第一篇：福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立(確認(rèn))和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知（定稿）

福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知

各設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)委（經(jīng)委、經(jīng)發(fā)局）：

為規(guī)范全省融資性擔(dān)保公司市場準(zhǔn)入，促進(jìn)融資性擔(dān)保公司健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令2010年第3號）和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知》（閩政辦[2010]15號）有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議批準(zhǔn)，現(xiàn)就我省融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、審批機(jī)構(gòu)與范圍

（一）由省經(jīng)貿(mào)委、省工商局、人行福州中心支行、福建銀監(jiān)局組成省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡稱省聯(lián)席會(huì)議），負(fù)責(zé)全省新設(shè)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批；省聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在省經(jīng)貿(mào)委，負(fù)責(zé)按照聯(lián)席會(huì)議審批意見行文批復(fù)。

（二）融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立、經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人（自然人、法人）在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人處進(jìn)行貸款融資、票據(jù)融資、貿(mào)易融資、項(xiàng)目融資、信用證等融資時(shí)，在被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

（三）除省政府或省聯(lián)席會(huì)議指定外，其他在我省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立（含原擔(dān)保公司的重新確認(rèn)）融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)或變更融資性擔(dān)保公司指定事項(xiàng)，應(yīng)按本通知規(guī)定實(shí)施行政審批。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資擔(dān)保”字樣。

（四）為規(guī)范融資性擔(dān)保公司的管理，對我省新設(shè)立和確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司名稱和經(jīng)營范圍作統(tǒng)一規(guī)定。公司名稱中行業(yè)特點(diǎn)原則上應(yīng)使用“融資擔(dān)保”字樣。經(jīng)營范圍為主營貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保等擔(dān)保業(yè)務(wù)和其它法律、法規(guī)許可的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。兼營范圍為訴訟保全擔(dān)保、履約擔(dān)保以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)和以自有資金進(jìn)行的投資。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資和省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

二、申請?jiān)O(shè)立與變更的條件及申報(bào)材料

（一）申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

1．有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

2．有具備持續(xù)出資能力的股東。

3．注冊資本最低限額不得低于人民幣500萬元，具體限額由各設(shè)區(qū)市根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況確定，報(bào)省聯(lián)席會(huì)議辦公室備案，注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。

4．有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。

5．有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

6．有符合要求的營業(yè)場所。

7.省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。

（二）申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司須提交下列材料（按順序裝訂成冊，一式二份）：

1.申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

2．可行性研究報(bào)告。

3．章程草案。

4．工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

5．股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

6．股東出資的驗(yàn)資證明（本項(xiàng)材料可待聯(lián)席會(huì)議審批確定后提交）以及由人民銀行出具的持有注冊資本5%以上股東的資信證明（持有注冊資本5%以上法人股東還需提交上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告）。

7．?dāng)M任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明（擬任法定代表人、股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門經(jīng)理以上高級管理人員的學(xué)歷證明、職稱證明、身份證）。

8．經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

9．營業(yè)場所證明文件：自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，還應(yīng)提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（提交復(fù)印件時(shí)需攜帶原件核對，下同）。10．出資人承諾書（原件）。

11．省聯(lián)席會(huì)議要求提交的其他材料。

（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，除符合第二點(diǎn)第（一）項(xiàng)要求外，還需符合以下條件：

1.在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，需連續(xù)經(jīng)營兩年以上，且注冊資本不得低于人民幣1億元（注冊資本為實(shí)繳貨幣資本）。

2.跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，需連續(xù)經(jīng)營兩年以上；注冊資本不得低于人民幣3億元（注冊資本為實(shí)繳貨幣資本）；設(shè)立首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和兩名以上的獨(dú)立董事。

（四）跨區(qū)域設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)報(bào)送下列材料（按順序裝訂成冊，一式二份）：

1．申請書，應(yīng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

2．可行性研究報(bào)告。

3．工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

4．擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件。

5．法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

6．?dāng)M設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的資格證明（擬任高級管理人員的學(xué)歷證明、職稱證明、身份證）；跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，還需提供首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、獨(dú)立董事的資格證明。

7．營業(yè)場所證明文件(自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件)。

8．出資人承諾書（原件）。

9．省聯(lián)席會(huì)議要求的其他相關(guān)材料。

（五）已設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理重新確認(rèn)手續(xù)的, 需符合第二點(diǎn)第（一）項(xiàng)條件，應(yīng)提交以下材料（按順序裝訂成冊，一式兩份）：

1．申請書。應(yīng)當(dāng)載明擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊機(jī)構(gòu)、注冊資本、股東及出資額、業(yè)務(wù)范圍、部門設(shè)置及內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度等事項(xiàng)。

2．法定代表人、董事、內(nèi)設(shè)部門經(jīng)理以上高級管理人員的簡歷、學(xué)歷證明、職稱證明、身份證、持有注冊資本百分之五以上法人股東上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，人民銀行出具的信用報(bào)告。

3．章程、法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

4．機(jī)構(gòu)成立以來擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況總結(jié)報(bào)告。

5．按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定進(jìn)行自查整改的報(bào)告。

6．經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度審計(jì)報(bào)告。

7．法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明復(fù)印件。

8．營業(yè)場所證明文件(自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印 件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件)。

9．出資人承諾書（原件）。

10.省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他材料。

（六）新設(shè)或已經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)聯(lián)席會(huì)議審核批準(zhǔn)，涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記（備案）：

1．變更名稱；

2．變更組織形式；

3．變更注冊資本；

4．變更公司住所；

5．調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

6．變更董事、監(jiān)事和高級管理人員；

7．變更持有5%以上股權(quán)的股東；

8.分立或者合并； 9．修改章程；

10．省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

（七）新設(shè)或已經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)申請變更須提交下列材料（一式二份）：

1．申請報(bào)告(含公司基本情況)；

2．最近1年完整年度的經(jīng)營情況； 3．最近1年完整年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告；

4．變更事項(xiàng)、變更原因及相關(guān)材料（見附件）；

5．省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他材料。

三、申報(bào)審批程序

（一）申報(bào)設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的主要事項(xiàng)，應(yīng)向公司所在地的設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門提出申請，由設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門會(huì)同同級工商、銀監(jiān)、人行等部門組成融資性擔(dān)保公司審核小組負(fù)責(zé)初審，形成初審意見，由設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門將初審意見和申請材料上報(bào)省經(jīng)貿(mào)委提請省聯(lián)席會(huì)議審批。

（二）經(jīng)省聯(lián)席會(huì)議審查同意后，由省經(jīng)貿(mào)委行文批復(fù)，融資性擔(dān)保公司持省經(jīng)貿(mào)委批復(fù)文件到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊手續(xù)。省聯(lián)席會(huì)議原則上每季度研究一次全省融資性擔(dān)保公司設(shè)立與變更等有關(guān)事宜。

（三）設(shè)立或變更為非融資性擔(dān)保公司的，無需審批，可直接向工商行政管理機(jī)關(guān)申請登記，營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍中注明“不得從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)”。融資性擔(dān)保公司要兼營非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，須報(bào)聯(lián)席會(huì)議審批，申報(bào)材料按融資性擔(dān)保公司申請變更須事項(xiàng)要求提交。

四、其他事項(xiàng)

（一）各設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門要認(rèn)真貫徹落實(shí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令2010年第3號）和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知》（閩政辦[2010]15號）精神，明確監(jiān)管職責(zé)，做好本轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更行政審批的材料受理、審核把關(guān)和日常監(jiān)管工作。

（二）融資性擔(dān)保公司必須于每年4月30日前向住所所在地設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上年度審計(jì)報(bào)告、上年度經(jīng)營情況報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告及省聯(lián)席會(huì)議要求的其他材料。各設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)管理部門必須于5月15日前將本轄區(qū)內(nèi)上述所有材料匯總上報(bào)省聯(lián)席會(huì)議辦公室（一式二份）。

（三）本通知發(fā)布之前已設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的規(guī)定進(jìn)行自查整改和重新確認(rèn)，按本通知第三點(diǎn)規(guī)定的申報(bào)審批程序和第二點(diǎn)第（五）項(xiàng)要求提交確認(rèn)資料。

（四）各設(shè)區(qū)市根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知》（閩政辦[2010]15號）規(guī)定，制定實(shí)施意見并報(bào)省聯(lián)席會(huì)議辦公室備案。

（五）涉及融資性擔(dān)保公司審批事項(xiàng)的未盡事宜，按《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定辦理。

附件：融資性擔(dān)保公司具體變更事項(xiàng)相關(guān)材料

二○一○年五月二十四日

附件：

融資性擔(dān)保公司具體變更事項(xiàng)相關(guān)材料

一、變更名稱：關(guān)于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

二、變更組織形式：關(guān)于變更公司類型及修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的，提交驗(yàn)資報(bào)告；公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

三、變更注冊資本：關(guān)于公司增加／減少注冊資本的決議或者決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；以股權(quán)出資的，提交《股權(quán)認(rèn)繳出資承諾書》；股份有限公司以募集方式增加注冊資本的還應(yīng)提交國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)文件；公司減少注冊資本的，提交在報(bào)紙上刊登公司減少注冊資本公告的有關(guān)證明和公司債務(wù)清償或者債務(wù)擔(dān)保情況的說明；公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

四、變更公司住所：關(guān)于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；變更后住所的使用證明(自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件)；營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

五、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍：關(guān)于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

六、變更董事、監(jiān)事和高級管理人員：關(guān)于公司變更董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議或者決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

七、變更持有5%以上股權(quán)的股東：股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，提交其他股東過半數(shù)同意的文件（股東之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)的無須提交本材料）；股東雙方簽署的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議或者股權(quán)交割證明；新股東的主體資格證明或自然人身份證件復(fù)印件；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

八、分立或合并：

（一）分立：

1、各公司法定代表人簽署的關(guān)于公司合并的申請書和公司合并協(xié)議；

2、各公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)關(guān)于公司合并的決議；

3、各公司合同、章程；

4、各公司的批準(zhǔn)證書和營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

5、由中國法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)為各公司出具的驗(yàn)資報(bào)告；

6、各公司的資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單；

7、各公司上一年度的審計(jì)報(bào)告；

8、各公司的債權(quán)人名單；

9、合并后的公司合同、章程；

10、合并后的公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)成員名單。

（二）分立：

1、公司法定代表人簽署的關(guān)于公司分立的申請書；

2、公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)關(guān)于公司分立的決議；

3、因公司分立而擬存續(xù)、新設(shè)的公司(以下統(tǒng)稱分立協(xié)議各方)簽訂的公司分立協(xié)議；

4、公司合同、章程；

5、公司的批準(zhǔn)證書和營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

6、由中國法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)為公司出具的驗(yàn)資報(bào)告；

7、公司的資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單；

8、公司的債權(quán)人名單；

9、分立后的各公司合同、章程；

10、分立后的各公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)成員名單。

九、修改章程：股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，提交其他股東過半數(shù)同意的文件（股東之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)的無須提交本材料）；股東雙方簽署的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議或者股權(quán)交割證明；新股東的主體資格證明或自然人身份證件復(fù)印件；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

第二篇：融資性擔(dān)保公司設(shè)立(確認(rèn))和變更申報(bào)材料要求（范文模版）

泉州市融資性擔(dān)保公司

設(shè)立（確認(rèn)）和變更申報(bào)材料要求

一、申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司的條件

1、有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

2、有具備持續(xù)出資能力的股東。融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）必須由注冊地在泉州的企業(yè)法人作為主發(fā)起人，企業(yè)法人應(yīng)具備經(jīng)營三年以上、最近連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)盈利、資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%、凈資產(chǎn)不低于3000萬元等條件。作為主發(fā)起人的企業(yè)持股比例原則上不低于30%。

3、融資性擔(dān)保公司所在地位于石獅、晉江的，最低實(shí)收資本應(yīng)達(dá)8000萬元人民幣；位于安溪、永春、德化的，最低實(shí)收資本應(yīng)達(dá)3000萬元人民幣；位于其他縣（市、區(qū)）的，最低實(shí)收資本應(yīng)達(dá)5000萬元人民幣。

4、有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。其中應(yīng)當(dāng)配備或聘請具備三年以上從事金融、信貸或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，精通擔(dān)保業(yè)務(wù)的人員作為高管。

5、有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

6、有符合要求的營業(yè)場所。

7、省、市聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。

二、申報(bào)材料要求

1、各縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)部門要按照《福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》（閩經(jīng)貿(mào)中小[2010]284號）文件規(guī)定認(rèn)真審核申請單位（人）申報(bào)的材料，并對復(fù)印件與原件進(jìn)行核對，填報(bào)《縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)主管部門審核意見表》（見附件）后，隨申報(bào)材料上報(bào)市經(jīng)委。

2、申報(bào)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于XX融資擔(dān)保公司（原XX擔(dān)保公司）確認(rèn)和變更的申報(bào)材料”或“關(guān)于申請?jiān)O(shè)立XX融資擔(dān)保公司的材料”字樣。

3、報(bào)送的材料須按規(guī)定要求順序裝訂成冊（其中確認(rèn)的申報(bào)材料放前，變更的申報(bào)材料放后）并加蓋騎縫章，一式四份（附電子文檔2份），申報(bào)材料中的每份文件須加蓋公章，同時(shí)報(bào)送電子文檔，掃描件和圖形文件不得大于300K字節(jié)。

4、申報(bào)材料采用A4規(guī)格的紙張，并采用簡體仿宋GB-2312三號字體排版，雙面印制。

5、需設(shè)置申報(bào)材料目錄，所有申報(bào)材料需按順序編訂頁碼。

三、應(yīng)提交的申報(bào)材料

（一）申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司須提交下列材料：

1、申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

2、可行性研究報(bào)告。

3、章程草案。

4、工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

5、股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

6、股東出資的驗(yàn)資證明（本項(xiàng)材料可待聯(lián)席會(huì)議審批確定后提交）以及由人民銀行出具的持有注冊資本5%以上股東的資信證明（持有注冊資本5%以上法人股東還需提交上財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告）。

7、擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明（擬任法定代表人、股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門經(jīng)理以上高級管理人員的學(xué)歷證明、職稱證明、身份證）。

8、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

9、營業(yè)場所證明文件：自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，還應(yīng)提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（提交復(fù)印件時(shí)需攜帶原件核對，下同）。

10、出資人承諾書（原件）。

11、主發(fā)起人基本情況。包括主發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼證復(fù)印件、經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例，最近連續(xù)兩個(gè)盈利狀況，納稅記錄（由稅務(wù)部門打印一張納稅匯總表并加蓋稅務(wù)公章），未 償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況，最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

12、省、市聯(lián)席會(huì)議要求提交的其他材料。

（二）已設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理重新確認(rèn)手續(xù)，應(yīng)提交以下材料：

1、申請書。應(yīng)當(dāng)載明擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊機(jī)構(gòu)、注冊資本、股東及出資額、業(yè)務(wù)范圍、部門設(shè)置及內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度等事項(xiàng)。

2、法定代表人、董事、內(nèi)設(shè)部門經(jīng)理以上高級管理人員的簡歷、學(xué)歷證明、職稱證明、身份證、持有注冊資本5%以上法人股東上財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，人民銀行出具的信用報(bào)告。

3、章程、法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

4、機(jī)構(gòu)成立以來擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況總結(jié)報(bào)告。

5、按照中國銀行監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定進(jìn)行自查整改的報(bào)告。

6、經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一審計(jì)報(bào)告。

7、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明復(fù)印件。

8、營業(yè)場所證明文件（自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件）。

9、出資人承諾書（原件）。

10、主發(fā)起人基本情況。包括主發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼證復(fù)印件、經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例，最近連續(xù)兩個(gè)盈利狀況，納稅記錄（由稅務(wù)部門打印一張納稅匯總表并加蓋稅務(wù)公章），未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況，最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

11、省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他材料。

（三）新設(shè)或已經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司申請變更須提交下列材料：

1、申報(bào)報(bào)告（含公司基本情況）；

2、最近1年完整的經(jīng)營情況；

3、最近1年完整經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告；

4、變更事項(xiàng)、變更原因及相關(guān)材料（見（閩經(jīng)貿(mào)中小[2010]284號）文件）；

5、省、市聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他材料。

四、有關(guān)注意事項(xiàng)

1、此次已設(shè)立的擔(dān)保公司需重新確認(rèn)也需變更名稱及經(jīng)營范圍（其中經(jīng)營范圍及兼營非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍均需經(jīng)行政審批）等有關(guān)事項(xiàng)，因而申報(bào)中需包括重新確認(rèn)的材料，也應(yīng)包括變更事項(xiàng)要求的材料。

2、申報(bào)時(shí)間安排： ①9月1日—11月30日：申報(bào)對象為已開展中小企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)且在我委備案的擔(dān)保公司。

②12月1日—2010年2月28日：申報(bào)對象為新設(shè)立或者已設(shè)立但尚未開展過融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司。

▲市經(jīng)委于每月10日—20日進(jìn)行收件（包括《縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)主管部門初審意見表》及企業(yè)申報(bào)材料。）

3、按照泉政文[2010]202號文規(guī)定，我市對融資性擔(dān)保公司按住所所在地實(shí)行屬地管理，各縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)部門對于所轄行政區(qū)域內(nèi)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不論于市工商行政管理部門注冊登記還是于縣級工商行政管理部門注冊登記的，均須受理。

4、各縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)部門在負(fù)責(zé)初審工作中，要切實(shí)把好準(zhǔn)入關(guān)，對于轄區(qū)內(nèi)擬確認(rèn)或設(shè)立的融資性擔(dān)保公司是否由符合條件的企業(yè)法人作為主發(fā)起人、股東是否具有持續(xù)出資能力、注冊資本是否達(dá)到要求、擬任高管人員是否具備履職職資格、內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是否健全等，要作為把關(guān)的重點(diǎn)予以審理。同時(shí)要把好申報(bào)材料審核關(guān)，要按照上述有關(guān)申報(bào)材料目錄和審核要點(diǎn)要求，認(rèn)真做好申報(bào)材料的審核把關(guān)工作，確保申報(bào)材料文本齊全，內(nèi)容真實(shí)完整，格式符合要求，相關(guān)程序合法有效，股東、高管任職資格符合規(guī)定等。對于審核中發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問題，要如實(shí)上報(bào)市經(jīng)委。

5、大力支持依托工業(yè)園區(qū)、行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)組建的商業(yè)性、互助式等形式的融資性擔(dān)保公司發(fā)展，對于會(huì)員互助式擔(dān)保機(jī)構(gòu)，主發(fā)起人持股比例可適當(dāng)放寬要求。

6、相關(guān)政策依據(jù)：

《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令2010年第3號）

《福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》（閩經(jīng)貿(mào)中小?2010?284號）

《泉州市人民政府關(guān)于促進(jìn)和規(guī)范融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的試行意見》（泉政文?2010?202號）

7、聯(lián)系人：小吳 聯(lián)系電話：22508519 7

第三篇：融資性擔(dān)保公司設(shè)立變更資料

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更申請材料清單

（完整版）

一、設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請材料清單

（一）設(shè)立申請報(bào)告

（二）可行性研究報(bào)告

（三）籌建方案

（四）公司章程（包括注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例等）

（五）有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告

（六）《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》

（七）發(fā)起人基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件）

（2）最近3年有關(guān)經(jīng)營業(yè)績、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（500字左右，附最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個(gè)人簡歷和身份證復(fù)印件）

（2）入股資金來源、個(gè)人財(cái)產(chǎn)收入證明材料復(fù)印件1

（3）無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

（八）擬任公司高級管理人員情況

1、公司高級管理人員（董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等）情況介紹（各200字左右，附相關(guān)證書）

2、任職資格申請表（表格附后）

3、股東會(huì)關(guān)于擬任公司高級管理人員的決議

4、無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

（九）內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件

（十）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

二、擔(dān)保機(jī)構(gòu)增資擴(kuò)股申請材料清單

（一）增資擴(kuò)股申請報(bào)告

（二）可行性研究報(bào)告

（三）公司章程（包括擬增資金額、增資前后股東和股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)等）

（四）有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告

（五）擬增資股東（包括新股東和原有股東）基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件）

（2）最近3年有關(guān)經(jīng)營業(yè)績、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（500字左右，附最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個(gè)人簡歷和身份證復(fù)印件）

（2）入股資金來源、個(gè)人財(cái)產(chǎn)收入證明材料復(fù)印件

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

（六）公司基本情況

1、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的綜合報(bào)告（1000字左右，附法人代碼證、法人及分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件，公司最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件等）

（1）業(yè)務(wù)經(jīng)營情況（包括注冊資本、累計(jì)融資擔(dān)保金額、期末融資擔(dān)保責(zé)任余額、融資擔(dān)保收入、投資等其他業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營利潤等）

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理情況（包括責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

（七）現(xiàn)任公司高級管理人員情況

（八）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

三、其他變更事項(xiàng)申請材料清單

（一）變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱申請材料清單

1、申請報(bào)告

2、公司基本情況綜合報(bào)告（包括注冊資本、累計(jì)融資擔(dān)保金額、期末融資擔(dān)保責(zé)任余額、融資擔(dān)保收入、投資等其他業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營利潤等情況，責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

3、工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱變更的核準(zhǔn)通知書

（二）變更營業(yè)場所申請材料清單

1、申請報(bào)告

2、公司基本情況綜合報(bào)告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱申請材料”）

3、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

（三）變更經(jīng)營范圍申請材料清單

1、申請報(bào)告

2、可行性研究報(bào)告

3、公司基本情況綜合報(bào)告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱申請材料”）

（四）變更高管人員申請材料清單

1、申請報(bào)告

2、公司基本情況綜合報(bào)告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱申請材料”）

3、擬任公司高級管理人員情況

（1）擬任公司高級管理人員情況介紹（附相關(guān)證書）

（2）任職資格申請表（表格附后）

（3）股東會(huì)關(guān)于擬任公司高級管理人員的決議

（4）無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

第四篇：如何設(shè)立融資性擔(dān)保公司

如何設(shè)立投資擔(dān)保公司

融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。融資性擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。

以融資性擔(dān)保公司經(jīng)營范圍中的銀行貸款擔(dān)保為例，簡要說明融資性擔(dān)保行為的運(yùn)作流程：當(dāng)有人需要向銀行等金融機(jī)構(gòu)借款，卻無法提供后者要求的擔(dān)保時(shí)，借款人可以申請融資性擔(dān)保公司為其提供擔(dān)保，銀行接受了擔(dān)保公司為其借款提供的擔(dān)保書后放款。在這個(gè)交易過程中，銀行獲得了貸款利息并極大降低了貸款不能回收的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槿艚杩钊瞬荒苋缙谶€貸，則可按約定由融資性擔(dān)保公司償還。融資性擔(dān)保公司通過收取擔(dān)保費(fèi)謀利。借款人則從銀行拿到了本來無法靠自己完成的借款，實(shí)現(xiàn)了融資需求。這實(shí)在是三方得利、皆大歡喜的金融行為。

為什么銀行敢于信賴融資性擔(dān)保公司呢？是因?yàn)橹叭谫Y性擔(dān)保公司憑借自身的資本實(shí)力、經(jīng)營信譽(yù)和規(guī)范化的治理結(jié)構(gòu)與運(yùn)營狀態(tài)，使銀行對它已做出相當(dāng)額度的授信，在這個(gè)授信額度內(nèi)，一般來說只要有融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保函，銀行就會(huì)對符合其他放貸條件但不能自行提供銀行所要求擔(dān)保物的借款人放貸。

以上通俗簡要分析了融資性擔(dān)保公司在完成融資行為中的一般運(yùn)行機(jī)理及擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧Ｄ敲矗O(shè)立融資性擔(dān)保公司的價(jià)值或者說意義何在呢？

一、設(shè)立融資性擔(dān)保公司的價(jià)值意義

融資性擔(dān)保公司在資金使用人和資金供給人之間的“鴻溝”之上架設(shè)橋梁，使資金的供需流動(dòng)實(shí)現(xiàn)了“無縫對接”，在成就他人的過程中成就自己。拋開長篇大論的闡述，茲簡要從四個(gè)方面列舉它存在的價(jià)值和意義。

（一）對急需資金的借款人（一般是中小企業(yè)）來說，融資性擔(dān)保公司給他們雪中送炭，甚至是他們的“再生父母”。中小企業(yè)特別是小企業(yè)、微小企業(yè)融資難已成為當(dāng)代中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)中的痼疾。初創(chuàng)或成長期企業(yè)對資金有迫切的渴求，但以銀行為代表的資金供給方恰恰是“嫌貧愛富”的，出于風(fēng)險(xiǎn)控制的考慮，他們更愿意把錢貸給財(cái)大氣粗的大企業(yè)，而不會(huì)把錢借給無力提供擔(dān)保的小企業(yè)。這就給資金的供需之間造成了尖銳的幾乎不可調(diào)和的矛盾。每年因?yàn)槿诓坏劫Y而被迫倒閉的企業(yè)不知凡幾，而融資性擔(dān)保公司則充當(dāng)了這個(gè)尖銳對立矛盾中的調(diào)和者，把缺錢的中小企業(yè)從死亡邊緣拉回到生之彼岸。

（二）對于以銀行為代表的資金供給方而言，融資性擔(dān)保公司是他們的利潤創(chuàng)造者和風(fēng)險(xiǎn)安全閥。目今階段，銀行仍然主要是靠存貸差賺錢，他們想放貸，但為了規(guī)避貸給無有效擔(dān)保的小企業(yè)使資金有去無回的風(fēng)險(xiǎn)，寧可把錢捂在手里。于是，融資性擔(dān)保公司的出現(xiàn)，既幫助他們多創(chuàng)造出了一部分利息收入，又轉(zhuǎn)嫁了壞賬風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也部分挽回了不愿貸款給最需要資金企業(yè)的負(fù)面形象。

（三）對于融資性擔(dān)保公司的股東來說，設(shè)立一家融資性擔(dān)保公司意味著不錯(cuò)的利潤來源、金融業(yè)內(nèi)的地位和資源平臺。

1、融資性擔(dān)保公司可以憑借專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，使經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)處于可控狀態(tài)下，安心收取擔(dān)保費(fèi)；同時(shí)，它可以用有限的資本金獲得銀行數(shù)倍的授信額度，通過財(cái)務(wù)杠桿放大提高資金使用效率，從而實(shí)現(xiàn)豐厚利潤。

2、從性質(zhì)和定位上講，融資性擔(dān)保公司經(jīng)營的是信用、管理的是風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)的是責(zé)任，是特殊的金融機(jī)構(gòu)；擁有一家融資性擔(dān)保公司，意味著金融業(yè)“圈內(nèi)人”，這賦予融資性擔(dān)保公司發(fā)起人及相關(guān)從業(yè)者金融業(yè)界的身份地位。

3、因兼具金融和中介的雙重屬性，加之具備增信和財(cái)務(wù)高杠桿率，融資性擔(dān)保公司本身是一個(gè)資金融通的資源平臺。比如，可為關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔(dān)保（但依法不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保），或者通過互保、聯(lián)保、反擔(dān)保、再擔(dān)保等方式滿足資金使用需求、降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

（四）從對經(jīng)濟(jì)社會(huì)的作用來看，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，多元化融資需求的增加，融資性擔(dān)保行業(yè)在緩解中小企業(yè)融資難、促進(jìn)中小企業(yè)和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面的能力和作用日益增強(qiáng)，發(fā)揮著越來越重要的作用，取得了良好的社會(huì)效益。同時(shí)，融資性擔(dān)保公司通過外部擔(dān)保和增信，在促進(jìn)金融資源向中小企業(yè)以及新興朝陽型、科技創(chuàng)新型政策扶持產(chǎn)業(yè)有效配置方面發(fā)揮了重要的作用，已成為政府彌補(bǔ)“市場失靈”的手段之一，已然成為我國金融體系的一個(gè)重要補(bǔ)充。

二、融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營范圍

為銀行貸款提供擔(dān)保，只是融資性擔(dān)保公司的常規(guī)業(yè)務(wù)之一，事實(shí)上，它的經(jīng)營范圍十分寬廣。經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營以下部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

同時(shí)，融資性擔(dān)保公司并不僅限于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，尚可從事其他類型擔(dān)保業(yè)務(wù)，甚至可從事投資、融資中介、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)。經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以兼營以下部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保；

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等其他履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；

（四）以自有資金進(jìn)行投資；

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

此外，融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合下列條件：

（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；

（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。其中，從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足上述規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。

再者，融資性擔(dān)保公司還可以跨省經(jīng)營。在征得所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，可在異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

三、設(shè)立融資性擔(dān)保公司的時(shí)機(jī)

現(xiàn)階段是設(shè)立或調(diào)整已有的融資性擔(dān)保公司的最佳時(shí)機(jī)。

因融資性擔(dān)保公司在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中日漸發(fā)揮著不可或缺的作用，經(jīng)過十幾年的發(fā)展，已逐漸成長為金融領(lǐng)域中現(xiàn)實(shí)存在的一支重要力量。然而，融資性擔(dān)保業(yè)處于長期缺乏監(jiān)管的“真空”地帶，在發(fā)展過程中不斷暴露出業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范性差、內(nèi)部管理松弛、風(fēng)險(xiǎn)識別和管控能力不足，以及違法違規(guī)抽逃資本金和非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)等問題，不僅損害了擔(dān)保行業(yè)的整體形象，也擾亂了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。尤其是國際金融危機(jī)前后，發(fā)生了一些融資性擔(dān)保公司倒閉歇業(yè)、出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)損失、經(jīng)營難以為繼的現(xiàn)象。為規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，自2008年底開始，從國家到地方一系列規(guī)章制度陸續(xù)出臺，加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理態(tài)勢明顯，行業(yè)洗牌大幕已然拉開。

在上述市場環(huán)境及政策背景下，我們可以從監(jiān)管部門的兩種態(tài)度來分析為什么說融資性擔(dān)保公司迎來了設(shè)立或調(diào)整的最佳時(shí)機(jī)（關(guān)于有強(qiáng)烈的市場需求等因素在第一部分已述及，茲不贅述。

（一）監(jiān)管部門大力扶持融資性擔(dān)保行業(yè)的發(fā)展

目前在國家層面，成立了由中國銀監(jiān)會(huì)、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、商務(wù)部、中國人民銀行和國家工商總局等七部委組成的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議；

在地方上，以上海為例，成立了包括市金融辦、上海銀監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟(jì)信息化委、市財(cái)政局、市地稅局、市商務(wù)委、人民銀行上海分行、市工商局、市公安局、市農(nóng)委、市住房保障房屋管理局、市規(guī)劃國土資源局、市政府法制辦等十多個(gè)部門組成的監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議，市聯(lián)席會(huì)議由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭召集，辦公室設(shè)在市金融辦。要求區(qū)縣政府明確主管部門，配備專門力量，切實(shí)承擔(dān)管理職責(zé)。

從監(jiān)管部門的宏大組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)分配可以看出，政府對融資性行業(yè)雖重在規(guī)范監(jiān)管，但加大對該行業(yè)的協(xié)調(diào)、支持和促進(jìn)發(fā)展力度，卻是題中之義。

正如融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議辦公室有關(guān)負(fù)責(zé)人所指出的：加大扶持力度，促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，積極協(xié)調(diào)國家有關(guān)部門和地方政府研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展的各項(xiàng)政策措施，進(jìn)一步完善有關(guān)融資性擔(dān)保的財(cái)政補(bǔ)貼、稅收優(yōu)惠政策，完善抵押質(zhì)押登記和征信管理體系，協(xié)調(diào)工商、稅務(wù)、房管、司法等部門，提高抵押登記、債務(wù)追償?shù)男省６虾Ｊ袆t要求有關(guān)部門和區(qū)縣政府要形成合力，進(jìn)一步加大政策扶持與服務(wù)力度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施，為融資性擔(dān)保公司持續(xù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好條件。

此外，融資性擔(dān)保行業(yè)對專業(yè)人才的要求較高，監(jiān)管部門將加大培訓(xùn)力度，著力推進(jìn)人才隊(duì)伍建設(shè)，解決制約行業(yè)發(fā)展的人才瓶頸；再有，將加快推進(jìn)有利于融資性擔(dān)保業(yè)的社會(huì)信用體系建設(shè)，努力創(chuàng)造良好的市場環(huán)境，從根本上降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，為融資性擔(dān)保體系的完善奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（二）監(jiān)管部門大力整頓、規(guī)范融資性擔(dān)保行業(yè)

為保證融資性擔(dān)保業(yè)的健康發(fā)展，又必須對其大力整頓，所謂不破不立，欲增加良幣必先驅(qū)除劣幣，以使行業(yè)在規(guī)范的狀態(tài)下實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展。

首先，對融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍實(shí)行前置行政許可，推行許可證管理制度。也就是申請人要先通過監(jiān)管部門的審批，取得經(jīng)營許可證，才能向工商行政管理部門申請注冊登記。這將終結(jié)過去擔(dān)保公司的無序生存狀態(tài)。

其次，監(jiān)管部門正在加強(qiáng)調(diào)查研究，加快建立健全融資性擔(dān)保行業(yè)的規(guī)章制度體系。目前，《國務(wù)院辦公廳關(guān)于當(dāng)前金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》、由銀監(jiān)會(huì)牽頭的國務(wù)院七部委十易其稿后聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》等規(guī)章文件已出臺，與《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》配套的其他文件也在陸續(xù)推出過程中。各地亦已分別出臺實(shí)施細(xì)則，上海公布了《上海市融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》，于2010年10月1日起施行。

再次，加強(qiáng)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的全流程監(jiān)管，如對資本額、杠桿放大倍數(shù)、撥備、公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易、信息披露、高管及從業(yè)人員資格管理等方面實(shí)施審慎監(jiān)管。

最后，全面調(diào)查摸底，大力推進(jìn)整頓工作。至2011年3月31日，各地監(jiān)管部門將在全面調(diào)查研究、摸清經(jīng)營管理狀況和風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)的基礎(chǔ)上，開展全行業(yè)的規(guī)范整頓工作，推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的改革創(chuàng)新和重組改造，督促其按照審慎經(jīng)營理念逐步建立健全法人治理、經(jīng)營規(guī)則、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，走上依法規(guī)范經(jīng)營和良性發(fā)展的軌道。對擔(dān)保機(jī)構(gòu)違背基本經(jīng)營規(guī)則的嚴(yán)重不規(guī)范不審慎行為，比如一些脫離主業(yè)、專干副業(yè)，打著擔(dān)保名義，實(shí)際從事放貸、騙貸等行為的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須進(jìn)行規(guī)范整頓，凈化融資性擔(dān)保市場。

因此，擔(dān)保業(yè)已由“監(jiān)管真空”進(jìn)入“審慎監(jiān)管”時(shí)代，有明確的監(jiān)管部門、監(jiān)管辦法和行業(yè)準(zhǔn)入門檻。可以預(yù)測，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，監(jiān)管部門將一手抓風(fēng)險(xiǎn)防范、一手抓科學(xué)發(fā)展，在加大政策支持力度的同時(shí)，亦加大規(guī)范整頓力度。融資性擔(dān)保行業(yè)正進(jìn)入到大洗牌的局面中，可能將有一半以上的擔(dān)保公司被清理出局。

有理由相信，在市場整肅并加大扶持力度之后，融資性擔(dān)保行業(yè)將迎來空前的歷史機(jī)遇。

就如同2001年掀起對證券公司的大規(guī)模清理整頓之后，大批沒有能力經(jīng)受嚴(yán)冬、治理不規(guī)范的券商倒下了，但是更多的券商站起來，迎來了一直持續(xù)到今天的蓬勃生機(jī)并紛紛賺取了高額利潤。挑戰(zhàn)意味著機(jī)遇。甚至更多的時(shí)候，對一部分人的挑戰(zhàn)意味著對另一部分人的機(jī)遇，如何迎接挑戰(zhàn)，如何抓住機(jī)遇，在智慧、眼光、行動(dòng)力千差萬別的人群中，這的確是個(gè)因人而異的命題

第五篇：融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引

省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）根據(jù)《省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引如下。

一、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序

（一）申報(bào)準(zhǔn)備

1、確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當(dāng)符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。

2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以下稱“申請人”）履行組建工作職責(zé)。

3、制定組建方案。申請人對擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。

4、預(yù)先核準(zhǔn)名稱。申請人向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。

5、起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項(xiàng)管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《省融資性擔(dān)保公司章程（范本）》。

6、準(zhǔn)備相關(guān)資料

（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員簡歷。（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。

（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

（5）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。

（6）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導(dǎo)意見。包括輔導(dǎo)情況、風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾以及對材料真實(shí)性、完整性的審查等內(nèi)容。（7）營業(yè)場所證明材料。

7、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請

（1）申請人就擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員人選與市金融辦進(jìn)行溝通。（2）將董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請材料報(bào)省金融辦。

（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格審查和考試。

8、召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）。在收到省金融辦關(guān)于融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的批復(fù)后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關(guān)制度。

9、驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，申請人聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。驗(yàn)資報(bào)告可于申請人將申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料上報(bào)省金融辦后5-10日內(nèi)提交。逾期未提交的，視為自動(dòng)撤銷設(shè)立申請。

（二）申報(bào)輔導(dǎo)

在各項(xiàng)準(zhǔn)備工作完成后，申請人向監(jiān)管部門申報(bào)，上報(bào)有關(guān)申請材料，各級監(jiān)管部門按規(guī)定進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

1、擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地縣級監(jiān)管部門申報(bào)，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告后報(bào)市金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。市金融辦自收到完整申報(bào)材料之日起1個(gè)月內(nèi)完成申報(bào)輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。

2、在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告報(bào)市金融辦備案后，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。

3、擬跨省（自治區(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地市金融辦申報(bào)，由市金融辦輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。

4、由省財(cái)政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，申請人向省金融辦申報(bào)，由省金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。

5、涉及政府出資的，應(yīng)在報(bào)省金融辦的同時(shí)，將申報(bào)材料有關(guān)內(nèi)容報(bào)省財(cái)政廳備案。

6、申報(bào)輔導(dǎo)期間，市金融辦應(yīng)適時(shí)與省金融辦溝通輔導(dǎo)情況。

（三）審查批準(zhǔn)

1、受理

（1）申請人提交申請材料時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件。

（2）申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理通知書。

2、審查

（1）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。

（2）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，可以通過下列方式進(jìn)行： ①要求申請人作出書面說明；

②要求負(fù)有法定職責(zé)的有關(guān)中介機(jī)構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地核查； ④直接進(jìn)行實(shí)地核查。

3、審批

（1）對同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)批復(fù)文件，頒發(fā)經(jīng)營許可證。對不同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的批復(fù)文件。

（2）批復(fù)文件和經(jīng)營許可證由申請人自行領(lǐng)取，或以公告等方式送達(dá)申請人。

4、省金融辦審查批準(zhǔn)的時(shí)間為自受理申請之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準(zhǔn)，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時(shí)間不計(jì)算在期限內(nèi)：

①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時(shí)間，但最長不超過30日。

②需要對有關(guān)情況進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間。

（四）公示。對省金融辦批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證的，通過在省金融辦互聯(lián)網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報(bào)刊上公布。

（五）登記開業(yè)

1、申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

2、申請人領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告，3個(gè)月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告。

3、未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回經(jīng)營許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。

二、設(shè)立申請要件

1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、設(shè)立申請登記表。按照省金融辦制定的《省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表》填寫。

3、可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析等。

4、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

5、股東會(huì)或股東大會(huì)決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議等。

6、公司章程草案。應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

7、股東名冊

（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會(huì)組織發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。

8、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

9、企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

10、企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實(shí)性的書面說明。

11、發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

12、股東證明材料。自然人股東應(yīng)提供人個(gè)簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明。

13、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。

14、擬任法定代表人個(gè)人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄證明。

15、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

16、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

17、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

18、營業(yè)場所證明材料。

19、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

20、發(fā)起人大會(huì)（出資人大會(huì)）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)要求

（一）投資者資質(zhì)條件

1、鼓勵(lì)外商來我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，外商持股比例一般不超過50%。

2、外商必須資信良好，符合商務(wù)部門外商投資要求，凈資產(chǎn)總額不低于5000萬美元。

3、省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣。

（二）注冊資本。注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。

（三）申報(bào)程序

1、申請人按程序向監(jiān)管部門和商務(wù)部門提出設(shè)立申請，分別上報(bào)省金融辦和省商務(wù)廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指《暫行辦法》規(guī)定的除驗(yàn)資證明以外的其他資料。

2、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務(wù)廳辦理外商投資批準(zhǔn)證書。

3、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準(zhǔn)證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)。

4、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，在完成工商注冊之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊資金應(yīng)全部到位，并將法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告送省金融辦、商務(wù)廳、人民銀行濟(jì)南分行審核備案，經(jīng)省金融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

四、對《暫行辦法》實(shí)施前擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批的有關(guān)要求

（一）基本程序

1、《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔(dān)保公司，由各市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。

2、對經(jīng)過規(guī)范整頓達(dá)到要求的，由市金融辦組織進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)出具規(guī)范整改報(bào)告，分階段分批次集中報(bào)省金融辦審核。

3、對經(jīng)過省金融辦審核通過的擔(dān)保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

4、組織融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

5、以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書，加蓋市金融辦公章后，將申報(bào)材料報(bào)省金融辦。

6、省金融辦按規(guī)定進(jìn)行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

7、對經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔(dān)保公司，書面告知工商行政管理部門。

（二）確認(rèn)要件

1、融資性擔(dān)保公司自查自糾整改報(bào)告。

2、市金融辦對融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓報(bào)告。

3、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)登記表。

4、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

5、實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的2009、2010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準(zhǔn)文件。

6、從事融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)告（包括對外投資情況）。

7、經(jīng)營管理規(guī)范化建設(shè)報(bào)告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及提取、管理使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金等情況。

8、股東名冊及證明材料。自然人股東包括個(gè)人簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東還應(yīng)提供資信證明。9、2009、2010年上半年會(huì)計(jì)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、利潤表、擔(dān)保余額變動(dòng)表）。10、2009年完稅（免稅）證明。11、2010年工商年檢證明。

12、縣級以上政府或相關(guān)部門出具的機(jī)構(gòu)無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機(jī)構(gòu)無違法經(jīng)營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員無犯罪記錄證明。

13、公司對材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實(shí)性負(fù)責(zé)的聲明（須加蓋申請單位公章）。

14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）申報(bào)輔導(dǎo)要件

1、市金融辦輔導(dǎo)報(bào)告、批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書。

2、公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

3、公司承諾書。內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

4、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

5、融資性擔(dān)保公司法人執(zhí)照及章程（復(fù)印件），加蓋單位公章。公司章程應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）對《暫行辦法》實(shí)施前已經(jīng)成立的非融資性擔(dān)保公司，申請開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)規(guī)定申報(bào)，經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。

五、審批要點(diǎn)

監(jiān)管部門要切實(shí)加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序受理申請材料，并對以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審查：

（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。

（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)。

（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會(huì)議、董事會(huì)審議通過的各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

（六）法人股東近期財(cái)務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。

（七）擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員符合任職資格條件。

（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。

（九）驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

（十）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。

（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高級管理人員配備合理。

六、有關(guān)事項(xiàng)說明

（一）組織形式。設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)股東由20個(gè)以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

（二）機(jī)構(gòu)名稱。應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。

（三）注冊資本。融資性擔(dān)保公司的注冊資本為實(shí)繳貨幣資本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。

（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔(dān)保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家

產(chǎn)業(yè)政策。

（五）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和變更事項(xiàng)要求。融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保公司來我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔(dān)保公司變更及設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報(bào)融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)所在地商務(wù)主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。

（六）對外省(自治區(qū)、直轄市)來省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。

（七）其他

1、本指引所稱“日”均指工作日。

2、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進(jìn)行調(diào)整或同時(shí)進(jìn)行。

3、涉及融資性擔(dān)保公司其他需要省金融辦審查批準(zhǔn)的事項(xiàng)，參照本指引執(zhí)行。

七、申請材料格式要求

（一）版面要求

1、申報(bào)材料一律采用標(biāo)準(zhǔn)A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。

2、申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。

3、申報(bào)材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個(gè)人簽名使用黑色或藍(lán)黑色墨水填寫外，一律打印。

4、申報(bào)材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

5、申報(bào)材料的復(fù)印件應(yīng)當(dāng)清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。

6、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

（二）裝訂要求

1、申報(bào)材料應(yīng)按設(shè)立申請要件所列順序裝訂成冊，并附材料目錄。

2、申報(bào)材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內(nèi)容一致。

3、申報(bào)材料應(yīng)采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標(biāo)識。

4、申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請材料”、“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）分公司的申請材料”、“關(guān)于XXX擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更XXX的申請材料”等字樣。

（三）電子輔助申報(bào)要求

融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表和規(guī)范整頓確認(rèn)登記表，以及其他按規(guī)定需要電子申報(bào)的材料，需附帶光盤。

附件：

1.省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批流程（附表1）2.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表(附件2)

3.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)申請表(附件3）