第一篇：工商銀行融資政策文件

專項(xiàng)融資部是工商銀行全球投融資領(lǐng)域的專業(yè)化經(jīng)營機(jī)構(gòu)，也是工商銀行服務(wù)“走出去”戰(zhàn)略的重要平臺(tái)。以海外投融資和跨境資本運(yùn)作為核心，在全球電力、全球交通與基建、全球制造與租賃、全球資源、國際銀團(tuán)與資產(chǎn)交易等領(lǐng)域，“一站式”解決企業(yè)“走出去”的各類金融需求。牽頭完成一批在國際資本市場(chǎng)頗具影響力的重大項(xiàng)目，業(yè)務(wù)覆蓋全球六大洲50多個(gè)國家和地區(qū)，成為中國企業(yè)“走出去”的重要合作伙伴。隨著“一帶一路”倡議逐漸落地實(shí)施，中國企業(yè)“走出去”進(jìn)入新的發(fā)展階段，也給全球投融資業(yè)務(wù)帶來戰(zhàn)略性的歷史機(jī)遇。專項(xiàng)融資部將依托“ONEICBC”集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，支持和引領(lǐng)企業(yè)“走出去”，為推動(dòng)國際產(chǎn)能合作和裝備出口貢獻(xiàn)力量。

一、主要融資業(yè)務(wù)

（一）出口信貸

1、出口買方信貸

業(yè)務(wù)簡述

在中國出口信用保險(xiǎn)公司提供覆蓋政治險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)，且賠付比例不低于95%的保險(xiǎn)的前提下，向國外買方、買方銀行或政府機(jī)構(gòu)提供的中長期貸款，用于購買中國出口貨物或服務(wù)的融資方式。

適用范圍

出口貨物為國家鼓勵(lì)出口的資本貨物，金額在500萬美元以上；

出口貨物來源于中國的比例不低于70%；

貸款金額不超過商務(wù)合同金額的85%。

辦理流程

借款人（或委托出口企業(yè)）向我行提出融資需求；

借款人或出口企業(yè)直接或通過我行向中信保提交保險(xiǎn)申請(qǐng)，并獲得中信保的支持意向函；

我行對(duì)借款人企業(yè)資信及所提交材料進(jìn)行審核，滿足我行需求后可向借款人出具融資意向函、融資興趣函，并簽訂融資委托書；

借款人與我行磋商貸款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等合同文本；并和出口企業(yè)按照中信保和我行的要求簽訂商務(wù)合同；

我行完成盡職調(diào)查、行內(nèi)審批，并簽訂相關(guān)融資協(xié)議；

中信保出具保單，并書面宣布保單生效；

借款人落實(shí)貸款協(xié)議提款前提條件后，提交提款文件，完成提款。

典型案例

中石化美國Jumbo項(xiàng)目

CMEC安哥拉SOYO聯(lián)合電站項(xiàng)目

特變電工贊比亞輸變電項(xiàng)目

中電工俄羅斯鐵礦建設(shè)項(xiàng)目

華為尼日利亞MTN電信項(xiàng)目

天辰土耳其KAZAN純堿及配套電站項(xiàng)目

2、出口延付合同再融資

在中國出口信用保險(xiǎn)公司提供覆蓋政治險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)，且賠付比例不低于95%的保險(xiǎn)的前提下，由我行無追索權(quán)地買斷出口商務(wù)合同項(xiàng)下的中長期應(yīng)收款。從實(shí)際操作來說，無論出口商是否已事先投保過賣方信貸保險(xiǎn)，原則上只要出口商在商務(wù)合同項(xiàng)下的履約義務(wù)已經(jīng)履行完畢，我行在中信保保險(xiǎn)覆蓋前提下就可受讓債權(quán)，用于解決出口商的資金壓力。

3、境外應(yīng)收賬款融資

境外應(yīng)收賬款融資特指中國出口商或承包商將我行可以直接接受的境外應(yīng)收賬款或者中信保保險(xiǎn)項(xiàng)下境外應(yīng)收賬款賣斷給我行。可以降低出口商的負(fù)債率和匯率風(fēng)險(xiǎn)。按出口商責(zé)任可分為有追索權(quán)、無追索權(quán)和部分追索權(quán)。

4、國際商業(yè)貸款

我行直接接受境外信用較好的大型公司、銀行、政府的風(fēng)險(xiǎn)，以它們?yōu)榻杩钊嘶蛘邠?dān)保人而提供的中長期融資，用于支付中國企業(yè)的機(jī)電產(chǎn)品貨款或工程款回款；

一般與出口買方信貸結(jié)合使用，用于支付商務(wù)合同的預(yù)付款、建設(shè)期利息、保費(fèi)；

境外企業(yè)所在國通常為主權(quán)評(píng)級(jí)較高、政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境相對(duì)穩(wěn)定的新興發(fā)展中國家；國家評(píng)級(jí)一般具有或相當(dāng)于標(biāo)普/穆迪外幣長期信用評(píng)級(jí)BB-以上。

（二）全球電力融資

業(yè)務(wù)簡述：

為中資客戶全球電力投資、工程承包、設(shè)備出口等提供金融服務(wù)。

適用范圍：

1、具有行業(yè)內(nèi)較高知名度和綜合實(shí)力的企業(yè)；

2、財(cái)務(wù)狀況良好、流動(dòng)性及盈利能力較強(qiáng)的企業(yè)。

特色優(yōu)勢(shì)：

在全球各大洲均有成功案例，經(jīng)驗(yàn)豐富的多結(jié)構(gòu)、多品種金融服務(wù)團(tuán)隊(duì)；

全球電力團(tuán)隊(duì)為客戶在跨境電力投融資過程中提供解決方案；

針對(duì)客戶不同需求提供“個(gè)性化”的金融服務(wù)方案；

專屬項(xiàng)目財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，包括交易撮合、交互式財(cái)務(wù)模型、項(xiàng)目關(guān)鍵路徑優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)矩陣分析、輔助商務(wù)談判等。

辦理流程：

選定項(xiàng)目；

設(shè)計(jì)專屬金融服務(wù)方案；

評(píng)審，簽訂協(xié)議。

典型案例

俄羅斯杰寧斯卡婭燃?xì)怆娬卷?xiàng)目（中資投資類項(xiàng)目融資）

肯尼亞重油發(fā)電站項(xiàng)目（中資工程+運(yùn)維承包類項(xiàng)目融資）

洪都拉斯帕都卡水電站項(xiàng)目（中資工程承包項(xiàng)目融資）

（三）全球資源融資

業(yè)務(wù)簡述：

境外借款人與國內(nèi)企業(yè)簽訂資源產(chǎn)品長期購銷合同，以購銷合同項(xiàng)下資源銷售收入作為主要還款來源，向借款人提供的結(jié)構(gòu)性融資。

適用范圍：

借款人或其母公司是資源儲(chǔ)量豐富、銷售量較大的國際資源、能源生產(chǎn)商；

國內(nèi)主要資源采購商是其銷售合同境外交易對(duì)手；

借款人或其下屬相關(guān)企業(yè)的工程承包項(xiàng)目授予中國企業(yè)為佳。

特色優(yōu)勢(shì)：

可滿足借款人中短期大額資金需求；

以對(duì)華長期資源銷售協(xié)議相關(guān)權(quán)益為主要擔(dān)保

貨款扣除本息后剩余部分流回出口商，不影響企業(yè)日常資金運(yùn)作；

可幫助境內(nèi)企業(yè)獲得資源或承攬工程；

貸款用途靈活，可用于公司一般用途或中資企業(yè)承建項(xiàng)目的建設(shè)；

利用工商銀行全球網(wǎng)點(diǎn)布局，合理安排與貸款相關(guān)的稅務(wù)、法律、商業(yè)交易等事宜；

可與境外投資類項(xiàng)目融資、境外投資股本金貸款結(jié)合使用；

廣泛適用于油、氣、煤及各類金屬、資源。

辦理流程：

借款人（或委托其工程承包企業(yè)或購銷合同交易對(duì)手）向我行提出融資需求；

對(duì)借款人企業(yè)資信及所提交材料進(jìn)行初審，商定融資主要條款。滿足我行信貸政策后可向借款人出具融資意向函、融資興趣函，并簽訂融資委托書；

與借款人協(xié)商貸款協(xié)議（擔(dān)保協(xié)議）、賬戶協(xié)議等合同文本；

完成盡職調(diào)查、行內(nèi)審批，并簽訂相關(guān)融資協(xié)議；

提款前借款人與境內(nèi)交易對(duì)手簽訂商務(wù)合同（油貿(mào)合同或/及工程承包合同）；

落實(shí)貸款協(xié)議提款前提條件，完成提款。

借款人申請(qǐng)業(yè)務(wù)所需材料：

公司注冊(cè)證明；

近三年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表；

資源儲(chǔ)量情況及評(píng)估報(bào)告；

長期對(duì)華資源銷售合同；

商務(wù)承包合同（如有）；

其它工商銀行評(píng)估貸款風(fēng)險(xiǎn)需要的資料。

（四）跨境并購融資

業(yè)務(wù)簡述：

滿足并購方在跨境并購交易中用于支付并購交易價(jià)款的需要，以并購后企業(yè)產(chǎn)生的現(xiàn)金流、并購方綜合收益或其他合法收入為還款來源進(jìn)行的融資

適用范圍

中國企業(yè)在境外進(jìn)行產(chǎn)業(yè)相關(guān)的戰(zhàn)略性并購，包括企業(yè)整合與資源整合；

主業(yè)突出、經(jīng)營穩(wěn)健、在行業(yè)或一定區(qū)域內(nèi)具有明顯競爭優(yōu)勢(shì)和良好發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)；

與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購方通過并購能夠獲得目標(biāo)企業(yè)研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競爭能力；

并購交易依法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項(xiàng)的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得或即將取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)。

辦理流程

借款人（并購方）向我行提出融資需求；

我行對(duì)借款人資信及所提交材料進(jìn)行審核，滿足我行需求后出具融資意向函、融資興趣函，并簽訂融資委托書；

并購雙方簽訂并購協(xié)議；

借款人與我行協(xié)商貸款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等相關(guān)協(xié)議； 我行按照流程完成盡職調(diào)查、行內(nèi)審批； 簽訂合同，落實(shí)提款前提條件，提取貸款。典型案例

中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司收購南洋商業(yè)銀行并購融資 中國廣核集團(tuán)收購馬來西亞電力公司并購融資

中國國家電投收購澳大利亞太平洋水電公司并購融資 首旅集團(tuán)收購如家酒店集團(tuán)并購融資

萬達(dá)集團(tuán)收購瑞士盈方體育傳媒公司并購融資

（五）國際銀團(tuán)貸款

業(yè)務(wù)簡述

由獲準(zhǔn)經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的一家或數(shù)家銀行牽頭，多家銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)參加而組成的銀行集團(tuán)，采用同一貸款協(xié)議，按商定的期限和條件向同一借款人提供融資的方式。

適用范圍

并購融資、資源項(xiàng)目融資、基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目融資、公司融資等；

具有較高的行業(yè)內(nèi)知名度和綜合實(shí)力的公司；

財(cái)務(wù)狀況良好、流動(dòng)性及盈利能力較強(qiáng)的公司；

有長期、大額貸款資金需求的公司。

業(yè)務(wù)特點(diǎn)

貸款金額大、期限長，一般用于交通、石化、電信、電力等行業(yè)；

融資所花費(fèi)的時(shí)間和精力較少，不同階段工作由牽頭行和代理行負(fù)責(zé)安排完成；

銀團(tuán)貸款形式多樣；

有利于借款人樹立良好的市場(chǎng)形象。

典型案例

中國化工集團(tuán)收購倍耐力銀團(tuán)

中國三峽集團(tuán)收購巴西水電站特許經(jīng)營權(quán)銀團(tuán)

中國五礦集團(tuán)收購秘魯銅礦銀團(tuán)

海航集團(tuán)收購瑞士國際空港服務(wù)公司銀團(tuán)

武岳峰聯(lián)合體收購美國ISSI半導(dǎo)體公司銀團(tuán)

（六）基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資（含境外工程承包）

業(yè)務(wù)簡述

在有限追索或無追索權(quán)基礎(chǔ)上就境外項(xiàng)目提供的信貸支持，以項(xiàng)目本身的收益作為信用基礎(chǔ)，并結(jié)合保險(xiǎn)、第三方擔(dān)保等工具和信用增級(jí)措施進(jìn)行融資的方式。

適用范圍

應(yīng)用于電力、水利、城市供水及污水處理廠和路橋、隧道、鐵路、機(jī)場(chǎng)等投資規(guī)模大、具有長期穩(wěn)定收入的大型基建項(xiàng)目。

辦理流程

借款人（項(xiàng)目公司）向我行提出項(xiàng)目融資貸款需求；

借款人與我行就（包括但不限于）股東協(xié)議、工程承包合同、運(yùn)維合同、長期銷售合同、長期供應(yīng)合同以及保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓、項(xiàng)目資產(chǎn)抵押、項(xiàng)目收益權(quán)質(zhì)押、項(xiàng)目股東股權(quán)質(zhì)押等各項(xiàng)融資相關(guān)事宜進(jìn)行磋商并達(dá)成一致意見；

我行按審批流程對(duì)項(xiàng)目開展調(diào)查、評(píng)估工作；

項(xiàng)目貸款獲得批準(zhǔn)后，借款人與我行就全部融資協(xié)議文本進(jìn)行磋商；

借款人簽署協(xié)議并落實(shí)提款前提后可根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度提款。

典型案例

澳大利亞維州海水淡化PPP項(xiàng)目（PPP項(xiàng)目融資）

（七）全球制造與租賃融資

業(yè)務(wù)簡述

基于全球大型制造廠商或租賃公司的綜合信用，通過管理設(shè)備租賃所產(chǎn)生的現(xiàn)金流，再結(jié)合保險(xiǎn)、抵押、質(zhì)押、保證等信用增級(jí)措施設(shè)計(jì)的結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品。

適用范圍

全球大型制造商；

全球大型租賃公司及其SPV；

設(shè)備涵蓋能源、交通、電信、醫(yī)療、工程機(jī)械等領(lǐng)域。

業(yè)務(wù)特點(diǎn)

促進(jìn)高端裝備的全球銷售；

解決租賃公司的資金來源；

支持承租人設(shè)備升級(jí)；

利用租賃在稅收、會(huì)計(jì)等方面的靈活性優(yōu)化企業(yè)的 負(fù)債、稅務(wù)等。

辦理流程

借款人向我行提交融資需求及相關(guān)文件；

我行對(duì)借款人及相關(guān)當(dāng)事人資信進(jìn)行全面審核，若符合受理?xiàng)l件，可根據(jù)申請(qǐng)人需求出具融資意向函、興趣函等，并簽訂融資委托書；

借款人與我行協(xié)商貸款、擔(dān)保等相關(guān)協(xié)議；

我行按照流程完成盡職調(diào)查、審批；

審批通過后，借款人與我行簽訂融資協(xié)議；

落實(shí)提款前提條件后，完成提款。

申請(qǐng)業(yè)務(wù)所需材料

借款人及相關(guān)當(dāng)事人的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證明、貸款卡、法定代表人身份證明等；

租賃物采購合同及發(fā)票等；

租賃合同及租賃物驗(yàn)收合格證明等；

近三年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表；

其它需要的資料。

典型案例

支持某大型租賃公司在全球租賃設(shè)備

支持某制造商通過租賃結(jié)構(gòu)融資擴(kuò)大設(shè)備出口

（八）飛機(jī)融資

業(yè)務(wù)簡述

中國工商銀行為全球航空公司、飛機(jī)制造商、租賃公司提供長期穩(wěn)定的金融支持，滿足客戶在飛機(jī)建造、購置、租賃、維修方面的大額資金需求。

適用范圍

適用于國內(nèi)外航空公司、飛機(jī)制造商、租賃公司等企業(yè)。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

國際接軌：航空業(yè)是工行的重要服務(wù)領(lǐng)域，依托工銀集團(tuán)雄厚的資源優(yōu)勢(shì)和全球的網(wǎng)絡(luò)布局在飛機(jī)融資領(lǐng)域，與全球航空公司、飛機(jī)制造商及租賃公司建立密切合作關(guān)系。

專業(yè)服務(wù)：作為國內(nèi)最早從事飛機(jī)融資的商業(yè)銀行，工商銀行的專業(yè)化飛機(jī)融資團(tuán)隊(duì)為您度身設(shè)計(jì)適合企業(yè)和行業(yè)特點(diǎn)的融資產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，滿足航空企業(yè)多方面的融資需求。

主要產(chǎn)品

1、預(yù)付款融資:滿足航空公司向飛機(jī)制造商支付一定比例飛機(jī)購機(jī)預(yù)付款的資金需求。向航空公司提供貸款或開立付款保函。

2、飛機(jī)抵押融資：以飛機(jī)作為抵押，并投保我行為第一受益人保險(xiǎn)等條件下，為航空公司提供中長期貸款。

3、融資租賃融資：通過境內(nèi)或境外的融資租賃方式，為出租人提供購機(jī)融資，或者通過結(jié)構(gòu)型方式幫助航空公司實(shí)現(xiàn)新購機(jī)融資目的。

4、經(jīng)營租賃融資：為境內(nèi)或境外飛機(jī)經(jīng)營租賃公司提供所出租飛機(jī)的購置融資或再融資，也可通過此方式實(shí)現(xiàn)航空公司的表外融資。

5、售后回租融資：為航空公司或飛機(jī)租賃公司安排售后回租并提供必要的融資服務(wù)。

6、出口信貸支持下的飛機(jī)融資：航空公司購買飛機(jī)的融資得到飛機(jī)制造國出口信貸機(jī)構(gòu)支持，可視不同情況提供外匯轉(zhuǎn)貸款、商業(yè)貸款、出口信貸、擔(dān)保或反擔(dān)保等融資服務(wù)。

7、租賃擔(dān)保和反租賃：以航空公司為被擔(dān)保人開立保函、備用信用證、循環(huán)信用證等，提供航空公司按時(shí)支付租金的擔(dān)保，或?qū)σ严蚝娇展咎峁╊愃茡?dān)保的債券銀行提供反擔(dān)保。

8、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)滿足航空公司在飛機(jī)買賣、報(bào)表優(yōu)化、業(yè)務(wù)重組的需要，為航空公司提供個(gè)性化的結(jié)構(gòu)融資方案。

（九）航運(yùn)與海工融資

業(yè)務(wù)簡述

中國工商銀行緊抓市場(chǎng)機(jī)遇、滿足多樣化融資需求，為目前船舶制造業(yè)、航運(yùn)業(yè)、海工設(shè)備等領(lǐng)域的優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供專業(yè)化、全方位的金融服務(wù)。

適用范圍

適用于全球范圍內(nèi)具有航運(yùn)與海工融資需求、且符合以下條件的企業(yè)：

1、具有行業(yè)內(nèi)較高知名度和綜合實(shí)力；

2、財(cái)務(wù)狀況良好、流動(dòng)性及盈利能力較強(qiáng)。

特色優(yōu)勢(shì)：

工商銀行作為國內(nèi)最大的船舶融資商業(yè)銀行，為國內(nèi)外客戶提供船舶融資累計(jì)達(dá)60億美元，在航運(yùn)金融領(lǐng)域客戶基礎(chǔ)廣泛、市場(chǎng)影響力巨大；

船舶融資資金需求量較大，工商銀行以其雄厚實(shí)力為該業(yè)務(wù)提供資金保障；

通過工行國際化戰(zhàn)略布局，為全球航運(yùn)與海工事業(yè)提供金融服務(wù)“全覆蓋”；

擁有強(qiáng)大的項(xiàng)目融資專家團(tuán)隊(duì)，針對(duì)客戶不同需求提供“量身定做”式的融資方案。

辦理流程

客戶向我行提出航運(yùn)與海工業(yè)務(wù)領(lǐng)域的融資需求；

工商銀行對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行貸前項(xiàng)目評(píng)估，對(duì)借款人資信及所提交材料進(jìn)行審核，符合工行要求后出具融資興趣函、意向函，并簽訂融資委托書；

工行與借款人協(xié)商貸款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等；工行按照流程完成盡職調(diào)查、行內(nèi)審批；

（四）簽訂合同，落實(shí)提款前提條件，提取貸款。

第二篇：融資文件

企業(yè)融資項(xiàng)目上報(bào)需要提供的基本資料清單

一、企業(yè)融資申請(qǐng)

樣本和填寫內(nèi)容見附件。

二、企業(yè)基本資料

企業(yè)基本資料都是企業(yè)現(xiàn)成的資料，不需要企業(yè)另行準(zhǔn)備。

需要特別提醒注意的是：如果融資主體的控股股東是自然人，只需融資主體提供一套企業(yè)基本資料即可。如果融資主體的控股股東是企業(yè)而不是自然人（可以從企業(yè)融資申請(qǐng)中看出其控股股東是企業(yè)還是自然人，如果融資主體的控股股東是企業(yè)，也可以從融資申請(qǐng)中得知其控股股東是哪個(gè)企業(yè)。也可以第一時(shí)間詢問企業(yè)融資主體的控股股東是企業(yè)還是自然人。），則必須要融資主體本身和其控股股東各提供一套如下資料（即提供兩套資料，分別是融資主體本身的資料、融資主體控股股東企業(yè)的資料）：

1、融資主體企業(yè)基本五證一卡原件掃描件：

（1）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照原件掃描件

（2）企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證原件掃描件

（3）企業(yè)稅務(wù)登記證原件掃描件

（4）企業(yè)銀行基本戶開戶許可證原件掃描件

（5）企業(yè)貸款卡原件掃描件

2、融資主體企業(yè)審計(jì)報(bào)告及財(cái)務(wù)報(bào)表

（1）企業(yè)上一的審計(jì)報(bào)告原件掃描件（如果沒有上一審計(jì)報(bào)告，則必

須提供加蓋公章的企業(yè)上一資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表的原件

掃描件及會(huì)計(jì)報(bào)表附注）

（2）企業(yè)本年最近一期的加蓋公章的會(huì)計(jì)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流

量表）及會(huì)計(jì)報(bào)表附注

三、企業(yè)融資項(xiàng)目資料

1、房地產(chǎn)項(xiàng)目融資資料（如果融資主體是房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)必須要提供，如果融資

主體不是房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，則不需要提供）/ 3

（1）房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)證書原件掃描件

（2）用于融資的房地產(chǎn)項(xiàng)目的《土地證》原件掃描件（必須將每一頁到掃描，不能有遺漏）

（3）用于融資的房地產(chǎn)項(xiàng)目的《用地規(guī)劃許可證》原件掃描件

（4）用于融資的房地產(chǎn)項(xiàng)目的《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》原件掃描件

（5）用于融資的房地產(chǎn)項(xiàng)目的《建筑施工許可證》原件掃描件

（6）用于融資的房地產(chǎn)項(xiàng)目的《預(yù)售證》或者原件掃描件（如有須提供，如果

沒有則不需要提供）

2、礦產(chǎn)企業(yè)的融資的相應(yīng)資料（如果融資主體是礦產(chǎn)類企業(yè)必須提供，如果不是

礦產(chǎn)類企業(yè)融資，則不需要提供此項(xiàng)）

（1）企業(yè)采礦許可證

（2）安全生產(chǎn)許可證

（3）生產(chǎn)許可證

（4）礦長安全資格證

（5）礦長資格證

（6）符合國家安監(jiān)局頒布的安全生產(chǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

3、已經(jīng)取得銀行貸款《批貸函》的銀行貸款資料（如果是已經(jīng)取得銀行貸款批貸

函的銀行貸款融資業(yè)務(wù)需要提供此項(xiàng)，如果不是已經(jīng)取得銀行貸款批貸函的銀行貸款融資業(yè)務(wù)則不需要提供）

（1）銀行貸款《批貸函》原件掃描件

（2）銀行針對(duì)貸款的其他批復(fù)文件原件掃描件

附件：《融資申請(qǐng)書》（樣本及填寫說明）

融資申請(qǐng)書

（紅字為填寫說明）

一、申請(qǐng)緣由

（本內(nèi)容寫明融資主體簡要介紹，其中必須寫明企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)及各股東持股比例，如果是房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，必須寫明房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)是幾級(jí)）

（寫明企業(yè)融資事由，如×××企業(yè)為承建×××項(xiàng)目用于×××款項(xiàng)特申請(qǐng)融資）

二、融資額度及期限

（本內(nèi)容寫明需要融資的額度、期望融資的期限）

三、融資抵押物

（本內(nèi)容要詳細(xì)寫明用于本次融資的抵押物是什么，無論是土地還是樓房或者其他資產(chǎn)，都要寫明抵押物數(shù)量有多少、評(píng)估價(jià)值有多少。如果是抵押土地，要標(biāo)明土地證號(hào)碼；如果要抵押樓盤，要標(biāo)明預(yù)售證號(hào)碼或者房產(chǎn)證號(hào)碼和樓盤所屬的土地證號(hào)碼，另外還要說明所抵押樓盤的土地是否已經(jīng)做抵押）

四、融資用途

（本內(nèi)容要詳細(xì)寫明融資的具體用途，并給出一個(gè)大體的計(jì)劃，比如支付工程款多少、安裝費(fèi)多少、償還欠款多少。融資用途一定要真實(shí)）

五、還款說明

（本內(nèi)容要詳細(xì)闡述用戶償還融資本金及利息的款項(xiàng)來源，要對(duì)每一項(xiàng)還款來源給出大約的金額和時(shí)間。比如一期住宅銷售在××年××月可達(dá)到銷售收入××元人民幣，可以專戶存儲(chǔ)優(yōu)先用于償還，××收入在××年××月可達(dá)××元人民幣，用于第二還款來源等等。最好有一項(xiàng)以上還款來源）

六、蓋章及日期

此融資申請(qǐng)必須經(jīng)融資企業(yè)蓋章后掃描

日期：

第三篇：融資必備文件

融資必備文件

1、一個(gè)精心撰寫的商業(yè)計(jì)劃書。

2、財(cái)務(wù)報(bào)告。

3、產(chǎn)品或服務(wù)的最新銷售報(bào)告。

4、你們公司的管理、產(chǎn)品開發(fā)和銷售隊(duì)伍的背景及能力的說明

第四篇：工商銀行動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)

工商銀行動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)

動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押是指債務(wù)人或第三人以其擁有合法處置權(quán)的動(dòng)產(chǎn)作為質(zhì)押，向銀行申請(qǐng)辦理融資的業(yè)務(wù)。具有以下特點(diǎn)：

１、質(zhì)押物范圍廣：目前在我行可辦理動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)的質(zhì)押物種類包括鋼鐵類、有色金屬類、能源類、化工品類、紡織品類、農(nóng)產(chǎn)品類、紙漿、汽車等七大類100多個(gè)品種，并且根據(jù)客戶需求不斷增補(bǔ)。２、質(zhì)押方式靈活：辦理質(zhì)押時(shí)可采取靜態(tài)質(zhì)押和動(dòng)態(tài)質(zhì)押兩種模式，更全面地滿足企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的需求；可以通過交付保證金提取質(zhì)物，或采用以貨換貨的方式提取質(zhì)物，不影響企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)。

３、融資形式多樣：利用動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押企業(yè)可以在我行辦理流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票、國內(nèi)信用證、保函、進(jìn)口信用證、進(jìn)出口押匯等各種融資業(yè)務(wù)。

４、手續(xù)簡單快捷：對(duì)借款人進(jìn)行信用評(píng)級(jí)后，直接根據(jù)質(zhì)押物價(jià)值為借款人核定授信額度，監(jiān)管公司進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)對(duì)質(zhì)物實(shí)施監(jiān)管后即可發(fā)放貸款，從申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)貸款便可到位。

動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押盤活了企業(yè)資產(chǎn)，拓寬了融資擔(dān)保方式，加快了企業(yè)經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)，使企業(yè)原來只能用于生產(chǎn)和經(jīng)營環(huán)節(jié)的資金占用具備了融資功能。

第五篇：工商銀行國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)--商品融資

工商銀行國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)--商品融資

一、產(chǎn)品釋義

借款人以其合法擁有的儲(chǔ)備物、存貨或交易應(yīng)收的商品進(jìn)行質(zhì)押，由銀行提供的結(jié)構(gòu)性短期融資業(yè)務(wù)（不包括期交所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資）。

二、產(chǎn)品功能

基于商品信用提供融資，突破依賴客戶綜合資信辦理融資的瓶頸。商品范圍廣，種類多，適用群體廣泛。所有權(quán)不轉(zhuǎn)移，不影響企業(yè)正常經(jīng)營。提供靜態(tài)和動(dòng)態(tài)兩種辦理模式，為企業(yè)備貨或銷售提供便利。

三、辦理?xiàng)l件

客戶——

（一）無信用等級(jí)限制；

（二）以商品為主要原材料或主營貨物；

（三）對(duì)商品享有合法、完整的所有權(quán)；

（四）具有償還本息的能力。

商品——大宗商品原材料。

四、申請(qǐng)條件

（一）依法核準(zhǔn)登記，具有經(jīng)年檢的法人營業(yè)執(zhí)照或其他足以證明其經(jīng)營合法性和經(jīng)營范圍的有效證明文件；

（二）擁有貸款卡；

（三）擁有開戶許可證，并在我行開立結(jié)算賬戶；

（四）擁有商品的合法權(quán)屬證明。

五、擔(dān)保要求

以借款人所有的大宗商品進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保。

六、業(yè)務(wù)流程

（一）借款人申請(qǐng)辦理商品融資；

（二）我行進(jìn)行調(diào)查并核押定植；

（三）雙方簽訂《商品融資合同》；

（四）銀行、借款人與物流監(jiān)管企業(yè)簽署《商品融資質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》；

（五）銀行通知物流企業(yè)辦理質(zhì)物入庫手續(xù)；

（六）物流企業(yè)向銀行簽發(fā)回執(zhí)；

（七）融資到期后，借款償付相應(yīng)本息，銀行通知物流企業(yè)解除質(zhì)押，借款人提貨。