第一篇：第十五章 對公賬戶試題和答案

民銀行()。

A、申報 B、審批

C、報備

D、報批

13、盡職調查人員應在收到開戶申請資料后（）工作日內完成，并以書面形式出具盡職調查意見。

A、1個 B、3個 C、5個 D、7個

14、銷戶后（）工作日內，應在人民銀行賬戶管理系統中進行賬戶撤銷備案處理。

A、1個 B、2個 C、3個 D、4個

15、開戶行對（）以上未發生資金收付活動（計息入賬、賬戶管理費扣除除外）且未欠開戶行債務的結算賬戶，自發出銷戶通知之日起30天內未辦理銷戶手續的，應定期進行清理。

A、6個月 B、一年 C、二年 D、三年

16、單位定期（通知）存款是由存款單位約定期限，到期支付()的一種存款賬戶。

A、本息 B、本金 C、利息

17、辦理單位外匯賬戶開戶業務的營業網點應具備相應資格，單位外匯賬戶的開戶應符合()相關政策規定。

A、上一級管理行 B、人民銀行 C、銀監局 D、外匯管理局

18、單位定期（通知）存款，使用“（）單位定期（通知）存款開戶”交易開立。

A、3045 B、3055 C、3065 D、3075

19、開立單位()賬戶必須提供的業務憑證主件有《開立銀行結算賬戶申請書》和《單位結算賬戶信息補充表》等。

A、定期 B、活期 C、外匯 D、協議

20、銷戶時，使用“（）查詢單位定期（通知）存款明細”交易，確認賬戶無余額、無積數后，使用“3045 往來戶綜合銷戶”交易銷戶。

A、1275 B、1375 C、1475、D、1575

21、單位定期（通知）存款證實書僅對存款單位開戶證實，（）作為質押的權利憑證。

A、可以 B、不得 C、客戶提出申請 D、開戶行同意

22、財政撥款預算內資金及銀行貸款（）作為單位定期（通知）存款存入金融機構。

A、可以 B、不得 C、客戶提出申請 D、開戶行同意

23、單位開立定期（通知）存款賬戶時，須提交《中國工商銀行開立單位銀行結算賬戶申請書》、營業執照（）、基本賬戶開戶許

可證等資料，并預留簽章。

A、正本 B、副本 C、復印件

24、開立協定戶（B戶），使用“（）協定存款戶開戶”交易，根據系統提示和《協定存款合同》內容，錄入相關要素辦理開戶。

A、3017 B、3027 C、3037、D、3047

25、將協定戶（B戶）的存款本息結清后，全部轉入()或一般存款賬戶（A戶）中，再使用“3045 往來戶綜合銷戶”交易，錄入協定存款賬號等要素辦理銷戶。

A專用存款賬戶 B基本存款賬戶C、協定存款賬戶 D、臨時存款賬戶

26、保證金是我行在為客戶辦理各類融資和非融資業務時，為了降低銀行風險而按（）等級和相關業務管理規定向客戶收取的資金。

A、銀行信用 B、客戶信用C、風險 D、產品

27、保證金賬戶是為辦理保證金業務開立的專門用于存放保證金存款的（）賬戶。

A、單幣種 B、多幣種C、綜合 D、專用

28、保證金賬戶應實行（）管理 A、專人 B、統一C、開放 D、封閉

29、驗資賬戶是指因驗資需用在銀行開立的（）存款賬戶。A、專用 B、一般C、臨時 D、基本

30、注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間（）。注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致。

A、只付不收 B、只收不付C、辦理現金付款業務 D、辦理轉賬付款業務

31、（）賬戶是管理國家機關、國有企業、城鎮集體企業、外商投資企業、城鎮私營企業及其它城鎮企業、事業單位、民辦非企業單位、社會團體及其在職職工繳存的長期住房儲金所開立的賬戶。

A、集團賬戶 B、保證金賬戶C、協議賬戶 D、住房公積金

32、單位客戶變更預留銀行簽章，必須交回所有蓋有舊簽章的我行空白重要憑證，并在（）上注明憑證的種類、數量、編號等信息。

A、憑證 B、公函 C、協議 D、申請表

33、新的預留銀行簽章啟用日期不得早于變更（），由此引起的一切損失和糾紛，單位客戶必須在公函中承諾由其自行負責。

A、當日 B、次日 C、二個工作日 D、三個工作日

34、單位結算賬戶在銀行預留的印鑒應為單位公章或財務專用章加法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或蓋章，公章或財務專用章的名稱應與其（）名稱保持一致。

A、法人 B、法人代表 C、注冊 D、賬戶

35、單位預留印鑒卡片應（）保管使用，保管使用人員不得直接對外受理預留印鑒、變更印鑒等事項，不得以任何理由提供給任何單位或個人，法律法規另有規定的除外。

A、分人 B、專人 C、多人D、集中

36、單位預留印鑒卡片保管使用人臨時離崗應加鎖保管，每日中午休息或營業終了，保管使用人員必須將所經管的印鑒卡片放在（）中加鎖保管

A、小箱 B、抽屜 C、木制柜D、保險柜(箱)

37、（）的預留印鑒卡作為空白重要憑證納入核算要素管理系統管理。

A、已使用 B、未使用C、作廢D、銷毀

38、已注銷的舊簽章在新簽章啟用（）后附在最后一筆業務，隨當日業務憑證上送監督中心。

A、一天 B、三天C、七天D、十天

39、長期不動戶余額轉入久懸未取科目集中管理后，原賬戶預留印鑒卡片應收回（）保管。

A、專人 B、專柜C、集中D、分散

40、自客戶與我行約定使用支付密碼之日起，客戶均需在支付憑證上簽署有效的支付密碼，并按照《票據法》的要求加蓋（）簽章。

A、法人 B、法人代表C、預留銀行D、協議

41、柜員審核企業驗資賬戶名稱與（）核發的“企業預先核準名稱通知書”或政府部門批文中的名稱是否一致。

A、地方稅務局 B、國家稅務局C、工商行政管理部門D、技術監督局

42、驗資客戶因各種原因無法成立預先核準的企業或主動要求撤資，應由（）出具相關證明，并交回開戶時的現金繳款單或進賬單原件，辦理銷戶手續，退回驗資款項。

A、開戶行B、國家稅務局 C、工商行政管理部門D、申請人

43、客戶開戶申請通過審批后，受理網點應使用“7592印鑒卡發放”交易將未使用的預留印鑒卡交客戶加蓋預留簽章。

A、7392 B、7492 C、7592、、D、7692

44、單位客戶的法人代表或負責人、以及其他開戶資料發生變更，應于（）個工作日內向我行提交正式公函及相關證明文件。

A、1 B、3 C、5 D、7

45、代理付款行接受失票人的掛失止付后，如在（）內收到法院的止付通知書，應按照止付通知書的要求繼續止付。

A、五天 B、十天 C、十二天D、十五天

46、網點有權人審核無誤后，銀行加蓋“（）”，并將回執聯交有權機關執法人員。

A、現場審核章 B、核算用章C、業務公章D、核算事項證明章

47、（）業務是指我行接受單位客戶委托，依據客觀事實，采用“一事一證”的方式，為委托人開立資信證明書，如實證明其與本行業務往來情況的業務。

A、個人資信證明 B、信用證 C、單位資信證明 D、個人信用證

48、有權簽字人審核委托人文件及經辦手續，無誤后，在委托書與證明書上簽字并加蓋（）。

A、現場審核章 B、核算用章C、業務公章D、核算事項證明章

49、本年度發現上年度錯賬，填制（）《特種轉賬憑證》記載相關賬務。

A、藍字反方向 B、紅字反方向C、紅藍字同方向D、紅藍字反方向

50、單位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取（）次

A、三 B、二 C、一

51、單位人民幣通知存款的最低起存金額為（）萬元，最低支取金額為10萬元。

A、10 B、20 C、40 D、50

52、（）損壞的空白預留印鑒卡由經辦柜員按照空白重要憑證管理要求進行作廢處理。

A、企業 B、銀行 C、經辦人員 D、客戶

53、空白預留印鑒卡因客戶遺失等原因不能交回的，應由()提供書面說明，并注明由此引起的一切責任由客戶承擔 A、經辦人員 B、客戶 C、現場管理人員 D、法人代表

54、辦理單位賬戶密碼重置業務，必須由客戶出具加蓋()的正式公函，公函應注明重置密碼的原因

A、預留印鑒章 B、單位公章 C、現場管理人員 D、法人代表

55、如需對匯票解掛，簽發行有權柜員可使用“2505簽發行匯票解掛”交易進行匯票解掛處理。

A、2405 B、2505 C、2605 D、2705

56、匯票的解掛必須由原掛失行處理。()的兌付行掛失，必須由匯票指定的兌付行處理。

A、商業承兌匯票 B、轉賬匯票 C、現金匯票 D、本票

57、填明“ ”字樣和兌付行的匯票喪失，失票人到兌付行或簽發行掛失時，應當提交一式三聯《票據掛失申請書》。A、轉賬 B、現金 C、商業匯票 D、本票

58、出具證明：()在委托書簽收處簽字，經辦人員保留證明書 社會團體

三、判斷題

1、開戶行辦理支付密碼器業務前，應把支付密碼器當面交客戶，并在交接登記簿上辦理交接手續。（√)

2、網點有權人審核無誤后，銀行加蓋“現場審核章”，并將回執聯交有權機關執法人員。（X）

3、注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付。注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致。（√）

4、變更后的預留銀行簽章應與變更前的預留銀行簽章有明顯區別（√）

5、銷戶后3個工作日內，應在人民銀行賬戶管理系統中進行賬戶撤銷備案處理。（X）

6、凡支付密碼錯誤的支付憑證，視同簽章與預留印鑒不符處理。（√）

7、集團賬戶是指集團性客戶的總部及其成員單位在我行營業網點開立的構成一級賬戶和二級賬戶或多級賬戶關系的人民幣結算賬戶。（√）

8、保證金賬戶是為辦理保證金業務開立的專門用于存放保證金存款的單幣種賬戶。（X）

9、開立一般存款賬戶和預算單位專用存款賬戶，須向中國人民銀行報備。（√）

10、單位客戶的法人代表或負責人、以及其他開戶資料發生變更，應于三個工作日內向我行提交正式公函及相關證明文件。（X）

11、單位定期存款起存金額5萬元，多存不限。（X）

12開戶行對一年以上未發生資金收付活動（計息入賬、賬戶管理費扣除除外）且未欠開戶行債務的結算賬戶，自發出銷戶通知之日起30天內未辦理銷戶手續的，應定期進行清理。（√）

13、銷戶：柜員憑客戶加蓋預留銀行印鑒的《撤銷銀行結算賬戶申請書》，使用“3045 往來戶綜合銷戶”交易銷戶。（√）

14、長期不動戶需物理網點將其調整為正常賬戶后方可劃轉資金。長期不動戶需由核算網點將其調整為正常賬戶后方可劃轉資金。（√）

15、協定存款合同期滿，若單位提出終止合同，應辦理協定存款戶銷戶，將協定戶（B戶）的存款本息結清后，全部轉入結算戶（A戶）中。（√）

16、存款單位支取定期存款只能以轉賬方式將存款轉入原存入存款賬戶，不得將定期存款用于結算或從定期存款賬戶中提取現金。（√）

17、特種單位存款是指銀行吸收軍隊、武警等特種單位的存款。特種單位存款應與其他普通存款區分，單獨設立科目核算。（√）

18、單位預留印鑒卡片應專人保管使用，保管使用人員不得直接對外受理預留印鑒、變更印鑒等事項，不得以任何理由提供給任何單位或個人，法律法規另有規定的除外。(√)

19、單位客戶的法人代表或負責人、以及其他開戶資料發生變更，應于五個工作日內向我行提交正式公函及相關證明文件。（√）

20、特種單位存款根據存款期限分為特種單位活期存款、特種單位定期存款和特種單位通知存款，有關核算手續與對應的普通單位存款的核算手續有所不相同。（X）

第二篇：對公賬戶授權委托書

對公賬戶信息查詢授權委托書

上饒銀行

支行：

本授權委托書聲明：我單位，特授權本單位員工

（身份號：）前往你行辦理我公司單位結算賬戶（賬號：）信息查詢事宜，信息查詢包括明細賬、來往帳、回單打印等，授權有效限為

****年**月**日至

****年**月**日。

我單位在此聲明已清楚本次授權的性質和后果，并承諾在被授權人調離財務崗或離職后，我公司將第一時間通知貴行中止該授權。由此產生的一切法律責任由本單位承擔。

本授權書自本單位簽章之日起生效。

特此委托！

單位行政公章

法人代表名章

****年**月**日

第三篇：對公賬戶開立申請書

開立 存款賬戶申請書

安徽南陵農村商業銀行惠民路支行：

因 原因，我單位需要在貴行開立人民幣 存款賬戶。

特此申請。

申請單位簽章：

申請日期：

第四篇：對公賬戶開戶須知

對公賬戶開戶須知

一、驗資戶

須攜帶的資料有：

1、企業預先核準通知書原件及其復印件一式三份。（加蓋法人章）

2、法人身份證復印件一式三份，投資人身份證復印件各一份。

3、法人或授權人名章。

須填寫的資料有：

1、開戶申請書一式三聯。

2、印鑒卡片一式三份。

3、密碼申請書一式二份。

4、協議一式二份。

二、基本戶

須攜帶的資料有：

1、營業執照正本原件及其正本復印件一式二份。（加蓋單位公章）

2、代碼證正本原件及其正本復印件一式二份。

3、國稅、地稅登記證正本原件及其正本復印件各一式二份。

4、法人身份證復印件一份。（若非法人前來辦理的，還需經辦人的身份證復印件及其

法人授權書各一份）

5、單位公章、財務專用章、法人章。

須填寫的資料有：

1、開戶申請書一式三聯。

2、印鑒卡片一式三份。

3、密碼申請書一式二份。

4、協議一式二份。三、一般戶

須攜帶的資料有：

1、營業執照正本原件及其正本復印件一份。（加蓋單位公章）

2、代碼證正本原件及其正本復印件一份。

3、基本戶開戶許可證正本及其正本復印件一份。

4、國稅、地稅登記證正本原件及其正本復印件各一份。

5、法人身份證復印件一份。（若非法人前來辦理的，還需經辦人的身份證復印件及其法人授權書各一份）

6、單位公章、財務專用章、法人章。

7、申請開戶的公函一份。（加蓋單位公章）

須填寫的資料有：

1、開戶申請書一式三聯。

2、印鑒卡片一式二份。

3、密碼申請書一式二份。

4、協議一式二份。

四、專用戶

須攜帶的資料有：

1、營業執照正本原件及其正本復印件一份。（加蓋單位公章）

2、代碼證正本原件及其正本復印件一份。

3、基本戶開戶許可證正本及其正本復印件一份。

4、國稅、地稅登記證正本原件及其正本復印件各一份。

5、法人身份證復印件一份。（若非法人前來辦理的，還需經辦人的身份證復印件及其法人授權書各一份）

6、單位公章、財務專用章、法人章。

7、申請開戶的公函一份。（加蓋社保專用章）

須填寫的資料有：

1、開戶申請書一式三聯。

2、印鑒卡片一式二份。

3、密碼申請書一式二份。

4、協議一式二份。

第五篇：對公賬戶承諾書

承諾書

鑒于工程施工接近收尾，剩下工期不足一年，導致無法開辦貴公司指定的銀行賬戶，貴公司將工程款及農民工工資打入我單位提供的對公賬戶中。我單位保證與所雇傭的農民工在內的一切勞動者按照合同約定及時足額支付工資及其它勞動報酬，保證我單位所雇傭的包括農民工在內的一切勞動者不發生由于未及時足額發放工資和勞動報酬而引發的滋事事件，如發生因工資和勞動報酬引發的一切法律糾紛由我單位一律承擔。

保證單位（加蓋公章）

法人（加蓋章）：

日期：