。‘而內部審計 部門所執行的是一種綜合的監督、控制，它對管理的控制予以再控制，對管理的 監督予以再監督。

內部審計能否促使企業加強管理，還取決于審計的質量和領導的重視程度。內部審計是通過對內部控制制度，對企業的各項管理進行客觀評價，提出改進的 意見和建議來發揮其加強管理的作用的。內部審計能不能達到加強管理這一目 標，一方面取決于內部審計的質量，即內部審計人員能不能提出切實可行的意見 和建議，值得企業領導給予充分的重視。另一方面，也取決于企業的最高管理部 門能否接受和采納內部審計的建議。如果內部審計的有益建議被采納，并促使企 業管理邁上新的臺階，內部審計就為加強企業管理做出了貢獻，相反，內部審計 人.員未提出有益的建議或這些建議未被采納，則內部審計就沒有起到加強企業管 理的作用。

服務只是內部審計設置的目的之--—一服務于企業的經營管理，而咨詢，又是服務的一種形式，因此，不能將兩者上升為內部審計的職能。