第一篇：2012年反洗錢工作計劃

2012年反洗錢工作計劃

為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，對2012年度反洗錢工作做出如下安排：

一、完善反洗錢內控制度。

按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。

二、監督大額及可疑數據的報送：

指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。一是分管會計工作的領導必須同時分管反洗錢工作;設立反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。

三、學習及鞏固反洗錢法規、政策和技能培訓工作： 將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。計劃在2012年6將召開反洗錢工作會議及培訓。

四、嚴格執行反洗錢的宣傳工作。

今年我行將在下半年開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作：

強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

六、重視反洗錢工作，組織召開領導小組會議：

會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

第二篇：反洗錢工作計劃

2012年反洗錢工作計劃

為了做好全行的反洗錢工作，以及反洗錢工作法規要求，結合XXX支行的具體情況，便于2012年全行各營業網點開展反洗錢工作，特制訂XXX支行反洗錢工作計劃，請全行各營業網點按照本計劃規定的步驟結合自己網點的實際情況，適時開展反洗錢工作。

一、認真落實反洗錢工作責任為了明確反洗錢工作責任，由支行統一部署，根據XX銀行總省行和XX分行的統一部署，各網點負責人按照統一的格式組織網點員工層層簽訂反洗錢工作責任書，明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責任，確保反洗錢工作責任落到實處。

成立反洗錢工作領導小組和反洗錢工作制度法規執行工作小組為了做好XXX支行的反洗錢工作，確保此項工作落到實處，支行成立反洗錢工作領導小組，具體成員如下： 組長：XXX

副組長：XXXXXXCCC BBB

成員：DDDBBB

反洗錢工作領導小組下設反洗錢工作制度法規執行工作小組，具體負責反洗錢工作制度的落實、執行，負責組織反洗錢宣傳、工作人員培訓和反洗錢工作報告、可疑交易監

控和反洗錢檔案管理等工作。具體工作人員如下：

組長：CCC

成員：AAABBBZZZ。

二、根據中國人民銀行的統一部署，適時開展反洗錢工作宣傳工作在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統一部署，組織各網點按照人民銀行規定的時間集中搞好宣傳，在宣傳中采取大造聲勢，掛上宣傳橫幅標語，通過錄音、播放視頻等方式。其次是對前來我行辦理業務的單位和個人通過講解反洗錢工作案例等方式進行宣傳。第三是通過組織員工學習上級行、人民銀行、銀監會轉發的反洗錢工作典型案例，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實處。第四是在反洗錢宣傳中，各單位和營業網點每次宣傳中的典型事跡要形成圖片和新聞報道，總結經驗，交流推廣。通過宣傳提高全行員工和客戶的反洗錢工作水平和執行反洗錢工作法律法規的自覺性。

三、認真組織網點員工的反洗錢工作培訓結合些XXX支行的機構網點的分布特點，在反洗錢培訓工作中采取“統一部署，分散組織培訓”的原則，即培訓內容和時間由XXX支行結合反洗錢工作需要統一部署、統一要求，各營業網點、支行業務管理部等在規定的時間內組織員工完成學習和培

訓工作。在進行學習和培訓中各網點、支行各部門要將參加培訓人員及數量、學習培訓內容登記在學習培訓登記簿中，參加培訓學習人員要在學習材料上簽字后將學習材料納入反洗錢工作檔案中保管。

四、做好反洗錢工作報告和反洗錢工作總結各單位對于每年的反洗錢工作組織開展情況，中間反洗錢工作中的經驗及好的做法，在每年末及時形成書面總結，上報支行和當地人民銀行等監管機構。

五、加強檢查，加大責任追究力度，確保反洗錢工作落實到位支行在中間結合對反洗錢工作貫徹落實情況進行例行檢查，支行的風險、安全保衛、個人金融業務檢查輔導每次對基層網點檢查工作中，要把反洗錢檢查納入常規檢查項目中來。對于檢查中發現網點人員沒有嚴格按照反洗錢法規、制度規定組織開展和執行的網點和個人，將按照相關規定進行經濟和紀律處罰。

第三篇：2012反洗錢工作計劃

中國人民健康保險股份有限公司蚌埠中心

支公司2012年反洗錢工作計劃

為了全面推進中國人民健康保險股份有限公司蚌埠中心支公司反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在中國人民健康保險股份有限公司蚌埠中心支公司內發生案件，確保我公司健康、穩定發展。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我公司的實際情況，對2012反洗錢工作做出如下安排：

一、強化內控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。

按照反洗錢方面有關法律、法規，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構，明確反洗錢工作執行部門及職責。為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統一管理體系，2012年我公司將按照省公司有關文件要求，繼續加強反洗錢管理和執行部門職能，明確反洗錢工作辦公室的信息收集、統計和人工篩選工作由運營部各崗位人員負責。一是承保、理賠、保全崗位相關人員為反洗錢工作開展直接責任人，反洗錢工作開展得好壞和準確與否在業務管理環節至關重要，必須業務

管理前端同時做好反洗錢工作;二是擬設立反洗錢信息收集兼職人員，進行反洗錢基礎數據的人工甄選和統計，負責轄內的反洗錢基礎管理工作，提高反洗錢隊伍的專業水平。

三、加強反洗錢法規、政策和技能培訓工作。

我公司今年將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在2012年3月份至11月間組織四次反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是公司風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，不定期對培訓內容進行測試，提高員工對識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作。

我公司將繼續通過在客服大廳和一樓電梯口宣傳欄張貼宣傳展板等方式，向客戶提供反洗錢基本常識的普及宣傳，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五、開展內部定期或不定期的稽核檢查。

加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在2012年6月份和10月對反洗錢涉及崗位的反洗錢工作落實情況各進行一次檢查，對在此期間內所發生所有業務的客戶資料進行跟蹤抽查，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時整改，防止洗錢犯罪活動的發生，對于違反公司反洗錢工作制度且整改不力的相關人員，將嚴肅處理。切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

中國人民健康保險股份有限公司

蚌埠中心支公司

二〇一二年一月五日

第四篇：反洗錢工作計劃

XXXX廣州分行2012反洗錢工作計劃

為進一步推進XXXX廣州分行反洗錢工作，遏制洗錢犯罪，維護金融秩序，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的內、外部環境，預防和杜絕洗錢案件，促使內控與業務的穩定發展，確保工作中反洗錢工作及措施能得到全面落實，針對我行運營的實際情況，制訂2012的反洗錢工作計劃，安排如下：

一、深入加強反洗錢的學習教育。

1、更深入加強反洗錢相關業務學習，要求營業部利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，學習內容應該涵蓋反洗錢的相關政策法規、金融行業有關反洗錢案件的業務提示、通報分行內近期的反洗錢最新動向和執行情況，力求把行內反洗錢動態傳達到位，讓每一位員工都能了解和掌握反洗錢的有關制度規定，尤其是前臺人員和客戶經理，作為業務崗位的一線操作人員，反洗錢涉疑事件的分析和把控能力尤為重要。每次學習會議相關部門應該做好學習記錄，歸檔留存。

2、定期開展反洗錢業務知識培訓活動，擬每季度對反洗錢相關人員進行一次業務培訓或會議交流。相關人員可將平時操作遇到的問題及獲釋的反洗錢案例提出并進行分析，同時作為風險提示匯總成每一期的動態信息，分行將其連同反洗錢相關法律法規及規章制度進行梳理，打包下發各部門組織學習，同時為檢驗學習效果，定期對部門的學習情況跟進了解，采取電話抽查等多種形式進行檢驗。

3、我行將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在今年7月份我行將召開廣州分行全轄反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防洗錢事件的發生是金融機構，尤其是銀行企業風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他人員，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

二、加大反洗錢宣傳力度。

1、反洗錢宣傳月時間活動安排。宣傳工作做的越好，就越

能取得客戶的理解和支持。每年的11月為人民銀行的反洗錢宣傳月，本行為響應人行反洗錢宣傳月主題活動，擬分別于2012年6月、10月，各舉辦一次反洗錢宣傳活動。

2、反洗錢宣傳月宣傳區域安排。為了向社會各界加大反洗錢

宣傳力度，反洗錢宣傳活動應該以XXXX廣州分行為宣傳地理位置中心，圍繞著進鬧市、進高校、進社區的特點進行。活動安排活動期間，行內營業場所應通過懸掛橫幅、張貼宣傳海報、懸掛反洗錢宣傳活動標語、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像、分發反洗錢知識小冊子等，把反洗錢知識傳達至每一層面客戶群；在周邊居民區方面，應利用周末與節假日時間在分支機構附近人員

比較集中的公共集貿市場、超市和小區廣場進行廣泛宣傳，開展上街開展反洗錢知識咨詢活動，不斷做加強公眾反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合人民銀行開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

三、加強對洗錢工作的檢查和指導。

定期或不定期開展日常工作檢查，結合網點自查、現場或非現場等多種形式進行，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。

（1）加強反洗錢自查。自查由支行根據檢查題綱自行組織檢查。分行反洗錢督導人員對支行自查結果等進行抽查，另外對支行反洗錢其它方面進行不定項檢查，確保反洗錢檢查全面落實到位，細節工作不留死角。

（2）反洗錢現場檢查。依托業務部門，充分利用專業檢查隊伍，在進行業務檢查中，把反洗錢的三大義務（客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執行大額交易和可疑交易報告制度），列入檢查范疇，進行檢查。

本行擬計劃在今年三月份對各營業網點反洗錢工作情況組織一次現場檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤；今年六月份對轄內分支機構進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

四、繼續做好反洗錢可疑交易監測系統運行工作。

目前國際、國內反洗錢的嚴峻形勢及日益嚴格的監管標準，對反

洗錢工作提出了更高的要求。及時做好反洗錢監控系統數據處理是履行報告大額和可疑交易反洗錢義務的具體表現，此項工作直接影響全行依法合規穩鍵經營的整體形象和良好聲譽。對反洗錢系統監測管理工作，我行給予高度重視，努力提高反洗錢交易數據報告質量，反洗錢工作人員不遺余力，共同奮戰，努力實現反洗錢監控系統數據“零逾期”的目標。

XXXX廣州分行二0一二年一月九日

第五篇：反洗錢工作計劃

反洗錢工作計劃

計劃一：

為了做好全行的反洗錢工作，以及反洗錢工作法規要求，結合XXX支行的具體情況，便于2012年全行各營業網點開展反洗錢工作，特制訂XXX支行反洗錢工作計劃，請全行各營業網點按照本計劃規定的步驟結合自己網點的實際情況，適時開展反洗錢工作。

一、認真落實反洗錢工作責任

為了明確反洗錢工作責任，由支行統一部署，根據XX銀行總省行和XX分行的統一部署，各網點負責人按照統一的格式組織網點員工層層簽訂反洗錢工作責任書，明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責任，確保反洗錢工作責任落到實處。

成立反洗錢工作領導小組和反洗錢工作制度法規執行工作小組 為了做好XXX支行的反洗錢工作，確保此項工作落到實處，支行成立反洗錢工作領導小組，具體成員如下：

組 長：XXX

副組長：XXX XXX CCC BBB 成 員：DDD BBB

反洗錢工作領導小組下設反洗錢工作制度法規執行工作小組，具體負責反洗錢工作制度的落實、執行，負責組織反洗錢宣傳、工作人員培訓和反洗錢工作報告、可疑交易監控和反洗錢檔案管理等工作。具體工作人員如下：

組長：CCC

成員：AAA BBB ZZZ。

二、根據中國人民銀行的統一部署，適時開展反洗錢工作宣傳工作

在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統一部署，組織各網點按照人民銀行規定的時間集中搞好宣傳，在宣傳中采取大造聲勢，掛上宣傳橫幅標語，通過錄音、播放視頻等方式。其次是對前來我行辦理業務的單位和個人通過講解反洗錢工作案例等方式進行宣傳。第三是通過組織員工學習上級行、人民銀行、銀監會轉發的反洗錢工作典型案例，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實處。第四是在反洗錢宣傳中，各單位和營業網點每次宣傳中的典型事跡要形成圖片和新聞報道，總結經驗，交流推廣。通過宣傳提高全行員工和客戶的反洗錢工作水平和執行反洗錢工作法律法規的自覺性。

三、認真組織網點員工的反洗錢工作培訓 結合些XXX支行的機構網點的分布特點，在反洗錢培訓工作中采取“統一部署，分散組織培訓”的原則，即培訓內容和時間由XXX支行結合反洗錢工作需要統一部署、統一要求，各營業網點、支行業務管理部等在規定的時間內組織員工完成學習和培訓工作。在進行學習和培訓中各網點、支行各部門要將參加培訓人員及數量、學習培訓內容登記在學習培訓登記簿中，參加培訓學習人員要在學習材料上簽字后將學習材料納入反洗錢工作檔案中保管。

四、做好反洗錢工作報告和反洗錢工作總結 各單位對于每年的反洗錢工作組織開展情況，中間反洗錢工作中的經驗及好的做法，在每年末及時形成書面總結，上報支行和當地人民銀行等監管機構。

五、加強檢查，加大責任追究力度，確保反洗錢工作落實到位 支行在中間結合對反洗錢工作貫徹落實情況進行例行檢查，支行的風險、安全保衛、個人金融業務檢查輔導每次對基層網點檢查工作中，要把反洗錢檢查納入常規檢查項目中來。對于檢查中發現網點人員沒有嚴格按照反洗錢法規、制度規定組織開展和執行的網點和個人，將按照相關規定進行經濟和紀律處罰。

計劃二：

為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在我社發生，確保信用社信用支付的穩定。為了保證我社反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對信用社實際情況，對本反洗錢工作做出如下安排：

一、加強組織領導，強化崗位職能

為了進一步強化反洗錢工作力度，全面推進反洗錢工作，實行領導總負責，崗位人員具體工作的指導方針，特成立反洗錢工作領導小組：

組長：xxx

副組長：xxx

成員：xxx、xxx

聯絡員：xxx、xxx、xxx、xxx

二、加強學習，認真履職，將反洗錢工作落到實處

根據《城郊聯社二00七反洗錢工作安排》(呼城郊信聯發[2007]69號)，結合《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的有關規定，及時、準確、完整無誤地收集交易信息，并按照可疑交易相關規定進行分析和報送。

3月26日聯社舉辦了反洗錢培訓班，講授了當前國內反洗錢形勢和任務，傳授了反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解了反洗錢工作的必要性。參加培訓人員要繼續學習，深刻領會，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

三、規范業務，嚴把責任關

㈠認真執行《人民幣銀行結算帳戶管理規定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算帳戶，并嚴格按照規定使用和辦理結算業務。對于已經開立的未在人民銀行辦理開戶手續的結算帳戶，必須于4月底前補辦開戶手續，收集開戶信息資料上交總社統一辦理。對不能提供開戶信息資料的企事業單位、個體工商戶，必須在規定時間內辦理銷戶手續，填寫“銷戶申請書”并加蓋單位公章(以前在人民銀行辦理過開戶手續，由于營業執照等原因無法重新辦理開戶手續的單位，還必須將已作廢的開戶許可證收回，無法收回的，由單位出具證明)。對于無法聯系的或長期不動的帳戶，各分社也要于4月底前進行清理注銷，統一進入不動戶(集中戶)管理，清理時各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號結余金額填列名單，一份留存備查，一份上交總社管理。

㈡按照《個人銀行結算帳戶管理辦法》為個人開立銀行結算帳戶，并辦理結算業務。對已開立的個人銀行結算帳戶限4月底前補辦相關開戶手續，簽訂協議書，做到一戶一檔管理。對在4月底前不能提供相關材料的個人銀行結算帳戶一律轉為一般儲蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉帳業務。

㈢按照《儲蓄管理條例》為居民開立儲蓄存款帳戶，嚴格執行“實名制”的有關規定，并按要求將存款人的身份證號碼、電話等個人信息記錄在傳票上面。儲蓄帳戶只能辦理現金存取業務，不得辦理轉帳結算業務。對個人當時存入的儲蓄存款24小時之內辦理支取的新開戶，必須到原存入網點辦理，不得通兌。

㈣建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開戶時要嚴格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實、完整、可靠。

㈤對于單位和個人銀行結算帳戶的有關信息、審批手續及開戶申請、協議書等要一戶一檔進行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規性。

㈥大額現金按規定審批報備，按照《信用社現金管理辦法》中的審批權限執行，不得有漏審批或無審批現象發生。對于5萬元以上(含5萬元)的現金支取必須認真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計表一并報回總社，總社匯總后于月后5日前上報聯社財務計劃部，報備的大額現金業務要及時、完整、不得出現漏報或誤報。

㈦大額現金交易按時上報：

⒈對企事業單位、個體工商戶存款帳戶一次性提取現金30萬元以上(含30萬元)的，對該筆存款的支取時間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進行詳細記載，并于月末隨月計表報回總社，總社匯總后于月后8日前上報聯社財務計劃部(該筆現金業務支取時必須提前向“人民銀行金銀貨幣處”審批，經批準后方可辦理現金支付手續)。

⒉對于個人存入金額單筆在20萬元以上(含20萬元)的存款業務，對存入時間、存款人姓名、金額、身份證號碼等要進行記載，并于月末隨月計表上報總社，總社匯總后于8日前上報聯社財務計劃部。

⒊對個人一次性支取50萬元以上(含50萬元)的大額現金或一日數次累計支取超過50萬元以上(含50萬元)的，各分社、柜組要單獨登記，并于晚上隨款車報回總社，總社匯集后于次日上午上報聯社財務計劃部。

㈧對于臨時存款帳戶和專用存款帳戶在使用現金時，必須提前向人民銀行金銀貨幣處報批，嚴禁隨意為臨時存款戶、專用存款戶和一般存款戶提取現金。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作

每年5月、11月是人民銀行規定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，柜臺一線人員要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五、加強稽核檢查，為反洗錢工作保駕護航

稽核人員要把反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。