第一篇：境內外幣支付系統代理結算銀行管理規定(試行)

境內外幣支付系統代理結算銀行管理規定（試行）

第一章

總

則

第一條

為規范境內外幣支付系統（以下簡稱外幣支付系統）代理結算銀行的行為，防范風險，保障外幣支付系統的安全、穩定、高效運行，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《境內外幣支付系統管理辦法》等法律制度，制定本規定。

第二條 本規定所稱代理結算銀行是指根據其與參與者簽訂的外幣結算服務協議，負責對外幣清算處理中心提交的清算結果進行結算的銀行業金融機構（以下簡稱銀行）。

外幣結算賬戶是指參與者在代理結算銀行開立的，用于外幣結算的外幣同業存款賬戶。

第三條

代理結算銀行選擇、外幣結算賬戶管理、流動性支持、收費管理、檢查監督以及資格終止適用本規定。

第四條

中國人民銀行根據需要確定一家或多家銀行為外幣支付系統某一幣種的代理結算銀行，并對代理結算銀行實行資格管理。

第五條

代理結算銀行應制定與外幣支付系統相關的外幣結算內部管理制度，并報送中國人民銀行備案。

外幣結算內部管理制度應對代理結算銀行的外幣結算賬戶管理、流動性支持、收費管理、風險控制以及行內相關業務系統管理等進行規范。

第六條

代理結算銀行應加強對其行內相關業務系統的運行維護，建立健全故障處理和應急處置機制，制定突發事件技術應急處置預案，保障外幣支付系統資金結算的正常進行。

第七條

代理結算銀行應與外幣清算處理中心簽訂外幣支付系統資金清算和結算協議。

外幣支付系統資金清算和結算協議應包括圈存資金和授信額度管理、可用額度管理、資金結算與排隊管理、清算結果處理、日終對賬等內容。第八條

代理結算銀行為銀行提供外幣結算服務的，應與其簽訂外幣結算服務協議。

外幣結算服務協議應包括外幣結算賬戶管理、隔夜自動投資安排、流動性支持、收費、信息保密等內容。

第九條

代理結算銀行應按照國家規定，對外幣支付系統資金結算有關信息保密。

第十條

中國人民銀行依法對代理結算銀行的外幣資金結算活動進行檢查監督，以確保外幣支付系統的正常運行。

第二章 代理結算銀行的選擇

第十一條

中國人民銀行通過評議方式選擇外幣支付系統代理結算銀行，具體程序包括邀請、申請、評審、公示、公告、驗收、通知等。

第十二條

中國人民銀行需選擇某一幣種代理結算銀行時，以適當方式向銀行發出邀請。

第十三條

銀行符合下列條件的，可申請成為某一幣種代理結算銀行：

（一）具有境內法人資格，成立10年以上；

（二）具有經營外匯業務的資格和相應的外匯業務經營管理能力；

（三）經營狀況和財務狀況良好，具有較強的外幣資金融資能力；

（四）具有相應數量的國內分支機構以及一定數量的海外分支機構或完善的國際代理行網絡；

（五）具有相應數量的熟悉外幣支付業務和外幣支付系統的管理人員和操作人員；

（六）具有安全、高效的行內相關業務系統；

（七）具有健全的外幣結算業務內部控制制度。

第十四條

同一銀行可申請成為一個或多個幣種的代理結算銀行。第十五條

銀行申請成為某一幣種代理結算銀行的，應向中國人民銀行提出書面申請，申請書應包括以下內容：

（一）基本情況，具體包括本行的組織結構、業務經營狀況、財務狀況、資金調撥安排和行內相關業務系統概況；

（二）工作方案，具體包括行內相關業務系統的改造或建設方案、流動性支持方案和外幣結算相關制度安排；

（三）相關服務標準，具體包括外幣結算賬戶管理、隔夜自動投資、流動性支持和外幣結算服務收費等方面的服務標準。

第十六條

中國人民銀行收到銀行申請后及時進行評審，并在初步選定代理結算銀行后以適當方式進行公示。

第十七條

公示期滿后，對于符合代理結算銀行條件的銀行，中國人民銀行確定其具有某一幣種的代理結算銀行資格，并以適當方式進行公布。

第十八

條被確定為代理結算銀行的銀行應及時完成其行內相關業務系統的改造或建設、外幣結算內部管理制度的制定、外幣結算服務協議范本的制定以及外幣支付系統資金清算和結算協議的簽訂等工作，并在完成相關工作后向中國人民銀行提出驗收申請。

第十九

條中國人民銀行收到代理結算銀行的驗收申請后及時組織驗收。對于符合下述條件的，中國人民銀行予以驗收通過，并通知其正式承擔相關幣種的代理結算銀行職責：

（一）改造后的行內相關業務系統符合中國人民銀行規定的接口規范和技術要求，能實現對參與者分散開立的外幣結算賬戶的集中管理，能支持外幣支付系統的實時全額結算；

（二）外幣結算內部管理制度、外幣結算服務協議范本符合中國人民銀行的規定，并符合其根據本規定笫十五條規定申報的服務標準。

（三）外幣支付系統資金清算和結算協議符合中國人民銀行的規定，明確界定代理結算銀行和外幣清算處理中心在外幣資金清算與結算方面的責任。

（四）中國人民銀行規定的其他條件。

對驗收未通過的，中國人民銀行可終止其相關幣種的代理結算銀行資格。

第三章 外幣結算賬戶管理 第二十條

代理結算銀行應加強對外幣結算賬戶開立和使用的管理，按照其與參與者簽訂的協議提供外幣結算賬戶服務。

第二十一條

代理結算銀行應根據其與參與者簽訂的協議，在外幣支付系統營業準備階段向外幣清算處理中心上傳各參與者的當日日初可用額度。

代理結算銀行可根據參與者的申請，在外幣支付系統日間運行階段調整該參與者的圈存資金和授信額度。

第二十二條

代理結算銀行在日間可用額度定時調整時點收到外幣清算處理中心發送的需調增圈存資金的通知后，應按照其與參與者簽訂的協議及時通知相關參與者，并根據相關參與者的指令及時調增其圈存資金。

第二十三條

對于外幣清算處理中心提交的清算結果，代理結算銀行應按照其與參與者協議約定的記賬順序，及時完成外幣支付業務的記賬工作。

第二十四條

代理結算銀行應在日間可用額度定時調整后，將參與者的圈存資金和授信額度變化情況及時發送外幣清算處理中心。

第二十五條

在外幣支付系統日終時，代理結算銀行應根據外幣清算處理中心提交的當日各參與者的借方或貸方數據進行核對。

核對不符的，代理結算銀行應以外幣清算處理中心的數據為準進行賬務調整，同時應及時查明原因并進行相應處理。

第二十六條

代理結算銀行應將當日外幣支付業務記賬明細及時至遲于下1個工作日提交相關參與者，以供其進行賬務核對。

第二十七條

參與者可向代理結算銀行查詢其賬戶余額以及與外幣結算賬戶有關的情況，代理結算銀行應及時予以答復。

第二十八條

代理結算銀行應按照其與參與者簽訂的協議，將參與者的日終賬戶余額進行隔夜自動投資。

第二十九條

銀行退出外幣支付系統后，代理結算銀行可根據該銀行的申請，撤銷其在本行開立的外幣結算賬戶。

第四章 流動性支持 第三十條

代理結算銀行應根據本規定笫十五條規定申報的有關流動性支持的服務標準，與參與者簽訂相應的協議，為參與者辦理外幣支付業務提供流動性支持。

第三十一條

代理結算銀行制定的流動性支持的服務內容應包括流動性支持的種類、條件、金額、利率等內容。

第三十二條

代理結算銀行應根據與參與者簽訂的協議，確定和調整參與者用于外幣支付系統日間融資和隔夜融資的授信額度。

本規定所稱日間融資是指代理結算銀行在外幣支付系統日終處理結束前為參與者提供的融資。

本規定所稱隔夜融資是指代理結算銀行在外幣支付系統日終處理結束后為參與者提供的融資。

第三十三條

代理結算銀行需對其流動性支持方案進行調整的，應征求參與者的意見，并報中國人民銀行備案。

第五章

收費管理

第三十四條

代理結算銀行應根據本規定笫十五條規定申報的有關收費的服務標準，制定外幣結算服務收費方案（以下簡稱收費方案），報中國人民銀行備案并向銀行同業公布。

第三十五條

代理結算銀行制定的收費方案應包括收費對象、收費項目、收費標準、計費區間、繳費方式等內容。

代理結算銀行可與參與者商定外幣結算服務收費的具體內容，但收費項目和收費標準不得超過其已公布的收費方案。

第三十六條

代理結算銀行需對其收費項目和收費標準進行調整的，應征求參與者的意見，并報中國人民銀行備案。

代理結算銀行在按規定程序調整收費方案前，不得擅自增加收費項目或提高收費標準。

第六章

檢查監督 第三十七條

代理結算銀行辦理外幣支付系統結算業務，應依法接受中國人民銀行的檢查監督。

第三十八條

代理結算銀行應每半年向中國人民銀行報告一次外幣結算業務總體情況。

外幣結算業務總體情況主要包括外幣結算業務開展情況、授信額度實際使用和歸還情況、行內相關業務系統運行情況、外幣結算管理制度執行情況、外幣結算服務協議遵守情況以及外幣支付系統資金清算和結算協議遵守情況等。

第三十九條

代理結算銀行應接受中國人民銀行對其承擔相關幣種代理結算銀行職責情況的考核。

中國人民銀行對代理結算銀行的考核周期為1年。

中國人民銀行在代理結算銀行資格期限屆滿6個月前，對其進行考核。

第七章 資格終止

第四十條

銀行承擔某一幣種代理結算銀行職責的期限一般為3年，具體期限由中國人民銀行確定。

期限屆滿后，中國人民銀行可終止該銀行相關幣種的代理結算銀行資格。第四十一條

代理結算銀行有下列情形之一的，中國人民銀行可提前終止其相關幣種的代理結算銀行資格；

（一）不配合中國人民銀行考核或考核不合格；

（二）嚴重違反外幣支付系統相關規定。

被中國人民銀行提前終止某一幣種代理結算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內不得申請成為該幣種的代理結算銀行。

第四十二條

當代理結算銀行出現解散、撤銷、宣告破產等情況時，中國人民銀行提前終止其代理結算銀行資格。

第四十三條

銀行不再有承擔某一幣種代理結算銀行職責的意愿時，應至少提前6個月向中國人民銀行提出其不再承擔該幣種代理結算銀行職責的書面申請。經中國人民銀行同意后，該銀行不再承擔該幣種代理結算銀行職責。第四十四條

銀行不再承擔某一幣種代理結算銀行職責時，應向該幣種代理結算銀行的繼任者提供必要的協助，以便于繼任者順利承擔該幣種代理結算銀行的職責。

第八章 附 則

第四十五條

本規定由中國人民銀行負責解釋、修改。第四十六條 本規定自發布之日起施行。

第二篇：《境內外幣支付系統管理辦法(試行)》(銀發(2008)125號)要點

境內外幣支付系統管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條為加強境內外幣支付系統（以下簡稱外幣支付系統）的管理，保障外幣支付系統的安全、穩定、高效運行，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》及有關法律法規，制定本辦法。

第二條本辦法所稱外幣支付系統是指為中華人民共和國境內的銀行業金融機構（以下簡稱銀行）和外幣清算機構提供外幣支付服務的實時全額支付系統。

第三條外幣支付系統由外幣清算處理中心負責對參與者和特許參與者提交的支付指令進行接收、清算和轉發，由代理結算銀行負責對外幣清算處理中心提交的清算結果進行結算。

參與者是指參加外幣支付系統并在代理結算銀行開立外幣結算賬戶的銀行。特許參與者是指參加外幣支付系統未在代理結算銀行開立外幣結算賬戶的外幣清算機構。

代理結算銀行是指根據其與參與者簽訂的外幣結算服務協議，負責對外幣清算處理中心提交的清算結果進行結算的銀行。

外幣結算賬戶是指參與者在代理結算銀行開立的，用于外幣結算的外幣同業存款賬戶。

第四條銀行參加外幣支付系統應以境內法人或管理行為單位接入外幣支付系統，并在代理結算銀行開立外幣結算賬戶。

本辦法所稱管理行是指由外國銀行總行或者經授權的地區總部指定的，統籌負責該行在中國境內業務管理以及該行在中國境內所有分行合并財務信息和綜合信息報送工作的外國銀行分行。管理行應取得其外國銀行總行或者經授權的地區總部指定其為管理行的授權書。第五條參與者可采用直連方式或間連方式接入外幣支付系統，特許參與者應以直連方式接入外幣支付系統。

直連方式是指參與者或特許參與者將其相關業務系統與外幣清算處理中心連接，并通過其相關業務系統直接發起和接收業務的連接方式。

間連方式是指參與者通過外幣支付系統共享前置機客戶端發起和接收業務的連接方式。

第六條外幣支付系統受理多個幣種的外幣支付業務。中國人民銀行可根據需要調整外幣支付系統受理的幣種。第七條參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心應按照中國人民銀行的規定，準確、完整、及時地辦理外幣支付系統相關業務。

第八條參與者和特許參與者通過外幣支付系統辦理的外幣支付業務應符合國家外匯管理有關政策法規。

第九條參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心應使用規定的報文格式發起業務。

參與者和特許參與者應按規定對其發起的支付指令進行加密，支付指令一經發出即具有支付效力。

第十條外幣支付系統對支付指令逐筆實時全額結算，參與者和特許參與者發起的支付指令一經結算即具有最終性。

第十一條外幣清算處理中心和代理結算銀行應簽訂協議，明確雙方在外幣支付業務清算與結算方面的責任。

第十二條外幣清算處理中心應確保支付指令的接收、清算、轉發的準確無誤，代理結算銀行應確保可用額度日初設置、日間申請調整、日間定時調整以及清算結果記賬的準確無誤。

本辦法所稱可用額度是指參與者在某一時點可清算貸記業務的額度。可用額度由參與者的圈存資金、授信額度以及已清算 的外幣支付業務的金額組成。

本辦法所稱圈存資金是指代理結算銀行根據參與者的指令，圈定其外幣結算賬戶部分或全部金額用于外幣支付系統結算的資金。

本辦法所稱授信額度是指代理結算銀行根據其與參與者簽訂的協議，授予參與者用于外幣支付系統結算的資金額度。

第十三條參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心應采取有效措施，建立健全與外幣支付系統相關的內部管理制度，防范與外幣支付系統相關的信用風險、流動性風險、運行風險、法律風險和系統性風險。

第十四條外幣清算處理中心為參與者和特許參與者提供外幣清算服務可按中國人民銀行的規定收取有關費用。

代理結算銀行為參與者提供外幣結算服務可按雙方簽訂的協議收取有關費用。

第十五條參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心應建立健全故障處理和應急處置機制，保證外幣支付系統的安全、穩定運行和業務的正常處理。

第十六條外幣支付系統運行工作日為國家法定工作日，運行時間由中國人民銀行統一規定。

中國人民銀行可根據需要調整外幣支付系統的運行工作日和運行時間。

第十七條中國人民銀行依法對外幣支付系統的參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心的外幣清算、結算活動進行檢查監督，以確保外幣支付系統正常運行。

第二章參與者和特許參與者的加入與退出

第十八條以參與者身份加入外幣支付系統的銀行應具備下列條件：

（一）具有境內法人或管理行資格；

（二）具有國務院銀行業監督管理機構批準的辦理相關外匯業務資格；

（三）具有相應數量的熟悉外幣支付業務和外幣支付系統的管理人員和操作人員；

（四）滿足加入外幣支付系統的相關技術及安全性要求；

（五）具有健全的外幣支付系統相關內部管理制度；

（六）具有切實可行的防范和化解外幣支付風險預案。第十九條以特許參與者身份加入外幣支付系統的外幣清算機構應具備下列條件：

（一）具有國家有關部門批準的辦理外幣清算資格；

（二）滿足加入外幣支付系統的相關技術及安全性要求；

（三）具有健全的外幣支付系統相關內部管理制度；

（四）其所有成員是外幣支付系統的參與者或可委托外幣支付系統的參與者進行結算；

（五）具有健全的風險保證金制度，并與所有成員簽訂風險共擔的協議；

（六）具有切實可行的防范和化解外幣支付風險預案。第二十條政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行和外幣清算機構需加入外幣支付系統的，應向中國人民銀行總行提出書面申請。

城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、外資銀行需加入外幣支付系統的，應通過中國人民銀行當地分支機構向中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行（以下簡稱中國人民銀行省一級分支機構）提出書面申請。

第二十一條銀行和外幣清算機構申請加入外幣支付系統，應按中國人民銀行規定的標準編制外幣支付系統行號信息（以下 簡稱行號信息），并確保行號信息的真實、準確和完整。

銀行分支機構以行內業務系統發起行（以下簡稱發起行）或行內業務系統接收行（以下簡稱接收行）辦理外幣支付業務的，應由其法人或管理行按中國人民銀行規定的標準為其編制行號信息。

行號信息包括行號、機構名稱、行別代碼、金融機構代碼、省屬代碼、地市代碼、地址、電話等內容。

第二十二條銀行或外幣清算機構申請加入外幣支付系統，應按照本辦法第二十條的規定向中國人民銀行報送以下材料：

（一）申請書，應載明本機構的行號信息、相關人員狀況、外幣業務狀況、相關業務系統狀況、內部管理狀況、擬采用的連接方式等內容；

（二）銀行法人應出具工商營業執照和金融機構法人許可證原件及復印件，管理行應出具工商營業執照、金融機構營業許可證和授權書原件及復印件，外幣清算機構應出示有關部門批件原件及復印件；

（三）防范和化解外幣支付風險預案。外幣清算機構除提供上述材料外，還應提供以下材料：

（四）其所有成員是外幣支付系統的參與者或可委托外幣支付系統的參與者進行結算的相關證明材料；

（五）風險保證金制度和風險共擔協議相關材料。第二十三條中國人民銀行省一級分支機構受理申報材料后，應在60個工作日內完成初審；對于符合加入條件的，應將初審意見（附申報材料復印件）上報總行。

中國人民銀行總行收到申請機構提交的申報材料或中國人民銀行省一級分支機構上報的初審意見后，及時組織審查并予以書面批復。中國人民銀行省一級分支機構收到總行的書面批復后，應及時將書面批復轉發相關申請機構。

第二十四條銀行和外幣清算機構在收到中國人民銀行同意其加入外幣支付系統的書面批復后，應在2個月內完成以下準備工作，并向中國人民銀行報告：

（一）按照規定配置網絡和其他硬件設施；

（二）完成外幣支付系統相關業務、技術、操作培訓；

（三）擬以直連方式接入的銀行和外幣清算機構應根據外幣支付系統接口規范完成接口程序開發及相關業務系統改造，擬以間連方式接入的銀行應根據外幣支付系統共享前置機客戶端配置要求完成相關技術準備。

第二十五條中國人民銀行組織對銀行和外幣清算機構加入外幣支付系統相關準備工作的實施情況進行驗收。

中國人民銀行省一級分支機構應在驗收完畢后出具驗收報告，并及時將驗收報告（附相關證明材料）上報總行。

銀行和外幣清算機構未在規定時間內完成有關準備工作且無正當理由的，在規定期滿6個月后方可再次申請加入外幣支付系統。

第二十六條對于通過驗收的銀行和外幣清算機構，中國人民銀行總行確定其作為參與者或特許參與者加入外幣支付系統。

第二十七條參與者和特許參與者需變更其行號信息中的機構名稱、地址、電話等要素的，應按照本辦法第二十條的規定向中國人民銀行提出書面申請。

對符合變更條件的參與者和特許參與者，中國人民銀行總行確定其變更信息的生效日期并通過外幣支付系統予以公布。

第二十八條參與者需變更連接方式的，應按照本辦法第二十條的規定向中國人民銀行提出書面申請，并完成相關技術準 備。

對符合變更條件的參與者，中國人民銀行總行組織對其連接方式進行變更。

第二十九條參與者需變更其發起行或接收行行號信息中的機構名稱、地址、電話等要素或撤銷分支機構行號信息的，應通過外幣支付系統向中國人民銀行總行進行備案。

中國人民銀行總行收到參與者的變更或撤銷發起行或接收行行號信息后，確定其生效日期并通過外幣支付系統予以公布。

第三十條參與者和特許參與者需退出外幣支付系統的，應按照本辦法第二十條的規定向中國人民銀行提出書面申請。其中，參與者應事先通過外幣支付系統撤銷其所有發起行或接收行行號信息。

對符合退出條件的參與者和特許參與者，中國人民銀行總行確定其退出外幣支付系統的生效日期并通過外幣支付系統予以公布。

第三章業務處理

第三十一條參與者、特許參與者、代理結算銀行與外幣清算處理中心之間應采用聯機方式發送和接收業務；當出現聯機中斷或其他特殊情況時，可采用磁介質方式發送和接收業務。

第三十二條外幣支付系統處理的基本業務包括支付類業務和信息類業務。

支付類業務是指由外幣清算處理中心清算和代理結算銀行結算的資金收付業務。

信息類業務是指利用外幣清算處理中心作為信息通道，無需外幣清算處理中心清算和代理結算銀行結算的信息發送與接收業務。

第三十三條外幣支付系統處理的支付類業務包括境內跨行 貸記業務、軋差凈額業務、付款交割業務。

境內跨行貸記業務是指境內付款銀行向境內收款銀行主動發起的付款業務。

軋差凈額業務是指外幣清算機構提交的多邊支付業務。付款交割業務是指證券存管機構為同時完成債券交割與資金結算發起的支付業務。

第三十四條代理結算銀行作為境外業務代理行可通過外幣支付系統辦理轉匯業務。

轉匯業務是指參與者向作為境外業務代理行的代理結算銀行發起并由該代理結算銀行結算的匯出業務。

代理結算銀行為參與者辦理轉匯業務時的收費項目和標準以及流動性支持條件由其與相關參與者自行協商。

第三十五條外幣支付系統處理的信息類業務包括轉匯信息業務、查詢查復業務、撤銷申請業務、退匯申請業務、退匯應答業務、圈存資金調整業務、授信額度調整業務、質押和解押業務、通用信息業務。

查詢業務是指參與者對與其相關的外幣支付業務進行查詢，查復業務是指參與者收到查詢請求后向發出查詢的參與者進行答復。

撤銷申請業務是指參與者申請撤銷已發送但未清算的外幣支付業務退匯申請業務是指參與者申請退回已清算的外幣支付業務，退匯應答業務是指參與者收到退匯請求后向發起申請的參與者進行應答。

圈存資金調整業務是指代理結算銀行通過外幣清算處理中心調增、調減圈存資金。授信額度調整業務是指代理結算銀行通過外幣清算處理中心調增、調減授信額度。

債券質押業務是指參與者依據其與代理結算銀行簽訂的協 議，將其存放在債券存管機構的合格債券質押給代理結算銀行進行融資，以用于外幣支付系統的流動性支持。債券解押業務是指參與者依據其與代理結算銀行簽訂的協議，從其外幣結算賬戶中扣除質押融資金額歸還代理結算銀行，以換回原質押債券。

轉匯信息業務是指參與者將跨境匯出匯款業務信息發送給作為境外業務代理行的參與者，由其按信息中約定轉匯至境外收款行。

通用信息業務是指參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心之間通過自由格式報文進行信息交流。

第三十六條外幣支付系統處理的境內跨行貸記業務的信息從發起清算行起，經外幣清算處理中心、代理結算銀行至接收清算行止。

發起清算行是指向外幣清算處理中心提交外幣支付業務的參與者。接收清算行是指從外幣清算處理中心接收外幣支付業務的參與者。

第三十七條外幣支付系統處理的軋差凈額業務和付款交割業務的信息從特許參與者起，經外幣清算處理中心、代理結算銀行至接收清算行止。

第三十八條外幣支付系統運行按時序分為營業準備、日間運行、業務截止、清算窗口和日終處理五個階段。

各運行階段的起止時間由外幣清算處理中心根據中國人民銀行總行的規定進行設置和調整。

第三十九條在系統營業準備階段，參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心可進行機構管理、幣種管理等業務處理。

代理結算銀行應根據其與參與者簽訂的協議，向外幣清算處理中心上傳各參與者的當日日初可用額度。第四十條在系統日間運行階段，參與者和特許參與者可在各業務種類的業務截止時間前，通過外幣支付系統辦理相關外幣支付業務。

第四十一條在系統日間運行階段，參與者可對其發起和接收的外幣支付業務進行查詢，相關參與者應在收到查詢申請當日至遲下1個工作日內進行查復。

第四十二條在系統日間運行階段，參與者可申請退回其發起的已清算的外幣支付業務，相關參與者應在收到退匯申請的當日至遲下1個工作日內進行答復。相關款項尚未貸記收款人賬戶，且參與者同意退回的，應當另行發起外幣支付指令。

第四十三條對于支付金額不超過參與者可用額度的外幣支付業務，外幣清算處理中心應實時全額清算；對于支付金額超過可用額度的外幣支付業務，外幣清算處理中心應按照下列排隊釋放優先級別（以下簡稱優先級別）進行排隊：

（一）軋差凈額業務；

（二）付款交割業務；

（三）緊急境內跨行貸記業務；

（四）非緊急境內跨行貸記業務。

第四十四條在系統日間運行階段，外幣清算處理中心應對處于排隊狀態的外幣支付業務按照優先級別順次進行清算，對處于同一優先級別的外幣支付業務按照“先進先出規則”進行清算。

第四十五條參與者可對其發起的處于排隊狀態的外幣支付業務在同一優先級別中調整排隊順序，但不能跨優先級別調整。特許參與者不得調整其處于排隊狀態的軋差凈額業務的排隊順序。

參與者可撤銷其發起的處于排隊狀態的外幣支付業務。第四十六條在日間可用額度定時調整時點，外幣清算處理 中心應對自系統日間運行開始至可用額度定時調整時點期間發生的外幣支付業務的清算結果進行試算平衡，并將試算平衡后的清算結果提交相關幣種的代理結算銀行。

當某參與者在日間可用額度定時調整時點其清算差額為凈貸記且可用額度的鎖定額大于圈存資金和授信額度之和時，外幣清算處理中心應將需調增圈存資金的情況通知代理結算銀行。

第四十七條代理結算銀行收到外幣清算處理中心提交的清算結果后，應及時完成記賬并向外幣清算處理中心返回記賬處理結果。

代理結算銀行收到外幣清算處理中心發送的需調增圈存資金的通知后，應按照其與參與者的協議及時通知相關參與者，并根據相關參與者的指令及時調增其圈存資金。

第四十八條當系統業務截止時外幣支付業務仍處于排隊狀態的，外幣清算處理中心應開啟清算窗口，受理信息類業務和貸記可用額度不足的參與者的支付類業務。

外幣清算處理中心應在清算窗口關閉前對處于排隊狀態的外幣支付業務，依次按照“級別優先、金額優先、時間優先”的原則進行清算。

外幣清算處理中心可根據中國人民銀行總行的要求，對處于排隊狀態的外幣支付業務進行撮合，以完成對相關外幣支付業務的清算。

對于在清算窗口關閉時仍處于排隊狀態的外幣支付業務，外幣清算處理中心應予以退回，軋差凈額業務除外。

第四十九條在系統日終時，外幣清算處理中心應對日間可用額度定時調整時點至系統日終期間發生的外幣支付業務的清算結果進行試算平衡，并將試算平衡后的清算結果提交相關幣種的代理結算銀行。外幣清算處理中心收到代理結算銀行返回的記賬處理結果后，分別與參與者、特許參與者和代理結算銀行進行分幣種賬務核對。核對不符的，參與者、特許參與者和代理結算銀行應以外幣清算處理中心的數據為準進行調整，同時應及時查明原因并進行相應處理。

外幣清算處理中心應在系統日終完成后將參與者的可用額度歸零。

第五十條在系統年終時，參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心相關業務處理的流程和方法與系統日終處理相同。

第四章風險管理

第五十一條外幣支付系統分幣種實時計算各參與者的可用額度，以防范信用風險。

第五十二條代理結算銀行應依據其與參與者簽訂的協議，在外幣支付系統中對相關參與者的可用額度進行日初設置和日間申請調整。

代理結算銀行應在日間可用額度定時調整時點，統一更新相關參與者的可用額度。

第五十三條參與者應在外幣清算處理中心保持充足的可用額度，以確保系統外幣支付業務的及時清算。第五十四條特許參與者收到外幣清算處理中心返回的軋差凈額業務已排隊信息時，應及時通知并督促相關參與者籌措資金。

清算窗口關閉前，相關參與者無法籌措足夠資金的，特許參與者應啟動風險保證金、風險共擔機制，確保系統外幣支付業務的及時清算。

第五十五條代理結算銀行應根據其與參與者簽訂的協議，向參與者提供透支便利、質押融資等流動性支持，以防范流動性 風險。

第五十六條參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心應加強對相關業務系統的日常運行維護，建立健全內部控制制度，以防范運行風險。

第五十七條外幣清算處理中心應將其業務數據在外幣支付系統中至少保存30個工作日；對于脫機業務信息，應按照同類會計檔案的保存要求進行保存。

第五十八條參與者可向外幣支付系統查詢其圈存資金、授信額度、可用額度、排隊往賬累計額、排隊來賬累計額等情況，以加強風險管理。

第五章故障處理和應急處置

第五十九條參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心應建立健全外幣支付系統故障處理和突發事件應急處置機制，保障系統運行的不間斷性、業務處理的連續性、數據的完整性和資金的安全性。

本辦法所稱外幣支付系統突發事件（以下簡稱突發事件）是指影響外幣支付系統正常運行的突發自然災害、事故災難、公共衛生事件、社會安全事件等突發事件。

第六十條參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心應做好外幣支付系統運行異常信息和突發事件信息的收集、分析和報告，建立健全系統運行異常和突發事件預警機制，做到早發現、早報告、早準備。

第六十一條參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心發生外幣支付系統故障時，應按照“先報告、后處理，盡快恢復運行，優先保障外幣清算處理中心運行”的原則進行處置。

參與者、特許參與者和代理結算銀行發生外幣支付系統故 障時，應及時向外幣清算處理中心報告。代理結算銀行和外幣清算處理中心發生外幣支付系統重大故障時，應在故障發生后1小時內報告中國人民銀行總行。

第六十二條故障報告內容應包括故障性質、影響系統運行情況、影響業務處理情況、現場處置情況、啟動技術應急處置預案情況等。

故障報告應采用書面報告的形式，情況緊急的，可采用先電話報告后書面報告的形式。

第六十三條外幣清算處理中心收到參與者或特許參與者的故障報告后，應將相關情況通知其他參與者和特許參與者，暫存接收清算行為故障參與者的業務，同時協助其排除故障；在收到故障報告后2小時內參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應將相關情況報送中國人民銀行總行。系統日終時參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應采用磁介質等方式向參與者、特許參與者傳遞相關數據，并由其進行后續處理。

外幣清算處理中心收到代理結算銀行報送的故障報告后，應正常受理業務、暫存清算結果，同時協助其在最短時間內排除故障；在收到故障報告后1小時內代理結算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應將相關情況報送中國人民銀行總行；系統日終時代理結算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心和代理結算銀行應采用磁介質等方式傳遞相關數據并進行后續處理。

第六十四條參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心發生外幣支付系統故障后，應立即按照相關故障處理規定排除故障或按規定啟動技術應急預案。

第六十五條外幣支付系統故障排除后，參與者、特許參與 者、代理結算銀行和外幣清算處理中心應盡快做好業務數據的恢復和核對工作，盡快恢復外幣支付系統的正常運行和業務的正常辦理。

第六十六條代理結算銀行和外幣清算處理中心發生外幣支付系統重大故障且在可容忍時間內無法排除的，中國人民銀行總行可宣布外幣支付系統暫停運行，并按有關規定啟動故障救援程序。

第六十七條代理結算銀行和外幣清算處理中心應研究建立與外幣支付系統相關的災難備份系統，定期不定期進行生產環境切換到災難備份環境的演練，確保災難備份系統在危機情況下能夠快速、高效地投入使用。

第六章紀律與責任

第六十八條參與者有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節及影響程度，對其進行通報、暫停其外幣支付系統業務、責令其退出外幣支付系統。

（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統；

（二）通過外幣支付系統辦理不符合國家外匯管理有關政策法規的業務；

（三）收到查詢后未查復或未及時查復；

（四）收到退匯申請后未按規定辦理退匯；

（五）可用額度不足造成外幣支付系統多次開啟清算窗口；

（六）存在重大風險隱患，影響外幣支付系統的安全、穩定運行；

（七）發生外幣支付系統故障或突發事件后，未按規定報告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統的安全、穩定運行。第六十九條特許參與者有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節及影響程度，對其進行通報、暫停其外幣支付系統業務、責令其退出外幣支付系統。

（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統；

（二）通過外幣支付系統辦理不符合國家外匯管理有關政策法規的業務；

（三）未對其發起的軋差凈額業務進行風險控制，導致外幣支付系統日終無法正常結算；

（四）存在重大風險隱患，影響外幣支付系統的安全、穩定運行；

（五）發生外幣支付系統故障或突發事件后，未按規定報告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統的安全、穩定運行。

第七十條代理結算銀行有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節及影響程度，對其進行通報、提前終止其代理結算銀行資格。

（一）未按照外幣清算處理中心提交的清算結果進行記賬；

（二）未及時向外幣清算處理中心反饋記賬處理結果，影響外幣支付系統正常日終；

（三）未報送中國人民銀行備案或未征求參與者意見，擅自增加外幣支付系統相關收費項目或提高收費標準；

（四）未按照其申請代理結算銀行資格時提出的服務標準向參與者提供流動性支持；

（五）存在重大風險隱患，影響外幣支付系統的安全、穩定運行；

（六）發生外幣支付系統故障或突發事件后，未按規定報 告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統的安全、穩定運行。

第七十一條被中國人民銀行責令退出外幣支付系統的參與者和特許參與者，自退出之日起2年內不得申請加入外幣支付系統。被中國人民銀行提前終止某一幣種代理結算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內不得申請成為該幣種的代理結算銀行。

第七十二條參與者、特許參與者、代理結算銀行、外幣清算處理中心不按規定辦理外幣支付業務造成資金損失的，依法承擔賠償責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第七章附則

第七十三條外幣清算處理中心的外幣清算服務收費方案由中國人民銀行規定。代理結算銀行的外幣結算服務收費方案由其按照國家有關規定自行制定，但應事先報送中國人民銀行備案并在實施前向銀行業金融機構公布。

第七十四條本辦法由中國人民銀行負責解釋、修改。第七十五條本辦法自發布之日起施行。

第三篇：深圳同城支付結算系統運行管理辦法(試行)

深圳同城支付結算系統運行管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條為規范深圳同城支付結算系統（以下簡稱系統）的運行管理，確保系統安全、高效、穩定運行，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》及有關法律法規的規定，制定本辦法。

第二條深圳金融電子結算中心（以下簡稱結算中心）及各參與者的運行維護部門適用本辦法。

第三條 系統的參與者包括直接參與者、間接參與者和特許參與者。

第四條結算中心負責系統后臺處理中心（以下簡稱后臺）及相關網絡系統的運行、維護和管理，負責對各直接參與者及特許參與者的運行維護進行監督和檢查，并提供業務和技術咨詢。

前置機系統（以下簡稱前臺）由參與者負責運行、維護和管理。

第二章 準入和退出

第五條具有辦理支付結算業務資格的銀行業金融機構及有辦理特定支付業務需要的其他機構，具備參與系統運行的業務及技術條件的，均可申請成為系統相應的參與者。申請時，應向結算中心提出書面申請，結算中心應在接到申請后進行核驗，并于10個工作日內就是否同意加入給予答復。

第六條參與者主動退出系統運行的，須由所屬直接參與者或特許參與者向結算中心提交書面申請，或按照有關協議規定，經批準后方可退出。

被解散、被宣告破產及發生違反協議約定等情形的參與者，結算中心應當停止該參與者的運行。

發生嚴重違規行為或中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡稱人行深圳中支）認定應當退出系統運行的參與者，人行深圳中支可要求結算中心直接停止該參與者的運行。

第七條參與者需要變更有關信息的，應向結算中心提交書面申請，由結算中心進行核驗，符合條件的予以變更，并由結算中心將變更信息通知相關各方。

第三章 崗位管理

第八條系統后臺應設置系統管理員、業務主管、操作員和系統維護員崗。

各參與者應根據系統運行管理的需要，合理設置崗位。

第九條崗位人員的變動必須辦理崗位變動交接手續，并在系統中更改相應用戶。

第十條結算中心及各參與方應合理安排各崗位人員，確保系統不間斷安全穩定運行。

第四章 操作管理

第十一條

系統后臺應根據人行深圳中支的規定設置系統的資金清算場次和時間。各參與者應嚴格遵守系統運行工作日和運行時間的規定。

第十二條

系統后臺應根據設備存儲量和業務需要設置業務數據聯機保存期。

第十三條

系統運行人員應監控系統運行情況，準確、完整地記錄系統狀態，填寫系統運行日志。系統運行人員發現異常情況應立即報告主管人員，并按有關規定進行處理。

第十四條

結算中心和直接參與者應監控業務運行、資金清算情況。第十五條

直接參與者應加強資金清算風險控制，做好對其在人行深圳中支準備金存款賬戶的余額管理，保證有充足的資金用于系統的凈額清算。因資金不足影響大額支付系統正常運行的，按大額支付系統運行的有關規定處理。

第十六條

結算中心及各參與者應對待辦業務事項及時處理，保證在系統進行日切處理前全部處理完成所有待辦事項。

第十七條

結算中心應定期統計并向人行深圳中支上報各類業務的處理情況。

第五章 維護管理

第十八條

結算中心及直接參與者應制定系統維護管理制度和日常檢查規程，嚴格按照規程完成日常檢查和系統維護并記錄日志，發現系統運行異常時按規定處理。

第十九條

結算中心對系統主機、網絡通信、密押、存儲等主要設備的硬件進行升級、更換、維修，或者對軟件進行版本升級、配置參數調整的，必須保證系統運行的安全和穩定，并填寫維護記錄。

第二十條

結算中心及各參與者應對計算機系統、網絡通信系統進行系統備份和定期數據備份，并填寫備份記錄。

第二十一條

結算中心應制定系統應急預案，并向人行深圳中支報備。結算中心及各參與者應定期進行系統應急預案演練和備份系統測試。

第二十二條

結算中心和各直接參與者應建立例行檢查制度，對系統的運行環境、運行情況、備份設備和備份線路進行定期檢查。

第六章 安全管理

第二十三條

結算中心應加強對所有用戶的權限管理，用戶設置和業務參數設置等操作應遵循“雙簽制”原則。

第二十四條

系統崗位兼職應遵循以下原則：

（一）系統管理員、系統維護員嚴禁兼任業務主管或操作員；

（二）業務主管嚴禁兼任操作員。

第二十五條

操作員在取得用戶標識后，應立即登錄系統，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄。

用戶口令應具有一定的復雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時，應立即報告業務主管，由業務主管通知系統管理員重新設定，并記錄備查。

一個用戶標識只能分配給一個操作人員，一個操作人員只能擁有唯一的用戶標識。

第二十六條

操作人員應在規定的權限內操作，不得進行與業務無關的操作；操作人員離開操作崗位時，應退出登錄。

第二十七條

系統與其他業務系統的網絡連接，必須采取防火墻等必要的技術隔離保護措施，必須實現與互聯網的物理隔離。

第二十八條

系統病毒防范處理應符合中國人民銀行的規定。結算中心和各系統參與者應在系統設備安裝病毒處理程序，及時升級殺毒程序，定期查毒，對外來數據應進行病毒檢測，發現病毒及時處理。

第二十九條

生產和備份設備上禁止進行軟件開發和業務操作培訓，使用非系統專用的存儲介質，安裝與系統運行無關的軟件。

第三十條 任何單位和個人不得泄漏計算機系統和網絡系統的相關參數、配置信息和各參與者的支付交易、賬戶信息。第三十一條

系統設備因故障需外送維修時，應刪除相關數據。

第三十二條

特殊情況下，結算中心確需對后臺業務數據進行變更操作的，須經授權，并由兩名以上系統維護員共同執行，詳細記錄操作內容，事后及時進行報告。

第七章 機房管理

第三十三條

系統機房應符合國家建設標準和中國人民銀行有關機房的管理規定。機房的面積、溫度、濕度、供電等指標應達到系統設備和運行的要求。

第三十四條

結算中心及各直接參與者應制定機房管理制度、門禁系統管理制度和審批登記制度。

第三十五條

系統機房應保持清潔、整齊、有序，禁止存放與系統運行無關的物品。

第三十六條

任何人員不得將易燃、易爆、易腐蝕等危險品以及食品、飲料等物品帶入機房，不得在機房內使用明火或可能影響系統運行的設備。

第八章 設備管理

第三十七條

系統設備包括計算機設備、網絡設備、安全設備、場地設備等。系統設備應實行專人管理，建立檔案，并做到定期檢查，保證賬實相符，禁止挪作他用。

第三十八條

系統設備應按技術規范定期進行檢查維護并填寫記錄，確保在用設備穩定運行，備份設備處于可用狀態。

第三十九條

系統機房應配備專用傳真機、專用程控電話、撥號備份線路和專用調制解調器，保證信息渠道暢通。

第九章 文檔管理

第四十條 系統運行文檔包括技術資料、操作手冊、運行維護手冊以及在系統運行過程中產生的各種書面信息和存儲介質信息等。

第四十一條

系統運行文檔的保管和使用比照會計檔案管理辦法的規定執行，須做到：

（一）指定專人負責入庫保管，建立文檔登記薄，保管人員調動時，須辦理有關資料的交接手續；

（二）文檔須妥善保管，做到防盜、防磁、防火、防潮、防蛀；

（三）對存儲介質形式的文檔，要定期檢查、定期復制，防止因存儲介質損壞而丟失資料；

（四）嚴格使用、借用登記，禁止私自或越權復制和外借。

第四十二條

系統應用軟件開發文檔保存期限為對應應用軟件停止使用后5年；其他運行文檔比照同類會計檔案確定保存期限。

第四十三條

廢棄或過期的運行文檔比照會計檔案管理辦法進行銷毀處理。

第十章 故障處理

第四十四條

系統故障處理應遵循“先報告后處理、盡快恢復運行”的原則。

發生系統故障時，直接參與者應立即向結算中心報告故障情況。

第四十五條

系統故障分為常規故障和非常規故障：

（一）常規故障是指故障現象和排除方法在現有運行文檔中有明確描述的故障；

（二）非常規故障是指故障現象和排除方法在現有運行文檔中沒有描述的故障。

第四十六條

系統在運行過程中出現的常規故障，由系統維護人員按照故障處理規定和排除方法進行處理。

第四十七條

系統運行過程中出現的非常規故障，操作人員應立即記錄或復制設備提示的相關信息，并將故障現象報主管人員，由主管人員視情況逐級上報，同時由系統維護人員對故障進行排除；短時間內不能排除故障的，應請求技術支持或經批準后啟動應急預案。

第四十八條

系統發生故障時，結算中心可根據故障性質要求參與者配合排除故障。

第四十九條

故障排除后，結算中心應做好故障現象、故障分析和處理結果的記錄，并向人行深圳中支提交故障處理報告。

第五十條 系統通信中斷時的信息傳輸，按照有關規定進行處理。

第十一章 附 則

第五十一條

本辦法由人行深圳中支負責解釋和修改。

第五十二條

本辦法自系統運行之日起施行。

第四篇：人民幣銀行結算賬戶管理系統銀行機構代碼信息管理規定

人民幣銀行結算賬戶管理系統銀行機構代碼信息管

理規定

作者:admin 點擊數:828 更新時間:2009-7-11 11:58:47

第一章 總

則

第一條 為加強人民幣銀行結算賬戶管理系統（以下簡稱賬戶管理系統）銀行機構代碼信息的管理，確保銀行機構代碼信息的真實準確和完整，保障賬戶管理系統的安全、穩定運行，根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法（中國人民銀行令２００３）第５號發布》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則（銀發２００５１６號文印發）等規章制度，制定本規定。

第二條 中國境內持有金融許可證并辦理人民幣支付結算業務的銀行業金融機構（以下簡稱銀行機構）和中國人民銀行分支機構新增、變更撤銷銀行機構代碼信息適用本規定。

第三條 本規定所稱銀行機構代碼，是指中國人民銀行根據支付系統行名行號的編碼規則為銀行機構和中國人民銀行分支機構編制的，用于賬戶管理系統識別其身份的唯一標識。本規定所稱銀行機構代碼信息，是指在賬戶管理系統中使用的銀行機構和中國人民銀行分支機構的相關信息，包括銀行機構全稱銀行機構代碼、銀行類別、行別名稱、行別代碼、分支機構序號直接管轄行銀行機構代碼銀行機構所在地中國人民銀行分支機構代碼、所在省（市、區）名稱、所在地區名稱、所在城市名稱、所在城市地區代碼、郵政編碼電話號碼電子郵箱、地址等信息。第四條 中國人民銀行負責銀行機構代碼信息的管理與維護。銀行機構代碼信息的管理與維護遵循＂統一管理、分級維護＂的原則。中國人民銀行總行統一管理銀行機構代碼信息，負責銀行類別行別名稱行別代碼、所在省（市區）名稱所在地區名稱、所在城市名稱等銀行機構代碼信息的維護。中國人民銀行上海總部，分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行（以下統稱省級數據處理中心管理行）負責所在省（區市）中國人民銀行分支機構的銀行機構代碼信息、銀行機構的銀行機構代碼信息中的銀行機構所在地中國人民銀行分支機構代碼的維護。中國人民銀行各級分支機構按屬地原則負責銀行機構的銀行機構代碼信息的維護。

第五條 銀行機構應按本規定及時準確、完整地向中國人民銀行當地分支機構申報銀行機構代碼信息。

第六條 銀行機構需新增、變更或撤銷銀行機構代碼信息，應提出書面申請，經其直接管轄行審核同意后向中國人民銀行當地分支機構提交。各政策性銀行、國有商業銀行以及全國性股份制商業銀行（以下統稱全國性銀行機構）的總行直轄的分支機構新增、變更或撤銷銀行機構代碼信息，可直接向中國人民銀行當地分支機構提交書面申請。

第七條 中國人民銀行分支機構應指定專人負責銀行機構代碼信息的管理工作。銀行機構代碼信息書面資料的保管期限為１０年。第二章 銀行機構代碼信息的編碼規則

第八條 銀行機構的銀行機構代碼信息中的銀行機構全稱是指其金融許可證上記載的銀行機構名稱的全稱。中國人民銀行分支機構的銀行機構代碼信息中的銀行機構全稱是指中國人民銀行分支機構名稱的全稱。第九條 銀行機構代碼信息中的銀行機構代碼由３位行別代碼４位地區代碼４位分支機構序號和１位校驗碼共１２位數字順序組成。行別代碼是銀行機構和中國人民銀行分支機構的分類標識代碼，由中國人民銀行總行統一制定和維護。地區代碼是用于標識銀行機構和中國人民銀行分支機構所在地區的分類代碼，參照全國清算中心代碼編制，由中國人民銀行總行公布。省會（首府）城市、直轄市的地區代碼使用該城市的全國清算中心代碼，省會（首府）城市、直轄市管理的縣（市），使用省會（首府）城市、直轄市的地區代碼；地市級城市的地區代碼使用該城市的全國清算中心代碼；縣級城市的地區代碼使用本縣（市）的全國清算中心代碼。各地市的經濟開發區、保稅區以及撤縣設區的市內行政區域統一使用所在城市的地區代碼。銀行機構的分支機構序號由其直接管轄行編制，在同一城市內不得重復。中國人民銀行分支機構的分支機構序號使用原全國聯行行號的后４位；新設立的沒有全國聯行行號的中國人民銀行分支機構，由其直接管轄行確定其分支機構序號。校驗碼使用模１０１１雙模算法得出。

第十條 銀行機構因其所在地未設立中國人民銀行分支機構或其他原因由其他中國人民銀行分支機構代管的，其銀行機構代碼信息中的地區代碼為該銀行機構所在城市的地區代碼；其銀行機構代碼信息中的銀行機構所在地中國人民銀行分支機構代碼為代管其銀行結算賬戶業務的中國人民銀行分支機構的銀行機構代碼。第三章 銀行機構代碼信息的新增

第十一條 銀行機構申請新增銀行機構代碼信息，應按要求填制新增銀行機構代碼信息申請書（以下簡稱新增申請書，見附１），并提交下列證明文件：

（一）金融許可證正本或副本的原件及復印件；

（二）營業執照正本或副本的原件及復印件。第十二條 中國人民銀行當地分支機構收到新增銀行機構代碼信息申請資料，應核對證明文件原件和復印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在５個工作日內完成申請資料的業務審核。符合規定的，中國人民銀行當地分支機構應通過賬戶管理系統辦理銀行機構代碼新增業務，在新增申請書上填寫賬戶管理系統生成的銀行機構代碼，并加蓋賬戶管理專用章；一聯新增申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯新增申請書退回申請提交行。不符合規定的，中國人民銀行當地分支機構應在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯新增申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯新增申請書退回申請提交行。

第十三條 中國人民銀行分支機構申請新增銀行機構代碼信息，應按要求填制新增申請書，逐級向省級數據處理中心管理行提出申請。省級數據處理中心管理行收到新增申請書后，應在５個工作日內完成業務審核。符合規定的，省級數據處理中心管理行應通過賬戶管理系統辦理銀行機構代碼新增業務，在新增申請書上填寫賬戶管理系統生成的銀行機構代碼，并加蓋賬戶管理專用章；一聯新增申請書留存，另兩聯新增申請書返還申請提交行。不符合規定的，省級數據處理中心管理行應在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，加蓋賬戶管理專用章；一聯新增申請書留存，另兩聯新增申請書退回申請提交行。

第十四條 新設立的地方性銀行機構外資銀行機構，其行別代碼不在中國人民銀行總行已公布范圍內的，應向中國人民銀行當地分支機構提交正式文件以及本規定第十一條要求的證明文件，申請新增行別代碼。中國人民銀行當地分支機構核實后，應以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報。新設立的全國性銀行機構，應由其法人機構直接向中國人民銀行總行提出新增行別代碼申請。中國人民銀行總行收到上述申請文件并核實后，按規定進行批復。

第十五條 因轄內行政區劃調整需新增地區代碼的，省級數據處理中心管理行應及時向中國人民銀行總行提出新增地區代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規定進行批復。第四章 銀行機構代碼信息的變更

第十六條 銀行機構的機構全稱、地址、郵政編碼直接管轄行銀行機構代碼、電話號碼、電子郵箱等信息發生變動的，應于上述信息發生變更的５個工作日內向中國人民銀行當地分支機構提出銀行機構代碼變更申請。

第十七條 銀行機構申請變更機構全稱、地址、郵政編碼，應按要求填制變更銀行機構代碼信息申請書（以下簡稱變更申請書，見附２），并提交下列證明文件：

（一）金融許可證正本或副本（或銀行業監督管理機構批準文件）的原件及復印件；

（二）營業執照正本或副本的原件及復印件。中國人民銀行當地分支機構收到變更銀行機構代碼信息的申請資料后，應核對證明文件原件和復印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在５個工作日內完成申請資料的業務審核。符合規定的，中國人民銀行當地分支機構應通過賬戶管理系統辦理銀行機構代碼變更業務，在變更申請書上簽署同意變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯變更申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯變更申請書退回申請提交行。不符合規定的，中國人民銀行當地分支機構應在變更申請書上注明原因，簽署不予變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯變更申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯變更申請書退回申請提交行。第十八條 銀行機構申請變更直接管轄行銀行機構代碼、電話號碼、電子郵箱，應按要求填制變更申請書，提交中國人民銀行當地分支機構。中國人民銀行當地分支機構收到變更申請書后，應在５個工作日內完成申請資料的業務審核。符合規定的，中國人民銀行當地分支機構應通過賬戶管理系統辦理銀行機構代碼變更業務，在變更申請書上簽署同意變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯變更申請書留存，另兩聯變更申請書退回申請提交行。不符合規定的，中國人民銀行當地分支機構應在變更申請書上注明原因，簽署不予變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯變更申請書留存，另兩聯變更申請書退回申請提交行。

第十九條 銀行機構需調整銀行機構所在地中國人民銀行分支機構代碼的，應由其所在地中國人民銀行分支機構按要求填制變更申請書，逐級向省級數據處理中心管理行提出申請。省級數據處理中心管理行收到變更申請書后，應在５個工作日內完成業務審核，并比照本規定第十八條第三、四款的相關規定辦理變更業務。第二十條 中國人民銀行分支機構需變更其銀行機構代碼信息的，應按要求填制變更申請書，逐級向省級數據處理中心管理行提出申請。省級數據處理中心管理行收到變更申請書后，應在５個工作日內完成業務審核，并比照本規定第十八條第三、四款的相關規定辦理變更業務。省級數據處理中心管理行可變更自身銀行機構代碼信息，但應在變更信息后５個工作日內將變更情況書面上報中國人民銀行總行。第二十一條 地方性銀行機構、外資銀行機構需變更其銀行機構代碼信息中的行別名稱的，應向中國人民銀行當地分支機構提交正式文件以及本規定第十一條要求的證明文件，申請變更行別名稱。中國人民銀行當地分支機構核實后，應以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報。全國性銀行機構需要變更其銀行機構代碼信息中的行別名稱的，應由其法人機構直接向中國人民銀行總行提出變更行別名稱申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規定進行批復。

第二十二條 因轄內行政區劃調整需變更銀行機構代碼信息中的所在省（市區）名稱所在地區名稱所在城市名稱的，省級數據處理中心管理行應及時向中國人民銀行總行以正式文件提出變更地區代碼的申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規定進行批復。第二十三條 銀行機構因地區代碼、分支機構序號變動需調整其銀行機構代碼的，應先新增銀行機構代碼信息，再撤銷舊的銀行機構代碼信息。第五章 銀行機構代碼信息的撤銷

第二十四條 銀行機構因解散、撤銷或其他原因需撤銷銀行機構代碼信息的，應將本機構所有的銀行結算賬戶信息遷移至其他銀行機構或予以撤銷，并撤銷本機構管轄的所有分支機構或變更其直接管轄行。銀行機構在完成上述工作后，應按要求填制撤銷銀行機構代碼信息申請書（以下簡稱撤銷申請書，見附３），將其連同相關證明文件原件及復印件提交中國人民銀行當地分支機構。中國人民銀行當地分支機構收到撤銷銀行機構代碼信息的申請資料后，應核對證明文件原件和復印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在５個工作日內完成申請資料的業務審核。符合規定的，中國人民銀行當地分支機構應通過賬戶管理系統辦理銀行機構代碼信息撤銷業務，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯撤銷申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯撤銷申請書退回申請提交行。不符合規定的，中國人民銀行當地分支機構應在撤銷申請書上注明原因，簽署不予撤銷意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯撤銷申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯撤銷申請書退回申請提交行。

第二十五條 中國人民銀行分支機構需撤銷其銀行機構代碼信息的，應在轄屬中國人民銀行分支機構和銀行分支機構均已撤銷或變更其所在地中國人民銀行分支機構代碼信息后，按要求填制撤銷申請書，逐級向省級數據處理中心管理行提出書面申請。省級數據處理中心管理行收到撤銷申請書后，應在５個工作日內完成資料的審核。符合規定的，省級數據處理中心管理行應通過賬戶管理系統辦理銀行機構代碼信息撤銷業務，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯撤銷申請書留存，另兩聯撤銷申請書返還申請提交行。不符合規定的，省級數據處理中心管理行應在撤銷申請書上注明原因，簽署不予撤銷意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯撤銷申請書留存，另兩聯撤銷申請書退回申請提交行。第二十六條 銀行機構法人因解散、撤銷或其他原因需要撤銷行別代碼信息的，應在其所有分支機構及法人機構的銀行機構代碼撤銷后５個工作日內申請撤銷其行別代碼信息。地方性銀行機構、外資銀行機構需撤銷行別代碼信息的，應向中國人民銀行當地分支機構提交正式文件。中國人民銀行當地分支機構收到相關申請資料并核實后，應逐級以正式文件向中國人民銀行總行申報。全國性銀行機構需撤銷行別代碼信息的，應由其法人機構直接向中國人民銀行總行提出申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規定進行相應批復。

第二十七條 因轄內行政區劃調整等原因需撤銷地區代碼的，省級數據處理中心管理行應及時向中國人民銀行總行以正式文件提出撤銷地區代碼的申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規定進行批復。第六章 附

則

第二十八條 本規定由中國人民銀行負責解釋修改。

第二十九條 本規定自賬戶管理系統（二期）運行之日起施行。

第五篇：零星工程結算支付管理規定

零星工程結算支付管理規定

為加強零星工程費用的管理工作，嚴格控制成本支出，提高經濟效益，結合我礦實際情況，特制定本規定，自下發之日執行。

一、執行標準

1、各區隊合同承包內的用工按照合同雙方約定執行。

2、合同外的用工按井下160元／工（工作時間為8小時，不足的按照比例折算）執行。

3、《零工單價一覽表》內的單項工程嚴格按照項目計價執行。

4、特殊情況下有難度的零工按照礦辦公會議研究決定后制定單價及考核要求執行。

二、派工程序及結算時間

1、各礦級及分管領導因工作需要用工時，根據現場工作量制定單價、工作內容、要求、完成時間，經派遣人驗收合格后簽發《雜工派工單》。

2、所有零星工程施工單位必須自施工驗收完畢5天內將《雜工派工單》報考核辦。

三、驗收結算及職責

1、考核辦必須每5天將各單位零星工程一結算。

2、如施工單位延期結算零星工程，每拖延一天罰款20元。

3、考核辦負責對所有零星工程監管工作。

4、各派工人負責對派遣工程的質量、工作量的審核、驗收、工程定價。

5、各輔助單位加班工資必須在工程量完成5天內由單位負責人填寫、分管領導簽字審核后上交考核辦。

6、各派工人使用的派遣單，必須使用礦統一下發的派遣單為準。

考核辦

2013年11月1日