第一篇：保險公司反洗錢年度工作計劃

保險公司xx年度反洗錢工作計劃及要求

各中心支公司、機關各部門：

為了提高公司反洗錢管理工作質量，規避洗錢風險，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和人民銀行非現場監管規定，結合總公司反洗錢工作要求及分公司實際情況，本著促使公司各級機構反洗錢工作達到規范化、制度化、專業化、反洗錢人員專職化及公司各機構反洗錢材料報送及時，準確等要求，分公司制定了xx年反洗錢工作計劃。現印發給你們，請結合實際認真貫徹執行。

一、工作計劃

（一）分公司為貫徹落實《反洗錢法》《保險業反洗錢工作管理辦法》等法律法規，加強公司反洗錢體系建設，提升反洗錢工作水平，根據總公司反洗錢工作要求及工作實際，對已成立的xx分公司反洗錢工作領導小組進行調整，設置反洗錢專員，并明確其工作職責。

（二）進一步完善反洗錢相關內控制度，如客戶身份識別制度，反洗錢現場檢查實施方案等。

（三）組織分公司系統內反洗錢專員認真學習總公司反

洗錢系統上線培訓文件、材料，并進行反洗錢系統測試，達到正常使用該系統

（四）組織召開反洗錢工作專題培訓會議1-2次并進行反洗錢知識測試1-2次。

（五）按照人行xx市中心支行要求組織系統內反洗錢相關人員參加人行組織的反洗錢培訓，并進行轉培訓。

（六）按照人行xx市中心支行和分公司反洗錢宣傳制度要求，加大宣傳力度，發放反洗錢宣傳材料，組織各級機構進行反洗錢宣傳。

（七）按照《xx分公司xx年反洗錢現場檢查指導方案》文件要求，組織人員對下屬機構進行反洗錢工作檢查，并出具檢查報告，對全省反洗錢工作的共性問題下發全省通報，督促自查整改，要求上報自查整改報告。

（八）依照分公司下發的反洗錢相關制度，督促下屬各機構完善本級反洗錢內控制度，要求下屬各機構上報本級反洗錢內控制度建設情況報告。

（九）指導下屬各機構做好反洗錢工作，配合做好監督機構對反洗錢工作的檢查和指導工作。

（十）按照反洗錢考核辦法，對各中支反洗錢工作進行考評；年終做好反洗錢工作的總結，制定下年度反洗錢工作計劃。

（十一）按時，準確的做好反洗錢工作的各類報表、報

告的報送工作，做好監管部門及總公司安排的其他臨時性工作。

二、反洗錢工作要求

（一）按照分公司及當地人民銀行要求，制定本機構xx年度反洗錢工作計劃，并于xx年2月底通過oa系統上報至分公司。

（二）各機構結合公司實際情況，認真做好反洗錢工作領導小組及反洗錢專員調整工作，進一步明確其工作職責，并將調整后的本機構反洗錢工作領導小組及反洗錢專員及時上報當地人民銀行，同時通過oa系統上報至分公司。

（三）結合分公司下發的《xx分公司xx年反洗錢現場檢查指導方案》要求，制定本級反洗錢現場檢查指導方案，并通過oa系統上報至分公司。

（四）依照分公司下發的反洗錢相關制度，完善本級反洗錢內控制度，并將本級反洗錢內控制度建設情況通過oa系統上報至分公司。

（五）按照本級反洗錢現場檢查指導方案文件要求，組織人員對下屬機構進行反洗錢工作檢查，并出具檢查報告，提出整改意見，并將檢查結果通過oa系統上報至分公司。

（六）組織本機構系統內反洗錢工作人員召開反洗錢知識及反洗錢相關規章制度的學習培訓，促使系統內員工熟悉反洗錢知識及反洗錢相關規章制度，認真做好客戶身份識別

和客戶交易資料保存、大額和可疑交易分析上報工作。

（七）按照當地人行和公司反洗錢宣傳制度要求，加大宣傳力度組織相關人員做好進行反洗錢宣傳。

（八）嚴格按照《xx分公司工作考核評價辦法（試行》要求，按時，準確的做好反洗錢工作的各類報表、報告的報送工作及反洗錢日常工作。

（九）加強與當地人民銀行反洗錢部門的溝通，扎實做好反洗錢相關工作，并在檢查時全力做好配合。

（十）年終做好反洗錢工作的總結，制定下年度反洗錢工作計劃。篇二：保險公司反洗錢工作計劃

中國人壽保險股份有限公司xx縣公司2011 年反洗錢工作計劃 2011年我公司堅決貫徹落實州公司關于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作要堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規、監管規定和公司規章制度為依據，加強組織領導，強化制度執行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強對反洗錢薄弱環節的監督檢查和缺陷整改，不斷提高公司的反洗錢工作水平，有效防范洗錢風險。以下是我公司對2011年反洗錢工作的工作計劃：

（一）進一步提高對反洗錢工作重要性的認識

當前，洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現多發態勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨復雜化，保險金融機構面臨的被動洗錢風險將會越來越大。做好反洗錢工作對于預防和打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，確保經濟、社會的穩定，防范公司的經營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，我公司在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢的義務。

（二）深入開展反洗錢的培訓宣導 一是利用晨會、夕會、各項培訓、工作會議等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規和監管規定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳月活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。

二是認真執行公司《反洗錢培訓制度》，組織開展在公司內部經理室、部門負責人、反洗錢崗人員以及其他反洗錢相關人員的專題培訓，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，對代理人開展反洗錢培訓和宣導。

三是組織公司有關部門和人員積極參加人民銀行、保險監管部門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。

（三）強化反洗錢監管規定和公司反洗錢內控制度的執行力

在今后的工作中，一方面需要根據反洗錢的監管要求和工作需要進一步完善公司系統的反洗錢內控制度，確保反洗錢內控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規、監管政策和公司反洗錢內控制度的執行力。通過宣導進一步提升反洗錢有關人員的執行意識，通過強化培訓不斷提升反洗錢相關人員的執行技能，通過明確分工落實有關部門和人員的執行責任，通過加強監督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執行的效果。通過

進一步強化對公司反洗錢監管規定和公司內控制度的執行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務。

（四）切實做好反洗錢日常工作

一是認真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準確、完整、符合要求。

二是認真學習貫徹人民銀行成都分行《關于轉發<中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知>的通知》和總公司制定下發的《可疑交易識別指引》，按照“風險為本”的原則，深入研究可疑交易識別規律，認真開展可疑交易的分析、識別、審核登記和報告等工作，重點關注業務過程中的重大洗錢風險，特別是大額現金收支業務、提前退保、第三方支付以及返還型業務，不斷提高可疑交易分析識別的有效性。

三是按照反洗錢監管規定和總公司的要求，認真做好反洗錢非現場監管報表、報告的報送工作，確保工作的質量和時效。

（四）加強與反洗錢監管部門的聯系和溝通

一是主動加強與當地人民銀行的聯系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，爭取監管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監管思路和監管重點，抓好有關工作的落實。

二是認真配合監管部門對公司開展的反洗錢現場檢查和審計，及時對檢查和審計發現問題進行整改，按時向監管機構和省公司報送整改工作報告。

三是按照反洗錢監管規定和人民銀行的要求，主動、準確、及時地做好反洗錢非現場監管報表、報告和反洗錢工作動態及信息的報送工作。篇三：保險公司2013年反洗錢培訓制度及培訓計劃

關于印發《xxxxx中支2013年反洗錢培訓制

度及計劃》的通知

各區、縣支公司，公司各部室：

公司反洗錢培訓制度是公司反洗錢內控制度之一。為建立健全反洗錢培訓機制，確保各業務條線反洗錢崗熟悉反洗錢的責任和義務，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰經驗，并結合公司實際，公司制定了

《xxxxx2013年反洗錢培訓制度及計劃》各區、縣支公司及公司各部室在接到通知以后，請及時學習，并嚴格遵照執行。

中心支公司

二〇一二年十二月十二日 主題詞：印發 反洗錢 2013年培訓制度 計劃 通知 抄送：總經理室

保險公司xxxx部

編錄：xxx 2012年12月12日印發 校對：xxx xxxxxxxxx中支2013年反洗錢培訓制

度及計劃

公司反洗錢培訓制度是公司反洗錢內控制度之一。為建立健全反洗錢培訓機制，確保各業務條線反洗錢崗熟悉反洗錢的責任和義務，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰經驗，從思想上重視對反洗錢的培訓工作，從而保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，根據公司各機構及各部室開展反洗錢工作實際情況，按照中國人民銀行有關反洗錢培訓工作要求，制定公司2013年度反洗錢培訓制度及計劃如下：

一、培訓要求：

把反洗錢培訓工作列入年度經營管理中。培訓工作要注重實效，不走形式，不走過場，對參訓人員進行必要的考核。

二、2013年公司整體培訓工作計劃：

上述培訓計劃為公司2013年反洗錢工作整體培訓計劃的一部分，可根據實際情況予以調整，但全年培訓次數不得少于六次，具體培訓內容包括但不限于以下內容：

1、根據人民銀行反洗錢工作最新要求組織培訓；

2、根據總、分公司合規管理部要求安排相關培訓內容；

3、公司反洗錢工作領導小組根據公司反洗錢工作開展實際情況組織培訓。

公司各區縣支公司、公司各部室反洗錢培訓制度及計劃制定、考核部門為綜合管理部。

四、各區、縣機構及各部室培訓制度要求：

各區、縣機構及各部室每個季度必須組織本機構（部門）員工進行至少一次反洗錢工作培訓，主要內容為：

1、人民銀行反洗錢新規；

2、公司各項反洗錢相關制度文件；

3、反洗錢工作操作實務。

同時要求各區、縣機構及各部室以紙質文件、會議記錄、照片、視聽資料的形式將反洗錢培訓情況建檔保存備查，并

將此納入各機構、公司各部室半年及年終考核。

五、新入司人員及轉崗人員培訓制度：

所有新入司人員必須經過反洗錢法律法規（一法四令）培訓以后方能上崗，同時新入司人員還需根據上崗崗位工作要求由各機構、部門負責人做反洗錢培訓，并上報培訓記錄到綜合管理部反洗錢崗以備查。

三個月以內新入司人員，由綜合管理部反洗錢崗集中對新進人員進行再次全面培訓，培訓結束后參加分公司合規部組織的反洗錢考試，考試資料及成績將予以存檔，作為新近員工轉正考核指標之一。

六、培訓考核：

每次業務技能培訓，需當堂對參訓人員進行筆試，并按分數予以對參訓人員進考核，考核成績納入員工培訓檔案，試卷交綜合管理部存檔。xxxxxxx中心支公司

二〇一二年十二月十二日篇四：2013年反洗錢工作計劃 xx保險股份有限公司寶雞中心支公司 2013年反洗錢工作計劃

為了全面推進xx保險股份有限公司寶雞中心支公司反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx保險股份有限公司寶雞中心支公司內發生案件，確保我公司健康、穩定發展。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我公司的實際情況，對2013年度反洗錢工作做出如下安排：

一、強化內控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制

按照反洗錢方面有關法律、法規，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構，明確反洗錢工作執行部門及職責。為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統一管理體系，2013年我公司將按照省公司有關文件要求，繼續加強反洗錢管理和執行部門職能，明確反洗錢工作辦公室的信息收集、統計和人工篩選工作由運營部各崗位人員負責。一是承保、理賠、保全崗位相關人員為反洗錢工作開展直接責任人，反洗錢工作開展得好壞和準確與否在業務管理

環節至關重要，必須業務管理前端同時做好反洗錢工作;二是擬設立反洗錢信息收集兼職人員，進行反洗錢基礎數據的人工甄選和統計，負責轄內的反洗錢基礎管理工作，提高反洗錢隊伍的專業水平。

三、加強反洗錢法規、政策和技能培訓工作。我公司今年將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在2013年3月份至11月間組織四次反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是公司風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，不定期對培訓內容進行測試，提高員工對識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作。

我公司將繼續通過在客服大廳和一樓電梯口宣傳欄張貼宣傳展板等方式，向客戶提供反洗錢基本常識的普及宣

傳，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五、開展內部定期或不定期的稽核檢查。

加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在2013年6月份和10月對反洗錢涉及崗位的反洗錢工作落實情況各進行一次檢查，對在此期間內所發生所有業務的客戶資料進行跟蹤抽查，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時整改，防止洗錢犯罪活動的發生，對于違反公司反洗錢工作制度且整改不力的相關人員，將嚴肅處理。切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。xx保險股份有限公司寶雞中心支公司

二〇一三年一月六日篇五：xx保險公司2012年反洗錢工作總結 xx財產保險股份有限公司2012年

反洗錢工作總結

中國人民銀行重慶營管部： 2012年，xx財產保險公司在人行和各級監管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現將2012年反洗錢工作總結報告如下：

一、2012年反洗錢工作重點

（一）注重領導，進一步完善組織機構體系

1、根據中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據業務發展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。

2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了2012年合規工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業務部門和兼職合規員參加的季度合規工作會議，及時總結通報季度合規管理及反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監管機關的要

求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進行。

（二）加強學習，提高對反洗錢工作的認識 針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。

一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監事和高級管理人員，參加了中國保監會組織董、監事和高管人員法律法規培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。

二是強化對中層干部、分支機構經理、關鍵崗位、業務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。

今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）》等進行學習、講解。10月份，保監會頒布實施《保險業反洗錢工

作管理辦法》后，我司在轉發、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。

（三）完善內控，推動反洗錢工作向縱深發展

為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環節先后建立了《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據公司反洗錢工作具體情況正在按照保監會《保險業反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。

（四）積極研發信息技術系統，抓好關鍵環節管理，提高大額和可疑交易報告質量

為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業務環節，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線；并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和

交易記錄，確保能足以重現每項交易。二是積極研發完善反洗錢大額可疑監控系統，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統對相關數據進行抽取、篩選。公司針對業務一線在使用反洗錢大額可疑系統存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統運行良好，可疑交易交易數據的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日常化監測，每天核實反洗錢系統提取出來的大額、可疑交易數據。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現場監管報表質量關，全面提升反洗錢非現場監管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統范圍的數據，填報《客戶風險劃分情況統計表》、《異地反洗錢監管信息報送表》以及10張非現場監管報表，未出現填報內容失真和錯報的現象。

（五）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。一是在公司總部及各分支機構營業場所門前懸掛了反洗錢的條幅；二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等；三是設立咨詢展臺，現場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解；四是加強溝通，同各業務條線密切配合，重點針對一線業務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業務環節中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業務人員充分理解并進一步認識了日常業務活動中反洗錢規則的具體要求，重新認識到風險防范、合規經營及反洗錢工作的重要性。

（六）加強檢查，推動反洗錢工作的開展

為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查。總公司審計稽核部還對2010的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。

第二篇：保險公司反洗錢工作計劃

中國人壽保險股份有限公司XX縣公司2011

年反洗錢工作計劃

2011年我公司堅決貫徹落實州公司關于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作要堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規、監管規定和公司規章制度為依據，加強組織領導，強化制度執行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強對反洗錢薄弱環節的監督檢查和缺陷整改，不斷提高公司的反洗錢工作水平，有效防范洗錢風險。以下是我公司對2011年反洗錢工作的工作計劃：

（一）進一步提高對反洗錢工作重要性的認識

當前，洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現多發態勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨復雜化，保險金融機構面臨的被動洗錢風險將會越來越大。做好反洗錢工作對于預防和打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，確保經濟、社會的穩定，防范公司的經營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，我公司在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢的義務。

（二）深入開展反洗錢的培訓宣導

一是利用晨會、夕會、各項培訓、工作會議等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規和監管規定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳月活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。

二是認真執行公司《反洗錢培訓制度》，組織開展在公司內部經理室、部門負責人、反洗錢崗人員以及其他反洗錢相關人員的專題培訓，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，對代理人開展反洗錢培訓和宣導。

三是組織公司有關部門和人員積極參加人民銀行、保險監管部門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。

（三）強化反洗錢監管規定和公司反洗錢內控制度的執行力

在今后的工作中，一方面需要根據反洗錢的監管要求和工作需要進一步完善公司系統的反洗錢內控制度，確保反洗錢內控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規、監管政策和公司反洗錢內控制度的執行力。通過宣導進一步提升反洗錢有關人員的執行意識，通過強化培訓不斷提升反洗錢相關人員的執行技能，通過明確分工落實有關部門和人員的執行責任，通過加強監督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執行的效果。通過

進一步強化對公司反洗錢監管規定和公司內控制度的執行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務。

（四）切實做好反洗錢日常工作

一是認真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準確、完整、符合要求。

二是認真學習貫徹人民銀行成都分行《關于轉發<中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知>的通知》和總公司制定下發的《可疑交易識別指引》，按照“風險為本”的原則，深入研究可疑交易識別規律，認真開展可疑交易的分析、識別、審核登記和報告等工作，重點關注業務過程中的重大洗錢風險，特別是大額現金收支業務、提前退保、第三方支付以及返還型業務，不斷提高可疑交易分析識別的有效性。

三是按照反洗錢監管規定和總公司的要求，認真做好反洗錢非現場監管報表、報告的報送工作，確保工作的質量和時效。

（四）加強與反洗錢監管部門的聯系和溝通

一是主動加強與當地人民銀行的聯系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，爭取監管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監管思路和監管重點，抓好有關工作的落實。

二是認真配合監管部門對公司開展的反洗錢現場檢查和審計，及時對檢查和審計發現問題進行整改，按時向監管機構和省公司報送整改工作報告。

三是按照反洗錢監管規定和人民銀行的要求，主動、準確、及時地做好反洗錢非現場監管報表、報告和反洗錢工作動態及信息的報送工作。

第三篇：保險公司XX反洗錢工作計劃

保險公司XX反洗錢工作計劃及要求

各中心支公司、機關各部門：

為了提高公司反洗錢管理工作質量，規避洗錢風險，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和人民銀行非現場監管規定，結合總公司反洗錢工作要求及分公司實際情況，本著促使公司各級機構反洗錢工作達到規范化、制度化、專業化、反洗錢人員專職化及公司各機構反洗錢材料報送及時，準確等要求，分公司制定了XX年反洗錢工作計劃。現印發給你們，請結合實際認真貫徹執行。

一、工作計劃

（一）分公司為貫徹落實《反洗錢法》《保險業反洗錢工作管理辦法》等法律法規，加強公司反洗錢體系建設，提升反洗錢工作水平，根據總公司反洗錢工作要求及工作實際，對已成立的XX分公司反洗錢工作領導小組進行調整，設置反洗錢專員，并明確其工作職責。

（二）進一步完善反洗錢相關內控制度，如客戶身份識別制度，反洗錢現場檢查實施方案等。

（三）組織分公司系統內反洗錢專員認真學習總公司反洗錢系統上線培訓文件、材料，并進行反洗錢系統測試，達到正常使用該系統

（四）組織召開反洗錢工作專題培訓會議1-2次并進行反洗錢知識測試1-2次。

（五）按照人行XX市中心支行要求組織系統內反洗錢相關人員參加人行組織的反洗錢培訓，并進行轉培訓。

（六）按照人行XX市中心支行和分公司反洗錢宣傳制度要求，加大宣傳力度，發放反洗錢宣傳材料，組織各級機構進行反洗錢宣傳。

（七）按照《XX分公司XX年反洗錢現場檢查指導方案》文件要求，組織人員對下屬機構進行反洗錢工作檢查，并出具檢查報告，對全省反洗錢工作的共性問題下發全省通報，督促自查整改，要求上報自查整改報告。

（八）依照分公司下發的反洗錢相關制度，督促下屬各機構完善本級反洗錢內控制度，要求下屬各機構上報本級反洗錢內控制度建設情況報告。

（九）指導下屬各機構做好反洗錢工作，配合做好監督機構對反洗錢工作的檢查和指導工作。

（十）按照反洗錢考核辦法，對各中支反洗錢工作進行考評；年終做好反洗錢工作的總結，制定下反洗錢工作計劃。

（十一）按時，準確的做好反洗錢工作的各類報表、報告的報送工作，做好監管部門及總公司安排的其他臨時性工作。

二、反洗錢工作要求

（一）按照分公司及當地人民銀行要求，制定本機構XX反洗錢工作計劃，并于XX年2月底通過OA系統上報至分公司。

（二）各機構結合公司實際情況，認真做好反洗錢工作領導小組及反洗錢專員調整工作，進一步明確其工作職責，并將調整后的本機構反洗錢工作領導小組及反洗錢專員及時上報當地人民銀行，同時通過OA系統上報至分公司。

（三）結合分公司下發的《XX分公司XX年反洗錢現場檢查指導方案》要求，制定本級反洗錢現場檢查指導方案，并通過OA系統上報至分公司。

（四）依照分公司下發的反洗錢相關制度，完善本級反洗錢內控制度，并將本級反洗錢內控制度建設情況通過OA系統上報至分公司。

（五）按照本級反洗錢現場檢查指導方案文件要求，組織人員對下屬機構進行反洗錢工作檢查，并出具檢查報告，提出整改意見，并將檢查結果通過OA系統上報至分公司。

（六）組織本機構系統內反洗錢工作人員召開反洗錢知識及反洗錢相關規章制度的學習培訓，促使系統內員工熟悉反洗錢知識及反洗錢相關規章制度，認真做好客戶身份識別和客戶交易資料保存、大額和可疑交易分析上報工作。

（七）按照當地人行和公司反洗錢宣傳制度要求，加大宣傳力度組織相關人員做好進行反洗錢宣傳。

（八）嚴格按照《XX分公司工作考核評價辦法（試行》要求，按時，準確的做好反洗錢工作的各類報表、報告的報送工作及反洗錢日常工作。

（九）加強與當地人民銀行反洗錢部門的溝通，扎實做好反洗錢相關工作，并在檢查時全力做好配合。

（十）年終做好反洗錢工作的總結，制定下反洗錢工作計劃。

第四篇：保險公司反洗錢報告

一、2012年自查自糾準備工作情況

2012年我公司堅決貫徹落實總公司關于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規、監管規定和公司規章制度為依據，加強組織領導，強化制度執行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對反洗錢薄弱環節的監督檢查和缺陷整改。在接到上級公司下發的《XX財產保險公司2012年反洗錢自查自糾工作方案》后，按照文件精神對公司業務進行了自查自糾工作：首先，經理掛帥，將反洗錢工作作為一項重要工作來抓。通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。其次，深入開展反洗錢的培訓宣導。利用晨會、各項培訓、工作會議等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規和監管規定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。第三，對各崗位進行反洗錢工作檢查。主要就：客戶身份識別、風險等級劃分和盡職調查工作、大額現金交易風險監測、大額現金交易管理臺賬等方面的工作進行了深入檢查。最后，積極總結反洗錢工作的經驗，為做好反洗錢工作，防范風險打基礎。

二、2012年自查自糾基本情況及自查內容

（一）自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司主要采用：

1、訪談的方法。組織座談或個別詢問，主要了解員工對反洗錢法律法規、公司相關制度及數據報送流程的熟悉程度。

2、測試的方法。抽取樣本對反洗錢流程中的控制點進行測試，了解控制點是否真實有效，與相關文件規定是否相符等。

（二）自查內容自查情況

1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

2、客戶洗錢風險等級劃分。了解客戶身份、業務和交易信息，結合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續進行客戶風險等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執行大額和可疑報告制度并根據實際制定了大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程。

4、反洗錢內控制度執行情況和其他基礎工作情況。2011年，我公司按照上級要求成立了以縣支公司經理為組長，各部門負責人及區鄉服務所所長為組員的反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人；并結合公司實際制定了反洗錢內控工作制度，在早會、工作會議上向公司員工及營銷伙伴進行宣導，保證了制度的執行效果。

5、其他基礎工作情況（1）組織機構建設情況

按照規定設立領導小組和工作組： 組長：

組員： 配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯系人，由 XX同志擔任。

（2）反洗錢培訓和宣傳工作

利用柜面擺放反洗錢宣傳資料，開展對客戶的反洗錢宣傳工作。并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

三、2012年自查自糾發現問題整改計劃

我公司基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別判斷能力；一線營銷人員素質差次不齊，培訓缺乏針對性等。

改進措施：我公司要以此次反洗錢專項檢查為契機, 針對檢查中發現的問題，認真對照《金融機構反洗錢規定》、上級公司反洗錢相關要求以及相關的法律、法規及規章制度,堅決糾正存在的薄弱環節。為此我們要借員工會的機會進一步對全公司員工進行《金融機構反洗錢規定》及其相關法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業務基礎知識,熟練處理,把好審查關，嚴防一切違法犯罪分子通過保險公司洗錢的發生。其次，對柜面人員進行宣導，不要因為反洗錢工作而忽略對客戶的服務質量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高柜員素質，提高服務質量，使我公司反洗錢管理工作更好的服務于業務發展的需要。最后，針對公司營銷伙伴情況，組織適合他們的早會專題，挺高一線營銷人員的反洗錢意識及反洗錢業務水平。

漯河XX保險公司

二〇一二年八月十六日

第五篇：保險公司反洗錢自查報告

XX中支反洗錢自查自糾報告

XX中支在收到人民銀行下發的《關于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經XX洋擔任，小組成員分別是公共資源部經理XX、反洗錢合規專員XX、財務部經理XX、運營部經理XX、培訓部經理XX、保費部經理XX、營銷部人管崗XX。要求各部門認真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負責此項工作的追蹤落實、匯總上報。

本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務部，自查時間為20XX年3月25至4月30日，自查時間跨度：20XX年10月1日至20XX年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現將自查情況匯報如下：

一、反洗錢組織機構建設情況：

我中心支公司反洗錢工作實行一把手負責制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經理任合規官，財務部經理及運營部經理任合規專員，其它部門經理及前臺崗為合規情報員。

人員發生變更，我中心支公司能及時按要求報備市人行。

二、反洗錢的規章制度和業務流程的建立和執行情況

根據反洗錢法的規定要求，我中心支公司在在2010年12月制定了《XX保險股份有限公司茂名中心支公司協助反洗錢調查實施細則及操作規程》{XX茂發[20XX]第010號}、《XX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢內部檢查制度》{XX茂發[20XX]第011號}、《XX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作考核評價辦法》{XX茂發[20XX]第012號}、《XX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢 1 工作保密制度》{XX茂發[2010]第013號}、《XXXX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓制度》{XX茂發[2010]第014號}、《XXXX茂名中心支公司反洗錢審計制度》的通知》{XX茂發[2010]第015號}、《關于進一步明確〈XXXX茂名中心支公司反洗錢合規管理部門組織架構和合規管理部門人員崗位職責〉的通知》{XX茂發[2010]第016號}，在20XX年3月制定了《關于20XX反洗錢工作計劃的報告》{XX茂發[20XX]第001號}、《關于20XX反洗錢檢查計劃的通知》{XX茂發[20XX]第002號}、《關于20XX反洗錢培訓計劃的通知》{XX茂發[20XX]第003號}、《關于20XX反洗錢宣傳計劃的通知》{XX茂發[20XX]第004號}。

通過制訂反洗錢相關制度，進一步完善了我中心支公司反洗錢的內控制度，規范業務操作流程，為執行具體業務提供了合規性依據。

三、大額和可疑交易報告情況

茂名中心支公司基本能按照《XXXX保險股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告實施細則》[20XX修訂版] {XX茂發[20XX]第007號}的文件的要求，加強對轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度，及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告。目前我中心支公司采取系統篩選與人工分析相結合，進一步提高了大額和可疑報告的準確性。

四、客戶身份識別情況

在承保、退保、給付、理賠等環節均嚴格按照《XXXX茂名中心支公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》 2 【2010修訂版】{XX茂發[20XX]第007號}來執行。

五、客戶身份資料和交易記錄保存情況

茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業務檔案管理人員，所有的業務資料按照發生日期分類存檔，按照《XXXX保險股份有限公司業務實物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。

六、反洗錢培訓情況

通過舉辦專項培訓、早會宣導、知識測試、新人培訓教材等形式對我中心支公司內外勤員工進行培訓。20XX年共舉行了X次的反洗錢專場培訓，培訓內容包括反洗錢基礎知識、業務操作知識、反洗錢工作流程等內容，培訓人員包括全體內勤、外勤；每次培訓都進行了相應的知識測試，測試成績歸檔，并作為個人年終績效考核的一項重要依據。

將反洗錢內容納入《代理制保險營銷員合規培訓教材》，在全中支范圍內的代理制保險營銷員的新人培訓班中使用，充分利用新人培訓班對相關新進外勤員工進行反洗錢相關知識培訓，做到反洗錢培訓制度化、普及化。

七、反洗錢宣傳情況

為響應人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結合自身的情況進行了多種形式的反洗錢宣傳。

我中心支公司于20XX年XX月在全市所轄服務部開展了“反洗 3 錢宣傳月”活動，宣傳活動由公共資源部牽頭，成立了相應的反洗錢宣傳活動小組，對活動的時間、形式和要求進行了安排。通過全年不間斷在職場內更新“反洗錢宣傳專欄”內容、反洗錢宣傳折頁、X展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區設置宣傳點等活動，面向內外勤員工和廣泛的客戶，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。

八、對發現問題的整改計劃

（一）存在的問題:

1、內控制度有漏報現象。

2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。

（二）整改措施:

1、完善反洗錢內控制度，杜絕再次出現內控制度漏報市人行的現象。

2、我中心支公司加強對員工進行反洗錢培訓，將反洗錢知識測試以及實際工作中反洗錢操作結合在一起，納入年終的考核中。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全體員工樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；在工作中，嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動

特此報告

XXXX保險股份有限公司

茂名中心支公司

20XX年XX月X日