第一篇：財產保險公司反洗錢工作匯報

**財產保險股份有限公司**中心支公司 關于開業以來反洗錢工作情況的匯報

**中心支公司在**年**月**日通過了**保監局的驗收，取得了《經營保險業務許可證》，并于**年**月**日注冊成立。現將我公司開業三個月以來在反洗錢方面的各項工作情況匯報如下。

根據監管部門的規定，結合保險行業的要求，我公司多次組織全體員工對《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以及與反洗錢有關的各項法律、法規、方針、政策進行了系統、全面的培訓，強調了依法合規的經營理念，使員工掌握了反洗錢知識，取得了良好的效果。成立了以總經理為組長、業務、理賠、財務、辦公室相關人員為成員的反洗錢領導小組，明確、落實責任，將反洗錢工作作為重要的日常工作進行管理。

一、總經理對本機構反洗錢工作負全面責任，保障反洗錢工作的有效開展；

二、反洗錢工作聯系人指導工作人員進行反洗錢操作，負責具體操作和上報；

三、核保、理賠、財務人員負責對每筆交易進行監控；核保、理賠、財務等部門發現大額和可疑交易，應及時提交反洗錢工作聯系人匯總后按固定格式和填報要求及時上報總公司；

四、各分支機構在崗位責任書中應當明確反洗錢崗位職責；

五、銷售人員在展業過程中要注意識別可疑交易，并及時向反洗錢工作領導小組報告；

六、分支機構、部門和全體員工要依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。

七、公司加強對新信息技術的使用，研究開發適合保險業特點及本公司實際的反洗錢信息提取、報送、保存、甄別等軟件系統，提高反洗錢工作質量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗錢工作制度》，《大額交易和可以交易報告管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，涵蓋反洗錢制度建設、崗位設置、崗位職責、培訓制度、宣傳制度、保密制度、審計稽核制度、處罰問責制度、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法、大額交易報送辦法、可以交易報送辦法、非現場監管報表管理等方面。制定了相應的檢查、監督、考核辦法，以及公司反洗錢宣傳和培訓方案，使我公司的反洗錢工作按照人民銀行的要求制度化、常規化，深入、細致地做好反洗錢工作。

其中四種大額交易包括：

一、單筆或當日累計人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上的現金保費繳納或者現金保險賠付金支付；

二、與法人、其他組織和個體工商戶客戶的銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣200萬元以上，或外幣等值20萬元以上的保費或者保險賠付金支付款項劃轉；

三、與自然人客戶的賬戶之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的的保費或者保險賠付金支付款項劃轉；

四、客戶為自然人，單筆或當日累計1萬美元以上的跨境交易。

其中累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。

十四種可疑交易包括：

一、短期內分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解釋的；

二、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額；

三、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益；

四、發生公司規定情形之列的退保時，稱大額發票丟失，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的；

五、發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的；

六、購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋后，仍堅持購買的；

七、不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的；

八、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分；

九、保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源；

十、法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的；

十一、通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的；

十二、與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的；

十三、沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠付、退還保險費以及支付其他資金數額較大的；

十四、公司財務部門支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費匯往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理賠過程中，嚴格按照反洗錢各項制度規定認真識別、保存客戶身份、資料，保存交易記錄，未發現違反規定的情況。

以上是我公司開業以來反洗錢工作開展情況，我們會繼續按照人民銀行反洗錢要求，認真學習領會各項規章制度，重視學習培訓，提升素質，完內部機制，防范風險，配合相關部門做好反洗錢工作。

**中心支公司 **年**月**日

第二篇：財產保險公司反洗錢協查工作管理規定

****財產保險股份有限公司 反洗錢協查工作管理規定

第一章 總 則

第一條 反洗錢協查工作是《中華人民共和國反洗錢法》賦予金融機構的法定義務之一。為切實履行反洗錢協查義務，防范洗錢風險，配合中國人民銀行預防和監控洗錢活動，協助反洗錢主管部門、司法機關等相關部門打擊洗錢犯罪，保證反洗錢各項工作的正常進行和順利實施，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等相關法規和《****財產保險股份有限公司反洗錢實施細則（試行）》等有關文件，特制定本規定。

第二條 反洗錢協查工作是指金融機構根據人民銀行的要求，對有關可疑交易、案件線索或敏感信息等所涉及的客戶或業務情況進行調查和反饋的有關活動。

第三條 公司各級機構對國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查核實可疑交易活動應當予以配合，并如實提供有關文件和資料。

第四條 反洗錢協查工作主要涉及以下三個方面：

（一）對人民銀行要求調查的客戶身份信息的核實和了解；

（二）對有關客戶在本機構辦理的業務進行核查和分析等；

（三）根據具體的協查內容，向人民銀行提供其他必要的資料。

第二章 協查主要職責

第五條 公司反洗錢工作領導小組是公司反洗錢協查工作的領導機構。****公司合規法律部是反洗錢協查工作的管理部門，負責根據國家反洗錢法律法規，組織、協調公司反洗錢協查工作，其具體職責包括：

（一）認真執行國家、中國人民銀行有關反洗錢協查工作的規定和制度，制定、解釋并修訂公司反洗錢協查工作制度；

（二）負責反洗錢協查的協調、組織和管理；

（三）根據反洗錢監管部門要求及時辦理協查事項和反饋協查信息；

（四）積極配合中國人民銀行開展反洗錢現場調查，如實提供相關資料和信息；

（五）及時處理反洗錢管理部門根據協查信息發出的風險提示；

少于二人，并出示合法證件和中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，各機構有權拒絕調查。

反洗錢管理部門在接洽中國人民銀行或者其省一級派出機構的反洗錢書面調查時，應審查調查通知書是否由中國人民銀行或者其省一級派出機構出具，必要時可與中國人民銀行相關機構核實調查通知書的真實性和有效性。

第十一條 協助反洗錢現場調查工作包括：

（一）協助安排相關人員接受調查人員詢問。被詢問人對詢問的問題應如實回答和保密，對與調查無關的問題有權拒絕回答，詢問結束后，應當核對詢問人制作的詢問筆錄，對有遺漏或差錯的，可要求補充或更正，并在修改處簽名或蓋章，最終在確認筆錄無誤后，在詢問筆錄上逐頁簽名或蓋章。

（二）協助查閱或復制有關資料。經公司反洗錢工作領導小組批準后，協查人員應協調相關機構或部門調閱相關資料，并及時、準確、如實提供有關資料給調查人員，包括被調查對象賬戶信息、交易記錄、其他與被調查對象和可疑交易有關的紙質、電子或音像資料。

（三）協助封存有關資料。在現場調查過程中，調查人員按規定要求對可能被轉移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料予以封存時，協查人員應予配合，查點清楚封存的文件、資料清單，核對無誤后簽名或蓋章，并留存一份備查。

第十二條 反洗錢書面協查工作應做到經過最少環節、通過最少人員，準確、完整向調查單位提供協查結果，保證協查工作的時效性和保密性，任何機構、部門和個人不得擅自轉移、隱藏、篡改或者損毀被封存的文件、資料，不得將調閱資料的信息透露給客戶和其他人員。

第十三條 各機構應按照中國人民銀行或者其省一級派出機構要求的時限和渠道及時回復協查結果，保證協查工作的時效性和保密性。

第十四條 協查人員應建立協查臺賬，登記協查信息及協查結果的反饋信息。各機構應將反洗錢協查情況及協查結果于收到協助調查通知書或協助調查結束后一日內報送上級機構及****公司合規法律部。

第四章 協查保密

第十五條 各機構應完善協查制度和保密制度，加強協查工作的組織管理，設計合理的協查工作流程，保證反洗錢協查工作嚴格按照保密要求開展。

第二十五條 本規定由****公司合規法律部負責解釋及修訂。

第二十六條 本規定自印發之日起施行。

第三篇：財產保險公司中心支公司反洗錢宣傳月活動方案

ⅩⅩ財產保險公司中心支公司反洗錢宣傳

月活動方案

根據中國人民銀行ⅩⅩ市中心支行《關于做好ⅩⅩ年ⅩⅩ市反洗錢宣傳月相關工作的通知》（陽銀辦發〔ⅩⅩ〕104號）精神，結合我司實際，特制定本方案。

一、加強反洗錢宣傳月活動的組織領導

（一）成立工作小組。為確保反洗錢宣傳月活動順利開展，我司成立太保產險ⅩⅩ中心支公司ⅩⅩ年反洗錢宣傳月活動工作領導小組，一把手李順同志任組長，小組成員由綜合部、計財部、客戶服務部、銷售管理部的負責人組成。領導小組下設辦公室，設在綜合部辦公。綜合部負責反洗錢宣傳的策劃、組織實施和監督檢查,銷售管理部負責反洗錢培訓，以增強內外勤從業人員反洗錢意識。

反洗錢宣傳活動工作領導小組，其組成人員如下： 要求各成員要統一思想，提高認識，嚴格按活動方案要求開展工作，為宣傳月活動開展提供了有力的組織保障。

（二）多方式提升宣傳效應。在本次宣傳活動中，以“一個突出”、“二個注重”、“三個結合”，即宣傳活動與當前業務營銷相結合、與提高服務質量相結合、與提高員工素質相結合，做到了既注重宣傳形式，又注重宣傳實效，突出太保產險特色。確定以“反洗錢基礎知識以及反洗錢工作的重要意義”為 1

宣傳主題，一是要充分加強我司從業人員對反洗錢工作的重要性、必要性和緊迫性的宣傳，對深入宣傳洗錢犯罪對我國經濟的危害、洗錢犯罪的方式和途徑以及《反洗錢法》等有關法律法規培訓學習，提高內外勤從業人員反洗錢的意識，從而積極發揮業務外勤人員多的宣傳優勢進小區、車行宣傳；二是在營業大樓外墻懸掛“迎亞運，反洗錢，保安全”的宣傳橫幅，在公司營業廳門口擺放繪有反洗錢宣傳漫畫的易拉寶和在對外服務窗口放置反洗錢宣傳折頁，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識;三是在公司內部網公告欄滾動顯示反洗錢宣傳標語、口號；開辟反洗錢知識宣傳專欄，定期更新反洗錢法律知識；四是開展廣場宣傳活動。積極響應人行ⅩⅩ中支“全市統一宣傳日”的工作號召，初定于11月18日上午，在新一佳（德信）超市門口，通過擺設展臺，分發反洗錢宣傳材料等形式向過往的市民介紹、講解反洗錢知識;五是結合太保“建司20周年開展200天全員勞動競賽”活動，從11月起至明年4月定好每月30日為反洗錢“維護社會穩定，抵制洗錢從我做起”為主題的宣傳日活動，在公司大門口開展反洗錢宣傳現場中向客戶派發的有關資料。總而言之，要把反洗錢工作落到實處，達到預期的效果。

（三）加強員工反洗錢業務的學習。我司從11月份起到明年4月底，用好延長每周二工作例會半小時的時間以培訓學習反洗錢基礎知識以及反洗錢工作的重要意義，并在中 2

支開展反洗錢征文活動。廣大員工通過認真學習反洗錢知識，提高對可疑交易甄別的能力及反洗錢業務操作水平。

二、反洗錢宣傳月活動工作內容

（一）開展反洗錢宣傳。在宣傳月期間，所有營業網點統一置懸掛反洗錢宣傳橫幅，形成強大宣傳攻勢；在所有營業網點設立反洗錢咨詢窗口，向群眾派發反洗錢宣傳彩頁，公布反洗錢舉報聯系電話，把反洗錢工作落到實處。

（二）開展反洗錢業務培訓。ⅩⅩ年11月中旬，我中支舉辦反洗錢培訓班，進一步加強了內外勤從業人員反洗錢知識的學習。培訓班擬邀請中國人民銀行ⅩⅩ市中心支行有關領導為培訓班授課。培訓班的主要內容有：反洗錢的法律法規、案例分析、財產保險系統反洗錢工作細則等基礎知識以及不同業務崗位洗錢風險防范措施等方面進行系統的培訓，從而提高反洗錢工作人員的操作技能和合規意識,使員工在反洗錢領域的一系列政策法規要求以及在日常工作中針對反洗錢工作的具體要求如何開展各自崗位的業務工作有了清晰明確的了解和掌握，為公司今后反洗錢工作的進一步深入和提高奠定了比較扎實的基礎。

（三）舉辦反洗錢征文活動。加強對反洗錢業務相關資料的學習和研討，結合財產保險業務的實際，以反洗錢業務工作存在的問題、感想以及建議等為切入口進行深入探討，寫學習心得及感想，對于優秀的文章向分公司推薦。

（四）加強反洗錢工作檢查。為有效防范洗錢風險，切實落實反洗錢工作，我中支不定期對各部門員工進行反洗錢工作專項檢查。為此，各部門各崗位員工要認真自查，檢查內容包括自覺認真履行反洗錢內控制度的建設、客戶身份識別制度的建設等方面。

三、后續工作

在宣傳月期間，我中支將對轄內各網點的開展情況進行檢查監督，對不按要求開展落實宣傳活動的，將予以通報批評，并要求立即整改，確保宣傳月活動取得實效。在宣傳月后期，我中支要求各網點就本次活動進行認真分析、總結，力求我中支反洗錢工作上一個新的歷史水平。

第四篇：財產保險公司反欺詐活動工作匯報

財產保險公司反欺詐活動工作匯報

財產保險公司反欺詐活動工作匯報 今年以來，財產保險公司認真貫徹保監會、總公司關于嚴厲打擊保險領域各類違法犯罪的工作部署和省公司理賠事業部相關工作要求，充分發揮警保聯動、密切協調的優勢，以配合公安機關開展“破案會戰”嚴厲打擊保險領域違法犯罪行為活動為契機，不斷健全完善打擊保險領域違法犯罪的長效工作機制，始終保持打擊保險詐騙高壓態勢，采取積極有力的措施，緊密協同公安機關開展了一系列打詐行動，取得了明顯的成效，有效遏制了當前保險領域各類違法犯罪案件的高發態勢，沉重打擊了保險詐騙犯罪分子的囂張氣焰，保護了保險消費

者的合法權益，維護了正常的保險市場秩序，挽回了公司的利益損失。截至目前，財產保險公司理賠中心總共查處涉假案件157件，為公司挽回直接經濟損失182萬元，其中事故現場拒賠／部分拒賠案件85件，在案件理算、核賠環節發現疑點后調查確認造假案件72件，主要包含故意制造交通事故或被盜搶假案、擺放虛假現場、故意夸大損失、“倒簽單”、偽造事故證明等各類保險犯罪行為。財產保險公司理賠中心在打擊保險犯罪工作中主要采取以下措施：

一、領導重視，落實打擊保險犯罪工作責任

在省分公司理賠事業部的正確領導下，財產保險公司理賠中心主任室及相關職能部門充分認識到打擊保險犯罪的重要意義，切實增強責任感和緊迫感，進一步加強組織領導，強化措施，統籌兼顧，嚴厲打擊保險詐騙犯罪，將打擊保險犯罪作為整頓和規范市場秩序、保障保險消費者合法權益、保證公司經營成果的

重要內容，始終對保險犯罪活動保持露頭就打的高壓態勢。同時，財產保險公司理賠中心進一步健全了打擊保險犯罪應急預案、案件備案、責任追究制、聯席會議等工作制度，完善了打擊保險犯罪考評工作體系，充實和細化考核辦法和標準，做到權責明晰，目標明確，把打擊保險犯罪各項制度和措施落到實處，在市市分公司、省公司營業部和新區分公司范圍內形成齊抓共管、綜合治理的打擊保險犯罪工作格局。

二、牽頭聯動，明確打擊保險犯罪工作重點 今年，財產保險公司理賠中心緊密依托和市市公安局聯合成立的“打擊盜搶機動車和保險詐騙犯罪工作辦公室”，警保聯動，以打促防，綜合治理，有力確保了打擊保險詐騙工作卓有成效地實施。通過運用完善的協作網絡和聯動機制與公安機關溝通匯報，對涉及保險犯罪案件線索提前介入和開展調查，并及時移交，通過公安機關的深度介入，借助法

律賦予公安部門打擊犯罪的職權，聯合打擊，對保險欺詐犯罪將產生有力震懾作用，從根本上打壓保險犯罪分子的囂張氣焰，對有效遏制保險詐騙的勢頭將起到積極作用。

三、突出重點，注重打擊保險犯罪宣傳實效

加強反保險欺詐宣傳教育工作，充分利用各種媒體宣傳保險欺詐的危害性，披露典型案件，起到警示作用。通過多渠道宣傳，讓廣大民眾熟知保險欺詐是利用虛構交通事故、篡改事故時間、偽造法律文書、夸大事故損失等手段騙取保險賠償的違法犯罪行為，具有交通事故當事人主謀，相關機構如保險中介、交通事故處理部門、醫療機構、法醫鑒定機構、汽車修理廠等人員共同實施的特征，具有隱蔽性、多樣性和危害性，直接導致保險公司賠付率上升，損害大多數保險消費者的合法利益，破壞保險合同和法律制度的嚴肅性，擾亂國家正常金融秩序，有損社會公平正義，敗壞社

會風氣，危害性極大的經濟詐騙行為，營造有利于防范和打擊保險欺詐行為的社會法律環境，形成全社會共同關注、防范和打擊保險欺詐行為的氛圍，實現打擊保險犯罪活動全社會綜合治理。

四、提高警惕，強化打擊詐騙意識和技能

保險犯罪活動的高發，有社會因素，也有行業因素，也有公司管理方面的原因，激發從上到下各崗位員工遏制和配合打擊犯罪的主觀能動性，才能全方位、多角度的從理賠角度發現疑點案件，同時要加強保險理賠員工的業務培訓，總結詐騙案件正反兩方面的經驗教訓，有針對性地開展業務技能和防騙知識培訓，提高保險人員識別詐騙行為的能力，使不法分子不敢騙、不能騙、騙不成。為進一步做好打擊保險犯罪工作，建立健全防范、控制、打擊“三位一體”的查禁保險犯罪體系，財產保險公司理賠中心將在下一步工作中重點突出以下幾點：

一是深化警保合作，全面借助各公安分局及交警有關部門的偵查力量，加強保險犯罪活動的打擊力度；

二是對涉嫌騙賠的涉案車輛、人員、汽修廠、租賃行建立“黑名單”，為公司在處理案件時提供參考、掌握主動；

三是繼續加大媒體對典型案件的宣傳力度，繼續提倡社會舉報，廣辟線索來源；

四是切實提高保險詐騙犯罪防范能力，采取有力措施，堵塞理賠漏洞，消除各種誘發犯罪因素，抑制詐騙案件的發生，把發案率降到最低點。財產保險公司 －8－22

第五篇：保險公司反洗錢報告

一、2012年自查自糾準備工作情況

2012年我公司堅決貫徹落實總公司關于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規、監管規定和公司規章制度為依據，加強組織領導，強化制度執行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對反洗錢薄弱環節的監督檢查和缺陷整改。在接到上級公司下發的《XX財產保險公司2012年反洗錢自查自糾工作方案》后，按照文件精神對公司業務進行了自查自糾工作：首先，經理掛帥，將反洗錢工作作為一項重要工作來抓。通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。其次，深入開展反洗錢的培訓宣導。利用晨會、各項培訓、工作會議等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規和監管規定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。第三，對各崗位進行反洗錢工作檢查。主要就：客戶身份識別、風險等級劃分和盡職調查工作、大額現金交易風險監測、大額現金交易管理臺賬等方面的工作進行了深入檢查。最后，積極總結反洗錢工作的經驗，為做好反洗錢工作，防范風險打基礎。

二、2012年自查自糾基本情況及自查內容

（一）自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司主要采用：

1、訪談的方法。組織座談或個別詢問，主要了解員工對反洗錢法律法規、公司相關制度及數據報送流程的熟悉程度。

2、測試的方法。抽取樣本對反洗錢流程中的控制點進行測試，了解控制點是否真實有效，與相關文件規定是否相符等。

（二）自查內容自查情況

1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

2、客戶洗錢風險等級劃分。了解客戶身份、業務和交易信息，結合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續進行客戶風險等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執行大額和可疑報告制度并根據實際制定了大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程。

4、反洗錢內控制度執行情況和其他基礎工作情況。2011年，我公司按照上級要求成立了以縣支公司經理為組長，各部門負責人及區鄉服務所所長為組員的反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人；并結合公司實際制定了反洗錢內控工作制度，在早會、工作會議上向公司員工及營銷伙伴進行宣導，保證了制度的執行效果。

5、其他基礎工作情況（1）組織機構建設情況

按照規定設立領導小組和工作組： 組長：

組員： 配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯系人，由 XX同志擔任。

（2）反洗錢培訓和宣傳工作

利用柜面擺放反洗錢宣傳資料，開展對客戶的反洗錢宣傳工作。并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

三、2012年自查自糾發現問題整改計劃

我公司基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別判斷能力；一線營銷人員素質差次不齊，培訓缺乏針對性等。

改進措施：我公司要以此次反洗錢專項檢查為契機, 針對檢查中發現的問題，認真對照《金融機構反洗錢規定》、上級公司反洗錢相關要求以及相關的法律、法規及規章制度,堅決糾正存在的薄弱環節。為此我們要借員工會的機會進一步對全公司員工進行《金融機構反洗錢規定》及其相關法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業務基礎知識,熟練處理,把好審查關，嚴防一切違法犯罪分子通過保險公司洗錢的發生。其次，對柜面人員進行宣導，不要因為反洗錢工作而忽略對客戶的服務質量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高柜員素質，提高服務質量，使我公司反洗錢管理工作更好的服務于業務發展的需要。最后，針對公司營銷伙伴情況，組織適合他們的早會專題，挺高一線營銷人員的反洗錢意識及反洗錢業務水平。

漯河XX保險公司

二〇一二年八月十六日