第一篇：票據業務及其風險防控課后測試

票據業務及其風險防控課后測試

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測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.票據權利因票據的()得以產生。√

A 出票

B 背書

C 保證

D 轉讓

正確答案： A 2.將商業匯票劃分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票是根據()。A 承兌人的不同

B 付款人的不同

C 簽發人的不同

D 收款人的不同

正確答案： A 3.辦理同城票據查詢時，應由()一同前往承兌行辦理。√

A 票據查詢人員客戶經理和客戶

B 兩名客戶經理

C 客戶經理和客戶

D 客戶經理和票據查詢人員

正確答案： C 4.持票人對票據出票人和承兌人的權利自()起兩年。√

A 到期日

B 出票日

√

C D 承兌日

背書日

正確答案： A 5.票據上大、小寫金額不一致時，票據()。√

A B C D 票據無效

行為無效

依數額較小者為準

以數額較大者為準

正確答案： A 多選題

6.進行轉貼現賣出時應該()。√

A B C D 雙人前往

利率不能超授權

金額不能超授權

行蹤要保密

正確答案： A D 7.票據融資按交易對手劃分為（）。√

A B C D 貼現

轉貼現

回購

再貼現

正確答案： A B D 8.以下表述正確的是()。√

A B C 匯票中的付款人承擔必須付款的義務

匯票中的付款人是否承擔付款義務，取決于是否做出承兌行為

付款人是否承兌，完全由自己決定 D 付款人與出票人之間沒有資金關系，就不能進行承兌

正確答案： B C 9.票據的主要功能包括()。√

A B C D 支付功能

信用功能

結算功能

融資功能

正確答案： A B C D 10.票據關系的特點包括()。√

A B C D 是一種獨立的債權債務關系

基于票據行為而產生

是一種無因性法律關系

屬于民法關系

正確答案： A B C 判斷題

11.商業銀行的專家認為：票據業務能夠產生比同期短期貸款更優的綜合收益。√

正確

錯誤

正確答案： 正確

12.目前國內票據市場上交易工具包括本票、匯票、支票。√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

13.商業匯票的付款期限，最長不得超過9個月。√

正確

錯誤 正確答案： 錯誤

14.轉讓票據上的權利需通知債務人，讓與人只要按照規定的程序，把票據按照合規的背書交給受讓人，債權的轉移遂告成立。√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.由企業承兌的票據稱作商業承兌匯票，由銀行承兌的匯票稱作銀行承兌匯票。正確

錯誤

正確答案： 正確

第二篇：票據業務風險防范課后測試

票據業務風險防范課后測試

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測試成績：70.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.應在背書第一格蓋章的是？ √

A 出票人

B 收款人 C 承兌行 D 貼現行 正確答案： B

2.票據的哪個性質能夠最大限度地保障和促進其流通？ × A 要式性 B 有價性 C 文義性

D 無因性 正確答案： D 多選題

3.票據基礎關系具體是指票據的什么關系？ √

A 原因關系

B 資金關系

C 預約關系 D 支付關系 正確答案： A B C 判斷題 4.基礎關系優先于票據關系 √ 正確 錯誤 正確答案： 錯誤

5.丟失票據的持票人在辦理完“掛失止付”后就已經使票據權力得到了消滅 √

正確

錯誤 正確答案： 錯誤

6.《票據法》規定了票據具有優先受償權 √

正確

錯誤 正確答案： 正確

7.貼現憑證的樣式是由各家銀行自行設計的 √

正確

錯誤 正確答案： 錯誤

8.支付結算功能是票據業務最基本的功能 √

正確

錯誤 正確答案： 正確

9.票據的原因關系存在于接受票據的當事人之間，但票據如經轉手，其原因關系必然斷裂。×

正確 錯誤 正確答案： 正確

10.出票包括“開出”和“交付”兩個環節 ×

正確

錯誤 正確答案： 正確

第三篇：票據業務風險評估課后測試答案

票據業務風險評估課后測試答案

1.商業匯票貼現期限自貼現之日起至匯票到期日止，一般情況下最長期限不超過: √

A 3個月

B 5個月

C 6個月

D 一年

正確答案： C 2.下列選項中不屬于票據業務種類的是： √

A 商業匯票承兌

B 商業匯票轉承兌

C 商業匯票轉貼現

D 商業匯票貼現

正確答案： B 3.形成企業存款，從而增加貼現企業的開戶銀行的存款、貸款和存款衍生功能的環節是： ×

A 匯票首次辦理貼現后，貼現銀行向企業支付資金

B 匯票的開出時

C 匯票在企業間的背書轉讓期間

D 匯票到期時

正確答案： C 4.下列不屬于承兌業務的主要風險的是： √

A 承兌申請人的經營狀況

B 項目現金流的可預測性

C 可實施的擔保利益

D 可靠參與方的資信增級

正確答案： A 5.下列不屬于貼現業務中操作風險防范措施的是： √

A 票面審查

B 票據查詢

C 經辦人員資格審查

D 授信審批

正確答案： D 6.商業匯票承兌業務基本流程中，調查評價階段的主要任務不包括： √

A 客戶調查評價

B 業務調查評價

C 匯兌數額評價

D 擔保評價

正確答案： C 7.客戶除了需要提交一般信貸業務要求的客戶、業務、擔保有關材料外，還必須提交的其他重要資料中不包括： √

A 商業匯票承兌業務申請書

B 客戶資信及財務證明

C 基礎交易合同的原件及復印件

D 連續申請承兌的企業的上一次商品、勞務交易已履行的證明

正確答案： B 8.下列不屬于負責商業匯票貼現業務審批部門重點審查的內容是： √

A 承兌人的資信是否發生變化或是否有無理拒付行為

B 信貸經營部門送交的材料是否正確、完整、合規

C 貼現申請人資格和條件是否具備

D 調查人對申請人的評價分析是否準確合理

正確答案： A 9.資信狀況審查中，在以客戶評價報告為中心進行審查時關注的方面不包括： √

A 組織機構 B 財務結構

C 資金核算方式

D 資信狀況

正確答案： D 10.貼現票據審查風險，除在商業匯票承兌業務中的真實貿易背景審查風險外，其他方面中不包括的是： √

A 合法持票人審查風險

B 貼現票據真實性風險

C 貼現票據查詢風險

D 貼現后承兌人兌付風險

正確答案： D 判斷題

11.按照貼現利息支付人的不同，可將商業匯票貼現分為賣方付息貼現、買方付息貼現和協議付息貼現。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

12.銀行間辦理轉帖現業務，轉帖現在總體上會衍生出新的存款。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

13.票據業務的信用創造和存款衍生功能主要來源于匯票開立和貼現環節。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

14.匯票在企業之間的背書轉讓與銀行的存款、貸款和存款衍生功能有直接影響。此種說法： √

正確

錯誤 正確答案： 錯誤

15.防范保證金賬戶管理風險的主要措施是對保證金分賬管理。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第四篇：加強票據業務監管 防范風險課后測試

加強票據業務監管 防范風險課后測試

多選題

?

1、銀監會對票據業務管理的風險提示（）（20 分）

A票據同業業務專營治理落實不到位。B通過票據轉貼現業務轉移規模，消減資本占用。C利用承兌貼現業務虛增存貸款規模。D與票據中介聯手，違規交易，擾亂市場秩序。

正確答案:A B C D ?

2、以下屬于票據業務內部風險的是（）（20 分）

A使用變造、偽造票據、“克隆票”、作廢票據，騙取銀行資金。B內部人員直接參與作案。C業務人員經驗不足，識假辨假能力不夠。D內控制度不嚴。

正確答案:B C D ?

3、票據同業業務專營治理落實不到位，體現在（）（20 分）

A票據專營不徹底，不同程度的存在未實行專營部門集中審批，分支機構辦理同業票據業務；

B會計處理不集中； C未對同業票據交易對手實行名單制管理； D違規辦理商業承兌匯票買入返售業務。

正確答案:A B C D ?

4、通過票據貼現轉移規模，消減資本占用，表現在（）（20 分）

A利用賣斷+買入返售+到期買斷；假買斷+假賣斷

B附加回購承諾等交易模式 C假賣斷真出票

D幫助他行在月底代持，調節信貸規模；

正確答案:A B C D ?

5、利用票據貼現虛增信貸規模，主要體現在（）（20分）

A部分銀行通過滾動簽發承兌匯票，以票吸存，虛增資產負債規模； B以貸款、貼現資金做保證金，開票，虛增存款；

C通過人為倒換業務類型，提增中間業務收入，虛增業績。D擔保評估、貸款審查和審批、放款

正確答案:A B C

第五篇：票據業務風險評估

課后測試

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測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.商業匯票貼現期限自貼現之日起至匯票到期日止，一般情況下最長期限不超過: √ A

3個月 B

5個月 C

6個月 D

一年 正確答案： C

2.形成企業存款，從而增加貼現企業的開戶銀行的存款、貸款和存款衍生功能的環節是：A

匯票首次辦理貼現后，貼現銀行向企業支付資金 B

匯票的開出時

C

匯票在企業間的背書轉讓期間 D

匯票到期時 正確答案： C

3.下列不屬于承兌業務的主要風險的是： √ A

承兌申請人的經營狀況 B

項目現金流的可預測性 C

可實施的擔保利益 D

可靠參與方的資信增級

√ 正確答案： A

4.下列不屬于貼現業務中操作風險防范措施的是： √ A

票面審查 B

票據查詢

C

經辦人員資格審查 D

授信審批 正確答案： D

5.商業匯票承兌業務基本流程中，調查評價階段的主要任務不包括： √ A

客戶調查評價 B

業務調查評價 C

匯兌數額評價 D

擔保評價 正確答案： C

6.客戶除了需要提交一般信貸業務要求的客戶、業務、擔保有關材料外，還必須提交的其他重要資料中不包括： √

A

商業匯票承兌業務申請書 B

客戶資信及財務證明

C

基礎交易合同的原件及復印件

D

連續申請承兌的企業的上一次商品、勞務交易已履行的證明 正確答案： B

7.下列不屬于負責商業匯票貼現業務審批部門重點審查的內容是： √ A

承兌人的資信是否發生變化或是否有無理拒付行為 B

信貸經營部門送交的材料是否正確、完整、合規 C

貼現申請人資格和條件是否具備

D

調查人對申請人的評價分析是否準確合理 正確答案： A

8.資信狀況審查中，在以客戶評價報告為中心進行審查時關注的方面不包括： √ A

組織機構 B

財務結構 C

資金核算方式 D

資信狀況 正確答案： D

9.在對真實貿易背景進行審查時，下列不屬于對連續申請承兌的批發企業特別審查的對象是： √ A

上一次商品交易的增值稅發票 B

上一次商品交易的貨運憑證 C

企業近三年的財物報表 D

上一次商品交易確已履行的證明 正確答案： C

除在商業匯票承兌業務中的真實貿易背景審查風險外，其他方面中不包括的是：10.貼現票據審查風險，√ A

合法持票人審查風險 B

貼現票據真實性風險 C

貼現票據查詢風險 D

貼現后承兌人兌付風險 正確答案： D 判斷題

11.按照貼現利息支付人的不同，可將商業匯票貼現分為賣方付息貼現、買方付息貼現和協議付息貼現。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

12.銀行間辦理轉帖現業務，轉帖現在總體上會衍生出新的存款。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

13.票據業務的信用創造和存款衍生功能主要來源于匯票開立和貼現環節。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

14.匯票在企業之間的背書轉讓與銀行的存款、貸款和存款衍生功能有直接影響。此種說法： 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.防范保證金賬戶管理風險的主要措施是對保證金分賬管理。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

√