第一篇：中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機構(gòu)代碼信息管理規(guī)定》的通知(20070406)

中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機構(gòu)

代碼信息管理規(guī)定》的通知

中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行：

中國人民銀行制定了《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機構(gòu)代碼信息管理規(guī)定》(見附件)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下：

一、同一銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱銀行機構(gòu))和中國人民銀行分支機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼應與其支付系統(tǒng)行號保持一致。銀行機構(gòu)或中國人民銀行分支機構(gòu)申報銀行機構(gòu)代碼時，如支付系統(tǒng)行號已按照《中國人民銀行關(guān)于頒發(fā)支付系統(tǒng)銀行行別、行號業(yè)務標準的通知》(銀發(fā) [2003]189號)的要求編制，應直接以支付系統(tǒng)行號進行申報；如其支付系統(tǒng)行號尚未編制或未按照銀發(fā)[2003]189號文件要求編制，應按照本通知要求正確編制銀行機構(gòu)代碼進行申報，并且在以后申報新增或變更支付系統(tǒng)行號時，以此銀行機構(gòu)代碼進行申報。

二、中國人民銀行各分行的營業(yè)部門可單獨編報其銀行機構(gòu)代碼信息，其他分支機構(gòu)內(nèi)設(shè)的營業(yè)部門不編報銀行機構(gòu)代碼信息。

請中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至所在省(區(qū)、市)的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城鄉(xiāng)信用社和外資銀行。

實施過程中如遇問題，請及時報告中國人民銀行總行支付結(jié)算司。

中國人民銀行辦公廳 二00七年四月六日

人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機構(gòu)代碼信息管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為加強人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡稱賬戶管理系統(tǒng))銀行機構(gòu)代碼信息的管理，確保銀行機構(gòu)代碼信息的真實、準確和完整，保障賬戶管理系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第5號發(fā)布)、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》(銀發(fā)[2005]16號文印發(fā))等規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

第二條 中國境內(nèi)持有金融許可證并辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱銀行機構(gòu))和中國人民銀行分支機構(gòu)新增、變更、撤銷銀行機構(gòu)代碼信息適用本規(guī)定。

第三條 本規(guī)定所稱銀行機構(gòu)代碼，是指中國人民銀行根據(jù)支付系統(tǒng)行名行號的編碼規(guī)則為銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)編制的，用于賬戶管理系統(tǒng)識別其身份的唯一標識。

本規(guī)定所稱銀行機構(gòu)代碼信息，是指在賬戶管理系統(tǒng)中使用的銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)的相關(guān)信息，包括銀行機構(gòu)全稱、銀行機構(gòu)代碼、銀行類別、行別名稱、行別代碼、分支機構(gòu)序號、直接管轄行銀行機構(gòu)代碼、銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼、所在省(市、區(qū))名稱、所在地區(qū)名稱、所在城市名稱、所在城市地區(qū)代碼、郵政編碼、電話號碼、電子郵箱、地址等信息。

第四條 中國人民銀行負責銀行機構(gòu)代碼信息的管理與維護。銀行機構(gòu)代碼信息的管理與維護遵循“統(tǒng)一管理、分級維護”的原則。

中國人民銀行總行統(tǒng)一管理銀行機構(gòu)代碼信息，負責銀行類別、行別名稱、行別代碼、所在省(市、區(qū))名稱、所在地區(qū)名稱、所在城市名稱等銀行機構(gòu)代碼信息的維護。

中國人民銀行上海總部，分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行(以下統(tǒng)稱省級數(shù)據(jù)處理中心管理行)負責所在省(區(qū)、市)中國人民銀行分支機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息、銀行機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼的維護。

中國人民銀行各級分支機構(gòu)按屬地原則負責銀行機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息的維護。

第五條 銀行機構(gòu)應按本規(guī)定及時、準確、完整地向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)申報銀行機構(gòu)代碼信息。

第六條 銀行機構(gòu)需新增、變更或撤銷銀行機構(gòu)代碼信息，應提出書面申請，經(jīng)其直接管轄行審核同意后向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交。

各政策性銀行、國有商業(yè)銀行以及全國性股份制商業(yè)銀行(以下統(tǒng)稱全國性銀行機構(gòu))的總行直轄的分支機構(gòu)新增、變更或撤銷銀行機構(gòu)代碼信息，可直接向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交書面申請。

第七條 中國人民銀行分支機構(gòu)應指定專人負責銀行機構(gòu)代碼信息的管理工作。

銀行機構(gòu)代碼信息書面資料的保管期限為10年。

第二章 銀行機構(gòu)代碼信息的編碼規(guī)則

第八條 銀行機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)全稱是指其金融許可證上記載的銀行機構(gòu)名稱的全稱。

中國人民銀行分支機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)全稱是指中國人民銀行分支機構(gòu)名稱的全稱。

第九條 銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)代碼由3位行別代碼、4位地區(qū)代碼、4位分支機構(gòu)序號和1位校驗碼共12位數(shù)字順序組成。

行別代碼是銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)的分類標識代碼，由中國人民銀行總行統(tǒng)一制定和維護。

地區(qū)代碼是用于標識銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)所在地區(qū)的分類代碼，參照全國清算中心代碼編制，由中國人民銀行總行公布。省會(首府)城市、直轄市的地區(qū)代碼使用該城市的全國清算中心代碼，省會(首府)城市、直轄市管理的縣(市)，使用省會(首府)城市、直轄市的地區(qū)代碼；地市級城市的地區(qū)代碼使用該城市的全國清算中心代碼；縣級城市的地區(qū)代碼使用本縣(市)的全國清算中心代碼。各地市的經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、保稅區(qū)以及撤縣設(shè)區(qū)的市內(nèi)行政區(qū)域統(tǒng)一使用所在城市的地區(qū)代碼。

銀行機構(gòu)的分支機構(gòu)序號由其直接管轄行編制，在同一城市內(nèi)不得重復。中國人民銀行分支機構(gòu)的分支機構(gòu)序號使用原全國聯(lián)行行號的后4位；新設(shè)立的沒有全國聯(lián)行行號的中國人民銀行分支機構(gòu)，由其直接管轄行確定其分支機構(gòu)序號。

校驗碼使用模10、11雙模算法得出。

第十條 銀行機構(gòu)因其所在地未設(shè)立中國人民銀行分支機構(gòu)或其他原因由其他中國人民銀行分支機構(gòu)代管的，其銀行機構(gòu)代碼信息中的地區(qū)代碼為該銀行機構(gòu)所在城市的地區(qū)代碼；其銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼為代管其銀行結(jié)算賬戶業(yè)務的中國人民銀行分支機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼。

第三章 銀行機構(gòu)代碼信息的新增

第十一條 銀行機構(gòu)申請新增銀行機構(gòu)代碼信息，應按要求填制新增銀行機構(gòu)代碼信息申請書(以下簡稱新增申請書，見附1)，并提交下列證明文件：

(一)金融許可證正本或副本的原件及復印件；

(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件。

第十二條 中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到新增銀行機構(gòu)代碼信息申請資料，應核對證明文件原件和復印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在5個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼新增業(yè)務，在新增申請書上填寫賬戶管理系統(tǒng)生成的

銀行機構(gòu)代碼，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第十三條 中國人民銀行分支機構(gòu)申請新增銀行機構(gòu)代碼信息，應按要求填制新增申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到新增申請書后，應在5個工作日內(nèi)完成業(yè)務審核。

符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼新增業(yè)務，在新增申請書上填寫賬戶管理系統(tǒng)生成的銀行機構(gòu)代碼，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書留存，另兩聯(lián)新增申請書返還申請?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第十四條 新設(shè)立的地方性銀行機構(gòu)、外資銀行機構(gòu)，其行別代碼不在中國人民銀行總行已公布范圍內(nèi)的，應向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請新增行別代碼。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)核實后，應以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報。新設(shè)立的全國性銀行機構(gòu)，應由其法人機構(gòu)

直接向中國人民銀行總行提出新增行別代碼申請。中國人民銀行總行收到上述申請文件并核實后，按規(guī)定進行批復。

第十五條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需新增地區(qū)代碼的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應及時向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。

第四章 銀行機構(gòu)代碼信息的變更

第十六條 銀行機構(gòu)的機構(gòu)全稱、地址、郵政編碼、直接管轄行銀行機構(gòu)代碼、電話號碼、電子郵箱等信息發(fā)生變動的，應于上述信息發(fā)生變更的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提出銀行機構(gòu)代碼變更申請。

第十七條 銀行機構(gòu)申請變更機構(gòu)全稱、地址、郵政編碼，應按要求填制變更銀行機構(gòu)代碼信息申請書(以下簡稱變更申請書，見附2)，并提交下列證明文件：

(一)金融許可證正本或副本(或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準文件)的原件及復印件；

(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件。

中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到變更銀行機構(gòu)代碼信息的申請資料后，應核對證明文件原件和復印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在5個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼變更業(yè)務，在變更申請書上簽署同意變更意見，并加

蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應在變更申請書上注明原因，簽署不予變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第十八條 銀行機構(gòu)申請變更直接管轄行銀行機構(gòu)代碼、電話號碼、電子郵箱，應按要求填制變更申請書，提交中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。

中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到變更申請書后，應在5個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼變更業(yè)務，在變更申請書上簽署同意變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應在變更申請書上注明原因，簽署不予變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第十九條 銀行機構(gòu)需調(diào)整銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼的，應由其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)按要求填制變更申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。

省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到變更申請書后，應在5個工作日內(nèi)

完成業(yè)務審核，并比照本規(guī)定第十八條第三、四款的相關(guān)規(guī)定辦理變更業(yè)務。

第二十條 中國人民銀行分支機構(gòu)需變更其銀行機構(gòu)代碼信息的，應按要求填制變更申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。

省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到變更申請書后，應在5個工作日內(nèi)完成業(yè)務審核，并比照本規(guī)定第十八條第三、四款的相關(guān)規(guī)定辦理變更業(yè)務。

省級數(shù)據(jù)處理中心管理行可變更自身銀行機構(gòu)代碼信息，但應在變更信息后5個工作日內(nèi)將變更情況書面上報中國人民銀行總行。

第二十一條 地方性銀行機構(gòu)、外資銀行機構(gòu)需變更其銀行機構(gòu)代碼信息中的行別名稱的，應向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請變更行別名稱。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)核實后，應以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報。全國性銀行機構(gòu)需要變更其銀行機構(gòu)代碼信息中的行別名稱的，應由其法人機構(gòu)直接向中國人民銀行總行提出變更行別名稱申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。

第二十二條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需變更銀行機構(gòu)代碼信息中的所在省(市、區(qū))名稱、所在地區(qū)名稱、所在城市名稱的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應及時向中國人民銀行總行以正式文件提出變更地區(qū)代碼的申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。

第二十三條 銀行機構(gòu)因地區(qū)代碼、分支機構(gòu)序號變動需調(diào)整其銀行機構(gòu)代碼的，應先新增銀行機構(gòu)代碼信息，再撤銷舊的銀行機構(gòu)代碼信息。

第五章 銀行機構(gòu)代碼信息的撤銷

第二十四條 銀行機構(gòu)因解散、撤銷或其他原因需撤銷銀行機構(gòu)代碼信息的，應將本機構(gòu)所有的銀行結(jié)算賬戶信息遷移至其他銀行機構(gòu)或予以撤銷，并撤銷本機構(gòu)管轄的所有分支機構(gòu)或變更其直接管轄行。

銀行機構(gòu)在完成上述工作后，應按要求填制撤銷銀行機構(gòu)代碼信息申請書(以下簡稱撤銷申請書，見附3)，將其連同相關(guān)證明文件原件及復印件提交中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。

中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到撤銷銀行機構(gòu)代碼信息的申請資料后，應核對證明文件原件和復印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在5個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應在撤銷申請書上注明原因，簽署不予撤銷意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第二十五條 中國人民銀行分支機構(gòu)需撤銷其銀行機構(gòu)代碼信息的，應在轄屬中國人民銀行分支機構(gòu)和銀行分支機構(gòu)均已撤銷或變更其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼信息后，按要求填制撤銷申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出書面申請。

省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到撤銷申請書后，應在5個工作日內(nèi)完成資料的審核。

符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書留存，另兩聯(lián)撤銷申請書返還申請?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應在撤銷申請書上注明原因，簽署不予撤銷意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第二十六條 銀行機構(gòu)法人因解散、撤銷或其他原因需要撤銷行別代碼信息的，應在其所有分支機構(gòu)及法人機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼撤銷后5個工作日內(nèi)申請撤銷其行別代碼信息。

地方性銀行機構(gòu)、外資銀行機構(gòu)需撤銷行別代碼信息的，應向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交正式文件。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到相關(guān)申請資料并核實后，應逐級以正式文件向中國人民銀行總行申報。全國性銀行機構(gòu)需撤銷行別代碼信息的，應由其法人機構(gòu)直接向中國人民銀行總行提出申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行相應批復。

第二十七條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應及時向中國人民銀行總行以正式文件提出撤銷地區(qū)代碼的申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。

第二十八條

第二十九條

第六章 附則

本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋、修改。本規(guī)定自賬戶管理系統(tǒng)(二期)運行之日起施行。

第二篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機構(gòu)代碼信息管理規(guī)定

人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機構(gòu)代碼信息管

理規(guī)定

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第一章 總

則

第一條 為加強人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡稱賬戶管理系統(tǒng)）銀行機構(gòu)代碼信息的管理，確保銀行機構(gòu)代碼信息的真實準確和完整，保障賬戶管理系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（中國人民銀行令２００３）第５號發(fā)布》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則（銀發(fā)２００５１６號文印發(fā)）等規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

第二條 中國境內(nèi)持有金融許可證并辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行機構(gòu)）和中國人民銀行分支機構(gòu)新增、變更撤銷銀行機構(gòu)代碼信息適用本規(guī)定。

第三條 本規(guī)定所稱銀行機構(gòu)代碼，是指中國人民銀行根據(jù)支付系統(tǒng)行名行號的編碼規(guī)則為銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)編制的，用于賬戶管理系統(tǒng)識別其身份的唯一標識。本規(guī)定所稱銀行機構(gòu)代碼信息，是指在賬戶管理系統(tǒng)中使用的銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)的相關(guān)信息，包括銀行機構(gòu)全稱銀行機構(gòu)代碼、銀行類別、行別名稱、行別代碼、分支機構(gòu)序號直接管轄行銀行機構(gòu)代碼銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼、所在省（市、區(qū)）名稱、所在地區(qū)名稱、所在城市名稱、所在城市地區(qū)代碼、郵政編碼電話號碼電子郵箱、地址等信息。第四條 中國人民銀行負責銀行機構(gòu)代碼信息的管理與維護。銀行機構(gòu)代碼信息的管理與維護遵循＂統(tǒng)一管理、分級維護＂的原則。中國人民銀行總行統(tǒng)一管理銀行機構(gòu)代碼信息，負責銀行類別行別名稱行別代碼、所在省（市區(qū)）名稱所在地區(qū)名稱、所在城市名稱等銀行機構(gòu)代碼信息的維護。中國人民銀行上海總部，分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行（以下統(tǒng)稱省級數(shù)據(jù)處理中心管理行）負責所在省（區(qū)市）中國人民銀行分支機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息、銀行機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼的維護。中國人民銀行各級分支機構(gòu)按屬地原則負責銀行機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息的維護。

第五條 銀行機構(gòu)應按本規(guī)定及時準確、完整地向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)申報銀行機構(gòu)代碼信息。

第六條 銀行機構(gòu)需新增、變更或撤銷銀行機構(gòu)代碼信息，應提出書面申請，經(jīng)其直接管轄行審核同意后向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交。各政策性銀行、國有商業(yè)銀行以及全國性股份制商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱全國性銀行機構(gòu)）的總行直轄的分支機構(gòu)新增、變更或撤銷銀行機構(gòu)代碼信息，可直接向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交書面申請。

第七條 中國人民銀行分支機構(gòu)應指定專人負責銀行機構(gòu)代碼信息的管理工作。銀行機構(gòu)代碼信息書面資料的保管期限為１０年。第二章 銀行機構(gòu)代碼信息的編碼規(guī)則

第八條 銀行機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)全稱是指其金融許可證上記載的銀行機構(gòu)名稱的全稱。中國人民銀行分支機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)全稱是指中國人民銀行分支機構(gòu)名稱的全稱。第九條 銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)代碼由３位行別代碼４位地區(qū)代碼４位分支機構(gòu)序號和１位校驗碼共１２位數(shù)字順序組成。行別代碼是銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)的分類標識代碼，由中國人民銀行總行統(tǒng)一制定和維護。地區(qū)代碼是用于標識銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)所在地區(qū)的分類代碼，參照全國清算中心代碼編制，由中國人民銀行總行公布。省會（首府）城市、直轄市的地區(qū)代碼使用該城市的全國清算中心代碼，省會（首府）城市、直轄市管理的縣（市），使用省會（首府）城市、直轄市的地區(qū)代碼；地市級城市的地區(qū)代碼使用該城市的全國清算中心代碼；縣級城市的地區(qū)代碼使用本縣（市）的全國清算中心代碼。各地市的經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、保稅區(qū)以及撤縣設(shè)區(qū)的市內(nèi)行政區(qū)域統(tǒng)一使用所在城市的地區(qū)代碼。銀行機構(gòu)的分支機構(gòu)序號由其直接管轄行編制，在同一城市內(nèi)不得重復。中國人民銀行分支機構(gòu)的分支機構(gòu)序號使用原全國聯(lián)行行號的后４位；新設(shè)立的沒有全國聯(lián)行行號的中國人民銀行分支機構(gòu)，由其直接管轄行確定其分支機構(gòu)序號。校驗碼使用模１０１１雙模算法得出。

第十條 銀行機構(gòu)因其所在地未設(shè)立中國人民銀行分支機構(gòu)或其他原因由其他中國人民銀行分支機構(gòu)代管的，其銀行機構(gòu)代碼信息中的地區(qū)代碼為該銀行機構(gòu)所在城市的地區(qū)代碼；其銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼為代管其銀行結(jié)算賬戶業(yè)務的中國人民銀行分支機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼。第三章 銀行機構(gòu)代碼信息的新增

第十一條 銀行機構(gòu)申請新增銀行機構(gòu)代碼信息，應按要求填制新增銀行機構(gòu)代碼信息申請書（以下簡稱新增申請書，見附１），并提交下列證明文件：

（一）金融許可證正本或副本的原件及復印件；

（二）營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件。第十二條 中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到新增銀行機構(gòu)代碼信息申請資料，應核對證明文件原件和復印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在５個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務審核。符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼新增業(yè)務，在新增申請書上填寫賬戶管理系統(tǒng)生成的銀行機構(gòu)代碼，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍小２环弦?guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第十三條 中國人民銀行分支機構(gòu)申請新增銀行機構(gòu)代碼信息，應按要求填制新增申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到新增申請書后，應在５個工作日內(nèi)完成業(yè)務審核。符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼新增業(yè)務，在新增申請書上填寫賬戶管理系統(tǒng)生成的銀行機構(gòu)代碼，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書留存，另兩聯(lián)新增申請書返還申請?zhí)峤恍小２环弦?guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第十四條 新設(shè)立的地方性銀行機構(gòu)外資銀行機構(gòu)，其行別代碼不在中國人民銀行總行已公布范圍內(nèi)的，應向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請新增行別代碼。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)核實后，應以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報。新設(shè)立的全國性銀行機構(gòu)，應由其法人機構(gòu)直接向中國人民銀行總行提出新增行別代碼申請。中國人民銀行總行收到上述申請文件并核實后，按規(guī)定進行批復。

第十五條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需新增地區(qū)代碼的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應及時向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。第四章 銀行機構(gòu)代碼信息的變更

第十六條 銀行機構(gòu)的機構(gòu)全稱、地址、郵政編碼直接管轄行銀行機構(gòu)代碼、電話號碼、電子郵箱等信息發(fā)生變動的，應于上述信息發(fā)生變更的５個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提出銀行機構(gòu)代碼變更申請。

第十七條 銀行機構(gòu)申請變更機構(gòu)全稱、地址、郵政編碼，應按要求填制變更銀行機構(gòu)代碼信息申請書（以下簡稱變更申請書，見附２），并提交下列證明文件：

（一）金融許可證正本或副本（或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準文件）的原件及復印件；

（二）營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復印件。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到變更銀行機構(gòu)代碼信息的申請資料后，應核對證明文件原件和復印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在５個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務審核。符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼變更業(yè)務，在變更申請書上簽署同意變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍小２环弦?guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應在變更申請書上注明原因，簽署不予變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍小５谑藯l 銀行機構(gòu)申請變更直接管轄行銀行機構(gòu)代碼、電話號碼、電子郵箱，應按要求填制變更申請書，提交中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到變更申請書后，應在５個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務審核。符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼變更業(yè)務，在變更申請書上簽署同意變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍小２环弦?guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應在變更申請書上注明原因，簽署不予變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第十九條 銀行機構(gòu)需調(diào)整銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼的，應由其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)按要求填制變更申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到變更申請書后，應在５個工作日內(nèi)完成業(yè)務審核，并比照本規(guī)定第十八條第三、四款的相關(guān)規(guī)定辦理變更業(yè)務。第二十條 中國人民銀行分支機構(gòu)需變更其銀行機構(gòu)代碼信息的，應按要求填制變更申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到變更申請書后，應在５個工作日內(nèi)完成業(yè)務審核，并比照本規(guī)定第十八條第三、四款的相關(guān)規(guī)定辦理變更業(yè)務。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行可變更自身銀行機構(gòu)代碼信息，但應在變更信息后５個工作日內(nèi)將變更情況書面上報中國人民銀行總行。第二十一條 地方性銀行機構(gòu)、外資銀行機構(gòu)需變更其銀行機構(gòu)代碼信息中的行別名稱的，應向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請變更行別名稱。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)核實后，應以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報。全國性銀行機構(gòu)需要變更其銀行機構(gòu)代碼信息中的行別名稱的，應由其法人機構(gòu)直接向中國人民銀行總行提出變更行別名稱申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。

第二十二條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需變更銀行機構(gòu)代碼信息中的所在省（市區(qū)）名稱所在地區(qū)名稱所在城市名稱的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應及時向中國人民銀行總行以正式文件提出變更地區(qū)代碼的申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。第二十三條 銀行機構(gòu)因地區(qū)代碼、分支機構(gòu)序號變動需調(diào)整其銀行機構(gòu)代碼的，應先新增銀行機構(gòu)代碼信息，再撤銷舊的銀行機構(gòu)代碼信息。第五章 銀行機構(gòu)代碼信息的撤銷

第二十四條 銀行機構(gòu)因解散、撤銷或其他原因需撤銷銀行機構(gòu)代碼信息的，應將本機構(gòu)所有的銀行結(jié)算賬戶信息遷移至其他銀行機構(gòu)或予以撤銷，并撤銷本機構(gòu)管轄的所有分支機構(gòu)或變更其直接管轄行。銀行機構(gòu)在完成上述工作后，應按要求填制撤銷銀行機構(gòu)代碼信息申請書（以下簡稱撤銷申請書，見附３），將其連同相關(guān)證明文件原件及復印件提交中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到撤銷銀行機構(gòu)代碼信息的申請資料后，應核對證明文件原件和復印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在５個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務審核。符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍小２环弦?guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應在撤銷申請書上注明原因，簽署不予撤銷意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書連同證明文件復印件留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第二十五條 中國人民銀行分支機構(gòu)需撤銷其銀行機構(gòu)代碼信息的，應在轄屬中國人民銀行分支機構(gòu)和銀行分支機構(gòu)均已撤銷或變更其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼信息后，按要求填制撤銷申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出書面申請。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到撤銷申請書后，應在５個工作日內(nèi)完成資料的審核。符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書留存，另兩聯(lián)撤銷申請書返還申請?zhí)峤恍小２环弦?guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應在撤銷申請書上注明原因，簽署不予撤銷意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍小５诙鶙l 銀行機構(gòu)法人因解散、撤銷或其他原因需要撤銷行別代碼信息的，應在其所有分支機構(gòu)及法人機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼撤銷后５個工作日內(nèi)申請撤銷其行別代碼信息。地方性銀行機構(gòu)、外資銀行機構(gòu)需撤銷行別代碼信息的，應向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交正式文件。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到相關(guān)申請資料并核實后，應逐級以正式文件向中國人民銀行總行申報。全國性銀行機構(gòu)需撤銷行別代碼信息的，應由其法人機構(gòu)直接向中國人民銀行總行提出申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行相應批復。

第二十七條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應及時向中國人民銀行總行以正式文件提出撤銷地區(qū)代碼的申請。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復。第六章 附

則

第二十八條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋修改。

第二十九條 本規(guī)定自賬戶管理系統(tǒng)（二期）運行之日起施行。

第三篇：中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立

中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知

銀發(fā)〔2011〕116號

中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行 ：

近年來，銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）不斷加強人民幣支付結(jié)算業(yè)務管理，創(chuàng)新支付結(jié)算業(yè)務模式，建立健全風險防范機制，為社會公眾提供了高效、便捷、安全的支付結(jié)算服務，滿足了社會公眾日益增長的支付需求。但是，也有個別銀行不嚴格按照現(xiàn)行的法規(guī)制度辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務和履行反洗錢義務，人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取、可疑交易報告業(yè)務方面的問題較為突出，擾亂了國家正常的經(jīng)濟金融秩序，客觀上為不法分子逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動轉(zhuǎn)移資金提供了便利。為進一步加強人民幣支付結(jié)算業(yè)務管理和反洗錢工作，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、嚴格按照法規(guī)制度辦理人民幣銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務

銀行應嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》（中華人民共和國國務院令第285號發(fā)布），《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號發(fā)布）、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)[2008]391號）等法規(guī)制度，勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”的原則，履行客戶身份識別義務，落實銀行賬戶實名制。

（一）切實落實個人銀行賬戶實名制。

存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應嚴格核對存款人身份證明文件的姓名、身份證件號碼及照片，防止存款人以虛假身份證件或者借用、冒用他人身份證件開立個人銀行結(jié)算賬戶。對于存款人出示居民身份證的，應按照規(guī)定通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。

對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。如被代理人先前在本行辦理過業(yè)務的，銀行可以使用已留存的被代理人的聯(lián)系方式。

對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計10戶以上的，銀行應將相關(guān)賬戶作為重點監(jiān)測對象，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，明顯涉嫌犯罪活動的，應同時

向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。

（二）加強單位銀行結(jié)算賬戶開立管理。

對于法定代表人或者單位負責人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務的，被授權(quán)人應是授權(quán)單位工作人員，銀行應采取審核被授權(quán)人工作證件等措施予以核實。對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務的，或者同一自然人為兩個以上單位的法定代表人或者單位負責人的，或者兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，應采取回訪、實地查訪、向公安、工商行政管理部門核實等一項或多項措施進一步核實存款人身份，并重點關(guān)注相關(guān)賬戶的支付交易情況。銀行經(jīng)甄別后，對于有合理理由懷疑支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

對于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應嚴格執(zhí)行3個工作日生效制度。對于注冊驗資的臨時存款賬戶，在驗資期間只收不付，注冊驗資資金的匯繳人與出資人名稱應一致。銀行得知存款人注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過規(guī)定期限未主動辦理撤銷手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付，并要求存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶。對于存款人未參加年檢，存在工商營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或者單位負責人身份證件等重要開戶證明文件超過有效期等不符合銀行結(jié)算賬戶開立規(guī)定情形的，銀行應撤銷銀行結(jié)算賬戶。如該賬戶為基本存款賬戶，銀行應停止賬戶的對外支付，待其他銀行結(jié)算賬戶撤銷后，再撤銷基本存款賬戶。

對于偽造變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算賬戶的，銀行應按照《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2006]71號）的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國人民銀行對相關(guān)單位及個人進行處理。同時，銀行應采取加強業(yè)務培訓、利用技術(shù)手段、建立與公安、工商部門協(xié)作機制等各種措施，切實提高識別證明文件真?zhèn)渭傲私饪蛻舻哪芰Α?/p>

二、嚴格按照法規(guī)制度辦理人民幣銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務

銀行應按照《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于改進個人支付結(jié)算服務的通知》（銀發(fā)[2007]154號）、《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號）等法規(guī)制度，加強轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務管理，將大額和可疑交易按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，明顯涉嫌犯罪活動的，應同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。

（一）對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。但是，具有下列一種或多

種特征的可疑交易，銀行應關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務：

1.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易；

2.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯； 3.拆分交易，故意規(guī)避交易限額；

4.賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符； 5.其他可疑情形。

（二）銀行應根據(jù)存款人注冊資金大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營需求，分別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。

三、嚴格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務

銀行應嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法規(guī)制度，加強現(xiàn)金支取管理。

（一）為個人存款人辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務的，銀行應核對存款人的有效身份證件。對于他人代理辦理的，銀行應嚴格審核存款人及代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復印件或者影印件。

（二）對于單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支取，銀行應按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

（三）有合理理由認為現(xiàn)金支取與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，銀行應按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。

（四）存款人通過自動柜員機（ATM）支取現(xiàn)金，每卡每日累計不得超過人民幣2萬元。

四、加大支付結(jié)算業(yè)務監(jiān)督管理力度

為嚴肅支付結(jié)算紀律，提高支付服務水平，中國人民銀行分支機構(gòu)和銀行應對人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取等業(yè)務進行檢查。

（一）銀行自查。各銀行應按照銀行結(jié)算賬戶管理、反洗錢及本通知規(guī)定，組織開展全行自查工作，對本行所有營業(yè)網(wǎng)點的人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金支取業(yè)務進行全面檢查。各銀行應制定檢查方案，對本行分支機構(gòu)檢查工作予以督導，對于檢查

發(fā)現(xiàn)的問題，應立即進行整改，及時制定或修訂有關(guān)政策制度，依法對相關(guān)責任單位及個人進行處理，切實將檢查落到實處，防止走過場。

各銀行應于2011年7月底前完成自查工作，并根據(jù)本通知要求完善行內(nèi)反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)。2011年8月15日前，各銀行將檢查方案、檢查步驟、存在問題及整改情況等報送中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行應將檢查情況報告中國人民銀行總行。

（二）中國人民銀行檢查。中國人民銀行分支機構(gòu)應依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》（銀發(fā)[2011]61號）的規(guī)定，對人民幣銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務進行重點檢查。同時，在日常賬戶檢查和反洗錢檢查工作中，應將人民幣銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務、現(xiàn)金支取業(yè)務作為重點檢查內(nèi)容。

經(jīng)檢查，對存在違規(guī)行為的銀行，中國人民銀行分支機構(gòu)應嚴格按照有關(guān)法規(guī)制度進行處罰，并進一步采取約見單位負責人誡勉談話、通報、列入下一重點檢查對象等措施。

請中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行及時將該通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社和外資銀行。

第四篇：境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法[定稿]

中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的通知

（銀發(fā)[2010]249號）

中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會(首府)城市中心支行，副省級城市中心支行；國家開發(fā)銀行，各政策性銀行，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

現(xiàn)將《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(以下簡稱《辦法》)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下：

一、境外中央銀行(貨幣當局)因貨幣互換操作等需要在境內(nèi)商業(yè)銀行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，根據(jù)人民銀行的其他相關(guān)規(guī)定辦理。

境外銀行因提供清算或結(jié)算服務需要，在境內(nèi)商業(yè)銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶，按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細則》(銀發(fā)[2009]212號文印發(fā))的有關(guān)規(guī)定辦理。

合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令 [2003]第5號發(fā)布)第二十條和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》(銀發(fā)[2005]16號文印發(fā))第五條的規(guī)定辦理。

境外中央銀行或貨幣當局、香港、澳門地區(qū)人民幣業(yè)務清算行和跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境外參加銀行等機構(gòu)，因投資銀行間債券市場的人民幣資金需要開立賬戶的，應根據(jù)中國人民銀行關(guān)于境外機構(gòu)投資銀行間債券市場試點有關(guān)規(guī)定辦理。

二、自本通知發(fā)布之日起，除上述4類人民幣銀行結(jié)算賬戶外，境外機構(gòu)在境內(nèi)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶應按《辦法》規(guī)定執(zhí)行。

境外機構(gòu)在本通知印發(fā)前依據(jù)中國人民銀行相關(guān)規(guī)定，已在境內(nèi)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，毋須做變更或銷戶處理。

三、各境內(nèi)銀行應依據(jù)《辦法》制定境外機構(gòu)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的實施細則或操作指引，并向中國人民銀行報告。

四、請中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，確保《辦法》有效實施。

請將執(zhí)行中遇到的問題及時報告中國人民銀行總行。

聯(lián)系人：楊青，聯(lián)系電話：010-66194067

附件：境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法

中國人民銀行

二0一0年八月三十一日

附件

境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法

第一條 為規(guī)范境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，加強銀行結(jié)算賬戶管理，維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第5號發(fā)布)等規(guī)定，制定本辦法。

第二條 境外機構(gòu)在中國境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡稱銀行結(jié)算賬戶)適用本辦法。境外中央銀行(貨幣當局)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶、境外商業(yè)銀行因提供清算或結(jié)算服務在境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開立的同業(yè)往來賬戶、合格境外機構(gòu)投資者依法在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶以及境外機構(gòu)投資境內(nèi)銀行間債券市場的人民幣資金開立的人民幣特殊賬戶除外。

第三條 本辦法所稱境外機構(gòu)，是指在境外(含香港、澳門和臺灣地區(qū))合法注冊成立的機構(gòu)；境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱銀行)是指依法具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務經(jīng)營資格的境內(nèi)中資和外資銀行。

第四條 境外機構(gòu)依法辦理人民幣資金收付，可以申請在銀行開立銀行結(jié)算賬戶，用于依法開展的各項跨境人民幣業(yè)務。

第五條 中國人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負責對銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進行監(jiān)督管理。

第六條 銀行應對境外機構(gòu)的本、外幣賬戶以及境外機構(gòu)與境內(nèi)機構(gòu)的銀行結(jié)算賬戶進行有效區(qū)分、單獨管理。銀行在編制境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號時，應統(tǒng)一加前綴“NRA”。

第七條 銀行應嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，并加強對境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶資金流動的監(jiān)測。第八條 境外機構(gòu)向銀行申請開立銀行結(jié)算賬戶時，應填寫開戶申請書，并提供其在境外合法注冊成立的證明文件，及其在境內(nèi)開展相關(guān)活動所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準文件等開戶資料。證明文件等開戶資料為非中文的，還應同時提供對應的中文翻譯。

銀行應對境外機構(gòu)身份及其開戶資料的真實性和合法性進行審查。

第九條 境外機構(gòu)符合開立銀行結(jié)算賬戶條件的，可選擇境內(nèi)任意一家銀行開立銀行結(jié)算賬戶。該銀行應將相應開戶資料和開戶申請書報送中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，并出具對境外機構(gòu)身份審查合格的證明材料，經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)核準后為其辦理基本存款賬戶開戶手續(xù)。

第十條 中國人民銀行分支機構(gòu)應于2個工作日內(nèi)對銀行報送的境外機構(gòu)身份審查合格的證明材料予以審核，對符合開戶條件的頒發(fā)基本存款賬戶開戶許可證；

第十一條 境外機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱應使用境外機構(gòu)的中文或英文名稱全稱，并與其在境外合法注冊成立的證明文件(或?qū)闹形姆g)記載的名稱全稱一致，一個國家或地區(qū)境外機構(gòu)的中文(或英文)名稱全稱應唯一。第十二條 境外機構(gòu)申請開立銀行結(jié)算賬戶時，根據(jù)國家外匯管理部門有關(guān)規(guī)定已申領(lǐng)特殊機構(gòu)代碼的，應將特殊機構(gòu)代碼錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)。境外機構(gòu)在開戶后申領(lǐng)特殊機構(gòu)代碼的，銀行應及時向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)申請為其辦理賬戶信息變更手續(xù)。

第十三條 境外機構(gòu)開立銀行結(jié)算賬戶，應在銀行預留簽章。預留簽章為境外機構(gòu)公章或財務專用章及賬戶有權(quán)簽字人的簽章，沒有公章或財務專用章的，可為賬戶有權(quán)簽字人的簽章。

第十四條 境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶不得用于辦理現(xiàn)金業(yè)務，確有需要的，需經(jīng)中國人民銀行批準。

境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金不得轉(zhuǎn)換為外幣使用，另有明確規(guī)定的除外。

第十五條 銀行應按有關(guān)規(guī)定將境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷以及資金結(jié)算收付信息報送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。

第十六條 境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶的變更，參照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》(銀發(fā)[2005]16號文印發(fā))的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十七條 有下列情形之一的，境外機構(gòu)應及時辦理銷戶手續(xù)：

(一)境外機構(gòu)開戶時所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準文件設(shè)定有效期限，且有效期限屆滿的；

(二)政府主管部門禁止境外機構(gòu)繼續(xù)在境內(nèi)從事相關(guān)活動的；

(三)按境外機構(gòu)本國或本地區(qū)法律規(guī)定，境外機構(gòu)主體資格已消亡的；

(四)其他應撤銷銀行結(jié)算賬戶的情形。

境外機構(gòu)未及時辦理銷戶手續(xù)的，銀行應通知境外機構(gòu)自發(fā)出通知之日起30日之內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。

第十八條 銀行應指定人員負責境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶開立、使用、變更和撤銷的審查和管理，負責對存款人開戶申請資料的審查，并按照本辦法的規(guī)定及時報送存款人開銷戶信息資料，建立健全開銷戶登記制度及境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶管理檔案，按會計檔案進行單獨管理。

第十九條 銀行應對已開立的境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度。

第二十條 本辦法未盡事宜，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條 本辦法自2010年10月1日起實施，由中國人民銀行負責解釋、修改。

發(fā)布部門：中國人民銀行 發(fā)布日期：2010年08月31日 實施日期：2010年10月01日(中央法規(guī))

第五篇：中國人民銀行辦公廳關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號批量變更有關(guān)事項的通知

中國人民銀行辦公廳關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號批量變更有關(guān)事項的通知

（銀辦發(fā)[2005]216號）

中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國家郵政局郵政儲匯局：

為減少銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）因內(nèi)部業(yè)務處理系統(tǒng)升級改造而變動客戶賬號對存款人的影響，現(xiàn)就人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡稱賬戶管理系統(tǒng)）賬號批量變更的有關(guān)事項通知如下：

一、賬號批量變更的含義及范圍

賬號批量變更是指銀行因業(yè)務處理系統(tǒng)變化而導致其所有客戶賬號的集中變動，從而引起存儲在賬戶管理系統(tǒng)中的人民幣銀行結(jié)算賬戶（以下簡稱銀行結(jié)算賬戶）賬號的批量調(diào)整。

賬號批量變更只能變更銀行結(jié)算賬戶的賬號，而不能變更相關(guān)存款人的基本信息以及除賬號之外的其它賬戶信息。

二、賬號批量變更的操作流程

（一）政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、國家郵政局郵政儲匯局需要批量變更賬號的，由其法人機構(gòu)在不遲于新賬號啟用前3個月向人民銀行總行提出申請，經(jīng)人民銀行總行同意后，通知其分支機構(gòu)到人民銀行當?shù)胤种修k理具體的賬戶批量變更手續(xù)。

人民銀行總行將銀行賬號批量變更情況通知中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和深圳市中心支行（以下簡稱省級分支行），由人民銀行省級分支行轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)人民銀行各級分支行。

（二）城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，城鄉(xiāng)信用社需要批量變更賬號的，由其法人機構(gòu)在不遲于新賬號啟用前3個月向所在地人民銀行省級分支行提出申請，經(jīng)人民銀行省級分支行同意后，通知其分支機構(gòu)到人民銀行當?shù)胤种修k理具體的賬戶批量變更手續(xù)。

人民銀行省級分支行應將銀行賬號批量變更情況通知轄內(nèi)人民銀行各級分支行。

三、賬號批量變更申請資料的提交

銀行分支機構(gòu)在接到其上級行轉(zhuǎn)發(fā)的賬號批量變更通知后，應在不遲于新賬號啟用前2個月向人民銀行當?shù)胤种刑岢鲑~號批量變更申請，并報送以下資料：

（一）人民銀行總行或省級分支行同意其法人機構(gòu)進行賬號批量變更的文件；

（二）核準類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證；

（三）開戶銀行填制的“賬號批量變更申請書”（見附件1），該申請書應注明賬號批量變更原因、新賬號啟用時間、需批量變更賬號的賬戶數(shù)量，并加蓋業(yè)務專用章；

（四）銀行分支機構(gòu)編制的“賬號批量變更對照表”（見附件2），該對照表應包含銀行機構(gòu)代碼、存款人名稱、銀行結(jié)算賬戶性質(zhì)、舊賬號、新賬號、核準類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證核準號；

（五）銀行分支機構(gòu)按照賬戶管理系統(tǒng)接口標準制作的“賬號批量變更對照表”的電子信息文件。

不能提供開戶許可證的核準類銀行結(jié)算賬戶，其賬號的變更按正常開銷戶程序進行處理，即存款人先撤銷原有的銀行結(jié)算賬戶，再重新開立銀行結(jié)算賬戶。

四、賬號批量變更申請資料的審核

（一）人民銀行當?shù)胤种械膶徍?/p>

人民銀行當?shù)胤种惺盏姐y行分支機構(gòu)提交的資料之后，應在10個工作日內(nèi)完成對銀行分支機構(gòu)提交資料的審核，審核的內(nèi)容是：

1.是否有人民銀行總行或省級分支行同意其法人機構(gòu)進行賬號批量變更的文件；

2.對原核發(fā)的開戶許可證，應審核其是否真實、有效。

3.對銀行分支機構(gòu)提交的“賬號批量變更申請書”和“賬號批量變更對照表”，應審核其真實性、完整性、合規(guī)性。

4.對“賬號批量變更對照表”的電子信息文件，應審核其是否符合賬戶管理系統(tǒng)的接口標準。

審核合格的，人民銀行當?shù)胤种袘獙ⅰ百~號批量變更申請書”、“賬號批量變更對照表”及其電子信息文件逐級上報其所屬的人民銀行省級分支行；審核不合格的，應在“賬號批量變更申請書”上簽署不予變更的意見，留存一聯(lián)“賬號批量變更申請書”，將另外一聯(lián)“賬號批量變更申請書”和其它申請資料退回銀行分支機構(gòu)。

（二）人民銀行省級分支行的審核

人民銀行省級分支行收到人民銀行當?shù)胤种猩蠄蟮馁Y料之后，應在15個工作日內(nèi)完成賬號批量變更申請的審孩。

審核合格的，辦理帳號批量變更手續(xù)；審核不合格的，應將上報資料退回人民銀行當?shù)胤种校⒂善渫嘶劂y行分支機構(gòu)。

五、賬號批量變更的業(yè)務處理

（一）人民銀行省級分支行的業(yè)務處理

1.對于審核合格的賬號批量變更申請，人民銀行省級分支行應在15個工作日內(nèi)完成賬號的批量變更。具體處理程序是：

（1）在賬戶管理系統(tǒng)“賬號批量變更”功能開放之前，由人民銀行省級分支行支付結(jié)算部門向總行支付結(jié)算司提出申請，經(jīng)支付結(jié)算司同意后，填制“賬號批量變更記錄單”（見附件3），并交科技部門。科技部門接到“賬號批量變更記錄單”后，應及時安排科技人員根據(jù)“賬號批量變更對照表”直接修改賬戶管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，對賬號數(shù)據(jù)進行替換，原賬號信息作為歷史數(shù)據(jù)予以保留。

（2）在賬戶管理系統(tǒng)“賬號批量變更”功能開放之后，由賬戶管理系統(tǒng)的人民銀行省級分支行高級業(yè)務主管通過“賬號批量變更導入”功能模塊將“賬號批量變更對照表”電子信息導入賬戶管理系統(tǒng)。對于少量的賬號變更或批量導入失敗的記錄，也可以通過“賬號批量變更錄入”功能界面逐筆進行錄入和修改。

人民銀行省級分支行應通過賬戶管理系統(tǒng)打印賬號批量變更處理清單：

① 賬號變更成功的，應打印銀行機構(gòu)代碼、存款人名稱、賬戶性質(zhì)、舊賬號、開戶許可證核準號、變更日期、新賬號、啟用日期；

② 賬號變更不成功的，應打印銀行機構(gòu)代碼、存款人名稱、賬戶性質(zhì)、開戶許可證核準號、變更失敗的原因。

賬戶管理系統(tǒng)“賬號批量變更”功能的開放時間由人民銀行總行支付結(jié)算司另行通知。

2.賬號批量變更完成后，人民銀行省級分支行應在5個工作日內(nèi)將變更處理結(jié)果通知人民銀行當?shù)胤种小?/p>

（二）人民銀行當?shù)胤种械臉I(yè)務處理

1.人民銀行當?shù)胤种薪拥劫~號批量變更處理結(jié)果通知后，應根據(jù)銀行機構(gòu)代碼、新賬號查詢和調(diào)用存款人信息，通過“換發(fā)開戶許可證”功能模塊進行開戶許可證打印操作，并在10個工作日內(nèi)完成所有已變更賬號的核準類銀行結(jié)算賬戶開戶許可證的打印處理。

2.人民銀行當?shù)胤种袑⑿麻_戶許可證下發(fā)給相關(guān)銀行分支機構(gòu)。

六、賬號批量變更的資料保管

人民銀行當?shù)胤种胸撠煴９茔y行分支機構(gòu)報送的開戶許可證和銀行分支機構(gòu)填制的一聯(lián)“賬號批量變更申請書”。

人民銀行省級分支行負責保管銀行分支機構(gòu)填制的一聯(lián)“賬號批量變更申請書”、“賬號批量變更對照表”和批量變更處理后通過賬戶管理系統(tǒng)打印的賬號批量變更處理清單（在“賬號批量變更”功能開放前為“賬號批量變更記錄單”）。

賬號批量變更資料的保管參照會計檔案管理辦法的有關(guān)規(guī)定。

賬號批量變更的具體操作流程見附件4。

請中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、深圳市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至所在省（區(qū)、市）的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社和外資銀行。

本通知實施中的情況和問題，請各單位及時報告人民銀行總行支付結(jié)算司。聯(lián)系人：謝群松，電話：010-66195541。

附件：1.賬號批量變更申請書

2.賬號批量變更對照表

3.賬號批量變更記錄單

4.賬號批量變更操作流程

中國人民銀行辦公廳二00五年八月二十五日