第一篇：?jiǎn)巫C案例

案例1： 信用證不許分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn)后修改增裝數(shù)量引起糾紛案

A進(jìn)出口公司與洛文茲貿(mào)易有限公司成交一筆花生仁出口貿(mào)易，于6月26日由通知行——B銀行通知信用證，其部分有關(guān)條款規(guī)定： “Credit available with freely ne即tlable by any bank by ne-gotiatlon against presentation of the documents detailed herein?400 M/Tons of Groundnuts Kernels H．P．S，packed In newgunnybsgs． Shipment from Dalian to London not later than31st July，1996． Partial shipments and transhipment are pro－h(huán)ibited．”（本證憑提交如下詳列的單據(jù)可由任何議付行公開(kāi)議付。?400公噸手揀花生仁，新麻袋裝。從大連裝運(yùn)至倫敦，最遲裝運(yùn)期1996年7月31日。不許分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)船。）A進(jìn)出口公司接到信用證經(jīng)審核后未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，準(zhǔn)備安排裝運(yùn)，但在即將裝運(yùn)之際，于7月5日又接到買(mǎi)方信用證修改書(shū)：The quantity Is Increased by 100 M/Tons． The Ship-ment date Is extended until 31st August 1996．”（數(shù)量增加 100公噸。裝運(yùn)期延展至1996年8月31日J(rèn)A進(jìn)出口公司根據(jù)合同規(guī)定：7月份裝運(yùn)400公噸；8月份裝運(yùn)100公噸，認(rèn)為該信用證增裝100公噸部分屬于8月份交貨額，所以修改也延展至8月31日。原信用證既規(guī)定400公噸不許分批，應(yīng)理解為該400公噸須原數(shù)裝出。對(duì)于增裝修改部分也應(yīng)按照100公噸原數(shù)不分批另行再裝出。所以A進(jìn)出口公司仍照原計(jì)劃安排裝運(yùn)該400公噸，同時(shí)以書(shū)面形式向通知行通知接受該修改。

A進(jìn)出口公司于7月8日將400公噸貨物以集裝箱裝運(yùn)完畢，7月9日將該信用證項(xiàng)下的全套單據(jù)向A進(jìn)出口公司的往來(lái)銀行——C銀行辦理變單議付。人進(jìn)出口公司在交單時(shí)認(rèn)為本議付單據(jù)屬于原證400公噸項(xiàng)下的，與修改項(xiàng)下待裝的100公噸無(wú)關(guān)，所以在議付時(shí)未將修改書(shū)附在信用證上即向C銀行辦理了議付。

但單據(jù)寄到開(kāi)證行，于7月18日被提出單證不符：

“第XXXX號(hào)信用證項(xiàng)下你方第xXXX號(hào)單據(jù)，經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)單證不符：

1．我信用證規(guī)定總數(shù)量500公噸不許分批裝運(yùn)，即應(yīng)一次不許分批裝出500公噸。但你所提交的第，X X號(hào)提單只裝400公噸，因此違背我信用證規(guī)定。

2．我信用證規(guī)定不許轉(zhuǎn)運(yùn)，但你方所提交的提單上記載有將轉(zhuǎn)運(yùn)的字樣，故不符合我信用證要求。

根據(jù)以上不符點(diǎn)，我行無(wú)法接受，單據(jù)暫代留存，并告單據(jù)處理的意見(jiàn)。7月18日”

進(jìn)出口公司接到開(kāi)證行上述拒付電后，經(jīng)研究于19日向開(kāi)證行答復(fù)如下：

“你7月18日電悉。我們認(rèn)為

1．你第X X X X號(hào)原信用證數(shù)量規(guī)定400公噸不許分批裝運(yùn)，我已經(jīng)按照你信用證規(guī)定，將400公噸貨物不分批原數(shù)裝出。至于你7月5日又修改信用證增加數(shù)量100公噸，我仍然要按照該修改的要求于8月31日前將100公噸原數(shù)亦不分批裝出。因此，我們認(rèn)為單證相符。

2．關(guān)于轉(zhuǎn)運(yùn)問(wèn)題，提請(qǐng)你行注意，該批貨物系以集裝箱裝運(yùn)。根據(jù)UCP500第萬(wàn)條d款規(guī)定：‘即使信用證禁止轉(zhuǎn)運(yùn)，銀行將接受下述提單：1．注明將發(fā)生轉(zhuǎn)運(yùn)者，只要在提單上證實(shí)有關(guān)的貨物是由集裝箱、拖車(chē)、和／或子母船運(yùn)輸，并以同一提單包括海運(yùn)全程運(yùn)輸。??’我提單上明確表示‘Containerized’，說(shuō)明該貨物系由集裝箱運(yùn)輸。依照上述UCP500條文，即使你信用證規(guī)定不許轉(zhuǎn)運(yùn)，而我在提單上證實(shí)了由集裝箱裝運(yùn)，又在該提單上包括了你信用證所規(guī)定的海運(yùn)全程，你銀行仍然應(yīng)予以接受將轉(zhuǎn)運(yùn)的提單。綜上所述，我單證完全相符，你行必須按時(shí)付款。

7月19日”

A進(jìn)出口公司發(fā)出上述反駁電后，7月22日又接到開(kāi)證行電：

“你19日電悉。關(guān)于第X X X X號(hào)信用證項(xiàng)下分批裝運(yùn)事，我行前電已闡明過(guò)：我信用證既已規(guī)定不許分批裝運(yùn)，就是說(shuō)在本信用證項(xiàng)下所規(guī)定的貨物只能不分批地一次裝運(yùn)。信用證原規(guī)定數(shù)量400公噸，后又增加數(shù)量100公噸，經(jīng)你方接受該修改，本信用證數(shù)量變成500公噸，則500公噸應(yīng)不分批地一次裝出，才能符合信用證的要求。據(jù)你方所提交的單據(jù)裝運(yùn)數(shù)量?jī)H裝400公噸，所以不符合信用證要求。

我行亦聯(lián)系申請(qǐng)人，申請(qǐng)人不同意接受單據(jù)。速告你方對(duì)單據(jù)處理的意見(jiàn)。

7月22日”

開(kāi)證行雖然對(duì)于轉(zhuǎn)運(yùn)問(wèn)題在上述電文中再未提出異議，但對(duì)于分批裝運(yùn)問(wèn)題仍然堅(jiān)持不放。A進(jìn)出口公司又幾經(jīng)與買(mǎi)方交涉，均無(wú)效果。由于買(mǎi)方拒收單據(jù)，使貨物無(wú)人提取，A進(jìn)出口公司為了避免貨物的損失，委托目的港的船方代理又將貨物運(yùn)回內(nèi)銷(xiāo)處理，結(jié)果損失慘重。

分析：

根據(jù)國(guó)際商會(huì)（跟單信用證統(tǒng)一慣例）——國(guó)際商會(huì)第500號(hào)出版物（以下簡(jiǎn)稱(chēng)UCP500）——關(guān)于港至港海洋運(yùn)輸轉(zhuǎn)運(yùn)問(wèn)題，有幾種情況銀行可以接受轉(zhuǎn)運(yùn)的提單：如果信用證本明確規(guī)定禁止轉(zhuǎn)運(yùn)，只要在同一提單內(nèi)已包括了信用證所規(guī)定的全程運(yùn)輸，銀行應(yīng)該接受將轉(zhuǎn)運(yùn)的提單；如果信用證即使明確規(guī)定禁止轉(zhuǎn)運(yùn)，只要貨物已由集裝箱、拖車(chē)或子母船運(yùn)輸，并且在同一提單內(nèi)已包括了信用證所規(guī)定的全程運(yùn)輸，銀行也應(yīng)該接受轉(zhuǎn)運(yùn)的提單；如果提單上條款僅是聲明承運(yùn)人保留轉(zhuǎn)運(yùn)權(quán)者，即使信用證規(guī)定禁止轉(zhuǎn)運(yùn)，銀行也可以接受這樣的提單。

本案例的提單，已明確表示了“Containerized”，當(dāng)然銀行應(yīng)該接受表明有轉(zhuǎn)運(yùn)的提單，A進(jìn)出口公司準(zhǔn)確引證了UCP500第23條的條文使開(kāi)證行在7月 22日電中對(duì)這個(gè)問(wèn)題無(wú)言可答，只好又緊緊抓住分批裝運(yùn)問(wèn)題不放，堅(jiān)持拒付。

對(duì)于分批問(wèn)題，A進(jìn)出口公司在接到信用證修改當(dāng)時(shí)如未作出接受修改的通知，交單時(shí)仍然可以安全收回貸款，因?yàn)樵诮粏螘r(shí)仍有權(quán)表示不接受該修改，可以按未修改前的400公噸的原信用證條款安全辦理收匯。然后再向買(mǎi)方提出解釋?zhuān)蛐庞米C修改通知書(shū)到達(dá)之前，我400公噸貨物已經(jīng)開(kāi)始進(jìn)行裝運(yùn)，故無(wú)法接受該修改，請(qǐng)重新修改信用證：增裝IO0公噸，允許分批裝運(yùn)。這樣既能安全收回貨款；又符合雙方合同條款。所以A進(jìn)出口公司最主要的錯(cuò)誤是既然已決定按原計(jì)劃只裝運(yùn)400公噸，又矛盾地采取接受信用證的增裝修改，并正式發(fā)出接受信用證修改的通知，所以才造成這樣的事故。A進(jìn)出口公司應(yīng)在當(dāng)時(shí)拒絕接受信用證修改并發(fā)出拒絕接受的通知，將該修改退回，這是最受當(dāng)?shù)霓k法。因?yàn)楦鶕?jù)UCP500慣例第 9條 d款第 1項(xiàng)規(guī)定：“??未經(jīng)開(kāi)證行、保兌行（如有的話(huà)）及受益人的同意，不可撤銷(xiāo)信用證既不得修改，也不得撤銷(xiāo)。”所以作為受益人有權(quán)不接受不可撤銷(xiāo)信用證項(xiàng)下的修改。即使在A進(jìn)出口公司未正式向銀行發(fā)出接受信用證修改之前，A進(jìn)出口公司所裝運(yùn)的400公噸仍然可以說(shuō)是單證相符。因?yàn)閁CP500第9條d款第見(jiàn)項(xiàng)規(guī)定：“在受益人告知通知修改的銀行接受該修改之前，原信用證（或含有先前被接受修改的信用證）的條款，對(duì)受益人仍然有效。??”也就是說(shuō)先裝運(yùn)400公噸對(duì)信用證條款仍然是有效的。所以在采取只裝運(yùn)40O公噸的情況下發(fā)出了接受信用證修改通知是A進(jìn)出口公司的主要錯(cuò)誤。

A進(jìn)出口公司之所以產(chǎn)生這樣的錯(cuò)誤，因誤解為400公噸不許分批裝運(yùn)是原信用證規(guī)定的，100公噸是后增額部分，另再裝運(yùn)這100公噸也不分批裝出就是信用證的要求，因?yàn)楹贤彩侨绱艘?guī)定的。其實(shí)本案例的信用證規(guī)定不許分批裝運(yùn)，信用證原數(shù)量400公噸，后又增額100公噸，A進(jìn)出D公司又正式發(fā)出了接受修改的通知，變成總數(shù)量為500公噸不許分批裝運(yùn)。因?yàn)樾庞米C后增額100公噸就是意味著信用證原數(shù)量400公噸改為500公噸，原來(lái)的400公噸的情況已不復(fù)存在，原信用證不許分批裝運(yùn)，即變成500公噸不許分批裝運(yùn)。A進(jìn)出口公司沒(méi)有這樣正確理解信用證的修改，是A進(jìn)出口公司產(chǎn)生錯(cuò)誤的根源。

其實(shí)買(mǎi)方堅(jiān)持不接受單據(jù)，拒付貨款，其資信情況已不言而喻。A進(jìn)出口公司雖然單據(jù)在分批裝運(yùn)的問(wèn)題上不符合信用證要求，但卻未違背雙方所簽訂的合同交貨期的規(guī)定。據(jù)了解當(dāng)時(shí)A進(jìn)出口公司在決定將貨物運(yùn)回前曾向買(mǎi)方交涉，提出：我7月裝400公噸完全符合雙方合同規(guī)定，買(mǎi)方應(yīng)該接受貨物。但買(mǎi)方的理由是對(duì)方提出信用證修改為500公噸不許分批，A進(jìn)出口公司又表示接受這樣的修改，等于接受改變合同交貨條款。其實(shí)買(mǎi)方之所以堅(jiān)決拒受貨物，只因市場(chǎng)突然暴跌，以此為借口乘機(jī)拒付而已。所以通過(guò)本案例，應(yīng)引起同行者警惕。

案例2：提單未到，騙取開(kāi)證行提貨擔(dān)保的詐騙

在國(guó)際貿(mào)易中銀行出具提貨擔(dān)保給客戶(hù)提貨是常有的事，尤其是在近洋貿(mào)易中更為常見(jiàn)，因?yàn)樨浳锍３Ｏ扔谔釂蔚诌_(dá)目的地。銀行通常要保證對(duì)船公司賠償因沒(méi)有提單而提貨所產(chǎn)生的一切損失及費(fèi)用。在客戶(hù)信用不好時(shí)就可能發(fā)生冒領(lǐng)貨物的情況，那么出擔(dān)保的銀行成可能遭受很大的損失．以下案例成是很好的一個(gè)佐證。

1990年，香港某銀行根據(jù)其客戶(hù)克尼有限公司的指示開(kāi)立一張金額為20000美元的信用證。貨物是從日本海運(yùn)到香港的一批手表，允許分運(yùn)。由于日本到香港的航程很短，在第一批貨物的單據(jù)到開(kāi)證行之前，申請(qǐng)人要求開(kāi)證行出具提取這第一批貨物的提貨擔(dān)保，并附上相應(yīng)的金額為10000美元的賠款保證，申請(qǐng)人在開(kāi)證行有30000美元的信用額度，所以該行經(jīng)辦合簽了一張給船公司的提貨擔(dān)保，允許申請(qǐng)人捉貨。一星期后，第一批貨物的單據(jù)尚未收到，申請(qǐng)人又要求出具提取價(jià)值為10000美元的第二批貨物的提貨擔(dān)保．由于近洋貿(mào)易中，郵寄單據(jù)往往需要一星期以后才能到達(dá)開(kāi)證行，再則申情人的信用額度也未突破，因此開(kāi)證行開(kāi)出了第二個(gè)提貨擔(dān)保。幾天后，開(kāi)證行獲悉它的客戶(hù)尼克有限公司倒閉了，它的董事們都不知去向。之后開(kāi)證行成收到了第二批單據(jù)，但金額是20000美金，且然信用證下只能有這一批貨物，根本沒(méi)有第二批。一個(gè)月以后，憑開(kāi)證行擔(dān)保而提走二批貨物的船公司，聲稱(chēng)開(kāi)證行侵占了價(jià)值為20000美元的寶石手表的第二批貨物。原來(lái)該客戶(hù)少報(bào)了第一批貨物的金額，再冒領(lǐng)了不是它的第二批貨貨物。

這一類(lèi)圍繞提騙取擔(dān)保的詐騙案件之所以能夠得手的主要原因在于，(1)在未收到單據(jù)而出具提貨擔(dān)保時(shí)，銀行不可能象在收到單據(jù)后出擔(dān)保那樣知道貨物的詳細(xì)情況，諸如貨物的件數(shù)、嘜頭以及提單的編號(hào)等重要內(nèi)容銀行往往不是十分清楚，銀行所知道的只是大概的貨價(jià)和籠統(tǒng)的貨名。(2)行騙的進(jìn)口商有一定金額的賠償擔(dān)保或信托收據(jù)，這樣就容易給出具擔(dān)保的開(kāi)證行造成一個(gè)所借單據(jù)金額未突破賠償擔(dān)保金額的假象。(3)行騙者往往還利用相同的貨名以蒙弊船方，從而提走別人的貨物。

防范這類(lèi)詐騙有效措施有：

(1)開(kāi)證行在開(kāi)證時(shí)就在信用證中明確規(guī)定貨物的嘜頭，在提貨擔(dān)保上打出貨物嘜頭，并應(yīng)加信用證號(hào)碼。這樣開(kāi)證申請(qǐng)人就只能提取信用證中所規(guī)定的貨物，出擔(dān)保的開(kāi)證行成不會(huì)有很大的風(fēng)險(xiǎn)了。

(2)開(kāi)證行還可以通過(guò)議付行獲得貨物的詳情資料，了解單據(jù)是否已被議付，是否真的有這筆貨物，以進(jìn)免受騙。

(3)開(kāi)證行還可以要求進(jìn)口商在他的賠償擔(dān)保或信托收據(jù)中說(shuō)明承擔(dān)無(wú)限責(zé)任，而不是象上述案例中只有一萬(wàn)美元;并且還可要求他提供擔(dān)保抵押品，或由信譽(yù)良好的第三人提供無(wú)限責(zé)任擔(dān)保。案例3：開(kāi)證行A的拒付與寄單行B的反駁案例分析

證

要

求

：開(kāi)證行A的拒付與寄單行B的反駁

信用INSURANCE POLICY/CERTIFICATE ISSUED AND SIGNED BY INSURANCE COMPANY FOR 110% OF INVOICE VALUE, BLANK ENDORSED, COVERING INSTITUTE CARGO CLAUSE(A), INSTITUTE STRIKES CLAUSE, INSTITUTE WAR CLAUSES, WAREHOUSE TO WAREHOUSE CLAUSE AND WITH CLAIMS PAYABLE AT DESTINATION IN CURRENCY OF THIS CREDIT.B銀行收到受益人提交的全套單據(jù),在認(rèn)真審核之后寄往了開(kāi)證行。幾天后接到開(kāi)證行的拒付電報(bào)稱(chēng)：INSURANCE POLICY SHOWING EXCLUSION CLAUSE（保單上顯示了排除條款）。于是B銀行調(diào)出了該筆業(yè)務(wù)留底的檔案材料，發(fā)現(xiàn)受益人提交的為中國(guó)人民保險(xiǎn)公司深圳市分公司出具的保單,其上顯示的險(xiǎn)別為：

COVERING INSTITUTE CARGO CLAUSE（A），INSTITUTE STRIKES CLAUSES，INSTITUTE WAR CLAUSES，WAREHOUSE TO WAREHOUSE CLAUSE AND WITH CLAIMS PAYABLE AT DESTINATION IN CURRENCY OF THIS CREDIT.SUBJECT TO YEAR 2000 PROBLEM EXCLUSION CLAUSE

SUBJECT TO INSTITUTE RADIOACTIVE CONTAMINATION EXCLUSION CLAUSE.B銀行在再次認(rèn)真審看了保險(xiǎn)單的留底后，認(rèn)為A銀行是無(wú)理拒付，于是在回電中闡述了拒絕接受該不符點(diǎn)的理由：

第一，根據(jù)UCP500第36條，當(dāng)信用證規(guī)定“投保一切險(xiǎn)”時(shí)，銀行將接受含有任何“一切險(xiǎn)”批注或條文的保險(xiǎn)單據(jù)，不論其有無(wú)“一切險(xiǎn)”標(biāo)題，甚至表明不包括某種險(xiǎn)別。銀行對(duì)未經(jīng)投保的任何險(xiǎn)別不予負(fù)責(zé)。

第二，ISBP第186條：“......如果保險(xiǎn)單據(jù)標(biāo)明投保（倫敦保險(xiǎn)）協(xié)會(huì)貨物保險(xiǎn)條款（A），也符合信用證關(guān)于‘一切險(xiǎn)’條款或批注的要求。”

第三，國(guó)際商會(huì)第632號(hào)出版物（ICC 銀行委員會(huì)意見(jiàn)匯編1995-2001）第219條回復(fù)中指出：“保險(xiǎn)單據(jù)中使用‘千年’條款可以接受。”

電文發(fā)出后的第二天B銀行收到了A銀行的回復(fù)報(bào)文引用了ISBP 186條的前半部分：

“如果信用證明確列明應(yīng)投保的風(fēng)險(xiǎn)，則保險(xiǎn)單據(jù)對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)不做任何排除。”A銀行仍然堅(jiān)持其不符點(diǎn)的觀點(diǎn)但也表示客戶(hù)已同意接受單據(jù)，款項(xiàng)將很快到賬。

A銀行與B銀行誰(shuí)有理？

答案為A銀行的拒付是正確的。首先我們要看一下兩家銀行各自的立場(chǎng)在哪里，B 銀行認(rèn)為如果信用證要求投保INSTITUTE CARGO CLAUSE（A）則可認(rèn)為INSTITUTE CARGO CLAUSE（A）就等于ALL RISK，這樣B銀行就使用了ISBP第186條的后半部份：“如果保險(xiǎn)單據(jù)標(biāo)明投保（倫敦保險(xiǎn)）協(xié)會(huì)貨物保險(xiǎn)條款（A），也符合信用證關(guān)于‘一切險(xiǎn)’條款或批注的要求。”由這一條又推出了該保單符合UCP500第36條的規(guī)定，即如果保單表明不包括某種險(xiǎn)別，在這種情況下也是可以接受的，加上國(guó)際商會(huì)第632號(hào)出版物（ICC 銀行委員會(huì)意見(jiàn)匯編1995-2001）第219條回復(fù)中表明在投保了一切險(xiǎn)（ALL RISKS）的情況下，即使在保單上顯示了千年條款也是可以接受的。

A銀行的立場(chǎng)就是始終認(rèn)為INSTITUTE CARGO CLAUSE（A）和其他信用證要求的保險(xiǎn)條款屬于信用證明確要求的保險(xiǎn)條款則提交的保單是不可以有任何的排除條款的。

由此看來(lái)，A銀行和B銀行的爭(zhēng)議點(diǎn)就在于當(dāng)信用證規(guī)定投保險(xiǎn)別為ALL RISKS時(shí)保單上顯示INSTITUTE CARGO CLAUSE（A）對(duì)不對(duì)？或是當(dāng)信用證規(guī)定投保險(xiǎn)別包括INSTITUTE CARGO CLAUSE（A），而保單用ALL RISKS 代替行不行？答案可以用圖１來(lái)表示。

由于ALL RISKS是一個(gè)很寬泛的概念，其字面上的含義表明投保的險(xiǎn)別包含方方面面，是全方位的保險(xiǎn)。而實(shí)際生活中沒(méi)有哪一家保險(xiǎn)公司能提供這樣的產(chǎn)品或服務(wù)。因此，ALL RISKS也就成為了有漏洞的保險(xiǎn)條款。在這種情況下，UCP500第36條規(guī)定，在信用證的要求中如果出現(xiàn)ALL RISKS，只要保單上表明這樣的批注，即使有排除條款也是可以接受的。在ISBP 的186條中規(guī)定如果保險(xiǎn)單據(jù)標(biāo)明投保（倫敦保險(xiǎn)）協(xié)會(huì)貨物保險(xiǎn)條款（A），也符合信用證關(guān)于“一切險(xiǎn)”條款或批注的要求。這句話(huà)的意思表明當(dāng)信用證規(guī)定投保險(xiǎn)別為ALL RISKS時(shí)保單上顯示INSTITUTE CARGO CLAUSE（A），這樣的保單是可以接受的。因?yàn)镮NSTITUTE CARGO CLAUSE（A）的條款明確規(guī)定其承保保險(xiǎn)標(biāo)的損失或損害的一切風(fēng)險(xiǎn)。

那么，為什么INSTITUTE CARGO CLAUSE（A）就不能代替ALL RISKS。因?yàn)镮NSTITUTE CARGO CLAUSE（A）是一個(gè)有明確范圍的保險(xiǎn)險(xiǎn)別，既有投保的范圍也有排除條款。該險(xiǎn)具體規(guī)定的保險(xiǎn)范圍包括風(fēng)險(xiǎn)條款、共同海損條款和“雙方有責(zé)碰撞”條款，同時(shí)也包含了普通除外條款，戰(zhàn)爭(zhēng)除外條款和罷工除外條款，該保險(xiǎn)還對(duì)保險(xiǎn)的期限和保險(xiǎn)的受益人都做了相應(yīng)的規(guī)定。

從以上的分析看，B銀行錯(cuò)誤理解了UCP500第36條和ISBP第186條的規(guī)定的聯(lián)系，混淆了ALL RISKS 和INSTITUTE CARGO CLAUSE（A）的界限，誤認(rèn)為兩者是可以互換的，還不恰當(dāng)?shù)匾昧薎CC 銀行委員會(huì)意見(jiàn)匯編1995-2001）第219條回復(fù)，實(shí)際上第219條回復(fù)中之所以千年問(wèn)題可以排除而不算作不符點(diǎn)是因?yàn)樵谀莻€(gè)案例中保單要求的投保險(xiǎn)別為ALL RISKS 而不是INSTITUTE CARGO CLAUSE（A）。也就是說(shuō)，如果信用證要求投保的險(xiǎn)別為INSTITUTE CARGO CLAUSE（A）則有任何的不屬于INSTITUTE CARGO CLAUSE（A）中的除外責(zé)任的排除條款均應(yīng)認(rèn)為是不符點(diǎn)。案例4：偽造提單進(jìn)行詐騙的防范

謂的空頭提單詐騙就是指貨物根本不存在或者貨物的裝船數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足信用證規(guī)定的量，而詐騙者用假造的足量提單會(huì)同其它單據(jù)一起先向銀行結(jié)匯，待收到款后便溜之夭夭而開(kāi)證申請(qǐng)人既付了款但又收不到或收不足貨而只能望單興嘆。許多國(guó)際騙子經(jīng)常利用這一方法進(jìn)行詐騙勾當(dāng)，他們每每先與對(duì)方進(jìn)行幾次小額成交，待建立”信用。后就來(lái)一次大的瞞騙“利用空頭提單“的詐騙雖然受損失的大多是買(mǎi)方，但有時(shí)會(huì)泱及船方(特別是在貨量嚴(yán)重不足的情況下），以下的國(guó)際著名案例便是一個(gè)典型。1977年，希臘貨輪”LORD

Baron“號(hào)，自新加坡裝偽造了一張載20,000噸糖的提單向銀行結(jié)匯，拿到款走了。而索馬里政府就心安理得等侯著心目中的20,000噸糖的到來(lái)，但當(dāng)船抵港后發(fā)覺(jué)只有500噸，一怒之下降罪于船東，沒(méi)收了該輪，并把船長(zhǎng)收監(jiān)。后來(lái)希臘政府通過(guò)領(lǐng)事出現(xiàn)交涉，索馬里政府亦不予理會(huì)，最后鑒于國(guó)際輿論及外交壓力，才迫使索馬里把船、人釋放，但船東已遭受到很大的損失，該船的船長(zhǎng)亦在返抵希臘時(shí)心臟病發(fā)身亡，這樣一場(chǎng)無(wú)妄之災(zāi)就是由國(guó)際騙子一手造成了。

諸如這類(lèi)騙案的受騙對(duì)象大都是些第三世界的發(fā)展中國(guó)家，原因是：(1)他們買(mǎi)貨都喜歡用投標(biāo)的方式來(lái)獲得最低價(jià)，住住忽略了對(duì)于賣(mài)方的認(rèn)識(shí)，亂簽買(mǎi)賣(mài)合約，忽視對(duì)賣(mài)方的信用調(diào)查，就貿(mào)然開(kāi)出信用證證給沒(méi)有“信用”的人。這樣就很容易被騙子所利用，騙子當(dāng)然可以輕易地以最低價(jià)中標(biāo)，因?yàn)樗麄儙缀醪挥贸杀尽?2)第三世界國(guó)家大都對(duì)國(guó)際貿(mào)易不太熟悉，往住只以國(guó)際商會(huì)規(guī)定的三種基本單證(即賣(mài)方發(fā)票shippers

Invoicce、裝船提單Shipped Bills of lading、保險(xiǎn)單Insuran

licy)為議付條件，為議付條件，亦使騙子們有可乘之機(jī)。

針對(duì)上述兩點(diǎn)，受騙是完全可以避免的，方法是，(1)小心選擇賣(mài)家，對(duì)其信譽(yù)要有所了解，叫價(jià)最低的未必是理想的賣(mài)家，否則隨意向他人去買(mǎi)貨，只求低價(jià)，買(mǎi)家就有可能遭受損失。(2)信用證開(kāi)出的議付條件，除了上述三種必須的基本單證之外，還須附加一些不容易被假冒的檢定文件，例如，由有名望的公證人或當(dāng)?shù)厣虝?huì)組織簽發(fā)的檢定證書(shū)或可規(guī)定只有駐當(dāng)?shù)厥桂^鑒證才能確定貨物已如數(shù)裝船等。

案例5：利用期租(Time Charter)船的行騙及其防范

這類(lèi)詐騙主要是指國(guó)際詐騙犯只要付首期的租金(通常是15天或30天的租金)就可以以期租方式租入船舶，同時(shí)自己就以二船東的身份(disponent

owner)以程租船的方式把船轉(zhuǎn)租出去，并要求付貨人預(yù)付運(yùn)費(fèi)，等到貨物裝妥船長(zhǎng)簽發(fā)了已付運(yùn)費(fèi)的提單后，收到運(yùn)費(fèi)的二船東就溜之大吉或突然破產(chǎn)、倒閉，留下的只是原船東面對(duì)提單項(xiàng)下的責(zé)任。原船東于是就成了這類(lèi)詐騙案的受害方，因?yàn)樵瑬|的提單表明了他負(fù)有不可推卸的承運(yùn)責(zé)任，盡管運(yùn)費(fèi)己被二船東騙走。在這種情況下，原船東要完成預(yù)定的航次，就要付很多的航次費(fèi)用，如物料、燃油、工資、伙食、卸港費(fèi)等等而其收到的首期或首二期的租金是且然不足以彌補(bǔ)這類(lèi)開(kāi)支的，但由于船東提單的存在，他就必須完成這一承運(yùn)任務(wù)，否則就是違約。以下成是二個(gè)租家詐騙的國(guó)際著名案例：

1960年香港船東所有的“Mandarin

star”號(hào)貨輪，某次裝貨到日本大阪，將抵目的港時(shí)租船人公司突然宣布破產(chǎn)倒閉，船東再也收不到租金，于是就拒絕駛往大阪并要挾收貨人再付運(yùn)費(fèi)，否則就將貨物賣(mài)掉，收貨人拒不再付款，船東果真把船駛往香港，把貨卸岸入倉(cāng)，并已與人洽妥價(jià)，準(zhǔn)備把貨賣(mài)掉。收貨人聞?dòng)嵑蟪闪⒓聪蛳愀鄯ㄍド暾?qǐng)禁令，并向船東提出訴訟要求賠償一切損失，結(jié)果船東敗訴并輸?shù)靡粩⊥康夭⒁虼颂鴺亲詺ⅰ?/p>

又：1978年希臘貨輪

“siskina”號(hào)自歐洲運(yùn)貨住沙特阿拉伯，在船長(zhǎng)簽發(fā)了預(yù)付運(yùn)費(fèi)提單后，租船人公司倒閉，船東撒野不肯過(guò)蘇伊士運(yùn)河，要求提單持有人再付運(yùn)費(fèi)。由于所裝貨物很昂貴，提單持有人不得已只能再付運(yùn)費(fèi)予船東;本來(lái)船東已收到足以完成航程的款項(xiàng)，但船東仍貪得無(wú)厭;仍將貨卸塞浦路斯(在當(dāng)?shù)匾〉梅ㄍソ罱勾瑬|將貨物賣(mài)掉是很困難的，而且黑市交易很多)，該輪后在返希臘入塢的途中沉沒(méi)。提單持有人平白遭受雙重?fù)p失。

海運(yùn)中這類(lèi)利用期租船進(jìn)行詐騙的案件頻頻發(fā)生的一些主要原因在于，(1)近年來(lái)世界航運(yùn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)十分激烈，世界租船市場(chǎng)的供遠(yuǎn)大于求，如果原船東再對(duì)租家挑來(lái)?yè)烊ィ赡芫蜎](méi)生意了，實(shí)際情況是常常四五條船爭(zhēng)一個(gè)租船人，所以難免上當(dāng)受騙，香港大大小小的船公司沒(méi)有一家幸免過(guò)此類(lèi)詐騙。(2)世界租船市場(chǎng)上的經(jīng)紀(jì)人(ship

Broker)間的競(jìng)爭(zhēng)也十分激烈，這樣會(huì)有部分經(jīng)紀(jì)人對(duì)信用不好的租船人，雖其自己亦對(duì)租船人的信用有懷疑但仍向船東推薦為第一流的租船人。但也有時(shí)候是由于經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)水平不高而造成推薦失誤的。(3)行騙的租家十分狡猾，他們往往和原船東或別人先做一、二票貨的生意來(lái)獲得好的信譽(yù)，為自己創(chuàng)造好的佐證，然后就進(jìn)行一次數(shù)量和金額都較大的租船詐騙，得手后就逃之夭夭，或者干脆立即用另一個(gè)新的公司名字登記，這家新的公司與其它信譽(yù)昭著的公司一樣完全沒(méi)有投訴的記錄，于是船東又容易上當(dāng)了。

對(duì)這類(lèi)詐騙的最好的防范措施是船東加強(qiáng)對(duì)租船人資信的調(diào)查，具體可到船東會(huì)BIMCO(Baltic

International Maritime

conference)查看租家過(guò)去有無(wú)被投訴的記錄，到銀行了好租家近期的財(cái)務(wù)狀況，如果情況不妙應(yīng)斷然拒絕租讓?zhuān)硗膺€應(yīng)盡可能不與來(lái)歷不明的租家進(jìn)行業(yè)務(wù)交易以免被經(jīng)常換名稱(chēng)的紙面公司所坑害。值得一提的正在船東受片騙上當(dāng)已成定局的時(shí)候，船東還應(yīng)盡可能地保持理智，切不可采取通過(guò)要挾貨主以轉(zhuǎn)嫁損失的做法，要不然將受到貨主的起訴，而遭受新的敗訴的名利雙重?fù)p失，正確的做法應(yīng)是吸取教訓(xùn)完成航運(yùn)。

第二篇：外貿(mào)單證案例

1.某出口公司向西亞某國(guó)出口日用品一批，見(jiàn)單60天付款，信用證結(jié)算方式，匯票的承兌銀行為開(kāi)證行。議付銀行審核后“單證一致、單單一致”，單據(jù)寄到開(kāi)證行后，開(kāi)證行(進(jìn)口國(guó)銀行)即回電，承兌到期付款，并確定了到期日。不料，30天后，開(kāi)證行發(fā)來(lái)電報(bào)，稱(chēng)，由于開(kāi)證申請(qǐng)人遭遇法律訴訟，該國(guó)法院已下“止付令”，凍結(jié)開(kāi)證人的所有財(cái)產(chǎn)，因而，開(kāi)證行將服從法院的指令，不能履行到期付款的責(zé)任。請(qǐng)問(wèn)，開(kāi)證行的拒付理由能夠成立嗎？為什么？ 答：開(kāi)證行的拒付理由不能成立。因?yàn)椋?1)、匯票的付款人是開(kāi)證銀行，而非開(kāi)證人。即，由開(kāi)證行承兌在六十天后付款，而不論開(kāi)證申請(qǐng)人發(fā)生了什么情況，在信用證業(yè)務(wù)中，開(kāi)證行“負(fù)第一性的付款責(zé)任”，而非開(kāi)證申請(qǐng)人;(2)、《UCP600》規(guī)定：“在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)當(dāng)事人所處理的只是單據(jù)，而不是單據(jù)所涉及的貨物、服務(wù)或其它行為”。（3）在信用證業(yè)務(wù)中，開(kāi)證行的“拒付”理由，只能是“單據(jù)上有不符合信用證要求地方，或者單單之間有不相符的地方，而非其他因素。

2.我河北某外貿(mào)公司向日本某公司出口一批紅棗，雙方簽訂的合同中規(guī)定：數(shù)量2,000公噸，單價(jià)CIP YOKOHAMA 150美元/公噸。不允許分批裝運(yùn)，沒(méi)有數(shù)量增減幅度。對(duì)方如期開(kāi)來(lái)信用證，信用證規(guī)定，總金額為320,000美元，數(shù)量2,000公噸。我河北的外貿(mào)公司未要求改證，直接發(fā)貨2,100公噸。請(qǐng)問(wèn)如果按發(fā)貨數(shù)量制單，我方能否安全收匯？為什么？

答：我方可以安全收匯。根據(jù)《UCP600》規(guī)定，在信用證未以包裝單位件數(shù)或貨物自身件數(shù)的方式規(guī)定貨物數(shù)量時(shí)，貨物數(shù)量允許有5%的增減幅度，只要總支取金額不超過(guò)信用證金額。

本案的包裝單位為“公噸”，不是以包裝單位件數(shù)或貨物自身件數(shù)的方式規(guī)定的貨物數(shù)量，那么只要不超過(guò)信用證的總金額，就允許數(shù)量有5%的增減幅度。我河北的公司直接發(fā)貨2,100噸，剛好5%范圍之內(nèi)，此時(shí)金額為315,000美元，沒(méi)有超過(guò)信用證金額，因此開(kāi)證行不能以“超裝”或“超金額”拒付。

3.我國(guó) A公司向加拿大B公司以CIF術(shù)語(yǔ)出口一批貨物，合同規(guī)定4月份裝運(yùn)。B公司于4月10日開(kāi)來(lái)不可撤銷(xiāo)信用證。此證按《UCP600》規(guī)定辦理。證內(nèi)規(guī)定：裝運(yùn)期不得晚于4月15日。此時(shí)我方已來(lái)不及辦理租船訂艙，立即要求B公司將裝運(yùn)期延至5月15日。隨后B公司來(lái)電稱(chēng)：同意展延船期，有效期也順延一個(gè)月。我A公司于5月10日裝船，提單簽發(fā)日5月10日，并于5月14日將全套符合信用證規(guī)定的單據(jù)交銀行辦議付。試問(wèn)：我國(guó)A公司能否順利結(jié)匯?為什么? 答：1）我A公司不能順利結(jié)匯。2）信用證是一項(xiàng)自足文件，一經(jīng)開(kāi)出，即獨(dú)立于合同之外，買(mǎi)賣(mài)雙方的權(quán)利和義務(wù)皆以信用證規(guī)定為準(zhǔn)。（3）我方和B公司磋商展延船期，只停留在合同層面，并沒(méi)有修改信用證中的對(duì)應(yīng)條款。銀行在審核信用證時(shí)一旦發(fā)現(xiàn)單單不一致或單證不一致就不會(huì)付款，而不會(huì)去顧及買(mǎi)賣(mài)雙方之間如何約定。

4、甲公司向了國(guó)A公司買(mǎi)進(jìn)生產(chǎn)燈泡的生產(chǎn)線。合同規(guī)定分兩次交貨、分批開(kāi)證，買(mǎi)方（甲公司）應(yīng)于貨到目的港后，60天內(nèi)進(jìn)行復(fù)驗(yàn)，若與合同規(guī)定不符，甲公司憑所在國(guó)的商檢證書(shū)向A公司索賠。甲公司按照合同規(guī)定，申請(qǐng)銀行開(kāi)出首批貨物的信用證。A公司履行裝船并憑合格單據(jù)向議付行議付，開(kāi)證行也在單證相符的情況下，對(duì)議付行償付了款項(xiàng)。在第一批貨物尚未到達(dá)目的港之前，第二批的開(kāi)證日期臨近，甲公司又申請(qǐng)銀行開(kāi)出信用證。此刻，首批貨物抵達(dá)目的港，經(jīng)檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn)貨物與合同規(guī)定嚴(yán)重不符，甲公司當(dāng)即通知開(kāi)證行，稱(chēng)“拒付第二次信用證項(xiàng)下的貨款，并請(qǐng)聽(tīng)候指示”。然而，開(kāi)證行在收到議付行寄來(lái)的第二批的單據(jù)，審核無(wú)誤，再次償付議付行。當(dāng)開(kāi)證行要求甲公司付款贖單時(shí)，該公司拒絕付款贖單。試分析此案中開(kāi)證銀行和甲公司的處理是否合理？為什么？

．(1）開(kāi)證行要求甲公司付款贖單完全有理，而甲公司拒絕付款贖單純屬無(wú)理。因?yàn)楦鶕?jù)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》，開(kāi)證行在受益人提供的單據(jù)與信用證規(guī)定表面相符的情況下，必須承擔(dān)付款責(zé)任。（2）在丁國(guó)A公司提交的貨物與合同規(guī)定嚴(yán)重不符的情況下，甲公司應(yīng)根據(jù)合同規(guī)定，向A公司提出索賠。甲公司無(wú)權(quán)指令開(kāi)證行拒付。

5.我某公司向德國(guó)A商出口大豆一批共50,000噸，國(guó)外開(kāi)來(lái)的信用證規(guī)定：Time of Shipment: during MAY./ JUNE 2006 Partial shipment is not allowed.Port of Shipment: SHANGHAI / ZHANGJIANG Port of Destination: HAMBURG 我公司于5月28日和6月2日先后在上海港和寧波港各裝25，000公噸貨物于第611航次的“東方之星”號(hào)海輪，取得了兩份提單，然后，將貨物運(yùn)往漢堡。這樣做的話(huà)，我方是否違反信用證的規(guī)定？為什么？

答：我公司在5月28日將貨物分別裝上兩艘不同的船舶，雖然數(shù)量和裝運(yùn)期限符合信用證條款，可是違反了信用證中“不能分批裝運(yùn)”的規(guī)定，有可能遭到開(kāi)證行的拒付。

但是，如果我公司于5月28日和6月2日分別將貨物裝上同一條船“東方之星號(hào)”，雖然在上海港和寧波港分別出具了兩份提單，而且裝運(yùn)時(shí)間也不同，但是裝在同一條船上，同一個(gè)航次，同一個(gè)目的港。不能視做“分批裝運(yùn)”，所以我方并沒(méi)有違反信用證的相關(guān)規(guī)定。

6.在第二次海灣戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā)前南京某公司向新加坡某公司出售價(jià)值218萬(wàn)美圓的2000噸聚乙烯塑料,雙方約定,憑不可撤消的即期信用證付款.合同簽定后,賣(mài)方收到買(mǎi)方開(kāi)來(lái)的信用證隨即按合同規(guī)定發(fā)運(yùn)了貨物.出人意料之外的是海灣戰(zhàn)爭(zhēng)并沒(méi)有使石油產(chǎn)品漲價(jià),反而使價(jià)格大幅下降.買(mǎi)方收貨后稱(chēng):產(chǎn)品質(zhì)量有問(wèn)題,并要求每噸降價(jià)200美圓 ,否則,即拒付貨款.賣(mài)方發(fā)貨后向銀行交單時(shí),并不存在“不符點(diǎn)”，銀行在收單11天后才表示拒受單據(jù)和拒付貨款。根據(jù)上述情況，賣(mài)方選擇向法院起訴銀行，結(jié)果，新加坡高等法院判決賣(mài)方勝訴。請(qǐng)分析為什么？

答：本案合同規(guī)定憑不可撤消的即期信用證付款，根據(jù)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》規(guī)定，在信用證業(yè)務(wù)中，銀行處理的只是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物，因此，只要單證相符，銀行就應(yīng)憑單付款。本案合同項(xiàng)下的賣(mài)方向銀行交單時(shí)，并不存在不符點(diǎn)，故銀行沒(méi)有理由拒絕支付貨款。

根據(jù)一般慣例，凡在單證不符的情況下，銀行應(yīng)盡早通知客戶(hù)。按新加坡判例，銀行拒收單據(jù)應(yīng)在3天——4天內(nèi)通知客戶(hù)。本案合同項(xiàng)下的單據(jù)，銀行收到11天后才表示拒受單據(jù)和拒付貨款，顯然不符和一般慣例和當(dāng)?shù)嘏欣?/p>

本案需要指出的是，買(mǎi)方當(dāng)時(shí)以貨物品質(zhì)為由要求降價(jià)，并表示如不降價(jià)便拒付貨款。在此情況下，賣(mài)方并未表示同買(mǎi)方打官司，而是選擇起訴銀行。由于原告理由充分，結(jié)果勝訴。可見(jiàn)，這一決策是明智的，其做法也是行之有效的。

網(wǎng)上資源：

1.某年10月,法國(guó)某公司(賣(mài)方)與中國(guó)某公司(買(mǎi)方)在上海訂立了買(mǎi)賣(mài)200臺(tái)電子計(jì)算機(jī)的合同，每臺(tái)cif上海1000美元,以不可撤銷(xiāo)的信用證支付，12月馬賽港交貨。11月15日,中國(guó)銀行上海分行(開(kāi)證行)根據(jù)買(mǎi)方指示向賣(mài)方開(kāi)出了金額為20萬(wàn)美元的不可撤銷(xiāo)的信用證,委托馬賽的一家法國(guó)銀行通知并議付此信用證。12月20日，賣(mài)方將200臺(tái)計(jì)算機(jī)裝船并獲得信用證要求的提單、保險(xiǎn)單、發(fā)票等單證后,即到該法國(guó)議付行議付。經(jīng)審查，單證相符,銀行即將20萬(wàn)美元支付給賣(mài)方。與此同時(shí),載貨船離開(kāi)馬賽港10天后,由于在航行途中遇上特大暴雨和暗礁,貨物與貨船全部沉入大海。此時(shí)開(kāi)證行已收到了議付行寄來(lái)的全套單據(jù),買(mǎi)方也已知所購(gòu)貨物全部損失的消息。中國(guó)銀行上海分行擬償付議付行支付的20萬(wàn)美元的貨款,理由是其客戶(hù)不能得到所期待的貨物。根據(jù)國(guó)際貿(mào)易慣例，現(xiàn)問(wèn):

問(wèn)：1.這批貨物的風(fēng)險(xiǎn)自何時(shí)起由賣(mài)方轉(zhuǎn)移給買(mǎi)方?

2.開(kāi)證行能否由于這批貨物全部滅失而免除其所承擔(dān)的付款義務(wù)?依據(jù)是什么?

3.買(mǎi)方的損失如何得到補(bǔ)償?

答：1.風(fēng)險(xiǎn)自貨物交到裝運(yùn)港的船上起由賣(mài)方轉(zhuǎn)移給買(mǎi)方

2.開(kāi)證行無(wú)權(quán)拒付。根據(jù)國(guó)際商會(huì)制定的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》,信用證交易獨(dú)立于買(mǎi)賣(mài) 2 合同,銀行只負(fù)責(zé)審單.只要單據(jù)與信用證條款相符,銀行也須承擔(dān)其付款義務(wù)。

3.買(mǎi)方可憑保險(xiǎn)單及有關(guān)載貨船舶沉沒(méi)于大海的證明到賣(mài)方投保的保險(xiǎn)公司索賠。

案例3

我某外貿(mào)公司與外商于某年7月10日以cif方式簽訂了一份向?qū)Ψ匠隹趦r(jià)值150000美元商品的銷(xiāo)售合同，不可撤銷(xiāo)信用證付款。合同中規(guī)定我方應(yīng)在8月份運(yùn)出貨物。7月28日中國(guó)銀行通知我外貿(mào)公司，收到外商通過(guò)國(guó)外銀行開(kāi)來(lái)的信用證。經(jīng)審核信用證條款與合同條款相符。但在我方裝船前又收到外商通過(guò)銀行轉(zhuǎn)遞的信用證修改通知，要求我方在8月15日之前裝運(yùn)貨物。由于我外貿(mào)公司已預(yù)訂了8月25日開(kāi)航的班輪，若臨時(shí)變更手續(xù)較為繁瑣，因此對(duì)該修改通知未予理睬，之后按原信用證的規(guī)定發(fā)貨并交單議付，議付行隨后又將全套單據(jù)遞交開(kāi)證行。但是開(kāi)證行卻以裝運(yùn)單與信用證修改通知書(shū)不符為由拒付貨款。請(qǐng)分析開(kāi)證行是否有理由拒付貨款。

案例分析：開(kāi)證行沒(méi)有理由。本案例為不可撤銷(xiāo)信用證，對(duì)于不可撤銷(xiāo)信用證未經(jīng)有關(guān)當(dāng)事人同意，開(kāi)證行不得單方面修改或者撤銷(xiāo)。由于修改通知是在我方預(yù)訂了班輪以后到達(dá)，達(dá)到不及時(shí)，我方也未同意對(duì)信用證的修改，因此開(kāi)證行沒(méi)有理由拒付貨款。

1、簡(jiǎn)述FOB術(shù)語(yǔ)成交，買(mǎi)賣(mài)雙方各承擔(dān)哪些主要義務(wù)？

答：根據(jù)《2000年通則》的解釋?zhuān)現(xiàn)OB合同買(mǎi)賣(mài)雙方的主要義務(wù)如下：

一、賣(mài)方義務(wù)

1，在合同規(guī)定的裝運(yùn)港和日期或期間內(nèi)，將貨物裝上買(mǎi)方指定的船只并通知買(mǎi)方。

2，負(fù)責(zé)貨物在裝運(yùn)港越過(guò)船舷為止的一切費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)。3，負(fù)責(zé)辦理出口手續(xù)，提供出口許可證，支付出口關(guān)稅和費(fèi)用。4，負(fù)責(zé)提供商業(yè)發(fā)票，清潔已裝船單據(jù)以及合同規(guī)定的其他單據(jù)。

二、買(mǎi)方義務(wù)

1，負(fù)責(zé)租船或定艙，支付運(yùn)費(fèi)，并將船名、裝船地點(diǎn)和裝船時(shí)間通知賣(mài)方。

2，負(fù)擔(dān)貨物在裝運(yùn)港越過(guò)船舷時(shí)起的一切費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)。3，按照合同規(guī)定支付貨款，并收取符合合同規(guī)定的貨物和單據(jù)。

4，取得進(jìn)口許可證或其他官方文件，辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)手續(xù)，及必要時(shí)經(jīng)另一國(guó)的過(guò)境海關(guān)手

續(xù)，并支付上述有關(guān)費(fèi)用。

《2000年通則》還規(guī)定，如果買(mǎi)方指定的船只未能按時(shí)到港或接運(yùn)貨物，或者買(mǎi)方未能就派船問(wèn)題給予賣(mài)方適當(dāng)?shù)耐ㄖ敲矗灰浳镆呀?jīng)被特定化為本合同項(xiàng)下的貨物，自規(guī)定的交貨期屆滿(mǎn)之后，買(mǎi)方就要承擔(dān)貨物滅失或損壞的風(fēng)險(xiǎn)。

3、簡(jiǎn)述海運(yùn)提單的性質(zhì)和作用。

答：海運(yùn)提單是由船長(zhǎng)或承運(yùn)人或其代理人簽發(fā)的，證明收到特定的貨物，允諾將貨物運(yùn)至特定的目的地并交付給收貨人的書(shū)面憑證。它的性質(zhì)和作用是：

（1）提單是承運(yùn)人或其代理人簽發(fā)的貨物收據(jù)，證明已經(jīng)按照提單所列內(nèi)容收到貨物。（2）提單是貨物所有權(quán)的憑證。提單的合法持有人有權(quán)憑提單向承運(yùn)人提取貨物，也可以在載貨船舶到達(dá)目的港交貨之前辦理轉(zhuǎn)讓?zhuān)驊{以向銀行辦理抵押貸款。（3）提單是承運(yùn)人和托運(yùn)人或收貨人之間處理雙方權(quán)利、義務(wù)的依據(jù)。

4、租船運(yùn)輸?shù)男问胶吞攸c(diǎn)是什么？

答：租船運(yùn)輸是指貨主或其代理人向船公司包租整條船舶用于運(yùn)輸貨物，它包括定程租船

和定期租船兩種。

定程租船，VOYAGE CHARTER，又稱(chēng)程租船或航次租船。它是按照航程租賃船舶的一種方式，又分單程租船，來(lái)回程租船，連續(xù)單程租船和連續(xù)來(lái)回程租船等方式。采用這種方式，船方必須按照合同規(guī)定的航程完成貨物運(yùn)輸任務(wù)，并負(fù)責(zé)船舶的經(jīng)營(yíng)管理和船舶在航行中的一切開(kāi)支。

定期租船，TIME CHARTER，又稱(chēng)期租船。它是按照一定期限（一年或幾年）租賃船舶的一種方式。在租賃期間，租船人根據(jù)租船合同規(guī)定的航區(qū)，可自行掌握、調(diào)度和使用。一般期租船在各航次中所產(chǎn)生的燃料費(fèi)，港口費(fèi)，裝卸費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用，都由租船人負(fù)擔(dān)，船方僅僅負(fù)擔(dān)船員薪金、伙食等費(fèi)用以及因保持船舶在租賃期間具有適航性而產(chǎn)生的其他有關(guān)費(fèi)用。

5、對(duì)于外向型企業(yè)來(lái)說(shuō)，正確、及時(shí)制作出口單證對(duì)收匯具有什么作用？

答：正確制單是安全收匯的前提。我們所說(shuō)的“正確”，包括三個(gè)方面，一是單據(jù)必須要和信用證規(guī)定相符；二是單據(jù)與單據(jù)必須相符；三是要求各種單據(jù)的制作必須符合相關(guān)的國(guó)際

慣例和進(jìn)、出口國(guó)的法律法規(guī)。

進(jìn)出口單證的時(shí)間性很強(qiáng)，各種單證都有一個(gè)適當(dāng)?shù)某鰡稳掌冢恳环N單證的簽發(fā)日期不能超過(guò)信用證規(guī)定的有效期或按商業(yè)習(xí)慣的合理日期，及時(shí)制作出口單證能保證出單的正確，保證安全收匯。第二，信用證還規(guī)定了交單期限，過(guò)期交單也會(huì)遭拒付或造成利息損失。在信用證允許的前提下盡早交出單證，有利于盡快收匯。第三，出口裝船和單證結(jié)匯是一項(xiàng)多環(huán)節(jié)的綜合性工作，檢驗(yàn)檢疫、海關(guān)查驗(yàn)、港區(qū)作業(yè)安排，都以單證為紐帶，環(huán)環(huán)相扣，一環(huán)脫接，影響下一環(huán)工作，也影響到結(jié)匯。

6、問(wèn)答題：簡(jiǎn)述信用證支付方式的一般程序。

答：采用信用證方式結(jié)算貨款，從進(jìn)口人申請(qǐng)開(kāi)證到開(kāi)證行付款后向進(jìn)口人收回墊款，其中經(jīng)過(guò)多道環(huán)節(jié)，而且，各種類(lèi)型的信用證在具體支付細(xì)節(jié)上不盡相同，但一般包括以下幾個(gè)

最基本環(huán)節(jié)。

（1）進(jìn)口人在合同中規(guī)定以信用證方式支付。

（2）進(jìn)口人填寫(xiě)開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)并交納保證金，請(qǐng)開(kāi)證行開(kāi)證。（3）開(kāi)證行根據(jù)申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容開(kāi)出信用證，并寄交通知行。（4）通知行核對(duì)印鑒/密押無(wú)誤后，將信用證交出口人。

（5）出口人審核信用證與合同相符后，按信用證規(guī)定裝運(yùn)貨物，并備齊各項(xiàng)單證，開(kāi)出匯

票，送議付行議付。

（6）議付行將匯票和單證寄開(kāi)證行（或其指定的付款行）索償。（7）開(kāi)證行（或其指定的付款行）核對(duì)單證無(wú)誤后，付款給議付行。

（8）開(kāi)證行通知進(jìn)口人付款贖單。

7、簡(jiǎn)述“托收結(jié)算方式”對(duì)于買(mǎi)、賣(mài)雙方各自的優(yōu)、劣程度。

答：

1、優(yōu)點(diǎn)：

跟單托收結(jié)算方式優(yōu)點(diǎn)是，（1）手續(xù)簡(jiǎn)便，迅速；（2）出口商以控制貨權(quán)的單據(jù)來(lái)控制貨物，托收行以交付代表貨物的單據(jù)代表交貨。而交單又以進(jìn)口商的付款或承兌為條件。因此“即期交單付款”的托收結(jié)算，出口商有一定的保障，即不會(huì)“財(cái)貨兩空”；（3）進(jìn)口商只要付了款，或進(jìn)行了承兌，即取得代表貨權(quán)的單據(jù)，此一做法比“匯款結(jié)算方式”安全；（4）有時(shí)銀行也可能對(duì)其客戶(hù)提供資金融通；（5）“托收業(yè)務(wù)”收費(fèi)比較低廉，手續(xù)比較簡(jiǎn)便，這是

指與信用證業(yè)務(wù)相對(duì)比較而言的。

2、缺點(diǎn)：

（1）托收這一做法，相對(duì)來(lái)說(shuō)，對(duì)出口商較為不利，因?yàn)槌隹谏棠芊癜雌谑栈刎浛睿耆Q于進(jìn)口商的資信；（2）、如果進(jìn)口商因商情變化而拒不付款或者拒不承兌，或者承兌后拒不到期付款，或者故意拖延付款，出口商就有可能遲收貨款、收不到貨款。遇到這種情況，托收銀行和代收銀行是沒(méi)有責(zé)任的，這也就是人們通常所說(shuō)的“商業(yè)信用”；（3）但是就風(fēng)險(xiǎn)程度而言，選擇做“D/P即期”比做“D/A 遠(yuǎn)期”較為安全。因?yàn)镈/P 即期，一般銀行一定要等進(jìn)口商付了貨款之后才交單，出口商是不會(huì)落得“貨財(cái)兩空”的境地。因此，只要進(jìn)口商未付款，貨運(yùn)單據(jù)仍在銀行，貨權(quán)仍歸出口商，出口商仍可將貨物轉(zhuǎn)賣(mài)給他人或者運(yùn)回；（4）“D/A遠(yuǎn)期”風(fēng)險(xiǎn)較大，因?yàn)檫M(jìn)口商有可能不來(lái)承兌，或者簽署承兌書(shū)，取得單據(jù)后，到期日不來(lái)付款，或者少付款，銀行和出口商是無(wú)可奈何的。

8、簡(jiǎn)述合同有效成立的條件

答：一方的發(fā)盤(pán)經(jīng)對(duì)方有效接受，合同即告成立。但合同是否具有法律效力，還要視其是否具備了一定的條件。不具法律效力的合同是不受法律保護(hù)的。合同有效成立的條件主要可以

歸納為五點(diǎn)。

（1）當(dāng)事人必須在資源和真實(shí)的基礎(chǔ)上達(dá)成協(xié)議。

（2）當(dāng)事人應(yīng)該具有相應(yīng)的行為能力。（3）合同的標(biāo)的物和內(nèi)容都必須合法。（4）買(mǎi)賣(mài)雙方必須是互為有償?shù)摹＃?）合同的形式必須符合法律規(guī)定的要求。

9、議付和結(jié)匯是否有區(qū)別？

答：議付和結(jié)匯概念是不同的。議付是議付行根據(jù)信用證條款接受受益人提供單證相符的單據(jù)并買(mǎi)入該證項(xiàng)下的匯票，向受益人墊付票款(或待劃賬后再付給受益人)。結(jié)匯是受益人將收入的的外匯按當(dāng)天牌價(jià)賣(mài)給國(guó)家銀行，這叫做結(jié)匯。另外還包括進(jìn)口商以本國(guó)傾向按當(dāng)天牌

價(jià)向銀行購(gòu)買(mǎi)外匯也叫結(jié)匯。

10、什么是“中性包裝”（NEUTRAL PACKING）？采用中性包裝的目的是什么？ 答：中性包裝是指在商品的內(nèi)外包裝上不注明生產(chǎn)國(guó)別的包裝。中性包裝有“定牌中性”和“無(wú)牌中性”之分。定牌中性是指在商品或包裝上使用買(mǎi)方指定的商標(biāo)或牌號(hào)，但不注明生產(chǎn)國(guó)別；無(wú)牌中性是指商品包裝上均不使用任何商標(biāo)、牌號(hào)，也不注明生產(chǎn)國(guó)別。采用中性包裝是為了適應(yīng)國(guó)外市場(chǎng)的特殊需要，如轉(zhuǎn)口銷(xiāo)售等，有利于擴(kuò)大貿(mào)易。

11、問(wèn)答題：保險(xiǎn)條款中規(guī)定的三種基本險(xiǎn)的除外責(zé)任一般有哪些？ 答：三種基本險(xiǎn)是：平安險(xiǎn)，水漬險(xiǎn)和一切險(xiǎn)。其除外責(zé)任一般有：

（1）被保險(xiǎn)人的故意行為或過(guò)失所造成的損失；

（2）發(fā)貨人的責(zé)任引起的損失；

（3）保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始時(shí)保險(xiǎn)貨物就已經(jīng)存在的品質(zhì)不良或數(shù)量短差；

（4）保險(xiǎn)貨物的自然損耗、本質(zhì)缺陷、市價(jià)跌落以及運(yùn)輸延遲所引起的損失和費(fèi)用。

（5）戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)和罷工險(xiǎn)條款承保的責(zé)任范圍和除外責(zé)任。

12、簡(jiǎn)述跟單信用證是純粹的單據(jù)交易的含義

答；跟單信用證之所以被認(rèn)為是純粹的單據(jù)交易，原因在于信用證業(yè)務(wù)中，銀行處理的是單據(jù)而非單據(jù)所涉及的貨物、勞務(wù)和/或其他履約行為。銀行只負(fù)責(zé)謹(jǐn)慎地審核所有單據(jù)，確定單據(jù)從表面上看是否符合信用證的條件，是否已代表了所要求的貨物，開(kāi)證行的拒付也只能以

單據(jù)上存在的有效不符點(diǎn)為理由。

13、采作托收結(jié)算方式，出口商應(yīng)注意哪些問(wèn)題？

答：應(yīng)注意以下八個(gè)問(wèn)題：①認(rèn)真調(diào)查和考察進(jìn)口商的資信情況、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和經(jīng)營(yíng)能力，掌握有關(guān)商品的市場(chǎng)信息，避免與資信不詳?shù)目蛻?hù)做托收項(xiàng)下結(jié)算方式；②代收行須一家信譽(yù)卓著的國(guó)際大銀行；③原則上爭(zhēng)取CIF或CIP成交，并要求對(duì)方預(yù)付一部分定金；④盡可能做D/P即期，少做或不做D/A遠(yuǎn)期；⑤對(duì)于貿(mào)易管制和外匯管制較嚴(yán)的國(guó)家要謹(jǐn)慎；⑥弄清進(jìn)口國(guó)的外貿(mào)、外匯政策，進(jìn)口國(guó)的海關(guān)和衛(wèi)生檢驗(yàn)檢疫的規(guī)章制度；⑦嚴(yán)格按照合同規(guī)定制單，以防進(jìn)口商找借口拒付；⑧安排續(xù)做出口信用保險(xiǎn)。

14、在出口業(yè)務(wù)中，與老三種貿(mào)易術(shù)語(yǔ)FOB、CFR和CIF比較，為什么應(yīng)該積極推廣新三種

貿(mào)易術(shù)語(yǔ)FCA、CPT和CIP？

答：老三種貿(mào)易術(shù)語(yǔ)FOB、CFR和CIF只適用于海運(yùn)和內(nèi)河運(yùn)輸，新三種貿(mào)易術(shù)語(yǔ)FCA、CPT和CIP適用于各種運(yùn)輸方式。目前，集裝箱和多式聯(lián)運(yùn)得到了廣泛的運(yùn)用，在此情況下，如果不顧貿(mào)易術(shù)語(yǔ)能適用的運(yùn)輸方式，盲目死盯住FOB、CFR和CIF，會(huì)增加出口方的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，把原本“貨交承運(yùn)人”就風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移延伸到裝運(yùn)港越過(guò)船舷，而且將推遲運(yùn)輸單據(jù)的出單時(shí)間，推遲出口方交單收匯時(shí)間，影響出口芳的資金周轉(zhuǎn)和造成利息損失。

所以在出口業(yè)務(wù)中，應(yīng)積極推廣新三種貿(mào)易術(shù)語(yǔ)FCA、CPT和CIP的應(yīng)用。

第十二章 進(jìn)口合同的履行練習(xí)及參考答案

一、填空題

1．目前，我們的進(jìn)口索賠工作，屬于船方和保險(xiǎn)公司責(zé)任的一般由______代辦，屬于賣(mài)方

責(zé)任的則由________辦理。

2．進(jìn)口貨物保險(xiǎn)費(fèi)率有________和_________。3．________主要適用于預(yù)約保險(xiǎn)合同下的進(jìn)口貨物。

4．按《公約》規(guī)定，在合同未規(guī)定索賠期限情況下，買(mǎi)方行使索賠期限自其收到貨物之日起不超過(guò)________年。5．進(jìn)口貨物抵達(dá)后，由外貿(mào)公司或委托________辦理報(bào)關(guān)。

二、單項(xiàng)選擇題

1．進(jìn)口“短卸報(bào)告”的簽發(fā)者為（）。A．船方 B．港務(wù)局 C．商檢局 D．海關(guān)

2．法國(guó)法規(guī)對(duì)損害賠償采用的原則有（）。

A．金錢(qián)賠償 B．回復(fù)原狀 C．金錢(qián)上的恢復(fù)原狀 D．實(shí)物賠償

3．按照國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)上的一般習(xí)慣，保險(xiǎn)金額是以發(fā)票的（）價(jià)格為基數(shù)，再加上適當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)加成率計(jì)算得出。A．FOB B．CFR C．FAS D．CIF 4．按照《跟單信用證統(tǒng)一慣例600》規(guī)定，若銀行發(fā)現(xiàn)單證不符拒收單據(jù)時(shí)，應(yīng)在收到單據(jù)次日起（）個(gè)工作日內(nèi)，通知受益人。A．6 B．7 C．5 D．14

5．進(jìn)口單位采用逐筆保險(xiǎn)方式一般是在（）。

A．進(jìn)口數(shù)量較大時(shí) B．進(jìn)口數(shù)量不大時(shí) C．進(jìn)口產(chǎn)品貴重時(shí) D．進(jìn)口產(chǎn)品廉價(jià)時(shí) 6．租船訂艙工作應(yīng)按合同規(guī)定及時(shí)辦理，大宗貨物一般在交貨期前（）天向運(yùn)輸機(jī)構(gòu)提出，以便運(yùn)輸機(jī)構(gòu)有足夠時(shí)間落實(shí)艙位工作。A．10 B．30 C．45 D．60

7．特約費(fèi)率主要適用于（）。

A．逐筆保險(xiǎn)合同項(xiàng)下的進(jìn)口貨物 B．自愿保險(xiǎn)合同項(xiàng)下的進(jìn)口貨物 C．預(yù)約保險(xiǎn)合同項(xiàng)下的進(jìn)口貨物 D．強(qiáng)制保險(xiǎn)合同項(xiàng)下的進(jìn)口貨物

8．按照《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約》規(guī)定，如買(mǎi)賣(mài)合同中未規(guī)定索賠期限，買(mǎi)方行使索賠權(quán)的最長(zhǎng)期限為自實(shí)際收到貨物起不超過(guò)（）。A．l年 B．60天 C．2年 D．30天 9．進(jìn)口的貨物，如發(fā)生殘損或到貨數(shù)量少于提單所載數(shù)量，而運(yùn)輸單據(jù)是清潔的提單應(yīng)向

（）提出索賠。

A．賣(mài)方 B 承運(yùn)人 C．保險(xiǎn)公司 D．銀行

三、判斷題

1．德國(guó)法律規(guī)定，如果賣(mài)方不按時(shí)交貨，買(mǎi)方不能馬上解除合同。（）2．特約費(fèi)率是一種優(yōu)惠的費(fèi)率，主要適用于逐筆保險(xiǎn)下的進(jìn)口貨物。（）3．修改信用證時(shí)，可不必經(jīng)開(kāi)證行而直接由申請(qǐng)人修改后交給受益人。（）

4．目前，我國(guó)的進(jìn)口索賠工作，屬于船方和保險(xiǎn)公司責(zé)任的一般由貨運(yùn)代理或運(yùn)輸公司代

辦。（）

5．對(duì)外索賠，必須在索賠有效期內(nèi)提出，過(guò)期無(wú)效，責(zé)任方有權(quán)不予受理。（）

四、簡(jiǎn)答題

1．對(duì)采用CIF條件和信用證支付的出口合同，賣(mài)方履行時(shí)要經(jīng)過(guò)哪些環(huán)節(jié)？做到哪幾個(gè)一

致？為什么？

2．在審核國(guó)外來(lái)證時(shí)，我方應(yīng)考慮什么問(wèn)題？ 3．簡(jiǎn)述根本性違約與非根本性違約的區(qū)別。4．進(jìn)口公司在開(kāi)立信用證時(shí)應(yīng)注意什么問(wèn)題？

5．怎樣辦理預(yù)約保險(xiǎn)？

6．在確定損害賠償范圍時(shí)，大陸法和英美法有何分歧？我國(guó)對(duì)此有何規(guī)定

7．在什么情況下需要對(duì)外商催促開(kāi)證？ 8．簡(jiǎn)述一項(xiàng)有效發(fā)盤(pán)/受盤(pán)必須具備的條件。

9．簡(jiǎn)述一項(xiàng)發(fā)盤(pán)效力終止的原因。

五、案例分析題

1．我某公司從意大利某廠商進(jìn)口該廠生產(chǎn)的某種名牌汽車(chē)5 000輛，交貨期為 1991年 12月底，該廠無(wú)存貨。8月份，工廠準(zhǔn)備生產(chǎn)，因資金一時(shí)困難，未購(gòu)進(jìn)鋼材及發(fā)動(dòng)機(jī)，9月份工廠工人開(kāi)始要求增加工資，隨后罷工達(dá)兩個(gè)月。按該廠生產(chǎn)能力，在余下的時(shí)間內(nèi)顯然不能生產(chǎn) 5 000輛汽車(chē)，此時(shí)，中方應(yīng)如何處理合同？

2．某英國(guó)商人向中國(guó)出口聚苯塑料原料2萬(wàn)噸，價(jià)格條件為CIF上海。合同的適用法律為英國(guó)法。交前，海灣事件發(fā)生，英國(guó)商人如交貨就要通過(guò)南非好望角航線，不能走蘇伊士運(yùn)河，故要求中方或提高價(jià)格或解除合同。問(wèn)中方應(yīng)如何處理？

3．甲公司向丁國(guó)A公司買(mǎi)進(jìn)生產(chǎn)燈泡的生產(chǎn)線。合同規(guī)定分兩次交貨、分批開(kāi)證，買(mǎi)方（甲公司）應(yīng)于貨到目的港后，60天內(nèi)進(jìn)行復(fù)驗(yàn)，若與合同規(guī)定不符，甲公司憑所在國(guó)的商檢證書(shū)向A公司索賠。甲公司按照合同規(guī)定，申請(qǐng)銀行開(kāi)出首批貨物的信用證。A公司履行裝船并憑合格單據(jù)向議付行議付，開(kāi)證行也在單證相符的情況下，對(duì)議付行償付了款項(xiàng)。在第一批貨物尚未到達(dá)目的港之前，第二批的開(kāi)證日期臨近，甲公司又申請(qǐng)銀行開(kāi)出信用證。此刻，首批貨物抵達(dá)目的港，經(jīng)檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn)貨物與合同規(guī)定嚴(yán)重不符，甲公司當(dāng)即通知開(kāi)證行，稱(chēng)：“拒付第二次信用證項(xiàng)下的貨款，并請(qǐng)聽(tīng)候指示”。然而，開(kāi)證行在收到議付行寄來(lái)的第二批的單據(jù)，審核無(wú)誤，再次償付議付行，當(dāng)開(kāi)證行要求甲公司付款贖單時(shí)，該公司拒絕付款贖單。試分析此案中：（1）開(kāi)證銀行和甲公司的處理是否合理？為什么？（2）甲公司應(yīng)該如何處理此事？

4．進(jìn)口商已開(kāi)信用證（可轉(zhuǎn)讓、可分批裝貨），到期時(shí)應(yīng)出口商的要求修改信用證而進(jìn)口商答應(yīng)10天內(nèi)修改（出口商限定在7天內(nèi)修改），最后出口商也同意，但出口商由此提出先運(yùn)出80％數(shù)量，其余20％要求加價(jià)，從進(jìn)口商的立場(chǎng)看應(yīng)如何處理？（1）合同成立，價(jià)格可隨市場(chǎng)行情升降嗎？（2）如果80％仍有利可圖，20％的余量可以取消嗎？（3）為防止出口商變

相漲價(jià)，在信用證上或契約中如何限制？

5.A國(guó)商人擬將從別國(guó)進(jìn)口的某種初級(jí)產(chǎn)品轉(zhuǎn)賣(mài)，于是向B國(guó)商人發(fā)盤(pán)，B國(guó)商人復(fù)電接受發(fā)盤(pán)，同時(shí)要求提供產(chǎn)地證。兩周后，A國(guó)商人收到B國(guó)商人開(kāi)來(lái)的信用證，正準(zhǔn)備按信用證規(guī)定裝運(yùn)貨物，這時(shí)商檢機(jī)構(gòu)通知，因該貨為非本國(guó)產(chǎn)品，不能簽發(fā)產(chǎn)地證。A國(guó)商人電請(qǐng)B國(guó)商人刪除信用證中要求提供產(chǎn)地證的條款，遭到拒絕，于是引起爭(zhēng)議。A國(guó)商人認(rèn)為其對(duì)提供產(chǎn)地證的要求從未表示同意，因此無(wú)義務(wù)。而B(niǎo)國(guó)商人堅(jiān)持A國(guó)商人有此義務(wù)。試根據(jù)《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約》規(guī)定，分析A國(guó)商人是否有義務(wù)提供產(chǎn)地證？為什么？ 6.我A公司向國(guó)外B公司發(fā)盤(pán)，報(bào)谷物300公噸，每公噸250美元，發(fā)盤(pán)有效期為10天。3天后，B公司復(fù)電稱(chēng)，對(duì)該批貨物感興趣，但要進(jìn)一步考慮。2天后，B公司兩次來(lái)電，要求將貨物數(shù)量增加至600公噸，價(jià)格降至230美元/公噸。3天后，我公司將這批谷物賣(mài)給了另一外商，并在第10天復(fù)電B公司，通知貨已售出。但外商堅(jiān)持我方交貨，否則以我方擅自撤約為

由，要求賠償。問(wèn)：我方應(yīng)否賠償？為什么？ 7.我某公司與某外商洽談進(jìn)口交易一宗，經(jīng)往來(lái)電傳磋商，就合同的主要條件全部達(dá)成協(xié)議，但在最后一次我方所發(fā)的表示接受的傳真中列有“以簽訂確認(rèn)書(shū)為準(zhǔn)”。事后對(duì)方擬就合同草稿，要我方確認(rèn)，但由于對(duì)某些條款的措辭尚待進(jìn)一步研究，故未及時(shí)給予答復(fù)。不久，該商品的國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格下跌，外商催我開(kāi)立信用證，我方以合同尚未有效成立為由拒絕開(kāi)證。試分析：我方的做法是否合理？為什么？ 8.我某技術(shù)貿(mào)易公司就某項(xiàng)技術(shù)貿(mào)易的進(jìn)口事宜與國(guó)外某客戶(hù)進(jìn)行洽談，經(jīng)過(guò)雙方的多次函電往來(lái)，最終使交易的已達(dá)成，但未訂立正式的書(shū)面合同。根據(jù)雙方的函電往來(lái)表明，對(duì)方應(yīng)于12月前向我方提供一項(xiàng)技術(shù)貿(mào)易的出口，而時(shí)至此年1月，對(duì)方仍未向我方提供該項(xiàng)技術(shù)貿(mào)易。我方曾多次要求對(duì)方履行合約，對(duì)方卻以未訂立正式書(shū)面合同為由否認(rèn)合約已達(dá)成。問(wèn)：（1）雙方的交易是否已達(dá)成？為什么？（2）就此案例，我方應(yīng)如何處理？

9.我某進(jìn)出口公司向國(guó)外某商人詢(xún)購(gòu)某商品，不久，我方收到對(duì)方8月15日的發(fā)盤(pán)，發(fā)盤(pán)有效期至8月22日。我方于8月20日向?qū)Ψ綇?fù)電：“若價(jià)格能降至56美元/件，我方可以接受。”對(duì)方未作答復(fù)。8月21日我方得知國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格上漲，于當(dāng)日又向?qū)Ψ饺ル姳硎就耆邮軐?duì)方8月15日的發(fā)盤(pán)。問(wèn)：我方的接受能否時(shí)合同成立？為什么？

10.某進(jìn)出口公司欲進(jìn)口包裝機(jī)一批，對(duì)方發(fā)盤(pán)的內(nèi)容為：“茲可供應(yīng)普通包裝機(jī)200臺(tái)，每臺(tái)500美元CIF青島，6月份至7月份裝運(yùn)，限本月21日復(fù)到我方有效。”我方收到對(duì)方發(fā)盤(pán)后，在發(fā)盤(pán)規(guī)定的有效期內(nèi)復(fù)電：“你方發(fā)盤(pán)接受，請(qǐng)內(nèi)用泡沫、外加木條包裝。”問(wèn)：我方的接受可否時(shí)合同成立？為什么？

11.買(mǎi)賣(mài)雙方訂有長(zhǎng)期貿(mào)易協(xié)議。協(xié)議規(guī)定：“賣(mài)方必須在收到買(mǎi)方訂單后15天內(nèi)答復(fù)，若未答復(fù)則視為已接受訂單。”11月1日賣(mài)方收到買(mǎi)方訂購(gòu)2000件服裝的訂單，但一直到12月25日賣(mài)方才通知買(mǎi)方不能供應(yīng)2000件服裝。買(mǎi)方認(rèn)為合同已經(jīng)成立，要求供貨。問(wèn)：雙方的合同是否成立？為什么？

12.我某進(jìn)出口公司向國(guó)外某客商詢(xún)售某商品。不久我方接到外商發(fā)盤(pán)，有效期至7月22日。我方于7月24日用電傳表示接受對(duì)方發(fā)盤(pán)，對(duì)方一直沒(méi)有音訊。之后因該商品市價(jià)上漲，8月26日突然來(lái)電要求我方必須在8月28日前將貨物發(fā)出，否則，我方將承擔(dān)違約的法律責(zé)

任。問(wèn)：我方是否應(yīng)該發(fā)貨？為什么? 13.香港某中間商A，就某商品以電傳方式邀請(qǐng)我方發(fā)盤(pán)，我方于6月8日向A商發(fā)盤(pán)并限6月15日復(fù)到有效。12日我方收到美國(guó)B商人按我方發(fā)盤(pán)規(guī)定的各項(xiàng)交易條件開(kāi)來(lái)的信用證，同時(shí)收到A商的來(lái)電稱(chēng)：“你8日發(fā)盤(pán)已轉(zhuǎn)美國(guó)B商。”經(jīng)查該商品的國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格暴漲，于是我方將信用證退回開(kāi)征行，再按新價(jià)直接向B商發(fā)盤(pán)，而B(niǎo)商以信用證于發(fā)盤(pán)有效期內(nèi)到達(dá)為由，拒絕接受新價(jià)，并要求我方按原價(jià)發(fā)貨，否則將追究我方的責(zé)任。問(wèn)：對(duì)方的要求是否

合理？為什么？

14.我對(duì)外發(fā)盤(pán)售軸承800套，分別為：101號(hào)/200套、102號(hào)/100套、103號(hào)/200套、104號(hào)/300套，限9月20日復(fù)到有效。對(duì)方在發(fā)盤(pán)的有效期內(nèi)來(lái)電表示接受，并附第1080號(hào)訂單一份。訂單內(nèi)表明的規(guī)格為：101號(hào)/200套、102號(hào)/200套、103號(hào)/300套、104號(hào)/100套。我方對(duì)來(lái)電未作處理。數(shù)天后收到對(duì)方開(kāi)來(lái)的信用證，證內(nèi)對(duì)規(guī)格未作詳細(xì)的規(guī)定，僅注明：“as per our order No:1080.”我方憑證按原發(fā)盤(pán)的規(guī)格、數(shù)量裝運(yùn)出口，商業(yè)發(fā)票上注明：“as per order No:1080.”問(wèn)：我方可否順利交單結(jié)匯？為什么？

參考答案

一、1．貨運(yùn)代理或外貿(mào)運(yùn)輸公司、進(jìn)出口公司2．進(jìn)口貨物保險(xiǎn)費(fèi)率 特約費(fèi)率3．特約費(fèi)

率4．2 5．外運(yùn)公司

二、1．B 2．A 3．D 4．C 5.B 6．C 7．C 8．C 9．B

三、1．√ 2．X 3．X 4．√ 5．√

四、略

五、1．（1）中、意均為《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約》的締約國(guó)，在合同對(duì)適用法律無(wú)其他規(guī)定的情況下，應(yīng)按《公約》處理；（2）依《公約》第71條規(guī)定，中方可以中止合同；（3）中方應(yīng)就合同的中止問(wèn)題，立即通知意方；（4）對(duì)方只有提供充分履約保證，中方才可

繼續(xù)履行合同。

2．（1）合同未規(guī)定運(yùn)輸走什么航線，走好望角也屬可行的航線；（2）英國(guó)已有判例，認(rèn)為在此情況下賣(mài)方如不交貨應(yīng)負(fù)違約責(zé)任；（3）故中方應(yīng)堅(jiān)持賣(mài)方交貨，不同意提價(jià)，如賣(mài)方

拒不交貨，可要求賣(mài)方賠償損失。

3．(1）開(kāi)證行要求甲公司付款贖單完全有理，而甲公司拒絕付款贖單純屬無(wú)理。因?yàn)楦鶕?jù)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》，開(kāi)證行在受益人提供的單據(jù)與信用證規(guī)定表面相符的情況下，必須承擔(dān)付款責(zé)任。（2）在丁國(guó)A公司提交的貨物與合同規(guī)定嚴(yán)重不符的情況下，甲公司應(yīng)根據(jù)合同規(guī)定，向A公司提出索賠。甲公司無(wú)權(quán)指令開(kāi)證行拒付。

4．（1）在對(duì)外貿(mào)易中，合同具有最高法律效力。買(mǎi)賣(mài)雙方之間的合同一經(jīng)訂立，任何違反合同的行為都是不允許的。雙方都必須依照合同履行其義務(wù)，任何一方的不履約都構(gòu)成了對(duì)合同的違反，另一方有權(quán)請(qǐng)求法律上的裁決。因此，在合約中已明確規(guī)定貨物價(jià)格后，買(mǎi)賣(mài)雙方必須以這一價(jià)格成交，不能再隨市場(chǎng)行情的變化，使價(jià)格有所升降。出口商要求加價(jià)是不合理的。（2）基于上述原則，合同中對(duì)于成交數(shù)量已作了明確規(guī)定后，這一數(shù)量也不能隨意變更，不能因市場(chǎng)行情變化，任意取消訂貨或供貨，因此20％的余量不能取消。（3）在信用證中一 8 般不宜加入防止出口商變相漲價(jià)的條款，但進(jìn)口商可以在買(mǎi)賣(mài)合同中經(jīng)過(guò)與出口商協(xié)商后訂人如下條款：No price adjustment shall be allowed after condusion of contract。合同簽訂后不允許任何價(jià)格調(diào)整。這樣可以保證出口商按合同供貨，不進(jìn)行變相漲價(jià)。

5.A國(guó)商人有義務(wù)提供產(chǎn)地證。因?yàn)锽國(guó)商人在表示接受時(shí)，提出提供產(chǎn)地證的要求，這屬于對(duì)發(fā)盤(pán)內(nèi)容的非實(shí)質(zhì)性添加，除非發(fā)盤(pán)人在不過(guò)分遲延的時(shí)間內(nèi)表示反對(duì)其間的差異時(shí)，仍構(gòu)成有效接受。此案中，A國(guó)商人對(duì)B國(guó)商人的要求并未反對(duì)，而且在收到B國(guó)的信用證后，也未立即提出修改。所以A國(guó)商人與B國(guó)商人的合同達(dá)成，并含有提供產(chǎn)地證的內(nèi)容。如果A國(guó)商人不能提供產(chǎn)地證，屬于違約行為，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

6.我方不應(yīng)賠償。因?yàn)椋景钢校珺公司兩次來(lái)電，要求將貨物數(shù)量增至600公噸，價(jià)格降至230美元/公噸，已構(gòu)成了還盤(pán)，還盤(pán)一經(jīng)做出，原發(fā)盤(pán)即告失效，合同沒(méi)有成立。既然合同沒(méi)有成立，也就不涉及擅自撤約的問(wèn)題。所以，我方不應(yīng)賠償對(duì)方的損失。

7.我方拒絕開(kāi)征有理。因?yàn)椋何曳阶詈笏l(fā)傳真中列有：“以簽訂確認(rèn)書(shū)為準(zhǔn)”；事后外商提交書(shū)面合同草稿，我方尚未答復(fù)，再次說(shuō)明合同成立的條件并不具備；合同既未成立，對(duì)

外商催我方開(kāi)征的要求，我方理應(yīng)拒絕。

8.（1）雙方的交易已經(jīng)達(dá)成。因?yàn)椋鶕?jù)我國(guó)的《合同法》規(guī)定，我國(guó)與國(guó)外當(dāng)事人訂立的國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同必須采用書(shū)面的形式，書(shū)面形式包括電報(bào)和電傳。此案中，我某技術(shù)貿(mào)易公司與國(guó)外某客戶(hù)之間的交易是經(jīng)過(guò)雙方多次的函電往來(lái)達(dá)成的，盡管雙方未簽訂正式的書(shū)面合同，但雙方函電往來(lái)的內(nèi)容已構(gòu)成了合同的內(nèi)容，所以，雙方的交易已經(jīng)達(dá)成。（2）就此案例，我方應(yīng)責(zé)成對(duì)方履行合同，按雙方約定盡快向我方提供技術(shù)貿(mào)易的出口。另外，我方仍

保留索賠的權(quán)利。

9.我方的接受不能使合同成立。因?yàn)椋曳皆?月20日曾向?qū)Ψ綇?fù)電：“若價(jià)格能降至56美元/件，我方可以接受。”該復(fù)電已構(gòu)成了還盤(pán)。該還盤(pán)一經(jīng)做出，原發(fā)盤(pán)即告失效。所以，當(dāng)我方8月21日得知國(guó)際市場(chǎng)行情有變，向?qū)Ψ奖硎镜慕邮芤巡痪哂行ЯΑＲ虼耍曳降慕邮懿荒苁购贤闪ⅰ?/p>

10.我方的接受可使合同成立。根據(jù)《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約》的規(guī)定，受盤(pán)人對(duì)貨物的價(jià)格、付款、品質(zhì)、數(shù)量、交貨時(shí)間與地點(diǎn)、一方當(dāng)事人對(duì)另一方當(dāng)事人的賠償責(zé)任范圍或解決爭(zhēng)端的辦法等條件提出的添加或更改，均視作實(shí)質(zhì)性變更發(fā)盤(pán)條件。受盤(pán)人在接受中的添加或更改，如果在實(shí)質(zhì)上變更了發(fā)盤(pán)條件，就構(gòu)成了對(duì)原發(fā)盤(pán)的拒絕，其法律后果是否定了原發(fā)盤(pán)，原發(fā)盤(pán)即告失效，原發(fā)盤(pán)人就不再受其約束。而本案中，我方在接受通知中，表示對(duì)包裝條件的添加，并不構(gòu)成實(shí)質(zhì)變更發(fā)盤(pán)條件，除非發(fā)盤(pán)人在合理的時(shí)間內(nèi)及時(shí)地表示不同意受盤(pán)人的添加，否則該接受仍具效力。因此，我方的接受可使合同成立。

11.雙方的合同已經(jīng)成立。因?yàn)椋趪?guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)中，買(mǎi)賣(mài)雙方之間訂立的長(zhǎng)期貿(mào)易協(xié)議對(duì)雙方具有約束力。本案中，雙方之間訂立的長(zhǎng)期協(xié)議規(guī)定：“賣(mài)方必須在收到買(mǎi)方訂單后15天內(nèi)答復(fù)，若未答復(fù)則視為已接受訂單。”而賣(mài)方于11月1日收到了買(mǎi)方訂購(gòu)2000件服裝的訂單，但直到12月25日賣(mài)方才通知對(duì)方不能供應(yīng)2000件服裝，其答復(fù)已超過(guò)了雙方長(zhǎng)期協(xié)議規(guī)定的收到買(mǎi)方訂單后15天內(nèi)答復(fù)的期限，其行為可視作已接受了訂單。所以，雙方的合同已經(jīng)

成立。

12.我方不應(yīng)發(fā)貨。因?yàn)椋曳?月24日用電傳表示的接受，已超過(guò)了發(fā)盤(pán)規(guī)定的有效期，不具有接受的效力，僅相當(dāng)于一項(xiàng)新的發(fā)盤(pán)，買(mǎi)賣(mài)雙方之間無(wú)合同關(guān)系。所以，我方不應(yīng)發(fā)貨。因該貨物的市場(chǎng)行情上漲，我方應(yīng)尋找出價(jià)格較高的買(mǎi)方將貨物銷(xiāo)售出去。

13.對(duì)方的要求不合理。根據(jù)《公約》的規(guī)定，構(gòu)成一項(xiàng)接受應(yīng)具備的條件是：1接受由特定的受盤(pán)人做出；2接受的內(nèi)容必須與發(fā)盤(pán)相符；3必須在有效期內(nèi)表示接受；4接受方式必須符合發(fā)盤(pán)的要求。本案中，我方發(fā)盤(pán)中特定的受盤(pán)人是香港某中間商人A，其發(fā)出的接受通知才具有接受的效力。12日我方收到美國(guó)B商人開(kāi)來(lái)的信用證可視作一項(xiàng)發(fā)盤(pán)，該發(fā)盤(pán)必須得到我方的接受，合同才成立。在合同未成立的情況下，B商人就要求我方發(fā)貨是不合理的。14.可能有兩種情況：1如果交單議付時(shí)，議付行不要求提交訂單，則單證相符，我方可順利結(jié)匯。2如果交單議付時(shí)，議付行要求提交訂單，則我方不能順利結(jié)匯。從本案中看出，對(duì) 9 方的接受對(duì)我方發(fā)盤(pán)的內(nèi)容進(jìn)行了修改，已構(gòu)成了還盤(pán)，但我方對(duì)來(lái)電未作處理，導(dǎo)致對(duì)方開(kāi)來(lái)的信用證與我方的發(fā)盤(pán)內(nèi)容不符，而我方卻按原發(fā)盤(pán)的內(nèi)容出運(yùn)貨物，此舉勢(shì)必造成單證不

符，我方無(wú)法順利結(jié)匯。

1、我某公司與外商按CIF條件簽訂一筆大宗商品出口合同，合同規(guī)定裝運(yùn)期為8月份，但未規(guī)定具體開(kāi)證日期。外商拖延開(kāi)證，我方見(jiàn)裝運(yùn)期快到，從7月底開(kāi)始，連續(xù)多次電催外商開(kāi)證。8月5日，收到開(kāi)證行的簡(jiǎn)電通知，我方因怕耽誤裝運(yùn)期，即按簡(jiǎn)電辦理裝運(yùn)。8月28日，我方才收到信用證證實(shí)書(shū)，該證實(shí)書(shū)對(duì)有關(guān)單據(jù)作了與合同不符的規(guī)定。經(jīng)辦人審證時(shí)未予注意，交銀行議付時(shí)，銀行也未發(fā)現(xiàn)，開(kāi)證行即以單證不符為由，拒付貨款。你認(rèn)為，我方

應(yīng)從此事件中吸取哪些教訓(xùn)? 答：教訓(xùn)：1）在簽訂合同時(shí)，不僅要規(guī)定裝運(yùn)日期，還必須規(guī)定好信用證的開(kāi)證日期。信用證下，出口方先備貨，等進(jìn)口方開(kāi)來(lái)信用證并審核無(wú)誤時(shí)才發(fā)貨，所以如果不規(guī)定開(kāi)證日期，進(jìn)口方拖延開(kāi)證，甚至超過(guò)合同的裝運(yùn)日期，出口方只會(huì)處于被動(dòng)地位。

2）信用證是一項(xiàng)純單據(jù)業(yè)務(wù)，審核信用證時(shí)要做到“單單一致，單證一致”。我方收到信用證證實(shí)書(shū)，該證實(shí)書(shū)對(duì)有關(guān)單據(jù)作了與合同不符的規(guī)定。但經(jīng)辦人審證時(shí)未予注意，交銀行議付時(shí)，議付行也未發(fā)現(xiàn)。業(yè)務(wù)員在審證時(shí)應(yīng)做到“單單一致，單證一致”。

2、我某出口企業(yè)與某外商按CIF某港口、即期信用證方式付款的條件達(dá)成交易，出口合同和收到的信用證均規(guī)定不準(zhǔn)轉(zhuǎn)運(yùn)。我方在信用證有效期內(nèi)將貨物裝上直駛目的港的班輪，并以直運(yùn)提單辦理了議付，國(guó)外開(kāi)證行也憑議付行提交的直運(yùn)提單付了款。承運(yùn)船只駛離我國(guó)途經(jīng)某港時(shí)，船公司為接載其他貨物，擅自將我方托運(yùn)的貨物卸下，換裝其他船舶繼續(xù)運(yùn)往目的港。由于中途耽擱，加上換裝的船舶設(shè)備陳舊，使抵達(dá)目的港的時(shí)間比正常直運(yùn)船的抵達(dá)時(shí)間晚了兩個(gè)多月，影響了買(mǎi)方對(duì)貨物的使用。為此，買(mǎi)方向我出口企業(yè)提出索賠，理由是我方提交的是直運(yùn)提單，而實(shí)際上是轉(zhuǎn)船運(yùn)輸，是弄虛作假行為。我方有關(guān)業(yè)務(wù)員認(rèn)為，合同用的是CIF貿(mào)易術(shù)語(yǔ)，船舶的艙位是我方租訂的，船方擅自轉(zhuǎn)船的風(fēng)險(xiǎn)理應(yīng)由我方承擔(dān)。因此按對(duì)方要求進(jìn)行了理賠。你認(rèn)為我方這樣做是否正確?為什么?

答：

1）我方這樣做是不正確的，不應(yīng)理賠。

2）我方并沒(méi)有違反合同規(guī)定，因?yàn)槲曳綄⒇浳镅b上了直達(dá)目的港的班輪，取得了直運(yùn)提

單，并不是辦理的轉(zhuǎn)船運(yùn)輸。

3）CIF貿(mào)易條件下，由出口方辦理運(yùn)輸，風(fēng)險(xiǎn)自貨物越過(guò)裝運(yùn)港的船舷起發(fā)生轉(zhuǎn)移，所以運(yùn)輸途中的一切風(fēng)險(xiǎn)由進(jìn)口方承擔(dān)。船公司擅自將貨物換裝其他船只，進(jìn)口方無(wú)需負(fù)責(zé)。

3、我出口企業(yè)收到國(guó)外開(kāi)來(lái)的不可撤銷(xiāo)信用證一份，由設(shè)在我國(guó)境內(nèi)的某外資銀行通知并加保兌。我出口企業(yè)在貨物裝運(yùn)后，正擬將有關(guān)單據(jù)交銀行議付時(shí)，忽接該外資銀行通知，由于開(kāi)證銀行已宣布破產(chǎn)，該行不承擔(dān)對(duì)該信用證的議付或付款責(zé)任，但可接受我出口公司委托向買(mǎi)方直接收取貨款的業(yè)務(wù)。對(duì)此，你認(rèn)為我方應(yīng)如何處理為好?簡(jiǎn)述理由。

答：我方可向保兌行要求付款。因?yàn)樾庞米C一旦經(jīng)保兌行保兌，保兌行即承擔(dān)和開(kāi)證行同樣的付款責(zé)任，若開(kāi)證行破產(chǎn)了，保兌行應(yīng)付款。

4、我某公司向外國(guó)某商進(jìn)口一批鋼材，貨物分兩批裝運(yùn)，支付方式為不可撤銷(xiāo)即期信用證，每批分別由中國(guó)銀行開(kāi)立一份信用證。第一批貨物裝運(yùn)后，賣(mài)方在有效期內(nèi)向銀行交單議付，議付行審單后，即向該商議付貨款，隨后中國(guó)銀行對(duì)議付行作了償付。我方在收到第一批貨物后，發(fā)現(xiàn)貨物品質(zhì)不符合同，因而要求開(kāi)證行對(duì)第二份信用證項(xiàng)下的單據(jù)拒絕付款，但遭到開(kāi)

證行拒絕。你認(rèn)為開(kāi)證行這樣做是否有理?

答：

1）開(kāi)證行這樣做是正確的。

2）信用證是一項(xiàng)純單據(jù)業(yè)務(wù)，銀行在審核信用證時(shí)，只要發(fā)現(xiàn)“單單一致，單證一致”

就付款，而不需要審核是否“單貨一致”。

3）若進(jìn)口方發(fā)現(xiàn)貨物不符合同規(guī)定，可憑合同與進(jìn)口方交涉，要求退貨或者賠償。

5、我某外貿(mào)公司以CIF鹿特丹與外商成交出口一批貨物，按發(fā)票金額110％投保一切險(xiǎn)及戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)。售貨合同中的支付條款只簡(jiǎn)單填寫(xiě)“Payment by L／C”（信用證方式支付）。國(guó)外來(lái)證條款中有如下文句：“Payment under this credit will be made by us only after arrival of goods at Rotterdam”（該證項(xiàng)下的款項(xiàng)在貨到鹿特丹后由我行支付）。受益人在審證時(shí)未發(fā)現(xiàn)，因此未請(qǐng)對(duì)方修改刪除。我某外貿(mào)公司在交單結(jié)匯時(shí)，銀行也未提出異議。不幸60％貨物在運(yùn)輸途中被大火燒毀，船到目的港后開(kāi)證行拒付全部貨款。對(duì)此，應(yīng)如何處理?為什么?

答：

1）信用證是一項(xiàng)自足文件，一經(jīng)開(kāi)出，即獨(dú)立于合同之外，買(mǎi)賣(mài)雙方的權(quán)利和義務(wù)皆以

信用證規(guī)定為準(zhǔn)。

本案例中，“Payment under this credit will be made by us only after arrival of goods at Rotterdam”顯然不符合CIF貿(mào)易條件買(mǎi)賣(mài)雙方的義務(wù)規(guī)定，但出口方在審證時(shí)未發(fā)現(xiàn)信用證與合同的不符點(diǎn)，即表明默認(rèn)了該條款。所以途中貨物的損失應(yīng)由出口方承擔(dān)。、2）對(duì)方可向保險(xiǎn)公司要求賠償，因?yàn)槲曳揭寻窗l(fā)票金額的110%辦理了一切險(xiǎn)和戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)。

6、我某進(jìn)出口公司與加拿大商人在1993年11月份，按CIF條件簽訂一出口5萬(wàn)碼法蘭絨合同，支付方式為不可撤銷(xiāo)即期信用證。加拿大商人于1994年3月上旬通過(guò)銀行開(kāi)來(lái)信用證，經(jīng)審核與合同相符，其中保險(xiǎn)金額為發(fā)票金額加一成，我方正在備貨期間，加商人通過(guò)銀行傳遞給我方一份信用證修改書(shū)，內(nèi)容為將投保金額改為按發(fā)票金額加三成。我方按原證規(guī)定投保、發(fā)貨，并于貨物裝運(yùn)后在信用證有效期內(nèi)，向議付行提交全套裝運(yùn)單據(jù)。議付行議付后將全套單據(jù)寄開(kāi)證行，開(kāi)證行以保險(xiǎn)單與信用證修改書(shū)不符為由拒付。問(wèn)開(kāi)證行拒付的理由對(duì)否?為什

么? 答：

1）開(kāi)證行無(wú)權(quán)拒付。

2）本案例中的支付方式為不可撤銷(xiāo)即期信用證，信用證一經(jīng)開(kāi)出即不可修改，況且加方通過(guò)銀行傳遞給我方一份信用證修改書(shū)并未得到我方的確認(rèn)，所以買(mǎi)賣(mài)雙方的權(quán)利義務(wù)應(yīng)以原

信用證為準(zhǔn)。

7、我國(guó)某公司對(duì)南非出口一批化工產(chǎn)品2000公噸，采用信用證支付方式。國(guó)外來(lái)證規(guī)定：“禁止分批裝運(yùn)，允許轉(zhuǎn)運(yùn)”。該證并注明：按《UCP 600》辦理。現(xiàn)已知：裝期臨近，已訂妥一艘駛往南非的“黃石”號(hào)貨輪，該船先停靠新港，后停靠青島。但此時(shí)，該批化工產(chǎn)品在新港和青島各有1000公噸尚未集中在一起。如你是這筆業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人，最好選擇哪種處理方法?

為什么？

答：

1）這樣做不違反合同規(guī)定。

2）《UCP600》規(guī)定，同一航線上的同一航次同一船舶的多次裝運(yùn)不屬于分批裝運(yùn)。該船舶先停靠新港，再停靠青島，各裝1000噸，不屬于分批裝運(yùn)。

9、我國(guó)某外貿(mào)公司向科威特K公司出口凍羊肉50公噸，每公噸CIF價(jià)2，000美元。合同規(guī)定數(shù)量可增減10％。買(mǎi)方K公司按時(shí)開(kāi)來(lái)信用證，證內(nèi)規(guī)定：數(shù)量約（about）50公噸，總金額100，000美元。我國(guó)某外貿(mào)公司發(fā)貨時(shí)，按合同和信用證規(guī)定，實(shí)際裝運(yùn)55公噸。繕制的商業(yè)發(fā)票表明：數(shù)量55公噸，總金額110，000美元。當(dāng)我國(guó)某外貿(mào)公司持單辦理議付時(shí)，卻遭到銀行拒付。試問(wèn)：按《UCP 600》規(guī)定，銀行是否有權(quán)拒付?請(qǐng)說(shuō)明理由。

答：

1）按照《UCP600》規(guī)定，銀行不可以拒付全部金額，對(duì)于信用證規(guī)定的100，000美元應(yīng)

該照付，多裝的5噸可以拒付。

2）《UCP600》規(guī)定，about表示數(shù)量可以有10%的增減幅度，所以賣(mài)方多裝了5噸并沒(méi)有違反合同規(guī)定，但信用證中的金額是確切的，并沒(méi)有增減幅度規(guī)定，銀行審核時(shí)這就是一個(gè)不

符點(diǎn)。

3）我方吸取的教訓(xùn)是，對(duì)于這種情況，就按合同規(guī)定數(shù)量裝運(yùn)，不要多裝也不要少裝。

10、我國(guó)A外貿(mào)公司向英國(guó)B公司出口茶葉600公噸，合同規(guī)定：4月至6月份內(nèi)分批裝運(yùn)。B公司按時(shí)開(kāi)來(lái)信用證。證內(nèi)規(guī)定：“Shipment during April/June，April shipment 100 M／T，May shipment 200M／T，June shipment 300 M／T”。我國(guó)A公司實(shí)際出運(yùn)情況是：4月份裝出100M／T，并順利結(jié)匯。5月份因故未能裝出，6月份裝運(yùn)500M／T。試問(wèn)：我外貿(mào)公

司6月份出運(yùn)后能否順利結(jié)匯?為什么?

答：

1）我方不能順利結(jié)匯。

2）信用證規(guī)定April shipment 100 M／T，May shipment 200M／T，June shipment 300 M／T。我國(guó)A公司4月份裝出100M／T，5月份因故未能裝出，6月份裝運(yùn)500M／T，明顯違反

了信用證的規(guī)定。

11、中方某公司以CIF價(jià)格向美國(guó)出口一批貨物，合同的簽定日期為6月2日。到6月28日由美國(guó)花旗銀行開(kāi)來(lái)了不可撤銷(xiāo)即期信用證，金額為35000美元，證中規(guī)定裝船期為7月份，償付行為日本東京銀行。我中國(guó)銀行收證后于7月2日通知出口公司。7月10日我方獲悉國(guó)外進(jìn)口商因資金問(wèn)題瀕臨破產(chǎn)倒閉。請(qǐng)問(wèn)，在此情況下，我方應(yīng)如何處理？

答：我方可要求開(kāi)證行付款，因?yàn)樾庞米C屬于銀行信用，開(kāi)證行一旦開(kāi)出信用證即承擔(dān)首要付款責(zé)任，即使進(jìn)口方破產(chǎn)倒閉了，開(kāi)證行也應(yīng)付款。

12、日本某銀行應(yīng)當(dāng)?shù)乜蛻?hù)的要求開(kāi)立了一份不可撤銷(xiāo)的自由議付信用證，出口地為上海，信用證規(guī)定單證相符后，議付行可向日本銀行的紐約分行索償。上海銀行議付了該筆單據(jù)，并在信用證有效期內(nèi)將單據(jù)交開(kāi)證行，同時(shí)向其紐約分行索匯，五天后議付收回款項(xiàng)。第二天開(kāi)證行來(lái)電提出單據(jù)有不符點(diǎn)，要求退款。議付行經(jīng)落實(shí)，確定本行失誤，該不符點(diǎn)成立，但又從受益人處得知開(kāi)證人已通過(guò)其它途徑（未用提單）將貨取走，且受益人現(xiàn)持有該批貨通關(guān)的證據(jù)。試問(wèn)：議付行是否可以憑受益人提交的通關(guān)證據(jù)回復(fù)開(kāi)證行，拒絕退款？

答：不能拒絕退款。因?yàn)椋海?）信用證業(yè)務(wù)的標(biāo)的是單據(jù)，單證不符不能付款。（2）開(kāi)證申請(qǐng)人未用提單將貨取走，開(kāi)證行并沒(méi)有將單據(jù)交開(kāi)證人。所以，議付行應(yīng)向收益人追索貨款后，退款給開(kāi)證行。同時(shí)，收益人可通過(guò)與銀行無(wú)關(guān)的法律途徑向開(kāi)證人追索貨款。

第三篇：?jiǎn)巫C管理制度

保險(xiǎn)代理公司重要單證管理指引

為規(guī)范保險(xiǎn)代理公司及其分支機(jī)構(gòu)的單證管理，促進(jìn)其健康發(fā)展，根據(jù)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》和保監(jiān)會(huì)其他相關(guān)規(guī)定，特制定本指引。

一、重要單證指保險(xiǎn)代理公司從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取的各類(lèi) 保險(xiǎn)單、批單、保費(fèi)收據(jù)等單證，同時(shí)包括保險(xiǎn)代理公司從其他部門(mén)領(lǐng)取的重要憑證，包括保險(xiǎn)中介服務(wù)發(fā)票等；

二、保險(xiǎn)代理公司應(yīng)指定專(zhuān)人管理重要單證。

三、保險(xiǎn)代理公司應(yīng)以委托人為單位設(shè)立重要單證使 用情況登記表，記錄重要單證的領(lǐng)、用、存、銷(xiāo)及返還等情況，同時(shí)建立其他單證使用情況登記表。

四、單證管理工作實(shí)行過(guò)錯(cuò)責(zé)任追究制，單證領(lǐng)用人對(duì) 單證使用情況負(fù)責(zé)，單證管理人負(fù)有監(jiān)督的責(zé)任，并承擔(dān)連帶責(zé)任。

五、單證管理應(yīng)做到日清月結(jié)，定期進(jìn)行清理，并與委托人進(jìn)行核對(duì)。

六、保險(xiǎn)代理公司與委托人解除委托代理合同后，保險(xiǎn) 代理公司應(yīng)按照委托代理合同的規(guī)定，及時(shí)將重要單證交回，并與委托人辦理相關(guān)手續(xù)。

第四篇：?jiǎn)巫C崗位職責(zé)

浙江龍飛進(jìn)出口有限公司

浙江龍飛進(jìn)出口有限公司 篇二：外貿(mào)單證員崗位職責(zé)說(shuō)明書(shū)

外貿(mào)單證員崗位職責(zé)說(shuō)明書(shū)

崗位名稱(chēng)：?jiǎn)巫C員 所在部門(mén)：業(yè)務(wù)部 直接上級(jí)：業(yè)務(wù)部經(jīng)理 業(yè)務(wù)代理人：無(wú)

直接下級(jí)：無(wú) 代理權(quán)限：無(wú)

職位描述

負(fù)責(zé)公司進(jìn)出口合同的核銷(xiāo)歸檔工作及外匯核銷(xiāo)歸檔工作，協(xié)助公司進(jìn)出口合同的申報(bào)工作，負(fù)責(zé)公司進(jìn)出口商品出貨對(duì)賬工作。

職責(zé)與內(nèi)容

1、負(fù)責(zé)公司進(jìn)出口商品相關(guān)合同的核銷(xiāo)歸檔工作及外匯核銷(xiāo)歸檔工作

（1）負(fù)責(zé)公司商品相關(guān)合同、外匯臺(tái)帳的建立及記錄。

（2）負(fù)責(zé)相關(guān)單據(jù)及海關(guān)單證的保管及文書(shū)處理

（3）負(fù)責(zé)相關(guān)合同的平衡測(cè)算及業(yè)務(wù)處理

（4）負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)要求制作、審核各種外貿(mào)單證

（5）負(fù)責(zé)外貿(mào)進(jìn)出口貨物的運(yùn)輸、報(bào)送等物流工作

2、協(xié)助公司進(jìn)出口合同的申報(bào)工作

（1）配合相關(guān)部門(mén)進(jìn)出口合同申報(bào)資料的提供

（2）協(xié)助財(cái)務(wù)部門(mén)相關(guān)合同執(zhí)行的稅務(wù)處理

（3）配合相關(guān)部門(mén)對(duì)境外政府機(jī)構(gòu)的工作關(guān)系協(xié)調(diào)

3、負(fù)責(zé)公司進(jìn)出口商品出貨對(duì)賬工作

（1）負(fù)責(zé)公司商品出貨手續(xù)的辦理及商品工作的安排

（2）配合業(yè)務(wù)人員涉外事務(wù)的處理

（3）負(fù)責(zé)廣化寺商品出貨運(yùn)輸安排及跟進(jìn)

工作權(quán)限

1、外貿(mào)工作規(guī)劃參與權(quán)

2、市場(chǎng)推廣方案、調(diào)研方案參與權(quán)

3、選擇貨代、船務(wù)公司的建議權(quán)

4、其他經(jīng)經(jīng)理批準(zhǔn)賦予的權(quán)限

協(xié)作關(guān)系

內(nèi)部協(xié)作關(guān)系：本部門(mén)及相關(guān)部門(mén)

外部協(xié)作關(guān)系：各政府機(jī)關(guān)、海關(guān)、運(yùn)輸?shù)炔块T(mén)

單證員職責(zé)： 1.做好基本資料歸檔工作，要求對(duì)客戶(hù)資料、報(bào)價(jià)單、訂單合同（包含出口合同下的一切單據(jù)備份）進(jìn)行清晰的分類(lèi)，作為后來(lái)做客戶(hù)跟蹤、查詢(xún)、統(tǒng)計(jì)的有效資料； 2.配合業(yè)務(wù)組繕制和準(zhǔn)備相關(guān)出口單據(jù)：出口報(bào)關(guān)單、代理報(bào)關(guān)委托書(shū)、核銷(xiāo)單、產(chǎn)地證、保險(xiǎn)單、發(fā)票、裝箱單、質(zhì)檢單、船證明、提單、匯票、銀行交單申請(qǐng)書(shū)等必備單據(jù)； 3.及時(shí)跟蹤已完成訂單的銀行結(jié)匯情況，反饋給業(yè)務(wù)組；已結(jié)匯的訂單，及時(shí)取得水單等相關(guān)單據(jù)交財(cái)務(wù)部簽收進(jìn)行出口核銷(xiāo)和退稅工作，如有支付國(guó)外傭金的訂單，還要進(jìn)行傭金的支付工作； 4.協(xié)助業(yè)務(wù)組處理相關(guān)辦公室工作，如：業(yè)務(wù)組人員不在接聽(tīng)電話(huà)留口訊，接發(fā)傳真，叮囑發(fā)貨，郵寄樣品，查詢(xún)等工作。*********** 崗位名稱(chēng) 單證儲(chǔ)運(yùn) 崗位編號(hào)

所在部門(mén) 國(guó)貿(mào)部 崗位分析日期 2004年10月 8 g% q.u9 p1 a9 n.u.x7 u# p 直接上級(jí) 國(guó)貿(mào)部經(jīng)理 職務(wù)代理人 無(wú)(v6 v8 j!{8 q/ i& y0 w 直接下級(jí) 無(wú) 代理權(quán)限 無(wú) g& n2 [)^: y/ o 職 位 描 述

負(fù)責(zé)公司進(jìn)出口合同的核銷(xiāo)歸檔工作及外匯核銷(xiāo)歸檔工作，協(xié)助公司進(jìn)出口合同的申報(bào)工作，負(fù)責(zé)公司進(jìn)出口商品出貨對(duì)帳工作。

職責(zé)與任務(wù)

一、職責(zé)表述： 負(fù)責(zé)公司進(jìn)出口合同的核銷(xiāo)歸檔工作及外匯核銷(xiāo)歸檔工作

工作任務(wù)：

1、負(fù)責(zé)公司商品相關(guān)合同、外匯臺(tái)帳的建立及記錄。

2、負(fù)責(zé)相關(guān)單據(jù)及海關(guān)單證的保管及文書(shū)處理。

3、負(fù)責(zé)相關(guān)合同的平衡測(cè)算及關(guān)務(wù)處理。

4、負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)要求制作、審核各種外貿(mào)單證。

5、負(fù)責(zé)外貿(mào)進(jìn)出口貨物的運(yùn)輸、報(bào)送等物流工作。

二、職責(zé)表述：協(xié)助公司進(jìn)出口合同的申報(bào)工作

工作任務(wù)：

1、配合相關(guān)部門(mén)進(jìn)出口合同申報(bào)資料的提供。

2、協(xié)助財(cái)務(wù)部門(mén)相關(guān)合同執(zhí)行的稅務(wù)處理。

3、配合相關(guān)部門(mén)對(duì)外政府機(jī)構(gòu)的工作關(guān)系協(xié)調(diào)。

三、職責(zé)表述：負(fù)責(zé)公司進(jìn)出口商品出貨對(duì)帳工作

工作任務(wù)：

1、負(fù)責(zé)公司商品出貨手續(xù)的辦理及商控工作的安排。

2、配合業(yè)務(wù)人員涉外事務(wù)的處理。

3、負(fù)責(zé)公司商品出貨運(yùn)輸安排及跟進(jìn)。

五、職責(zé)表述： 其它

工作任務(wù)：其它國(guó)貿(mào)部經(jīng)理交辦事項(xiàng)

工 作 權(quán) 限

1、外貿(mào)工作規(guī)劃參與權(quán)

2、市場(chǎng)推廣方案、調(diào)研方案參與權(quán)

3、選擇貨運(yùn)、船務(wù)公司的建議權(quán)

4、其它經(jīng)部門(mén)經(jīng)理批準(zhǔn)賦予的權(quán)限

協(xié) 作 關(guān) 系

內(nèi)部協(xié)調(diào)關(guān)系： 本部門(mén)及相關(guān)各部門(mén)

外部協(xié)調(diào)關(guān)系： 各政府機(jī)關(guān)、海關(guān)、運(yùn)輸?shù)炔块T(mén) 任 職 資 格

教育水平：中專(zhuān)及以上學(xué)歷專(zhuān)業(yè)：國(guó)際貿(mào)易、管理和其他相關(guān)專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)：5年以上工作經(jīng)驗(yàn)，2年以上本行業(yè)或相近行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)管理經(jīng)歷培訓(xùn)經(jīng)歷：?jiǎn)巫C員培訓(xùn)、公共關(guān)系培訓(xùn)知識(shí)：精通海

關(guān)事務(wù)處理流程，通曉國(guó)際貿(mào)易、公共關(guān)系、法律等知識(shí)。技能技巧：熟練使用word,excel等辦公軟件和單證員資格證，具備基本的網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，具備熟練的英語(yǔ)應(yīng)用及對(duì)話(huà)能力個(gè)人素質(zhì)：具有判斷與決策能力、人際交往能力、溝通能力、影響力、計(jì)劃與執(zhí)行能力

考 核 指 標(biāo) kpi指標(biāo)：合同申報(bào)及資料的準(zhǔn)確及時(shí)性、合同用料核銷(xiāo)的平衡、商檢合格率及貨運(yùn)協(xié)調(diào)性。邊際指標(biāo)：預(yù)算控制情況、部門(mén)合作滿(mǎn)意度

能力指標(biāo)：判斷與決策能力、人際能力、溝通能力、影響力、計(jì)劃與執(zhí)行能力、專(zhuān)業(yè)知識(shí)及技能

備 注 崗位名稱(chēng) 外貿(mào)內(nèi)勤 崗位編號(hào)

所在部門(mén) 國(guó)貿(mào)部 崗位分析日期 2004年10月

直接上級(jí) 國(guó)貿(mào)部經(jīng)理 職務(wù)代理人 無(wú)

直接下級(jí) 無(wú) 代理權(quán)限 無(wú) : o3 d)c n(y 職 位 描 述 負(fù)責(zé)日常辦公室事務(wù)處理，協(xié)助業(yè)務(wù)人員完成銷(xiāo)售任務(wù),負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)人員銷(xiāo)售情況。職責(zé)與任務(wù)

一、職責(zé)表述：負(fù)責(zé)日常辦公室事務(wù)處理

工作任務(wù)：

1、安排工作會(huì)談、負(fù)責(zé)本部門(mén)來(lái)訪人員的接待及安排工作。

2、負(fù)責(zé)本部門(mén)電話(huà)的接聽(tīng)工作，并向電話(huà)詢(xún)問(wèn)者提供信息。

3、負(fù)責(zé)本部門(mén)日常郵件收發(fā)，及普通文檔管理。

4、負(fù)責(zé)本部門(mén)相關(guān)文件的打印、復(fù)印等。

二、職責(zé)表述：協(xié)助業(yè)務(wù)人員完成銷(xiāo)售任務(wù)

工作任務(wù)：

1、協(xié)助業(yè)務(wù)人員完成客戶(hù)的各項(xiàng)咨詢(xún)事宜。

2、負(fù)責(zé)客戶(hù)檔案的建立及更新，并協(xié)助業(yè)務(wù)人員完成客戶(hù)信用調(diào)研及市場(chǎng)調(diào)查工作。

3、協(xié)助業(yè)務(wù)人員完成客戶(hù)詢(xún)價(jià)、報(bào)價(jià)工作。

4、協(xié)助業(yè)務(wù)人員完成招標(biāo)、投標(biāo)工作的各項(xiàng)事務(wù)性工作處理。

5、收集到客戶(hù)信息，及時(shí)通知業(yè)務(wù)人員，確保信息的及時(shí)有效性。

三、職責(zé)表述：負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)人員銷(xiāo)售情況

工作任務(wù)：

1、及時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)人員的銷(xiāo)售情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

2、每月定時(shí)向財(cái)務(wù)及國(guó)貿(mào)部經(jīng)理提交業(yè)務(wù)人員銷(xiāo)售統(tǒng)計(jì)表。

四、職責(zé)表述： 其它

工作任務(wù)：其它國(guó)貿(mào)部經(jīng)理交辦事項(xiàng)

工 作 權(quán) 限

1、外貿(mào)工作規(guī)劃建議權(quán)

2、市場(chǎng)推廣方案、調(diào)研方案建議權(quán)

3、其它經(jīng)部門(mén)經(jīng)理批準(zhǔn)賦予的權(quán)限

協(xié) 作 關(guān) 系

內(nèi)部協(xié)調(diào)關(guān)系： 本部門(mén)及公司各相關(guān)部門(mén)

外部協(xié)調(diào)關(guān)系： 客戶(hù)

任 職 資 格

教育水平：中專(zhuān)及以上學(xué)歷專(zhuān)業(yè)：國(guó)際貿(mào)易或相關(guān)專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)：2年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)培訓(xùn)經(jīng)歷：行政管理培訓(xùn)、辦公禮儀培訓(xùn)知識(shí)：具有相應(yīng)的企業(yè)管理知識(shí)技能技巧：熟練使用自動(dòng)化辦

公軟件，具備較強(qiáng)的網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，能熟練應(yīng)運(yùn)英語(yǔ)寫(xiě)作及對(duì)話(huà)。個(gè)人素質(zhì)：具有較強(qiáng)的溝通能力、計(jì)劃與執(zhí)行能力、判斷與決策能力、人際能力

考 核 指 標(biāo)

kpi指標(biāo)：表單處理工作的有效性、銷(xiāo)售額、銷(xiāo)售利潤(rùn)率、重大任務(wù)完成情況 邊際指標(biāo)：預(yù)算控制情況、部門(mén)合作滿(mǎn)意度

能力指標(biāo)：判斷與決策能力、人際能力、溝通能力、影響力、計(jì)劃與執(zhí)行能力、專(zhuān)業(yè)知識(shí)及技能

備 注

崗位名稱(chēng) 客戶(hù)服務(wù) 崗位編號(hào)

所在部門(mén) 國(guó)貿(mào)部 崗位分析日期 2004年10月

直接上級(jí) 國(guó)貿(mào)部經(jīng)理 職務(wù)代理人 無(wú)

直接下級(jí) 無(wú) 代理權(quán)限 無(wú) 職 位 描 述

負(fù)責(zé)為本部門(mén)提供專(zhuān)業(yè)的技術(shù)支持，負(fù)責(zé)與公司生產(chǎn)技術(shù)及研發(fā)部門(mén)的溝通工作，負(fù)責(zé)出口產(chǎn)品的售后服務(wù)與跟蹤。

職責(zé)與任務(wù)

一、職責(zé)表述：負(fù)責(zé)為本部門(mén)提供專(zhuān)業(yè)的技術(shù)支持

工作任務(wù)：

1、負(fù)責(zé)為業(yè)務(wù)人員提供專(zhuān)業(yè)的技術(shù)咨詢(xún)服務(wù)。

2、負(fù)責(zé)為所有客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的技術(shù)咨詢(xún)服務(wù)。

3、協(xié)助業(yè)務(wù)人員完成相關(guān)產(chǎn)品的海外市場(chǎng)調(diào)研活動(dòng)，并及時(shí)提供相關(guān)數(shù)據(jù)及建議。

二、職責(zé)表述：負(fù)責(zé)出口產(chǎn)品的售后服務(wù)與跟蹤

工作任務(wù)：

1、負(fù)責(zé)及時(shí)的為現(xiàn)有客戶(hù)提供產(chǎn)品的售后服務(wù)，及技術(shù)支持。

2、負(fù)責(zé)建立客戶(hù)產(chǎn)品信息跟蹤卡，并及時(shí)對(duì)客戶(hù)的投訴做出記錄。

3、及時(shí)的對(duì)客戶(hù)投訴進(jìn)行處理，并進(jìn)行登記，直至客戶(hù)滿(mǎn)意。

4、進(jìn)一步完善客戶(hù)售前、售中、售后的服務(wù)質(zhì)量，保證公司與客戶(hù)利益。

三、職責(zé)表述：負(fù)責(zé)與公司生產(chǎn)技術(shù)及研發(fā)部門(mén)的溝通工作

工作任務(wù)：

1、負(fù)責(zé)與公司生產(chǎn)技術(shù)部門(mén)及研發(fā)部門(mén)的溝通工作，及時(shí)了解公司產(chǎn)品研發(fā)動(dòng)態(tài)和產(chǎn)品質(zhì)量及生產(chǎn)工藝等方面的知識(shí)。

2、負(fù)責(zé)為業(yè)務(wù)人員提供最新的產(chǎn)品數(shù)據(jù)及新產(chǎn)品研發(fā)情況，以確保公司產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率，為業(yè)務(wù)人員的市場(chǎng)推廣提供快捷的服務(wù)及強(qiáng)有力的產(chǎn)品信息。

四、職責(zé)描述：其它

工作任務(wù)： 其它國(guó)貿(mào)部經(jīng)理交辦事項(xiàng)

工 作 權(quán) 限

1、外貿(mào)工作規(guī)劃建議權(quán)

2、市場(chǎng)推廣方案、調(diào)研方案建議權(quán)

3、其它經(jīng)部門(mén)經(jīng)理批準(zhǔn)賦予的權(quán)限

協(xié) 作 關(guān) 系

內(nèi)部協(xié)調(diào)關(guān)系： 本部門(mén)及公司各相關(guān)部門(mén)

外部協(xié)調(diào)關(guān)系： 客戶(hù) 任 職 資 格

教育水平：中專(zhuān)及以上學(xué)歷專(zhuān)業(yè)：機(jī)械專(zhuān)業(yè)和其他相關(guān)專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)：3年以上工作經(jīng)驗(yàn)，2年以上本行業(yè)或相近行業(yè)技術(shù)服務(wù)經(jīng)歷培訓(xùn)經(jīng)歷：客戶(hù)服務(wù)、公共關(guān)系培訓(xùn)知識(shí)：精通機(jī)械專(zhuān)業(yè)知識(shí)，通曉客戶(hù)管理、公共關(guān)系等知識(shí)，了解相關(guān)公司產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)知識(shí)技能技巧：熟練使用word,excel等辦公軟件，具備基本的網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，具備熟練的英語(yǔ)應(yīng)用及對(duì)話(huà)能力個(gè)人素質(zhì)：具有判斷與決策能力、人際交往能力、溝通能力、影響力、計(jì)劃與執(zhí)行能力

考 核 指 標(biāo)

kpi指標(biāo)：客戶(hù)滿(mǎn)意度、客戶(hù)信息反饋準(zhǔn)確性、客訴處理及時(shí)性、重大任務(wù)完成情況

邊際指標(biāo)：預(yù)算控制情況、部門(mén)合作滿(mǎn)意度

能力指標(biāo)：判斷與決策能力、人際能力、溝通能力、影響力、計(jì)劃與執(zhí)行能力、專(zhuān)業(yè)知識(shí)及技能篇三：?jiǎn)巫C員工作職責(zé)

單證員職務(wù)說(shuō)明書(shū) 篇四：?jiǎn)巫C員的崗位職責(zé)

單證員的崗位職責(zé)：

1、接到業(yè)務(wù)員p/i，要了解客人定單內(nèi)容，并隨時(shí)關(guān)注相關(guān)客人的郵件內(nèi)容，以便了解客人對(duì)定倉(cāng)、單據(jù)的要求。

2、要對(duì)客人匯款，包括定金和余款做好登記，并登記好與貨款相對(duì)應(yīng)的核銷(xiāo)單號(hào)。

3、與業(yè)務(wù)員和跟單員溝通，確定發(fā)貨時(shí)間，并及時(shí)與貨代聯(lián)系（如有指定貨代，就與指定貨代聯(lián)系）定倉(cāng)，了解截關(guān)和開(kāi)船日期，及時(shí)拿到進(jìn)倉(cāng)通知，督促跟單員按時(shí)將貨物進(jìn)倉(cāng)。

4、定倉(cāng)的同時(shí)，制作準(zhǔn)備報(bào)關(guān)所需單據(jù)并寄給貨代，備案核銷(xiāo)單，按照客人要求確認(rèn)提單，協(xié)助貨代報(bào)關(guān)，報(bào)關(guān)后，及時(shí)向貨代索取報(bào)關(guān)預(yù)錄單。

5、船開(kāi)以后，要催促貨代及時(shí)將提單寄給我司。

6、按照客人要求制作客人所需單據(jù)。

7、跟業(yè)務(wù)員溝通，如沒(méi)有任何問(wèn)題，給客戶(hù)寄單，并給業(yè)務(wù)員一份客人單據(jù)副本。

8、與財(cái)務(wù)部溝通，及時(shí)將費(fèi)用匯給貨代，并及時(shí)向貨代索取核銷(xiāo)單、報(bào)關(guān)單、場(chǎng)站收據(jù)等單據(jù)，以便于退稅。

9、及時(shí)向財(cái)務(wù)部提供退稅所需單據(jù)。

單證員應(yīng)妥善保管核銷(xiāo)單、報(bào)關(guān)單、報(bào)關(guān)委托書(shū)、原產(chǎn)地證等相關(guān)單據(jù)，如有所缺，應(yīng)及時(shí)購(gòu)買(mǎi)，應(yīng)妥善管理每一個(gè)客戶(hù)的單據(jù)副本。篇五：?jiǎn)巫C部門(mén)的主要職責(zé)

單證部門(mén)的主要職責(zé)：

出口

1，按照業(yè)務(wù)要求，順利出口報(bào)關(guān) 2，控制國(guó)內(nèi)貨代包干費(fèi)，海運(yùn)費(fèi)的支出。3，提供海運(yùn)費(fèi)，國(guó)內(nèi)費(fèi)用，等提供業(yè)務(wù)員報(bào)價(jià) 4，制作儀付單據(jù)，跟宗貨物，使其順利收匯 5，協(xié)助財(cái)務(wù)部順利退稅。6，根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)理提供的客戶(hù)訂單 7，日常事務(wù)

8，信用證登記。

出口工作流程： 1，業(yè)務(wù)員交單給單證部，2單證部審單，（審單內(nèi)容包括：1，產(chǎn)品報(bào)關(guān)品名是否符合事實(shí)

產(chǎn)品，如需商檢，需確認(rèn)與業(yè)務(wù)員確認(rèn) 是否已經(jīng)安排商檢，2，本單出口是否符合外匯局規(guī)定的換匯成本在5-8之間，）3，安排訂艙，4，產(chǎn)品的包裝有無(wú)木制包裝，5，其他出口需要的資料是否齊全）6，出口報(bào)關(guān)，7，提供報(bào)關(guān)預(yù)錄單，供業(yè)務(wù)員開(kāi)增值稅發(fā)票，8制作儀付單據(jù)，以確保順利出貨和安全收匯，9，盡快將核銷(xiāo)單提供財(cái)務(wù)部，使其盡快退稅。10，出口單證完結(jié)歸檔。

單證文件管理 1，單證明細(xì)出運(yùn)表

2，客人銷(xiāo)售合同 或則 形式發(fā)票 3，采購(gòu)銷(xiāo)售合同 4，產(chǎn)品裝箱明細(xì) 5，報(bào)關(guān)單證 6，國(guó)外儀付單據(jù)

7，付款水單（包括貨代雜費(fèi)，工廠付款水單）8，報(bào)關(guān)預(yù)錄單，出口報(bào)關(guān)單 9，提供給各個(gè)部門(mén)（商檢局，海關(guān)等）情況說(shuō)明。10，場(chǎng)站收據(jù)。

第五篇：?jiǎn)巫C管理辦法

中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司

業(yè)務(wù)單證管理辦法

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范業(yè)務(wù)單證管理，保障業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防止單證風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)公司防風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)省公司《單證管理辦法》和《單證管理實(shí)務(wù)》，結(jié)合全市系統(tǒng)業(yè)務(wù)單證管理實(shí)際，制定本管理辦法。

第二條 本辦法所管理的業(yè)務(wù)單證，是指印有公司形象標(biāo)識(shí)和名稱(chēng)的各類(lèi)空白業(yè)務(wù)單證，包括投保單、保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)證（保險(xiǎn)卡）和批單。

定額保險(xiǎn)單是指保險(xiǎn)單上印有保險(xiǎn)責(zé)任、固定的保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)，通過(guò)手工或機(jī)打方式填寫(xiě)投保人和被保險(xiǎn)人姓名、身份證號(hào)碼等信息的業(yè)務(wù)單證，包括保險(xiǎn)憑證。

有價(jià)定額保險(xiǎn)單是指在保險(xiǎn)單上直接印刷有保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)，并加蓋公司簽章，具有法律效力的定額保險(xiǎn)單。

第三條 業(yè)務(wù)單證管理是指業(yè)務(wù)單證的設(shè)計(jì)、審核、印制、保管、配送、領(lǐng)用、變更、銷(xiāo)毀、檢查等方面的管理。

第四條 業(yè)務(wù)單證管理堅(jiān)持“流程管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、規(guī)范設(shè)計(jì)、計(jì)劃印制、應(yīng)用IT、嚴(yán)格管控”的原則。

第五條 公司對(duì)于在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中形成的有效業(yè)務(wù)單

證，按照公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定執(zhí)行。

第六條 本辦法適用于全市系統(tǒng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證管理工作。

第二章 業(yè)務(wù)單證管理的職能

第七條 各支公司經(jīng)理作為本公司的單證管理第一責(zé)任人。單證管理責(zé)任人對(duì)本公司單證的管理和風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)責(zé)，定期組織單證管理的檢查，確保單證管理的規(guī)范統(tǒng)一，并對(duì)單證管理責(zé)任事故承擔(dān)管理責(zé)任。

市分公司綜合部是市分公司業(yè)務(wù)單證的職能管理部門(mén)。系統(tǒng)內(nèi)單證工作實(shí)行垂直管理，各支公司單證管理部門(mén)（綜合部或財(cái)務(wù)核算部）為本級(jí)公司業(yè)務(wù)單證管理的職能部門(mén)。

市分公司設(shè)立專(zhuān)門(mén)的單證管理崗，負(fù)責(zé)全市系統(tǒng)的單證管理工作。各支公司要配備專(zhuān)職或兼職單證管理員，要求工作責(zé)任心強(qiáng)，懂保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并保持單證管理人員的相對(duì)穩(wěn)定性。支公司單證管理員因工作變動(dòng)發(fā)生變動(dòng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向市分公司書(shū)面報(bào)告，并填寫(xiě)《人員代碼及權(quán)限變更申請(qǐng)表》，按規(guī)定上報(bào)各級(jí)管理部門(mén)批準(zhǔn)后支公司留存一份，上交市分公司一份。

第八條 市分公司綜合部負(fù)責(zé)全市系統(tǒng)業(yè)務(wù)單證管理實(shí)施辦法的制定，負(fù)責(zé)全市系統(tǒng)業(yè)務(wù)單證的保管、配送、銷(xiāo)毀等工作的統(tǒng)一管理。支公司不得自行印制和銷(xiāo)毀單證。

第九條 支公司根據(jù)市分公司業(yè)務(wù)單證實(shí)施管理辦法，制定相應(yīng)的管理辦法。負(fù)責(zé)支公司業(yè)務(wù)單證的申請(qǐng)、領(lǐng)用、登記、發(fā)放、保管、使用、廢舊單證的回收;負(fù)責(zé)使用單證的日清日結(jié)，每天檢查當(dāng)日處理的紙制單證的使用情況, 核對(duì)是否與業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、單證管理系統(tǒng)中的單證流水號(hào)和狀態(tài)是否相符，以嚴(yán)格保險(xiǎn)單的管理和保證數(shù)據(jù)質(zhì)量的可靠性，及時(shí)上報(bào)單證使用的重大事項(xiàng)。

第三章 單證發(fā)放與保管

第十條 單證征訂由市分公司綜合部實(shí)行按季征訂，每季度征訂一次，市分公司各事業(yè)部和支公司單證管理部門(mén)按市分公司綜合部規(guī)定的《業(yè)務(wù)單證征訂單》、征訂時(shí)間的要求上報(bào)。因新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)需要增訂業(yè)務(wù)單證，由市分公司綜合部按省公司要求統(tǒng)一時(shí)間組織征訂。

市分公司各事業(yè)部或支公司在征訂業(yè)務(wù)單證時(shí), 應(yīng)根據(jù)險(xiǎn)種、數(shù)量進(jìn)行分類(lèi)統(tǒng)計(jì)，為避免單證浪費(fèi)，節(jié)約費(fèi)用，統(tǒng)計(jì)的數(shù)量要盡可能地準(zhǔn)確，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審批后，報(bào)市分公司綜合部。業(yè)務(wù)單證印刷費(fèi)由市分公司財(cái)務(wù)部門(mén)統(tǒng)一向省公司支付后，根據(jù)各支公司實(shí)際領(lǐng)用數(shù)量劃賬。

第十一條 各支公司之間不得擅自調(diào)劑單證，確需調(diào)劑時(shí)，申請(qǐng)調(diào)入支公司和同意調(diào)出支公司向市分公司綜合部提出《業(yè)務(wù)單證調(diào)劑申請(qǐng)》,經(jīng)確定系統(tǒng)內(nèi)有被調(diào)劑單證時(shí),由市分公司綜合部單證管理員負(fù)責(zé)調(diào)劑。

第十二條 單證領(lǐng)取登記、發(fā)放和保管。各支公司單

證管理人員負(fù)責(zé)從市分公司單證管理部門(mén)領(lǐng)取業(yè)務(wù)單證。各支公司單證員從市分公司領(lǐng)取保險(xiǎn)單時(shí)，需填寫(xiě)《業(yè)務(wù)單證發(fā)放登記薄》,單證收到后要清點(diǎn)數(shù)量、核對(duì)單證號(hào)碼，清點(diǎn)無(wú)誤后方可簽收。保險(xiǎn)單證領(lǐng)回后要及時(shí)做好入庫(kù)登記，填寫(xiě)《業(yè)務(wù)單證總帳》、《業(yè)務(wù)單證明細(xì)帳》。支公司應(yīng)嚴(yán)格履行單證發(fā)放登記手續(xù)，建立《業(yè)務(wù)單證發(fā)放登記薄》。

業(yè)務(wù)單證的領(lǐng)取與發(fā)放，應(yīng)遵循循序漸進(jìn)發(fā)放的原則，既要滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展需求,又要防止風(fēng)險(xiǎn)。支公司單證員發(fā)放業(yè)務(wù)單證時(shí)，必須認(rèn)真核對(duì)單證管理系統(tǒng)庫(kù)存數(shù)據(jù)，嚴(yán)格控制單證發(fā)放數(shù)量。

第十三條 支公司出單員應(yīng)對(duì)已使用的保險(xiǎn)單進(jìn)行日結(jié)日清處理，支公司單證管理員每天檢查當(dāng)日處理的紙制單證的使用情況，核對(duì)與業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、單證管理系統(tǒng)中的單證流水號(hào)和狀態(tài)是否相符，并填寫(xiě)《業(yè)務(wù)單證銷(xiāo)號(hào)清單》。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證實(shí)行定期盤(pán)存。市分公司每季末，對(duì)轄內(nèi)業(yè)務(wù)單證按《業(yè)務(wù)單證明細(xì)表》進(jìn)行一次盤(pán)存，詳細(xì)清點(diǎn)業(yè)務(wù)單證領(lǐng)用、發(fā)放、使用、作廢、遺失、停用、核銷(xiāo)、庫(kù)存情況。支公司單證員于每月5日前(節(jié)假日順延)，將上月盤(pán)存結(jié)果(含盤(pán)存表和業(yè)務(wù)單證明細(xì)表，業(yè)務(wù)單證銷(xiāo)號(hào)清單)通過(guò)新“OA”報(bào)市分公司綜合部。每年12月底進(jìn)行盤(pán)存，通過(guò)盤(pán)存，做到“賬單相符,賬表相符,賬賬相符，賬實(shí)相符,手工臺(tái)賬與系統(tǒng)數(shù)據(jù)相符”。

第十四條 對(duì)停止使用的重要空白單證，支公司不得擅自銷(xiāo)毀，應(yīng)按照市分公司有關(guān)通知精神進(jìn)行清理盤(pán)點(diǎn)并上繳市分公司統(tǒng)一銷(xiāo)毀。應(yīng)特別注意及時(shí)清收分散在各代理網(wǎng)點(diǎn)和營(yíng)銷(xiāo)員手中的單證。回收的單證應(yīng)填定《業(yè)務(wù)單證回收清理表》，清理表應(yīng)標(biāo)明單證代碼，單證名稱(chēng)，單證流水號(hào)段，并同時(shí)在單證系統(tǒng)作好停用處理，上報(bào)市公司綜合部。

第十五條 各支公司出單員要對(duì)已使用的單證按單證流水號(hào)的順序號(hào)及時(shí)進(jìn)行整理、裝訂。非車(chē)險(xiǎn)通用全打保單有兩聯(lián)業(yè)務(wù)聯(lián)，第一業(yè)務(wù)聯(lián)，歸檔時(shí)按保單號(hào)裝訂，保單附頁(yè)、批單等其它附件與此聯(lián)一并裝訂；第二業(yè)務(wù)聯(lián)，歸檔時(shí)按單證流水號(hào)裝訂；對(duì)業(yè)務(wù)處理中作廢的單證不得擅自銷(xiāo)毀，應(yīng)在單證各聯(lián)加蓋“作廢”印章，與已使用單證按印刷流水號(hào)歸檔，不允許缺號(hào)、跳號(hào)，同時(shí)必須在業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)進(jìn)行作廢單證處理，第十六條 支公司要建立單證管理責(zé)任追究制，對(duì)單證工作管理不善造成遺失、短缺的,要追究相關(guān)人員的責(zé)任。

支公司發(fā)現(xiàn)單證遺失，應(yīng)在3日內(nèi)填報(bào)《業(yè)務(wù)單證遺失報(bào)告表》(節(jié)假日順延)，上報(bào)市分公司綜合部，并采取相應(yīng)措施，查明原因，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，同時(shí)在所在地報(bào)刊上發(fā)布遺失公告，聲明作廢。支公司在發(fā)布公告后，要保存相關(guān)資料。

遺失單證的支公司必須在“單證管理系統(tǒng)”中辦理丟失

登記手續(xù)，同時(shí)登記相應(yīng)的手工臺(tái)賬，保證電子賬、手工臺(tái)賬賬賬相符。

庫(kù)房被盜造成編號(hào)單證遺失的，被盜單位要注意保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，并在第一時(shí)間內(nèi)上報(bào)市分公司綜合部。同時(shí)，被盜單位立即清查單證庫(kù)存，填制單證遺失報(bào)告表，按照遺失單證程序辦理作廢手續(xù)，并作為重大事件逐級(jí)上報(bào)。

第十七條 支公司和出單點(diǎn)應(yīng)配備業(yè)務(wù)單證存放專(zhuān)柜,單證存放專(zhuān)柜應(yīng)牢實(shí)、有防盜鎖, 存放在安全地方,以免單證被盜或丟失。

第四章 單證核銷(xiāo)

第十八條 單證核銷(xiāo)包括正常單證核銷(xiāo)、作廢單證核銷(xiāo)、遺失單證核銷(xiāo)和停用單證核銷(xiāo)。核銷(xiāo)要求的原則：實(shí)物與臺(tái)帳相符，實(shí)物與系統(tǒng)相符。

第十九條 正常單證核銷(xiāo)。重要承保單證使用后，由支公司單證管理人員按支公司出單員提供的業(yè)務(wù)單證銷(xiāo)號(hào)清單（含作廢單證）在單證管理系統(tǒng)中進(jìn)行核銷(xiāo)處理。

第二十條 作廢單證核銷(xiāo)。作廢的單證，由支公司出單員在單證管理系統(tǒng)進(jìn)行作廢登記，對(duì)單證全部聯(lián)次加蓋作廢章。并由支公司出單員按照流水號(hào)順序歸入已使用單證存根聯(lián)裝訂。

第二十條 遺失單證核銷(xiāo)。單證遺失人應(yīng)向所在單位單

證管理部門(mén)提交書(shū)面遺失說(shuō)明，經(jīng)本級(jí)單證管理部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，在地市級(jí)及以上正式媒體進(jìn)行聲明，并將該聲明提交單證管理部門(mén)保存?zhèn)浒浮o(wú)故遺失單證的，必須由本級(jí)單證管理第一責(zé)任人簽字確認(rèn)。

遺失單證核銷(xiāo)由省級(jí)分公司單證管理崗人員負(fù)責(zé)。省級(jí)單證管理崗人員對(duì)下級(jí)單證管理部門(mén)上報(bào)的遺失單證核銷(xiāo)手續(xù)審核確認(rèn)后，在單證管理系統(tǒng)中進(jìn)行核銷(xiāo)處理。

由監(jiān)管部門(mén)或稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)制的單證遺失，應(yīng)將流水號(hào)及數(shù)量向當(dāng)?shù)匦袠I(yè)監(jiān)管部門(mén)或稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告。

第二十一條 停用單證核銷(xiāo)。省級(jí)分公司單證管理部門(mén)組織和監(jiān)督轄內(nèi)停用單證的銷(xiāo)毀，并在單證管理系統(tǒng)做核銷(xiāo)登記處理。地市分公司、支公司不得自行銷(xiāo)毀停用單證。單證停用銷(xiāo)毀前，應(yīng)向當(dāng)?shù)匦袠I(yè)監(jiān)管部門(mén)（保密局）或機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第五章 單證檢查

第二十二條單證的檢查工作 實(shí)行電子監(jiān)控和實(shí)物盤(pán)存相結(jié)合的方式，充分發(fā)揮單證管理系統(tǒng)的作用和功能。市分公司和支公司單證管理崗，應(yīng)分別按季、月、周對(duì)定額保險(xiǎn)單進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，并與單證管理系統(tǒng)、臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)，保證賬賬相符、賬實(shí)相符。

單證檢查采取現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合方式。應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)有價(jià)定額保險(xiǎn)單的管控，隨時(shí)跟蹤檢查使用情況，監(jiān)督是否及時(shí)回收、補(bǔ)錄和核銷(xiāo)。主要內(nèi)容包括檢查機(jī)構(gòu)設(shè)立單證管理崗和配備人員的情況，實(shí)行專(zhuān)庫(kù)專(zhuān)柜專(zhuān)人保管單證的情況，空白單證登記制度的建立和使用情況，單證簽收、發(fā)放和領(lǐng)用手續(xù)的履行情況，是否對(duì)單證使用實(shí)行日清日結(jié)，單證庫(kù)存的盤(pán)查情況，是否做到“賬賬相符、賬實(shí)相符”，代理人領(lǐng)用單證的管理情況，以及單證管理系統(tǒng)的使用情況等。在單證檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，應(yīng)責(zé)成有關(guān)分支機(jī)構(gòu)限期整改；對(duì)于存在責(zé)任事故隱患的的問(wèn)題，應(yīng)追究有關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任；在整改限期內(nèi)未進(jìn)行整改的，以及在單證檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)已發(fā)生單證管理責(zé)任事故的，應(yīng)追究有關(guān)單證管理責(zé)任人和其他有關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。

各級(jí)單證管理部門(mén)負(fù)責(zé)組織對(duì)未使用單證的發(fā)放、核銷(xiāo)和統(tǒng)計(jì)等環(huán)節(jié)開(kāi)展常規(guī)性檢查。單證管理的統(tǒng)一檢查由市分公司綜合部牽頭，組識(shí)各產(chǎn)品線部門(mén)、出單管理中心，按照每年不少30%比例對(duì)各支公司、部單證管理情況進(jìn)行檢查。

第二十三條 支公司單證管理員應(yīng)分別按每月、每季對(duì)實(shí)物單證進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，并與單證管理系統(tǒng)、臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)，保證賬賬相符、賬實(shí)相符。市公司單證管理員應(yīng)及時(shí)將盤(pán)點(diǎn)結(jié)果以書(shū)面形式報(bào)上級(jí)單證管理部門(mén)。

第二十四條 單證檢查結(jié)果應(yīng)及時(shí)在全市系統(tǒng)予以通報(bào)。對(duì)未按照單證管理規(guī)定操作的，應(yīng)要求限期整改。給公司造成損失的，視情況給予相關(guān)責(zé)任人警告、記過(guò)、撤職等

處分。

第二十五條 對(duì)違反本辦法給公司造成損失的，市分公司按以下規(guī)定予以處罰。

1、未建立健全業(yè)務(wù)單證管理制度，給予單位口頭批評(píng)，責(zé)令整改；未整改的，給予單位通報(bào)批評(píng)、分管領(lǐng)導(dǎo)警告處分。

2、未使用《單證管理系統(tǒng)》，給予單位通報(bào)批評(píng)、分管領(lǐng)導(dǎo)記過(guò)。

3、擅自印制業(yè)務(wù)單證，或繼續(xù)使用廢止業(yè)務(wù)單證，給予單位通報(bào)批評(píng)、分管領(lǐng)導(dǎo)記大過(guò)。

4、對(duì)保管不善（不可抗力除外）造成損失的，給予單位通報(bào)批評(píng)，單位主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)、直接責(zé)任人分別給予警告、記過(guò)、記大過(guò)。

5、遺失重要業(yè)務(wù)單證，對(duì)責(zé)任人每份單證處以50—200 元的罰款, 并予以記大過(guò)。造成嚴(yán)重后果的解除勞動(dòng)合同，移交司法機(jī)關(guān)處理。

第六章 附則

第二十六條 本辦法由市分公司綜合部負(fù)責(zé)解釋。